财通证券资产管理有限公司关于修改财通资管鑫管家货币市场 基金基金合同、托管协议的公告 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理 办法》、《货币市场基金监督管理办法》、《货币市场基金信息披露特别规定》、《公 开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》等法律法规和《财通资管鑫管 家货币市场基金基金合同》(以下简称“基金合同”或“《基金合同》”)的有 关规定,财通证券资产管理有限公司(以下简称“本公司”)经与基金托管人中 国银行股份有限公司(以下简称“中国银行”)协商一致并履行必要程序后,对 财通资管鑫管家货币市场基金(以下简称“本基金”)的基金合同、托管协议的 相关内容进行修订。 现将具体事项公告如下: 一、基金合同、托管协议的修订内容 根据 2017 年 10 月 1 日起实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险 管理规定》等法律法规,本公司对本基金基金合同和托管协议的相关内容进行了 修订。本次修订对原有基金份额持有人的利益无实质性不利影响,不需召开基金 份额持有人大会。本公司已就修订内容与基金托管人中国银行协商一致,并履行 了必要程序。基金合同和托管协议的具体修订内容详见附件。修订后的基金合同 和托管协议自本公告发布之日起生效。 二、重要提示 1、本次修改遵照法律法规、中国证监会的相关规定和基金合同的约定执行, 对基金份额持有人利益无实质性不利影响,可不经基金份额持有人大会表决。 2、本基金管理人将在指定媒介上公布经修改后的基金合同和托管协议。本 基金管理人将在更新基金招募说明书时,对上述相关内容进行相应修订。 3、投资者可登录本基金管理人网站(www.ctzg.com)或拨打本基金管理人 的客户服务电话 95336 进行咨询、查询。 风险提示:本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金 财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其 1 未来表现。投资有风险,敬请投资人认真阅读基金的相关法律文件,并选择适合 自身风险承受能力的投资品种进行投资。 特此公告。 附件:财通资管鑫管家货币市场基金基金合同、托管协议修改前后条款对照 表 财通证券资产管理有限公司 2018 年 3 月 29 日 2 附件:财通资管鑫管家货币市场基金基金合同、托管协议修改前后条款对照表 一、《财通资管鑫管家货币市场基金基金合同》修改前后条款对照表 章节 《基金合同》修改前条款 《基金合同》修改后条款 第一部分 2、订立本基金合同的依据是《中华人 2、订立本基金合同的依据是《中华人 前言 民共和国合同法》、《中华人民共和国 民共和国合同法》、《中华人民共和国证 一、订立本 证券投资基金法》(以下简称“《基金 券 投 资 基 金 法 》 ( 以 下 简 称 “《 基 金 基金合同 法》”)、《公开募集证券投资基金运作 法》”)、《公开募集证券投资基金运作 的目的、依 管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、 管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、 据和原则 《证券投资基金销售管理办法》(以下 《证券投资基金销售管理办法》(以下 简称“《销售办法》”)、《证券投资基 简称“《销售办法》”)、《证券投资基金 金信息披露管理办法》(以下简称“《信 信息披露管理办法》(以下简称“《信息 息披露办法》”)、《货币市场基金监督 披露办法》”)、《货币市场基金监督管 管理办法》、《关于实施<货币市场基金 理办法》、《关于实施<货币市场基金监 监督管理办法>有关问题的规定》和其 督管理办法>有关问题的规定》、《公开 他有关法律法规。 募集开放式证券投资基金流动性风险 管理规定》 以下简称“《流动性规定》”) 和其他有关法律法规。 