信诚至瑞灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 信诚至瑞灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书摘要 (2018 年第 2 次更新) 基金管理人:中信保诚基金管理有限公司 基金托管人:中信银行股份有限公司 重要提示 信诚基金管理有限公司经中国证监会批准于 2005 年 9 月 30 日注册成立。因业务发展 需要,经国家工商总局核准,公司名称由“信诚基金管理有限公司”变更为“中信保诚基 金管理有限公司”(以下简称“我司”),并由上海市工商行政管理局于 2017 年 12 月 18 日核发新的营业执照。 根据《中华人民共和国合同法》第七十六条的规定,合同当事人名称变动不影响合同 义务的履行。本次我司名称变更后,以“信诚基金管理有限公司”或“中信保诚基金管理 有限公司”签署的法律文件(包括但不限于公司合同、公告等,以下简称“原法律文 件”)不受任何影响,我司将按照约定履行权利义务。如原法律文件对生效条件、有效期 限进行特别说明的,以原法律文件的说明为准。 信诚至瑞灵活配置混合型证券投资基金经 2016 年 8 月 23 日中国证监会证监许可 [2016]1914 号文准予募集注册。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证券监 督管理委员会(以下简称“中国证监会”)注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并 不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风 险。 证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资, 降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预 期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可 能承担基金投资所带来的损失。 基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额 投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规 避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。  信诚至瑞灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险、估值风险,也包括流动 性风险、特有风险及其它风险等风险。 本基金为混合型基金,其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金,低于 股票型基金。 投资有风险,投资人在认购(或申购)本基金时应仔细阅读本招募说明书,全面认识 本基金的风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对认 购/申购基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立、谨慎决策,获得基金投资收益,亦 承担基金投资中出现的各类风险。 投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金信息披露文件,了解本基金的风险 收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投 资人的风险承受能力相适应,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投 资风险。投资人应当通过本基金管理人或销售机构购买本基金,各销售机构的具体名单见 基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。 基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但 不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其 未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基 金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与 基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。 本更新招募说明书所载内容截止日若无特别说明为 2018 年 10 月 21 日,有关财务数据 和净值表现截止日为 2018 年 9 月 30 日(未经审计)。  信诚至瑞灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 一、基金管理人 (一)基金管理人概况 基金管理人:中信保诚基金管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层 法定代表人:张翔燕 成立日期: 2005年9月30日 批准设立机关及批准设立文号:中国证券监督管理委员会证监基金字【2005】142号 注册资本: 贰亿元人民币 电话: (021)68649788 联系人: 唐世春 股权结构: 出资额 出资比例 股东 (万元人民币) (%) 中信信托有限责任公司 9800 49 英国保诚集团股份有限公司 9800 49 中新苏州工业园区创业投资有限公司 400 2 合计 20000 100 (二)主要人员情况 1、基金管理人董事会成员 张翔燕女士,董事长,工商管理硕士。历任中信银行总行综合计划部总经理,中信银 行北京分行副行长、中信银行总行营业部副总经理,中信证券股份有限公司副总经济师, 中信控股有限责任公司风险管理部总经理、中信控股有限责任公司副总裁、中国中信集团 有限公司业务协同部主任、中信信托有限责任公司副董事长。现任中信保诚基金管理有限 公司董事长。 王道远先生,董事,工商管理硕士。历任中信信托有限责任公司综合管理部总经理、 信托管理部总经理、总经理助理、董事会秘书、副总经理。现任中信信托有限责任公司副 总经理、董事会秘书、固有业务审查委员会主任兼天津信唐货币经纪有限责任公司董事 长。 1  信诚至瑞灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) Guy Robert STRAPP先生,董事,澳大利亚籍,商科学士。历任瀚亚投资(香港)有 限公司首席执行官,英国保诚集团亚洲区资产管理业务投资总裁、瀚亚投资(新加坡)有 限公司首席执行官。现任瀚亚投资集团首席执行官兼瀚亚投资(香港)有限公司首席执行 官、瀚亚投资管理(上海)有限公司董事、瀚亚海外投资基金管理(上海)有限公司董事。 魏秀彬女士,董事,新加坡籍,工商管理硕士。历任施罗德国际商业银行东南亚区域 合规经理、施罗德投资管理(新加坡)有限公司亚太地区风险及合规总监。现任瀚亚投资首 席风险官、瀚亚投资管理(上海)有限公司监事、瀚亚海外投资基金管理(上海)有限公司监 事。 吕涛先生,董事,总经理,工商管理硕士。历任中信证券股份有限公司资产管理部总 经理、中信基金管理有限公司(中信证券股份有限公司的全资子公司,2009年2月已与华夏 基金管理有限公司合并)总经理、中信证券股份有限公司董事总经理、中信资产管理有限 公司副总经理。现任中信保诚基金管理有限公司总经理、首席执行官。 孙麟麟先生,独立董事,美国籍,商科学士。历任安永会计师事务所(香港)资产管 理审计团队亚太区联合领导人,安永会计师事务所(旧金山)美国西部资产管理市场审计 团队领导等职。现任Lattice Strategies Trust独立受托人、Nippon Wealth Bank独立董事、 Ironwood Institutional Multi Strategy Fund LLC and Ironwood Multi Strategy Fund LLC. 独立董 事。 夏执东先生,独立董事,经济学硕士。历任财政部财政科学研究所副主任、中国建设 银行总行国际部副处长、安永华明会计师事务所副总经理、北京天华会计师事务所首席合 伙人。现任致同会计师事务所管委会副主席。 杨思群先生,独立董事,经济学博士。历任中国社会科学院财贸经济研究所副研究 员,现任清华大学经济管理学院经济系副教授。 注:原“英国保诚集团亚洲区总部基金管理业务”自2012年2月14日起正式更名为瀚亚 投资,其旗下各公司名称自该日起进行相应变更。瀚亚投资为英国保诚集团成员。 2、基金管理人监事会成员 於乐女士,执行监事,经济学硕士。历任日本兴业银行上海分行营业管理部主管、通 用电气金融财务(中国)有限公司人力资源经理。现任中信保诚基金管理有限公司首席人 力资源官。 3、经营管理层人员情况 张翔燕女士,董事长,工商管理硕士。历任中信银行总行综合计划部总经理,中信银 行北京分行副行长、中信银行总行营业部副总经理,中信证券股份有限公司副总经济师, 中信控股有限责任公司风险管理部总经理、中信控股有限责任公司副总裁、中国中信集团 有限公司业务协同部主任、中信信托有限责任公司副董事长。