兴业裕恒债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 兴业基金管理有限公司 兴业裕恒债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 (2018 年第 2 号) 基金管理人: 兴业基金管理有限公司 基金托管人: 中国建设银行股份有限公司 二零一八年十一月 兴业裕恒债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 重要提示 本基金经 2016 年 8 月 11 日中国证券监督管理委员会证监许可 【2016】1825 号文准予募集注册,基金合同于 2016 年 11 月 4 日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投 资价值和市场前景作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。 投资有风险,投资者拟认购(或申购)基金时应认真阅读基金合同、本招 募说明书等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,全 面认识本基金产品的风险收益特征,并承担基金投资中出现的各类风险,包括: 因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险, 个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动 性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特 定风险等等。本基金是债券型基金,属于证券投资基金中的较低风险的基金品 种,其风险收益预期高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。投资 者应充分考虑自身的风险承受能力,并对于认购(或申购)基金的意愿、时机、 数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负” 原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风 险,由投资者自行负责。 本基金投资中小企业私募债券,中小企业私募债券是根据相关法律法规由 非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易,一般情况下, 交易不活跃,存在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时,受市场流动 性所限,本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债券,由此可能给基金净 值带来更大的负面影响和损失。 本基金投资资产支持证券,资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资 产支持证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本身, 包括价格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法 1 兴业裕恒债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 律风险等。 基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩 并不构成对本基金业绩表现的保证。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金 合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同 取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份 额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、《运作 办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基 金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。 本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。除 非另有说明,本招募说明书所载内容截止日为 2018 年 11 月 3 日,有关财务数 据和净值表现截止日为 2018 年 9 月 30 日(财务数据未经审计)。 2 兴业裕恒债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 一、基金管理人 一、基金管理人情况 名称:兴业基金管理有限公司 住所:福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场 25 楼 办公地址:上海市浦东新区浦明路 198 号财富金融广场 7 号楼 法定代表人:卓新章 设立日期:2013 年 4 月 17 日 批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监许可[2013]288 号 组织形式:有限责任公司 注册资本:12 亿元人民币 存续期限:持续经营 联系电话:021-22211888 联系人:郭玲燕 股权结构: 股东名称 出资比例 兴业银行股份有限公司 90% 中海集团投资有限公司 10% 合计 100% 二、主要人员情况 1、董事会成员 卓新章先生,董事长,本科学历。曾任兴业银行宁德分行副行长、行长, 兴业银行总行信贷审查部总经理,兴业银行福州分行副行长,兴业银行济南分 行行长,兴业银行基金业务筹建工作小组负责人,兴业银行总行基金金融部总 经理,兴业银行总行资产管理部总经理、兴业银行金融市场总部副总裁等职。 现任兴业基金管理有限公司董事长,兴业财富资产管理有限公司执行董事。 明东先生,董事,硕士学位。曾先后在中远财务有限责任公司及中国远洋 运输(集团)总公司资产经营中心、总裁事务部、资本运营部工作,历任中国 3 兴业裕恒债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 远洋控股股份有限公司投资者关系部总经理、证券事务代表,中国远洋运输 (集团)总公司/中国远洋控股股份有限公司证券事务部总经理。现任中远海运 发展股份有限公司副总经理、党委委员,中海集团投资有限公司总经理。 汤夕生先生,董事,硕士学位。曾任建设银行浦东分行办公室负责人,兴 业银行上海分行南市支行行长,兴业银行上海分行副行长等职。现任兴业基金 管理有限公司总经理,兼任上海市基金同业公会第三届副会长。 朱利民先生,独立董事,硕士学位。曾任国家体改委试点司主任科员、副 处长、处长,国家体改委下属中华股份制咨询公司副总经理,中国证监会稽查 局副局长、中国证监会派出机构工作协调部主任、兼投资者教育办公室主任, 中信建投证券股份有限公司合规总监、监事会主席等职。 黄泽民先生,独立董事,博士学位。曾任华东师范大学商学院院长,第十 届、十一届、十二届全国政协委员等职。现任华东师范大学终身教授、博导、 国际金融研究所所长,兼任上海世界经济学会副会长,中国金融学会学术委员, 中国国际金融学会理事,中国国际经济关系学会常务理事,全国日本经济学会 副会长,上海市人民政府参事。 曹和平先生,独立董事,博士学位。曾任中共中央书记处农研室国务院农 村发展研究中心农业部研究室副主任,北京大学经济学院副院长,云南大学副校 长,北京大学供应链研究中心主任,北京大学中国都市经济研究基地首席专家 等职。现任北京大学经济学院教授(博士生导师),北京大学环境、资源与发 展经济学创系主任,兼任北京大学数字中国研究院副院长,中国经济规律研究 会副会长,中国西部促进会副会长,中国环境科学学会绿色金融分会主任,中 央电视台财经频道评论员,北京大学供应链研究中心顾问,互联网普惠金融研 究院院长,广州市、西安市、哈尔滨市、厦门市、广安市和青岛市金融咨询决 策专家委员,云南省政府经济顾问。 