国泰利是宝货币市场基金 更新招募说明书摘要 （2020年第二号） 基金管理人：国泰基金管理有限公司 基金托管人：兴业银行股份有限公司 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会2016年10月9日证监许可【2016】2278号文注册募集。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于货币市场，基金净值会因为货币市场波动等因素产生波动。投资人购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有的基金份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、操作或技术风险、合规性风险、本基金特有的风险以及其他风险，具体详见本招募说明书“风险揭示”章节。 本基金为货币市场证券投资基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 本基金可投资资产支持证券，存在与基础资产相关的风险、与资产支持证券相关的风险、与专项计划管理相关的风险和其他风险。 投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资人自行负担。当投资人赎回时，所得或会高于或低于投资人先前所支付的金额。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资人应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 本次招募说明书更新事由为基金经理变更，更新内容截止日为2020年7月7日。第一部分 基金管理人 一、基金管理人概况 名称：国泰基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道1200号2层225室 办公地址：上海市虹口区公平路18号8号楼嘉昱大厦16层-19层 成立时间：1998年3月5日 法定代表人：陈勇胜 注册资本：壹亿壹仟万元人民币 联系人：辛怡 联系电话：021-31089000，400-888-8688 股权结构： 股东名称 股权比例 中国建银投资有限责任公司 60% 意大利忠利集团 30% 中国电力财务有限公司 10% 二、基金管理人管理基金的基本情况 截至2019年11月15日，本基金管理人共管理119只开放式证券投资基金：国泰金鹰增长灵活配置混合型证券投资基金、国泰金龙系列证券投资基金（包括2只子基金，分别为国泰金龙行业精选证券投资基金、国泰金龙债券证券投资基金）、国泰金马稳健回报证券投资基金、国泰货币市场证券投资基金、国泰金鹏蓝筹价值混合型证券投资基金、国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金（由金鼎证券投资基金转型而来）、国泰金牛创新成长混合型证券投资基金、国泰沪深300指数证券投资基金（由国泰金象保本增值混合证券投资基金转型而来）、国泰双利债券证券投资基金、国泰区位优势混合型证券投资基金、国泰中小盘成长混合型证券投资基金（LOF）（由金盛证券投资基金转型而来）、国泰纳斯达克100指数证券投资基金、国泰价值经典灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、上证180金融交易型开放式指数证券投资基金、国泰上证180金融交易型开放式指数证券投资基金联接基金、国泰事件驱动策略混合型证券投资基金、国泰信用互利分级债券型证券投资基金、国泰成长优选混合型证券投资基金、国泰大宗商品配置证券投资基金(LOF)、国泰现金管理货币市场基金、国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金（由国泰金泰平衡混合型证券投资基金变更注册而来，国泰金泰平衡混合型证券投资基金由金泰证券投资基金转型而来）、国泰民安增利债券型发起式证券投资基金、国泰国证房地产行业指数分级证券投资基金、国泰估值优势混合型证券投资基金（LOF）（由国泰估值优势可分离交易股票型证券投资基金封闭期届满转换而来）、上证5年期国债交易型开放式指数证券投资基金、纳斯达克100交易型开放式指数证券投资基金、国泰中国企业境外高收益债券型证券投资基金、国泰黄金交易型开放式证券投资基金、国泰国证医药卫生行业指数分级证券投资基金、国泰聚信价值优势灵活配置混合型证券投资基金、国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金、国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金、国泰安康定期支付混合型证券投资基金（由国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更名而来）、国泰金鑫股票型证券投资基金（由金鑫证券投资基金转型而来）、国泰新经济灵活配置混合型证券投资基金、国泰国证食品饮料行业指数分级证券投资基金、国泰深证TMT50指数分级证券投资基金、国泰国证有色金属行业指数分级证券投资基金、国泰睿吉灵活配置混合型证券投资基金、国泰兴益灵活配置混合型证券投资基金、国泰互联网+股票型证券投资基金、国泰央企改革股票型证券投资基金、国泰全球绝对收益型基金优选证券投资基金、国泰大健康股票型证券投资基金、国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金、国泰融丰外延增长灵活配置混合型证券投资基金（LOF）（由国泰融丰定增灵活配置混合型证券投资基金转换而来）、国泰国证新能源汽车指数证券投资基金（LOF）（由国泰国证新能源汽车指数分级证券投资基金转型而来，国泰国证新能源汽车指数分级证券投资基金由中小板300成长交易型开放式指数证券投资基金转型而来）、国泰中证军工交易型开放式指数证券投资基金、国泰中证全指证券公司交易型开放式指数证券投资基金、国泰创业板指数证券投资基金（LOF）、国泰利是宝货币市场基金、国泰安益灵活配置混合型证券投资基金、国泰普益灵活配置混合型证券投资基金、国泰润利纯债债券型证券投资基金、国泰润泰纯债债券型证券投资基金、国泰融信灵活配置混合型证券投资基金（LOF）（由国泰融信定增灵活配置混合型证券投资基金转换而来）、国泰景气行业灵活配置混合型证券投资基金、国泰国证航天军工指数证券投资基金（LOF）、国泰民丰回报定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国泰中证申万证券行业指数证券投资基金（LOF）、国泰策略价值灵活配置混合型证券投资基金（由国泰保本混合型证券投资基金变更而来）、国泰量化收益灵活配置混合型证券投资基金、国泰大农业股票型证券投资基金、国泰智能装备股票型证券投资基金、国泰融安多策略灵活配置混合型证券投资基金、国泰智能汽车股票型证券投资基金、上证10年期国债交易型开放式指数证券投资基金、国泰瞬利交易型货币市场基金、国泰民安增益纯债债券型证券投资基金（由国泰民安增益定期开放灵活配置混合型证券投资基金转型而来）、国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）、国泰聚优价值灵活配置混合型证券投资基金、国泰可转债债券型证券投资基金、国泰招惠收益定期开放债券型证券投资基金、国泰江源优势精选灵活配置混合型证券投资基金、国泰聚利价值定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国泰量化成长优选混合型证券投资基金、国泰优势行业混合型证券投资基金、国泰价值精选灵活配置混合型证券投资基金、国泰瑞和纯债债券型证券投资基金、国泰嘉睿纯债债券型证券投资基金、国泰恒生港股通指数证券投资基金（LOF）、国泰聚禾纯债债券型证券投资基金、国泰丰祺纯债债券型证券投资基金、国泰利享中短债债券型证券投资基金、国泰多策略收益灵活配置混合型证券投资基金（由国泰新目标收益保本混合型证券投资基金变更而来）、国泰聚享纯债债券型证券投资基金、国泰丰盈纯债债券型证券投资基金、国泰量化策略收益混合型证券投资基金（由国