现任中信保诚基金管理有限 公司董事长。 2  信诚至瑞灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 吕涛先生,董事,总经理,工商管理硕士。历任中信证券股份有限公司资产管理部总 经理、中信基金管理有限公司(中信证券股份有限公司的全资子公司,2009年2月已与华夏 基金管理有限公司合并)总经理、中信证券股份有限公司董事总经理、中信资产管理有限 公司副总经理。现任中信保诚基金管理有限公司总经理、首席执行官。 桂思毅先生,副总经理,工商管理硕士。历任安达信咨询管理有限公司高级审计员, 中乔智威汤逊广告有限公司财务主管,德国德累斯登银行上海分行财务经理,中信保诚基 金管理有限公司风险控制总监、财务总监、首席财务官、首席运营官。现任中信保诚基金 管理有限公司副总经理、首席财务官,中信信诚资产管理有限公司(中信保诚基金管理有 限公司之子公司)董事。 唐世春先生,副总经理,法学硕士。历任北京天平律师事务所律师、国泰基金管理有 限公司监察稽核部法务主管、友邦华泰基金管理有限公司法律监察部总监、总经理助理兼 董事会秘书;中信保诚基金管理有限公司督察长兼董事会秘书、中信信诚资产管理有限公 司董事。现任中信保诚基金管理有限公司副总经理、首席市场官。 4、督察长 周浩先生,督察长,法学硕士。历任中国证券监督管理委员会主任科员、公职律师、 副调研员,上海航运产业基金管理有限公司合规总监,国联安基金管理有限公司督察长。 现任中信保诚基金管理有限公司督察长,中信信诚资产管理有限公司董事。 5、基金经理 提云涛先生,经济学博士。曾任职于大鹏证券股份有限公司上海分公司,担任研究部 分析师;于东方证券有限责任公司,担任研究所所长助理;于上海申银万国证券研究所, 历任宏观策略部副总监、金融工程部总监;于平安资产管理有限责任公司,担任量化投研 部总经理;于中信证券股份有限公司,担任研究部金融工程总监。2015年6月加入中信保诚 基金管理有限公司,担任量化投资总监。现任信诚至瑞灵活配置混合型证券投资基金、信 诚至选灵活配置混合型证券投资基金、信诚新选回报灵活配置混合型证券投资基金、信诚 新旺回报灵活配置混合型证券投资基金(LOF)、信诚永益一年定期开放混合型证券投资基 金、信诚量化阿尔法股票型证券投资基金、信诚至泰灵活配置混合型证券投资基金的基金 经理。 6、投资决策委员会成员 胡喆女士,总经理助理、副首席投资官、特定资产投资管理总监; 王国强先生,固定收益总监、基金经理; 董越先生,交易总监; 张光成先生,股票投资总监、基金经理; 王睿先生,研究副总监、基金经理。 3  信诚至瑞灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 上述人员之间不存在近亲属关系。 二、基金托管人 (一)基金托管人基本情况 名称:中信银行股份有限公司(简称“中信银行”) 住所:北京市东城区朝阳门北大街 9 号 办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 9 号 法定代表人:李庆萍 成立时间:1987 年 4 月 20 日 组织形式:股份有限公司 注册资本:489.35 亿元人民币 存续期间:持续经营 批准设立文号:中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14 号 基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[2004]125 号 联系人:中信银行资产托管部 联系电话:4006800000 传真:010-85230024 客服电话:95558 网址:bank.ecitic.com 经营范围:保险兼业代理业务(有效期至 2020 年 09 月 09 日);吸收公众存款;发放 短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发 行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买 卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项;提供保管箱服务;结 汇、售汇业务;代理开放式基金业务;办理黄金业务;黄金进出口;开展证券投资基金、 企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资者托管业务;经国务院银行业监督管理机构 批准的其他业务。(企业依法自主选择经营项目,开展经营活动;依法须经批准的项目, 经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动;不得从事本市产业政策禁止和限制类项目 的经营活动。) 中信银行(601998.SH、0998.HK)成立于 1987 年,原名中信实业银行,是中国改革开 放中最早成立的新兴商业银行之一,是中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行,并 以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外。伴随中国经济的快速发展,中信实业银 行在中国金融市场改革的大潮中逐渐成长壮大,于 2005 年 8 月,正式更名“中信银行”。 2006 年 12 月,以中国中信集团和中信国际金融控股有限公司为股东,正式成立中信银行 股份有限公司。同年,成功引进战略投资者,与欧洲领先的西班牙对外银行(BBVA)建立 4  信诚至瑞灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 了优势互补的战略合作关系。2007 年 4 月 27 日,中信银行在上海交易所和香港联合交易 所成功同步上市。2009 年,中信银行成功收购中信国际金融控股有限公司(简称:中信国 金)70.32%股权。经过三十年的发展,中信银行已成为国内资本实力最雄厚的商业银行之 一,是一家快速增长并具有强大综合竞争力的全国性股份制商业银行。2009 年,中信银行 通过了美国 SAS70 内部控制审订并获得无保留意见的 SAS70 审订报告,表明了独立公正第 三方对中信银行托管服务运作流程的风险管理和内部控制的健全有效性全面认可。 (二)主要人员情况 孙德顺先生,中信银行执行董事、行长。孙先生自 2016 年 7 月 20 日起任本行行长。 孙先生同时担任中信银行(国际)董事长。此前,孙先生于 2014 年 5 月至 2016 年 7 月任 本行常务副行长;2014 年 3 月起任本行执行董事;2011 年 12 月至 2014 年 5 月任本行副行 长,2011 年 10 月起任本行党委副书记;2010 年 1 月至 2011 年 10 月任交通银行北京管理 部副总裁兼交通银行北京市分行党委书记、行长;2005 年 12 月至 2009 年 12 月任交通银 行北京市分行党委书记、行长;1984 年 5 月至 2005 年 11 月在中国工商银行海淀区办事 处、海淀区支行、北京分行、数据中心(北京)等单位工作,期间,1995 年 12 月至 2005 年 11 月任中国工商银行北京分行行长助理、副行长,1999 年 1 月至 2004 年 4 月曾兼任中 国工商银行数据中心(北京)总经理;1981 年 4 月至 1984 年 5 月就职于中国人民银行。 孙先生拥有三十多年的中国银行业从业经验。孙先生毕业于东北财经大学,获经济学硕士 学位。 杨毓先生,中信银行副行长,分管托管业务。杨先生自 2015 年 7 月起任本行党委委 员,2015 年 12 月起任本行副行长。此前,杨先生 2011 年 3 月至 2015 年 6 月任中国建设 银行江苏省分行党委书记、行长;2006 年 7 月至 2011 年 2 月任中国建设银行河北省分行 党委书记、行长;1982 年 8 月至 2006 年 6 月在中国建设银行河南省分行工作,历任计财 处副处长,信阳分行副行长、党委委员,计财处处长,郑州市铁道分行党委书记、行长, 郑州分行党委书记、行长,河南省分行党委副书记、副行长(主持工作)。杨先生为高级 经济师,研究生学历,管理学博士。 杨洪先生,现任中信银行资产托管部总经理,硕士研究生学历,高级经济师,教授级 注册咨询师。先后毕业于四川大学和北京大学工商管理学院。曾供职于中国人民银行四川 省分行、中国工商银行四川省分行。1997 年加入中信银行,相继任中信银行成都分行信贷 部总经理、支行行长,总行零售银行部总经理助理兼市场营销部总经理、贵宾理财部总经 理、中信银行贵阳分行党委书记、行长,总行行政管理部总经理。 (三)基金托管业务经营情况 2004 年 8 月 18 日,中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员 会批准,取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽责”的原则,切实履行 托管人职责。 