民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 民生加银腾元宝货币市场基金 更新招募说明书摘要 2018 年第 1 号 基金管理人:民生加银基金管理有限公司 基金托管人:中国银行股份有限公司 二零一八年七月  民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 重要提示 民生加银腾元宝货币市场基金(以下简称“本基金”)经2016年4月6日中国证监会证监 许可【2016】677号文注册。基金合同于2016年12月2日生效。根据中国证监会2017年8月31 日发布的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管 理规定》”),对已经成立的开放式基金,原基金合同内容不符合该《流动性风险管理规定》 的,应当在《流动性风险管理规定》施行之日起6个月内修改基金合同并公告。根据《流动 性风险管理规定》等法律法规,经与基金托管人协商一致,并报监管机构备案,民生加银基 金管理有限公司对民生加银腾元宝货币市场基金的基金合同进行了修改。修改后的基金合同 已于2018年3月23日起生效。 投资有风险,投资人申购基金时应认真阅读招募说明书;基金的过往业绩并不预示其未 来表现。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定 基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基 金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承 认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义 务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。 本基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监 会审核同意,但中国证监会对本基金做出的任何决定,均不表明其对本基金的价值和收益做 出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利, 也不保证最低收益。除非另有说明,本招募说明书所载内容截止日为2018年6月2日,有关财 务数据和净值表现截止日为2018年3月31日(财务数据未经审计)。 1  民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 目 录 重要提示 ...................................................................... 1 一、基金管理人 ................................................................ 3 二、基金托管人 ................................................................ 7 三、相关服务机构............................................................... 9 四、基金的名称 ............................................................... 19 五、基金的类型 ............................................................... 19 六、基金的投资目标 ............................................................ 19 七、基金的投资方向 ............................................................ 19 八、基金的投资策略 ............................................................ 19 九、业绩比较基准.............................................................. 22 十、风险收益特征.............................................................. 23 十一、基金投资组合报告 ........................................................ 23 十二、基金业绩 ............................................................... 27 十三、基金费用与税收 .......................................................... 28 十四、对招募说明书更新部分的说明 .............................................. 30 2  民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 一、基金管理人 (一)基金管理人概况 名称:民生加银基金管理有限公司 注册地址:深圳市福田区莲花街道福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼 13A 办公地址:深圳市福田区莲花街道福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼 13A 法定代表人:张焕南 成立时间:2008 年 11 月 3 日 批准设立机关及批准设立文号:中国证券监督管理委员会证监许可[2008]1187 号 组织形式:有限责任公司(中外合资) 注册资本:人民币叁亿元 存续期间:永续经营 经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务。 股权结构:公司股东为中国民生银行股份有限公司(持股 63.33%)、加拿大皇家银行 (持股 30%)、三峡财务有限责任公司(持股 6.67%)。 电话:010-68960030 传真:010-88566500 联系人:张冬梅民生加银基金管理有限公司设有股东会、董事会、监事会;董事会下设 专门委员会:审计委员会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会;经营管理层下设专 门委员会:投资决策委员会、风险控制委员会和产品委员会,以及设立常设部门。投资决策 委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员会;常设部门包括:投资部、研究部、 固定收益部、专户理财一部、专户理财二部、专户理财三部、资产配置部、战略发展与产品 部、市场策划中心、渠道管理部、机构一部、机构二部、机构三部、机构四部、电子商务部、 客户服务部、交易部、监察稽核部、风险管理部、运营管理部、信息技术部、深圳管理总部、 综合管理部。 基金管理情况:截至 2018 年 6 月 2 日,民生加银基金管理有限公司管理 48 只开放式基 金:民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、民生加银增强收益债券型证券投资基 金、民生加银精选混合型证券投资基金、民生加银稳健成长混合型证券投资基金、民生加银 内需增长混合型证券投资基金、民生加银景气行业混合型证券投资基金、民生加银中证内地 资源主题指数型证券投资基金、民生加银信用双利债券型证券投资基金、民生加银红利回报 灵活配置混合型证券投资基金、民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银 3  民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 现金增利货币市场基金、民生加银积极成长混合型发起式证券投资基金、民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金、民生加银转债优选债券型证券投资基金、民生加银家盈理财月度 债券型证券投资基金、民生加银策略精选灵活配置混合型证券投资基金、民生加银岁岁增利 定期开放债券型证券投资基金、民生加银平稳添利定期开放债券型证券投资基金、民生加银 