国泰民安增益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第二号） 国泰民安增益纯债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 （2019 年第二号） 基金管理人：国泰基金管理有限公司 基金托管人：中国民生银行股份有限公司 重要提示 国泰民安增益纯债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）由国泰民安 增益定期开放灵活配置混合型证券投资基金转型而来。自 2018 年 6 月 13 日至 2018 年 7 月 16 日，国泰民安增益定期开放灵活配置混合型证券投资基金以通讯 方式召开基金份额持有人大会，大会审议通过了《关于国泰民安增益定期开放灵 活配置混合型证券投资基金转型相关事项的议案》，内容包括国泰民安增益定期 开放灵活配置混合型证券投资基金转换运作方式、修改投资范围、投资策略、投 资比例限制、基金费用、修订基金合同、由混合型证券投资基金变更为债券型证 券投资基金、并更名为“国泰民安增益纯债债券型证券投资基金”等事项。上述 基金份额持有人大会决议事项自表决通过之日起生效。自 2018 年 8 月 15 日起， 由《国泰民安增益定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金合同》修订而成的 《国泰民安增益纯债债券型证券投资基金基金合同》生效，原《国泰民安增益定 期开放灵活配置混合型证券投资基金基金合同》同日起失效。 国泰民安增益定期开放灵活配置混合型证券投资基金经中国证券监督管理 委员会 2018 年 5 月 28 日证监许可【2018】866 号文准予变更注册为本基金。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对国泰民安增益定期开放灵活配置混合型证券投资基 金转型为本基金的变更注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益 做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投 资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分 考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等  国泰民安增益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第二号） 投资行为作出独立决策。投资人根据所持有的基金份额享受基金的收益，但同时 也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：由于经济、政治、社会等环 境因素的变化对证券价格造成影响的市场风险、流动性风险、基金管理人在基金 管理实施过程中产生的运作管理风险，本基金的特定风险和其他风险等。 本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合 型基金、股票型基金，属于较低预期风险和预期收益的产品。 本基金可投资中小企业私募债，中小企业私募债由于发行人自身特点，存在 一定的违约风险。同时单只债券发行规模较小，且只能通过两大交易所特定渠道 进行转让交易，存在流动性风险。 投资有风险，投资人申购本基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也 不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自 负”原则，在作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险， 由投资人自行承担。当投资人赎回时，所得或会高于或低于投资人先前所支付的 金额。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。 投资人应当认真阅读基金合同、基金招募说明书等信息披露文件，自主判断 基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为 2019 年 8 月 15 日，投资组合报告为 2019 年 2 季度报告，有关财务数据和净值 表现截止日为 2019 年 6 月 30 日。 第一部分 基金管理人 一、基金管理人概况 名称：国泰基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 225 室 办公地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层-19 层 成立时间：1998 年 3 月 5 日 法定代表人：陈勇胜  国泰民安增益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第二号） 注册资本：壹亿壹仟万元人民币 联系人：辛怡 联系电话：021-31089000，400-888-8688 股权结构： 股东名称 股权比例 中国建银投资有限责任公司 60% 意大利忠利集团 30% 中国电力财务有限公司 10% 二、基金管理人管理基金的基本情况 截至 2019 年 8 月 15 日，本基金管理人共管理 112 只开放式证券投资基金： 国泰金鹰增长灵活配置混合型证券投资基金、国泰金龙系列证券投资基金（包括 2 只子基金，分别为国泰金龙行业精选证券投资基金、国泰金龙债券证券投资基 金）、国泰金马稳健回报证券投资基金、国泰货币市场证券投资基金、国泰金鹏 蓝筹价值混合型证券投资基金、国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金（由金鼎 证券投资基金转型而来）、国泰金牛创新成长混合型证券投资基金、国泰沪深 300 指数证券投资基金（由国泰金象保本增值混合证券投资基金转型而来）、国泰双 利债券证券投资基金、国泰区位优势混合型证券投资基金、国泰中小盘成长混合 型证券投资基金（LOF）（由金盛证券投资基金转型而来）、国泰纳斯达克 100 指 数证券投资基金、国泰价值经典灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、上证 180 金融交易型开放式指数证券投资基金、国泰上证 180 金融交易型开放式指数证券 投资基金联接基金、国泰事件驱动策略混合型证券投资基金、国泰信用互利分级 债券型证券投资基金、国泰成长优选混合型证券投资基金、国泰大宗商品配置证 券投资基金(LOF)、国泰现金管理货币市场基金、国泰金泰灵活配置混合型证券 投资基金（由国泰金泰平衡混合型证券投资基金变更注册而来，国泰金泰平衡混 合型证券投资基金由金泰证券投资基金转型而来）、国泰民安增利债券型发起式 证券投资基金、国泰国证房地产行业指数分级证券投资基金、国泰估值优势混合 型证券投资基金（LOF）（由国泰估值优势可分离交易股票型证券投资基金封闭期 届满转换而来）、上证 5 年期国债交易型开放式指数证券投资基金、纳斯达克 100 交易型开放式指数证券投资基金、国泰中国企业境外高收益债券型证券投资基  国泰民安增益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第二号） 金、国泰黄金交易型开放式证券投资基金、国泰国证医药卫生行业指数分级证券 投资基金、国泰聚信价值优势灵活配置混合型证券投资基金、国泰民益灵活配置 混合型证券投资基金（LOF）、国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金、国泰 浓益灵活配置混合型证券投资基金、国泰安康定期支付混合型证券投资基金（由 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更名而来）、国泰金鑫股票型证券投 资基金（由金鑫证券投资基金转型而来）、国泰新经济灵活配置混合型证券投资 基金、国泰国证食品饮料行业指数分级证券投资基金、国泰深证 TMT50 指数分级 证券投资基金、国泰国证有色金属行业指数分级证券投资基金、国泰睿吉灵活配 置混合型证券投资基金、国泰兴益灵活配置混合型证券投资基金、国泰互联网+ 股票型证券投资基金、国泰央企改革股票型证券投资基金、国泰全球绝对收益型 基金优选证券投资基金、国泰大健康股票型证券投资基金、国泰黄金交易型开放 式证券投资基金联接基金、国泰融丰外延增长灵活配置混合型证券投资基金 （LOF）（由国泰融丰定增灵活配置混合型证券投资基金转换而来）、国泰国证新 能源汽车指数证券投资基金（LOF）（由国泰国证新能源汽车指数分级证券投资基 金转型而来，国泰国证新能源汽车指数分级证券投资基金由中小板 300 成长交易 型开放式指数证券投资基金转型而来）、国泰中证军工交易型开放式指数证券投 资基金、国泰中证全指证券公司交易型开放式指数证券投资基金、国泰创业板指 数证券投资基金（LOF）、国泰利是宝货币市场基金、国泰安益灵活配置混合型证 券投资基金、国泰普益灵活配置混合型证券投资基金、国泰润利纯债债券型证券 投资基金、国泰润泰纯债债券型证券投资基金、国泰融信灵活配置混合型证券投 资基金（LOF）（由国泰融信定增灵活配置混合型证券投资基金转换而来）、国泰 景气行业灵活配置混合型证券投资基金、国泰国证航天军工指数证券投资基金 （LOF）、国泰民丰回报定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国泰中证申万证 券行业指数证券投资基金（LOF）、国泰策略价值灵活配置混合型证券投资基金（由 国泰保本混合型证券投资基金变更而来）、国泰量化收益灵活配置混合型证券投 资基金、国泰大农业股票型证券投资基金、国泰智能装备股票型证券投资基金、 国泰融安多策略灵活配置混合型证券投资基金、国泰智能汽车股票型证券投资基 金、上证 10 年期国债交易型开放式指数证券投资基金、国泰瞬利交易型货币市 场基金、国泰民安增益纯债债券型证券投资基金（由国泰民安增益定期开放灵活  国泰民安增益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第二号） 配置混合型证券投资基金转型而来）、国泰中国企业信用精选债券型证券投资基 