富荣福鑫灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 (2019 年第 1 号) 基金管理人:富荣基金管理有限公司 基金托管人:平安银行股份有限公司 富荣福鑫灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要(2019 年第 1 号) 【重要提示】 本基金经中国证监会2017年5月12日证监许可[2017]700号文准予注册。本 基金于2018年2月13日正式生效。 本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经 中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的 投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没 有风险。 本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动, 投资者根据所持有的基金份额享受基金收益,同时承担相应的投资风险。本基 金投资中的风险包括:市场风险、管理风险、职业道德风险、流动性风险、合 规性风险、本基金特定投资策略带来的风险及其他风险等。本基金属于混合型 基金,其预期的风险和收益高于货币市场基金、债券基金,低于股票型基金, 属于证券投资基金中中高风险、中高预期收益的品种。 本基金可投资中小企业私募债券,其发行人是非上市中小微企业,发行方 式为面向特定对象的私募发行。当基金所投资的中小企业私募债券之债务人出 现违约,或在交易过程中发生交收违约,或由于中小企业私募债券信用质量降 低导致价格下降等,可能造成基金财产损失。中小企业私募债券较传统企业债 的信用风险及流动性风险更大,从而增加了本基金整体的债券投资风险。 本基金以1.00元初始面值募集基金份额,在市场波动等因素的影响下,基 金投资有可能出现亏损或基金份额净值低于初始面值。 投资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读基金合同、本招募 说明书等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行 承担投资风险。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他 基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金管理人提醒投资者基金 投资的“买者自负”原则,在作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化 引致的投资风险,由投资者自行承担。 本招募说明书所载内容截止日为2019年2月13日,有关财务数据截止日为 1 富荣福鑫灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要(2019 年第 1 号) 2018年12月31日,净值表现截止日为2018年12月31日,本报告中所列财务数据 未经审计。 本基金托管人平安银行股份有限公司已于2019年2月22日复核了本次更新的 招募说明书。 2 富荣福鑫灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要(2019 年第 1 号) 一、基金管理人 (一)基金管理人概况 名称:富荣基金管理有限公司 住所:广州市南沙区海滨路171号南沙金融大厦11楼1101之一J20室 办公地址:深圳市福田区深南大道2012号深圳交易所大厦3501室 法定代表人:杨小舟 成立时间:2016年1月25日 注册资本:2亿元人民币 存续期间:持续经营 联系人:毛志华 联系电话:(0755)8435 6636 股权结构: 出资 股东名称 比例 广州科技金融创新投资控股有限 50% 公司 45.1 深圳嘉年实业股份有限公司 % 湖南省典勤投资开发有限公司 4.9% (二)主要成员情况 1、董事会成员 杨小舟先生,董事长,大连理工大学硕士研究生。历任交通银行沈阳分行 国际部国际结算员、信贷科科长、中信银行沈阳皇姑支行副行长、广发银行南 湖支行行长、广发银行沈阳直属支行行长助理、副行长、行长兼党委书记、广 发银行沈阳分行行长兼党委书记、广发银行深圳分行行长兼党委书记。 郭容辰女士,董事,总经理,北京大学法学硕士,历任交通银行深圳福田 支行行长、深圳分行零售信贷部总经理、个人金融部总经理、华夏银行深圳分 行个人金融部总经理、金鹰基金管理有限公司副总经理,现任富荣基金管理有 限公司总经理。 3 富荣福鑫灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要(2019 年第 1 号) 罗劲先生,董事,湖南大学工商管理硕士。曾任广州农村商业银行股份有 限公司华夏支行集团客户事业部副总经理。现任广州汇垠澳丰股权投资基金管 理有限公司常务副总经理、四川汇源光通信股份有限公司董事长、富荣基金管 理有限公司董事。 郭涛先生,董事,上海高级金融学院研究生(在读)。现任深圳市益德置 业有限公司总经理、深圳福元德租赁有限公司董事长兼总经理、深圳融博融资 租赁有限公司董事长兼总经理、深圳市天汇鑫达担保有限公司总经理、深圳市 亿尔德投资有限公司法人、嘉年实业股份有限公司董事、富荣基金管理有限公 司董事。 李峰先生,独立董事,芝加哥大学会计学博士。现任职美国密歇根大学 Ross商学院终身教授、上海交通大学上海金融学院访问教授、上海宏力达信息 技术股份有限公司独立董事、银科投资控股有限公司独立董事、富荣基金管理 有限公司独立董事。 林斌先生,独立董事,厦门大学经济学博士。现任中山大学管理学院会计 学系教授、富荣基金管理有限公司独立董事。 余关健先生,独立董事,西南财经大学工业经济硕士研究生。曾任中国银 行深圳分行信贷处处长、中国银行深圳分行风险管理处处长、深圳赛格、深圳 特发集团董事、邦信资产管理公司董事总经理、对外贸易集团股份有限公司董 事长、东方资产管理公司办事处总经理,现任东银实业(深圳)有限公司董事、 深圳金田股份有限公司独立董事、富荣基金管理有限公司独立董事。 2、监事会成员 基金管理人不设监事会,设监事两名,其中一名为职工监事。 卢伟女士,监事,大专。在盈投控股有限公司任职,现任富荣基金管理有 限公司监事。 毛志华先生,职工监事,本科。现任富荣基金管理有限公司监事。 3、高级管理人员 杨小舟先生,董事长,大连理工大学硕士研究生。历任交通银行沈阳分行 国际部国际结算员、信贷科科长、中信银行沈阳皇姑支行副行长、广发银行南 湖支行行长、广发银行沈阳直属支行行长助理、副行长、行长兼党委书记、广 发银行沈阳分行行长兼党委书记、广发银行深圳分行行长兼党委书记。 4 富荣福鑫灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要(2019 年第 1 号) 郭容辰女士,总经理,北京大学法学硕士,历任交通银行深圳福田支行行 长、深圳分行零售信贷部总经理、个人金融部总经理、华夏银行深圳分行个人 金融部总经理、金鹰基金管理有限公司副总经理,现任富荣基金管理有限公司 总经理。 