中融恒泰纯债债券型证券投资基金 更新招募说明书 基金管理人:中融基金管理有限公司 基金托管人:中国邮政储蓄银行股份有限公司  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 重要提示 中融恒泰纯债债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)根据2016年 7月4日中国证券监督管理委员会《关于准予中融恒泰纯债债券型证券投资 基金注册的批复》(证监许可〔2016〕1484号)的注册,进行募集。本基金 基金合同于2016年12月27日生效,自该日起本基金管理人正式开始管理本 基金。 本招募说明书是对原《中融恒泰纯债债券型证券投资基金招募说明书》 的定期更新,原招募说明书与本招募说明书不一致的,以本招募说明书为 准。基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金由基 金管理人依照《基金法》、基金合同和其他有关法律法规规定募集,并经中 国证监会注册。中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的 投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基 金没有风险。 本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波 动,投资者根据所持有的基金份额享受基金收益,同时承担相应的投资风 险。投资人在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,并承担基金 投资中出现的各类风险,包括:因政治、经济、社会等环境因素对证券价 格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基 金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实 施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风险等。本基金为债券型基 金,属于证券市场中的较低风险品种,预期收益和预期风险高于货币市场 基金,低于混合型基金和股票型基金。投资人在进行投资决策前,请仔细 阅读本基金的招募说明书及基金合同等信息披露文件,自主判断基金的投 资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。 本基金的投资范围包括中小企业私募债券,中小企业私募债券的规模 一般小额零散,主要通过固定收益证券综合电子平台、综合协议交易平台 或证券公司进行转让,难以进行更广泛估值和询价,因此中小企业私募债 券的估值价格可能与实际变现的市场价格有一定的偏差而对本基金资产净 值产生影响。同时中小企业私募债券流动性可能比较匮乏,因此可能面临 1  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 较高的流动性风险,以及由流动性较差变现成本较高而使基金净值受损的 风险。 基金管理人建议投资人根据自身的风险收益偏好,选择适合自己的基 金产品,并且中长期持有。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并 不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金 业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出 投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自 行负责。 本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日 为2017年6月27日,有关财务数据和净值表现数据截止日为2017年3月31日 (未经审计)。 2  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 目 录 第一部分 绪言.................................................................................................. 4 第二部分 释义.................................................................................................. 5 第三部分 基金管理人.................................................................................... 10 第四部分 基金托管人.................................................................................... 20 第五部分 相关服务机构................................................................................ 25 第六部分 基金的募集.................................................................................... 46 第七部分 基金合同的生效............................................................................ 50 第八部分 基金份额的申购与赎回................................................................ 51 第九部分 基金的投资.................................................................................... 61 第十部分 基金的业绩.................................................................................... 71 第十一部分 基金的财产................................................................................ 73 第十二部分 基金资产的估值........................................................................ 74 第十三部分 基金的收益与分配.................................................................... 79 第十四部分 基金的费用与税收.................................................................... 81 第十五部分 基金的会计和审计.................................................................... 84 第十六部分 基金的信息披露........................................................................ 85 第十七部分 风险揭示.................................................................................... 91 第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算............................ 94 第十九部分 基金合同的内容摘要................................................................ 96 第二十部分 托管协议的内容摘要...............................................................112 第二十一部分 对基金份额持有人的服务.................................................. 134 第二十二部分 其他应披露事项.................................................................. 136 第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式.......................................... 137 第二十四部分 备查文件.............................................................................. 138 3  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 第一部分 绪言 《中融恒泰纯债债券型证券投资基金招募说明书》(以下简称“招募说 明书”或“本招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以 下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称 “《运作办法》”)、 证券投资基金销售管理办法》 以下简称“《销售办法》”)、 《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)和其 他有关法律法规的规定,以及《中融恒泰纯债债券型证券投资基金基金合 同》(以下简称“基金合同”)编写。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书 由本基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在 本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基 金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自 依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人, 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基 金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解 基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。 4  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 第二部分 释义 本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义: 1.基金或本基金:指中融恒泰纯债债券型证券投资基金 2.基金管理人:指中融基金管理有限公司 3.基金托管人:指中国邮政储蓄银行股份有限公司 4.基金合同:指《中融恒泰纯债债券型证券投资基金基金合同》及对 基金合同的任何有效修订和补充 5.托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中融恒泰 纯债债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补 充 6.招募说明书或本招募说明书:指《中融恒泰纯债债券型证券投资基 金招募说明书》及其定期的更新 7.基金份额发售公告:指《中融恒泰纯债债券型证券投资基金基金份 额发售公告》 8.法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性 文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、 决议、通知等 9.《基金法》:指 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常 务委员会第三十次会议修订通过,自 2013 年 6 月 1 日起实施,并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人 民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决 定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出 的修订 10.《销售办法》:指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11.《信息披露办法》:指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的 修订 5  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 12.《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日 实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出 的修订 13.中国证监会:指中国证券监督管理委员会 14.银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理 委员会 15.基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并 承担义务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 16.个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的 自然人 17.机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和 国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事 业法人、社会团体或其他组织 18.合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投 资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券 投资基金的中国境外的机构投资者 19.投资人/投资者:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资 者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 20.基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额 的投资人 21.基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基 金份额,办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业 务 22.销售机构:指中融基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中 国证监会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了 基金销售服务代理协议,代为办理基金销售业务的机构 23.登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内 容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确 认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理 非交易过户等 6  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 24.登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中融基金 管理有限公司或接受中融基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 25.基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管 理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 26.基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该 销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而 引起基金份额变动及结余情况的账户 27.基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定 的条件,基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证 监会书面确认的日期 28.基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后, 基金财产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 29.基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间, 最长不得超过 3 个月 30.存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限 31.工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 32.T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务 申请的开放日 33.T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日),n 为自然数 34.开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作 日 35.开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 36.《业务规则》:指《中融基金管理有限公司开放式基金业务规则》, 是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由 基金管理人和投资人共同遵守 37.认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的 规定申请购买基金份额的行为 38.申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的 规定申请购买基金份额的行为 39.赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说 7  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 40.销售服务费:指从基金资产中计提的,用于本基金市场推广、销 售以及基金份额持有人服务的费用 41.基金份额类别:指根据认/申购费用、赎回费用、销售服务费收取 方式的不同,将基金份额分为不同的类别,各基金份额类别代码不同,基 金份额净值和基金份额累计净值或有不同 42.A 类基金份额或 A 类份额:指在投资人认/申购时收取认/申购费用、 赎回时收取赎回费用的,并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基 金份额 43. C 类基金份额或 C 类份额:指从本类别基金资产中计提销售服务 费、赎回时收取赎回费用,而不收取认/申购费用的基金份额 44.基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有 效公告规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份 额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 45.转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的 变更所持基金份额销售机构的操作 46.定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定 每期申购日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资 人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 47.巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份 额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金 转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10% 48.元:指人民币元 49.基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价 差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本 和费用的节约 50.基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基 金应收申购款及其他资产的价值总和 51.基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值 52.基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 8  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 53.基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金 资产净值和基金份额净值的过程 54.指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联 网网站及其他媒介 55.不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的 客观事件 9  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 第三部分 基金管理人 一、基金管理人概况 名称 中融基金管理有限公司 注册地址 深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界中心 29 层 办公地址 北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 7 层 法定代表人 王瑶 总经理 杨凯 成立日期 2013 年 5 月 31 日 注册资本 11.5 亿元 股权结构 中融国际信托有限公司占注册资本的 51%,上海融晟投资有限公司 占注册资本的 49% 存续期间 持续经营 电话 (010)85003333 传真 (010)85003386 联系人 肖佳琦 二、主要人员情况 1.基金管理人董事、监事、总经理、高级管理人员基本情况 (1)基金管理人董事 王瑶女士,董事长,法学硕士。1998年7月至2013年1月在中国证监会 工作期间,先后在培训中心、机构监管部、人事教育部等部门工作。2013 年5月加入中融基金管理有限公司,先后担任公司督察长、总经理,自2015 年3月起至今任公司董事长。 杨凯先生,董事,工商管理硕士。1993年7月至1998年6月在湖南工程 学院担任教师。1998年7月至2001年8月在振远科技股份有限公司担任产品 部营销经理。2003年7月至2016年8月在宝盈基金管理有限公司工作期间, 历任市场开发部执行总监、特定客户资产管理部总监、研究部总监、公司 副总经理。2016年9月加入中融基金管理有限公司,自2016年10月起至今任 10  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 公司总经理。 刘洋先生,董事,毕业于长江商学院,工商管理硕士。曾任职于中国 工商银行黑龙江省分行国际业务部、中植高科技投资有限公司、上海中植 金智科技投资有限公司、中植企业集团有限公司,现任中融国际信托有限 公司董事长。 李骥先生,独立董事,1989年毕业于北京大学法律系,获学士学位, 曾任西安飞机工业公司法律顾问、中国管理科学研究院投资与市场研究所 办公室主任、银川经济技术开发区投资控股有限公司总裁。现任中农科创 投资股份有限公司董事长、中农科创资产管理有限公司董事长。 姜国华先生,独立董事,2002年毕业于美国加利福尼亚大学,获博士 学位,并拥有香港科技大学硕士学位以及北京大学学士学位。任职于北京 大学光华管理学院,同时担任北京大学研究生院副院长,以及北京大学燕 京学堂办公室主任。 董志勇先生,独立董事,2004年毕业于新加坡南洋理工大学,获经济 学博士学位,并拥有英国剑桥大学经济学硕士学位以及中国人民大学学士 学位。现任北京大学经济学院教授,同时兼任北京大学教务部部长。 (2)基金管理人监事 裴芸女士,监事,法学学士。曾任职于北京市君泰律师事务所、甘肃 太平洋律师事务所。2013年5月加入中融基金管理有限公司,现任公司法律 合规部总监。 (3)基金管理人高级管理人员 杨凯先生,总经理,工商管理硕士。1993年7月至1998年6月在湖南工 程学院担任教师。1998年7月至2001年8月在振远科技股份有限公司担任产 品部营销经理。2003年7月至2016年8月在宝盈基金管理有限公司工作期间, 历任市场开发部执行总监、特定客户资产管理部总监、研究部总监、公司 副总经理。2016年9月加入中融基金管理有限公司,自2016年10月起至今任 公司总经理。 向祖荣先生,督察长,法学博士。曾就职于北京建工集团总公司、中 国证券监督管理委员会、中国上市公司协会。2014年8月加入中融基金管理 有限公司,自2014年10月起至今任公司督察长。 11  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 侯利鹏先生,副总经理,工商管理硕士。1996年8月至2004年6月任沈 阳诚浩证券公司西顺城营业部客服部经理;2004年6月至2015年12月在南方 基金管理有限公司,历任北京分公司高级经理、北部营销中心总经理、市 场管理部总监。2015年12月加入中融基金管理有限公司,自2016年5月起至 今任公司副总经理。 曹健先生,副总经理,工商管理硕士,注册税务师。曾任黑龙江省国 际信托投资公司证券部财务负责人、天元证券公司财务负责人、江海证券 有限公司财务负责人。2013年5月加入中融基金管理有限公司,曾任公司首 席财务官,自2014年12月起至今任公司副总经理。 代宝香女士,副总经理,毕业于哈尔滨商业大学工业会计专业。1990 年10月至1999年5月曾任哈铁分局五营车务段主管会计;1999年5月至2003 年3月曾任中植集团驻哈办会计;2003年3月至2006年2月曾历任哈尔滨盟科 置业发展有限公司财务经理、主管会计;2006年2月至2016年3月任职于中 融国际信托,历任财务部副经理、财务总监兼财务管理部总经理、财务总 监、财务管理部总经理、财务管理部总经理兼固有业务部总经理。2016年3 月加入中融基金管理有限公司,自2016年6月起至今任公司副总经理。 2.本基金基金经理 李倩女士,中国国籍,对外经济贸易大学金融学学士,具备基金从业 资格,证券从业年限9年。2007年7月至2014年7月曾任银华基金管理有限公 司交易管理部交易员,固定收益部基金经理助理。2014年7月加入中融基金 管理有限公司,任固收投资部基金经理,于2016年12月至今任本基金基金 经理。 王玥女士,中国国籍,毕业于雷丁大学,硕士研究生,具有基金从业 资格,证券从业年限6年。2011年5月至2012年8月在国泰君安证券股份有限 公司上海分公司任分析师助理,2012年9月至2015年1月在天治基金管理有 限公司任债券交易员。2015年2月加入中融基金管理有限公司,任固收投资 部基金经理,于2017年2月至今任本基金基金经理。 3.投资决策委员会成员 投资决策委员会的成员包括:主席总经理杨凯先生;常设委员研究部 黄震先生和风险管理部李晓伟先生;一般委员易海波先生、总经理助理方 12  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 斌先生、总经理助理王启道先生、权益投资部孔学兵先生、量化投资部赵 菲先生、策略投资部田刚先生、国际业务部付世伟先生、创新业务投资部 吴刚先生、固收投资部罗杰先生、产品开发部田畅达先生。 上述人员之间均不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1.依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办 理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; 2.办理基金备案手续; 3.自基金合同生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用 基金财产; 4.配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业 化的经营方式管理和运作基金财产; 5.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度, 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基 金分别管理,分别记账,进行证券投资; 6.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财 产为自己及任何第三人牟取利益,不得委托第三人运作基金财产; 7.依法接受基金托管人的监督; 8.采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格 的方法符合基金合同等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产 净值、基金份额净值和基金份额申购、赎回的价格; 9.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 10.编制季度、半年度和年度基金报告; 11.严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及 报告义务; 12.保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基 金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予 保密,不向他人泄露; 13.按基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有 人分配基金收益; 13  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 14.按规定受理基金份额申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项; 15.依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大 会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 16.按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其 他相关资料15年以上; 17.确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出, 并且保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式,随时查阅到与基金 有关的公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件; 18.组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估 价、变现和分配; 19.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证 监会并通知基金托管人; 20.因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法 权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; 21.监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,基 金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持 有人利益向基金托管人追偿; 22.当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有 关基金事务的行为承担责任; 23.以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实 施其他法律行为; 24.基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,基金合同不能 生效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期 存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人; 25.执行生效的基金份额持有人大会的决议; 26.建立并保存基金份额持有人名册; 27.法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 四、基金管理人承诺 1.基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》、《基金法》、 《销售办法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《指导意见》等法律法规的 14  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 行为,并承诺建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违法行为的发 生。 2.基金管理人的禁止行为: (1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投 资; (2)不公平地对待公司管理的不同基金财产; (3)利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利 益; (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失; (5)侵占、挪用基金财产; (6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、 暗示他人从事相关的交易活动; (7)玩忽职守,不按照规定履行职责; (8)法律、行政法规以及中国证监会规定禁止的其他行为。 3.基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵 守国家有关法律法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动: (1)越权或违规经营; (2)违反法律法规、基金合同或托管协议; (3)故意损害基金份额持有人或基金合同其他当事人的合法权益; (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假; (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管; (6)玩忽职守、滥用职权,不按照规定履行职责; (7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公 开的基金投资内容、基金投资计划等信息,或泄露因职务便利获取的未公 开信息,利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动; (8)协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交 易; (9)违反证券交易所业务规则,利用对敲、倒仓等非法手段操纵市场 价格,扰乱市场秩序; (10)贬损同行,以提高自己; 15  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) (11)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成份; (12)以不正当手段谋求业务发展; (13)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象; (14)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4.