兴业安润货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 兴业安润货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 (2018 年第 2 号) 基金管理人:兴业基金管理有限公司 基金托管人: 上海浦东发展银行股份有限公司 5-0 兴业安润货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 重要提示 本基金经 2016 年 11 月 15 日中国证券监督管理委员会证监许可 【2016】2713 号文准予募集注册,基金合同于 2017 年 1 月 6 日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价 值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于货币市场工具,每万份基金已实现收益会因为货币市场波动 等因素产生波动。投资人购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在 银行或存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 投资人在投资本基金前,需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性, 充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对认(申)购基金的意愿、时机、 数量等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益,但同 时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括:因政治、经济、 社会等因素对证券价格波动产生影响而引发的系统性风险,个别证券特有的非 系统性风险,由于基金投资人连续大量赎回基金份额产生的流动性风险,基金 管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金投资策略所特有的 风险等等。 投资人在认购(或申购)本基金时,请仔细阅读本基金的招募说明书及基 金合同等信息披露文件。 基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在投资人做出投资 决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负责。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩 并不构成新基金业绩表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金 合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同 取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份 5-1 兴业安润货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、《运作 办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基 金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。 本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。本 招募说明书所载内容截止日为 2018 年 7 月 5 日,有关财务数据和净值表现数据 截止日为 2018 年 6 月 30 日(本招募说明书中的财务资料未经审计)。 5-2 兴业安润货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 一、基金管理人 (一)基金管理人情况 名称:兴业基金管理有限公司 住所:福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场 25 楼 办公地址:上海市浦东新区浦明路 198 号财富金融广场 7 号楼 法定代表人:卓新章 设立日期:2013 年 4 月 17 日 批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监许可[2013]288 号 组织形式:有限责任公司 注册资本:12 亿元人民币 存续期限:持续经营 联系电话:021-22211888 联系人:郭玲燕 股权结构: 股东名称 出资比例 兴业银行股份有限公司 90% 中海集团投资有限公司 10% 合计 100% (二)主要人员情况 1、董事会成员 卓新章先生,董事长,本科学历。曾任兴业银行宁德分行副行长、行长, 兴业银行总行信贷审查部总经理,兴业银行福州分行副行长,兴业银行济南分 行行长,兴业银行基金业务筹建工作小组负责人,兴业银行总行基金金融部总 经理,兴业银行总行资产管理部总经理、兴业银行金融市场总部副总裁等职。 现任兴业基金管理有限公司董事长,兴业财富资产管理有限公司执行董事。 明东先生,董事,硕士学位。曾先后在中远财务有限责任公司及中国远洋 运输(集团)总公司资产经营中心、总裁事务部、资本运营部工作,历任中国 5-3 兴业安润货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 远洋控股股份有限公司投资者关系部总经理、证券事务代表,中国远洋运输 (集团)总公司/中国远洋控股股份有限公司证券事务部总经理。现任中远海运 发展股份有限公司副总经理、党委委员,中海集团投资有限公司总经理。 汤夕生先生,董事,硕士学位。曾任建设银行浦东分行办公室负责人,兴 业银行上海分行南市支行行长,兴业银行上海分行副行长等职。现任兴业基金 管理有限公司总经理,兼任上海市基金同业公会第三届副会长。 朱利民先生,独立董事,硕士学位。曾任国家体改委试点司主任科员、副 处长、处长,国家体改委下属中华股份制咨询公司副总经理,中国证监会稽查 局副局长、中国证监会派出机构工作协调部主任、兼投资者教育办公室主任, 中信建投证券股份有限公司合规总监、监事会主席等职。 黄泽民先生,独立董事,博士学位。曾任华东师范大学商学院院长,第十 届、十一届、十二届全国政协委员等职。现任华东师范大学终身教授、博导、 国际金融研究所所长,兼任上海世界经济学会副会长,中国金融学会学术委员, 中国国际金融学会理事,中国国际经济关系学会常务理事,全国日本经济学会 副会长,上海市人民政府参事。 曹和平先生,独立董事,博士学位。曾任中共中央书记处农研室国务院农 村发展研究中心农业部研究室副主任,北京大学经济学院副院长,云南大学副校 长,北京大学供应链研究中心主任,北京大学中国都市经济研究基地首席专家 等职。现任北京大学经济学院教授(博士生导师),北京大学环境、资源与发 展经济学创系主任,兼任北京大学数字中国研究院副院长,中国经济规律研究 会副会长,中国西部促进会副会长,中国环境科学学会绿色金融分会主任,中 央电视台财经频道评论员,北京大学供应链研究中心顾问,互联网普惠金融研 究院院长,广州市、西安市、哈尔滨市、厦门市、广安市和青岛市金融咨询决 策专家委员,云南省政府经济顾问。 2、监事会成员 顾卫平先生,监事会主席,硕士学位。曾任上海农学院农业经济系金融教 研室主任、系副主任,兴业银行上海分行副行长,兴业银行天津分行行长,兴 业银行广州分行行长等职。现任兴业银行总行资产管理部总经理。 杜海英女士,监事,硕士学位。曾任中海(海南)海盛船务股份有限公司 5-4 兴业安润货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 发展部科长、发展部副主任(主持工作)、发展部主任,中共中国海运(集团) 总公司党校副校长,集团管理干部学院副院长等职。现任中远海运发展股份有 限公司总经理助理、中海集团投资有限公司副总经理、河南远海中原物流产业 发展基金管理有限公司董事长。 李骏先生,职工监事,硕士学位。曾任渣打银行全球金融市场部主任,海 富通基金管理有限公司机构业务部副总经理,兴业基金管理有限公司综合管理 部副总经理。