创金合信消费主题股票型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要 （2019 年第 1 号） 基金管理人：创金合信基金管理有限公司 基金托管人：招商银行股份有限公司 截止日：2019 年 04 月 11 日  重要提示 本基金由创金合信鑫回报灵活配置混合型证券投资基金转型而来，于 2018 年 8 月 9 日 经中国证监会证监许可[2018]1288 号文准予变更注册，并经 2018 年 9 月 25 日创金合信鑫 回报灵活配置混合型证券投资基金基金份额持有人大会决议通过。自 2018 年 10 月 11 日起， 《创金合信消费主题股票型证券投资基金基金合同》正式生效，《创金合信鑫回报灵活配 置混合型证券投资基金基金合同》同时失效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金经中国证监会注册，但 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出 实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金为股票型基金，理论上其预期风险与预期收益水平高于混合型基金、债券型基 金和货币市场基金。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投 资本基金前，应全面了解本基金的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能 力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括： （1）与本基金采用主题投资方式相关的集中投资风险，以及本基金投资于特定的投资品种 相关的风险等特定风险；（2）证券市场整体环境引发的系统性风险；（3）个别证券特有 的非系统性风险；（4）市场风险；（5）流动性风险；（6）基金投资过程中产生的管理风 险、运作风险和不可抗力风险。其中，与本基金采用主题投资方式相关的集中投资风险是 本基金因集中投资于消费行业的股票而潜在的投资风险；与本基金投资于特定的投资品种 相关的特定风险指与投资金融衍生品相关的特定风险，与投资资产支持证券相关的信用风 险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。特别的，出于保护 基金份额持有人的目的，本基金为保障基金资产组合的流动性与基金份额持有人的净赎回 需求相适配，可能在特定环境下启动相应的流动性风险管理工具。敬请投资人详细阅读本 招募说明书“风险揭示”，以便全面了解本基金运作过程中的潜在风险。 基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获得较高的收益，也有可能损失本金。 投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》等信 息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对 本基金业绩表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基 1 金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。 本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为 2019 年 4 月 11 日,有关财务数据和净值表现截止日为 2019 年 3 月 31 日（未经审计）。 第一部分 基金管理人 一、基金管理人概况 名称：创金合信基金管理有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有 限公司） 办公地址：深圳市福田中心区福华一路 115 号投行大厦 15 层 法定代表人：刘学民 成立日期：2014 年 7 月 9 日 联系电话：0755-23838000 联系人：贾崇宝 组织形式：有限责任公司 注册资本：人民币 2.33 亿元 股权结构： 序号 股东名称 出资比例 1 第一创业证券股份有限公司 51.0729% 2 深圳市金合信投资合伙企业（有限合伙） 21.8884% 3 深圳市金合中投资合伙企业（有限合伙） 4.50645% 4 深圳市金合华投资合伙企业（有限合伙） 4.50645% 5 深圳市金合振投资合伙企业（有限合伙） 4.50645% 6 深圳市金合兴投资合伙企业（有限合伙） 4.50645% 7 深圳市金合同投资合伙企业（有限合伙） 4.50645% 8 深圳市金合荣投资合伙企业（有限合伙） 4.50645% 合计 100% 二、主要人员情况 1、董事会成员基本情况 公司董事会共有 7 名成员，其中 1 名董事长，3 名董事，3 名独立董事。 刘学民先生，董事长，研究生，国籍：中国。历任北京市计划委员会外经处副处长、 北京京放经济发展公司总经理、佛山证券有限责任公司董事长，现任第一创业证券股份有 限公司董事长、第一创业投资管理有限公司董事、深圳第一创业创新资本管理有限公司董 2 事、国泰一新（北京）节水投资基金管理有限公司董事、北京一创远航投资管理有限公司 董事长、创金合信基金管理有限公司董事长、法定代表人。 苏彦祝先生，董事，硕士，国籍：中国。历任南方基金管理有限公司研究员、基金经 理、投资部执行总监、投资部总监、第一创业证券股份有限公司副总裁兼资产管理部总经 理，现任创金合信基金管理有限公司董事、总经理。 黄越岷先生，董事，硕士，国籍：中国。历任佛山市计量所工程师、佛山市诚信税务 师事务所副经理、第一创业证券股份有限公司信息技术部总经理助理、清算托管部副总经 理、资产管理部运营与客服负责人，现任创金合信基金管理有限公司董事、公司副总经理。 刘红霞女士，董事，本科，国籍：中国。历任广东省香江集团人力资源部副总经理、 中国建材集团下属北新家居/易好家电器连锁有限公司人力资源总监、顺丰快递集团人事处 总经理，现任第一创业证券股份有限公司副总裁，第一创业投资管理有限公司董事长、深 圳第一创业创新资本管理有限公司董事长，深圳聚创文化产业投资管理有限公司董事长， 广东恒元创投资管理有限公司法人代表、董事，珠海一创明昇投资管理有限公司董事长， 深圳一创杉杉股权投资管理有限公司法人代表、董事长，珠海一创众值大数据投资有限公 司董事，中关村顺势一创（北京）投资管理股份有限公司法人代表、董事长，深圳市鲲鹏 一创股权投资管理有限公司董事，上海金浦瓴岳投资管理有限公司董事，广东恒健新兴产 业投资基金管理有限公司董事，广东一创恒健融资租赁有限公司董事、创金合信基金管理 有限公司董事。 陈基华先生，独立董事，硕士，高级会计师，国籍：中国。历任中国诚信证券评估有 限公司经理、红牛维他命饮料有限公司财务总监、ALJ（中国）有限公司财务总监、吉通网 络通讯股份有限公司副总裁、财务总监、中国铝业股份有限公司执行董事、副总裁、财务 总监、农银汇理基金管理有限公司董事、中铝海外控股有限公司总裁、中国太平洋保险 （集团）有限公司副总裁，现任北京厚基资本管理有限公司董事长、总裁，中铁高新工业 股份有限公司独立董事，江苏沃田集团董事，黄山永新股份有限公司独立董事，北京京玺 瑞丰农业发展有限公司董事长、法定代表人，北京厚基鼎成投资管理有限公司董事长、法 定代表人，烟台京玺农业发展有限公司董事长、法定代表人，创金合信基金管理有限公司 独立董事。 潘津良先生，独立董事，研究生，国籍：中国。于 1970 年 12 月-1975 年 3 月服役； 1975 年 4 月起历任北京照相机总厂职工，北京经济学院劳动经济系教师，北京市西城区委 办公室干部、副总主任，北京市委办公厅副处长，北京市政府休改办调研处、研究室处长， 建设银行信托投资公司房地产业务部总经理、海南代表处主任、海南建信投资管理有限公 司总经理，信达信托投资公司总裁助理、总裁办主任兼基金部总经理，信达投资有限公司 总裁助理兼总裁办主任，中润经济发展有限责任公司副总经理、总经理、董事长、党委委 3 员、党委书记，名誉董事长。现任创金合信基金管理有限公司独立董事。 徐肇宏先生，独立董事，学士，国籍，中国。曾就职于北京市皮革工业公司、中国人 民银行、中国工商银行，1999 年 12 月-2015 年 5 月历任中国华融资产管理公司人力资源部 总经理、组织部部长，北京办事处总经理、党委书记，公司总裁助理、党委委员、副总裁。 2011 年 1 月-2013 年 1 月任融德资产管理有限公司董事长、党委书记。现任创金合信基金 管理有限独立董事。 2、监事基本情况 公司不设监事会，设监事一名、职工监事一名。 杨健先生，监事，博士，国籍：美国。历任华北电力设计院（北京）工程师，GE Energy（通用电气能源集团）工程师，ABB Inc.