泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 泰 长灵活 置混合型 选成长 投资基 证券投 基金招 说明书 金管理人: 基金 有限公司 :泰信基金管理有 金托管人: 基金 股份有限公 :中国工商银行股 公司 送 出 日 期 月四日 一八年八月  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 重要提示 成长灵活配置 泰信智选成 置混合型证券投资基金(以 本基金”)经 会2016 月29日证监许 年8月 募集。 许可[2016]1958号注册募 人保证本招募 基金管理人 募说明书的内容真实、准确 书经中国证监 本招募说明书 募集的注册,并不表明其 册,但中国证监会对本基金募 益作出实质性 的价值和收益 保证,也不表 或保 本基金没有风险。 表明投资于本 基金(以下简 证券投资基 简称“基金”)是一种长期 能是分散投资,降 其主要功能 投资单一证券 低投 个别风险。基金 券所带来的个 金不同于银行 供固定收益预 券等能够提供 融工具,投资者购买基金,既可能按其 金融 其持有份额分 收益,也可能承担 资所产生的收 金投资所带来 基金 来的损失。 资于证券市场 基金净值会 本基金投资 场, 会因为证券市 因素产生波动 投资者在投资 动, 基金前,应全 本基 基金的产品特性,充分考虑 全面了解本基 险承受能力,理性判断市 承担基金投资 并承 各类风险,包括 资中出现的各 会等环境因素 括:因政治、经济、社会 素对证券价格 响而形成的系 影响 系统性风险、个 有的非系统性 金管理人在基 基金 基金管理实施过程 产生的基金管 中产 基金的特有风 管理风险、本基 风险等等。本 募债券,中小企业 中小企业私募 募债是根据相 私募 规由非上市中小企业采用非 相关法律法规 发行的债券。由于不能公开交 下,交易不活跃 易,一般情况下 大流动性风险 跃,潜在较大 量恶化时,受市场 主体信用质量 动性所限,本基金可能无法 流动 有的中小企业 法卖出所持有 由 基金净值带来 负面影响和损 的负 损失。 混合型基金,属 本基金为混 险、较高预期 属于较高风险 预期风险和预 金品种,其预 高于债券型基 益高 于股票型基金 基金、货币市场基金,低于 金之前,请仔细阅 在投资本基金 本基金的招募 读本 基金合同,全面 募说明书和基 面认识本基金 品特性,并充分考 益特征和产品 自身的风险承 虑自 理性判断市场,谨慎做出投 承受能力,理 基金管理人提 本基 基金投资的“买 提醒投资者基 买者自负”原 后,基金运营状况 出投资决策后 基金净值变化 与基 资风险,由投资者自行负担 化引致的投资 往业绩并不预 基金的过往 表现。基金管 预示其未来表 的业绩并不构成本 的其他基金的 金业绩表现的 基金 恪尽职守、诚 的保证。基金管理人依照恪 原则管理和运 谨慎勤勉的原  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 财产,但不保 金财 定盈利,也不保证最低收益 保证基金一定 募说明书所载 本更新招募 数据(未经审计)和投资组 载有关财务数 截止日为 20118 年 组合数据的截 值表现数据的 3 月 31 日,净值 的截止日期为 2018 年 3 月 31 日,其他内容截止日期为 2018 年 6 募说明书与本 月 2 日。原招募 说明书不一致 本更新招募说 明书为准。 更新招募说明 2  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 目 录 一、绪言...................................................................... 4 二、释义...................................................................... 5 三、基金管理人................................................................ 9 四、基金托管人............................................................... 17 机构 五、相关服务机 ............................................................. 21 的申购与赎回 ..................................................... 45 六、基金份额的 七、基金的转换............................................................... 54 交易过户及转 八、基金的非交 转托管 ................................................. 59 九、基金的投资............................................................... 62 十、基金的业绩............................................................... 74 一、基金的财 ............................................................. 75 十一 财产 二、基金资产 十二 产的估值 ......................................................... 76 三、基金的收 十三 收益分配 ......................................................... 81 四、基金的费 十四 费用与税收 ....................................................... 82 五、基金的会 十五 会计与审计 ....................................................... 84 六、基金的信 十六 信息披露 ......................................................... 85 七、风险揭示............................................................... 90 十七 八、基金合同 十八 终止与基金财产的清算 ................................... 93 同的变更、终 九、基金合同 十九 同的内容摘要 ..................................................... 95 十、基金托管 二十 容摘要 ................................................ 109 管协议的内容 十一、对基金 二十 人的服务 .............................................. 125 金份额持有人 十二、其他应 二十 应披露事项 ...................................................... 128 十三、招募说 二十 放及查阅方式 .......................................... 130 说明书的存放 十四、备查文 ............................................................ 131 二十 文件 3  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 一 选成长灵活配 《泰信智选 证券投资基金 配置混合型证 书》(以下简 称“本招募说明 中华人民共和 书”)依据《中 和国证券投资基金法》(以 《基金法》”)、《证券投资基 销售管理办法 (以下简称 金销 法》 办法》”)、《公开募集证 称“《销售办 金运作管理办 证券投资基金 以下简称“《 (以 《运作办法》”)、《证券投资基金信息 下简称“《信息披 办法》(以下 办法》”)、《证 露办 金信息披露内 证券投资基金 内容与格式准 招募说明书的 5 号<招 的内容与格式 、 公开募集开放 《公 资基金流动性风险管理规定 (以下简 “《流动性 放式证券投资 简称 性风险管理规 ”) 有关法律法规 等有 智选成长灵活 规以及《泰信智 活配置混合型 同》 基金基金合同 以下简称“基 合同”)编写 金合 写。 人承诺本招募 基金管理人 募说明书不存在任何虚假记 性陈述或者重 误导性 重大遗漏,并对其 实性、准确性 真实 担法律责任。 性、完整性承担 。本基金是根 明的资料申请募集 说明书所载明 或授权任何其 的。本基金管理人没有委托或 其他人提供未 明的信息,或对本 说明书中载明 募说明书作任 招募 者说明。 任何解释或者 明书根据本基 本招募说明 基金的基金合同编写,并经 金合同是约定基金 会注册。基金 同当事人之间 合同 义务的法律文件,其他与本 间基本权利义 合同当事人之 的涉及基金合 义务关系的任 利义 表述,均以基金 任何文件或表 金合同为准。 括基金管理人 的当事人包括 托管人和基金 金托 人。 者自依基金合 金份额持有人 基金投资者 额, 基金基金份额 即成为基 持有人和基金 额持 事人,其持有基 金合同的当事 基金份额的行 金合同的承认和接 表明其对基金 金合同当事人 受。基金份额持有人作为基金 人并不以在基 必要条件。基金合 书面签章为必 当事人按照《 同当 基金合同及其 《基金法》、基 其他有关规定 承担义务。基金投资者欲了 基金份额持有 解基 和义务,应详细查阅基金合 有人的权利和 募说明书所载 本更新招募 载有关财务数据(未经审计 截止日为 20118 年 组合数据的截 值表现数据的 3 月 31 日,净值 的截止日期为 2018 年 3 月 31 日,其他内容截止日期为 2018 年 6 募说明书与本 月 2 日。原招募 说明书不一致 本更新招募说 明书为准。 更新招募说明 4  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 二 义 明书中,除非 本招募说明 非文意另有所指,下列词语 有如下含义: 本基金:指泰 1、基金或本 长灵活配置混 泰信智选成长 投资基金 理人:指泰信 2、基金管理 有限公司 信基金管理有 管人:指中国 3、基金托管 股份有限公司 国工商银行股 同:指《泰信 4、基金合同 灵活配置混合 信智选成长灵 合同》及对基金合 资基金基金合 的任何有效修 同的 修订和补充 议:指基金管 5、托管协议 金托管人就本 管理人与基金 选成长灵活配置混 之《泰信智选 型证券投资基 合型 议》及对该托管协议的任何 基金托管协议 和补充 明书或本招募 6、招募说明 指《泰信智选 募说明书:指 证券投资基金招募 配置混合型证 明书》及其定 说明 定期的更新 额发售公告:指《泰信智 7、基金份额 智选成长灵活 基金基金份额发售 型证券投资基 告》 公告 规:指中国现 8、法律法规 公布实施的法律、行政法规 现行有效并公 文件、司法解 规、规范性文 政规章以及其 行政 合同当事人有约束力的决定 其他对基金合 通知等 9、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日 表大会常务委 全国人民代表 委员会第五次 过,2012 年 1 月 28 日经 通过 全国人民代表 经第十一届全 十次会议修订,自 委员会第三十 2013 年 6 月 1 日 并经 2015 年 4 月 24 日第 大会常务委员会第 国人民代表大 四次会议《全国 十四 大会常务委员 国人民代表大 员会关于修改 法>等七部法 共和国港口法 定》修改的《 决定 共和国证券投资基金法》及 《中华人民共 出的修订 对其不时做出 办法》:指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同 6 月 1 日 10、《销售办 同年 券投 基金销售管理 资基 颁布机关对其不时做出的修 理办法》及颁 披露办法》:指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布 11、《信息披 布、同年 7 月 1 日实施的《证 投资基金信息 券投 办法》及颁布机关对其不时 息披露管理办 订 12、《运作办 :指中国证监会 20014 年 7 月 7 日颁布、同 8 月 8 日实施的《公开募 办法》 同年 证券投资基金 集证 办法》及颁布机关对其不时 金运作管理办 订 性风险管理规 13、《流动性 规定》:指中国证监会 20017 年 8 月 31 日颁布、同 10 月 1 日实 同年 投资基金流动 施的《公开募集开放式证券投 动性风险管理 颁布机关对其 及颁 其不时做出的修订 5  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 证监会:指中国证券监督管理委员会 14、中国证 业监督管理机 15、银行业 行业监督管理 机构:指中国人民银行和//或中国银行 理委员会 合同当事人:指 16、基金合 同约束,根据 指受基金合同 承担义务的法 享有权利并承 管理人、基金 体,包括基金管 金托管人和基金份额持有人 投资者:指依 17、个人投 依据有关法律法规规定可投 自然人 投资基金的自 投资者:指依法 18、机构投 证券投资基金 法可以投资证 国境内合法登记并 华人民共和国 存续 政府部门批准 续或经有关政 准设立并存续的企业法人、 或其他组织 、社会团体或 者: 现时有效的相 19、合格境外机构投资者 指符合现 投资于在中国境内 规规定可以投 券市场的中国 证券 构投资者 国境外的机构 人、投资者:指 20、投资人 者、机构投资 指个人投资者 资者以及法律 境外机构投资 中国证监会允 或中 券投资基金的其他投资人的 允许购买证券 份额持有人:指依基金合同和招募说明 21、基金份 的投资人 得基金份额的 销售业务:指基 22、基金销 或销售机构宣 基金管理人或 金份额,办理基金 金,发售基金 额的申购、赎 份额 赎回、转换、转托管及定期定额投资等 机构:指泰信基 23、销售机 限公司以及符 基金管理有限 国证监会规定的其 办法》和中国 条件,取得基金销售业务资 他条 金管理人签订 资格并与基金 协议,代为办理基 售服务代理协 销售业务的机 金销 机构 业务:指基金登记、存管、 24、登记业 、过户、清算 容包括投资人 务,具体内容 户的建立和管 账户 金销售业务的 管理、基金份额登记、基金 代理发放红利 算和结算、代 并保管基金份 立并 份额持有人名册和办理非交易过户等 机构:指办理登 25、登记机 机构。基金的 登记业务的机 管理有限公司或接 为泰信基金管 泰信基金管理 受泰 委托代为办理登记业务的机 理有限公司委 账户:指登记机 26、基金账 人开立的、记 机构为投资人 理人所管理的基金 的、基金管理 额余额及其变 份额 账户 变动情况的账 易账户:指销 27、基金交易 人通过该销售 销售机构为投资人开立的、记录投资人 售机构办理认 购、赎回、转换 申购 及定期定额投 换、转托管及 投资等业务而 及结余情况的账户 金份额变动及 合同生效日:指 28、基金合 达到法律法规 指基金募集达 的条件,基金 金合同规定的 向中国证监会 人向 备案手续完毕,并获得中国 会办理基金备 面确认的日期 同终止日:指 29、基金合同 出现后,基金 定的基金合同终止事由出 金财产清算完 6  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 算结果报中国 清算 案并予以公告的日期 国证监会备案 募集期:指自基 30、基金募 售之日起至发 基金份额发售 日止的期间,最长不得超 个月 期:指基金合 31、存续期 合同生效至终止之间的不定 券交易所、深 32、工作日:指上海证券 深圳证券交易 易所的正常交 金融期货交易 在规定时间受 33、T 日:指销售机构在 受理投资人申 申请的开放日 或其他业务申 起第 作日(不包含 T 日),n 为 34、T+n 日:指自 T 日起 n 个工作 日:指为投资 35、开放日 资人办理基金份额申购、赎 业务的工作日 时间:指开放 36、开放时 放日基金接受申购、赎回或 的时间段 规则》:指《 37、《业务规 《泰信基金管理有限公司开 业务规则》,是规范基金管理 所管理的开放 人所 资基金登记方面的业务规则 放式证券投资 资人共同遵守 管理人和投资 指在基金募集 38、认购:指 资人根据基金 集期内,投资 规定申请购买基金 募说明书的规 额的行为 份额 指基金合同生 39、申购:指 资人根据基金 生效后,投资 规定申请购买基金 募说明书的规 额的行为 份额 指基金合同生 40、赎回:指 金份额持有人 生效后,基金 明书规定的条 同和招募说明 将基金份额兑 求将 的行为 兑换为现金的 换: 份额持有人按照基金合同和 41、基金转换 指基金份 公告规定的条 人届时有效公 请将其持有基 申请 管理的、某一基 基金管理人管 基金的基金份 管理的其他基 基金管理人管 份额的行为 金份 额持有人在本 42、转托管:指基金份额 本基金的不同 变更所持基金 之间实施的变 售机构的操作 销售 定额投资计划:指投资人通 43、定期定 通过有关销售 每期申购日、扣款 申请,约定每 额及扣款方式 由销售机构 金额 式, 定扣款日在投 构于每期约定 自动完成扣款 银行账户内自 申购申请的一 金申 一种投资方式 赎回:指本基 44、巨额赎 基金单个开放日,基金净赎 额总数加上基金转 赎回申请份额 中转出申请份 换中 扣除申购申请份额总数及基 份额总数后扣 额总数后的余 转入申请份额 过上一开放日 超过 额的 日基金总份额 10% 指人民币元 45、元:指 7  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 投资所得红利 股息、债券 46、基金收益:指基金投 利、 卖证券价差、银行存款利息、 买卖 实现的其他合 已实 合法收入及因运用基金财产带来的成本 节约 资产总值:指基 47、基金资 各类有价证券 基金拥有的各 金应收申购款及其 款本息、基金 资产的价值总 他资 总和 资产净值:指 48、基金资 指基金资产总值减去基金负 值 份额净值:指 49、基金份 金份额总数 指计算日基金资产净值除以计算日基金 计算评估基金 50、基金资产估值:指计 金资产和负债 资产净值和基 以确定基金资 净值的过程 额净 媒介:指中国证 51、指定媒 的用以进行信 证监会指定的 网网站及其他 报刊、互联网 性受限资产:指 52、流动性 法规、监管、合同或操作 指由于法律法 因无法以合理 作障碍等原因 以变现的资产 予以 不限于到期日在 10 个交易 产,包括但不 行定期存款(含协 逆回购与银行 约定有条件提 议约 银行存款)、停 提前支取的银 停牌股票、流 开发行股票、资产 新股及非公开 持证券、因发 支持 违约无法进行转让或交易的 发行人债务违 抗力:指基金 53、不可抗 金合同当事人不能预见、不 客观事件 不能克服的客 8  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 三、基金管理人 一)基金管理 (一 理人概况 信基金管理有 名称:泰信 有限公司 海)自由贸易试验区浦东南 256 号华 注册地址:中国(上海 华夏银行大厦 37 层 海)自由贸易试验区浦东南 256 号华 办公地址:中国(上海 华夏银行大厦 36、37 层 人:万众 法定代表人 葛航 总经理:葛 联系电话:(021)208999188 传真:(0211)20899008 姚慧 联系人:姚 革: 发展沿革 管理有限公司(First-Trust Fund Maanagement C 泰信基金管 是山东省国际信 投资有限公司(现更名为山东省国际信 托投 信托股份有限 合江苏省投资 联合 资管理有限责任公 共同发起设立 司、青岛国信实业有限公司共 立的基金管理 司于 公司 2002 年 9 月 24 日经 券监督委员会 证券 筹建,2003 年 5 月 8 日获 会批准正式筹 资公司为主发起人 是以信托投资 发起设立的基 而发 基金管理公司。 下设上海锐懿 公司目前下 懿资产管理有限公司、市场 部、营销部(分华东、华 南三大营销中 华南 顾问部、深圳 中心)、理财顾 圳分公司、北 部、客服中心、基 电子商务部 投资部、研究 金投 会计部、集中 究部、专户投资部、清算会 计划财务部、信息技术部 管理部、监察 险管 综合管理部。截至 2018 年 5 月底,公 察稽核部、综 员工 公司有正式员 100 人,多数 有硕士以上学 具有 人员在最近三年内均未受到 学历。所有人 部门的处罚。 及有关管理部 管理有限公司 截至 2018 年 6 月 21 日,泰信基金管 益货币、泰信先行 泰信天天收益 略混合、泰信双 策略 券、 质生活混合、泰信优势增长 双息双利债券 泰信优质 信蓝筹精选混 长混合、泰信 信债券增强收 泰信 、泰信债券周 收益、泰信发展主题混合、 泰信中证 200 指数、泰信中小 精选混合、泰信 盘精 混合、泰信中证基本面 4000 指数分级、泰信现代服 信行业精选混 服务业混合基 信鑫益定期开 泰信 泰信国策驱动混合、泰信鑫 开放债券、泰 泰信互联网++混合、泰信智选 长混合、泰信 成长 基金及 9 个特 信鑫利混合、泰信竞争优选混合共 21 只开放式基 特定客户资产管理 划。 计划 9  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 二)注册资本 (二 本、股权结构 际信托股份有限公司出资 9000 万元,占公司总股 股权结构:山东省国际 股本的 45%;江苏 投资管理有限 省投 元,占公司总 限责任公司出资 6000 万元 信实业有限公司出 30%%;青岛国信 资5 本的 万元,占公司总股本 25%。 东单位名称 股东 现金 额 股权比例 山 际信托股份有有限公司 9000万元 45% 江 资管理有限责责任公司 6000万元 30% 青岛国信 限公司 信实业有限 5000万元 25% 合计 2亿元 100% 要人员情况 (三)主要 理人董事、监 1、基金管理 他高级管理人 监事、及其他 情况 会成员 (1)董事会 事长,高级经济 万众,董事 济师,硕士;曾任山东省 总经理,山东省鲁 有限公司副总 实业集团有限 信实 经理,山东省鲁 限公司副总经 鲁信实业集团 经理,现任山东省 董事长、总经 际信托股份有 国际 经理。 有限公司总经 经理,上海锐懿资产管理有 葛航先生,董事,总经 士;1989 年 7 月 行董事,学士 入山东省国际 加入 公司,曾任山东 际信托有限公 东省国际信托 业务经理、山东省 租赁部高级业 际信托有限公 国际 务部经理。 公司自营业务 董事,高级会计 校登楼,董 会计师,本科 计师,注册会 托投资公司证券部 苏省国际信托 科长,江苏省 副科 项目经理、高 省国信集团审计部部长、项 投资管理有限公司 现任江苏省投 务部副总经理 财务 理。 生, 济学博士,教 徐国君先生 董事,经济 博士生导 北京林业管理 曾任北 理干部学院助教, 岛大学副教授 青岛 教授、校长助 授、教授,中国海洋大学教 集团)有限责任公 国信发展(集 副总经理;现 司副 信发展(集团)有限责任公 现任青岛国信 。 生,独立董事,经济法硕士 俞二牛先生 士;曾任西藏 治处主任,财 通信总站政治 10  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 事教育司司长 人事 国银行董事、 长,中央汇金公司派任中国 席,中国投资有限 酬委员会主席 任公司干部,中 责任 董事、人力资 限责任公司董 党 部长、工会主席。 大专,高级经 王川先生,独立董事,经济管理学大 政策研究室干 任山西省委政 委办公厅秘书 省委 秘书、综合处 书,中国农业银行办公室秘 副主任、研究室副 人事教育部副 任、信贷业务 主任 林分行行长兼 务部主任、吉林 兼纪检组组长 兼党组书记、党组成员兼 长、副行长兼党组 员(党委委员 、副行长兼 成员 员) 记,中国光大 兼党委副书记 事长、党委副书记 总公司副董事 中国光大银行 兼中 中信集团公司 行副董事长、行长,中国中 党委委员、中信(金融 总裁。 股总 立董事,本科 郝亮,独立 国建设银行青 科。曾任中国 行办公室副主 副行长、分行 岛市住房公积 青岛 心副主任,深圳 积金管理中心 圳大通实业股 书, 司董事会秘书 深圳大通 份有限公司董 股份 总经理。 董事长,兼总 事会成员 (2)监事 生,监事会主席,金融学学 刘晓东先生 学士,高级经 银行青岛分行资金 任中国工商银 度员、信贷员,青岛国际信 调度 司科长、副处 信托投资公司 限公司资产管理部 国信实业有限 理,青岛国信 经理 公司资产管理 信发展(集团)有限责任公 信胶州湾交通有限 现任青岛国信 司董事长。 公司 生,监事,工学 张牧农先生 级经济师;曾 学硕士,高级 资公司投资部副经 国际信托投资 部副经理,青岛 理、项目评审部 租赁公司副总 岛华和国际租 公司副总经理 国巴黎鲁新公 省国际信托投 东省 资部副经理;现 投资公司投资 公司投资管理 信投资控股公 理部高级业务经理。 监事,助理经济 李小明,监 。曾任江苏省 济师,本科。 副主任、主任 公司办公室副 省投资贸易公 苏省 部经理,江苏省 公司业务二部 省投资贸易公 高级经理。江 资部经理、高 资管理有限公 投资 资部副总经理。 公司综合投资 生,职工监事,本科。20002 年 12 月加 周向光先生 公司,先后担任综 金管理有限公 管理部副经理 合管 政副总监兼理 理、北京办事处主任、行政 业务副总监,现任董监事工作 主任、综合管 部主 监、工会主席。 管理部副总监 士,职工监事 张萍历女士 事,硕士。2007 年 7 月加 公司,现任公司集 金管理有限公 交易部总监。 中交 胡囡女士,职工监事,经济学硕士。2006 年加 公司,现任监察稽 金管理有限公 部总监。 核部 11  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 高级管理人员 (3)公司高 事长,高级经济 万众,董事 济师,硕士;曾任山东省 总经理,山东省鲁 有限公司副总 实业集团有限 信实 经理,山东省 限公司副总经 省鲁信实业集 董事长、总经理,现任山东 国际信托股份 省国 总经理。 份有限公司总 经理,上海锐懿资产管理有 葛航先生,董事,总经 士;1989 年 7 月 行董事,学士 入山东省国际 加入 公司,曾任山东 际信托有限公 东省国际信托 级业务经理、山东 任租赁部高级 国际信托有限 省国 业务部经理。 限公司自营业 生,督察长,硕 吴胜光先生 经济师;曾任 硕士,高级经 系副主任、江 城市与资源系 际信托投资公 国际 行部业务二部经理、信泰证 公司投资银行 银行部副总经 任公司投资银 历了泰信基金 经历 公司的筹建及成立,并担任 金管理有限公 长至今。 士,副总经理 桑维英女士 秘书,上海锐 理兼董事会秘 监事,硕士;2002 理有限公司监 信基金管理有 年 1 月加入泰信 经历了公司的 有限公司,经 察稽核部负责人兼 立,历任监察 销策划部负责 营销 总监、第一届及第二届监事 责人、行政总 助理。 事、总经理助 大学本科;曾 韩波先生,副总经理,大 曾先后任山东 经理,鲁信投资有 证券部财务经 公司财务、投 限公 投资管理部门经理。2002 年 10 月加入 司,经历了公司的 管理有限公司 建及成立,历 筹建 务负责人、总经理助理。 历任公司财务 2、基金经理 生,经济学学士。证券从业 朱志权先生 部总监兼投资 业经历23年。基金投资部 资总监。曾任职于 信证券上海总 中信 金管理有限公 总部、长盛基金 公司、富国基 海信托管理有限公 限公司、中海 管理有限公司。2008年6月加入泰信基 司、银河基金管 年6月28日至2012 公司,2008年 月1日担任泰 年3月 活股票基金基金经理;自20012年3月1日 泰信优质生活 月5日任泰信先行 日至2015年2月 略开放式证券 策略 基金经理;2010年1月16日 券投资基金基 长混合基金基金经 泰信优势增长 理。 从业经历13年 张彦先生,硕士,证券从 年。曾任职于 海从容投资管理有 研究所、上海 限公 金管理有限公 公司、万家基金 年6月加入泰信 公司。2011年 有限公司,担 员。 至2014年5月任 自20011年10月至 盘精选基金经 任泰信中小盘 20112年4月至20014年12月任泰信 势增长混合基 优势 理。自2015年1月6日起担任 基金经理助理 锐联基本面4400指数分级基金 泰信中证200指 和泰 基金经理;自 指数基金的基 自2017年11月 金经理。 时担任本基金 12  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 资决策委员会 3、股票投资 取集体投资决 本基金采取 分管投资的副 决策制度,由分 投资决策委员会主 波先生担任投 委员会成员如 任,投资决策委 如下: 经理,上海锐懿资产管理有 葛航先生,董事,总经 行董事; 韩波先生,副总经理; 生,基金投资部 朱志权先生 资总监,本基 部总监兼投资 长混合基金、泰信 泰信优势增长 选成长混合基 智选 经理; 基金的基金经 总监兼研究副总监; 梁剑先生,研究部副总 士,基金投资部 何俊春女士 投资总监,泰 部固定收益投 经理、泰信双息双 益货币基金经 债券基金、泰信 利债 收益基金、泰信债券周期回报基金、泰 信债券增强收 期开放债券基 信鑫利混合的 泰信 的基金经理;; 察长、风险管 另外,督察 管理部负责人、监察稽核部 理列席会议。 相关基金经理 员之间均不存 4、上述人员 关系。 存在近亲属关 金管理人的职 (四)基金 职责 集资金,办理 1、依法募集 经中国证监会 理或者委托经 办理基金份额的发 他机构代为办 回、转换和登 售、申购、赎回 登记事宜; 金备案手续; 2、办理基金 理的不同基金 3、对所管理 管理、分别记 金资产分别管 证券投资; 金合同的约定 4、按照基金 收益分配方案 定确定基金收 有人分配收益; 基金份额持有 金会计核算并 5、进行基金 财务会计报告 并编制基金财 期和年度基金 6、编制中期 金报告; 公告基金资产 7、计算并公 金份额累计净 产净值和基金 购、赎回价格; 基金份额申购 基金资产管理 8、办理与基 有关的信息披 理业务活动有 定召集基金份 9、按照规定 大会; 份额持有人大 基金资产管理 10、保存基 理业务活动的记录、账册、 他相关资料; 管理人名义,代表基金份额持有人利益 11、以基金管 施其他法律行 权利或者实施 法律法规和中国证监会规定的其他职责 12、有关法 金管理人的承 (五)基金 承诺 管理人承诺严 1、本基金管 关法律法规、基金合同和 严格遵守相关 会的有关规定,建 和中国证监会 13  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 健全内部控制 立健 有效措施,防 制制度,采取有 防止违反有关 和中国证监会 基金合同和 定的行为发生 规定 生。 管理人承诺严 2、本基金管 中华人民共和 严格遵守《中 法》及有关法律法 、《基金法 内部控制制度 规,建立健全内 度,采取有效措施,防止下 生: 固有财产或者 (1)将其固 混同于基金资 者他人财产混 券投资; 平地对待其管 (2)不公平 基金资产; 管理的不同基 基金资产或职 (3)利用基 基金份额持有 职务之便为基 利益; 第三人牟取利 金份额持有人 (4)向基金 收益或者承担 人违规承诺收 、挪用基金财 (5)侵占、 财产; 因职务便利获 (6)泄露因 开信息、利用 获取的未公开 事或者明示、暗示他人从事相 的交易活动; 关的 职守,不按照 (7)玩忽职 职责; 照规定履行职 、行政法规或 (8)法律、 会规定禁止的 或中国证监会 管理人承诺加 3、本基金管 理,强化职业 加强人员管理 工遵守国家有关法 促和约束员工 法规及行业规 律法 信用、勤勉尽责,不得将基 规范,诚实信 或活动: 于以下投资或 证券; (1)承销证 规定向他人贷 (2)违反规 供担保; 贷款或者提供 承担无限责任 (3)从事承 任的投资; 基金管理人、基金托管人 (4)向其基 人出资; 内幕交易、操 (5)从事内 易价格及其他 操纵证券交易 动; 证券交易活动 、行政法规和 (6)法律、 会规定禁止的 和中国证监会 或监管部门取 法律法规或 取消上述禁止行为的,本基 述限制。 理承诺 4、基金经理 有关法律法规 (1)依照有 同的规定,本 规和基金合同 份额持有人谋取最 原则为基金份 利益; 大利 用职务之便为 (2)不利用 代理人、受雇 为自己及其代 利益; 第三人谋取利 反现行有效的 (3)不违反 法规、规章、基金合同和 的有关法律法 会的有关规定,泄 和中国证监会 在任职期间知 漏在 证券、基金的商 知悉的有关证 商业秘密、尚 资内容、基金 开的基金投资 划等信息; 计划 14  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 事损害基金资 (4)不从事 份额持有人利 资产和基金份 活动。 交易及其他活 金管理人的内部控制制度 (六)基金 制的原则 1、内部控制 性原则。内部 (1)全面性 覆盖公司的各 部控制制度覆 各级人员,并渗透 各个部门和各 决策、执行、监督、反馈 到决 馈等各个经营环节。 