基金经理承诺 (1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着勤勉谨慎的原则为基 金份额持有人谋取最大利益; (2)不得利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者牟取利益; (3)不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关 规定,泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗 示他人从事相关的交易活动; (4)不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活 动。 五、基金管理人的内部控制制度 1.风险管理的原则 (1)全面性原则:公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位,渗 透各项业务过程和业务环节; (2)独立性原则:公司设立独立的法律合规部、风险管理部,两部门 保持独立性,负责对公司各部门风险控制工作进行监督和检查;公司各机 构、部门和岗位在职能上必须保持相对独立; (3)相互制约原则:公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一 种相互制约的机制,建立不同岗位之间的制衡体系; (4)定性和定量相结合原则:建立完备的风险管理指标体系,使风险 管理更具客观性和操作性; (5)重要性原则:公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础 上,内部风险控制与公司业务发展同等重要。 2.风险管理和内部风险控制体系结构 公司的风险管理体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构,由 最高管理层对风险管理负最终责任,各个业务部门负责本部门的风险评估 16  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 和监控,法律合规部、风险管理部负责监察公司的风险管理措施的执行。 具体而言,包括如下组成部分: (1)董事会:负责监督检查公司的合法合规运营、内部控制、风险管 理,从而控制公司的整体运营风险; (2)督察长:独立行使督察权利,直接对董事会负责,及时向董事会 和董事会下设风险与合规委员会报告公司内部控制执行情况; (3)投资决策委员会:负责指导基金财产的运作、制定本基金的资产 配置方案和基本的投资策略; (4)内控及风险管理委员会:分为内控和风险管理2个专业小组,其 中,内控小组主要负责研究审议公司内控机制(包括但不限于公司制度、 业务流程)建设等内部管理方面的事项;风险管理小组主要负责研究制订 公司业务风险政策,研究处理紧急情况和风险事件等业务风险管理方面的 事项; (5)法律合规部:负责对公司风险管理政策和措施的执行情况进行监 察,并为每一个部门的风险管理提供合规控制标准,使公司在一种风险管 理和控制的环境中实现业务目标; (6)风险管理部:通过投资交易系统的风控参数设置,保证各投资组 合的投资比例合规;参与各投资组合新股申购、一级债申购、银行间交易 等场外交易的风险识别与评估,保证各投资组合场外交易的事中合规控制; 负责各投资组合投资绩效、风险的计量和控制; (7)业务部门:风险管理是每一个业务部门最首要的责任。各部门的 部门负责人对本部门的风险负第一责任,负责履行公司的风险管理程序, 负责本部门的风险管理系统的开发、执行和维护,用于识别、监控和降低 风险; (8)岗位员工:公司努力树立内控优先和风险管理理念,培养全体员 工的风险防范意识,营造一个浓厚的内控文化氛围,保证全体员工及时了 解国家法律法规和公司规章制度,使风险意识贯穿到公司各个部门、各个 岗位和各个环节。员工在其岗位职责范围内承担相应的内控责任,并负有 对岗位工作中发现的风险隐患或风险问题及时报告、反馈的义务。 3.内部控制制度综述 17  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) (1)风险控制制度 公司风险控制的目标为严格遵守国家法律法规、行业自律规定和公司 各项规章制度,自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格;不 断提高经营管理水平,在风险最小化的前提下,确保基金份额持有人利益 最大化;建立行之有效的风险控制机制和制度,确保各项经营管理活动的 健康运行与公司财产的安全完整;维护公司信誉,保持公司的良好形象。 针对公司面临的各种风险,分别制定严格防范措施,并制定相关配套制度。 (2)监察稽核制度 监察稽核工作是公司内部风险控制的重要环节。公司设法律合规部落 实具体监察稽核工作,其依照国家有关法律、法规和中国证监会的要求, 检查、评价公司和基金运作的合法性、合规性,揭示公司内部控制及基金 运作中的合规及运营风险;检查、评价公司内部控制制度的合规性和完备 性,监督、检查公司内部控制制度的执行情况,及时提出改进意见。 4.风险管理和内部风险控制的措施 (1)建立、健全内控体系,完善内控制度。公司建立、健全了内控结 构,高管人员关于内控有明确的分工,确保各项业务活动有恰当的组织和 授权,确保监察稽核工作是独立的,并得到高管人员的支持; (2)建立相互分离、相互制衡的内控机制。公司建立、健全了各项制 度,做到基金经理分开、投资决策分开、基金交易集中,形成不同部门、 不同岗位之间的制衡机制,从制度上减少和防范风险; (3)建立、健全岗位责任制。公司建立、健全了岗位责任制,使每个 员工都明确自己的任务、职责,并及时将各自工作领域中的风险隐患上报, 以防范和减少风险; (4)建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序。公司建立了内控 及风险管理委员会,使用适合的程序,确认和评估与公司运作有关的风险; 公司建立了自下而上的风险报告程序,对风险隐患进行层层汇报,使各个 层次的人员及时掌握风险状况,从而以最快速度做出决策。 5.基金管理人关于内部控制制度的声明 基金管理人特别声明以上关于内部控制制度的披露真实、准确,并承 诺将根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 18 中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 19  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 第四部分 基金托管人 一、基本情况 名称:中国邮政储蓄银行股份有限公司 住所:北京市西城区金融大街3号 办公地址:北京市西城区金融大街3号A座 法定代表人:李国华 成立时间:2007年3月6日 组织形式:股份有限公司 注册资本:686.04亿元人民币 存续期间:持续经营 批准设立机关及批准设立文号:中国银监会银监复〔2006〕484号 基金托管资格批文及文号:证监许可〔2009〕673号 联系人:王瑛 联系电话:010-68858126 经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外 结算;办理票据承兑和贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销 政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外 汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险 业务;提供保险箱服务;经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其 他业务。 经国务院同意并经中国银行业监督管理委员会批准,中国邮政储蓄银 行有限责任公司(成立于2007年3月6日)于2012年1月21日依法整体变更为 中国邮政储蓄银行股份有限公司。中国邮政储蓄银行股份有限公司依法承 继原中国邮政储蓄银行有限责任公司全部资产、负债、机构、业务和人员, 依法承担和履行原中国邮政储蓄银行有限责任公司在有关具有法律效力的 合同或协议中的权利、义务,以及相应的债权债务关系和法律责任。中国 邮政储蓄银行股份有限公司坚持服务“三农”、服务中小企业、服务城乡居 民的大型零售商业银行定位,发挥邮政网络优势,强化内部控制,合规稳 20  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 健经营,为广大城乡居民及企业提供优质金融服务,实现股东价值最大化, 支持国民经济发展和社会进步。 二、主要人员情况 中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设托管业务部,下设资产托管处、 风险管理处、运营管理处等处室。现有员工20人,全部员工拥有大学本科 以上学历及基金从业资格,80%员工具有三年以上基金从业经历,具备丰 富的托管服务经验。 三、基金托管业务经营情况 2009年7月23日,中国邮政储蓄银行经中国证券监督管理委员会和中国 银行业监督管理委员会联合批准,获得证券投资基金托管资格,是我国第 16家托管银行。2012年7月19日,中国邮政储蓄银行经中国保险业监督管理 委员会批准,获得保险资金托管资格。中国邮政储蓄银行坚持以客户为中 心、以服务为基础的经营理念,依托专业的托管团队、灵活的托管业务系 统、规范的托管管理制度、健全的内控体系、运作高效的业务处理模式, 为广大基金份额持有人和众多资产管理机构提供安全、高效、专业、全面 的托管服务,并获得了合作伙伴一致好评。 截至2017年3月31日,中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共67只, 包括中欧行业成长混合型证券投资基金(LOF)(原中欧中小盘股票型证券投 资基金(LOF))(166006)、长信纯债壹号债券型证券投资基金(原长信中 短债 证券投 资 基金 )(519985) 、东方 保本混 合型 开放式 证券投 资基 金 (400013)、万家添利债券型证券投资基金(LOF)(161908)、长信利鑫分 级债券型证券投资基金(163003)、天弘丰利债券型证券投资基金(LOF) (164208)、鹏华丰泽债券型证券投资基金(LOF)(160618)、东方增长中 小盘混合型开放式证券投资基金(400015)、长安宏观策略股票型证券投资 基金(740001)、金鹰持久增利债券型证券投资基金(LOF)(162105)、中 欧信用增利债券型证券投资基金(LOF)(166012)、农银汇理消费主题股 票型证券投资基金(660012)、浦银安盛中证锐联基本面400指数证券投资 基金(519117)、天弘现金管家货币市场基金(420006)、汇丰晋信恒生A 股行业龙头指数证券投资基金(540012)、华安安心收益债券型证券投资基 金(040036)、东方强化收益债券型证券投资基金(400016)、中欧纯债分 21  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 级债券型证券投资基金(166016)、东方安心收益保本混合型证券投资基金 (400020)、银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金(519662)、中欧 纯债添利分级债券型证券投资基金(166021)、银河灵活配置混合型证券投 资基金(519656)、天弘通利混合型证券投资基金(000573)、中加纯债一 年定期开放债券型证券投资基金(000552)、南方通利债券型证券投资基金 (000563)、中邮货币市场基金(000576)、易方达财富快线货币市场基金 (000647)、天弘瑞利分级债券型证券投资基金(000774)、中邮核心科技 创新灵活配置混合证券投资基金(000966)、中信建投凤凰货币市场基金 (001006)、景顺长城稳健回报灵活配置混合型证券投资基金(001194)、 南方利淘灵活配置混合型证券投资基金(001183)、易方达新收益灵活配置 混合型证券投资基金(001216)、易方达改革红利混合型证券投资基金 (001076)、天弘新活力灵活配置混合型发起式证券投资基金(001250)、 易方达新利灵活配置混合型证券投资基金(001249)、易方达新鑫灵活配置 混合型证券投资基金(001285)、天弘互联网灵活配置混合型证券投资基金 (001210)、天弘惠利灵活配置混合型证券投资基金(001447)、易方达新 益灵活配置混合型证券投资基金(001314)、方正富邦优选灵活配置混合型 证券 投 资基 金 ( 001431)、易 方达瑞 景 灵活 配置 混合型 证券投 资 基 金 (001433)、南方利安灵活配置混合型证券投资基金(001570)、广发安富 回报灵活配置混合型证券投资基金(002107)、天弘裕利灵活配置混合型证 券投资基金(002388)、博时泰和债券型证券投资基金(002608)、融通增 益债券型证券投资基金(002342)、东兴安盈宝货币市场基金(002759)、 万家颐和保本混合型证券投资基金(519198)、创金合信鑫价值灵活配置混 合型证券投资基金(003191)、创金合信鑫动力灵活配置混合型证券投资基 金(003230)、博时裕诚纯债债券型证券投资基金(002140)、华安安润灵 活配置混合型证券投资基金(002153)、南方荣发定期开放混合型发起式证 券投资基金(003332)、天弘喜利灵活配置混合型证券投资基金(001483)、 中融现金增利货币市场基金(003678)、中欧双利债券型证券投资基金 (002961)、交银施罗德裕隆纯债债券型证券投资基金(519782)、华安新 恒利灵活配置混合型证券投资基金(003805)、华安新丰利灵活配置混合型 证券投资基金(003803)、景顺长城泰安回报灵活配置混合型证券投资基金 22  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) (003603)、中加丰泽纯债债券型证券投资基金(003417)、嘉实现金宝货 币市场基金(003460)、中融恒泰纯债债券型证券投资基金(003013)、嘉 实丰安6个月定期开放债券型证券投资基金(004030)、中融盈泽债券型证 券投资基金(003009)、中融盈润债券型证券投资基金(003011)。至今, 中国邮政储蓄银行已形成涵盖证券投资基金、基金公司特定客户资产管理 计划、信托计划、银行理财产品(本外币)、私募基金、证券公司资产管理 计划、保险资金、保险资产管理计划等多种资产类型的托管产品体系,托 管规模达42522.66亿元。 四、基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 作为基金托管人,中国邮政储蓄银行严格遵守国家有关托管业务的法 律法规、行业监管规章和行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格 监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的 真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。 2、内部控制组织结构 中国邮政储蓄银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与 内部控制工作,对托管业务风险控制工作进行检查指导。托管业务部专门 设置内部风险控制处室,配备专职内控监督人员负责托管业务的内控监督 工作,具有独立行使监督稽核的工作职权和能力。 3、内部控制制度及措施 托管业务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制 制度、岗位职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进 行;业务人员具备从业资格;业务管理严格实行复核、审核、检查制度, 授权工作实行集中控制,业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严 格保管,制约机制严格有效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像 监控;业务信息由专职信息披露人员负责,防止泄密;业务实现自动化操 作,防止人为事故的发生,技术系统完整、独立。 五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1、监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的 23  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 投资运作。严格按照现行法律法规以及基金合同规定,对基金管理人运作 基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督,对违法违规行为 及时予以风险提示,要求其限期纠正,同时报告中国证监会。在日常为基 金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,对基金管理人发送的投 资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 2、监督流程 (1)每工作日按时通过基金监督子系统,对各基金投资运作比例控制指 标进行例行监控,发现投资比例超标等异常情况,向基金管理人发出书面 通知,与基金管理人进行情况核实,督促其纠正,并及时报告中国证监会。 (2)收到基金管理人的划款指令后,对涉及各基金的投资范围、投资对 象及交易对手等内容进行合法合规性监督。 (3)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求管 理人进行解释或举证,要求限期纠正,并及时报告中国证监会。 24  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 第五部分 相关服务机构 一、基金份额发售机构 1.直销机构 (1)名称:中融基金管理有限公司 住所:深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界中心 29 层 办公地址:北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 B 座 12 层 法定代表人:王瑶 邮政编码:100005 电话:010-85003535、010-85003560 传真:010-85003387、010-65127767 邮箱:zhixiao@zrfunds.com.cn 联系人:郭丽苹、赵静 网址:www.zrfunds.com.cn (2)中融基金直销电子交易平台 本公司直销电子交易方式包括网上交易、移动客户端交易等。投资者 可以通过本公司网上交易系统或移动客户端办理业务,具体业务办理情况 及业务规则请登录本公司网站查询。 网址:https://trade.zrfunds.com.cn 2.其他销售机构 (1) 宁波银行股份有限公司 住所:浙江省宁波市鄞州区宁南南路700号 办公地址:浙江省宁波市鄞州区宁南南路700号 法定代表人:陆华裕 客服电话:95574 (2) 中泰证券股份有限公司 住所:济南市市中区经七路86号 办公地址:济南市经七路86号23层 法定代表人:李玮 25  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 电话:0531-68889155 联系人:吴阳 客服电话:95538 (3) 东北证券股份有限公司 住所:长春市生态大街6666号 办公地址:长春市生态大街6666号 法定代表人:李福春 电话:0431-85096517 联系人:安岩岩 客服电话:95360 (4) 中信证券股份有限公司 住所:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座 办公地址:北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表人:王东明 电话:010-60838888 联系人:顾凌 客服电话:95548 (5) 中信证券(山东)有限责任公司 住所:青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 办公地址:青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层 法定代表人:杨宝林 电话:0532-85022326 联系人:吴忠超 客服电话:95548 (6) 中信建投证券股份有限公司 住所:北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址:北京市东城区朝内大街188号 法定代表人:王常青 电话:010-85156398 联系人:许梦园 26  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 客服电话:95587/4008-888-108 (7) 中国银河证券股份有限公司 住所:北京市西城区金融大街35号2-6层 办公地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人:陈共炎 电话:010-66568292 联系人:邓颜 客服电话:4008-888-888或95551 (8) 国泰君安证券股份有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区商城路618号 办公地址:上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼 法定代表人:杨德红 电话:021-38676666 联系人:芮敏祺 客服电话:95521 (9) 太平洋证券股份有限公司 住所:云南省昆明市青年路389号志远大厦18层 办公地址:北京市西城区北展北街9号华远企业号D座3单元 法定代表人:李长伟 电话:010-88321967 联系人:马焮 客服电话:400-6650-999 (10)国金证券股份有限公司 住所:四川省成都市东城根上街95号 办公地址:四川省成都市东城根上街95号 法定代表人:冉云 电话:028-86690057、028-86690058 联系人:刘婧漪、贾鹏 客服电话:95310 (11)华西证券股份有限公司 27  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 住所:成都市高新区天府二街198号 办公地址:成都市高新区天府二街198号华西证券大厦 法定代表人:杨炯洋 电话:028-86135991 联系人:周志茹 客服电话:95584/4008-888-818 (12)申万宏源证券有限公司 住所:上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址:上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人:李梅 电话:021-33389888 联系人:钱达琛 客服电话:021-33389888 (13)平安证券股份有限公司 住所:深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 办公地址:深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 法定代表人:谢永林 电话:021-38637436 联系人:周一涵 客服电话:4000-188-288 (14)信达证券股份有限公司 住所:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 办公地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人:张志刚 电话:010-63080985 联系人:唐静 客服电话:95321 (15)长江证券股份有限公司 住所:武汉市新华路特8号长江证券大厦 办公地址:武汉市新华路特8号长江证券大厦 28  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 法定代表人:尤习贵 电话:027-65799999 联系人:奚博宇 客服电话:95579 (16)东海证券股份有限公司 住所:江苏省常州延陵西路23号投资广场18层 办公地址:上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦 法定代表人:赵俊 电话:021-20333333 联系人:王一彦 客服电话:95531 (17)中国国际金融股份有限公司 住所:北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 办公地址:北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 法定代表人:丁学东 电话:010-65051166-1753 联系人:任敏 客服电话:010- 65051166 (18)宏信证券有限责任公司 住所:四川省成都市人民南路二段18号川信大厦10楼 办公地址:四川省成都市人民南路二段18号川信大厦10楼 法定代表人:吴玉明 电话:028-86199041 联系人:杨磊 客服电话:4008-366-366 (19)安信证券股份有限公司 住所:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02单元 办公地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02单元 法定代表人:王连志 电话:0755-82558305 29  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 联系人:陈剑虹 客服电话:95517 (20)渤海证券股份有限公司 住所:天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 办公地址:天津市南开区宾水西道8号 法定代表人:王春峰 电话:022-28451991 联系人:蔡霆 客服电话:400-651-5988 (21)联讯证券股份有限公司 住所:广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三楼 办公地址:深圳市福田区深南中路2002号中广核大厦北楼10楼 法定代表人:徐刚 电话:0755-83331195 联系人:彭莲 客服电话:95564 (22)西藏东方财富证券股份有限公司 住所:拉萨市北京中路101号 办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号金座 法定代表人:陈宏 电话:021-36532109 联系人:帅炜炜 客服电话:95357 (23)光大证券股份有限公司 住所:上海市静安区新闸路1508号 办公地址:上海市静安区新闸路1508号 法定代表人:薛峰 电话:021-22169999 联系人:刘晨、李芳芳 客服电话:95525 30  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) (24)上海华信证券有限责任公司 住所:上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼 办公地址:上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼 法定代表人:郭林 电话:021-63898427 联系人:徐璐 客服电话:4008205999 (25)国都证券股份有限公司 住所:北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层 办公地址:北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层 法定代表人:王少华 电话:010-84183389 联系人:黄静 客服电话:400-818-8118 (26)民生证券股份有限公司 住所:北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层 办公地址:北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层 法定代表人:冯鹤年 客服电话:400-619-8888 (27)北京植信基金销售有限公司 住所:北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67 办公地址:北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号 法定代表人:杨纪峰 电话:010-56075718 联系人:吴鹏 客服电话:4006-802-123 (28)北京晟视天下投资管理有限公司 住所:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室 办公地址:北京市朝阳区朝外大街甲6号万通中心D座28层 法定代表人:蒋煜 31  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 电话:010-58170949 联系人:殷雯 客服电话:400-818-8866 (29)北京恒天明泽基金销售有限公司 住所:北京市北京经济技术开发区宏达北路10号五层5122室 办公地址:北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层 法定代表人:梁越 电话:010-53509644 联系人:张鼎 客服电话:4008-980-618 (30)众升财富(北京)基金销售有限公司 住所:北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室 办公地址:北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08 法定代表人:李招弟 电话:010-59497361 联系人:李艳 客服电话:400-876-9988 (31)深圳众禄金融控股股份有限公司 住所:深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801 办公地址:深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801 法定代表人:薛峰 电话: 0755-33227950 联系人:童彩平 客服电话:4006-788-887 (32)上海好买基金销售有限公司 住所:上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号 办公地址:上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~ 906室 法定代表人:杨文斌 电话:021-20613999 32  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 联系人:张茹 客服电话:400-700-9665 (33)北京增财基金销售有限公司 住所:北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号 办公地址:北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号 法定代表人:罗细安 电话:010-67000988 联系人:杜娟 客服电话:400-001-8811 (34)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 住所:杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室 办公地址:浙江省杭州市西湖区黄龙时代广场B座6层 法定代表人:陈柏青 客服电话:4000-766-123 联系人:韩爱彬 (35)上海天天基金销售有限公司 住所:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址:上海市徐汇区龙田路195号3C座7楼 法定代表人:其实 客服电话:400-1818-188 联系人:潘世友 (36)北京钱景基金销售有限公司 住所:北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012 办公地址:北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012 法定代表人:赵荣春 电话:010-57418813 联系人:崔丁元 客服电话:400-893-6885 (37)浙江同花顺基金销售有限公司 住所:浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903 33  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 办公地址:杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼 法定代表人:凌顺平 电话:0571-88911818 联系人:吴强 客服电话:95105885 (38)中期资产管理有限公司 住所:北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢11层1103号 办公地址:北京市朝阳区建国门外光华路16号中期大厦A座8层 法定代表人:姜新 客服电话:95162、400-8888-160 (39)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 住所:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 办公地址:上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12楼 法定代表人:汪静波 电话:021-38509735 联系人:张裕 客服电话:400-821-5399 (40)上海汇付金融服务有限公司 住所:上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼 办公地址:上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼 法定代表人:冯修敏 电话:021-33323999 联系人:陈云卉 客服电话:400-820-2819 (41)上海陆金所资产管理有限公司 住所:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼 法定代表人:郭坚 电话:021-20665952 联系人:宁博宇 34  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 客服电话:400-866-6618 (42)北京虹点基金销售有限公司 住所:北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室 办公地址:北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室 法定代表人:胡伟 客服电话:400-618-0707 联系人:葛亮 (43)大泰金石基金销售有限公司 住所:南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室 办公地址:上海市浦东新区峨山路505号东方纯一大厦15楼 法定代表人:袁顾明 客服电话:400-928-2266 (44)北京微动利投资管理有限公司 住所:北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341 办公地址:北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341 法定代表人:梁洪军 电话:010-52609656 联系人:季长军 客服电话:400-819-6665 (45)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 住所:深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006# 办公地址:北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层 法定代表人:杨懿 电话:010-83363101 联系人:文雯 客服电话:400-166-1188 (46)上海长量基金销售投资顾问有限公司 住所:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址:上海市浦东新区东方路1267号11层 法定代表人:张跃伟 35  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 电话:021-20691923 联系人:苗明 客服电话:400-820-2899 (47)上海凯石财富基金销售有限公司 住所:上海市黄浦区西藏南路765号602-115室 办公地址:上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼 法定代表人:陈继武 电话:021-63333389 联系人:王哲宇 客服电话:4006-433-389 (48)奕丰金融服务(深圳)有限公司 住所:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入住深圳市前海 商务秘书有限公司) 办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室 法定代表人:TAN YIK KUAN 电话:0755-89460500 联系人:陈广浩 客服电话:400-684-0500 (49)北京新浪仓石基金销售有限公司 住所:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块 新浪总部科研楼5层518室 