华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书(更新)(摘要) 华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书(更新)(摘要) (2018 年第 1 号) 基金管理人:华富基金管理有限公司 基金托管人:中国工商银行股份有限公司 华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书(更新)(摘要) 目录 重要提示............................................................................................................................................3 第一部分 基金管理人......................................................................................................................4 第二部分 基金托管人......................................................................................................................9 第三部分 相关服务机构................................................................................................................14 第四部分 基金的名称....................................................................................................................25 第五部分 基金的类型....................................................................................................................25 第六部分 基金的投资目标............................................................................................................25 第七部分 基金的投资范围............................................................................................................26 第八部分 基金的投资策略............................................................................................................26 第九部分 业绩比较基准................................................................................................................30 第十部分 基金的风险收益特征....................................................................................................30 第十一部分 基金的投资组合报告................................................................................................31 第十二部分 基金的业绩................................................................................................................33 第十三部分 基金费用与税收........................................................................................................37 第十四部分 对招募说明书更新部分的说明................................................................................40 华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书(更新)(摘要) 重要提示 华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)的募集申 请经中国证监会 2016 年 5 月 24 日证监许可[2016]1112 号准予募集注册,本基 金基金合同于 2016 年 11 月 28 日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经 中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的 价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证 监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 投资有风险,投资者认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书等信 息披露文件。投资者根据所持有份额享受基金的收益,但同时也需承担相应的 投资风险。本基金为混合型基金,属于中等收益风险特征的基金,其长期平均 风险和预期收益率低于股票型基金,高于债券型基金、货币市场基金。 本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动, 投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,自主判断基金的投资 价值,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,自主做出投资决策,并 自行承担基金投资中出现的各类风险,包括:市场风险、管理风险、估值风险、 流动性风险、本基金特有风险和其他风险等。基金管理人建议投资人根据自身 的风险收益偏好,选择适合自己的基金产品,并且中长期持有。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资 产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩 也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自 负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险, 由投资者自行负担。 基金招募说明书自基金合同生效日起,每 6 个月更新一次,并于每 6 个月 结束之日后的 45 日内公告,更新内容截至每 6 个月的最后 1 日。 本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2018 年 5 月 28 日,有关财务数据 和净值表现截止日为 2018 年 3 月 31 日。 华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书(更新)(摘要) 第一部分 基金管理人 一、基金管理人概况 名称:华富基金管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1000 号 31 层 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1000 号 31 层 邮政编码:200120 法定代表人:章宏韬 设立日期:2004 年 4 月 19 日 核准设立机关:中国证监会 核准设立文号:中国证监会证监基金字【2004】47 号 组织形式:有限责任公司 注册资本:2.5 亿元人民币 存续期间:持续经营 经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 联系人:邵恒 电话:021-68886996 传真:021-68887997 股权结构:华安证券股份有限公司 49%、安徽省信用担保集团有限公司 27%、合肥兴泰金融控股(集团)有限公司 24% 二、主要人员情况 1、基金管理人董事会成员 章宏韬先生,董事长,大学本科学历,工商管理硕士,经济师。