前海开源聚财宝货币市场基金 基金产品资料概要更新 编制日期:2024年05月22日 送出日期:2024年06月26日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、 产品概况 基金简称 前海开源聚财宝 基金代码 004368 基金简称A 前海开源聚财宝A 基金代码A 004368 基金简称B 前海开源聚财宝B 基金代码B 004369 基金管理人 前海开源基金管理有限公司 基金托管人 平安银行股份有限公司 基金合同生效日 2017年02月17日 基金类型 货币市场基金 上市交易所 暂未上市 上市日期 - 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 交易币种 人民币 开始担任本基金基 2018年12月25日 基金经理 林悦 金经理的日期 证券从业日期 2014年07月03日 《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或 其他 者基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露; 连续60个工作日出现前述情形的,基金管理人应当终止《基金合同》,无须召开 基金份额持有人大会。法律法规或监管规则另有规定时,从其规定。 二、 基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 详见《前海开源聚财宝货币市场基金招募说明书》第十章"基金的投资"。 投资目标 本基金在严格控制基金资产投资风险和保持基金资产较高流动性的基础上,力争 获得超越业绩比较基准的稳定回报。 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,期限在一年 以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在 投资范围 397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,以及 中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如果法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程 序后可以将其纳入投资范围。 主要投资策略 本基金投资策略包括五个方面:1、资产配置策略。2、利率预期策略。3、期限配 置策略。4、流动性管理策略。5、收益增强策略。 业绩比较基准 同期七天通知存款利率(税后)。 风险收益特征 本基金为货币市场基金,本基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、 债券型基金。 注:不同的销售机构采用的评价方法不同,本法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价 可能存在不一致的风险,投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风 险之间的匹配检验。 (二) 投资组合资产配置图表 (三) 自基金合同生效以来基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图 注:本基金的基金合同于2017年02月17日生效,2017年本基金净值收益率与同期业绩比较基准 收益率按本基金实际存续期计算。 三、 投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 1、本基金不收取申购费用和赎回费用,法律法规另有规定或基金合同另有约定的除外。2、为确保基金平稳运作,避免诱发系统性风险,本基金可在特定情形下征收强制赎回费用。(二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 0.15% 基金管理人和销售机构 托管费 0.05% 基金托管人 审计费用 16.00万元 会计师事务所 信息披露费 12.00万元 规定披露报刊 前海开源聚财宝A销售服务费 0.25% 销售机构 前海开源聚财宝B销售服务费 0.01% 销售机构 本基金其他费用详见基金合同或 - 其他费用 招募说明书费用章节,按实际发生 金额从基金资产扣除。 注:1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 2、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最终实 际金额以基金定期报告披露为准。 3、经基金管理人、基金托管人协商一致,自2024年4月12日起至管理人另行公告的结束日止,本 基金A类份额开展销售服务费率优惠活动,优惠后的销售服务费年费率为0.10%。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 前海开源聚财宝A: 基金运作综合费率(年化) 0.45% 前海开源聚财宝B: 基金运作综合费率(年化) 0.21% 注:基金运作综合费率=固定管理费率+托管费率+销售服务费率(若有)+其他运作费用合计占基金 每日平均资产净值的比例(年化),其中,基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金 现行费率,其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。 四、 风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1、本基金特有的风险 本基金投资于货币市场工具,基金收益受货币市场流动性及货币市场利率波动的影响较大,一方面,货币市场利率的波动影响基金的再投资收益,另一方面,在为应付基金赎回而卖出证券的情况下,证券交易量不足可能使基金面临流动性风险,而货币市场利率的波动也会影响证券公允价值的变动及其交易价格的波动,从而影响基金的收益水平。因此,本基金可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风险。 2、市场风险。3、信用风险。4、管理风险。5、流动性风险。6、操作和技术风险。7、合规性风险。8、其他风险。9、本法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险。(二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友好协商未能解决的,任何一方当事人均有权将争议提交华南国际经济贸易仲裁委员会,根据该会届时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁的地点为深圳市,仲裁裁决是终局的,并对各方当事人均有约束力。仲裁费用由败诉方承担。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、 其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.qhkyfund.com][客服电话:4001-666-998] ●《前海开源聚财宝货币市场基金基金合同》、《前海开源聚财宝货币市场基金托管协议》、《前海开 源聚财宝货币市场基金招募说明书》 ●定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 ●基金份额净值 ●基金销售机构及联系方式 ●其他重要资料 六、 其他情况说明 无。