苏春华先生,副总经理、首席投资官,中山大学硕士研究生,曾任广州期货 贸易有限公司期货研究员、君安证券广州营业部高级分析员、光大银行广州证 券部副经理兼研究室主任、广州银行资金营运中心总经理兼首席交易员,历任 广东华兴银行金融市场部总经理、金融市场条线业务总监、总行副行长,现任 富荣基金管理有限公司副总经理、首席投资官。 林峰先生,副总经理,法学专业本科。曾任中国银行广州分行行员、广州 白云支行会计,民生银行广州分行会计结算科负责人、系统财务科科长、越秀 支行行长,广东省农村信用社联合社历任资金调剂营运中心总经理助理、副总 经理、负责人等,现任富荣基金管理有限公司副总经理。 滕大江先生,督察长,中南大学工学学士,先后供职于平安证券、平安大 华基金管理有限公司、前海开源基金管理有限公司监察稽核部门。现任富荣基 金管理有限公司督察长。 4、本基金基金经理 邓宇翔先生,权益投资部兼研究部总监,中国科学技术大学理学硕士,曾 任西南证券股份有限公司资深投资经理、深圳展博投资有限公司投资经理、深 圳东新佳投资有限公司投资经理。现任富荣基金管理有限公司权益投资部兼研 究部总监、基金经理。 5、投资决策委员会成员的姓名、职务 郭容辰女士,投资决策委员会主任委员、总经理。 苏春华先生,投资决策委员会副主任委员、副总经理、首席投资官。 林峰先生,投资决策委员会委员、副总经理。 吕晓蓉女士,投资决策委员会委员、基金经理。 邓宇翔先生,投资决策委员会委员、权益投资部总监、研究部总监、基金 经理。 万方毅女士,投资决策委员会委员、固定收益部总监。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 5 富荣福鑫灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要(2019 年第 1 号) 6 富荣福鑫灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要(2019 年第 1 号) 二、基金托管人 (一)基本情况 名称:平安银行股份有限公司 住所:广东省深圳市罗湖区深南东路5047号 办公地址:广东省深圳市罗湖区深南东路5047号 法定代表人:谢永林 成立日期:1987年12月22日 组织形式:股份有限公司 注册资本:17,170,411,366元 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监许可[2008]1037 号 联系人:高希泉 联系电话:(0755) 2219 7701 平安银行股份有限公司是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行(深 圳证券交易所简称:平安银行,证券代码000001)。其前身是深圳发展银行股 份有限公司,于2012年6月吸收合并原平安银行并于同年7月更名为平安银行。 中国平安保险(集团)股份有限公司及其子公司合计持有平安银行58%的股份, 为平安银行的控股股东。截至2018年9月末,平安银行有 77 家分行,共1,056家 营业机构。 2018年1-9月,平安银行实现营业收入866.64亿元(同比增长8.6%)、净利 润204.56亿元(同比增长6.8%)、资产总额33,520.56亿元(较上年末增长 3.2%)、吸收存款余额21,346.41亿元(较上年末增长6.7%)、发放贷款和垫款 总额(含贴现)19,220.47亿元(较上年末增幅12.8%)。 平安银行总行设资产托管事业部,下设市场拓展处、创新发展处、估值核 算处、资金清算处、规划发展处、IT系统支持处、督察合规处、基金服务中心8 个处室,目前部门人员为60人。 (二)主要人员情况 陈正涛,男,中共党员,经济学硕士、高级经济师、高级理财规划师、国际 注册私人银行家,具备《中国证券业执业证书》。长期从事商业银行工作,具 有本外币资金清算,银行经营管理及基金托管业务的经营管理经验。1985年7月 7 富荣福鑫灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要(2019 年第 1 号) 至1993年2月在武汉金融高等专科学校任教;1993年3月至1993年7月在招商银行 武汉分行任客户经理;1993年8月至1999年2月在招行武汉分行武昌支行任计划 信贷部经理、行长助理;1999年3月-2000年1月在招行武汉分行青山支行任行 长助理;2000年2月至2001年7月在招行武汉分行公司银行部任副总经理; 2001年8月至2003年2月在招行武汉分行解放公园支行任行长;2003年3月至 2005年4月在招行武汉分行机构业务部任总经理;2005年5月至2007年6月在招行 武汉分行硚口支行任行长;2007年7月至2008年1月在招行武汉分行同业银行部 任总经理;自2008年2月加盟平安银行先后任公司业务部总经理助理、产品及交 易银行部副总经理,一直负责公司银行产品开发与管理,全面掌握银行产品包 括托管业务产品的运作、营销和管理,尤其是对商业银行有关的各项监管政策 比较熟悉。2011年12月任平安银行资产托管部副总经理;2013年5月起任平安银 行资产托管事业部副总裁(主持工作);2015年3月5日起任平安银行资产托管 事业部总裁。 (三)基金托管业务经营情况 2008年8月15日获得中国证监会、银监会核准开办证券投资基金托管业务。 截至2018年11月末,平安银行股份有限公司托管净值规模合计5.76万亿, 托管证券投资基金共113只,具体包括华富价值增长灵活配置混合型证券投资基 金、华富量子生命力股票型证券投资基金、长信可转债债券型证券投资基金、 招商保证金快线货币市场基金、平安日增利货币市场基金、新华鑫益灵活配置 混合型证券投资基金、东吴中证可转换债券指数分级证券投资基金、平安财富 宝货币市场基金、红塔红土盛世普益灵活配置混合型发起式证券投资基金、新 华活期添利货币市场证券投资基金、民生加银优选股票型证券投资基金、新华 增盈回报债券型证券投资基金、鹏华安盈宝货币市场基金、平安新鑫先锋混合 型证券投资基金、新华万银多元策略灵活配置混合型证券投资基金、中海进取 收益灵活配置混合型证券投资基金、东吴移动互联灵活配置混合型证券投资基 金、平安智慧中国灵活配置混合型证券投资基金、国金通用鑫新灵活配置混合 型证券投资基金(LOF)、嘉合磐石混合型证券投资基金、平安鑫享混合型证券 投资基金、广发聚盛灵活配置混合型证券投资基金、鹏华弘安灵活配置混合型 证券投资基金、博时裕泰纯债债券型证券投资基金、德邦增利货币市场基金、 中海顺鑫保本混合型证券投资基金、民生加银新收益债券型证券投资基金、东 8 富荣福鑫灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要(2019 年第 1 号) 方红睿轩沪港深灵活配置混合型证券投资基金、浙商汇金转型升级灵活配置混 合型证券投资基金、广发安泽回报纯债债券型证券投资基金、博时裕景纯债债 券型证券投资基金、平安惠盈纯债债券型证券投资基金、长城久源保本混合型 证券投资基金、平安安盈保本混合型证券投资基金、嘉实稳盛债券型证券投资 基金、长信先锐债券型证券投资基金、华润元大现金通货币市场基金、平安鼎 信定期开放债券型证券投资基金、平安鼎泰灵活配置混合型证券投资基金、南 方荣欢定期开放混合型发起式证券投资基金、长信富平纯债一年定期开放债券 型证券投资基金、中海合嘉增强收益债券型证券投资基金、富兰克林国海新活 