泰策略收益灵活配置混合型证券投资基金变更而来，国泰策略收益灵活配置混合型证券投资基金由国泰目标收益保本混合型证券投资基金转型而来）、国泰鑫策略价值灵活配置混合型证券投资基金（由国泰鑫保本混合型证券投资基金变更而来）、国泰价值优选灵活配置混合型证券投资基金、国泰金鹿混合型证券投资基金（由国泰金鹿保本增值混合证券投资基金转型而来）、国泰消费优选股票型证券投资基金、国泰惠盈纯债债券型证券投资基金、国泰润鑫定期开放债券型发起式证券投资基金（由国泰润鑫纯债债券型证券投资基金变更注册而来）、国泰惠富纯债债券型证券投资基金、国泰农惠定期开放债券型证券投资基金、国泰信利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰民福策略价值灵活配置混合型证券投资基金（由国泰民福保本混合型证券投资基金保本期到期变更而来）、国泰沪深300指数增强型证券投资基金（由国泰结构转型灵活配置混合型证券投资基金转型而来）、国泰中证生物医药交易型开放式指数证券投资基金联接基金、国泰中证生物医药交易型开放式指数证券投资基金、国泰CES半导体行业交易型开放式指数证券投资基金、国泰中证500指数增强型证券投资基金（由国泰宁益定期开放灵活配置混合型证券投资基金变更注册而来）、国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰中证计算机主题交易型开放式指数证券投资基金、国泰民安养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金（FOF）、国泰民利策略收益灵活配置混合型证券投资基金（由国泰民利保本混合型证券投资基金保本期到期变更而来）、国泰兴富三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰惠丰纯债债券型证券投资基金、国泰惠融纯债债券型证券投资基金、国泰中证全指通信设备交易型开放式指数证券投资基金、国泰裕祥三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰中证全指通信设备交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金、国泰丰鑫纯债债券型证券投资基金、国泰盛合三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰惠信三年定期开放债券型证券投资基金、国泰鑫睿混合型证券投资基金。另外，本基金管理人于2004年获得全国社会保障基金理事会社保基金资产管理人资格，目前受托管理全国社保基金多个投资组合。2007年11月19日，本基金管理人获得企业年金投资管理人资格。2008年2月14日，本基金管理人成为首批获准开展特定客户资产管理业务（专户理财）的基金公司之一，并于3月24日经中国证监会批准获得合格境内机构投资者（QDII）资格，囊括了公募基金、社保、年金、专户理财和QDII等管理业务资格。 三、主要人员情况 陈勇胜，董事长，硕士研究生，高级经济师。1982年1月至1992年10月在中国建设银行总行工作，历任综合计划处、资金处副处长、国际结算部副总经理（主持工作）。1992年11月至1998年2月任国泰证券有限公司国际业务部总经理，公司总经理助理兼北京分公司总经理。1998年3月至2015年10月在国泰基金管理有限公司工作，其中1998年3月至1999年10月任总经理，1999年10月至2015年8月任董事长。2015年1月至2016年8月，在中建投信托有限责任公司任纪委书记，2015年3月至2016年8月，在中建投信托有限责任公司任监事长。2016年8月至11月，在建投投资有限责任公司、建投华文传媒投资有限责任公司任监事长、纪委书记。2016年11月起调入国泰基金管理有限公司，2016年11月至2020年4月任公司党委书记，2017年3月起任公司董事长、法定代表人。 方志斌，董事，硕士研究生。2005年7月至2008年7月，任职宝钢国际经营财务部。2008年7月至2010年2月，任职金茂集团财务总部。2010年3月至今，在中国建银投资有限责任公司工作，历任长期股权投资部助理业务经理、业务经理，战略发展部业务经理、处长。2014年4月至2015年11月，任建投华科投资有限责任公司董事。2014年2月至2017年11月，任中国投资咨询有限责任公司董事。2017年12月起任公司董事。 张瑞兵，董事，博士研究生。2006年7月起在中国建银投资有限责任公司工作，先后任股权管理部业务副经理、业务经理，资本市场部业务经理，策略投资部助理投资经理，公开市场投资部助理投资经理，战略发展部业务经理、组负责人，战略发展部处长，现任战略发展部总经理助理。2014年5月起任公司董事。 Santo Borsellino，董事，硕士研究生。1994-1995年在BANK OF ITALY负责经济研究；1995年在UNIVERSITY OF BOLOGNA 任金融部助理，1995-1997年在ROLOFINANCEUNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA任金融分析师；1999-2004年在LEHMANBROTHERS INTERNATIONAL任股票保险研究员；2004-2005年任URWICK CAPITAL LLP合伙人；2005-2006年在CREDIT SUISSE任副总裁；2006-2008年在EURIZONCAPITAL SGRSpA历任研究员/基金经理。2009-2013年任GENERALI INVESTMENTS EUROPE权益部总监。2013-2019 年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 总经理。2019 年 4 月起任Investments & Asset Management Corporate Governance Implementation & InstitutionalRelations主管。2013年11月起任公司董事。 游一冰，董事，大学本科，英国特许保险学会高级会员（FCII）及英国特许保险师（Chartered Insurer）。1989年至1994年任中国人民保险公司总公司营业部助理经理；1994年至1996年任中国保险（欧洲）控股有限公司总裁助理；1996年至1998年任忠利保险有限公司英国分公司再保险承保人；1998年至2017年任忠利亚洲中国地区总经理；2002年至今任中意人寿保险有限公司董事；2007年至今任中意财产保险有限公司董事；2007年至2017年任中意财产保险有限公司总经理；2013年至今任中意资产管理有限公司董事；2017年至今任忠利集团大中华区股东代表。2010年6月起任公司董事。 丁琪，董事，硕士，高级政工师。1994年7月至1995年8月，在西北电力集团物资总公司任财务科职员。1995年8月至2000年5月，在西北电力集团财务有限公司任财务部干事。2000年6月至2005年8月，在国电西北公司财务部任成本电价处干事、资金运营处副处长。2005年8月至2012年10月，在中国电力财务有限公司西北分公司任副总经理（主持工作）、总经理、党组副书记。2012年10月至2014年11月，在中国电力财务有限公司华中分公司任总经理、党组副书记。2014年11月至今，在中国电力财务有限公司任副总经理、党组成员、党委委员。2019年4月起任公司董事。 周向勇，董事，硕士研究生，23年金融从业经历。1996年7月至2004年12月在中国建设银行总行工作，先后任办公室科员、个人银行业务部主任科员。2004年12月至2011年1月在中国建银投资有限责任公司工作，任办公室高级业务经理、业务运营组负责人。2011年1月加入国泰基金管理有限公司，任总经理助理，2012年11月至2016年7月任公司副总经理，2016年7月起任公司总经理及公司董事。 王军，独立董事，博士研究生，教授。1986 年起在对外经济贸易大学法律系、法学院执教，任助教、讲师、副教授、教授、博士生导师、法学院副院长、院长，兼任国际贸易和金融法律研究所所长、中国法学会国际经济法学研究会副会长、中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员、新加坡国际仲裁中心仲裁员、北京仲裁委员会仲裁员、深圳国际仲裁院仲裁员、大连仲裁委员会仲裁员等职。