民生加银基金管理有限公司 民生加银中证港股通高股息精选指数型 证券投资基金基金份额发售公告 基金管理人：民生加银基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 二零一七年四月 目录 重要提示...................................................................................................................................1 一、本次募集基本情况...................................................................................................................5 二、发售方式及相关规定.............................................................................................................18 三、认购费用及认购份额.............................................................................................................19 四、投资者的开户与认购流程.....................................................................................................22 五、清算交割.................................................................................................................................26 六、退款事项.................................................................................................................................27 七、基金合同的生效.....................................................................................................................28 八、发售费用.................................................................................................................................29 九、本次发行有关当事人和中介机构.........................................................................................30 重要提示 1、民生加银中证港股通高股息精选指数型证券投资基金（以下简称“本基 金”）的募集申请已获2017年2月17日中国证监会证监许可[2017]225号文注 册。 2、本基金是股票型证券投资基金。本基金运作方式是契约型开放式。 3、本基金的基金管理人为民生加银基金管理有限公司（以下简称“本公司”）， 基金托管人为中国建设银行股份有限公司（以下简称“建设银行”），登记机构为 本公司。 4、本基金将自2017年4月24日起至2017年5月31日止公开发售，本基 金通过本公司直销系统和其他销售机构进行公开发售。 5、本基金销售对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投 资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证 券投资基金的其他投资人。 6、投资人欲购买本基金，需事先开立本公司基金账户才能办理本基金的认 购手续。已经有该类账户的投资者不须另行开立。 7、投资人应保证用于认购的资金来源合法，投资人应有权自行支配，不存 在任何法律上、合约上或其他障碍。投资人不得非法利用他人账户或资金进行认 购，也不得违规融资或帮助他人违规进行认购。 8、投资人在申请开立基金账户时应指定一个银行账户为其结算账户（以下 简称“资金账户”），用于该投资人的基金赎回、分红和退款等资金结算。该账 户的户名应与投资人开立的基金账户名称相同。 9、募集期内，投资人需按销售机构规定的方式全额交付认购款项。认购以 金额申请，民生加银基金管理有限公司直销机构每笔最低认购金额为100元(含 认购费)，通过其他销售机构每笔最低认购金额为100元（含认购费）超过最低 认购金额的部分不设金额级差。投资人在募集期内可多次认购基金份额，但已受 理的认购申请不允许撤销。投资人同日或异日多笔认购，须按每笔认购所对应的 费率档次分别计费。当需要采取比例配售方式对有效认购金额进行部分确认时， 投资人认购费率须按照认购申请确认金额所对应的费率计算，认购申请确认金额 不受认购最低限额的限制。 10、有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有 人所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。 11、对于T日（指发售募集期内的工作日,下文同）交易时间内受理的认购 申请，在正常情况下，基金登记机构将在T+1日就申请的有效性进行确认。但对 申请有效性的确认仅代表确实接受了投资人的认购申请。认购申请的成功确认以 登记机构或基金管理人的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况， 投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的投资人损失由投资者 自行承担。 12、本公告仅对本基金募集发售的有关事项和规定予以说明。投资人欲了解 本基金详细情况，请详细阅读刊登在2017年4月21日《中国证券报》上的《民 生加银中证港股通高股息精选指数型证券投资基金招募说明书》。 13、本基金的招募说明书及本公告将发布在基金管理人的网站 （www.msjyfund.com.cn）。投资人亦可通过本公司网站了解基金发售的其他相关 事宜。 14、募集期内，本公司可能新增销售机构，请留意近期本公司的公告或通知， 或拨打本公司的客户服务电话咨询。 15、本公司已开通了网上开户和认购服务，有关基金网上交易的具体业务规 则请登录本公司网站（www.msjyfund.com.cn）查询。 