性原则。公司 (2)独立性 的督察长与监 司设立独立的 们保持高度的独立 门,并使它们 与权威性。 性与 制约原则。公 (3)相互制 岗位的设置权 公司部门和岗 并通过切实可行的 相互牵制,并 互制衡措施来 相互 控制中的盲点。 来消除内部控 性原则。公司 (4)重要性 须建立在风险 司的发展必须 础上,内部风险控 和稳固的基础 与公司业务发 制与 要。 发展同等重要 制的主要内容 2、内部控制 环境 (1)控制环 会、 视建立完善的 公司董事会 监事会重视 的公司治理结 控制体系。本 会下 立有独立董事 设立 计、 险控制委员会 负责评价与 事参加的审计 合规与风险 的内部控制体 与完善公司的 司监事会负责 公司 独立审计机构的审计报告,确保公司财 责审阅外部独 真实性、可靠 财务报告的真 促实施有关审 督促 审计建议。 层在总经理领 公司管理层 执行董事会确 领导下,认真执 控制战略,为 公司 事会制定的经 董事 发展战略,设立 经营方针及发 立了总经理办 会等,负责公司经 资决策委员会 的重大决策。 营、基金投资、风险管理的 指导公司监察 此外,公司设有督察长,负责组织指 行职责的范围 督察长履行 盖基 运作的所有业 基金及公司运 公司和基金运 业务环节,对公 及合理性进行全面 性、合规性及 查与监督,参与 检查 控制工作,发生重大风险事 与公司风险控 中国证监会报 司董事长和中 评估 (2)风险评 管理部和内部 公司风险管 部监察稽核人员定期评估公 的风险状况,包括所有能对经 目标、投资目标产生负面影 营目 和外部因素,对公司总体 影响的内部和 产生影响的可 体经营目标产 影响程度,并 及影 告报总经理办公会。 并将评估报告 控制 (3)操作控 组织结构的设 公司内部组 现部门之间职 设计方面,体现 间又相互合作与制 但部门之间 15  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 的原则。基金 衡的 基金运作、市 金投资管理、基 市场等业务部 的授权分工,各部门的操作相 独立,并且有 互独 务部门之间相 有独立的报告系统。各业务 各业务部门内部工 相互牵制。各 岗位分工合理 作岗 检查、相互制 理、职责明确,形成相互检 弊或差错发生的风 以减少舞弊 位均制定有相 险,各工作岗位 责任制度基础 相应的书面管理制度。在明确的岗位责 础上,设置科 理、标准化的 合理 务操作有清晰 的业务操作流程,每项业务 的操作手册,同时,规定完备 处理手续,保 的处 业务记录,制定严格的检查 保存完整的业 准。 与沟通 (4)信息与 了内部办公自动化信息系统与业务汇报 公司建立了 的信息交流渠 过建立有效的 证公司员工及 保证 人员可以充分了解与其职责 及各级管理人 息及时送达适 息,保证信息 员进行处理。 人员 与内部稽核 (5)监督与 立了独立于各 本公司设立 各业务部门的监察稽核部, 检查、评价公司内 稽核职能,检 控制制度合理 部控 和有效性,监督公司内部控 理性、完备性和 执行情况,设 理部, 析和监控公司 分析 及基金运作中的风险,及时 司内部管理及 公司内部管理 意见,促进公 效地执行。内部稽核人员和 有效 人员具有相对 和风险管理人 报告报董事长及中 内部稽核报 证监会。 国证 理人关于内部 3、基金管理 部控制的声明 司确知建立、实施和维持 (1)本公司 持内部控制制 管理层的责任; 司董事会及管 关于内部控制 (2)上述关 实、准确; 制的披露真实 司承诺将根据 (3)本公司 的变化及公司 据市场环境的 控制制度。 断完善内部控 16  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 四、基金托 本情况 (一)基本 国工商银行股 名称:中国 股份有限公司 公地址:北京 住所及办公 京市西城区复兴门内大街 55 号 成立时间:1984 年 1 月 1 日 注册资本:人民币 349332123.4600000 万元 人:易会满 法定代表人 业务批准文号 基金托管业 号:中国证监会和中国人民 】3 基字【1998】 号 郭明 联系人:郭 电话:(0100)66105799 要人员情况 (二)主要 截至 2018 年 6 月,中 行资产托管部 中国工商银行 平均年龄 33 岁, 212 人,平 科以上学历,高管人员均 95% 以上员工拥 有大学本科 或高级技术职 生以上学历或 经营情况 金托管业务经 大陆托管服务 作为中国大 务的先行者,中国工商银行 1998 年 家提供托管服 实信用、勤勉尽 来,秉承“诚实 旨,依靠严密 尽责”的宗旨 险管理和内部部控制体系、规范 管理模式、先 的管 先进的营运系统和专业的服 服务团队,严 产托管人职责责,为境内外广大 资者、金融资 投资 资产管理机构和企业客户提 提供安全、高 的托管服务,展现优异的市场 象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成 形象 线。拥有包括括证券投资基 托资产、保险 信托 会保障基金、企业年金基金 险资产、社会 资产、QDII 资 资基 集合资产管理 金、证券公司集 理计划、证券公司定向资产 、商业银行信信贷资产证券 基金 客户资产管理 金公司特定客 户资产、ESCRROW 等门类齐 理、QDII 专户 齐全的托管产产品体系,同时在 内率先开展绩 国内 风险管理等增值服务,可以为各类客户 绩效评估、风 户提供个性化化的托管服务 中国工商银行 截至 2018 年 6 月,中 行共托管证券 874 只。自 2003 年以来 行连续十五年 本行 年获得香港 《亚洲货币》、英国《全 财资》、美国 《环 》、香港《财 金融》、内地 《证券时报 、《上海证 球金 报》 证券报》等境 财经媒体评选选的 61 项最 管银行大奖; 是获得奖项 托管 项最多的国 内托管银行 服务品质获得 得国内外金融 的持续认可和 域的 和广泛好评。 金托管人的内部风险控制制度 (四)基金 银行资产托管 中国工商银 以来,各项业 管部自成立以 持在资产托管行业 展,始终保持 优势地位。这 的优 产托管部“一 这些成绩的取得,是与资产 抓内控建设”的做 拓展,一手抓 是分不开的。资产托管部非 法是 进和加强内部 非常重视改进 极拓展各项托 工作,在积极 17  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 的同时,把加 务的 度,精心培育 加强风险防范和控制的力度 控制机制,强化业 完善风险控 项目全过程风 务项 为重要工作来做。2005、22007、2009、 风险管理作为 、2010、20111、2012、2013、 十一次顺利通 20144、2015、2016、2017共十 通过评估组织 最权威的ISAEE3402 和安全措施最 阅, 制及有效性报 审阅 获得无保留意见的控制 报告。充分表 托管服务在风险管 三方对我行托 方面的健全性 理、内部控制方 性和有效性的全面认可,也 管服务的风险控制 工商银行托管 力已经与国际 能力 银行接轨,达到 际大型托管银 到国际先进水 审阅已经成为年度 ISAE3402审 内控工作手段 化、常规化的内 段。 险控制目标 1、内部风险 运作严格遵守 保证业务运 守国家有关法律法规和行业 立守法经营、规范 ,强化和建立 运作 想和经营风格 作的经营思想 格,形成一个运作规范化、 度化的内控体 化、监控制度 范和化解经营 防范 托管资产的安 营风险,保证托 安全完整;维 障资产托管业 的权益;保障 健运行。 全、有效、稳健 险控制组织结 2、内部风险 结构 银行资产托管 中国工商银 管业务内部风险控制组织结 核监察部门(内控 工商银行稽核 合规 审计局)、资产 规部、内部审 设风险控制处 产托管部内设 处室共同组成。总 管部各业务处 稽核监察部门 行稽 全行风险管理政策,对各业 门负责制定全 进行指导、监 险控制工作进 产托管部内部 资产 部设置专门负责稽核监察工作的内部风 稽核监察人员 在 ,配备专职稽 经理的直接领 总经 有关法律规章 领导下,依照有 章,对业务的 察职权。各业 行使稽核监察 在各自职责范 室在 具体的风险控制措施。 范围内实施具 险控制原则 3、内部风险 性原则。内控 (1)合法性 符合国家法律 控制度应当符 管要求,并贯穿于 管机构的监管 管业务经营管 托管 始终。 管理活动的始 性原则。托管业 (2)完整性 经营管理活动 业务的各项经 程序和监督制约; 相应的规范程 督制约应渗透 监督 务的全过程和各个操作环节 透到托管业务 岗位和人员。 有的部门、岗 性原则。托管 (3)及时性 活动必须在发 管业务经营活 录;按照“内控优 确及时地记录 新设机构或新 先”的原则,新 新增业务品种时,必须做到 度。 关的规章制度 性原则。各项 (4)审慎性 活动必须防范 项业务经营活 证基金资产和其他 慎经营,保证 委托 全与完整。 托资产的安全 性原则。内控 (5)有效性 据国家政策、法律及经营 控制度应根据 要适时修改完善, 营管理的需要 18  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 保证得到全面 并保 面落实执行,不得有任何空间、时限及 外。 性原则。设立 (6)独立性 托管人职责的 立专门履行托 人员和控制人员必 直接操作人 相对独立,适当 须相 控制度的检查、评价部门必 当分离;内控 制定和执行部门。 内控制度的制 险控制措施实 4、内部风险 实施 的隔离制度。资产托管业 (1)严格的 业务与传统业 立了明确的岗位职 格分离,建立 务流程、详细的 责、科学的业务 、严格的人员 的操作手册、 章制度,并采取了 等一系列规章 好的防火墙隔 良好 能够确保资产独立、环境独 隔离制度,能 制度和管理独 独立、业务制 络独立。 网络 检查。主管行 (2)高层检 门高级管理层 行领导与部门 策和策略的制定者 托管业务政策 管理者,要求下级部门及时 和管 管理情况和特 时报告经营管 以 托管部在实现 制目标方面的 控制 根据检查情况提出内部控制 的进展,并根 部门改进。 促职能管理部 控制。资产托 (3)人事控 落实岗位责任制,建立“自 托管部严格落 自控防线”、“ 、“监 防线”三道控 控防 全绩效考核和 控制防线,健全 人为本”的内 和激励机制,树立“以人 内控文化,增强员 的责任心和荣 工的 核心竞争力。 荣誉感,培育团队精神和核 向的业务与职业道 行定期、定向 培训、签订承 德培 承诺书,使员工树立风险防范与控制理 控制。资产托 (4)经营控 制定计划、编 托管部通过制 种业务营销活动、 方法开展各种 理各项事务,从而有效地 处理 地控制和配置组织资源,达 大化目的。 用和效益最大 风险管理。资 (5)内部风 通过稽核监察 资产托管部通 强内部风险管理, 估等方式加强 期或不定期地 定期 作状况进行检查、监控,指 地对业务运作 识别、评估,制定 门进行风险识 实施风险控制 并实 查风险隐患。 制措施,排查 安全控制。我 (6)数据安 务操作区相对 我们通过业务 密、数据传输线路 据和传真加密 冗余备份、监 的冗 运用和保障等措施来保障数 监控设施的运 准备与响应。资产托管业 (7)应急准 业务建立专门 定了基于数据、应 复中心,制定 完备的灾难恢 用、操作、环境四个层面的完 恢复方案,并 为使演练更加接近 定期演练。为 战, 部不断提高演 实战 资产托管部 演练标准,从最初的按照预 练发展到现在 “随机演练”。 在的 演练结果看,资产托管部 从演 部完全有能力在发生灾难的 复业务。 个小时内恢复 管部内部风险 5、资产托管 险控制情况 托管部内部设 (1)资产托 核监察部门,配备专职稽 设置专职稽核 员,在总经理的直 稽核监察人员 领导下,依照 接领 彻落实全程监 照有关法律规章,全面贯彻 管业务健康、稳定 确保资产托管 19  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 发展。 地发 组织结构,实 (2)完善组 险管理。完善 实施全员风险 从上至下每个员工 理体系需要从 共同参与,只有这样,风险 的共 和措施才会全 险控制制度和 部实施全员风险管 资产托管部 具体业务部门 理,将风险控制责任落实到具 工对自己岗位 门和业务岗位 每位员工 位职责范围内的风 负责,通过建 险负 部门制的内部 建立纵向双人制、横向多部 部门、不同岗位相 形成不同部 制衡的组织结 互制 结构。 健全规章制度 (3)建立健 管部十分重视 度。资产托管 贯坚持把风险防范 的建设,一贯 控制的理念和 和控 度建设和工作 和方法融入岗位职责、制度 力,资产托管部已 经过多年努力 建立了一整套 经建 控制制度,包括 套内部风险控 括:岗位职责 核监察制度、信息 作流程、稽核 露制度等,覆 披露 和岗位,渗透 覆盖所有部门和 透各项业务过 节之间的相互 各个业务环节 制。 机制 风险控制始终 (4)内部风 工作重点之一 终是托管部工 等地位。资产托管 业务发展同等 务是商业银行 业务 托管部从成立 行新兴的中间业务,资产托 范运作,一直将建 特别强调规范 一个系统、高效的风险防范 立一 系作为工作重 范和控制体系 市场环境的变 随着市 变化和托管业 速发展,新问题、新情况不 快速 资产托管部始 不断出现,资 业务发展同等重要 管理放在与业 位置,视风险 的位 制为托管业务生存和发展的 险防范和控制 金托管人对基 (五)基金 基金管理人运作基金进行监 和程序 金法》、基金合 根据《基金 协议和有关基 合同、托管协 托管人对基金的投 规定,基金托 范围和投资对 资范 基金投资禁止 对象、基金投融资比例、基 间债券市场、基金 金参与银行间 产净值的计算 资产 应收资金到账 算、基金份额净值计算、应 入确定、基金收益 用开支及收入 配、相关信息披露、基金宣 分配 料中登载基金 宣传推介材料 监督和核查,其中 数据等进行监 基金的投资比 对基 和核查自基金合同生效之后 比例的监督和 始。 人发现基金管 基金托管人 管理人违反《基金法》、基 议或有关基金法律 基金托管协议 规规定的行为 应及时以书 法规 为, 知基金管理人 书面形式通知 人收到通知后应及 基金管理人 核对,并以书 时核 金托管人发出 书面形式对基金 出回函确认。 人有权随时对 基金托管人 项进行复查,督促基金管理 事项 理人改正。基 人通知的违规 对基金托管人 规事项未能在限期 纠正的,基金 内纠 报告中国证监会。 金托管人应报 人发现基金管 基金托管人 中国证监会,同时通知基 管理人有重大违规行为,应立即报告中 人限期纠正。 理人 20  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 相关服务 五、相 金份额发售机 (一)基金 机构 构: 1、直销机构 基金管理有限 (1)泰信基 限公司 海)自由贸易试验区浦东南 注册地址:中国(上海 厦37层 华夏银行大厦 海)自由贸易试验区浦东南 办公地址:中国(上海 厦36、37层 华夏银行大厦 人:万众 法定代表人 葛航 总经理:葛 成立日期:2003年5月223日 电话:(0221)208991888 传真:(0221)208990660 联系人:韩 网址:www.ftfund.com 基金管理有限 (2)泰信基 分公司 限公司北京分 京市西城区广 地址:北京 广成街4号院1号楼305、3006室 邮政编码:100032 电话:(0110)662159778 传真:(0110)662159668 林洁 联系人:林 基金管理有限 (3)泰信基 分公司 限公司深圳分 圳市福田区福 地址:深圳 福华一路98号卓越大厦16008室 邮政编码:518000 电话:(07755)339887759 传真:(07755)339887757 史明伟 联系人:史 2、销售机构 工商银行股份 (1)中国工 份有限公司 21  泰 灵活配置混合型 金更新招募说明书(2018 年 2 号) 北京市西城区 注册地址:北 大街 区复兴门内大 55 号 北京市西城区 办公地址:北 大街 区复兴门内大 55 号 法定代表人:易会满 客服电话:995588 网址:www.icbc.com.cn 银行股份有限 (2)中国银 限公司 北京市西城区 注册地址:北 大街 区复兴门内大 1 号 北京市西城区 办公地址:北 大街 区复兴门内大 1 号 法定代表人:陈四清 传真:010-666594942 客服电话:995566 网址:www.bboc.cn 浦东发展银行 (3)上海浦 公司 行股份有限公 上海市浦东新 注册地址:上 新区浦东南路 500 号 上海市北京东 689 号东 办公地址:上 东路 东银大厦 17 楼 法定代表人:吉晓辉 苏云 联系人:倪苏 电话: 021--61618888 传真: 021- 63604199 客服电话:995528 网址:www.spdb.com.cn 银行股份有限 (4)平安银 限公司 广东省深圳市 注册地址:广 市深南东路 5 号 广东省深圳市 办公地址:广 市深南东路 5 号 法定代表人:孙建一 联系人:张莉 22  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 电话:021-338637673 传真:021-550979507 客服电话:995511-3 网址:bank..pingan.com 银行股份有限 (5)宁波银 限公司 区中山东路 2 号 注册地址:宁波市江东区 区宁南南路 7 号宁波银 24 楼 办公地址:宁波市鄞州区 法定代表人:陆华裕 技勋 联系人:胡技 电话:021-663586210 传真:021-663586215 地区) 客服电话:996528, 9622528(上海地 网址:www.nnbcb.com.cn 君安证券股份 (6)国泰君 份有限公司 )自由贸易试 注册地址:中国(上海) 试验区商城路 618 号 上海市浦东新 办公地址:上 新区银城中路 168 号上海 2 层 法定代表人:杨德红 敏祺 联系人:芮敏 电话:021-338676666 传真:021-338670666 客服电话:4400-8888-6666 网址:www.ggtja.com 证券股份有限 (7)国信证 限公司 深圳市罗湖区 注册地址:深 六层至二十六 区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六 六层 深圳市罗湖区 办公地址:深 区红岭中路 1010 号国际 21 楼 法定代表人:何如 23  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 联系人:周杨 电话:0755--82130833 传真:0755--82133952 客服电话:995536 网址:www.gguosen.com.cn 证券股份有限 (8)招商证 限公司 深圳市福田区 注册地址:深 苏大厦 A 座 38-45 楼 区益田路江苏 深圳市福田区 办公地址:深 苏大厦 A 座 38-45 楼 区益田路江苏 法定代表人:宫少林 生迎 联系人:林生 电话:0755--82960223 传真:0755--83734343 客服电话:995565 网址:www.nnewone.com.cn 银河证券股份 (9)中国银 份有限公司 北京市西城区 注册地址:北 区金融大街 3 号 2-6 层 北京市西城区 办公地址:北 区金融大街 3 号国际企 C座 法定代表人:陈共炎 联系人:田薇 电话:010-666568888 传真:010-666568990 客服电话:4400-8888-8888 或 95551 网址:www.cchinastock.com.cn 证券股份有限 (10)海通证 限公司 上海市淮海中 98 号 注册地址:上 中路 上海市广东路 689 号海通 办公地址:上 通证券大厦 24  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 法定代表人:王开国 笑鸣 联系人:李笑 电话:021-223219000 传真:021-223219100 客服电话:995553 网址:www.hhtsec.com 宏源证券有限 (11)申万宏 限公司 上海市徐汇区 注册地址:上 区长乐路 989 号 45 层 上海市徐汇区 办公地址:上 区长乐路 989 号 45 层 法定代表人:李梅 联系人:黄莹 电话:021-333389888 传真:021-333388224 客服电话:995523 或 40008895523 网址:www.swhysc.com 银万国证券股 注:鉴于申银 司和宏源证券 股份有限公司 事宜,业务整合将 公司的合并事 持续一定的时 会持 赎回、转换、 时期,申购、赎 、定投等业务 原有规则;后续若 各代销网点原 更新,请以公 有更 准。 公示信息为准 证券股份有限 (12)兴业证 限公司 福州市湖东路 268 号 注册地址:福 上海市浦东新 办公地址:上 新区长柳路 3 号 法定代表人:杨华辉 琳雪 联系人:乔琳 电话:021-338565547 客服电话:995562 网址:www.xxyzq.com.cn 25  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 证券股份有限 (13)安信证 限公司 深圳市福田区 注册地址:深 区金田路 4018 号安联大 35 层、28 层 A02 单元 深圳市福田区 办公地址:深 区金田路 4018 号安联大 35 层、28 层 A02 单元 深 区深南大道 2 号中国凤凰大厦 1 栋 9 层 法定代表人:王连志 剑虹 联系人:陈剑 电话:0755--82825551 传真:0755--82558355 话:4008-0001-001 统一客服电话 网址:www.eessence.comm.cn 证券股份有限 (14)万联证 限公司 广州市天河区 注册地址:广 区珠江东路 11 号高德置 F 栋 18、19 层 广州市天河区 办公地址:广 区珠江东路 11 号高德置 F 栋 18、19 层 法定代表人:张建军 联系人:王鑫 电话:020-338286651 传真:020-222373718-10013 客服电话:4400-8888-1333 网址:www.wwlzq.com.cn 证券股份有限 (15)渤海证 限公司 天津市经济技 注册地址:天 第二大街 42 号写字楼 1001 室 技术开发区第 法定代表人:杜庆平 联系人:蔡霆 联系电话:0022-284519991 传真:022-228451892 话: 客户服务电话 400-65115-988 网址:www.bbhzq.com 26  泰 灵活配置混合型 金更新招募说明书(2018 年 2 号) 证券股份有限 (16)华泰证 限公司 南京市江东中 228 号 注册地址:南 中路 南京市建邺区 办公地址:南 区江东中路 2 号华泰证 法定代表人:周易 联系人:庞晓芸 电话:0755--82492193 (深圳) 传真:0755--82492962( 客服电话:995597 网址: www..htsc.com.ccn 证券股份有限 (17)山西证 限公司 太原市府西街 69 号山西 注册地址:太 西国贸中心东塔楼 太原市府西街 69 号山西 办公地址:太 西国贸中心东塔楼 法定代表人:侯巍 联系人:郭熠 电话:0351--8686659 传真:0351--8686619 客服电话:4400-666-16118 网址:www.i618.com.cn 证券股份有限 (18)光大证 限公司 上海市静安区 注册地址:上 区新闸路 15008 号 上海市静安区 办公地址:上 区新闸路 15008 号 法定代表人:薛峰 联系人:刘晨 电话:021-222169999 传真:021-222169134 客服电话:4400-8888-7888,101089998 27  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 网址:www.eebscn.com 证券有限责任 (19)上海证 任公司 上海市西藏中 336 号 注册地址:上 中路 上海市黄浦区 办公地址:上 区四川中路 2 号久事商 8楼 法定代表人:龚德雄 联系人:张瑾 电话:021-553519888 传真:021-553519888 热线 客服电话:0021-962518 全国客服热 40089188918 网址:www.9962518.com 证券股份有限 (20)平安证 限公司 深圳市福田区 注册地址:深 中华国际交易 区金田路大中 8楼 深圳市福田区 办公地址:深 中华国际交易 区金田路大中 8楼 法定代表人:谢永林 联系人:吴琼 电话:0755--22621866 传真:0755--82400862 客服电话:995511-8 网址:stockk.pingan.coom 证券股份有限 (21)华安证 限公司 安徽省合肥市 注册地址:安 市长江中路 3 号 安徽省合肥市 办公地址:安 市阜南路 166 号 法定代表人:李工 联系人:甘霖 电话:0551--5161821 传真:0551--5161672 28  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 客服电话:995318、400--809-6518 网址:www.hhazq.com.cn 证券有限责任 (22)财富证 任公司 长沙市芙蓉中 注册地址:长 中路二段 80 号顺天国际 26 楼 长沙市芙蓉中 办公地址:长 中路二段 80 号顺天国际 26 楼 法定代表人:蔡一兵 联系人:郭磊 电话:0731--84403319 传真:0731--84403439 客服电话:00731-844033350 网址:www.ccfzq.com 证券股份有限 (23)国都证 限公司 北京东城区东 注册地址:北 东直门南大街 3 号国华投 9 层 10 层 北京市东城区 办公地址:北 大街 区东直门南大 3 号国华 9 层 10 层(1100007) 法定代表人:常喆 联系人:黄静 电话:010-884183333 传真:010-884183311 客服电话:4400-818-81118 网址:www.gguodu.com 证券股份有限 (24)东海证 责任公司 限公司有限责 江苏省常州市 注册地址:江 市延陵西路 2 号投资广场 18 楼(213003) 上海市浦东新 办公地址:上 新区东方路 1928 号东海 法定代表人:赵俊 一彦 联系人:王一 电话:021-220333333 29  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 传真:021-550498825 客服电话:995531、400--8888-588 网址:www.longone.comm.cn 证券股份有限 (25)中泰证 限公司 市经七路 86 号 注册地址:山东省济南市 市经七路 86 号 办公地址:山东省济南市 法定代表人:李玮 联系人:吴阳 电话:0531--68889155 传真:0531--68889752 打各城市营业 客服电话:995538 或拨打 业网点咨询电 网址:www.zzts.com.cn 证券有限公司 (26)中航证 江西省南昌市 注册地址:江 区红谷中大道 1619 号南昌国际金融大 A 栋 41 层 市红谷滩新区 大厦 江西省南昌市 办公地址:江 区红谷中大道 1619 号南昌国际金融大 A 栋 41 层 市红谷滩新区 大厦 法定代表人:王宜四 江蕊 联系人:史江 电话:010-66481830107991-86768681 传真:010-66481844307991-86770178 客服电话:4400-8866-5667 网址:www.aavicsec.com 证券股份有限 (27)德邦证 限公司 上海市普陀区 注册地址:上 区曹杨路 510 号南半幢 9 楼 上海市福山路 500 号城建 办公地址:上 建大厦 26 楼 法定代表人:姚文平 联系人:罗芳 30  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 电话:021-668761616 传真:021-668767981 客服电话:4400-8888-1228 网址:www.ttebon.com.ccn 证券股份有限 (28)金元证 限公司 海南省海口市 注册地址:海 市南宝路 36 号证券大厦 4 层 深圳市深南大 4001 号 办公地址:深 大道 心 17 层 法定代表人:陆涛 贤清 联系人:马贤 电话:0755--83025022 传真:0755--83025625 客服电话:4400-8888-2228 网址:www.jyzq.cn 东方财富证券 (29)西藏东 公司 券股份有限公 拉萨市北京中 101 号 注册地址:拉 中路 上海市闸北区 办公地址:上 区永和路 118 弄 24 号 法定代表人:陈宏 艳琼 联系人:周艳 电话:021- 021-365379945 传真:021-336538467 话:400-91112-233 客户服务电话 网址:www.xxzsec.com 宏源西部证券 (30)申万宏 券有限公司 新疆乌鲁木齐 注册地址:新 齐市高新区(新市区)北 际大厦 20 楼 2005 358 号大成国际 室 新疆乌鲁木齐 办公地址:新 (新市区)北 齐市高新区( 际大厦 20 楼 2005 358 号大成国际 31  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 室(邮编:8300002) 法定代表人:李季 联系人:唐岚 电话:010-888085858 传真:010-888085195 话:400-8000-0562 客户服务电话 网址:www.hhysec.com 证券有限责任 (31)爱建证 任公司 上海市浦东新 注册地址:上 新区世纪大道 1600 号 1 幢 32 楼 上海市浦东新 办公地址:上 新区世纪大道 1600 号 1 幢 32 楼 法定代表人:钱华 联系人:王薇 电话:021-332229888 传真:021-668728707 客服电话:44001-962502 网址:www.aajzq.com 证券有限责任 (32)华宝证 任公司 上海市浦东新 注册地址:上 新区世纪大道 100 号上海 中心 57 层 上海市浦东新 办公地址:上 新区世纪大道 100 号上海 中心 57 层 法定代表人:陈林 联系人:刘闻川 电话:021-668778790 传真:021-668777992 客服电话:4400-820-98998 网址:www.ccnhbstock.ccom 证券股份有限 (33)国金证 限公司 32  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 成都市东城根 注册地址:成 根上街 95 号 成都市东城根 办公地址:成 根上街 95 号 法定代表人:冉云 联系人: 刘 鹏 电话: 028--86690057、028-866900058 传 真: 028--86690126 客户热线: 95310 网址:www.ggjzq.com.cn 证券股份有限 (34)长江证 限公司 武汉市新华路 8 号长江 注册地址:武 路特 江证券大厦 法定代表人:杨泽柱 博宇 联系人:奚博 电话:027-665799999 传真:027-885481900 线:95579 或 4008-888--999 客户服务热线 网址:www.995579.com 证券股份有限 (35)信达证 限公司 北京市西城区 注册地址:北 区闹市口大街 9 号院 1 号楼 北京市西城区 办公地址:北 大街甲 127 号大成大厦 6 层 区宣武门西大 法定代表人:张志刚 联系人:唐静 联系电话:0010-630810000 传真:010-663080978 客服电话:995321 公司网址:wwww.cindascc.com 证券股份有限 (36)华龙证 限公司 33  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 甘肃省兰州市 注册地址:甘 市静宁路 308 号 甘肃省兰州市 办公地址:甘 市静宁路 308 号 法定代表人:李晓安 电话: 0931-8888088 传真: 0931-4890515 联系人:李昕田 话: 客户服务电话 0931-966668、48902208 网址:www.hhlzqgs.com 证券股份有限 (37)广州证 限公司 广州市天河区 注册地址:广 区珠江西路 5 号广州国际 主塔 19 层、220 层 广州市天河区 办公地址:广 区珠江西路 5 号广州国际 主塔 19 层、220 层 法定代表人:邱三发 洁茹 联系人:林洁 电话:020-888836999 传真:020-888836654 客服电话:995396 网址:www.ggzs.com.cn 证券有限公司 (38)五矿证 深圳市福田区 注册地址:深 区金田路 40228 号荣超经 室 47 层 01 单 深圳市福田区 办公地址:深 区金田路 40228 号荣超经 47-449 楼 法定代表人:高竹 客服电话: 40018-400228 网址: www..wkzq.com.ccn 证券有限责任 (39)中山证 任公司 深圳市福田区 办公地址:深 区益田路 60009 号新世界 29 层 法定代表人:黄扬录 34  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 艺琳 联系人:罗艺 电话:0755--82570586 传真:0755--82960582 客服电话:995329 网址:www.zzszq.com (40)中国国际金融股份 份有限公司 北京市朝阳区 办公地址:北 