2015年5月起任北京采安律师事务所兼职律师。2010年6月起任公司独立董事。 常瑞明，独立董事，大学学历，高级经济师。1980 年起在工商银行工作，历任河北沧州市支行主任、副行长；河北省分行办公室副主任、信息处处长、副处长；河北保定市分行行长、党组副书记、书记；河北省分行副行长、行长、党委书记；2004 年起任工商银行山西省分行行长、党委书记；2007年起任工商银行工会工作委员会常务副主任；2010年至2014年任北京银泉大厦董事长。2014年10月起任公司独立董事。 黄晓衡，独立董事，硕士研究生，高级经济师。1975年7月至1991年6月，在中国建设银行江苏省分行工作，先后任职于计划处、信贷处、国际业务部，历任副处长、处长。1991年6月至1993年9月，任中国建设银行伦敦代表处首席代表。1993年9月至1994年7月，任中国建设银行纽约代表处首席代表。1994年7月至1999年3月，在中国建设银行总行工作，历任国际部副总经理、资金计划部总经理、会计部总经理。1999年3月至2010年1月，在中国国际金融有限公司工作，历任财务总监、公司管委会成员、顾问。2010年4月至2012年3月，任汉石投资管理有限公司（香港）董事总经理。2013年8月至2016年1月，任中金基金管理有限公司独立董事。2017年3月起任公司独立董事。 吴群，独立董事，博士研究生，高级会计师。1986年6月至1999年1月在中国财政研究院研究生部会计教研室工作，历任讲师、副研究员、副主任、主任。1991 年起兼任中国财政研究院研究生部（财政部财政科研所研究生部）硕士生导师。1999年1月至2003年6月在沪江德勤北京分所工作，历任技术部/企业风险管理部高级经理、总监，管理咨询部总监。2003年6月至2005年11月，在中国电子产业工程有限公司工作，担任财务部总经理。2014年9月至2016年7月任中国上市公司协会军工委员会副会长，2016年8月至2018年1月任中国上市公司协会军工委员会顾问。2005年11月至2016年7月在中国电子信息产业集团有限公司工作，历任审计部副主任、资产部副主任（主持工作）、主任。2012年3月至2016年7月，担任中国电子信息产业集团有限公司总经济师。2003年1月至2016年11月，在中国电子信息产业集团有限公司所投资的境内外多个公司担任董事、监事。2017年5月起兼任首约科技（北京）有限公司独立董事。2017年10月起任公司独立董事。 2、监事会成员 梁凤玉，监事会主席，硕士研究生，高级会计师。1994年8月至2006年6月工作于中国建设银行辽宁省分行，曾任支行副行长、部门副总经理。2006年7月至2012年8月工作于中国建银投资有限责任公司，其中，2007年4月至2008年2月任中国投资咨询有限责任公司财务总监。2012年9月至2014年8月任建投投资有限责任公司副总经理。2014年9月起先后任公司纪委书记、监事会主席。 Yezdi Phiroze Chinoy，监事，大学本科。1995年12月至2000年5月在Jardine FlemingIndia任公司秘书及法务。2000年9月至2003年2月，在Dresdner Kleinwort Benson任合规部主管、公司秘书兼法务。2003年3月至2008年1月任JP Morgan Chase India合规部副总经理。2008年2月至2008年8月任Prudential Property Investment Management Singapore法律及合规部主管。2008年8月至2014年3月任Allianz Global Investors Singapore Limited东南亚及南亚合规部主管。2014年3月17日起任Generali Investments Asia Limited首席执行官。2016年12月1日起任Generali Investments Asia Limited执行董事。2014年12月起任公司监事。 刘锡忠，监事，研究生。1989年2月至1995年5月，中国人民银行总行稽核监察局主任科员。1995年6月至2005年6月，在华北电力集团财务有限公司工作，历任部门经理、副总经理。2005年7月起在中国电力财务有限公司工作，历任华北分公司副总经理、纪检监察室主持工作、风险管理部主任、资金管理部主任、河北业务部主任，现任风险管理部主任。2017年3月起任公司监事。 邓时锋，监事，硕士研究生。曾任职于天同证券。2001年9月加盟国泰基金管理有限公司，历任行业研究员、基金经理助理，2008年4月至2018年3月任国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金的基金经理，2009年5月至2018年3月任国泰区位优势混合型证券投资基金（原国泰区位优势股票型证券投资基金）的基金经理，2013年9月至2015年3月任国泰估值优势股票型证券投资基金（LOF）的基金经理，2015年9月至2018年3月任国泰央企改革股票型证券投资基金的基金经理，2019年7月起任国泰民安养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金（FOF）的基金经理。2019年4月起任投资总监（FOF）。2015年8月起任公司职工监事。 吴洪涛，监事，大学本科。曾任职于恒生电子股份有限公司。2003年7月至2008年1月，任金鹰基金管理有限公司运作保障部经理。2008年2月加入国泰基金管理有限公司，历任信息技术部工程师、运营管理部总监助理、运营管理部副总监，现任运营管理部总监。2019年5月起任公司职工监事。 宋凯，监事，大学本科。2008年9月至2012年10月，任毕马威华振会计师事务所上海分所助理经理。2012年12月加入国泰基金管理有限公司，历任审计部总监助理、纪检监察室副主任，现任审计部总监、风险管理部总监。2017年3月起任公司职工监事。 3、高级管理人员 陈勇胜，董事长，简历情况见董事会成员介绍。 周向勇，总经理，简历情况见董事会成员介绍。 李辉，大学本科，19年金融从业经历。1997年7月至2000年4月任职于上海远洋运输公司，2000年4月至2002年12月任职于中宏人寿保险有限公司，2003年1月至2005年7月任职于海康人寿保险有限公司，2005年7月至2007年7月任职于AIG集团，2007年7月至2010年3月任职于星展银行。2010年4月加入国泰基金管理有限公司，先后担任财富大学负责人、总经理办公室负责人、人力资源部（财富大学）及行政管理部负责人，2015年8月至2017年2月任公司总经理助理，2017年2月起担任公司副总经理。 封雪梅，硕士研究生，21年金融从业经历。1998年8月至2001年4月任职于中国工商银行北京分行营业部；2001年5月至2006年2月任职于大成基金管理有限公司，任高级产品经理；2006年3月至2014年12月任职于信达澳银基金管理有限公司，历任市场总监、北京分公司总经理、总经理助理；2015年1月至2018年7月任职于国寿安保基金管理有限公司，任总经理助理；2018年7月加入国泰基金管理有限公司，担任公司副总经理。 刘国华，博士研究生，25 年金融从业经历。曾任职于山东省国际信托投资公司、万家基金管理有限公司；2008年4月加入国泰基金管理有限公司，先后担任产品规划部总监、公司首席产品官、公司首席风险官，2019年3月起担任公司督察长。 倪蓥，硕士研究生，18 年金融从业经历。曾任新晨信息技术有限责任公司项目经理；2001年3月加入国泰基金管理有限公司，历任信息技术部总监、信息技术部兼运营管理部总监、公司总经理助理，2019年6月起担任公司首席信息官。 4、本基金的基金经理 （1）现任基金经理 丁士恒，硕士研究生，6年证券基金从业经历。2014年1月加入国泰基金，任交易员。2020年5月起任国泰货币市场证券投资基金、国泰现金管理货币市场基金、国泰利是宝货币市场基金、国泰瞬利交易型货币市场基金、国泰利享中短债债券型证券投资基金和国泰惠鑫一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。 