现金宝货币市场基金、民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金、民生加银优选股票型 证券投资基金、民生加银研究精选灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新动力灵活配置 混合型证券投资基金、民生加银新战略灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新收益债券 型证券投资基金、民生加银和鑫债券型证券投资基金、民生加银量化中国灵活配置混合型证 券投资基金、民生加银现金添利货币市场基金、民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金、 民生加银鑫盈债券型证券投资基金、民生加银鑫安纯债债券型证券投资基金,民生加银养老 服务灵活配置混合型证券投资基金,民生加银鑫享债券型证券投资基金,民生加银前沿科技 灵活配置混合型证券投资基金,民生加银腾元宝货币市场基金,民生加银鑫喜灵活配置混合 型证券投资基金、民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫益债券型证券投资基 金、民生加银汇鑫一年定期开放债券型证券投资基金、民生加银中证港股通高股息精选指数 型证券投资基金、民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫利纯债债券型证券投 资基金、民生加银鑫弘债券型证券投资基金、民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金、民生 加银家盈季度定期宝理财债券型证券投资基金、民生加银智造 2025 灵活配置混合型证券投 资基金、民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金、民生加银鹏程混合型证券投资 基金。 (二)主要人员情况 1、董事会成员基本情况 张焕南先生:董事长,硕士。历任宜兴市实验小学校长,无锡市委办公室副主任,市委 副秘书长,江苏省政府办公厅财贸处处长,中国银监会江苏监管局调研员,中国银监会银行 监管一部副主任,海南省政府副秘书长、研究室主任,民生银行董事会战投办主任。现任民 生加银基金管理有限公司党委书记、董事长,民生加银资产管理有限公司党委书记、董事长。 吴剑飞先生:董事、总经理,硕士。历任长盛基金管理公司研究员;泰达宏利基金管理 有限公司基金经理助理和基金经理;建信基金管理有限公司基金经理、投资决策委员会委员 及投资部副总监;2009年至2011年,任职于平安资产管理公司,担任股票投资部总经理;2011 年9月加入民生加银基金管理有限公司,自2011年9月至2015年5月担任公司副总经理(分管 投研)。现任党委副书记、总经理、投资决策委员会主席、公募投资决策委员会主席。 4  民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号) Clive Brown先生:董事,学士。历任Price Waterhouse审计师、高级经理,JP Morgan 资产管理亚洲业务、JP Morgan EMEA和JP Morgan资产管理的首席执行官。现任加拿大皇家 银行环球资产管理(英国)有限公司亚洲区和RBC EMEA全球资产管理首席执行官。 王维绛先生:董事,学士。历任外汇管理局储备管理司副司长及首席投资官、汇丰集团 伦敦总部及香港分行全球市场部董事总经理、加拿大皇家银行香港分行资本市场部董事总经 理。现任加拿大皇家银行中国区董事总经理、北京分行行长。 张星燎先生:董事,硕士。历任葛洲坝电厂会计、中国长江电力股份有限公司财务主任、 财务部副经理、湖北大冶有色金属有限公司副总经理、财务总监、监事会副主席、湖北清能 地产集团有限公司董事、党委委员、副总经理、总会计师、中国长江三峡集团公司资产财务 部主任。现任三峡财务有限责任公司总经理、党委副书记。 任淮秀先生:独立董事,经济学博士。历任中国人民大学工业经济系讲师,基本建设经 济教研室主任、党支部书记,投资经济系副系主任,投资经济系副教授,财金学院投资经济 系系主任,人民大学财金学院副院长。现任中国人民大学财政金融学院教授委员会副主席。 于学会先生:独立董事,学士。从事过10年企业经营管理工作。历任北京市汉华律师事 务所律师、北京市必浩得律师事务所合伙人、律师。现任北京市众天律师事务所合伙人、律 师。 杨有红先生:独立董事,会计学博士。1987年7月起至今,先后曾任北京工商大学商学 院讲师、副教授、教授,会计学院副院长、书记、院长,商学院院长,现任科技处处长。 2、监事会成员基本情况 朱晓光先生:监事会主席,硕士,高级经济师。历任中国银行北京分行财会部副科长, 中国民生银行总行财会部会计处处长,中国民生银行福州分行副行长,中国民生银行中小企 业金融部副总经理兼财务总监,民生加银基金管理有限公司督察长、副总经理。现任民生加 银基金管理有限公司党委委员、监事会主席。 谭伟明先生:监事,香港专业文凭,香港会计师公会会士、香港特许公认会计师工会资 深会员。曾在普华永道国际会计事务所、黛丽斯国际有限公司、怡富集团从事财务工作,曾 任摩根资产管理董事总经理兼北亚区主管、德意志银行资产与财富管理董事总经理兼全球客 户亚太区(日本除外)主管。现任加拿大皇家银行环球资产管理董事总经理兼亚洲业务总主 管。 陈伟先生:监事,硕士,高级经济师。历任四川雅安印刷厂秘书,私立四川恩立德学院 秘书,三峡财务有限责任公司投资银行部研究员、副经理,研究发展部副经理(牵头)、经 5  民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 理,现任三峡财务有限责任公司投资银行部经理。 董文艳女士:监事,学士。曾就职于河南叶县教育局办公室从事统计工作,中国人民银 行外管局从事稽核检查工作。2008年加入民生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管 理有限公司深圳管理总部负责人兼工会办公室主任。 刘静女士:监事,博士。曾就职于中国证监会稽查总队、稽查局。2015年加入民生加银 基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司风险管理部总监。 3、高级管理人员基本情况 张焕南先生:董事长,简历见上。 吴剑飞先生:总经理,简历见上。 宋永明先生:副总经理,博士。历任中国建设银行山西省分行计划财务部科员,中国人 民银行银行管理司监管制度处主任科员,中国银监会银行监管一部国有银行改革办公室秘书 处主任科员,中国银监会人事部(党委组织部)综合处、机关人事处副处长,中国银监会办 公厅处长,中国银监会城市银行部综合处兼城商行监管处处长,中国银监会国有重点金融机 构监事会副巡视员(副局级)。2017年7月加入民生加银基金管理有限公司,现任民生加银基 金管理有限公司党委委员、副总经理。 于善辉先生:副总经理,硕士。历任天相投资顾问有限公司董事、副总经理。2012 年 加入民生加银基金管理有限公司,曾兼任金融工程与产品部总监、总经理助理。现任民生加 银基金管理有限公司党委委员、副总经理,兼专户理财二部总监、资产配置部总监、专户投 资总监、投资决策委员会委员、专户投资决策委员会主席。 邢颖女士:督察长,博士。历任中国人民武装警察部队学院法律教研室副教授、北京观 韬律师事务所律师、湘财荷银基金管理有限公司产品部经理及监察稽核部副总监、大成基金 管理有限公司监察稽核部经理、泰达宏利基金管理有限公司法律合规部总经理、方正富邦基 金管理有限公司监察稽核部总监,2012 年 4 月加入民生加银基金管理有限公司,现任民生 加银基金管理有限公司党委委员、督察长,兼任监察稽核部总监。 4.本基金基金经理 李文君女士:中国人民大学金融学硕士,11 年证券从业经历。自 2007 年至 2011 年在 东方基金管理有限公司交易部担任交易员职务,自 2011 年 5 月至 2013 年 8 月在方正富邦基 金管理有限公司交易部担任交易员职务,自 2013 年 8 月至 2014 年 3 月在方正富邦基金管理 有限公司投资部担任基金经理助理一职,自 2014 年 3 月至 2016 年 1 月在方正富邦基金管理 有限公司担任基金经理一职。2016 年 1 月加入民生加银基金管理有限公司,担任基金经理 6  民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 一职。