力灵活配置混合型证券投资基金、南方颐元债券型发起式证券投资基金、鹏华 弘惠灵活配置混合型证券投资基金、鹏华兴安定期开放灵活配置混合型证券投 资基金、西部利得天添利货币市场基金、鹏华弘腾灵活配置混合型证券投资基 金、博时安祺一年定期开放债券型证券投资基金、安信活期宝货币市场基金、 广发鑫源灵活配置混合型证券投资基金、平安惠享纯债债券型证券投资基金、 广发安悦回报灵活配置混合型证券投资基金、平安惠融纯债债券型证券投资基 金、广发沪港深新起点股票型证券投资基金、平安惠金定期开放债券型证券投 资基金、鹏华弘腾成长多策略灵活配置混合型证券投资基金、博时丰达纯债6个 月定期开放债券型发起式证券投资基金、英大睿鑫灵活配置混合型证券投资基 金、西部利得新动力灵活配置混合型证券投资基金、平安惠利纯债债券型证券 投资基金、广发鑫盛18个月定期开放混合型证券投资基金、长盛盛丰灵活配置 混合型证券投资基金、鹏华丰盈债券型证券投资基金、平安惠隆纯债债券型证 券投资基金、平安金管家货币市场基金、平安鑫利定期开放灵活配置混合型证 券投资基金、国联安睿智定期开放混合型证券投资基金、华泰柏瑞享利灵活配 置混合型证券投资基金、广发汇平一年定期开放债券型证券投资基金、平安中 证沪港深高股息精选指数型证券投资基金、前海开源聚财宝货币市场基金、招 商稳阳定期开放灵活配置混合型证券投资基金、长盛盛瑞灵活配置混合型证券 投资基金、前海开源沪港深隆鑫灵活配置混合型证券投资基金、金鹰添荣纯债 债券型证券投资基金、西部利得汇享债券型证券投资基金、鹏华丰玉债券型证 券投资基金、华安睿安定期开放混合型证券投资基金、西部利得久安回报灵活 配置混合型证券投资基金、广发汇安18个月定期开放债券型证券投资基金、上 投摩根岁岁金定期开放债券型证券投资基金、平安转型创新灵活配置混合型证 9 富荣福鑫灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要(2019 年第 1 号) 券投资基金、南方和元债券型证券投资基金、中金丰沃灵活配置混合型证券投 资基金、兴银消费新趋势灵活配置混合型证券投资基金、南方高元债券型发起 式证券投资基金、易方达瑞智灵活配置混合型证券投资基金、中金丰颐灵活配 置混合型证券投资基金、中金丰鸿灵活配置混合型证券投资基金、平安惠泽纯 债债券型证券投资基金、南方智造未来股票型证券投资基金、万家安弘纯债一 年定期开放债券型证券投资基金、平安量化先锋混合型发起式证券投资基金、 平安沪深300指数量化增强证券投资基金、平安合正定期开放纯债债券型发起式 证券投资基金、嘉合磐通债券型证券投资基金、华夏鼎旺三个月定期开放债券 型发起式证券投资基金、国泰安惠收益定期开放债券型证券投资基金、博时富 安纯债3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、富荣福鑫灵活配置混合型证 券投资基金、富荣福锦混合型证券投资基金、前海开源丰鑫灵活配置混合型证 券投资基金、平安中证500交易型开放式指数证券投资基金(ETF)、汇添富鑫 成定期开放债券型发起式证券投资基金、平安合韵定期开放纯债债券型发起式 证券投资基金、易方达恒安定期开放债券型发起式证券投资基金、中银证券汇 享定期开放债券型发起式证券投资基金、平安MSCI中国A股低波动交易型开放式 指数证券投资基金(ETF)、平安合悦定期开放债券型发起式证券投资基金、平 安中证500交易型开放式指数证券投资基金联接基金、中金瑞祥灵活配置混合型 证券投资基金、招商添荣3个月定期开放债券型发起式证券投资基金。 三、相关服务机构 (一)基金份额发售机构 1、直销机构:富荣基金管理有限公司直销中心 注册地址:广州市南沙区海滨路171号南沙金融大厦11楼1101之一J20室 办公地址:深圳市福田区深南大道2012号深圳证券交易所广场3501室 法定代表人: 杨小舟 电话:0755-84356629 传真:0755-83230902 客服电话:4006855600 网址:www.furamc.com.cn 2、其他销售机构: 10 富荣福鑫灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要(2019 年第 1 号) 序号 代销机构名称 代销机构信息 1 包商银行股份有限公司 办公地址:内蒙古包头市钢铁大街6号 客服电话:95352 网站:www.bsb.com.cn 2 平安银行股份有限公司 注册(办公)地址:深圳市深南东路 5047号深圳发展银行大厦 客户服务电话:95511-3 网址:www.bank.pingan.com 3 平安证券股份有限公司 注册(办公)地址:深圳市福田中心区金 田路4036号荣超大厦16-20层 客户服务电话:95511-8 网址:stock.pingan.com 4 中信建投证券股份有限公司 注册(办公)地址:北京市朝阳区安立路 66号4号楼 客户服务电话: 4008888108/95587 网址:www.csc108.com 5 联讯证券股份有限公司 办公地址:广东惠州市惠城区江北东江三 路55号广播电视新闻中心西面一层大堂和 三、四层 客户服务电话:95564 网址:www.lxsec.com 6 世纪证券有限责任公司 注册(办公)地址:深圳市福田区深南大 道招商银行大厦40-42层 客服电话:4008323000 网站: http://www.csco.com.cn 7 大泰金石基金销售有限公司 办公地址:上海市长宁区虹桥路1386号文 广大厦15楼 客户服务电话: 400-928-2266/021-22267995 11 富荣福鑫灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要(2019 年第 1 号) 网址:www.dtfunds.com 8 上海基煜基金销售有限公司 办公地址:上海市杨浦区昆明路518号 A1002室 客户服务电话:4008205369 网址:www.jiyufund.com.cn 9 上海好买基金销售有限公司 办公地址:上海市浦东南路1118号鄂尔多 斯国际大厦9楼 客户服务电话:4007009665 网址:www.ehowbuy.com 10 北京肯特瑞财富投资管理有 办公地址: 北京市亦庄经济开发区科创 限公司 十一街18号院A座17层 客户服务电话:95118 网址:www.fund.jd.com 11 蚂蚁(杭州)基金销售有限 办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路 公司 18号黄龙时代广场B座6F 客户服务电话:4000-766-123 网址:www.fund123.cn 12 浙江同花顺基金销售有限公 办公地址:浙江省杭州市翠柏路7号杭州 司 电子商务产业园2楼 客服电话:4008-773-772 /0571- 88920897 网址:www.5ifund.com 13 上海陆金所资产管理有限公 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 司 1333号14楼 客户服务电话:4008219031 网址:www.lufunds.com 14 上海联泰资产管理有限公司 办公地址:上海市长宁区金钟路658号2号 楼B座6楼 客户服务电话:400-046-6788 12 富荣福鑫灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要(2019 