汇添富精选美元债债券型证券投资基金人民币C类份额更新基金产品 资料概要(2024年05月24日更新) 编制日期:2024年05月23日 送出日期:2024年05月24日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 汇添富美元债债券 基金代码 004419 (QDII) 下属基金简称 汇添富美元债债券 下属基金代码 004420 (QDII)人民币C 基金管理人 汇添富基金管理股份 基金托管人 中国银行股份有限公 有限公司 司 境外投资顾问 - 境外托管人 中国银行(香港)有限 公司 基金合同生效日 2017年04月20日 上市交易所 - 上市日期 - 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金 2023年11月08日 基金经理 成涛 经理的日期 证券从业日期 2012年05月07日 其他 - 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 本基金主要投资于以美元计价的债券,通过自上而下和自下而上相结合的 投资目标 方式,对组合资产配置及个券选择进行合理布局,在科学严格管理风险的 前提下,谋求基金资产的中长期的稳定增值。 本基金投资于境内境外市场。 针对境外投资,本基金可投资于下列金融产品或工具:在已与中国证监会 签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的债券 型及货币型公募基金(以下无特别说明,均包括 exchange traded fund, ETF);政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持 投资范围 证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券;银行存款、可转 让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券 等货币市场工具;远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市 交易的期权、期货等金融衍生产品、与固定收益、信用、商品指数、基金 等标的物挂钩的结构性投资产品; 针对境内投资,本基金可投资于具有 良好流动性的金融工具,包括国债、金融债、政府支持债券、政府支持机 构债券、地方政府债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资 券、超短期融资券、资产支持证券、次级债、中小企业私募债券、可转换 债券、可交换债券、可分离交易债券、债券回购、同业存单、货币市场工 具、银行存款等固定收益类品种,国债期货以及法律法规或中国证监会允 许基金投资的其它金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 本基金不 主动参与股票等权益类资产的投资。因投资可转换债券、可交换债券所得 的股票、因所持股票派发的权证以及因投资可分离交易债券而产生的权证, 应当在其可上市交易后的 10 个交易日内卖出。 如法律法规或监管机构 以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳 入投资范围。 基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%,其中投资于美元债的资产占非现金基金资产的比例不低于80%,美 元债是指以美元计价的债券。每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳 的交易保证金后,本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低 于基金资产净值的5%,本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证 金、应收申购款等。 本基金将密切关注全球美元债市场的运行状况与风险收益特征,分析全球 宏观经济运行状况和金融市场运行趋势,自上而下决定类属资产配置及组 合久期,并依据内部信用评级系统,深入挖掘价值被低估的标的券种。本 主要投资策略 基金采取的投资策略主要包括国家/地区配置策略、类属资产配置策略、 利率类品种投资策略、信用债投资策略等。在谨慎投资的基础上,力争实 现组合的稳健增值。本基金的投资策略还包括:基金投资策略、其他金融 衍生品投资、汇率避险策略。 业绩比较基准 iBoxx美元债总回报指数(iBoxx USD Overall Total Return Index)收益 率*95%+商业银行活期存款基准利率(税后)*5% 本基金为债券型基金,属于证券投资基金中较低预期风险、较低预期收益 的品种,其预期风险及预期收益水平高于货币市场基金,低于混合型基金 风险收益特征 及股票型基金。 本基金可投资于境外证券,除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场 波动风险等一般投资风险之外,本基金还面临汇率风险等境外证券市场投 资所面临的特别投资风险。 注:投资者欲了解本基金的详细情况,请仔细阅读本基金的《招募说明书》。本基金产品有风 险,投资需谨慎。 (二)投资组合资产配置图表和区域配置图表 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在申购/赎回基金过程中收取: 份额(S)或金额 费用类型 (M)/持有期限 费率/收费方式 备注 (N) 赎回费 0天≤N<7天 1.50% 7天≤N<30天 0.10% N≥30天 0.00% 申购费 本基金C类基金份额不收取申购费。 注:本基金已成立,投资本基金不涉及认购费。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 年费率或金额 收费方式 收取方 管理费 0.8% - 基金管理人、销售机 构 托管费 0.22% - 基金托管人 销售服务费 0.4% - 销售机构 审计费用 - 70000.00元/年 会计师事务所 信息披露费 - 120000.00元/年 规定披露报刊 指数许可使用费 - - 指数编制公司 《基金合同》生效后 与基金相关的证券、 期货交易费用及在境 外市场的交易、清算、 登记等实际发生的费 用(out-of-pocket fees)、基金份额持 有人大会费用、律师 费和诉讼费、购买或 处置证券有关的任何 其他费用 - 税收、征费、关税、 - 印花税及预扣提税 (以及与前述各项有 关的任何利息及费用) 、代表基金投票或其 他与基金投资活动有 关的费用、银行汇划 费用和外汇兑换交易 的相关费用、开户费 用、账户维护费用、 为应付赎回和交易清 算而进行临时借款所 发生的费用、除去基 金管理人和基金托管 人因自身原因而导致 的更换基金管理人、 更换基金托管人及基 金资产由原任基金托 管人转移至新任基金 托管人以及由于境外 托管人更换导致基金 资产转移所引起的费 用等 注:本基金费用的计算方法和支付方式详见本基金的《招募说明书》。本基金交易证券、基金 等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。本基金运作相关费用年金额为基金整体 承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 基金运作综合费率(年化) 1.44% 注:基金运作综合费率(年化)测算日期为2024年05月23日。基金管理费率、托管费率、 销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为 基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金主要投资于以美元计价的债券,基金净值会因为全球证券市场波动及汇率波动等因素产生波动。基金投资中出现的风险分为如下两类,一是投资产品风险,包括市场风险、汇率风险、政治风险等;二是开放式基金风险,包括利率风险、信用风险、流动性风险、操作风险、会计核算风险、税务风险、交易结算风险、法律风险等。本基金还可能面临启用侧袋机制的风 险。 (一)投资产品风险:市场风险是指由于市场因素如基础利率、汇率的变化或由于这些市场因素的波动率的变化而引起的证券价格的非预期变化,并产生损失的可能性;汇率风险是指因境外证券投资所产生的以非本币计价的各类资产受汇率波动影响而引起本币估值下的基金资产波动,使基金资产面临的风险。政治风险是国家或地区的财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等宏观政策发生变化,导致市场波动从而影响基金收益产生的风险。 (二)开放式基金风险:(1)流动性风险是指基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支付投资者赎回款项的风险。(2)利率风险是债券投资所面临的主要风险,息票利率、期限和到期收益率水平都将影响债券的利率风险水平。国家或地区的利率变动还将影响该地区的经济与汇率等。(3)信用风险是指债券发行人是否能够实现发行时的承诺,按时足额还本付息的风险。(4)本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过本基金资产净值的10%。中小企业私募债券属于高风险的债券投资品种,其流动性风险和信用风险均高于一般债券品种,会影响组合的风险特征。(5)国债期货的投资可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。 (6)操作风险主要是相关当事人在业务各环节操作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因 素造成操作失误或违反操作规程等原因可能引致风险。(7)会计核算风险、税务风险、交易结 算风险、法律风险等。(8)启用侧袋机制的风险 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 本基金的争议解决处理方式为仲裁。具体仲裁机构和仲裁地点详见本基金合同的具体约定。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站:www.99fund.com、电话:400-888-9918 1.基金合同、托管协议、招募说明书 2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5. 其他重要资料 六、其他情况说明 本次更新主要涉及“投资本基金涉及的费用”章节。