自 2016 年 4 月至今担任民生加银现金增利货币市场基金、民生加银家盈理财月度债 券型证券投资基金、民生加银和鑫债券型证券投资基金基金经理;自 2016 年 6 月至今担任 民生加银现金添利货币市场基金基金经理;2016 年 7 月至今担任民生加银鑫盈债券型证券 投资基金基金经理;2016 年 11 月至今担任民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金基金 经理;2016 年 12 月至今担任民生加银腾元宝货币市场基金基金经理;2017 年 2 月至今担任 民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金基金经理;2017 年 8 月至今担任民生加银鑫弘债券 型证券投资基金基金经理;自 2017 年 9 月至今担任民生加银家盈季度定期宝理财债券型证 券投资基金、民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金基金经理;自 2018 年 3 月至今担任民 生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金基金经理;自 2017 年 8 月至 2018 年 2 月担 任民生加银鑫丰债券型证券投资基金基金经理;2017 年 7 月至 2018 年 4 月担任民生加银鑫 顺债券型证券投资基金基金经理。 5.投资决策委员会 投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员会,由 8 名成员组成。由 吴剑飞先生担任投资决策委员会主席、公募投资决策委员会主席,现任董事、总经理;于善 辉先生,担任专户投资决策委员会主席、投资委员会委员,现任公司副总经理兼专户理财二 部总监、专户投资总监、资产配置部总监;杨林耘女士,投资决策委员会委员、公募投资决 策委员会委员,现任公司总经理助理;牛洪振先生,投资决策委员会委员、公募投资决策委 员会委员、专户投资委员会委员,现任公司交易部总监;陈廷国先生,公募投资决策委员会 委员,现任研究部首席分析师;李宁宁女士,专户投资决策委员会委员、投资决策委员会委 员,现任公司总经理助理;赵景亮先生,专户投资决策委员会委员,现任专户理财一部总监; 尹涛先生,专户投资决策委员会委员,现任专户理财二部总监助理。 6.上述人员之间不存在亲属关系。 二、基金托管人 (一)基本情况 名称:中国银行股份有限公司(简称“中国银行”) 住所及办公地址:北京市西城区复兴门内大街1号 首次注册登记日期:1983年10月31日 注册资本:人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 7  民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 法定代表人:陈四清 基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【1998】24 号 托管部门信息披露联系人:王永民 传真:(010)66594942 中国银行客服电话:95566 (二)基金托管部门及主要人员情况 中国银行托管业务部设立于1998年,现有员工110余人,大部分员工具有丰富的银行、 证券、基金、信托从业经验,且具有海外工作、学习或培训经历,60%以上的员工具有硕士 以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务,中国银行已在境内、外分行开展托 管业务。 作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行,中国银行拥有证券投资基金、基 金(一对多、一对一)、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商资 产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等门类 齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内,中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服 务,为各类客户提供个性化的托管增值服务,是国内领先的大型中资托管银行。 (三)证券投资基金托管情况 截至2018年3月31日,中国银行已托管660只证券投资基金,其中境内基金623只,QDII 基金37只,覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、FOF等多种类型的基金,满 足了不同客户多元化的投资理财需求,基金托管规模位居同业前列。 (四)托管业务的内部控制制度 中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分,秉 承中国银行风险控制理念,坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部风险 控制工作贯穿业务各环节,通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内外部检 查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。 2007年起,中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审阅工作。 先后获得基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅准 则的无保留意见的审阅报告。2017年,中国银行继续获得了基于“ISAE3402”和“SSAE16” 双准则的内部控制审计报告。中国银行托管业务内控制度完善,内控措施严密,能够有效保 证托管资产的安全。 (五)托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 8  民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》的相 关规定,基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者 违反基金合同约定的,应当拒绝执行,及时通知基金管理人,并及时向国务院证券监督管理 机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政 法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当及时通知基金管理人,并及时向国务 院证券监督管理机构报告。 三、相关服务机构 (一)销售机构及联系人 1.直销机构 民生加银基金管理有限公司 注册地址:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表人:张焕南 客服电话:400-8888-388 联系人:汤敏 电话:0755-23999847 传真:0755-23999820 网址:www.msjyfund.com.cn 基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其它符合要求的机构销售本基金,并及时 公告。 