年第 1 号) 网址:www.66zichan.com 15 上海天天基金销售有限公司 办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号金 座(北楼)25层 客服电话:400-1818-188 网址:http://www.1234567.com.cn 16 珠海盈米财富管理有限公司 办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号 保利国际广场南塔12楼B1201-1203 客户服务电话:020-89629066 网址:www.yingmi.cn 17 上海长量基金销售投资顾问 办公地址:上海市浦东新区东方路1267号 有限公司 11层 客服电话:400-820-2899 网址:www.erichfund.com 18 北京汇成基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区中关村大街11号 11层1108 客户服务电话:4006199059 网址:www.hcjijin.com 19 深圳市新兰德证券投资咨询 办公地址:北京市西城区宣武门外大街 有限公司 10号庄胜广场中央办公楼东翼7层 客户服务电话:400-166-1188 网址:http://www.new-rand.cn/ 20 泰诚财富基金销售(大连) 注册(办公)地址:辽宁省大连市沙河口 有限公司 区星海中龙园3号 客户服务电话:4006411999 网址:www.taichengcaifu.com 21 济安财富(北京)基金销售 注册(办公)地址:北京市朝阳区太阳宫中 有限公司 路16号院1号楼3层307 客户服务电话:400-673-7010 网址:www.jianfortune.com 13 富荣福鑫灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要(2019 年第 1 号) 22 金惠家保险代理有限公司 注册(办公)地址:北京市西城区阜成门外 大街2号19层A2017 客户服务电话:400-1060101 网址: www.jhjfund.com 23 民商基金销售(上海)有限 注册(办公)地址:上海黄浦区北京东路 公司 666号H区(东座)6楼A31室 客户服务电话:021-50206003 网址:http://www.msftec.com 24 大连网金基金销售有限公司 注册(办公)地址:大连市沙河口区体坛路 22号诺德大厦2层 客户服务电话:4000-899-100 网址: http://www.yibaijin.com/ 25 扬州国信嘉利基金销售有限 注册(办公)地址:扬州市广陵新城信息产 公司 业基地3期20B栋 客户服务电话:400 021 6088 网址:www.gxjlcn.com 26 深圳众禄基金销售股份有限 注册(办公)地址:深圳市罗湖区梨园路 公司 物资控股置地大厦8楼 客户服务电话:4006-788-887 网址:众禄基金网 www.zlfund.cn 基金买卖网 www.jjmmw.com (二)登记机构 名称:富荣基金管理有限公司 住所:广东省广州市南沙区海滨路171号南沙金融大厦11楼1101之一J20 办公地址:深圳市福田区深南大道2012号深圳证券交易所广场3501室 法定代表人:杨小舟 联系人:黄文飞 电话: 0755-84356604 传真: 0755-83230787 14 富荣福鑫灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要(2019 年第 1 号) (三)出具法律意见书的律师事务所 名称:上海市通力律师事务所 住所:上海市银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼 负责人:俞卫锋 电话:021-31358666 传真:021-31358600 经办律师:陆奇、安冬 联系人: 陆奇 (四)审计基金财产的会计师事务所 名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 住所:中国北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层 办公地址:中国北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层 法定代表人:毛鞍宁 电话: +86 10 58153000 传真: +86 10 85188298 签字注册会计师:吴翠蓉 高鹤 联系人: 吴翠蓉 四、基金的名称 基金的名称:富荣福鑫灵活配置混合型证券投资基金。 五、基金的类型 基金的类型:混合型证券投资基金。 15 富荣福鑫灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要(2019 年第 1 号) 六、基金的投资 (一)投资目标 本基金通过对多种投资策略的有机结合,在严格控制风险的基础上,力求 取得超越基金业绩比较基准的收益。 (二)投资范围 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行 上市的股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票),债 券(含国债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、 超短期融资券、政府支持机构债、地方政府债、次级债、可转换债券、可交换 债券、中小企业私募债及其他经中国证监会允许投资的债券或票据)、货币市 场工具(含同业存单等)、资产支持证券、衍生品(包括权证、股指期货、股 票期权、国债期货等)以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具(但须符合中国证监会的相关规定)。如法律法规或监管机构以后允许基金 投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的0%-95%;每个交易日日终 在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的保证金以后,本基金保留的现金或到 期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等;权证投资占基金资产净值的0-3%。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在 履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。 (三)投资策略 1、资产配置策略 本基金将通过跟踪考量通常的宏观经济变量(包括GDP增长率、CPI走势、 M2的绝对水平和增长率、利率水平与走势等)以及各项国家政策(包括财政、 税收、货币、汇率政策等),并结合美林时钟等科学严谨的资产配置模型,动 态评估不同资产大类在不同时期的投资价值及其风险收益特征,追求股票、债 券和货币等大类资产的灵活配置和稳健收益。 