国泰利是宝货币市场基金基金产品资料概要更新 编制日期:2024年6月7日 送出日期:2024年6月20日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 国泰利是宝货币 基金代码 003515 基金管理人 国泰基金管理有限公司 基金托管人 兴业银行股份有限公司 基金合同生效日 2016-12-22 基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金 2020-05-15 丁士恒 基金经理的日期 证券从业日期 2014-01-01 基金经理 开始担任本基金 2020-07-07 陶然 基金经理的日期 证券从业日期 2011-01-04 《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满 200人或者基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在 其他 定期报告中予以披露。连续60个工作日出现前述情形的,基金管理人 应当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他基 金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书(更新)“第九部分 基金的投资”。 投资目标 在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下,力争实现超越业绩比 较基准的投资回报。 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金, 期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、 同业存单,剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债 投资范围 务融资工具、资产支持证券,以及中国证监会、中国人民银行认可的 其他具有良好流动性的货币市场工具。 如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金 管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。 本基金将结合宏观分析和微观分析制定投资策略,力求在满足安全性、 主要投资策略 流动性需要的基础上实现更高的收益率。 本基金主要投资策略包括:1、滚动配置策略;2、久期控制策略;3、 套利策略;4、时机选择策略;5、逆回购策略;6、资产支持证券投 资策略。 业绩比较基准 同期七天通知存款利率(税后) 本基金为货币市场证券投资基金,是证券投资基金中的低风险品种。 风险收益特征 本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型 基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 数据截止日期:2024-03-31 0.00% 其他资产 28.63% 买入返售金融 资产 33.11% 银行存款和结 算备付金合计 38.27% 固定收益投资 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较 图 数据截止日期:2023-12-31 4.00% 3.50% 3.00% 2.50% 2.00% 1.50% 1.00% 0.50% 0.00% 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 净值收益率 0.0763% 3.7245% 3.7248% 2.4864% 1.9664% 2.1697% 1.7278% 1.8304% 业绩基准收益率 0.0369% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 注:1、本基金合同生效当年不满完整自然年度,按当年实际运作期限计算净值增长率,不 按整个自然年度进行折算。 2、基金的过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 备注 /持有期限(N) 申购费(前收费) - 0.00% 赎回费 - 0.00% 注:1、除法律法规另有规定或基金合同另有约定外,本基金不收取申购费用和赎回费用。 2、在出现以下情形之一: (1)发生本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到 期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负的情形时; (2)发生本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%,且投资组合中现 金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资 产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时。 基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎 回申请征收1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金 托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 收取方 或金额(元) 管理费 0.27% 基金管理人、销售机构 托管费 0.05% 基金托管人 销售服务费 0.25% 销售机构 审计费用 120,000.00 会计师事务所 信息披露费 120,000.00 规定披露报刊 其他按照国家有关 其他费用 规定和《基金合同》 相关服务机构 约定可以在基金财 产中列支的费用 注:1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 2、上表中年费用金额为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最 终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 基金运作综合费率(年化) 0.57% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基 金年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的招募说明书(更新)等销售文件。 本基金面临的主要风险有市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、操作或技术风险、合规性风险、法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评级可能不一致的风险、本基金特有风险及其他风险等。 本基金特有风险: 本基金投资于货币市场工具,可能面临较高货币市场利率波动的系统性风险以及流动性风险。货币市场利率的波动会影响基金的再投资收益,并影响到基金资产公允价值的变动。同时为应对赎回进行资产变现时,可能会由于货币市场工具流动性不足而面临流动性风险。 由于本基金采用基金份额净值固定的计价方法,当市场利率出现较大波动,基金的份额面值与影子价格之间可能会发生比较大的偏离,基金面临为保持份额面值必须缩减份额的风险;或不得不放弃份额面值,从而给基金份额持有人带来损失的风险。 本基金可投资资产支持证券,主要存在以下风险:(1)特定原始权益人破产风险、现金流预测风险等与基础资产相关的风险;(2)资产支持证券信用增级措施相关风险、资产支持证券的利率风险、资产支持证券的流动性风险、评级风险等与资产支持证券相关的风险;(3)管理人违约违规风险、托管人违约违规风险、专项计划账户管理风险、资产服务机构违规风险等与专项计划管理相关的风险;(4)政策风险、税收风险、发生不可抗力事件的风险、技术风险和操作风险等其他风险。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,应经友好协商解决,如经友好协商未能解决的,则任何一方有权按《基金合同》的约定提交仲裁,仲裁机构见《基金合同》。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站www.gtfund.com或咨询客服电话:400-888-8688 1、基金合同、托管协议、招募说明书及更新 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料