先锋现金宝货币市场基金基金产品资料概要更新 编制日期:2021年12月30日 送出日期:2021年12月31日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、 产品概况 基金简称 先锋现金宝 基金代码 003585 基金管理人 先锋基金管理有限公司 基金托管人 中国民生银行股份有限公司 基金合同生效日 2016年11月22日 上市交易所及上 暂未上市 市日期 基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币 运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 杜旭 2020年02月24日 2010年07月01日 二、 基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资目标 在控制组合净值波动率的前提下,力争长期内实现超越业绩比较基准的投 资回报。 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,期限 在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据和同业存单,剩余期 投资范围 限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券, 以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当 程序后,可以将其纳入投资范围。 本基金将根据宏观经济走势、货币政策、短期资金市场状况等因素对利率 主要投资策略 走势进行综合判断,并根据利率预期动态调整基金投资组合的平均剩余期限, 力求在满足安全性、流动性需要的基础上实现更高的收益率。 业绩比较基准 七天通知存款利率(税后) 风险收益特征 本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期 风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 数据截至:2021年9月30日 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图 三、 投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注 申购费(前 0.00% 收费) 赎回费 0.00% 赎回费:注:本基金一般情况下不收取申购费用和赎回费用。但出现以下情形之一,在满足相关流 动性风险管理要求的前提下,为确保基金平稳运作,避免诱发系统性风险,基金管理人应当对当日 单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请(超过基金总份额1%以上 的部分)征收1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金财产: (1)当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时; (2)当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%,且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.33% 托管费 0.05% 销售服务费 0.25% 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除 四、 风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金投资于货币市场工具,基金收益受货币市场流动性及货币市场利率波动的影响较大,因此,本基金可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风险。投资本基金的风险还包括:市场风险、管理风险、职业道德风险、流动性风险、合规性风险、本基金特有风险等其他风险。(二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 五、 其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网址:www.xf-fund.com,或咨询客户服务热线:400-815-9998 基金合同、托管协议、招募说明书 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 基金份额净值 基金销售机构及联系方式 其他重要资料 六、 其他情况说明