现任兴业基金管理有限公司产品研发部总经理。 赵正义女士,职工监事,硕士学位。曾任上海上会会计师事务所审计员, 生命人寿保险股份有限公司稽核审计部助理总经理,海富通基金管理有限公司 监察稽核部稽核经理、财务部高级财务经理,兴业基金管理有限公司监察稽核 部副总经理。现任兴业基金管理有限公司财富管理总部副总经理。 3、公司高级管理人员 卓新章先生,董事长,简历同上。 汤夕生先生,总经理,简历同上。 王薏女士,督察长,本科学历。历任兴业银行信贷管理部总经理助理、副 总经理,兴业银行广州分行副行长,兴业银行信用审查部总经理,兴业银行小 企业部总经理,兴业银行金融市场总部风险总监、金融市场风险管理部总经理。 现任兴业基金管理有限公司党委委员、督察长。 黄文锋先生,副总经理,硕士学位。历任兴业银行厦门分行鹭江支行行长、 集美支行行长,兴业银行厦门分行公司业务部兼同业部、国际业务部总经理, 兴业银行厦门分行党委委员、行长助理,兴业银行总行投资银行部副总经理, 兴业银行沈阳分行党委委员、副行长。现任兴业基金管理有限公司党委委员、 副总经理。 张顺国先生,副总经理,本科学历。历任泰阳证券上海管理总部总经理助 理,深圳发展银行上海分行金融机构部副总经理、商人银行部副总经理,深圳 发展银行上海分行宝山支行副行长,兴业银行上海分行漕河泾支行行长、静安 支行行长、上海分行营销管理部总经理,兴业基金管理有限公司总经理助理、 上海分公司总经理,上海兴晟股权投资管理有限公司总经理,兴投(平潭)资 本管理有限公司执行董事。现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经理。 5-5 兴业安润货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 庄孝强先生,总经理助理,本科学历。历任兴业银行宁德分行计划财会部 副总经理,兴业银行总行审计部福州分部业务二处副处长、上海分部业务二处 副处长,兴业银行总行资产管理部总经理助理,兴业财富资产管理有限公司总 经理。现任兴业基金管理有限公司党委委员、总经理助理,兼任上海兴晟股权 投资管理有限公司执行董事。 4、本基金基金经理 (1)现任基金经理 雷志强先生,硕士学位,特许金融分析师(CFA),注册会计师(CPA)。 7 年证券从业经历。2011 年 7 月至 2016 年 5 月在交通银行总行资产负债管理部 工作,主要从事利率市场化研究、利率定价管理等资产负债管理相关工作。 2016 年 6 月加入兴业基金管理有限公司,2017 年 1 月 4 日起担任兴业鑫天盈货 币市场基金、兴业 14 天理财债券型证券投资基金的基金经理,2018 年 6 月 5 日起担任兴业安润货币市场基金基金经理。 (2)历任基金经理 杨逸君,于 2017 年 1 月 6 日至 2018 年 6 月 5 日期间担任兴业安润货币市 场基金基金经理。 5、投资策略委员会成员 汤夕生先生,总经理; 庄孝强先生,总经理助理; 周鸣女士,固定收益投资一部总监; 冯小波先生,固定收益投资二部总经理; 徐莹女士,固定收益投资二部副总经理兼投资总监; 丁进先生,基金经理; 雷志强先生,基金经理。 陈子越先生,研究部总经理助理兼海外投资部(筹)投资总监。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 5-6 兴业安润货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 二、基金托管人 (一)基金托管人概况 本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司,基本信息如下: 名称: 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址:上海市中山东一路 12 号 办公地址:上海市中山东一路 12 号 法定代表人:高国富 成立时间: 1992 年 10 月 19 日 经营范围:经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准,公司主营业务 主要包括:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理票据 贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券; 同业拆借;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保险 箱业务;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑换;国际结算;同业外汇拆 借;外汇票据的承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;结汇、售汇;买卖和代理 买卖股票以外的外币有价证券;自营外汇买卖;代客外汇买卖;资信调查、咨 询、见证业务;离岸银行业务;证券投资基金托管业务;全国社会保障基金托 管业务;经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。 组织形式: 股份有限公司 注册资本: 293.52 亿元人民币 存续期间: 持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基金字[2003]105 号 联系人:朱萍 联系电话:(021)61618888 上海浦东发展银行自 2003 年开展资产托管业务,是较早开展银行资产托管 服务的股份制商业银行之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓,各项业务 发展一直保持较快增长,各项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。 上海浦东发展银行总行于 2003 年设立基金托管部,2005 年更名为资产托 管部,2013 年更名为资产托管与养老金业务部,2016 年进行组织架构优化调整, 并更名为资产托管部,目前下设证券托管处、客户资产托管处、内控管理处、 5-7 兴业安润货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 业务保障处、总行资产托管运营中心(含合肥分中心)五个职能处室。 目前,上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券投资 基金托管、全球资产托管、保险资金托管、基金专户理财托管、证券公司客户 资产托管、期货公司客户资产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、 银行理财产品托管、企业年金托管等多项托管产品,形成完备的产品体系,可 满足多领域客户、境内外市场的资产托管需求。 (二)主要人员情况 高国富,男,1956 年出生,研究生学历,博士学位,高级经济师职称。曾 任上海外高桥保税区开发(控股)公司总经理;上海外高桥保税区管委会副主 任;上海万国证券公司代总裁;上海久事公司总经理;上海市城市建设投资开 发总公司总经理;中国太平洋保险(集团)股份有限公司党委书记、董事长。 现任上海浦东发展银行股份有限公司党委书记、董事长。第十二届全国政协委 员。伦敦金融城中国事务顾问委员会委员,中欧国际工商学院理事会成员、国 际顾问委员会委员,上海交通大学安泰经济管理学院顾问委员会委员。 刘信义,男,1965 年出生,硕士研究生,高级经济师。曾任上海浦东发展 银行上海地区总部副总经理,上海市金融服务办挂职任机构处处长、市金融服 务办主任助理,上海浦东发展银行党委委员、副行长、财务总监,上海国盛集 团有限公司总裁。现任上海浦东发展银行党委副书记、副董事长、行长。 (三)基金托管业务经营情况 截止 2018 年 3 月 31 日,上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为 2791.87 亿元,比去年末减少 0.91%。