江信祺福债券型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新 (2022年第1次) 编制日期:2022年02月18日 送出日期:2022年02月24日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 江信祺福 基金代码 002723/002723 基金简称A 江信祺福A 基金代码A 002723/002723 基金管理人 江信基金管理有限公司 基金托管人 中国光大银行股份有限公司 基金合同生效日 2016年07月27日 上市交易所及上市 暂未上市 日期 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 静鹏 2016年07月27日 2012年06月01日 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资目标 严格控制投资风险的基础上,追求基金资产的长期稳定增值,力争获取高于业 绩比较基准的投资收益,给投资人带来长期的现金红利收益。 本基金主要投资于国债、央行票据、金融债、次级债、地方政府债、企业债、 公司债、中期票据、短期融资券、可转换债券(含分离交易可转债)、资产支持证 券、债券回购、银行存款(包括协议存款,定期存款及其他银行存款)、同业存单、 投资范围 货币市场工具、股票(包括中小板,创业板及其他中国证监会核准上市的股票)、 股指期货、国债期货、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具(须符合中国证监会相关规定)。 本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%,投资权益类资产比例不高 于基金资产的20%。 (1)资产配置策略 本基金是债券型基金,根据宏观经济发展趋势、政策面因素、金融市场的利率 主要投资策 变动和市场情绪,综合运用定性和定量的方法,对债券、股票和现金类资产的预期 略 收益风险及相对投资价值进行评估,确定基金资产在债券、股票及现金类资产等资 产类别的分配比例。在有效控制投资风险的前提下,形成大类资产的配置方案。 (2)普通债券投资策略 在债券投资上,本基金将重点关注具有以下一项或者多项特征的债券: 1)信用等级高、流动性好;2)资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有明 显改善的企业发行的债券;3)在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下,运 用收益率曲线模型或其他相关估值模型进行估值后,市场交易价格被低估的债券;4) 公司基本面良好,具备良好的成长空间与潜力,转股溢价率合理、有一定下行保护 的可转债。 (3)股票投资策略 在股票投资上本基金主要根据上市公司获利能力、资本成本、增长能力以及股 价的估值水平来进行个股选择。同时,适度把握宏观经济情况进行资产配置。具体 步骤: 首先,通过ROIC指标来衡量公司的获利能力,通过WACC指标来衡量公司的资本 成本;其次,将公司的获利能力和资本成本指标相结合,选择出创造价值的公司; 最后,根据公司的成长能力和估值指标,选择股票,构建股票组合。 (4)股指期货投资策略 在股指期货投资上,本基金以避险保值和有效管理为目标,在控制风险的前提 下,谨慎适当参与股指期货的投资。 (5)国债期货投资策略 本基金在进行国债期货投资时,将根据风险管理原则,以套期保值为主要目的, 采用流动性好、交易活跃的期货合约,通过对债券交易市场和期货市场运行趋势的 研究,结合国债期货的定价模型寻求其合理的估值水平,与现货资产进行匹配,通 过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。 (6)权证投资策略 本基金将在严格控制风险的前提下,进行权证的投资。 1)综合分析权证的包括执行价格、标的股票波动率、剩余期限等因素在内的定 价因素,根据BS模型和溢价率对权证的合理价值做出判断,对价值被低估的权证进 行投资; 2)基于对权证标的股票未来走势的预期,充分利用权证的杆杆比率高的特点, 对权证进行单边投资; 3)基于权证价值对标的价格、波动率的敏感性以及价格未来走势等因素的判断, 将权证、标的股票等金融工具合理配置进行结构性组合投资,或利用权证进行风险 对冲。 (7)资产支持证券等品种投资策略 资产支持证券包括资产抵押贷款支持证券(ABS)、住房抵押贷款支持证券(MB S)等,其定价受多种因素影响,包括市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、 提前偿还率等。 本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上,结合蒙特卡洛模拟等数 量化方法,对资产支持证券进行定价,评估其内在价值进行投资。 对于监管机构允许基金投资的其他金融工具,本基金将在谨慎分析收益性、风 险水平、流动性和金融工具自身特征的基础上进行稳健投资,以降低组合风险,实 现基金资产的保值增值。 业绩比较基 沪深300指数*20% +中债全债指数*80% 准 风险收益特 本基金为债券型基金,属于证券市场中的较低风险品种,预期收益和预期风险 征 高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。 风险收益特 本基金为债券型基金,属于证券市场中的较低风险品种,预期收益和预期风险 征A 高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注 申购费(前收 M<500万 0.50% 费) M≥500万 1000.00元/笔 N<7天 1.50% 7天≤N<30天 0.75% 赎回费 30天≤N<180天 0.50% 180天≤N<365天 0.10% N≥365天 0.00% (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.50% 托管费 0.10% 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 一、本基金特有的风险 1、债券投资风险:本基金为债券型基金,对债券类资产的投资比例不低于基金资产的80%,本基金需承担债券市场的系统性风险,以及因个别债券违约所形成的信用风险。 2、股票等权益类资产的投资风险:本基金为债券型基金,股票等权益类资产合计投资比例不高于20%,如果股票等权益类市场出现整体下跌,本基金的净值表现将会受到影响。 3、股指期货及国债期货的的投资风险。 二、本基金除特有的风险外,还面临着市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、操作风险、合规性风险、其他风险等。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的之后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见本基金管理人网站www.jxfund.cn,或拨打客服电话400-622-0583: 1、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料 六、其他情况说明 无。