16、投资人如有任何问题，可拨打本公司客户服务电话400-8888-388或销 售机构的客服电话进行咨询。 17、本基金管理人可综合各种情况对募集发售安排做适当调整。 18、风险提示 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分 散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自 身的管理风险、技术风险、合规风险以及本基金特有风险等。巨额赎回风险是开 放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过上一开放日 基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资 人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般 来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。 本基金为股票型基金，属于证券投资基金中的高风险品种，其预期风险与预 期收益高于混合型基金和股票型基金和货币市场基金。 本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据相关法 律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。中小企业私募债券的风险 主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等。信用风险指发债主体违约的风险， 是中小企业私募债券最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债券交投不活 跃导致的投资者被迫持有到期的风险。市场风险是未来市场价格（利率、汇率、 股票价格、商品价格等）的不确定性带来的风险，它影响债券的实际收益率。这 些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。 本基金按照基金份额发售面值1.00元发售，在市场波动等因素的影响下， 基金份额净值可能低于基金份额发售面值，投资人存在遭受损失的风险。 因分红等行为导致基金份额净值变化，不会改变基金的风险收益特征，不会 降低基金投资风险或提高基金投资收益。 投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金信息披露文件，了解本基 金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等 判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应，自主判断基金的投资价值，自主 做出投资决策，自行承担投资风险。投资人应当通过本基金管理人购买本基金。 如在募集期间增设销售机构，基金销售机构名单详见本基金相关公告。 基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基 金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的 “买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投 资风险，由投资人自行负担。投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认 真阅读基金合同、招募说明书。 19、在法律法规的范围内，本基金管理人拥有对本基金份额发售公告的最终 解释权。 一、本次募集基本情况 （一）基金名称：民生加银中证港股通高股息精选指数型证券投资基金 （二）基金代码：A类基金份额代码：004532；C类基金份额代码：004533 （三）基金类型：股票型 （四）基金运作方式：契约型开放式 （五）基金存续期限：不定期 （六）基金份额发售面值：人民币1.00元 （七）发售对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合 格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投 资人。 （八）销售渠道与销售地点 1、直销机构 民生加银基金管理有限公司 住所：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表人：张焕南 客服电话：400-8888-388 联系人：林泳江 电话：0755-23999809 传真：0755-23999820 网址：www.msjyfund.com.cn 投资人可以通过民生加银基金管理有限公司直销网点及网上交易系统办理 本基金的开户、认购等业务。有关办理本基金开户、认购等业务规则请登录本公 司网站（www.msjyfund.com.cn）查询。 2、其他销售机构 （1）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室 法定代表人：杨文斌 客服电话：400-700-9665 联系人：陆敏 电话：021-20613600 传真：021-68596916 网址：www.ehowbuy.com （2）深圳众禄金融控股股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼 办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼 法定代表人：薛峰 客服电话：400-6788-887 联系人：童彩平 电话：0755-33227950 传真：0755-33227951 公司网站：www.zlfund.cn及www.jjmmw.com （3）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼 法定代表人：陈柏青 客服电话：4000-766-123 联系人：徐昳绯 电话： 021-60897840 传真：0571-26698533 公司网站：www.fund123.cn （4）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座10楼 法定代表人：其实 客服电话：400-1818-188 联系人：高莉莉 电话：020-87599121 传真：020-87597505 公司网站：www.1234567.com.cn （5）和讯信息科技有限公司 公司地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表人：王莉 客服电话：400-920-0022 联系人：刘洋 电话：0755-82721106 