托管证券投资基金共一百三十三只,分别 为国泰金龙行业精选基金、国泰金龙债券基金、天治财富增长基金、广发小盘 成长基金、汇添富货币基金、长信金利趋势基金、嘉实优质企业基金、国联安 货币基金、银华永泰债券型基金、长信利众债券基金(LOF)、华富保本混合型 证券投资基金、中海策略精选灵活配置混合基金、博时安丰 18 个月基金 (LOF)、易方达裕丰回报基金年、鹏华丰泰定期开放基金、汇添富双利增强债 券基金、中信建投稳信债券基金、华富恒财分级债券基金、汇添富和聚宝货币 基金、工银目标收益一年定开债券基金、北信瑞丰宜投宝货币基金、中海医药 健康产业基金、国寿安保尊益信用纯债基金、华富国泰民安灵活配置混合基金、 5-8 兴业安润货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 博时产业债纯债基金、安信动态策略灵活配置基金、东方红稳健精选基金、国 联安鑫享混合基金、国联安鑫富混合基金、长安鑫利优选混合基金、工银瑞信 生态环境基金、天弘新价值混合基金、嘉实机构快线货币基金、鹏华 REITs 封 闭式基金、华富健康文娱基金、国寿安保稳定回报基金、国寿安保稳健回报基 金、国投瑞银新成长基金、金鹰改革红利基金、易方达裕祥回报债券基金、国 联安鑫禧基金、国联安鑫悦基金、中银瑞利灵活配置混合基金、华夏新活力混 合基金、鑫元汇利债券型基金、南方转型驱动灵活配置基金、银华远景债券基 金、华富诚鑫灵活配置基金、富安达长盈保本基金、中信建投稳溢保本基金、 工银瑞信恒享纯债基金、长信利发债券基金、博时景发纯债基金、国泰添益混 合基金、鑫元得利债券型基金、中银尊享半年定开基金、鹏华兴盛定期开放基 金、华富元鑫灵活配置基金、东方红战略沪港深混合基金、博时富发纯债基金、 博时利发纯债基金、银河君信混合基金、鹏华兴锐定期开放基金、汇添富保鑫 保本混合基金、景顺长城景颐盛利债券基金、兴业启元一年定开债券基金、工 银瑞信瑞盈 18 个月定开债券基金、中信建投稳裕定开债券基金、招商招怡纯债 债券基金、中加丰享纯债债券基金、长安泓泽纯债债券基金、银河君耀灵活配 置混合基金、广发汇瑞一年定开债券基金、国联安鑫盛混合基金、汇安嘉汇纯 债债券基金、鹏华普泰债券基金、南方宣利定开债券基金、招商兴福灵活配置 混合基金、博时鑫润灵活配置混合基金、兴业裕华债券基金、易方达瑞通灵活 配置混合基金、招商招祥纯债债券基金、国泰景益灵活配置混合基金、、易方 达瑞程混合基金、华福长富一年定开债券基金、中欧骏泰货币基金、招商招华 纯债债券基金、汇安丰融灵活配置混合基金、汇安嘉源纯债债券基金、国泰普 益混合基金、汇添富鑫瑞债券基金、鑫元合丰纯债债券基金、博时鑫惠混合基 金、工银瑞信瑞盈半年定开债券基金、国泰润利纯债基金、华富天益货币基金、 汇安丰华混合基金、汇安丰泰灵活配置混合基金、汇安丰恒混合基金、交银施 罗德启通灵活配置混合型证券投资基金、景顺长城中证 500 指数基金、南方和 利定开债券基金、鹏华丰康债券基金、兴业安润货币基金、兴业瑞丰 6 个月定 开债券基金、兴业裕丰债券基金、易方达瑞弘混合基金、银河犇利灵活配置混 合基金、长安鑫富领先混合基金、长盛盛泰灵活配置混合基金、万家现金增利 货币基金、上银慧增利货币市场基金、易方达瑞富灵活配置证券投资基金、博 5-9 兴业安润货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 时富腾纯债债券型证券投资基金、安信工业 4.0 主题沪港深精选混合基金、民 生加银鑫顺债券型基金、万家天添宝货币基金、长安鑫垚主题轮动混合基金、 中欧瑾泰灵活配置混合基金、中银证券安弘债券基金、鑫元鑫趋势灵活配置混 合基金、泰康年年红纯债一年定期开放债券基金、广发高端制造股票型发起式 基金、永赢永益债券基金、博时鑫禧灵活配置混合基金、南方安福混合基金、 中银证券聚瑞混合基金、太平改革红利精选灵活配置混合基金、中金价值轮动 灵活配置混合基金、富荣富乾债券型证券投资基金基金、国联安安稳灵活配置 混合型证券投资基金、国泰恒益灵活配置混合型基金、国泰瑞益灵活配置混合 型基金、前海开源景鑫灵活配置混合型证券投资基金、前海开源润鑫灵活配置 混合型证券投资基金、中海沪港深多策略灵活配置混合型基金基金、中银证券 祥瑞混合型证券投资基金等。 (四)基金托管人的内部控制制度 1、本行内部控制目标为:确保经营活动中严格遵守国家有关法律法规、监管部 门监管规则和本行规章制度,形成守法经营、规范运作的经营思想。确保经营 业务的稳健运行,保证基金资产的安全和完整,确保业务活动信息的真实、准 确、完整,保护基金份额持有人的合法权益。 2、本行内部控制组织架构为:总行法律合规部是全行内部控制的牵头管理部门, 指导业务部门建立并维护资产托管业务的内部控制体系。总行风险监控部是全 行操作风险的牵头管理部门。指导业务部门开展资产托管业务的操作风险管控 工作。总行资产托管部下设内控管理处。内控管理处是全行托管业务条线的内 部控制具体管理实施机构,并配备专职内控监督人员负责托管业务的内控监督 工作,独立行使监督稽核职责。 3、内部控制制度及措施: 本行已建立完善的内部控制制度。内控制度贯穿资产 托管业务的决策、执行、监督全过程,渗透到各业务流程和各操作环节,覆盖 到从事资产托管各级组织结构、岗位及人员。内部控制以防范风险、合规经营 为出发点,各项业务流程体现“内控优先”要求。 具体内控措施包括:培育员工树立内控优先、制度先行、全员化风险控制的风 险管理理念,营造浓厚的内控文化氛围,使风险意识贯穿到组织架构、业务岗 位、人员的各个环节。制定权责清晰的业务授权管理制度、明确岗位职责和各 5-10 兴业安润货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 项操作规程、员工职业道德规范、业务数据备份和保密等在内的各项业务管理 制度;建立严格完善的资产隔离和资产保管制度,托管资产与托管人资产及不 同托管资产之间实行独立运作、分别核算;对各类突发事件或故障,建立完备 有效的应急方案,定期组织灾备演练,建立重大事项报告制度;在基金运作办 公区域建立健全安全监控系统,利用录音、录像等技术手段实现风险控制;定 期对业务情况进行自查、内部稽核等措施进行监控,通过专项/全面审计等措施 实施业务监控,排查风险隐患。 (五)托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 1、监督依据 托管人严格按照有关政策法规、以及基金合同、托管协议等进行监督。监督依 据具体包括: (1)《中华人民共和国证券法》; (2)《中华人民共和国证券投资基金法》; (3)《公开募集证券投资基金运作管理办法》;; (4)《证券投资基金销售管理办法》 (5)《基金合同》、《基金托管协议》; (6)法律、法规、政策的其他规定。 2、监督内容 我行根据基金合同及托管协议约定,对基金合同生效之后所托管基金的投 资范围、投资比例、投资限制等进行严格监督,及时提示基金管理人违规风险。 3、监督方法 (1)资产托管部设置核算监督岗位,配备相应的业务人员,在授权范围内独立 行使对基金管理人投资交易行为的监督职责,规范基金运作,维护基金投资人 的合法权益,不受任何外界力量的干预; (2)在日常运作中,凡可量化的监督指标,由核算监督岗通过托管业务的自动 处理程序进行监督,实现系统的自动跟踪和预警; (3)对非量化指标、投资指令、管理人提供的各种报表和报告等,采取人工监 督的方法。 5-11 兴业安润货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 4、监督结果的处理方式 (1)基金托管人对基金管理人的投资运作监督结果,采取定期和不定期报告形 式向基金管理人和中国证监会报告。定期报告包括基金监控周报等。不定期报 告包括提示函、临时日报、其他临时报告等; (2)若基金托管人发现基金管理人违规违法操作,以电话、邮件、书面提示函 的方式通知基金管理人,指明违规事项,明确纠正期限。在规定期限内基金托 管人再对基金管理人违规事项进行复查,如果基金管理人对违规事项未予纠正, 基金托管人将报告中国证监会。如果发现基金管理人投资运作有重大违规行为 时,基金托管人应立即报告中国证监会,同时通知基金管理人限期纠正; (3)针对中国证监会、中国人民银行对基金投资运作监督情况的检查,应及时 提供有关情况和资料。 