关于华润元大润鑫债券型证券投资基金 根据流动性新规修改基金合同部分条款的公告 根据中国证监会2017年8月31日发布的《公开募集开放式证券投资基金流动 性风险管理规定》,我公司华润元大润鑫债券型证券投资基金(以下简称“本基 金”)需对于《华润元大润鑫债券型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金 合同”)的相关条款进行修订。 根据基金合同的约定,本次修改系因法律法规发生变动而对基金合同进行变 更的情形,不需召开基金份额持有人大会,可由基金管理人和基金托管人协商后 作出。经与基金托管人兴业银行股份有限公司协商一致,华润元大基金管理有限 公司(以下简称“本公司”)按照《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管 理规定》修改基金合同,同时更新了基金管理人、基金托管人信息,并报中国证 券监督管理委员会备案。基金合同具体修改内容请见附件。 此外,本公司根据上述修订及实际情况对本基金《托管协议》涉及前述内容 的章节也将同时修改;本公司将在本基金下次定期更新招募说明书时对招募说明 书相应内容进行更新。 为方便投资者,本公司将修订后的《华润元大润鑫债券型证券投资基金基金 合同》、《华润元大润鑫债券型证券投资基金托管协议》在官网上披露。投资者 欲了解详情,请登录本公司网站(www.cryuantafund.com)查阅相关公告或拨打 本公司客户服务电话(4000-1000-89)咨询相关事宜。 风险提示: 本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基 金一定盈利,也不保证最低收益。投资者投资于基金前应认真阅读基金的基金合 同、招募说明书等法律文件。敬请投资者注意投资风险。 特此公告。 附件:《华润元大润鑫债券型证券投资基金基金合同》修改对照表 华润元大基金管理有限公司 二○一八年三月三十日  《华润元大润鑫债券型证券投资基金基金合同》修改对照表 页码 章节 旧版条款 新版条款 修改理由 1 一、订立本基金合同的目的、依据和原则 一、订立本基金合同的目的、依据和原则 补充本基金适用的法 订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同 2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和 律依据 法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国 国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华 证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公 人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基 开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称 “《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》 金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理 (以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息 办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投 第一部分前言 披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”) 资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办 和其他有关法律法规。 法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以 下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放 式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下 简称“《流动性风险管理规定》”)和其他有关 法律法规。 3-4 13、《流动性风险管理规定》:指中国证监会 补充本基金适用的法 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的 律依据 第二部分释义 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险 管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 6 53、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、 根据《流动性风险规 合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以 定》第 40 条,补充流 第二部分释义 变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交 动性受限资产定义 易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约  定有条件提前支取的银行存款)、资产支持证 券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的 债券等 14 五、申购和赎回的数量限制 五、申购和赎回的数量限制 根据《流动性风险规 4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利 定》第 19 条的规定补 益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当 充 第 六 部 分 基 金份 额 的 申 采取设定单一投资者申购金额上限或基金单 购与赎回 日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金 申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的 合法权益。具体请参见相关公告。 15 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 根据《流动性风险规 5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承 5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有 定》第 23 条的规定补 担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎 人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收 充 第 六 部 分 基 金份 额 的 申 回费用纳入基金财产的具体比例详见招募说明 取。赎回费用纳入基金财产的具体比例详见招 购与赎回 书,未归入基金财产的部分用于支付登记费和其 募说明书,未归入基金财产的部分用于支付登 他必要的手续费。 记费和其他必要的手续费,其中,对持续持有 期少于 7 日的投资者收取不少于 1.50%的赎回 费并全额计入基金财产。 16 七、拒绝或暂停申购的情形 七、拒绝或暂停申购的情形 根据《流动性风险规 4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现 4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损 定》第 19、24 条补充 第 六 部 分 基 金份 额 的 申 有基金份额持有人利益时。 害现有基金份额持有人利益或对存量基金份 应当暂停申购的情形 购与赎回 额持有人利益构成潜在重大不利影响时。 5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找  5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合 到合适的投资品种,或其他可能对基金业绩产 适的投资品种,或其他可能对基金业绩产生负面 生负面影响,或发生其他损害现有基金份额持 影响,或发生其他损害现有基金份额持有人利益 有人利益的情形。 的情形。 6、接受某一投资者申购申请后导致其份额超 …… 过基金总份额 50%以上的。 发生上述第 1、2、3、5、6 项暂停申购情形之一 7、申请超过基金管理人设定的基金总规模、 且基金管理人决定暂停申购时,基金管理人应当 单日净申购比例上限、单一投资者单日或单笔 根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。 申购金额上限的。 如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款 8、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资 项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时, 产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值 基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经 与基金托管人协商确认后,基金管理人暂停基 金估值并采取暂停接受基金申购申请的措施。 发生上述第 1、2、3、5、8、9 项暂停申购情 形之一且基金管理人决定暂停申购时,基金管 理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂 停申购公告。如果投资人的申购申请全部或部 分被拒绝的,被拒绝的申购款项将退还给投资 人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应 及时恢复申购业务的办理。 