金（QDII）、国泰聚优价值灵活配置混合型证券投资基金、国泰可转债债券型证 券投资基金、国泰招惠收益定期开放债券型证券投资基金、国泰江源优势精选灵 活配置混合型证券投资基金、国泰聚利价值定期开放灵活配置混合型证券投资基 金、国泰量化成长优选混合型证券投资基金、国泰优势行业混合型证券投资基金、 国泰价值精选灵活配置混合型证券投资基金、国泰瑞和纯债债券型证券投资基 金、国泰嘉睿纯债债券型证券投资基金、国泰恒生港股通指数证券投资基金 （LOF）、国泰聚禾纯债债券型证券投资基金、国泰丰祺纯债债券型证券投资基金、 国泰利享中短债债券型证券投资基金、国泰多策略收益灵活配置混合型证券投资 基金（由国泰新目标收益保本混合型证券投资基金变更而来）、国泰聚享纯债债 券型证券投资基金、国泰丰盈纯债债券型证券投资基金、国泰量化策略收益混合 型证券投资基金（由国泰策略收益灵活配置混合型证券投资基金变更而来，国泰 策略收益灵活配置混合型证券投资基金由国泰目标收益保本混合型证券投资基 金转型而来）、国泰鑫策略价值灵活配置混合型证券投资基金（由国泰鑫保本混 合型证券投资基金变更而来）、国泰价值优选灵活配置混合型证券投资基金、国 泰金鹿混合型证券投资基金（由国泰金鹿保本增值混合证券投资基金转型而来）、 国泰消费优选股票型证券投资基金、国泰惠盈纯债债券型证券投资基金、国泰润 鑫定期开放债券型发起式证券投资基金（由国泰润鑫纯债债券型证券投资基金变 更注册而来）、国泰惠富纯债债券型证券投资基金、国泰农惠定期开放债券型证 券投资基金、国泰信利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰民福策 略价值灵活配置混合型证券投资基金（由国泰民福保本混合型证券投资基金保本 期到期变更而来）、国泰沪深 300 指数增强型证券投资基金（由国泰结构转型灵 活配置混合型证券投资基金转型而来）、国泰中证生物医药交易型开放式指数证 券投资基金联接基金、国泰中证生物医药交易型开放式指数证券投资基金、国泰 CES 半导体行业交易型开放式指数证券投资基金、国泰中证 500 指数增强型证券 投资基金（由国泰宁益定期开放灵活配置混合型证券投资基金变更注册而来）、 国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰中证计算机主题交易 型开放式指数证券投资基金、国泰民安养老目标日期 2040 三年持有期混合型基 金中基金（FOF）、国泰民利策略收益灵活配置混合型证券投资基金（由国泰民利  国泰民安增益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第二号） 保本混合型证券投资基金保本期到期变更而来）、国泰兴富三个月定期开放债券 型发起式证券投资基金、国泰惠丰纯债债券型证券投资基金、国泰惠融纯债债券 型证券投资基金。另外，本基金管理人于 2004 年获得全国社会保障基金理事会 社保基金资产管理人资格，目前受托管理全国社保基金多个投资组合。2007 年 11 月 19 日，本基金管理人获得企业年金投资管理人资格。2008 年 2 月 14 日， 本基金管理人成为首批获准开展特定客户资产管理业务（专户理财）的基金公司 之一，并于 3 月 24 日经中国证监会批准获得合格境内机构投资者（QDII）资格， 囊括了公募基金、社保、年金、专户理财和 QDII 等管理业务资格。 三、主要人员情况 1、董事会成员 陈勇胜，董事长，硕士研究生，高级经济师。1982 年 1 月至 1992 年 10 月 在中国建设银行总行工作，历任综合计划处、资金处副处长、国际结算部副总经 理（主持工作）。1992 年 11 月至 1998 年 2 月任国泰证券有限公司国际业务部总 经理，公司总经理助理兼北京分公司总经理。1998 年 3 月至 2015 年 10 月在国 泰基金管理有限公司工作，其中 1998 年 3 月至 1999 年 10 月任总经理，1999 年 10 月至 2015 年 8 月任董事长。2015 年 1 月至 2016 年 8 月，在中建投信托有限 责任公司任纪委书记，2015 年 3 月至 2016 年 8 月，在中建投信托有限责任公司 任监事长。2016 年 8 月至 11 月，在建投投资有限责任公司、建投传媒华文公司 任监事长、纪委书记。2016 年 11 月起调入国泰基金管理有限公司任公司党委书 记，2017 年 3 月起任公司董事长、法定代表人。 方志斌，董事，硕士研究生。2005 年 7 月至 2008 年 7 月，任职宝钢国际经 营财务部。2008 年 7 月至 2010 年 2 月，任职金茂集团财务总部。2010 年 3 月至 今，在中国建银投资有限责任公司工作，历任长期股权投资部助理业务经理、业 务经理，战略发展部业务经理、处长。2014 年 4 月至 2015 年 11 月，任建投华 科投资有限责任公司董事。2014 年 2 月至 2017 年 11 月，任中国投资咨询有限 责任公司董事。2017 年 12 月起任公司董事。 张瑞兵，董事，博士研究生。2006 年 7 月起在中国建银投资有限责任公司 工作，先后任股权管理部业务副经理、业务经理，资本市场部业务经理，策略投 资部助理投资经理，公开市场投资部助理投资经理，战略发展部业务经理、组负  国泰民安增益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第二号） 责人，战略发展部处长，现任战略发展部总经理助理。2014 年 5 月起任公司董 事。 Santo Borsellino，董事，硕士研究生。1994-1995 年在 BANK OF ITALY 负 责经济研究；1995 年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA 任金融部助理，1995-1997 年在 ROLOFINANCE UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA 任金融分析师； 1999-2004 年在 LEHMAN BROTHERS INTERNATIONAL 任股票保险研究员；2004-2005 年任 URWICK CAPITAL LLP 合伙人；2005-2006 年在 CREDIT SUISSE 任副总裁； 2006-2008 年在 EURIZONCAPITAL SGR SpA 历任研究员/基金经理。2009-2013 年 任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 权益部总监。2013 年 6 月起任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 总经理。2013 年 11 月起任公司董事。 游一冰，董事，大学本科，英国特许保险学会高级会员（FCII）及英国特许 保险师（Chartered Insurer）。1989 年至 1994 年任中国人民保险公司总公司营 业部助理经理；1994 年至 1996 年任中国保险（欧洲）控股有限公司总裁助理； 1996 年至 1998 年任忠利保险有限公司英国分公司再保险承保人；1998 年至 2017 年任忠利亚洲中国地区总经理；2002 年至今任中意人寿保险有限公司董事；2007 年至今任中意财产保险有限公司董事；2007 年至 2017 年任中意财产保险有限公 司总经理；2013 年至今任中意资产管理有限公司董事；2017 年至今任忠利集团 大中华区股东代表。2010 年 6 月起任公司董事。 丁琪，董事，硕士，高级政工师。1994 年 7 月至 1995 年 8 月，在西北电力 集团物资总公司任财务科职员。1995 年 8 月至 2000 年 5 月，在西北电力集团财 务有限公司任财务部干事。2000 年 6 月至 2005 年 8 月，在国电西北公司财务部 任成本电价处干事、资金运营处副处长。2005 年 8 月至 2012 年 10 月，在中国 电力财务有限公司西北分公司任副总经理（主持工作）、总经理、党组副书记。 2012 年 10 月至 2014 年 11 月，在中国电力财务有限公司华中分公司任总经理、 党组副书记。2014 年 11 月至今，在中国电力财务有限公司任副总经理、党组成 员、党委委员。2019 年 4 月起任公司董事。 周向勇，董事，硕士研究生，23 年金融从业经历。1996 年 7 月至 2004 年 12 月在中国建设银行总行工作，先后任办公室科员、个人银行业务部主任科员。 2004 年 12 月至 2011 年 1 月在中国建银投资有限责任公司工作，任办公室高级  国泰民安增益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第二号） 业务经理、业务运营组负责人。2011 年 1 月加入国泰基金管理有限公司，任总 经理助理，2012 年 11 月至 2016 年 7 月任公司副总经理，2016 年 7 月起任公司 总经理及公司董事。 王军，独立董事，博士研究生，教授。1986 年起在对外经济贸易大学法律 系、法学院执教，先后任助教、讲师、副教授、教授、博士生导师、法学院副院 长、院长，兼任全国法律专业学位研究生教育指导委员会委员、国际贸易和金融 法律研究所所长、中国法学会国际经济法学研究会副会长、中国法学会民法学研 究会常务理事、中国法学教育研究会第一届理事会常务理事、中国国际经济贸易 仲裁委员会仲裁员、新加坡国际仲裁中心仲裁员、北京仲裁委员会仲裁员、大连 仲裁委员会仲裁员等职。2013 年起兼任金诚信矿业管理股份有限公司（目前已 上市）独立董事，2015 年 5 月起兼任北京采安律师事务所兼职律师。2010 年 6 月起任公司独立董事。 常瑞明，独立董事，大学学历，高级经济师。1980 年起在工商银行工作， 历任河北沧州市支行主任、副行长；河北省分行办公室副主任、信息处处长、副 处长；河北保定市分行行长、党组副书记、书记；河北省分行副行长、行长、党 委书记；2004 年起任工商银行山西省分行行长、党委书记；2007 年起任工商银 行工会工作委员会常务副主任；2010 年至 2014 年任北京银泉大厦董事长。2014 年 10 月起任公司独立董事。 黄晓衡，独立董事，硕士研究生，高级经济师。1975 年 7 月至 1991 年 6 月， 在中国建设银行江苏省分行工作，先后任职于计划处、信贷处、国际业务部，历 任副处长、处长。