财通资管鑫管家货币市场基金基金产品资料概要更新 编制日期:2024年10月08日 送出日期:2024年10月10日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 财通资管鑫管家货币 基金代码 003479 基金简称A 财通资管鑫管家货币A 基金代码A 003479 基金简称B 财通资管鑫管家货币B 基金代码B 003480 基金管理人 财通证券资产管理有限 基金托管人 中国银行股份有限公司 公司 基金合同生效日 2016年10月25日 上市交易所及上 暂未上市 市日期 基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 王珊 2021年06月04日 2016年03月30日 朱红 2022年06月23日 2016年01月18日 费钦予 2024年09月30日 2018年03月29日 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 (请阅读《招募说明书》第十章了解详细情况) 投资目标 在力求保持基金资产安全性与较高流动性的基础上,追求稳定的当期收 益。 本基金投资范围包括:现金;期限在一年以内(含一年)的银行存款、债 券回购、中央银行票据、同业存单;剩余期限在397天以内(含397天)的债券、 非金融企业债务融资工具、资产支持证券;中国证监会、中国人民银行认可的 投资范围 其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,在不改变基 金投资目标、不改变基金风险收益特征的条件下,基金管理人在履行适当程序 后,可以将其纳入投资范围。具体投资比例限制按届时有效的法律法规和监管 机构的规定执行。 主要投资策略 本基金主要为投资人提供现金管理工具,通过积极的投资组合管理,同时 充分把握市场短期失衡带来的套利机会,在安全性、流动性和收益性之间寻求 第1页,共6页 最佳平衡点。 业绩比较基准 同期中国人民银行公布的七天通知存款利率(税后) 风险收益特征 本基金为货币市场基金,属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种, 其预期收益和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图 第2页,共6页 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 本基金免收认购费用,不收取申购费用和赎回费用。(二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 0.30% 基金管理人和销售机构 托管费 0.08% 基金托管人 销售服务 0.25% 销售机构 费A 销售服务 0.01% 销售机构 费B 审计费用 115,000.00 会计师事务所 信息披露 120,000.00 规定披露报刊 费 其他费用 《基金合同》生效后与基金相关的律师费、相关服务机构 第3页,共6页 诉讼费和仲裁费,基金份额持有人大会费 用,基金的证券交易费用,基金的银行汇 划费用,基金相关账户的开户及维护费用, 按照国家有关规定和《基金合同》约定, 可以在基金财产中列支的其他费用 注:1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 2、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 财通资管鑫管家货币A 基金运作综合费率(年化) 0.63% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。 财通资管鑫管家货币B 基金运作综合费率(年化) 0.39% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1、本基金特有的风险 本基金为货币市场基金,基金的份额净值始终保持为1.00元,每日分配收益。但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,基金每日分配的收益将根据市场情况上下波动,在极端情况下可能为负值,存在亏损的可能。本基金收益分配采取红利再投资的方式,当本基金的收益为正时,投资者的基金份额相应增加;当本基金的收益为负时,投资者的基金份额会相应减少;当本基金的收益为零时,投资者的基金份额保持不变。 在满足相关流动性风险管理要求的前提下,当发生本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且"影子定价"确定的基金资产净值与"摊余成本法"计算的基金资产净值的偏离度为负时,为确保基金平稳运作,避免诱发系统性风险,基金管理人对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。 第4页,共6页 本基金的估值过程中,当"影子定价"确定的基金资产净值与"摊余成本法"计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到0.25%时,基金管理人应当在5个交易日内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内。当正偏离度绝对值达到0.5%时,基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调 整到0.5%以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时,基金管理人应当使用风险准备金或者固有资金弥补 潜在资产损失,将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。当负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时, 基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整,或者采取暂停接受所 有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。由此,本基金面临基金资产净值波动以及基金合 同终止的风险。 2、本基金参与债券回购的风险 债券回购为提升整体基金组合收益提供了可能,但也存在一定的风险。债券回购的主要风险包括信用风险、投资风险及波动性加大的风险,其中,信用风险指回购交易中交易对手在回购到期时,不能偿还全部或部分证券或价款,造成基金净值损失的风险;投资风险是指在进行回购操作时,回购利率大于债券投资收益而导致的风险以及由于回购操作导致投资总量放大,致使整个组合风险放大的风险;而波动性加大的风险是指在进行回购操作时,在对基金组合收益进行放大的同时,也对基金组合的波动性(标准差)进行了放大,即基金组合的风险将会加大。回购比例越高,风险暴露程度也就越高,对基金净值造成损失的可能性也就越大。 3、开放式基金共有的风险如市场风险、管理风险、流动性风险和其他风险。(二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 各方当事人同意,因本基金《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友好协商未能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有规定,仲裁费用由败诉方承担。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见财通证券资产管理有限公司网站[www.ctzg.com][客服电话:400-116-7888] 财通资管鑫管家货币市场基金基金合同、托管协议、招募说明书 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 基金份额净值 基金销售机构及联系方式 其他重要资料 第5页,共6页 六、其他情况说明 无 第6页,共6页