办公地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部科研楼5层518室 法定代表人:李昭琛 电话:010-60619607 联系人:吴翠 客服电话:010-62675369 (50)北京展恒基金销售股份有限公司 住所:北京市顺义区后沙峪镇安富街6号 办公地址:北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦2层 36  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 法定代表人:闫振杰 电话:010-59601366-7024 联系人:李露平 客服电话:400-818-8000 (51)珠海盈米财富管理有限公司 住所:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公 地址 :广 州 市海珠 区琶 洲 大道 东 1 号保 利 国际广 场 南塔 12楼 B1201-1203 法定代表人:肖雯 电话:020-896290994 联系人:黄敏嫦 客服电话:020-89629066 (52)一路财富(北京)信息科技股份有限公司 住所:北京市西城区阜成门外大街2号1幢A2208室 办公地址:北京市西城区阜成门外大街2号1幢A2208室 法定代表人:吴雪秀 电话:010-88312877-8028 联系人:段京璐 客服电话:400-001-1566 (53)上海利得基金销售有限公司 住所:上海市宝山区蕴川路5475号1033室 办公地址:上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼 法定代表人:李兴春 电话:021-50583533 联系人:曹怡晨 客服电话:400-921-7755 (54)深圳富济财富管理有限公司 住所:深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期418室 办公地址:深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期 418室 37  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 法定代表人:刘鹏宇 电话:0755-83999907-815 联系人:马力佳 客服电话:0755-83999907 (55)北京广源达信基金销售有限公司 住所:北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室 办公地址:北京市朝阳区望京东园四区浦项中心B座19层 法定代表人:齐剑辉 客服电话:400-623-6060 (56)上海云湾投资管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层 法定代表人:戴新装 电话:021-20530224 联系人:江辉 客服电话:400-820-1515 (57)上海联泰资产管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区富特北路277号3层310室 办公地址:上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层 法定代表人:燕斌 电话:021-52822063 联系人:兰敏 客服电话:021-52822063 (58)北京电盈基金销售有限公司 住所:北京市朝阳区呼家楼(京广中心)1号楼36层3603室 办公地址:北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座12层B室 法定代表人:程刚 电话:010-56176118 联系人:张旭 客服电话:400-100-3391 38  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) (59)深圳前海凯恩斯基金销售有限公司 住所:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海 商务秘书有限公司) 办公地址:深圳市福田区深南大道6019号金润大厦23A 法定代表人:高锋 电话:0755-83655588 联系人:廖苑兰 客服电话:400-804-8688 (60)泰诚财富基金销售(大连)有限公司 住所:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号 办公地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号 法定代表人:林卓 电话:0411-88891212 联系人:张晓辉 客服电话:400-6411-999 (61)上海万得投资顾问有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区福山路33号11楼B座 办公地址:上海市浦东新区福山路33号8楼 法定代表人:王廷富 电话:021-51327185 联系人:徐亚丹 客服电话:400-821-0203 (62)北京汇成基金销售有限公司 住所:北京市海淀区中关村大街11号11层1108 办公地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108 法定代表人:王伟刚 电话:010-56282140 联系人:丁向坤 客服电话:400-619-9059 (63)深圳市金斧子基金销售有限公司 39  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 住所:深圳市南山区粤海街道科苑路16号东方科技大厦18楼 办公地址:深圳市南山区粤海街道科苑路科兴科学园B3单元7楼 法定代表人:赖任军 电话:0755-66892301 联系人:张烨 客服电话:400-9500-888 (64)北京肯特瑞财富投资管理有限公司 住所:北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15 办公地址:北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街18号院京东集团 总部 法定代表人:江卉 电话:010-89181356 联系人:徐伯宇 客服电话:95118 (65)北京君德汇富投资咨询有限公司 住所:北京市东城区建国门内大街18号办一22层07单元 办公地址:北京市东城区建国门内大街18号恒基中心办公楼一座2202 室 法定代表人:李振 电话:010-51455516 联系人:周雯 客服电话:400-829-1218 (66)上海大智慧财富管理有限公司 住所:上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102、1103单元 办公地址:上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102、1103单元 法定代表人:申健 电话:021-20219188 联系人:印强明 客服电话:021-20292031 (67)和讯信息科技有限公司 40  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 住所:北京市朝外大街22号1002室 办公地址:北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表人:王莉 电话:010-85650628 联系人:刘洋 客服电话:400-920-0022 (68)上海基煜基金销售有限公司 住所:上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和 经济发展区) 办公地址:上海市浦东新区银城中路488号的太平金融大厦1503-1504 室 法定代表人:王翔 电话:021-65370077-209 联系人:俞申莉 客服电话:400-820-5369 (69)凤凰金信(银川)基金销售有限公司 住所:宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14 层1402 办公地址:北京市朝阳区紫月路18号院朝来高科技产业园18号楼 法定代表人:程刚 电话:010-58160168 联系人:张旭 客服电话:400-810-5919 (70)南京苏宁基金销售有限公司 住所:南京市玄武区苏宁大道1-5号 办公地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号 法定代表人:钱燕飞 电话:025-66996699-887226 联系人:王锋 客服电话:95177 41  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) (71)深圳盈信基金销售有限公司 住所:深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦8楼A-1 办公地址:大连市中山区南山1910小区A3-1 法定代表人:苗宏升 电话:0411-66661322 联系人:王清臣 客服电话:4007-903-688 (72)乾道金融信息服务(北京)有限公司 住所:北京市西城区德胜门外大街13号院1号楼1302 办公地址:北京市西城区德胜门外大街合生财富广场1302室 法定代表人:王兴吉 电话:18500501595 联系人:宋子琪 客服电话:400-088-8080 (73)北京蛋卷基金销售有限公司 住所:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 办公地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 法定代表人:钟斐斐 电话:010-61840688 联系人:戚晓强 客服电话:4000-618-518 (74)武汉市伯嘉基金销售有限公司 住所:湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城(一期) 第7栋23层1号、4号 办公地址:湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城(一 期)第7栋23层1号、4号 法定代表人:陶捷 客服电话:4000-027-9899 (75)天津国美基金销售有限公司 住所:天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801 42  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 办公地址:北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座9层 法定代表人:丁东华 电话:010-59287105 联系人:许艳 客服电话:400-111-0889 (76)北京格上富信投资顾问有限公司 住所:北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室 办公地址:北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室 法定代表人:李悦章 电话:010-85594745 联系人:张林 客服电话:400-066-8586 (77)中信期货有限公司 住所:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层 1301-1305室、14层 办公地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层 1301-1305室、14层 法定代表人:张皓 电话:13718246886/010-60834022 联系人:刘宏莹 客服电话:400-9908-826 (78)东海期货有限责任公司 住所:江苏省常州市延陵西路23、25、27、29号 办公地址:上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦8楼 法定代表人:陈太康 电话:021-68757102 联系人:李天雨 客服电话:95531/4008888588 (79)大有期货有限公司 住所:湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段128号现代广场三、四楼 43  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 办公地址:湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段128号现代广场三、四楼 法定代表人:沈众辉 电话:0731-84409106、0731-84409130 联系人:马科、王霞 客服电话:4006-365-058 基金管理人可以根据相关法律法规要求,选择其他符合要求的其他机 构销售本基金,并及时公告。 二、登记机构 名称:中融基金管理有限公司 住所:深圳市福田区莲花街道益田路6009号新世界中心29层 办公地址:北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座7层 法定代表人:王瑶 电话:010-85003333 传真:010-85003386 联系人:鞠帅平 网址:www.zrfunds.com.cn 三、出具法律意见书的律师事务所 名称:上海市通力律师事务所 住所:上海市银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼 负责人:俞卫锋 电话:021-31358666 传真:021-31358600 联系人:安冬 经办律师:安冬、陆奇 四、审计基金资产的会计师事务所 名称:上会会计师事务所 住所:上海市静安区威海路755号文新报业大厦20楼 办公地址:上海市静安区威海路755号文新报业大厦20楼 执行事务合伙人:张晓荣(首席合伙人) 44  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 电话:021-52920000 传真:021-52921369 经办注册会计师:张健、陶喆 联系人:杨伟平 45  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 第六部分 基金的募集 一、募集的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金 合同及其他有关规定,已于2016年7月4日获得中国证监会证监许可〔2016〕 1484号文,完成注册募集。 二、基金的类别 债券型证券投资基金 三、基金的运作方式 契约型、开放式 四、基金存续期间 不定期 五、基金份额的分类 本基金根据认购费用、申购费用、销售服务费等费率收取方式的不同, 将基金份额分为A、C两类份额。在投资人认购、申购基金时收取认购、申 购费用、赎回时收取赎回费用,并不再从本类别基金资产中计提销售服务 费的,称为A类基金份额;从本类别基金资产中计提销售服务费、赎回时收 取赎回费用,而不收取认购、申购费用的,称为C类基金份额。 本基金A类基金份额和C类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不 同,本基金A类基金份额和C类基金份额将分别计算基金份额净值并单独公 告。 本基金在募集期开放A类和C类基金份额的认购,投资人可自行选择认 购、申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间不得互相转换。 基金管理人可调整认/申购各类基金份额的最低金额限制及规则,无需 召开基金份额持有人大会,基金管理人必须在开始调整之日前依照《信息 披露办法》的规定在指定媒介上刊登公告。 在符合法律法规的条件下,根据基金运作情况,基金管理人可在不损 害已有基金份额持有人权益的情况下,经与基金托管人协商,在履行适当 程序后停止现有基金份额类别的销售、或者调整现有基金份额类别的费率 46  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 水平、或者增加新的基金份额类别等,调整前基金管理人需及时公告并报 中国证监会备案。 六、募集期限 本基金的募集期限自2016年12月26日至2016年12月26日。 七、募集规模 本基金的最低募集份额总额为2亿份。 基金管理人可根据基金发售情况对本基金的发售进行规模控制,具体 规定见基金份额发售公告。 八、募集方式及场所 通过各销售机构的基金销售网点公开发售,各销售机构的具体名单见 基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。 九、募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资 者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基 金的其他投资人。 十、认购时间 本基金发售募集期间每天的具体业务办理时间,由基金份额发售公告 或各销售机构的相关公告或者通知规定。 各个销售机构在本基金发售募集期内对于个人投资者或机构投资者的 具体业务办理时间可能不同,若本招募说明书或基金份额发售公告没有明 确规定,则由各销售机构自行决定每天的业务办理时间。 十一、认购的数额限制 认购以金额申请。投资人认购基金份额时,需按销售机构规定的方式 全额交付认购款项,投资人可以多次认购本基金份额。通过基金管理人直 销机构或网上交易平台认购本基金时,首次单笔最低认购金额为100元人民 币,单笔追加认购最低金额为100元人民币。其他销售机构每个基金账户每 次认购金额不得低于100元人民币,其他销售机构另有规定的,从其规定。 认购申请一经受理不得撤销。 十二、认购费用 本基金的认购费率随认购金额的增加而递减,具体费率结构如下表所 47  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 示:投资人认购需缴纳认购费用。本基金将基金份额分为A类基金份额和C 类基金份额。本基金不同基金份额类别之间不得互相转换。 A类基金份额投资人需缴纳的认购费用按认购金额的大小划分为四档; 本基金C类基金份额不收取认购费用,而是从该类别基金资产中计提销售服 务费。两类基金份额具体认购费率如下表所示: 单笔金额 认购费率 100 万元以下 0.50% A 类基金份额 100 万元(含)-300 万元 0.30% 300 万元(含)-500 万元 0.10% 500 万元以上(含) 每笔 1000 元 C 类基金份额 0 本基金的认购费由投资人承担。基金认购费用不列入基金财产,主要 用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。募 集期间发生的信息披露费、会计师费和律师费等各项费用,不从基金财产 中列支。若投资人重复认购本基金A类基金份额时,需按单笔认购金额对应 的费率分别计算认购费用。 十三、认购份额的计算 本基金的认购价格为每份基金份额1.00元。 基金认购份额计算方法: 1)认购费用适用比例费率的情形下: 净认购金额=认购金额/(1+认购费率) 认购费用=认购金额-净认购金额 认购份额=(净认购金额+认购期间利息)/基金份额发售面值 2)认购费用适用固定金额的情形下: 认购费用=固定金额 净认购金额=认购金额-认购费用 认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额发售面值 认购费用、净认购金额以人民币元为单位,计算结果按照四舍五入方 法,保留到小数点后两位;认购份额计算结果保留到小数点后两位,小数 48  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 点后两位以后的部分四舍五入,由此误差产生的损失由基金财产承担,产 生的收益归基金财产所有。 例:某投资人投资10,000元认购本基金的A类基金份额,则其所对应的 认购费率为0.50%。假定该笔认购金额产生利息5元,则其可得到的A类基 金份额计算如下: 净认购金额=10,000/(1+0.50%)=9,950.25元 认购费用=10,000-9,950.25=49.75元 认购份额=(9,950.25+5)/1.00=9,955.25份 即:该投资人投资10,000元认购本基金的A类基金份额,假定该笔认购 金额产生利息5元,在基金发售结束后,其所获得的A类基金份额为9,955.25 份。 十四、认购的方法与确认 1.认购方法 投资人认购时间安排、投资人认购应提交的文件和办理的手续,由基 金管理人根据相关法律法规及基金合同,在基金份额发售公告中确定并披 露。 2.认购确认 基金发售机构认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表发 售机构确实接收到认购申请。认购申请的确认以登记机构的确认结果为准。 对于认购申请及认购份额的确认情况,投资人应及时查询。 十五、募集资金利息的处理方式 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持 有人所有,其中利息转份额以登记机构的记录为准。 十六、募集期内募集资金的管理 基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结束前,任 何人不得动用。 49  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 第七部分 基金合同的生效 本基金基金合同已于2016年12月27日生效,自该日起本基金管理人正 式开始管理本基金。 基金合同生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不超过200 人或者基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中 予以披露;连续60个工作日出现前述情形的,基金管理人应当终止基金合 同,并向中国证监会报告,无需召开基金份额持有人大会。 法律法规另有规定时,从其规定。 50  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 第八部分 基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金 管理人在相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构, 并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或 按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式, 投资人可以通过上述方式进行基金份额的申购与赎回。具体办法由基金管 理人或相关销售机构另行公告。 二、申购和赎回的开放日及时间 1.开放日及开放时间 申购和赎回的具体办理时间是指投资人办理基金份额申购和赎回等业 务的上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金 管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、 赎回时除外。开放日的具体业务办理时间在届时相关公告中载明。 基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变 更或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相 应的调整,但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介 上公告。 2.申购、赎回的开始日及业务办理时间 本基金于2017年1月17日开始办理日常申购、赎回业务。 三、申购与赎回的原则 1.“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的该类 别基金份额净值为基准进行计算; 2.“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申 请; 3.当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销; 4.赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序 51  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 进行顺序赎回。 基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金 管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 1.申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间 内提出申购或赎回的申请。 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投 资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、 赎回申请不成立。 2.申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付申购款 项,申购成立;登记机构确认基金份额时,申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎 回生效。投资人赎回申请成功后,基金管理人将在T+7日(包括该日)内支 付赎回款项。遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银 行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影 响业务处理流程时,赎回款项顺延至下一个工作日划出。在发生巨额赎回 时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 3.申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为 申购或赎回申请日(T日),在正常情况下,本基金登记机构在T+1日内对 该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请,投资人可在T+2日后(包 括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确 认情况。若申购不成功或无效,则申购款项退还给投资人。 基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,而 仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机 构的确认结果为准。对于申购、赎回申请及申购、赎回份额的确认情况, 投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 52  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 在法律法规允许的范围内,基金管理人可根据相关业务规则,对上述 业务办理时间进行调整,本基金管理人将于调整实施前按照有关规定予以 公告。 五、申购和赎回的数量限制 1.基金管理人直销机构每个基金账户首次最低申购金额为100元人民 币,单笔追加申购最低金额为100元人民币;通过基金管理人网上交易平台 申购本基金时,每次最低申购金额为100元人民币。其他销售机构每个基金 账户单笔申购最低金额为100元人民币,其他销售机构另有规定的,从其规 定。 2.基金份额持有人在销售机构赎回时,每次赎回申请不得低于100份 基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构(网点)保留的基 金份额余额不足100份的,在赎回时需一次全部赎回。 3.基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限,具体规 定请参见更新的招募说明书或相关公告。 4.基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和 赎回份额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 六、申购和赎回的价格、费用和用途 1.申购费 本基金基金份额分为A类和C类两类不同的类别。本基金A类基金份额 的申购费率按申购金额的大小划分为四档,随申购金额的增加而递减(适 用固定金额费率的申购除外);投资者申购C类基金份额不收取申购费用, 而是从该类别基金资产中计提销售服务费。本基金的申购费率如下表所示: 单笔申购金额 申购费率 100 万元以下 0.60% A 类基金份额 100 万元(含)-300 万元 0.40% 300 万元(含)-500 万元 0.20% 500 万元以上(含) 每笔 1000 元 C 类基金份额 0 本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取,不列入基金财产, 主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 53  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 2.赎回费 本基金的赎回费率按照持有时间递减,即相关基金份额持有时间越长, 所适用的赎回费率越低,具体赎回费率如下表所示: 持有期限 赎回费率 A 类基金份额 Y<30 日 0.10% Y≥30 日 0 Y<30 日 0.10% C 类基金份额 Y≥30 日 0 (注:Y:持有时间) 投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。赎回费用由赎回基金 份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对 于A类基金份额持有期少于30日的基金份额所收取的赎回费,赎回费用全额 归入基金财产。对于C类份额持有期少于30日的基金份额所收取的赎回费, 将全额计入基金资产。 3.基金管理人可以按照基金合同的相关规定调整申购、赎回费率或调 整收费方式,基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信 息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 4.基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根 据市场情况制定基金促销计划,定期和不定期地开展基金促销活动。在基 金促销活动期间,基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后,对 投资人适当调低基金申购费率、赎回费率。 七、申购份额与赎回金额的计算方式 1.申购份额的计算 申购本基金的申购费用采用前端收费模式(即申购基金时缴纳申购费), 投资人的申购金额包括申购费用和净申购金额。 1)申购费率适用比例费率时: 净申购金额 =申购金额/(1+申购费率) 申购费用=申购金额-净申购金额 申购份数=净申购金额/申购当日该类别基金份额净值 2)申购费用为固定费用时: 申购费用=固定金额 54  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 净申购金额=申购金额-固定费用 申购份额=净申购金额/申购当日该类别基金份额净值 申购份额计算结果按照四舍五入方法,保留到小数点后两位,由此产 生的误差计入基金财产。 例:某投资者投资50,000元申购本基金的A类基金份额,假设申购当日 A类基金份额净值为1.15元,则可得到的A类基金份额为: 净申购金额=50,000/(1+0.60%)=49,701.79元 申购费用=50,000-49,701.79=298.21元 申购份额=49,701.79/1.15=43,218.95份 即:投资者投资50,000元申购本基金的A类基金份额,假设申购当日A 类基金份额净值为1.15元,则其可得到43,218.95份A类基金份额。 2、赎回金额的计算 基金份额持有人在赎回本基金时缴纳赎回费,基金份额持有人的净赎 回金额为赎回金额扣减赎回费用。其中: 赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类别基金份额净值 赎回费用=赎回总金额×赎回费率 净赎回金额=赎回总金额-赎回费用 赎回费用计算结果按照四舍五入方法,保留到小数点后两位;赎回金 额结果按照四舍五入方法,保留到小数点后两位,由此产生的误差计入基 金财产。 例:某投资者赎回本基金10,000份A类基金份额,持有期20天,赎回适 用费率为0.10%,假设赎回当日A类基金份额净值为1.148元,则其可得净赎 回金额为: 赎回总金额=10,000×1.148=11,480元 赎回费用=11,480×0.10%=11.48元 净赎回金额=11,480-11.48=11,468.52元 即:投资者赎回本基金10,000份A类基金份额,假设赎回当日A类基金 份额净值为1.148元,则可得到的净赎回金额为11,468.52元。 3.基金份额净值计算 本基金A类基金份额和C类基金份额的份额净值的计算,保留到小数点 55  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 后4位,小数点后第5位四舍五入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T日的基金份额净值在当天收市后计算,并在T+1日内公告。遇特殊情况, 经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。 八、申购与赎回的登记 投资人申购基金成功后,登记机构在T+1日为投资人登记权益并办理注 册登记手续,投资人自T+2日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。 投资人赎回基金成功后,登记机构在T+1日为投资人办理扣除权益的注 册登记手续。 基金管理人可以在法律法规允许的范围内,对上述登记办理时间进行 调整,但不得实质影响投资人的合法权益,并最迟于开始实施前3个工作日 在指定媒介公告。 九、巨额赎回的认定及处理方式 1.巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加 上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转 入申请份额总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%,即认为 是发生了巨额赎回。 2.巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状 况决定全额赎回或部分延期赎回。 (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请 时,按正常赎回程序执行。 (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难 或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值 造成较大波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金 总份额的10%的前提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申 请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的 赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎 回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直 到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤 56  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一 开放日该类别的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部 赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部 分作自动延期赎回处理。 (3)暂停赎回:连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基 金管理人认为有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请 可以延缓支付赎回款项,但不得超过20个工作日,并应当在指定媒介上进 行公告。 3.巨额赎回的公告 当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真 或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人,说明 有关处理方法,同时在指定媒介上刊登公告。 十、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请: 1.因不可抗力导致基金无法正常运作。 2.发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况,基金管理人可暂停接 受投资人的申购申请。 3.证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基 金资产净值。 4.接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利 益时。 5.