2、代销机构 (1)上海好买基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 办公地址:上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室 法定代表人:杨文斌 客服电话:400-700-9665 联系人:陆敏 电话:021-20613600 9  民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 传真:021-68596916 网址:www.ehowbuy.com (2)深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼 办公地址:深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼 法定代表人:薛峰 客服电话:400-6788-887 联系人:童彩平 电话:0755-33227950 传真:0755-33227951 公司网站:www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com (3)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室 办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼 法定代表人:陈柏青 客服电话:4000-766-123 联系人:顾祥柏电话: 021-60897840 传真:0571-26698533 公司网站:www.fund123.cn (4)上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址:上海市徐汇区龙田路195号3C座10楼 法定代表人:其实 客服电话:400-1818-188 联系人:丁珊珊 电话:010-65980380-8010传真:020-87597505 公司网站:www.1234567.com.cn (5)和讯信息科技有限公司 公司地址:北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表人:王莉 10  民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 客服电话:400-920-0022 联系人:刘洋 电话:0755-82721106 网站:http://licaike.hexun.com (6)深圳腾元基金销售有限公司 公司地址:深圳市福田区金田路卓越世纪中心1号楼1806-1808单元 法定代表人:曾革 客户电话:400-6887-7899 联系人:姚庆荣 网站:www.tenyuanfund.com (7)浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903 办公地址:浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼 法定代表人: 凌顺平 联系人:林海明电话:0571-88911818 传真:0571-86800423 网站:www.10jqka.com.cn (8)北京微动利基金销售有限公司 注册地址:北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341 办公地址:北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341 法定代表人:梁洪军 客服电话:400-819-6665 联系人:季长军 电话:010-68854005 传真:010-38854009 网站:www.buyforyou.com (9)上海陆金所基金销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 法定代表人:郭坚 11  民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 客服电话:4008-2190-31 联系人:程晨电话:021-20665952 传真:021-22066653 网站:www.lufunds.com (10)北京钱景基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO 1008-1012 办公地址:北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO 1008-1012 法定代表人:赵荣春 客服电话:400-893-6885 联系人:高静 电话:010-57418813 传真:010-57569671 网站:www.qianjing.com (11)珠海盈米财富管理有限公司 注册地址:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 法定代表人:肖雯 客服电话:020-89629066 联系人:吴煜浩 电话:020-89629021 传真:020-89629011 网站:www.yingmi.cn (12)北京虹点基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室 办公地址:北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层 法定代表人:董浩 客服电话:400-068-1176 联系人:牛亚楠 网站:www.jimufund.com (13)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 12  民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006# 办公地址:北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层 法定代表人:杨懿 客服电话:400-166-1188 联系人:张燕 电话:010-83363099 传真:010-83363072 网站:http://8.jrj.com.cn (14)北京广源达信投资管理有限公司 注册地址:北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室 办公地址:北京市朝阳区望京东园四区浦项中心B座19层 法定代表人:齐剑辉 客服电话:4006236060 联系人:王永霞 电话:4006236060 传真:010-8205586061 网址:www.niuniufund.com (15)中民财富基金销售(上海)有限公司 注册地址:上海市黄浦区中山南路100号7层05单元 办公地址:上海市黄浦区中山南路100号17层 法定代表人:弭洪军 客服电话:400-9655-365 联系人:黄鹏电话:021-33355392 传真:021-33355288 网址:www.cmiwm.com (16)北京肯特瑞财富投资管理有限公司 注册地址:北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15 法定代表人:陈超 客服电话:95118,400 098 8511 联系人:江卉 13  民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 电话:010-89189297 传真:010-89188000 网址:http://fund.jd.com (17)深圳市金斧子基金销售有限公司 注册地址:深圳市南山区粤海街道科苑路16号东方科技大厦18楼 办公地址:深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元11层 法定代表人:赖任军 客服电话:4009-500-888 联系人:刘昕霞 电话:0755-29330513 传真:0755-26920530 网址:www.jfz.com (18)上海基煜基金销售有限公司 注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和经济发展区) 办公地址:上海市杨浦区昆明路518号A1002室 法定代表人:王翔 客服电话: 400-820-5369 联系人: 吴鸿飞 电话:021-65370077 传真:021-55085991 网址: www.jiyufund.com.cn (19)北京汇成基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108 办公地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108 法定代表人:王伟刚 客服电话: 400-619-9059 联系人:丁向坤 电话:010-56282140 传真:010-62680827 网址:www.hcjijin.com 14  民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号) (20)北京晟视天下投资管理有限公司 注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室 办公地址:北京市朝阳区万通中心D座21层 法定代表人:蒋煜 客服电话: 400-818-8866 联系人:宋志强 电话:010-58170932 传真:010-58170840 网址:www.gscaifu.com (21)北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 注册地址:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室 