华夏天利货币市场基金(华夏天利货币A)基金产品资料概要更 新 编制日期:2023年5月30日 送出日期:2023年5月31日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 华夏天利货币 基金代码 002894 下属基金简称 华夏天利货币A 下属基金代码 002894 基金管理人 华夏基金管理有限公司 基金托管人 中国农业银行股份有限 公司 基金合同生效日 2016-10-13 基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金 2020-06-04 基金经理 邓子威 基金经理的日期 证券从业日期 2008-06-26 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资目标 在力求安全性的前提下,追求稳定的绝对回报。 本基金主要投资于固定收益类金融工具,包括: 1、现金。 2、期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、 投资范围 同业存单。 3、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资 工具、资产支持证券。 4、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市 场工具。 主要投资策略 主要投资策略包括资产配置策略、个券选择策略、银行存款投资策略、 利用短期市场机会的灵活策略、资产支持证券投资策略等。 业绩比较基准 七天通知存款税后利率。 风险收益特征 本基金为货币市场基金,基金的风险和预期收益低于股票型基金、混 合型基金、债券型基金。 注:①投资者请认真阅读《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。 ②根据2017年施行的《证券期货投资者适当性管理办法》,基金管理人和销售机构已对 本基金重新进行风险评级,基金的风险收益特征不代表基金的风险评级,具体风险评级 结果参见基金管理人、销售机构提供的评级结果。(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 数据截止日期:2023-03-31 0.00% 其他资产 8.79% 买入返售金融资 产 22.79% 固定收益投资 68.42% 银行存款和结 算备付金合计 注:图示比例为定期报告期末基金投资组合中各类资产金额占基金总资产的比例。 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较 图 数据截止日期:2022-12-31 4.00% 3.50% 3.00% 2.50% 2.00% 1.50% 1.00% 0.50% 0.00% 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 净值收益率 0.4782% 3.6862% 3.7759% 2.4550% 2.0740% 2.2167% 1.8058% 业绩基准收益率 0.2951% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 注:①本基金合同于2016年10月13日生效,合同生效当年按实际存续期计算,不按整个 自然年度进行折算。 ②基金的过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 本基金不收取申购费用与赎回费用。当基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性 金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏 离度为负时,或者当基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%,且投 资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金 融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时,为确保基金平稳运作,避 免诱发系统性风险,基金管理人可以与基金托管人协商后,对当日单个基金份额持有人 申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用,并将上述 赎回费用全额计入基金财产,但基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金 利益最大化的情形除外。(二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 固定费率0.33% 托管费 固定费率0.10% 销售服务费 固定费率0.25% 基金合同生效后与本基金相关的信息披露费、会计师费、律师费、 其他费用 基金份额持有人大会费用等可以在基金财产中列支的其他费用 按照国家有关规定和《基金合同》约定在基金财产中列支。费用 类别详见本基金基金合同及招募说明书或其更新。 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者根据所持有的基金份额享受基金收益,同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险,基金收益为负的风险,利率风险,信用风险,本基金的其他特定风险等。 本基金为货币市场基金,基金的份额净值始终保持为1.00元,每日分配收益。但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,基金每日分配的收益将根据市场情况上下波动,在极端情况下可能为负值,存在亏损的可能。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册或核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金的过往业绩不代表未来表现。 基金销售相关费用中的认购/申购金额含认购/申购费。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 基金投资人请认真阅读基金合同的争议处理相关章节,充分了解本基金争议处理的相关事项。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.ChinaAMC.com][ 400-818-6666]: 1、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料