2、债券投资策略 本基金债券投资将采取久期策略、收益率曲线策略、骑乘策略、息差策略、 个券选择策略、信用策略、中小企业私募债投资策略等积极投资策略,灵活地 16 富荣福鑫灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要(2019 年第 1 号) 调整组合的券种搭配,精选个券,力争实现投资组合的保值增值。 (1)久期策略 久期管理是债券投资的重要考量因素,本基金将采用以“目标久期”为中 心、 自上而下的组合久期管理策略。 (2)收益率曲线策略 收益率曲线的形状变化是判断市场整体走向的一个重要依据,本基金将据 此调整组合长、中、短期债券的搭配,并进行动态调整。 (3)骑乘策略 本基金将采用基于收益率曲线分析对债券组合进行适时调整的骑乘策略, 以达到增强组合的持有期收益的目的。 (4)息差策略 本基金将采用息差策略,以达到更好地利用杠杆放大债券投资的收益的目 的。 (5)个券选择策略 本基金将根据单个债券到期收益率相对于市场收益率曲线的偏离程度,结 合信用等级、流动性、选择权条款、税赋特点等因素,确定其投资价值,选择 定价合理或价值被低估的债券进行投资。 (6)信用策略 本基金通过主动承担适度的信用风险来获取信用溢价,根据内、外部信用 评级结果,结合对类似债券信用利差的分析以及对未来信用利差走势的判断, 选择信用利差被高估、未来信用利差可能下降的信用债进行投资。 (7)中小企业私募债券策略 中小企业私募债券是在中国境内以非公开方式发行和转让,约定在一定期 限还本付息的公司债券。由于其非公开性及条款可协商性,普遍具有较高收益。 本基金将深入研究发行人资信及公司运营情况,合理合规合格地进行中小企业 私募债券投资。本基金在投资过程中密切监控债券信用等级或发行人信用等级 变化情况,尽力规避风险,并获取超额收益。 3、股票投资策略 本基金通过自上而下及自下而上相结合的方法挖掘优质的上市公司构建投 资组合:自上而下地分析行业的增长前景、行业结构、商业模式、竞争要素等 17 富荣福鑫灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要(2019 年第 1 号) 分析把握其投资机会;自下而上地评判企业的产品、核心竞争力、管理层、治 理结构等;并结合企业基本面和估值水平进行综合的研判,力争实现组合的保 值增值。 (1)自上而下的行业遴选 本基金将自上而下地进行行业遴选,重点关注行业增长前景、行业利润前 景和行业成功要素。对行业增长前景,主要分析行业的外部发展环境、行业的 生命周期以及行业波动与经济周期的关系等;对行业利润前景,主要分析行业 结构, 特别是业内竞争的方式、业内竞争的激烈程度、以及业内厂商的谈判能 力等。基于对行业结构的分析形成对业内竞争的关键成功要素的判断,为预测 企业经营环境的变化建立起扎实的基础。 (2)自下而上的个股选择 本基金主要从两方面进行自下而上的个股选择:一方面是竞争力分析,通 过对公司竞争策略和核心竞争力的分析,选择具有可持续竞争优势的上市公司 或未来具有广阔成长空间的公司。就公司竞争策略,基于行业分析的结果判断 策略的有效性、策略的实施支持和策略的执行成果;就核心竞争力,分析公司 的现有核心竞争力,并判断公司能否利用现有的资源、能力和定位取得可持续 竞争优势。 另一方面是管理层分析,在国内监管体系落后、公司治理结构不完善的基 础上,上市公司的命运对管理团队的依赖度大大增加。本基金将着重考察公司 的管理层以及管理制度。 (3)综合研判 本基金在自上而下和自下而上的基础上,结合估值分析,力争实现组合的 保值增值。通过对估值方法的选择和估值倍数的比较,选择股价相对低估的股 票。就估值方法而言,基于行业的特点确定对股价最有影响力的关键估值方法 (包括PE、PEG、PB、PS、EV/EBITDA等);就估值倍数而言,通过业内比较、 历史比较和增长性分析,确定具有上升基础的股价水平。 4、金融衍生品投资策略 (1)权证投资策略 权证为本基金辅助性投资工具,投资原则为有利于基金资产增值、控制下 跌风险。本基金在权证投资方面将以价值分析为基础,在采用数量化模型分析 18 富荣福鑫灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要(2019 年第 1 号) 其合理定价的基础上,立足于无风险套利,力求稳健的投资收益。 (2)股指期货投资策略 本基金将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,在风险可控的前提下, 本着谨慎原则,参与股指期货的投资,以管理投资组合的系统性风险,改善组 合的风险收益特性。 (3)股票期权投资策略 本基金按照风险管理的原则,在严格控制风险的前提下,以套期保值为目 的,选择流动性好、交易活跃的股票期权合约进行投资。本基金基于证券市场 的判断,结合期权定价模型,选择估值合理的股票期权合约。 本基金投资股票期权,基金管理人将根据审慎原则,建立期权交易决策部 门或小组,授权特定的管理人员负责期权的投资审批事项,以防范期权投资的 风险。 (4)国债期货投资策略 本基金投资国债期货,将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,充分 考虑国债期货的流动性和风险收益特征,在风险可控的前提下,适度参与国债 期货投资。 未来,根据市场情况,基金可相应调整和更新相关投资策略,并在招募说 明书更新中公告。 5、资产支持证券投资策略 本基金将综合运用战略资产配置和战术资产配置进行资产支持证券的投资 组合管理,并根据信用风险、利率风险和流动性风险变化积极调整投资策略, 严格遵守法律法规和基金合同的约定,在保证本金安全和基金资产流动性的基 础上获得稳定收益。 未来随着证券市场投资工具的发展和丰富,在符合有关法律法规规定的前 提下,本基金可相应调整和更新相关投资策略。 (四)投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制: (1)股票投资占基金资产的比例为0%–95%; (2)每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金 19 富荣福鑫灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要(2019 年第 1 号) 后,保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其 中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等; (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的10%; (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证 券的10%; (5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的3%; (6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的 10%; (7)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资 产净值的0.5%; (8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过 