陶然，硕士研究生，CFA，9年证券基金从业经历。曾任职于海富通基金管理有限公司、华安基金管理有限公司、汇添富基金管理股份有限公司。2020年3月加入国泰基金，拟任基金经理。2020年7月起任国泰惠鑫一年定期开放债券型证券投资基金、国泰货币市场证券投资基金、国泰现金管理货币市场基金、国泰利是宝货币市场基金、国泰瞬利交易型货币市场基金和国泰利享中短债债券型证券投资基金的基金经理。 （2）历任基金经理 本基金自成立之日至2020年5月14日由韩哲昊担任基金经理，自2020年5月15日至2020年7月6日由丁士恒担任基金经理，自2020年7月7日起至今由丁士恒和陶然共同担任基金经理。 5、本基金投资决策委员会成员 本基金管理人设有公司投资决策委员会，其成员在公司高级管理人员、投研部门负责人及业务骨干等相关人员中产生。公司总经理可以推荐上述人员以外的投资管理相关人员担任成员，督察长和运营体系负责人列席公司投资决策委员会会议。公司投资决策委员会主要职责是根据有关法规和基金合同，审议并决策公司投资研究部门提出的公司整体投资策略、基金大类资产配置原则，以及研究相关投资部门提出的重大投资建议等。 投资决策委员会成员组成如下： 主任委员： 周向勇：总经理 执行委员： 张玮：总经理助理 委员： 邓时锋：FOF投资总监 吴向军：海外投资总监、国际业务部总监 胡松：养老金投资总监、养老金及专户投资（事业）部总监 6、上述成员之间均不存在近亲属或家属关系。第二部分 基金托管人 一、基金托管人基本情况 1、基本情况 名称：兴业银行股份有限公司（以下简称“兴业银行”） 注册地址：福州市湖东路154号 办公地址：上海市银城路167号 法定代表人：高建平 成立时间：1988年8月22日 注册资本：207.74亿元人民币 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2005]74号 托管部门联系人： 电话：021-52629999 传真：021-62159217 2、发展概况及财务状况 兴业银行成立于1988年8月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批股份制商业银行之一，总行设在福建省福州市，2007年2月5日正式在上海证券交易所挂牌上市（股票代码：601166），注册资本207.74亿元。 开业二十多年来，兴业银行始终坚持“真诚服务，相伴成长”的经营理念，致力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。截至2018年12月31日，兴业银行资产总额达6.71万亿元，实现营业收入1582.87亿元，全年实现归属于母公司股东的净利润606.20亿元。根据2017年英国《银行家》杂志“全球银行1000强”排名，兴业银行按一级资本排名第28位，按总资产排名第30位，跻身全球银行30强。按照美国《财富》杂志“世界500强”最新榜单，兴业银行以426.216亿美元总营收排名第230位。同时，过去一年在国内外权威机构组织的各项评比中，先后获得“亚洲卓越商业银行”“年度最佳股份制银行”“中国最受尊敬企业”等多项殊荣。 二、托管业务部的部门设置及员工情况 兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设综合管理处、市场处、委托资产管理处、产品管理处、稽核监察处、运行管理处、养老金管理中心等处室，共有员工100余人，业务岗位人员均具有基金从业资格。 三、基金托管业务经营情况 兴业银行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管资格。基金托管业务批准文号：证监基金字[2005]74号。截至2018年12月31日，兴业银行已托管开放式基金248只，托管基金财产规模8964.38亿元。 第三部分 相关服务机构 一、基金份额销售机构 1、直销机构 序号 机构名称 机构信息 地址：上海市虹口区公平路18号8号楼嘉昱大厦16层-19层 1 国泰基金管理有 限公司直销柜台 客户服务专线：400-888-8688，021-31089000 传真：021-31081861 网址：www.gtfund.com 电子交易网站：www.gtfund.com登录网上交易页面 2 国泰基金 智能手机APP平台：iPhone交易客户端、Android交易客户端、 电子交易平台 “国泰基金”微信交易平台 电话：021-31081738 联系人：李静姝 2、其他销售机构序号 机构名称 机构信息 注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 中国民生银行 办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号 1 股份有限公司 法定代表人：洪崎 客服电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn 注册地址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座 中原银行股份 办公地址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座 2 有限公司 法定代表人：窦荣兴 客服电话：95186 网址：www.zybank.com.cn 注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号 东莞农村商业 办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号 3 银行股份有限 法定代表人：何沛良 公司 客服电话：0769-961122 网址：www.drcbank.com 注册地址：浙江杭州市西湖区学院路28号德力西大厦12-15层 办公地址：浙江杭州市西湖区学院路28-38号德力西大厦1号楼15-17 4 浙江网商银行 层 股份有限公司 法定代表人：胡晓明 客服电话：95188-3 网址：www.mybank.cn 注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼 中信建投证券 办公地址：北京东城区朝内大街2号凯恒中心B座18层 5 股份有限公司 法定代表人：王常青 客服电话：95587、4008-888-108 网址：www.csc108.com 注册地址：南京市江东中路228号 办公地址：南京市建邺区江东中路228 号华泰证券广场、上海市东 6 华泰证券股份 方路18号保利广场E座 有限公司 法定代表人：周易 客服电话：95597 网址：www.htzq.com.cn 注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 诺亚正行基金 办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号c栋 7 销售有限公司 法定代表人：汪静波 客服电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com 注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号 办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～ 8 上海好买基金 906室 销售有限公司 法定代表人：杨文斌 客服电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层 蚂蚁（杭州） 599室 9 基金销售有限 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F 公司 法定代表人：祖国明 客服电话：4000-766-123 网址：www.fund123.cn 注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801 深圳众禄基金 办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801 