历任安徽 省农村经济管理干部学院政治处职员,安徽省农村经济委员会调查研究处秘书、 副科级秘书,安徽证券交易中心综合部(办公室)经理助理、副经理(副主任) ,安徽省证券公司合肥蒙城路营业部总经理,华安证券有限责任公司办公室副 主任、总裁助理兼办公室主任、副总裁、总经理。现任华安证券股份有限公司 董事长并代为履行公司总经理职务,兼任华富基金管理有限公司董事长,华安 期货有限责任公司董事,中国证券业协会创新发展战略专业委员会委员。 华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书(更新)(摘要) 姚怀然先生,董事,学士学位、研究生学历,经济师。历任中国人民银行 安徽省分行金融管理处主任科员,安徽省证券公司营业部经理、总办主任、总 经理助理兼证券投资总部总经理,华安证券有限责任公司总裁助理兼证券投资 总部总经理,华富基金管理有限公司董事长、总经理,上海华富利得资产管理 有限公司董事长。现任上海华富利得资产管理有限公司董事。 范强先生,董事,大专学历,历任安徽省财政厅工交处副主任科员、主任 科员、副处长,安徽省财政厅工交处副处长,省地税局直属分局副局长、局长, 省地税局计财处处长,省地税局财监处处长,安徽省信用担保集团副总经理兼 任华安证券董事、皖煤投资有限公司董事长,现任安徽省信用担保集团副总经 理、党委委员。 郑晓静女士,董事,硕士研究生学历。历任合肥市财政局预外局(非税局) 科员,合肥市财政局办公室科员、副主任,合肥市财政局预算处副处长,合肥 市金融办(市投融资管理中心)资本市场处(企业融资处)副处长(主持工作) ,合肥市金融办担保与保险处处长,合肥市金融办资本市场处处长。现任合肥 兴泰金融控股(集团)有限公司副总裁,兼任合肥兴泰资本管理有限公司董事 长。 余海春先生,总经理,硕士研究生学历。曾先后担任安徽省证券公司合肥 营业部业务员、上海自忠路营业部业务主管、合肥第二营业部经理助理,华安 证券股份有限公司投资总部副总经理、池州营业部总经理、合肥花园街营业部 总经理、办公室主任、固定收益部总经理、投资管理部总经理,现任华富基金 管理有限公司总经理。 刘瑞中先生,独立董事,研究生学历。历任安徽铜陵财专教师,中国经济 体制改革研究所助理研究员、信息部主任,中国国际期货经纪有限公司任信息 部经理、深圳公司副总经理,北京商品交易所常务副总裁,深圳特区证券公司 (现巨田证券)高级顾问。现任深圳神华期货经纪有限公司独立董事,冠通期 货经纪有限公司独立董事。 陈庆平先生,独立董事,工商管理硕士。历任上海金融专科学校讲师、处 长,申银证券公司哈尔滨营业部总经理,上海鑫兆投资管理咨询有限公司顾问, 宁波国际银行上海分行行长,上海金融学院客座教授。 华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书(更新)(摘要) 张赛美女士,独立董事,硕士学位,研究生学历。历任上海张江公社团委 副书记,上海建平中学教师,上海社会科学院经济研究所助理研究员,海通证 券股份有限公司投资银行部副总经理(主持工作)、投资银行管理部总经理、 并购及资本市场部总经理、战略规划部总经理、衍生产品部总经理,海通开元 投资有限公司董事长,海通创意资本管理有限公司董事长。现任上海双创投资 管理有限公司创始合伙人,上海双创投资中心总经理。 2、基金管理人监事会成员 王忠道先生,监事会主席,本科学历。历任上海财经大学金融理论教研室 助教,安徽省财政厅副主任科员,安徽信托投资公司部门经理、安徽省中小企 业信用担保中心副主任、安徽省皖煤投资有限公司总经理。现任安徽省信用担 保集团有限责任公司总经济师。 梅鹏军先生,监事,金融学博士,高级经济师。先后在安徽省国际经济技 术合作公司,安徽省物资局(后更名为安徽省徽商集团)工作,历任合肥兴泰 控股集团有限公司投资发展部业务经理,合肥兴泰控股集团有限公司金融研究 所副所长。现任合肥兴泰金融控股(集团)有限公司金融研究所所长,安徽大 学经济学院金融硕士研究生兼职导师。 李宏升先生,监事,本科学历,经济师。历任国元证券斜土路营业部交易 部经理,交通银行托管部基金会计、基金清算。现任华富基金管理有限公司综 合管理部总监。 邵恒先生,监事,工商管理硕士,研究生学历,CFA。历任雀巢(中国)有 限公司市场部助理、强生(中国)有限公司市场部助理、讯驰投资咨询公司高 级研究员、华富基金管理有限公司整合营销经理、双子星信息公司合伙人。现 任华富基金管理有限公司总经理助理兼市场拓展部总监。 3、高级管理人员 章宏韬先生,董事长,简历同上。 余海春先生,总经理,简历同上。 满志弘女士,督察长,管理学硕士,CPA。曾任道勤控股股份有限公司财务 部总经理,华富基金管理有限公司监察稽核部副总监兼董事会秘书,上海华富 利得资产管理有限公司监事,现任华富基金管理有限公司督察长兼监察稽核部 华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书(更新)(摘要) 总监。 陈大毅先生,副总经理,硕士学位。曾先后供职于安徽省证券公司上海自 忠路营业部、徐家汇路营业部,华安证券上海总部,华安证券网络经纪公司 (筹)。曾任华富基金管理有限公司总经理助理兼运作保障部总监,上海华富 利得资产管理有限公司总经理。现任华富基金管理有限公司副总经理,上海华 富利得资产管理有限公司董事长。 龚炜先生,副总经理,硕士学位,先后供职于湘财证券有限责任公司、中 国证监会安徽监管局、天治基金管理有限公司。曾任华富基金管理有限公司金 融工程研究员、公司投研副总监、基金投资部总监、投研总监、公司总经理助 理。现任华富基金管理有限公司副总经理、公司公募投资决策委员会主席、基 金经理。 曹华玮先生,副总经理,硕士学位,先后供职于庆泰信托公司、新疆金新 信托投资股份有限公司、德恒证券有限责任公司、嘉实基金管理有限公司、汇 添富基金管理有限公司、华泰柏瑞基金管理有限公司。曾任华富基金管理有限 公司总经理助理、机构理财部总监,现任华富基金管理有限公司副总经理。 4、本基金基金经理简介 胡伟先生,中南财经政法大学经济学学士、本科学历,十四年证券从业经 验。曾任珠海市商业银行资金营运部交易员,从事债券研究及债券交易工作。 2006 年 11 月加入华富基金管理有限公司,曾任债券交易员、华富货币市场基 金基金经理助理、固定收益部副总监、华富货币市场基金基金经理、华富灵活 配置混合型基金经理。现任华富保本混合型基金经理、华富收益增强债券型基 金经理、华富恒富 18 个月定期开放债券型基金经理、华富恒财分级债券型基金 经理、华富恒稳纯债债券型基金经理、华富旺财保本混合型基金经理、华富恒 利债券型基金经理、华富安福保本混合型基金经理、华富弘鑫灵活配置混合型 基金经理、华富天益货币市场基金基金经理、华富天盈货币市场基金基金经理、 公司公募投资决策委员会委员、公司总经理助理、固定收益部总监。 5、公募投资决策委员会成员 公募投资决策委员会是负责公募基金投资决策的最高权力机构,由公司分 管公募投资业务的领导、涉及公募投资和研究的部门的业务负责人以及公募投 资决策委员会认可的其他人员组成。公募投资决策委员会主席由公司分管公募 华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书(更新)(摘要) 投资业务的最高业务领导担任,负责投决会的召集和主持。 公募投资决策委员会成员姓名和职务如下: 龚炜先生 公司公募投资决策委员会主席、公司副总经理、 基金经理 胡伟先生 公司公募投资决策委员会成员、公司总经理助理、 固定收益部总监、基金经理 陈启明先生 公司公募投资决策委员会成员、研究发展部副总 监、基金经理 郦彬先生 公司公募投资决策委员会成员、研究发展部总监 尹培俊先生 公司公募投资决策委员会成员、固定收益部总监 助理、基金经理 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书(更新)(摘要) 第二部分 基金托管人 一、 基金托管人情况 (一)、基本情况 名称:中国工商银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号 成立时间:1984 年 1 月 1 日 法定代表人:易会满 注册资本:人民币 35,640,625.71 万元 联系电话:010-66105799 联系人:郭明 (二)主要人员情况 截至 2017 年末,中国工商银行资产托管部共有员工 230 人,平均年龄 33 岁,95%以上员工拥有大学本科以上学历,高管人员均拥有研究生以上学历 或高级技术职称。 (三)基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者,中国工商银行自 1998 年在国内首家提 供托管服务以来,秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨,依靠严密科学的风险 管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队, 严格履行资产托管人职责,为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客 户提供安全、高效、专业的托管服务,展现优异的市场形象和影响力。建立了 国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、 保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII 资产、 QDII 资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管 理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资 产、ESCROW 等门类齐全的托管产品体系,同时在国内率先开展绩效评估、风险 管理等增值服务,可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2017 年末, 中国工商银行共托管证券投资基金 815 只。自 2003 年以来,本行连续十四年 获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金 融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书(更新)(摘要) 54 项最佳托管银行大奖;是获得奖项最多的国内托管银行,优良的服务品质获 得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。 二、基金托管人的内部控制制度 中国工商银行资产托管部自成立以来,各项业务飞速发展,始终保持在资 产托管行业的优势地位。这些成绩的取得,是与资产托管部“一手抓业务拓展, 一手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风 险管理工作,在积极拓展各项托管业务的同时,把加强风险防范和控制的力度, 精心培育内控文化,完善风险控制机制,强化业务项目全过程风险管理作为重 要工作来做。2005、2007、2009、2010、2011、2012、2013、2014、2015、 2016、2017 共十一次顺利通过评估组织内部控制和安全措施最权威的 ISAE3402 审阅,获得无保留意见的控制及有效性报告。充分表明独立第三方对 我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可,也证 明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨,达到 国际先进水平。目前,ISAE3402 审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。 1、内部风险控制目标 保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,强化和建立守 法经营、规范运作的经营思想和经营风格,形成一个运作规范化、管理科学化、 监控制度化的内控体系;防范和化解经营风险,保证托管资产的安全完整;维 护持有人的权益;保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。 2、内部风险控制组织结构 中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监 察部门(内控合规部、内部审计局)、资产托管部内设风险控制处及资产托管 部各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策,对各 业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监 察工作的内部风险控制处,配备专职稽核监察人员,在总经理的直接领导下, 依照有关法律规章,对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自 职责范围内实施具体的风险控制措施。 3、内部风险控制原则 华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书(更新)(摘要) (1)合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要 求,并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 (2)完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程 序和监督制约;监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节,覆盖所 有的部门、岗位和人员。 (3)及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录; 按照“内控优先”的原则,新设机构或新增业务品种时,必须做到已建立相关 的规章制度。 (4)审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险,审慎经营,保证 基金资产和其他委托资产的安全与完整。 (5)有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适 时修改完善,并保证得到全面落实执行,不得有任何空间、时限及人员的例外。 (6)独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门;直接操作人员 和控制人员必须相对独立,适当分离;内控制度的检查、评价部门必须独立于 内控制度的制定和执行部门。 4、内部风险控制措施实施 (1)严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离,建立了 明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等 一系列规章制度,并采取了良好的防火墙隔离制度,能够确保资产独立、环境 独立、人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。 (2)高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和 策略的制定者和管理者,要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况,以 检查资产托管部在实现内部控制目标方面的进展,并根据检查情况提出内部控 制措施,督促职能管理部门改进。 (3)人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制,建立“自控防线”、 “互控防线”、“监控防线”三道控制防线,健全绩效考核和激励机制,树立 “以人为本”的内控文化,增强员工的责任心和荣誉感,培育团队精神和核心 华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书(更新)(摘要) 竞争力。并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书,使员工 树立风险防范与控制理念。 (4)经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业 务营销活动、处理各项事务,从而有效地控制和配置组织资源,达到资源利用 和效益最大化目的。 (5)内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内 部风险管理,定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控,指导业务部门 进行风险识别、评估,制定并实施风险控制措施,排查风险隐患。 (6)数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、 数据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 (7)应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心,制定了 基于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案,并组织员工定 期演练。为使演练更加接近实战,资产托管部不断提高演练标准,从最初的按 照预订时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看,资产托管部完全 有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。 5、资产托管部内部风险控制情况 (1)资产托管部内部设置专职稽核监察部门,配备专职稽核监察人员, 在总经理的直接领导下,依照有关法律规章,全面贯彻落实全程监控思想,确 保资产托管业务健康、稳定地发展。 (2)完善组织结构,实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上 至下每个员工的共同参与,只有这样,风险控制制度和措施才会全面、有效。 资产托管部实施全员风险管理,将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗 位,每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责,通过建立纵向双人制、横向 多部门制的内部组织结构,形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。 (3)建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设,一贯坚 持把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经 过多年努力,资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度,包括:岗位职 责、业务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等,覆盖所有部门和岗位, 华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书(更新)(摘要) 渗透各项业务过程,形成各个业务环节之间的相互制约机制。 (4)内部风险控制始终是托管部工作重点之一,保持与业务发展同等地 位。资产托管业务是商业银行新兴的中间业务,资产托管部从成立之日起就特 别强调规范运作,一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作 重点。随着市场环境的变化和托管业务的快速发展,新问题、新情况不断出现, 资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置,视风险防范和控 制为托管业务生存和发展的生命线。 华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书(更新)(摘要) 第三部分 相关服务机构 一、基金份额发售机构 1、直销机构: 名称:华富基金管理有限公司直销中心和网上交易系统 住所:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1000 号 31 层 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1000 号 31 层 法定代表人:章宏韬 联系人:方萍 咨询电话:021-50619688,400-700-8001 传真:021-68415680 网址:www.hffund.com 2、其他销售机构: (1)、上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址:上海市中山东一路 12 号 办公地址:上海市中山东一路 12 号 法定代表人:高国富 电话:(021)61618888 传真:(021)63604199 联系人:于慧、虞谷云 客户服务热线:95528 公司网址:www.spdb.com.cn (2)、渤海银行股份有限公司 住所:天津市河东区海河东路 218 号 法定代表人:李伏安 电话:022-58316666 传真:022-58316569 华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书(更新)(摘要) 联系人:王宏 客服电话:95541 公司网址:www.cbhb.com.cn (3)、华安证券股份有限公司 住所:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 法定代表人:章宏韬 联系人:范超 联系电话:0551-65161821 传真:0551-65161672 客服电话:95318 公司网址:www.hazq.com (4)、爱建证券有限责任公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 1600 号 1 幢 32 楼 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 1600 号 1 幢 33 楼 法定代表人:钱华 联系人:王冠昌 联系电话:021-32229888 业务传真:021-68728703 客服热线:4001-962502 公司网址:www.ajzq.com (5)、中信证券股份有限公司 注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 法定代表人:张佑君 联系人:顾凌 电话:010-60838888 华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书(更新)(摘要) 传真:010-60833739 公司网址:www.cs.ecitic.com (6)、中国银河证券股份有限公司 住所:北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层 法定代表人:陈共炎 联系人:邓颜 电话:010-66568292 传真:010-66568990 客服电话:400-888-8888 公司网址:www.chinastock.com.cn (7)、中信建投证券股份有限公司 住所:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 法定代表人:王常青 联系人:权唐 电话:010-85130577 传真:010-65182261 客服电话:400-888-8108 公司网址:www.csc108.com (8)、山西证券股份有限公司 住所:山西省太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼 法定代表人:侯巍 联系人:郭熠 电话:0351-8686659 传真:0351-8686619 客服电话:400-666-161895573 公司网址:www.i618.com.cn 华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书(更新)(摘要) (9)、中信证券(山东)有限责任公司 办公地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层 法定代表人:杨宝林 联系人:吴忠超 联系电话:0532-85022326 传真:0532-85022605 客服电话:95548 公司网址:www.citicssd.com (10)、信达证券股份有限公司 注册(办公)地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表人:张志刚 联系人:唐静 电话:010-63081000 传真:010-63080978 客服电话:95321 公司网址:www.cindasc.com (11)、光大证券股份有限公司 注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人:薛峰 联系人:刘晨 