国泰民福策略价值灵活配置混合型证券投资基金 2020 年第 2 季度报告 2020 年 6 月 30 日 基金管理人：国泰基金管理有限公司 基金托管人：中国银行股份有限公司 报告送出日期：二〇二〇年七月二十一日 §1 重要提示 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同约定，于 2020 年 7 月 17 日复核了本 报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本报告中财务资料未经审计。 本报告期自 2020 年 4 月 1 日起至 6 月 30 日止。 §2 基金产品概况 基金简称 国泰民福策略价值灵活配置混合 基金主代码 002489 交易代码 002489 基金运作方式 契约型开放式 基金合同生效日 2019 年 3 月 30 日 报告期末基金份额总额 326,778,302.60 份 投资目标 在严格控制风险的前提下，追求稳健的投资回报。 1、资产配置策略 本基金将及时跟踪市场环境变化，根据宏观经济运行态 势、宏观经济政策变化、证券市场运行状况、国际市场变 投资策略 化情况等因素的深入研究，判断证券市场的发展趋势，综 合评价各类资产的风险收益水平，制定股票、债券、现金 等大类资产之间的配置比例、调整原则和调整范围。 2、股票投资策略 本基金主要根据上市公司获利能力、成长能力以及估值水 平来进行个股选择。运用定性和定量相结合的方法，综合 分析其投资价值和成长能力，确定投资标的股票，构建投 资组合。 3、固定收益类投资工具投资策略 本基金基于流动性管理及策略性投资的需要，将投资于债 券等固定收益类金融工具，投资的目的是保证基金资产流 动性，有效利用基金资产，提高基金资产的投资收益。本 基金将密切关注国内外宏观经济走势与我国财政、货币政 策动向，预测未来利率变动走势，自上而下地确定投资组 合久期，并结合信用分析等自下而上的个券选择方法构建 债券投资组合。 4、中小企业私募债投资策略 本基金在严格控制风险的前提下，综合考虑中小企业私募 债的安全性、收益性和流动性等特征，选择具有相对优势 的品种，在严格遵守法律法规和基金合同基础上，谨慎进 行中小企业私募债券的投资。 5、资产支持证券投资策略 本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及 质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等影响资 产支持证券价值的因素进行分析，并辅助采用蒙特卡洛方 法等数量化定价模型，评估资产支持证券的相对投资价值 并做出相应的投资决策。 6、权证投资策略 权证为本基金辅助性投资工具，其投资原则为有利于基金 资产增值。本基金在权证投资方面将以价值分析为基础， 在采用数量化模型分析其合理定价的基础上，立足于无风 险套利，尽力减少组合净值波动率，力求稳健的超额收益。 7、股指期货投资策略 本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风 险特征，通过资产配置、合约选择，谨慎地进行投资，旨 在通过股指期货实现组合风险敞口管理的目标。 8、股票期权投资策略 本基金将按照风险管理的原则，以套期保值为主要目的， 参与股票期权的投资。本基金将在有效控制风险的前提 下，选择流动性好、交易活跃的期权合约进行投资。本基 金将基于对证券市场的预判，并结合股指期权定价模型， 选择估值合理的期权合约。 业绩比较基准 50%*沪深 300 指数收益率+50%*中证综合债指数收益率 本基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高于货币市 风险收益特征 场基金和债券型基金，低于股票型基金。 基金管理人 国泰基金管理有限公司 基金托管人 中国银行股份有限公司 §3 主要财务指标和基金净值表现 3.1 主要财务指标 单位：人民币元 报告期 主要财务指标 (2020 年 4 月 1 日-2020 年 6 月 30 日) 1.本期已实现收益 9,435,861.97 2.本期利润 14,363,001.71 3.加权平均基金份额本期利润 0.0843 4.期末基金资产净值 413,588,893.35 5.期末基金份额净值 1.2657 注：(1)本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益； (2)所述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。 