5-12 兴业安润货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 三、相关服务机构 (一)销售机构 1、直销机构 1)名称:兴业基金管理有限公司直销中心 住所:福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场 25 楼 法定代表人:卓新章 办公地址:上海市浦东新区浦明路 198 号财富金融广场 7 号楼 联系人:张聆枫 电话:021-22211885 传真:021-22211997 网址:www.cib-fund.com.cn 2)名称:兴业基金管理有限公司网上直销系统 网址:https://trade.cib-fund.com.cn/etrading/ 3)名称:兴业基金微信公众号 微信号:“兴业基金”或者“cibfund” 2、其他销售机构 (1)兴业银行股份有限公司钱大掌柜 住所: 福州市湖东路 154 号 法定代表人:高建平 办公地址: 上海市北京西路 968 号嘉地中心 33 楼 邮政编码:200041 联系人: 禾青 电话:40018-95561 网址:https:// www.yypt.com / (2)浙江同花顺基金销售有限公司 住所:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 法定代表人:凌顺平 办公地址:浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼 邮政编码:310012 5-13 兴业安润货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 联系人:董一锋 电话:4008-773-772 网址:http://www.5ifund.com (3)上海天天基金销售有限公司 住所:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 法定代表人:其实 办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号 26 层 邮政编码:200235 联系人:王超 电话:4001818188 网站:http://www.1234567.com.cn (4)深圳众禄基金销售股份有限公司 住所:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 法定代表人:薛峰 办公地址:深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼 邮政编码:518028 联系人:童彩平 电话:4006-788-887 网站:http://www.zlfund.cn (5)珠海盈米财富管理有限公司 住所:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 法定代表人:肖雯 办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 邮政编码:510308 联系人:吴煜浩 电话:020-89629066 网站:http://www.yingmi.cn (6)北京虹点基金销售有限公司 住所:北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元 5-14 兴业安润货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 法定代表人:胡伟 办公地址:北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层 邮政编码:100026 联系人:陈铭洲 电话:400-618-0707 网站:https://www.hongdianfund.com/ (7)上海陆金所基金销售有限公司 住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 法定代表人:郭坚 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 邮政编码:200120 联系人:程晨 电话:4008219031 网址:http://www.lufunds.com (8)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 住所:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 法定代表人:汪静波 办公地址:上海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座 12 楼 邮政编码:200082 联系人:张裕 电话:400-821-5399 网址:http://www.noah-fund.com (9)上海凯石财富基金销售有限公司 住所:上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室 法定代表人:陈继武 办公地址:上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼 邮政编码:200001 联系人:王哲宇 电话:4006-433-389 5-15 兴业安润货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 网址:www.vstonewealth.com (10)武汉市伯嘉基金销售有限公司 住所:武汉市江汉区泛海国际 SOHO7 栋 23 层 01、04 号 法定代表人:陶捷 办公地址:武汉市江汉区泛海国际 SOHO7 栋 23 层 01、04 号 邮政编码:430000 联系人:陆锋 电话:027-87006003 网址:http://www.buyfunds.cn/ (11)上海好买基金销售有限公司 住所:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 法定代表人:杨文斌 办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室 邮政编码:200120 联系人:张茹 电话:400-700-9665 网址:http://www.ehowbuy.com (12)上海联泰资产管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 法定代表人:燕斌 办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层 邮政编码:200335 联系人:兰敏 电话:400-166-6788 网址:http://www.66zichan.com (13)上海长量基金销售投资顾问有限公司 住所:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 法定代表人:张跃伟 办公地址:上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层 5-16 兴业安润货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 邮政编码:200120 联系人:张佳琳 电话:400-820-2899 网站:http://www.erichfund.com (14)北京汇成基金销售有限公司 住所:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 室 法定代表人:王伟刚 办公地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 室 邮政编码:100190 联系人:熊小满 电话:400-619-9059 网址:http://www.hcjijin.com (15)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 住所:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006 室 法定代表人:张彦 办公地址:北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 7 层 邮政编码:100032 联系人:文雯 电话:400-166-1188 网址:http://www.jrj.com.cn (16)上海万得基金销售有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座 法定代表人:王廷富 