前海开源聚财宝货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 (2018 年第 2 号) 基金管理人:前海开源基金管理有限公司 基金托管人:平安银行股份有限公司 截止日:2018 年 8 月 17 日  招募说明书(更新)摘 要 重要提示 本基金经 2016 年 12 月 1 日中国证券监督管理委员会下发的证监许可[2016]2946 号文 注册募集,基金合同已于 2017 年 2 月 17 日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会 注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性 判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前 景等作出实质性判断或者保证。 基金在投资运作过程中可能面临各种风险。投资人在投资本基金前,应全面了解本基 金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,并承担基金投资中出现的 各类风险,包括但不限于:市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、操作和技术风 险、合规性风险、本基金特有的风险、其他风险及本法律文件风险收益特征表述与销售机 构基金风险评价可能不一致的风险等。 本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预期收益 低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。本基金投资于货币市场工具,每万份基金已 实现收益会因为货币市场波动等因素产生波动。投资者购买本基金并不等于将资金作为存 款存放在银行或存款类金融机构,投资者在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性, 并承担基金投资中出现的各类风险。本基金投资中的风险包括:因整体政治、经济、社会 等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险,中国人民银行的利率调整和市 场利率的波动构成本基金的利率风险,由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动 性风险及本基金的特定风险等。 基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对 本基金表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保 证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原 则,在投资人作出投资决策后,基金运营状况引致的投资风险,由投资人自行承担。投资 有风险,投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同。 本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为 2018 年 8 月 17 日,有关财务数据和净值表现截止日为 2018 年 6 月 30 日(未经审计)。 1  招募说明书(更新)摘 要 一、基金管理人 (一)基金管理人概况 1、名称:前海开源基金管理有限公司 2、住所:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海商务秘 书有限公司) 3、设立日期:2013 年 1 月 23 日 4、法定代表人:王兆华 5、批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监许可[2012]1751 号 6、组织形式:有限责任公司 7、办公地址:深圳市福田区深南大道 7006 号万科富春东方大厦 22 楼 8、电话:0755-88601888 传真:0755-83181169 9、联系人:傅成斌 10、注册资本:人民币 2 亿元 11、存续期限:持续经营 12、股权结构:开源证券股份有限公司出资 25%,北京市中盛金期投资管理有限公司 出资 25%,北京长和世纪资产管理有限公司出资 25%,深圳市和合投信资产管理合伙企业 (有限合伙)出资 25%。 (二)主要人员情况 1、基金管理人董事会成员 王兆华先生,董事长,本科学历,国籍:中国。历任中国人民银行西安市分行职员, 中国工商银行西安市开发区支行副行长、分行信贷处处长,华夏证券西安营业部总经理、 华夏证券济南管理总部党委书记兼总经理、华夏证券总裁助理兼重庆分公司党委书记、总 经理,华夏证券总裁助理,开源证券董事长、总经理、董事,现任前海开源基金管理有限公 司董事长。 龚方雄先生,荣誉董事长,宾夕法尼亚大学沃顿商学院金融经济学博士。国籍:中国 香港。曾任纽约联邦储备银行经济学家,美国银行首席策略师、全球货币及利率市场策略 部联席主管,摩根大通中国区研究部主管、首席市场策略师、首席大中华区经济学家、中 国综合公司(企业)投融资主席。2009 年 9 月起担任摩根大通亚太区董事总经理、中国投 资银行主席。现任前海开源基金管理有限公司荣誉董事长。 2  招募说明书(更新)摘 要 王宏远先生,联席董事长,西安交通大学经济学硕士,美国哥伦比亚大学公共管理硕 士,国籍:中国。曾任深圳特区证券有限公司行业研究员,南方基金管理有限公司投资总 监、副总经理,中信证券股份有限公司首席投资官、自营负责人,现任前海开源基金管理 有限公司联席董事长。 朱永强先生,执行董事长,硕士研究生,国籍:中国。历任华泰证券股份有限公司电 脑工程部总经理、技术总监,网上交易部总经理;北京世纪飞虎信息技术有限公司副总裁; 华泰联合证券有限责任公司总裁助理、副总裁;中信证券股份有限公司经纪业务发展管理 委员会董事总经理;中国银河证券股份有限公司经纪业务线业务总监,兼任经纪管理总部 总经理,现任前海开源基金管理有限公司执行董事长。 蔡颖女士,董事、公司总经理,硕士研究生,国籍:中国。历任南方证券广州分公司 营业部电脑部主管、经纪业务部主管、电子商务部副经理,南方基金管理有限公司广州代 表处首席代表、南方区域总部高级经理,鹏华基金管理有限公司华南营销中心(广州)副 总经理、广州分公司总经理,现任前海开源基金管理有限公司董事、公司总经理,前海开 源资产管理有限公司董事长。 周芊先生,董事,北京大学 DBA,国籍:中国。曾任中信证券股份有限公司董事总经 理、中信证券产品委员会委员、中信金石不动产基金管理有限公司经理,信保股权投资基 金董事、全国工商联商业地产专家委员会委员、中房协养老地产专委会副主任委员。现任 北京中联国新投资基金管理有限公司董事长,前海开源基金管理有限公司董事。 范镭先生,董事,本科学历,国籍:中国。曾任职中国建设银行武汉分行、华安保险 北京分公司、交通银行天津分行、北京长和世纪资产管理有限公司投资总监。 向松祚先生,独立董事,教授,高级经济师,国籍:中国。著名经济学家、国际金融 战略专家,中国人民大学博士,美国哥伦比亚大学国际关系学院国际事务硕士,英国剑桥 大学经济系和嘉丁管理学院访问学者。现任中国人民大学财政金融学院教授、国际货币研 究所理事兼副所长、美国约翰霍普金斯大学应用经济研究所高级顾问、国际货币金融机构 官方论坛(OMFIF)顾问委员会副主席、世界经济论坛(World Economic Forum)国际货币 体系改革分论坛咨询顾问,曾任中国农业银行首席经济学家。 申嫦娥女士,独立董事,博士,教授,博士生导师,中国注册会计师(非执业会员), 国家税务总局特邀监察员(2003-2010),国籍:中国。历任西安交通大学助教、讲师、副 教授,北京师范大学副教授、教授。 3  招募说明书(更新)摘 要 Mr Shujie Yao(姚树洁先生),独立董事,教授,国籍:英国。英国诺丁汉大学当 代中国学学院院长、教授,西安交通大学特聘讲座教授、重庆大学、华南师范大学、华南 农业大学、华中农业大学、渭南师范学院等大学的特聘教授、海南大学经济管理学院荣誉 院长;英国皇家经济学会会员、英国中国经济协会会员、美国比较经济学协会会员、美国 经济协会会员;全英专业团体联合会副主席;《经济研究》、《西安交通大学学报社科版》 、《当代中国》(英文)等科学杂志的编委。曾任华南热带农业大学助理教授,英国牛津 大学研究员,英国朴茨茅斯大学教授、主任,英国伦敦米德尔塞克思大学教授、系主任。 周新生先生,独立董事,管理学博士学位,经济学教授。国籍:中国。历任陕西财经 学院助教、讲师、副教授、教授、工业经济系副主任、研究生部主任、MBA 中心主任、院 长助理;曾任陕西省审计厅副厅长、任长安银行监事长;2007 年 7 月至今任民建陕西省委 员会副主委。曾任第十二届全国政协委员,中国工业经济学会副会长,中共陕西省委政策 研究室特聘研究员。 2、基金管理人监事会成员 骆新都女士,监事会主席,经济学硕士,经济师,国籍:中国。曾任民政部外事处处 长、南方证券有限公司副总裁、南方基金管理有限公司董事长、监事会主席。现任前海开 源基金管理有限公司监事会主席。 孔令国先生,监事,美国密苏里大学圣路易斯分校 MBA,国籍:中国。曾任职深圳市 公安局罗湖分局、中信证券股份有限公司研究部、前海开源基金管理有限公司专户投资部, 现任江苏联发股份有限公司董事及前海开源基金管理有限公司监事。 任福利先生,监事,大学本科学历,国籍:中国。曾任职中国建设银行辽宁省分行、 泰达宏利基金管理有限公司基金运营部、方正富邦基金管理有限公司基金运营部,现任前 海开源基金管理有限公司基金事务部总监。 刘彤女士,监事,硕士研究生,国籍:中国。曾任职汉唐证券有限责任公司人力资源 经理、海王生物股份有限公司人事行政经理、顺丰速运集团员工关系总监、英大证券有限 责任公司人力资源部主管及银泰证券有限责任公司人力运营总监、总裁助理,现任前海开 源基金管理有限公司人力资源部执行总监。 3、高级管理人员情况 王兆华先生,董事长,本科学历,国籍:中国。历任中国人民银行西安市分行职员, 中国工商银行西安市开发区支行副行长、分行信贷处处长,华夏证券西安营业部总经理、 4  招募说明书(更新)摘 要 华夏证券济南管理总部党委书记兼总经理、华夏证券总裁助理兼重庆分公司党委书记、总 经理,华夏证券总裁助理,开源证券董事长、总经理、董事,现任前海开源基金管理有限公 司董事长。 蔡颖女士,董事、公司总经理,硕士研究生,国籍:中国。历任南方证券广州分公司 营业部电脑部主管、经纪业务部主管、电子商务部副经理,南方基金管理有限公司广州代 表处首席代表、南方区域总部高级经理,鹏华基金管理有限公司华南营销中心(广州)副 总经理、广州分公司总经理,现任前海开源基金管理有限公司董事、公司总经理,前海开 源资产管理有限公司董事长。 傅成斌先生,督察长,硕士研究生,国籍:中国。历任中国建设银行深圳分行科技部 软件开发工程师,南方基金管理有限公司信息技术部总监助理、监察稽核部副总监、执行 总监。