基金产品资料概要更新 本概要提供本送基出金日的期重:要20信25息年,是06招月募27说日明书的一部编分制。日期:2025年06月20日 一、产品概况 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 基金简称 国联现金增利货币 基金代码 003678 下属基金简称 国联现金增利货币A 下属基金代码 003678 基金管理人 国联基金管理有限公司 基金托管人 中国邮政储蓄银行股份有限公司 基金合同生效日 2016年11月22日 上市交易所及上市日期 暂未上市 基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 李倩 2017年08月25日 2007年07月01日 (二一、)投基资金投目标资与与投净值资策表略现 投资目标 在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下,力争实现超越业绩比较基准的投资回报。 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,期限在1年以内(含1年)的 银行存款、债券回购、中央银行票据和同业存单,剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金 投资范围 融企业债务融资工具、资产支持证券,以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动 性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序 后,可以将其纳入投资范围。 本基金将根据宏观经济走势、货币政策、短期资金市场状况等因素对利率走势进行综合判断,并 根据利率预期动态调整基金投资组合的平均剩余期限,力求在满足安全性、流动性需要的基础上 实现更高的收益率。 主要投资策略 1.久期控制策略 2.资产类属配置策略 3.时机选择策略 4.套利策略 业绩比较基准 七天通知存款利率(税后) 风险收益特征 本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于 股票型基金、混合型基金、债券型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图 三注、:本投基资金本合基同金生涉效及当的年费按用实际存续期计算,不按整个自然年度进行折算。 (以一下)基费金用销在售申相购关/费赎用回基金过程中收取: 5计金0%、低国,赎申于且债购回5本、%费费中基且:央:金本一偏银投基般离行资金情度票组不况为据收合下负、取中政不的申现策收情购性金取形费金、赎时国用融回;债或。债费、当券。中本以在央基及满银金足5行个前相票交1关据0易流、名政日动基策内性金性到风份金期险额融的管持其债理有他券要人金以求的融及的持工5前有个具提份交占下额易基,合日发金计内生资超到本产过期基净基的金值金其持的总他有比份金的例融现额合 工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时,为确保基金平稳运作1,%避免诱发系统性风险,基1%金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额 以上的赎回申请征收的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法 无益(于二基)基金金利运益作最相大关化费的用情形除外。 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额(元) 收取方 管理费 0.15% 基金管理人和销售机构 托管费 0.05% 基金托管人 销售 服 务 0.25% 销售机构 费 审计费用 60,000.00 会计师事务所 信息 披 露 120,000.00 规定披露报刊 费 基金合同生效后与基金相关的律师费、仲裁费和诉讼 费;基金份额持有人大会费用;基金的证券交易费用; 其他费用 基金的银行汇划费用;账户开户费用和账户维护费 相关服务机构 用;按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基 金财产中列支的其他费用。 预估注2值、,:审1最、计本终费实基用金际、交金信易额息证以披基券露、金费基定的金期年等报费产告用生披金的露额费为为用准基和。金税整负体,按承实担际费发用生,额非从单基个金份资额产类扣别除费。用,且年费用金额为 (三)基金运作/综合费用测算若投资者认购 申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 基金运作综合费率(年化) 0.45% 报披注露的:基相金关管数理据费为率基、准托测管算费。率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年 (四一、)风风险险揭揭示示与重要提示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 策风投1投险、资资;基8、有于金估本风收值基险益风金,为投险的负资;9主的、者技要风购术风险买风险;基2险、金利;1时率0、应风不认险可真;抗3阅、力信读;用本11风、基资险金产;的4支《、再持招投证募资券说风的明险风书;》险5等、。通销货售膨文胀件风。险;6、操作风险;7、政 (二)重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的, 基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确 获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表 明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈 利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 五、其他资料查询方式 以下资料详见国联基金官方网站[www.glfund.com][客服电话:400-160-6000;010-56517299] 基金合同、托管协议、招募说明书 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 基金份额净值 基金销售机构及联系方式 其他重要资料 六、其他情况说明 争议解决方式:各方当事人同意,因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议,如经友好协商 未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁的地点为 北京市,仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力。除非仲裁裁决另有规定,仲裁费用由败诉方承 担。