2、监事会成员 顾卫平先生,监事会主席,硕士学位。曾任上海农学院农业经济系金融教 研室主任、系副主任,兴业银行上海分行副行长,兴业银行天津分行行长,兴 业银行广州分行行长等职。现任兴业银行总行资产管理部总经理。 杜海英女士,监事,硕士学位。曾任中海(海南)海盛船务股份有限公司 4 兴业裕恒债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 发展部科长、发展部副主任(主持工作)、发展部主任,中共中国海运(集团) 总公司党校副校长,集团管理干部学院副院长等职。现任中远海运发展股份有 限公司总经理助理、中海集团投资有限公司副总经理、河南远海中原物流产业 发展基金管理有限公司董事长。 李骏先生,职工监事,硕士学位。曾任渣打银行全球金融市场部主任,海 富通基金管理有限公司机构业务部副总经理,兴业基金管理有限公司综合管理 部副总经理。现任兴业基金管理有限公司产品研发部总经理。 赵正义女士,职工监事,硕士学位。曾任上海上会会计师事务所审计员, 生命人寿保险股份有限公司稽核审计部助理总经理,海富通基金管理有限公司 监察稽核部稽核经理、财务部高级财务经理,兴业基金管理有限公司监察稽核 部副总经理。现任兴业基金管理有限公司财富管理总部总经理。 3、公司高级管理人员 卓新章先生,董事长,简历同上。 汤夕生先生,总经理,简历同上。 王薏女士,督察长,本科学历。历任兴业银行信贷管理部总经理助理、副 总经理,兴业银行广州分行副行长,兴业银行信用审查部总经理,兴业银行小 企业部总经理,兴业银行金融市场总部风险总监、金融市场风险管理部总经理。 现任兴业基金管理有限公司党委委员、督察长。 黄文锋先生,副总经理,硕士学位。历任兴业银行厦门分行鹭江支行行长、 集美支行行长,兴业银行厦门分行公司业务部兼同业部、国际业务部总经理, 兴业银行厦门分行党委委员、行长助理,兴业银行总行投资银行部副总经理, 兴业银行沈阳分行党委委员、副行长。现任兴业基金管理有限公司党委委员、 副总经理。 张顺国先生,副总经理,本科学历。历任泰阳证券上海管理总部总经理助 理,深圳发展银行上海分行金融机构部副总经理、商人银行部副总经理,深圳 发展银行上海分行宝山支行副行长,兴业银行上海分行漕河泾支行行长、静安 支行行长、上海分行营销管理部总经理,兴业基金管理有限公司总经理助理、 上海分公司总经理,上海兴晟股权投资管理有限公司总经理,兴投(平潭)资 本管理有限公司执行董事。现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经理。 5 兴业裕恒债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 庄孝强先生,总经理助理,本科学历。历任兴业银行宁德分行计划财会部 副总经理,兴业银行总行审计部福州分部业务二处副处长、上海分部业务二处 副处长,兴业银行总行资产管理部总经理助理,兴业财富资产管理有限公司总 经理。现任兴业基金管理有限公司党委委员、总经理助理,兼任上海兴晟股权 投资管理有限公司执行董事。 4、本基金基金经理 (1)现任基金经理 熊伟先生,经济学硕士。10 年证券行业从业经验。2008 年 7 月至 2009 年 4 月,在华泰联合证券担任宏观分析师;2009 年 5 月至 2010 年 10 月,在海通 证券担任宏观分析师;2010 年 10 月至 2011 年 3 月,在浙江敦和投资有限公司 担任投资经理助理;2011 年 3 月至 2013 年 3 月,在光大证券担任债券分析师; 2013 年 3 月至 2014 年 4 月,在浦银安盛基金管理有限公司担任专户投资经理, 从事债券投资及研究工作。2014 年 4 月加入兴业基金管理有限公司,2016 年 6 月 30 日起担任兴业聚全灵活配置混合型证券投资基金、兴业聚源灵活配置混 合型证券投资基金基金经理,2016 年 7 月 13 日起担任兴业聚丰灵活配置混合 型证券投资基金基金经理,2016 年 11 月 17 日起担任兴业启元一年定期开放债 券型证券投资基金、兴业裕恒债券型证券投资基金基金经理,2018 年 8 月 7 日 起担任兴业 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。 (2)历任基金经理 腊博先生,于 2016 年 11 月 4 日至 2018 年 5 月 8 日期间担任兴业裕恒债券 型证券投资基金基金经理。 5、投资策略委员会成员 汤夕生先生,总经理。 黄文锋先生,副总经理。 周鸣女士,固定收益投资一部总监。 冯小波先生,固定收益投资二部总经理。 徐莹女士,固定收益投资二部副总经理兼投资总监。 腊博先生,固定收益投资一部投资总监。 陈子越先生,研究部总经理助理兼海外投资部(筹)投资总监。 6 兴业裕恒债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 7 兴业裕恒债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 二、基金托管人 一、基金托管人情况 (一)基本情况 名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行) 住所:北京市西城区金融大街 25 号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人:田国立 成立时间:2004 年 09 月 17 日 组织形式:股份有限公司 注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号 联系人:田青 联系电话:(010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954 年 10 月,是一家国内领先、国际知名的大型股 份制商业银行,总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上 市(股票代码 939),于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。 2018 年 6 月末,本集团资产总额 228,051.82 亿元,较上年末增加 6,807.99 亿元,增幅 3.08%。上半年,本集团盈利平稳增长,利润总额较上年 同期增加 93.27 亿元至 1,814.20 亿元,增幅 5.42%;净利润较上年同期增加 84.56 亿元至 1,474.65 亿元,增幅 6.08%。 2017 年,本集团先后荣获香港《亚洲货币》“2017 年中国最佳银行” ,美国《环球金融》“2017 最佳转型银行”、新加坡《亚洲银行家》“2017 年 中国最佳数字银行”、“2017 年中国最佳大型零售银行奖”、《银行家》 “2017 最佳金融创新奖”及中国银行业协会“年度最具社会责任金融机构”等 多项重要奖项。本集团在英国《银行家》“2017 全球银行 1000 强”中列第 2 位;在美国《财富》“2017 年世界 500 强排行榜”中列第 28 名。 8 兴业裕恒债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合与合规管理处、基金市场 处、证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、QFII 托管处、养老金托管处、 清算处、核算处、跨境托管运营处、监督稽核处等 10 个职能处室,在安徽合肥 设有托管运营中心,在上海设有托管运营中心上海分中心,共有员工 315 余人。 自 2007 年起,托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计, 并已经成为常规化的内控工作手段。 (二)主要人员情况 纪伟,资产托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行南通分行、总行计 划财务部、信贷经营部任职,并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审 批部担任领导职务。其拥有八年托管从业经历,熟悉各项托管业务,具有丰富 的客户服务和业务管理经验。 龚毅,资产托管业务部资深经理(专业技术一级),曾就职于中国建设银 行北京市分行国际部、营业部并担任副行长,长期从事信贷业务和集团客户业 务等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 黄秀莲,资产托管业务部资深经理(专业技术一级),曾就职于中国建设 银行总行会计部,长期从事托管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务 管理经验。 郑绍平,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行投资部、 委托代理部、战略客户部,长期从事客户服务、信贷业务管理等工作,具有丰 富的客户服务和业务管理经验。 原玎,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行国际业务部, 长期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营 销拓展等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 (三)基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直 秉持“以客户为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行 托管人的各项职责,切实维护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质 量的托管服务。经过多年稳步发展,中国建设银行托管资产规模不断扩大,托 管业务品种不断增加,已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本 9 兴业裕恒债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在内的托管业务体系,是 目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2018 年二季度末,中国建 设银行已托管 857 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和 业务水平,赢得了业内的高度认同。中国建设银行先后 9 次获得《全球托管人》 “中国最佳托管银行”、4 次获得《财资》“中国最佳次托管银行”、连续 5 年获得中债登“优秀资产托管机构”等奖项,并在 2016 年被《环球金融》评 为中国市场唯一一家“最佳托管银行”、在 2017 年荣获《亚洲银行家》“最佳 托管系统实施奖”。 二、基金托管人的内部控制制度 (一)内部控制目标 作为基金托管人,中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、 行业监管规章和本行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保 业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完 整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。 (二)内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制 工作,对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内 控合规人员负责托管业务的内控合规工作,具有独立行使内控合规工作职权和 能力。 (三)内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制 制度、岗位职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行; 业务人员具备从业资格;业务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作 实行集中控制,业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约 机制严格有效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息由 专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生, 技术系统完整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 (一)监督方法 10 兴业裕恒债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资 运作。利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”,严格按照现行法律法 规以及基金合同规定,对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组 合等情况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节 中,对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情 况进行检查监督。 (二)监督流程 1.每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统,对各基金投资运作比例 控制等情况进行监控,如发现投资异常情况,向基金管理人进行风险提示,与 基金管理人进行情况核实,督促其纠正,如有重大异常事项及时报告中国证监 会。 2.收到基金管理人的划款指令后,对指令要素等内容进行核查。 3.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基金管 理人进行解释或举证,如有必要将及时报告中国证监会。 11 兴业裕恒债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 三、相关服务机构 一、基金份额发售机构 1、直销机构 (1)名称:兴业基金管理有限公司直销中心 住所: 福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场 25 楼 法定代表人:卓新章 地址:上海市浦东新区浦明路 198 号财富金融广场 7 号楼 联系人:张聆枫 咨询电话:021-22211885 传真:021-22211997 网址:http://www.cib-fund.com.cn/ (2)名称:兴业基金管理有限公司网上直销系统 网址:https://trade.cib-fund.com.cn/etrading/ (3)名称:兴业基金微信公众号 微信号:“兴业基金”或者“cibfund” 2、代销机构 (1)浙江同花顺基金销售有限公司 住所:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 法定代表人:凌顺平 办公地址:浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼 邮政编码:310012 联系人:董一锋 电话:4008-773-772 网址:http://www.5ifund.com (2)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 