5  信诚至瑞灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 截至 2018 年 6 月末,中信银行已托管 154 只公开募集证券投资基金,以及基金公司、 证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII 等其他托管资产,托管总 规模达到 8.56 万亿元人民币。 三、相关服务机构 (一)基金份额销售机构 1、直销机构 中信保诚基金管理有限公司及本公司的网上交易平台 住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层 法定代表人:张翔燕 电话: (021)6864 9788 联系人:杨德智 投资人可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、认购、申购及赎回等业务, 具体交易细则请参阅本公司网站公告。网上交易网址:http://www.citicprufunds.com.cn/。 2、其他销售机构 (1)中信银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区朝阳门北大街9号 法定代表人:李庆萍 客服电话:95558 网址:http://bank.ecitic.com (2) 中国银行股份有限公司 注册地址:北京西城区复兴门内大街1号 办公地址:北京西城区复兴门内大街1号 法定代表人:陈四清 客服电话:95566 网址:www.boc.cn (3)宁波银行股份有限公司 6  信诚至瑞灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 注册地址:宁波市鄞州区宁南南路700号 办公地址:宁波市鄞州区宁南南路700号 法定代表人:陆华裕 客户服务统一咨询电话:95574 网址:www.nbcb.com.cn (4)天津银行股份有限公司 注册地址:天津市河西区友谊路15 号 办公地址:天津市河西区友谊路15 号 法定代表人:袁福华 联系人:李岩 客服热线:4006-960296 网址http://www.tccb.com.cn/ (5)中信建投证券股份有限公司 注册地址:北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址:北京市朝阳门内大街188号 法定代表人:王常青 联系人:魏明 联系电话:010-85130579 开放式基金咨询电话:4008888108 网址:www.csc108.com (6)招商证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层 法定代表人:宫少林 联系人:黄婵君 电话:0755-82960167 客服电话:95565、4008888111 7  信诚至瑞灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 网址:www.newone.com.cn (7)国泰君安证券股份有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路618号 办公地址:上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼 法定代表人:杨德红 联系人:朱雅崴 电话:021-38676767 客户服务热线:95521 网址:www.gtja.com (8)华福证券有限责任公司 注册地址:福建省福州市五四路157号新天地大厦7、8层 办公地址:福建省福州市五四路157号新天地大厦7至10层 法定代表人:黄金琳 联系人:张腾 联系电话:0591-87383623 统一客户服务电话:96326(福建省外请先拨0591) 公司网址:www.hfzq.com.cn (9)光大证券股份有限公司 注册地址:上海市静安区新闸路1508号 办公地址:上海市静安区南京西路1266号恒隆广场法定代表人:薛峰 联系人:刘晨 联系电话:021-22169081 客服电话:4008888788、10108998 网址:www.ebscn.com (10)安信证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 8  信诚至瑞灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 办公地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 法定代表人:牛冠兴 开放式基金咨询电话:4008001001 联系人:陈剑虹 联系电话:0755-82558305 客服电话:95517 网址:www.essence.com.cn (11)中泰证券股份有限公司 注册地址:山东省济南市经十路20518号 办公地址:山东省济南市经七路86号 法定代表人:李玮 联系人:吴阳 联系电话:0531-68889155 客服电话:95538 公司网址:www.zts.com.cn (12)平安证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼 办公地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼(518048) 法定代表人:杨宇翔 联系人:周一涵 电话:021-38637436 全国统一总机:95511-8 网址: stock.pingan.com (13)中国银河证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C 座 办公地址:北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C 座 9  信诚至瑞灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 法定代表人:陈有安 联系人:邓颜 联系电话:010-66568292 客户服务电话:4008-888-888 网站:www.chinastock.com.cn (14)申万宏源证券有限公司 注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址:上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人:李梅 联系人:黄莹 联系电话:021-33389888 客服电话:95523、4008895523 网址:www.swhysc.com (15)申万宏源西部证券有限公司 注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼2005室 办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼2005室 法定代表人:韩志谦 联系人:王怀春 电话:0991-2307105 传真:0991-2301927客户服务电话:400-800-0562 网址:www.hysec.com (16)中信证券股份有限公司 注册地址:广东省深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦 法定代表人:王东明 联系人:侯艳红 电话:010-60838995 10  信诚至瑞灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 电话:010-60838995 网址:http://www.cs.ecitic.com (17)中信证券(山东)有限责任公司 注册地址: 青岛市崂山苗岭路29号澳柯玛大厦15层(1507-1510室) 办公地址:青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼第20层 法定代表人:杨宝林 联系人:吴忠超 联系电话:0532-85022326 客服电话:95548 网址:www.zxwt.com.cn (18)中信期货有限公司 注册地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305室、 14层 办公地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305室、 14层 法定代表人:张皓 联系人:洪诚 电话:0755-23953913 电话:0755-23953913 网址:http://www.citicsf.com/ (19)国金证券股份有限公司 注册地址:四川省成都市青羊区东城根上街95号 注册地址:四川省成都市青羊区东城根上街95号 法定代表人: 冉云 客户服务电话:95310 网址:http://www.gjzq.com.cn (20)联讯证券股份有限公司 11  信诚至瑞灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 办公地址:广东省惠州市江北东江路55号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四 层。 