1991 年 6 月至 1993 年 9 月，任中国建设银行伦敦代表处首席 代表。1993 年 9 月至 1994 年 7 月，任中国建设银行纽约代表处首席代表。1994 年 7 月至 1999 年 3 月，在中国建设银行总行工作，历任国际部副总经理、资金 计划部总经理、会计部总经理。1999 年 3 月至 2010 年 1 月，在中国国际金融有 限公司工作，历任财务总监、公司管委会成员、顾问。2010 年 4 月至 2012 年 3 月，任汉石投资管理有限公司（香港）董事总经理。2013 年 8 月至 2016 年 1 月， 任中金基金管理有限公司独立董事。2017 年 3 月起任公司独立董事。 吴群，独立董事，博士研究生，高级会计师。1986 年 6 月至 1999 年 1 月在 中国财政研究院研究生部会计教研室工作，历任讲师、副研究员、副主任、主任。  国泰民安增益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第二号） 1991 年起兼任中国财政研究院研究生部（财政部财政科研所研究生部）硕士生 导师。1999 年 1 月至 2003 年 6 月在沪江德勤北京分所工作，历任技术部/企业 风险管理部高级经理、总监，管理咨询部总监。2003 年 6 月至 2005 年 11 月， 在中国电子产业工程有限公司工作，担任财务部总经理。2014 年 9 月至 2016 年 7 月任中国上市公司协会军工委员会副会长，2016 年 8 月至 2018 年 1 月任中国 上市公司协会军工委员会顾问。2005 年 11 月至 2016 年 7 月在中国电子信息产 业集团有限公司工作，历任审计部副主任、资产部副主任（主持工作）、主任。 2012 年 3 月至 2016 年 7 月，担任中国电子信息产业集团有限公司总经济师。2003 年 1 月至 2016 年 11 月，在中国电子信息产业集团有限公司所投资的境内外多个 公司担任董事、监事。2017 年 5 月起兼任首约科技（北京）有限公司独立董事。 2017 年 10 月起任公司独立董事。 2、监事会成员 梁凤玉，监事会主席，硕士研究生，高级会计师。1994 年 8 月至 2006 年 6 月，先后于建设银行辽宁分行国际业务部、人力资源部、葫芦岛市分行城内支行、 葫芦岛市分行计财部、葫芦岛市分行国际业务部、建设银行辽宁分行计划财务部 工作，任业务经理、副行长、副总经理等职。2006 年 7 月至 2007 年 3 月在中国 建银投资有限责任公司财务会计部工作。2007 年 4 月至 2008 年 2 月在中国投资 咨询公司任财务总监。2008 年 3 月至 2012 年 8 月在中国建银投资有限责任公司 财务会计部任高级经理。2012 年 9 月至 2014 年 8 月在建投投资有限责任公司任 副总经理。2014 年 12 月起任公司监事会主席。 Yezdi Phiroze Chinoy，监事，大学本科。1995 年 12 月至 2000 年 5 月在 Jardine Fleming India 任公司秘书及法务。2000 年 9 月至 2003 年 2 月，在 Dresdner Kleinwort Benson 任合规部主管、公司秘书兼法务。2003 年 3 月至 2008 年 1 月任 JP Morgan Chase India 合规部副总经理。2008 年 2 月至 2008 年 8 月任 Prudential Property Investment Management Singapore 法律及合规 部主管。2008 年 8 月至 2014 年 3 月任 Allianz Global Investors Singapore Limited 东南亚及南亚合规部主管。2014 年 3 月 17 日起任 Generali Investments Asia Limited 首席执行官。2016 年 12 月 1 日起任 Generali Investments Asia Limited 执行董事。2014 年 12 月起任公司监事。  国泰民安增益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第二号） 刘锡忠，监事，研究生。1989 年 2 月至 1995 年 5 月，中国人民银行总行稽 核监察局主任科员。1995 年 6 月至 2005 年 6 月，在华北电力集团财务有限公司 工作，历任部门经理、副总经理。2005 年 7 月起在中国电力财务有限公司工作， 历任华北分公司副总经理、纪检监察室主持工作、风险管理部主任、资金管理部 主任、河北业务部主任，现任风险管理部主任。2017 年 3 月起任公司监事。 邓时锋，监事，硕士研究生。曾任职于天同证券。2001 年 9 月加盟国泰基 金管理有限公司，历任行业研究员、基金经理助理，2008 年 4 月至 2018 年 3 月 任国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金的基金经理，2009 年 5 月至 2018 年 3 月任国泰区位优势混合型证券投资基金（原国泰区位优势股票型证券投资基金） 的基金经理，2013 年 9 月至 2015 年 3 月任国泰估值优势股票型证券投资基金 （LOF）的基金经理，2015 年 9 月至 2018 年 3 月任国泰央企改革股票型证券投 资基金的基金经理，2019 年 7 月起任国泰民安养老目标日期 2040 三年持有期混 合型基金中基金（FOF）的基金经理。2019 年 4 月起任投资总监（FOF）。2015 年 8 月起任公司职工监事。 吴洪涛，监事，大学本科。曾任职于恒生电子股份有限公司。2003 年 7 月 至 2008 年 1 月，任金鹰基金管理有限公司运作保障部经理。2008 年 2 月加入国 泰基金管理有限公司，历任信息技术部工程师、运营管理部总监助理、运营管理 部副总监，现任运营管理部总监。2019 年 5 月起任公司职工监事。 宋凯，监事，大学本科。2008 年 9 月至 2012 年 10 月，任毕马威华振会计 师事务所上海分所助理经理。2012 年 12 月加入国泰基金管理有限公司，历任审 计部总监助理、纪检监察室副主任，现任审计部总监、风险管理部总监。2017 年 3 月起任公司职工监事。 3、高级管理人员 陈勇胜，董事长，简历情况见董事会成员介绍。 周向勇，总经理，简历情况见董事会成员介绍。 李辉，大学本科，19 年金融从业经历。1997 年 7 月至 2000 年 4 月任职于上 海远洋运输公司，2000 年 4 月至 2002 年 12 月任职于中宏人寿保险有限公司， 2003 年 1 月至 2005 年 7 月任职于海康人寿保险有限公司，2005 年 7 月至 2007 年 7 月任职于 AIG 集团，2007 年 7 月至 2010 年 3 月任职于星展银行。2010 年 4  国泰民安增益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第二号） 月加入国泰基金管理有限公司，先后担任财富大学负责人、总经理办公室负责人、 人力资源部（财富大学）及行政管理部负责人，2015 年 8 月至 2017 年 2 月任公 司总经理助理，2017 年 2 月起担任公司副总经理。 封雪梅，硕士研究生，21 年金融从业经历。1998 年 8 月至 2001 年 4 月任职 于中国工商银行北京分行营业部；2001 年 5 月至 2006 年 2 月任职于大成基金管 理有限公司，任高级产品经理；2006 年 3 月至 2014 年 12 月任职于信达澳银基 金管理有限公司，历任市场总监、北京分公司总经理、总经理助理；2015 年 1 月至 2018 年 7 月任职于国寿安保基金管理有限公司，任总经理助理；2018 年 7 月加入国泰基金管理有限公司，担任公司副总经理。 李永梅，博士研究生学历，硕士学位，20 年金融从业经历。1999 年 7 月至 2014 年 2 月就职于中国证监会陕西监管局，历任稽查处副主任科员、主任科员、 行政办公室副主任、稽查二处副处长等；2014 年 2 月至 2014 年 12 月就职于中 国证监会上海专员办，任副处长；2015 年 1 月至 2015 年 2 月就职于上海申乐实 业控股集团有限公司，任副总经理；2015 年 2 月至 2016 年 3 月就职于嘉合基金 管理有限公司，2015 年 7 月起任公司督察长；2016 年 3 月加入国泰基金管理有 限公司，担任公司督察长，2019 年 3 月起转任公司副总经理。 刘国华，博士研究生，25 年金融从业经历。曾任职于山东省国际信托投资 公司、万家基金管理有限公司；2008 年 4 月加入国泰基金管理有限公司，先后 担任产品规划部总监、公司首席产品官、公司首席风险官，2019 年 3 月起担任 公司督察长。 倪蓥，硕士研究生，18 年金融从业经历。曾任新晨信息技术有限责任公司 项目经理；2001 年 3 月加入国泰基金管理有限公司，历任信息技术部总监、信 息技术部兼运营管理部总监、公司总经理助理，2019 年 6 月起担任公司首席信 息官。 4、本基金基金经理 （1）现任基金经理 黄志翔，学士，9 年证券基金从业经历。2010 年 7 月至 2013 年 6 月在华泰 柏瑞基金管理有限公司任交易员。2013 年 6 月加入国泰基金管理有限公司，历 任交易员和基金经理助理。