住所:浙江省杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 幢 202 室 法定代表人:陈柏青 办公地址:上海市浦东新区民生路 1199 弄证大五道口广场 1 号楼 27F 12 兴业裕恒债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 邮政编码:200135 联系人:韩爱彬 电话:4000-766-123 网址:http://www.fund123.cn/ (3)上海天天基金销售有限公司 住所:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 法定代表人:其实 办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号 26 层 邮政编码:200235 联系人:王超 电话:4001818188 网站:http://www.1234567.com.cn (4)深圳众禄基金销售股份有限公司 住所:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 法定代表人:薛峰 办公地址:深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼 邮政编码:518028 联系人:童彩平 电话:4006-788-887 网站:http://www.zlfund.cn (5)珠海盈米财富管理有限公司 住所:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 法定代表人:肖雯 办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 邮政编码:510308 联系人:吴煜浩 电话:020-89629066 网站:http://www.yingmi.cn (6)北京虹点基金销售有限公司 13 兴业裕恒债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 住所:北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元 法定代表人:胡伟 办公地址:北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层 邮政编码:100026 联系人:陈铭洲 电话:400-618-0707 网站:https://www.hongdianfund.com/ (7)上海陆金所基金销售有限公司 住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 法定代表人:郭坚 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 邮政编码:200120 联系人:程晨 电话:4008219031 网址:http://www.lufunds.com (8)诺亚正行基金销售有限公司 住所:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 法定代表人:汪静波 办公地址:上海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座 12 楼 邮政编码:200082 联系人:余翼飞 电话:400-821-5399 网址:http://www.noah-fund.com (9)上海凯石财富基金销售有限公司 住所:上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室 法定代表人:陈继武 办公地址:上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼 邮政编码:200001 联系人:王哲宇 14 兴业裕恒债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 电话:4006-433-389 网址:www.vstonewealth.com (10)武汉市伯嘉基金销售有限公司 住所:武汉市江汉区泛海国际 SOHO7 栋 23 层 01、04 号 法定代表人:陶捷 办公地址:武汉市江汉区泛海国际 SOHO7 栋 23 层 01、04 号 邮政编码:430000 联系人:陆锋 电话:4000279899 网址:http://www.buyfunds.cn/ (11)上海好买基金销售有限公司 住所:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 法定代表人:杨文斌 办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室 邮政编码:200120 联系人:张茹 电话:400-700-9665 网址:http://www.ehowbuy.com (12)上海联泰基金销售有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 法定代表人:燕斌 办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层 邮政编码:200335 联系人:兰敏 电话:400-166-6788 网址:http://www.66zichan.com (13)上海长量基金销售投资顾问有限公司 住所:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 法定代表人:张跃伟 15 兴业裕恒债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 办公地址:上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层 邮政编码:200120 联系人:张佳琳 电话:400-820-2899 网站:http://www.erichfund.com (14)北京汇成基金销售有限公司 住所:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 室 法定代表人:王伟刚 办公地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 室 邮政编码:100190 联系人:王骁 电话:400-619-9059 网址:http://www.hcjijin.com (15)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 住所:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006 室 法定代表人:张彦 办公地址:北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 7 层 邮政编码:100032 联系人:文雯 电话:400-166-1188 网址:http://www.jrj.com.cn (16)上海万得基金销售有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座 法定代表人:王廷富 办公地址:上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼 邮政编码:200120 联系人:徐亚丹 电话:400-821-0203 网址:http://www.520fund.com.cn 16 兴业裕恒债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 (17)上海利得基金销售有限公司 住所:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 法定代表人:李兴春 办公地址:上海市虹口区东大名路 1098 号浦江金融世纪广场 邮政编码:200127 联系人:陈洁 电话:400-921-7755 