银华体育文化灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新) 银华体育文化灵活配置混合型证券投资基金基金产 品资料概要更新 编制日期:2024-05-28 送出日期:2024-06-28 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华体育文化灵活配置混 基金代码 003397 合 下属基金简称 银华体育文化灵活配置混 下属基金代码 003397 合A 下属基金简称 银华体育文化灵活配置混 下属基金代码 018590 合C 基金管理人 银华基金管理股份有限公 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 司 基金合同生效 2016-11-17 日 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 唐能 2021-06-15 2009-07-10 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书(更新)的“基金的投资”章节。 投资目标 本基金通过动态优选享受居民体育、文化消费不断升级所涉及的各个领域快速发 展的优质企业,通过优化风险收益配比来追求收益,力求实现基金资产的长期稳 定增值。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票 (包含中小板股票、创业板股票、存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票)、 债券(包含国债、金融债、企业债券、公司债券、央行票据、中期票据、短期融 资券、超短期融资券、次级债券、地方政府债券、可转换公司债券及分离交易可 转债、可交换债券以及其他中国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、债券回 购、非金融企业债务融资工具、同业存单、银行存款(包括协议存款、定期存款 及其他银行存款)、现金、权证、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投 资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序 后,可以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。 基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的0%-95%,其余投资债券、资产支 持证券、债券回购、非金融企业债务融资工具、同业存单、银行存款(包括协议 存款、定期存款及其他银行存款)、现金、权证、股指期货等金融工具,其中投资 于本基金界定的体育、文化主题的上市公司股票和债券不低于非现金基金资产的 80%;权证投资比例为基金资产净值的0%-3%;每个交易日日终,在扣除股指期货 银华体育文化灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新) 合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在 一年以内的政府债券。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适 当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。 主要投资策略 未来十年体育、文化类消费必将迎来大的发展,一批优秀的公司将从中脱颖而出。 本基金力图通过大类资产配置和精细化选股分享这一领域的成长红利,通过将“体 育和文化”作为资产配置的主要出发点,寻找适应这一发展方向的行业和企业; 同时,将“成长”作为自下而上选股的核心标准,深入分析公司商业模式的创新 性和可行性,跟踪公司商业规划的实施进度,选择战略清晰、执行力得到验证的 优质上市公司重点投资。 业绩比较基准 中证800指数收益率×50%+中证全债指数收益率×50% 风险收益特征 本基金为混合型基金,其预期风险收益水平高于债券型基金及货币市场基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较 基准的比较图 银华体育文化灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新) 注:业绩表现截止日期2023年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 银华体育文化灵活配置混合A 费用类型 份额(S)或金额(M)/持 收费方式/费率 备注 有期限(N) M<50万元 1.50% 50万元≤M<100万元 1.20% 申购费(前收费) 100万元≤M<200万元 1.00% 200万元≤M<500万元 0.60% 500万元≤M 1000元每笔 N<7天 1.50% 7天≤N<30天 0.75% 赎回费 30天≤N<365天 0.50% 365天≤N<730天 0.25% 730天≤N 0% 银华体育文化灵活配置混合C 费用类型 份额(S)或金额(M)/持 收费方式/费率 备注 有期限(N) N<7天 1.50% 赎回费 7天≤N<30天 0.50% 30天≤N 0% (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 1.20% 基金管理人和销售机构 托管费 0.20% 基金托管人 销售服 银华体育文化灵活 - 销售机构 务费 配置混合A 银华体育文化灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新) 银华体育文化灵活 0.40% 配置混合C 审计费用 50,000.00元 会计师事务所 信息披露费 120,000.00元 规定披露报刊 其他费用 其他费用详见本基金招募说明书或其 相关服务机构 更新“基金的费用与税收”章节。 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。审计 费、信息披露费、指数许可使用费(若有)为基金整体承担费用,且年金额为预估值,最 终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 银华体育文化灵活配置混合A 基金运作综合费率(年化) 1.46% 银华体育文化灵活配置混合C 基金运作综合费率(年化) 1.86% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以 最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的特有风险包括:1、混合型基金特有风险本基金属于混合型基金,将根据资本市场情况灵活选择权益类、固定收益类资产投资比例及策略,因此本基金将受到来自权益市场及固定收益市场两方面风险:一方面如果固定收益市场系统性风险爆发或对各类固定收益金融工具的选择不准确都将对本基金的净值表现造成不利影响;另一方面,对股票市场的筛选与判断是否科学、准确,基本面研究以及定量分析的准确性,也将影响到本基金所选券种能否符合预期投资目标。2、投资股指期货的风险包括:(1)基差风险、(2)系统性风险、(3)保证金风险、(4)合约展期风险。3、投资科创板股票的风险包括:(1)市场风险、(2)流动性风险、(3)信用风险、(4)集中度风险、(5)系统性风险、(6)政策风险。4、本基金的投资范围包括存托凭证,若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险,以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及交易机制等相关的风险。 5、侧袋机制的相关风险。 6、投资北京证券交易所股票的风险,包括:(1)上市公司经营风险、(2)股价大幅波动风险、(3)流动性风险、(4)转板风险、(5)退市风险、(6)系统性风险、(7)集中度风险、(8)政策风险、(9)监管规则变化的风险。 此外,本基金还将面临市场风险、基金运作风险等其他风险。(二)重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时 银华体育文化灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新) 公告等。 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议,基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点为北京市,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担,除非仲裁裁决另有决定。基金合同受中国法律(为合同之目的,不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律)管辖。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn];客服电话[400-678-3333 、010-85186558] 1.基金合同、托管协议、招募说明书 2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5.其他重要资料 六、其他情况说明 无