办公地址:北京市朝阳区东三环北路38号院1号泰康金融中心38层 法定代表人:张冠宇 客服电话: 400-819-9868 联系人:王国壮电话:010-85870662 传真:010-59200800 网址:www.tdyhfund.com (22)北京植信基金销售有限公司 注册地址:北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67 办公地址:北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号 法定代表人:杨纪峰 客服电话: 4006-802-123 联系人:吴鹏 电话:010-56075718 传真:010-67767615 网址:www.zhixin-inv.com (23)上海华夏财富投资管理有限公司 注册地址:上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 办公地址:北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 法定代表人:李一梅 15  民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 客服电话:400-817-5666 联系人:仲秋玥 电话:010-88066632 传真:010-88066552 网址:www.amcfortune.com (24)北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 办公地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 法定代表人: 钟斐斐 客服电话:400-0618-518 联系人: 戚晓强 电话:15810005516 传真:010-61840699 网址:https://danjuanapp.com (25)上海万得基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路33号11楼B座 办公地址::上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼法定代表人: 王廷富 客服电话:400-821-0203 联系人: 徐亚丹 电话:021-51327185 传真:021-50710161 网址:www.520fund.com.cn (26)南京苏宁基金销售有限公司 注册地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号 办公地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号 法定代表人: 刘汉青 客服电话:95177 联系人: 赵耶 电话:18551602256 传真:025-66996699-884131 16  民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 网址:www.snjijin.com (27)泰诚财富基金销售有限公司 注册地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号 办公地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号 上海市徐汇区中山南二路107号美奂大厦裙楼 法定代表人: 林卓 客服电话:400-0411-001 联系人:徐江 电话:18840800358网址:www.haojiyoujijin.com (28)上海联泰资产管理有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路277号3层310室 办公地址:上海市长宁区福泉北路518号8座3层 法定代表人:燕斌 联系人:陈东 联系电话:021-52822063 客服电话:400-166-6788 传真:021-52975270 网址:www.66zichan.com (29)北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室 办公地址:北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室 法定代表人:周斌 联系人:张鼎 电话:18641514414 客服电话:400-898-0618 传真:010-53509643 网址:www.chtwm.com (30)喜鹊财富基金销售有限公司 注册地址:西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室 办公地址:西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室 17  民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 法定代表人:陈皓 联系人:曹砚财 电话:010-58349088 客服电话:400-699-7719 传真:010-88371180 网址:www.xiquefund.com (二)基金登记机构 名称:民生加银基金管理有限公司 注册地址:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表人:张焕南 电话:0755-23999888 传真:0755-23999833 联系人:蔡海峰 (三)出具法律意见书的律师事务所和经办律师 名称:上海市通力律师事务所 注册地址:上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址:上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼 负责人:俞卫锋 经办律师:黎明、孙睿 电话:021-31358666 传真:021-31358600 联系人:孙睿 (四)审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师 名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 注册地址:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室 办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室 执行事务合伙人:Tony Mao 毛鞍宁 经办注册会计师:吴翠蓉、乌爱莉 电话:010-58153000 0755-25028288 18  民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 传真:010-85188298 0755-25026188 联系人:吴翠蓉 四、基金的名称 民生加银腾元宝货币市场基金 五、基金的类型 货币市场基金 六、基金的投资目标 在严格控制基金资产风险、保持基金资产流动性的前提下,追求超越业绩比较基准的投 资回报,力争实现基金资产的稳定增值。 七、基金的投资方向 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,期限在一年以内(含 一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在一年以内(含一年) 的中央银行票据与债券回购,剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金融企业债务 融资工具、资产支持类证券,以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的 货币市场工具。 如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当 程序后可以将其纳入投资范围。 八、基金的投资策略 本基金的投资将以保证资产的安全性和流动性为基本原则,力求在对国内外宏观经济走 势、货币财政政策变动等因素充分评估的基础上,科学预计未来利率走势,择优筛选并优化 配置投资范围内的各种金融工具,进行积极的投资组合管理。 (一)投资策略 1、整体资产配置策略 整体资产配置策略主要体现在:1)根据宏观经济走势、货币政策、短期资金市场状况 等因素对短期利率走势进行综合判断;2)根据前述判断形成的利率预期动态调整基金投资 19  民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 组合的平均剩余期限。 (1)利率分析 通过对各种宏观经济指标、资金市场供求状况等因素的观察分析,预测政府宏观经济政 策取向和资金市场供求变化趋势,以此为依据预测金融市场利率变化趋势。 (2)平均剩余期限调整 在对利率变动趋势做出充分评估的基础上,合理运用量化模型,动态调整投资组合平均 剩余期限。具体而言,在预期市场利率水平将会出现上升时,适度缩短投资组合的平均剩余 期限;在预期市场利率水平将下降时,适度延长投资组合的平均剩余期限。 2、类属配置策略 类属配置策略指在各类短期金融工具如央行票据、国债、企业短期融资券以及现金等投 资品种之间配置的比例。本基金通过对个类别金融工具政策倾向、信用等级、收益率水平、 供求关系、流动性等因素的研究判断,采用相对价值和信用利差策略,挖掘不同类别金融工 具的结构性投资价值,制定并调整类属配置,形成合理组合以实现稳定的投资收益。 3、个券选择策略 选择个券时,本基金将首先考虑安全性,优先配置央票、短期国债等高信用等级的债券 品种。此外,本基金也将配置外部信用评级等级较高(符合法规规定的级别)的企业债、短 期融资券等信用类债券。除安全性因素之外,在具体的券种选择上,本基金将正确拟合收益 率曲线,在此基础上,找出收益率出现明显偏高的券种,并客观分析收益率出现偏高的原因。 若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平,则该券种价格出现低估,本基金将对此类 低估品种进行重点关注。此外,鉴于收益率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限阶段,从 而指导相对价值投资,这也可以帮助基金管理人选择投资于定价低估的短期债券品种。 4、套利策略 套利操作策略主要包括两个方面: (1)跨市场套利。短期资金市场有交易所市场和银行间市场构成,由于其中的投资群 体、交易方式等要素不同,使得两个市场的资金面、短期利率期限结构、流动性都存在着一 定的差别。本基金将在充分论证套利机会可行性的基础上,寻找合理的介入时机,进行跨市 场套利操作,以期获得安全的超额收益。 (2)跨品种套利。由于投资群体存在一定的差异性,对期限相近的交易品种同样可能 因为存在流动性、税收等市场因素的影响出现内在价值明显偏离的情况。本基金将在保证高 流动性的基础上进行跨品种套利操作,以期获得安全的超额收益。 20  民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 5、流动性管理策略 本基金作为现金管理工具,必须具备较高的流动性。基金管理人将在遵循流动性优先的 原则下,综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例,通过现金留存、持 有高流动性债券种、正向回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性。同时,基 金管理人将密切关注投资者大额申购和赎回的需求变化,根据投资者的流动性需求提前做好 资金准备。 6、资产支持证券的投资策略 在有效控制风险的前提下,本基金对资产支持证券从以下方面综合定价,选择低估的品 种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提前还款因素。 (二)投资决策制度和投资管理流程 严格的投资决策制度和投资管理流程可以保证本基金投资组合的投资目标、投资理念和 投资策略等贯彻实施。 1、投资决策制度 本基金实行投资决策团队制,强调团队合作,充分发挥集体智慧。本基金管理人的行业 研究员、基金经理等立足本职工作,充分发挥主观能动性,深入到投资研究的关键环节中, 群策群力,争取为基金份额持有人谋取中长期稳定的较高投资回报。 本基金的投资决策主要依靠严格的投资决策委员会制度来开展工作,定期或不定期召开 投资决策委员会,讨论基金大类资产、股票组合以及重点个股配置,审议基金的绩效和风险、 资产配置建议以及基金经理的基金投资报告,监督基金经理对基金投资报告的执行。 2、投资管理程序 本基金采用投资决策委员会领导下的基金经理负责制。本基金的投资管理程序如下: (1)研究员提供研究报告,以研究驱动投资 本基金严格实行研究支持投资决策机制,加强研究对投资决策的支持工作,防止投资决 策的随意性。研究员在熟悉基金的投资目标和投资策略基础上,对其分工的行业和上市公司 进行综合研究、深度分析,广泛参考和利用外部研究成果,拜访政府机构、行业协会等,了 解国家宏观经济政策及行业发展状况,调查上市公司和相关的供应商、终端销售商,考察上 市公司真实经营状况,并向投资决策委员会和基金经理定期或不定期撰写提供宏观经济分析 报告、证券市场行情报告、行业分析报告和发债主体及上市公司研究报告等。 (2)投资决策委员会审议并决定基金投资重大事项 投资决策委员会将定期分析投资研究团队所提供的研究报告,在充分讨论宏观经济、股 21  民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 票和债券市场的基础上,根据基金合同规定的投资目标、投资范围和投资策略,依据基金管 理人的投资管理制度,确定基金的总体投资计划,包括基金在股票、债券等大类资产的投资 比例等重大事项。 (3)基金经理构建具体的投资组合 基金经理根据投资决策委员会的资产投资比例等决议,参考研究团队的研究成果,根据 基金合同,依据专业经验进行分析判断,在授权范围内构建具体的投资组合,进行组合的日 常管理。 (4)交易部独立执行投资交易指令 基金管理人设置独立的交易部,由基金经理根据投资方案的要求和授权以及市场的运行 特点,作出投资操作的相关决定,向交易部发出交易委托。交易部接到基金经理的投资指令 后,根据有关规定对投资指令的合规性、合理性和有效性进行检查,确保投资指令在合法、 合规的前提下得到高效的执行,对交易情况及时反馈,对投资指令进行监督;如果市场和个 股交易出现异常情况,及时提示基金经理。 (5)基金绩效评估 基金经理对投资管理策略进行评估,出具自我评估报告。金融工程小组就投资管理进行 持续评估,定期提出评估报告,如发现原有的投资分析和投资决策同市场情况有较大的偏离, 立即向主管领导和投资决策委员会报告。投资决策委员会根据基金经理和金融工程小组的评 估报告,对于基金业绩进行评估。基金经理根据投资决策委员会的意见对投资组合进行调整。 (6)基金风险监控 监察稽核部对投资组合计划的执行过程进行日常监督和实时风险控制,包括投资集中度、 投资组合比例、投资限制、投资权限等交易情况,风险控制委员会根据市场变化对基金投资 组合进行风险评估,并提出风险防范措施。 (7)投资管理程序的调整 基金管理人在保证基金份额持有人利益的前提下,有权根据投资需要和环境变化,对投 资管理的职责分工和程序进行调整,并在本招募说明书或其更新中予以公告。 九、业绩比较基准 本基金业绩比较基准:七天通知存款利率(税后) 22  民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 通知存款是一种不约定存期,支取时需提前通知银行,约定支取日期和金额方能支取的 存款,具有存期灵活、存取方便的特征,同时可获得高于活期存款利息的收益。本基金为货 币市场基金,具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征, 本基金选取同期七天通知存款利率(税后)作为本基金的业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化,或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用 于本基金时,经基金管理人和基金托管人协商一致后,本基金可以在报中国证监会备案后变 更业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份额持有人大会。 十、风险收益特征 本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收 益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 十一、基金投资组合报告 基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本投资组合报告内容,保 证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定 盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅 读本基金的招募说明书。 