法定代表人:徐刚 客户服务电话:95564 网址:http://www.gjzq.com.cn (21)国信证券股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16层至26层 办公地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16层至26层 法人代表人:何如 联系电话:0755-82130833 基金业务联系人:李颖 联系电话:0755-82133066 全国统一客户服务电话:95536 网址:www.guosen.com.cn (22)上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号金座 法定代表人:其实 电 话:021-54660526 传 真:021-54660501 公司网址:www.1234567.com.cn 客服电话:400-1818-188 (23)上海好买基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号 办公地址:上海市浦东新区浦东南路 1118号903-906室 法定代表人:杨文斌 联系电话:021-20613999 12  信诚至瑞灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 传真:021-68596916 公司网址:www.howbuy.com 客服电话:400-700-9665 (24)上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址:上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层 法定代表人:张跃伟 电话:021-20691832 传真:021-20691861 公司网站: www.erichfund.com 客服电话:400-089-1289 (25)深圳众禄金融控股股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801 办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801 法定代表人:薛峰 联系电话:0755-33227950 传真:0755-33227951 公司网址:www.zlfund.cn 客服电话:4006-788-887 (26)浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903 办公地址:浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼2楼 法定代表人:凌顺平 电 话:0571-88911818 传 真:0571-86800423 公司网站:www.5ifund.com 13  信诚至瑞灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 客服电话:4008-773-772 (27)上海联泰资产管理有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路277号3层310室 办公地址:上海市长宁区金钟路658弄2号楼B座6楼 法定代表人:燕斌 电 话:021-51507071 传 真:021-62990063 网址:www.66zichan.com 客服电话:4000-466-788 (28)北京虹点基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元 办公地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元 法定代表人:胡伟 电话:010-65951887网址:http://www.hongdianfund.com/ 客服电话:400-618-0707 (29)珠海盈米财富管理有限公司 注册地址:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼 法定代表人:肖雯 电话:020-89629021 传真:020-89629011 网址:www.yingmi.cn 客户服务电话:020-89629066 (30)上海陆金所基金销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼 14  信诚至瑞灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 法定代表人:郭坚 电话:021-20665952 传真:021-22066653 官网网址: www.lufunds.com 客服电话:4008219031 (31)上海凯石财富基金销售有限公司 注册地址:上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼 办公地址:上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼 法定代表人:陈继武 联系电话:021-63333389 传真:021-63332523 网站:www.lingxianfund.com 客户服务电话:4000178000 (32)大泰金石基金销售有限公司 注册地址:南京市建邺区江东中路359号国睿大厦一号楼B区4楼A506室 办公地址:上海市长宁区虹桥路1386号文广大厦15楼 法定代表人:袁顾明 电话:021-22267995 传真:021-22268089 网站:www.dtfunds.com 客户服务电话:4009282266 (33)上海利得基金销售有限公司 注册地址:上海市宝山区蕴川路5475号1033室 办公地址:上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼 法人代表:沈继伟 联系电话:021-60195148 15  信诚至瑞灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 传真:021—50583633 公司网址:www.leadbank.com.cn 客服电话:400-067-6266 (34)上海云湾投资管理有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层 法定代表人:王爱玲 电话:021-68783068 传真:021-20539999 官网网址:www.zhengtongfunds.com 客服电话:400-820-1515 (35)和耕传承基金销售有限公司 注册地址:郑州市郑东新区心怡路广场南路(高铁东站)升龙广场2号楼1号门701 办公地址:郑州市郑东新区东风东路康宁街北6号楼6楼 法定代表人:李淑慧 电话:0371-85518395 传真:0371-85518397 官网网址:www.hgccpb.com 客服电话:4000-555-671 (36)北京晟视天下投资管理有限公司 注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室 办公地址:北京市朝阳区朝外大街甲6号万通中心D座28层 法定代表人:蒋煜 联系电话:010-58170949 官网地址:www.shengshiview.com 客服电话:400-818-8866 16  信诚至瑞灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) (37)深圳金斧子基金销售有限公司 注册地址:深圳市南山区南山街道科苑路18号东方科技大厦18F 办公地址:深圳市南山区南山街道科苑路18号东方科技大厦18F 法定代表人:何昆鹏 联系电话:0755-84034499 公司官网:www.jfzinv.com 客服电话:400-950-0888 (38)乾道金融信息服务(北京)有限公司 注册地址:北京市海淀区东北旺村南1号楼7层7117室 办公地址:北京市西城区德外大街合生财富广场1302室 法定代表人:王兴吉 电话:010-62062880 传真:010-82057741 官网网址:http://www.qiandaojr.com 客服电话:400-088-8080 (39)上海万得基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路33号11楼B座 办公地址:上海市浦东新区福山路33号8楼 法定代表人:王廷富 电 话:021-51327185 传 真:021-50710161 客服电话:400-821-0203 (40)北京新浪仓石基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部 科研楼5层518室 办公地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部 科研楼5层518室 17  信诚至瑞灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 法人代表:李昭琛 联系电话:010-82628888 公司传真: 010-62676582 官网网址:www.xincai.com 