项目经理、新英格兰电力交易与调度中心 首席分析师、通用电气能源投资公司助理副总裁、花旗集团高级副总裁，现任第一创业证 券股份有限公司首席风险官、第一创业投资管理有限公司监事、创金合信基金管理有限公 司监事。 梁少珍女士，职工监事，国籍：中国。历任第一创业证券股份有限公司经纪业务部营 销管理、东莞营业部运营总监、资产管理部综合运营主管。2014 年 8 月加入创金合信基金 管理有限公司。 3、高级管理人员基本情况 刘学民先生，董事长、法定代表人，简历同前。 苏彦祝先生，总经理，简历同前。 梁绍锋先生，督察长，硕士，国籍：中国。历任中国国际贸易促进委员会深圳分会法 务主管、世纪证券有限责任公司合规专员、第一创业证券股份有限公司法律合规部副总经 理、现任创金合信基金管理有限公司督察长。 黄先智先生，副总经理，硕士，国籍：中国。历任湖南浏阳枫林花炮厂销售经理、第 一创业证券股份有限公司资产管理部高级投资助理、固定收益部投资经理、资产管理部产 品研发与创新业务部负责人兼交易部负责人。现任创金合信基金管理有限公司副总经理。 黄越岷先生，副总经理，简历同前。 刘逸心女士，副总经理，学士，国籍：中国。历任中国工商银行北京市分行个人金融 业务部项目经理、上投摩根基金管理有限公司北京分公司北方区域渠道业务总监、第一创 业证券股份有限公司资产管理部市场部负责人，现任创金合信基金管理有限公司副总经理。 张雪松先生，副总经理，博士，国籍：中国。历任广东发展银行深圳分行信贷员，深 圳市太阳海岸国际旅游发展有限公司财务副经理，南方基金管理有限公司养老金及机构理 财部总监助理、基金经理、养老金业务部总监、机构业务部总监，第一创业证券股份有限 公司资产管理部私募业务战略规划组负责人，现任创金合信基金管理有限公司副总经理。 4  4、本基金基金经理 李晗先生，中国国籍，中南财经政法大学硕士，金融风险管理师（FRM）。 曾任职于 海航集团，2006 年 5 月加入鹏华基金管理有限公司，任资产管理部研究员。 2009 年 11 月 加入第一创业证券股份有限公司资产管理部，担任多个集合理财产品投资主办。2014 年 8 月加入创金合信基金管理有限公司，曾任创金合信沪港深研究精选灵活配置混合型证券 投资基金基金经理(2015 年 8 月 24 日至 2017 年 12 月 13 日)，创金合信鑫回报灵活配置混 合型证券投资基金基金经理(2016 年 8 月 22 日至 2018 年 10 月 10 日)，创金合信鑫动力灵 活配置混合型证券投资基金基金经理(2016 年 8 月 30 日至 2018 年 10 月 30 日)，创金合信 鑫收益灵活配置混合型证券投资基金基金经理(2016 年 12 月 19 日至 2018 年 4 月 10 日)， 现任创金合信优价成长股票型发起式证券投资基金基金经理(2016 年 11 月 2 日起任职)， 创金合信消费主题股票型证券投资基金基金经理(2018 年 10 月 11 日起任职)。 5、基金管理人投资决策委员会成员的姓名和职务 苏彦祝先生，创金合信基金管理有限公司董事、总经理 陈玉辉先生，创金合信基金管理有限公司投资一部总监 曹春林先生，创金合信基金管理有限公司基金经理 王一兵先生，创金合信基金管理有限公司固定收益部总监 张荣先生，创金合信基金管理有限公司基金经理 薛静女士，创金合信基金管理有限公司总经理助理 程志田先生，创金合信基金管理有限公司量化投资部总监 上述人员之间不存在近亲属关系。 第二部分 基金托管人 一、基金托管人概况 1、基本情况 名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”） 设立日期：1987 年 4 月 8 日 注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 注册资本：252.20 亿元 法定代表人：李建红 行长：田惠宇 资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号 电话：0755-83199084 5  传真：0755-83195201 资产托管部信息披露负责人：张燕 2、发展概况 招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银 行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于 2002 年 3 月成 功地发行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家采用 国际会计标准上市的公司。2006 年 9 月又成功发行了 22 亿 H 股，9 月 22 日在香港联交所 挂牌交易（股票代码：3968），10 月 5 日行使 H 股超额配售，共发行了 24.2 亿 H 股。截 至 2018 年 12 月 31 日，本集团总资产 67,457.29 亿元人民币，高级法下资本充足率 15.68%， 权重法下资本充足率 13.06%。 2002 年 8 月，招商银行成立基金托管部；2005 年 8 月，经报中国证监会同意，更名为 资产托管部，现下设业务管理团队、产品管理团队、项目管理团队、稽核监察团队、基金 外包业务团队、养老金团队、系统与数据团队 7 个职能团队，现有员工 79 人。2002 年 11 月，经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格，成为国内第一 家获得该项业务资格上市银行；2003 年 4 月，正式办理基金托管业务。招商银行作为托管 业务资质最全的商业银行，拥有证券投资基金托管、受托投资管理托管、合格境外机构投 资者托管（QFII）、合格境内机构投资者托管（QDII）、全国社会保障基金托管、保险资 金托管、企业年金基金托管等业务资格。 招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”的托管 核心价值，独创“6S 托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您的财富”为历史使 命，不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务 综合系统和“6 心”托管服务标准，首家发布私募基金绩效分析报告，开办国内首个托管 银行网站，推出国内首个托管大数据平台，成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、 第一只 FOF、第一只信托资金计划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回 资金 T+1 到账、第一只境外银行 QDII 基金、第一只红利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专 户理财、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT 保管，实现从单一托管服务商向全面投资者 服务机构的转变，得到了同业认可。 招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升,四度蝉联获《财资》“中 国最佳托管专业银行”。2016 年 6 月招商银行荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”，成 为国内唯一获得该奖项的托管银行；“托管通”获得国内《银行家》2016 中国金融创新 “十佳金融产品创新奖”；7 月荣膺 2016 年中国资产管理“金贝奖”“最佳资产托管银行” 。2017 年 6 月招商银行再度荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”； “全功能网上托管 银行 2.0”荣获《银行家》2017 中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；8 月荣膺国际财 经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”。2018 年 1 月招商银行荣膺中央国债 6 登记结算有限责任公司“2017 年度优秀资产托管机构”奖项；同月，招商银行托管大数据 平台风险管理系统荣获 2016-2017 年度银监会系统“金点子”方案一等奖，以及中央金融 团工委、全国金融青联第五届“双提升”金点子方案二等奖；3 月荣膺公募基金 20 年“最 佳基金托管银行”奖；5 月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖” ；12 月荣膺 2018 东方财富风云榜“2018 年度最佳托管银行”、“20 年最值得信赖托管银 行”奖。 二、主要人员情况 李建红先生，招商银行董事长、非执行董事，2014 年 7 月起担任招商银行董事、董事 长。