大街 区建国门外大 1 号国贸 2 座 2 层及 28 层 法定代表人:丁学东 联系人:秦朗 客服电话:4400-910-11666 网址:www.ccicc.com 长量基金销售 (41)上海长 有限公司 售投资顾问有 上海市浦东新 注册地址:上 新区高翔路 5 号 2 幢 220 室 上海市浦东新 办公地址:上 新区东方路 1267 号 11 层 法定代表人:张跃伟 客服电话:4400-820-28999 网址:www.eerichfund.ccom 众禄基金销售 (42)深圳众 公司 售股份有限公 深圳市罗湖区 办公地址:深 区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼 法定代表人:薛峰 客服电话:44006-788-8887 网址:www.zzlfund.cn 及 www.jjmmww.com 金销售有限公 (43)蚂蚁(杭州)基金 公司 杭州市余杭区 注册地址:杭 海曙路东 2 号 区仓前街道海 浙江省杭州市 办公地址:浙 南大道 3588 号恒生大厦 12 楼 市滨江区江南 35  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 法定代表人:陈柏青 客服电话:44000-766-1223 网址: www..fund123.cn 正行(上海) (44)诺亚正 投资顾问有限 )基金销售投 上海市杨浦区 办公地址:上 区长阳路 16887 号 2 号楼 1 楼 法定代表人:汪静波 客服电话:4400-821-55399 网址:www.nnoah-fund.ccom 天天基金销售 (45)上海天 售有限公司 上海市徐汇区 注册地址:上 区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 上海市徐汇区 办公地址:上 近田东路)195 号 3C 幢 9 楼 区龙田路(近 法定代表人:其实 客服电话:4400-1818-1888 网址:www.1234567.comm.cn 信息科技有限 (46)和讯信 限公司 北京市朝阳区 办公地址:北 区朝外大街 2 号泛利大 10 层 法定代表人:王莉 客服电话:4400-920-00222 网址:licaike.hexun.ccom 联泰资产管理 (47)上海联 理有限公司 上海市长宁区 办公地址:上 区福泉北路 5 号 8 座 3 层 法定代表人:燕斌 秋艳 联系人:凌秋 客服电话:44000-466-7888 网址:www.666zichan.coom 36  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 利得基金销售 (48)上海利 售有限公司 上海浦东新区 办公地址:上 区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼 法定代表人:李兴春 沛然 联系人:赵沛 客服电话:4400-921-77555 网址:www.leadbank.coom.cn 好买基金销售 (49)上海好 售有限公司 上海市浦东新 办公地址:上 新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大 903-9006 室 大厦 法定代表人:杨文斌 联系人:张茹 客服电话:4400-700-96665 网址:www.eehowbuy.com 恒天明泽基金 (50)北京恒 公司 金销售有限公 北京市朝阳区 办公地址:北 区亮马桥路 3 号第一上 C座6层 法定代表人:梁越 客服电话:44008-980-6118 网址:www.cchtfund.com 富济财富管理 (51) 深圳富 理有限公司 深圳市福田区 注册地址:深 金田路中洲大 35 层 011B、02、03、04 单位 区福田街道金 深圳市福田区 办公地址:深 金田路中洲大 35 层 011B、02、03、04 单位 区福田街道金 法定代表人:刘鹏宇 勇军 联系人:陈勇 客服电话:00755-839999913 网址:www.jinqianwo.ccn 37  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 虹点基金销售 (52)北京虹 售有限公司 北京市朝阳区 办公地址:北 馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层 区工人体育馆 法定代表人:郑毓栋 婷婷 联系人:张婷 客服电话:4400-068-11776 网址:www.hhongdianfunnd.com 金石基金销售 (53)大泰金 售有限公司 上海市长宁区 办公地址:上 区虹桥路 13886 号文广大 15 楼 法定代表人:袁顾明 庭宇 联系人:何庭 客服电话:4400-928-22666 021-222267995 网址:www.ddtfunds.com 销售有限公司 (54)上海陆金所基金销 注册地址: 上 环路 新区陆家嘴环 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址: 上 环路 新区陆家嘴环 1333 号 法定代表人: 王之光 博宇 联系人:宁博 电话:021-220665952 传真:021-222066653 客服电话:44008219031 网址:www.lufunds.com 钱景基金销售 (55)北京钱 售有限公司 办公地址: 北 区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012 法定代表人: 赵荣春 泽灏 联系人:申泽 客服电话:4400-893-68885 38  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 网址:www.qqianjing.coom 市鑫鼎盛控股 (56)厦门市 股有限公司 厦门市思明区 注册地址:厦 区鹭江道 2 号 广场西座 15001-1504 室 厦门市思明区 办公地址:厦 区鹭江道 2 号 广场西座 15001-1504 室 法定代表人:陈洪生 承智 联系人:陈承 电话:0592--3122673 客服电话:4400-918-08008 网址:www.xxds.com.cn 市新兰德证券 (57)深圳市 有限公司 券投资咨询有 北京市西城区 办公地址:北 大街 区宣武门外大 28 号富卓大厦 16 层 法定代表人:杨懿 联系人:文雯 客服电话:4400-116-11888 网址:8.jrj.com.cn 财富基金销售 (58)泰诚财 有限公司 售(大连)有 辽宁省大连市 办公地址:辽 星海中龙园 3 号 市沙河口区星 法定代表人:林卓 客服电话:4400-6411-9999 网址:www.ttaichengcaiifu.com 晟视天下投资 (59)北京晟 公司 资管理有限公 北京市怀柔区 办公地址:北 黄坎村 735 号 03 室 区九渡河镇黄 法定代表人:蒋煜 客服电话:4400-818-88666 网址:www.shengshivieew.com 39  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 市伯嘉基金销 (60)武汉市 销售有限公司 湖北省武汉市 办公地址:湖 汉中央商务区 市江汉区武汉 S 期)第七幢 23 层 城(一期 1号4号 法定代表人:陶捷 客服电话:4400-027-98999 网址:www.bbuyfunds.cn 联证券股份有 (61)国联 有限公司 锡市县前东街168号 注册地址:江苏省无锡 锡市太湖新城金融一街8 号国联金融大 办公地址:江苏省无锡 大厦702 人:姚志勇 法定代表人 徐欣 联系人:徐 联系电话:0510-828311662 联系传真:0510-828300162 客服电话:400-888-52288 公司网址:www.glsc.ccom.cn 海万得基金销 (62)上海 销售有限公司 东新区浦明路 1500 号万得 办公地址:上海市浦东 11 楼 人:王廷富 法定代表人 客服电话:400-821-02203 网址:www.520fund.coom.cn 福证券有限责 (63)华福 责任公司 天地大厦7、88层 注册地址:福州市五四路157号新天 天地大厦7至110层 办公地址:福州市五四路157号新天 人:黄金琳 法定代表人 电话:0591-87383623 40  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 传真: 0591-87383610 联系人:张 张腾 建省外请先拨 客户热线:96326(福建 拨0591) 网址:www.hfzq.com.ccn 海华信证券有限责任公司 (64)上海 注册地址:上海浦东新区世纪大道 100 号环球金 9楼 办公地址:上海市黄浦区南京西路 399 号明天广 22 楼 人:郭林 法定代表人 陈媛 联系人:陈 客服电话:400-820-5999 网址:www.shhxzq.com 银国际证券有限责任公司 (65)中银 注册地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银 39 层 办公地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银 39 层 人:钱卫 法定代表人 王炜哲 联系人:王 电话:021--68604866 传真:021--50372474 客服电话:400-620-8888 网址:www.bocichina.com.cn 京苏宁基金销售有限公司 (66)南京 注册地址:南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 人:钱燕飞 法定代表人 客服电话:95177 网址:www.snjijin.com 41  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 海华夏财富投资管理有限公 (67)上海 公司 注册地址:上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室 通泰大厦 B 座 8 层 办公地址:北京市西城区金融大街通 人:李一梅 法定代表人 客服电话:400-817-5666 网址:www.amcfortunee.com 京肯特瑞财富 (68)北京 富投资管理有限公司 淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15 注册地址:北京市海淀 淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06 办公地址:北京市海淀 人:江卉 法定代表人 客服电话:95118 网址:jr.jjd.com 津万家财富资 (69)天津 资产管理有限公司 区(中心商务区)迎宾大道 1988 号滨 注册地址:天津自贸区 厦公寓 2-2413 室 滨海浙商大厦 城区丰盛胡同 28 号太平洋 办公地址:北京市西城 5层 人:李修辞 法定代表人 客服电话:010-590138895 网址:www.wanjiawealth.com 海盈米财富管 (70)珠海 管理有限公司 琴新区宝华路 6 号 105 室--3491 注册地址:珠海市横琴 珠区琶洲大道东 1 号保利国 办公地址:广州市海珠 塔 1201-1203 室 人:肖雯 法定代表人 客服电话:020-896290066 网址:www.yingmi.cn 纪证券有限责 (71)世纪 责任公司 42  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 办公地址:深圳市福田区深南大道招商银行大厦 40/42 层 人:姜昧军 法定代表人 客服电话:4008323000 网址:www.csco.com.ccn 实财富管理有 (72)嘉实 有限公司 东新区世纪大道 8 号国金中 办公地址:上海市浦东 4606-10 单元 人:赵学军 法定代表人 景琪 联系人:景 客服电话:400-021-88850 网址:www.harvestwm.cn 海基煜基金销 (73)上海 销售有限公司 注册地址:上 园公路 1800 号 2 号楼 61553 室(上海泰 县长兴镇潘园 泰和经济发展区) 东新区银城中路 488 号太平 办公地址:上海市浦东 1503 室 人:王翔 法定代表人 客服电话:400-820-53369 网址:www.jiyufund.ccom.cn 安财富(北京 (74)济安 京)基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307 办公地址:北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307 人:杨健 法定代表人 客服电话:400-673-70010 网址:www.jianfortunne.com 津国美基金销 (75)天津 销售有限公司 技术开发区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801 注册地址:天津经济技 技术开发区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801 办公地址:天津经济技 43  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 人:丁东华 法定代表人 客服电话:400-111-08889 网址:www.gomefund.ccom 二)注册登记 (二 记机构 信基金管理有限公司 名称:泰信 试验区浦东南 256 号 3 层 注册地址:中国(上海)自由贸易试 试验区浦东南 256 号华 办公地址:中国(上海)自由贸易试 华夏银行大厦 36、37 层 人:万众 法定代表人 葛航 总经理:葛 成立日期:2003 年 5 月 23 日 电话:021--20899188 传真:021--20899060 韩波 联系人:韩 网址:www.ftfund.com 具法律意见书的律师事务所 (三)出具 海源泰律师事务所 名称:上海 海市浦东南路 256 号华夏银 地址:上海 银行大厦 1405 室 廖海 负责人:廖 电话:(0211)51150298 传真:(0211)51150398 经办律师:廖海、刘佳 刘佳 联系人:刘 计基金财产的会计师事务所 (四)审计 华永道中天会计师事务所有 名称:普华 有限公司 海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展 住所:上海 6楼 44  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 办公地址:上海市卢湾区湖滨路 2002 号普华永道 11 楼 人:杨绍信 法定代表人 联系电话:021-23238888 传真:021--23238800 会计师:单峰、傅琛慧 经办注册会 份额的申 六、基金份 赎回 (一)申购 购和赎回场所 申购与赎回将 本基金的申 将通过销售机构进行。具体 管理人在招募说明 构将由基金管 或其他相关公 书或 基金管理人可 公告中列明。基 可根据情况变 并予以公告。基金 销售机构,并 资者应当在销 投资 理基金销售业 销售机构办理 业务的营业场 的其他方式办理基 售机构提供的 份额的申购与 金份 与赎回。 购和赎回的开 (二)申购 开放日及时间 及开放时间 1、开放日及 开放日办理基 投资人在开 间为上海证券 基金份额的申购和赎回,具体办理时间 券交易所、深圳证 交易所的正常 券交 交易时间,但基 常交易日的交 基金管理人根 监会的要求或基金 规、中国证监 同的规定公告 合同 告暂停申购、赎回时除外。 生效后,若出现 基金合同生 交易市场、证券 现新的证券交 或其他特殊情 易时间变更或 金管理人将视 基金 述开放日及开放时间进行相 视情况对前述 施日前依照《信息 ,但应在实施 露办法》的有 披露 指定媒介上公告。 有关规定在指 赎回开始日及 2、申购、赎 时间 及业务办理时 人自基金合同 基金管理人 同生效之日起不超过 3 个月 业务办理时间在申 申购,具体业 开始公告中规 购开 规定。 人自基金合同 基金管理人 同生效之日起不超过 3 个月 业务办理时间在赎 赎回,具体业 开始公告中规 回开 规定。 购开始与赎回开始时间后,基金管理人 在确定申购 日前依照《信息披 赎回开放日 办法》的有关 露办 定媒介上公告申购与赎回的 关规定在指定 。 45  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 人不得在基金 基金管理人 金合同约定之外的日期或者 申购、赎回或者转 基金份额的申 之外的日期和 换。投资人在基金合同约定之 和时间提出申 或转换申请且 赎回或 且登记机构确认接 的,其基金份 受的 赎回价格为下一开放日基金 份额申购、赎 格。 、赎回的价格 购与赎回的原 (三)申购 原则 价”原则,即 1、“未知价 回价格以申请 即申购、赎回 金份额净值为基准 后计算的基金 行计算; 进行 申购、份额赎 2、“金额申 赎回”原则,即申购以金 赎回以份额申请; 申购与赎回申 3、当日的申 基金管理人规 申请可以在基 以内撤销; 循“先进先出 4、赎回遵循 即按照投资人 出”原则,即 序进行顺序赎回; 购的先后次序 购、赎回业务 5、办理申购 遵循基金份额 务时,应当遵 益优先原则。 理人有权决定 6、基金管理 定基金份额持有人持有本基 金的总规模限 限额和本基金 应最迟在新的 但应 前依照《信息披露办法》的 的限额实施前 上公告。 在指定媒介上 人可在法律法 基金管理人 法规允许的情况下,对上述 管理人必须在新规 调整。基金管 开始实施前依 则开 披露办法》的有关规定在指 依照《信息披 公告。 购与赎回的程 (四)申购 程序 赎回的申请方 1、申购和赎 方式 须根据销售机 投资人必须 机构规定的程序,在开放日 内提出申购或赎回 务办理时间内 申请。 的申 赎回的款项支 2、申购和赎 支付 购基金份额时 投资人申购 交付申购款项 时,必须全额交 项,申购成立 交付申购款项 机构确认基金 记机 金份额时,申购生效。 持有人递交赎 基金份额持 回成立;登记 赎回申请,赎回 回生效。投资人赎 赎回时,赎回 生效后,基金 回生 金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支 券交易所或交 项。在遇证券 数据传输延迟 通讯系统故 场数 迟、 数据交换系统 故障、银行数 理人及基金托 它非基金管理 能控制的因素 所能 处理流程时,赎 素影响业务处 消除之日起的 延至该因素消 的下一个工作日划 合同载明的其 出。在发生巨额赎回或基金合 其他暂停赎回 的情形时,款项的 付赎回款项的 付办法参照基 支付 关条款处理。 基金合同有关 赎回申请的确 3、申购和赎 确认 人应以交易时 基金管理人 受理有效申购 时间结束前受 为申购或赎回申请 请的当天作为 本基金登记机 日(T 日),在正常情况下,本 易的有效性进 机构在 T+1 日内对该交易 进行确认。T 日提 46  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 的有效申请,投 交的 T 日后(包括该日)到销 规定的其他方 以销售机构规 申请的确认情 询申 购不成功或无效,则申购款 情况。若申购 还给投资人。 机构对申购和 基金销售机 和赎回申请的受理并不代表 代表销售机构确实 成功,而仅代 收到申请。申购和赎回申请 接收 登记机构的确 请的确认以登 请的确认情况 准。对于申请 者应及时查询 资者 询。 人可以在法律 基金管理人 律法规允许的范围内,依法 请的确认时间进行 购和赎回申请 整,并必须在 调整 息披露办法》 在调整实施日前按照《信息 介上公告并报中国 定在指定媒介 监会备案。 证监 购、赎回的数 (五)申购 数量限制 购基金的金额 1.申请申购 过销售机构或 投资者通过 人的网上交易 或基金管理人 次最低申购金额为 基金账户首次 民币1,000元(含申购费),追加申购 人民 购的最低金额 申购费);直销柜 000元(含申 单个基金账户 台单 户首次最低申购金额为人民币5万元( 购最低金额为人民 ,追加申购 万元(含申购 币1万 购费)。 当期分配的基金收益转购基 投资者将当 基金份额或采 时, 额投资计划时 不受最低申购 额的限制。 金额 多次申购,对单 投资者可多 累计持有份额 单个投资者累 法规、中国证监会 限制。法律法 有规定或基金 另有 约定的除外。 金合同另有约 回基金的份额 2.申请赎回 将全部或部分 投资者可将 分基金份额赎回。本基金按 请赎回份额精确到 行赎回,申请 数点后两位,单笔赎回的基 小数 得低于 100 份。基金份额 基金份额不得 回时或赎回后 额持有人赎回 售机构(网点)单个交易账 销售 基金份额余额 账户保留的基 100 份 回时需一次全部赎 回。 当 基金份额持有 申请对存量基 有人利益构成 不利影响时,基金管理人应当 取设定单一投 采取 金额上限或基金单日净申购 投资者申购金 申购、暂停基 、拒绝大额申 等措施,切实 购等 基金份额持有人的合法权益 实保护存量基 明书或相关公 参见招募说明 理人可在法律 3.基金管理 的情况下,调 律法规允许的 份额的数量限制, 金额和赎回份 金管理人必须 基金 依照 露办法》的有 须在调整前依 《信息披露 指定的媒介上 中国证监会指 47  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 告并报中国证 公告 证监会备案。 购、赎回的费 (六)申购 费率 基金份额前端 1、本基金基 按照申购金额 端申购费率按 大,所适用的申购 申购金额越大 率越低。投资 费率 之内如果有多笔申购,适用 资者在一天之 笔分别计算。具体如下: 费,元) 申购金额(M,含申购费 申 M<100 万 1.5% 100 万 万 1.0% 200 万 万 0.6% M 万 10000 元/笔 申购费用由申购人承担,主 本基金的申 主要用于本基 推广、销售、注册登记等各项 用,不列入基 费用 基金财产。 对基金份额收 2、本基金对 收取赎回费,在投资者赎 基金份额的赎回费 额时收取。基 按照持有时间 率按 相关基金份额持有时间越长 间递减,即相 越低。 的赎回费率越 赎回费用由基 本基金的赎 人承担。本基 基金份额持有人 持有期少于77天的投资者收取 赎回费,将全 的赎 财产;对持续 全额计入基金财 续持有期少于 赎回费,将全额计 资者收取的赎 基金财产;对 入基 含)但少于90天的投资者 对持续持有期长于30天(含 回费,将不低于赎 者收取的赎回 费总额的75%计 回费 产;对持续持 计入基金财产 但少于180天 持有期长于 90天(含)但 天的投资者收 回费,将不低 赎回 入基金财产;对持续持有期长于180天 低于赎回费总额的50%计入 天(含)的投资者 取的赎回费,将不低于赎 收取 赎回费总额的25%归入基金 产的部分用于支付 归入基金财产 记费和其他必 登记 费。 必要的手续费 金份额的赎回费率具体如下 本基金基金 下: 持 ) 赎回费率 T<7天 1.5% 7天≤T<30天 0.75% 3 天 0.5% 3665天≤T<7300天 0.25% T≥730天 0 48  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 理人可以在基 3、基金管理 定的范围内调 基金合同约定 并最迟应于新的费 收费方式,并 或收费方式实 率或 照《信息披露办法》的有关 实施日前依照 告。 定媒介上公告 理人可以在不 4、基金管理 法规规定及基 不违反法律法 根据市场情况制定 定的情形下根 金促销计划,定期或不定期 基金 金促销活动。在基金促销 期地开展基金 按相关监管部门要 销活动期间按 履行必要手续 求履 管理人可以适当调低本基金 续后,基金管 回费率。 率和基金赎回 购份额、赎回金额的计算方式 (七)申购 额的计算 1、申购份额 资者选择申购 (1)当投资 时,申购份额 购基金份额时 法如下: 用适用比例费 ①申购费用 费率时,申购份额的计算方 净 申购金额/(1+申购费率 申 购金额-净申购金额 申 净申购金额/T日基金份额净 用为固定金额 ②申购费用 额时,申购份额的计算方法 申 定金额 净 申购费用 申购金额-申 申 净申购金额/T日基金份额净 投资者投资5万 例一:某投 基金基金份额 万元申购本基 份额净值为1.0500 购当日基金份 的申购份额为 元,则可得到的 为: 额=50,000/(1+1.5%)=49,261.088元 净申购金额 =50,000-49,261.08=7338.92元 申购费用= =49,261.08/1.0500=46,,915.31份 申购份额= 投资 申购本基金基 即:投资者投 5 万元申 基金份额,假设申购当日基 值为 基金份额净值 1.0500 元, 其可得到 46,915.31 份基 则其 基金份额。 份数的计算按 (2)基金份 的方法,保留 按四舍五入的 产生的收益或损失 两位,由此产 基金财产承担 由基 担。 额的计算 2.赎回金额 额赎回”方式 赎回价格以 采用“份额 式, 以赎回当日的 进行计算,计算公 净值为基准进 式: 赎回份额×赎 赎回总额=赎 金份额净值 赎回当日基金 49  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) =赎回总额×赎回费率 赎回费用= 赎回总额-赎 赎回金额=赎 赎回费用 按四舍五入的 赎回金额按 至小数点后两 的方法,保留至 产生的收益或 由此产 或损失由基金 担。 承担 设各笔赎回申请赎回本基金份额均为 10,000 份,但持有时间 例二:假设 间长短不同,其中 金份额净值为 基金 那么各笔赎回负担的赎回费 为假设数,那 计算如下: 的赎回金额计 赎回 1 赎回 2 赎回 3 回份额(份,a) 赎回 10,000 10,000 10,000 金份额净值(元 b) 基金 元, 1.1000 1.2000 1.3000 持有时间 T T<7 天 30 天≤T<365 天 T≥730 天 用赎回费率(c) 适用 1.5% 0.5% 0 回总额(元,d==a*b) 赎回 11,000 12,000 13,000 赎 d) 165 60 0 回金额(f=d-e) 赎回 10,835.00 11,940.00 13,000.00 绝或暂停申购 (八)拒绝 购的情形 情况时,基金 发生下列情 金管理人可拒绝或暂停接受 申购申请: 抗力导致基金 1、因不可抗 运作。 金无法正常运 金合同规定的 2、发生基金 资产估值情况 的暂停基金资 易所、期货交 3、证券交易 时间非正常停 交易所交易时 无法计算当日基金 基金管理人无 产净值。 资产 笔或某些申购 4、接受某笔 会影响或损害 购申请可能会 利益或对存量基金 份额持有人利 额持有人利益 份额 重大不利影响时。 益构成潜在重 产规模过大,使基金管理 5、基金资产 理人无法找到 其他可能对基金业 资品种,或其 产生负面影响 绩产 管理人认定的其他损害现有 响,或基金管 的情形。 持有人利益的 理人、基金托 6、基金管理 金销售机构或 托管人、基金 故障或异常情况导 机构因技术故 基金销售系统 致基 记系统、基金会计系统或证 统、基金登记 正常运行。 算系统无法正 理人接受某笔 7、基金管理 申购申请有可 笔或者某些申 有基金份额的比例 一投资者持有 50  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 到或者超过 50%,或者变相 达到 集中度的情形 相规避 50%集 估值日基金资 8、当前一估 资产净值 50%以上的资产 市场价格且采用估 参考的活跃市 技术仍导致公 值技 在重大不确定性时,经与基 公允价值存在 协商确认后,基金管理人 停接受基金申 暂停 申购申请。 规规定或中国 9、法律法规 定的其他情形 国证监会认定 发生上述第 1、2、3、55、6、8、9 项 基金管理人决 情形之一且基 决定拒绝或暂停接 申购申请时,基金管理人应 受申 关规定在指定 应当根据有关 公告。如果投 登暂停申购公 申购申请被拒 的申 本金将退还给 拒绝,被拒绝的申购款项本 的情况消除时 在暂停申购的 管理人应及时 金管 业务的办理。 时恢复申购业 停赎回或延缓 (九)暂停 缓支付赎回款项的情形 情形时,基金 发生下列情 金管理人可暂停接受投资人 付赎回款项: 请或延缓支付 抗力导致基金 1、因不可抗 能支付赎回款 金管理人不能 金合同规定的 2、发生基金 资产估值情况 的暂停基金资 易所、期货交 3、证券交易 时间非正常停 交易所交易时 无法计算当日基金 基金管理人无 产净值。 资产 个或两个以上 4、连续两个 生巨额赎回。 上开放日发生 笔或某些赎回 5、接受某笔 会影响或损害 回申请可能会 利益时。 份额持有人利 估值日基金资 6、当前一估 资产净值 50%以上的资产 市场价格且采用估 参考的活跃市 技术仍导致公 值技 在重大不确定性时,经与基 公允价值存在 协商确认后,基金管理人 缓支付赎回款 延缓 接受基金赎回申请。 款项或暂停接 规规定或中国 7、法律法规 定的其他情形 国证监会认定 情形之一且基 发生上述情 决定暂停接受 基金管理人决 持有人的赎回申请或者延缓支 赎回款项时,基金管理人应 付赎 中国证监会备 应按规定报中 请,基金管理 认的赎回申请 额支付;如暂时不能足额支 足额 可支付部分按 支付,应将可 请总量的比例分配 申请量占申请 赎回申请人,未支付部分可 给赎 。若出现上述 4 项所述 可延期支付。 基金合同的相关条 述情形,按基 处理。基金份额持有人在申请赎回时可 款处 可事先选择将 分予以撤销。在暂 未获受理部分 赎回的情况消 停赎 金管理人应及时恢复赎回业 消除时,基金 并公告。 额赎回的情形 (十)巨额 形及处理方式 回的认定 1、巨额赎回 51  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份 若本基金单 上基金转换中转出 份额总数加上 请份额总数后 申请 份额总数后的 后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份 的余额)超过前一 放日的基金总 开放 ,即认为是发 总份额的 10%, 发生了巨额赎 回的处理方式 2、巨额赎回 现巨额赎回时 基金管理人 当基金出现 时, 人可以根据基 况决定全额赎回或 资产组合状况 分延期赎回。 部分 赎回:当基金 (1)全额赎 为有能力支付 金管理人认为 请时,按正常赎回 全部赎回申请 序执行。 程序 延期赎回:当 (2)部分延 人认为支付投 当基金管理人 难或认为因支付投 回申请有困难 人的赎回申请 资人 财产变现可能会对基金资产 请而进行的财 较大波动时,基金管理人 接受赎回比例 日接 一开放日基金总份额的 100%的前提下,可对其余赎 例不低于上一 赎回申请延期办理。 于当日的赎回 对于 按单个账户赎 回申请,应当按 赎回申请量占 总量的比例,确定当日受 回份额;对于 赎回 分,投资人在 于未能赎回部分 在提交赎回申 回或取消赎回 选择延期赎回 延期赎回的,将自动转入 择延 赎回为止;选 入下一个开放日继续赎回,直到全部赎 选择取消赎回 日未获受理的 当日 一开放日赎回 的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一 回申请一并处 优先权并以下 无优 的基金份额净值为基础计算 下一开放日的 ,以此类推,直到全部赎回为 在提交赎回申请时未作明确选择,投资 止。如投资人在 动延期赎回处 回部分作自动 分顺延赎回不 部分 不受单笔赎回最低份额的限制。 生巨额赎回且 (3)当发生 基金份额持有 且存在单个基 上一开放日基金总 回申请超过上 金管理人可以 份额 20%以上的情形时,基金 以对该基金份 定比例的赎回申请 超过前述约定 行延期办理,对于当日未 进行 未延期办理的赎回申请,基 根据上述(11)或(2)处 日未获受理的 当日 与下一开放日赎回申请一并 的赎回申请与 优先权并以下 无优 下一开放日的基金 额净值为基础 份额 金额,以此类推 础计算赎回金 推;如该持有 选择取消赎回 赎回申请时选 当日未获受理 其当 理的部分赎回申请将被撤销。部分顺延 低份额的限制 单笔赎回最低 赎回:连续 2 个开放日以 (4)暂停赎 赎回,如基金 以上(含本数))发生巨额赎 金管理人认为有必 受基金的赎回申请;已经接 要,可暂停接受 接受的赎回申 款项,但不得 缓支付赎回款 20 个 定媒介上进行 并应当在指定 行公告。 回的公告 3、巨额赎回 述延期赎回并 当发生上述 并延期办理时,基金管理人 或者招募说明书规 邮寄、传真或 52  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处 定的 处理方法,同 媒介上 登公告。 刊登 暂停申购或赎 (十一)暂 赎回的公告和重新开放申购 公告 述暂停申购或 1、发生上述 的,基金管理 或赎回情况的 监会备案,并在规 定向中国证监 期限内在指定 定期 登暂停公告。 定媒介上刊登 暂停的时间为 1 日,基金 2、如发生暂 金管理人应于 媒介上刊登基金重 日,在指定媒 开放申购或赎 新开 并公布最近 1 个开放日的基 赎回公告,并 值。 