网址:http://www.leadfund.com.cn (18)北京肯特瑞基金销售有限公司 住所:北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15 法定代表人:江卉 办公地址:北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院京东 A 座 4 层 邮政编码:100176 联系人:韩锦星 电话:400-098-8511 网址:http://kenterui.jd.com (19)上海华信证券有限责任公司 住所:上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼 法定代表人:陈灿辉 办公地址:上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼 邮政编码:200003 联系人: 徐璐 电话:400-820-5999 网址:http://www.shhxzq.com (20)上海华夏财富投资管理有限公司 住所:上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室 法定代表人:李一梅 办公地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 邮政编码:100032 17 兴业裕恒债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 联系人:仲秋玥 电话:400-817-5666 网址:http://www.amcfortune.com (21)上海基煜基金销售有限公司 住所:上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室 法定代表人:王翔 办公地址:上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室 邮政编码:200120 联系人:蓝杰 电话:021-65370077 网址:http://www.jiyufund.com.cn (22)通华财富(上海)基金销售有限公司 住所:上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室 法定代表人:兰奇 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路 799 号 3 号楼 9楼 邮政编码:200127 联系人:褚志朋 电话:95193 网址:http://www.tonghuafund.com (23)上海挖财基金销售有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室 法定代表人:胡燕亮 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、 03 室 邮政编码:200127 联系人: 李娟 电话:021-50810687 网址:http://www.wacaijijin.com 18 兴业裕恒债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 (24)北京蛋卷基金销售有限公司 住所:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 法定代表人:钟斐斐 办公地址:北京市朝阳区阜通东大街 T3 A 座 19 层 邮政编码:100020 联系人: 袁永姣 电话:4000-618-518 网址:http://www.danjuanapp.com (25)中证金牛(北京)投资咨询有限公司 住所:北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室 法定代表人:钱昊旻 办公地址:北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区 A 座 5 层 邮政编码:100052 联系人:沈晨 电话: 400-8909998 网址:https://www.jnlc.com (26)扬州国信嘉利基金销售有限公司 住所:江苏省扬州市广陵新城信息产业基地 3 期 20B 栋 法定代表人:刘晓光 办公地址:江苏省扬州市邗江区文昌西路 56 号公元国际大厦 320 室 邮政编码:225100 联系人: 苏曦 电话:400-021-6088 网址:https://www.gxjlcn.com/ (27)南京苏宁基金销售有限公司 住所:江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 法定代表人:王锋 办公地址:江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 邮政编码:210042 19 兴业裕恒债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 联系人: 张慧 电话:95177 网址:http://www.snjijin.com (28)兴业银行股份有限公司钱大掌柜 住所: 福州市湖东路 154 号 法定代表人:高建平 办公地址: 上海市北京西路 968 号嘉地中心 33 楼 邮政编码:200041 联系人: 禾青 电话:40018-95561 网址:https:// www.yypt.com / (29)大河财富基金销售有限公司 住所: 贵州省贵阳市南明区新华路 110-134 号富中国际广场 1 栋 20 层 1.2 号 办公地址:贵州省贵阳市南明区新华路 110-134 号富中国际广场 1 栋 20 层 1.2 号 法定代表人:王荻 联系人:肖鑫 电话:0851-88235678 网站:http://www.urainf.com/ (30)济安财富(北京)基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307 办公地址:北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307 法定代表人:杨健 联系人:李海燕 电话:400-673-7010 网址:www.jianfortune.com 基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并予以公告。 20 兴业裕恒债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 二、登记机构 名称:兴业基金管理有限公司 住所:福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场 25 楼 办公地址:上海市浦东新区浦明路 198 号财富金融广场 7 号楼 法定代表人:卓新章 设立日期:2013 年 4 月 17 日 联系电话:021-22211899 联系人:金晨 三、出具法律意见书的律师事务所 名称:上海市通力律师事务所 住所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公场所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人:俞卫锋 电话:021-31358666 传真:021-31358600 联系人:陈颖华 经办律师:黎明、陈颖华 四、审计基金财产的会计师事务所 名称:德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙) 主要经营场所:上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼 执行事务合伙人:曾顺福 电话:021-6141 8888 传真:021-6335 0177/0377 联系人:曾浩 经办注册会计师:曾浩、吴凌志 21 兴业裕恒债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 四、基金的名称 兴业裕恒债券型证券投资基金 22 兴业裕恒债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 五、基金的类型 债券型证券投资基金 23 兴业裕恒债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 六、基金的投资目标 在严格控制投资组合风险的前提下,通过积极主动的资产配置,力争获得 超越业绩比较基准的收益。 