现任前海开源基金管理有限公司督察长、前海开源资产管理有限公司董事。 4、本基金基金经理 刘静女士,经济学硕士,国籍:中国。历任长盛基金管理有限公司债券高级交易员、 基金经理助理、长盛货币市场基金基金经理、长盛全债指数增强型债券投资基金基金经理、 长盛积极配置债券投资基金基金经理,现任前海开源基金管理有限公司董事总经理、联席 投资总监、固定收益部负责人、前海开源睿远稳健增利混合型证券投资基金基金经理、前 海开源现金增利货币市场基金基金经理、前海开源恒泽保本混合型证券投资基金基金经理、 前海开源祥和债券型证券投资基金基金经理、前海开源尊享货币市场基金基金经理、前海 开源裕和定期开放混合型证券投资基金基金经理、前海开源沪港深裕瑞定期开放混合型证 券投资基金基金经理、前海开源泽鑫灵活配置混合型证券投资基金基金经理、前海开源顺 和债券型证券投资基金基金经理、前海开源聚财宝货币市场基金基金经理、前海开源乾盛 定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理、前海开源鼎欣债券型证券投资基金基金经 理。刘静女士具备基金从业资格。 5、投资决策委员会成员情况 投资决策委员会主席王厚琼,投资决策委员会联席主席曲扬,联席投资总监赵雪芹、 侯燕琳、刘静、丁骏、邱杰、史程,首席经济学家杨德龙,执行投资总监王霞、谢屹。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 5  招募说明书(更新)摘 要 二、基金托管人 (一)基金托管人情况 1、基本情况 名称:平安银行股份有限公司 住所:广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 办公地址:广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 法定代表人:谢永林 成立日期:1987 年 12 月 22 日 组织形式:股份有限公司 注册资本:17,170,411,366 元 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监许可[2008]1037 号 联系人:高希泉 联系电话:(0755) 2219 7701 平安银行股份有限公司是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行(深圳证券交易 所简称:平安银行,证券代码 000001)。其前身是深圳发展银行股份有限公司,于 2012 年 6 月吸收合并原平安银行并于同年 7 月更名为平安银行。中国平安保险(集团)股 份有限公司及其子公司合计持有平安银行 58%的股份,为平安银行的控股股东。截至 2017 年末,在职员工 32502 人,通过全国 70 家分行、1079 家营业机构为客户提供多种金 融服务。 2017 年,平安银行收入、利润、规模保持稳健发展。实现营业收入 1057.86 亿元(还 原营改增前的营业收入同比增幅 1.67%)、净利润 231.89 亿元(同比增长 2.61%)、资产 6  招募说明书(更新)摘 要 总额 32,484.74 亿元(较上年末增长 9.99%)、吸收存款余额 20,004.20 亿元(较上年末 增长 4.09%)、发放贷款和垫款总额(含贴现)17,042.30 亿元(较上年末增幅 15.48%)。 平安银行总行设资产托管事业部,下设市场拓展处、创新发展处、估值核算处、资金 清算处、规划发展处、IT 系统支持处、督察合规处、基金服务中心 8 个处室,目前部门人 员为 60 人。 2、主要人员情况 陈正涛,男,中共党员,经济学硕士、高级经济师、高级理财规划师、国际注册私人银 行家,具备《中国证券业执业证书》。长期从事商业银行工作,具有本外币资金清算,银 行经营管理及基金托管业务的经营管理经验。1985 年 7 月至 1993 年 2 月在武汉金融高等 专科学校任教;1993 年 3 月至 1993 年 7 月在招商银行武汉分行任客户经理;1993 年 8 月 至 1999 年 2 月在招行武汉分行武昌支行任计划信贷部经理、行长助理;1999 年 3 月- 2000 年 1 月在招行武汉分行青山支行任行长助理;2000 年 2 月至 2001 年 7 月在招行武汉 分行公司银行部任副总经理;2001 年 8 月至 2003 年 2 月在招行武汉分行解放公园支行任 行长;2003 年 3 月至 2005 年 4 月在招行武汉分行机构业务部任总经理;2005 年 5 月至 2007 年 6 月在招行武汉分行硚口支行任行长;2007 年 7 月至 2008 年 1 月在招行武汉分行 同业银行部任总经理;自 2008 年 2 月加盟平安银行先后任公司业务部总经理助理、产品及 交易银行部副总经理,一直负责公司银行产品开发与管理,全面掌握银行产品包括托管业 务产品的运作、营销和管理,尤其是对商业银行有关的各项监管政策比较熟悉。2011 年 12 月任平安银行资产托管部副总经理;2013 年 5 月起任平安银行资产托管事业部副总裁 (主持工作);2015 年 3 月 5 日起任平安银行资产托管事业部总裁。 3、基金托管业务经营情况 2008 年 8 月 15 日获得中国证监会、银监会核准开办证券投资基金托管业务。 截至 2018 年 6 月末,平安银行股份有限公司托管净值规模合计 6.04 万亿,托管证券 投资基金共 113 只,具体包括华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金、华富量子生命 力股票型证券投资基金、长信可转债债券型证券投资基金、招商保证金快线货币市场基金、 平安大华日增利货币市场基金、新华鑫益灵活配置混合型证券投资基金、东吴中证可转换 债券指数分级证券投资基金、平安大华财富宝货币市场基金、红塔红土盛世普益灵活配置 混合型发起式证券投资基金、新华活期添利货币市场证券投资基金、民生加银优选股票型 7  招募说明书(更新)摘 要 证券投资基金、新华增盈回报债券型证券投资基金、鹏华安盈宝货币市场基金、平安大华 新鑫先锋混合型证券投资基金、新华万银多元策略灵活配置混合型证券投资基金、中海进 取收益灵活配置混合型证券投资基金、东吴移动互联灵活配置混合型证券投资基金、平安 大华智慧中国灵活配置混合型证券投资基金、国金通用鑫新灵活配置混合型证券投资基金 (LOF)、嘉合磐石混合型证券投资基金、平安大华鑫享混合型证券投资基金、广发聚盛灵 活配置混合型证券投资基金、鹏华弘安灵活配置混合型证券投资基金、博时裕泰纯债债券 型证券投资基金、德邦增利货币市场基金、中海顺鑫保本混合型证券投资基金、民生加银 新收益债券型证券投资基金、东方红睿轩沪港深灵活配置混合型证券投资基金、浙商汇金 转型升级灵活配置混合型证券投资基金、广发安泽回报纯债债券型证券投资基金、博时裕 景纯债债券型证券投资基金、平安大华惠盈纯债债券型证券投资基金、长城久源保本混合 型证券投资基金、平安大华安盈保本混合型证券投资基金、嘉实稳盛债券型证券投资基金、 长信先锐债券型证券投资基金、华润元大现金通货币市场基金、平安大华鼎信定期开放债 券型证券投资基金、平安大华鼎泰灵活配置混合型证券投资基金、南方荣欢定期开放混合 型发起式证券投资基金、长信富平纯债一年定期开放债券型证券投资基金、中海合嘉增强 收益债券型证券投资基金、富兰克林国海新活力灵活配置混合型证券投资基金、南方颐元 债券型发起式证券投资基金、鹏华弘惠灵活配置混合型证券投资基金、鹏华兴安定期开放 灵活配置混合型证券投资基金、西部利得天添利货币市场基金、鹏华弘腾灵活配置混合型 证券投资基金、博时安祺一年定期开放债券型证券投资基金、安信活期宝货币市场基金、 广发鑫源灵活配置混合型证券投资基金、平安大华惠享纯债债券型证券投资基金、广发安 悦回报灵活配置混合型证券投资基金、平安大华惠融纯债债券型证券投资基金、广发沪港 深新起点股票型证券投资基金、平安大华惠金定期开放债券型证券投资基金、平安大华量 化成长多策略灵活配置混合型证券投资基金、博时丰达纯债 6 个月定期开放债券型发起式 证券投资基金、英大睿鑫灵活配置混合型证券投资基金、西部利得新动力灵活配置混合型 证券投资基金、天弘安盈灵活配置混合型证券投资基金、平安大华惠利纯债债券型证券投 资基金、广发鑫盛 18 个月定期开放混合型证券投资基金、长盛盛丰灵活配置混合型证券投 资基金、鹏华丰盈债券型证券投资基金、平安大华惠隆纯债债券型证券投资基金、平安大 华金管家货币市场基金、平安大华鑫利定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国联安睿 智定期开放混合型证券投资基金、华泰柏瑞享利灵活配置混合型证券投资基金、广发汇平 一年定期开放债券型证券投资基金、华安新安平灵活配置混合型证券投资基金、平安大华 8  招募说明书(更新)摘 要 中证沪港深高股息精选指数型证券投资基金、前海开源聚财宝货币市场基金、招商稳阳定 期开放灵活配置混合型证券投资基金、长盛盛瑞灵活配置混合型证券投资基金、前海开源 沪港深隆鑫灵活配置混合型证券投资基金、平安大华惠益纯债债券型证券投资基金、金鹰 添荣纯债债券型证券投资基金、西部利得汇享债券型证券投资基金、鹏华丰玉债券型证券 投资基金、华安睿安定期开放混合型证券投资基金、西部利得久安回报灵活配置混合型证 券投资基金、广发汇安 18 个月定期开放债券型证券投资基金、上投摩根岁岁金定期开放债 券型证券投资基金、平安大华转型创新灵活配置混合型证券投资基金、南方和元债券型证 券投资基金、中金丰沃灵活配置混合型证券投资基金、兴银消费新趋势灵活配置混合型证 券投资基金、南方高元债券型发起式证券投资基金、易方达瑞智灵活配置混合型证券投资 基金、中金丰颐灵活配置混合型证券投资基金、中金丰鸿灵活配置混合型证券投资基金、 平安大华惠泽纯债债券型证券投资基金、南方智造未来股票型证券投资基金、万家安弘纯 债一年定期开放债券型证券投资基金、平安大华量化先锋混合型发起式证券投资基金、平 安大华沪深 300 指数量化增强证券投资基金、平安大华合正定期开放纯债债券型发起式证 券投资基金、嘉合磐通债券型证券投资基金、华夏鼎旺三个月定期开放债券型发起式证券 投资基金、国泰安惠收益定期开放债券型证券投资基金、博时富安纯债 3 个月定期开放债 券型发起式证券投资基金、富荣福鑫灵活配置混合型证券投资基金、富荣福锦混合型证券 投资基金、前海开源丰鑫灵活配置混合型证券投资基金、平安大华中证 500 交易型开放式 指数证券投资基金(ETF)、汇添富鑫成定期开放债券型发起式证券投资基金、平安大华合 韵定期开放纯债债券型发起式证券投资基金、易方达恒安定期开放债券型发起式证券投资 基金、中银证券汇享定期开放债券型发起式证券投资基金、平安大华 MSCI 中国 A 股低波动 交易型开放式指数证券投资基金(ETF)、平安大华合悦定期开放债券型发起式证券投资基 金。 (二)基金托管人的内部风险控制制度说明 1、内部控制目标 作为基金托管人,平安银行股份有限公司严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行 业监管要求,自觉形成守法经营、规范运作的经营理念和经营风格;确保基金财产的安全 完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益;确保 内部控制和风险管理体系的有效性;防范和化解经营风险,确保业务的安全、稳健运行, 促进经营目标的实现。 9  招募说明书(更新)摘 要 2、内部控制组织结构 平安银行股份有限公司设有总行独立一级部门资产托管事业部,是全行资产托管业务 的管理和运营部门,专门配备了专职内部监察稽核人员负责托管业务的内部控制和风险管 理工作,具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。 3、内部控制制度及措施 资产托管事业部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗位 职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;取得基金从业资格的人 员符合监管要求;业务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业 务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务操作区专 门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实 现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统完整、独立。 (三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1、监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运作。利用 行业普遍使用的“资产托管业务系统——监控子系统”,严格按照现行法律法规以及基金 合同规定,对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督,并 定期编写基金投资运作监督报告,报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金 清算和核算服务环节中,对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取 与开支情况进行检查监督。 2、监督流程 (1)每工作日按时通过监控子系统,对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控, 发现投资比例超标等异常情况,向基金管理人发出书面通知,与基金管理人进行情况核实, 督促其纠正,并及时报告中国证监会。 (2)收到基金管理人的投资指令后,对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对 手等内容进行合法合规性监督。 (3)根据基金投资运作监督情况,定期编写基金投资运作监督报告,对各基金投资 运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价,报送中国证监会。 (4)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求管理人进行解释 或举证,并及时报告中国证监会。 10  招募说明书(更新)摘 要 三、相关服务机构 (一)基金份额销售机构 1、直销机构 (1)前海开源基金管理有限公司直销柜台 办公地址:深圳市福田区深南大道 7006 号万科富春东方大厦 10 层 法定代表人:王兆华 联系人:胥阿南 电话:(0755)83181190 传真:(0755)83180622 (2)前海开源基金管理有限公司电子直销交易 客户服务电话:4001-666-998 网址:www.qhkyfund.com 微信公众号:qhkyfund 2、代销机构: 序 代销机构 销售机构信息 号 1 深圳富济财富管理有限公司 深圳富济财富管理有限公司 注册地址:深圳市南山区粤海街道科苑南路 高新南七道惠恒集团二期 418 室 法定代表人:刘鹏宇 客服电话:0755-83999913 网址:www.jinqianwo.cn 2 诺亚正行(上海)基金销售投资 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公 顾问有限公司 司 注册地址:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 法定代表人:汪静波 客服电话:400-821-5399 网址:www.noah-fund.com 3 深圳众禄金融控股股份有限公司 深圳众禄金融控股股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置 地大厦 8 楼 法定代表人:薛峰 客服电话:4006-788-887 网址:www.zlfund.cn,www.jjmmw.com 4 一路财富(北京)信息科技有限 一路财富(北京)信息科技有限公司 公司 注册地址:北京市西城区车公庄大街 9 号五 栋大楼 C 座 702 室 法定代表人:吴雪秀 客服电话:400-001-1566 网址:www.yilucaifu.com 11  招募说明书(更新)摘 要 5 中信建投证券股份有限公司 中信建投证券股份有限公司 注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号 楼 法定代表人:王常青 客服电话:4008-888-108 网址:www.csc108.com 6 和讯信息科技有限公司 和讯信息科技有限公司 注册地址:北京朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表人:王莉 客服电话:4009-200-022 网址:www.hexun.com 7 厦门市鑫鼎盛控股有限公司 厦门市鑫鼎盛控股有限公司 注册地址:福建省厦门市思明区鹭江道 2 号 厦门第一广场西座 1501-1504 室 法定代表人:陈洪生 客服电话:400-918-0808 网址:www.xds.com.cn 8 光大证券股份有限公司 光大证券股份有限公司 注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人:薛峰 客服电话:95525 网址:www.ebscn.com 9 南京苏宁基金销售有限公司 南京苏宁基金销售有限公司 办公地址:江苏省南京市玄武区苏宁大道 1- 5号 法定代表人:刘汉青 客服电话:95177 网址:www.snjijin.com 10 深圳市小牛投资咨询有限公司 深圳市小牛投资咨询有限公司 注册地址:广东省深圳市福田区彩田路瀚森 大厦 17 楼 法定代表人:李俊 客服电话:400-669-5666 网址:www.xiaoniuxcf.com 11 大河财富基金销售有限公司 大河财富基金销售有限公司 注册地址:贵州省贵阳市南明区新华路 110- 134 号富中国际广场 1 栋 20 层 1.2 号 法定代表人:王荻 客服电话:0851-88235678 网址:www.urainf.com 12 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市余杭区仓前街道文 一西路 1218 号 1 幢 202 室 法定代表人:陈柏青 客服电话:4000-766-123 网址:www.fund123.cn 13 北京坤元基金销售有限公司 北京坤元基金销售有限公司 12  招募说明书(更新)摘 要 注册地址:北京市东城区建国门内大街 8 号 中粮广场 B 座 501 法定代表人:李雪松 联系人:王玲玲 客服电话:400-818-5585 网址:www.kunyuanfund.com 14 深圳盈信基金销售有限公司 深圳盈信基金销售有限公司 法定代表人:苗宏升 联系人:胡碧萱 客服电话:4007-903-688 网址:www.fundying.com 15 上海大智慧基金销售有限公司 上海大智慧基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨 高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 法定代表人:申健 客服电话:021-20292031 网址:8.gw.com.cn 16 北京广源达信基金销售有限公司 北京广源达信基金销售有限公司 注册地址:北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室 法定代表人:齐剑辉 客服电话:400-623-6060 网址:网站:www.niuniufund.com 17 北京肯特瑞财富投资管理有限公 北京肯特瑞财富投资管理有限公司 司 注册地址:北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15 法定代表人:陈超 客服电话:95118(个人业务)、400-088- 8816(企业业务) 网址:http://fund.jd.com/ 18 招商证券股份有限公司 招商证券股份有限公司 注册地址:广东省深圳市福田区益田路江苏 大厦 A 座 38-45 层 法定代表人:宫少林 客服电话:95565 网址:www.newone.com.cn 19 北京钱景基金销售有限公司 北京钱景基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012 法定代表人:赵荣春 客服电话:400-893-6885 网址:www.qianjing.com 20 广发证券股份有限公司 广发证券股份有限公司 注册地址:广州市天河北路 183 号大都会广 场 43 楼 法定代表人:孙树明 客服电话:95575 网址:www.gf.com.cn 13  招募说明书(更新)摘 要 21 北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 注册地址:北京市朝阳区建国门外大街 19 号 A 座 1505 室 法定代表人:张冠宇 传真:9,01059200800 客服电话:400-819-9868 网址:www.tdyhfund.com 22 中民财富管理(上海)有限公司 中民财富管理(上海)有限公司 注册地址:上海市黄浦区中山南路 100 号 07 层 法定代表人:弭洪军 联系人:黄鹏 传真:021-63353736 客服电话:400-876-5716 网址:www.cmiwm.com 23 武汉市伯嘉基金销售有限公司 武汉市伯嘉基金销售有限公司 注册地址:湖北省武汉市江汉区武汉中央商 务区泛海国际 SOHO 城(一期)第 7 栋 23 层 1 号、4 