暂停的时间超 1 日,基金管理人可以根据暂停申 3、如发生暂 超过 的时间,依照《信 申购或赎回的 披露办法》的有 息披 有关规定,最 放日在指定媒 购或赎回的公 重新开放申购 可以根据实际 也可 停公告中明确重新开放申购 际情况在暂停 不再另行发布重新 时间,届时不 放的公告。 开放 基金转换 (十二)基 人可以根据相 基金管理人 规以及基金合 相关法律法规 基金与基金管理人 决定开办本基 理的其他基金 管理 换业务,基金转 金之间的转换 转换可以收取 规则由基金管理人 换费,相关规 时根据相关法 届时 基金合同的规定制定并公告 法律法规及基 管人与相关机 告知基金托管 基金的非交易过户 (十三)基 交易过户是指 基金的非交 法强制执行等 指基金登记机构受理继承、捐赠和司法 等情形而产生的非 易过户以及登 交易 可、 法规的其它非 登记机构认可 符合法律法 相关法律法规 或者按照相 有权机关要求 家有 行处理的行为。无论在上述 求的方式进行 转的主体必须是依 下,接受划转 可以持有本基 法可 额的投资人,或按法律法规 基金基金份额 的方式执行。 权机关要求的 基金份额持有 继承是指基 持有的基金份 有人死亡,其持 继承;捐赠指基金 法的继承人继 额持有人将其 份额 的基金份额捐赠给福利性质 其合法持有的 或社会团体;司法强制执 司法机构依据 指司 文书将基金份额持有人持有 据生效司法文 给其他自然人 法 额强制划转给 或其他组织。办理非交易过 人或 供基金登记机 过户必须提供 料, 供的相关资料 对于符合 非交易过户申 的非 登记机构的规定办理,并按 申请按基金登 标准收费。 机构规定的标 基金的转托管 (十四)基 持有人可办理 基金份额持 理已持有基金份额在不同销 间的转托管,基金销售机 按照规定的标 以按 托管费。 标准收取转托 定期定额投资 (十五)定 资计划 53  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 人可以为投资 基金管理人 则由基金管理 资人办理定期定额投资计划 具体规则 理人另行规定 投 人在办理定期 资人 计划时可自行约定每期扣款 期定额投资计 期扣款金额必 每期 必须不低于基 人在相关公告 理人 招募说明书中所规定的定期 告或更新的招 购金额。 计划最低申购 基金的冻结、解冻和质押 (十六)基 机构只受理国家有权机关依法要求的基 基金登记机 冻结与解冻,以及登记机 法规的其他情况 可、符合法律法 与解冻。基金 况下的冻结与 结部分份额仍然参 结的,被冻结 收益分配,被 与收 产生的权益一并冻结。法律 被冻结部分产 规定的除外。 人可以根据法 基金管理人 法律法规或监管机构的规定 业务或其他业 份额的质押业 制定相应的业 并制 业务规则。 七、基金的 金转换 (一)基金 是指基金份额 基金转换是 基金管理人规 额持有人按基 持有的基金管理人 申请将其持 理的某一基金 管理 部分基金份额转换为基金管 金的全部或部 一注册登记人 的、并由同一 册登记的其他 注册 金份额的行为。 他基金的基金 基金转换业务 可办理本基 务的销售机构名单如下: 柜台、网上)、中国银行、 泰信直销(柜 、宁波银行、 兴业证券、中山证券、中金 司、华福证券、和讯信息、 公司 、富济财富、金石基金、虹 鑫鼎盛、新兰德、 钱景基金、鑫 诚财富、晟视 泰诚 嘉基金、万得基金、工商银 视天下、伯嘉 证券、蚂蚁基 证券、中泰证 泰资产、众禄 联泰 天基金、恒天明泽、好买基 禄基金、天天 证券、信达证 基金、海通证 都证券、华安 国都 证券、国泰君 安证券、华宝证券、渤海证 安信证券、申万宏 银河证券、安 证券、华龙证 源证 券、上海证券 证券、国金证券、广州证券 行、招商证券 券、浦发银行 证券、爱建证券、申万宏源 海证 源西部证券、中银国际证 金、 财富、万家财 苏宁基金 肯特瑞财 安银行、上海 平安 世纪证券、嘉 海华信证券、盈米财富、世 基煜基金、济 利得基金、基 富、国美基金。 鑫益定期开放债 (注:泰信鑫 期开放式基金,本基金现处于 债券基金为定期 体开放申购赎回 于封闭期,具体 54  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 本公司发布相关 以本 准。 关业务公告为准 ) 金转换申请人 (二)基金 人的范围 持有人均可以 基金份额持 合同的规定申 以按照基金合 基金转换。 金转换受理场 (三)基金 场所 将通过基金管 基金转换将 销渠道及基金 管理人的直销 进行。 的代销网点进 只能在同一销 基金转换只 理,且该销售 销售机构办理 出基金及拟转 时代理拟转出 的销售。目前 金的 换业务仅限于泰信基金管理 前本基金转换 直销渠道。 资者可通过以 目前,投资 理:泰信基金 以下途径办理 点(公司总部、北 公司直销网点 分公司、深圳 京分 泰信基金管理 圳分公司),泰 理有限公司网 tfund.com),泰信基金管理 限公司客户服 有限 服务电话(4000-888-5988,021-387845566)。 在条件成熟后 本公司将在 他销售机构开 后,通过其他 销售机构的系统差 务。由于各销 以及业务安排 异以 展该业务的时 排等原因,开展 时间可能有所 资者应以各销 投资 销售机构公告的时 为准。 间为 (四)基金 时间 金转换受理时 金管理人接受 目前,基金 间转换的时间 受办理基金间 深圳证券交易所交 券交易所、深 日。 市场或交易所 易日 若出现新的证券交易市 所交易时间更 管理人可视情况进 原因,基金管 相应的调整,并提前2日在 行相 中国证监会指 在至少一种中 告。 披露媒体公告 (五)基金 序与原则 金转换的程序 金转换费用 (一)基金 转换费用构成 1、基金转 成及计算公式 费用由转出基 基金转换费 基金的赎回费、转出和转入 成。 购费补差构成 金赎回费:基 1、转出基金 出基金份额在 基于每份转出 回费率,计算转出 日的适用赎回 金赎回费。 基金 购费补差:当 2、转换申购 当转出基金申购费率低于转 补差费为按照转入 购费率时,补 额(不含转出基 金额 申购费率高于 基金赎回费)计算的申购费用差额;当转出基金申 于转入基金申购费 时,不收取补差 率时 差费。 换采取未知价 3. 基金转换 当日(以下简 价法,以申请当 产净值为基础计算。 基金份额资产 体计算公式为 具体 为: 金额=转出基金 ①转出金 出基金 T 日基 金份额×转出 值 55  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 基金赎回费用=转出金额× ②转出基 ×转出基金赎 金额=转出金额 ③转入金 额-转出基金赎回费用 金申购费=转 ④转入基金 转入金额/(1+转入基金申购 购费率 转入基金申购 基金申购费适 若转入基 适用固定费用,则转入基金 申购费 入基金固定申 金申购费=转入 ⑤转出基金 转出基金申购 入金额/(1+转 费率 出基金申购费 金申购费适用固定费用,则 若转出基金 则转出基金申 购费 基金固定申购 用=Max{(转入 ⑥补差费用 入基金申购费-转出基金申 金额=转入金额 ⑦净转入金 额-补差费用 额=净转入金额 ⑧转入份额 额/转入基金 T 日基金份额 公式中的“转出 注:公 费”是在本次 出基金申购费 金额重新计算的费 中按照转入金 算补差费用,非转出基金份额在申购时 用,仅用于计算 的费用。 金转换的申请 (二)基金 请与确认 转换的申请方 1、基金转 方式 持有人必须根 基金份额持 理人和基金代 根据基金管理 在开放日的交 定的手续,在 段内提出基金 间段 金转换申请。 以份额为单位 基金转换以 位进行申请。投资者办理 出方的基金必须处 业务时,转出 可赎回状态,转入方的基 于可 基金必须处于可申购状态。 基金转换。 额不得申请基 采取“未知价 基金转换采 即以申请受理 价原则”,即 金的基金份额 出、转入基金 值为基础进行 净值 行计算。 转换申请的确 2、基金转 确认 人应以收到基 基金管理人 请的当天作为 基金转换申请 申请日(T 日),正常情况 金注册与过户 基金 在T+1日对投资 户登记人将在 资者T日的基金 效性确认。 申请进行有效 所涉及的两只 基金转换所 中任何一只处 只基金,其中 期等非开放日,或 暂停赎回期 转换申请份额 者转 状态,基金转换都不予确认 额处于冻结状 回份额及净转 单个开放日基金净赎回 转出申请份额 基金总份额的 上一开放日基 赎回时,基金 时,为巨额赎回。发生巨额赎 金转出与基金 级,基金管理人可 相同的优先级 据基金资产组 根据 或部分转出,并且对于基 组合情况,决定全额转出或 基金赎回,将采取 基金转出和基 同的比例确认 相同 认。在转出申请得到部分确认的情况下 将不予以顺延 的转出申请将 在T+2 工作日 投资人可在 其提出基金转 日及之后到其 交查询。 网点进行成交 56  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 金转换的数额 (三)基金 额限制 循“份额转换 本基金遵循 ,基金转出的 换”的原则, 份;在一个销售机 份额为100份 的最低持有份 构的 于100份。若基 份额不得低于 基金份额持有 导致其在该销售机 基金转换将导 所持有的剩余 构所 低于100份的,应申请一并 余基金份额低 记系统可自动对该 则,注册登记 余份额做强制 剩余 制赎回处理。 申请不受转入 单笔转入申 申购限额限制 入基金最低申 金转换的注册 (四)基金 册登记 转换申请可以 1、T日的转 以在T日规定的正常交易时间内撤消; 份额持有人申 2、基金份 换成功后,基 申请基金转换 记人在T+1 工 份额 有人办理相关 持有 记手续; 关的注册登记 下的开放式基 3、目前,本公司旗下 基金均采用前 者转入的基金份额 式,故投资者 被自动记入前 将被 式下,且持有人对转入基金 前端收费模式 日起计算; 限自转入之日 管理人可在法 4、基金管 许的范围内,对上述注册 法律法规允许 时间进行调整,并 册登记办理时 迟于开始实施 最迟 日予以公告。 施前2个工作日 绝或暂停基金 (六)拒绝 形及处理方式 金转换的情形 非出现如下情 (一)除非 管理人不得拒 情形,基金管 份额持有人的基金 接受各基金份 换申请: 转换 抗力; 1、不可抗 交易场所在交 2、证券交 交易时间非正常停市; 管理人认为会 3、基金管 会有损于现有基金份额持有 某笔转换; 管理人有正当 4、基金管 当理由认为需要拒绝或暂停 转换申请的; 或中国证监会 5、法律、法规规定或 会认定的其他情 份额持有人的 如果基金份 申请被拒绝,基金份额持 的基金转换申 的原基金份额 持有人持有的 停基金转换,基金管理人 (二)暂停 人应立即在至 定的信息披露媒体 国证监会指定 公告;暂停期 上公 重新开放时, 期间结束基金重 ,基金管理人 份额资产净值 最新的基金份 发生暂停的时 果发 基金管理人应 时间为1天,基 应于重新开放 息披露媒体刊登基 一种指定信息 重新开放基金 金重 告,并公告最新的基金份额 金转换的公告 暂停的时间超 ;如果发生暂 但少于2周,暂 天但 基金转换时,基金管理人应 金重新开放基 工作日在至少一种 应提前2个工 定信息披露媒 指定 金重新开放基金转换的公告 并在重新 媒体刊登基金 转换日公告最新的 新开放基金转 57  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 金份额资产净 基金 生暂停的时间 净值;如果发生 人应每两周至少重 间超过两周,暂停期间,基金管理人 刊登暂停公告 复刊 续暂停时间超 告一次;当连续 复刊登暂停公 超过两个月时 可对重复 公告的频率进 基金重新开放 整。暂停结束基 放基金转换时,基金管理人 至少一种指定信息 个工作日在至 露媒体连续刊 披露 新开放基金转换的公告,并在重新开放 刊登基金重新 放基金转换日公告最新的基金 额资产净值。 份额 (七)定期 计划 期定额投资计 基金定期定额 可办理本基 额投资的销售机构及定投金 序号 机 投下限(元) 定投 1 信网上直销 泰信 100 2 工 100 3 中 100 4 浦 300 5 宁 100 6 泰君安证券 国泰 100 7 国 100 8 招 100 9 银 100 10 海 100 11 万宏源证券 申万 500 12 兴 100 13 安 300 14 万 200 15 华 100 16 上 200 17 平 100 18 华 100 19 中 100 20 宏源西部证券 申万宏 500 21 爱 200 22 华 100 23 华 100 24 信 100 25 华 100 26 广 200 27 中 100 28 海华信证券 上海 100 29 长 100 30 众 100 31 蚂 100 58  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 32 诺 1000 33 天 100 34 和 100 35 联 100 36 好 200 37 恒 1000 38 富 100 39 虹 100 40 陆 100 41 钱 100 42 鑫 100 43 新 100 44 泰 100 45 晟 100 46 万 100 47 银国际证券 中银 100 48 伯 200 49 特瑞财富 肯特 100 50 金 100 51 平 100 52 盈 100 53 世 100 54 利 100 55 基 100 56 济 100 57 国 100 八、基金的非交易过户及转托管 等基金交易方 一、非交易过户是指不采用申购、赎回等 金份额按照一定规 定数量的基金 从某一投资者 则从 转移到另一投资者基金账户 者基金账户转 捐赠、遗赠、自愿 包括继承、捐 婚、国有资产 离婚 机构合并或分 产无偿划转、机 分立、资产售 破产清算、司法执 清算、企业破 册与过户登记 行,及基金注册 记人认可的其它行为。无论 种情况下, 接受划转的主体 须是合格的个 必须 或机构投资者。其中: 个人投资者或 继承”是指基 (一)“继 有人死亡,其 基金份额持有 合法的继承人或受 金份额由其合 赠人继承; 遗赠 59  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 捐赠”仅指基 (二)“捐 有人将其合法 基金份额持有 给福利性质的基金 金份额捐赠给 或其他具有社 会或 社会公益性质的社会团体; 遗赠”指基金 (三)“遗 人立遗嘱将其 金份额持有人 法定继承人以外的 金份额赠给法 他人; 其他 自愿离婚”指 (四)“自 共同财产的基 指原属夫妻共 有人自愿离婚而使 基金份额持有 在某一方名下 原在 全部基金份额划转至另一方 下的部分或全 国有资产无偿 (五)“国 因管理体制改 偿划转”指因 资产重组等原因引 形式调整或资 的作为国有资 起的 份额在不同国有产权主体之 资产的基金份 转移; 机构合并或分 (六)“机 机构的合并或 分立”指因机 额的划转; 致的基金份额 资产售卖”指 (七)“资 售它的下属部 指一企业出售 机构或生产线)的 部门、分支机 体资产给另一 整体 交易中, 前者 一企业的交易, 在这种交 他经营性资产一同 金份额随其他 让给后者, 由 转让 支付对价; 机构清算”是 (八)“机 组织文件规定 是指机构因组 他解散事由, 或 满或出现其他 其权力机关作 因其 议, 或依法被 作出解散决议 被责令关闭或 因其他原因解 致解散, 或因 而进入清算程 从而 清算程序除外), 清算组 程序(破产清 组织,下同)将该机构持有的 金份额分配给 基金 债权人以清偿债务, 或将 给该机构的债 产中的基金份额分 后的剩余财产 给机构的股东 配给 东、成员、出资者或开办人; 企业破产清算 (九)“企 企业法人根据《中华人民共 算”是指一企 破产法(试行 》 共和国企业破 《中华人民共 或《 讼法》第十九 共和国民事诉讼 九章的有关规 组依法将破产企业 破产,清算组 有的基金份额 持有 给该破产企业的债权人所导 额直接分配给 份额的划转; 司法执行”是 (十)“司 效法律文书将 是指依据生效 的基金份额划转给 持有人持有的 他自然人、法 其他 团体或其他组织。 法人、社会团 非交易过户业 二、办理非 供基金注册与 业务必须提供 相关资料,其中, 人要求提供的相 继承、捐赠、遗赠、自愿离 因继 致的非交易过 离婚原因导致 请办理,因国有资 销售网点申请 无偿划转、机 产无 卖、机构清算 机构合并或分立、资产售卖 法执行原因导致的 产清算、司法 交易过户直接 非交 册与过户登记人统一申请办 接向基金注册 条件的非交易 三、符合条 自申请受理日 易过户申请自 申请人按基金 月内办理;申 过户登记人规 与过 缴纳过户费用。 规定的标准缴 份额持有人可 四、基金份 基金份额在不 可以办理其基 手续。转托管在转 构的转托管手 60  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 方进行申报,基金份额转托 出方 成。投资者于 日转托管 托管一次完成 成功后,转托 管基金份额成 于T+1 日到达 额于 点,投资者可于T+2 日起赎 达转入方网点 基金份额。 注册与过户登 五、基金注 理国家有权机 登记人只受理 户或基金份额 求的基金账户 与解冻。基金 结与 份额被冻结的 金帐户或基金份 的,被冻结部 现金分红和红利再 权益(包括现 资)一并冻结 投资 结。 关法律法规有 六、在相关 的条件下,基 有明确规定的 基金份额的质押业 将可以办理基 或其他基金业 务或 定、公布并实施相应的业务 业务,并制定 61  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 九、基金的 资目标 (一)投资 严格控制风险 本基金在严 险的前提下,通 置, 资于受益于中国经 活的资产配置 重点投资 发展而快速成 济发 公司,谋求基金资产的长期 成长的上市公 值。 资范围 (二)投资 投资范围为具 本基金的投 内依法发行上 具有良好流动性的金融工具 包括国内 上市的股票(包括 小板、创业板 中小 (含国债、央 板及其他经中国证监会核准上市的股票 、债券( 央行票据、金融债 短期融资券、超短期融资 券、企业债券、公司债券、中期票据、短 债券、政府支持机 资券、次级债 债券、政府支 构债 方政府债券、 支持债券、地方 、中小企业私 (含分离交易可转 可转换债券( 债)、 资产支持证券 司债券等)、资 券、货币市场 权证、股指期货以 业存单)、权 法律法规或中 及法 允许基金投资的其他金融工 中国证监会允 监会相关规定)。 符合中国证监 规或监管机构 如法律法规 构以后允许基金投资其他品 管理人在履行 基金管 行适当程序后 可 将其纳入投资 以将 可依据届时有效的法律法规 资范围,并可 范围。 地调整投资范 投资组合比例 本基金的投 成长主题的证券资 例为:股票资产占基金资产 0%-95%%,投资于成 不低于本基金 产不 金资产的 80%,权证投资占 金非现金基金 净值的比例为 0%–3%,每个交 日日终,保持 易日 期日在一年期以内的政府债 持现金或到期 值的 5%,其中, 基金资产净值 金类资产不包 现金 付金、存出保证金(含股指 包括结算备付 易保证金等)、应 需缴纳的交易 申购款等。 收申 资策略 (三)投资 结合“自上而下”的资产配 本基金将结 选策略,注重股票 配置策略和“自下而上”的个股精选 产在其各相关 资产 置, 合品种的估值 关行业的配置 并考虑组合 统风险,通过 类资产的系统 仓位的动态调 和仓 产波动的风险。 调整降低资产 产配置策略 1、大类资产 产配置中,本 在大类资产 本基金将主要考虑:(1)宏 标,包括 GDDP 增长率、工业 加值、PPI、CCPI、市场利率 增加 出口数据变化 (2)微 率变化、进出 标,包括各行业主 微观经济指标 企业的盈利变 要企 盈利预期等;( 变化情况及盈 票市场与债券 标,包括股票 券市场的涨跌 收益率、市场 期收 水平及与国外市场的比较、 场整体估值水 及其变化等;(4) 的供求关系及 策因素,包括 政策 括财政政策、货币政策、产业政策及其 关的各种政策 市场密切相关 理人通过深入 本基金管理 金资产在股票 债券和货币市 入分析上述指标与因素,动态调整基金 票、 62  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 工具等大类资 场工 置比例,控制市场风险,提 资产间的配置 率。 资策略 2、股票投资 主题的界定 (1)成长主 管理人将从如 本基金管 方面界定成长 如下两个方 司: 关行业和公司 行业的优选: 1)成长性行 升级、模式创 a)在产业升 创新、行业细 创新、技术创 有成长潜力的新兴 涌现出的具有 业; 行业 波动周期中,如经济复苏 b)在市场波 苏、行业复苏 发展的行业; 阶段性快速发 场空间较大,增长推动因 c)潜在市场 因素持续存在 业。 公司的选择: 2)成长性公 有可持续的盈 a)公司具有 盈利模式; 握核心技术或 b)公司掌握 领先优势; 或具备技术领 理有效、管理 c)公司治理 战略清晰并符 理层稳定、战 展方向; 品或服务在市 d)公司产品 客户群体稳定 市场领先、客 好; 于技术进步或 若未来由于 导致本基金成 或政策变化导 关行业和公司相关业务的覆盖 围发生变动,基金管理人 范围 人有权适时对上述定义进行 订。 精选策略 (2)个股精 使用定性分析 1)首先,使 从技术能力、市场前景以 析的方法,从 理结构等方面对上 以及公司治理 公司的基本情 市公 析。 情况进行分析 方面,选择具有 技术能力方 技术、创新能 有核心领先技 应用前景广阔的公 术的发展与应 司。 方面,选择行 市场前景方 行业发展快速、技术持续领 、客户忠实度 竞争力突出、 市场 强的上市公司; 场开拓能力强 方面,选择战略清晰,与行 公司治理方 行业未来发展 定、公司治理良好 管理层稳定 上市公司。 的上 使用定量分析 2)其次,使 通过财务数据 析的方法,通 价值评估。 为一个具有可 本基金认为 可持续的成长型公司,其外 内在的持续增长率 增长必须以内 基础,而健康 为基 务状况则是支撑长期增长的 康的公司财务 能力 a) 成长能 63  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 综合成长性指 本基金的综 指标主要包括近 3 年的平 收入增长率、净利 主营业务收 增长率、经营 润增 产增长率。当 营性现金流增长率、净资产 本基金并不仅仅考 成长性时,本 公司过去的成 虑公 重要的考量其未来的成长性 成长性,更重 康性 b)经营健康 经营健康性指 本基金的经 指标包括营运资金资产率、 累积盈余资产 润资产率、累 益负债比、总 权益 比率、主营业务利润率、息 总资产周转比 率、ROE。 c)估值分析 股票估值分析 本基金的股 析在传统定价分析的基础之 结合对股价走 同时结 走势的分析,挑选 被市场低估的 出被 的公司。 股票估值分析 本基金的股 析的内容主要包括: 估值模型包括 A、主要的估 括:DCF、PEG、PE、PB。 长性公司的竞 B、持续成长 竞争性溢价:按照成熟市 的合理溢价水平, 成长性公司的 确定有持续成 对确 的公司股票赋予合理的溢价 成长性优势的 势分析着重考 C、股价走势 格表现对各基 考察股票价格 以及价格走势本身 的敏感度、以 涵的风险、收 蕴涵 收益特征。 资策略 3、债券投资 的债券投资过 在本基金的 管理人将充分 过程中,基金管 业化优势,采取积 究方面的专业 主动的投资管 极主 期利率趋势分 管理,以中长期 期的经济周期 分析为基础,结合中长期 期、宏观政策 收益率曲线分 及收 极的债券投资 分析,实施积极 高的债券组合 资组合管理,以获取较高 合投资收益。通过 定债券组合久 确定 券组合期限结 久期、确定债券 结构配置和挑 建债券组合,尽可 三个步骤构建 地控制风险、提高基金投 能地 投资收益。 组合久期 (1)确定组 资策略通过积 主动式投资 积极主动地预测市场利率的 债券组合的久期配 ,相应调整债 动和债券组合 置,以达到利用市场利率波动 合久期特性提 目的。本基金 合收益率的目 债券市场发展 行债 场利率波动预测的基础上,结合本基金 展趋势及市场 的利率弹性特 金债券组合的 定债券组合的 确定 的久期配置。 债券组合的期 (2)确定债 期限结构配置 本基金债券组 在确定了本 组合的久期后,本基金主要 策略决定组合 率曲线分析策 结构配置。所谓 限结 线分析策略,即通过考察市 谓收益率曲线 变化及预期变 曲线的动态变 64  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 求在一定时期 寻求 收益率曲线形状变化导致债 期内获取因收 超额收益。债券收 化而产生的超 率曲线是市场 益率 济状况及对未来经济走势预 场对当前经济 应的结果。分 率曲 解当前债券市 线,不仅可以非常直观地了解 通过收益率曲 市场整体状态 而且能通 曲线隐含的远 收益率曲线的 率,分析预测收 的变化趋势,从而把握债券 向。 的组合构建过 在本基金的 率曲线分析策 过程中,收益率 曲线变动、各期限 债券收益率曲 段品 及收益率基差 品种收益率及 差波动等因素分析,预测收 的变动趋势,并结合短期资金 率水平与变动 利率 具体的收益率 动趋势,形成具 率曲线组合策 确定本基金债 从而确 债券组合中不同期 结构券种的配 限结 配置。 个券,构建组 (3)选择个 组合 券组合的期限 在确定债券 基金将主要运 限结构后,本基 略, 基差分析策略 通过对不同类 债券收益率基 别债 趋势,及时发 基差的分析,预测其变动趋 债券内在价值 利)差超出债 产生的投资机 而产 值被低估的债 机会,发掘价值 差异和信用风 债券品种,并结合税收差 风险溢价等因素进 分析,综合评 行分 挑选风险收益 评判个券的投资价值,以挑 建立具体的个 配的券种,建 合。 用收益率基差 在具体运用 差分析策略中,本基金还将 利差交易策略 凸性套利交易 略、 策略 收益率曲线策 略以及骑乘收 策略等交易策略。 换债券投资策 (4)可转换 策略 券(含可分离转 可转换债券 具有债券与权 转债)同时具 的双重特性,具有抵御下行风 价格上涨收益的特点。本基 险、分享股票价 基金将利用可 行估值分析,重点 定价模型进行 合公司投资价 结合 债券条款、可 价值、可转换债 可转换债券的 债券价值溢价 溢价水平、债 择债性股性相 选择 转债品种,获得一定超额回 相对均衡的转 企业私募债券 (5)中小企 券投资策略 企业私募债券 由于中小企 券采取非公开方式发行和交 制投资者数量 并限制 量上限,整体 相对较差。同 性相 债主体资产规 同时,受到发债 规模较小、经 基本面稳定性 较高、信用基 影响,整体的信用风险相对 的影 小企业私募债 对较高。中小 在具体的投资过程 个特点要求在 为谨慎的投资 中,应采取更为 资策略。 债券的核心要 投资该类债 要点是分析和跟踪发债主体 合考虑信用风 本面,并综合 久期 益率和流动性等要素,确定 期、债券收益 定最终的投资 金,本基金将严格 为开放式基金 制该类债券占 控制 产的比例,对于 占基金净资产 于有一定信用 于流动性风险 的个券,基于 65  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 及时减仓或卖 虑,本基金将及 卖出。 货投资策略 4、股指期货 资股指期货将 本基金投资 将根据风险管理的原则,以 择流动性好、交易 为目的,选择 活跃 约, 证券市场和期 跃的期货合约 并根据对证 期货市场运行 股指期货合约的估 判,以及对股 定价,与股票 值定 现多头或空头 票现货资产进行匹配,实现 此获得股票组 值操作,由此 的超额收益。本基金在运 生的 运用股指期货时,将充分考 及风险收益特 货的流动性及 冲系统性风险 对冲 情况下的流动性风险,以改 险以及特殊情 益特性。 合的风险收益 资策略 5、权证投资 证投资的原则 本基金权证 则主要为有利于基金资产增 于加强基金风 有利于 风险控制。本基金 权证投资中以 在权 的证券的基本面为基础,结 以对应的标的 场供求关系、交易 价模型、市场 度设计等多种 制度 证进行定价,主 种因素对权证 主要运用的投 策略、对冲保 杠杆交易策 投资策略、保 合投 合投资策略、买入跨式投资 保底套利组合 略等。 lta 对冲策略 持证券投资策 6、资产支持 策略 通过宏观经济 提前偿还率 资产池结 本基金将通 济、 率、 行业景气变化 池资产所在行 的研究,预测资产池未来现 素的 ;研究标的证 现金流变化; 前偿还率变化 款,预测提前 证券的久期与 的证 影响,同时密切 与收益率的影 切关注流动性 影响。综合运 券收益率的影 管理、收益率曲 期管 选择和把握市场交易机会等 曲线、个券选 制风险的情况 ,在严格控制 过信用研究和 通过 理, 调整后的收益 和流动性管理 选择风险调 进行投资,以 稳定 益。 收益 资限制 (四)投资 1、组合限制 资组合应遵循 基金的投资 循以下限制: 资产占基金资 (1)股票资 资产的 0%-955%,投资于成 低于本基金非 证券资产不低 金资产的 80%; 基金 交易日日终,保持不低于 (2)每个交 于基金资产净 现金或者到期 5%的现 期日在一年以内的 府债券,其中,现金类资产 政府 算备付金、存 产不包括结算 货合约需缴纳的交 (含股指期货 保证金等)、应 易保 等; 应收申购款等 金持有一家公 (3)本基金 证券,其市值 公司发行的证 金资产净值的 10%; 金管理人管理 (4)本基金 金持有一家公 理的全部基金 过该证券的 10%; 证券,不超过 66  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 金持有的全部 (5)本基金 市值不得超过 部权证,其市 净值的 3%; 金管理人管理 (6)本基金 金持有的同一 理的全部基金 证的 得超过该权证 10%; 金在任何交易 (7)本基金 证的总金额,不得超过上一交易日 基金资产净值的 易日买入权证 %; 0.5% 金投资于同一 (8)本基金 人的各类资产 一原始权益人 得超过基金资产净 的比例,不得 值的 10%; 金持有的全部 (9)本基金 证券,其市值 部资产支持证 值的 基金资产净值 20%; 一(指同一信 (10)本基金持有的同一 信用级别)资产 得超过该资产支持 的比例,不得 券规模的 10% 证券 %; 理的全部基金 (11)本基金管理人管理 金投资于同一 产支持证券,不得 人的各类资产 过其各类资产 超过 合计规模的 100%; 产支持证券合 基金应投资于信用级别评级 BBB 以上 (12)本基 级为 的资产支持证 BBB)的 证券。基金持 支持证券期间 产支 信用等级下降 间,如果其信 降、不再符合 报告发布之日起 3 应在评级报 月内予以全部 个月 部卖出; 金财产参与股票 (13)基金 ,本基金所申 票发行申购, 金的总资产,本基 不超过本基金 所申报的股票 金所 过拟发行股票公司本次发行 票数量不超过 量; 金进入全国银 (14)本基金 市场进行债券 银行间同业市 超过基金资产净值 金余额不得超 的4 券回购到期后 购最长期限为 1 年,债券 基金总资产不 (15)本基 不得超过基金净资产的 1440%; 基金参与股指 (16)本基 指期货交易,需遵守下列投 制: 在任何交易日 1)本基金在 有的买入股指 日日终,持有 超过基金资产净值 价值,不得超 的 10%; 在任何交易日 2)本基金在 有的卖出期货 日日终,持有 金持有的股票总市 不得超过基金 值的 20%; 在任何交易日 3)本基金在 日内交易(不包括平仓)的 金额不得超过上一 合约的成交金 易日基金资产 交易 产净值的 20%; 在任何交易日 4)本基金在 有的买入期货 日日终,持有 市值之和,不得超 与有价证券市 基金资产净值 95%,其中 有价证券指 过基 值的 中, 日在一年以内 指股票、债券(不含到期日 内的政府债券 、 证、资产支持 权证 入返售金融资产(不含质押 持证券、买入 等; 67  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 所持有的股票 5)本基金所 入、卖出股指 票市值和买入 (轧差计算)应当 价值,合计( 合基金合同关 符合 资比例的有关约定; 关于股票投资 基金持有单只中小企业私募债券,其市 (17)本基 净值的 10%; 过基金资产净 理的全部开放 (18)本基金管理人管理 放式基金持有 可流通股票,不得 公司发行的可 过该上市公司 超过 票的 基金管理人管 司可流通股票 15%;本基 有一家上市公司发 投资组合持有 的可流通股票 行的 过该上市公司可流通股票的 30%; 票,不得超过 基金主动投资于流动性受限 (19)本基 限资产的市值 产净值的 15%%;因 超过基金资产 券市场波动、上市公司股票 证券 金规模变动等 票停牌、基金 素致使基金不符合 人之外的因素 款所规定比例 本款 本基金管理人不得主动新增 例限制的,本 资; 限资产的投资 金与私募类证 (20)本基金 品及中国证监 证券资管产品 交易对手开展逆回 其他主体为交 交易的,可接 购交 的资质要求应当与基金合同 接受质押品的 一致; 资范围保持一 律法规及中国证监会规定的和《基金合 (21)法律 限制。 的其他投资限 期货市场波动、证券发行人 因证券、期 人合并、基金 人之外的因素致使 等基金管理人 金投资比例不 基金 规定投资比例的除上述第(2)、(12)、(19)、(200)项外,基金管 不符合上述规 人应当在 10 个 理人 法律法规另有 进行调整。法 从其规定。 人应当自基金 基金管理人 金合同生效之日起 6 个月 比例符合基金合同 的投资组合比 有关约定。在 的有 投资范围、投 在上述期间内,本基金的投 合同的约定。基金 当符合基金合 管人对基金的 托管 督与检查自基金合同生效之 的投资的监督 。 