10 销售股份有限 法定代表人：薛峰 公司 客服电话：4006-788-887 网址：www.zlfund.cn及www.jjmmw.com 注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 上海长量基金 办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层 11 销售有限公司 法定代表人：张跃伟 客服电话：400-820-2899 网址：www.erichfund.com 注册地址：杭州市文二西路1号903室 浙江同花顺基 办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼 12 金销售有限公 法定代表人：凌顺平 司 客服电话：4008-773-772 网址：www.5ifund.com 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层 上海天天基金 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦 13 销售有限公司 法定代表人：其实 客服电话：4001818188 网址：www.1234567.com.cn 注册地址：北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室 浦领基金销售 办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08 14 有限公司 法定代表人：聂婉君 客服电话：400-876-9988 网址：www.zscffund.com 注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室 上海利得基金 办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场18层 15 销售有限公司 法定代表人：李兴春 客服电话：95733 网址：www.leadfund.com.cn 注册地址：北京市海淀区太月园3号楼5层521室 鼎信汇金（北 办公地址：北京市海淀区太月园3号楼5层521室 16 京）投资管理 法定代表人：齐凌峰 有限公司 客服电话：400-158-5050 网址：www.9ifund.com 注册地址：杭州市拱墅区登云路45号（锦昌大厦）1幢10楼1001 浙江金观诚基 室 17 金销售有限公 办公地址：杭州市拱墅区登云路45号锦昌大厦一楼金观诚财富 司 法定代表人：徐黎云 客服电话：400-068-0058 网址：www.jincheng-fund.com 注册地址：上海市浦东新区世纪大道8 号上海国金中心办公楼二期 53层5312-15单元 18 嘉实财富管理 办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层(100022) 有限公司 法定代表人：赵学军 客服电话：400-021-8850 网址：www.harvestwm.cn 注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809 宜信普泽（北 办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C1809 19 京）基金销售 法定代表人：戎兵 有限公司 客服电话：400-6099-200 网址：www.yixinfund.com 注册地址：北京西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座22层 一路财富（北 2208 20 京）基金销售 办公地址：北京市海淀区奥北科技园-国泰大厦9层 股份有限公司 法定代表人：吴雪秀 客服电话：400-001-1566 网址：www.yilucaifu.com 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310 上海联泰基金 室 21 销售有限公司 办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层 法定代表人：尹彬彬 客服电话：400-166-6788 注网址册地：址ww：w上.66海lia市nt黄ai.浦co区m黄河路333号201室A区056单元 汇付基金销售 办公地址：上海市徐汇区宜山路700号普天软件园C5幢 22 有限公司 法定代表人：金佶 客服电话：021-34013999 网址：www.hotjijin.com 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 上海陆金所基 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号 23 金销售有限公 法定代表人：王之光 司 客服电话：4008219031 网址：www.lufunds.com 注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号 泰诚财富基金 办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号 24 销售（大连） 法定代表人：李春光 有限公司 客服电话：4000411001 网址：www.taichengcaifu.com 注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙楼2层222单元 办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼 25 北京虹点基金 二层 销售有限公司 法定代表人：郑毓栋 客服电话：400-618-0707 网址：www.hongdianfund.com 注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心3层342 室 北京微动利基 办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心342室和 26 金销售有限公 341室 司 法定代表人：季长军 客服电话：400-188-5687 网址：www.buyforyou.com.cn 注册地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704 深圳市新兰德 办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座7层 27 证券投资咨询 法定代表人：洪弘 有限公司 客服电话：400-166-1188 网址：8.jrj.com.cn 注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室 上海凯石财富 办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦 28 基金销售有限 法定代表人：陈继武 公司 客服电话：4006-433-389 网址：www.vstonewealth.com 注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦 3203A单元 深圳富济基金 办公地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦 29 销售有限公司 3203A单元 法定代表人：刘鹏宇 客服电话：0755-83999907 网址：www.fujifund.cn 注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 30 珠海盈米基金 1201-1203单元 销售有限公司 法定代表人：肖雯 客服电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn 注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、 