民生加银腾元宝货币市场基金（民生加银腾元宝货币A份额）基金产品资料概要（更新） 民生加银腾元宝货币市场基金（民生加银腾元宝货币A份 额） 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2020年8月14日 送出日期：2020年8月27日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 民生加银腾元宝货币 基金代码 003478 下属分级基金简称 民生加银腾元宝货币A 下属分级基金代码 003478 基金管理人 民生加银基金管理有限公 基金托管人 中国银行股份有限公司 司 基金合同生效日 2016-12-02 上市交易所及上市日期 - - 基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经 2016-12-02 李文君 理的日期 证券从业日期 2007-09-05 其他 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者 基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露； 连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解 决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金 份额持有人大会进行表决。 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 请投资者阅读《招募说明书》第十部分 基金的投资了解详细情况 投资目标 在严格控制基金资产风险、保持基金资产流动性的前提下，追求超越业绩比较基准 的投资回报，力争实现基金资产的稳定增值。 投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限在一年以 内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在一年以 内（含一年）的中央银行票据与债券回购，剩余期限在397天以内（含397天）的债 券、非金融企业债务融资工具、资产支持类证券，以及中国证监会、中国人民银行 认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行 适当程序后可以将其纳入投资范围。 主要投资策略 本基金的投资将以保证资产的安全性和流动性为基本原则，力求在对国内外宏观经 民生加银腾元宝货币市场基金（民生加银腾元宝货币A份额）基金产品资料概要（更新） 济走势、货币财政政策变动等因素充分评估的基础上，科学预计未来利率走势，择 优筛选并优化配置投资范围内的各种金融工具，进行积极的投资组合管理。 业绩比较基准 七天通知存款利率（税后） 风险收益特征 本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预 期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较 基准的比较图 民生加银腾元宝货币市场基金（民生加银腾元宝货币A份额）基金产品资料概要（更新） 注：1.本基金合同于2016年12月2日生效，合同生效当年按实际存续期计算，不按整个自然年度进行折 算。 2.业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限 收费方式/费 备注 （N） 率 认购费 M≥0 0.0元/笔 - 申购费（前收 M≥0 0.0元/笔 - 费） 赎回费 N≥0日 0.0% -（二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 - 0.20% 托管费 - 0.05% 民生加银腾元宝货币市场基金（民生加银腾元宝货币A份额）基金产品资料概要（更新） 销售服务费 - 0.25% 注：本基金《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费、 基金份额持有人大会费用以及交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的特有风险 本基金投资于货币市场工具，可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风险。货币市场利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金资产公允价值的变动。同时为应对赎回进行资产变现时，可能会由于货币市场工具交易量不足而面临流动性风险。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 关于本基金的争议解决方式，请投资者关注本基金《基金合同》“争议的处理”部分。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站www.msjyfund.com.cn或拨打客户服务电话400-8888-388咨询。 1、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料 六、其他情况说明 -