兴业基金管理有限公司 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 (2016 年第 1 号) 基金管理人: 兴业基金管理有限公司 基金托管人:上海银行股份有限公司 二零一六年九月 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 重要提示 本基金经 2016 年 3 月 2 日中国证券监督管理委员会证监许可【2016】378 号文准予募集注册,基金合同于 2016 年 3 月 18 日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价 值和市场前景作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。 投资有风险,投资者拟认购(或申购)基金时应认真阅读基金合同、本招募 说明书等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,全面认 识本基金产品的风险收益特征,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因整 体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别 证券特有的非系统性风险,由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险, 基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风险等等。 本基金是债券型基金,属于证券投资基金中的较低风险的基金品种,其风险收益 预期高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。投资者应充分考虑自身 的风险承受能力,并对于认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作 出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作 出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负 责。 本基金投资中小企业私募债券,中小企业私募债券是根据相关法律法规由非 上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易,一般情况下,交 易不活跃,存在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时,受市场流动性所 限,本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债券,由此可能给基金净值带来 更大的负面影响和损失。 基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并 不构成对本基金业绩表现的保证。 本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。本招 1 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 募说明书所载内容截止日为 2016 年 9 月 17 日,有关财务数据和净值表现数据截 止日为 2016 年 6 月 30 日(本招募说明书中的财务资料未经审计)。 2 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 一、基金管理人 一、基金管理人情况 名称:兴业基金管理有限公司 住所:福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场 25 楼 办公地址:上海市浦东新区浦明路 198 号财富金融广场 7 号楼 法定代表人:卓新章 设立日期:2013 年 4 月 17 日 批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监许可[2013]288 号 组织形式:有限责任公司 注册资本:7 亿元人民币 存续期限:持续经营 联系电话:021-22211888 联系人:郭玲燕 股权结构: 股东名称 出资比例 兴业银行股份有限公司 90% 中海集团投资有限公司 10% 合计 100% 二、主要人员情况 1、董事会成员 卓新章先生,董事长,本科学历。曾任兴业银行宁德分行副行长、行长,兴 业银行总行信贷审查部总经理,兴业银行福州分行副行长,兴业银行济南分行行 长,兴业银行基金业务筹建工作小组负责人,兴业银行总行基金金融部总经理, 兴业银行总行资产管理部总经理等职。现任兴业基金管理有限公司董事长,兴业 财富资产管理有限公司执行董事,兴业银行金融市场总部副总裁。 王大雄先生,董事,硕士学位。曾任广州海运局财务处科长、处长、总会计 师,中国海运(集团)总公司副总裁、总会计师、党组成员,中海集装箱运输股 3 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 份有限公司非执行董事等职。现任中远海运发展股份有限公司执行董事兼 CEO、 中远海运金融控股有限公司董事长。 汤夕生先生,董事,硕士学位。曾任建设银行浦东分行办公室负责人,兴业 银行上海分行南市支行行长,兴业银行上海分行副行长等职。现任兴业基金管理 有限公司总经理。 朱利民先生,独立董事,硕士学位。曾任国家体改委试点司主任科员、副处 长、处长,国家体改委下属中华股份制咨询公司副总经理,中国证监会稽查局副 局长、中国证监会派出机构工作协调部主任、兼投资者教育办公室主任,中信建 投证券股份有限公司合规总监、监事会主席等职。 黄泽民先生,独立董事,博士学位。曾任华东师范大学商学院院长,第十届、 十一届全国政协委员等职。现任华东师范大学终身教授、博导、国际金融研究所 所长,兼任上海世界经济学会副会长,中国金融学会学术委员,中国国际金融学 会理事,中国国际经济关系学会常务理事,全国日本经济学会副会长,第十二届 全国政协委员,上海市人民政府参事。 曹和平先生,独立董事,博士学位。曾任中共中央书记处农研室国务院农村 发展研究中心农业部研究室副主任,北京大学经济学院副院长,云南大学副校长, 北京大学供应链研究中心主任,北京大学中国都市经济研究基地首席专家等职。 现任北京大学经济学院资源、环境与产业经济学系主任,兼任北京大学数字中国 研究院副院长,中国环境科学学会绿色金融分会主任,中央电视台财经频道评论 员,北京大学供应链研究中心顾问,互联网普惠金融研究院院长,广州市、西安 市、哈尔滨市、厦门市和青岛市金融咨询决策专家委员,云南省政府经济顾问。 2、监事会成员 顾卫平先生,监事会主席,硕士学位。曾任上海农学院农业经济系金融教研 室主任、系副主任,兴业银行上海分行副行长,兴业银行天津分行行长,兴业银 行广州分行行长等职。现任兴业银行金融市场总部副总裁、总行资产管理部总经 理。 刘冲先生,监事,本科学历。曾任中海集团物流有限公司财务总监、副总经 理,中海(海南)海盛船务股份有限公司总会计师,中国海运(集团)总公司资 金管理部主任,中海集装箱运输股份有限公司总会计师等职。现任中海集团投资 4 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 有限公司总经理、中海集团租赁有限公司总经理、中远海运发展股份有限公司执 行董事、总经理。 李骏先生,职工监事,硕士学位。曾任渣打银行全球金融市场部主任,海富 通基金管理有限公司机构业务部副总经理。