诺德货币市场基金(诺德货币A份额) 基金产品资料概要更新 编制日期:2024年9月27日 送出日期:2024年9月28日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 诺德货币 基金代码 002672 下属基金简称 诺德货币A 下属基金交易代码 002672 基金管理人 诺德基金管理有限公司 基金托管人 交通银行股份有限公司 基金合同生效日 2016年5月5日 上市交易所及上市日 - 期 基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币 运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金 2016年5月5日 基金经理 赵滔滔 经理的日期 证券从业日期 2006年10月23日 开始担任本基金基金 2016年11月5日 基金经理 张倩 经理的日期 证券从业日期 2009年7月1日 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资者可阅读本基金《招募说明书》第九章“基金的投资”章节了解详细情况。 投资目标 在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下,力求实现超过业绩比较基准的投资回 报。 本基金投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括: (1)现金; (2)期限在 1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单; (3)剩余 期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券; (4)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 投资范围 法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场工具的,在不改变基金投资 目标、不改变基金风险收益特征的条件下,在基金管理人履行适当程序后,本基金可 参与其他货币市场工具的投资,不需召开基金份额持有人大会。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后, 可以将其纳入投资范围。 本基金将通过对宏观经济发展态势、金融监管政策、财政与货币政策、市场及其结构 主要投资策略 变化和短期的资金供需等因素的分析,形成对市场短期利率走势的判断。并在此基础 上通过对各种不同类别资产的收益率水平(不同剩余期限到期收益率、利息支付方式 以及再投资便利性)进行分析,结合各类资产的流动性特征(日均成交量、交易方式、 市场流量)和风险特征(信用等级、波动性),决定各类资产的配置比例和期限匹配情 况。 业绩比较基准 银行活期存款利率(税后) 风险收益特征 本基金为货币市场基金,为证券投资基金中的低风险品种。本基金长期的风险和预期 收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图 注:本基金成立于2016年5月5日,合同生效当年按实际期限计算净值收益率与业绩基准收益率。净值收 益率及业绩基准收益率截止日期2023年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 本基金通常情况下不收取申购费用和赎回费用。 当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时;或当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%,并且当投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时;为确保基金平稳运作,避免诱发系统性风险,基金管理人有权对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过前一开放日基金总份额的1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金财产。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费 用 类 收费方式/年费率或金额 收取方 别 管理费 0.30% 基金管理人和销售机构 托管费 0.07% 基金托管人 销 售 服 0.25% 销售机构 务费 审 计 费 180,000.00元 会计师事务所 用 信 息 披 120,000.00元 规定披露报刊 露费 《基金合同》生效后与基金相关的律师费、诉 讼费、仲裁费、基金份额持有人大会费用、基 其 他 费 金的证券交易费用、基金的银行汇划费用、基 用 金相关账户的开户及维护费用、以及按照国家 相关服务机构 有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财 产中列支的其他费用。费用类别详见本基金 《基金合同》及《招募说明书》更新。 注:1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 2、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最终实际金额 以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 诺德货币A 基金运作综合费率(年化) 持有期间 0.62% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年报 披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金投资于货币市场,每万份基金已实现收益会因为货币市场波动等因素产生波动。投资人在投资本基金前,需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对认(申)购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益,但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括:因政治、经济、社会等因素对证券价格波动产生影响而引发的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连续大量赎回基金份额产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等等。 本基金特有的风险:本基金投资于货币市场工具,可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风险。本基金估值采用“摊余成本法”,当货币市场利率波动出现极端情况,采用“摊余成本法”计算的基金资产净值可能会与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 本基金争议解决方式为仲裁。因基金合同产生的或与基金合同有关的一切争议,如经友好协商未能解决的,任何一方有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点为北京市。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站【www.nuodefund.com】【400-888-0009】 1、《诺德货币市场基金基金合同》、《诺德货币市场基金托管协议》、《诺德货币市场基金招募说明书》 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料