网站：http://licaike.hexun.com/ （6）深圳腾元基金销售有限公司 公司地址：深圳市福田区金田路卓越世纪中心1号楼1806-1808单元 法定代表人：曾革 客户电话：400-6887-7899 联系人：姚庆荣 网站：www.tenyuanfund.com/ （7）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903 办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼2楼 法定代表人：凌顺平 联系人：刘晓倩 电话：0571-88911818 传真：0571-86800423 网站：www.10jqka.com.cn/ （8）北京展恒基金销售有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号 办公地址：北京市朝阳区华严北里2号民建大厦6层 法定代表人：闫振杰 联系人：张云 电话：010- 59601366-7024 传真：010-62020355 网站：www.myfund.com/ （9）北京微动利投资管理有限公司 注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341 办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341 法定代表人：梁洪军 客服电话：400-819-6665 联系人：季长军 电话：010-68854005 传真：010-38854009 网站：www.buyforyou.com （10）上海陆金所资产管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 法定代表人：郭坚 客服电话：4008-2190-31 联系人：宁博宇 电话：021-20665952 传真：021-22066653 网站：www.lufunds.com （11）北京钱景基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO 1008-1012 办公地址：北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO 1008-1012 法定代表人：赵荣春 客服电话：400-893-6885 联系人：高静 电话：010-57418813 传真：010-57569671 网站：www.qianjing.com （12）珠海盈米财富管理有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼 B1201-1203 法定代表人：肖雯 客服电话：020-89629066 联系人：吴煜浩 电话：020-89629021 传真：020-89629011 网站：www.yingmi.cn （13）北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室 办公地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室 法定代表人：董浩 客服电话：400-068-1176 联系人：牛亚楠 网站：www.jimufund.com （14）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 办公地址：上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12楼 法定代表人：汪静波 客服电话：400-821-5399 联系人：张裕 电话：021-38509735 传真：021-38509777 网站：www.noah-fund.com （15）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006# 办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层 法定代表人：杨懿 客服电话：400-166-1188 联系人：张燕 电话：010-83363099 传真：010-83363072 网站：http://8.jrj.com.cn （16）北京广源达信投资管理有限公司 注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室 办公地址：北京市朝阳区望京东园四区浦项中心B座19层 法定代表人：齐剑辉 客服电话：4006236060 联系人：王永霞 电话：4006236060 传真：010-8205586061 网址：https://www.niuniufund.com/ （17）中民财富管理（上海）有限公司 注册地址：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元 办公地址：上海市黄浦区中山南路100号17层 法定代表人：弭洪军 客服电话：待定 联系人：茅旦青 电话：021-33355392 传真：021-33355288 网址：www.cmiwm.com （18）北京肯特瑞财富投资管理有限公司 注册地址：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15 法定代表人：陈超 客服电话：95118，400 098 8511 联系人：万容 电话：010-89189297 传真：010-89188000 网址：http://fund.jd.com （19）深圳市金斧子投资咨询有限公司 注册地址：深圳市南山区粤海街道科苑路16号东方科技大厦18楼 办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑路科兴科学园B3单元7楼 法定代表人：赖任军 客服电话：4009-500-888 联系人：张烨 电话：0755-84034499 传真：0755-84034477 网址：www.jfz.com （20）奕丰金融服务（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室 办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座1115-1116室 法定代表人：TAN YIK KUAN 客服电话:400-684-0500 联系人：叶健 电话：0755-89460500 传真：0755-21674453 网址： www.ifastps.com.cn （21）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰 和经济发展区） 办公地址：上海市杨浦区昆明路518号A1002室 法定代表人：王翔 客服电话: 