现任兴业基金管理有限公司综合管理 部副总经理。 赵正义女士,职工监事,硕士学位。曾任上海上会会计师事务所审计员,生 命人寿保险股份有限公司稽核审计部助理总经理,海富通基金管理有限公司监察 稽核部稽核经理、财务部高级财务经理。现任兴业基金管理有限公司监察稽核部 副总经理。 3、公司高级管理人员 卓新章先生,董事长,简历同上。 汤夕生先生,总经理,简历同上。 张银华女士,督察长,本科学历。历任中信银行杭州天水支行行长,中信银 行杭州分行信用审查部、风险管理部总经理,兴业银行杭州分行副行长。现任兴 业基金管理有限公司党委委员、督察长。 黄文锋先生,副总经理,硕士学位。历任兴业银行厦门分行鹭江支行行长、 集美支行行长,兴业银行厦门分行公司业务部兼同业部、国际业务部总经理,兴 业银行厦门分行党委委员、行长助理,兴业银行总行投资银行部副总经理,兴业 银行沈阳分行党委委员、副行长。现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经 理。 庄孝强先生,总经理助理,本科学历。历任兴业银行宁德分行计划财会部副 总经理,兴业银行总行审计部福州分部业务二处副处长、上海分部业务二处副处 长,兴业银行总行资产管理部总经理助理。现任兴业基金管理有限公司党委委员、 总经理助理,兼任兴业财富资产管理有限公司总经理、上海兴晟股权投资管理有 限公司执行董事。 张顺国先生,总经理助理,本科学历。历任泰阳证券上海管理总部总经理助 理,深圳发展银行上海分行金融机构部副总经理、商人银行部副总经理,深圳发 展银行上海分行宝山支行副行长,兴业银行上海分行漕河泾支行行长、静安支行 行长、上海分行营销管理部总经理。现任兴业基金管理有限公司党委委员、总经 5 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 理助理、上海分公司总经理,兼任兴业财富资产管理有限公司投资总监、上海兴 晟股权投资管理有限公司总经理。 4、本基金基金经理 腊博先生,硕士学位。12 年证券从业经验。2003 年 7 月至 2006 年 4 月,在 新西兰 ANYING 国际金融有限公司担任货币策略师;2007 年 1 月至 2008 年 5 月, 在新西兰 FORSIGHT 金融研究有限公司担任策略分析师;2008 年 5 月至 2010 年 8 月,在长城证券有限责任公司担任策略研究员;2010 年 8 月至 2014 年 12 月就 职于中欧基金管理有限公司,其中 2010 年 8 月至 2012 年 1 月担任宏观、策略研 究员,2012 年 1 月至 2013 年 8 月担任中欧新趋势股票型证券投资基金、中欧新 蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、中欧稳健收益债券型证券投资基金、中欧信 用增利分级债券型证券投资基金、中欧货币市场基金的基金经理助理,2013 年 8 月至 2014 年 12 月担任中欧稳健收益债券型证券投资基金基金经理。2014 年 12 月加入兴业基金管理有限公司,2015 年 5 月 14 日起担任兴业聚利灵活配置混合 型证券投资基金基金经理,2015 年 5 月 21 日起担任兴业聚优灵活配置混合型证 券投资基金基金经理,2015 年 7 月 8 日起担任兴业聚惠灵活配置混合型证券投 资基金基金经理,2015 年 7 月 24 日起担任兴业定期开放债券型证券投资基金基 金经理,2016 年 2 月 3 日起任兴业聚宝灵活配置混合型证券投资基金基金经理, 2016 年 2 月 19 日起任兴业聚盛灵活配置混合型证券投资基金基金经理, 2016 年 3 月 18 日起任兴业福益债券型证券投资基金基金经理,2016 年 4 月 8 日起任兴 业聚盈灵活配置混合型证券投资基金基金经理,2016 年 4 月 25 日起任兴业聚鑫 灵活配置混合型证券投资基金基金经理,2016 年 6 月 30 日起任兴业聚源灵活配 置混合型证券投资基金基金经理。 5、投资决策委员会成员 汤夕生先生,总经理 黄文锋先生,副总经理 周鸣女士,固定收益投资部投资总监 杨志清先生,研究总监 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责按照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金 6 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 管理人必须履行以下职责: 1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; 2、办理基金备案手续; 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资; 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分 配收益; 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 6、编制季度、半年度和年度基金报告; 7、计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格; 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项; 9、按照规定召集基金份额持有人大会; 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料; 11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为; 12、法律、行政法规和中国证监会规定的或《基金合同》约定的其他职责。 四、基金管理人承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》(以下简称“《证 券法》”)的行为,并承诺建立健全的内部控制制度,采取有效措施,防止违反《证 券法》行为的发生; 2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为,并承诺建立健全的 内部风险控制制度,采取有效措施,防止下列行为的发生: (1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资; (2)不公平地对待其管理的不同基金财产; (3)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益; (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失; (5)侵占、挪用基金财产; (6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动; 7 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 (7)玩忽职守,不按照规定履行职责; (8)依照法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国 家有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动: (1)越权或违规经营; (2)违反基金合同或托管协议; (3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益; (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假; (5)侵占、挪用基金财产; (6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动; (7)玩忽职守,不按照规定履行职责; (8)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管; (9)玩忽职守、滥用职权,不按照规定履行职责; (10)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从 事相关的交易活动; (11)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格, 扰乱市场秩序; (12)故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益; (13)以不正当手段谋求业务发展; (14)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象; (15)信息披露不真实,有误导、欺诈成分; (16)法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。 4.本基金管理人将根据基金合同的规定,按照招募说明书列明的投资目标、 策略及限制等全权处理本基金的投资。 5.本基金管理人不从事违反《基金法》的行为,并建立健全内部控制制度, 采取有效措施,保证基金财产不用于下列投资或者活动: (1)承销证券; 8 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 (2)违反规定向他人贷款或者提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; (4)买卖其他基金份额,但中国证监会另有规定的除外; (5)向其基金管理人、基金托管人出资; (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 五、基金经理承诺 1.依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有 人谋取最大利益; 2.不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益; 3.不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定, 泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交 易活动; 4.不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 六、基金管理人的风险管理制度 投资业务风险可以分为基本风险和操作风险。基本风险包括投资对象的市场 风险和流动性风险;操作风险包括交易过程风险和投资纪律执行风险等。 本公司建立健全了的风险管理体系,针对基金运作各个环节构建了相应的风 险管理方法,并加以有效执行。 1、风险管理体系 本基金的风险管理体系包括风险控制决策体系、风险控制监控体系、风险控 制执行体系、风险控制保障体系及自律体系。其中,风险控制执行体系是在风险 控制决策、监控、保障和自律体系共同支持下完成的,各个风险控制环节的关系 如图 1 所示: 图 1、风险控制体系示意图 9 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 风险控制决策由投资决策委员会负责,风险控制监控由风险管理总部负责, 风险控制执行由各业务部门和职能部门负责,风险控制保障包括财务保障、屏蔽 保障和技术保障,自律体系包括法制教育和道德培养等。 督察长全面介入各个风险控制环节之中。 2、投资风险管理 本基金的投资风险控制包括事前风险控制、事中风险控制和事后风险控制。 事前风险控制主要指投资分析和投资决策中的风险控制;事中风险控制主要指交 易实施过程中的风险控制;事后风险控制主要指投资组合构建之后的风险评估与 跟踪。 (1)投资分析的风险控制 投资分析风险主要指投资研究人员在收集信息、处理信息过程中可能存在的 致使基金份额持有人遭受损失的风险因素。对此,本公司建立了从研究初选库到 投资备选库的严格研究流程和制度,并有效执行,以防范投资分析风险。 (2)投资决策的风险控制 投资决策风险主要是指因投资决策失误所导致的可能使投资遭受损失的风 险。对此,本公司制定了详细的投资决策流程和制度,以防范投资决策风险。如 建立严格的投资备选库制度,严格的投资权限审批制度,定期或不定期绩效和风 险评估等。 (3)基金交易的风险控制 交易风险是指基金投资交易实施过程中可能产生的风险。本公司严格执行集 中交易制度,确保交易执行过程的公平独立。为了确保交易过程的独立性与公平 10 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 性,交易部独立于基金管理部门,以有效控制交易风险。 (4)投资风险的事后控制 本公司对基金投资进行实时监控,并按月、按季进行风险定期评估,以加强 投资风险的事后控制。风险管理总部每月对基金投资风险进行评估,并将评估报 告提交投资决策委员会讨论和审议;每季度分析市场环境变化和重大事件影响, 报告面临的各项风险暴露情况,对基金投资风险提出建议和警告;根据投资决策 委员会或投资主管的要求,不定期对基金投资的特定风险进行评估,并提交相关 报告。 七、基金管理人的风险管理和内部控制制度 1、内部控制的原则 (1)全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人 员,并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。 (2)独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门,并使它们保持 高度的独立性与权威性。 (3)相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制,并通过 切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。 (4)重要性原则:公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上, 内部风险控制与公司业务发展同等重要。 2、内部控制的主要内容 (1)控制环境 公司董事会、监事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。基金管 理人在董事会下设立有独立董事参加的审计与风险管理委员会,负责评价与完善 公司的内部控制体系;公司监事会负责审阅外部独立审计机构的审计报告,确保 公司财务报告的真实性、可靠性,督促实施有关审计建议。 公司管理层在总经理领导下,认真执行董事会确定的内部控制战略,为了有 效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略,设立了总经理办公会、投资决策 委员会、风险控制委员会等委员会,分别负责公司经营、基金投资、风险管理的 重大决策。 此外,公司设有督察长,全权负责公司的监察与稽核工作,对公司和基金运 11 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督,参与公司风险控制工作,发 生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。 (2)风险评估 公司内部稽核人员定期评估公司及基金的风险状况,包括所有能对经营目标、 投资目标产生负面影响的内部和外部因素,对公司总体经营目标产生影响的可能 性及影响程度,并将评估报告报总经理办公会和风险控制委员会。 (3)操作控制 公司内部组织结构的设计方面,体现部门之间职责有分工,但部门之间又相 互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权 分工,各部门的操作相互独立,并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核 对、相互牵制。 各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确,形成相互检查、相互制约的 关系,以减少舞弊或差错发生的风险,各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。 在明确的岗位责任制度基础上,设置科学、合理、标准化的业务操作流程, 每项业务操作有清晰、书面化的操作手册,同时,规定完备的处理手续,保存完 整的业务记录,制定严格的检查、复核标准。 (4)信息与沟通 公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的信息 交流渠道,保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息,保 证信息及时送达适当的人员进行处理。 (5)监督与内部稽核 基金管理人设立了独立于各业务部门的监察稽核部,履行内部稽核职能,检 查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性,监督公司内部控制制度的 执行情况,揭示公司内部管理及基金运作中的风险,及时提出改进意见,促进公 司内部管理制度有效地执行。内部稽核人员具有相对的独立性,监察稽核报告提 交全体董事审阅并报送中国证监会。 12 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 二、基金托管人 (一)基金托管人情况 1、基本情况 名称:上海银行股份有限公司(以下简称“上海银行”) 住所:上海市浦东新区银城中路 168 号 办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号 法定代表人:金煜 成立时间:1995 年 12 月 29 日 组织形式:股份有限公司 注册资本:人民币 54.04 亿元 存续期间:持续经营 基金托管业务批准文号:中国证监会证监许可[2009]814 号 托管部门联系人:叶忆红 电话:021-68475888 传真:021-68476936 上海银行成立于 1995 年 12 月 29 日,是一家由国有股份、中资法人股份、 外资股份及个人股份共同组成的股份制商业银行,总行位于上海。 近年来,上海银行以“精品银行”为战略愿景,以“精诚至上,信义立行” 为企业核心价值观,以“总体形成特色、区域兼顾差异、局部凸显亮点”为指导 思想,持续推进专业化经营和精细化管理,经营实力和发展能力明显提升。根据 市场和自身优势,上海银行形成了“中小企业综合金融服务”、“城市居民财富管 理和养老金融服务”、“金融市场领先交易服务”、“两岸三地跨境金融服务”以及 “最佳在线金融服务”等特色定位,通过培育和塑造经营特色,推动结构调整和 转型发展,增强可持续发展能力。 目前,上海银行在上海、宁波、南京、杭州、天津、成都、深圳、北京、苏 州、无锡、绍兴、南通等地拥有分支机构和营业网点 311 个,设有自助银行 211 个,布放自助服务类终端设备 2167 台,初步形成了覆盖长三角、环渤海、珠三 角、中西部重点城市的网络布局框架。上海银行还发起设立闵行上银、衢江上银、 13 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 江苏江宁上银和崇州上银村镇银行,发起成立上银基金管理有限公司,在香港地 区设立上海银行(香港)有限公司,并与全球 130 多个国家和地区近 1600 多家 境内外银行及其分支机构建立了代理行关系。 成立 20 年来,上海银行市场竞争力和影响力不断提高,在英国《银行家》 全球前 1000 家银行中排名持续提升,2015 年位列全球银行业第 108 位,较上年 排名上升 22 位。多次被《亚洲银行家》杂志评为“中国最佳城市零售银行”,先 后荣获“上海市著名商标”、 小企业优秀客户服务银行”、 全国再就业先进单位”、 “全国银行间市场优秀交易成员”、“全国敬老模范单位”、“最佳企业形象奖”、 “中国银行业发展论坛-最佳城市商业银行”等荣誉称号。 截至 2015 年底,上海银行资产总额 14491.40 亿元;存款总额 7926.80 亿元, 贷款和垫款总额 5365.08 亿元;资本充足率为 12.65%;拨备覆盖率 237.70%。 2、主要人员情况 上海银行总行下设资产托管部,是从事资产托管业务的职能部门,内设产品 管理部、托管运作部(下设托管运作团队和运行保障团队)、稽核监督部,平均 年龄 30 岁左右,100%员工拥有大学本科以上学历,业务岗位人员均具有基金从 业资格。 3、基金托管业务经营情况 上海银行于 2009 年 8 月 18 日获得中国证监会、中国银监会核准开办证券投 资基金托管业务,批准文号:中国证监会证监许可[2009]814 号。 截至 2016 年 6 月 30 日,上海银行已托管 23 只证券投资基金,分别为天治 成长精选混合型证券投资基金、浦银安盛稳健增利债券型证券投资基金(LOF)、 中证财通中国可持续发展 100(ECPI ESG)指数增强型证券投资基金、鹏华双债 增利债券型证券投资基金、浦银安盛季季添利定期开放债券型证券投资基金、鹏 华双债保利债券型证券投资基金、鹏华丰信分级债券型证券投资基金、前海开源 事件驱动灵活配置混合型发起式证券投资基金、万家现金宝货币市场证券投资基 金、中银安心回报半年定期开放债券型证券投资基金、浦银安盛月月盈安心养老 定期支付债券型证券投资基金、申万菱信中证申万传媒行业投资指数分级证券投 资基金、华安添颐养老混合型发起式证券投资基金、万家瑞丰灵活配置混合型证 券投资基金、万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金、博时裕荣纯债债券型 14 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 证券投资基金、浙商惠盈纯债债券型证券投资基金、兴业福益债券型证券投资基 金、大成慧成货币市场证券投资基金、嘉实稳瑞纯债债券型证券投资基金、嘉实 稳祥纯债债券型证券投资基金、博时裕弘纯债债券型证券投资基金、鹏华兴益定 期开放灵活配置混合型基金,托管基金的资产净值合计 255.07 亿元。 (二)基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 严格遵守国家有关法律法规、行业监管规章和本行有关规定,守法经营、规 范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金资产的安全完整,确保有关 信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。 2、内部控制组织结构 上海银行基金托管业务内部风险控制组织结构是由总行风险管理部门和资 产托管部共同组成。托管业务风险控制纳入全行的风险管理体系;资产托管部配 备专职人员负责托管业务内控稽核工作,各业务部室在各自职责范围内实施具体 的风险控制措施。 