办公地址:上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼 邮政编码:200120 联系人:徐亚丹 电话:400-821-0203 网址:http://www.520fund.com.cn (17)上海利得基金销售有限公司 5-17 兴业安润货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 住所:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 法定代表人:李兴春 办公地址:上海虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 邮政编码:200127 联系人:曹怡晨 电话:400-921-7755 网址:http://www.leadfund.com.cn (18)北京肯特瑞基金销售有限公司 住所:北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15 法定代表人:江卉 办公地址:北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院京东 A 座 4 层 邮政编码:100176 联系人:韩锦星 电话:400-098-8511 网址:http://kenterui.jd.com (19)上海华信证券有限责任公司 住所:上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼 法定代表人:陈灿辉 办公地址:上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼 邮政编码:200003 联系人: 徐璐 电话:400-820-5999 网址:http://www.shhxzq.com (20)上海华夏财富投资管理有限公司 住所:上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室 法定代表人:李一梅 办公地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 邮政编码:100032 联系人:仲秋玥 5-18 兴业安润货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 电话:400-817-5666 网址:http://www.amcfortune.com (21)上海基煜基金销售有限公司 住所:上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室 法定代表人:王翔 办公地址:上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室 邮政编码:200120 联系人:蓝杰 电话:021-65370077 网址:http://www.jiyufund.com.cn (22)通华财富(上海)基金销售有限公司 住所:上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室 法定代表人:兰奇 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路 799 号 3 号楼 9楼 邮政编码:200127 联系人:褚志朋 电话:021-60818249 网址:http://www.tonghuafund.com (23)上海挖财基金销售有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室 法定代表人:胡燕亮 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、 03 室 邮政编码:200127 联系人: 李娟 电话:021-50810687 网址:http://www.wacaijijin.com (24)北京蛋卷基金销售有限公司 5-19 兴业安润货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 住所:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 法定代表人:钟斐斐 办公地址:北京市朝阳区阜通东大街 T3 A 座 19 层 邮政编码:100020 联系人: 袁永姣 电话:4000-618-518 网址:http://www.danjuanapp.com (25)中证金牛(北京)投资咨询有限公司 住所:北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室 法定代表人:钱昊旻 办公地址:北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区 A 座 5 层 邮政编码:100052 联系人:徐英 电话: 400-8909998 网址:https://www.jnlc.com (26)扬州国信嘉利基金销售有限公司 住所:江苏省扬州市广陵新城信息产业基地 3 期 20B 栋 法定代表人:刘晓光 办公地址:江苏省扬州市邗江区文昌西路 56 号公元国际大厦 320 室 邮政编码:225100 联系人: 苏曦 电话:400-021-6088 网址:https://www.gxjlcn.com/ (27)平安银行股份有限公司 住所: 深圳市罗湖区深南东路 5047 号 法定代表人: 谢永林 办公地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号 邮政编码:518000 联系人:赵杨 5-20 兴业安润货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 电话:95511 网址:http://bank.pingan.com/ 基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并予以公告。 (二)登记机构 名称:兴业基金管理有限公司 住所: 福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场 25 楼 办公地址:上海市浦东新区浦明路 198 号财富金融广场 7 号楼 法定代表人:卓新章 设立日期:2013 年 4 月 17 日 联系电话:021-22211888 联系人:金晨 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称: 上海市通力律师事务所 住所: 上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公场所: 上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人: 俞卫锋 电话:021-31358666 传真:021-31358600 联系人: 陈颖华 经办律师:黎明、陈颖华 (四)审计基金财产的会计师事务所 名称:德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙) 主要经营场所:上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼 执行事务合伙人:曾顺福 电话:021-6141 8888 传真:021-6335 0177/0377 联系人:曾浩 经办注册会计师:曾浩、吴凌志 5-21 兴业安润货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 四、基金的名称 兴业安润货币市场基金 5-22 兴业安润货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 五、基金的类型 货币市场基金 5-23 兴业安润货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 六、基金的投资目标 在保持基金资产的安全性和流动性的前提下,通过主动式管理,力求获得 超过基金业绩比较基准的稳定回报。 