24 兴业裕恒债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 七、基金的投资范围 本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行和上市交易 的国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、次级债、分离交易可转债所 分离出的纯债部分、中小企业私募债券、证券公司短期公司债、央行票据、中 期票据、同业存单、短期融资券、资产支持证券、债券回购、协议存款、通知 存款、银行存款等以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 (但须符合中国证监会相关规定)。 本基金不投资股票或权证。本基金不投资可转换债券和可交换债券,但可 以投资分离交易可转债上市后分离出来的债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适 当程序后,可以将其纳入投资范围,并可依据届时有效的法律法规适时合理地 调整投资范围。 基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%, 其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。 25 兴业裕恒债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 八、基金的投资策略 一、基金的投资策略 本基金通过对宏观经济、利率走势、资金供求、信用风险状况、证券市场 走势等方面的分析和预测,综合运用类属资产配置策略、久期策略、收益率曲 线策略、信用债投资策略等,力求规避风险并实现基金资产的保值增值。 1、类属资产配置策略 本基金将根据收益率、市场流动性、信用风险利差等因素,在国债、金融 债、信用债等债券类别间进行债券类属资产配置。具体来说,本基金将基于对 未来宏观经济和利率环境的研究和预测,根据国债、金融债、信用债等不同品 种的信用利差变动情况,以及各品种的市场容量和流动性情况,通过情景分析 的方法,判断各个债券资产类属的预期回报,在不同债券品种之间进行配置。 2、久期策略 本基金根据中长期的宏观经济走势和经济周期波动趋势,判断债券市场的 未来走势,并形成对未来市场利率变动方向的预期,动态调整组合的久期。当 预期收益率曲线下移时,适当提高组合久期,以分享债券市场上涨的收益;当 预期收益率曲线上移时,适当降低组合久期,以规避债券市场下跌的风险。 3、收益率曲线策略 债券收益率曲线形状的变化反映了长短期利率差异的变化,这种结构性的 变化会导致相同久期债券组合在收益率曲线发生变化时也产生较大的收益差异。 本基金通过对同一类属下的收益率曲线形态进行分析,根据未来宏观经济和利 率环境对收益率曲线形的影响,采取子弹型策略、哑铃型策略或梯形策略适时 调整基金的债券投资组合,以适应未来收益率曲线的变化。 4、信用债投资策略 信用债市场整体的信用利差水平和信用债发行主体自身信用状况的变化都 会对信用债个券的利差水平产生重要影响,因此,一方面,本基金将从经济周 期、国家政策、行业景气度和债券市场的供求状况等多个方面考量信用利差的 整体变化趋势;另一方面,本基金还将以内部信用评级为主、外部信用评级为 辅,即采用内外结合的信用研究和评级制度,研究债券发行主体企业的基本面, 26 兴业裕恒债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 以确定企业主体债的实际信用状况。具体而言,本基金的信用债投资策略主要 包括信用利差曲线策略和信用债券精选策略两个方面。 (1)信用利差曲线策略 经济周期的变化对信用利差曲线的变化影响很大,在经济上行阶段,企业 盈利状况持续向好,经营现金流改善,则信用利差可能收窄,而当经济步入下 行阶段时,企业的盈利状况减弱,信用利差可能会随之扩大。国家政策也会对 信用利差造成很大的影响,例如政策放宽企业发行信用债的审核条件,则将扩 大发行主体的规模,进而扩大市场的供给,信用利差有可能扩大。行业景气度 的好转往往会推动行业内发债企业的经营状况改善,盈利能力增强,从而可能 使得信用利差相应收窄,而行业景气度的下行可能会使得信用利差相应扩大。 债券市场供求、信用债券市场结构和信用债券品种的流动性等因素的变化趋势 也会在较大程度上影响信用利差曲线的走势,比如,信用债发行利率提高,相 对于贷款的成本优势减弱,则信用债券的发行可能会减少,这会影响到信用债 市场的供求关系,进而对信用利差曲线的变化趋势产生影响。 信用利差曲线的走势能够直接影响相应债券品种的信用利差。因此,我们 将基于信用利差曲线的变化进行相应的信用债券配置操作。首先,本基金管理 人内部的信用债券研究员将研究和分析经济周期、国家政策、行业景气度、信 用债券市场供求、信用债券市场结构、信用债券品种的流动性以及相关市场等 因素变化对信用利差曲线的影响;然后,本基金将综合参考外部权威、专业信 用评级机构的研究成果,预判信用利差曲线整体及分行业走势;最后,在此基 础上,本基金确定信用债券总的配置比例及其分行业投资比例。 (2)信用债券精选策略 本基金将借助本基金管理人内部的行业及公司研究员的专业研究能力,并 综合参考外部权威、专业研究机构的研究成果,对发债主体企业进行深入的基 本面分析,并结合债券的发行条款,以确定信用债券的实际信用风险状况及其 信用利差水平,挖掘并投资于信用风险相对较低、信用利差相对较大的优质品 种。 发债主体的信用基本面分析是信用债投资的基础性工作。具体的分析内容 及指标包括但不限于国民经济运行的周期阶段、债券发行人所处行业发展前景、 27 兴业裕恒债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 发行人业务发展状况、企业市场地位、财务状况、管理水平及其债务水平等。 在内部信用评级结果的基础上,综合分析个券的到期收益率、交易量、票 息率、信用等级、信用利差水平、税赋特点等因素,对个券进行内在价值的评 估,精选估值合理或者相对估值较低、到期收益率较高、票息率较高的债券。 5、中小企业私募债券投资策略 与传统的信用债券相比,中小企业私募债券由于以非公开方式发行和转让, 普遍具有高风险和高收益的显著特点。本基金对中小企业私募债券的投资将着 力分析个券的实际信用风险,并寻求足够的收益补偿,增加基金收益。本基金 管理人将对个券信用资质进行详尽的分析,从动态的角度分析发行人的企业性 质、所处行业、资产负债状况、盈利能力、现金流、经营稳定性等关键因素, 进而预测信用水平的变化趋势,决定投资策略。 6、资产支持证券投资策略 资产支持证券主要包括资产抵押贷款支持证券(ABS)、住房抵押贷款支 持证券(MBS)等证券品种。本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产 的构成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券 价值的因素进行分析,并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型,评估资产 支持证券的相对投资价值并做出相应的投资决策。 7、证券公司短期公司债券投资策略 本基金将通过对证券行业分析、证券公司资产负债分析、公司现金流分析 等调查研究,分析证券公司短期公司债券的违约风险及合理的利差水平,对证 券公司短期公司债券进行独立、客观的价值评估。 