3、内部控制的原则 (1)全面性原则:监督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节, 覆盖到资产托管部所有的部室、岗位和人员。 (2)独立性原则:资产托管部内设独立的稽核监督团队,保持高度的独立 性和权威性,负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。 (3)相互制约原则:各业务部室在内部组织结构上形成相互制约,建立不 同岗位之间的制衡体系。 (4)审慎性原则:内控与风险管理必须以防范风险、审慎经营为前提,保 证托管资产的安全与完整;托管业务经营管理必须按照“内控优先”的原则,在 新设机构或新增业务时,做到先期完成相关制度建设。 (5)有效性原则:内部控制体系应与所处的环境相适应,以合理的成本实 现内控目标,内部制度的制订应当具有前瞻性,并应当根据国家政策、法律及经 营管理的需要,适时进行相应修改和完善;内部控制应当具有高度的权威性,任 何人不得拥有不受内部控制约束的权力,内部控制存在的问题应当能够得到及时 反馈和纠正。 15 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 4、内部控制制度及措施 (1)建立明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人 员行为规范等一系列规章制度。 (2)建立托管业务前后台分离,不同岗位相互牵制的管理结构。 (3)专门的稽核监督人员组织各业务部室进行风险识别、评估,制定并实 施风险控制措施。 (4)托管业务操作间实施门禁管理和音像监控。 (5)定期开展业务与职业道德培训,使员工树立风险防范与控制理念,并 签订承诺书。 (6)制定完备的应急预案,并组织员工定期演练;建立异地灾备,保证业 务连续不中断。 (三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》、 《运作办法》、基金合同及其他有关规定,托管人对基金的投资对象和范围、投 资组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值 和基金净值的计算、收益分配、申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项, 对基金管理人进行业务监督、核查。 基金托管人发现基金管理人有违反法律法规和基金合同的行为,应及时以书 面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后应及时核对并以书面形 式对基金托管人发出回函。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠 正的,基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,立即报告中国证监会,同时, 通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或 者违反基金合同约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向中国证 监会报告。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行 政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人, 16 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 并及时向中国证监会报告。 17 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 三、相关服务机构 一、基金份额发售机构 1、直销机构 (1)名称:兴业基金管理有限公司直销中心 住所:福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场 25 楼 法定代表人:卓新章 办公地址:上海市浦东新区浦明路 198 号财富金融广场 7 号楼 联系人:徐湘芸 电话:021-22211975 传真:021-22211997 网址:www.cib-fund.com.cn (2)名称:兴业基金管理有限公司网上直销系统 网址:https://trade.cib-fund.com.cn/etrading/ (3)名称:兴业基金微信公众号 微信号:“兴业基金”或者“cibfund” 2、其他销售机构 名称:兴业银行股份有限公司 住所: 福州市湖东路 154 号 法定代表人: 高建平 办公地址:上海市静安区江宁路 168 号 邮政编码:200041 联系人:曾鸣 电话:021-95561 网址:www.cib.com.cn 基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并予以公告。 二、登记机构 名称:兴业基金管理有限公司 住所:福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场 25 楼 18 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 办公地址:上海市浦东新区浦明路 198 号财富金融广场 7 号楼 法定代表人:卓新章 设立日期:2013 年 4 月 17 日 联系电话:021-22211912 联系人:曹国军 三、出具法律意见书的律师事务所 名称:上海市通力律师事务所 住所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公场所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人:俞卫锋 电话:021-31358666 传真:021-31358600 联系人:孙睿 经办律师:黎明、孙睿 四、审计基金财产的会计师事务所 名称:德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙) 主要经营场所:上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼 执行事务合伙人:曾顺福 电话:021-6141 8888 传真:021-6335 0177/0377 联系人:曾浩 经办注册会计师:曾浩、吴凌志 19 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 四、基金的名称 兴业福益债券型证券投资基金 20 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 五、基金的类型 债券型证券投资基金 21 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 六、基金的投资目标 在严格控制投资组合风险的前提下,通过积极主动的资产配置,力争获得超 越业绩比较基准的收益。 22 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 七、基金的投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的 国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、可转换债券(含可分 离交易可转换债券)、短期融资券、中期票据、资产支持证券、次级债券、非公 开发行公司债、中小企业私募债券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场 工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具,但须符 合中国证监会相关规定。 