客服电话:010-62675369 (41)北京汇成基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区中关村大街11号1108 办公地址:北京市海淀区中关村大街11号1108 上法定代表人:王伟刚 联系电话:010-56282140 公司传真:010-62680827 官网网址:www.fundzone.cn 客服电话:400-068-1176 (42)浙江金观诚财富管理有限公司 注册地址:杭州市拱墅区登云路45号(锦昌大厦)1幢10楼1001室 办公地址:杭州市拱墅区登云路45号锦昌大厦一楼金观诚财富 法定代表人:徐黎云 联系电话:0571-88337717 公司传真:0571-88337666 官网网址:www.jincheng-fund.com 客服电话:400-068-0058 (43)杭州科地瑞富基金销售有限公司 注册地址:杭州市下城区武林时代商务中心1604室 办公地址:杭州市下城区上塘路15号武林时代20F 法定代表人:陈刚 联系电话:0571-85267500 18  信诚至瑞灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 公司传真:0571-8526 9200 官网网址:www.codifund.com 客服电话:0571-86655920 (44)交通银行股份有限公司 住所:上海市浦东新区银城中路188号 法定代表人:牛锡明 电话:(021)58781234 传真:(021)58408483 联系人:张宏革 客户服务电话:95559 网址:www.bankcomm.com (45)中国民生银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表人:洪崎 电话:010-58560666 传真:010-57092611 网址: www.cmbc.com.cn 客服电话:95568 (46)华泰证券股份有限公司 注册地址:江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦 办公地址:江苏省南京市建邺区江东中路228号华泰证券1号楼6层2区 法定代表人:吴万善 联系人:庞晓芸 联系电话:0755-82492193 客服电话:95597 19  信诚至瑞灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) (47)一路财富信息科技有限公司 住所:北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208 办公地址:北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208 法定代表人:吴雪秀 客服电话:400 001 1566 网址: www.yilucaifu.com (48)天津万家财富资产管理有限公司 注册地址:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室 办公地址:北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦5层 法定代表人:李修辞 http://www.wanjiawealth.com (49)济安财富(北京)资本管理有限公司 住所:北京市朝阳区东三环中路7号4号楼40层4601室 办公地址:北京市朝阳区东三环中路7号4号楼40层4601室 法定代表人:杨健 联系人:李海燕 (50)北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路10号5层5122室 办公地址:北京市朝阳区亮马桥路39号第一上海中心C座6层 法定代表人:李悦 联系人:张晔 电话:010-56642602 http://htmz.lhygcn.com/ (51)民商基金销售(上海)有限公司 住所:上海市黄浦区北京东路666号H区东座6楼A31室 办公地址:上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼 联系电话:021-50206003 20  信诚至瑞灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 网站:www.msftec.com (52)中山证券有限责任公司 注册地址:深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层 办公地址:深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层 法人代表:黄扬录 客服电话:95329 网址:http://www.zszq.com (53)广州证券股份有限责任公司 办公地址:广州市珠江新城珠江西路5号广州国际金融中心19-20楼 客服电话:95396 网址:http://www.gzs.com.cn 邮编:510623 (54)第一创业证券股份有限公司 办公地址:广东省深圳福田区福华一路115号投行大厦20楼 电话:0755-23838888 网址:https://www.firstcapital.com.cn/ 客户服务电话:95358 (55)万联证券股份有限公司 办公地址:广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F座18层 法定代表人:张建军 客服电话:4008888133 网址:http://www.wlzq.cn 具体名单详见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的相关公告。 基金管理人可根据有关法律法规要求,根据实情,选择其他符合要求的机构销售本基 金或变更上述销售机构,并及时公告。 21  信诚至瑞灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) (二)登记机构 名称:中信保诚基金管理有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层 法定代表人:张翔燕 客服电话:400-6660066 联系人:金芬泉 电话:021-68649788 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称:上海源泰律师事务所 注册地址:上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼 办公地址:上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼 负责人:廖海 经办律师:廖海、刘佳 电话:(021)51150298 传真:(021)51150398 联系人:刘佳 (四)审计基金财产的会计师事务所 名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 住所:上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼 办公地址:上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼 法定代表人:李丹 电话:021-23238888 传真:021-23238800 联系人:赵钰 经办注册会计师:陈熹、赵钰 22  信诚至瑞灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 四、基金的名称 信诚至瑞灵活配置混合型证券投资基金 五、基金的类型 契约型开放式 六、基金的投资目标 在在严格控制风险的前提下,通过合理的资产配置,综合运用多种投资策略,力争获 得超越业绩比较基准的绝对回报。 七、投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包含 中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券(含国债、金融债、地方政府 债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、次级债、可转换债券、可交换 债券、证券公司短期公司债券及其他中国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、债券回 购、货币市场工具、银行存款、同业存单、权证、股指期货以及法律法规或中国证监会允 许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后, 可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的比例为 0%-95%;基金持有全部权证 的市值不得超过基金资产净值的 3%;每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保 证金后,基金保留的现金或投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资 产净值的 5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如果法律法规对该比例要求有变更的,以变更后的比例为准,本基金的投资范围会做 相应调整。 