英国东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士，高级经济师。招商局集 团有限公司董事长，兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商局能源运输股份有限公司 董事长、中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司董事长、招商局华建公路投资有限公 司董事长和招商局资本投资有限责任公司董事长。曾任中国远洋运输（集团）总公司总裁 助理、总经济师、副总裁，招商局集团有限公司董事、总裁。 田惠宇先生，招商银行行长、执行董事，2013 年 5 月起担任招商银行行长、招商银行 执行董事。美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位，高级经济师。曾于 2003 年7 月至 2013 年 5 月历任上海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市分行行长、中 国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。 王良先生，招商银行副行长，货币银行学硕士，高级经济师。1991 年至 1995 年，在 中国科技国际信托投资公司工作；1995 年 6 月至 2001 年 10 月，历任招商银行北京分行展 览路支行、东三环支行行长助理、副行长、行长、北京分行风险控制部总经理；2001 年 10 月至 2006 年 3 月，历任北京分行行长助理、副行长；2006 年 3 月至 2008 年 6 月，任北 京分行党委书记、副行长（主持工作）；2008 年 6 月至 2012 年 6 月，任北京分行行长、 党委书记；2012 年 6 月至 2013 年 11 月，任招商银行总行行长助理兼北京分行行长、党委 书记；2013 年 11 月至 2014 年 12 月，任招商银行总行行长助理；2015 年 1 月起担任招商 银行副行长；2016 年 11 月起兼任招商银行董事会秘书。 姜然女士，招商银行资产托管部总经理，大学本科毕业，具有基金托管人高级管理人 员任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行，华商银行，中国农业银行深圳市分 行，从事信贷管理、托管工作。2002 年 9 月加盟招商银行至今，历任招商银行总行资产托 管部经理、高级经理、总经理助理等职。是国内首家推出的网上托管银行的主要设计、开 发者之一，具有 20 余年银行信贷及托管专业从业经验。在托管产品创新、服务流程优化、 市场营销及客户关系管理等领域具有深入的研究和丰富的实务经验。 三、基金托管业务经营情况 7  截至 2018 年 12 月 31 日，招商银行股份有限公司累计托管 422 只证券投资基金。 四、托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 招商银行确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度，自觉形成守法经 营、规范运作的经营思想和经营理念；形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制， 防范和化解经营风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立有利于查错防弊、 堵塞漏洞、消除隐患，保证业务稳健运行的风险控制制度，确保托管业务信息真实、准确、 完整、及时；确保内控机制、体制的不断改进和各项业务制度、流程的不断完善。 2、内部控制组织结构 招商银行资产托管业务建立三级内控风险防范体系： 一级风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行预防和控制； 二级风险防范是招商银行资产托管部设立稽核监察团队，负责部门内部风险预防和控 制； 三级风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时，遵循内控制衡原则，视业务 的风险程度制定相应监督制衡机制。 3、内部控制原则 （1）全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有团队和岗位。 （2）审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防范风险、审慎经 营为出发点，以有效防范各种风险作为内部控制的核心，体现“内控优先”的要求。 （3）独立性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗位职责保持相对独立，不同托管 资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。内部控制的检查、评价部门独立于内部控 制的建立和执行部门。 （4）有效性原则。内部控制具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的 权利，内部控制存在的问题能够得到及时的反馈和纠正。 （5）适应性原则。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要，并能够随着托管 业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外 部环境的改变及时进行修订和完善。 （6）防火墙原则。招商银行资产托管部配备独立的托管业务技术系统，包括网络系统、 应用系统、安全防护系统、数据备份系统。 （7）重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上，关注重要托管业务事项和高风 险领域。 （8）制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置及权责分配、业务流 程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。 8  4、内部控制措施 （1）完善的制度建设。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产品受理、会 计核算、资金清算、岗位管理、档案管理和信息管理等方面制定一系列规章制度，保证资 产托管业务科学化、制度化、规范化运作。 （2）经营风险控制。招商银行资产托管部制定托管项目审批、资金清算与会计核算双 人双岗、大额资金专人跟踪、凭证管理等一系列完整的操作规程，有效地控制业务运作过 程中的风险。 （3）业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格的加密和 备份措施，采用加密、直连方式传输数据，数据执行异地实时备份，所有的业务信息须经 过严格的授权方能进行访问。 （4）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中形成的客户资料，视 同会计资料保管。客户资料不得泄露，有关人员如需调用，须经总经理室成员审批，并做 好调用登记。 （5）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统管理实行双人双岗双责、机房 24 小时值班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、业务网和办公网、托管业务网与 全行业务网双分离制度，与外部业务机构实行防火墙保护，对信息技术系统采取两地三中 心的应急备份管理措施等，保证信息技术系统的安全。 （6）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工培训、激励 机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有效的进行人力资源管理。 五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》 等有关法律法规的规定及基金合同、托管协议的约定，对基金投资范围、投资比例、投资 组合等情况的合法性、合规性进行监督和核查。 在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，基金托管人对基金管理人发 送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进行检查监督，对违反法律法 规、基金合同的指令拒绝执行，并立即通知基金管理人。 基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规 和其他有关规定，或者违反基金合同约定，及时以书面形式通知基金管理人进行整改，整 改的时限应符合法律法规及基金合同允许的调整期限。