或监管部门取 法律法规或 取消或调整上述限制,如适 理人在履行适 金,基金管理 后,则本基金 序后 受相关限制或按调整后的规 金投资不再受 2、禁止行为 金份额持有人 为维护基金 人的合法权益,基金财产不 活动: 列投资或者活 证券; (1)承销证 规定向他人贷 (2)违反规 供担保; 贷款或者提供 承担无限责任 (3)从事承 任的投资; 其他基金份额 (4)买卖其 国证监会另有 额,但是中国 外; 基金管理人、基金托管人 (5)向其基 人出资; 内幕交易、操 (6)从事内 易价格及其他 操纵证券交易 动; 证券交易活动 、行政法规和 (7)法律、 会规定禁止的 和中国证监会 68  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 人运用基金财 基金管理人 财产买卖基金管理人、基金 其控股股东、实际控制人 其有其他重大 与其 的公司发行的证券或者承销 大利害关系的 者从事其他重大关 的证券,或者 交易的,应当符合基金的投 联交 投资策略,遵 投资目标和投 益优先的原则 额持有人利益 利益冲突,建 范利 评估机制,按 建立健全内部审批机制和评 执行。相关交 平合理价格执 事先得到基金 须事 同意,并按法律 金托管人的同 律法规予以披 关联交易应提 重大关 提交基金管理 会审议,并经过三分之二以上的独立董 事会 董事会应至少 董事通过。基金管理人董 少每半年对关联交 事项进行审查 易事 查。 如法律法规 规或监管部门取消上述限制,如适用于 本基金投资不 则本 不再受相关限 绩比较基准 (五)业绩 沪深 300 指 国债指数收益 60%+上证国 沪深 300 指 证指数有限公司编制,从上 证券市场中选 300 只 A 股 选取 为样本的综合 作为 样本选择标准为规模大、流 合性指数;样 沪深 300 指数样 股票,目前沪 覆盖了沪深市 本覆 右的市值,具有 市场六成左右 有良好的市场 上 数样本涵盖了上海 券交易所所有 证券 种, 国债交易市场 有的国债品种 交易所的国 主体丰富、竞 的特 息变化,也使 性,能反映出市场利率的瞬息 使得上证国债 利率市场整体 实地标示出利 风险度。因此 益风 取的基准具有较好的代表性 此本基金选取 指数停止编制 如果上述指 制或更改名称,或者今后法 者有更权威的 生变化,或者 为市场普遍接 能为 比较基准推出,或者是市场 接受的业绩比 本基金的业绩 加适合用于本 指数时,本基金经基金管理 的指 托管人协商一 理人和基金托 在报中国证监 可以在 监会备案后变 比较基准并及 绩比 而无需召开基金份额持有人 及时公告,而 险收益特征 (六)风险 混合型基金,属 本基金为混 险、中高收益 属于中高风险 风险和预期收 种,其预期风 债券型基金和 于债 基金、低于股票型基金。 和货币市场基 金管理人代 (七)基金 使相关权利 代表基金行使 则及方法 理人按照国家 1、基金管理 代表基金独立 家有关规定代 基金份额持有人的 权利,保护基 益; 利益 对上市公司的 2、不谋求对 参与所投资上 的控股,不参 经营管理; 基金财产的安 3、有利于基 安全与增值; 69  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 关联交易为自 4、不通过关 自身、雇员、授权代理人 的第三人牟取任何 在利害关系的 当利益。 不当 金投资组合 (八)基金 经审计) 合报告(未经 理人的董事会 本基金管理 会及董事保证本报告所载资 虚假记载、误 重大 漏,并对其内 遗漏 性、准确性和完整性承担个 内容的真实性 责任。 托管人中信银 本基金的托 银行股份有限公司根据基金 定,已于 20118 年 1 月 9 日复 了本投资组合 核了 容。 合报告的内容 基金资产组 1、 报告期末基 组合情况 序号 项目 金额 金总资产的比 占基金 1 权益投资 60,892,2944.72 86.75 股票 其中:股 60,892,2944.72 86.75 2 基金投资 - - 3 益投资 固定收益 - - 债券 其中:债 - - 持证券 资产支持 - - 4 投资 贵金属投 - - 5 生品投资 金融衍生 - - 6 售金融资产 买入返售 - - 断式回购的买 其中:买断 买入返售 - - 金融资产 7 款和结算备付 银行存款 付金合计 5,941,1344.99 8.46 8 其他资产 3,363,0888.15 4.79 9 合计 70,196,5177.86 100.00 按行业分类 2、 报告期末按 资组合 类的股票投资 占 净值比例 代码 行业类别 公允 ) (%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 1,944,000.00 2.88 C 制造业 18,792,521.00 27.85 热力、燃气及水 电力、热 水生产和供应 D - - 业 E 建筑业 766,640.00 1.14 F 零售业 批发和零 - - 70  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) G 输、仓储和邮 交通运输 邮政业 - - H 餐饮业 住宿和餐 - - I 输、 息技术服务业 信息传输 软件和信息 26,509,160.00 39.29 J 金融业 - - K 房地产业 - - L 商务服务业 租赁和商 2,001,120.00 2.97 M 究和技术服务 科学研究 务业 - - N 环境和公共设 水利、环 设施管理业 1,938,840.00 2.87 O 务、修理和其 居民服务 其他服务业 - - P 教育 - - Q 社会工作 卫生和社 - - R 体育和娱乐业 文化、体 8,940,013.72 13.25 S 综合 - - 合计 60,892,294.72 90.24 按公允价值 3、 报告期末按 产净值比例 值占基金资产 股票投资明细 的前十名股 序 占基金资产净 股票代码 票名称 股票 数 值(元) 公允价值 号 比例(%) 1 3001144 宋 161,948 3,383,093.72 5.01 2 0006681 视 98,000 2,704,800.00 4.01 3 3000059 东 140,000 2,370,200.00 3.51 4 3006601 康 38,000 2,363,600.00 3.50 5 0024439 启 85,500 2,339,280.00 3.47 6 6005570 恒 38,000 2,271,640.00 3.37 7 0022223 鱼 90,000 2,211,300.00 3.28 8 3003377 赢时胜 124,000 2,209,680.00 3.27 9 3001188 美 68,500 2,123,500.00 3.15 10 0009977 浪 83,500 2,056,605.00 3.05 4、 报告期末按 种分类的债券 按债券品种 券投资组合 末本基金未持有 本报告期末 有债券。 5、 报告期末按 值占基金资产 按公允价值 产净值比例 债券投资明细 的前五名债 末本基金未持有 本报告期末 有债券。 按公允价值 6、报告期末按 产净值比例 值占基金资产 资产支持证券 的前十名资 资明 明细 71  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 末本基金未持 本报告期末 持有资产支持证券。 按公允价值 7、报告期末按 产净值比例 值占基金资产 权证投资明细 的前五名权 末本基金未持 报告期末 持有权证。 本基金投资 8、报告期末本 货交易情况 资的股指期货 末本基金未投 报告期末 期货。 投资股指期 本基金投资 9、报告期末本 货交易情况 资的国债期货 末本基金未投 报告期末 期货。 投资国债期 合报告附注 10、投资组合 内本基金投 10.1 报告期内 名证券的发 投资的前十名 部门立案调查 有被监管部 在本 内受到公开 本报告编制日前一年内 开谴责、处罚 内本基金投 10.2 报告期内 名股票中没 投资的前十名 备选股票库之 合同规定备 股票。 的股 产构成 10.3 其他资产 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 79,395.24 2 应收证券清算款 3,280,235.82 3 应收股利 - 4 应收利息 3,407.16 5 应收申购款 49.93 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 3,363,088.15 末持有的处 10.4 报告期末 的可转换债 处于转股期的 基金未持有 报告期末本基 期的可转换 有处于转股期 末前十名股 10.5 报告期末 流通受限情 股票中存在流 基金投资前 报告期末本基 中不存在流 前十名股票中 况。 涉及合计数 10.6 本报告涉 的,均以合 数相关比例的 计算,而不是 相关数据计 同比例进行 不同 行合计。 72  灵活配置混合型 泰信智选成长灵 金更新招募说明书(2018 年 2 号) 73  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 十、基金的 理人依照恪尽 基金管理 信用、谨慎勤 尽职守、诚实信 基金财产,但 管理和运用基 基金一定盈利 证基 证最低收益。基金的过往业 利,也不保证 现。投资有风 表其未来表现 资者在做出投 投资 应仔细阅读本基金的招募说 投资决策前应 一) 同生效日为 2 (一 基金合同 年 12 月 21 日。基 效以来(截至 2018 年 3 月 31 投资业绩与同 日)的投 比较如下表所 同期基准的比 净 业 业绩比较基 净 阶段 率 基准收益 准收益率标 ①-③ ②-④ 率① ② 率③ 准差④ 200180101-201880331 0.70% 1.39% -1.37% 0.71% 2.07% 0.68% 200170101-201771231 -5.90% 0.49% 12.98% 0.38% -18.89% 0.10% 200161221-201661231 0.09% 0.01% 0.09% 0.32% 0.00% -0.31% 200161221-201880331 -5.16% 0.74% 11.54% 0.46% -16.70% 0.28% (二 自基金合 二) 来基金份额净 合同生效以来 净值的变动情 较基准的变动进行 同期业绩比较 较: 比较 (2016 年 12 月 21 日至 2018 年 3 月 31 日) 74  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 、基金的 十一、 金资产总值 (一)基金 总值是指基金 基金资产总 息和基金应收 金拥有的各类有价证券、银行存款本息 收的款项以及其他 产价值总和。 资产 金资产净值 (二)基金 净值是指基金 基金资产净 金资产总值减去基金负债后 金财产的账户 (三)基金 人根据相关法 基金托管人 范性文件为本 法律法规、规范 证券账户、期货账 资金账户、证 以及投资所需 户以 的基金专用账 需的其他专用账户。开立的 金托管人、基 管理人、基金 75  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 机构和基金登 售机 有的财产账户以及其他基金 登记机构自有 相独立。 金财产的保管 (四)基金 管和处分 产独立于基金 本基金财产 金托管人和基 金管理人、基金 构的财产,并 人保 人、基金托管人 管。基金管理人 记机构和基金 人、基金登记 财产承担其自身的 以其自有的财 律责任,其债权 法律 本基金财产行 权人不得对本 依法律法规和《基 行使请求冻结 扣押或其他权利。除依 合同》的规定 金合 基金财产不得被处分。 定处分外,基 人、 人因依法解散 被依法撤 基金管理人 基金托管人 散、 产等原因进行清算 依法宣告破产 不属于其清算财 的,基金财产不 管理人管理运 财产。基金管 债权,不得与其固 产所产生的债 资产产生的债 有资 销; 人管理运作不 债务相互抵销 基金管理人 产生的债权债务不 基金财产所产 相互抵销。 得相 基金资产 十二、基 值 值日 (一)估值 估值日为本基 本基金的估 基金相关的证券/期货交易 家法律法规规定需 易日以及国家 对外披露基金 要对 交易日。 金净值的非交 值对象 (二)估值 有的股票、权证、债券、股 基金所拥有 股指期货和银 项、其它投资等资 息、应收款项 及负债。 产及 值方法 (三)估值 易所发行的有 1、证券交易 估值 有价证券的估 所上市的有价 (1)交易所 括股票、权证等),以其估 价证券(包括 券交易所挂牌的市 估值日在证券 (收盘价)估值;估值日无 价( 且最近交易日 无交易的,且 大变化或证券发行 境未发生重大 构未发生影响 机构 的重大事件的,以最近交易 响证券价格的 估值;如最近 (收盘价)估 后经济环境发 日后 变化或证券发行机构发生影 发生了重大变 件的,可参考 格的重大事件 资品种的现行 投资 大变化因素,调整最近交易 行市价及重大 定公允价格; 所发行实行净 (2)交易所 债券按估值日 净价交易的债 机构提供的相应品 第三方估值机 当日的估值净 种当 值日没有交易 净价估值,估值 易的,且最近 发生重大变化 经济环境未发 近交易日的收 最近 三方估值机构提供的相应品 收盘价或第三 值。 估值净价估值 如最近交 经济环境发生 后经 化的,可参考类 生了重大变化 类似投资品种 化因素,调整最近 价及重大变化 76  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 易市价,确定 交易 定公允价格; 所发行未实行 (3)交易所 的债券按估值 行净价交易的 值机构提供的相应 或第三方估值 种当日的估值 品种 债券收盘价或 值全价减去债 或估值全价中 得到的净价进行估 券应收利息得 有交易的,且最 值;估值日没有 后经济环境未 最近交易日后 近交易日债券 变化,按最近 或第三方估值 价或 的相应品种当 值机构提供的 当日的估值全 估值全价中所含的 券收盘价或估 券应收利息得 债券 进行估值。如最 得到的净价进 最近交易日后 变化的,可参考类 发生了重大变 投资品种的现 似投 重大变化因素,调整最近交 现行市价及重 格; 确定公允价格 所上市不存在 (4)交易所 的有价证券,采用估值技 在活跃市场的 允价值。交易所上 技术确定公允 的资产支持证 市的 值技术确定公 证券,采用估值 难以可靠计量 公允价值,在估值技术难 量公允价值的情况 值。 下,按成本估值 上市期间的有 2、处于未上 区分如下情况 有价证券应区 、转增股、配 (1)送股、 增发的新股,按估值日在 配股和公开增 所挂牌的同一股票 在证券交易所 的估 值;该日无交 估值方法估值 交易的,以最近一日的市价 )估值; 公开发行未上 (2)首次公 上市的股票、债券和权证 公允价值,在估值 值技术确定公 术难以可靠计 技术 值的情况下,按成本估值; 计量公允价值 公开发行有明 (3)首次公 的股票,同一 明确锁定期的 易所上市后,按交易所上市的 一股票的估值 同一 值方法估值;非 有明确锁定期 按 或行业协会有关规 确定公允价值 定确 值。 行间债券市场 3、全国银行 券、资产支持 场交易的债券 定收益品种,采用估值技术确 公允价值。 定公 业私募债券采 4、中小企业 术确定公允价 采用估值技术 可靠计量公允价值 值技术难以可 情况下,按成 的情 成本估值。 券同时在两个 5、同一债券 上市场交易的 个或两个以上 分别估值。 所处的市场分 货合约一般以 6、股指期货 结算价进行估 以估值当日结 价的,且最近交易 当日无结算价 后经济环境未 日后 变化的,采用最近交易日结 未发生重大变 。 凿证据表明按 7、如有确凿 进行估值不能 按上述方法进 的,基金管理人可 其公允价值的 据具体情况与 根据 人商定后,按最能反映公允 与基金托管人 格估值。 律法规以及监 8、相关法律 强制规定的,从其规定。如有新增事 监管部门有强 事项,按国家最新 定估值。 规定 77  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 理人或基金托 如基金管理 托管人发现基金估值违反基 法、 明的估值方法 程序及相关法 法规的规定或 律法 分维护基金份额持有人利益 或者未能充分 即通知对方,共同查明原 方协商解决。 双方 法律法规,基金 根据有关法 计算和基金会 金资产净值计 管理人承担。本基 义务由基金管 的基金会计责 金的 金管理人担任,因此,就与 责任方由基金 题,如经相关各方 关的会计问题 平等基础上充 在平 充分讨论后,仍 管理人对基金 一致的意见,按照基金管 金资产净值的计算 果对外予以公 结果 公布。 值程序 (四)估值 额净值是按照 1、基金份额 日闭市后,基 照每个工作日 基金份额的余额数 值除以当日基 计算,精确到 0.0001 元,小数点后第 5 位四舍五 量计 另有规定的,从其规定。如按 上述保留位数 照上 值对投资者的 数的份额净值 的申购或赎回 金份额净值剧烈波 可能引起基金 的,为维护基 动的 人利益,管理 基金份额持有人 理人与托管人 加基金份额净值的 后,可以增加 留位数并以此 保留 此进行确认,具体保留位数以届时公告 日计算基金资 每个工作日 资产净值及基金份额净值, 公告。 理人应每个工 2、基金管理 金资产估值。但基金管理 工作日对基金 律法规或基金合同 理人根据法律 规定暂停估值 的规 金管理人每个 值时除外。基金 个工作日对基 金份额净值结果发 值后,将基金 基金托管人,经基金托管 送基 管人复核无误后,由基金管 公布。 值错误的处理 (五)估值 人和基金托管 基金管理人 管人将采取必要、适当、合 产估值的准确 确保基金资产 时性。当基金份额净值小数 及时 以内(含第 4 位)发生估值 数点后 4 位以 值错误时,视 额净值 误。 错误 的当事人应按 基金合同的 按照以下约定处理: 误类型 1、估值错误 作过程中,如果由于基金管 本基金运作 管理人或基金 或登记机构、或销售机构 资人自身的过 投资 值错误,导致其 过错造成估值 其他当事人遭 任人应当对由于该 过错的责任 值错误遭受损 估值 损失当事人(“受损方”)的直接损失按 原则”给予赔 值错误处理原 担赔偿责任。 承担 错误的主要类 上述估值错 类型包括但不限于:资料申 据传输差错、数据计算差错、 数据 统故障差错、下达指令差 系统 差错等。 78  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 误处理原则 2、估值错误 错误已发生,但 (1)估值错 事人造成损失 错误责任方应 估值错 应及时协调各方, 时进行更正,因更正估值错 及时 费用由估值错 错误发生的费 估值错误责任 承担;由于估 时更正已产生 及时 误, 造成损失的,由估值错误 生的估值错误 给当事人造 直接损失承担赔偿 误责任方对直 任; 经积极协调,并且有协助 责任 若估值错误责任方已经 的时间进行更正而 事人有足够的 更正,则其应当承担相应赔 未更 赔偿责任。估 正的情况向有 任方应对更正 有关当事人进 错误已得到更 认,确保估值错 更正。 错误的责任方 (2)估值错 事人的直接损 方对有关当事 失负责,并且仅对 不对间接损失 估值 关直接当事人 值错误的有关 人负责,不对第三方负责。 值错误而获得 (3)因估值 的当事人负有 得不当得利的 义务。但估值错误 不当得利的义 任方仍应对估 责任 责。 获得不当得利 估值错误负责 如果由于获 全部返还不当得利 不返还或不全 成其他当事人 造成 失(“受损方”),则估值错 人的利益损失 方的损失,并在其 应赔偿受损方 付的赔偿金额 支付 对获得不当得利的当事人享 额的范围内对 的权利;如果获得 付不当得利的 当得利的当事 不当 此部分不当得利返还给受损 事人已经将此 损方应当将其 则受损 其已经获得的赔偿 加上已经获得 额加 利返还的总和超过其实际损 得的不当得利 估值错误责任 部分支付给估 错误调整采用 (4)估值错 至假设未发生 用尽量恢复至 的方式。 的正确情形的 误处理程序 3、估值错误 被发现后,有 估值错误被 有关的当事人应当及时进行 下: 理的程序如下 估值错误发生 (1)查明估 列明所有的当 生的原因,列 误发生的原因确定 根据估值错误 值错误的责任 估值 任方; 估值错误处理 (2)根据估 事人协商的方 理原则或当事 的损失进行评估; 值错误造成的 估值错误处理 (3)根据估 事人协商的方 理原则或当事 方进行更正和赔偿 错误的责任方 失; 损失 估值错误处理 (4)根据估 需要修改基金 理的方法,需 交易数据的,由基金登记机构 行更正,并就 进行 的更正向有关当事人进行确 就估值错误的 额净值估值错 4、基金份额 方法如下: 错误处理的方 份额净值计算 (1)基金份 时, 算出现错误时 基金管理人 予以纠正,通 人, 采取合理的措 并采 失进一步扩大。 措施防止损失 偏差达到基金 (2)错误偏 人应当通报基 金份额净值的 0.25%时,基金管理人 基金托管人并报中 79  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 证监会备案;错误偏差达 国证 告。 达到基金份额净值的 0.5%%时,基金管理人应当公告 内容如法律法 (3)前述内 机关另有规定 法规或监管机 规定处理。 停估值的情形 (六)暂停 资所涉及的证 1、基金投资 证券/期货交易市场遇法定 暂停营业时; 因其他原因暂 抗力致使基金 2、因不可抗 基金托管人无 金管理人、基 价值时; 估基金资产价 致基金管理人 3、出现导致 或评估基金资 人不能出售或 情况; 事故的任何情 估值日基金资 4、当前一估 资产净值 50%以上的资产 市场价格且采用估 参考的活跃市 技术仍导致公 值技 在重大不确定性时,经与基 公允价值存在 协商一致的,基金管理人 停基金估值; 暂停 规、中国证监 5、法律法规 合同认定的其 监会和基金合 金净值的确认 (七)基金 信息披露的基 用于基金信 基金资产净值和基金份额净 计算,基金托 管理人负责计 责进行复核。基 负责 作日交易结束 应于每个工作 产净值和基金 日的基金资产 值并发送给基 净值 基金托管人。基 对净值计算结 基金管理人,由基 认后发送给基 管理人对基金 金管 公布。 金净值予以公 殊情况的处理 (八)特殊 理人或基金托 1、基金管理 值方法的第 7 项进行估值 托管人按估值 成的误差不作为基 值时,所造成 资产估值错误 金资 误处理。 券、期货交易 2、由于证券 登记结算公司 易场所及其登 由于其他不可抗力 据错误,或由 因,基金管理 原因 经采取必要、 理人和基金托管人虽然已经 行检查,但是未能 理的措施进行 现该错误的,由此造成的基 发现 值错误,基金 基金资产估值 免除赔偿责任 基金托管人免 金管理人和基 基金 应当积极采取必要的措施减 基金托管人应 影响。 由此造成的影 80  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 基金的收 十三、基 配 金利润的构成 (一)基金 指基金利息收 基金利润指 收益、公允价 收入、投资收 入扣除相关费用后 益和其他收入 余额,基金已 的余 指基金利润减去公允价值变 已实现收益指 的余额。 金可供分配利 (二)基金 利润 分配利润指截 基金可供分 配基准日基金 截至收益分配 利润中已实现收益 润与未分配利 孰低数。 的孰 金收益分配原 (三)基金 原则 有关基金分红 1、在符合有 提下,本基金 红条件的前提 多为 分配次数最多 6 次,每 分配比例不得 益分 可供分配利润的 10%; 得低于该次可 收益分配方式 2、本基金收 现金分红与红 式分两种:现 选择现金红利或将 投资者可选 金红利自动转 现金 额进行再投资;若投资者不 转为基金份额 基金默认的收 本基 收益分配方式 分红; 金分 益分配后基金 3、基金收益 不能低于面值 金份额净值不 准日的基金份额净 收益分配基准 减去每单位基 值减 益分配金额后不能低于面值 基金份额收益 同等分配权; 4、每一基金份额享有同 关另有规定的 5、法律法规或监管机关 的,从其规定 份额持有人利 在对基金份 不利影响的前 利益无实质不 对基金收益分配原 金管理人可对 进行调整,不 则进 金份额持有人大会。 不需召开基金 次收益分配比 本基金每次 时基金管理人 比例详见届时 。 益分配方案 (四)收益 分配方案中应 基金收益分 收益分配基准 应载明截止收 配利润、基金 金收益分配对 配时间、分配 分配 例、分配方式等内容。 配数额及比例 益分配方案的 (五)收益 告与实施 的确定、公告 益分配方案由 本基金收益 人拟定,并由基金托管人复核,在 2 日内在指定媒介 由基金管理人 告并报中国证 公告 证监会备案。 发放日距离收 基金红利发 准日(即可供 收益分配基准 计算截止日)的时间不得超过 15 个 81  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 金收益分配中 (六)基金 中发生的费用 分配时所发生 基金收益分 账或其他手续 生的银行转账 担。当投资者的现 资者自行承担 红利小于一定 金红 转账或其他手 定金额,不足以支付银行转 机构可将基金 基金登记机 有人的现金红 持有 为基金份额。红利再投资的 红利自动转为 务规则》执行 ,依照《业务 十 基金的费用与税收 金费用的种类 (一)基金 理人的管理费 1、基金管理 费; 管人的托管费 2、基金托管 费; 合同》生效后 3、《基金合 后与基金相关的信息披露费 合同》生效后 4、《基金合 后与基金相关的会计师费、 讼费; 仲裁费和诉讼 额持有人大会 5、基金份额 会费用; 证券、期货交 6、基金的证 交易费用; 银行汇划费用 7、基金的银 用; 开户费用、账 8、基金的开 用; 账户维护费用 家有关规定和 9、按照国家 同》约定,可 和《基金合同 的其他费用。 财产中列支的 金费用计提方 (二)基金 标准和支付方式 方法、计提标 理人的管理费 1、基金管理 管理费按前一 本基金的管 提。基金管理 一日基金资产净值的 1.5%%年费率计提 理费的计算方法如 下: H=E×1.5%%÷当年天数 管理费 H 为每日应计提的基金管 净值 E 为前一日的基金资产净 费每日计算,逐 基金管理费 每月月末,按 逐日累计至每 人向基金托管人发 由基金管理人 基金管理费划 送基 金托管人复核 划款指令,基金 核后于次月首 工作日内从基 5 个工 基金财产中一次性 付给基金管理 支付 休息日或不可 理人。若遇法定节假日、休 付的,顺延至法定 无法按时支付 假日、休息日 节假 日结束之日起 2 个工作日内或不可抗力 工作日内支付 之日起 2 个工 管人的托管费 2、基金托管 托管费按前一 本基金的托 计提。基金托 一日基金资产净值的 0.255%的年费率计 托管费的计算方法 82  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 下: 如下 H=E×0.255%÷当年天数 托管费 H 为每日应计提的基金托 净值 E 为前一日的基金资产净 费每日计算,逐 基金托管费 每月月末,按 逐日累计至每 人向基金托管人发 由基金管理人 基金托管费划 送基 金托管人复核 划款指令,基金 核后于次月首 工作日内从基 5 个工 基金财产中一次性 取。若遇法定 支取 息日或不可抗 定节假日、休息 抗力致使无法 法定节假日、休息 的,顺延至法 结束之日起 2 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 2 个工作 日结 作日内支付。 一)基金费用的种类”中第 3-9 项费 上述“(一 相应协议规定,按 有关法规及相 用实际支出金 费用 期费用,由基金托管人从基 金额列入当期 支付。 列入基金费用 (三)不列 用的项目 不列入基金费 下列费用不 费用: 理人和基金托 1、基金管理 履行或未完全 托管人因未履 支出或基金财产的 导致的费用支 失; 损失 理人和基金托 2、基金管理 与基金运作无 托管人处理与 发生的费用; 合同》生效前 3、《基金合 前的相关费用; 据相关法律法 4、其他根据 证监会的有关 法规及中国证 列入基金费用的项目。 金税收 (四)基金 作过程中涉及 本基金运作 及的各纳税主体,其纳税义 法规执行。 税收法律、法 83  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 十 基金的会计 计 金会计政策 (一)基金 理人为本基金 1、基金管理 计责任方; 金的基金会计 会计年度为公 2、基金的会 募集的会计年度按 公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首次募 下原则:如果 如下 同》生效少于 2 个月,可以并入下一个 果《基金合同 个会计年度; 算以人民币为 3、基金核算 币,以人民币 为记账本位币 单位; 度执行国家有 4、会计制度 度; 有关会计制度 独立建账、独 5、本基金独 独立核算; 理人及基金托 6、基金管理 保留完整的会 托管人各自保 凭证并进行日常的会计核算, 照有关规定编 按照 计报表; 编制基金会计 管人每月与基 7、基金托管 就基金的会计 基金管理人就 行核对并以书面方 表编制等进行 确认。 式确 金的年度审计 (二)基金 理人聘请与基 1、基金管理 基金管理人、基金托管人 从业资格的会计师 的具有证券从 务所及其注册 事务 本基金的年度财务报表进行 册会计师对本 事务所更换经 2、会计师事 计师,应事先 经办注册会计 管理人同意。 理人认为有充 3、基金管理 换会计师事务 充足理由更换 人。更换会计师事 报基金托管人 所需在 2 日内 务所 介公告并报中国证监会备案 内在指定媒介 84  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 基金的信 十六、基 露 金的信息披露 (一)本基金 基金法》、《运作办法》、《信 露应符合《基 法》 信息披露办法 、《基金合同》 其他有关规定 及其 定。 息披露义务人 (二)信息 息披露义务人 本基金信息 人包括基金管理人、基金托 集基金份额持 召集 持有人大会的基金 额持有人等法 份额 法律法规和中国证监会规定的自然人、 他组织。 息披露义务人 本基金信息 人按照法律法规和中国证监 息, 披露基金信息 并保证所 息的真实性、准确性和完 信息 完整性。 息披露义务人 本基金信息 人应当在中国证监会规定时 应予披露的基 将应 基金信息通过 监会指定媒介 证监 证基金投资者 介披露,并保证 间和方式查阅或者 者能够按照《基金合同》约定的时间 制公开披露的 复制 的信息资料。 基金信息披露 (三)本基 露义务人承诺公开披露的基 行为: 不得有下列行 载、误导性陈 1、虚假记载 大遗漏; 陈述或者重大 投资业绩进行 2、对证券投 行预测; 诺收益或者承 3、违规承诺 承担损失; 他基金管理人 4、诋毁其他 管人或者基金 人、基金托管 何自然人、法 5、登载任何 他组织的祝贺 法人或者其他 的文字; 性或推荐性的 监会禁止的其 6、中国证监 其他行为。 基金公开披露的信息应采用 (四)本基 用中文文本。 的,基金信息披露 用外文文本的 务人应保证两 义务 两种文本的内容一致。两种文本发生歧 准。 中文文本为准 开披露的信息 本基金公开 息采用阿拉伯数字;除特别 人民币元。 货币单位为人 开披露的基金 (五)公开 金信息 的基金信息包 公开披露的 包括: 募说明书、《基金合同》、基金托管协 1、基金招募 金合同》是界定《基金合同 (1)《基金 同》当事人的 义务关系,明确基金份 人大会召开的 有人 体程序,说明基 的规则及具体 基金产品的特 重大利益的事项的 基金投资者重 律文件。 法律 招募说明书应 (2)基金招 度地披露影响 应当最大限度 部事项,说明基金 者决策的全部 购、申购和赎 认购 金投资、基金 赎回安排、基金 及基金份额持 金产品特性、风险揭示、信息披露及 85  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 务等内容。《基 服务 生效后,基金 基金合同》生 之日起 45 日 金管理人在每 6 个月结束之 募说 书并登载在网 明书 新后的招募说 网站上,将更新 说明书摘要登 金管理人在公告的 媒介上;基金 办公场所所在 15 日前向主要办 证监会派出机 在地的中国证 明书,并就有关更 新的招募说明 内容提供书面 新内 面说明。 托管协议是界 (3)基金托 管人和基金管 界定基金托管 及基金运作监督等 金财产保管及 动中的权利、义务关系的 活动 的法律文件。 申请经中国证 基金募集申 证监会注册后,基金管理人 额发售的 3 日 将基金 明书、 合同》摘要登载在指定媒介 说明 《基金合 介上;基金管 金托管人应当将《基金合同 、 基金 金托管协议登 基金 上。 登载在网站上 额发售公告 2、基金份额 人应当就基金 基金管理人 金份额发售的具体事宜编制 发售公告,并 说明 的当日登载于 书的 上。 于指定媒介上 合同》生效公 3、《基金合 公告 人应当在收到 基金管理人 到中国证监会确认文件的次 媒介上登载《 生效 告。 公告 产净值、基金 4、基金资产 金份额净值 同》生效后,在 《基金合同 基金份额申购 在开始办理基 理人应当至少每周 前,基金管理 告一次基金资 公告 基金份额净值。 资产净值和基 理基金份额申购或者赎回后,基金管理 在开始办理 的次日,通过网 每个开放日的 金份额发售网 基金 他媒介,披露开放日的基金 网点以及其他 累计净值。 