400-820-5369 联系人：吴鸿飞 电话：021-65370077 传真：021-55085991 网址： www.jiyufund.com.cn （22）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108 办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108 法定代表人：王伟刚 客服电话: 400-619-9059 联系人：丁向坤 电话：010-56282140 传真：010-62680827 网址：www.hcjijin.com （23）北京晟视天下投资管理有限公司 注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室 办公地址：北京市朝阳区万通中心D座21层 法定代表人：蒋煜 客服电话: 400-818-8866 联系人：宋志强 电话：010-58170932 传真：010-58170840 网址：www.gscaifu.com （24）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路38号院1号泰康金融中心38层 法定代表人：张冠宇 客服电话: 400-819-9868 联系人：刘美薇 电话：010-85870662 传真：010-59200800 网址：www.tdyhfund.com (25)和谐保险销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区东三环中路55号楼20层2302 办公地址：北京市朝阳区建外大街6号 安邦保险大厦10层 法定代表人：蒋洪 客服电话：400-819-5569 联系人：张楠 电话：010-85256214 网址：http://www.hx-sales.com/ （26）北京植信基金销售有限公司 注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67 办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号 法定代表人：杨纪峰 客服电话: 4006-802-123 联系人：吴鹏 电话：010-56075718 传真：010-67767615 网址：www.zhixin-inv.com （27）上海华夏财富投资管理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 法定代表人：李一梅 客服电话：400-817-5666 联系人：仲秋玥 电话：010-88066632 传真：010-88066552 网址：www.amcfortune.com （28）北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 法定代表人：钟斐斐 客服电话：400-0618-518 联系人：戚晓强 电话：15810005516 传真：010-61840699 网址：https://danjuanapp.com （29）上海万得投资顾问有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座 办公地址：上海市浦东新区福山路33号8楼 法定代表人：王廷富 客服电话：400-821-0203 联系人：徐亚丹 电话：021-51327185 传真：021-50710161 网址：www.520fund.com.cn （30）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路188号 法定代表人：牛锡明 客服电话：95559 联系人：曹榕 电话：021-58781234 传真：021-58408483 网址：www.bankcomm.com （31）渤海银行股份有限公司 注册地址：天津市河西区马场道201-205号 办公地址：天津市河东区海河东路218号渤海银行大厦 法定代表人：刘宝凤 客服电话：95541 联系人：王宏 网址：www.cbhb.com.cn （32）中国民生银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表人：洪崎 客服电话：95568 联系人：穆婷 网址：www.cmbc.com.cn （33）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号上海市浦东新区商城 路618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29层 法定代表人：杨德红 客户服务热线：95521400-8888-666 联系人：芮敏祺 电话：021-38676666 传真：021-38670666 网址：www.gtja.com （34）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人：陈有安 客服电话： 400-888-8888 联系人：田薇 电话：010-66568430 传真：010-665688990 网址：www.chinastock.com.cn （35）申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市常熟路171号 办公地址：上海市常熟路171号 法定代表人：李梅 客服电话：021-962505 联系人：曹晔 电话：021-54033888-2653 传真：021-54038844 网址：www.sywg.com （36）招商银行股份有限公司 住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 法定代表人：:李建红 客服电话：95555 联系人：邓炯鹏 网址：www.cmbchina.com （37）平安证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼 办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼 法定代表人：谢永林 联系人：石静武 业务咨询电话：95511转8 开放式基金业务传真：0755-82400862 网站：stock.pingan.com （38）中信建投证券有限责任公司 注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号 法定代表人：王常青 开放式基金咨询电话：400-8888-108 联系人：魏明 电话：010-85130579 传真：010-65182261 网址：www.csc108.com 上述排名不分先后，投资者如需查询详细销售地点，请向有关销售机构咨询。 