基金管理人收到通知后应及时核对 确认并以书面形式向基金托管人发出回函并改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事 项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 9  第三部分 相关服务机构 一、基金份额销售机构 1、直销机构 直销机构：创金合信基金管理有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有 限公司） 办公地址：深圳市福田中心区福华一路 115 号投行大厦 15 层 法定代表人：刘学民 传真：0755-82769149 电话：0755-23838923 邮箱：cjhxzhixiao@cjhxfund.com 联系人：欧小娟 网站：www.cjhxfund.com 2、其他销售机构 （1）安信证券股份有限责任公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元 办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元 法定代表人：王连志 联系人：郑向溢 联系电话：0755-82558038 客服电话：400-800-1001 官方网址：www.essence.com.cn （2）上海长量基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层 法定代表人：张跃伟 联系人：党敏 联系电话：021-20691935 客服电话：400-820-2899 官方网址：www.erichfund.com （3）大泰金石基金销售有限公司 注册地址：南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室 办公地址：上海市浦东新区峨山路 505 号东方纯一大厦 15 楼 10 法定代表人：袁顾明 联系人：王骅 客服电话：400-928-2266 官方网址：www.dtfunds.com （4）上海大智慧基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102/1103 单元 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102/1103 单元 法定代表人：申健 联系人：胡旦 客服电话：021-20292031 官方网址：www.wg.com.cn （5）北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 办公地址：北京市朝阳区望京阜通东大街 望京 SOHO T3 A 座 19 层 法定代表人：钟斐斐 联系人：戚晓强 客服电话：400-061-8518 官方网址：danjuanapp.com （6）第一创业证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼 办公地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 18 楼 法定代表人：刘学民 联系人：毛诗莉 联系电话：0755-23838750 客服电话：95358 官方网址：www.firstcapital.com.cn （7）凤凰金信（银川）基金销售有限公司 注册地址：宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142 号 14 层 1402 办公用房 办公地址：宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142 号 14 层 法定代表人：程刚 联系人：陈旭 客服电话：4000761166 官方网址：www.fengfd.com （8）和耕传承基金销售有限公司 11  注册地址：郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北 6 号楼 6 楼 602、603 房间 办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路 6 号院国际电子城 b 座 法定代表人：李淑慧 联系人：董亚芳 联系电话：13810222517 客服电话：4000-555-671 官方网址：www.hgccpb.com （9）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室 办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表人：王莉 联系人：刘洋 客服电话：010-85650628 官方网址：licaike.hexun.com （10）北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元 办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元 法定代表人：郑毓栋 联系人：姜颖 客服电话：400-618-0707 官方网址：www.hongdianfund.com （11）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号 办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号 法定代表人：王伟刚 联系人：熊小满 客服电话：010-62680527 官方网址：www.hcjijin.com （12）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济发 展区） 办公地址：上海市昆明路 518 号北美广场 A1002-A1003 室 法定代表人：王翔 联系人：吴鸿飞 12  客服电话：400-820-5369 官方网址：www.jiyufund.com.cn （13）深圳市金斧子基金销售有限公司 注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3 单元 11 层 办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3 单元 7 层 法人代表：赖任军 联系人：刘昕霞 电话：0755-29330513 传真：0755-26920530 客服电话：400-930-0660 公司网址：www.jfzinv.com （14）上海凯石财富基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室 办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼 法定代表人：陈继武 联系人：王哲宇 客服电话：400-643-3389 官方网址：www.vstonewealth.com （15）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006# 办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层 法定代表人：马勇 联系人：文雯 客服电话：400-166-1188 官方网址：8.jrj.com.cn （16）北京肯特瑞财富投资管理有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06 办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院京东集团总部 A 座 法定代表人：江卉 联系人：徐伯宇 客服电话：95118 官方网址：jr.jd.com （17）上海联泰资产管理有限公司 13  注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 310 室 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 楼 法定代表人：燕斌 联系人：陈东 客服电话：400-166-6788 官方网址：www.66zichan.com （18）上海陆金所资产管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号西裙楼 4 楼 法定代表人：胡学勤 联系人：宁博宇 客服电话：400-821-9031 官方网址：www.lufunds.com （19）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F 法定代表人：陈柏青 联系人：韩爱彬 客服电话：4000-766-123 官方网址：www.fund123.cn （20）诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号东码头园区 C 栋 法定代表人：汪静波 联系人：朱了 客服电话：400-821-5399 官方网址：www.noah-fund.com （21）深圳前海凯恩斯基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘 书有限公司 办公地址：深圳市福田区深南大道 6019 号金润大厦 23A 法定代表人：高锋 联系人：廖嘉琦 客服电话：400-804-8688 14 官方网址：www.foreseakeynes.com （22）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室 法定代表人：杨文斌 联系人：王诗玙 客服电话：400-700-9665 官方网址：www.ehowbuy.com （23）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层 办公地址：上海徐汇区东湖路 7 号大公馆 法定代表人：其实 联系人：高莉莉 客服电话：95021/400-1818-188 官方网址：www.1234567.com.cn （24）上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座 办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼 法定代表人:王廷富 联系人：徐亚丹 客服电话：400-821-0203 官方网址：www.520fund.com.cn （25）深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801 办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801 法定代表人：薛峰 联系人：童彩平 客服电话：400-678-8887 官方网址：www.zlfund.cn （26）南京苏宁基金销售有限公司 办公地址：南京玄武区苏宁大道 1 号 注册地址：南京玄武区苏宁大道 1 号 法定代表人：刘汉青 联系人：刘汉青 15 客服电话：95177 官方网站：www.snjijin.com （27）北京唐鼎耀华基金销售有限公司 注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室 办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 19 号 A 座 1505 室 法定代表人：张冠宇 联系人：刘美薇 客服电话：400-819-9868 官方网址：www.tdyhfund.com （28）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：杭州市文二西路 1 号 903 室 办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街 18 号同花顺大楼 法定代表人：凌顺平 联系人：刘宁 客服电话：4008-773-772 官方网址：www.5ifund.com （29）上海挖财基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室 法定代表人：胡燕亮 联系人：李娟 客服电话：021-50810673 官方网址：www.wacaijijin.com （30）天津万家财富资产管理有限公司 注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓 2-2413 室 办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 5 层 法定代表人：李修辞 联系人：王茜蕊 客服电话：010-59013825 官方网址：www.wanjiawealth.com （31）阳光人寿保险股份有限公司 注册地址：海南省三亚市河东区三亚河东路海唐商务 12、13 层 办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙 12 号院 1 号昆泰国际大厦 12 层 法定代表人：李科 16 联系人：杨超 客服电话：95510 官网网址：http：//life.sinosig.com/ （32）珠海盈米财富管理有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 1201-1203 室 法定代表人：肖雯 联系人：邱湘湘 客服电话：020-89629066 官方网址：www.yingmi.cn （33）永鑫保险销售服务有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世博馆路 200 号 3 层 A 区 办公地址：上海浦东新区世博馆路 200 号 B 栋 3 层 法定代表人：单开 联系人：曹楠 客服电话：95552 官方网址：www.all-share.com.cn （34）北京植信基金销售有限公司 注册地址：北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼 106 室-67 办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10 号 法定代表人：于龙 联系人：张喆 联系电话：13811935936 客服电话：4006-802-123 官方网址：https://www.zhixin-inv.com/ （35）中银国际证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层 办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39-40 层 法定代表人：钱卫 联系人：王炜哲 客服电话：400-620-8888 官方网址：www.bocichina.com （36）上海华夏财富投资管理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室 17 办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 法定代表人：毛淮平 联系人：仲秋玥 客服电话：400-817-5666 网址：www.amcfortune.com 二、登记机构 名称：创金合信基金管理有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 201 室 办公地址：深圳市福田中心区福华一路 115 号投行大厦 15 层 法定代表人：刘学民 电话：0755-23838000 传真：0755-82737441-0187 联系人：吉祥 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人：俞卫锋 电话：021-31358666 传真：021-31358600 经办律师：安冬、陆奇 联系人：陆奇 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202 号领展企业广场 2 座普华永道中心 11 楼 法定代表人：李丹 电话：021-2323 8888 传真：021-2323 8800 联系人：陈怡 经办注册会计师：曹翠丽、陈怡 第四部分 基金的名称 18 创金合信消费主题股票型证券投资基金 第五部分 基金的类型 股票型证券投资基金 19  第六部分 基金的投资目标 本基金主要投资于消费主题相关的优质上市公司，在严格控制投资组合风险的前提下， 通过积极主动的资产配置，力争取得超越业绩比较基准的收益。 第七部分 基金的投资方向 本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包括主板、中小板、创业板以及其 他经中国证监会允许基金投资的股票）、债券（包括国债、央行票据、地方政府债、金融 债、企业债、公司债、公开发行的次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转 换债券、可交换债券等）、资产支持证券、货币市场工具（含同业存单等）、金融衍生品 （包括权证、股指期货、股票期权等）及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融 工具（但须符合中国证监会相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 本基金可将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：股票投资占基金资产的比例为 80%-95%，其中，投资于消费 主题的股票不低于非现金基金资产的 80%；每个交易日日终，在扣除股指期货合约和股票 期权合约需缴纳的交易保证金后，本基金应持有不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日 在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 若将来法律法规或者中国证监会的相关规定发生修改或变更，致使本款前述约定的投 资组合比例限制被修改或者取消，基金管理人在依法履行相应的程序后，本基金可相应调 整投资限制规定。 