和基金份额累 人应当公告半 基金管理人 半年度和年度最后一个市场 和基金份额净 金资产净值和 金管理人应当 基金 定的市场交易日的次日,将基金资产净 当在前款规定 份额净值和基 净值、基金份 累计净值登载 额累 介上。 载在指定媒介 额申购、赎回 5、基金份额 回价格 人应当在《基 基金管理人 招募说明书等 基金合同》、招 基金份额申购、赎 文件上载明基 价格的计算方 回价 率, 方式及有关申购、赎回费率 并保证投 发售网点查阅或者 在基金份额发 制前述信息资 复制 资料。 期报告,包括 6、基金定期 报告、基金半 括基金年度报 报告 和基金季度报 人应当在每年 基金管理人 年结束之日起 90 日内,编 金年度报告,并将年度报告正 86  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 登载于网站上 将年度报告 文登 上, 在指定媒介上 基金年度 告摘要登载在 务会计报告应 度报告的财务 审计。 过审 人应当在上半 基金管理人 基金半年度报 半年结束之日起 60 日内,编制完成基 报告,并将半年度 告正文登载在 报告 将半年度报告摘要登载在指 在网站上,将 。 人应当在每个 基金管理人 个季度结束之日起 15 个工 金季度报告,并将 编制完成基金 度报告登载在 季度 上。 在指定媒介上 同》生效不足 2 个月的,基 《基金合同 基金管理人可 告、半年度报告或 当期季度报告 年度报告。 者年 报告在公开披 基金定期报 披露的第 2 个工作日,分别 管理人主要办公场 监会和基金管 所在地中国证 所所 机构备案。报备应当采用电子文本或书 证监会派出机 式。 书面报告方式 续运作过程中,应当在基金 本基金持续 金年度报告和 金组合资产情况及 告中披露基金 流动性风险分 其流 分析等。 内出现单一投 如报告期内 投资者持有基金份额达到或 的情形,为保 总份额 20%的 投资者的权益 他投 理人至少应当在基金定期报 益,基金管理 的其他重要信 投资者决策的 下披露该投资 项下 资者的类别、报 内持有份额变 有份额及占比 报告期内 变化情况及产品的 有风险,中国 特有 定的特殊情形除外。 国证监会认定 7、临时报告 生重大事件,有关信息披露义务人应当 2 日内编 本基金发生 告书,予以公 编制临时报告 在公开披露日 并在 国证监会和基 日分别报中国 基金管理人主 所所在地的中国证监会派出机 备案。 构备 重大事件,是指 前款所称重 金份额持有人 指可能对基金 价格产生重大影响 基金份额的价 下列事件: 的下 份额持有人大 (1)基金份 大会的召开; (2)终止《基金合同》; 基金运作方式 (3)转换基 式; 基金管理人、基金托管人 (4)更换基 人; 管理人、基金 (5)基金管 法定名称、住 金托管人的法 更; 管理人股东及 (6)基金管 例发生变更; 及其出资比例 募集期延长; (7)基金募 87  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 管理人的董事 (8)基金管 理及其他高级 事长、总经理 和基金托管人基金 基金经理和 管部门负责人 托管 人发生变动; 管理人的董事 (9)基金管 变更超过百分 事在一年内变 金托管人基金 (10)基金管理人、基金 金托管部门的 内变动超过百分之 人员在一年内 十; 三十 及基金管理业 (11)涉及 业务、基金财产、基金托管 讼或仲裁; 金管理人、基 (12)基金 基金托管人受到监管部门的 管理人及其董 (13)基金管 董事、总经理及其他高级管 基 到严重行政处 金托管人及其 基金 部门负责人受到严重行政处 其基金托管部 大关联交易事 (14)重大 事项; 金收益分配事 (15)基金 事项; 金管理费、基 (16)基金 基金托管费等费用计提标准 生变更; 式和费率发生 金份额净值计 (17)基金 计价错误达基金份额净值百 五; 金改聘会计师 (18)基金 师事务所; 更基金销售机 (19)变更 机构; 换基金登记机 (20)更换 机构; 基金开始办理 (21)本基 理申购、赎回; 基金申购、赎 (22)本基 赎回费率及其收费方式发生 基金发生巨额 (23)本基 额赎回并延期支付; 基金连续发生 (24)本基 生巨额赎回并暂停接受赎回 基金暂停接受 (25)本基 受申购、赎回申请后重新接 赎回; 整基金份额类 (26)调整 类别的设置; 金推出新业务 (27)基金 务或服务; 基金发生涉及 (28)本基 及基金申购、赎回事项调整 回等重大事项 响投资者赎回 律法规、中国证监会规定及基金合同约 (29)法律 事项。 8、澄清公告 合同》存续期限 在《基金合 公共媒介中出 限内,任何公 传的消息可能对基 在市场上流传 份额价格产生 金份 响或者引起较大波动的,相关信息披露 生误导性影响 悉后应当立即对该 露义务人知悉 息进行公开澄 消息 有关情况立即报告中国证监 澄清,并将有 88  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 额持有人大会 9、基金份额 会决议 持有人大会决 基金份额持 决定的事项,应当依法报中 以公告。 备案,并予以 期货的投资情 10、股指期 情况 人应当在基金 基金管理人 金季度报告、基 年度报告等定 报告、基金年 定期报告和招募说 书(更新)等 明书 股指期货交易 等文件中披露股 易情况,包括 持仓情况、损益情况等 分揭示股指期 充分 基金总体风险的影响以及是 期货交易对基 策和投资目标 定的投资政策 支持证券的投 11、资产支 投资情况 人应当在基金 基金管理人 金年报及半年报中披露其持 额、 支持证券总额 资产支持 值占基金净资 市值 和报告期内所有的资产支持 资产的比例和 人应当在基金 基金管理人 告中披露其持 报告 支持证券总额、资产支持证 持有的资产支 的比例和报告期末 基金净资产的 市值占基金净 按市 大小排序的前十名资产支持 净资产比例大 。 企业私募债的 12、中小企 的投资情况 投资中小企业 在本基金投 理人应当在中 业私募债券后两个交易日内,基金管理 中国证监会指定媒 披露所投资中 介披 募债券的名称、数量、期限 中小企业私募 等信息。 当在季度报告 本基金应当 告、年度报告 告、半年度报告 明书(更新)等文 告和招募说明 中披露中小企 件中 券的投资情况。 企业私募债券 证监会规定的 13、中国证 的其他信息 息披露事务管 (六)信息 管理 人、 人应当建立健 基金管理人 基金托管人 健全信息披露 负责管理信息披露 指定专人负 务。 事务 披露义务人公 基金信息披 公开披露基金信息,应当符 金信息披露内容与 监会相关基金 式准则的规定 格式 定。 人应当按照相 基金托管人 相关法律法规、中国证监会 《基金合同》的约定,对基金 理人编制的基 管理 值、基金份额净 基金资产净值 净值、基金份 金定期报告和定期 回价格、基金 新的招募说明 更新 披露的相关基金信息进行复 明书等公开披 管理人出具书面文 审查,并向基金管 或者盖章确认 件或 认。 人、基金托管 基金管理人 管人应当在指定媒介中选择 的报刊。 人、 人除依法在指 基金管理人 基金托管人 指定媒介上披 据需要在其他 还可以根据 介披露信息,但是其他公共 媒介 早于指定媒介 共媒介不得早 同媒介上披露同一 并且在不同 89  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 息的内容应当 信息 当一致。 息披露义务人 为基金信息 人公开披露的基金信息出具 书的专业机构 应 、法律意见书 制作工作底稿 当制 关档案至少保存到《基金合 稿,并将相关 后 10 年。 息披露文件的 (七)信息 的存放与查阅 书公布后,应 招募说明书 应当分别置备于基金管理人 销售机构的住 管人和基金销 公众查阅、复 供公 复制。 报告公布后,应 基金定期报 备于基金管理 所, 托管人的住所 以供公众查 制。 复制 停或延迟信息 (八)暂停 息披露的情形 资所涉及的证 1、基金投资 交易所遇法定 证券、期货交 暂停营业时; 因其他原因暂 抗力或其他情 2、因不可抗 金管理人、基金 情形致使基金 基金资产价值 法准确评估基 致基金管理人 3、出现导致 或评估基金资 人不能出售或 情况; 事故的任何情 合同》约定的 4、《基金合 的暂停估值的情形; 规规定、中国 5、法律法规 他情形。 国证监会或《基金合同》认定的其他 七、风险揭 十七 场风险 (一)市场 价格因受各种 证券市场价 基金资产产生 种因素的影响而引起的波动 将对本基 生潜在风险,主要 括: 包括 1、政策风险 产业政策等国 货币政策、财政政策、产 国家政策的变 定的影响,导致市 市场产生一定 价格波动,影 场价 益而产生风险。 影响基金收益 期风险 2、经济周期 是国民经济的 证券市场是 经济运行具有 的晴雨表,而经 经济运行状况 特点。宏观经 券市场的收益 证券 影响,从而产生风险。 益水平产生影 3、利率风险 利率波动会导 金融市场利 导致股票市场及债券市场的 益率的变动,同时直接影 的融资成本和 业的 和利润水平。基金投资于货币市场工具 率变化的影响 平会受到利率 风险 4、购买力风 90  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 资的目的是使 本基金投资 使基金资产保值增值,如果 投资于证券所 膨胀,基金投 收益可能会被 的收 抵消,从而影响基金资产的 被通货膨胀抵 。 司经营风险 5、上市公司 的经营状况受 上市公司的 受多种因素影响,如市场、 财务等都会导致公 争、管理、财 盈利发生变化 司盈 致基金投资收益变化。 化,从而导致 用风险 (二)信用 交易过程发生 指基金在交 生交收违约,或 金份额所投资 投资其他基金 资的债券违约 导 基金资产损失 致基 失。 动性风险 (三)流动 产不能迅速转 指基金资产 转变成现金,或 的投资者大额 付可能出现的 额赎回的风险 在 放式基金交易 开放 能会发生巨额 易过程中,可能 回可能会产生 额赎回的情形 巨额赎回 生基金仓位调整的 难,导致流动 困难 甚至影响基金份额净值。 动性风险,甚 购、赎回安排 1、基金申购 购、 体安排请参见 本基金申购 赎回的具体 金份额的申购 见本招募说明 “六、基金 购与赎回”章节。 市场、行业及 2、拟投资市 动性风险评估 及资产的流动 投资市场主要 本基金的投 要为证券交易所、全国银行 较好的规范型交易 场等流动性较 所,主要投资对象为具有良好流动性的 场所 依法发行上市 的金融工具(包括国内依 市的股票、债券和 币市场工具等 ,同时本基 货币 等) 基金基于分散投资的原则在 高集中度的特 券方面未有高 合评估在正常 综合 下本基金的流动性风险适中 常市场环境下 回情形下的流 3、巨额赎回 管理措施 流动性风险管 巨额赎回情形 基金出现巨 理人可以根据 形下,基金管理 状况或巨额赎回份 的资产组合状 占比情况决定 额占 或部分延期赎回。同时,如本基金单个 定全额赎回或 持有人在单个 个基金份额持 申请赎回基金 日申 基金总份额一定比例以上的 基金管理 金份额超过基 其采取延期办理赎 理人有权对其 申请的措施。 回申 用的流动性风 4、实施备用 具的情形、程 风险管理工具 影响 资者的潜在影 幅波动、流动性 在市场大幅 端情况下发生 性枯竭等极端 赎回的情形时 基 投资者巨额赎 管理人将以保 金管 合法权益为前提,严格按照 保障投资者合 的规定,谨慎 及基金合同的 期办理巨额赎 延期 赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支 期赎回费、暂停基 项、收取短期 估值等流动性 金估 工具作为辅助措施。对于各 性风险管理工 具的使用,基金管 风险管理工具 91  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 人将依照严格 理人 ,及时有效地 格审批、审慎决策的原则, 估,使用前经 行监测和评估 审批程序并与 部审 人协商一致。在 与基金托管人 风险管理工具 各类流动性风 具时,投资者的赎 申请、赎回款项支付等可能 回申 影响,基金管 能受到相应影 法规及基金合 格依照法律法 定进行操作,全面保障投 约定 投资者的合法权益。 理风险 (四)管理 理运作过程中,可能因基金 在基金管理 金管理人对经 判断有误、获取的 证券市场等判 息不全等影响 信息 益水平。基金管 响基金的收益 管理人的管理 理手段和管理 管理 理技术等对基 水平存在影响 益水 响。 作或技术风险 (五)操作 事人在业务各 指相关当事 各环节操作过程中,因内部 为因素造成操作失 缺陷或者人为 或违反操作规 误或 的风险,例如,越权违规交 规程等引致的 交易错误、ITT系统 部门欺诈、交 障等风险。 故障 基金的各种交 在开放式基 技术系统的故 交易行为或者后台运作中,可能因为技 故障或者差错 交易的正常进 响交 致投资者的利益受到影响。这种技术风 进行或者导致 自基金管理公 风险可能来自 记机构、代销 登记 券交易所、证券登记结算机 销机构、证券 规性风险 (六)合规 理或运作过程 指基金管理 家法律法规的 程中,违反国家 者基金投资违 或者 违反法规及基 有关规定的风 同有 风险。 基金特有的风 (七)本基 风险 业私募债信用 1、中小企业 企业私募债券 用风险:中小企 小、 能由于规模小 经营历史 绩不稳定、内部治理规范性 业绩 息透明度低等 性不够、信息 还本付息的责任而 其不能履行还 预期收益与实 使预 生偏离的可能性,从而使基 实际收益发生 金可通过多样化投 益下降。基金 来分散这种非 资来 非系统风险,但不能完全规避。 业私募债流动 2、中小企业 中小企业私募 动性风险:中 及其投资持有人数 其转让方式及 限制,存在变 的限 无法在适当或期望时变现引 变现困难或无 可能性。 他风险 (八)其他 然灾害等不可抗 战争、自然 出现,将会严 抗力因素的出 行,可能导致 券市场的运行 产的损失。 资产 92  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 危机、行业竞争、销售机构 金融市场危 构违约、托管 理人自身直接 超出基金管理 力之外的风险 能力 致基金或者基金持有人利益 险,可能导致 合同的变 十八、基金合 变更、终止 的清算 金财产的 金合同》的变 (一)《基金 变更 金合同涉及法 1、变更基金 定或基金合同 法律法规规定 有人大会决议通过 基金份额持有 事项的,应召开基金份额持 的事 决议通过。对于法律法规 持有人大会决 金合同约定可 规规定和基金 金份额持有人 基金 通过的事项,由 人大会决议通 管人同意后变 人和基金托管 变更并公告,并报 国证监会备案 中国 案。 变更的基金份 2、关于《基金合同》变 份额持有人大 会备案,在表决通 报中国证监会 之日起生效,并自决议生 过之 生效后两个工作日内在指定 。 金合同》的终 (二)《基金 终止事由 形之一的,《基 有下列情形 应当终止: 基金合同》应 额持有人大会 1、基金份额 的; 会决定终止的 理人、基金托 2、基金管理 终止,在 6 个月内没有新 托管人职责终 人、新基金托 新基金管理人 接的; 承接 合同》约定的 3、《基金合 的其他情形; 律法规和中国 4、相关法律 定的其他情况 国证监会规定 金财产的清算 (三)基金 产清算小组:自出现《基 1、基金财产 基金合同》终止 作日内成立清算小 起 30 个工作 人组织基金财 组,基金管理人 财产清算小组并在中国证监 清算。 下进行基金清 财产清算小组 2、在基金财 财产之前,基 组接管基金财 人应按照《基金合 和基金托管人 同》和托管协议 续履行保护基金财产安全的 议的规定继续 产清算小组组 3、基金财产 财产清算小组 组成:基金财 基金托管人、具有 金管理人、基 从事 业务资格的注 事证券相关业 注册会计师、律 定的人员组成 基金财产清算 国证监会指定 成。 组可以聘用必 小组 人员。 必要的工作人 产清算小组职 4、基金财产 财产清算小组 职责:基金财 财产的保管、清理、估价、变 和分配。基金 现和 小组可以依法进行必要的民 金财产清算小 产清算程序: 5、基金财产 93  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 金合同》终止 (1)《基金 止情形出现时,由基金财产 金; 统一接管基金 金财产和债权 (2)对基金 清理和确认; 权债务进行清 金财产进行估 (3)对基金 估值和变现; 清算报告; (4)制作清 会计师事务所 (5)聘请会 告进行外部审 所对清算报告 对清算报告出具法 律师事务所对 意见书; 律意 算报告报中国 (6)将清算 案并公告; 国证监会备案 金剩余财产进 (7)对基金 进行分配。 产清算的期限 6 个月。 6、基金财产 限为 算费用 (四)清算 是指基金财产 清算费用是 产清算小组在进行基金清算 理费用,清算费用 生的所有合理 基金财产清算 由基 从基金剩余财产中支付。 算小组优先从 金财产清算剩 (五)基金 剩余资产的分配 财产清算的分 依据基金财 基金财产清算 分配方案,将基 除基金财产清算费 剩余资产扣除 税款并清偿基 用、交纳所欠税 基金债务后,按基金份额持 比例进行分配 的基金份额比 金财产清算的 (六)基金 的公告 中的有关重大 清算过程中 大事项须及时公告;基金财 事务所审计并 告经会计师事 师事 法律意见书后 事务所出具法 产清算公告于 后报中国证监会备案并公告 基金财产 于基金财产清算报 报中国证监会 告报 会备案后 5 个 基金财产清算 公告。 金财产清算账 (七)基金 账册及文件的保存 清算账册及有 基金财产清 上。 有关文件由基金托管人保存 15 年以上 94  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 十 金合同的 摘要 金份额持有人 (一) 基金 理人和基金托 人、基金管理 利与义务 额持有人的权 1、基金份额 权利与义务 者持有本基金 基金投资者 金基金份额的行为即视为对 和接受,基金 同》的承认和 自依据《基金 者自 得基金份额,即成为本基金 金合同》取得 合同》的当事 人和《基金合 至其不再持有 直至 基金份额。基金 有本基金的基 金份额持有人 事人并不以在 金合同》当事 合同》上书面 金合 字为必要条件。 面签章或签字 份额具有同等 每份基金份 等的合法权益。 (1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关 人的权利包括但不 金份额持有人 于: 限于 金财产收益; 1)分享基金 配清算后的剩 2)参与分配 产; 剩余基金财产 请赎回或转让 3)依法申请 基金份额; 让其持有的基 定要求召开基 4)按照规定 有人大会或者 基金份额持有 大会; 份额持有人大 者委派代表出 5)出席或者 额持有人大会 出席基金份额 大会审议事项行使 份额持有人大 决权; 表决 者复制公开披 6)查阅或者 信息资料; 披露的基金信 金管理人的投 7)监督基金 投资运作; 管理人、基金 8)对基金管 基金服务机构 金托管人、基 为依法提起诉讼或 法权益的行为 裁; 仲裁 规及中国证监 9)法律法规 和《基金合同 监会规定的和 其他权利。 (2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关 人的义务包括但不 金份额持有人 于: 限于 读并遵守《基 1)认真阅读 基金合同》、招募说明书等 文件; 投资基金产品 2)了解所投 身风险承受能 品,了解自身 投资价值,自主做 判断基金的投 投资决策,自 出投 资风险; 自行承担投资 金信息披露,及时行使权 3)关注基金 权利和履行义 金认购、申购 4)缴纳基金 律法规和《基 购款项及法律 所规定的费用; 95  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 有的基金份额 5)在其持有 承担基金亏损 额范围内,承 止的有限责任; 金合同》终止 任何有损基金 6)不从事任 基金合同》当 金及其他《基 权益的活动; 效的基金份额 7)执行生效 会的决议; 额持有人大会 基金交易过程 8)返还在基 原因获得的不 程中因任何原 规及中国证监 9)法律法规 和《基金合同 监会规定的和 其他义务。 管理人的权利 2、 基金管 利与义务 《基金法》、《运作办法》及 (1)根据《 及其他有关规 利包括但不限于: 管理人的权利 集资金; 1)依法募集 金合同》生效 2)自《基金 根据法律法规 效之日起,根 运用并管理基金财 合同》独立运 产; 基金合同》收取 3)依照《基 费以及法律法 取基金管理费 批准的其他费用; 中国证监会批 金份额; 4)销售基金 定召集基金份 5)按照规定 大会; 份额持有人大 基金合同》及 6)依据《基 规定监督基金 及有关法律规 托管人违反了《基 如认为基金托 合同》及国家 金合 中国证监会和 家有关法律规定,应呈报中 取必要措施保 部门,并采取 投资者的利益 金投 益; 托管人更换时 7)在基金托 的基金托管人 时,提名新的 更换基金销售 8)选择、更 基金销售机构 售机构,对基 和处理; 为进行监督和 委托其他符合 9)担任或委 构担任基金登 合条件的机构 业务并获得《基金 理基金登记业 同》规定的费 合同 费用; 《基金合同》及有关法律规定决定基金 10)依据《 配方案; 基金合同》约 11)在《基 约定的范围内,拒绝或暂停 换申请; 、赎回与转换 金的利益对被 12)依照法律法规为基金 被投资公司行 的利益行使因基金 利,为基金的 产投资于证券 财产 权利; 券所产生的权 律法规允许的 13)在法律 的前提下,为基金的利益依 融券; 进行融资、融 义, 金份额持有人 14)以基金管理人的名义 代表基金 或者实施其他 使诉讼权利或 为; 行为 务所、会计师 15)选择、更换律师事务 师事务所、证 机构或其他为基金 期货经纪机 供服务的外部 提供 部机构; 96  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 合有关法律、法 16)在符合 下,制订和调 法规的前提下 购、赎回、转 金认购、申购 交易过户的业 非交 业务规则; 法规及中国证 17)法律法 证监会规定的和《基金合同 其他权利。 《基金法》、《运作办法》及 (2)根据《 及其他有关规 务包括但不限于: 管理人的义务 集资金,办理 1)依法募集 经中国证监会 理或者委托经 办理基金份额的发 他机构代为办 回和登记事宜 售、申购、赎回 宜; 金备案手续; 2)办理基金 金合同》生效 3)自《基金 以诚实信用、谨慎勤勉的 效之日起,以 和运用基金财产; 的原则管理和 够的具有专业 4)配备足够 员进行基金投 业资格的人员 业化的经营方式管 决策,以专业 和运作基金财 理和 财产; 全内部风险控 5)建立健全 与稽核、财务 控制、监察与 度,保证所管理的 事管理等制度 金财产和基金 基金 财产相互独立,对所管理的 金管理人的财 分别记账,进行证 分别管理,分 投资; 券投 6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关 金财产为自己及任 不得利用基金 第三人谋取利 何第 委托第三人运作基金财产; 利益,不得委 受基金托管人 7)依法接受 人的监督; 当合理的措施 8)采取适当 金份额认购、申购、赎回 施使计算基金 格的方法符合《基 回和注销价格 合同》等法律 金合 定计算并公告 律文件的规定,按有关规定 基金份额申购 净值,确定基 的价格; 回的 金会计核算并 9)进行基金 财务会计报告 并编制基金财 季度、半年度 10)编制季 度和年度基金报告; 按照《基金法 、《基金合同》及其他有 11)严格按 法》 露及报告义务 履行信息披露 金投资计划、投资意向等。除《基金法 、《基金合 12)保守基金商业秘密,不泄露基金 法》 其他有关规定 及其 外,在基金信息公开披露前 定另有规定外 泄露; ,不向他人泄 约定确定基金 13)按《基金合同》的约 金收益分配方 持有人分配基金收 向基金份额持 益; 定受理申购与 14)按规定 与赎回申请,及时、足额支 项; 基金合同》及 15)依据《基金法》、《基 及其他有关规 人大会或配合基金 金份额持有人 托管 份额持有人依 管人、基金份 依法召集基金份额持有人大 97  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 定保存基金财 16)按规定 财产管理业务活动的会计账 他相关资料 15 年 、记录和其他 上; 以上 资者提供的各 17)确保需要向基金投资 各项文件或资 时间发出,并 者能 按照《基金合 够按 时间和方式, 合同》规定的时 ,随时查阅到 料,并在支付合理 关的公开资料 本的条件下得 成本 料的复印件; 得到有关资料 并参加基金财 18)组织并 财产清算小组,参与基金财 价、变现和分 、清理、估价 解散、依法被撤 19)面临解 依法宣告破产 撤销或者被依 监会并通知基 报告中国证监 人; 管人 反《基金合同》 20)因违反 财产的损失或 》导致基金财 合法权益时,应当 份额持有人合 担赔偿责任,其赔偿责任 承担 任不因其退任而免除; 基金托管人按法律法规和《基金合同》 21)监督基 自己的义务,基金托管人违反 基金合同》造成 《基 损失时,基金管理人应为基 成基金财产损 基金托管人追 有人利益向基 义务委托第三 22)当基金管理人将其义 三方处理有关 三方处理时,应当对第三 关基金事务的行为 担责任; 承担 金管理人名义 23)以基金 义,代表基金份额持有人利 施其他法律行 讼权利或实施 管理人在募集 24)基金管 集期间未能达到基金的备案 基金合同》不 《基 不能生效,基金管 人承担全部募 理人 将已募集资金 募集费用,将 金并加计银行 基金募集期结束后 存款利息在基 30 日 金认购人; 生效的基金份 25)执行生 份额持有人大会的决议; 并保存基金份 26)建立并 份额持有人名册; 法规及中国证 27)法律法 证监会规定的和《基金合同 其他义务。 托管人的权利 3、 基金托 利与义务 《基金法》、《运作办法》及 (1)根据《 及其他有关规 利包括但不限于: 托管人的权利 金合同》生效 1)自《基金 法律法规和《基金合同》的规定安全 效之日起,依法 全保管基金财产; 金合同》约定获 2)依《基金 管费以及法律 获得基金托管 批准的其他费用; 或监管部门批 金管理人对本 3)监督基金 资运作,如发 本基金的投资 《基金合同》及国 理人有违反《 法律法规行为 对基金财产 其他当事人的利益造成 家法 为, 产、 呈报中国证监 的情形,应呈 采取必要措施 并采 投资者的利益; 施保护基金投 关市场规则,为基金开设 4)根据相关 等投资所需账 设证券账户、期货账户等 账户,为基金办理 98  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 券、期货交易 证券 易资金清算。 开或召集基金 5)提议召开 人大会; 金份额持有人 管理人更换时 6)在基金管 的基金管理人 时,提名新的 规及中国证监 7)法律法规 和《基金合同 监会规定的和 其他权利。 《基金法》、《运作办法》及 (2)根据《 及其他有关规 务包括但不限于: 托管人的义务 信用、勤勉尽 1)以诚实信 持有并安全保 尽责的原则持 产; 门的基金托管 2)设立专门 有符合要求的 管部门,具有 的、合格的熟悉基 配备足够的 托管业务的专 金托 专职人员,负责基金财产托管事宜; 全内部风险控 3)建立健全 与稽核、财务 控制、监察与 度,确保基金财产 事管理等制度 安全,保证其托管的基金财 的安 托管人自有财 财产与基金托 产相互独立;对所 同的基金财产 管的不同的基 托管 置账户,独立核 基金分别设置 核算,分账管 间在账户设置 不同基金之间 划拨、账册记 金划 相互独立; 记录等方面相 4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关 金财产为自己及任 不得利用基金 第三人谋取利 何第 委托第三人托管基金财产; 利益,不得委 基金管理人代 5)保管由基 订的与基金有 代表基金签订 凭证; 合同及有关凭 开设基金财产 6)按规定开 户、证券账户 产的资金账户 投资所需的其他账 户及本基金投 金合同》的约 户,按照《基金 约定,根据基金管理人的投 算、交割事宜 及时办理清算 金商业秘密,除《基金法 、《基金合 7)保守基金 法》 另有规定外,在基 他有关规定另 金信 露前予以保密 信息公开披露 密,不得向他人泄露; 审查基金管理 8)复核、审 基金资产净值 理人计算的基 回价格; 额申购、赎回 基金托管业务 9)办理与基 的信息披露事 务活动有关的 金财务会计报告、季度、半 10)对基金 半年度和年度 说明基金管理 出具意见,说 重要方面的运 各重 格按照《基金合 运作是否严格 合同》的规定 人有未执行《基金 果基金管理人 同》规定的行 合同 当说明基金托管人是否采取 行为,还应当 措施; 基金托管业务 11)保存基 务活动的记录、账册、报表 关资料 15 年 并保存基金份 12)建立并 份额持有人名册; 定制作相关账 13)按规定 账册并与基金管理人核对; 基金管理人的 14)依据基 的指令或有关规定向基金份 益和赎回款项 支付基金收益 基金合同》及 15)依据《基金法》、《基 及其他有关规 有人大会或配合基 基金份额持有 99  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 管理人、基金 金管 人依法召集基金份额持有人 金份额持有人 法律法规和《基金合同》的规定监督基 16)按照法 的投资运作; 基金财产清算 17)参加基 算小组,参与基金财产的保 现和分配; 、估价、变现 解散、依法被撤 18)面临解 依法宣告破产 撤销或者被依 监会和银行监 报告中国证监 金管理人; 构,并通知基金 反《基金合同》导致基金财 19)因违反 偿责任,其赔 财产损失时,应承担赔偿 赔偿责任不因其退 任而 而免除; 定监督基金管理人按法律法 20)按规定 法规和《基金 的义务,基金管理 定履行自己的 因违反《基金 人因 成基金财产损失时,应为基 金合同》造成 基金管理人追 有人利益向基 生效的基金份 21)执行生 份额持有人大会的决议; 法规及中国证 22)法律法 证监会规定的和《基金合同 其他义务。 金份额持有人 (二)基金 人大会召集、议事及表决的 则 持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有 基金份额持 授权代表有权 有人的合法授 金份额持有人 基金 并表决。基金份额持有人持 人出席会议并 有平等的投票 基金份额拥有 额持有人大会 本基金份额 会不设日常机构。 1、召开事由 现或需要决定 (1)当出现 之一的,除法 定下列事由之 中国证监会另有规 基金合同或中 外,应当召开 定外 持有人大会: 开基金份额持 基金合同》; 1)终止《基 金管理人; 2)更换基金 金托管人; 3)更换基金 金运作方式; 4)转换基金 金管理人、基 5)调整基金 的报酬标准; 基金托管人的 金类别; 6)变更基金 与其他基金的 7)本基金与 的合并; 金投资目标、范围或策略 8)变更基金 略; 金份额持有人 9)变更基金 人大会程序; 管理人或基金 10)基金管 金托管人要求召开基金份额 会; 或合计持有本 11)单独或 金份额的基金 本基金总份额 10%以上(含 10%)基金 金份额持有人 100  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 金管理人收到 基金 的基金份额计算,下同)就同一事项书 到提议当日的 开基金份额持 书面要求召开 会; 大会 金合同当事人 12)对基金 人权利和义务产生重大影响 项; 法规、《基金合 13)法律法 国证监会规定 合同》或中国 份额持有人大会的 当召开基金份 项。 事项 情况可由基金 (2)以下情 基金托管人协 金管理人和基 基金份额持有人大 不需召开基 会: 他应由基金承 1)调低其他 承担的费用; 规要求增加的 2)法律法规 的收取; 的基金费用的 法规和《基金 3)在法律法 定的范围内且 金合同》规定 人利益无实质性不 金份额持有人 影响的前提下 利影 基金的申购费率、调低赎回 下,调整本基 更收费方式; 法规和基金合 4)在法律法 范围内,在不 合同规定的范 有人适用的费率的 基金份额持有 提下,调整基 前提 别; 基金份额类别 的法律法规发 5)因相应的 应当对《基金 发生变动而应 行修改; 金合同》的修 6)对《基金 份额持有人利 修改对基金份 或修改不涉及《基 性不利影响或 合同》当事人 金合 关系发生变化; 人权利义务关 基金份额持有 7)对现有基 实质性不利影 有人利益无实 下,基金推出新业务或服务; 律法规和《基 8)按照法律 规定不需召开 基金合同》规 的其他情形。 持有人大会的 集人及召集方 2、会议召集 方式 律法规规定或 (1)除法律 同》另有约定 或《基金合同 大会由基金管理人 份额持有人大 集; 召集 管理人未按规 (2)基金管 不能召集时,由基金托管 规定召集或不 管人召集; 托管人认为有 (3)基金托 基金份额持有 有必要召开基 金管理人提出书面 应当向基金 议。基金管理 提议 收到书面提议之日起 10 日内决定是否 理人应当自收 书面告知基金 否召集,并书 人决定召集的 人。基金管理人 的,应当自出具书面决定之 60 日 基金管理人决 集,基金托管 召集 ,应当由基金 管人仍认为有必要召开的, 自出具书面决 行召集,并自 开并告知基金 日起 60 日内召开 基金管理人应 金管理人,基 基金份额 10%%以上(含 100%)的基金份 (4)代表基 书面要求召开基金 就同一事项书 额持有人大会 应当向基金 份额 会, 出书面提议。