因持有可转换债券转股所得的股票、因所持股票派发的权证以及因投资可分 离债券而产生的权证,应当在其可上市交易后的 10 个交易日内卖出。 本基金不投资股票或权证。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品 种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适 当程序后,可以将其纳入投资范围。 23 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 八、基金的投资策略 (一)投资策略 本基金通过对宏观经济、利率走势、资金供求、信用风险状况、证券市场走 势等方面的分析和预测,综合运用类属资产配置策略、久期策略、收益率曲线策 略、信用债投资策略等,力求规避风险并实现基金资产的保值增值。 1、类属资产配置策略 本基金将根据收益率、市场流动性、信用风险利差等因素,在国债、金融债、 信用债等债券类别间进行债券类属资产配置。具体来说,本基金将基于对未来宏 观经济和利率环境的研究和预测,根据国债、金融债、信用债等不同品种的信用 利差变动情况,以及各品种的市场容量和流动性情况,通过情景分析的方法,判 断各个债券资产类属的预期回报,在不同债券品种之间进行配置。 2、久期策略 本基金根据中长期的宏观经济走势和经济周期波动趋势,判断债券市场的未 来走势,并形成对未来市场利率变动方向的预期,动态调整组合的久期。当预期 收益率曲线下移时,适当提高组合久期,以分享债券市场上涨的收益;当预期收 益率曲线上移时,适当降低组合久期,以规避债券市场下跌的风险。 3、收益率曲线策略 债券收益率曲线形状的变化反映了长短期利率差异的变化,这种结构性的变 化会导致相同久期债券组合在收益率曲线发生变化时也产生较大的收益差异。本 基金通过对同一类属下的收益率曲线形态进行分析,根据未来宏观经济和利率环 境对收益率曲线形的影响,采取子弹型策略、哑铃型策略或梯形策略适时调整基 金的债券投资组合,以适应未来收益率曲线的变化。 4、信用债投资策略 信用债市场整体的信用利差水平和信用债发行主体自身信用状况的变化都 会对信用债个券的利差水平产生重要影响,因此,一方面,本基金将从经济周期、 国家政策、行业景气度和债券市场的供求状况等多个方面考量信用利差的整体变 化趋势;另一方面,本基金还将以内部信用评级为主、外部信用评级为辅,即采 用内外结合的信用研究和评级制度,研究债券发行主体企业的基本面,以确定企 24 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 业主体债的实际信用状况。具体而言,本基金的信用债投资策略主要包括信用利 差曲线策略和信用债券精选策略两个方面。 (1)信用利差曲线策略 经济周期的变化对信用利差曲线的变化影响很大,在经济上行阶段,企业盈 利状况持续向好,经营现金流改善,则信用利差可能收窄,而当经济步入下行阶 段时,企业的盈利状况减弱,信用利差可能会随之扩大。国家政策也会对信用利 差造成很大的影响,例如政策放宽企业发行信用债的审核条件,则将扩大发行主 体的规模,进而扩大市场的供给,信用利差有可能扩大。行业景气度的好转往往 会推动行业内发债企业的经营状况改善,盈利能力增强,从而可能使得信用利差 相应收窄,而行业景气度的下行可能会使得信用利差相应扩大。债券市场供求、 信用债券市场结构和信用债券品种的流动性等因素的变化趋势也会在较大程度 上影响信用利差曲线的走势,比如,信用债发行利率提高,相对于贷款的成本优 势减弱,则信用债券的发行可能会减少,这会影响到信用债市场的供求关系,进 而对信用利差曲线的变化趋势产生影响。 信用利差曲线的走势能够直接影响相应债券品种的信用利差。因此,我们将 基于信用利差曲线的变化进行相应的信用债券配置操作。首先,本基金管理人内 部的信用债券研究员将研究和分析经济周期、国家政策、行业景气度、信用债券 市场供求、信用债券市场结构、信用债券品种的流动性以及相关市场等因素变化 对信用利差曲线的影响;然后,本基金将综合参考外部权威、专业信用评级机构 的研究成果,预判信用利差曲线整体及分行业走势;最后,在此基础上,本基金 确定信用债券总的配置比例及其分行业投资比例。 (2)信用债券精选策略 本基金将借助本基金管理人内部的行业及公司研究员的专业研究能力,并综 合参考外部权威、专业研究机构的研究成果,对发债主体企业进行深入的基本面 分析,并结合债券的发行条款,以确定信用债券的实际信用风险状况及其信用利 差水平,挖掘并投资于信用风险相对较低、信用利差相对较大的优质品种。 发债主体的信用基本面分析是信用债投资的基础性工作。具体的分析内容及 指标包括但不限于国民经济运行的周期阶段、债券发行人所处行业发展前景、发 行人业务发展状况、企业市场地位、财务状况、管理水平及其债务水平等。 25 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 在内部信用评级结果的基础上,综合分析个券的到期收益率、交易量、票息 率、信用等级、信用利差水平、税赋特点等因素,对个券进行内在价值的评估, 精选估值合理或者相对估值较低、到期收益率较高、票息率较高的债券。 5、中小企业私募债券投资策略 与传统的信用债券相比,中小企业私募债券由于以非公开方式发行和转让, 普遍具有高风险和高收益的显著特点。本基金对中小企业私募债券的投资将着力 分析个券的实际信用风险,并寻求足够的收益补偿,增加基金收益。本基金管理 人将对个券信用资质进行详尽的分析,从动态的角度分析发行人的企业性质、所 处行业、资产负债状况、盈利能力、现金流、经营稳定性等关键因素,进而预测 信用水平的变化趋势,决定投资策略。 6、资产支持证券投资策略 资产支持证券主要包括资产抵押贷款支持证券(ABS)、住房抵押贷款支持 证券(MBS)等证券品种。本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构 成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的 因素进行分析,并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型,评估资产支持证券 的相对投资价值并做出相应的投资决策。 7、杠杆策略 杠杆放大操作即以组合现有债券为基础,利用回购等方式融入低成本资金, 并购买具有较高收益的债券,以期获取超额收益的操作方式。本基金将对回购利 率与债券收益率、存款利率等进行比较,判断是否存在利差套利空间,从而确定 是否进行杠杆操作。进行杠杆放大策略时,基金管理人将严格控制信用风险及流 动性风险。 (二)基金的投资管理流程 1、决策依据 (1) 国家有关法律、法规和《基金合同》的规定; (2) 以维护基金份额持有人利益为基金投资决策的准则; (3)国内宏观经济发展态势、微观经济运行环境、证券市场走势、政策指 向及全球经济因素分析。 2、投资管理程序 26 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 (1)备选库的形成与维护 对于债券投资,分析师通过宏观经济、货币政策和债券市场的分析判断,采 用利率模型、信用风险模型及期权调整利差(OAS)对普通债券和含权债券进行 分析,在此基础上形成基金债券投资的信用债备选库。 (2)资产配置会议 本基金管理人定期召开资产配置会议,讨论基金的资产组合以及个股配置, 形成资产配置建议。 (3) 构建投资组合 投资决策委员会在基金合同规定的投资框架下,审议并确定基金资产配置方 案,并审批重大单项投资决定。 基金经理在投资决策委员会的授权下,根据本基金的资产配置要求,参考资 产配置会议、投研会议讨论结果,制定基金的投资策略,在其权限范围进行基金 的日常投资组合管理工作。 (4) 交易执行 基金经理制定具体的操作计划并通过交易系统或书面指令形式向交易部发 出交易指令。交易部依据投资指令具体执行买卖操作,并将指令的执行情况反馈 给基金经理。 (5) 投资组合监控与调整 基金经理负责向投资决策委员会汇报基金投资执行情况,风险管理总部对基 金投资进行日常监督,风险管理员负责完成内部的基金业绩和风险评估。基金经 理定期对证券市场变化和基金投资阶段成果和经验进行总结评估,对基金投资组 合不断进行调整和优化。 27 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为:中国债券综合全价指数 中国债券综合全价指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制,样本债券 涵盖的范围更加全面,具有广泛的市场代表性,涵盖主要交易市场(银行间市场、 交易所市场等)、不同发行主体(政府、企业等)和期限(长期、中期、短期等), 能够很好地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势。中债综合指数各项指标 值的时间序列更加完整,有利于更加深入地研究和分析市场。在综合考虑了指数 的权威性和代表性、指数的编制方法和本基金的投资范围和投资理念,本基金选 择市场认同度较高的中国债券综合全价指数作为业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化,或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比 较基准适用于本基金时,经基金管理人和基金托管人协商一致后,本基金可以在 报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份额持有人 大会。 28 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 十、基金的风险收益特征 本基金为债券型基金,属于证券投资基金中较低预期风险、预期收益的基金 品种,其预期风险及预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。 29 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 十一、基金投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人上海银行股份有限公司根据本基金合同规定,复核了本报告中的 财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误 导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至2016年6月30日,本报告中所列财务数据未经 审计。 1 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%) 1 权益投资 - - 其中:股票 - - 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 93,780,016.44 93.24 其中:债券 89,838,000.00 89.32 资产支持证券 3,942,016.44 3.92 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中:买断式回购的买入返售 - - 金融资产 7 银行存款和结算备付金合计 6,429,251.98 6.39 8 其他资产 368,424.91 0.37 9 合计 100,577,693.33 100.00 2 报告期末按行业分类的股票投资组合 本基金本报告期末未持有股票。 3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 本基金本报告期末未持有股票。 30 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 占基金资产净值比例 序号 债券品种 公允价值(元) (%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 89,838,000.00 89.46 其中:政策性金融债 89,838,000.00 89.46 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债 - - 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 89,838,000.00 89.46 5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) 1 090415 09农发15 900,000 89,838,000.00 89.46 6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投 资明细 序号 证券代码 证券名称 数量(张) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) 1 116132 深南优09 40,000 3,942,016.44 3.93 7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 根据本基金合同,本基金不参与股指期货交易。 9.2 本基金投资股指期货的投资政策 根据本基金合同,本基金不参与股指期货交易。 10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 10.1 本期国债期货投资政策 根据本基金合同,本基金不参与国债期货交易。 31 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 根据本基金合同,本基金不参与国债期货交易。 10.3 本期国债期货投资评价 根据本基金合同,本基金不参与国债期货交易。 11 投资组合报告附注 11.1 报告期内,本基金投资决策程序符合相关法律法规的要求,未发现本基金 投资的前十名证券的发行主体本期出现被监管部门立案调查,或在报告编制日前 一年内受到公开谴责、处罚的情形。 11.2 基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。 11.3 其他资产构成 单位:人民币元 序号 名称 金额 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 368,424.91 5 应收申购款 - 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 368,424.91 11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有可转换债券。 11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末未持有股票。 