基金资产净值的10%; (9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%,中国证监会规定的特殊品种除外; (10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超 过该资产支持证券规模的10%; (11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支 持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%; (12)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在 评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出; (13)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的 总资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量; (14)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过 基金资产净值的40%,在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年,债券 回购到期后不得展期; (15)本基金总资产不得超过基金净资产的 140%; (16)本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过本基金资产净 20 富荣福鑫灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要(2019 年第 1 号) 值的10%;基金投资于中小企业私募债的比例不超过基金资产净值的20%; (17)本基金参与股指期货、国债期货交易,需遵守下列规定: 1)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过基 金资产净值的10%; 2)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货、国债期货合约价值与 有价证券市值之和,不得超过基金资产净值的95%,其中,有价证券指股票、债 券(不含到期日在一年以内的政府债券)、权证、资产支持证券、买入返售金 融资产(不含质押式回购)等; 3)本基金在任何交易日日终,持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金 持有的股票总市值的20%; 4)本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额 不得超过上一交易日基金资产净值的20%; 5)本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差 计算)应当符合基金合同关于股票投资比例的有关规定; 6)本基金在任何交易日日终,持有的买入国债期货合约价值,不得超过基 金资产净值的15%; 7)本基金在任何交易日日终,持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金 持有的债券总市值的30%; 8)本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的国债期货合约的成交金额 不得超过上一交易日基金资产净值的30%; (18)本基金参与股票期权交易,需遵守下列投资比例限制: 1)本基金因未平仓的期权合约支付和收取的权利金总额不得超过基金资产 净值的10%; 2)本基金开仓卖出认购期权的,应持有足额标的证券;开仓卖出认沽期权 的,应持有合约行权所需的全额现金或交易所规则认可的可冲抵期权保证金的 现金等价物; 3)本基金未平仓的期权合约面值不得超过基金资产净值的20%。其中,合 约面值按照行权价乘以合约乘数计算; (19)本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开 放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市 21 富荣福鑫灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要(2019 年第 1 号) 公司可流通股票的15%;本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发 行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的30%; (20)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净 值的15%; 因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的 因素致使基金不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性 受限资产的投资; (21)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易 对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致; (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 除上述第(2)、(12)、(20)、(21)项外,因证券、期货市场波动、 上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的 因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在10个交 易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合 基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合 基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日 起开始。 法律法规或监管部门取消或调整上述限制,如适用于本基金,基金管理人 在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动: (1)承销证券; (2)违反规定向他人贷款或者提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外; (5)向其基金管理人、基金托管人出资; 22 富荣福鑫灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要(2019 年第 1 号) (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实 际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销的证券,或 者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金 份额持有人利益优先的原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机 制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意, 并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过 三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事 项进行审查。 