2016 年 11 月至 2017 年 12 月任国泰淘金互联网债券  国泰民安增益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第二号） 型证券投资基金的基金经理，2016 年 11 月至 2018 年 5 月任国泰信用债券型证 券投资基金的基金经理，2017 年 3 月起兼任国泰润利纯债债券型证券投资基金 的基金经理，2017 年 3 月至 2017 年 10 月兼任国泰现金宝货币市场基金的基金 经理，2017 年 4 月起兼任国泰民丰回报定期开放灵活配置混合型证券投资基金 的基金经理，2017 年 7 月至 2019 年 3 月任国泰润鑫纯债债券型证券投资基金的 基金经理，2017 年 8 月起兼任国泰瞬利交易型货币市场基金的基金经理，2017 年 8 月至 2019 年 7 月任上证 10 年期国债交易型开放式指数证券投资基金的基金 经理，2017 年 9 月至 2018 年 8 月任国泰民安增益定期开放灵活配置混合型证券 投资基金的基金经理，2018 年 2 月至 2018 年 8 月任国泰安惠收益定期开放债券 型证券投资基金的基金经理，2018 年 8 月起兼任国泰民安增益纯债债券型证券 投资基金（由国泰民安增益定期开放灵活配置混合型证券投资基金转型而来）、 国泰瑞和纯债债券型证券投资基金的基金经理，2018 年 10 月起兼任国泰嘉睿纯 债债券型证券投资基金的基金经理，2018 年 11 月起兼任国泰聚禾纯债债券型证 券投资基金和国泰丰祺纯债债券型证券投资基金的基金经理，2018 年 12 月起兼 任国泰聚享纯债债券型证券投资基金和国泰丰盈纯债债券型证券投资基金的基 金经理，2019 年 3 月起兼任国泰惠盈纯债债券型证券投资基金、国泰润鑫定期 开放债券型发起式证券投资基金（由国泰润鑫纯债债券型证券投资基金变更注册 而来）、国泰惠富纯债债券型证券投资基金和国泰信利三个月定期开放债券型发 起式证券投资基金的基金经理，2019 年 5 月起兼任国泰瑞安三个月定期开放债 券型发起式证券投资基金的基金经理，2019 年 7 月起兼任国泰兴富三个月定期 开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2019 年 8 月起兼任国泰惠丰纯债 债券型证券投资基金的基金经理。 （2）历任基金经理 本基金自成立之日起至 2019 年 1 月 13 日由吴晨、黄志翔共同担任基金经理， 自 2019 年 1 月 14 日起由黄志翔担任基金经理。 5、投资决策委员会 本基金管理人设有公司投资决策委员会，其成员在公司高级管理人员、投 研部门负责人及业务骨干等相关人员中产生。公司总经理可以推荐上述人员以外 的投资管理相关人员担任成员，督察长和运营体系负责人列席公司投资决策委员  国泰民安增益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第二号） 会会议。公司投资决策委员会主要职责是根据有关法规和基金合同，审议并决策 公司投资研究部门提出的公司整体投资策略、基金大类资产配置原则，以及研究 相关投资部门提出的重大投资建议等。 投资决策委员会成员组成如下： 主任委员： 周向勇：总经理 执行委员： 张玮：总经理助理 委员： 吴晨：固收投资总监、绝对收益投资（事业）部总监 邓时锋：FOF 投资总监 吴向军：海外投资总监、国际业务部总监 胡松：养老金投资总监、养老金及专户投资（事业）部总监 6、上述成员之间均不存在近亲属或家属关系。 第二部分 基金托管人 一、基金托管人概况 1、基本情况 名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”） 住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人：洪崎 成立时间：1996 年 2 月 7 日 基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101 号 组织形式：其他股份有限公司（上市） 注册资本：28,365,585,227 元人民币 存续期间：持续经营 电话：010-58560666 联系人：罗菲菲 中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银  国泰民安增益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第二号） 行，同时又是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企 业。多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度，使中国民生 银行有别于国有银行和其他商业银行，而为国内外经济界、金融界所关注。中国 民生银行成立二十年来，业务不断拓展，规模不断扩大，效益逐年递增，并保持 了快速健康的发展势头。 2000 年 12 月 19 日，中国民生银行 A 股股票（600016）在上海证券交易所 挂牌上市。 2003 年 3 月 18 日，中国民生银行 40 亿可转换公司债券在上交所正 式挂牌交易。2004 年 11 月 8 日，中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了 58 亿元人民币次级债券，成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行 次级债券的商业银行。2005 年 10 月 26 日，民生银行成功完成股权分置改革， 成为国内首家完成股权分置改革的商业银行，为中国资本市场股权分置改革提供 了成功范例。 2009 年 11 月 26 日，中国民生银行在香港交易所挂牌上市。 中国民生银行自上市以来，按照“团结奋进，开拓创新，培育人才；严格管 理，规范行为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经营发展方针， 在改革发展与管理等方面进行了有益探索，先后推出了“大集中”科技平台、“两 率”考核机制、“三卡”工程、独立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商 业模式及事业部改革等制度创新，实现了低风险、快增长、高效益的战略目标， 树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。 民生银行荣获第十三届上市公司董事会“金圆桌”优秀董事会奖； 民生银行在华夏时报社主办的第十一届金蝉奖评选中荣获“2017 年度小微 金融服务银行”； 民生银行荣获《亚洲货币》杂志颁发的“2016 中国地区最佳财富管理私人 银行”奖项； 民生银行荣获新浪财经颁发的“年度最佳电子银行”及“年度直销银行十强” 奖项； 民生银行荣获 VISA 颁发的“最佳产品设计创新奖”； 民生银行在经济观察报举办的“中国卓越金融奖”评选中荣获“年度卓越资 产管理银行”； 民生银行荣获全国银行间同业拆借中心授予的“2016 年度银行间本币市场 优秀交易商”、“2016 年度银行间本币市场优秀衍生品交易商”及“2016 年度银  国泰民安增益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第二号） 行间本币市场优秀债券交易商”奖项； 民生银行荣获中国银行间交易协商会授予的“2016 年度优秀综合做市机构” 和“2016 年度优秀信用债做市商”奖项； 民生银行荣获英国 WPP（全球最大的传媒集团之一）颁发的“2017 年度最 具价值中国品牌 100 强”； 民生银行在中国资产证券化论坛年会上被授予“2016 年度特殊贡献奖”。 2、主要人员情况 张庆先生，中国民生银行资产托管部总经理，博士研究生，具有基金托管人 高级管理人员任职资格，从事过金融租赁、证券投资、银行管理等工作，具有 25 年金融从业经历，不仅有丰富的一线实战经验，还有扎实的总部管理经历。 历任中国民生银行西安分行副行长，中国民生银行沈阳分行筹备组组长、行长、 党委书记。 3、基金托管业务经营情况 中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日获得基金托管资格，成为《中 华人民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了 更好地发挥后发优势，大力发展托管业务，中国民生银行股份有限公司资产托管 部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的 原则，高起点地建立系统、完善制度、组织人员。资产托管部目前共有员工 71 人，平均年龄 38 岁，100%员工拥有大学本科以上学历，62%以上员工具有硕士以 上文凭。 中国民生银行坚持以客户需求为导向，秉承“诚信、严谨、高效、务实”的 经营理念，依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平 台，为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至 2019 年 6 月 30 日，中国民生银行已托管 190 只证券投资基金。中国民生银行资产托管 部于 2018 年 2 月 6 日发布了“爱托管”品牌，近百余家资管机构及合作客户的 代表受邀参加了启动仪式。资产托管部始终坚持以客户为中心，致力于为客户提 供全面的综合金融服务。对内大力整合行内资源，对外广泛搭建客户服务平台， 向各类托管客户提供专业化、增值化的托管综合金融服务，得到各界的充分认可， 也在市场上树立了良好品牌形象，成为市场上一家有特色的托管银行。自 2010 年至今，中国民生银行荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托管银行”、“最  国泰民安增益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第二号） 佳创新托管银行”、“金牌创新力托管银行”奖和“年度金牌托管银行”奖，荣 获《21 世纪经济报道》颁发的“最佳金融服务托管银行”奖。 