基金投资证券公司短期公司债券,基金管理人将根据审慎原则,制定严格 的投资决策流程、风险控制制度,并经董事会批准,以防范信用风险、流动性 风险等各种风险。 8、杠杆策略 杠杆放大操作即以组合现有债券为基础,利用回购等方式融入低成本资金, 并购买具有较高收益的债券,以期获取超额收益的操作方式。本基金将对回购 利率与债券收益率、存款利率等进行比较,判断是否存在利差套利空间,从而 确定是否进行杠杆操作。进行杠杆放大策略时,基金管理人将严格控制信用风 28 兴业裕恒债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 险及流动性风险。 二、基金的投资管理流程 1、决策依据 (1) 国家有关法律、法规和《基金合同》的规定; (2) 以维护基金份额持有人利益为基金投资决策的准则; (3)国内宏观经济发展态势、微观经济运行环境、证券市场走势、政策 指向及全球经济因素分析。 2、投资管理程序 (1)备选库的形成与维护 对于债券投资,分析师通过宏观经济、货币政策和债券市场的分析判断, 采用利率模型、信用风险模型及期权调整利差(OAS)对普通债券和含权债券进 行分析,在此基础上形成基金债券投资的信用债备选库。 (2)资产配置会议 本基金管理人定期召开资产配置会议,讨论基金的资产组合以及个股配置, 形成资产配置建议。 (3) 构建投资组合 投资决策委员会在基金合同规定的投资框架下,审议并确定基金资产配置 方案,并审批重大单项投资决定。 基金经理在投资决策委员会的授权下,根据本基金的资产配置要求,参考 资产配置会议、投研会议讨论结果,制定基金的投资策略,在其权限范围进行 基金的日常投资组合管理工作。 (4) 交易执行 基金经理制定具体的操作计划并通过交易系统或书面指令形式向交易部发 出交易指令。交易部依据投资指令具体执行买卖操作,并将指令的执行情况反 馈给基金经理。 (5) 投资组合监控与调整 基金经理负责向投资决策委员会汇报基金投资执行情况,风险管理总部对 基金投资进行日常监督,风险管理员负责完成内部的基金业绩和风险评估。基 金经理定期对证券市场变化和基金投资阶段成果和经验进行总结评估,对基金 29 兴业裕恒债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 投资组合不断进行调整和优化。 30 兴业裕恒债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 九、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为:中债综合(全价)指数收益率 中债综合(全价)指数收益率是由中央国债登记结算有限责任公司编制, 样本债券涵盖的范围更加全面,具有广泛的市场代表性,涵盖主要交易市场 (银行间市场、交易所市场等)、不同发行主体(政府、企业等)和期限(长 期、中期、短期等),能够很好地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势。 中债综合(全价)指数收益率各项指标值的时间序列更加完整,有利于更加深 入地研究和分析市场。在综合考虑了指数的权威性和代表性、指数的编制方法 和本基金的投资范围和投资理念,本基金选择市场认同度较高的中债综合(全 价)指数收益率作为业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化,或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩 比较基准适用于本基金时,经基金管理人和基金托管人协商一致后,本基金可 以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份额 持有人大会。 31 兴业裕恒债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 十、基金的风险收益特征 本基金为债券型基金,属于证券投资基金中较低风险的基金品种,其预期 风险和预期收益水平高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。 32 兴业裕恒债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 十一、基金投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性 陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定,复核了本报 告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假 记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至2018年9月30日,本报告中所列财务数据未经 审计。 1 报告期末基金资产组合情况 占基金总资产的比例 序号 项目 金额(元) (%) 1 权益投资 - - 其中:股票 - - 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 787,956,500.00 76.61 其中:债券 787,956,500.00 76.61 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 149,970,464.96 14.58 其中:买断式回购的买 - - 入返售金融资产 银行存款和结算备付金 7 79,987,517.54 7.78 合计 8 其他资产 10,580,194.49 1.03 9 合计 1,028,494,676.99 100.00 2 报告期末按行业分类的股票投资组合 2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 本基金本报告期末未持有股票。 33 兴业裕恒债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 本基金本报告期末未持有股票。 4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 占基金资产净值比 序号 债券品种 公允价值(元) 例(%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 700,210,500.00 69.60 其中:政策性金融债 700,210,500.00 69.60 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债(可交换债) - - 8 同业存单 87,746,000.00 8.72 9 其他 - - 10 合计 787,956,500.00 78.33 5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 占基金资产 序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 净值比例( %) 100,600,000. 1 018005 国开1701 1,000,000 10.00 00 100,240,000. 2 180207 18国开07 1,000,000 9.96 00 99,870,000.0 3 180312 18进出12 1,000,000 9.93 0 73,213,000.0 4 180205 18国开05 700,000 7.28 0 70,721,000.0 5 180208 18国开08 700,000 7.03 0 34 兴业裕恒债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投 资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金投资范围不包含股指期货。 9.2 本基金投资股指期货的投资政策 本基金投资范围不包含股指期货. 