电话:021-22169999 传真:021-22169134 客户服务电话:95525、4008888788、10108998 公司网址:www.ebscn.com (12)、平安证券股份有限公司 华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书(更新)(摘要) 住所:深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层 法定代表人:詹露阳 联系人:周一涵 电话:021-38637436 客服电话:95511-8 公司网址:stock.pingan.com (13)、国都证券股份有限公司 注所:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 法定代表人:王少华 联系人:黄静 电话:010-84183333 客服电话:400-818-8118 公司网址:www.guodu.com (14)、东海证券股份有限公司 注册地址:江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层 办公地址:上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 法定代表人:赵俊 电话:021-20333333 传真:021-50498825 联系人:王一彦 客服电话:95531;400-8888-588 公司网址:www.longone.com.cn (15)、中泰证券股份有限公司 注册地址:济南市经七路 86 号 办公地址:上海市浦东新区花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 18 层 法定代表人:李玮 华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书(更新)(摘要) 联系人:许曼华 电话:021-20315290 传真:021-20315137 客户服务电话:95538 公司网址:www.zts.com.cn (16)、国金证券股份有限公司 办公地址:四川省成都市东城根上街 95 号 联系电话:028-86690057、028-86690058 传真号码:028-86690126 联系人:刘婧漪、贾鹏 客服电话:95310 公司网址:www.gjzq.com.cn (17)、华福证券有限责任公司 住所:福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层 法定代表人:黄金琳 联系人:郭相兴 联系电话:021-20655175 客户服务电话:96326(福建省外请先拨 0591) 公司网址:www.hfzq.com.cn (18)、华龙证券股份有限公司 办公地址:兰州市城关区东岗西路 638 号财富中心 法定代表人:李晓安 联系人:范坤 电话:0931-4890208 客服电话:95368 公司网址:www.hlzq.com 华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书(更新)(摘要) (19)、中山证券有限责任公司 住所:深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层 法定代表人:黄扬录 联系人:罗艺琳 电话:0755-82570586 客服电话:95329 公司网址:www.zszq.com (20)、东吴证券股份有限公司 注册地址:苏州工业园区星阳街 5 号 办公地址:苏州工业园区星阳街 5 号 法定代表人:范力 联系人:方晓丹 联系电话:0512-65581136 客服电话:400-860-1555 公司网址:www.dwzq.com.cn (21)、西南证券股份有限公司 住所:重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦 法定代表人:吴坚 联系人:张煜 电话:023-63786633 客服电话:4008096096 公司网址:www.swsc.com.cn (22)、国泰君安证券股份有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号 办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼 法定代表人:杨德红 华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书(更新)(摘要) 联系人:芮敏祺 电话:021-38676666 传真:021-38670666 客服电话:95521 公司网址:www.gtja.com.cn (23)、安信证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元 办公地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元 深圳市福田区深南大道凤凰大厦 1 栋 9 层 法定代表人:王连志 联系人:陈剑虹 电话:0755-82825551 客服电话:400-800-1001 公司网址:www.essence.com.cn (24)、长江证券股份有限公司 注册地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 法定代表人:尤习贵 客户服务热线:95579 或 4008-888-999 联系人:奚博宇 电话:027-65799999 传真:027-85481900 公司网址:www.95579.com (25)、中信期货有限公司 注册地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305 室、14 层 办公地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书(更新)(摘要) 1301-1305 室、14 层 法定代表人:张皓 联系人:韩钰 电话: 010-6083 3754 传真:010-5776 2999 客服电话:400 990 8826 公司网站:www.citicsf.com (26)、上海天天基金销售有限公司 住所:上海市徐汇区宛平南路 88 号 26 楼 法定代表人:其实 联系人:黄妮娟 电话: 021-54509998 传真:021-64385308 客服电话:400-1818-188 公司网址:www.1234567.com.cn (27)、上海陆金所基金销售有限公司 住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 法定代表人:王之光 联系人:宁博宇 电话:021-20665952 传真:021-22066653 客服电话:400-821-9031 公司网址:www.lufunds.com (28)、北京钱景基金销售有限公司 住所:北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 10 层 1007-1012 法定代表人:赵荣春 华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书(更新)(摘要) 联系人:李超 电话: 010-59200948 传真:010-57569671 客服电话:400-893-6885 公司网址:www.qianjing.com (29)、开源证券股份有限公司 注册地址:西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层 办公地址:西安市锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层 法定代表人:李刚 联系人:袁伟涛 电话:029-63387289 客户服务电话:400-860-8866 网址:www.kysec.cn (30)、上海万得基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座 办公地址: 上海市浦东新区福山路 33 号 8 楼 法定代表人: 王廷富 联系人: 徐亚丹 电话:021-51327185 传真:021-50710161 客户服务电话:400-821-0203 公司网站:www.520fund.com.cn (31)、浙江金观诚基金销售有限公司 住所:杭州市拱墅区登云路 45 号(锦昌大厦)1 幢 10 楼 1001 室 法定代表人:蒋雪琦 联系人:孙成岩 华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书(更新)(摘要) 电话:0571-88337717 传真:0571-88337666 客服电话:400-068-0058 公司网址:www.jincheng-fund.com (32)、上海长量基金销售投资顾问有限公司 办公地址:上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融广场二期 11 层 法定代表人:张跃伟 联系人:党敏 电话:021-20691935 传真:021—20691861 客服电话:400-820-2899 公司网站: www.erichfund.com (33)、珠海盈米财富管理有限公司 注册地址: 珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 1201-1203 室 法定代表人:肖雯 联系人:邱湘湘 客服电话:020-89629066 公司网站: www.yingmi.cn 基金管理人有权根据实际情况按照相关程序变更或增减销售机构,并予以 公告。 