第三部分 相关服务机构 一、基金份额销售机构 1、直销机构 序号 机构名称 机构信息 地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 国泰基金管理 16 层-19 层 1 有限公司直销 客户服务专线：400-888-8688，021-31089000 柜台 传真：021-31081861 网址：www.gtfund.com 电子交易网站：www.gtfund.com 登录网上交易页面 国泰基金 智能手机 APP 平台：iPhone 交易客户端、Android 2 交易客户端、“国泰基金”微信交易平台 电子交易平台 电话：021-31081738 联系人：李静姝 2、其他销售机构 序号 机构名称 机构信息 注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 招商银行股 办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 1 法定代表人：李建红 份有限公司 客户电话：95555 网址：www.cmbchina.com 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 中国民生银 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 2 行股份有限 法定代表人：洪崎 公司 客服电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn 注册地址：广东省越秀区东风东路 713 号 办公地址：广东省越秀区东风东路 713 号 广发银行股 3 法定代表人：王滨 份有限公司 客服电话：95508 网址：www.cgbchina.com.cn 注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 中信建投证 办公地址：北京东城区朝内大街 2 号凯恒中心 B 座 18 层 4 券股份有限 法定代表人：王常青 公司 客服电话：95587、4008-888-108 网址：www.csc108.com  国泰民安增益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第二号） 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期） 北座 中信证券股 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 5 份有限公司 法定代表人：张佑君 客服电话：95548 网址：www.cs.ecitic.com 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 中信证券（山 办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层 6 东）有限责任 法定代表人：姜晓林 公司 客服电话：95548 网址：sd.citics.com 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期） 北座 13 层 1301-1305 室、14 层 办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期） 中信期货有 7 北座 13 层 1301-1305 室、14 层 限公司 法定代表人：张皓 客服电话：400-990-8826 网址：www.citicsf.com 注册地址：中国北京市西城区金融大街 16 号 中国人寿保 办公地址：中国北京市西城区金融大街 16 号 8 险股份有限 法定代表人：王滨 公司 客服电话：95519 网址：www.e-chinalife.com 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 上海好买基 903～906 室 9 金销售有限 法定代表人：杨文斌 公司 客服电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室 蚂蚁（杭州） 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F 10 基金销售有 法定代表人：祖国明 限公司 客服电话：4000-766-123 网址：www.fund123.cn 注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801 深圳众禄基 办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801 11 金销售股份 法定代表人：薛峰 有限公司 客服电话：4006-788-887 网址：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com  国泰民安增益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第二号） 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 上海长量基 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层 12 金销售有限 法定代表人：张跃伟 公司 客服电话：400-820-2899 网址：www.erichfund.com 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 北京展恒基 办公地址：北京市朝阳区安苑路 11 号邮电新闻大厦 6 层 13 金销售股份 法定代表人：闫振杰 有限公司 客服电话：4008188000 网址：www.myfund.com 注册地址：杭州市文二西路 1 号 903 室 浙江同花顺 办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街 18 号同花顺大楼 14 基金销售有 法定代表人：凌顺平 限公司 客服电话：4008-773-772 网址：www.5ifund.com 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层 上海天天基 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦 15 金销售有限 法定代表人：其实 公司 客服电话：4001818188 网址：www.1234567.com.cn 注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室 办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08 浦领基金销 16 法定代表人：聂婉君 售有限公司 客服电话：400-876-9988 网址：www.zscffund.com 注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 上海利得基 办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 18 层 17 金销售有限 法定代表人：李兴春 公司 客服电话：95733 网址：www.leadfund.com.cn 注册地址：北京市海淀区太月园 3 号楼 5 层 521 室 鼎信汇金（北 办公地址：北京市海淀区太月园 3 号楼 5 层 521 室 18 京）投资管理 法定代表人：齐凌峰 有限公司 客服电话：400-158-5050 网址：www.9ifund.com 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 53 层 5312-15 单元 嘉实财富管 办公地址：北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层(100022) 19 理有限公司 法定代表人：赵学军 客服电话：400-021-8850 网址：www.harvestwm.cn  国泰民安增益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第二号） 注册地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809 宜信普泽（北 办公地址：北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C1809 20 京）基金销售 法定代表人：戎兵 有限公司 客服电话：400-6099-200 网址：www.yixinfund.com 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 上海联泰基 室 21 金销售有限 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层 公司 法定代表人：尹彬彬 客服电话：400-166-6788 注册地址：上海市黄浦区黄河路 333 号 201 室 A 区 056 单元 办公地址：上海市徐汇区宜山路 700 号普天软件园 C5 幢 汇付基金销 22 法定代表人：金佶 售有限公司 客服电话：021-34013999 网址：www.hotjijin.com 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 上海陆金所 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 23 基金销售有 法定代表人：王之光 限公司 客服电话：4008219031 网址：www.lufunds.com 注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 泰诚财富基 办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 24 金销售（大 法定代表人：李春光 连）有限公司 客服电话：4000411001 网址：www.taichengcaifu.com 注册地址：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012 北京钱景基 办公地址：北京市海淀区丹棱街 6 号丹棱 soho1008-1012 25 金销售有限 法定代表人：赵荣春 公司 客服电话：400-893-6885 网址：www.qianjing.com 注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙楼 2 层 222 单元 办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼 北京虹点基 二层 26 金销售有限 法定代表人：郑毓栋 公司 客服电话：400-618-0707 网址：www.hongdianfund.com 注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 3 层 342 