基金管理人 金管理人提出 到书面提议之 人应当自收到 101  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 否召集,并书 10 日内决定是否 出提议的基金 书面告知提出 金托管人。基金管 人代表和基金 人决定召集的 理人 基金管理人决 的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基 决定不召集,代表 金份额 10%以上(含 10%) 基金 额持有人仍认 )的基金份额 当向基金托管人提 召开的,应当 议。基金托管 出书面提议 管人应当自收到书面提议之 10 日 否召集,并书面告 提出提议的基 知提 有人代表和基金管理人;基金托管人决 基金份额持有 决定召集的,应当自出具书面 定之日起 60 日 决定 理人,基金管 告知基金管理 配合; 基金份额 10%%以上(含 100%)的基金份 (5)代表基 要求召开基金份额 就同一事项要 有人大会,而基 持有 人都不召集的 单独或合计 基金管理人、基金托管人 份额 计代表基金份 10%以上(含 )的基金份额 10%) 权自行召集,并至少提前 30 日报中国 额持有人有权 案。基金份额 国证监会备案 依法自行召集 人依 持有人大会的,基金管理人 集基金份额持 合,不得阻碍 管人应当配合 扰。 份额持有人会 (6)基金份 人负责选择确定开会时间、地点、方式 会议的召集人 式和权益登记日。 金份额持有人 3、召开基金 知时间、通知 人大会的通知 知方式 基金份额持有 (1)召开基 召集人应于会 有人大会,召 定媒介公告。基金 30 日,在指定 额持有人大会 份额 少载明以下内容: 会通知应至少 开的时间、地 1)会议召开 形式; 地点和会议形 审议的事项、议事程序和 2)会议拟审 和表决方式; 席基金份额持 3)有权出席 的基金份额持 持有人大会的 益登记日; 托证明的内容 4)授权委托 但不限于代理 容要求(包括但 理权限和代理 代理 理有效期限等 、 达时间和地点 送达 点; 设联系人姓名 5)会务常设 话; 名及联系电话 议者必须准备 6)出席会议 必须履行的手 备的文件和必 需要通知的其 7)召集人需 其他事项。 通讯开会方式 (2)采取通 决的情况下,由会议召集 式并进行表决 会议通知中说明本 集人决定在会 基金份额持有 次基 采取的具体通讯方式、委托 有人大会所采 方式和联系人 表 关及其联系方 意见寄交的截 决意 收取方式。 截止时间和收 集人为基金管 (3)如召集 应另行书面通 管理人,还应 地点对表决意见的 管人到指定地 票进行监督;如召集人为基 计票 基金托管人,则应另行书 指定地点对表决意 金管理人到指 的计票进行监 见的 人为基金份额 监督;如召集人 面通知基金管 额持有人,则应另行书面 管理人和基金 102  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 到指定地点对 人到 的计票进行监督。基金管理 对表决意见的 派代表对表决 托管人拒不派 计票进行监督 的计 响表决意见的计票效力。 督的,不影响 额持有人出席 4、基金份额 席会议的方式 持有人大会可 基金份额持 可通过现场开会、通讯开会 构允许的其他 规和监管机构 开,会议的召 召开 会议召集人确定。 召开方式由会 开会。由基金份 (1)现场开 本人出席或以 份额持有人本 明委派代表出席, 授权委托证明 场开会时基金 现场 基金托管人的授权代表应当 金管理人和基 大会,基金管理人 份额持有人大 托管人不派代 或托 效力。现场开 代表列席的,不影响表决效 时,可以进行基金 合以下条件时 额持有人大会 份额 会议程: 席会议者持有 1)亲自出席 的凭证、受托 有基金份额的 托人持有基金份额 者出具的委托 凭证及委托人 的凭 票授权委托证明符合法律法 《基金 人的代理投票 会议通知的规定, 金合同》和会 且持有基金份 并且 与基金管理人持有的登记资 份额的凭证与 者出示的在权 2)经核对,汇总到会者 权益登记日持 示,有效的基金份 额的凭证显示 不少于本基金 额不 记日基金总份额的 1/2(含 1/2)。若到 金在权益登记 益登记日代表的有 到会者在权益 的基金份额少 效的 在权益登记日基金总份额的 1/2,召集 少于本基金在 原公告的基金 集人可以在原 有人大会召开 持有 开时间的 3 个 个 事项重新召集 就原定审议事 集基金份额持 会。 的基金份额持 大会 重新召集的 到会者在权益 持有人大会到 基金份额应不少于 表的有效的基 基金在权益登 本基 总份额的 1/3(含 1/3)。 登记日基金总 开会。通讯开 (2)通讯开 金份额持有人 开会系指基金 票以召集人通知的 决事项的投票 现场方式在表 非现 以前送达至召集人指定的地 表决截至日以 开会应以召集 通讯开 集人通知的非 式进行表决。 方式 合以下条件时 在同时符合 时,通讯开会的方式视为有 集人按《基金 1)会议召集 定公布会议通 金合同》约定 内连续公布相关提 2 个工作日内 性公告; 示性 按基金合同约 2)召集人按 金托管人(如 约定通知基金 人,则为基金管理 管人为召集人 监督。会议召 人)到指定地点对表决意见的计票进行监 如果基金托管人为 金托管人(如 集人,则为基金管理人)和 召集 的监督下按照 收取基金份额 规定的方式收 的表决意见;基金托管人 人的 人或基金管理人经通知不参 不影响表决效 决意见的,不 接出具表决意 3)本人直接 他人代表出具 意见或授权他 额持有人所持有的 的,基金份额 103  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 金份额不小于 基金 记日基金总份额的 1/2(含 1/2);若本 于在权益登记 具表决意见或授权 本人直接出具 人代表出具表 他人 金份额持有人 表决意见基金 人所持有的基 记日基金总份额的 于在权益登记 ,召集人可以 1/2, 的基金份额持 以在原公告的 持有人大会召 3 个月以后、6 个月以内,就 定审议事项重 原定 金份额持有人 重新召集基金 人大会。重新 人大会应当有代表 金份额持有人 额的持有人直 1/3 以上(含 1//3)基金份额 直接出具表决 权他人代表出具表决意见; 接出具表决意 4)上述第 3)项中直接 意见的基金份 他人出具表决意见 或受托代表他 的代 基金份额的凭 代理人,同时提交的持有基 凭证、受托出 出具的委托人 见的代理人出 金份额的凭证 基金 的代理投票授权委托证明符 证及委托人的 合同》和会议通知 规、《基金合 规定,并与基 的规 构记录相符。 基金登记机构 违反法律法规 (3)在不违 规的前提下,基金份额持 可通过网络、电话或其他方式 开,基金份额 召开 网络、电话、短信或其他 额持有人可以采用书面、网 表决,具体方 他方式进行表 议召集人确定 会议 通知中列明。 定并在会议通 份额持有人授 (4)基金份 为出席会议并表决的,授权 授权他人代为 采用书面、网络、 权方式可以采 话、短信或其 电话 具体方式在会议通知中列明 其他方式,具 容与程序 5、议事内容 内容及提案权 (1)议事内 为关系基金份 议事内容为 份额持有人利益的重大事项 重大修改、决 金合同》的重 《基金合同》、 止《 换基金托管人 管理人、更换 法律法规及《基金 基金合并、法 同》规定的其 合同 及会议召集人认为需提交基 其他事项以及 论的其他事项 有人大会讨论 持有人大会的 基金份额持 的召集人发出召集会议的通 原有提案的修 对原 修改应当在基 持有人大会召 额持 公告。 召开前及时公 持有人大会不 基金份额持 决。 不得对未事先公告的议事内容进行表决 程序 (2)议事程 1)现场开会 会的方式下,首先由大会主持人按照下 在现场开会 规定程序确定 7 条规 定和公布监票 后由大会主持 然后 案,经讨论后进 持人宣读提案 进行表决,并 主持人为基金 决议。大会主 授权出席会议 人授 基金管理人授 议的代表,在基 授权代表未能 的情况下,由 人授权 出席会议的代 其出 如果基金管理人授权代表和 代表主持;如 均未能主持大 人授权代表均 由出席大会的 则由 持有人和代理人所持表决权 1/2 以上 的基金份额持 上(含 1/2)选举产生一名基 104  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 份额持有人作 金份 金份额持有人大会的主持人 基金管理 作为该次基金 托管人拒不出席或 理人和基金托 持基金份额持 主持 持有人大会,不影响基金份额持有人大 决议的效力。 人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参 会议召集人 员姓名(或单 参加会议人员 称)、 持有或代表有 文件号码、持 有表决权的基 (或单位名称)和 委托人姓名( 系方式等事项 联系 项。 2)通讯开会 会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的 在通讯开会 的表决截止日期后 2个 督下由召集人 公证机关监督 人统计全部有 监督下形成决 在公证机关监 6、表决 持有人所持每 基金份额持 每份基金份额有一票表决权 持有人大会决 基金份额持 决议分为一般决议和特别决 决议,一般决议 (1)一般决 大会的基金份 议须经参加大 所持表决权的 1/2 或其代理人所 上(含 1/2)通过方为有 以上 有效;除下列第(2)项所 通过事项以外的其 以特别决议通 事项均以一般 他事 式通过。 般决议的方式 决议,特别决 (2)特别决 参加大会的基 决议应当经参 理人所持表决权的 有人或其代理 可做出。除基 2/3 以上(含 2//3)通过方可 基金合同另有 作方式、与其 转换基金运作 合并、更换基 金合 或者基金托管人、终止《基 基金管理人或 通过方为有效 以特别决议通 持有人大会采 基金份额持 采取记名方式进行投票表决 方式进行表决 采取通讯方 计票时有充分 决时,除非在计 则提交符合会 据证明,否则 中规定的确认 知中 份文件的表决视为有效出席 认投资者身份 会议通知规定的表 ,表面符合会 意见视为有效 决意 意见模糊不清 效表决,表决意 清或相互矛盾 应当计入出具表决 权表决,但应 见的基金份额 意见 代表的基金份额总数。 额持有人所代 持有人大会的 基金份额持 项议题应当分 的各项提案或同一项提案内并列的各项 分开审议、逐项表 决。 7、计票 开会 (1)现场开 由基金管理人 1)如大会由 管人召集,基 人或基金托管 主持人应当在会议 有人大会的主 始后宣布在出 开始 基金份额持有 出席会议的基 有人和代理人 持有人代表与大会 基金份额持 集人授权的一 召集 共同担任监票人;如大会由 一名监督员共 召集或大会虽然由 持有人自行召 105  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 金管理人或基 基金 金管理人或基 基金托管人召集,但是基金 的, 未出席大会的 基金份额 大会的主持人 人大 议开始后宣布 人应当在会议 布在出席会议 选举三名基金份额 额持有人中选 有人代表担任 持有 基金管理人或基金托管人不 任监票人。基 计票的效力。 的,不影响计 应当在基金份 2)监票人应 表决后立即进 份额持有人表 人当场公布计票结 由大会主持人 果。 议主持人或基 3)如果会议 有人或代理人 基金份额持有 有怀疑,可以在宣 的表决结果有 布表 立即对所投票 表决结果后立 进行重新清点 重新清点以一 票数要求进行重新清点。监票人应当进 点, 为限。重新清 次为 会主持人应当当场公布重新 清点后,大会 。 程应由公证机 4)计票过程 证,基金管理 机关予以公证 出席大会的,不影 托管人拒不出 计票的效力。 响计 开会 (2)通讯开 会的情况下,计 在通讯开会 :由大会召集 在基金托管人 两名监督员在 表(若由基金 代表 管理人授权代 金托管人召集,则为基金管 票,并由公证机关 督下进行计票 其计票过程予 对其 基金管理人或基金托管人拒 予以公证。基 计票进行监督 表决意见的计 影响计票和表 不影 表决结果。 公告 8、生效与公 持有人大会的 基金份额持 的决议自表决通过之日起生 持有人大会的 基金份额持 的决议,召集人应当自通过 5日 证监会备案。 持有人大会决 基金份额持 决议自生效之日起 2 个工作 告。 定媒介上公告 如果采用通讯 式进行表决,在公告基金份额持有人大 方式 大会决议时, 公证机构、公证员 证书全文、公 名等一同公告 姓名 告。 金管理人、基金托管人和基 基金 有人应当执行 基金份额持有 人大会的决议 生 金份额持有人 的基金份额持 效的 决议对全体基金份额持有人 基金管理 持有人大会决 管人均有约束 理人、基金托管 金合同的变更 (三)基金 更、终止与基金财产的清算 合同》的变更 1、《基金合 基金合同涉及 (1)变更基 规定或本合同 及法律法规规 有人大会决议通过 基金份额持有 事项的,应召开基金份额持 的事 决议通过。对于法律法规 持有人大会决 基金合同约定可不 规规定和本基 基金份额持有 经基 议通过的事项,由基金管理 有人大会决议 后变更并公告 并 托管人同意后 中国证监会备 报中 备案。 106  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 》变更的基金 (2)关于《基金合同》 金份额持有人 监会备案,在表决 须报中国证监 过之日起生效 通过 议生效后两个工作日内在指 效,并自决议 告。 合同》的终止 2、《基金合 止事由 形之一的,《基 有下列情形 应当终止: 基金合同》应 份额持有人大 (1)基金份 止的; 大会决定终止 管理人、基金 (2)基金管 责终止,在 6 个月内没有 金托管人职责 理人、新基金托管 有新基金管理 承接的; 人承 金合同》约定 (3)《基金 定的其他情形; 法律法规和中 (4)相关法 规定的其他情 中国证监会规 产的清算 3、基金财产 财产清算小组 (1)基金财 《基金合同》终 组:自出现《 工作日内成立 日起 30 个工 组,基金管理 小组 金财产清算小组并在中国证 理人组织基金 金清算。 督下进行基金 金财产清算小 (2)在基金 金财产之前,基金管理人 小组接管基金 管人应按照《基金 人和基金托管 同》和托管协 合同 继续履行保护基金财产安全 协议的规定继 财产清算小组 (3)基金财 金财产清算小 组组成:基金 基金管理人、基金托管人、具 从事证券相关 有从 的注册会计师、律师以及中 关业务资格的 组成。基金财 指定的人员组 小组可以聘用 算小 作人员。 用必要的工作 财产清算小组 (4)基金财 金财产清算小 组职责:基金 管、清理、估价、 金财产的保管 现和分配。基 变现 算小组可以依法进行必要的 基金财产清算 。 财产清算程序 (5)基金财 序: 合同》终止情 1)《基金合 情形出现时,由基金财产清 一接管基金; 财产和债权债 2)对基金财 理和确认; 债务进行清理 财产进行估值 3)对基金财 值和变现; 算报告; 4)制作清算 计师事务所对 5)聘请会计 进行外部审计 对清算报告进 清算报告出具法律 师事务所对清 见书; 意见 报告报中国证 6)将清算报 并公告; 证监会备案并 剩余财产进行 7)对基金剩 行分配。 财产清算的期 (6)基金财 月。 期限为 6 个月 107  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 4、清算费用 是指基金财产 清算费用是 产清算小组在进行基金清算 理费用,清算费用 生的所有合理 基金财产清算 由基 从基金剩余财产中支付。 算小组优先从 产清算剩余资 5、基金财产 资产的分配 财产清算的分 依据基金财 基金财产清算 分配方案,将基 除基金财产清算费 剩余资产扣除 税款并清偿基 用、交纳所欠税 基金债务后,按基金份额持 比例进行分配 的基金份额比 产清算的公告 6、基金财产 中的有关重大 清算过程中 大事项须及时公告;基金财 事务所审计并 告经会计师事 师事 法律意见书后 事务所出具法 产清算公告于 后报中国证监会备案并公告 基金财产 于基金财产清算报 报中国证监会 告报 会备案后 5 个 基金财产清算 公告。 产清算账册及 7、基金财产 及文件的保存 清算账册及有 基金财产清 上。 有关文件由基金托管人保存 15 年以上 议解决方式 (四)争议 人同意,因《基 各方当事人 而产生的或与 基金合同》而 一切争议,如经友 同》有关的一 协商未能解决 好协 方均有权将争 决的,任何一方 争议提交中国 员会,按照该会当 贸易仲裁委员 有效的仲裁规 时有 裁。仲裁地点为 规则进行仲裁 为北京市。仲 各方当事人均有约 终局的,对各 力,仲裁费用 束力 承担。 用由败诉方承 期间,双方当事人应恪守各 争议处理期 各自的职责, 责地履行基金合同 勤勉、尽责 托管协议规定 和托 维护基金份额持有人的合法 定的义务,维 同》受中国法 《基金合同 法律管辖。 金合同存放地 (五)基金 地和投资者取得基金合同的 同》可印制成册,供投资者 《基金合同 者在基金管理 售机构的办公场所 托管人、销售 营业场所查阅 和营 阅。 108  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 十、基金托 二十 托管协议 容摘要 管协议当事人 (一)托管 理人 1、基金管理 信基金管理有 名称:泰信 有限公司 国(上海)自由贸易试验区浦东南路 256 号华夏银 住所:中国 银行大厦 37 层 人:万众 法定代表人 成立时间:2003 年 5 月 23 日 机关及批准设 批准设立机 设立文号:中国证监会证监 003]68 号 注册资本:2 亿元人民币 有限责任公司 组织形式:有 经营范围:基金设立、基金业务管理及中国证监 其他业务 存续期间:持续经营 电话:021--20899188 传真:021--20899008 李其东 联系人:李 管人 2、基金托管 国工商银行股 名称:中国 股份有限公司 京市西城区复 住所:北京 复兴门内大街 55 号(1000032) 人:易会满 法定代表人 电话:(0100)66105799 传真:(0100)66105798 洪渊 联系人:洪 成立时间:1985 年 11 月 22 日 公司 组织形式:股份有限公 注册资本:人民币 349332123.4600000 万元 机关和设立文 批准设立机 文号:国务院《关于中国人 银行职能的决 门行使中央银 国发[1983]1446 号) (国 存续期间:持续经营 存款、贷款;同业拆借业 经营范围:办理人民币存 结算;办理票 国内外结 票据承兑、贴现、 109  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 贴现、各类汇兑 转贴 理资金清算;提供信用证服务及担保;代理销售业 兑业务;代理 业务;代理发行、 理承销、代理 代理 债券;代收代付业务;代理 理兑付政府债 银证转账);保险 清算业务(银 业代理业务;代理政策性银行、外国政 兼业 政府和国际金 管箱服务;发行金 款业务;保管 债券;买卖政 融债 融债券;证券 政府债券、金融 托管业务;企 券投资基金、企业年金托 企业年金受托 务;年金账户 服务 开放式基金的 户管理服务;开 的注册登记、 务;资信调查 购和赎回业务 企业、个人财 询、见证业务;贷款承诺;企 财务顾问服务 款;外汇存款 参加银团贷款 贷款;外币兑 汇贷 收;外汇票据 兑换;出口托收及进口代收 款;外汇担保 现;外汇借款 买卖股票以外 行、代理发行、买卖或代理买 外的外币有价 汇买卖;外汇金融 营、代客外汇 生业务;银行 衍生 上银行、手机 行卡业务;电话银行、网上 办理结汇、售汇业务;经国 院银行业监督 务院 批准的其他业务。 督管理机构批 金托管人对基 (二) 基金 的业务监督和 基金管理人的 1 管理人的投资行为行使监督 管人对基金管 管人根据有关 (1)基金托管 的规定和《基 关法律法规的 约定,对下述 的约 述基金投资范围、 资对象进行监 投资 监督。 本 融工具: 资于以下金融 本 有良好流动性 资范围为具有 性的金融工具 上市的股票(包括 内依法发行上 小板、创业板 中小 (含国债、央 板及其他经中国证监会核准上市的股票 、债券( 央行票据、金融债 短期融资券、超短期融资 券、企业债券、公司债券、中期票据、短 债券、政府支持机 资券、次级债 债券、政府支 构债 方政府债券、 支持债券、地方 、中小企业私 (含分离交易可转 可转换债券( 债)、 资产支持证券 司债券等)、资 券、货币市场 权证、股指期货以 业存单)、权 法律法规或中 及法 允许基金投资的其他金融工 中国证监会允 监会相关规定)。 符合中国证监 本 法律、法规、部门规章及 投资于相关法 资的投资工具。如 同》禁止投资 律法规或监管 法律 允许基金投资其他品种,基金管理人在 管机构以后允 程序后,可以将其 在履行适当程 入投资范围,并可依据届 纳入 届时有效的法律法规适时合 投资范围。 托管人根据有关法律法规的 (2)基金托 的规定及《基 述基金投融资比例 的约定对下述 行监督: 进行 1 及《基金合同》的约定,本 法规的规定及 比例为: 资资产配置比 本 为:股票资产 资组合比例为 长主题的证券 产占基金资产 0%-95%,投资于成长 低于本基金非 不低 资产的 80%,权 非现金基金资 值的比例为 0%%–3%,每个 基金资产净值 110  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 日终,保持现 日日 现金或到期日在一年期以内的政府债券 金资产净值的 5%,其中,现 类资产不包括 金类 金、存出保证金(含股指期 括结算备付金 保证金等)、应收 缴纳的交易保 购款等。 申购 基 成长主题的股 应将拟投资成 股票库、债券 体范围,每半年一 资品种的具体 提供给基金托 次提 管理人可以根 托管人。基金管 根据实际情况 对 种的具体范围予以 新和调整,并及 更新 金托管人。基金托管人根据 及时通知基金 的投资进行监 范围对基金的 因 等因素导致投 或市场变化等 投资组合不符 管理人应在合理的 定的,基金管 限内调整基金 期限 合,以符合上述比例限定。 金的投资组合 另有规定时,从其规定。 如 以后允许本基 或监管机构以 基金投资其他 履行适当程序后, 金管理人在履 以将其纳入投 可以 可依据届时有 投资范围,并可 有效的法律法 资范围,但须与基 理地调整投资 托管人协商一 金托 纳入基金托管人投资监督范 一致后方可纳 2 定及《基金合同》的约定, 律法规的规定 以下投资限制 资组合遵循以 a 产的 0%-95%,投资于成长 产占基金资产 于本基金非现金基 券资产不低于 资产的 80%; 金资 b 持不低于基金 易日日终,保持 或者到期日在 金资产净值 5%的现金或 在一年以内的政府 券,其中,现金类资产不包 债券 付金、存出保 包括结算备付 约需缴纳的交易保 股指期货合约 金等)、应收申 证金 申购款等; c 持有一家公司发行的证券,其市值不超 产净值的 10%; 理人管理的且 d 本基金管理 项下基金托管 且由本协议项 有一家公司发 全部基金持有 券,不超过该 证券 %; 该证券的 10% e 权证,其市值不得超过基金 持有的全部权 的 3%; 且由本协议项 f 本基金管理人管理的且 项下基金托管 有的同一权证 不 全部基金持有 超过该权证的 10%; 得超 任何交易日买 g 本基金在任 总金额,不得 买入权证的总 产净值的 0.5%; 易日基金资产 始权益人的各 h 本基金投资于同一原始 各类资产支持 过基金资产净值的 例,不得超过 %; 10% i 资产支持证券,其市值不得 持有的全部资 资产净值的 2 指同一信用级 j 本基金持有的同一(指 级别)资产支持 过该资产支持 例,不得超过 模的 规模 10%; 111  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 理人管理的且 k 本基金管理 项下基金托管 且由本协议项 资于同一原始权益 全部基金投资 的各类资产支 人的 不得超过其各类资产支持证 支持证券,不 模的 10%; l 产支持证券。基金持有资产支 应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产 证券期间,如果其信用等级下降、不再 持证 再符合投资标 布之日起 3 个月内 评级报告发布 以全部卖出; 予以 m 基金所申报的 产参与股票发行申购,本基 总资产,本基 过本基金的总 报的股票数量 申报 发行股票公司本次发行股票 量不超过拟发 n 行间同业市场 进入全国银行 场进行债券回 过基金资产净值的 余额不得超过 ,债券回购最 40%, 回购到期后不 最长期限为 1 年,债券回 o 超过基金净资产的 140%。 总资产不得超 p 货交易,需遵守下列投资比例限制: 参与股指期货 在任何交易日 i.本基金在 有的买入股指 日日终,持有 超过基金资产净值 价值,不得超 的 10%; 金在任何交易 ii. 本基金 持有的卖出期 易日日终,持 基金持有的股票总 值不得超过基 市值 20%; 值的 金在任何交易 iii.本基金 货合约的成交 易日内交易(不包括平仓))的股指期货 交金额不得超过上 交易日基金资 一交 资产净值的 200%; 金在任何交易日日终,持有 iv.本基金 有的买入期货 市值之和,不得超 与有价证券市 基金资产净值 95%,其中 有价证券指 过基 值的 中, 日在一年以内 指股票、债券(不含到期日 内的政府债券 、 证、资产支持 权证 入返售金融资产(不含质押 持证券、买入 等; 金所持有的股票市值和买入 v、本基金 入、卖出股指 (轧差计算)应当 价值,合计( 合基金合同关 符合 资比例的有关约定; 关于股票投资 q 小企业私募债券,其市值不 持有单只中小 金资产净值的 10%; 全部开放式基 r 本基金管理人管理的全 基金持有一家 通股票,不得 发行的可流通 上市公司可流 该上 管理人管理的 流通股票的 155%;本基金管 家上市公司发 组合持有一家 流通股票,不 可流 上市公司可流通股票的 300%; 不得超过该上 s 产的市值合计 主动投资于流动性受限资产 基金资产净值 15%;因证券 值的 场波动、上市公司股票停牌 基金规模 市场 牌、 模变动等基金 使基金不符合 外的因素致使 规定比例限制 所规 金管理人不得主动新增流动 制的,本基金 产的投资; 112  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 私募类证券资 t 本基金与私 中国证监会认 资管产品及中 对手开展逆回购交 主体为交易对 的,可接受质 易的 质押品的资质要求应当与基金合同约定 围保持一致; u 监会规定的和《基金合同》 规及中国证监 他投资限制。 基 合同生效之日 6 个月内 应当自基金合 日起 例符合基金合 投资组合比例 关约定。在上 有关 本基金的投资 上述期间内,本 资范围应当符 基金托管人对 同的约定。基 投资的监督与 的投 金合同生效之日起开始。 与检查自基金 法 消或调整上述 监管部门取消 述限制,如适 理人在履行适当程 金,基金管理 后,则本基金 序后 受相关限制或按调整后的规 金投资不再受 3 资比例调整期限 许的基金投资 期货市场波动 由于证券、期 行人合并或基 动、证券发行 理人之外的原因导 动等基金管理 的投资组合不 致的 约定的比例的,除上述第(b)、(l)、(s)、(t)项 不符合上述约 项外,基金管理人 日内进行调整 应在 10 个交易日 规定的投资比 整,以达到规 规另有规定的从其 求。法律法规 定。 规定 基 预见资产规模 应在出现可预 模大幅变动的 至少提前 2 个 式向基 托管人发函说 金托 能变动规模和公司应对措施 说明基金可能 易监督。 管人实施交易 托管人根据有关法律法规的 (3)基金托 的规定及《基 述基金投资禁 的约定对下述 进行监督: 为进 根 规的规定及《基金合同》的约定,本 为: 从事下列行为 1 券; 2 款或提供担保; 定向他人贷款 3 的投资; 担无限责任的 4 他基金份额,但是中国证监会另有规定 5 金托管人出资。 管理人、基金 如 取消或变更上 或监管部门取 上述禁止性规 用于本基金,则本基金投资不 受上述规定的 再受 变更后的规定执行。 的限制或按变 托管人依据有关法律法规的 (4)基金托 的规定和《基 金管理人参与银行 的约定对基金 债券市场进行 间债 行监督。 113  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 人按以下方式 1 基金托管人 理人参与银行 式对基金管理 手资信风险控 易的交易对手 进行监督。 施进 基 人提供符合法 向基金托管人 法律法规及行 交易对手的名单, 银行间市场交 按照审慎的风 并按 则在该名单中约定各交易对 风险控制原则 方式。基金托 的交易结算方 收到名单后 2 个工作日内回函确认收到该名单。基金管理人应 在收 定期对银行间市场 应定期或不定 券及回购交易 现券 单进行更新,名 易对手的名单 间市场交易对 或减少银行间 对手时须提前书面 知基金托管人 通知 人于 作日内回函确 人,基金托管人 2 个工作 行更新。基金 对名单进行 收到基金托管 人收 认后,被确认调 管人书面确认 调整的名单开 新 前已与本次剔除的 易对手所进行 交易 算的交易,仍应按照协议进 行但尚未结算 如 金管理人与不 管人发现基金 不在名单内的 进行交易,应及时 场交易对手进 醒基金管理人 提醒 人撤销交易,经 金管理人仍执 产损失的,基金托 造成基金资产 人不承担责任 管人 种情形时,基金托管人有权 任,发生此种 证监会。 2 金管理人参与银行间市场交 管人对于基金 方式的控制 人在银行间市 基金管理人 市场进行现券买卖和回购交 按交易对手名 需按 名单中约定的该交 对手所适用的 易对 方式进行交易。如果基金托 的交易结算方 没有按照事先约定 基金管理人没 交易方式进行 的交 基金托管人应及时提醒基金 行交易时,基 新确定交易方 交易对手重新 提醒后仍未改 经提 基金资产损失的,基金托管 改正时造成基 责任。 3 的核心交易对 理人参与银行间市场交易的 中国银行、中国建 工商银行、中 银行、中国农 设银 通银行,基金 农业银行和交通 金管理人在通 以根据当时的市场 管人后,可以 况调整核心交 情况 单。 人有责任控制 交易对手名单 基金管理人 的资信风险,在与核心交 以外的交易对 手以 易对手资信风 对手进行交易时,由于交易 金管理人承担 其 损失先由基金 有权要求相关 后有 行赔偿。基金托 关责任人进行 托管人的监督 供的名单,审核交 于根据已提供 对手是否在名 易对 名单内列明。 托管人对基金 (5)基金托 金管理人选择存款银行进行 本 信用风险主要 银行存款的信 要包括存款银 银行的支付能力等 等级、存款银 及到存款银行 涉及 的风险。本基金 行选择方面的 金核心存款银 行、中国银行 中国工商银行 建设银行、中国农业银行和 国建 和交通银行,本基金投资 的银行存款出现由 款银行以外的 存款银行信用 于存 成的损失时,先 用风险而造成 偿, 权要求相关责任人 理人负责赔偿 之后有权 行赔偿。基金管理人在通知 进行 人后,可以根 知基金托管人 于核心存款银 市场情况对于 114  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 进行调整。基金托管人的监 单进 限于根据已提 监督责任仅限 存款银行是否在名 审核核心存 内列明。 单内 托管人对基金 (6)基金托 金投资中小企业私募债券按 和核查。 定进行监督和 托管人对基金 (7)基金托 金投资流通受限证券的监督 1 券,应遵守《关于基金投 流通受限证券 流通受限证券 发行股票等流 题的通知》等 问题 法规规定。 等有关法律法 2 司证券发行管 限证券,包括由《上市公司 开发行股票、公开 规范的非公开 行股票网下配 发行 在发行时明确一定期限锁定 配售部分等在 包括由于发布重大 易证券,不包 息或其他原因 消息 牌的证券、已发 因而临时停牌 发行未上市证 交易中的质押 回购交 押券等流通受 券。 首次投资流通 3 基金管理人应在基金首 托管人提供经 通受限证券前 向基金托 经基金管理人 批准的有关基 会批 通受限证券的投资决策流程 风险控制 基金投资流通 金投资非公开 制制度。基金 票, 基金管理人董 股票 基金管理人还应提供基 董事会批准的 险处置预案。上述资料应 不限于基金投 但不 限证券的投资额度和投资比例控制情况 投资流通受限 况。 基 次执行投资指 应至少于首次 指令之前两个 面发至基金托管人, 上述资料书面 证基金托管人 保证 时间进行审核。基金托管人 人有足够的时 两个工作日内 以 上述资料后两 面或其他双方 书面 式确认收到上述资料。 方认可的方式 券前,基金管 4 基金投资流通受限证券 管理人应向基 律法规要求的有关 提供符合法律 面信息,包括但 书面 发行证券主体 但不限于拟发 体的中国证监 数量、发行价 件、发行证券数 定期,基金拟 锁定 成本、总成本 拟认购的数量、价格、总成 例、已持有流通受 产净值的比例 证券市值占资 限证 比例、资金划付 资产净值的比 付时间等。基金 息的真实、完整, 保证上述信息 应至少于拟执 并应 令前两个工作日将上述信息 执行投资指令 基金托管人,保证基金托 足够的时间进 有足 进行审核。 