N-2地块新浪总部科研楼5层518室 北京新浪仓石 办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、 31 基金销售有限 N-2地块新浪总部科研楼5层518室 公司 法定代表人：李昭琛 客服电话：010-62675369 网址：www.xincai.com 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座 上海万得基金 办公地址：中国（上海）浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 32 销售有限公司 法定代表人：王廷富 客服电话：400-799-1888 网址：www.520fund.com.cn 注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号 南京苏宁基金 办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号（苏宁总部） 33 销售有限公司 法定代表人：王锋 客服电话：95177 网址：www.snjijin.com 注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108 北京汇成基金 办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层 34 销售有限公司 法定代表人：王伟刚 客服电话：400-619-9059 网址：www.hcjijin.com 注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大 万家财富基金 厦公寓2-2413室 35 销售（天津） 办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋大厦A座5层 有限公司 法定代表人：李修辞 客服电话：010-59013895 网址：www.wanjiawealth.com 注册地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室 北京创金启富 办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室 36 基金销售有限 法定代表人：梁蓉 公司 客服电话：400-6262-818 网址：www.5irich.com 注册地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室 北京格上富信 办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室 37 基金销售有限 法定代表人：叶精一 公司 客服电话：400-066-8586 网址：www.igesafe.com 注册地址：北京市海淀区显龙山路19号1幢4层1座401 北京肯特瑞基 办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院 38 金销售有限公 法定代表人：江卉 司 客服电话：95118 网址：fund.jd.com 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室 北京恒天明泽 办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层 39 基金销售有限 3001室 公司 法定代表人：周斌 客服电话：4008980618 网址：www.chtwm.com 注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 上海华夏财富 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 40 投资管理有限 法定代表人：毛淮平 公司 客服电话：400-817-5666 网址：www.amcfortune.com 注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室 通华财富（上 办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦7层 41 海）基金销售 法定代表人：沈丹义 有限公司 客服电话：4001019301 网址：www.tonghuafund.com 注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67 北京植信基金 办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号 42 销售有限公司 法定代表人：于龙 客服电话：4006-802-123 网址：www.zhixin-inv.com 注册地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6 号楼5楼503 和耕传承基金 办公地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6 43 销售有限公司 号楼5楼503 法定代表人：王旋 客服电话：4000-555-671 网址：www.hgccpb.com 注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室 中证金牛（北 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5 44 京）投资咨询 层 有限公司 法定代表人：钱昊旻 客服电话：4008909998 网址：www.jnlc.com 二、注册登记机构 名称：国泰基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道1200号2层225室 办公地址：上海市虹口区公平路18号8号楼嘉昱大厦16层-19层 法定代表人：陈勇胜 联系人：辛怡 传真：021-31081800 客户服务专线：400-888-8688，021-31089000 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼 负责人：俞卫锋 联系电话：021-31358666 传真：021-31358600 经办律师：黎明、丁媛 联系人：丁媛 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元 办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼 执行事务合伙人：李丹 联系电话：021-23238888 传真：021-23238800 联系人：魏佳亮 经办注册会计师：许康玮、魏佳亮第四部分 基金的名称 国泰利是宝货币市场基金第五部分 基金类别和存续期限 1、基金类别：货币市场基金 2、基金运作方式：契约型开放式 3、基金的存续期间：不定期第六部分 投资目标 在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准的投资回报。 第七部分 投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限在一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。 第八部分 投资策略 本基金将结合宏观分析和微观分析制定投资策略，力求在满足安全性、流动性需要的基础上实现更高的收益率。 1、本基金的投资策略将基于以下研究分析： （1）市场利率研究 A、宏观经济趋势 宏观经济状况是央行制定货币政策的基础，也是影响经济总体货币需求的关键因素，因此宏观经济趋势基本上确定了未来较长时期内的利率水平。在分析宏观经济趋势时，本基金重点关注两个因素。一是经济增长前景；二是通货膨胀率及其预期。 B、央行的货币政策取向 包括基准存、贷款利率，法定存款准备金率，公开市场操作的方向、力度，以及央行的窗口指导等。