华富益鑫灵活配置混合型证券投资基金(A类份额) 基金产品资料概要更新 编制日期:2023年10月30日 送出日期:2023年11月28日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 华富益鑫灵活配置混合 基金代码 002728 下属基金简称 华富益鑫灵活配置混合A 下属基金交易代码 002728 基金管理人 华富基金管理有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司 基金合同生效日 2016年9月7日 上市交易所及上市日期 - 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金经 2016年9月7日 基金经理 张惠 理的日期 证券从业日期 2008年07月15日 《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基 金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续60 其他 个工作日出现前述情形的,基金管理人应当终止《基金合同》,并按照《基金合同》 的约定程序进行清算,不需要召开基金份额持有人大会。 法律法规另有规定时,从其规定。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资目标 在严格控制风险的前提下,追求超越业绩比较基准的投资回报,力争实现基金资产的 长期稳健增值。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包 含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证、债券(包括国债、金 融债、央行票据、企业债、公司债、可转换债券、中期票据、短期融资券、债券回购 等)、资产支持证券、货币市场工具以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但 投资范围 须符合中国证监会相关规定)。基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的0%- 95%,权证投资比例不得超过基金资产净值的3%,保持现金或者到期日在一年以内的政 府债券投资比例合计不低于基金资产净值的5%。其中,现金不包括结算备付金、存出 保证金及应收申购款等。如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种,基金 管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 主要投资策略 1、资产配置策略;2、行业配置策略;3、个股精选策略;4、债券投资策略;5、权证 投资策略;6、资产支持证券投资策略 业绩比较基准 沪深300指数收益率×50%+上证国债指数收益率×50% 风险收益特征 本基金为混合型基金,属于中等收益风险特征的基金,其长期平均风险和预期收益率 低于股票型基金,高于债券型基金、货币市场基金。 注:注:详见《华富益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》第九部分“基金的投资”。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:基金的过往业绩不代表未来表现 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 /持有期限(N) M<50万元 1.5% 申购费 50万元≤M<100万元 1.0% (前收费) 100万元≤M<100万元 0.5% M≥500万元 1000元/笔 N<7天 1.5% 7天≤N<30天 0.75% 赎回费 30天≤N<180天 0.5% 180天≤N<1年 0.10% 1年≤N<2年 0.05% N≥2年 0 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.6% 托管费 0.15% 销售服务费 - 其他费用 会计费、律师费、审计费等 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的风险包括: 本基金的特有风险:资产支持证券风险(包括:(1)与基础资产相关的风险有信用风险、现金流预 测风险和原始权益人的风险;(2)与资产支持证券相关的风险有市场利率风险、流动性风险、评级风险、 提前偿付及延期偿付风险。) 以及市场风险、管理风险、估值风险、流动性风险和其他风险。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈 利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的, 基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确 获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见华富基金官方网站【www.hffund.com】【客服电话:4007008001】 1、《华富益鑫灵活配置混合型证券投资基金基金合同》、 《华富益鑫灵活配置混合型证券投资基金托管协议》、 《华富益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料