号 法定代表人:陶捷 客服电话:027-87006003 网址:www.buyfunds.cn 24 深圳前海凯恩斯基金销售有限公 深圳前海凯恩斯基金销售有限公司 司 注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻前海商务秘书有限公 司) 法定代表人:高锋 客服电话:4008-048-688 网址:www.keynesasset.com 25 上海云湾投资管理有限公司 上海云湾投资管理有限公司 注册地址: 中国(上海)自由贸易试验区 新金桥路 27 号 13 号楼 2 层,200127 法定代表人: 戴新装 客服电话:400-820-1515 网址:www.zhengtongfunds.com 26 北京电盈基金销售有限公司 北京电盈基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区呼家楼(京广中心) 1 号楼 36 层 3603 室 法定代表人: 程刚 客服电话:400-100-3391 网址:www.dianyingfund.com 27 深圳市锦安基金销售有限公司 深圳市锦安基金销售有限公司 注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 鲤鱼门街 1 号前海深港合作区管理局综合办 公楼 A 栋 201 室 法定代表人:李学东 客服电话:400-071-9888 网址:www.ananjj.cn 28 泰诚财富基金销售(大连)有限 泰诚财富基金销售(大连)有限公司 14  招募说明书(更新)摘 要 公司 注册地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙 园3号 法定代表人:林卓 客服电话:400-6411-999 网址:www.taichengcaifu.com 29 北京虹点基金销售有限公司 北京虹点基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号 楼 16 层 1603 法定代表人:董浩 客服电话:400-068-1176 网址:www.jimufund.com 30 华泰证券股份有限公司 华泰证券股份有限公司 注册地址:南京市江东中路 228 号 法定代表人:周易 客服电话:95597 网址:www.htsc.com.cn 31 华龙证券股份有限公司 华龙证券股份有限公司 注册地址:兰州市城关区东岗西路 638 号财 富大厦 法定代表人:李晓安 客服电话:400-689-8888 网址:www.hlzq.com 32 北京格上富信投资顾问限公司 北京格上富信投资顾问限公司 注册地址:北京市朝阳区东三环北路 19 号 楼 710 内 09 室 法定代表人:李悦章 客服电话:400-066-8586 网址:www.igesafe.com 33 海银基金销售有限公司 海银基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区银 城中路 8 号 402 室 联系人:刘惠 客服电话:400-808-1016 网址:www.fundhaiyin.com 34 和耕传承基金销售有限公司 和耕传承基金销售有限公司 注册地址:河南自贸试验区郑州片区(郑东) 东风东路东、康宁街北 6 号楼 6 楼 602、 603 房间 法定代表人:王璇 客服电话:4000-555-671 网址:www.hgccpb.com 35 大连网金基金销售有限公司 大连网金基金销售有限公司 注册地址:辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室 联系人:樊怀东 客服电话:4000-899-100 网址:www.yibaijin.com 36 奕丰金融服务(深圳)有限公司 奕丰金融服务(深圳)有限公司 15  招募说明书(更新)摘 要 注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入住深圳市前海商务秘书 有限公司) 法定代表人:TAN YIK KUAN 客服电话:400-684-0500 网址:www.ifastps.com.cn 37 中期资产管理有限公司 中期资产管理有限公司 注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号 法定代表人:朱剑林 客服电话:(010)65807609 网址:www.cifcofund.com 38 上海联泰资产管理有限公司 上海联泰资产管理有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富 特北路 277 号 3 层 310 室 法定代表人:燕斌 客服电话:4000-466-788 网址:www.66zichan.com 39 开源证券股份有限公司 开源证券股份有限公司 注册地址:西安市高新区锦业路 1 号都市之 门B座5层 法定代表人:李刚 客服电话:400-860-8866 网址:www.kysec.cn 40 嘉实财富管理有限公司 嘉实财富管理有限公司 注册地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号上 海国金中心办公楼二期 53 层 5312-15 单元 法定代表人:赵学军 客服电话:400-021-8850 网址:www.harvestwm.cn 41 中信期货有限公司 中信期货有限公司 注册地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越 时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305 室、 14 层 法定代表人:张磊 客服电话:400-990-8826 网址:www.citicsf.com 42 上海基煜基金销售有限公司 上海基煜基金销售有限公司 注册地址:上海市昆明路 518 号北美广场 A1002 室 法定代表人:王翔 客服电话:021-65370077 网址:www.fofund.com.cn 43 宜信普泽投资顾问(北京)有限 宜信普泽投资顾问(北京)有限公司 公司 注册地址:北京市朝阳区建国路 88 号楼 soho 现代城 C 座 18 层 1809 法定代表人:沈伟桦 客服电话:400-609-9200 网址:www.yixinfund.com 16  招募说明书(更新)摘 要 44 北京展恒基金销售股份有限公司 北京展恒基金销售股份有限公司 注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号 法定代表人:闫振杰 客服电话:400-818-8000 网址:www.myfund.com 45 北京恒天明泽基金销售有限公司 北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室 法定代表人:梁越 客服电话:4008-980-618 网址:www.chtfund.com 46 中泰证券股份有限公司 中泰证券股份有限公司 注册地址:山东省济南市经七路 86 号 法定代表人:李玮 客服电话:95538 网址:www.zts.com.cn 47 凤凰金信(银川)投资管理有限 凤凰金信(银川)投资管理有限公司 公司 注册地址:北京市朝阳区紫月路 18 号院 朝 来高科技产业园 18 号楼 法定代表人:程刚 客服电话:4008105919 网址:www.fengfd.com 48 济安财富(北京)资本管理有限 济安财富(北京)资本管理有限公司 公司 注册地址:北京市朝阳区东三环中路 7 号北 京财富中心 A 座 46 层 法定代表人:杨健 客服电话:400-673-7010 网址:www.jianfortune.com 49 北京植信基金销售有限公司 北京植信基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区四惠盛世龙源 10 号 法定代表人:于龙 网址:www.zhixin-inv.com 50 上海挖财基金销售有限公司 上海挖财基金销售有限公司 注册地址:上海浦东新区杨高南路 799 号陆 家嘴世纪金融广场 3 号楼 5 楼 法定代表人:胡燕亮 客服电话:021-50810673 网址:www.wacaijijin.com 51 天津万家财富资产管理有限公司 天津万家财富资产管理有限公司 注册地址:北京市西城区丰盛胡同 28 号太 平洋保险大厦 A 座五层 客服电话:010-59013825 网址:www.wanjiawealth.com 52 上海陆金所基金销售有限公司 上海陆金所基金销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 17  招募说明书(更新)摘 要 法定代表人:鲍东华 客服电话:4008219031 网址:www.lufunds.com 53 深圳市金斧子基金销售有限公司 深圳市金斧子基金销售有限公司 注册地址:深圳市南山区粤海街道科苑路 16 号东方科技大厦 18 楼 法定代表人:赖任军 客服电话:400-9500-888 网址:www.jfzinv.com 54 北京创金启富投资管理有限公司 北京创金启富投资管理有限公司 注册地址:北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A 法定代表人:梁蓉 客服电话:400-6262-818 网址:www.5irich.com 55 北京蛋卷基金销售有限公司 北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 法定代表人:钟斐斐 客服电话:400-0618-518 网址:danjuanapp.com 56 上海天天基金销售有限公司 上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号东 方财富大厦 法定代表人:其实 客服电话:4001-818-188 网址:www.1234567.com.cn 57 浙江同花顺基金销售有限公司 浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市文二西路元茂大厦 903 室 法定代表人:凌顺平 客服电话:4008-773-772 网址:www.5ifund.com 58 众升财富(北京)基金销售有限 众升财富(北京)基金销售有限公司 公司 注册地址:北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室 法定代表人:李招弟 客服电话:400-059-8888 网址:www.zscffund.com 59 中国银河证券股份有限公司 中国银河证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街 35 号国 际企业大厦 