基金管理人可以根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。 （九）募集期限与发售募集期 本基金的发售募集期为2017年4月24日－2017年5月31日，本基金于该 期间向社会公开发售。募集期限自基金份额发售之日起最长不得超过3个月。 基金管理人有权根据基金募集的实际情况按照相关程序延长或缩短发售募 集期。 二、发售方式及相关规定 （一）本公司的直销网点和其他销售机构的销售网点同时面向个人投资者和 机构投资者销售本基金。 （二）认购受理：在基金份额发售期间，销售网点在规定的时间内受理投资 人的认购申请。 （三）认购方式：本基金采用金额认购方式。投资人可以通过柜面委托、网 上委托等方式进行认购。 （四）资金缴纳：投资人须在募集期内将足额资金存入资金账户，基金认购 方可成功。投资人在募集期内可以多次认购基金份额，但已受理的认购申请不得 撤销。 （五）认购限额：投资人通过民生加银基金管理有限公司直销机构每笔最低 认购金额为100元(含认购费)，其他销售机构每笔最低认购金额为100元（含认 购费），超过最低认购金额的部分不设金额级差；销售机构若有不同规定，以销 售机构规定为准。 三、认购费用及认购份额 （一）认购费率 本基金A类基金份额的认购费用不列入基金财产，主要用于A类基金份额的市 场推广、销售、登记等募集期间发生的各项费用。本基金A类基金份额收取认购 费用，C类基金份额不收取认购费用。 本基金对通过直销中心认购A类基金份额的养老金客户与除此之外的其他投 资者实施差别的认购费率。养老金账户，包括养老基金与依法成立的养老计划筹 集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以 投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经 养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将依据规定将其纳入养老金 账户范围，并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指除养老金客户外的其他 投资者。 投资本基金A类基金份额的养老金账户，在基金管理人的直销中心办理账户 认证手续后，即可享受认购费率1折优惠。基金招募说明书规定认购费率为固定 金额的，则按基金招募说明书中费率规定执行，不再享有费率优惠。 通过基金管理人的直销中心认购本基金A类份额的养老金客户认购费率如下： 单笔认购金额M 认购费率 M＜100万元 0.10% 100万元≤M＜300万元 0.06% 300万元≤M＜500万元 0.03% M≥500万元 每笔1000元 非养老金客户认购本基金A类基金份额的认购费率如下： 单笔认购金额M 认购费率 M＜100万元 1.00% 100万元≤M＜300万元 0.60% 300万元≤M＜500万元 0.30% M≥500万元 每笔1000元 投资人同日或异日多次认购A类基金份额，须按每次认购所对应的费率档次 分别计费。当需要采取比例配售方式对有效认购金额进行部分确认时，投资人认 购费率按照认购申请确认金额所对应的费率计算，认购申请确认金额不受认购最 低限额的限制。 本基金参加各销售机构发起的基金认购费率优惠活动，具体费率优惠方案以 销售机构的安排为准，请关注销售机构公告或询问销售机构。 （二）基金的面值、认购价格、认购费用和认购份额的计算 1、基金份额发售面值 本基金每份基金份额发售面值为人民币1.00元。 2、认购价格 本基金认购价格以基金份额发售面值为基准进行计算。 3、认购份额的计算 （1）若投资者选择认购A类基金份额，则认购份额的计算公式为： 1）认购费用适用比例费率时，认购份额的计算方法如下： 认购费用=（认购金额×认购费率）/（1＋认购费率） 净认购金额=认购金额－认购费用 认购份额=（净认购金额＋利息）/基金份额发售面值 2）认购费用为固定金额时，认购份额的计算方法如下： 认购费用=固定金额 净认购金额=认购金额－认购费用 认购份额=（净认购金额＋利息）/基金份额发售面值 （2）若投资者选择认购C类或D类基金份额，则认购份额的计算公式为： 认购份额＝（认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值 例：假设某非养老金客户投资者投资100,000元认购本基金A类基金份额，适 用的认购费率为1.00%，认购期利息为10元，则该投资者认购可得到的A类基金份 额为： 认购费用＝（100,000×1.00%）/（1＋1.00%）=990.10（元） 净认购金额=100,000－990.10=99,009.90（元） 认购份额＝（99,009.90＋10）/1.00＝99,019.90（份） 即：某非养老金客户投资者投资100,000元认购本基金A类基金份额，假定认 购期利息为10元，可得到A类基金份额99,019.90份（含利息折份额部分）。 例：某投资者投资100,000元认购本基金C类基金份额，假定认购期利息为10 元，则可认购C类基金份额为： 认购份额＝（100,000＋10）/1.00=100,010.00（份） 即：投资者投资100,000元认购本基金C类基金份额，假定认购期利息为10 元，可得到该C类基金份额100,010.00份（含利息折份额部分）。 注：上述举例中的“认购期利息为10元”，仅供举例说明，不代表实际的最 终利息计算结果，最终利息的具体金额及利息结转的基金份额的具体数额以基金 登记机构的记录为准。 4、有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有 人所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。 5、认购份额余额的处理方式 上述计算结果（包括认购份额）均保留到小数点后2位，小数点2位以后的部 分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 四、投资者的开户与认购流程 一、直销机构的开户与认购流程 （一）个人投资者的开户与认购流程 1、本公司直销网点受理个人投资者的开户与认购申请。 2、受理开户及认购的时间： 直销网点：发售募集期9:30-17:00（周六、周日和节假日不受理）。 网上交易系统：发售募集期9:30-17:00（T日17:00以后及周六、周日、节 假日的认购申请视同为下一工作日申请受理）。 3、个人投资者申请开立基金账户必须提交下列材料： 直销网点： （1）本人有效身份证明原件（居民身份证、户口本、文职证、中国护照、 外国人永久居留证）； （2）填妥的《账户业务申请表（个人）》； （3）资金账户的开户证明或储蓄存折复印件或银行卡复印件加上个人签名； （4）签名确认的销售适用性调查问卷（个人投资者）； （5）签名确认的《传真交易协议书》。 