招商招利宝货币市场基金(B类份额)基金产品资料概要更 新 编制日期:2024年6月18日 送出日期:2024年6月28日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 招商招利宝货币 基金代码 003537 下属基金简称 招商招利宝货币B 下属基金代码 003538 基金管理人 招商基金管理有限 基金托管人 中国银行股份有限 公司 公司 基金合同生效日 2017年4月17日 基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基 2017年4月17日 基金经理 许强 金经理的日期 证券从业日期 2010年9月16日 其他 - 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资者可阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。 投资目标 在保持基金资产的低风险和高流动性前提下,力求实现超过业绩比较基 准的投资回报。 本基金投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括:(1)现金;(2)期 限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存 单;(3)剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融 资工具、资产支持证券;(4)中国证监会、中国人民银行认可的其他具 投资范围 有良好流动性的货币市场工具。法律法规或监管机构允许货币市场基金 投资其他货币市场工具的,在不改变基金投资目标、不改变基金风险收益 特征的条件下,在基金管理人履行适当程序后,本基金可参与其他货币市 场工具的投资。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行 适当程序后,可以将其纳入投资范围。 整体资产配置策略:本基金将通过对宏观经济发展态势、金融监管政策、 主要投资策略 财政与货币政策、市场及其结构变化和短期的资金供需等因素的分析,形 成对市场短期利率走势的判断。 类属资产配置策略:类属资产配置是指基金组合在国债、央行票据、债券 回购、金融债、短期融资券及现金等投资品种之间的配置比例。 个券选择策略:本基金将以安全性为优先考虑因素,选择央行票据、短期 国债和短期融资票据等高信用等级的券品种进行投资以规避风险。 久期策略:本基金根据对未来短期利率走势的预判,结合货币市场基金资 产的高流动性要求及其相关的投资比例规定,动态调整组合的久期,以谋 求控制风险,增加或锁定收益。 回购投资策略:本基金基于对资金面走势的判断,选择回购品种和期限。 资产支持证券的投资策略:在有效控制风险的前提下,本基金对资产支持 证券从以下方面综合定价,选择低估的品种进行投资。 现金流管理策略:本基金将根据对市场资金面分析以及对申购赎回变化的 动态预测,通过回购的滚动操作和债券品种的期限结构搭配,动态调整并 有效分配基金的现金流,在保持充分流动性的基础上争取较高收益。 业绩比较基准 人民币活期存款基准利率(税后) 风险收益特征 本基金为货币市场基金,为证券投资基金中的低风险品种。本基金长期 的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较 基准的比较图 注:1.基金合同生效当年按实际期限计算,不按整个自然年度进行折算。 2.基金的过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 除法律法规另有规定或基金合同另有约定外,本基金不收取申购费用和赎回费用。 在满足相关流动性风险管理要求的前提下,为确保基金平稳运作,避免诱发系统性风 险,本基金可对以下情形征收强制赎回费用: (1)当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内 到期的其他金融工具占基金资产净值比例合计低于5%且偏离度为负时; (2)本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%的,且投资组 合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具 占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时; 当出现上述任一情形时,基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份 额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入 基金财产。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 年费率:0.15% 基金管理人和销售机构 托管费 年费率:0.05% 基金托管人 销售服务费 年费率:0.01% 销售机构 审计费用 年费用金额:100,000.00元 会计师事务所 信息披露费 年费用金额:120,000.00元 规定披露报刊 指数许可使用费 - 指数编制公司 《基金合同》生效后与基金 相关的律师费、基金份额持 有人大会费用、基金的证券 交易费用、基金的银行汇划 费用、基金相关账户的开户 其他费用 及维护费用等费用,以及按 相关服务机构 照国家有关规定和《基金合 同》约定,可以在基金财产 中列支的其他费用。费用类 别详见本基金《基金合同》 及《招募说明书》或其更 新。 注:1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除; 2、审计费用、信息披露费和指数许可使用费(若有)为基金整体承担费用,非单个份 额类别费用,且年金额为预估值,最终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 基金运作综合费率(年化) - 0.21% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用 以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 一)本基金特定风险如下: 1、本基金投资于货币市场工具,可能面临较高货币市场利率波动的系统性风险以及流 动性风险。货币市场利率的波动会影响基金的再投资收益,并影响到基金资产公允价值的 变动。同时为应对赎回进行资产变现时,可能会由于货币市场工具流动性不足而面临流动 性风险。 2、基金收益为负的风险 本基金为货币市场基金,基金的份额净值始终保持为1.00元,每日分配收益。但投资 者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,基金每日分配的收 益将根据市场情况上下波动,在极端情况下可能为负值,存在亏损的可能。 3、债券回购风险 债券回购为提升基金组合收益提供了可能,但也存在一定的风险。例如:回购交易中, 交易对手在回购到期时不能偿还全部或部分证券或价款,造成基金资产损失的风险;回购 利率大于债券投资收益而导致的风险;由于回购操作导致投资总量放大,进而放大基金组 合风险的风险;债券回购在对基金组合收益进行放大的同时,也放大了基金组合的波动性 (标准差),基金组合的风险将会加大;回购比例越高,风险暴露程度也就越高,对基金净 值造成损失的可能性也就越大。如发生债券回购交收违约,质押券可能面临被处置的风险, 因处置价格、数量、时间等的不确定,可能会给基金资产造成损失。 二)本基金面临的其他风险如下: 1、证券市场风险,主要包括:(1)政策风险;(2)经济周期风险;(3)利率风险; (4)通货膨胀风险;(5)收益率曲线形变风险; 2、流动性风险,主要包括:(1)基金申购、赎回安排;(2)拟投资市场、行业及资 产的流动性风险评估;(3)巨额赎回情形下的流动性风险管理措施;(4)实施备用的流动 性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响; 3、信用风险; 4、管理风险; 5、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险; 6、其他风险,主要包括:(1)操作风险;(2)技术风险;(3)法律风险;(4)其 他风险。 具体内容详见本基金《招募说明书》。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保 证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友 好协商未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进 行仲裁,仲裁地点为北京,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力,仲裁费用、 律师费用由败诉方承担。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信 息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存 在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相 关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站www.cmfchina.com客服电话:400-887-9555 ● 《招商招利宝货币市场基金基金合同》、 《招商招利宝货币市场基金托管协议》、 《招商招利宝货币市场基金招募说明书》 ●定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 ●基金份额净值 ●基金销售机构及联系方式 ●其他重要资料 六、其他情况说明 无