八、基金的投资策略 1、资产配置策略 本基金主要通过对宏观经济运行状况、国家财政和货币政策、国家产业政策以及资本 市场资金环境、证券市场走势的分析,在评价未来一段时间股票、债券市场相对收益率的 基础上,动态优化调整权益类、固定收益类等大类资产的配置。在严格控制风险的前提 下,力争获得超越业绩比较基准的绝对回报。 23  信诚至瑞灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 2、股票投资策略 在灵活的类别资产配置的基础上,本基金通过自上而下及自下而上相结合的方法挖掘 优质的上市公司,严选其中安全边际较高的个股构建投资组合:自上而下地分析行业的增 长前景、行业结构、商业模式、竞争要素等分析把握其投资机会;自下而上地评判企业的 产品、核心竞争力、管理层、治理结构等;并结合企业基本面和估值水平进行综合的研 判,严选安全边际较高的个股。 3、固定收益投资策略 本基金将根据当前宏观经济形势、金融市场环境,运用基于债券研究的各种投资分析 技术,进行个券精选。 4、证券公司短期公司债券投资策略 本基金通过对证券公司短期公司债券发行人基本面的深入调研分析,结合发行人资产 负债状况、盈利能力、现金流、经营稳定性以及债券流动性、信用利差、信用评级、违约 风险等的综合评估结果,选取具有价格优势和套利机会的优质信用债券进行投资。 5、资产支持证券投资策略 资产支持证券的定价受市场利率、发行条款、标的资产的构成及质量、提前偿还率等 多种因素影响。本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上,对资产支持证券的 交易结构风险、信用风险、提前偿还风险和利率风险等进行分析,采取包括收益率曲线策 略、信用利差曲线策略、预期利率波动率策略等积极主动的投资策略,投资于资产支持证 券。 6、股指期货投资策略 基金管理人可运用股指期货,以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标。本基金 在股指期货投资中将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,在风险可控的前提下,本 着谨慎原则,参与股指期货的投资,以管理投资组合的系统性风险,改善组合的风险收益 特性。此外,本基金还将运用股指期货来对冲诸如预期大额申购赎回、大量分红等特殊情 况下的流动性风险以进行有效的现金管理。 7、权证投资策略 本基金将按照相关法律法规通过利用权证进行套利、避险交易,控制基金组合风险, 获取超额收益。本基金进行权证投资时,将在对权证标的证券进行基本面研究及估值的基 础上,结合股价波动率等参数,运用数量化定价模型,确定其合理内在价值,构建交易组 合。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后, 可以将其纳入投资范围,本基金可以相应调整和更新相关投资策略,并在招募说明书更新 或相关公告中公告。 24  信诚至瑞灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为:30%×沪深 300 指数收益率+70%×中证综合债指数收益 率。 本基金是一只灵活配置混合型基金,该业绩比较基准可以较好地衡量本基金的投资业 绩。 如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准 推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时,本基金管理人可以在 与基金托管人协商一致后变更业绩比较基准并及时公告,但不需要召集基金份额持有人大 会。 十、基金的风险收益特征 本基金为混合型基金,其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金,低于 股票型基金。 十一、基金投资组合报告(未经审计) 本基金管理人董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大 遗漏,并对本报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中信银行股份有限公司根据基金合同的约定,于2018年10月24日复核了本 招募说明书中的投资组合报告,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏。 本投资组合报告的财务数据截止至2018年9月30日。 1. 报告期末基金资产组合情况 占基金总资产的比 序号 项目 金额(元) 例(%) 1 权益投资 33,923,855.72 41.30 其中:股票 33,923,855.72 41.30 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 45,934,866.20 55.93 其中:债券 45,934,866.20 55.93 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中:买断式回购的买入返售金融 - - 资产 7 银行存款和结算备付金合计 1,237,496.31 1.51 8 其他资产 1,034,744.03 1.26 9 合计 82,130,962.26 100.00 25  信诚至瑞灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 2. 报告期末按行业分类的股票投资组合 1) 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 738,899.00 0.91 C 制造业 11,597,605.72 14.22 D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 612,612.00 0.75 E 建筑业 582,002.00 0.71 F 批发和零售业 - - G 交通运输、仓储和邮政业 1,631,382.00 2.00 H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术服务业 - - J 金融业 17,753,224.00 21.77 K 房地产业 1,008,131.00 1.24 L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 33,923,855.72 41.60 2) 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有港股通投资的股票。 3. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细 1) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 公允价值 占基金资产净值比 序号 股票代码 股票名称 数量(股) (元) 例(%) 1 600519 贵州茅台 6,900 5,037,000.00 6.18 2 601318 中国平安 44,400 3,041,400.00 3.73 3 600036 招商银行 88,600 2,719,134.00 3.33 4 601398 工商银行 390,000 2,250,300.00 2.76 5 600887 伊利股份 81,000 2,080,080.00 2.55 6 601166 兴业银行 123,400 1,968,230.00 2.41 7 601939 建设银行 270,000 1,954,800.00 2.40 8 601988 中国银行 345,500 1,285,260.00 1.58 9 601288 农业银行 318,900 1,240,521.00 1.52 10 601688 华泰证券 60,000 945,000.00 1.16 4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 占基金资产净值比例 序号 债券品种 公允价值(元) (%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 5,404,066.20 6.63 其中:政策性金融债 5,404,066.20 6.63 26  信诚至瑞灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 4 企业债券 16,188,800.00 19.85 5 企业短期融资券 5,042,000.00 6.18 6 中期票据 - - 7 可转债(可交换债) - - 8 同业存单 19,300,000.00 23.67 9 其他 - - 10 合计 45,934,866.20 56.33 5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序 债券数量 公允价值 占基金资产净值 债券代码 债券名称 号 (张) (元) 比例(%) 1 111812185 18 北京银行 CD185 100,000 9,740,000.00 11.94 2 111713105 17 浙商银行 CD105 100,000 9,560,000.00 11.72 3 136865 16 新燃 01 78,000 7,751,640.00 9.51 4 018005 国开 1701 53,820 5,404,066.20 6.63 5 AI0082 18 海沧投资 SCP001 50,000 5,042,000.00 6.18 6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9. 