网上交易系统： （1）本人有效身份证明原件（居民身份证、户口本、文职证、中国护照、 外国人永久居留证）； （2）本公司已开通支持网上交易的银行卡。 4、个人投资者在网上交易系统办理认购申请手续时凭交易密码办理；到直 销网点办理认购申请时须提交下列材料： （1）本人有效身份证明原件（居民身份证、户口本、文职证、中国护照、 外国人永久居留证）； （2）加盖银行受理章的银行付款凭证回单联原件及复印件； （3）填妥的《交易业务申请表》并签名。 5、资金划拨 个人投资者申请认购基金时不接受现金，办理认购时应将足额资金通过银行 汇入民生加银基金管理有限公司直销清算账户。 （1）、户名：民生加银基金管理有限公司 开户银行：中国民生银行深圳分行营业部 银行账号：1825014040000058 大额支付号：305584018019 （2）、户名：民生加银基金管理有限公司 开户银行：中国建设银行股份有限公司深圳市分行营业部 银行账号：44201581500052514917 大额支付号：105584000021 投资人所填写的票据在汇款用途中必须注明购买的基金名称和基金代码，并 确保在申请当天17:00前到账。 6、注意事项 （1）投资人T日提交开户申请后，应于T+2日后（包括T+2日，如遇非工 作日网点不办公，则顺延）通过本公司客户服务中心、网上查询系统查询，通过 网上交易系统提交开户申请的还可通过网上交易系统查询。 （2）投资人T日提交认购申请后，应于T+2日后（包括T+2日，如遇非工 作日网点不办公，则顺延）通过本公司客户服务中心、网上查询系统查询。认购 确认结果可于基金合同生效后到本公司直销网点查询，或通过本公司客户服务中 心、网上查询系统查询。 （3）投资人必须本人亲自办理开户和认购手续。 （4）个人投资者认购基金申请须在公布的个人投资者认购时间内办理。 7、投资人若未按上述规定进行办理，造成认购无效的，民生加银基金管理 有限公司及直销网点清算账户的开户银行不承担任何责任。 （二）机构投资者的开户及认购流程 1、本公司直销网点受理机构投资者开户与认购申请。 2、受理开户及认购时间：发售募集期9:30-17:00（周六、周日和法定节假 日不受理）。 3、机构投资者申请开立基金账户时须提交下列材料： （1）企业营业执照正本或副本原件及加盖单位公章的复印件，事业法人、 社会团体或其他组织提供民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖 单位公章的复印件； （2）组织机构代码证原件和加盖单位公章的复印件； （3）税务登记证原件和加盖单位公章的复印件； （4）法定代表人/单位负责人身份证件复印件； （5）法定代表人/单位负责人授权委托书； （6）业务经办人有效身份证件原件及复印件（居民身份证、户口本、文职 证、中国护照、外国人永久居留证）； （7）加盖预留印鉴（公章、私章各一枚）的《印鉴卡》一式三份； （8）指定银行账户资金账户的银行《开户许可证》或《开立银行账户申请 表》原件及复印件（或指定银行出具的开户证明）； （9）填妥的《账户业务申请表（机构）》，并加盖预留交易印鉴； （10）签名确认的销售适用性调查问卷（机构投资者）； （11）签名确认的《传真交易协议书》。 4、机构投资者办理认购申请时须提交下列材料： （1）已填好的《交易业务申请表》，并加盖预留印鉴； （2）同城支票结算的，加盖银行受理印章的“受理回执”复印件；异地电 汇结算的，加盖银行受理印章的“电汇凭证回单”复印件； （3）前来办理认购申请的机构经办人身份证明原件及复印件。 5、资金划拨 机构投资者办理认购时应将足额资金通过银行汇入民生加银基金管理有限 公司直销清算账户。 （1）、户名：民生加银基金管理有限公司 开户银行：中国民生银行深圳分行营业部 银行账号：1825014040000058 大额支付号：305584018019 （2）、户名：民生加银基金管理有限公司 开户银行：中国建设银行股份有限公司深圳市分行营业部 银行账号：44201581500052514917 大额支付号：105584000021 投资人所填写的票据在汇款用途中必须注明购买的基金名称和基金代码，并 确保在申请当天17:00前到账。 6、注意事项 （1）投资人T日提交开户申请后，可于T+2日后（包括T+2日，如遇非工 作日网点不办公，则顺延）通过本公司客户服务中心、网上查询系统查询，通过 网上交易系统提交开户申请的还可通过网上交易系统查询。 （2）投资人T日提交认购申请后，应于T+2日到本公司直销网点查询认购 接受结果，或通过本公司客户服务中心、网上查询系统查询。认购份额确认结果 可于基金合同生效后到本公司直销网点查询，或通过本公司客户服务中心、网上 查询系统查询。 （3）机构投资者认购基金申请须在公布的机构投资者认购时间内办理。 7、投资人若未按上述规定进行办理，造成认购无效的，民生加银基金管理 有限公司及直销网点清算账户的开户银行不承担任何责任。 二、其他销售机构的开户与认购流程 投资者在其他销售机构的开户与认购流程以各销售机构的规定为准。 五、清算交割 （一）基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集 行为结束前，任何人不得动用。有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基 金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。 （二）本基金权益登记由登记机构在募集结束后完成。 六、退款事项 （一）以下情况将被视为无效认购： 1、投资人划来资金，但逾期未办理开户手续或开户不成功； 2、已开户投资人划来资金，但逾期未办理认购手续； 3、投资人划来的认购资金小于其认购申请金额； 4、投资人认购资金到账晚于本公司规定的最迟到账时间； 5、本公司确认的其他无效资金。 （二）退款 投资人的无效认购资金，将于认购申请被确认无效之日起七个工作日内划往 投资人开户时指定的同名银行账户。 七、基金合同的生效 （一）基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份， 基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金 管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法 定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案 手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基 金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。 