16-17 八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 根据《流动性风险规 第 六 部 分 基 金份 额 的 申 发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人 发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资 定》第 24 条的规定补 购与赎回 的赎回申请或延缓支付赎回款项: 人的赎回申请或延缓支付赎回款项: 充应当延缓支付赎回  6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资 款项或暂停接受基金 产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值 赎回申请的情形 技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经 与基金托管人协商确认后,基金管理人暂停基 金估值并采取延缓支付赎回款项或暂停接受 基金赎回申请的措施。 18 九、巨额赎回的情形及处理方式 九、巨额赎回的情形及处理方式 根据《流动性风险规 2、巨额赎回的处理方式 2、巨额赎回的处理方式 定》第 21 条第 2 款的 (3)如果基金发生巨额赎回,在单个基金份 规定修改 额持有人超过前一开放日基金总份额 20%以上 的赎回申请的情形下,基金管理人可以对该基 金份额持有人超过 20%以上的部分延期办理赎 回申请。对于当日非延期的赎回申请,应当按 单个账户非延期赎回申请量占非延期赎回申 第 六 部 分 基 金份 额 的 申 请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对 购与赎回 于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可 以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回 的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到 全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受 理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请 与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并 以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎 回金额,以此类推,直到全部赎回为止。如投  资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人 未能赎回部分作自动延期赎回处理。 21 一、基金管理人 一、基金管理人 更新基金管理人信息 第 七 部 分 基 金合 同 当 事 (一) 基金管理人简况 (一) 基金管理人简况 人及权利义务 法定代表人:刘小腊 法定代表人:邹新 42 二、投资范围 二、投资范围 基金的投资组合比例为:投资于债券资产的比例 基金的投资组合比例为:投资于债券资产的比 根据《流动性风险规 不低于基金资产的 80%,每个交易日日终在扣除 例不低于基金资产的 80%,每个交易日日终在 定》第 18 条修改 国债期货合约需缴纳的交易保证金后,持有的现 扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,持 第十二部分基金的投资 金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不 有的现金或到期日在一年以内的政府债券的 低于基金资产净值的 5%。 投资比例不低于基金资产净值的 5%,其中, 现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申 购款等。 44 四、投资限制 四、投资限制 根据《流动性风险规 1、组合限制 1、组合限制 定》第 18 条修改 基金的投资组合应遵循以下限制: 基金的投资组合应遵循以下限制: (2)本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约 (2)本基金每个交易日日终在扣除国债期货 第十二部分基金的投资 需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资 合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于 产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债 基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以 券; 内的政府债券,其中,现金不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等; 45 第十二部分基金的投资 四、投资限制 四、投资限制 根据《流动性风险规  1、组合限制 1、组合限制 定》第 16、17 条修改 (14)法律法规及中国证监会规定的和基金合同 (14)本基金主动投资于流动性受限资产的市 约定的其他投资限制。 值合计不得超过基金资产净值的 15%; 因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人 之外的因素致使基金不符合前款所规定比例 限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限 资产的投资; (15)本基金与私募类证券资管产品及中国证 监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购 交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金 合同约定的投资范围保持一致; (16)法律法规及中国证监会规定的和基金合 同约定的其他投资限制。 45-46 四、投资限制 四、投资限制 根据《流动性风险规 1、组合限制 1、组合限制 定》修改 除上述第(9)限制外,因证券、期货市场波动、 除上述第(2)、(9)、(14)、(15)项限制外, 证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之 因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基 第十二部分基金的投资 外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资 金规模变动等基金管理人之外的因素致使基 比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调 金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金 整,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法 管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中 规另有规定的,从其规定。 国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有 规定的,从其规定。 53 第 十 四 部 分 基金 资 产 估 六、暂停估值的情形 六、暂停估值的情形 根据《流动性风险规  值 3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资 定》第 24 条补充 产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值 技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,基 金管理人经与基金托管人协商一致的; 4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 62 五、公开披露的基金信息 五、公开披露的基金信息 根据《流动性风险规 (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金 (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基 定》第 26 条及第 27 半年度报告和基金季度报告 金半年度报告和基金季度报告 条补充定期报告的内 如报告期内出现单一投资者持有基金份额达 容 到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他 投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定 第 十 八 部 分 基金 的 信 息 期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项 披露 下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及 占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的 特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。 本基金持续运作过程中,应当在基金年度报告 和半年度报告中披露基金组合资产情况及其 流动性风险分析等。 64 五、公开披露的基金信息 五、公开披露的基金信息 根据《流动性风险规 第 十 八 部 分 基金 的 信 息 (七)临时报告 (七)临时报告 定》第 26 条补充临时 披露 26、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在 报告的内容 影响投资者赎回等重大事项时;