二、登记机构 名称:华富基金管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1000 号 31 层 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1000 号 31 层 法定代表人:章宏韬 联系人:潘伟 华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书(更新)(摘要) 电话:021-68886996 传真:021-68887997 三、出具法律意见书的律师事务所 名称:上海市通力律师事务所 住所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人:俞卫锋 电话:021-31358666 传真:021-31358600 联系人:陆奇 经办律师:安冬、陆奇 四、审计基金财产的会计师事务所 名称:天健会计师事务所(特殊普通合伙) 主要经营场所:浙江省杭州市钱江路 1366 号华润大厦 B 座 31 层 执行事务合伙人:胡少先 电话: 021-62281910 传真: 021-62286290 联系人:曹小勤 经办注册会计师:曹小勤、林晶 华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书(更新)(摘要) 第四部分 基金的名称 华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金 第五部分 基金的类型 契约型、开放式 第六部分 基金的投资目标 在严格控制风险的前提下,追求超越业绩比较基准的投资回报,力争实现 基金资产的长期稳健增值。 第七部分 基金的投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市 的股票(包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证、 债券(包括国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、可转换债券、中期票 据、短期融资券、债券回购等)、资产支持证券、货币市场工具以及中国证监 会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的 0%-95%,权证投资比例 不得超过基金资产净值的 3%,保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资 比例合计不低于基金资产净值的 5%。其中现金不包括结算备付金、存出保证金 及应收申购款等。 如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种,基金管理人在履行 适当程序后,可以将其纳入投资范围。 华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书(更新)(摘要) 第八部分 基金的投资策略 本基金通过合理灵活的资产配置策略,同时结合行业配置策略、个股精选 策略、债券投资策略等投资策略,积极把握中国经济增长和资本市场发展机遇, 在严格控制风险的前提下力争实现基金资产的长期稳健增值。 1、资产配置策略 本基金将执行较灵活的资产配置策略,决定各类投资对象在本基金资产中 的比例的依据是宏观经济所处的阶段和市场估值的合理性。 本基金将定期对宏观经济形势、调控政策动态、市场基本面等多个角度进 行综合分析,结合市场估值区域比较等因素,确定相应安全约束边际,并据此 在基金合同规定的范围内对大类资产的配置比例进行适度调整,设定相应的股 票、固定收益类资产的配置方式,并辅以适当的流动性资产,以求减小基金系 统性风险。 具体分析包括: 宏观经济形势分析——跟踪 GDP、通货膨胀、固定资产投资增速、CPI、进 出口额、能源与原材料价格等反映宏观经济运行特征的经济指标分析; 调控政策动态分析——包括国家相关利率政策、汇率政策、财政政策、产 业政策等政策及法律法规分析; 市场基本面分析——对包括国际国内市场的利率预期、货币供应量、汇率 预期等市场运行指标分析; 市场估值区域分析——对市场估值进行跟踪,关注权益估值水平变化、收 益率曲线、券种流动性等。从股票、固定收益和流动性资产三个方面进一步进 行类别资产配置。 2、行业配置策略 本基金将对各行业的行业景气度、行业增长前景、行业盈利能力和行业指 数市场表现等因素进行综合分析,重点配置景气复苏期或者进入稳定增长期的 传统行业,以及处于成熟早期的新兴行业,而对于景气高峰、供给趋于过剩或 进入萧条期的行业则予以回避。在寻找目标行业及评判行业投资价值上,本基 金使用自上而下和自下而上相结合的方式。在自上而下的方式上,本基金将把 华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书(更新)(摘要) 握经济周期和行业周期的关系;在自下而上的方式上,本基金将把握行业结构 的变化对行业投资价值的影响。 (1)自上而下的方式 本基金通过对宏观经济数据的分析和预测,来确定宏观经济变量的变动对 不同行业/风格的潜在影响。在此基础上,本基金形成对行业的投资建议并确定 其在股票组合中的权重。 本基金将依托中国经济中长期景气增长,紧扣现阶段推动经济增长的关键 因素,结合国家发展规划,重点投资于符合未来发展方向的相关行业,并根据 经济形势的发展和国家相关产业政策的调整,实施积极的行业轮换。 (2)自下而上的方式 本基金通过对影响行业结构变化的外部环境、产业政策和竞争格局的分析 和预测,实时跟踪各单个行业的变化趋势。在此基础上,本基金形成对单个行 业/风格的投资建议并确定其在股票组合中的权重。 对于拥有资源、技术、市场和成本优势的细分行业内的领先上市公司,本 基金将进行深入研究和持续跟踪。由于原材料、专有技术、产业政策等条件的 约束,这些细分行业进入壁垒相对较高,潜在竞争者较少,行业内领先上市公 司可以相对稳定地保持领先地位。 3、个股精选策略 本基金依托基金管理人独立开发的行业股票优选系统和行业领先企业判别 系统,从所有 A 股上市公司中选择各行业内具有可持续增长能力的优质领先公 司作为股票投资的重点。 本基金认为单纯的价值和成长、大盘或小盘的风格划分不应该作为对行业 领先公司筛选的先决条件。中国经济的转型特征和增长前景,促使本基金用更 为开的视野、动态的眼光和全球化的标准来寻找目前已经确立领先优势、或未 来有潜力成为行业领先的优秀公司。 本基金认为具有坚实的价值基础,同时拥有持续的价值创造能力的公司, 才有可能从激烈的国内、国际竞争中脱颖而出成为行业领先。这样的公司可能 是价值特征突出的现存行业领先企业,也可能是成长特征瞩目的未来行业领先 企业。 华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书(更新)(摘要) 4、债券投资策略 本基金可投资的债券品种包括国债、金融债和企业债(包括可转换债)等。 本基金将在研判利率期限结构变化的基础上做出最佳的资产配置及风险控制。 在选择国债品种中,本基金侧重于对国债品种所蕴涵的利率风险、流动性风险 的分析,根据利率预测模型构造最佳期限结构的国债组合;在选择金融债、企 业债品种时,本基金重点分析债券的市场风险以及发行人的资信品质。可转债 的投资则结合债券和股票走势的判断,捕捉其套利机会。 5、权证投资策略 本基金将通过对权证标的证券基本面的研究,结合权证定价模型寻求其合 理估值水平,考虑运用的策略包括:杠杆策略、价值挖掘策略、获利保护策略、 价差策略、双向权证策略、卖空保护性的认购权证策略、买入保护性的认沽权 证策略等。 