本投资组合报告截至时间为2018年3月31日,本报告中所列财务数据未经审计。 1、 报告期末基金资产组合情况 占基金总资产的比例 序号 项目 金额(元) (%) 1 固定收益投资 168,522,998.72 81.65 其中:债券 168,522,998.72 81.65 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 35,070,252.61 16.99 其中:买断式回购的买入返售 - - 金融资产 3 银行存款和结算备付金合计 2,331,798.33 1.13 4 其他资产 471,470.11 0.23 23  民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 5 合计 206,396,519.77 100.00 2、报告期债券回购融资情况 序号 项目 占基金资产净值的比例(%) 1 报告期内债券回购融资 3.48 余额 其中:买断式回购融资 - 占基金资产净值的比例 序号 项目 金额(元) (%) 2 报告期末债券回购融资 - - 余额 其中:买断式回购融资 - - 注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值 比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 注:在本报告期内本基金债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的 20%。 3、基金投资组合平均剩余期限 (1)投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 68 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 69 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 5 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明 注:本基金合同约定:“本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120 天”,本报告期内本基金未发生投资组合平均剩余期限超过120 天的情况。(2)报告期末投 资组合平均剩余期限分布比例 各期限资产占基金资产 各期限负债占基金资产净 序号 平均剩余期限 净值的比例(%) 值的比例(%) 1 30 天以内 18.15 - 其中:剩余存续期超过 397 - - 天的浮动利率债 2 30 天(含)-60 天 - - 其中:剩余存续期超过 397 - - 天的浮动利率债 24  民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 3 60 天(含)-90 天 62.58 - 其中:剩余存续期超过 397 - - 天的浮动利率债 4 90 天(含)-120 天 14.47 - 其中:剩余存续期超过 397 - - 天的浮动利率债 5 120 天(含)-397 天(含) 4.75 - 其中:剩余存续期超过 397 - - 天的浮动利率债 合计 99.94 - 4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明 注:本报告期内本基金未发生投资组合平均剩余存续期超过 240 天的情况。 5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 占基金资产净值比例 序号 债券品种 摊余成本(元) (%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 10,001,733.13 4.85 其中:政策性金融债 10,001,733.13 4.85 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 同业存单 158,521,265.59 76.93 8 其他 - - 9 合计 168,522,998.72 81.79 10 剩余存续期超过 397 天的浮 - - 动利率债券 6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 占基金资 序 债券名 债券代码 债券数量(张) 摊余成本(元) 产净值比 号 称 例(%) 18 建设 1 111805035 银行 300,000 29,774,903.63 14.45 CD035 17 江苏 2 111714263 300,000 29,750,832.82 14.44 银行 25  民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号) CD263 17 浙商 3 111713042 银行 300,000 29,735,061.97 14.43 CD042 18 华夏 4 111818064 银行 200,000 19,854,231.86 9.64 CD064 18 兴业 5 111810136 银行 200,000 19,824,291.14 9.62 CD136 17 南京 6 111780420 银行 200,000 19,804,677.59 9.61 CD128 17 国开 7 170207 100,000 10,001,733.13 4.85 07 17 长沙 8 111771464 银行 100,000 9,777,266.58 4.75 CD132 7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的 0 次数 报告期内偏离度的最高值 0.1106% 报告期内偏离度的最低值 -0.0030% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均 0.0467% 值 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 注:本报告期内本基金未发生负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 注:本报告期内本基金未发生正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明 细 注:本报告期内本基金未持有资产支持证券投资。 9、 投资组合报告附注 (1) 基金计价方法说明 本基金估值采用“摊余成本法”,即估值对象以买入成本列示,按票面利率或协议利率 并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内平均摊销,每日计提损益。本基金不采用市 26  民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。 为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基 金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果,基金管 理人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的估值对象进行重新评估,即“影子定价”。 当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值产生重大偏离时, 基金管理人应与基金托管人协商一致后,参考成交价、市场利率等信息对投资组合进行价值 重估,使基金资产净值更能公允地反映基金资产价值。 如有确凿证据表明按上述规定不能客观反映基金资产公允价值的,基金管理人可根据具 体情况,在与基金托管人商议后,按最能反映基金资产公允价值的方法估值。 (2) 本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查,或在报 告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 (3)其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 281,058.29 4 应收申购款 190,411.82 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 471,470.11 (4)投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。 