5-24 兴业安润货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 七、基金的投资范围 本基金投资于以下金融工具: 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,期限 在 1 年以内(含 1 年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩 余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支 持证券,以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市 场工具。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具,基金 管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 5-25 兴业安润货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 八、基金的投资策略 (一) 投资策略 本基金根据对短期利率变动的预测,采用投资组合平均剩余期限控制下的 主动性投资策略,利用定性分析和定量方法,在控制风险和保证流动性的基础 上,力争获得稳定当期收益。 1、资产配置策略 本基金通过对宏观经济形势、财政与货币政策、金融监管政策、市场结构 变化和短期资金供给等因素的分析,形成对未来短期利率走势的判断。在此基 础上,根据不同类别资产的收益率水平(各剩余期限、利息支付方式和再投资 便利性),并结合各类资产的流动特征(日均成交量、交易方式和市场流量) 和风险特征(信用等级、波动性),决定各类资产的配置比例和期限匹配量。 2、个券选择策略 本基金将优先考虑安全性因素,选择央行票据、短期国债和短期融资票据 等高信用等级的券品种进行投资以规避风险。在基金的个券选择上,本基金首 先将各种券种信用等级、剩余期限和流动性进行初步筛选;然后,根据各券种 的收益率与剩余期限结构合理性评估其投资价值进行再次筛选;最后,根据各 券种的到期收益率波动性与可投资量(流通、日均成交量与冲击成本估算), 决定具体投资比例。 3、久期策略 本基金根据对未来短期利率走势的预判,结合货币市场基金资产的高流动 性要求及其相关的投资比例规定,动态调整组合的久期。当预期市场短期利率 上升时,本基金将通过增加持有剩余期限较短债券并减持剩余期限较长债券等 方式降低组合久期,以降低组合跌价风险;当预期市场短期利率下降时,则通 过增持剩余期限较长的债券等方式提高组合久期,以分享债券价格上升的收益。 4、回购策略 根据回购市场利率走势变化情况,在较低时本基金严格遵守相关法律法规 的前提下,利用正回购操作循环融入资金进行债券投资,以提高基金收益水平。 5-26 兴业安润货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 另一方面,本基金将把握资金供求的瞬时效应,积极捕捉收益率峰值短线机会。 如新股发行期间、年末资金回笼时的季节效应等短供求失衡,导致回购利率突 增等。此时,本基金可通过逆回购的方式融出资金以分享短期拆借利率陡升的 投资机会。 5、现金流管理策略 本基金作为现金管理工具,具有较高的流动性要求,本基金将根据对市场 资金面分析以及对申购赎回变化的动态预测,通过回购的滚动操作和债券品种 的期限结构搭配,动态调整并有效分配基金的现金流,在保持充分流动性的基 础上争取较高收益。 (二)基金的投资管理流程 1、决策依据 1) 国家有关法律、法规和基金合同的规定; 2) 以维护基金份额持有人利益为基金投资决策的准则; 3) 国内宏观经济发展态势、微观经济运行环境、证券市场走势、政策指向 及全球经济因素分析。 2、投资管理程序 1) 备选库的形成与维护 对于债券投资,分析师通过宏观经济、货币政策和债券市场的分析判断, 采用利率模型、信用风险模型及期权调整利差(OAS)对普通债券和含权债券进 行分析,在此基础上形成基金债券投资的信用债备选库。 2) 资产配置会议 本基金管理人定期召开资产配置会议,讨论基金的资产组合以及个股配置, 形成资产配置建议。 3) 构建投资组合 投资决策委员会在基金合同规定的投资框架下,审议并确定基金资产配置 方案,并审批重大单项投资决定。 基金经理在投资决策委员会的授权下,根据本基金的资产配置要求,参考 资产配置会议、投研会议讨论结果,制定基金的投资策略,在其权限范围进行 5-27 兴业安润货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 基金的日常投资组合管理工作。 4) 交易执行 基金经理制定具体的操作计划并通过交易系统或书面指令形式向交易部发 出交易指令。交易部依据投资指令具体执行买卖操作,并将指令的执行情况反 馈给基金经理。 5) 投资组合监控与调整 基金经理负责向投资决策委员会汇报基金投资执行情况,风险管理总部对 基金投资进行日常监督,风险管理员负责完成内部的基金业绩和风险评估。基 金经理定期对证券市场变化和基金投资阶段成果和经验进行总结评估,对基金 投资组合不断进行调整和优化。 5-28 兴业安润货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 九、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为:七天通知存款利率(税后)。 通知存款是一种不约定存期,支取时需提前通知银行,约定支取日期和金 额方能支取的存款,具有存期灵活、存取方便的特征,同时可获得高于活期存 款利息的收益。本基金具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标的、 投资目标及流动性特征,本基金选取同期七天通知存款利率(税后)作为本基 金的业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化,或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩 比较基准适用于本基金时,经基金管理人和基金托管人协商一致后,本基金可 以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份额 持有人大会。 5-29 兴业安润货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 十、基金的风险收益特征 本基金为货币市场基金,属于证券投资基金中的低风险品种,其预期收益 和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。 5-30 兴业安润货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 十一、基金投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性 陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人上海浦东发展银行股份有限公司根据本基金合同规定,复核了本报 告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假 记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至2018年6月30日,本报告中所列财务数据未经 审计。 1 报告期末基金资产组合情况 占基金总资产的 序号 项目 金额(元) 比例(%) 19,967,008,764.4 1 固定收益投资 38.41 2 19,776,976,541.9 其中:债券 38.04 0 资产支持证券 190,032,222.52 0.37 2 买入返售金融资产 4,828,216,882.33 9.29 其中:买断式回购的买入返 - - 售金融资产 26,859,033,216.8 3 银行存款和结算备付金合计 51.66 3 4 其他资产 334,250,392.38 0.64 51,988,509,255.9 5 合计 100.00 6 2 报告期债券回购融资情况 序 占基金资产净值比例( 项目 金额(元) 号 %) 1 报告期内债券回购融资余额 - 5.47 其中:买断式回购融资 - - 2 报告期末债券回购融资余额 5,408,185,717.45 11.62 5-31 兴业安润货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 其中:买断式回购融资 - - 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资 余额占资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明 在本报告期内本基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。 