央行的货币政策取向是影响货币市场利率的最直接因素。在央行紧缩货币、提高基准利率时，市场利率一般会相应上升；而央行放松货币、降低基准利率时，市场利率则相应下降。 C、商业银行的信贷扩张 商业银行的信贷扩张是央行实现其货币政策目标的重要途径，也是经济总体货币需求的体现。因此商业银行的信贷扩张对货币市场利率具有举足轻重的影响。一般来说，商业银行信贷扩张越快，表明经济总体的货币需求越旺盛，货币市场利率也越高；反之，信贷扩张越慢，货币市场利率也越低。 D、国际资本流动 中国日益成为一个开放的国家，国际资本进出也更加频繁，并导致央行被动的投放或收回基础货币，造成货币市场利率的波动。在人民币汇率制度已经从钉住美元转为以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度的情况下，国际资本流动对国内市场利率的影响也越发重要。 E、其他影响短期资金供求关系的因素 包括财政存款的短期变化，市场季节性、突发性的资金需求等。 （2）市场结构研究 银行间市场与交易所市场在资金供给者和需求者结构上均存在差异，利率水平因此有所不同。不同类型市场工具由于存在税负、流动性、信用风险上的差异，其收益率水平也略有不同。资金供给者、需求者结构的变化也会引起利率水平的变化。积极利用这些利率差异、利率变化就可能在保证流动性、安全性的基础上为基金资产带来更高的收益率。 （3）企业信用分析 直接融资的发展是一个长期趋势，企业债、企业短期融资券因此也将成为货币市场基金重要的投资对象。为了保障基金资产的安全，本基金将按照相关法规仅投资于具有满足信用等级要求的企业债券、短期融资券。与此同时，本基金还将深入分析发行人的财务稳健性，判断发行人违约的可能性，严格控制企业债券、短期融资券的违约风险。 2、本基金具体投资策略 （1）滚动配置策略 本基金将根据具体投资品种的市场特性采用持续投资的方法，既能提高基金资产变现能力的稳定性，又能保证基金资产收益率与市场利率的基本一致。 （2）久期控制策略 本基金将根据对货币市场利率趋势的判断来配置基金资产的久期。在预期利率上升时，缩短基金资产的久期，以规避资本损失或获得较高的再投资收益；在预期利率下降时，延长基金资产的久期，以获取资本利得或锁定较高的收益率。 （3）套利策略 套利策略包括跨市场套利和跨品种套利。跨市场套利是利用同一金融工具在各个子市场的不同表现进行套利。跨品种套利是利用不同金融工具的收益率差别，在满足基金自身流动性、安全性需要的基础上寻求更高的收益率。 （4）时机选择策略 股票、债券发行以及年末效应等因素可能会使市场资金供求情况发生暂时失衡，从而推高市场利率。充分利用这种失衡就能提高基金资产的收益率。 （5）逆回购策略 基金管理人将密切关注由于新股申购等原因导致的短期资金需求激增的机会，通过逆回购的方式融出资金以分享短期资金拆借利率陡升的投资机会。 （6）资产支持证券投资策略 当前国内资产支持证券主要为以银行贷款资产、住房抵押贷款等作为基础资产的信贷资产证券化产品，本基金侧重于对基础资产质量及未来现金流的分析，采用基本面分析和数量化模型相结合，对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的投资比例、信用等级并密切跟踪评级变化，采用分散投资方式以降低流动性风险。 第九部分 业绩比较基准 本基金业绩比较基准为同期七天通知存款利率（税后）。 通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的收益。本基金为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征，本基金选取同期七天通知存款利率（税后）作为本基金的业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。 第十部分 风险收益特征 本基金为货币市场证券投资基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 第十一部分 基金投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人兴业银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2019年4月18日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截止2019年3月31日，本报告所列财务数据未经审计。 1、报告期末基金资产组合情况序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%) 1 固定收益投资 44,472,716,321.15 34.44 其中：债券 44,472,716,321.15 34.44 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 32,477,839,156.66 25.15 其中：买断式回购的买入返 - - 售金融资产 银行存款和结算备付金合 51,424,633,468.04 39.82 3 计 4 其他各项资产 769,194,762.13 0.60 合计 129,144,383,707.98 100.005 2、报告期债券回购融资情况序号 项目 占基金资产净值的比例（％） 1 报告期内债券回购融资余额 2.10 其中：买断式回购融资 - 序号 项目 金额 占基金资产净值的比例（％） 2 报告期末债券回购融资余额 - - 其中：买断式回购融资 - - 注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值比例取报告期内每个交易日融资余额占基金资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明： 在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。 3、基金投资组合平均剩余期限 （1）投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 78 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 117 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 71 报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明： 本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过120天。 （2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序 各期限资产占基金资产净值 各期限负债占基金资产净值的比 平均剩余期限 号 的比例（%） 例（％） 1 30天以内 46.97 - 其中：剩余存续期超过397 - - 天的浮动利率债 2 30天（含）—60天 12.76 - 其中：剩余存续期超过397 - - 天的浮动利率债 3 60天（含）—90天 4.17 - 其中：剩余存续期超过397 - - 天的浮动利率债 4 90天（含）—120天 6.88 - 其中：剩余存续期超过397 - - 天的浮动利率债 5 120天（含）—397天（含） 28.70 - 其中：剩余存续期超过397 - - 天的浮动利率债 合计 99.48 - 4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明 本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期未超过240天。 