富荣福鑫灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新
2020-09-23
富荣福鑫混合A
编制日期:2020年 8月 27日 送出日期:2020年 9月 23日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 富荣福鑫混合 基金主代码 004794 基金份额类别简称 富荣福鑫混合 A 基金份额类别子代码 004794 富荣福鑫混合 C 004795 基金管理人 富荣基金管理有限公司 基金托管人 平安银行股份有限公司 基金合同生效日 2018-02-13 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金 邓宇翔 2018-03-30 基金经理 邓宇翔,王丹 基金经理的日期 王丹 2020-05-12 证券从业日期 邓宇翔 2011-05-12 王 丹 2014-04-28 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 (投资者可以通过阅读《招募说明书》第九章了解详细情况) 投资目标 本基金通过对多种投资策略的有机结合,在严格控制风险的基础上,力求取得超越基 金业绩比较基准的收益。 投资范围 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票 (包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票),债券(含国债、金融 债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、政府支持 机构债、地方政府债、次级债、可转换债券、可交换债券、中小企业私募债及其他经 中国证监会允许投资的债券或票据)、货币市场工具(含同业存单等)、资产支持证券、 衍生品(包括权证、股指期货、股票期权、国债期货等)以及法律法规或中国证监会 允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。如法律法规或监 管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投 资范围。 基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的 0%-95%;每个交易日日终在扣除股 指期货、国债期货合约需缴纳的保证金以后,本基金保留的现金或到期日在一年以内 的政府债券不低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等;权证投资占基金资产净值的 0-3%。 主要投资策略 1、资产配置策略;2、债券投资策略:久期策略、收益率曲线策略、骑乘策略、息差 策略、个券选择策略、信用策略、中小企业私募债券策略、可转债投资策略;3、股 票投资策略:自上而下的行业遴选、自下而上的个股选择、综合研判;4、金融衍生 品投资策略:权证投资策略、股指期货投资策略、股票期权投资策略、国债期货投资 策略;5、资产支持证券投资策略 业绩比较基准 中证全债指数收益率×70%+沪深 300指数收益率×30% 风险收益特征 本基金属于混合型基金,其预期风险和预期收益高于货币市场基金、债券基金,低于 股票型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:基金的过往业绩不代表未来表现;合同生效当年不满完整自然年度的,按实际期限计算净值增长率。 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: A类份额: 费用类型 金额(M)/持有期(N) A类收费方式/费率 备注 M<100万 1.50% 申购费(前端) 100万≤M<500万 1.00% 500万≤M<1000万 0.30% M≥1000万元 1000元/笔 N<7日 1.50% 赎回费 370日日≤≤NN<<360个日月 00..5705%% N≥6个月 0 C类份额: 费用类型 金额(M)/持有期(N) C类收费方式/费率 备注 N<7日 1.50% 赎回费 7日 ≤ N < 30日 0.50% N≥30日 0 注:1个月为 30日 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.6% 托管费 0.1% 销售服务费 A类不收取,C类0.1% 其他费用 会计费、律师费、诉讼费等 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 ? 主要风险 投资于本基金的主要风险:1、市场风险:政策风险、经济周期风险、利率风险、通货膨胀风险、再投资风 险;2、信用风险;3、流动性风险;4、操作风险;5、管理风险;6、合规风险。 ? 特有风险 1、本基金为灵活配置混合型证券投资基金,存在大类资产配置风险,有可能因为受到经济周期、市场环境 或管理人能力等因素的影响,导致基金的大类资产配置比例偏离最优化水平,给基金投资组合的绩效带来风 险。同时,本基金在股票投资方面采取自下而上的方法,以深入的基本面研究为基础,精选成长与价值特性 突出的上市公司股票,这种对股票的评估具有一定的主观性,将在个股投资决策中给基金带来一定的不确定 性,因而存在个股选择风险。 2、股指期货、国债期货等金融衍生品投资风险 金融衍生品是一种金融合约,其价值取决于一种或多种基础资产或指数,其评价主要源自于对挂钩资产的价 格与价格波动的预期。投资于衍生品需承受市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。由 于衍生品通常具有杠杆效应,价格波动比标的工具更为剧烈,有时候比投资标的资产要承担更高的风险。并 且由于衍生品定价相当复杂,不适当的估值有可能使基金资产面临损失风险。 股指期货、国债期货采用保证金交易制度,由于保证金交易具有杠杆性,当出现不利行情时,股价、指数微 小的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货、国债期货采用每日无负债结算制度,如果没有在 规定的时间内补足保证金,按规定将被强制平仓,可能给投资带来重大损失。 基金所投资的中小企业私募债券之债务人出现违约,或在交易过程中发生交收违约,或由于中小企业私募债 券信用质量降低导致价格下降,可能造成基金财产损失。此外,受市场规模及交易活跃程度的影响,中小企 业私募债券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出,存在一定的流动性风险,从而对基金收 益造成影响。 4、资产支持证券投资风险 本基金投资资产支持证券,资产支持证券(ABS)或资产支持票据(ABN)是一种债券性质的金融工具,其 向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同,资产支持证券不 是对某一经营实体的利益要求权,而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权,是一种以资产信 用为支持的证券,所面临的风险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现金流与对应证券现金 流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等。 ? 其他风险 在投资基金的过程中有可能出现技术风险、法律风险和其他不可抗力因素导致的资金资产损失,投资者在投 资(基二金)时重应要知提悉示其利益存在受损可能。 ? 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明 投资于本基金没有风险。? 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利, 也不保证最低收益。? 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。? 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基 金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确 获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。? 本基金/基金合同相关的争议解决方式为仲裁。因本基金产生的或与基金合同有关的一切争议,如经友好 协商未能解决的,任何一方均有权将争议提交华南国际经济贸易仲裁委员会仲裁。仲裁地点为深圳市。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站 www.furamc.com.cn 或拨打客户电话 4006855600 ? 基金合同、托管协议、招募说明书 ? 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 ? 基金份额净值 ? 基金销售机构及联系方式 ? 其他重要资料 六、其他情况说明 1、投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件,自主判断基 金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险; 2、基金管理人与基金销售机构不保证投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益。