C 座 法定代表人:陈共炎 客服电话:4008-888-888 网址:www.chinastock.com.cn 60 上海万得投资顾问有限公司 上海万得投资顾问有限公司 注册地址:上海市浦东新区福山路 33 号 8楼 18  招募说明书(更新)摘 要 法定代表人:王廷富 客服电话:400-821-0203 网址: www.520fund.com.cn 61 乾道金融信息服务(北京)有限 乾道金融信息服务(北京)有限公司 公司 注册地址:北京市西城区德胜门外大街合生 财富广场 1302 室 法定代表人:王兴吉 客服电话:400-088-8080 网址:www.qiandaojr.com 62 上海有鱼基金销售有限公司 上海有鱼基金销售有限公司 注册地址:上海自由贸易试验区浦东大道 2123 号 3 层 3E-2655 室 法定代表人:林琼 客服电话:4007676298 网址:www.youyufund.com 63 喜鹊财富基金销售有限公司 喜鹊财富基金销售有限公司 注册地址:西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513 室 法定代表人:陈皓 客服电话:0891-6177483 网址:www.xiquefund.com 64 北京富国大通资产管理有限公司 北京富国大通资产管理有限公司 注册地址:北京市朝阳区安定路 5 号院 3 号 楼中建财富国际中心 25 层 法定代表人:宋宝峰 客服电话:400-088-0088 网址:www.fuguowealth.com 65 江苏汇林保大基金销售有限公司 江苏汇林保大基金销售有限公司 地址:江苏省南京市鼓楼区中山北路 105 号 中环国际 1413 室 法定代表人:吴言林 客服电话:025-56663409 网址:www.huilinbd.com 66 深圳市前海排排网基金销售有限 深圳市前海排排网基金销售有限责任公司 责任公司 注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海商务秘书 有限公司) 办公地址:深圳市福田区福强路 4001 号深 圳市世纪工艺品文化市场 313 栋 E-403 法定代表人:李春瑜 客服电话:400-680-3928 网址:www.simuwang.com 67 上海好买基金销售有限公司 上海好买基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 法定代表人:杨文斌 客服电话:400-700-9665 19  招募说明书(更新)摘 要 网址:www.ehowbuy.com 68 平安银行股份有限公司 平安银行股份有限公司 注册地址:广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 法定代表人:孙建一 客服电话:95511-3 网址:http://bank.pingan.com 69 联储证券有限责任公司 联储证券有限责任公司 注册地址:广东省深圳市福田区华强北路圣 廷苑酒店 B 座 26 楼 法定代表人:沙常明 客服电话:400-620-6868 网址:www.lczq.com 70 北京懒猫金融信息服务有限公司 北京懒猫金融信息服务有限公司 注册地址:北京市朝阳区呼家楼安联大厦 715 法定代表人:许现良 客服电话:400-6677098 网址:www.lanmao.com 71 东海证券股份有限公司 东海证券股份有限公司 注册地址:江苏省常州延陵西路 23 号投资 广场 18 层 法定代表人:赵俊 客服电话:95531;400-8888-588 网址:www.longone.com.cn 72 民商基金销售(上海)有限公司 民商基金销售(上海)有限公司 注册地址:上海市浦东新区张杨路 707 号生 命人寿大厦 32 层 法定代表人:贲惠琴 传真:9,02150206001 客服电话:021-50206003 网址:www.msftec.com 73 珠海盈米财富管理有限公司 珠海盈米财富管理有限公司 注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 法定代表人:肖雯 客服电话:020-89629066 网址:www.yingmi.cn 74 上海长量基金销售投资顾问有限 上海长量基金销售投资顾问有限公司 公司 注册地址:上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层 法定代表人:张跃伟 客服电话:400-820-2899 网址:www.erichfund.com 75 上海利得基金销售有限公司 上海利得基金销售有限公司 注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 法定代表人:李兴春 20  招募说明书(更新)摘 要 客服电话: 400-921-7755 网址:www.leadbank.com.cn 76 北京汇成基金销售有限公司 北京汇成基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 室 法定代表人:王伟刚 客服电话:400-619-9059 网址:www.hcjijin.com 77 北京微动利投资管理有限公司 北京微动利投资管理有限公司 注册地址:北京市石景山区古城西路 113 号 景山财富中心 341 法定代表人:梁洪军 客服电话:4008-196-665 网址:www.buyforyou.com.cn 78 深圳市新兰德证券投资咨询有限 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 公司 注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技 园 4 栋 10 层 1006# 法定代表人:杨懿 客服电话:400-166-1188 网址:http://8.jrj.com.cn/ 79 中衍期货有限公司 中衍期货有限公司 注册地址:北京市朝阳区东四环中路 82 号 金长安大厦 B 座 7 层 法定代表人:马宏波 客服电话:4006881117 网址:www.cdfco.com.cn (二)登记机构 名称:前海开源基金管理有限公司 注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海商务秘 书有限公司) 办公地址: 深圳市福田区深南大道 7006 号万科富春东方大厦 22 楼 法定代表人:王兆华 联系人:任福利 电话:(0755)83180910 传真:(0755)83181121 (三)律师事务所和经办律师 名称:上海源泰律师事务所 注册地址:上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室 办公地址:上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室 负责人:廖海 经办律师:刘佳、徐莘 电话:021-51150298 21  招募说明书(更新)摘 要 传真:021-51150398 (四)会计师事务所和经办注册会计师 名称:瑞华会计师事务所(特殊普通合伙) 注册地址:北京市海淀区西四环中路 16 号院 2 号楼 4 层 办公地址:北京市东城区永定门西滨河路 8 号院 7 号楼中海地产广场西塔 5-11 层 法定代表人:杨剑涛 联系人:郭红霞 经办会计师:张富根、郭红霞 电话:(010)88095588 传真:(010)88091199 22  招募说明书(更新)摘 要 四、基金名称 前海开源聚财宝货币市场基金 五、基金的类型 货币市场基金 六、基金的运作 契约型开放式 23  招募说明书(更新)摘 要 七、基金的投资 (一)投资目标 在严格控制基金资产投资风险和保持基金资产较高流动性的基础上,力争获得超越业 绩比较基准的稳定回报。 (二)投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,期限在一年以内 (含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在 397 天以内 (含 397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,以及中国证监会、中国 人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如果法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后 可以将其纳入投资范围。 (三)投资策略 本基金根据对未来短期利率变动的预测,确定和调整基金投资组合的平均剩余期限。 对各类投资品种进行定性分析和定量分析,确定和调整参与的投资品种和各类投资品种的 配置比例。在严格控制投资风险和保持资产流动性的基础上,力争获得稳定的当期收益。 1、资产配置策略 本基金通过对宏观经济形势、财政与货币政策、金融监管政策、短期资金市场状况等 因素的分析,综合判断未来短期利率变动,评估各类投资品种的流动性和风险收益特征, 确定各类投资品种的配置比例及期限组合,并适时进行动态调整。 2、利率预期策略 通过对通货膨胀、GDP、货币供应量、国际利率水平、金融监管政策取向等跟踪分析, 形成对基本面的宏观研判。同时,结合微观层面研究,主要考察指标包括:央行公开市场 操作、主要机构投资者的短期投资倾向、债券供给、回购抵押数量等,合理预期货币市场 利率曲线动态变化,动态配置货币资产。 3、期限配置策略 根据利率预期分析,动态确定并控制投资组合平均剩余期限在 120 天以内。当市场利 率看涨时,适度缩短投资组合平均剩余期限,即减持剩余期限较长投资品种增持剩余期限 较短品种,降低组合整体净值损失风险;当市场看跌时,则相对延长投资组合平均剩余期 限,增持较长剩余期限的投资品种,获取超额收益。 24  招募说明书(更新)摘 要 4、流动性管理策略 本基金作为现金管理工具,必须具备较高的流动性。基金管理人在密切关注基金的申 购赎回情况、季节性资金流动情况和日历效应等因素基础上,对投资组合的现金比例进行 优化管理。基金管理人将在遵循流动性优先的原则下,综合平衡基金资产在流动性资产和 收益性资产之间的配置比例,通过现金留存、持有高流动性券种、正向回购、降低组合久 期等方式提高基金资产整体的流动性,以满足日常的基金资产变现需求。 5、收益增强策略 通过分析各类投资品种的相对收益、利差变化、市场容量、信用等级情况、流动性风 险、信用风险等因素来确定配置比例和期限组合,寻找具有投资价值的投资品种,增持相 对低估、价格将上升的,能给组合带来相对较高回报的类属;减持相对高估、价格将下降 的,给组合带来相对较低回报的类属,借以取得较高的总回报。 (四)投资限制 1、本基金不得投资于以下金融工具: (1)股票; (2)可转换债券、可交换债券; (3)信用等级在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具; (4)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调整期的除外; (5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 如法律法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定,基金管理人在履行适当程序后可 不受上述规定的限制或以变更后的规定为准。 2、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制: (1)本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 120 天,平均剩余存续期不得超过 240 天; (2)本基金持有的一家公司发行的证券,其市值不得超过基金资产净值的 10%; (3)本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不得超过该证 券的 10%; (4)本基金投资于有固定期限银行存款的比例,不得超过基金资产净值的 30%,但投 25  招募说明书(更新)摘 要 资于有存款期限,根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制; (5)本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金 资产净值的比例合计不得超过 20%,投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行 存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 5%; (6)本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益 人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%,国债、中央银行票据、政策 性金融债券除外; (7)本基金投资组合中持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资 产净值的比例合计不得低于 5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等; (8)本基金投资组合中持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个 交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%; (9)除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交易日累计赎 回 30%以上的情形外,债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过 20%; (10)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产 净值的 10%;本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资 产支持证券规模的 10%;本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值 的 20%;本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得 超过其各类资产支持证券合计规模的 10%; (11)本基金投资的资产支持证券的信用评级,应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的信用级别;基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、 不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出; (12)本基金基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%; (13)当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50%时,本基金 投资组合的平均剩余期限不得超过 60 天,平均剩余存续期不得超过 120 天;投资组合中现 金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金 资产净值的比例合计不得低于 30%; (14)当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%时,本基金 投资组合的平均剩余期限不得超过 90 天,平均剩余存续期不得超过 180 天;投资组合中现 26  招募说明书(更新)摘 要 金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金 资产净值的比例合计不得低于 20%; (15)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 10%; 因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的, 基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资; (16)本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占基金资产净值的 比例合计不得超过 10%,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超 过 2%;前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机 构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种;本基金拟投资于主体信 用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单的,应当经基金管理人董事会审议批准, 相关交易应当事先征得基金托管人的同意; (17)本基金管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的银行存款及其发 行的同业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10%; (18)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆 回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致; (19)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。 除上述第(1)、(7)、(11)、(15)、(18)项外,由于证券市场波动或基金规 模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定比例的,基金管理人应在 10 个交易日内进行调整,以达到标准,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有 规定的,从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同 的有关约定。在上述期间内,基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金 托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 法律法规或监管部门变更或取消上述限制的,如适用于本基金,基金管理人在履行适 当程序后,则本基金的上述限制相应变更或取消。 3、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动: (1)承销证券; (2)违反规定向他人贷款或者提供担保; 27  招募说明书(更新)摘 要 (3)从事承担无限责任的投资; (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外; (5)向本基金的基金管理人、基金托管人出资; (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或 者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关 联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则,防 范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易 必须事先得到基金托管人同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人 董事会审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关 联交易事项进行审查。 如法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定,基金管理人在履行适当程 序后可不受上述规定的限制或以变更后的规定为准,但须提前公告,不需要经基金份额持 有人大会审议。 (五)投资组合平均剩余期限和平均剩余存续期限的计算方法 1、平均剩余期限(天)和平均剩余存续期限(天)的计算公式如下: 投资组合平均剩余期限=(Σ 投资于金融工具产生的资产×剩余期限-Σ 投资于金融 工具产生的负债×剩余期限+债券正回购×剩余期限)/(投资于金融工具产生的资产-投 资于金融工具产生的负债+债券正回购) 投资组合平均剩余存续期限=(Σ 投资于金融工具产生的资产×剩余存续期限-Σ 投 资于金融工具产生的负债×剩余存续期限+债券正回购×剩余存续期限)/(投资于金融工 具产生的资产-投资于金融工具产生的负债+债券正回购) 2、各类资产和负债剩余期限和剩余存续期限的确定 (1)银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限为 0 天;证 券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算。 (2)回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到 期日的实际剩余天数计算;买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余存续期限为该 基础债券的剩余期限,待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到期日 28  招募说明书(更新)摘 要 的实际剩余天数计算。 (3)银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实 际剩余天数计算;有存款期限,根据协议可提前支取且没有利息损失的银行存款,剩余期 限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算;银行通知存款的剩余期限 和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期计算。 (4)中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到期日的实际 剩余天数计算。 (5)组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天 数,以下情况除外: 允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际 剩余天数计算。 允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期日的实际剩 余天数计算。 (6)对其它金融工具,本基金管理人将基于审慎原则,根据法律法规或中国证监会的 规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限和剩余存续期限。 平均剩余期限和平均剩余存续期限的计算结果保留至整数位,小数点后四舍五入。如 法律法规或中国证监会对平均剩余期限和平均剩余存续期限计算方法另有规定的,从其规 定。 (六)业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为:同期七天通知存款利率(税后) 通知存款是一种不约定存期,支取时需提前通知银行,约定支取日期和金额方可支取 的存款,具有存期灵活、存取方便的特征,同时可获得高于活期存款利息的收益。本基金 为货币市场基金,具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资范围、投资目标及流动 性特征,选取同期七天通知存款利率(税后)作为本基金的业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化,或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适 用于本基金时,经基金管理人和基金托管人协商一致后,本基金可以在报中国证监会备案 后变更业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份额持有人大会。 (七)风险收益特征 本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预期收益 29  招募说明书(更新)摘 要 低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 (八)基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大 遗漏、并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人根据基金合同规定复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告 等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2018 年 6 月 30 日(未经审计)。 1. 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%) 1 固定收益投资 288,415,727.97 43.39 其中:债券 288,415,727.97 43.39 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 250,104,715.16 37.63 其中:买断式回购的买 - - 入返售金融资产 银行存款和结算备付金 3 122,913,883.28 18.49 合计 4 其他资产 3,249,632.04 0.49 5 合计 664,683,958.45 100.00 2. 报告期债券回购融资情况 占基金资产净值比 序号 项目 金额(元) 例(%) 1 报告期内债券回购融资余额 - 7.95 其中:买断式回购融资 - - 2 报告期末债券回购融资余额 8,999,875.50 1.37 其中:买断式回购融资 - - 注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余 额占资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 本基金本报告期内债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的 20%。 3. 基金投资组合的平均剩余期限 3.1 投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 36 30  招募说明书(更新)摘 要 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 45 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 23 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明 本基金本报告期内投资组合平均剩余期限未超过 120 天。 3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 各期限资产占基金资产净 各期限负债占基金资产净 序号 平均剩余期限 值的比例(%) 值的比例(%) 1 30 天以内 50.81 1.37 其中:剩余存续期超过 - - 397 天的浮动利率债 2 30 天(含)-60 天 10.63 - 其中:剩余存续期超过 - - 397 天的浮动利率债 3 60 天(含)-90 天 39.51 - 其中:剩余存续期超过 - - 397 天的浮动利率债 4 90 天(含)-120 天 - - 其中:剩余存续期超过 - - 397 天的浮动利率债 5 120 天(含)-397 天(含) - - 其中:剩余存续期超过 - - 397 天的浮动利率债 合计 100.95 1.37 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明 本基金本报告期内投资组合平均剩余存续期无超过 240 天的情况。 4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 占基金资产净值比例 序号 债券品种 摊余成本(元) (%) 1 国家债券 40,009,293.44 6.11 2 央行票据 - - 3 金融债券 - - 其中:政策性金融债 - - 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 同业存单 248,406,434.53 37.91 8 其他 - - 9 合计 288,415,727.97 44.02 剩余存续期超过 397 天的 10 - - 浮动利率债券 31  招募说明书(更新)摘 要 5. 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 债券数量(张) 占基金资产净 序号 债券代码 债券名称 摊余成本(元) 值比例(%) 1 111820124 18 广发银行 CD124 700,000 69,408,699.24 10.59 2 111719219 17 恒丰银行 CD219 500,000 49,892,882.99 7.61 3 111809148 18 浦发银行 CD148 500,000 49,669,546.10 7.58 4 111810263 18 兴业银行 CD263 400,000 39,686,702.30 6.06 5 111809181 18 浦发银行 CD181 300,000 29,770,239.17 4.54 6 170017 17 附息国债 17 200,000 20,010,784.67 3.05 7 189915 18 贴现国债 15 200,000 19,998,508.77 3.05 8 111809117 18 浦发银行 CD117 100,000 9,978,364.73 1.52 6. “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次 - 数 报告期内偏离度的最高值 0.0600% 报告期内偏离度的最低值 -0.0285% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均 0.0167% 值 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 本基金本报告期内负偏离度的绝对值无达到 0.25%的情况。 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 本基金本报告期内正偏离度的绝对值无达到 0.5%的情况。 7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 8.投资组合报告附注 8.1 基金计价方法说明 本基金采用“摊余成本法”计价,即计价对象以买入成本列示,按票面利率或商定利 率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余期限内平均摊销,每日计提收益。 8.2 本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查,或在报 告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 8.3 其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 32  招募说明书(更新)摘 要 3 应收利息 1,480,177.46 4 应收申购款 1,759,837.36 5 其他应收款 - 6 待摊费用 9617.22 7 其他 - 8 合计 3,249,632.04 8.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入原因,分项之和与合计可能有尾差。 