十二、基金业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证 基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投 资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 A 类基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 业绩比较基准 份额净值增长 份额净值增长 业绩比较基准 阶段 收益率标准差 ①-③ ②-④ 率① 率标准差② 收益率③ ④ 2016 年 0.2707% 0.0052% 0.1110% 0.0000% 0.1597% 0.0052% 27  民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号) (2016 年 12 月 2 日 至 12 月 31 日) 2017 年度 4.1269% 0.0014% 1.3500% 0.0000% 2.7769% 0.0014% 2018 年 (2018 年 1月1日 0.9871% 0.0015% 0.3329% 0.0000% 0.6542% 0.0015% 至 3 月 31 日) 自基金合 同生效起 至 今 (2016 年 5.4393% 0.0019% 1.7938% 0.0000% 3.6455% 0.0019% 12 月 2 日 至 2018 年 3 月 31 日) B 类基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 份额净值增长率 份额净值增长率 业绩比较基准收 业绩比较基准收 阶段 ①-③ ②-④ ① 标准差② 益率③ 益率标准差④ 2017 年 (2017 年 4 月 18 日 3.0715% 0.0015% 0.9505% 0.0000% 2.1210% 0.0015% 至 12 月 31 日) 2018 年 (2018 年 1.0467% 0.0015% 0.3329% 0.0000% 0.7138% 0.0015% 1 月 1 日至 3 月 31 日) 自基金合 同生效起 至今 (2017 年 4.1503% 0.0015% 1.2834% 0.0000% 2.8669% 0.0015% 4 月 18 日 至 2018 年 3 月 31 日) 十三、基金费用与税收 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、销售服务费; 28  民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、证券账户开户费用、银行账户维护费用; 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.20%年费率计提。管理费的计算方法如下: H=E×0.20%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理人与基金托管人 核对一致后,由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管 理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近可支付日支付。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如下: H=E×0.05%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理人与基金托管人 核对一致后,由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托 管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近可支付日支付。 3、基金销售服务费 本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.25%,对于由 B 类降级为 A 类的基金份额 持有人,年基金销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基金份额持有人的费 率。 类基金份额的销售服务费年费率为 0.01%,对于由 A 类升级为 B 类的基金份额持有人, 年基金销售服务费率应自其达到 B 类基金份额条件的开放日后的下一个工作日起享受 B 类基 29  民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 金份额持有人的费率。A、B 两类基金份额销售服务费的计算方法相同,具体如下: H=E×年销售服务费率÷当年天数 H 为某类基金份额每日应计提的基金销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理人与基金托 管人核对一致后,由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一次性支付给登 记机构,由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支 付的,顺延至最近可支付日支付。 上述“一、基金费用的种类中第 4-10 项费用”,根据有关法规及相应协议规定,按费 用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 (三)不列入基金费用的项目 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 (四)基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本更新招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运 作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有 关法律法规的要求,对 2018 年 1 月 16 日公布的《民生加银腾元宝货币市场基金招募说明书》 进行了更新,除非另有说明,本招募说明书所载内容截止日为 2018 年 6 月 2 日,有关财务 数据和净值表现截止日为 2018 年 3 月 31 日(财务数据未经审计),主要修改内容如下: 1、本基金合同根据《流动性风险管理规定》于 2018 年 3 月 23 日进行了修改,本次更 新招募说明书对相应内容进行了同步修改。 2、 在“重要提示”中,对根据《流动性风险管理规定》修改基金合同做了简要说明, 更新了招募说明书所载内容截止日期以及有关财务数据和净值表现截止日期。 30  民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 3、 在“第一部分 绪言”中,补充了新的法规依据:《流动性风险管理规定》。 4、 在“第二部分 释义”中,根据《流动性风险管理规定》补充相关释义。 5、 在“第三部分 基金管理人”部分,更新了基金管理人的概况、管理基金情况和主 要人员情况、基金经理、投资决策委员会相关信息。 6、 在“第五部分 相关服务机构”中,对销售机构的信息进行了更新和补充。 7、 在“第九部分 基金份额的申购与赎回”中,根据《流动性风险管理规定》更新了 申购赎回费用、拒绝或暂停申购的情形、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形等内容。 8、 在“第十部分 基金的投资”中,根据《流动性风险管理规定》增加了组合限制等 内容,更新了“十、基金投资组合报告”的相关信息。 9、 在“第十一部分 基金业绩”中,对基金的业绩进行了更新。 10、在“第十三部分 基金资产估值”中,根据《流动性风险管理规定》增加暂停估值 的情形等内容。 11、在“第十七部分 基金的信息披露”中,根据《流动性风险管理规定》增加基金定 期报告的披露要求、临时报告的事件类型。 12、在“第二十三部分 其他应披露事项”中,更新了本次更新内容期间的历次公告等 信息。 13、在附件二“基金托管协议内容摘要”中,更新托管人信息内容。 民生加银基金管理有限公司 二〇一八年七月十七日 31