基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其 他可能对基金业绩产生负面影响,或发生其他损害现有基金份额持有人利 益的情形。 6.基金管理人、基金托管人、基金销售机构、基金销售支付结算机构 或登记机构的异常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金 注册登记系统或基金会计系统无法正常运行。 7.基金合同约定、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第1、2、3、5、6、7项暂停申购情形之一且基金管理人决定 暂停接受投资人的申购申请时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介 57  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项 将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购 业务的办理并依法公告。 十一、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支 付赎回款项: 1.因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2.发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停 接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 3.证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基 金资产净值。 4.连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、基金管理人、基金托管人、基金销售机构、基金销售支付结算机构 或登记机构的异常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金 注册登记系统或基金会计系统无法正常运行。 6、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时, 基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请。 7、基金合同约定、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎 回款项时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请, 基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账 户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付。 若出现上述第4项所述情形,按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人 在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回 的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1.发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证 监会备案,并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 2.如发生暂停的时间为1日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒 介上刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公布最近1个开放日的各类基金 58  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 份额净值。 3.如发生暂停的时间超过1日但少于2周,暂停结束,基金重新开放申 购或赎回时,基金管理人应提前2日在指定媒介上刊登基金重新开放申购或 赎回公告,并公告最近1个工作日的各类基金份额净值。 4.如发生暂停的时间超过2周,暂停期间,基金管理人应每2周至少重 复刊登暂停公告1次;当连续暂停时间超过2个月时,可对重复刊登暂停公 告的频率进行调整。暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人 应提前2日在指定媒介上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公告最 近1个工作日的各类基金份额净值。 十三、基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基 金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定 的转换费,相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规 定制定并公告,并提前告知基金托管人与相关机构。 十四、基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持 有人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并 由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业 务的,将提前公告,基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办 理基金份额转让业务。 十五、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行 等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其他非交 易过户。无论在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本 基金基金份额的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人 继承;捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的 基金会或社会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金 份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办 理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件 59  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理,并按基金登记机构规定的 标准收费。 十六、基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管, 基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 十七、定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管 理人另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金 额,每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书 中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。 十八、基金份额的冻结和解冻 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻, 以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 十九、其他业务 在不违反法律法规及中国证监会规定的前提下,基金管理人可在对基 金份额持有人利益无实质性不利影响的情形下,办理基金份额的质押业务 或其他基金业务,基金管理人可制定相应的业务规则,并依照《信息披露 办法》的有关规定进行公告。 60  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 第九部分 基金的投资 一、投资目标 在控制组合净值波动率的前提下,力争长期内实现超越业绩比较基准 的投资回报。 二、投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的固定收益类金融工具,包括国 内依法发行上市的国债、金融债、公司债、企业债、地方政府债、次级债、 中小企业私募债券、可转换债券(含分离交易可转换债券)、可交换公司债、 短期融资券、超短期融资券、中期票据、资产支持证券、债券回购、央行 票据、同业存单、银行存款等,以及法律法规或中国证监会允许基金投资 的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 本基金不直接从一级、二级市场买入股票、权证等权益类资产,因所 持可转换公司债券转股形成的股票、因投资于分离交易可转债而产生的权 证,本基金应在其可交易之日起的10个工作日内卖出。 本基金的投资组合比例为:本基金投资于债券的资产占基金资产的比 例不低于80%;持有现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的 比例不低于5%。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履 行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 三、投资策略 本基金充分发挥基金管理人的研究优势,将宏观周期研究、行业周期 研究、公司研究相结合,在分析和判断宏观经济运行状况和金融市场运行 趋势的基础上,动态调整大类金融资产比例,自上而下决定债券组合久期、 期限结构、债券类别配置策略,在严谨深入的分析基础上,综合考量各类 债券的流动性、供求关系和收益率水平等,深入挖掘价值被低估的标的券 种。 1、大类资产配置 本基金在分析和判断国内外宏观经济形势的基础上,通过“自上而下” 61  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 的定性分析和定量分析相结合,形成对大类资产的预测和判断,在基金合 同约定的范围内确定债券类资产和现金类资产的配置比例,并随着各类证 券风险收益特征的相对变化,动态调整大类资产的投资比例,以规避市场 风险,提高基金收益率。 2、债券投资策略 (1)久期管理策略 作为债券基金最基本的投资策略,久期管理策略本质上是一种自上而 下,通过灵活的久期策略对管理利率风险的策略。 在全球经济的框架下,本基金管理人密切关注货币信贷、利率、汇率、 采购经理人指数等宏观经济运行关键指标,运用数量化工具对宏观经济运 行及货币财政政策变化跟踪与分析,对未来市场利率趋势进行分析预测, 据此确定合理的债券组合目标久期。 基金管理人通过以下方面的分析来确定债券组合的目标久期: 1)宏观经济环境分析。通过跟踪分析货币信贷、采购经理人指数等宏 观经济先行性经济指标,拉动经济增长的三大引擎进出口、消费以及投资 等指标,判断当前经济运行在经济周期中所处的阶段,预期中央政府的货 币与财政政策取向。 2)利率变动趋势分析。在宏观经济环境分析的基础上,密切关注月度 CPI、PPI 等物价指数,货币信贷、汇率等金融运行数据,预测未来利率的 变动趋势。 3)目标久期分析。根据宏观经济环境分析与市场利率变动趋势分析, 结合当期债券收益率估值水平,确定投资组合的目标久期。原则上,在利 率上行通道中,通过缩短目标久期规避利率风险;在利率下行通道中,通 过延长目标久期分享债券价格上涨的收益。在利率持平阶段,采用骑乘策 略与持有策略,获得稳定的当前回报。 4)动态调整目标久期。通过对国内外宏观经济数据、金融市场运行、 货币政策以及国内债券市场运行跟踪分析,评估未来利率水平变化趋势, 结合债券市场收益率变动与基金投资目标,动态调整组合目标久期。 (2)期限结构配置策略 通过预期收益率曲线形态变化来调整投资组合的期限结构配置策略。 62  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 根据债券收益率曲线形态、各期限段品种收益率变动、结合短期资金利率 水平与变动趋势,分析预测收益率曲线的变化,测算子弹、哑铃或梯形等 不同期限结构配置策略的风险收益,形成具体的期限结构配置策略。 (3)债券的类别配置策略 对不同类别债券的信用风险、税赋水平、市场流动性、市场风险等因 素进行分析,综合评估相同期限的国债、金融债、企业债、交易所和银行 间市场投资品种的利差和变化趋势,通过不同类别资产的风险调整后收益 比较,确定组合的类别资产配置。 (4)骑乘策略 骑乘策略,通过对债券收益曲线形状变动的预期为依据来建立和调整 组合。当债券收益率曲线比较陡峭时,买入位于收益率曲线陡峭处的债券, 持有一段时间后,伴随债券剩余期限的缩短与收益率水平的下降,获得一 定的资本利得收益。 (5)杠杆放大策略 当回购利率低于债券收益率时,本基金将实施正回购融入资金并投资 于信用债券等可投资标的,从而获取收益率超出回购资金成本(即回购利 率)的套利价值。 (6)信用债券投资策略 本基金信用债券的投资遵循以下流程: 1)信用债券研究 信用分析师通过系统的案头研究、走访发行主体、咨询发行中介等各 种形式,“自上而下”地分析宏观经济运行趋势、行业(或产业)经济前景, “自下而上”地分析发行主体的发展前景、偿债能力、国家信用支撑等。 通过交银施罗德的信用债券信用评级指标体系,对信用债券进行信用评级, 并在信用评级的基础上,建立本基金的信用债券池。 2)信用债券投资 基金经理从信用债券池中精选债券构建信用债券投资组合。 本基金构建和管理信用债券投资组合时主要考虑以下因素: ①信用债券信用评级的变化。 ②不同信用等级的信用债券,以及同一信用等级不同标的债券之间的 63  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 信用利差变化。 原则上,购买信用(拟)增级的信用债券,减持信用(拟)降级的信 用债券;购买信用利差扩大后存在收窄趋势的信用债券,减持信用利差缩 小后存在放宽趋势的信用债券。 (7)资产支持证券投资策略 本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线、个券选 择和把握市场交易机会等积极策略,在严格控制风险的情况下,通过信用 研究和流动性管理,选择风险调整后的收益高的品种进行投资,以期获得 长期稳定收益。 (8)中小企业私募债券投资策略 本基金投资中小企业私募债将重点关注其信用风险和流动性风险,综 合考虑信用基本面、债券收益率和流动性等要素,在信用风险可控的前提 下,追求合理回报。本基金采取自下而上的方法建立适合中小企业私募债 的信用评级体系,对个券进行信用分析,根据内部的信用分析方法对可选 的中小企业私募债券个券进行严格筛选过滤:重点分析发行主体的公司背 景、竞争地位、治理结构、盈利能力、偿债能力、现金流水平等诸多因素, 对主体所发行债券进行打分和投资价值评估,分数高于内部投资级要求才 能入库投资。在投资是综合考虑虑信用基本面、债券收益率和流动性,选 择发行主体资质优良,估值合理且流通相对充分的品种进行适度投资。 四、投资限制 1、组合限制 本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点,通过 分散投资降低基金财产的非系统性风险,保持基金组合良好的流动性。基 金的投资组合将遵循以下限制: (1)本基金投资于债券的资产占基金资产的比例不低于 80%;持有现 金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%。 (2)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%; (3)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过 该证券的 10%; 64  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) (4)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得 超过基金资产净值的 10%; (5)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值 的 20%; (6)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不 得超过该资产支持证券规模的 10%; (7)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产 支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%; (8)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持 证券。基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资 标准,应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出; (9)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超 过基金资产净值的 40%;本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长 期限为 1 年,债券回购到期后不得展期; (10)本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过基金资产 净值的 10%; (11)本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%; (12)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。 除第(8)条以外,因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动 等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的, 基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形 除外。法律法规另有规定的,从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比 例符合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策 略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基 金合同生效之日起开始。 如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的,以变 更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金, 在履行适当程序后本基金投资不再受相关限制,不需要经过基金份额持有 人大会审议。 65  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 2.禁止行为 根据法律法规的规定及基金合同的约定,本基金禁止从事下列行为: (1)承销证券; (2)违反规定向他人贷款或提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; (4)买卖其他基金份额,但中国证监会另有规定的除外; (5)向基金管理人、基金托管人出资; (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内 承销的证券,或者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和 投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全 内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事 先得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交 基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理 人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 如法律、行政法规或监管部门取消或调整上述禁止性规定,如适用于 本基金,基金管理人在履行适当程序后,可不受上述规定的限制或按调整 后的规定执行。 六、业绩比较基准 中债综合财富指数收益率 本基金选择中债综合财富指数收益率作为业绩比较基准。中债综合财 富指数由中央国债登记结算有限责任公司编制和维护。该指数的样本券包 括了商业银行债券、央行票据、证券公司债、证券公司银行债券、地方企 业债、中期票据、记账式国债、国际机构债券、非银行金融机构债、短期 融资券、中央企业债等债券,综合反映了债券市场整体价格和回报情况。 是目前市场上较为权威的反映债券市场整体走势的基准指数之一。 如果上述基准指数停止计算编制或更改名称,或者今后法律法规发生 变化,又或者市场推出更具权威、且更能够表征本基金风险收益特征的指 66  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 数,则本基金管理人可与本基金托管人协商一致后,调整或变更本基金的 业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份额持有人大会。 七、风险收益特征 本基金为债券型基金,属于证券市场中的较低风险品种,预期收益和 预期风险高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。 八、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法 1.基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利,保护基 金份额持有人的利益; 2.不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理; 3.有利于基金财产的安全与增值; 4.不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的 第三人牟取任何不当利益。 九、基金的投资组合报告 本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别 及连带责任。 本基金的基金托管人中国邮政储蓄银行股份有限公司根据本基金合同 规定,于2017年7月6日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合 报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至2017年3月31日,本报告中所列财务数据 未经审计。 1、报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%) 1 权益投资 - - 其中:股票 - - 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 1,531,046,000.00 76.52 其中:债券 1,531,046,000.00 76.52 资产支持证券 - - 67  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 443,301,184.95 22.15 其中:买断式回购的 - - 买入返售金融资产 银行存款和结算备付 7 6,072,150.98 0.30 金合计 8 其他资产 20,514,969.15 1.03 合计 2,000,934,305.08 100.00 2、报告期末按行业分类的股票投资组合 本基金本报告期末未持有股票。 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明 细 本基金本报告期末未持有股票。 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) 1 国家债券 39,524,000.00 1.98 2 央行票据 - - 3 金融债券 109,670,000.00 5.48 其中:政策性金融债 109,670,000.00 5.48 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债(可交换债) - - 68  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 8 同业存单 1,381,852,000.00 69.09 9 其他 - - 10 合计 1,531,046,000.00 76.55 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明 细 占基金资产净 序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 值比例(%) 16广州农村商业银行 1 111698126 2,200,000 211,882,000.00 10.59 CD129 2 170401 17农发01 1,100,000 109,670,000.00 5.48 3 111680820 16宁夏银行CD052 1,000,000 98,070,000.00 4.90 4 111681062 16厦门农商行CD086 1,000,000 98,050,000.00 4.90 5 111681115 16唐山银行CD043 1,000,000 98,040,000.00 4.90 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证 券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券投资。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资 明细 本基金本报告期末未持有贵金属投资。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明 细 本基金本报告期末未持有权证投资。 9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 69  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 本基金本报告期末未投资股指期货交易。 10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 本基金本报告期末未投资国债期货交易。 11、投资组合报告附注 11.1 报告期内,本基金投资决策程序符合相关法律法规的要求,未发现本 基金投资的前十名证券的发行主体本期出现被监管部门立案调查,或在报 告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 11.2 基金投资的前十名股票未超过基金合同规定的备选股票库。 11.3 其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 20,512,981.07 5 应收申购款 1,988.08 6 其他应收款 - 7 其他 - 8 合计 20,514,969.15 11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 70  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 本基金本报告期末未持有股票。 11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因,各比例的分项之和与合计项之间可能存在尾差。 第十部分 基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并 不代表其未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本 基金的招募说明书。基金业绩数据截至2017年3月31日。 本基金合同生效日为2016年12月27日,基金合同生效以来基金投资业 绩与同期业绩比较基准的比较如下表所示: 一、本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 中融恒泰纯债 A 净值表现 份额净 份额净值 业绩比较 业绩比较基 阶段 值增长 增长率标 基准收益 准收益率标 ①-③ ②-④ 率① 准差② 率③ 准差④ 2017 年 1 月 1 日-2017 年 3 月 31 日 0.81% 0.02% -0.34% 0.07% 1.15% -0.05% 自基金合同生效日(2016 年 12 月 27 0.86% 0.02% 0.12% 0.08% 0.74% -0.06% 日)-2017 年 3 月 31 日 中融恒泰纯债 C 净值表现 份额净 份额净值 业绩比较 业绩比较基 阶段 值增长 增长率标 基准收益 准收益率标 ①-③ ②-④ 率① 准差② 率③ 准差④ 71  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 2017 年 1 月 1 日-2017 年 3 月 31 日 0.78% 0.02% -0.34% 0.07% 1.12% -0.05% 自基金合同生效日(2016 年 12 月 27 0.83% 0.02% 0.12% 0.08% 0.71% -0.06% 日)-2017 年 3 月 31 日 二、自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基 准收益率变动的比较 注:按照基金合同和招募说明书的约定,本基金自合同生效日起 6 个月内为建仓 期,截至本报告期末仍在建仓期内。 72  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 第十一部分 基金的财产 一、基金资产总值 基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金 应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 二、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 三、基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立托管资金专 门账户、证券账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与 基金管理人、基金托管人、基金销售机构和登记机构自有的财产账户以及 其他基金财产账户相独立。 四、基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产, 并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销 售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财 产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和基金合同的规定处分 外,基金财产不得被处分。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破 产等原因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作 基金财产所产生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管 理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因 基金财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行。 73  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 第十二部分 基金资产的估值 一、估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律 法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。 二、估值对象 基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投 资等资产及负债。 三、估值方法 1.证券交易所上市的有价证券的估值 (1)交易所上市的非固定收益类有价证券(包括股票、权证等),以 其估值日在证券交易所挂牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且 最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价 格的重大事件的,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后 经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的, 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确 定公允价格; (2)交易所上市实行净价交易的固定收益品种(另有规定的除外)按 估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值,具体估值机 构由基金管理人与基金托管人另行协商约定; (3)交易所上市未实行净价交易的固定收益品种按估值日收盘价减去 收盘价中所含的应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最 近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日收盘价减去收盘价中 所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生 了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最 近交易市价,确定公允价格; (4)对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券,对存在活跃市 场的情况下,应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值;对 于活跃市场的报价未能代表计量日公允价值的情况下,应对市场报价进行 74  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 调整以确认计量日的公允价值;对于不存在市场活动或市场活动很少的情 况下,则应采取估值技术确定其公允价值; (5)交易所上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估 值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 2、首次公开发行未上市的债券,采用估值技术确定公允价值,在估值 技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种, 以第三方估值机构提供的价格数据估值;对银行间市场未上市,且第三方 估值机构未提供估值价格的债券,按成本估值。 4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分 别估值。 5、中小企业私募债采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠 计量公允价值的情况下,按成本估值。 6、存款的估值方法 持有的银行定期存款或通知存款以本金列示,按协议或合同利率逐日 确认利息收入。 7、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的, 基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的 价格估值。 8、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事 项,按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方 法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时, 应立即通知对方,共同查明原因,双方协商解决。 根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金 管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本 基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达 成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布, 由此给基金份额持有人和基金造成的损失以及因该交易日基金资产净值计 算顺延错误而引起的损失,由基金管理人负责赔付。 