第二部分 - 新增: 释义 13、《流动性规定》:指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施 的《公开募集开放式证券投资基金流动 性风险管理规定》及颁布机关对其不时 做出的修订 55、流动性受限资产:指由于法律法规、 监管、合同或操作障碍等原因无法以合 理价格予以变现的资产,包括但不限于 到期日在 10 个交易日以上的逆回购与 银行定期存款(含协议约定有条件提前 支取的银行存款)、资产支持证券、因 发行人债务违约无法进行转让或交易 的债券等 第六部分 - 新增: 基金份额 5、当接受申购申请对存量基金份额持 3 的申购与 有人利益构成潜在重大不利影响时,基 赎回 金管理人应当采取设定单一投资者申 购金额上限或基金单日净申购比例上 五、申购和 限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措 赎回的数 施,切实保护存量基金份额持有人的合 量限制 法权益, 具体请参见相关公告。 第六部分 1、除法律法规另有规定或基金合同另 1、除法律法规另有规定或基金合同另 基金份额 有约定外,本基金不收取申购费用和 有约定外,本基金不收取申购费用和赎 的申购与 赎回费用: 回费用,但发生下列情形之一: 赎回 2、在满足相关流动性风险管理要求的 (1)在满足相关流动性风险管理要求 前提下,当发生本基金持有的现金、 的前提下,当发生本基金持有的现金、 六、申购和 国债、中央银行票据、政策性金融债 国债、中央银行票据、政策性金融债券 赎回的价 券以及 5 个交易日内到期的其他金融 以及 5 个交易日内到期的其他金融工具 格、费用及 工具占基金资产净值的比例合计低于 占基金资产净值的比例合计低于 5%且 其用途 5%且“影子定价”确定的基金资产净 “影子定价”确定的基金资产净值与 值与“摊余成本法”计算的基金资产 “摊余成本法”计算的基金资产净值的 净值的偏离度为负时,为确保基金平 偏离度为负时; 稳运作,避免诱发系统性风险,基金 (2)当本基金前 10 名份额持有人的持 管理人对当日单个基金份额持有人申 有份额合计超过基金总份额 50%时,若 请赎回基金份额超过基金总份额 1%以 投资组合中现金、国债、中央银行票据、 上的赎回申请征收 1%的强制赎回费 政策性金融债券以及 5 个交易日内到 用,并将上述赎回费用全额计入基金 期的其他金融工具占基金资产净值的 财产。基金管理人与基金托管人协商 比例合计低于 10%且“影子定价”确定 确认上述做法无益于基金利益最大化 的基金资产净值与“摊余成本法”计算 的情形除外。 的基金资产净值的偏离度为负时; 为确保基金平稳运作,避免诱发系统性 风险,基金管理人对当日单个基金份额 持有人申请赎回基金份额超过基金总 份额 1%以上的赎回申请征收 1%的强制 赎回费用,并将上述赎回费用全额计入 基金财产。基金管理人与基金托管人协 商确认上述做法无益于基金利益最大 化的情形除外。 第六部分 11、法律法规规定或中国证监会认定 11、当前一估值日基金资产净值 50%以 4 基金份额 的其他情形。 上的资产出现无可参考的活跃市场价 的申购与 格且采用估值技术仍导致公允价值存 赎回 在重大不确定性时,经与基金托管人协 商确认后,基金管理人暂停基金估值并 七、拒绝或 采取暂停接受基金申购申请的措施。 暂停申购 12、基金管理人接受某笔或者某些申购 的情形 申请有可能导致单一投资者持有基金 份额数的比例达到或者超过基金份额 总数的 40%,或者有可能导致投资者变 相规避前述 40%比例要求的情形。 13、法律法规规定或中国证监会认定的 其他情形。 发生上述第 1、2、3、5、6、9、10、 发生上述第 1、2、3、5、6、9、10、11、 11 项暂停申购情形之一且基金管理人 13 项暂停申购情形之一且基金管理人 决定暂停接受投资人的申购申请时, 决定暂停接受投资人的申购申请时,基 基金管理人应当根据有关规定在指定 金管理人应当根据有关规定在指定媒 媒介上刊登暂停申购公告。对于上述 介上刊登暂停申购公告。对于上述第 7、 第 7、8 项拒绝申购的情形,基金管理 8 项拒绝申购的情形,基金管理人将在 人将在基金管理人网站上公布相关申 基金管理人网站上公布相关申购上限 购上限设定。如果投资人的申购申请 设定。如果投资人的申购申请被全部或 被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给 部分拒绝的,被拒绝的申购款项将退还 投资人。在暂停申购的情况消除时, 给投资人。在暂停申购的情况消除时, 基金管理人应及时恢复申购业务的办 基金管理人应及时恢复申购业务的办 理。 理。 第六部分 8、基金合同约定、法律法规规定或中 8、当前一估值日基金资产净值 50%以 基金份额 国证监会认定的其他情形。 