编制日期:2021年10月21日 送出日期:2021年10月25日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 富荣货币 基金主代码 003467 基金份额类别简称 富荣货币A 基金份额类别子代码 003467 富荣货币B 003468 基金管理人 富荣基金管理有限公司 基金托管人 中国光大银行股份有限公司 基金合同生效日 2016-12-26 基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币 运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金 吕晓蓉 2017-07-07 基金经理的日期 王丹 2019-08-12 基金经理 吕晓蓉,王丹,唐奥 唐奥 2021-10-21 吕晓蓉 2011-12-19 证券从业日期 王丹 2014-04-28 唐奥 2015-03-15 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 (投资者可以通过阅读《招募说明书》第十章了解详细情况) 投资目标 在保持本金安全和资产流动性基础上追求较高的当期收益。 投资范围 1、现金; 2、期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单; 3、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持 证券; 4、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。如法律法 规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他产品,基金管理人在履行适当的程序后, 可以将其纳入投资范围。 主要投资策略 1、类属配置策略;2、久期策略;3、套利策略;4、现金流管理策略;5、债券回购投 资策略;6、利率债的投资策略;7、信用债的投资策略;8、资产支持证券的投资策略 业绩比较基准 活期存款利率(税后) 风险收益特征 本基金为货币市场基金,其预期收益和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票 型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 本基金不收取认购/申购/赎回费 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.33% 托管费 0.10% 销售服务费 A类0.25%,B类0.01% 其他费用 会计师费、律师费、诉讼费等 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 ? 主要风险 投资于本基金的主要风险:1、市场风险:政策风险、经济周期风险、利率风险、通货膨胀风险、再投资风险; 2、信用风险;3、流动性风险;4、操作风险;5、管理风险;6、合规风险。 ? 特有风险 本基金投资于货币市场工具,可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风险。货币市场利率 的波动会影响基金的再投资收益,并影响到基金资产公允价值的变动。同时为应对赎回进行资产变现时,可 能会由于货币市场工具交易量不足而面临流动性风险。 ? 其他风险 在投资基金的过程中有可能出现技术风险、法律风险和其他不可抗力因素导致的资金资产损失,投资者在投 资基金时应知悉其利益存在受损可能。 (二)重要提示 ? 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明 投资于本基金没有风险。? 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利, 也不保证最低收益。? 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。? 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基 金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确 获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。? 本基金/基金合同相关的争议解决方式为仲裁。因本基金产生的或与基金合同有关的一切争议,如经友好 协商未能解决的,任何一方均有权将争议提交华南国际经济贸易仲裁委员会仲裁。仲裁地点为深圳市。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站www.furamc.com.cn 或拨打客服电话4006855600 ? 基金合同、托管协议、招募说明书 ? 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 ? 基金份额净值 ? 基金销售机构及联系方式 ? 其他重要资料 六、其他情况说明 1、投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件,自主判断基 金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险; 2、基金管理人与基金销售机构不保证投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益。