室 北京微动利 办公地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 342 室和 27 基金销售有 341 室 限公司 法定代表人：季长军 客服电话：400-188-5687 网址：www.buyforyou.com.cn  国泰民安增益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第二号） 注册地址：深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704 深圳市新兰 办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层 德证券投资 28 法定代表人：洪弘 咨询有限公 客服电话：400-166-1188 司 网址：8.jrj.com.cn 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 珠海盈米基 1201-1203 单元 29 金销售有限 法定代表人：肖雯 公司 客服电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn 注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、 N-2 地块新浪总部科研楼 5 层 518 室 北京新浪仓 办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院东区 3 号楼为明大厦 C 30 石基金销售 座 有限公司 法定代表人：赵芯蕊 客服电话：010-62675369 网址：www.xincai.com 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座 上海万得基 办公地址：中国（上海）浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼 31 金销售有限 法定代表人：王廷富 公司 客服电话：400-799-1888 网址：www.520fund.com.cn 注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 南京苏宁基 办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号（苏宁总部） 32 金销售有限 法定代表人：王锋 公司 客服电话：95177 网址：www.snjijin.com 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 北京汇成基 办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 33 金销售有限 法定代表人：王伟刚 公司 客服电话：400-619-9059 网址：www.hcjijin.com 注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988 号滨海浙商大 厦公寓 2-2413 室 万家财富基 办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋大厦 A 座 5 层 34 金销售（天 法定代表人：李修辞 津）有限公司 客服电话：010-59013895 网址：www.wanjiawealth.com  国泰民安增益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第二号） 注册地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室 北京创金启 办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室 35 富基金销售 法定代表人：梁蓉 有限公司 客服电话：400-6262-818 网址：www.5irich.com 注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室 北京格上富 办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室 36 信基金销售 法定代表人：叶精一 有限公司 客服电话：400-066-8586 网址：www.igesafe.com 注册地址：北京市海淀区显龙山路 19 号 1 幢 4 层 1 座 401 北京肯特瑞 办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 37 基金销售有 法定代表人：江卉 限公司 客服电话：95118 网址：fund.jd.com 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 北京蛋卷基 办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层 38 金销售有限 法定代表人：钟斐斐 公司 客服电话：4001599288 网址：danjuanapp.com 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层 北京恒天明 3001 室 39 泽基金销售 法定代表人：周斌 有限公司 客服电话：4008980618 网址：www.chtwm.com 注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室 通华财富（上 办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 7 层 40 海）基金销售 法定代表人：沈丹义 有限公司 客服电话：4001019301 网址：www.tonghuafund.com 注册地址：北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼 106 室-67 北京植信基 办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10 号 41 金销售有限 法定代表人：于龙 公司 客服电话：4006-802-123 网址：www.zhixin-inv.com  国泰民安增益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第二号） 注册地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503 和耕传承基 办公地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 42 金销售有限 号楼 5 楼 503 公司 法定代表人：王旋 客服电话：4000-555-671 网址：www.hgccpb.com 注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 中证金牛（北 层 43 京）投资咨询 法定代表人：钱昊旻 有限公司 客服电话：4008909998 网址：www.jnlc.com 注册地址：北京市海淀区上地十街 10 号 1 幢 1 层 101 北京百度百 办公地址：北京市海淀区上地信息路甲 9 号奎科大厦 44 盈基金销售 法定代表人：张旭阳 有限公司 客服电话：010-59922163 网址：www.baiyingfund.com 注：上述销售机构中，银河证券股份有限公司、平安证券股份有限公司仅销 售本基金 A 类份额。 3、基金管理人可根据情况调整销售机构，并予以公告。 二、注册登记机构 名称：国泰基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 225 室 办公地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层-19 层 法定代表人：陈勇胜 联系人：辛怡 传真：021-31081800 客户服务专线：400-888-8688，021-31089000 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人：俞卫锋  国泰民安增益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第二号） 联系电话：021-31358666 传真：021-31358600 联系人：丁媛 经办律师：黎明、丁媛 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼 执行事务合伙人：李丹 联系电话：（021）23238888 传真：（021）23238800 联系人：魏佳亮 经办注册会计师：许康玮、魏佳亮 第四部分 基金的名称 国泰民安增益纯债债券型证券投资基金 第五部分 基金的类型和存续期限 1、基金类型：债券型证券投资基金 2、基金运作方式：契约型开放式 3、基金的存续期间：不定期 第六部分 投资目标 在严格控制风险的前提下，追求稳健的投资回报。 第七部分 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国债、央行票据、地 方政府债、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、 中小企业私募债、资产支持证券、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、债券 回购、银行存款、同业存单以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融 工具，但须符合中国证监会相关规定。  国泰民安增益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第二号） 本基金不投资股票、权证，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯 债部分除外）、可交换债券。