5 《关于基金投资非公开发行 管人应按照《 有关问题的通 通受限证券有 定,对基金管 规定 遵守法律法规进行监督,并 管理人是否遵 的有关书面信 管理人提供的 金托管人认为 基金 可能导致基金出现风险的,有权要求基 为上述资料可 在投资流通受 基金管理人在 前就该风险的 券前 范措施进行补充书面说明,并保留查看 的消除或防范 人风险管理部门就 看基金管理人 金投资流通受 基金 具的风险评估报告等备查资 受限证券出具 金托管人有权 。否则,基金 行有关指令。因拒绝执行该指令造成基 执行 基金财产损失 担任何责任,并有 托管人不承担 115  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 报告中国证监 权报 监会。 如 管人无法达成 人和基金托管 成一致,应及 求解决。如果基金 国证监会请求 管人切实履行 托管 何责任。如果 行监督职责,则不承担任何 履行监督职责 人没有切实履 基金出现风险 致基 管人应承担连带责任。 险,基金托管 人应根据有关 2 基金托管人 的规定及《基 关法律法规的 约定,对基金 的约 金资产净值计 金份额净值计 基金 金费用开支及 计算、应收资金到账、基金 分配、相关信息披 基金收益分 推介材料中登 露、基金宣传推 登载基金业绩表现数据等进 核查。 3 金管理人的投资运作及其他 管人发现基金 《基金法》、《基金合同》、基 托管协议有关 金托 及时以书面形 关规定时,应及 形式通知基金 金管理人收到书面 期纠正,基金 知后应在下一 通知 及时核对,并以 一个工作日及 以书面形式向 人发出回函,就基金托管人的 理疑义进行解 合理 解释或举证。 在 有权随时对通 基金托管人有 通知事项进行 人改正。基金管理 促基金管理人 对基金托管人 人对 规事项未能在限期内纠正的 基金托管 人通知的违规 中国证监会。基金 管人应报告中 管人有义务要 托管 理人赔偿因其违反《基金合 要求基金管理 受的损失。 使投资者遭受 对 成交的且基金 易程序尚未成 金托管人在交 指令,基金托管人 监控的投资指 现该投资指令 发现 法律法规规定或者违反《基 令违反相关法 当视情况暂缓 约定的,应当 执行,并立即 绝执 管理人,并向中国证监会报 即通知基金管 对 方可获知的监 估值完成后方 监控指标或依 的投资指令,基金 序已经成交的 管人发现该投 托管 反法律法规或者违反《基金 投资指令违反 立即通知基金 定的,应当立 国证监会。 人,并报告中国 基 和协助基金托 应积极配合和 托管人的监督 时间内答复基金托 必须在规定时 人并改正,就基金托管人的 管人 进行解释或举 的合理疑义进 金托管人按照 对基金 照法规要求需向中 证监会报送基 国证 告的,基金管理人应积极配 基金监督报告 和制度等。 关数据资料和 基 理人有重大违 发现基金管理 违规行为,应 中国证监会,同时通知基金管 人限期纠正。 理人 基 挠基金托管人 无正当理由,拒绝、阻挠 监督权,或采取拖 议规定行使监 管人进行有效 延、欺诈等手段妨碍基金托管 效监督,情节 提出警告仍不改正 基金托管人提 人应报告中国证监会。 的,基金托管人 管理人对基金 (三)基金管 业务核查 金托管人的业 116  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 基 人履行托管职 对基金托管人 职责情况进行 但不限于基金托管 查事项包括但 安全保管基金 人安 基金财产的资 金财产、开设基 资金账户、证券 资所需其他账 货账户等投资 核基金管理人 复核 金资产净值和基金份额净值 根据管理 人计算的基金 理清算交收、相关 理人指令办理 息披露和监督 信息 运作等行为。 督基金投资运 基 管人擅自挪用 发现基金托管 财产实行分账 用基金财产、未对基金财 账管理、无故未执 或无故延迟执 行或 理人资金划拨指令、泄露基 执行基金管理 基金法》、《基 息等违反《基 同》、 关规定时,基 议及其他有关 基金管理人应 基金托管人限期纠 面形式通知基 正,基 应及时核对确 收到通知后应 确认并以书面 出回函。在限期 金管理人发出 金管理人有权 基金 知事项进行复查,督促基金 权随时对通知 助配合。基金 正,并予协助 对基金管理人 人对 规事项未能在限期内纠正的 基金管理 人通知的违规 中国证监会。基金 理人应报告中 理人有义务要 管理 管人赔偿基金因此所遭受的 要求基金托管 基 管人有重大违 发现基金托管 违规行为,应 和银行业监督管理 中国证监会和 构,同时通知 机构 人限期纠正。 知基金托管人 基 基金管理人的 应积极配合基 限于:提交相 的核查行为,包括但不限 相关资料以供基金 理人核查托管 管理 整性和真实性,在规定时间 管财产的完整 改正。 金管理人并改 基 挠基金管理人 无正当理由,拒绝、阻挠 监督权,或采取拖 议规定行使监 理人进行有效 延、欺诈等手段妨碍基金管理 效监督,情节 提出警告仍不改正 基金管理人提 人应报告中国证监会。 的,基金管理人 财产保管 (四)基金财 1 产保管的原则 财产应独立于 (1)基金财 于基金管理人、基金托管人 产。 托管人应安全保管基金财产 (2)基金托 产。未经基金 不得自行运用 正当指令,不 的任何财产。 分、分配基金的 定开设基金财 (3)基金托管人按照规定 财产的资金账 账户和期货账 证券账 账户等投资所 他账 账户。 管的不同基金 (4)基金托管人对所托管 金财产分别设 与 人的其他业务和其 基金的托管业 他基 格的分账管理,确保基金财 业务实行严格 与独立。 因基金认(申)购、基金投 (5)对于因 投资过程中产 基金管理人负责与 财产,应由基 关当事人确定 有关 并通知基金托管人,到账日 定到账日期并 金托管人处的 基 没有到达基金 117  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 托管人应及时 金托 管理人采取措施进行催收。由此给基金 时通知基金管 的, 金造成损失的 基金管理 责向有关当事 负责 金的损失,基金托管人予以必要的协助 事人追偿基金 对此不承担责 助配合,但对 2 金的验证 募 售与服务代理 售机构按销售 理协议的约定 金管理人在具有托 资金划入基金 资格的商业银 管资 泰信基金管理有限公司基金 银行开设的泰 基金管理人开 。该账户由基 理。基金募集 管理 总额、基金募 集期满,募集的基金份额总 有人人数符合 基金份额持有 法》 办法》等有关规 金法 、《运作办 基金管理人聘 规定后,由基 资格的会计师事务 事证券业务资 进行验资,出具验资报告,出具的验资 所进 资报告应由参 2 名以上(含 2 名)中国注册 计师签字有效 验资完成,基金管理人 会计 效。 人应将募集的 部资金划入基 金财产的全部 人为基金开立 管人 管专户中,基金托管人在收 立的资产托管 文件。 日出具确认文 若 未能达到《基 期限届满,未 基金合同》生 理人按规定办理退 由基金管理 事宜。 款事 3 开立和管理 银行账户的开 基 人的名义在其 以基金托管人 其营业机构开 基金的银行存 管专户,保管基 账户的开设和 该账 金托管人承担。本基金的一 和管理由基金 需通过基金托 支活动,均需 资产托管专户 的资 户进行。 资 使用,限于满 户的开立和使 满足开展本基 托管人和基金管理 需要。基金托 不得假借本基 人不 开立其他任何银行账户;亦不得使用基 基金的名义开 银行账户进行本基 基金的任何银 业务以外的活 金业 活动。 资 符合 币银行结算账户管理办法》、《现金管理 户的管理应符 《人民币 理暂行条例》、《人 币利率管理规 民币 定》 规定》、《利率管理暂行规定 、《支付结 监督管理机构的其 以及银行业监 规定。 他规 4 券交易资金账户的开设和管 券账户与证券 基 人和本基金联 以基金托管人 联名的方式在 限责任公司上海分 登记结算有限 司/深圳分公司 公司 账户。 司开设证券账 基 人的名义在中 以基金托管人 中国证券登记 海分公司/深圳分 责任公司上海 司开立基金证 公司 金账户,用于证券清算。 证券交易资金 基 使用,限于满 户的开立和使 满足开展本基 托管人和基金管理 需要。基金托 不得出借和未 人不 面同意擅自转让基金的任何 未经对方书面 用基金的任何 亦不得使用 118  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 行本基金业务 进行 动。 务以外的活动 5 立和管理 管账户的开立 合同》生效后 (1)《基金合 理人负责以基 后,基金管理 进入全国银行间同 申请并取得进 拆借市场的交 业拆 代表基金进行 交易资格,并代 行交易;基金 名义在中央国债登 责以基金的名 结算有限责任 记结 银行间债券市场债券托管自营账户,并 任公司开设银 管人负责基金 的后台匹配及 券的 算。 及资金的清算 理人和基金托 (2)基金管理 起负责为基金 托管人应一起 债券市场回购主协 全国银行间债 金托管人保管 议,正本由基金 管,基金管理人保存副本。 6 管理 户的开设和管 在 后,本基金被 议订立日之后 被允许从事符 基金合同》约定的 规规定和《基 他投资品种的 其他 时, 相关账户的开 的投资业务时 如果涉及相 理人协助托管人根 由基金管理 有关法律法规 据有 的约定,开立 规的规定和《基金合同》的 有关规则使用并管 该账户按有 理。 7 关实物证券、银行定期存款 产投资的有关 价凭证的保管 基 物证券由基金 资的有关实物 金托管人存放 库;其中实物证券 管人的保管库 可存入中央国 也可 算有限责任公司或中国证券 国债登记结算 司上海分公司 有限责任公司 分公司、银行间市场清算所 圳分 公司或票据营 所股份有限公 代保管库。实 买和 让, 金管理人的指 转让 由基金托管人根据基金 管人实际有效 指令办理。属于基金托管 效控制下的实物证 在基金托管人 券在 的损坏、灭失, 人保管期间的 ,由此产生的 承担。基金托 基金托管人承 基金托管人以 对基 际有效控制或保管的证券不 以外机构实际 责任。 8 重大合同的保管 财产有关的重 人代表基金签 由基金管理人 金有关的重大 签署的与基金 基金托管人、基金 件分别应由基 理人保管。除本协议另有规 管理 金管理人在代 规定外,基金 关的重大合同时应 署与基金有关 证基金一方持 保证 上的正本,以便 持有两份以上 便基金管理人 持有一份正本的原 管人至少各持 日内通过专人 件。基金管理人在合同签署后 5 个工作日 号邮寄等安全 挂号 全方式将合同原件 达基金托管人 送达 原件应存放于基金管理人和 人处。合同原 保管部门 15 年以 人各自文件保 上。 对 的正本的,基 得二份以上的 基金管理人应 盖授权业务章的合 管人提供加盖 传真件,未经 同传 或未在合同约定范围内,合 经双方协商或 得转移。 119  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 资产净值的计 (五)基金资 计算和复核 1 产净值的计算 资产净值的计 (1)基金资 计算、复核的时间和程序 基 资产总值减去 值是指基金资 去基金负债后 值是指计算日基金 基金份额净值 产净值除以该 资产 金份额总份额 该计算日基金 净值的计算保 额后的数值。基金份额净 保留到小数点后 4 入, 生的误差计入 位,小数点后第 5 位四舍五入 由此产生 国 定的,从其规 按照上述保留 如按 额净值对投资 留位数的份额 资者的申购或 起基金份额净值剧 确认可能引起 波动的,为维 烈波 持有人利益, 维护基金份额持 ,管理人与托 以增加基金份 一致后,可以 的保留位数并 值的 确认,具体保留位数以届时 并以此进行确 。 基 日对基金资产 应每个工作日 产估值。但基 规或基金合同的规 根据法律法规 暂停估值时除 定暂 基金合同》、《证券投资基 除外。估值原则应符合《基 算业务指引》及其 基金会计核算 法律、法规的规定。用于基 他法 露的基金资产 基金信息披露 由基金管理人 金份额净值由 算, 金管理人应于 计算 基金托管人复核。基金 于每个工作日 的基金份额资产净 后计算当日的 并以双方认可 值并 送给基金托管人。基金托管 可的方式发送 核后以双方认可的 计算结果复核 式发送给基金 方式 金管理人,由基金管理人对基金净值予 根 理人计算并公 法》,基金管理 公告基金资产 核、审查基金管理 金托管人复核 计算的基金资 人计 此,本基金的 资产净值。因此 的会计责任方 本基金有关的会计 理人,就与本 题,如经相关 问题 基础上充分讨 关各方在平等基 讨论后,仍无 按照基金管理 致的意见,按 金资产净值的 基金 对外予以公布。法律法规以及监管部门 的计算结果对 定的,从其规 门有强制规定 有新增事项,按国家最新 如有 新规定估值。 2 产估值方法 对象 (1)估值对 基 券、权证、股 的股票、债券 股指期货和银 项、其它投资等资 息、应收款项 及负债。 产及 方法 (2)估值方 本 值方法为: 1 有价证券的估值 易所发行的有 ① 票、 在证券交易所 市的有价证券(包括股票 权证等),以其估值日在 所挂牌的市价(收 价)估值;估值 盘价 的,且最近交 值日无交易的 交易日后经济 或证券发行机 生重大变化或 120  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 生影响证券价 发生 事件的,以最近 价格的重大事 近交易日的市 如最近交易日后经 价)估值;如 环境发生了重 济环 或证券发行机构发生影响证 重大变化的或 重大事件的,可参考类似 种的现行市价 品种 化因素,调整最近交易市价 价及重大变化 允价格; ② 交易的债券按 行实行净价交 按估值日收盘 提供的相应品种当 方估值机构提 的估值净价估 日的 ,且最近交易 估值,估值日没有交易的, 重大变化,按最近 环境未发生重 易日的收盘价 交易 估值机构提供的相应品种当 价或第三方估 净价估值。如 后经 环境发生了重 济环 重大变化的,可 投资品种的现 素, 重大变化因素 调整最近 价,确定公允 市价 允价格; ③ 价交易的债券 行未实行净价 券按估值日收 构提供的相应品种 三方估值机构 日的估值全价 当日 收盘价或估值全价中所含的 价减去债券收 净价进行估值 估 利息得到的净 日没有交易的 且最近交易 值日 的, 环境未发生重 易日后经济环 按 债券收盘价 方估值机构提 三方 品种当日的估 提供的相应品 估值全价减去 价中所含的债券应 价或估值全价 利息得到的净 收利 值。 易日后经济环 净价进行估值 如最近交易 重大变化的,可参考类似 种的现行市价 品种 化因素,调整最近交易市价 价及重大变化 允价格; ④ 跃市场的有价 市不存在活跃 价证券,采用 值。交易所上市的 确定公允价值 产支持证券,采用估值技 资产 技术确定公允价值,在估值 允价值的情况 可靠计量公允 成本估值。 按成 2 有价证券应区分如下情况处 上市期间的有 ① 和公开增发的 增股、配股和 的新股,按估 牌的同一股票的估 券交易所挂牌 方法估值;该 值方 的,以最近一日的市价(收 该日无交易的 值; ② 的股票、债券 发行未上市的 券和权证,采 价值,在估值技术 术确定公允价 以可靠计量公 难以 情况下,按成本估值; 公允价值的情 ③ 锁定期的股票 发行有明确锁 票,同一股票 交易所上市的同一 上市后,按交 票的估值方法 股票 开发行有明确 法估值;非公开 确锁定期的股 管机构或行业 按监管 业协会有关规 公允价值。 定公 3 、资产支持证 行间债券市场交易的债券、 采用估值技术确定 收益品种,采 允价值。 公允 4 中小企业私募债券采用 确定公允价值 在估值技 用估值技术确 靠计量公允价 技术难以可靠 况下,按成本 情况 本估值。 121  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 5 个或两个以上市场交易的, 券同时在两个 别估值。 处的市场分别 6 估值当日结算 合约一般以估 算价进行估值 的,且最近交 日无结算价的 经济环境未发 后经 化的,采用最近交易日结算 发生重大变化 上述方法进行 7 如有确凿证据表明按上 行估值不能客 公允价值的,基金管理人 具体情况与基 据具 商定后,按最能反映公允价 基金托管人商 估值。 8 制规定的,从 律法规以及监管部门有强制 项,按国家最新规 如有新增事项 估值。 定估 如 管人发现基金 人或基金托管 金估值违反基 法、程序及相关法 明的估值方法 法规的规定或 律法 分维护基金份额持有人利益 或者未能充分 即通知对方,共同查明原 方协商解决。 双方 3 错处理 因 者造成损失的 错误给投资者 的应先由基金 理人对不应由其承 担,基金管理 的责任,有权 担的 追偿。 权向过错人追 当 金资产净值、基金份额净 人计算的基金 核确认后公告的, 金托管人复核 此造成的投资 由此 的损失,应根据 资者或基金的 据法律法规的 支付赔偿金,就实 资者或基金支 向投资者或基 际向 赔偿金额,由基 基金支付的赔 基金管理人与 费率和托管费率的 人按照管理费 例各自承担相 比例 相应的责任。 事人提供的信 由于一方当事 另一方当事人 信息错误,另 措施后仍不能发现 必要合理的措 错误,进而导 该错 净值、基金份 导致基金资产净 份额净值计算 金的损失,以及由 投资者或基金 造成以后交易 此造 产净值、基金份 易日基金资产 份额净值计算 资者或基金的损失, 而引起的投资 提供错误信息 由提 一方负责赔偿。 息的当事人一 基 人按估值方法 或基金托管人 法的第 7)项 的误差不作为基金 时,所造成的 产估值错误处 资产 处理。 期货交易所及 由于证券、期 算公司发送的 及其登记结算 他不可抗力原因, 或由于其他 金管理人和基 基金 虽然已经采取必要、适当、 基金托管人虽 施进行检查,但是未能发 误的,由此造 错误 产估值错误, 造成的基金资产 ,基金管理人 偿责任。但基 管人免除赔偿 人和基金托管 理人 极采取必要的措施减轻或消 管人应当积极 成的影响。 当 金资产净值与 人计算的基金 与基金托管人 果不一致时,相关各方应本着 勉尽责的态度 勤勉 核对,如果最后 度重新计算核 后仍无法达成 以基金管理人 应以 人的计算结果为准 122  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 外公布,由此造 对外 以及因该交易 造成的损失以 易日基金资产 顺延错误而引起的损失由基金 理人承担赔偿 管理 金托管人不负赔偿责任。 偿责任,基金 4 册的建立 基 人在《基金合 和基金托管人 合同》生效后 定的同一记账方法 相关各方约定 会计处理原则 和会 地设置、登录 则,分别独立地 录和保管本基 关各方各自的账册 账册,对相关 期进行核对,互相监督,以保证基金资 定期 会计处理方法 资产的安全。若双方对会 法存在分歧,应以 金管理人的处 基金 准。 处理方法为准 经 账目存在不符 相关各方的账 符的,基金管 须及时查明原因并 金托管人必须 正,保证相关 纠正 录的账册记录 关各方平行登录 录完全相符。 时无法查找到错账 对不符,暂时 原因而影响到 的原 净值的计算和公告的,以基 到基金资产净 的账册为准。 5 制和复核 期报告的编制 基 理人和基金托 表由基金管理 托管人每月分 表的编制,应于每 制。月度报表 终了后 5 个工 月终 成。 工作日内完成 在 每六个月结束 同》生效后每 管理人对招募 束之日起 45 日内,基金管 募说明书更新 登载在网站上 并将更新后 并登 上, 明书摘要登载 后的招募说明 管理人在每个 介上。基金管 束之日起 15 个 结束 告编制并公告 在会计年度 完成季度报告 度半年终了后 60 日内完成半 报告编制并公 年报 计年度结束后 90 日内完成 公告;在会计 编制并公告。 基 日内完成月度 在 5 个工作日 度报告,在月 报告加盖公章后, 成当日,对报 加密传真方式 以加 告提供基金托管人复核;基金托管人在 3 个工作日 式将有关报告 日内进行复核 并 复核结果及时 将复 基金管理人。基 时书面通知基 日内完成季度 在 7 个工作日 度报告,在季 完成当日,将有 告完 供基金托管人 有关报告提供 人复核,基金托 作日内进行复 到后 7 个工作 将复核结果书 并将 金管理人。基金管理人在 30 日内完成 书面通知基金 告,在半年报完成 成半年度报告 日,将有关报 当日 金托管人复核,基金托管人 报告提供基金 行复核,并将复核 30 日内进行 果书面通知基 结果 基金管理人。基金管理人在 45 日内完 报告完成当日,将 告,在年度报 关报告提供基 有关 复核,基金托管人在收到后 45 日内复 基金托管人复 复核结果书面 复核,并将复 金管理人。 基金 基 中,发现相关 在复核过程中 关各方的报表 理人和基金托管人 时,基金管理 共同查明原因 应共 关各方认可的 因,进行调整,调整以相关 核对无误后,基金 方式为准。核 管人在基金管 托管 的报告上加盖 管理人提供的 盖业务印鉴或 部门公章的复核意 盖托管业务部 123  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 书, 份。 金管理人与基 见书 相关各方各自留存一份 如果基金 发布公告之日之前 不能于应当发 相关报表达成 就相 管理人有权按 成一致,基金管 按照其编制的 发布公告,基 权就 关情况报证监 相关 监会备案。 基 计报告、半年 在对财务会计 年报告或年度 盖章确认或出具相 完毕后,需盖 的复核确认书 应的 权机构对相关文件审核时提 书,以备有权 基 开披露的第 2 个工作日,分别报中国 告应当在公开 基金管理人主要办 国证监会和基 场所所在地中 公场 派出机构备案。 中国证监会派 6 值的情形 投资所涉及的 (1)基金投 交易市场遇法 的证券/期货交 因暂停营业时; 或因其他原因 可抗力致使基 (2)因不可 基金管理人、基金托管人无 价值时; 估基金资产价 导致基金管理 (3)出现导 理人不能出售或评估基金资 情况; 事故的任何情 资产净值 50%以上的资产 (4)当前一估值日基金资 市场价格且采 参考的活跃市 技术仍导致公 值技 在重大不确定性时,经与基 公允价值存在 协商一致的,基金管理人 停基金估值; 暂停 法规、中国证 (5)法律法 证监会和基金合同认定的其 份额持有人名 (六)基金份 名册的保管 基 人须分别妥善 和基金托管人 善保管的基金 括《基金合同》生 人名册,包括 日、 同》终止日、基金份额持 效日 《基金合同 持有人大会权 每年 6 月 30 日、12 月 31 日 基金份额持有 的基 金份额持有人 有人名册。基金 人名册的内容 有人的名称和持有 基金份额持有 基金份额。 的基 基 基金的基金登 有人名册由基 登记机构根据 制和保管,基金管 人的指令编制 人和基金托管 理人 管人应按照目前相关规则分别保管基金 管方式可以采 人名册。保管 或文档的形式 子或 额登记机构的保存期限自基 式。基金份额 得少于 20 年。 户之日起不得 基 基金托管人提 应当及时向基 提交下列日期 册: 额持有人名册 《基金合同 生 日、 同》终止日、基金份额持 效日 《基金合同 持有人大会权 每年 6 月 30 日、每年 12 月 额持有人名册 31 日的基金份额 额持有人名册 册。基金份额 份额持有人的名称 须包括基金份 持有的基金份 和持 份额。其中每年 12 月 31 日 册应于下月前 额持有人名册 前十个工作日内提 》生效日、《基 交;《基金合同》 终止日等涉及 基金合同》终 的基金份额持 要事项日期的 册应于发生日 名册 作日内提交。 日后十个工作 124  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 基 式妥善保管基 以电子版形式 基金份额持有 光盘备份,保存期 并定期刻成光 金托管人不得 限为 15 年。基金 的基金份额持 得将所保管的 管业务以外的其他 用于基金托管 途,并应遵守 用途 守保密义务。 若 管人由于自身 人或基金托管 身原因无法妥 人名册,应按有关 金份额持有人 规规定各自承 法规 责任。 承担相应的责 解决方式 (七)争议解 相 因本协议而产 事人同意,因 产生的或与本 的一切争议,除经友好协商可 解决的,应提交中国国际经 以解 裁委员会根据 经济贸易仲裁 规则进行仲裁 仲 有效的仲裁规 的地点在北京 裁的 决是终局性的并对相关各方 京,仲裁裁决 用由败诉方承 力,仲裁费用 争 方当事人应恪 间,相关各方 恪守基金管理 管人职责,继 勤勉、 责地履行《基 尽责 和托管协议规定的义务,维 基金合同》和 合法权益。 额持有人的合 本 国法律管辖。 管协议的变更 (八)托管 更与终止 1 议的变更程序 本 商一致,可以 当事人经协商 以对协议的内 的托管协议,其内 更。变更后的 不得与《基金 容不 规定有任何冲突。基金托管 金合同》的规 监会备案。 更报中国证监 2 的情形 管协议终止的 发 本托管协议终 况之一的,本 终止: 合同》终止; (1)《基金合 托管人解散、依法被撤销、破产或有其 (2)基金托 金资产; 管人接管基金 管理人解散、依法被撤销、破产或有其 (3)基金管 金管理权; 理人接管基金 法律法规、中国证监会规定或《基金合 (4)发生法 的终止事项。 一、对基 二十一 的服务 基金份额持有人的 人承诺为基金 基金管理人 金份额持有人提供一系列的 将根据基金份 并将 份额持有人的需要 和市 更服务项目。主要服务内容 市场的变化,增加或变更 金份额持有人 (一)基金 人投资交易确认服务 125  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 保留基金份额 登记机构保 额持有人名册上列明的所有 金投资记录。基金 持有人的基金 理人直销柜台 管理 基金管理人直销柜台进行交 台应根据在基 供成交确认单 人的要求提供 金销售机构应 基金 销售网点进行交易的投资人 应根据在其销 单。 供成交确认单 料寄送 (二)资料 资人对账单: 基金管理人 1、基金投资 人将按月提供 账单对有需求的客 单,纸质对账 进行寄送2. 其 户进 信息资料。 种收费方式选 (三)多种 选择 人在合适时机 基金管理人 机将为基金投资人提供多种 购买本基金,满足基金投 样化的投资需 多样 实施办法见有关公告。 需求,具体实 金电子交易服 (四)基金 服务 人将为基金投 基金管理人 投资人提供基金电子交易服 询服务 (五)咨询 1 有人如果想了 或基金份额持有 了解申购与赎 账户余额、基 情况、基金账 与服务等信息 品与 金管理人全国 息,可拨打基金 国统一客服电 88-5988或0221-387845666,该 话为24小时语 电话 话,在工作时间内可转人工 语音服务电话 2 电子信箱 公 www.ftfund.com 电 service@ftffund.com 处理 (六)投诉处 126  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 本 的投诉,并在 处理投资者的 在规定的时间 叫中心将成为投资 馈。由于呼叫 投诉的主要诉 者投 为了保证能及时处理投诉事 诉求对象,为 的投诉处理流 设置了完善的 是一个闭环流 这是 入系统内的投 流程,任何进入 投诉必须在规 时我们将销售机构 内回复。同时 纳入了这一系 也纳 系统,保证了我们向投资者提供统一专 。 招募说明书存 (七)如本招 贵机构无法理 存在任何您/贵 述客户服务电话与 请通过上述 金管理人取得 基金 确保投资前,您/贵机构已 得联系。请确 说明书。 解了本招募说 127  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 二 其他应披 项 序号 公告事项 露方式 法定披露 披露日期 法定披 信证券开通 转 上海华信 《中国证券报》、《上海证券报》及 并转换费用 折 换业务并 1 本 基 金 管 理 人 公 司 网 站 ( htttp : 20177-12-26 扣 /www.ftftfund.com) 商银行费率 优 参加工商 惠业务 《中国证券报》、《上海证券报》及 2 本 基 金 管 理 人 公 司 网 站 ( htttp : 20177-12-27 /www.ftftfund.com) 流通受限股 票 对持有流 法调整的公告 估值方法 《中国证券报》、《上海证券报》及 3 本 基 金 管 理 人 公 司 网 站 ( htttp : 20177-12-29 /www.ftftfund.com) 值税政策的 公 实施增值 告 《中国证券报》、《上海证券报》及 4 本 基 金 管 理 人 公 司 网 站 ( htttp : 20177-12-30 /www.ftftfund.com) 米财富为销 售 新增盈米 《中国证券报》、《上海证券报》及 5 开通转换定 投 机构并开 本 基 金 管 理 人 公 司 网 站 ( htttp : 20188-1-4 及费率优 优惠业务 /www.ftftfund.com) 128  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 纪证券为销 售 新增世纪 开通转换定 投 机构并开 《中国证券报》、《上海证券报》及 20188-1-11 业务 本 基 金 管 理 人 公 司 网 站 ( htttp : 6 /www.ftftfund.com) 基金开通转换 在利得基 换、 定投业务 《中国证券报》、《上海证券报》及 7 本 基 金 管 理 人 公 司 网 站 ( htttp : 20188-1-19 /www.ftftfund.com) 实基金为销 售 新增嘉实 开通转换及 费 机构并开 率优惠 《中国证券报》、《上海证券报》及 8 本 基 金 管 理 人 公 司 网 站 ( htttp : 20188-1-19 /www.ftftfund.com) 17 年 4 季 《中国证券报》、《上海证券报》及 9 本 基 金 管 理 人 公 司 网 站 ( htttp : 20188-1-19 /www.ftftfund.com) 金石、中泰证 在大泰金 证券 开通申购 定投费率优 购、 惠 《中国证券报》、《上海证券报》及 10 本 基 金 管 理 人 公 司 网 站 ( htttp : 20188-1-30 /www.ftftfund.com) 海基煜基金 为 《中国证券报》、《上海证券报》及 新增上海 11 销售机构 换、 本 基 金 管 理 人 公 司 网 站 ( htttp : 构并开通转换 20188-1-31 定投及费 费率优惠业务 /www.ftftfund.com) 129  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 《中国证券报》、《上海证券报》及 17 年度报 报告 12 本 基 金 管 理 人 公 司 网 站 ( htttp : 20188-3-29 /www.ftftfund.com) 券、 东海证券 工商银行费 《中国证券报》、《上海证券报》及 13 率优惠 本 基 金 管 理 人 公 司 网 站 ( htttp : 20188-3-30 /www.ftftfund.com) 《中国证券报》、《上海证券报》及 2018 年 1 季度报告 14 本 基 金 管 理 人 公 司 网 站 ( htttp : 20188-4-21 /www.ftftfund.com) 安财富(北京 新增济安 京) 《中国证券报》、《上海证券报》及 销售机构并 开 基金为销 15 本 基 金 管 理 人 公 司 网 站 ( htttp : 20188-5-26 定投费率优惠 通转换定 /www.ftftfund.com) 河证券申购 定 参加银河 《中国证券报》、《上海证券报》及 16 投费率优 优惠 本 基 金 管 理 人 公 司 网 站 ( htttp : 20188-5-30 /www.ftftfund.com) 津国美基金 销 新增天津 公司为销售 机 售有限公 《中国证券报》、《上海证券报》及 17 通转换及费 率 构并开通 本 基 金 管 理 人 公 司 网 站 ( htttp : 20188-5-30 优惠业务 /www.ftftfund.com) 宝证券费率 优 参加华宝 《中国证券报》、《上海证券报》及 18 惠业务 本 基 金 管 理 人 公 司 网 站 ( htttp : 20188-6-6 /www.ftftfund.com) 130  泰 灵活配置混合型 明书 金更新招募说明 (2018 年 2 号) 证券开通转 换 在国金证 《中国证券报》、《上海证券报》及 19 定投业务 本 基 金 管 理 人 公 司 网 站 ( htttp : 20188-6-13 /www.ftftfund.com) 金终止懒猫 金 旗下基金 《中国证券报》、《上海证券报》及 20 服销售业 业务 本 基 金 管 理 人 公 司 网 站 ( htttp : 20188-6-20 /www.ftftfund.com) 、招募说 二十三、 说明书的存 查阅方式 募说明书公布 本基金招募 备于基金管理 布后,分别置备 管人和基金销 基金托管 销售机构的住 资者可免费查 投资 者在支付工本费后,可在合 查阅。投资者 件复印件。 取得上述文件 四、备查 二十四 果需要了解更 投资者如果 更详细的信息,可向基金管 金托管人或代 基金 代销机构申请查阅 下文件: 以下 信智选成长灵 1、中国证监会核准泰信 灵活配置混合 的文件 资基金募集的 活配置混合型 2、《泰信智选成长灵活 型证券投资基 同》 活配置混合型 3、《泰信智选成长灵活 型证券投资基 议》 智选成长灵活 4、关于申请募集泰信智 活配置混合型 意见书 基金之法律意 格批件和营业 5、基金管理人业务资格 业执照 格批件和营业 6、基金托管人业务资格 业执照 其他文件 7、中国证监会要求的其 人、基金托管人处。 存放地点:基金管理人 在营业时间免费查阅,也可 查阅方式:投资者可在 购买复印件。 泰 理有限公司 2018 年 8 月 4 日 131