75  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 四、估值程序 1.各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后,该类基金资产净值除 以当日该类基金份额的余额数量计算,均精确到0.0001元,小数点后第5位 四舍五入。国家另有规定的,从其规定。 基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额的基金份 额净值,并按规定公告。如遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延 迟计算或公告。 2.基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律 法规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资 产估值后,将各类基金份额的基金份额净值结果发送基金托管人,经基金 托管人复核无误后,由基金管理人按规定对外公布。 五、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资 产估值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位) 发生估值错误时,视为基金份额净值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理: 1.估值错误类型 本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、 或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损 失的,过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直 接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差 错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 对于因技术原因引起的差错,若系同行业现有技术水平无法预见、无 法避免、无法抗拒,则属不可抗力,按照下述规定执行。 由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其 他错误等,因不可抗力原因出现估值错误的当事人不对其他当事人承担赔 偿责任,但因该估值错误取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的 义务。 2.估值错误处理原则 76  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方 应及时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误 责任方承担;由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事 人造成损失的,由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误 责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而 未更正,则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向 有关当事人进行确认,确保估值错误已得到更正。 (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失 负责,并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。 (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义 务。但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当 事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”), 则估值错误责任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内 对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得 利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经 获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额 部分支付给估值错误责任方。 (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的 方式。 (5)按法律法规规定的其他原则处理估值错误。 3.估值错误处理程序 估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如 下: (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误 发生的原因确定估值错误的责任方; (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的 损失进行评估; (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方 进行更正和赔偿损失; (4)根据估值错误处理的方法,需要修改登记机构交易数据的,由登 77  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4.基金份额净值估值错误处理的方法如下: (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正, 通报基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 (2)错误偏差达到基金份额净值的0.25%时,基金管理人应当通报基 金托管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的0.50%时,基 金管理人应当公告,并报中国证监会备案。 (3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。 六、暂停估值的情形 1.基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营 业时; 2.因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价 值时; 3.法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其它情形。 七、基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由 基金管理人负责计算,基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开 放日交易结束后计算当日的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值 并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金 管理人,由基金管理人依据基金合同和相关法律法规的规定对基金净值予 以公布。 八、特殊情况的处理方法 1.基金管理人或基金托管人按估值方法的第7项进行估值时,所造成 的误差不作为基金资产估值错误处理。 2.由于不可抗力原因,或由于证券交易所、证券经纪机构或登记结算 公司发送的数据错误等原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、合理的措施进行检查,但是未能发现该错误而造成的基金份额净值 计算错误,基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金 托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。 78  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 第十三部分 基金的收益与分配 一、基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入 扣除相关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收 益后的余额。 二、基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利 润中已实现收益的孰低数。 三、基金收益分配原则 1.本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选 择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投 资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 2.基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配 基准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能 低于面值; 3.由于本基金A类基金份额不收取销售服务费,而C类基金份额收取 销售服务费,各基金份额类别对应的可供分配利润可能有所不同,本基金 同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 4.法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下,基金管理人可在 法律法规允许的前提下并按照监管部门要求履行适当程序后酌情调整以上 基金收益分配原则,此项调整不需要召开基金份额持有人大会,但应于变 更实施日前在指定媒介公告。 四、收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基 金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 五、收益分配方案的确定、公告与实施 1.本基金收益分配方案由基金管理人拟定、由基金托管人复核,基金管 79  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 理人按法律法规的规定公告并向中国证监会备案。 2.本基金收益分配的发放日距离收益分配基准日的时间不超过15个工 作日。 3.法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 六、基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。 当投资者的现金红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用 时,登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再 投资的计算方法,依照《业务规则》执行。 80  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 第十四部分 基金的费用与税收 一、基金费用的种类 1.基金管理人的管理费; 2.基金托管人的托管费; 3、本基金从C类份额的基金财产中计提的销售服务费; 4.基金合同生效后与基金相关的信息披露费用; 5.基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费; 6.基金份额持有人大会费用; 7.基金的证券交易费用; 8.基金的银行汇划费用; 9.基金的开户费用、账户维护费用; 10.按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其 他费用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1.基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费 的计算方法如下: H=E×0.30%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,基金管理人 与基金托管人核对一致后,由基金托管人以双方认可的方式于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公 休日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延。 2.基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管 费的计算方法如下: H=E×0.10%÷当年天数 81  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,基金管理人 与基金托管人核对一致后,由基金托管人以双方认可的方式于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗 力致使无法按时支付的,支付日期顺延。 3、C类份额的销售服务费 本基金A类份额不收取销售服务费,C类基金份额的销售服务费率为年 费率0.30%。 C类基金份额的销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的 0.30%年费率计提。计算方法如下: H=E×0.30%÷当年天数 H 为C类基金份额每日应计提的销售服务费 E 为C类基金份额前一日基金资产净值 C类份额销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,基金 管理人与基金托管人核对一致后,由基金托管人以双方认可的方式于次月 首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构,经登记机构分别 支付给各个基金销售机构。若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法 按时支付的,支付日期顺延。 C类份额的销售服务费将专门用于本基金的推广、销售与基金份额持有 人服务。 上述“一、基金费用的种类”中第4-10项费用,根据有关法规及相应 协议规定,按费用实际支出金额列入或摊入当期费用,由基金托管人从基 金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支 出或基金财产的损失; 2.基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3.基金合同生效前的相关费用; 82  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 4.其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用 的项目。 四、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、 法规执行。 83  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 第十五部分 基金的会计和审计 一、基金会计政策 1.基金管理人为本基金的基金会计责任方; 2.基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日;基金首次募集的 会计年度按如下原则:如果基金合同生效少于2个月,可以并入下一个会计 年度披露; 3.基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位; 4.会计制度执行国家有关会计制度; 5.本基金独立建账、独立核算; 6.基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日 常的会计核算,按照有关规定编制基金会计报表; 7.基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行 核对并以书面方式确认。 二、基金的年度审计 1.基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从 业资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 2.会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。 3.基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。 更换会计师事务所需在2日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 84  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 第十六部分 基金的信息披露 一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办 法》、基金合同及其他有关规定。 二、信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额 持有人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法 人和其他组织。 本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信 息,并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的 基金信息通过中国证监会指定的媒介披露,并保证基金投资者能够按照基 金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行 为: 1.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏; 2.对证券投资业绩进行预测; 3.违规承诺收益或者承担损失; 4.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构; 5.登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的 文字; 6.中国证监会禁止的其他行为。 四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的, 基金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的, 以中文文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为 人民币元。 五、公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括: 85  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 1.基金合同、招募说明书、托管协议 (1)基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系,明确基 金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基 金投资者重大利益的事项的法律文件。 (2)招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项, 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、 信息披露及基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后,基金管理人在 每6个月结束之日起45日内,更新招募说明书并登载在网站上,将更新后的 招募说明书摘要登载在指定媒介上;基金管理人在公告的15日前向主要办 公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书,并就有关更 新内容提供书面说明。 (3)托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金 运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的3日 前,将基金招募说明书、基金合同摘要登载在指定媒介上;基金管理人、 基金托管人应当将基金合同、基金托管协议登载在网站上。 2.基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告, 并在披露招募说明书的当日登载于指定媒介上。 3.基金合同生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载 基金合同生效公告。 4.基金资产净值、基金份额净值 基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人 应当至少每周公告一次基金资产净值和各类基金份额净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在每个开放日 的次日,通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介,分别披露开放日的A 类份额和C类份额所对应的基金份额净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日(或自然日) 基金资产净值和各类基金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交 86  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 易日(或自然日)的次日,将基金资产净值、各类基金份额净值和基金份 额累计净值登载在指定媒介上。 5.基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金 份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能 够在基金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。 6.基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报 告 基金管理人应当在每年结束之日起90日内,编制完成基金年度报告, 并将年度报告正文登载于其网站上,将年度报告摘要登载在指定媒介上。 基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起60日内,编制完成基金半年度报 告,并将半年度报告正文登载在其网站上,将半年度报告摘要登载在指定 媒介上。 基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内,编制完成基金 季度报告,并将季度报告登载在指定媒介上。 基金合同生效不足2个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半 年度报告或者年度报告。 基金定期报告在公开披露的第2个工作日,分别报中国证监会和基金管 理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文 本或书面报告方式。 7.临时报告 本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告 书,予以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公 场所所在地的中国证监会派出机构备案。 前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的 价格产生重大影响的下列事件: (1)基金份额持有人大会的召开; (2)终止基金合同; (3)转换基金运作方式; 87  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) (4)更换基金管理人、基金托管人; (5)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更; (6)基金管理人股东及其出资比例发生变更; (7)基金募集期延长; (8)基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和 基金托管人基金托管部门负责人发生变动; (9)基金管理人的董事在一年内变更超过50%; (10)基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年 内变动超过百分之三十; (11)涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁; (12)基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查; (13)基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理 受到严重行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处 罚; (14)重大关联交易事项; (15)基金收益分配事项; (16)管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费 率发生变更; (17)基金份额净值估值错误达基金份额净值0.50%; (18)基金改聘会计师事务所; (19)变更基金销售机构; (20)更换登记机构; (21)本基金开始办理申购、赎回; (22)本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更; (23)本基金发生巨额赎回并延期办理; (24)本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请; (25)本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回; (26)新增或调整本基金份额类别设置; (27)中国证监会规定的其他事项。 8.澄清公告 88  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 在基金合同存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的 消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息 披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报 告中国证监会。 9.基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予 以公告。 10.投资于中小企业私募债券的信息披露 (1)基金管理人应当在基金投资中小企业私募债券后2个交易日内, 在中国证监会指定媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、 收益率等信息。 (2)基金管理人应当在基金季度报告、半年度报告、年度报告等定期 报告和招募说明书(更新)等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。 11.投资资产支持证券信息披露 基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、 资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明 细。 基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资 产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例 大小排序的前10名资产支持证券明细。 12.中国证监会规定的其他信息 六、信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人 负责管理信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基 金信息披露内容与格式准则的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的 约定,对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购 赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金 信息进行复核、审查,并向基金管理人出具书面文件或者以双方认可的方 89  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 式确认。 基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。 基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根 据需要在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披 露信息,并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见 书的专业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到基金合同终 止后10年。 七、信息披露文件的存放与查阅 招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金 销售机构的住所,供公众查阅、复制。 基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住 所,以供公众查阅、复制。 90  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 第十七部分 风险揭示 证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能 是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄 和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按 其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损 失。 基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括 基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基 金所特有的一种风险,对于本基金来说,巨额赎回即当单个交易日基金份 额的净赎回申请超过前一开放日的基金总份额的10%,投资人将可能无法 及时赎回持有的全部基金份额。 基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型, 投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的 风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的风险也越大。 投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件,了解基 金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产 状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。 投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。 定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行 的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能 保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产, 但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值 高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩不构成 对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负” 原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险, 由投资人自行负担。 投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构申购 91  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 和赎回基金,基金销售机构名单详见本基金基金份额发售公告。 本基金在认购期内按1.00元面值发售并不改变基金的风险收益特征。投 资人按1.00元面值购买基金份额以后,有可能面临基金份额净值跌破1.00元、 从而遭受损失的风险。 投资于本基金的主要风险包括: 1、市场风险 证券市场价格受到各种因素的影响,导致基金收益水平变化而产生风 险,主要包括: (1)政策风险。因国家宏观政策(如货币政策、财政政策、行业政策、 地区发展政策等)发生变化,导致市场价格波动而产生风险。 (2)经济周期风险。随着经济运行的周期性变化,证券市场的收益水 平也呈周期性变化。本基金主要投资于债券,收益水平也会随之变化,从 而产生风险。 (3)利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的 变动。 (4)通货膨胀风险。如果发生通货膨胀,基金投资于证券所获得的收 益可能会被通货膨胀抵消,从而影响基金资产的保值增值。 (5)再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收 入再投资收益的影响,这与利率上升所带来的价格风险(即利率风险)互 为消长。 2、信用风险 信用风险主要指债券、资产支持证券等信用证券发行主体信用状况恶 化,导致信用评级下降甚至到期不能履行合约进行兑付的风险,另外,信 用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。 3、流动性风险 流动性风险是指因证券市场交易量不足,导致证券不能迅速、低成本 地变现的风险。流动性风险还包括基金出现巨额赎回,致使没有足够的现 金应付赎回支付所引致的风险。 4、操作风险 操作风险是指基金运作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造 92  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 成操作失误或违反操作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、会计部 门欺诈、交易错误、IT系统故障等风险。 5、管理风险 在基金管理运作过程中,基金管理人的研究水平、投资管理水平直接 影响基金收益水平,如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、 获取的信息不充分、投资操作出现失误等,都会影响基金的收益水平。 6、合规风险 合规风险指基金管理或运作过程中,违反国家法律、法规的规定,或 者违反基金合同有关规定的风险。 7、本基金的特有风险 本基金为债券型基金,债券的投资比例不低于基金资产的 80%,该类 债券的特定风险即成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的 投资收益会受到宏观经济、政府产业政策、货币政策、市场需求变化、行 业波动等因素的影响,可能存在所选投资标的的成长性与市场一致预期不 符而造成个券价格表现低于预期的风险。 本基金投资中小企业私募债,中小企业私募债是根据相关法律法规由 非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易,一般情 况下,交易不活跃,潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时, 受市场流动性所限,本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债,由此 可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。 本基金投资资产支持证券,主要包括资产抵押贷款支持证券(ABS)、 住房抵押贷款支持证券(MBS)等证券品种,是一种债券性质的金融工具, 其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股 票和一般债券不同,资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权,而 是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权,是一种以资产信用 为支持的证券,所面临的风险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基 础资产池现金流与对应证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活 跃导致的流动性风险等。 