上的资产出现无可参考的活跃市场价 的申购与 格且采用估值技术仍导致公允价值存 赎回 在重大不确定性时,经与基金托管人协 商确认后,基金管理人暂停基金估值并 八、暂停赎 采取延缓支付赎回款项或暂停接受基 回或延缓 金赎回申请的措施。 支付赎回 9、基金合同约定、法律法规规定或中 款项的情 国证监会认定的其他情形。 形 发生上述第 1、2、3、5、6、8 项情形 发生上述第 1、2、3、5、6、8、9 项情 5  之一且基金管理人决定暂停接受投资 形之一且基金管理人决定暂停接受投 人 的 赎回 申请 或延 缓 支付 赎 回款 项 资人的赎回申请或延缓支付赎回款项 时,基金管理人应当根据有关规定在 时,基金管理人应当根据有关规定在指 指定媒介上刊登暂停赎回公告。 定媒介上刊登暂停赎回公告。 第六部分 - 新增: 基金份额 对于单个基金份额持有人当日超过上 的申购与 一日基金总份额 20%以上的赎回申请, 赎回 应当全部自动进行延期办理。对于该基 金份额持有人未超过上述比例的部分, 九、巨额赎 基金管理人根据前段“(1)全部赎回” 回的情形 或“(2)部分延期赎回”的约定方式与 及处理方 其他基金份额持有人的赎回申请一并 式 办理。但是,如该持有人在提交赎回申 请时选择取消赎回,则其当日未获受理 2、巨额赎 的部分赎回申请将被撤销。 回的处理 方式 第十二部 (4)现金、国债、中央银行票据、政 (4)现金、国债、中央银行票据、政 分 基金 策性金融债券占基金资产净值的比例 策性金融债券占基金资产净值的比例 的投资 合计不得低于 5%; 合计不得低于 5%,其中现金不包括结 …… 算备付金、存出保证金、应收申购款等 四、投资限 (下同); 制 …… (13)法律法规及中国证监会规定的 (13)当本基金前 10 名份额持有人的 2、投资组 和《基金合同》约定的其他投资比例 持有份额合计超过基金总份额的 50% 合限制 限制。 时,本基金投资组合的平均剩余期限不 得超过 60 天,平均剩余存续期不得超 过 120 天;投资组合中现金、国债、中 央银行票据、政策性金融债券以及 5 个 交易日内到期的其他金融工具占基金 资产净值的比例合计不得低于 30%; (14)当本基金前 10 名份额持有人的 持有份额合计超过基金总份额的 20% 时,本基金投资组合的平均剩余期限不 6  得超过 90 天,平均剩余存续期不得超 过 180 天;投资组合中现金、国债、 中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基 金资产净值的比例合计不得低于 20%; (15)本基金主动投资于流动性受限资 产的市值合计不得超过基金资产净值 的 10%。因证券市场波动、基金规模变 动等基金管理人之外的因素致使基金 不符合前述所规定比例限制的,基金管 理人不得主动新增流动性受限资产的 投资; (16)本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占基金资产 净值的比例合计不得超过 10%,其中单 一机构发行的金融工具占基金资产净 值的比例合计不得超过 2%。前述金融 工具包括债券、非金融企业债务融资工 具、银行存款、同业存单、相关机构作 为原始权益人的资产支持证券及中国 证监会认定的其他品种; (17)本基金管理人管理的全部货币市 场基金投资同一商业银行的银行存款 及其发行的同业存单与债券,不得超过 该商业银行最近一个季度末净资产的 10%; (18)本基金与私募类证券资管产品及 中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的,可接受质押品的 资质要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致; (19)法律法规及中国证监会规定的和 《基金合同》约定的其他投资比例限 制。 7  除上述第(4)条以及另有约定外,因 除上述第(4)、(15)、(18)条以及另 证券市场波动、证券发行人合并、基 有约定外,因证券市场波动、证券发行 金规模变动等基金管理人之外的因素 人合并、基金规模变动等基金管理人之 致使基金投资比例不符合上述规定投 外的因素致使基金投资比例不符合上 资比例的,基金管理人应当在 10 个交 述规定投资比例的,基金管理人应当在 易日内进行调整,但中国证监会规定 10 个交易日内进行调整,但中国证监会 的特殊情形除外。法律法规另有规定 规定的特殊情形除外。法律法规另有规 的,从其规定。 定的,从其规定。 