33  招募说明书(更新)摘 要 八、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保 证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险, 投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 前海开源聚财宝 A 业绩比较 份额净值 业绩比较 份额净值 基准收益 阶段 收益率标 基准收益 ①-③ ②-④ 收益率① 率标准差 准差② 率③ ④ 2017.2.17- 3.4080% 0.0011% 1.1925% - 2.2155% 0.0011% 2017.12.31 2018.1.1- 2.1529% 0.0019% 0.6788% - 1.4741% 0.0019% 2018.6.30 2017.2.17- 5.6342% 0.0015% 1.8713% - 3.7629% 0.0015% 2018.6.30 前海开源聚财宝 B 业绩比较 份额净值 业绩比较 份额净值 基准收益 阶段 收益率标 基准收益 ①-③ ②-④ 收益率① 率标准差 准差② 率③ ④ 2017.2.17- 3.6150% 0.0010% 1.1925% - 2.4225% 0.0010% 2017.12.31 2018.1.1- 2.1981% 0.0019% 0.6788% - 1.5193% 0.0019% 2018.6.30 2017.2.17- 5.8926% 0.0015% 1.8713% - 4.0213% 0.0015% 2018.6.30 注:①本基金的利润分配方式是“每日分配、按日支付”。 ②本基金的业绩比较基准为:同期七天通知存款利率(税后)。 34  招募说明书(更新)摘 要 九、基金的费用与税收 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、销售服务费; 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、账户开户费用、账户维护费用; 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的计算方法如下: H=E×0.15%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金管理人向基金托管人 发送基金管理费划付指令,经基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次 性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如 下: H=E×0.05%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 35  招募说明书(更新)摘 要 基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金管理人向基金托管人 发送基金托管费划付指令,经基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次 性支付给基金托管人。 若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 3、基金销售服务费 本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%,B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同,具体如下: H=E×该类基金份额年销售服务费率÷当年天数 H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人于次月首日起 3 个工作日内向基金托管人发送销售服务费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人,经基金管理人代付给各个基金销售 机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可 支付日支付。 上述“(一)基金费用的种类中第 4-10 项费用”,根据有关法规及相应协议规定, 按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 (四)费用调整 基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况,在履行必要的程序后,调整基金管理 费率、基金托管费率和基金销售服务费率等相关费率。基金管理人必须依照有关规定于新 的费率实施日前在指定媒介上刊登公告。 (五)基金税收 36  招募说明书(更新)摘 要 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 37  招募说明书(更新)摘 要 十、其他应披露事项 (一)前海开源基金管理有限公司(以下简称“本公司”)的从业人员在前海开源资 产管理有限公司(以下简称“前海开源资管公司”或“子公司”)兼任董事、监事及领薪 情况如下: 本公司总经理、董事蔡颖女士兼任前海开源资管公司董事长; 本公司督察长傅成斌先生兼任前海开源资管公司董事; 本公司汤力女士兼任前海开源资管公司监事; 上述人员均不在前海开源资管公司领薪。本公司除上述人员以外未有从业人员在前海 开源资管公司兼任职务的情况。 (二)2018 年 2 月 17 日至 2018 年 8 月 17 日披露的公告: 2018-07-30 前海开源基金管理有限公司关于旗下部分基金增加汇林保大为代销机构及开通 定投和转换业务并参与其费率优惠活动的公告 2018-07-27 前海开源基金管理有限公司关于旗下部分基金增加虹点基金为代销机构及开通 定投和转换业务并参与其费率优惠活动的公告 2018-07-20 前海开源基金管理有限公司关于旗下部分基金增加开源证券为代销机构及开通 定投和转换业务并参与其费率优惠活动的公告 2018-07-19 前海开源聚财宝货币市场基金 2018 年第 2 季度报告 2018-07-16 前海开源基金管理有限公司关于旗下部分基金增加东海证券为代销机构并开通 转换业务和参与其费率优惠活动的公告 2018-07-06 前海开源基金管理有限公司关于旗下部分基金增加大连网金为代销机构及开通 定投和转换业务并参与其费率优惠活动的公告 2018-07-05 关于前海开源聚财宝货币市场基金限制大额申购、定期定额投资及转换转入业 务的公告 2018-06-27 前海开源基金管理有限公司关于旗下部分基金增加民商基金为代销机构及开通 定投和转换业务并参与其费率优惠活动的公告 2018-06-05 前海开源基金管理有限公司关于旗下部分基金增加广发证券为代销机构及开通 定投和转换业务并参与其费率优惠活动的公告 2018-05-31 前海开源基金管理有限公司关于旗下部分基金增加新兰德为代销机构及开通定 投和转换业务并参与其费率优惠活动的公告 2018-05-29 关于前海开源聚财宝货币市场基金增加中泰证券为代销机构并开通转换业务的 公告 2018-05-21 前海开源基金管理有限公司关于旗下部分基金增加招商证券为代销机构及开通 定投和转换业务并参与其费率优惠活动的公告 2018-05-18 关于前海开源聚财宝货币市场基金 B 类基金份额增加平安银行为代销机构并开 通转换业务的公告 2018-05-08 前海开源基金管理有限公司关于旗下部分基金增加坤元基金为代销机构及开通 定投和转换业务并参与其费率优惠活动的公告 38  招募说明书(更新)摘 要 2018-05-08 前海开源基金管理有限公司关于旗下部分基金增加和耕传承为代销机构及开通 定投和转换业务并参与其费率优惠活动的公告 2018-04-23 前海开源聚财宝货币市场基金 2018 年第 1 季度报告 2018-04-16 关于前海开源聚财宝货币市场基金限制大额申购、定期定额投资及转换转入业 务的公告 2018-04-02 前海开源聚财宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要(2018 年第 1 号) 2018-03-31 前海开源聚财宝货币市场基金 2018 年清明节假期前暂停申购、转换转入及定 期定额投资业务的公告 2018-03-29 前海开源聚财宝货币市场基金 2017 年年度报告 2018-03-29 前海开源聚财宝货币市场基金 2017 年年度报告摘要 2018-03-24 关于前海开源基金管理有限公司旗下基金根据流动性风险管理规定修改基金合 同的公告 2018-03-15 前海开源基金管理有限公司关于中信建投费率调整的公告 2018-03-09 前海开源基金管理有限公司关于旗下部分基金增加懒猫金融为代销机构并参与 其费率优惠活动的公告 2018-03-09 前海开源聚财宝货币市场基金变更基金经理的公告 39  招募说明书(更新)摘 要 十一、备查文件 (一)备查文件包括: 1、中国证监会准予注册前海开源聚财宝货币市场基金募集的文件 2、《前海开源聚财宝货币市场基金基金合同》 3、《前海开源聚财宝货币市场基金托管协议》 4、法律意见书 5、基金管理人业务资格批件、营业执照 6、基金托管人业务资格批件、营业执照 (二)备查文件的存放地点和投资人查阅方式: 1、存放地点:《基金合同》、《托管协议》存放在基金管理人和基金托管人处;其余 备查文件存放在基金管理人处。 2、查阅方式:投资人可在营业时间免费到存放地点查阅,也可按工本费购买复印件。 40  招募说明书(更新)摘 要 十二、对招募说明书更新部分的说明 本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运 作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及 其他有关法律法规的要求,结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动,对本基金的 原招募说明书进行了更新,主要更新的内容如下: 1、 对“绪言”相关信息进行了更新。 2、对“释义”相关信息进行了更新。 3、对“基金管理人”相关信息进行了更新。 4、对“基金托管人”相关信息进行了更新。 5、对“相关服务机构”相关信息进行了更新。 6、对“基金份额的申购与赎回”相关信息进行了更新。 7、对“基金的投资”相关信息进行了更新。 8、对“基金资产的估值”相关信息进行了更新。 9、对“基金的信息披露”相关信息进行了更新。 10、对“风险揭示”相关信息进行了更新。 11、对“基金合同的内容摘要”相关信息进行了更新。 12、对“基金托管协议的内容摘要”相关信息进行了更新。 13、对“其他应披露事项”部分相关信息进行了更新,披露了期间涉及本基金的公告。 14、对部分表述进行了更新。 前海开源基金管理有限公司 二〇一八年九月二十九日 41