法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定,如适用于本基金,则本 基金投资不再受相关限制。 (五)业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为:中证全债指数收益率×70%+沪深300指数收益率 ×30% 中证全债指数的选样债券的信用类别覆盖全面,期限构成宽泛,适于做基 金债券资产的业绩比较基准。沪深 300 指数选样科学客观,行业代表性好,流 动性高,抗操纵性强,是目前市场上较有影响力的股票投资业绩比较基准。基 于本基金的投资范围和投资比例限制,选用上述业绩比较基准能够忠实反映本 基金的风险收益特征。 如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业 绩比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准时, 基金管理人经与基金托管人协商一致,在履行适当程序后变更本基金业绩比较 基准并及时公告,而无需召开基金份额持有人大会。 (六)风险收益特征 本基金属于混合型基金,其预期风险和预期收益高于货币市场基金、债券 基金,低于股票型基金,属于证券投资基金中中高风险、中高预期收益的品种。 (七)基金管理人代表基金行使股东和债权人权利的处理原则及方法 1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东和债权人权利,保 23 富荣福鑫灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要(2019 年第 1 号) 护基金份额持有人的利益; 2、不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理; 3、有利于基金财产的安全与增值; 4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三 人牟取任何不当利益。 (八)基金投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性 陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人平安银行股份有限公司根据本基金合同规定,于2019年02月 22日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核 内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至2018年12月31日,本报告中所列财务数据未 经审计。 1、报告期末基金资产组合情况 占基金总资产的 序号 项目 金额(元) 比例(%) 1 权益投资 - - 其中:股票 - - 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 - - 其中:债券 - - 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 21,000,000.00 39.87 其中:买断式回购 - - 的买入返售金融资产 7 银行存款和结算备 31,599,748.37 59.99 24 富荣福鑫灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要(2019 年第 1 号) 付金合计 8 其他资产 71,357.98 0.14 9 合计 52,671,106.35 100.00 2、报告期末按行业分类的股票投资组合 (1)报告期末按行业分类的境内股票投资组合 本基金本报告期末未持有股票。 (2)报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有港股通股票。 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明 细 本基金本报告期末未持有股票。 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 本基金本报告期末未持有债券。 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明 细 本基金本报告期末未持有债券。 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证 券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投 资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明 细 本基金本报告期末未持有权证。 9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 本基金本报告期末未投资股指期货。 10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 25 富荣福鑫灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要(2019 年第 1 号) 本基金本报告期末未投资国债期货。 11、投资组合报告附注 (1)本基金本报告期投资的前十名证券的发行主体,本报告期没有出现被 监管部门立案调查的情形,也没有出现在报告编制日前一年内受到公开谴责、 处罚的情形。 (2)本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。 (3)其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 42,325.17 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 29,032.81 5 应收申购款 - 6 其他应收款 - 7 其他 - 8 合计 71,357.98 (4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股的可转换债券。 (5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限股票。 (6)投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入原因,分项之和与合计可能有尾差。 (九)基金净值表现 1、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金 资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表 其未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募 说明书。 (1)富荣福鑫混合A(基金代码:004794) 阶段 净值增 净值增 业绩比较 业绩比较 ①-③ ②-④ 26 富荣福鑫灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要(2019 年第 1 号) 长率① 长率标 基准收益 基准收益 准差② 率③ 率标准差 ④ 2018.10. -1.55% 0.19% -1.79% 0.49% 0.24% -0.30% 1~2018.1 2.31 2018.2.1 3~2018.1 -0.83% 0.26% -1.77% 0.40% 0.94% -0.14% 2.31 注:本基金的业绩比较基准为:中证全债指数收益率×70%+沪深300指数收 益率×30%。 (2)富荣福鑫混合C(基金代码:004795) 业绩比较 净值增长 业绩比较 净值增长 基准收益 阶段 率标准差 基准收益 ①-③ ②-④ 率① 率标准差 ② 率③ ④ 2018.10.1 ~2018.12. -1.58% 0.19% -1.79% 0.49% 0.21% -0.30% 31 2018.2.13 ~2018.12. -1.04% 0.26% -1.77% 0.40% 0.73% -0.14% 31 注:本基金的业绩比较基准为:中证全债指数收益率×70%+沪深300指数收 益率×30%。 (3)自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基 准收益率变动的比较 27 富荣福鑫灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要(2019 年第 1 号) 注:①本基金基金合同于2018年2月13日生效,截止2018年12月31日止,本 基金成立未满一年; ②本基金建仓期为6个月,建仓期结束时各资产配置比例符合合同约定。 注:①本基金基金合同于2018年2月13日生效,截止2018年12月31日止,本 基金成立未满一年; ②本基金建仓期为6个月,建仓期结束时各资产配置比例符合合同约定。 28 富荣福鑫灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要(2019 年第 1 号) 七、基金的费用与税收 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、C类基金份额的销售服务费; 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券、期货交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、基金的账户开户费用、账户维护费用; 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其 他费用。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.6%年费率计提。管理费的计算 方法如下: H=E×0.6%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向 基金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前5个工作日内 从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日 期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.1%的年费率计提。托管费的计 算方法如下: H=E×0.1%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 29 富荣福鑫灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要(2019 年第 1 号) E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向 基金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前5个工作日内 从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 3、销售服务费 本基金A类基金份额不收取销售服务费,C类基金份额的销售服务费年费率 为0.1%。 本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务, 销售 服务费计提的计算公式如下: H=E×0.1%÷当年天数 H为C类基金份额每日应计提的销售服务费 E为C类基金份额前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金管理 人向基金托管人发送基金销售服务费划付指令,基金托管人复核后于次月前5个 工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等, 支付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类中第4-10项费用”,根据有关法规及相应协议 规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 (四)基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规 执行。 基金财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他 30 富荣福鑫灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要(2019 年第 1 号) 扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 八、对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券 投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金 信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求,结合本基金管理人对本基金 实施的投资管理活动,对本基金管理人原公告的本基金原招募说明书进行了更 新,主要更新的内容如下: 1、对“重要提示”部分内容进行了更新; 2、对“三、基金管理人”部分内容进行了更新; 3、对“四、基金托管人”部分内容进行了更新; 4、对“五、相关服务机构”部分内容进行了更新; 5、对“九、基金的投资”部分内容进行了更新; 6、对“二十一、其它应披露事项”部分内容进行了更新。 富荣基金管理有限公司 二〇一九年三月十三日 31