第八部分 基金投资策略 1、资产配置策略 本基金采取自上而下的资产配置思路，根据宏观经济发展趋势、政策面因素、金融市 场的利率变动和市场情绪，综合运用定性和定量的方法，对股票、债券和现金类资产的预 期收益、风险水平及相对投资价值进行评估，确定基金资产在股票、债券及现金类资产等 资产类别的具体分配比例。 2、股票投资策略 （1）消费主题的定义 20  本基金对消费主题行业的定义是指为居民日常生活提供商品或服务的行业，包括可选 消费行业和主要消费行业。可选消费行业是指居民用于改善生活质量的商品和服务，具体 指按照中证行业分类体系定义的可选消费一级行业，包括汽车与汽车零部件、家庭耐用消 费品、休闲设备与用品、纺织服装、珠宝与奢侈品、酒店、餐馆与休闲、综合消费者服务、 传媒、零售业等子行业；主要消费行业指居民基本生活中必不可少的商品和服务，具体指 按照中证行业分类体系定义的主要消费一级行业，包括食品与主要用品零售、食品、饮料 和烟草、家庭与个人用品等。 根据中证指数有限公司《关于行业分类的说明》，中证指数公司进行上市公司行业分 类的方法为：“中证指数有限公司根据上市公司正式公告中不同业务的营业收入为分类准 则，如果仅公司主营业务收入无法确定行业分类，将同时考察主营业务收入与利润状况。 上市公司行业划分原则如下：（1）如果公司某项主营业务的收入占公司总收入的 50%以上， 则该公司归属该项业务对应的行业；（2）如果公司没有一项主营收入占到总收入的 50%以 上，但某项业务的收入和利润均在所有业务中最高，而且均占到公司总收入和总利润的 30%以 上，则该公司归属该业务对应的行业；（3）如果公司没有一项业务的收入和利润占到 30%以上，则由专家组进一步研究和分析确定行业归属。为及时反映公司行业变动，并保持 行业分类的相对稳定性，上市公司行业分类原则上每年 5 月份重新评估并调整一次。当上 市公司有合并、拆分、重组等特殊事件发生，以致影响其行业分类时，中证指数有限公司 将根据相应公告对其行业分类进行临时评估与调整。” 如果中证行业分类的方法有所调整，或者基金管理人认为有更适当的消费行业划分标 准，基金管理人在履行适当程序后有权对消费行业的界定方法进行变更并及时公告。 （2）行业配置策略 本基金将对消费升级过程及其带来的行业结构性变化趋势进行跟踪分析，不断发掘主 题内各个子行业的投资机会。本基金将分别从以下两个方面对消费主题的各个子行业进行 分析： 1）政策影响分析 根据国家产业政策、财政税收政策、货币政策等变化，分析各项政策对消费行业各子 行业以及消费结构的影响，重点投资受益于国家政策引导支持的子行业，并根据政策变化 及执行情况进行适时调整； 2）具体行业分析 根据大消费行业各个子行业以及对应的企业所处的不同阶段（创业期、成长期、成熟 期和衰退期），对子行业及行业内的企业进行盈利性分析，挑选出市场和客群处于增长期、 盈利能力超越行业平均水平并且成长性较为稳健的行业，并在兼顾各行业市值规模、流动 性等因素的基础上，进行合理的行业配置。 （3）个股投资策略 21  本基金在行业配置的基础上，通过定性分析和定量分析相结合的办法，挑选出符合消 费升级趋势的优质上市公司。 1）定量分析 本基金通过成长指标和估值指标两方面对上市公司的内在价值进行分析。采用的具体 财务指标主要包括主营业务收入增长率、净利润增长率、净资产收益率等财务指标以及 PE、PB、PEG 等估值指标。 2）定性分析 公司盈利增长的持续性主要取决于公司的核心竞争力，因此，本基金将在定量筛选的 基础上，从竞争优势、资源优势和商业模式等方面，把握公司盈利能力的质量和持续性， 进而判断公司成长的可持续性。 ①竞争优势分析。重点考察公司的市场优势，包括市场地位和市场份额，在细分市场 是否占据领先位置，是否具有品牌号召力或较高的行业知名度，在营销渠道及营销网络方 面的优势和发展潜力等；资源优势，包括是否拥有独特优势的物资或非物质资源，比如市 场资源、专利技术等；产品优势，包括是否拥有独特的、难以模仿的产品，对产品的定价 能力等以及其他优势，例如是否受到中央或地方政府政策的扶持等因素。 ②治理结构分析。根据上市公司股权结构、组织构架、信息透明度等角度分析，选择 公司治理良好的公司。 ③商业模式分析。公司的商业模式决定了其在行业中的地位和发展潜力。本基金将从 商业模式的独特性、可复制性、可持续性及赢利性等角度考察公司的商业模式是否可以维 持公司销售规模和盈利的持续性增长。 （4）股票组合的构建与调整 本基金将在行业配置分析的基础上，精选具有持续成长潜力且估值相对合理的上市公 司建立股票投资组合。当行业或公司的基本面、股票的估值水平出现较大变化时，本基金 将对股票组合适时进行调整。 3、固定收益品种投资策略 （1）债券投资策略 本基金结合对未来市场利率预期运用久期调整策略、收益率曲线配置策略、债券类属 配置策略、利差轮动策略等多种积极管理策略，通过严谨的研究发现价值被低估的债券和 市场投资机会，构建收益稳定、流动性良好的债券组合。 （2）资产支持证券投资策略 本基金采取自上而下和自下而上相结合的投资框架进行资产支持证券投资。其中，自 上而下投资策略指在平均久期配置策略与期限结构配置策略基础上，运用定量或定性分析 方法对资产支持证券的利率风险、提前偿付风险、流动性风险溢价、税收溢价等因素进行 分析，对收益率走势及其收益和风险进行判断；自下而上投资策略指运用定量或定性分析 22 方法对资产池信用风险进行分析和度量，选择风险与收益相匹配的更优品种进行配置。 （3）可转换债券及可交换债券投资策略 可转换债券及可交换债券同时具有债券、股票和期权的相关特性，结合了股票的长期 增长潜力和债券的相对安全、收益固定的优势，并有利于从资产整体配置上分散利率风险 并提高收益水平。本基金将重点从可转换债券及可交换债券的内在债券价值（如票面利息、 利息补偿及无条件回售价格）、保护条款的适用范围、期权价值的大小、基础股票的质地 和成长性、基础股票的流通性等方面进行研究，充分发掘投资价值，并积极寻找各种套利 机会，以获取更高的投资收益。 4、现金管理策略 为保持基金的资产流动性，本基金可适当投资于货币市场工具。具体而言，本基金将 根据基金资产组合中的现金存量水平、申购赎回情况等，在确定总体流动性要求的基础上， 综合考虑宏观经济形势、市场资金面走向、交易对手的信用资质以及各类资产收益率水平 等，确定各类货币市场工具的配置比例，并定期对组合的平均剩余期限及投资品种比例进 行适当调整，在保证基金资产安全性和流动性的基础上力争创造稳定的收益。 5、衍生产品投资策略 （1）权证投资策略。权证为本基金辅助性投资工具。权证的投资原则为有利于基金资 产增值、控制下跌风险、实现保值和锁定收益。 （2）股指期货、股票期权合约投资策略。本基金将根据风险管理的原则，主要选择流 动性好、交易活跃的股指期货合约、股票期权合约进行交易，以降低股票仓位调整的交易 成本，提高投资效率，从而更好地实现投资目标。基金管理人将根据审慎原则，建立期权 交易决策部门或小组，授权特定的管理人员负责期权的投资审批事项，以防范股票期权投 资的风险。 6、其他 未来，随着市场的发展和基金管理运作的需要，基金管理人可以在不改变投资目标的 前提下，遵循法律法规的规定，相应调整或更新投资策略，并在招募说明书更新中公告。 第九部分 基金的业绩比较基准 中证内地消费主题指数收益率*90%+人民币活期存款利率（税后）*10% 中证内地消费主题指数是由中证 800 指数中的主要消费和可选消费行业公司股票组成 样本股，编制而成的指数。该指数较好的反映了沪深市场消费主题类公司股票的整体表现， 是衡量本基金业绩表现的理想基准。 如果指数编制单位停止计算编制以上指数或更改指数名称、或今后法律法规发生变化、 或有更适当的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出、或市场上出现更加适用于本基 23 金的业绩比较基准的指数时，本基金管理人可以根据本基金的投资范围和投资策略，调整 基金的业绩比较基准，但应在取得基金托管人同意后报中国证监会备案，并及时公告。 第十部分 风险收益特征 本基金为股票型基金，理论上其预期风险与预期收益水平高于混合型基金、债券型基 金和货币市场基金。 