新疆前海联合添鑫3个月定期开放债券型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要 更新 编制日期:2024年06月12日 送出日期:2024年06月25日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 前海联合添鑫3个月定开 基金代码 003471 债券 基金简称A 前海联合添鑫3个月定开 基金代码A 003471 债券A 基金管理人 新疆前海联合基金管理 基金托管人 浙商银行股份有限公司 有限公司 基金合同生效日 2016年10月18日 上市交易所及上市日 暂未上市 期 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 定期开放式 开放频率 三个月定期开放 开始担任本基金基金 2021年08月20日 基金经理 张文 经理的日期 证券从业日期 2012年11月01日 《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金 份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低 于5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告 中予以披露;连续60个工作日出现前述情形的, 其他 基金管理人应当在10个工作日内向中国证监会 报告并提出解决方案,如持续营销、转换运作方 式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并于 6个月内召开基金份额持有人大会进行表决。法 律法规或中国证监会另有规定时,从其规定。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资目标 本基金在严格控制风险和保持资产流动性的基础上,通过积极主动的投资管 理,力争实现基金资产的长期稳健增值。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的 投资范围 股票(包括主板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票、存 托凭证)、债券(包括国债、央行票据、金融债券、地方政府债券、企业债 券、公司债券、短期融资券、超级短期融资券、中期票据、次级债券、可转 换债券(含分离交易可转债)、可交换债券等)、债券回购、银行存款(包括 协议存款、定期存款及其他银行存款)、同业存单、国债期货、货币市场工 具、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 (但须符合中国证监会的相关规定)。 基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,股票等资产比例不超过基金资产的20%。但因开放期流动性需要,为保 护基金份额持有人利益,在每次开放期前10个工作日、开放期及开放期结 束后10个工作日的期间内,基金投资不受上述比例限制。开放期内,每个 交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,本基金持有的现金 或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%。在 封闭期内,本基金不受上述5%的限制,但在每个交易日日终,扣除国债期货 合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于交易保证金一倍的现金。其中 现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当 程序后,可以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效的法律法规和相 关规定。 1、封闭期投资策略 主要投资策略 (1)资产配置策略;(2)债券投资策略;(3)股票投资策略;(4)国债期 货投资策略;(5)资产支持证券投资策略;(6)存托凭证投资策略。 2、开放期投资策略 业绩比较基准 中债综合全价(总值)指数收益率 风险收益特征 本基金是债券型基金,长期预期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金, 高于货币市场基金。 注:投资者可阅读《新疆前海联合添鑫3个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书》第十部分 “基金的投资”了解详细情况 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较 图 注:本基金转型日期为2020年3月26日,2020年本基金A类份额净值增长率与同期业绩比较基 准收益率按本基金实际存续期计算。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注 申购费(前收 M<100万 0.80% 费) 100万≤M<500万 0.40% M≥500万 1000.00元/笔 N<7天 1.50% 赎回费 7天≤N<30天 0.50% 30天≤N<365天 0.10% N≥365天 0.00% (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 0.70% 基金管理人和销售机构 托管费 0.10% 基金托管人 审计费用 31,000 会计师事务所 信息披露费 50,000 规定披露报刊 其他 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、相关服务机构 律师费、仲裁费、诉讼费;基金份额持有人 大会费用;基金的证券、期货交易费用;基 金的银行汇划费用;基金的证券、期货账户 开户费用、银行账户维护费用;按照国家有 关规定和《基金合同》约定,可以在基金财 产中列支的其他费用。 注: 1.本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 2.审计费用、 信息披露费为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最终实际金额以基金 定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 基金运作综合费率(年化) 0.80% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基 金年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1、本基金特有风险 (1)定期开放方式运作的风险本基金以定期开放的方式进行运作,封闭期长度为3个月,封闭期间不接受基金的申购、赎回;在某个封闭期结束和下一封闭期开始之间设置开放期,受理本基金的申购、赎回等申请,开放期的时长为1至20个工作日。因此,在封闭期内,基金份额持有人将面临不能赎回或卖出基金份额而出现的流动性约束。 (2)本基金开放期内单个开放日出现巨额赎回的风险。 (3)基金财产投资运营过程中的增值税 鉴于基金管理人为本基金的利益投资、运用基金财产过程中,可能因法律法规、税收政策的要求而成为纳税义务人,就归属于基金的投资收益、投资回报和/或本金承担纳税义务。因此,本基金运营过程中由于上述原因发生的增值税等税负,仍由本基金财产承担。 (4)投资存托凭证的风险 本基金可投资存托凭证,如果投资,可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险,以及与中国存托凭证发行机制相关的风险。 (5)投资科创板股票的风险 本基金资产可能投资于科创板股票。投资科创板股票会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括但不限于退市风险、市场风险、流动性风险、系统性风险、政策风险等。本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票,基金资产并非必然投资于科创板股票。 (6)投资北京证券交易所股票的风险 本基金资产可能投资于北京证券交易所股票,可能面临因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括但不限于上市公司经营风险、流动性风险、股价大幅波动风险、退市风险、转板风险、系统性风险、集中度风险和监管规则变化风险、政策风险等。本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于北京证券交易所股票或选择不将基金资产投资于北京证券交易所股票,基金资产并非必然投资于北京证券交易所股票。 2、本基金主要风险还有市场风险、管理风险、流动性风险(包括实施侧袋机制对投资者的影响)、操作和技术风险、合规性风险、投资资产支持证券风险、投资国债期货风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险、其他风险。 本基金风险详见《新疆前海联合添鑫3个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书》第十九部分“风险揭示”。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在3个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。故本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确的获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友好协商未能解决的,应提交华南国际经济贸易仲裁委员会,根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为深圳市,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力,仲裁费由败诉方承担。 五、其他资料查询方式 以下资料详见新疆前海联合基金管理有限公司官方网站[www.qhlhfund.com][客服电话:4006-4000-99;0755-88697000] 《新疆前海联合添鑫3个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》、 《新疆前海联合添鑫3个月定期开放债券型证券投资基金托管协议》、 《新疆前海联合添鑫3个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书》 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 基金份额净值 基金销售机构及联系方式 其他重要资料 六、其他情况说明 无。