民生加银中证港股通高股息精选指数证券投资基金(C类份额) 基金产品资料概要更新 编制日期:2025年3月18日 送出日期:2025年3月21日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 民生加银港股通高股息 基金代码 004532 下属基金简称 民生加银港股通高股息C 下属基金交易代码 004533 基金管理人 民生加银基金管理有限公 基金托管人 中国建设银行股份有限公 司 司 基金合同生效日 2017年6月2日 上市交易所及上市日 - 期 基金类型 股票型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金 2022年2月28日 基金经理 何江 经理的日期 证券从业日期 2005年6月1日 开始担任本基金基金 2023年6月13日 基金经理 周帅 经理的日期 证券从业日期 2017年7月4日 基金合同生效后,连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基金 资产净值低于五千万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续六十 其他 个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案,如 转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大会 进行表决。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 请投资者阅读《招募说明书》第十章基金的投资了解详细情况 投资目标 紧密跟踪标的指数,追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化,力争将日均跟踪偏离度控制 在0.35%以内,年跟踪误差控制在4%以内。 本基金主要投资于标的指数成份股、备选成份股、内地与香港股票市场交易互联互通 机制下允许买卖的香港联合交易所上市股票(以下简称“港股通标的股票”)。同时, 投资范围 为了更好的实现投资目标,本基金可少量投资于国内依法发行上市的其他股票(包含 中小板、创业板及其他依法发行上市的股票)、存托凭证、国债、金融债、企业债、公 司债、次级债、中小企业私募债、可转换债券、可交换债券、分离交易可转债、央行 票据、中期票据、短期融资券(含超短期融资券)、资产支持证券、质押及买断式回购、 银行存款(包括银行定期存款、银行协议存款、银行通知存款等)、同业存单、股指期 货、国债期货、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具(但须 符合中国证监会的相关规定)。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基 金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:投资于股票资产的比例不低于基金资产的90%,其中投资于 标的指数(中证港股通高股息精选指数)成份股及其备选成份股的比例不低于非现金 基金资产的90%;每个交易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易 保证金后,基金保留的现金或者投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低 于基金资产净值的5%,前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等 资产配置策略:本基金投资于股票资产的比例不低于基金资产的90%,其中投资于标 的指数成份股及其备选成份股的比例不低于非现金基金资产的90%;每个交易日日终 在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,基金保留的现金或者投资于到期日在一 年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%。基金管理人将综合考虑市场 主要投资策略 情况、基金资产的流动性要求及投资比例限制等因素,确定股票、债券等资产的具体 配置比例。 本基金力争将日均跟踪偏离度控制在0.35%以内,年跟踪误差控制在4%以内。 具体投资策略包括:股票投资策略、存托凭证投资策略、债券投资策略、中小企业私 募债券投资策略、股指期货投资策略、国债期货投资策略、权证投资策略、资产支持 证券投资策略。 业绩比较基准 中证港股通高股息精选指数收益率(使用估值汇率折算)×95%+银行活期存款利率 (税后)×5% 本基金是股票指数基金,预期风险和预期收益高于混合型基金、债券型基金与货币市 风险收益特征 场基金。本基金主要采用组合复制策略和适当的替代性策略实现对标的指数的紧密跟 踪,具有与标的指数相似的风险收益特征。本基金主要投资于香港证券市场,会面临 港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 注:由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:1.基金合同生效当年/基金份额增设当年的相关数据按实际存续期计算,不按整个自然年度进行折算。 2.基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 /持有期限(N) 申购费 M≥0 0.0元/笔 (前收费) 赎回费 N<7日 1.5% N≥7日 0.0% (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 0.5% 基金管理人和销售机构 托管费 0.1% 基金托管人 销售服务费 0.25% 销售机构 审计费用 19,000.00元 会计师事务所 信息披露费 80,000.00元 规定披露报刊 基金合同生效后与基金相关的律师费、基 金份额持有人大会费用等可以在基金财产 其他费用 中列支的其他费用,按照国家有关规定和 相关服务机构 基金合同约定在基金财产中列支。费用类 别详见本基金基金合同及招募说明书或其 更新。 注:1、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最终实际 金额以基金定期报告披露为准。 2、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。(三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 民生加银港股通高股息C 基金运作综合费率(年化) 持有期间 1.80% 注:基金运作综合费率=固定管理费率+托管费率+销售服务费率(若有)+其他运作费用合计占基金每日平均 资产净值的比例(年化)。基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费 用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险、合规风险以及本基金特有风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请超过上一工作日基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 本基金特有风险: 1、中小企业私募债券的投资风险 2、股指期货特有的风险 3、国债期货的投资风险 4、资产支持证券的投资风险 5、指数化投资风险 6、港股通投资风险 7、流通受限证券投资风险 8、本基金的投资范围包括存托凭证,除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外,本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险,以及与中国存托凭证发行机制相关的风险,包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险;存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险;存托协议自动约束存托凭证持有人的风险;因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险;存托凭证持有人权益被摊薄的风险;存托凭证退市的风险;已在境外上市的基础证券发行人,在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险;境内外证券交易机制、法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 关于本基金的争议解决方式,请投资者关注本基金《基金合同》“争议的处理”部分。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站www.msjyfund.com.cn或拨打客户服务电话400-8888-388咨询。 1、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料