93  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 一、基金合同的变更 1.变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有 人大会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可 不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同 意后变更并公告,并报中国证监会备案。 2.关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行, 并自决议生效后2日内在指定媒介公告。 二、基金合同的终止事由 有下列情形之一的,基金合同应当终止: 1.基金份额持有人大会决定终止的; 2.基金管理人、基金托管人职责终止,在6个月内没有新基金管理人、 新基金托管人承接的; 3.基金合同约定的其他情形; 4.相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 三、基金财产的清算 1.基金财产清算小组:自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内 成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督 下进行基金清算。 2.基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基 金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监 会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3.基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活 动。 4.基金财产清算程序: (1)基金合同终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; 94  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) (3)对基金财产进行估值和变现; (4)制作清算报告; (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对 清算报告出具法律意见书; (6)将清算报告报中国证监会备案并公告; (7)对基金剩余财产进行分配。 5.基金财产清算的期限为6个月。 四、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合 理费用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣 除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有 人持有的基金份额比例进行分配。 六、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师 事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内 由基金财产清算小组进行公告。 七、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 95  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 第十九部分 基金合同的内容摘要 一、基金合同当事人的权利与义务 (一)基金管理人的权利与义务 1.根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利 包括但不限于: (1)依法募集资金; (2)自基金合同生效之日起,根据法律法规和基金合同独立运用并管 理基金财产; (3)依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批 准的其他费用; (4)销售基金份额; (5)按照规定召集基金份额持有人大会; (6)依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管 人违反了基金合同及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部 门,并采取必要措施保护基金投资者的利益; (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人; (8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督 和处理; (9)担任或委托其他符合条件的机构担任登记机构办理基金登记业务 并获得基金合同规定的费用; (10)依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案; (11)在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请; (12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使相关权利,为基 金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利; (13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资; (14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权 利或者实施其他法律行为; (15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构; 96  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) (16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、 申购、赎回、转换和非交易过户等业务规则; (17)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 2.根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务 包括但不限于: (1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为 办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; (2)办理基金备案手续; (3)自基金合同生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运 用基金财产; (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专 业化的经营方式管理和运作基金财产; (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制 度,保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不 同基金分别管理,分别记账,进行证券投资; (6)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金 财产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; (7)依法接受基金托管人的监督; (8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价 格的方法符合基金合同等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资 产净值,确定基金份额申购、赎回的价格; (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; (10)编制季度、半年度和年度基金报告; (11)严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露 及报告义务; (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基 金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予 保密,不向他人泄露; (13)按基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持 有人分配基金收益; 97  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项; (15)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人 大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和 其他相关资料15年以上; (17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出, 并且保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式,随时查阅到与基金 有关的公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件; (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配; (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国 证监会并通知基金托管人; (20)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合 法权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; (21)监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务, 基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额 持有人利益向基金托管人追偿; (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理 有关基金事务的行为承担责任; (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或 实施其他法律行为; (24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,基金合同不 能生效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活 期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人; (25)执行生效的基金份额持有人大会的决议; (26)建立并保存基金份额持有人名册; (27)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 (二) 基金托管人的权利与义务 1.根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利 包括但不限于: 98  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) (1)自基金合同生效之日起,依法律法规和基金合同的规定安全保管 基金财产; (2)依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批 准的其他费用; (3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反 基金合同及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大 损失的情形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益; (4)根据相关市场规则,为基金开设证券账户、资金账户等投资所需 账户,为基金办理证券交易资金清算; (5)提议召开或召集基金份额持有人大会; (6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人; (7)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 2.根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务 包括但不限于: (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产; (2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够 的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜; (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制 度,确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产 以及不同的基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独 立核算,分账管理,保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录 等方面相互独立; (4)除依据《基金法》、基金合同、托管协议及其他有关规定外,不 得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金 财产; (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关 凭证; (6)按规定开设基金财产的托管资金专门账户、证券账户等投资所需 其他账户,按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理 清算、交割事宜; 99  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、基金合同、托管协议及其他 有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露, 审计、法律等外部专业顾问依法要求提供的除外; (8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎 回价格; (9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项; (10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见, 说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同、托管协议的 规定进行;如果基金管理人有未执行基金合同、托管协议规定的行为,还 应当说明基金托管人是否采取了适当的措施; (11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15 年以上; (12)从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有 人名册; (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对; (14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金 收益和赎回款项; (15)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定,召集基金份额持有 人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; (16)按照法律法规和基金合同、托管协议的规定监督基金管理人的 投资运作; (17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配; (18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国 证监会和银行监管机构,并通知基金管理人; (19)因违反基金合同导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔 偿责任不因其退任而免除; (20)按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的 义务,基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持 有人利益向基金管理人追偿; 100  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) (21)执行生效的基金份额持有人大会的决议; (22)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 (三)基金份额持有人 基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接 受,基金投资者自依据基金合同取得的基金份额,即成为本基金份额持有 人和基金合同的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持 有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。 同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 1.根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的 权利包括但不限于: (1)分享基金财产收益; (2)参与分配清算后的剩余基金财产; (3)根据基金合同的约定,依法转让或者申请赎回其持有的基金份额; (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人 大会; (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人 大会审议事项行使表决权; (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料; (7)监督基金管理人的投资运作; (8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行 为依法提起诉讼或仲裁; (9)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 2.根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的 义务包括但不限于: (1)认真阅读并遵守基金合同、招募说明书等信息披露文件; (2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的 投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险; (3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务; (4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用; (5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的 101  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 有限责任; (6)不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动; (7)执行生效的基金份额持有人大会的决议; (8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利; (9)遵守基金管理人、基金托管人、销售机构和登记机构的相关交易 及业务规则; (10)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法 授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有 的每一基金份额拥有平等的投票权。 本基金份额持有人大会未设日常机构。在本基金存续期内,根据本基 金的运作需要,基金份额持有人大会可以设立日常机构,日常机构的设立 与运作应当根据相关法律法规和中国证监会的规定进行。 (一)召开事由 1.当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会: (1)终止基金合同,法律法规、中国证监会另有规定或基金合同另有 约定的除外; (2)更换基金管理人; (3)更换基金托管人; (4)转换基金运作方式; (5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费,但 法律法规要求调整该等报酬标准或提高销售服务费的除外; (6)变更基金类别; (7)本基金与其他基金的合并; (8)变更基金投资目标、范围或策略; (9)变更基金份额持有人大会程序; (10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会; (11)单独或合计持有本基金总份额10%以上(含10%)基金份额的基 金份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同 102  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 一事项书面要求召开基金份额持有人大会; (12)对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项; (13)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份 额持有人大会的事项。 2.以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金 份额持有人大会: (1)法律法规要求增加的基金费用的收取; (2)在法律法规和基金合同规定的范围内且在对现有基金份额持有人 利益无实质性不利影响的前提下调整本基金的申购费率、调低赎回费率或 销售服务费、变更收费方式、调整本基金的基金份额类别的设置; (3)因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改; (4)对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修 改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化; (5)在符合有关法律法规的前提下且在对现有基金份额持有人利益无 实质性不利影响的前提下,经中国证监会允许,基金管理人在法律法规规 定的范围内调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管 等业务的规则; (6)在法律法规或中国证监会允许的范围内且对现有基金份额持有人 利益无实质性不利影响的前提下推出新业务或服务; (7)按照法律法规和基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其 他情形。 (二)会议召集人及召集方式 1.除法律法规规定或基金合同另有约定外,基金份额持有人大会由基 金管理人召集。 2.基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集。 3.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管 理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是 否召集,并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书 面决定之日起60日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有 必要召开的,应当由基金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起60日 103  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。 4.代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项书 面要求召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金 管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知提出 提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当 自出具书面决定之日起60日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份 额10%以上(含10%)的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金 托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定 是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基 金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金 管理人,基金管理人应当配合。 5.代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项要 求召开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单 独或合计代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人有权自行召集, 并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份 额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。 6.基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式 和权益登记日。 (三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1.召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前30日,在指定媒 介公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容: (1)会议召开的时间、地点和会议形式; (2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式; (3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日; (4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限 和代理有效期限等)、送达时间和地点; (5)会务常设联系人姓名及联系电话; (6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续; (7)召集人需要通知的其他事项。 2.采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议 104  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证 机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 3.如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点 对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知 基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额 持有人,则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意 见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计 票进行监督的,不影响表决意见的计票效力。 (四)基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式等法律法规、 监管机关允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。基金 管理人、基金托管人须为基金份额持有人行使投票权提供便利。 1.现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明 委派代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席 基金份额持有人大会,基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影响 表决效力。现场开会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会 议程: (1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委 托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 基金合同和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有 的登记资料相符。 (2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显 示,有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含 二分之一)。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权 益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人 大会召开时间的3个月以后、6个月以内,就原定审议事项重新召集基金份 额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表 的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一 (含三分之一)。 2.通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以 105  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 书面形式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面 方式进行表决。 在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效: (1)会议召集人按基金合同约定公布会议通知后,在2个工作日内连 续公布相关提示性公告。 (2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集 人,则为基金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议 召集人在基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公 证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决 意见;基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影 响表决效力。 (3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份 额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一 (含二分之一);若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基 金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一, 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月 以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份 额持有人大会应当有代表三分之一以上(含三分之一)基金份额的持有人 直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见。 (4)上述第(3)项中直接出具意见的基金份额持有人或受托代表他 人出具意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具意见的 代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证 明符合法律法规、基金合同和会议通知的规定,并与登记机构记录相符。 3.在法律法规和监管机关允许的情况下,经会议通知载明,本基金的 基金份额持有人亦可采用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有 人大会。在会议召开方式上,本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场 方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会,会议程序比照 现场开会和通讯方式开会的程序进行。 (五)议事内容与程序 1.议事内容及提案权 106  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如基金合同的重大 修改、决定终止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基 金合并、法律法规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交 基金份额持有人大会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的 修改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2.议事程序 (1)现场开会 在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确 定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形 成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理 人授权代表未能主持大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表 主持;如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会, 则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上(含 二分之一)选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的 主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会, 不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人 员姓名(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份 额、委托人姓名(或单位名称)和联系方式等事项。 (2)通讯开会 在通讯开会的情况下,首先由召集人提前30日公布提案,在所通知的 表决截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表 决,在公证机关监督下形成决议。 (六)表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议: 1.