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金 资产净值的 5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 如未来法律法规或监管机构允许基金投资其他品种或变更投资比例限制，基 金管理人在履行适当程序后，可以相应调整本基金的投资范围和投资比例规定。 第八部分 投资策略 本基金在债券投资中将根据对经济周期和市场环境的把握，基于对财政政 策、货币政策的深入分析以及对宏观经济的持续跟踪，灵活运用久期策略、收益 率曲线策略、类属配置策略、利率品种策略、信用债策略、资产支持证券投资策 略、中小企业私募债投资策略等多种投资策略，构建债券资产组合，并根据对债 券收益率曲线形态、息差变化的预测，动态的对债券投资组合进行调整。 1、久期策略 本基金将基于对宏观经济政策的分析，积极的预测未来利率变化趋势，并根 据预测确定相应的久期目标，调整债券组合的久期配置，以达到提高债券组合收 益、降低债券组合利率风险的目的。当预期市场利率水平将上升时，本基金将适 当降低组合久期；而预期市场利率将下降时，则适当提高组合久期。在确定债券 组合久期的过程中，本基金将在判断市场利率波动趋势的基础上，根据债券市场 收益率曲线的当前形态，通过合理假设下的情景分析和压力测试，最后确定最优 的债券组合久期。 2、收益率曲线策略 在组合的久期配置确定以后，本基金将通过对收益率曲线的研究，分析和预 测收益率曲线可能发生的形状变化，采用子弹型策略、哑铃型策略或梯形策略， 在长期、中期和短期债券间进行配置，以从长、中、短期债券的相对价格变化中 获利。 3、类属配置策略 本基金对不同类型债券的信用风险、税负水平、市场流动性、市场风险等因 素进行分析，研究同期限的国债、金融债、企业债、交易所和银行间市场投资品  国泰民安增益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第二号） 种的利差和变化趋势，制定债券类属配置策略，以获取不同债券类属之间利差变 化所带来的投资收益。 4、利率品种策略 本基金对国债、央行票据等利率品种的投资，是在对国内、国外经济趋势进 行分析和预测基础上，运用数量方法对利率期限结构变化趋势和债券市场供求关 系变化进行分析和预测，深入分析利率品种的收益和风险，并据此调整债券组合 的平均久期。在确定组合平均久期后，本基金对债券的期限结构进行分析，运用 统计和数量分析技术，选择合适的期限结构的配置策略，在合理控制风险的前提 下，综合考虑组合的流动性，决定投资品种。 5、信用债策略 本基金将通过分析宏观经济周期、市场资金结构和流向、信用利差的历史水 平等因素，判断当前信用债市场信用利差的合理性、相对投资价值和风险以及信 用利差曲线的未来走势，确定信用债券的配置。 6、资产支持证券投资策略 本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、 风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析，并辅助采 用蒙特卡洛方法等数量化定价模型，评估资产支持证券的相对投资价值并做出相 应的投资决策。 7、中小企业私募债投资策略 本基金在严格控制风险的前提下，综合考虑中小企业私募债的安全性、收益 性和流动性等特征，选择具有相对优势的品种，在严格遵守法律法规和基金合同 基础上，谨慎进行中小企业私募债券的投资。 第九部分 业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：中证综合债指数收益率。 中证综合债指数是综合反映银行间和交易所市场国债、金融债、企业债、央 票及短期融资券整体走势的跨市场债券指数。该指数编制合理、透明、运用广泛， 具有较强的代表性和权威性，能够更全面地反映我国债券市场的整体价格变动趋 势。选用上述业绩比较基准能够真实、客观地反映本基金的风险收益特征。 如果今后法律法规发生变化，或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客  国泰民安增益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第二号） 观的业绩比较基准适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人 合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基 准应经基金托管人同意，并报中国证监会备案。基金管理人应在调整前 2 个工作 日在指定媒介上予以公告，无需召开基金份额持有人大会审议。 第十部分 风险收益特征 本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合 型基金、股票型基金，属于较低预期风险和预期收益的产品。 第十一部分 投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国民生银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019 年 7 月 16 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复 核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截止 2019 年 6 月 30 日，本报告所列财务数据未经 审计。 1、报告期末基金资产组合情况 占基金总资产 序号 项目 金额(元) 的比例(%) 1 权益投资 - - 其中：股票 - - 2 固定收益投资 225,861,400.00 98.11 其中：债券 225,861,400.00 98.11 资产支持证券 - - 3 贵金属投资 - - 4 金融衍生品投资 - - 5 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售 - - 金融资产  国泰民安增益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第二号） 6 银行存款和结算备付金合计 732,191.49 0.32 7 其他各项资产 3,628,486.30 1.58 8 合计 230,222,077.79 100.00 2、报告期末按行业分类的股票投资组合 本基金本报告期末未持有股票。 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明 细 本基金本报告期末未持有股票。 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 占基金资产 序号 债券品种 公允价值(元) 净值比例 (％) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 166,277,400.00 81.92 其中：政策性金融债 166,277,400.00 81.92 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债（可交换债） - - 8 同业存单 39,738,000.00 19.58 9 其他 19,846,000.00 9.78 10 合计 225,861,400.00 111.28 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明 细 占基金资产净 序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元) 值比例（％） 1 180212 18 国开 12 800,000 80,896,000.00 39.86 2 180409 18 农发 09 500,000 51,020,000.00 25.14  国泰民安增益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第二号） 19 江苏银行 3 111914109 300,000 29,079,000.00 14.33 CD109 4 180208 18 国开 08 200,000 20,352,000.00 10.03 5 1905046 19 上海债 02 200,000 19,846,000.00 9.78 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证 券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资 明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明 细 本基金本报告期末未持有权证。 9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 （1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有股指期货。 （2）本基金投资股指期货的投资政策 本基金本报告期未投资股指期货。若本基金投资股指期货，本基金将根据风 险管理的原则，以套期保值为主要目的，有选择地投资于股指期货。套期保值将 主要采用流动性好、交易活跃的期货合约。 本基金在进行股指期货投资时，将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研 究，并结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。 本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产 配置、品种选择，谨慎进行投资，以降低投资组合的整体风险。 法律法规对于基金投资股指期货的投资策略另有规定的，本基金将按法律法 规的规定执行。 10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 根据本基金基金合同，本基金不能投资于国债期货。 11、投资组合报告附注 （1）本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体（除“国开行、农发行、 进出口行、北京银行、江苏银行”违规外）没有被监管部门立案调查或在报告编  国泰民安增益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第二号） 制日前一年受到公开谴责、处罚的情况。 