基金产品资料概要更新 2025 06 27 编制日期:2025年06月20日送出日期: 年 月 日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 国联现金增利货币 基金代码 003678 下属基金简称 国联现金增利货币C 下属基金代码 003679 基金管理人 国联基金管理有限公司 基金托管人 中国邮政储蓄银行股份有限公司 基金合同生效日 2016年11月22日 上市交易所及上市日期 暂未上市 基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 李倩 2017年08月25日 2007年07月01日 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资目标 在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下,力争实现超越业绩比较基准的投资回报。 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,期限在1年以内(含1年)的 银行存款、债券回购、中央银行票据和同业存单,剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金 投资范围 融企业债务融资工具、资产支持证券,以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动 性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序 后,可以将其纳入投资范围。 本基金将根据宏观经济走势、货币政策、短期资金市场状况等因素对利率走势进行综合判断,并 根据利率预期动态调整基金投资组合的平均剩余期限,力求在满足安全性、流动性需要的基础上 实现更高的收益率。 主要投资策略 1.久期控制策略 2.资产类属配置策略 3.时机选择策略 4.套利策略 业绩比较基准 七天通知存款利率(税后) 风险收益特征 本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于 股票型基金、混合型基金、债券型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图 注:本基金合同生效当年按实际存续期计算,不按整个自然年度进行折算。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在申购/赎回基金过程中收取: 申购费:本基金不收取申购费用。 赎回费:一般情况下不收取赎回费。在满足5 相关流动性风险管理要求的前提下,发生本基金持有的现金、国债5、%中央银行票据、政策性金融债券以及 个交10易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计50%低于 且偏离度为负的情形时;或当本基金前 名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额,且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融 工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时,为确保基金平稳运作1,%避免诱发系统性风险,基1%金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额 以上的赎回申请征收的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法 无益于基金利益最大化的情形除外。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额(元) 收取方 管理费 0.15% 基金管理人和销售机构 托管费 0.05% 基金托管人 销 售 服 务 0.01% 销售机构 费 审计费用 60,000.00 会计师事务所 信 息 披 露 120,000.00 规定披露报刊 费 基金合同生效后与基金相关的律师费、仲裁费和诉讼 费;基金份额持有人大会费用;基金的证券交易费用; 其他费用 基金的银行汇划费用;账户开户费用和账户维护费 相关服务机构 用;按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基 金财产中列支的其他费用。 预估值注2、:,审1最、计本终费实基用金际、交金信易额息以证披基券露、金费基定的金期年等报费产告用生披金的露额费为为用准基和。金税整负体,按承实担际费发用生,额非从单基个金份资额产类扣别除费。用,且年费用金额为 (三)基金运作综/ 合费用测算若投资者认购 申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 基金运作综合费率(年化) 0.21% 报披露注的:基相金关管数理据费为率基、准托测管算费。率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年 (四一、)风风险险揭揭示示与重要提示 投本基资金有风不提险供,投任资何者保购证买。基投金资时者应可认能真损阅失读投本资基本金金的。《招募说明书》等销售文件。 1投资于本基金的主要风险、基8金收益为负9的风险;2、利1率0风险;3、信用11风险;4、再投资风险;5、通货膨胀风险;6、操作风险;7、政策风险;、估值风险;、技术风险; 、不可抗力; 、资产支持证券的风险。 (基二金)重产要品提资示料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的, 获基取金基管金理的人相每关年信更息新,一敬次请。同因时此关,注本基文金件管内理容人相发比布基的金相的关实临际时情公况告可等能。存在一定的滞后,如需及时、准确 明投资中于国本证基监金会没对有本风基险金。募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表 利,也基不金保管证理最人低依收照益恪。尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈 五基、金投其资他资者料自依查基询金方式合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基以下金资合同料、详托见管国协联议基、金招官募方说网明站书[www.glfund.com][客服电话:400-160-6000;010-56517299] 基定期金报份额告净,包值括基金季度报告、中期报告和年度报告 其基金他重销售要机资构料及联系方式 争六、议其解他决情方况式说:各明方当事人同意,因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议,如经友好协商 北未能京解市决,仲的裁,应裁提决交是中终国局国性际的经并济对贸相易关仲各裁方委均员有会约根束据力该。会除当非时仲有裁效裁的决仲另裁有规规则定进,行仲仲裁裁费,用仲由裁败的诉地方点为承 担。