3 基金投资组合平均剩余期限 3.1 投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 80 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 82 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 47 报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明 在本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过120天。 3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 各期限资产占基金 各期限负债占基金 序号 平均剩余期限 资产净值的比例(% 资产净值的比例(% ) ) 1 30天以内 22.73 11.62 其中:剩余存续期超过39 - - 7天的浮动利率债 2 30天(含)—60天 14.76 - 其中:剩余存续期超过39 - - 7天的浮动利率债 3 60天(含)—90天 54.89 - 其中:剩余存续期超过39 - - 7天的浮动利率债 4 90天(含)—120天 2.82 - 其中:剩余存续期超过39 - - 7天的浮动利率债 5-32 兴业安润货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 5 120天(含)—397天(含) 15.81 - 其中:剩余存续期超过39 - - 7天的浮动利率债 合计 111.00 11.62 4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明 在本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期未超过240天。 5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序 占基金资产净值比 债券品种 摊余成本(元) 号 例(%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 2,775,311,568.81 5.96 其中:政策性金融债 2,775,311,568.81 5.96 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 同业存单 17,001,664,973.09 36.54 8 其他 - - 9 合计 19,776,976,541.90 42.50 剩余存续期超过397天的浮 10 - - 动利率债券 6 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 占基金资产 债券数量(张 摊余成本(元 序号 债券代码 债券名称 净值比例(% ) ) ) 18盛京银行C 842,528,556 1 111898848 8,500,000 1.81 D216 .26 18南京银行C 792,952,403 2 111899095 8,000,000 1.70 D083 .54 18厦门国际 497,406,593 3 111891945 5,000,000 1.07 银行CD009 .84 5-33 兴业安润货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 18民生银行C 496,953,039 4 111815223 5,000,000 1.07 D223 .11 18华夏银行C 495,988,750 5 111818147 5,000,000 1.07 D147 .05 18平安银行C 495,965,753 6 111811070 5,000,000 1.07 D070 .77 18民生银行C 495,595,497 7 111815270 5,000,000 1.07 D270 .98 18上海银行C 495,595,497 8 111816185 5,000,000 1.07 D185 .98 18华夏银行C 495,595,497 9 111818166 5,000,000 1.07 D166 .98 449,878,277 10 170410 17农发10 4,500,000 0.97 .33 7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的 0 次数 报告期内偏离度的最高值 0.0706% 报告期内偏离度的最低值 0.0081% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均 0.0322% 值 报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明 本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。 报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明 本基金本报告期内无正偏离度的绝对值达到0.50%的情况。 8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投 资明细 公允价值(元 占基金资产 序号 证券代码 证券名称 数量(份) ) 净值比例(% 5-34 兴业安润货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 ) 100,180,000 1 1889124 18永动1A 1,000,000 0.22 .00 90,117,000. 2 1889112 18上和1A1 900,000 0.19 00 9 投资组合报告附注 9.1 基金计价方法说明 本基金计价采用摊余成本法,即计价对象以买入成本列示,按票面利率或商定 利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余期限内按照实际利率法每日计提 收益。 本基金通过每日分红使基金份额资产净值维持在 1.00 元。 9.2报告期内,本基金投资前十名证券的发行主体中,南京银行镇江分行于2018年 1月9日收到中国银行业监督管理委员会江苏监管局行政处罚决定书(苏银监罚 决字【2018】1号),对镇江分行违规办理票据业务违反审慎经营原则的行为罚 款3230万元人民币。该证券经信用研究员出具相关意见,并进行债券入库审批 流程,基金管理人经过研究判断,按照相关投资决策流程投资了该债券。除此 以外,本基金投资决策程序均符合相关法律法规的要求,未发现本基金投资的 其他前十名证券的发行主体本期出现被监管部门立案调查,或在报告编制日前 一年内受到公开谴责、处罚以致于影响投资决策流程的情形。 9.3 其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 284,250,392.38 4 应收申购款 50,000,000.00 5 其他应收款 - 6 其他 - 7 合计 334,250,392.38 5-35 兴业安润货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其 未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说 明书。 下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用,计入费用 后实际收益 水平要低于所列数字。 