本基金将充分考虑权证资产的收益性、流动性及风险性特征,通过资产配 置、品种与类属选择,谨慎进行投资,追求较稳定的当期收益。 6、资产支持证券投资策略 本基金将通过宏观经济、提前偿还率、资产池结构及资产池资产所在行业 景气变化等因素的研究,预测资产池未来现金流变化;研究标的证券发行条款, 预测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响,同时密切关注流动性 对标的证券收益率的影响。综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把握 市场交易机会等积极策略,在严格控制风险的情况下,通过信用研究和流动性 管理,选择风险调整后的收益高的品种进行投资,以期获得长期稳定收益。 华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书(更新)(摘要) 第九部分 业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为:沪深 300 指数收益率×50%+上证国债指数收益 率×50%。 沪深 300 指数是中证指数公司依据国际指数编制标准并结合中国市场的实 际情况编制的沪深两市统一指数,科学地反映了我国证券市场的整体业绩表现, 具有一定的权威性和市场代表性,业内也普遍采用。因此,沪深 300 指数是衡 量本基金股票投资业绩的理想基准。 上证国债指数由上交所编制,具有较长的编制和发布历史,以及较高的知 名度和市场影响力,适合作为本基金债券投资部分的基准。 如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业 绩比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准的指 数时,本基金可以在与基金托管人协商一致的情况下,报中国证监会备案后变 更业绩比较基准并及时公告,无需召开基金份额持有人大会。如果本基金业绩 比较基准所参照的指数在未来不再发布时,基金管理人可以按相关监管部门要 求履行相关手续后,依据维护基金份额持有人合法权益的原则,选取相似的或 可替代的指数作为业绩比较基准的参照指数,而无需召开基金份额持有人大会。 第十部分 基金的风险收益特征 本基金为混合型基金,属于中等收益风险特征的基金,其长期平均风险和 预期收益率低于股票型基金,高于债券型基金、货币市场基金。 华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书(更新)(摘要) 第十一部分 基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性 陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人根据本基金合同规定,复核了本报告中的财务指标、净值表现 和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2018 年 3 月 31 日, 报告中所列财务数据未 经审计。 1.1 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%) 1 权益投资 - - 其中:股票 - - 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 407,093,996.40 96.68 其中:债券 398,481,996.40 94.64 资产支持证券 8,612,000.00 2.05 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中:买断式回购的买入 - - 返售金融资产 银行存款和结算备付金合 7 5,968,360.71 1.42 计 8 其他资产 7,993,776.11 1.90 9 合计 421,056,133.22 100.00 1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合 注:本基金本报告期未持有股票。 1.3 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序 占基金资产净值比例 债券品种 公允价值(元) 号 (%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书(更新)(摘要) 3 金融债券 22,993,100.00 5.53 其中:政策性金融债 22,993,100.00 5.53 4 企业债券 230,876,896.40 55.49 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 59,972,000.00 14.41 7 可转债(可交换债) 36,560,000.00 8.79 8 同业存单 48,080,000.00 11.56 9 其他 - - 10 合计 398,481,996.40 95.77 1.4 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序 占基金资产净 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 号 值比例(%) 1 101651005 16 中石油 MTN001 400,000 39,520,000.00 9.50 2 136427 16 葛洲 02 400,000 39,280,000.00 9.44 3 136625 G16 节能 1 400,000 38,976,000.00 9.37 4 1580235 15 国网债 03 300,000 29,910,000.00 7.19 5 111715223 17 民生银行 CD223 300,000 28,728,000.00 6.90 1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券 投资明细 序 占基金资产净 证券代码 证券名称 数量(份) 公允价值(元) 号 值比例(%) 1 1789046 17 上和 1A2 100,000 8,612,000.00 2.07 1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明 细 注:本基金本报告期末未持有贵金属。 1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 注:本基金本报告期末未持有权证。 1.8 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 注:本报告期末本基金无股指期货投资。 1.9 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 注:本基金本报告期内未投资国债期货。 1.10 投资组合报告附注 1.10.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查,或在报告编制  华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书(更新)(摘要) 日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 1.10.2 基金投资的前十名股票中,没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票。 1.10.3 其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 69,101.91 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 7,924,674.20 5 应收申购款 - 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 7,993,776.11 注:其他应收款为应收分销手续费返还。 1.10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 占基金资产净值比例 序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) (%) 1 132007 16 凤凰 EB 18,366,000.00 4.41 1.10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 注:本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。 