天弘信利债券型证券投资基金(C类份额)基金产品资料概要(更新) 编制日期:2024年06月27日 送出日期:2024年06月28日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 天弘信利债券 基金代码 003824 基金简称C 天弘信利债券C 基金代码C 003825 基金管理人 天弘基金管理有限公 基金托管人 中信银行股份有限公 司 司 基金合同生效日 2016年12月16日 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金 2021年11月16日 基金经理 尹粒宇 经理的日期 证券从业日期 2012年10月08日 基金合同生效后,连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二 百人或者基金资产净值低于五千万元情形的,基金管理人应当在定期 其他 报告中予以披露;连续六十个工作日出现前述情形的,基金管理人应 当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金 合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决。法 律法规或监管机构另有规定时,从其规定。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 本基金为主动式管理的债券型基金,主要投资于固定收益类产品。通过对宏 投资目标 观经济和固定收益市场的分析,对基金投资组合做出相应的调整,在严格控 制风险和保持资产良好流动性的前提下,力争为基金份额持有人获取较高 的投资回报。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括债券(国债、央行票 据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债券、证券公司短期公司 债券、中期票据、中小企业私募债券、可分离交易可转债的纯债部分、短期 融资券及超级短期融资券)、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存 款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、货币市场工具以及法律法规 投资范围 或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规 定)。本基金不投资于股票、权证等权益类资产,也不投资于可转换债券(可 分离交易可转债的纯债部分除外)、可交换债券。如法律法规或监管机构以 后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入 投资范围。基金的投资组合比例为:本基金投资于债券的比例不低于基金资 产的80%;本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例不低于 基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款 等。 本基金通过对宏观经济、利率走势、资金供求、信用风险状况、证券市场走 势等方面的分析和预测,采取自上而下和自下而上相结合的投资策略,构建 主要投资策略 和调整固定收益证券投资组合,力求获得稳健的投资收益。主要投资策略包 括:资产配置策略、久期选择、收益率曲线分析、债券类属选择、个债选择、 信用风险分析、中小企业私募债券投资策略。 业绩比较基准 中证综合债指数收益率×80%+银行活期存款利率(税后)×20%。 风险收益特征 本基金为债券型基金,预期收益和预期风险高于货币市场基金,但低于混合 型基金、股票型基金。 注:详见《天弘信利债券型证券投资基金招募说明书》"基金的投资"章节。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注 申购费 - - 赎回费 N<7天 1.50% 7天≤N 0.00% 注:天弘信利债券C不收取申购费用。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 0.30% 基金管理人和销售机构 托管费 0.10% 基金托管人 销售服务费 0.20% 销售机构 审计费用 90,000.00元 会计师事务所 信息披露费 120,000.00元 规定披露报刊 其他费用 合同约定的其他费用,包括律师费、 第三方收取方 诉讼费等。 注: 1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 2、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值, 最终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 基金运作综合费率(年化) 0.63% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金 年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1、本基金特有风险:本基金为纯债债券型基金,债券的投资比例不低于基金资产的80%,该类债券的特定风险即成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏观经济、政府产业政策、货币政策、市场需求变化、行业波动等因素的影响,可能存在所选投资标的的成长性与市场一致预期不符而造成个券价格表现低于预期的风险。本基金投资中小企业私募债券,中小企业私募债券是根据相关法律法规由公司采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易,一般情况下,交易不活跃,潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时,受市场流动性所限,本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债券,由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。本基金投资资产支持证券,资产支持证券(ABS)或资产支持票据(ABN)是一种债券性质的金融工具,其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同,资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权,而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权,是一种以资产信用为支持的证券,所面临的风险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现金流与对应证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等。 2、其他风险:普通债券型证券投资基金共有的风险,如市场风险、信用风险、流动性风险、启用侧袋机制的风险、操作风险、管理风险、合规性风险、其他风险等。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册/核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。五、其他资料查询方式 以下资料详见天弘基金管理有限公司官方网站[www.thfund.com.cn][客服电话:95046] ●《天弘信利债券型证券投资基金基金合同》 《天弘信利债券型证券投资基金托管协议》 《天弘信利债券型证券投资基金招募说明书》 ●定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 ●基金份额净值 ●基金销售机构及联系方式 ●其他重要资料