一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所 持表决权的二分之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第2项所规 107  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 2.特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人 所持表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。除基金合同另 有约定外,转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止基 金合同、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否 则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的 投资者,表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见 模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份 额持有人所代表的基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当 分开审议、逐项表决。 (七)计票 1.现场开会 (1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的 主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选 举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票 人;如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托 管人召集,但是基金管理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人 大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举 三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大 会的,不影响计票的效力。 (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持 人当场公布计票结果。 (3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果 有怀疑,可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票 人应当进行重新清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应 当当场公布重新清点结果。 (4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不 108  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 出席大会的,不影响计票的效力。 2.通讯开会 在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员 在基金托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表) 的监督下进行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或 基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表 决结果。 (八)生效与公告 基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起5日内报中国证 监会备案。 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在指定媒介上公告。如果 采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证 书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额 持有人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有 人、基金管理人、基金托管人均有约束力。 (九)本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程 序、表决条件等规定,凡是直接引用法律法规或监管规则的部分,如将来 法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的,基金管理人提前 公告后,可直接对本部分内容进行修改和调整,无需召开基金份额持有人 大会审议。 三、基金合同解除和终止的事由、程序 (一)基金合同的变更 1.变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持 有人大会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于 可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人 同意后变更并公告,并报中国证监会备案。 2.关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行, 并自决议生效后 2 日内在指定媒介公告。 109  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) (二)基金合同的终止事由 有下列情形之一的,基金合同应当终止: 1.基金份额持有人大会决定终止的; 2.基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、 新基金托管人承接的; 3.基金合同约定的其他情形; 4.相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 (三)基金财产的清算 1.基金财产清算小组:自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日 内成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监 督下进行基金清算。 2.基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基 金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监 会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3.基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活 动。 4.基金财产清算程序: (1)基金合同终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; (3)对基金财产进行估值和变现; (4)制作清算报告; (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对 清算报告出具法律意见书; (6)将清算报告报中国证监会备案并公告; (7)对基金剩余财产进行分配。 5.基金财产清算的期限为 6 个月。 (四)清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合 理费用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 110  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) (五)基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣 除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有 人持有的基金份额比例进行分配。 (六)基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师 事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内 由基金财产清算小组进行公告。 (七)基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 四、争议解决方式 各方当事人同意,因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议, 如经友好协商未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会 当时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁的地点在北京市,仲裁裁决是终局性 的并对相关各方均有约束力。除非仲裁裁决另有规定,仲裁费用由败诉方 承担。 争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、 尽责地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。 基金合同适用于中华人民共和国法律并从其解释。 五、基金合同存放地和投资人取得合同的方式 基金合同可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机 构的办公场所和营业场所查阅。 111  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 第二十部分 托管协议的内容摘要 一、托管协议当事人 1. 基金管理人 名称:中融基金管理有限公司 住所:深圳市福田区莲花街道益田路6009号新世界中心29层 办公地址:北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座7层 邮政编码:100005 法定代表人:王瑶 成立时间:2013年5月31日 批准设立机关:中国证券监督管理委员会 批准设立文号:证监许可〔2013〕667号 组织形式:有限责任公司 注册资本:人民币壹拾壹亿伍仟万元 存续期间:持续经营 经营范围:基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中 国证监会许可的其他业务。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可 开展经营活动) 2. 基金托管人 名称:中国邮政储蓄银行股份有限公司 住所:北京市西城区金融大街3号 办公地址:北京市西城区金融大街3号A座 邮政编码:100808 法定代表人:李国华 成立时间:2007年3月6日 批准设立机关及批准设立文号:中国银监会银监复[2006]484号 基金托管业务批准文号:证监许可[2009]673号 组织形式:股份有限公司 注册资本:686.04亿元人民币 112  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 存续期间:持续经营 经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外 结算;办理票据承兑和贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销 政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外 汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险 业务;提供保险箱服务;经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其 他业务。 二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 (一)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基 金投资范围、投资对象进行监督。基金托管人运用相关技术系统,对基金 实际投资是否符合基金合同的约定进行监督,对存在疑义的事项进行核查。 本基金的投资范围为具有良好流动性的固定收益类金融工具,包括国内 依法发行上市的国债、金融债、公司债、企业债、地方政府债、次级债、 中小企业私募债券、可转换债券(含分离交易可转换债券)、可交换公司债、 短期融资券、超短期融资券、中期票据、资产支持证券、债券回购、央行 票据、同业存单、银行存款等,以及法律法规或中国证监会允许基金投资 的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 本基金不直接从一级、二级市场买入股票、权证等权益类资产,因所 持可转换公司债券转股形成的股票、因投资于分离交易可转债而产生的权 证,本基金应在其可交易之日起的10个工作日内卖出。 本基金的投资组合比例为:本基金投资于债券的资产占基金资产的比 例不低于80%;持有现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值 的比例不低于5%。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履 行适当程序后,可以将其纳入投资范围。(二)基金托管人根据有关法律法 规的规定及基金合同的约定,对基金投资比例进行监督。基金托管人按下 述比例和调整期限进行监督: (1)本基金投资于债券的资产占基金资产的比例不低于80%;持有现 金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%。 (2)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 113  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 10%; (3)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过 该证券的10%; (4)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得 超过基金资产净值的10%; (5)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值 的20%; (6)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不 得超过该资产支持证券规模的10%; (7)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产 支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%; (8)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证 券。基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标 准,应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出; (9)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超 过基金资产净值的40%;本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长 期限为1 年,债券回购到期后不得展期; (10)本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过基金资产 净值的10%; (11)本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%; (12)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。 除第(8)条以外,因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动 等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的, 基金管理人应当在10个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形 除外。法律法规另有规定的,从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比 例符合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策 略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基 金合同生效之日起开始。 如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的,以变 114  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金, 在履行适当程序后本基金投资不再受相关限制,不需要经过基金份额持有 人大会审议。 基金托管人对基金投资的监督和检查自基金合同生效之日起开始。基 金托管人严格依照法律法规规定及基金合同、托管协议约定的监督程序对 基金投资、融资比例进行监督,基金管理人仍违反法律法规规定或基金合 同约定的投资、融资比例限制造成基金财产损失的,由基金管理人承担责 任,基金托管人不承担任何责任。 (三)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对下述 基金投资禁止行为进行监督。 根据法律法规的规定及基金合同的约定,基金财产不得用于下列投资 或者活动: 1.承销证券; 2.违反规定向他人贷款或者提供担保; 3.从事承担无限责任的投资; 4.买卖其他基金份额,但中国证监会另有规定的除外; 5.向其基金管理人、基金托管人出资; 6.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; 7.法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内 承销的证券,或者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和 投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全 内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事 先得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交 基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理 人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 如法律、行政法规或监管部门取消或调整上述禁止性规定,如适用于 本基金,基金管理人在履行适当程序后,可不受上述规定的限制或按调整 后的规定执行。 115  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 基金托管人依照相关法律法规、基金合同及托管协议约定履行了监督 职责,基金管理人仍违反法律法规规定或基金合同约定的投资禁止行为而 造成基金财产损失的,由基金管理人承担责任,基金托管人不承担任何责 任。 (四)基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对于基 金关联投资限制进行监督。 根据法律法规有关基金从事关联交易的规定,基金管理人和基金托管 人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害 关系的公司名单及其更新,并确保所提供的关联交易名单的真实性、完整 性、全面性。基金管理人有责任保管真实、完整、全面的关联交易名单, 并负责及时更新该名单。名单变更后基金管理人应及时发送基金托管人, 基金托管人于2个工作日内进行向基金管理人电话确认已知名单的变更。相 关交易必须事前得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。如果基 金托管人在运作中严格依照相关法律法规、基金合同及托管协议约定履行 了监督职责,基金管理人仍违规进行关联交易,并造成基金资产损失的, 由基金管理人承担责任,基金托管人不承担任何责任。 (五)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基 金管理人参与银行间债券市场进行监督。 1.基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对于基金管 理人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。 基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供经慎重选择的、 本基金适用的银行间债券市场交易对手名单,并按照审慎的风险控制原则 在该名单中约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金托管人在收到名 单后2个工作日内电话确认收到该名单。基金托管人监督基金管理人是否按 事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以定期 对银行间债券市场交易对手名单进行更新,如基金管理人根据市场情况需 要临时调整银行间债券市场交易对手名单,应向基金托管人说明理由,在 与交易对手发生交易前2个工作日内与基金托管人确认,基金托管人于1个 工作日内向基金管理人电话确认,新名单自基金托管人确认当日生效。新 名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照 116  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 协议进行结算。 如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手 进行交易,应及时提醒基金管理人撤销交易,经提醒后基金管理人仍执行 交易并造成基金资产损失的,基金托管人不承担责任,发生此种情形时, 基金托管人有权报告中国证监会。 2.基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制 基金管理人负责对交易对手的资信控制和交易方式进行控制,按银行 间债券市场的交易规则进行交易,基金托管人则根据银行间债券市场成交 单对合同履行情况进行监督。如基金托管人发现基金管理人没有按照事先 约定的交易对手或交易方式进行交易时,基金托管人应及时提醒基金管理 人撤销交易,基金管理人仍不撤销的,基金托管人不承担由此造成的任何 损失和责任,法律法规另有规定的除外。因交易对手不履行合同造成的基 金财产的损失,基金托管人不承担责任,但有权报告中国证监会,法律法 规另有规定的除外。 基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时,需按交易对手 名单中约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管 人发现基金管理人没有按照事先约定的有利于信用风险控制的交易方式进 行交易时,基金托管人应及时提醒基金管理人与交易对手重新确定交易方 式。基金管理人仍不重新确定交易方式的,基金托管人不承担由此造成的 任何损失和责任,法律法规另有规定的除外。 (六)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基 金管理人选择存款银行进行监督。 基金投资银行定期存款的,基金管理人应根据法律法规的规定及基金 合同的约定,确定符合条件的所有存款银行的名单,并及时提供给基金托 管人,基金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规 定进行监督。 本基金投资银行存款应符合如下规定: 1.基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制,确保 基金银行存款业务账目及核算的真实、准确。 2.基金管理人与基金托管人应根据相关规定,就本基金银行存款业务 117  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 另行签订书面协议,明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指 令传达与执行、资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实 书的开立、传递、保管等流程中的权利、义务和职责,以确保基金财产的 安全,保护基金份额持有人的合法权益。 3.基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查,严格审查、 复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件,切实履行 托管职责。 4.基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时,应严格遵守《基 金法》、《运作办法》等有关法律法规,以及国家有关账户管理、利率管理、 支付结算等的各项规定。 基金托管人发现基金管理人在选择存款银行时有违反有关法律法规的 规定及基金合同的约定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人在10个 工作日内纠正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在10个工作 日内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人 有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金管理人在10个工 作日内纠正或拒绝结算,若基金管理人拒不执行造成基金财产的损失,基 金托管人不承担任何责任。 (七)基金托管人对基金投资流通受限证券的监督 1.基金投资流通受限证券,应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流 通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。 2.流通受限证券,包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开 发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的 可交易证券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已 发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。 3.基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前,向基金托管人提供经 基金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风 险控制制度。基金投资非公开发行股票,基金管理人还应提供基金管理人 董事会批准的流动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流 通受限证券的投资额度和投资比例控制情况。 基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书 118  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 面发至基金托管人,保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人 应在收到上述资料后两个工作日内,以书面或其他双方认可的方式确认收 到上述资料。 4.基金投资流通受限证券前,基金管理人应向基金托管人提供符合法律 法规要求的有关书面信息,包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批 准文件、发行证券数量、发行价格、锁定期,基金拟认购的数量、价格、 总成本、总成本占基金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产 净值的比例、资金划付时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整, 并应至少于拟执行投资指令前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人, 保证基金托管人有足够的时间进行审核。 5.基金托管人应按照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有 关问题的通知》规定,对基金管理人是否遵守法律法规进行监督,并审核 基金管理人提供的有关书面信息。基金托管人认为上述资料可能导致基金 出现风险的,有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除 或防范措施进行补充书面说明,并保留查看基金管理人风险管理部门就基 金投资流通受限证券出具的风险评估报告等备查资料的权利。否则,基金 托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的, 基金托管人不承担任何责任,并有权报告中国证监会。 如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监会请 求解决。如果基金托管人切实履行监督职责,则不承担任何责任。如果基 金托管人没有切实履行监督职责,导致基金出现风险,基金托管人应承担 连带责任。 (八)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基 金资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收 入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业 绩表现数据等进行监督和核查。 如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印 制在宣传推介材料上,则基金托管人对此不承担任何责任,并将在发现后 立即报告中国证监会。 (九)基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资 119  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 运作中违反法律法规、基金合同和本托管协议的规定,应及时以书面形式 通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监 督和核查。基金管理人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形 式给基金托管人发出回函,就基金托管人的疑义进行解释或举证,说明违 规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内, 基 金托管人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金管理人改正。基金管理人 对基金托管人通知的违规事项未能在上述规定期限内纠正的,基金托管人 有权报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规 定,或者违反基金合同约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人及时 改正。如基金管理人拒绝改正的,基金托管人有权报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、 行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金 管理人,并及时向中国证监会报告。 (十)对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告 的事项,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 (十一)基金托管人发现基金管理人有重大违法、违规行为,应及时 报告中国证监会,同时通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国 证监会。基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监 督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节严重或经基 金托管人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。 三、基金管理人对基金托管人的业务核查 (一)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事 项包括但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、 证券账户等投资所需账户、及时、准确复核基金管理人计算的基金资产净 值、基金份额净值,根据基金管理人指令办理清算交收且如遇到问题应及 时反馈、相关信息披露和监督基金投资运作是否对非公开信息保密等行为。 基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。 基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关 资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复 120  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 基金管理人并改正。 (二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产 实行分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基 金投资信息等违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时,应及 时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应在下一 工作日前及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函,说明违规原因, 并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金管理人有权随时 对通知事项进行复查, 督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管 理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料以供基金管理人核查托管 财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并改正等。基金管 理人有权要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。 (三)基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国 证监会和银行业监督管理机构,同时通知基金托管人限期纠正,并将纠正 结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠对方根据本协 议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情 节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监 会。 四、基金财产的保管 (一)基金财产保管的原则 1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 2.基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令,不 得自行运用、处分、分配基金的任何财产。如果基金财产在基金托管人保 管期间损坏、灭失的,应由该基金托管人承担赔偿责任。 3.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所 需账户。 4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,与基金托管人 的其他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理,确保基金财产的 完整与独立。 5.基金托管人根据基金管理人的指令,按照法律法规的规定、基金合 同和本协议的约定保管基金财产。 121  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 6.