第十四部 - 新增: 分基金资 3、当前一估值日基金资产净值 50%以 产估值 上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存 六、暂停估 在重大不确定性时,基金管理人经与基 值的情形 金托管人协商确认的; 第十八部 (五)基金定期报告,包括基金年度 (五)基金定期报告,包括基金年度报 分 基金 报告、基金半年度报告和基金季度报 告、基金半年度报告和基金季度报告 的信息披 告 新增: 露 本基金持续运作过程中,应当在基金年 度报告和半年度报告中披露基金组合 五、公开披 资产情况及其流动性风险分析等。 露的基金 本基金应当在基金年度报告和半年度 信息 报告中至少披露报告期末基金前 10 名 份额持有人的类别、持有份额及占总份 额的比例等信息。 如报告期内出现单一投资者持有基金 份额达到或超过基金总份额 20%的情 形,为保障其他投资者的权益,基金管 理人应当在基金定期报告“影响投资者 决策的其他重要信息”项下披露该投资 者的类别、报告期末持有份额及占比、 报告期内持有份额变化情况及本基金 的特有风险。 (六)临时报告 (六)临时报告 28、当“影子定价”确定的基金资产 28、当“影子定价”确定的基金资产净 8  净值与“摊余成本法”计算的基金资 值与“摊余成本法”计算的基金资产净 产净值的负偏离度绝对值达到 0.25% 值的正负偏离度绝对值达到 0.5%的情 或正负偏离度绝对值达到 0.5%的情 形;当“影子定价”确定的基金资产净 形;当“影子定价”确定的基金资产 值与“摊余成本法”计算的基金资产净 净值与“摊余成本法”计算的基金资 值的负偏离度绝对值连续两个交易日 产净值的负偏离度绝对值连续两个交 超过 0.5%的情形; 易日超过 0.5%的情形; 新增: 29、本基金发生涉及基金申购、赎回事 项调整或潜在影响投资者赎回的; 30、本基金投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单 的; 二、《财通资管鑫管家货币市场基金托管协议》修改前后条款对照表 章节 《托管协议》修改前条款 《托管协议》修改后条款 三、基金托 (4)现金、国债、中央银行票据、政 (4)现金、国债、中央银行票据、政 管人对基 策性金融债券占基金资产净值的比例 策性金融债券占基金资产净值的比例 金管理人 合计不得低于 5%; 合计不得低于 5%,其中现金不包括结 的业务监 …… 算备付金、存出保证金、应收申购款 督和核查 等(下同); …… (一)基金 (12)法律法规及中国证监会规定的 (12)当本基金前 10 名份额持有人的 托管人根 和《基金合同》约定的其他投资比例 持有份额合计超过基金总份额的 50% 据有关法 限制。 时,本基金投资组合的平均剩余期限 律法规的 不得超过 60 天,平均剩余存续期不得 规定对基 超过 120 天;投资组合中现金、国债、 金管理人 中央银行票据、政策性金融债券以及 5 的下列投 个交易日内到期的其他金融工具占基 资运作进 金资产净值的比例合计不得低于 30%; 行监督: (13)当本基金前 10 名份额持有人的 持有份额合计超过基金总份额的 20% 2、对基金 时,本基金投资组合的平均剩余期限 投融资比 不得超过 90 天,平均剩余存续期不得 例进行监 超过 180 天;投资组合中现金、国债、 9 督: 中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基 金资产净值的比例合计不得低于 20%; (14)本基金主动投资于流动性受限 资产的市值合计不得超过基金资产净 值的 10%。因证券市场波动、基金规模 变动等基金管理人之外的因素致使基 金不符合前述所规定比例限制的,基 金管理人不得主动新增流动性受限资 产的投资; (15)本基金投资于主体信用评级低 于 AAA 的机构发行的金融工具占基金 资产净值的比例合计不得超过 10%,其 中单一机构发行的金融工具占基金资 产净值的比例合计不得超过 2%。前述 金融工具包括债券、非金融企业债务 融资工具、银行存款、同业存单、相 关机构作为原始权益人的资产支持证 券及中国证监会认定的其他品种; (16)本基金管理人管理的且在本基 金托管人处托管的全部货币市场基金 投资同一商业银行的银行存款及其发 行的同业存单与债券,不得超过该商 业银行最近一个季度末净资产的 10%; (17)法律法规及中国证监会规定的 和《基金合同》约定的其他投资比例 限制。 10