第十一部分 基金的投资组合报告（未经审计） 本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载内容不存在虚假记载、误导性陈述或重 大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本基金的托管人根据基金合同的规定，复核了本报告的内容，保证复核内容不存在虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2019 年 3 月 31 日（未经审计）。 1、报告期末基金资产组合情况 占基金总资产的 序号 项目 金额（元） 比例（%） 1 权益投资 2,420,527.00 91.73 其中：股票 2,420,527.00 91.73 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 - - 其中：债券 - - 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 7 银行存款和结算备付金合计 199,161.11 7.55 8 其他资产 19,170.31 0.73 9 合计 2,638,858.42 100.00 2、报告期末按行业分类的股票投资组合 24  占基金资产净值 代码 行业类别 公允价值(元) 的比例（%） A 农、林、牧、渔业 321,018.00 12.45 B 采矿业 - - C 制造业 1,845,305.00 71.59 D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - - E 建筑业 - - F 批发和零售业 56,542.00 2.19 G 交通运输、仓储和邮政业 - - H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术服务业 24,700.00 0.96 J 金融业 - - K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 136,137.00 5.28 M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 36,825.00 1.43 S 综合 - - 合计 2,420,527.00 93.91 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 占基金资产净值 序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值（元） 比例(%) 1 000858 五 粮 液 2,400 228,000.00 8.85 2 000876 新 希 望 16,400 218,120.00 8.46 3 300498 温氏股份 5,100 207,060.00 8.03 4 600519 贵州茅台 200 170,798.00 6.63 5 000333 美的集团 3,200 155,936.00 6.05 6 000651 格力电器 3,200 151,072.00 5.86 7 002714 牧原股份 1,800 113,958.00 4.42 25  8 600887 伊利股份 3,900 113,529.00 4.40 9 002548 金新农 9,800 105,644.00 4.10 10 002157 正邦科技 6,000 97,740.00 3.79 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 本基金本报告期末未持有债券。 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 本基金本报告期末未持有债券。 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 本基金本报告期未投资股指期货。 10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 本基金本报告期未投资国债期货。 11、投资组合报告附注 11.1 2018 年 7 月 20 日，正邦科技下属分子公司收到《行政处罚决定书》及《责令改 正违法行为决定书》的公告。本基金投研人员分析认为，公司收到行政处罚通知后，第一 时间派出专项工作组驻点肇东，查明原因并督导整改。为保证将来环保设施的稳定运行， 公司新增了投入，增加环保配套，并将环保问题纳入内部考核，从机制上保证环保问题不 再出现。另外，本次受处罚金额累计为 205 万元，占公司 2017 年度营业收入的 0.01%，占 2017 年度归属于上市公司股东的净利润的 0.39%，占 2017 年底净资产的 0.03%，不会对公 司的生产、经营造成重大影响。从公司基本面出发，2019 年开始猪价向上周期已经启动， 公司是生猪养殖行业中快速增长的新秀，2018 年出栏约 554 万头，2019 年预计出栏 800 万 头，2020 年预计 1100 万头，以公司出栏量计算，未来公司将显著受益于猪价的上涨，基 于以上考虑，对公司维持持有评级。本基金基金经理依据基金合同和公司投资管理制度， 在投资授权范围内，经正常投资决策程序对正邦科技进行了投资。 2018 年 7 月 13 日五粮液公司公告：公司从四川省纪委、监察委网站获悉宜宾市国有 资产经营有限公司董事长张辉（其现任本公司第五届董事会董事）正接受纪律审查和监察 调查。 26  2018 年 8 月 28 日五粮液公司公告：公司从四川省纪委、监察委网站获悉本公司监事、 监事会主席余铭书涉嫌严重违纪违法，目前正接受纪律审 查和监察调查。 本基金投研人员分析认为，公司董事和监事是因为个人原因接受纪律审查和检查，与 公司没有关系，且公司也不会因为一个董事和一个监事接受调查而影响到其正常运作。公 司也已经在公告中申明：该事项不会对公司生产经营和长远发展产生影响。而从公司基本 面出发，五粮液是中国高端白酒龙头，股价经过 2018 年的充分大幅调整，但实际上公司 2018 年交出靓丽的年报业绩，公司存在被严重低估的投资机会，同时展望 2019 年公司营 销改革加速落地，更高端的新品推出进展顺利，1Q2019 出货量有望超预期，目前看公司未 来业绩增长性可期，结合公司估值和成长性看，配置价值明显，所以维持持有评级。本基 金基金经理依据基金合同和公司投资管理制度，在投资授权范围内，经正常投资决策程序 对五粮液进行了投资。 11.2 本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。 11.3 其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 813.13 2 应收证券清算款 10,124.97 3 应收股利 - 4 应收利息 48.92 5 应收申购款 8,183.29 6 其他应收款 - 7 其他 - 8 合计 19,170.31 11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票不存在流通受限的情况。 第十二部分 基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人 管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。投资有风险，投资者在作出投 27 资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金合同生效日为 2018 年 10 月 11 日，基金合同生效以来的投资业绩及与同期基准 的比较如下表所示： 创金合信消费主题股票 A 业绩比较 净值收益 业绩比较 净值收益 基准收益 阶段 率标准差 基准收益 ①－③ ②－④ 率① 率标准差 ② 率③ ④ 2018.10.11-2018.12.31 -4.95% 0.37% -8.52% 1.77% 3.57% -1.40% 2019.01.01-2019.03.31 32.08% 1.63% 29.51% 1.47% 2.57% 0.16% 创金合信消费主题股票 C 业绩比较 净值收益 业绩比较 净值收益 基准收益 阶段 率标准差 基准收益 ①－③ ②－④ 率① 率标准差 ② 率③ ④ 2018.10.11-2018.12.31 -5.14% 0.38% -8.52% 1.77% 3.38% -1.39% 2019.01.01-2019.03.31 31.93% 1.63% 29.51% 1.47% 2.42% 0.16% 第十三部分 费用概览 一、基金运作费用 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、C 类基金份额的销售服务费； 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券、期货交易费用； 8、基金的银行汇划费用； 9、基金的相关账户开户费用、账户维护费用； 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.50%年费率计提。