对于因为基金投资产生的应收资产和基金认购、申购过程中产生的 应收资产,如基金托管人无法从公开信息或基金管理人提供的书面资料中 获取到账日期信息的,应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并 通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托管人应及 时通知并配合基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的, 基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失,基金托管人对此不承担 任何责任。 7.除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人 托管基金财产。 (二)基金募集期间及募集资金的验资 1.基金募集期间募集的资金应存于基金管理人开设的基金募集专户, 在基金募集行为结束前,任何人不得动用。有效认购款项在基金募集期内 产生的利息将折合成基金份额,归基金份额持有人所有。基金募集期产生 的利息以注册登记机构的记录为准。 2.基金募集期满或基金提前结束募集时,募集的基金份额总额、基金 募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定 后,基金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人为本基金开 立的基金银行账户,基金托管人在收到资金当日出具相关证明文件,基金 管理人在规定时间内,聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进 行验资,出具验资报告,验资报告中需对基金募集的资金进行确认。出具 的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字方为有效。 3.若基金募集期限届满,未能达到基金合同生效的条件,由基金管理 人按规定办理退款等事宜,基金托管人应提供充分协助。 (三)基金银行账户的开立和管理 1.基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。 2.基金托管人应以本基金的名义在其营业机构开设本基金的银行账户, 并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴 由基金托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动,包括但不限于投 资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款,均需通过本基金的银行 账户进行。 122  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 3.基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基 金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦 不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 4.基金银行账户的开立和管理应符合相关法律法规的有关规定。 (四)基金证券交收账户和结算备付金账户的开立和管理 1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分 公司为基金开立基金托管人与本基金联名的证券账户,账户名称以中国证 券登记结算有限公司命名规则为准开立。 2.基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基 金托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自变更基金的任何证券 账户,亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 3.基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立 结算备付金账户,以本基金的名义在基金托管人托管系统中开立二级结算 备付金账户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司 的一级法人清算工作,基金管理人应予以积极协助。结算备付金的收取按 照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。 4.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户 资产的管理和运用由基金管理人负责。 5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议生效日之后允许基金从 事其他投资品种的投资业务,涉及相关账户的开设、使用的,按有关规定 开设、使用并管理;若无相关规定,则基金托管人应当比照并遵守上述关 于账户开设、使用的规定。 (五)债券托管账户的开设和管理 基金合同生效后,基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算 有限责任公司的有关规定,报中国人民银行备案后,在中央国债登记结算 有限责任公司、银行间市场清算所股份有限公司开立债券托管与结算账户, 并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人代表基金签订全国银 行间债券市场债券回购主协议,协议正本由基金管理人保存。 (六)其他账户的开立和管理 1.因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据法律法规和基金合同 123  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 的规定,在基金管理人和基金托管人商议后由基金托管人负责开立。新账 户按有关规则使用并管理。 2.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规 定办理。 (七)基金财产投资的有关有价凭证等的保管 基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款证实书等有价凭证由基 金托管人负责妥善保管,保管凭证由基金托管人持有,其中实物证券由基 金托管人存放于托管银行的保管库,应与非本基金的其他实物证券分开保 管;也可存入登记结算机构的代保管库。实物证券的购买和转让,由基金 托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实 物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失,由此产生的责任应由基金托 管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制的证券及其他 基金财产不承担保管责任。 (八)与基金财产有关的重大合同的保管 由基金管理人代表基金签署的、与基金有关的重大合同的原件分别由 基金管理人、基金托管人保管,相关业务程序另有限制除外。除协议另有 规定外,基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金 一方持有两份以上的正本,以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份 正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式或双方同意 的其他方式将重大合同传真给基金托管人,并在10个工作日内将正本送达 基金托管人处。重大合同的保管期限为基金合同终止后15年。对于无法取 得二份以上的正本的,基金管理人应向基金托管人提供加盖授权业务章的 合同传真件,未经双方协商或未在合同约定范围内,合同原件不得转移。 五、基金资产净值计算和会计核算 (一)基金资产净值的计算及复核程序 1.基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。 基金份额净值是指计算日基金资产净值除以该计算日基金份额余额后 的数值。 基金份额净值的计算,A类和C类基金份额均精确到0.0001元,小数点 124  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 后第5位四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。国家另有规定的,从其 规定。 基金管理人每个工作日计算各类基金份额净值,经基金托管人复核无 误后,按规定公告。 2.复核程序 基金管理人每工作日对基金资产进行估值后,将各类基金份额净值结 果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。 3.根据有关法律法规,基金资产净值、基金份额净值计算和基金会计 核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担 任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分 讨论后,仍无法达成一致意见的,按照基金管理人的计算结果对外予以公 布。 (二)基金资产估值方法和特殊情形的处理 1.估值对象 基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投 资等资产及负债。 2.估值方法 (1)证券交易所上市的有价证券的估值 1)交易所上市的非固定收益类有价证券(包括股票、权证等),以其 估值日在证券交易所挂牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最 近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格 的重大事件的,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经 济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的, 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确 定公允价格; 2)交易所上市实行净价交易的固定收益品种(另有规定的除外)按估 值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值,具体估值机构 由基金管理人与基金托管人另行协商约定; 3)交易所上市未实行净价交易的固定收益品种按估值日收盘价减去收 盘价中所含的应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近 125  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日收盘价减去收盘价中所 含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了 重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近 交易市价,确定公允价格; 4)对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券,对存在活跃市场 的情况下,应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值;对于 活跃市场的报价未能代表计量日公允价值的情况下,应对市场报价进行调 整以确认计量日的公允价值;对于不存在市场活动或市场活动很少的情况 下,则应采取估值技术确定其公允价值。 5)交易所上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值 技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 (2)首次公开发行未上市的债券,采用估值技术确定公允价值,在估 值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 (3)全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种, 以第三方估值机构提供的价格数据估值;对银行间市场未上市,且第三方 估值机构未提供估值价格的债券,按成本估值。 (4)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场 分别估值。 (5)中小企业私募债采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可 靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 (6)存款的估值方法 持有的银行定期存款或通知存款以本金列示,按协议或合同利率逐日 确认利息收入。 (7)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值 的,基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价 值的价格估值。 (8)相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增 事项,按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方 法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时, 126  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 应立即通知对方,共同查明原因,双方协商解决。 根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金 管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本 基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达 成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布, 由此给基金份额持有人和基金造成的损失以及因该交易日基金资产净值计 算顺延错误而引起的损失,由基金管理人负责赔付。 3.特殊情形的处理 基金管理人、基金托管人按第2条估值方法第(7)款进行估值时,所 造成的误差不作为基金资产估值错误处理。 由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错 误等原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措 施进行检查,但未能发现错误的,由此造成的基金财产估值错误,基金管 理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采 取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。 (三)估值错误的处理方式 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资 产估值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生 估值错误时,视为基金份额净值错误。 本托管协议的当事人应按照以下约定处理: 1、估值错误类型 本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、 或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损 失的,过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”) 的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差 错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方 应及时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误 127  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 责任方承担;由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事 人造成损失的,由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误 责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而 未更正,则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向 有关当事人进行确认,确保估值错误已得到更正。 (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失 负责,并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。 (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义 务,但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当 事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”), 则估值错误责任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内 对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得 利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经 获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额 部分支付给估值错误责任方。 (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的 方式。 (5)按法律法规规定的其他原则处理估值错误。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如 下: (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误 发生的原因确定估值错误的责任方; (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的 损失进行评估; (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方 进行更正和赔偿损失; (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的, 由基金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下: 128  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正, 通报基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 (2)错误偏差达到基金份额净值的0.25%时,基金管理人应当通报基 金托管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的0.5%时,基 金管理人应当公告。 (3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。 (四)暂停估值的情形 1.基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营 业时; 2.因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价 值时; 3.法律法规规定、中国证监会和基金合同认定的其他情形。 (五)基金会计制度 按国家有关部门规定的会计制度执行。 (六)基金账册的建立 基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人、 基金托管人分别独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理 人和基金托管人对会计处理方法存在分歧,应以基金管理人的处理方法为 准。若当日核对不符,暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值 的计算和公告的,以基金管理人的账册为准。 (七)基金财务报表与报告的编制和复核 1.财务报表的编制 基金管理人应当及时编制并对外提供真实、完整的基金财务会计报告。 月度报表的编制,基金管理人应于每月终了后5工作日内完成;招募说明书 在基金合同生效后每6个月更新并公告一次,于该等期间届满后45日内公告。 季度报告应在每个季度结束之日起15个工作日内完成季度报告编制并予以 公告;半年度报告在会计年度半年终了后60日内完成半年度报告编制并予 以公告;年度报告在会计年度结束后90日内完成年度报告编制并予以公告。 基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。基金合同生效不足2个月的, 基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。 129  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 2.报表复核 基金管理人在月度报表完成当日,将报表盖章后提供给基金托管人复 核;基金托管人在收到后应在3个工作日内进行复核,并将复核结果书面通 知基金管理人。基金管理人在季度报告完成当日,将有关报告提供给基金 托管人复核,基金托管人应在收到后7个工作日内完成复核,并将复核结果 书面通知基金管理人。基金管理人在半年度报告完成当日,将有关报告提 供给基金托管人复核,基金托管人应在收到后30日内完成复核,并将复核 结果书面通知基金管理人。基金管理人在年度报告完成当日,将有关报告 提供基金托管人复核,基金托管人应在收到后45日内完成复核,并将复核 结果书面通知基金管理人。基金管理人和基金托管人之间的上述文件往来 均以传真的方式或双方商定的其他方式进行。 基金托管人在复核过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人 和基金托管人应共同查明原因,进行调整,调整以双方认可的账务处理方 式为准;若双方无法达成一致,以基金管理人的账务处理为准。核对无误 后,基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖托管业务部业务专用章或 者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书,双方各自留存一份。如果基 金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致, 基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告,基金托管人有权就相关 情况报中国证监会备案。 (八)基金管理人应在编制季度报告、半年度报告或者年度报告之前 向基金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。 六、基金份额持有人名册的登记与保管 本基金的基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人 名册,包括基金合同生效日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份 额持有人大会权益登记日、每年6月30日、12月31日的基金份额持有人名册。 基金份额持有人名册的内容至少应包括持有人的名称和持有的基金份额。 基金份额持有人名册由登记机构编制,由基金管理人审核并提交基金托 管人保管。基金托管人有权要求基金管理人提供基金份额持有人名册,基 金管理人应及时提供,不得拖延或拒绝提供。 基金管理人应及时向基金托管人提交基金份额持有人名册。每年6月30 130  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 日和12月31日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交;基金 合同生效日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份额持有人大会权 益登记日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后 十个工作日内提交。 基金管理人和基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册,保存期限为15 年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以 外的其他用途,并应遵守保密义务。若基金管理人或基金托管人由于自身 原因无法妥善保管基金份额持有人名册,应按有关法规规定各自承担相应 的责任。 七、争议解决方式 各方当事人同意,因本协议产生或与之相关的争议,如经友好协商未 能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁 规则进行仲裁,仲裁地点为北京市,仲裁裁决是终局性的并对相关各方均 有约束力。除非仲裁裁决另有规定,仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,继 续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金 份额持有人的合法权益。 本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。 八、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算 (一)托管协议的变更程序 本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新 协议,其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更 应报中国证监会备案。 (二)基金托管协议终止的情形 1.基金合同终止; 2.基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管 基金资产; 3.基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管 基金管理权; 4.发生法律法规或基金合同规定的终止事项。 131  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) (三)基金财产的清算 1、基金财产清算小组:自出现基金合同终止事由之日起30个工作 日内成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会 的监督下进行基金清算。 2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、 基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国 证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保 管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的 民事活动。 4、基金财产清算程序: (1)基金合同终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基 金; (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; (3)对基金财产进行估值和变现; (4)制作清算报告; (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务 所对清算报告出具法律意见书; (6)将清算报告报中国证监会备案并公告; (7)对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为6个月。 (四)清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所 有合理费用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 (五)基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产 扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额 持有人持有的基金份额比例进行分配。 (六)基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计 132  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并 公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个 工作日内由基金财产清算小组进行公告。 (七)基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 133  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 第二十一部分 对基金份额持有人的服务 基金管理人为基金份额持有人提供以下一系列的服务。基金管理人有 权根据基金份额持有人的需要、市场状况以及基金管理人服务能力的变化, 增加、修改以下服务项目或服务内容: 一、主动通知服务 基金管理人通过短信、电子邮件、邮寄信件或主动致电等方式按基金 份额持有人意愿为基金份额持有人提供各项主动通知服务。主动通知服务 内容包括账户交易确认通知、纸质账单寄送失败通知、与基金份额持有人 相关的基金管理人公告及重要信息通知等服务。请基金份额持有人留意各 联系方式的完整性和准确性。 二、查询服务 基金管理人开通了24小时自助语音服务和网上查询服务。基金份额持 有人可通过以上方式进行基金管理人信息查询和持有人账户信息查询。客 服专员在工作时间还可为基金份额持有人提供周到的人工查询、答疑服务。 具体查询内容:最新公告、各基金产品介绍、基金管理人介绍等基金 管理人信息;基金交易信息、资产市值、基金份额净值、基金收益分配等 账户信息。 三、资料索取服务 为方便基金份额持有人办理各种直销交易手续,基金管理人网站上提 供直销业务表单下载。基金份额持有人也可通过客户服务热线向客服专员 索取业务表格。另外,基金管理人还可提供对账单、资产证明等资料。 四、资讯服务定制 为进一步提升服务品质,满足基金份额持有人个性化需要,基金管理 人推出全方位资讯服务定制计划。基金份额持有人可通过客户服务热线、 客服邮箱定制各类资讯服务。 基金管理人会按照基金份额持有人的要求通过电子邮件、短信等方式 提供交易确认通知、持有基金周净值、对账单等资讯服务。 基金管理人可不定期发送其他资讯,以便基金份额持有人及时了解基 134  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 金管理人发布的公告信息、市场研判、最新动态等。 五、基金理财业务咨询 为更好地与基金份额持有人沟通,客服专员可以在工作时间内为基金 份额持有人解答基金理财方面的疑问,提供关于基金理财的咨询服务。 六、投诉建议受理 如果基金份额持有人对基金管理人提供的各项服务有疑问,可通过语 音留言、发送电子邮件、客服热线等方式随时向基金管理人提出。基金管 理人将采用限期处理、分级管理的原则,及时处理基金份额持有人的投诉 建议。 七、互动活动 基金管理人可以为基金份额持有人定期或不定期地举办各种互动活动, 以加强基金份额持有人与基金管理人之间的互动联系。 八、基金管理人客户服务中心联系方式 客户服务热线:400-160-6000;010-8500 3210 人工坐席服务时间:周一至周五(除节假日)9:00-17:00 网址:www.zrfunds.com.cn 客服邮箱:services@zrfunds.com.cn 九、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请联系基金 管理人客户服务热线。请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说 明书。 135  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 第二十二部分 其他应披露事项 自2016年12月27日至2017年6月27日,本基金的临时报告刊登于《证券 日报》。 序号 临时报告名称 披露日期 备注 1 关于中融恒泰纯债债券型证券投资基金提前结束募集的公告 2016 年 12 月 27 日 2 中融恒泰纯债债券型证券投资基金基金合同生效公告 2016 年 12 月 28 日 3 关于中融恒泰纯债债券型证券投资基金增加销售机构的公告 2017 年 1 月 5 日 中融恒泰纯债债券型证券投资基金开放日常申购、赎回、转换、定期 4 2017 年 1 月 17 日 定额投资业务公告 关于旗下部分基金增加蚂蚁(杭州)基金销售有限公司为销售机构、 5 2017 年 1 月 20 日 含本基金 参与其费率优惠活动并调整部分开放式基金申购金额下限的公告 6 中融基金管理有限公司基金经理变更公告 2017 年 2 月 14 日 含本基金 7 中融基金管理有限公司关于基金经理休假由他人代为履职的公告 2017 年 3 月 22 日 含本基金 8 中融恒泰纯债债券型证券投资基金分红公告 2017 年 3 月 23 日 9 关于旗下部分基金增加东北证券股份有限公司为销售机构的公告 2017 年 3 月 30 日 含本基金 关于旗下部分基金增加深圳盈信基金销售有限公司为销售机构及开通 10 2017 年 4 月 19 日 含本基金 定投、转换业务并参与其费率优惠活动的公告 关于旗下部分基金增加北京蛋卷基金销售有限公司为销售机构及开通 11 2017 年 5 月 10 日 含本基金 定投、转换业务、参与其费率优惠活动并调整交易金额下限的公告 关于旗下部分基金增加国都证券股份有限公司为销售机构及开通转换 12 2017 年 5 月 15 日 含本基金 业务的公告 关于旗下部分基金增加武汉市伯嘉基金销售有限公司为销售机构及开 13 2017 年 5 月 17 日 含本基金 通定投、转换业务并参与其费率优惠活动的公告 关于旗下部分基金增加民生证券股份有限公司为销售机构及开通定 14 2017 年 5 月 22 日 含本基金 投、转换业务的公告 15 中融恒泰纯债债券型证券投资基金 2017 年第二次分红公告 2017 年 5 月 23 日 关于旗下部分基金增加天津国美基金销售有限公司为销售机构及开通 16 2017 年 6 月 2 日 含本基金 定投、转换业务并参加其费率优惠活动的公告 关于旗下部分基金增加大有期货有限公司为销售机构及开通定投、转 17 2017 年 6 月 16 日 含本基金 换业务并参加其费率优惠活动的公告 关于旗下部分基金参加上海长量基金销售投资顾问有限公司费率优惠 18 2017 年 6 月 20 日 含本基金 活动的公告 关于旗下部分基金增加北京植信基金销售有限公司为销售机构并参与 19 2017 年 6 月 22 日 含本基金 其费率优惠活动的公告 20 中融基金管理有限公司关于增加注册资本的公告 2017 年 6 月 22 日 含本基金 关于旗下部分基金增加北京格上富信投资顾问有限公司为销售机构及 21 2017 年 6 月 23 日 含本基金 开通定投、转换业务并参加其费率优惠活动的公告 136  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式 本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人及基金销售机构的住所, 投资者可免费查阅。在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件的复 制件或复印件。投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。 基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 137  中融恒泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 1 号) 第二十四部分 备查文件 (一)中国证监会准予中融恒泰纯债债券型证券投资基金募集注册的 文件 (二)《中融恒泰纯债债券型证券投资基金基金合同》 (三)《中融恒泰纯债债券型证券投资基金托管协议》 (四)关于申请募集中融恒泰纯债债券型证券投资基金之法律意见书 (五)基金管理人业务资格批件、营业执照 (六)基金托管人业务资格批件、营业执照 (七)中国证监会要求的其他文件 上述备查文件存放在基金管理人和基金销售机构的办公场所和营业场 所,基金投资人可免费查阅。在支付工本费后,可在合理时间内取得上述 文件的复制件或复印件。 中融基金管理有限公司 2017年8月10日 138