3.2 基金净值表现 3.2.1 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 业绩比较 净值增长 业绩比较 净值增长 基准收益 阶段 率标准差 基准收益 ①-③ ②-④ 率① 率标准差 ② 率③ ④ 过去三个月 6.93% 0.45% 6.21% 0.45% 0.72% 0.00% 过去六个月 7.75% 0.66% 2.35% 0.74% 5.40% -0.08% 过去一年 18.47% 0.54% 7.42% 0.60% 11.05% -0.06% 自基金合同 19.97% 0.49% 7.30% 0.63% 12.67% -0.14% 生效起至今 3.2.2自基金转型以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较 国泰民福策略价值灵活配置混合型证券投资基金 累计净值增长率与业绩比较基准收益率历史走势对比图 (2019 年 3 月 30 日至 2020 年 6 月 30 日) §4 管理人报告 4.1 基金经理(或基金经理小组)简介 任本基金的基金经理期限 证券从业年 姓名 职务 说明 任职日期 离任日期 限 硕士。曾任职上海鑫地投资 管理有限公司、天治基金管 理有限公司等。2010 年 7 月加入国泰基金管理有限 公司，历任研究员、基金经 理助理。2014 年 10 月起任 国泰民益灵活配置混合型 证券投资基金（LOF）（原国 泰淘新灵活配置混合型证 券投资基金）和国泰浓益灵 活配置混合型证券投资基 金的基金经理，2015 年 1 月至 2018 年 8 月任国泰结 构转型灵活配置混合型证 券投资基金的基金经理， 本基金 2015 年 3 月至 2019 年 1 月 樊利安 的基金 2019-05-31 2020-06-05 14 年 任国泰国策驱动灵活配置 经理 混合型证券投资基金的基 金经理，2015年5 月至2020 年5月任国泰兴益灵活配置 混合型证券投资基金的基 金经理，2015年6 月至2018 年2月任国泰生益灵活配置 混合型证券投资基金的基 金经理，2015年6 月至2019 年 12 月任国泰睿吉灵活配 置混合型证券投资基金的 基金经理，2015 年 6 月至 2017 年 1 月任国泰金泰平 衡混合型证券投资基金（由 金泰证券投资基金转型而 来）的基金经理，2016 年 5 月至2017年 11 月任国泰融 丰定增灵活配置混合型证 券投资基金的基金经理， 2016 年 8 月至 2018 年 8 月 任国泰添益灵活配置混合 型证券投资基金的基金经 理，2016 年 10 月至 2018 年4月任国泰福益灵活配置 混合型证券投资基金的基 金经理，2016 年 11 月至 2018 年 12 月任国泰鸿益灵 活配置混合型证券投资基 金的基金经理，2016 年 12 月至 2020 年 5 月任国泰安 益灵活配置混合型证券投 资基金的基金经理，2016 年 12 月至 2019 年 12 月任 国泰普益灵活配置混合型 证券投资基金的基金经理， 2016 年 12 月至 2018 年 3 月任国泰鑫益灵活配置混 合型证券投资基金的基金 经理，2016 年 12 月至 2018 年5月任国泰泽益灵活配置 混合型证券投资基金的基 金经理，2016 年 12 月至 2018 年 6 月任国泰景益灵 活配置混合型证券投资基 金的基金经理，2016 年 12 月至 2018 年 8 月任国泰信 益灵活配置混合型证券投 资基金的基金经理，2016 年 12 月至 2018 年 9 月任国 泰丰益灵活配置混合型证 券投资基金的基金经理， 2017 年 3 月至 2018 年 5 月 任国泰嘉益灵活配置混合 型证券投资基金、国泰众益 灵活配置混合型证券投资 基金的基金经理，2017 年 3 月至 2018 年 9 月任国泰融 信定增灵活配置混合型证 券投资基金的基金经理， 2017 年 7 月至 2018 年 11 月任国泰融安多策略灵活 配置混合型证券投资基金 的基金经理，2017 年 7 月至 2018 年 9 月任国泰稳益定 期开放灵活配置混合型证 券投资基金的基金经理， 2017 年 8 月至 2018 年 9 月 任国泰宁益定期开放灵活 配置混合型证券投资基金 的基金经理，2017 年 11 月 起兼任国泰融丰外延增长 灵活配置混合型证券投资 基金（LOF）（由国泰融丰定 增灵活配置混合型证券投 资基金转换而来）的基金经 理，2018 年 1 月至 2018 年 5 月任国泰瑞益灵活配置混 合型证券投资基金的基金 经理，2018 年 1 月至 2018 年8月任国泰恒益灵活配置 混合型证券投资基金的基 金经理，2018 年 9 月起兼任 国泰融信灵活配置混合型 证券投资基金（LOF）（由国 泰融信定增灵活配置混合 型证券投资基金转换而来） 的基金经理，2019 年 5 月至 2020 年 6 月任国泰多策略 收益灵活配置混合型证券 投资基金和国泰民福策略 价值灵活配置混合型证券 投资基金的基金经理，2019 年8月起兼任国泰民利策略 收益灵活配置混合型证券 投资基金的基金经理，2020 年6月起兼任国泰宏益一年 持有期混合型证券投资基 金的基金经理。2015 年 5 月至 2016 年 1 月任研究部 副总监，2016年1 月至2018 年 7 月任研究部副总监（主 持工作），2018 年 7 月至 2019 年 7 月任研究部总监。 本基金 硕士研究生。2012 年 5 月至 戴计辉 2019-08-16 - 8 年 的基金 2014 年 5 月在长江证券股 经理、 份有限公司工作，任分析 国泰国 师。