32 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 十二、基金的业绩 基金业绩截止日为2016年6月30日。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表 现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用,计入费用后实 际收益水平要低于所列数字。 业绩比 份额净 业绩比 份额净 较基准 值增长 较基准 阶段 值增长 收益率 ①-③ ②-④ 率标准 收益率 率① 标准差 差② ③ ④ 自基金合同生效日起 0.10% 0.30% -0.54% 0.07% 0.64% 0.23% 至2016年6月30日 33 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 十三、基金的费用与税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; 5、基金份额持有人大会费用; 6、基金的证券交易费用; 7、基金的银行汇划费用; 8、证券账户开户费用、账户维护费用; 9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他 费用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。管理费的计算 方法如下: H=E×0.3%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人与基 金托管人双方核对无误后,基金托管人按照基金管理人向基金托管人发送的划款 指令于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节 假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至法定节假日、休息日结束 之日起 2 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 2 个工作日内支付。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计 算方法如下: H=E×0.1%÷当年天数 34 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人与基 金托管人双方核对无误后,基金托管人按照基金管理人向基金托管人发送的划款 指令于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日 或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至法定节假日、休息日结束之日起 2 个工 作日内或不可抗力情形消除之日起 2 个工作日内支付。 上述“一、基金费用的种类中第 3-9 项费用”,根据有关法规及相应协议规 定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 3、证券账户开户费用:证券账户开户费经基金管理人与基金托管人核对无 误后,自本基金成立一个月内由基金托管人从基金财产中划付,如基金财产余额 不足支付该开户费用,由基金管理人于本基金成立一个月后的 5 个工作日内进行 垫付,基金托管人不承担垫付开户费用义务。 三、不列入基金费用的项目 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 四、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。 基金财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣 缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 五、费用调整 基金管理人和基金托管人协商一致后,可根据基金发展情况调整基金管理费 率和基金托管费等相关费率。 调高基金管理费率和基金托管费率等费率,须召开基金份额持有人大会审议; 35 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 调低基金管理费率和基金托管费率等费率,无须召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须于新的费率实施日前依照有关法律法规的规定在指定媒介 上公告。 36 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 十四、其它应披露事项 以下为本基金管理人在招募说明书更新期间刊登的与本基金相关的公告。 序号 公告事项 法定披露日 1 兴业福益债券型证券投资基金基金合同生效公告 2016 年 3 月 19 日 兴业福益债券型证券投资基金开放日常申购、赎回业务公 2 2016 年 4 月 7 日 告 3 兴业基金管理有限公司关于设立郑州分公司的公告 2016 年 5 月 19 日 4 兴业基金 2016 年 06 月 30 日基金净值(收益) 2016 年 6 月 30 日 5 兴业福益债券型证券投资基金 2016 年第 2 季度报告 2016 年 7 月 19 日 6 兴业福益债券型证券投资基金 2016 年半年度报告 2016 年 8 月 24 日 7 兴业福益债券型证券投资基金 2016 年半年度报告摘要 2016 年 8 月 24 日 37 兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 十五、对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书(更新)依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基 金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其 它有关法律法规的要求,对本基金管理人于 2016 年 3 月 12 日刊登的《兴业福益泰债券型证 券投资基金招募说明书》进行了更新,并根据基金管理人在《基金合同》生效后对本基金实 施的投资经营活动进行了内容的补充和更新,主要补充和更新的内容如下: 1、 在“重要提示”部分,增加了本基金合同的生效日期、招募说明书内容的截 止日期以及相关财务数据的截至日期。 2、 在“三、基金管理人”部分,更新了基金经理的从业简历的详细情况,以及 基金管理人的主要人员情况。 3、 在“四、基金托管人”部分,更新了托管人基本情况、主要人员情况、基金 托管业务经营情况。 4、 在“五、相关服务机构”部分,更新了审计基金财产的会计师事务所相关信 息。 5、 在“六、基金的募集”部分,更新了基金的募集时间以及募集情况的说明。 6、 在“七、基金合同的生效”部分,增加了有关基金合同正式生效及基金管理 人正式开始管理本基金之时间的说明;删除了有关于基金备案的条件、基金 合同不能生效时募集资金的处理方式的内容。 7、 在“八、基金份额的申购与赎回”部分,更新了基金申购、赎回的起始日。 8、 在“九、基金的投资”部分,增加了基金投资组合报告的内容。 9、 在“十、基金的业绩”部分,增加了基金业绩表现的内容。 10、 新增“二十二、其它应披露事项”部分,更新了基金管理人在招募说明书更新 期间刊登的与本基金相关的公告。 兴业基金管理有限公司 2016 年 11 月 1 日 38