德邦锐兴债券型证券投资基金(德邦锐兴债券A份额) 基金产品资料概要更新 编制日期:2024年05月28日 送出日期:2024年06月28日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 德邦锐兴债券 基金代码 002704 下属基金简称 德邦锐兴债券A 下属基金交易代码 002704 基金管理人 德邦基金管理有限公司 基金托管人 中国民生银行股份有限公 司 基金合同生效日 2020年3月6日 上市交易所及上市日 - 期 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 工作日开放 开始担任本基金基金 2023年6月2日 基金经理 欧阳帆 经理的日期 证券从业日期 2019年7月9日 注:本基金基金份额持有人大会于2020年2月3日表决通过了《关于德邦纯债一年定期开放债券型证券投 资基金转型及基金合同修改有关事项的议案》,自2020年3月6日起,本基金由“德邦纯债一年定期开放 债券型证券投资基金”更名为“德邦锐兴债券型证券投资基金”。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资者可阅读《德邦锐兴债券型证券投资基金招募说明书》及其更新中“第九部分 基金的投资”了解详细 情况。 投资目标 在严格控制投资风险的前提下,追求超过当期业绩比较基准的投资收益,力争基金资 产的长期、稳健、持续增值。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行的债券(含国债、 投资范围 央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债、中期票据、短期融资券、 超短期融资券)、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款、货币市场工具、国 债期货等以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 本基金将在基金合同约定的投资范围内结合定性以及定量分析,自上而下地实施整体 主要投资策略 资产配置策略,通过预测各大类资产未来收益率变化情况,在有效控制风险的基础上, 在不同的大类资产之间进行动态调整和优化,以规避市场风险,获得基金资产的稳定 增值,提高基金收益率。 业绩比较基准 中债综合全价指数收益率×85%+一年期银行定期存款利率(税后)×15%。 风险收益特征 本基金为债券型基金,其预期风险与预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和 股票型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:1.基金合同生效当年按实际期限计算,不按整个自然年度折算。 2.基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 /持有期限(N) 申购费 M<1,000,000 - 0.60% (前收费) 1,000,000≤M<5,000,000 - 0.30% M≥5,000,000 - 1000元/笔 N<7日 - 1.50% 赎回费 7日≤N<90日 - 0.10% N≥90日 - 0 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费 用 类 收费方式/年费率或金额 收取方 别 管理费 0.30% 基金管理人和销售机构 托管费 0.10% 基金托管人 审 计 费 80,000.00元 会计师事务所 用 信 息 披 120,000.00元 规定披露报刊 露费 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费,基金份额持有人大会 其 他 费 费用,基金的证券、期货交易费用及因基金投资产生的费用等,基金的银行汇划费用,基金的 用 账户开户及维护费用,按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他 费用。 注:1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 2、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 德邦锐兴债券A 基金运作综合费率(年化) 持有期间 0.41% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年报 披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1、本基金为债券型基金,在具体投资管理中,本基金可能因投资债券类资产而面临较高的市场系统性风险,也可能因投资信用债券而面临较高的信用风险。 2、《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续50个工作日出现前述情形的,本基金将按照基金合同的约定进入清算程序并终止,无需召开基金份额持有人大会。基金份额持有人可能面临基金提前清盘的风险。 3、本基金的投资范围包括资产支持证券,它是一种债券性质的金融工具,其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同,资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权,而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权,是一种以资产信用为支持的证券。资产支持证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。 4、国债期货投资风险 (1)流动性风险:若期货市场流动性较差,交易难以迅速、及时、方便地成交将产生流动性风险。 (2)保证金管理风险:期货交易采用保证金制度,每日进行结算,保证金预留过多会导致资金运用效率过低,减少预期收益。保证金不足将有被强行平仓的风险,使得原有的投资策略不能得以实现。 (3)执行风险:一般情况下很难在同一时间执行策略的两端交易,因此存在一端交易已经执行,而由于价格的快速波动导致另一端交易执行后获利低于预期甚至造成损失的可能性。 (4)基差风险:由于期货价格和现货价格都是波动的,基差的不确定性被称为基差风险。基差的波动给套期保值者带来了无法回避的风险,直接影响套期保值效果。 (5)CTD券对应的国债品种发生变化的风险:国债期货采用实物交割形式,标的物是虚拟债券,CTD券对应的国债品种可能发生变化,存在基差扩大的风险。 (6)展期风险:持有期货合约交割期限短于合同的到期日而需要将期货合约向前延展时,合约平仓时的价格与下一个新合约开仓时的价格之差存在着不确定性,存在多次的基差风险。 (7)杠杆风险:期货交易采用保证金交易方式,潜在损失可能成倍放大。(二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册 ,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[网址:www.dbfund.com.cn][客服热线:021-36034888/400-821-7788(免长途电话费)] 1、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料