基金业绩截止日为2018年6月30日,下述数据未经审计。 历史各时间段基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较 兴业安润货币A 业绩比 净值收 业绩比较基 净值收 较基准 阶段 益率标 准收益率标 ①-③ ②-④ 益率① 收益率 准差② 准差④ ③ 自2017年1月6日(基 金合同生效日)起至 4.0114% 0.0013% 1.3315% 0.0000% 2.6799% 0.0013% 2017年12月31日 2018年1月1日起至 2.0828% 0.0004% 0.6695% 0.0000% 1.4133% 0.0004% 2018年6月30日 自2017年1月6日(基 金合同生效日)起至 6.1778% 0.0011% 2.0010% 0.0000% 4.1768% 0.0011% 2018年6月30日 注:本基金收益分配为按日结转份额。 兴业安润货币B 业绩比 净值收 业绩比较基 净值收 较基准 阶段 益率标 准收益率标 ①-③ ②-④ 益率① 收益率 准差② 准差④ ③ 自2017年1月6日 (基金合同生效日) 4.2555 0.0013 1.3315 2.9240 0.0013 0.0000% 起至2017年12月 % % % % % 31日 2018年1月1日起至 2.2041 0.0004 0.6695 0.0000% 1.5346 0.0004 5-36 兴业安润货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 2018年6月30日 % % % % % 自2017年1月6日 (基金合同生效日) 6.5534 0.0011 2.0010 4.5524 0.0011 0.0000% 起至2018年6月 % % % % % 30日 注:本基金收益分配为按日结转份额。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 5-37 兴业安润货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 十三、基金的费用与税收 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、基金销售服务费; 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、基金的开户费用、账户维护费用; 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其 他费用。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的计 算方法如下: H=E×0.15%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人于 次月前 5 个工作日内发送划付指令,基金托管人复核无误后从基金财产中一次 性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计 算方法如下: H=E×0.1%÷当年天数 5-38 兴业安润货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人于 次月前 5 个工作日内发送划付指令,基金托管人复核无误后从基金财产中一次 性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 3、基金销售服务费 本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%,对于由 B 类降级为 A 类 的基金份额持有人,年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类 基金份额的费率。B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%,对于由 A 类升级为 B 类的基金份额持有人,年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受 B 类基金份额的费率。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同,具体 如下: H=E×年销售服务费率÷当年天数 H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。经基金管理 人与基金托管人核对一致后,基金托管人自动于次月首日起 5 个工作日内从基 金财产中一次性支付给登记机构,由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假 日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支付日支 付。 上述“(一)基金费用的种类”中第 4-10 项费用,根据有关法规及相应 协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支 付。 4、证券账户开户费用:证券账户开户费经基金管理人与基金托管人核对无 误后,自本基金成立一个月内由基金托管人从基金财产中划付,如基金财产余 额不足支付该开户费用,由基金管理人于本基金成立一个月后的 5 个工作日内 进行垫付,基金托管人不承担垫付开户费用义务。 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 5-39 兴业安润货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 (四)基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规 执行。 5-40 兴业安润货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 十四、对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书(更新)依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开 募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券 投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管 理规定》及其它有关法律法规的要求,对本基金管理人于 2018 年 2 月 14 日刊 登的《兴业安润货币市场基金招募说明书(更新)(2018 年第 1 号)》进行了 更新,并根据基金管理人在《基金合同》生效后对本基金实施的投资经营活动 进行了内容的补充和更新,主要补充和更新的内容如下: 1、 在“重要提示”部分,更新了招募说明书内容的截止日期以及相关 财务数据的截至日期。 2、 在“一、绪言”部分,根据流动性新规进行了更新。 3、 在“二、释义”部分,根据流动性新规进行了更新。 4、 在“三、基金管理人”部分,更新了基金管理人及主要人员情况。 5、 在“四、基金托管人”部分,更新了基金托管人的相关信息。 6、 在“五、相关服务机构”部分,更新了直销联系人和销售机构的信 息。 7、 在“八、基金份额的申购和赎回”部分,根据流动性新规进行了更 新。 8、 在“九、基金的投资”部分,根据流动性新规进行了修改,并更新 了基金投资组合报告的内容。 9、 在“十、基金的业绩”部分,更新了基金业绩表现的内容。 10、 在“十二、基金资产的估值”部分,根据流动性新规进行了更新。 11、 在“十六、基金的信息披露”部分,根据流动性新规进行了更新。 12、 在“十七、风险提示”部分,根据流动性新规进行了更新。 13、 在“二十、基金托管协议的内容摘要”部分,根据新修订的托管协 议同步进行了更新。 14、 在“二十二、其他应披露事项”部分,更新了基金管理人在招募说 明书更新期间刊登的与本基金相关的公告。 5-41 兴业安润货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 兴业基金管理有限公司 2018 年 8 月 18 日 5-42