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 1) 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有股指期货。 2) 本基金投资股指期货的投资政策 基金管理人可运用股指期货,以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标。本基金在 股指期货投资中将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,在风险可控的前提下,本着谨慎 原则,参与股指期货的投资,以管理投资组合的系统性风险,改善组合的风险收益特性。此外, 本基金还将运用股指期货来对冲诸如预期大额申购赎回、大量分红等特殊情况下的流动性 风险以进行有效的现金管理。 10. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 1) 本期国债期货投资政策 本基金投资范围不包括国债期货投资。 2) 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期内未进行国债期货投资。 3) 本期国债期货投资评价 本基金投资范围不包括国债期货投资。 11. 投资组合报告附注 1) 基金投资前十名证券的发行主体被监管部门立案调查或编制日前一年内受到公开谴 责、处罚说明 中国银行保险监督管理委员会网站于 2018 年 5 月 4 日发布的行政处罚信息公开表显 示,兴业银行股份有限公司于 2018 年 4 月 19 日收到中国银行保险监督管理委员会行政处 罚决定书(银保监银罚决字〔2018〕1 号),兴业银行因(一)重大关联交易未按规定审 查审批且未向监管部门报告;(二)非真实转让信贷资产;(三)无授信额度或超授信额 27  信诚至瑞灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 度办理同业业务;(四)内控管理严重违反审慎经营规则,多家分支机构买入返售业务项 下基础资产不合规等 12 项违法违规事实被银保监会罚款 5870 万元。 对兴业银行的投资决策程序的说明:本基金管理人定期回顾、长期跟踪研究该投资标的 的信用资质,我们认为,该处罚事项未对兴业银行的长期企业经营和投资价值产生实质性影 响。我们对该投资标的的投资严格执行内部投资决策流程,符合法律法规和公司制度的规 定。 中国银行保险监督管理委员会网站于 2018 年 5 月 4 日发布的行政处罚信息公开表显 示,招商银行股份有限公司于 2018 年 2 月 12 日收到中国银监会行政处罚决定书(银监罚 决字〔2018〕1 号),招商银行因(一)内控管理严重违反审慎经营规则;(二)违规批 量转让以个人为借款主体的不良贷款;(三)同业投资业务违规接受第三方金融机构信用 担保;(四) 销售同业非保本理财产品时违规承诺保本等等 14 项违法违规事实被银保监 会罚款 6570 万元,没收违法所得 3.024 万元,罚没合计 6573.024 万元。 对招商银行的投资决策程序的说明:本基金管理人定期回顾、长期跟踪研究该投资标的 的信用资质,我们认为,该处罚事项未对招商银行的长期企业经营和投资价值产生实质性影 响。我们对该投资标的的投资严格执行内部投资决策流程,符合法律法规和公司制度的规 定。 除此之外,其余本基金投资的前十名证券的发行主体均没有被监管部门立案调查,或在 报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。 2) 声明基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库 本基金投资的前十名股票中,没有超出基金合同规定备选库之外的股票。 3) 其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 6,129.22 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 1,025,614.81 5 应收申购款 3,000.00 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 1,034,744.03 4) 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 5) 报告期末股票中存在流通受限情况的说明 i. 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 6) 投资组合报告附注的其他文字描述部分 12. 因四舍五入原因,投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存在尾 差。 十二、基金的业绩 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定 盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细 阅读本招募说明书。基金业绩数据截至 2018 年 9 月 30 日。 (一) A 级基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表 28  信诚至瑞灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 阶段 净值增长率① 净值增长率 业绩比较基准 业绩比较基 ①-③ ②-④ 标准差② 收益率③ 准收益率标 准差④ 2016 年 10 月 21 日至 2016 年 12 -0.96% 0.10% -1.40% 0.26% 0.44% -0.16% 月 31 日 2017 年 1 月 1 日至 2017 年 12 9.27% 0.20% 6.41% 0.20% 2.86% 0.00% 月 31 日 2018 年 1 月 1 日至 2018 年 3 -0.87% 0.48% 0.49% 0.35% -1.36% 0.13% 月 31 日 2018 年 4 月 1 日至 2018 年 6 -1.22% 0.45% -1.68% 0.34% 0.46% 0.11% 月 30 日 2018 年 7 月 1 日至 2018 年 9 2.52% 0.55% 0.42% 0.40% 2.10% 0.15% 月 30 日 2016 年 10 月 21 日至 2018 年 9 8.64% 0.34% 4.11% 0.28% 4.53% 0.06% 月 30 日 C 级基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表 阶段 净值增长率① 净值增长率 业绩比较基准 业绩比较基 ①-③ ②-④ 标准差② 收益率③ 准收益率标 准差④ 2016 年 10 月 21 日至 2016 年 12 -0.98% 0.10% -1.40% 0.26% 0.42% -0.16% 月 31 日 2017 年 1 月 1 日 至 2017 年 12 月 9.14% 0.20% 6.41% 0.20% 2.73% 0.00% 31 日 2018 年 1 月 1 日 至 2018 年 3 月 -0.89% 0.48% 0.49% 0.35% -1.38% 0.13% 31 日 2018 年 4 月 1 日 至 2018 年 6 月 -1.25% 0.45% -1.68% 0.34% 0.43% 0.11% 30 日 2018 年 7 月 1 日 至 2018 年 9 月 2.49% 0.55% 0.42% 0.40% 2.07% 0.15% 30 日 2016 年 10 月 21 日至 2018 年 9 8.40% 0.34% 4.11% 0.28% 4.29% 0.06% 月 30 日 (二) A 级基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 29  信诚至瑞灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) C 级基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 注: 本基金建仓期自 2016 年 10 月 21 日至 2017 年 4 月 21 日, 建仓期结束时资产配 置比例符合本基金基金合同规定。 