10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 10.1 本期国债期货投资政策 本基金投资范围不包含国债期货 10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金投资范围不包含国债期货。 10.3 本期国债期货投资评价 本基金投资范围不包含国债期货 11 投资组合报告附注 11.1 报告期内,本基金投资决策程序符合相关法律法规的要求,未发现本基金投 资的前十名证券的发行主体本期出现被监管部门立案调查,或在报告编制日前一 年内受到公开谴责、处罚的情形 。 11.2 本基金为债券型基金,未涉及股票相关投资。 35 兴业裕恒债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 11.3 其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 10,731.18 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 10,532,663.31 5 应收申购款 - 6 其他应收款 - 7 待摊费用 36800.00 8 其他 - 9 合计 10,580,194.49 11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有可转换债券。 11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末未持有股票。 36 兴业裕恒债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 十二、基金的业绩 基金业绩截止日为2018年9月30日。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其 未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说 明书。 下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用,计入费用后 实际收益水平要低于所列数字。 历史各时间段基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较 业绩比 业绩比 净值 净值增 较基准 较基准 阶段 增长 长率标 收益率 ①-③ ②-④ 收益率 率① 准差② 标准差 ③ ④ 自基金合同 生效日起至 0.41% 0.03% -2.45% 0.17% 2.86% -0.14% 2016 年 12 月 31 日 2017 年度 2.41% 0.04% -3.38% 0.06% 5.79% -0.02% 2018 年 1.21% 0.13% 2.16% 0.08% -0.95% 0.05% 1 月 1 日至 2018 年 6 月 30 日 2018 年 7 月 1 日至 0.71% 0.07% 0.57% 0.07% 0.14% 0.00% 2018 年 9 月 30 日 自基金合同 生效日起至 4.81% 0.08% -3.17% 0.08% 7.98% 0.00% 2018 年 9 月 30 日 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 37 兴业裕恒债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 十三、基金的费用与税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费; 5、基金份额持有人大会费用; 6、基金的证券交易费用; 7、基金的银行汇划费用; 8、证券账户开户费用、账户维护费用; 9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他 费用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。管理费的计算 方法如下: H=E×0.3%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人根 据与基金管理人核对一致的财务数据,自动在月初 5 个工作日内、按照指定的 账户路径进行资金支付,基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假 日、休息日等,支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计 算方法如下: H=E×0.1%÷当年天数 38 兴业裕恒债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人根 据与基金管理人核对一致的财务数据,自动在月初 5 个工作日内、按照指定的 账户路径进行资金支付,基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假 日、休息日等,支付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类”中第 3-9 项费用,根据有关法规及相应协议 规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 四、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规 执行。 基金财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他 扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 五、费用调整 基金管理人和基金托管人协商一致后,可根据基金发展情况调整基金管理 费率和基金托管费等相关费率,须召开基金份额持有人大会审议, 基金管理人 必须于新的费率实施日前依照有关法律法规的规定在指定媒介上公告。 39 兴业裕恒债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 十四、对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书(更新)依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开 募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券 投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管 理规定》及其它有关法律法规的要求,对本基金管理人于 2018 年 6 月 15 日刊 登的《兴业裕恒债券型证券投资基金招募说明书(更新)(2018 年第 1 号)》 进行了更新,并根据基金管理人在《基金合同》生效后对本基金实施的投资经 营活动进行了内容的补充和更新,主要补充和更新的内容如下: 1、 在“重要提示”部分,更新了招募说明书内容的截止日期以及相关 财务数据的截至日期。 2、 在“三、基金管理人”部分,更新了主要人员情况。 3、 在“四、基金托管人”部分,托管人基本情况、主要人员情况、基 金托管业务经营情况以及基金托管人对基金管理人运作基金进行监 督的方法和程序的内容。 4、 在“五、相关服务机构”部分,更新了代销机构信息。 5、 在“八、基金份额的申购与赎回”部分,更新基金的赎回费率。 6、 在“九、基金的投资”部分,更新了基金投资组合报告的内容。 7、 在“十、基金的业绩”部分,更新了基金业绩表现的内容。 8、 在“十四、基金的费用与税收”部分,更新了基金管理人的管理费 的内容。 9、 在“二十二、其他应披露事项”部分,修改了基金管理人在招募说 明书更新期间刊登的与本基金相关的公告。 兴业基金管理有限公司 2018 年 12 月 18 日 40