1.10.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于计算中四舍五入的原因,本报告分项之和与合计项之间可能存在尾差。 华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书(更新)(摘要) 第十二部分 基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代 表其未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招 募说明书。 (一)基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 华富弘鑫灵活配置混合 A 业绩比较 净值增长 业绩比较 净值增长 基准收益 阶段 率标准差 基准收益 ①-③ ②-④ 率① 率标准差 ② 率③ ④ 2016.11.28 -2016.12.31 0.31% 0.03% -3.29% 0.41% 3.60% -0.38% 2017.1.1 -2017.12.31 2.74% 0.05% 10.86% 0.32% -8.12% -0.27% 2018. 1.1 -2018.3.31 -0.88% 0.14% -0.91% 0.59% 0.03% -0.45% 2016.11.28 -2018.3.31 2.15% 0.07% 6.24% 0.39% -4.09% -0.32% 华富弘鑫灵活配置混合 C 净值增长 业绩比较 业绩比较基 净值增 阶段 率标准差 基准收益 准收益率标 ①-③ ②-④ 长率① ② 率③ 准差④ 2016.11.28 -2016.12.31 0.29% 0.03% -3.29% 0.41% 3.58% -0.38% 2017.1.1 -2017.12.31 2.39% 0.05% 10.86% 0.32% -8.47% -0.27% 2018. 1.1 -2018.3.31 -0.93% 0.14% -0.91% 0.59% -0.02% -0.45% 2016.11.28 -2018.3.31 1.73% 0.07% 6.24% 0.39% -4.51% -0.32% (二)自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较 基准收益率变动的比较 华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书(更新)(摘要) 华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书(更新)(摘要) 第十三部分 基金费用与税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费; 5、基金份额持有人大会费用; 6、基金的证券交易费用; 7、基金的银行汇划费用; 8、基金的开户费用、账户维护费用; 9、本基金从 C 类基金份额的基金财产中计提的销售服务费; 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其 他费用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.6%年费率计提。管理费的计算 方法如下: H=E×0.6%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向 基金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日 内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付 日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%的年费率计提。托管费的 计算方法如下: 华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书(更新)(摘要) H=E×0.15%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向 基金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日 内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。 3、销售服务费 本基金 A 类基金份额不收取销售服务费, C 类基金份额的销售服务费按 前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.20%年费率计提。计算方法如下: H=E×0.20%÷当年天数 H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费 E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金管理 人向基金托管人发送基金销售服务费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付,由登记机构代收,登记机构收到后按 相关合同规定支付给基金销售机构。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺 延。 销售服务费专门用于本基金 C 类基金份额的销售与基金份额持有人服务。 销售服务费使用范围不包括基金募集期间的上述费用。 上述“一、基金费用的种类”中第 3-8、10 项费用,根据有关法规及相应协 议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书(更新)(摘要) 目。 四、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规 执行。 华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书(更新)(摘要) 第十四部分 对招募说明书更新部分的说明 本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券 投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金 信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 及其它有关法律法规的要求,结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动, 对原《华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2017 年第 2 号)》 进行了更新,主要更新的内容如下: 1、在“重要提示”部分,更新了华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金的 生效日期,以及招募说明书更新和截止日期等内容。 2、在“一、绪言”部分,更新了招募说明书的依据等内容。 3、在“二、释义”部分,新增了相关释义。 4、在“三、基金管理人”部分,更新了基金管理人主要人员情况的相关信 息。 5、在“五、相关服务机构”中更新了相关服务机构的内容。 6、在“六、基金的募集”中更新了基金募集的内容。 7、在“七、基金合同的生效”中更新了基金合同生效的情况,删除了基金 备案条件、基金募集失败的处理方式等内容。 8、在“八、基金份额的申购与赎回”中,更新了基金份额的申购与赎回的 数量限制、拒绝或暂停申购的情形及处理方式等相关内容。 9、在“九、基金的投资”中,更新了投资限制的相关内容,增加了基金最 近一期投资组合报告的内容。 10、在“十、基金的业绩”中,增加了基金最近一期的业绩说明。 11、在“十二、基金资产估值”中,更新了估值方法和暂停估值的部分内 容。 12、在“十六、基金的信息披露”中,更新了定期报告和临时报告的相关 内容。 13、在“二十、基金托管协议的内容摘要”中,更新了相关内容。 14、在“二十二、其他应披露事项”披露了本期基金的相关公告。 华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书(更新)(摘要)