基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前， 任何人不得动用。 （二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如基金募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同 期活期存款利息； 3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。 基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承 担。 八、发售费用 基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金 财产中列支。 九、本次发行有关当事人和中介机构 （一）基金有关当事人及销售机构 1、基金管理人 名称：民生加银基金管理有限公司 住所：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表人：张焕南 电话：010-88566528 传真：010-88566500 联系人：李良翼 2、基金托管人 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：王洪章 成立时间：2004年09月17日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号 联系人：田青 联系电话：(010)6759 5096 3、直销机构 民生加银基金管理有限公司 住所：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表人：张焕南 客服电话：400-8888-388 联系人：林泳江 电话：0755-23999809 传真：0755-23999820 网址：www.msjyfund.com.cn 4、其他销售机构 （1）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路188号 法定代表人：牛锡明 客服电话：95559 联系人：曹榕 电话：021-58781234 传真：021-58408483 网址：www.bankcomm.com （2）渤海银行股份有限公司 注册地址：天津市河西区马场道201-205号 办公地址：天津市河东区海河东路218号渤海银行大厦 法定代表人：刘宝凤 客服电话：95541 联系人：王宏 网址：www.cbhb.com.cn （3）包商银行股份有限公司 注册地址：内蒙古包头市钢铁大街6号 办公地址：内蒙古包头市青山区钢铁大街10号中环大厦B座1804室 法定代表人：李镇西 客服电话：96016或010-96016或各城市分行咨询电话 联系人：刘芳 电话：0472-5189051 传真：0472-5188086 公司网站：www.bsb.com.cn （4）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号上海市浦东新区商城 路618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29层 法定代表人：杨德红 客户服务热线：95521400-8888-666 联系人：芮敏祺 电话：021-38676666 传真：021-38670666 网址：www.gtja.com （5）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人：陈有安 客服电话： 400-888-8888 联系人：田薇 电话：010-66568430 传真：010-665688990 网址：www.chinastock.com.cn （6）申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市常熟路171号 办公地址：上海市常熟路171号 法定代表人：李梅 客服电话：021-962505 联系人：曹晔 电话：021-54033888-2653 传真：021-54038844 网址：www.sywg.com （7）兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路268号 办公地址：上海市浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼21层 法定代表人：兰荣 客服热线：95562 联系人：谢高得 电话：021-38565785 传真：021-38565955 网址：www.xyzq.com.cn （8）平安证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼 办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼 法定代表人：谢永林 联系人：石静武 业务咨询电话：95511转8 开放式基金业务传真：0755-82400862 网站：stock.pingan.com （9）中信建投证券有限责任公司 注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号 法定代表人：王常青 开放式基金咨询电话：400-8888-108 联系人：魏明 电话：010-85130579 传真：010-65182261 网址：www.csc108.com 上述排名不分先后，投资者如需查询详细销售地点，请向有关销售机构咨询。 基金管理人可以根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。 （二）基金登记机构 名称：民生加银基金管理有限公司 注册地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表人：张焕南 电话：0755-23999888 传真：0755-23999833 联系人：蔡海峰 （三）出具法律意见书的律师事务所和经办律师 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼 负责人：俞卫锋 经办律师：黎明、陈颖华 电话：021-31358666 传真：021-31358600 联系人：陈颖华 （四）审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师 名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 执行事务合伙人：吴钟鸣 经办注册会计师：窦友明、吴钟鸣 电话：010-85085000 0755-25473378 传真：010-85085111 0755-82668930 联系人：吴钟鸣 二〇一七年四月二十一日