十三、费用概览 (一)与基金运作有关的费用 1.基金费用的种类 1)基金管理人的管理费; 30  信诚至瑞灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 2)基金托管人的托管费; 3)C类份额的销售服务费; 4)《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5)《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费; 6)基金份额持有人大会费用; 7)基金的证券、期货交易费用; 8)基金的银行汇划费用; 9)基金的账户开户费用、账户维护费用; 10)按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 2.基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1)基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.60%年费率计提。管理费的计算方法如 下: H=E×0.60%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人与基金托管人 核对一致后,由基金托管人于次月首日起第3个工作日从基金财产中一次性支付给基金管理 人,基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法 按时支付的,顺延至最近可支付日支付。 2)基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.1%的年费率计提。托管费的计算方法如 下: H=E×0.1%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人与基金托管人 核对一致后,由基金托管人于次月首日起第3个工作日从基金财产中一次性支付给基金托管 31  信诚至瑞灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 人,基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法 按时支付的,顺延至最近可支付日支付。 3)销售服务费 本基金A类基金份额不收取销售服务费,C类基金份额的销售服务费年费率为 0.10%。 本基金C类基金份额的销售服务费按前一日C类份额基金资产净值的 0.10%年费率计提。计 算方法如下: H=E×0.10%÷当年天数 H为C 类基金份额每日应计提的销售服务费 E为C 类基金份额前一日基金资产净值 销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人与基金托管人 核对一致后,由基金托管人于次月首日起第3个工作日从基金财产中一次性支付给登记机 构,由登记机构代付给销售机构,基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假 日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近可支付日支付。 上述“一、基金费用的种类”中第4-10项费用,根据有关法规及相应协议规定,按费 用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 3. 不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失; 2)基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3)《基金合同》生效前的相关费用; 4)其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 (二)与基金销售有关的费用 1、本基金 A 类份额在申购时收取申购费用。本基金 C 类份额不收取申购费用。A 类份 额申购费用由投资人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、登记等 各项费用。 基金份额的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回 基金份额时收取。 2、本基金 A 类份额的申购费率如下: 单笔申购金额(含申购 申购费率 32  信诚至瑞灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 费) M < 50 万 0.80% 50 万 ≤ M < 200 万 0.50% 200 万 ≤ M < 500 万 0.30% M ≥ 500 万 1000 元/笔 (注:M:申购金额;单位:元) 3、基金份额的赎回费率 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时 收取。基金管理人可以在不违反法律法规的情形下,确定赎回费用归入基金财产的比例, 未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。 (1)本基金 A 类份额的赎回费率如下: 对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 1.5%的赎回费,对持续持有期少于 30 日 的投资人收取不低于 0.75%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产;对持续持有期 少于 3 个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费,并将不低于赎回费总额的 75%计入基金财 产;对持续持有期不少于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费,并将不 低于赎回费总额的 50%计入基金财产;其余用于支付登记费和其他必要的手续费。具体赎 回费率结构如下: 持续持有期(Y) 赎回费率 Y<7 天 1.50% 7 天≤Y<30 天 0.75% 30 天≤Y<6 个月 0.50% Y≥6 个月 0 注: 6 个月指 180 天; (2)本基金 C 类份额的赎回费率如下: 对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 1.5%的赎回费,对持续持有期少于 30 日 的投资人收取不低于 0.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。具体赎回费率结 构如下: 持续持有期(Y) 赎回费率 Y<7 天 1.50% 7 天≤Y<30 天 0.50% Y≥30 天 0 33  信诚至瑞灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2018 年第 2 次更新) 4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于新的费 率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定 基金促销计划,针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按 相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金申购费率和赎回费率。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运 作管理办法》(以下简称“运作办法”)、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资 基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求,结合本基金管理人对本基金实施的 投资管理活动,对原《信诚至瑞灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》进行了更新, 主要更新的内容如下: 1、 在“重要提示”部分更新了相应日期。 2、 在“三、基金管理人”中的“主要人员情况”部分,更新了相关成员的内容。 3、 在“四、基金托管人”中,根据实际情况更新了基金托管人的相关信息; 4、 在“五、相关服务机构”部分,根据实际情况对销售机构和会计师事务所的相关信 息进行了更新。 5、 在“九、基金的投资”部分,更新了“基金投资组合报告”,财务数据截止至2018 年9月30日。 6、 在“十、基金的业绩”部分,更新了该节的内容,数据截止至2018年9月30日。 7、 在“二十一、对基金份额持有人的服务”部分,更新了网上交易及对账单服务内 容。 8、 在“二十二、其他应披露事项”部分,披露了自2018年4月22日以来涉及本基金的 相关公告。 中信保诚基金管理有限公司 2018 年 12 月 6 日 34