国开行多家分行，因办理信贷业务严重不审慎、违法提供担保等原因，收到 银保监的公开批评或不高于 150 万元罚款的公开处罚。 农发行多家分、支行，因办理信贷业务严重不审慎、贷款五级分类反映不实， 对问题授信客户未按照要求采取措施、信息披露虚假或严重误导性陈述等原因被 当地央行、银保监处以警告及最高 240 万元的罚款。 进出口行的广东、黑龙江、宁波、河北、安徽、天津、辽宁等分行，因对于 异地贷款管理不到位，导致大额信贷资金被挪用；对于授信管理中存在贷后管理 不到位，导致部分贷款资金回流借款人本行账户归还前期贷款，部分贷款资金回 流借款人他行账户后转银承保证金；对于以贷转存、贷中审查管理不尽职、贷款 发放支付管理存漏洞等原因，收到银保监 30-80 万元不等的罚款。 北京银行 5 家分、支行，因信贷业务管理严重违反审慎经营规则等原因，收 到当地银保监最高 160 万元的处罚，同时安华路支行被责令整改 江苏银行多家分、支行，因信息披露虚假或严重误导性陈述等原因被当地银 保监处以警告及最高 330 万元的罚款。 该情况发生后，本基金管理人就上述公司受处罚事件进行了及时分析和研 究，认为上述公司存在的违规问题对公司经营成果和现金流量未产生重大的实质 影响，对该公司投资价值未产生实质影响。本基金管理人将继续对该公司进行跟 踪研究。 （2）基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库 之外的情况。 （3）其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 6,873.38 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 3,619,092.60 5 应收申购款 2,520.32 6 其他应收款 -  国泰民安增益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第二号） 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 3,628,486.30 （4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有可转换债券。 （5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末未持有股票。 第十二部分 基金的业绩 基金业绩截止日为 2019 年 6 月 30 日，并经基金托管人复核。 基金管理人依照恪守职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表 现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 国泰民安增益纯债债券 A： 净值增长 业绩比较 业绩比较基 净值增长 阶段 率标准差 基准收益 准收益率标 ①-③ ②-④ 率① ② 率③ 准差④ 2018 年 8 月 15 日至 1.11% 0.03% 2.76% 0.05% -1.65% -0.02% 2018 年 12 月 31 日 2019 年上半年 1.16% 0.04% 2.00% 0.06% -0.84% -0.02% 2018 年 8 月 15 日至 2.28% 0.03% 4.81% 0.05% -2.53% -0.02% 2019 年 6 月 30 日 注：2018 年 8 月 15 日为基金合同生效日。 国泰民安增益纯债债券 C： 净值增长 业绩比较 业绩比较基 净值增长 阶段 率标准差 基准收益 准收益率标 ①-③ ②-④ 率① ② 率③ 准差④ 2018 年 8 月 16 日至 0.87% 0.02% 2.74% 0.05% -1.87% -0.03% 2018 年 12 月 31 日 2019 年上半年 0.95% 0.04% 2.00% 0.06% -1.05% -0.02%  国泰民安增益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第二号） 2018 年 8 月 15 日至 1.82% 0.03% 4.80% 0.05% -2.98% -0.02% 2019 年 6 月 30 日 注：本基金自 2018 年 8 月 15 日起增加 C 类基金份额的申购业务，并自 2018 年 8 月 16 日起计算并确认 C 类基金的申购份额。 第十三部分 基金费用与税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、从 C 类基金份额的基金财产中计提的销售服务费； 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券交易费用； 8、基金的银行汇划费用； 9、基金的开户费用、账户维护费用； 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他 费用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计算 方法如下： H＝E×0.30%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人于次 月首日起 3 个工作日内向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复 核后于 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、休息日或不可抗力等致使无法按时支付的，顺延至最近可 支付日支付。  国泰民安增益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第二号） 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H＝E×0.10%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人于次 月首日起 3 个工作日内向基金托管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复 核后于 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。 若遇法定节假日、休息日或不可抗力等致使无法按时支付的，顺延至最近可 支付日支付。 3、C 类基金份额的销售服务费 本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率 为 0.40%。 本基金 C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额基金资产净值的 0.40%的年费率计提。销售服务费的计算方法如下： H=E×0.40%÷当年天数 H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费 E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值 基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人 于次月首日起 3 个工作日内向基金托管人发送基金销售服务费划付指令，经基金 托管人复核后于 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，经基金管 理人代付给各个销售机构。 上述“一、基金费用的种类”中第 4－10 项费用，根据有关法规及相应协议 规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失；  国泰民安增益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第二号） 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《国泰民安增益定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金合同》生效前 的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 四、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。 第十四部分 对基金招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资 基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理方法》、《证券投资基金信息披露管 理办法》及其他有关法律法规的要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管 理活动，对 2019 年 3 月 30 日刊登的本基金招募说明书进行了更新，更新的主要 内容如下： 1、在“重要提示”部分，更新了招募说明书内容的截止日期； 2、更新了“第三部分 基金管理人”中的相关内容； 3、更新了“第四部分 基金托管人”中的相关内容； 4、更新了“第五部分 相关服务机构”中销售机构的相关信息； 5、更新了“第八部分 基金份额的申购与赎回”中的相关内容； 6、更新了“第九部分 基金的投资”中投资组合报告的相关内容，数据截 止至 2019 年 6 月 30 日； 7、更新了“第十部分 基金的业绩”，数据截止至 2019 年 6 月 30 日； 8、更新了“第二十二部分 其他应披露的事项”，披露了自上次招募说明书 披露以来涉及本基金的相关公告。 上述内容仅为本更新招募说明书的摘要，详细资料须以本更新招募说明书正 文所载的内容为准。欲查询本更新招募说明书正文，可登录国泰基金管理有限公 司网站 www.gtfund.com。 国泰民安增益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第二号） 国泰基金管理有限公司 二零一九年九月二十八日