管理费的计算方法如下： 28  H＝E×1.50%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人 双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5 个工作日内从 基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的计算方法如 下： H＝E×0.20%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人 双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5 个工作日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 3、C 类基金份额的销售服务费 本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，仅就 C 类基金份额收取销售服务费。C 类基 金份额销售服务费按前一日 C 类基金份额基金资产净值的 0.70%的年费率计提。销售服务 费的计算方法如下： H＝E×0.70%÷当年天数 H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费 E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值 销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人 双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5 个工作日内从 基金财产中一次性支付给登记机构，登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构 等。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 销售服务费可用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务等各项费用。 4、上述“基金费用的种类中第 4－10 项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费 用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失； 29  2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 （四）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 二、基金销售费用 1、申购费率 （1）A 类基金份额的申购费率 本基金对通过直销机构申购的特定投资群体与除此之外的其他投资者实施差别的申购 费率。 特定投资群体指全国社会保障基金、依法设立的基本养老保险基金、依法制定的企业 年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金（包括企业年金单一 计划以及集合计划）、依法注册的养老目标证券投资基金（含基金中基金），以及可以投 资基金的其他社会保险基金。如将来出现可以投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个 人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可将其纳入特定 投资群体范围。 基金管理人可根据情况变更或增减特定投资群体申购本基金的销售机构，并按规定予 以公告。 通过直销机构申购本基金 A 类基金份额的特定投资群体的申购费率如下表所示： 申购金额 A 类基金份额申购费率 100 万元（不含）以下 0.15% 100 万元（含）—200 万元（不含） 0.08% 200 万元（含）—500 万元（不含） 0.03% 500 万元（含）以上 按笔固定收取 1,000 元 其他投资者申购本基金 A 类基金份额的申购费率如下表所示： 申购金额 A 类基金份额申购费率 100 万元（不含）以下 1.50% 100 万元（含）—200 万元（不含） 0.80% 200 万元（含）—500 万元（不含） 0.30% 500 万元（含）以上 按笔固定收取 1,000 元 （2）在申购费按金额分档的情况下，如果投资者多次申购，申购费适用单笔申购金额 所对应的费率。 （3）本基金 C 类基金份额不收取申购费。 2、赎回费率 30  （1）A 类基金份额的赎回费率 特定投资群体与其他投资者投资 A 类基金份额的赎回费率按相同费率执行，赎回费率 如下表所示： 持有时间 A 类基金份额的赎回费率 7 日（不含）以下 1.50% 7 日（含）－30 日（不含） 0.75% 30 日（含）－180 日（不含） 0.50% 180 日（含）－365 日（不含） 0.25% 365 日（含）以上 0 投资者可将其持有的全部或部分 A 类基金份额赎回。对持有期少于 30 日（不含）的 A 类基金份额持有人所收取赎回费用全额计入基金财产；对持有期在 30 日以上（含）且少 于 90 日（不含）的 A 类基金份额持有人所收取赎回费用总额的 75%计入基金财产；对持 有期在 90 日以上（含）且少于 180 日（不含）的 A 类基金份额持有人所收取赎回费用总 额的 50%计入基金财产；对持有期在 180 日以上（含）的 A 类基金份额持有人所收取赎回 费用总额的 25%计入基金财产；赎回费未归入基金财产的部分用于支付市场推广、注册登 记费和其他手续费。 （2）C 类基金份额的赎回费率 特定投资群体与其他投资者投资 C 类基金份额的赎回费率按相同费率执行，赎回费率 如下表所示： 申请份额持有时间 C 类基金份额的赎回费率 7 日（不含）以下 1.50% 7 日（含）－30 日（不含） 0.50% 30 日（含）以上 0 投资者可将其持有的全部或部分 C 类基金份额赎回。对 C 类基金份额持有人所收取赎 回费用全额计入基金财产。 3、基金管理人可以在《基金合同》约定的范围内调整申购、赎回费率或收费方式，并 最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公 告。 4、本基金 A 类基金份额的申购费用由 A 类基金份额的投资人承担，不列入基金财产， 主要用于本基金的市场推广、销售、登记结算等各项费用。 5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额 时收取。 6、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保 基金估值的公平性。摆动定价机制适用的具体情形、处理原则及操作规范遵循法律法规、 31 行业自律规则的相关规定。 7、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下，在履行适当程序 后根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动 期间，基金管理人可以对投资者开展不同的费率优惠活动。 第十四部分 对招募说明书更新部分的说明 创金合信鑫回报灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）基金合同于 2016 年 8 月 22 日起生效，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投 资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理 办法》等有关法律法规及《创金合信鑫回报灵活配置混合型证券投资基金基金合同》，结 合本公司对本基金实施的投资管理活动，对本基金的招募说明书进行了更新，主要更新的 内容如下： 一、“重要提示”部分 更新了招募说明书所载内容截止日及有关财务数据和净值表现的截止日。 二、“基金管理人”部分 1、更新了基金管理人的信息。 2、更新了董事会成员、监事、高级管理人员、基金经理的信息。 三、“基金托管人”部分 更新了基金托管人的信息。 四、“相关服务机构”部分 1、更新了其他销售机构的信息。 2、更新了会计师事务所的信息。 五、“基金的投资”部分 1、根据实际情况对投资管理程序进行了更新。 2、更新了最新的“基金投资组合报告”。 六、“基金业绩”部分 更新了最新的“基金业绩”报告。 七、“基金份额持有人服务”部分 根据实际情况进行了更新。 八、“其他应披露事项”部分 根据相关公告的内容进行了更新。 创金合信基金管理有限公司 32  2019 年 05 月 24日 33