5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 占基金资产净值比 序号 债券品种 公允价值(元) 例(％) 1 国家债券 778,260,140.32 0.60 2 央行票据 - - 3 金融债券 6,124,716,003.79 4.75 其中：政策性金融债 6,124,716,003.79 4.75 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 4,625,102,442.85 3.58 6 中期票据 - - 7 同业存单 32,944,637,734.19 25.53 8 其他 - - 9 合计 44,472,716,321.15 34.46 剩余存续期超过397天的浮 - - 10 动利率债券 6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细序号 债券代码 债券名称 债券数量 摊余成本（元） 占基金资产净 (张) 值比例（％） 1 160415 16农发15 9,750,000 975,182,672.84 0.76 2 180312 18进出12 9,100,000 911,615,798.86 0.71 3 111871373 18郑州银行CD179 9,000,000 885,945,339.99 0.69 4 180207 18国开07 6,600,000 660,255,940.33 0.51 5 111910143 19兴业银行CD143 6,500,000 630,954,773.22 0.49 6 180209 18国开09 6,000,000 601,409,860.73 0.47 7 180305 18进出05 5,700,000 570,159,245.03 0.44 8 111816318 18上海银行CD318 5,000,000 499,565,037.64 0.39 9 111815532 18民生银行CD532 5,000,000 499,283,316.60 0.39 10 111871383 18长沙银行CD226 5,000,000 492,148,699.59 0.38 7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0次 报告期内偏离度的最高值 0.0728% 报告期内偏离度的最低值 0.0339% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0575% 报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明： 本基金本报告期内未出现负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。 报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明： 本基金本报告期内未出现正偏离度的绝对值达到0.5%的情况。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 9、投资组合报告附注 （1）基金计价方法说明 本基金采用摊余成本法计价，即计价对象以买入成本列示，按实际利率或商定利率每日计提利息，并考虑其买入时的溢价与折价在其剩余期限内平均摊销。 本基金通过每日分红使基金份额资产净值维持在1.00元。 （2）本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或在报告编制日前一年受到公开谴责、处罚的情况。 （3）其他各项资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 765,660,355.69 4 应收申购款 3,533,721.47 5 其他应收款 684.97 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 769,194,762.13 第十二部分 基金的业绩 基金业绩截止日为2018年12月31日，并经基金托管人复核。 基金管理人依照恪守职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 净值增长率净值增长率业绩比较基 业绩比较基 阶段 ①-③ ②-④ ① 标准差② 准收益率③准收益率标 2016年12月22日至 0.0763% 0.0013% 0.0369% 0准.0差00④0%0.0394% 0.0013% 2016年12月31日 2017年度 3.7245% 0.0021% 1.3500% 0.0000% 2.3745% 0.0021% 2018年度 3.7248% 0.0017% 1.3500% 0.0000% 2.3748% 0.0017% 2016年12月22日至 7.6702% 0.0020% 2.7369% 0.0000% 4.9333% 0.0020% 2018年12月31日 注：2016年12月22日为基金合同生效日。第十三部分 基金费用与税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、销售服务费； 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券交易费用； 8、基金的银行汇划费用； 9、基金的开户费用、账户维护费用； 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.27%的年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×0.27%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人与基金托管人核对一致后，基金托管人复核后于次月首日起第5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力等，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如下： H＝E×0.05%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人与基金托管人核对一致后，基金托管人复核后于次月首日起第5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延。 3、基金销售服务费 本基金的年销售服务费率为0.25%，销售服务费的计算方法如下： H＝E×年销售服务费率÷当年天数 H为每日应计提的基金销售服务费 E为前一日的基金资产净值 基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人与基金托管人核对一致后，基金托管人复核后于次月首日起第5个工作日内从基金财产中一次性支付给注册登记机构，由注册登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 四、费用调整 基金管理人和基金托管人协商一致后，可按照基金发展情况，并根据法律法规规定和基金合同约定调整基金管理费率、基金托管费率、基金销售服务费率等相关费率。 调整基金管理费率、基金托管费率，须召开基金份额持有人大会审议（法律法规或中国证监会另有规定的除外）；基金管理人与基金托管人协商一致调低基金销售服务费率等费率，无须召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须于新的费率实施日前依照《信息披露办法》在指定媒介上公告。 五、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。第十四部分 对基金招募说明书更新部分的说明 中国证监会要求的其他文件本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对2020年5月16日刊登的本基金招募说明书进行了更新，更新的主要内容如下： 1、更新了“重要提示”中招募说明书修改事项等相关内容； 2、更新了“第三部分 基金管理人”中相关人员信息。 上述内容仅为本更新招募说明书的摘要，详细资料须以本更新招募说明书正文所载的内容为准。欲查询本更新招募说明书正文，可登录国泰基金管理有限公司网站www.gtfund.com。 国泰基金管理有限公司 二零二零年七月八日