2014 年 6 月至 2015 年 策驱动 9 月在招商证券股份有限公 灵活配 司工作，历任分析师、首席 置混 分析师。2015 年 9 月加入国 合、国 泰基金管理有限公司，历任 泰睿吉 研究员、基金经理助理。 灵活配 2018 年 12 月起任国泰国策 置混 驱动灵活配置混合型证券 合、国 投资基金的基金经理，2019 泰民利 年8月起兼任国泰睿吉灵活 策略收 配置混合型证券投资基金、 益灵活 国泰民福策略价值灵活配 配置混 置混合型证券投资基金和 合的基 国泰民利策略收益灵活配 金经理 置混合型证券投资基金的 基金经理。 注：1、樊利安于2020年5月8日离任1只私募资产管理计划的投资经理；于2020年5月15日离 任3只私募资产管理计划的投资经理。截至本报告期末，无其他兼任情况。 2、此处的任职日期和离任日期均指公司决定生效之日，首任基金经理，任职日期为基 金合同生效日。 3、证券从业的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。 4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 本报告期内，本基金管理人严格遵守《证券法》、《证券投资基金法》、《基金管理公司公 平交易制度指导意见》等有关法律法规的规定，严格遵守基金合同和招募说明书约定，本着 诚实信用、勤勉尽责、最大限度保护投资人合法权益等原则管理和运用基金资产，在控制风 险的基础上为持有人谋求最大利益。本报告期内，本基金运作合法合规，未发生损害基金份 额持有人利益的行为，未发生内幕交易、操纵市场和不当关联交易及其他违规行为，信息披 露及时、准确、完整，本基金与本基金管理人所管理的其他基金资产、投资组合与公司资产 之间严格分开、公平对待，基金管理小组保持独立运作，并通过科学决策、规范运作、精心 管理和健全内控体系，有效保障投资人的合法权益。 4.3 公平交易专项说明 4.3.1 公平交易制度的执行情况 本报告期内，本基金管理人严格遵守《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》的相关规定，通过严格的内部风险控制制度和流程，对各环节的投资风险和管理风险进行有效控制，严格控制不同投资组合之间的同日反向交易，严格禁止可能导致不公平交易和利益输送的同日反向交易，确保公平对待所管理的所有基金和投资组合，切实防范利益输送行为。4.3.2 异常交易行为的专项说明 本报告期内，本基金与本基金管理人所管理的其他投资组合未发生大额同日反向交易。本报告期内，未发现本基金有可能导致不公平交易和利益输送的异常交易。 4.4 报告期内基金的投资策略和业绩表现说明 4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析 二季度，全球经济在疫情阴霾下艰难前行。国内疫情控制较好，经济持续恢复；海外各国在按下暂停键后，又先后重启，但疫情然在肆掠，经济恢复整体较慢。 当时我们对经济相对谨慎，而对股市相对乐观，核心源于全球宽松流动性的外溢效应，同时，我们也一直在提防疫情二次爆发，中美科技战叠加美国大选、台湾、香港等问题的风险。回头看，宽松流动性决定了 A 股大的趋势，而疫情则指明了方向。从实际表现看，二季 度全 A 上涨 14.7%，上证涨 8.5%，而中小创单季涨幅达到 20%以上。市场风格特征也很明显， 成长与消费领涨，而周期、金融相对较弱。 本基金以绝对收益策略为主，随着疫情冲击的恐慌过去，我们在 4 月开始小幅加仓了权益，而少量减持了债券。权益部分，在对大盘不悲观的情况下，我们力求消费、成长、周期的相对均衡配置，以减少组合的波动。整体上，二季度，权益部分跟上了大盘的表现，在抵消债券冲击的同时，还推动净值小幅上涨。 4.4.2 报告期内基金的业绩表现 国泰民福策略价值灵活配置 2020 年第二季度的净值增长率为 6.93%，同期业绩比较基 准收益率为 6.21%。 4.5管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望 三季度将是疫情冲击逐渐减弱的阶段，国内经济继续稳步向上，海外也将在重启后逐步回升，但无论国内还是海外，短期回到疫情之前基无可能。 流动性依然是权益市场的核心矛盾，在宽货币转向宽信用的过程中，我们对市场依然不悲观。但 A 股在系统性提估值后，一方面，需要关注流动性的边际变化，另一方面，也要关 注全球疫情冲击下部分企业的盈利风险，再有中美关系反复的潜在冲击也必须要考虑。 权益方面，我们将坚持“行业分散、精选个股”的思路。在行业中长期需求空间大、或 者行业需求不会恶化的行业里面，那些有望加速成为全国龙头甚至全球龙头的优秀企业，是 我们长期看好的方向。随着市场回暖，结合估值的变化，我们在控制整体仓位的同时，持续 优化持仓结构。 债券方面，在经历二季度调整之后，部分偏债可转债及 3 年内的高评级信用债性价比已 显著提升。 本基金以绝对收益为目标，我们将坚持把持有人利益放在第一位，本基金的基金经理也 是持有人之一，我们将继续勤勉尽责，积极应对市场的变化，通过债券、转债、股票、新股 申购等多策略组合以控制回辙，争取为持有人创造持续稳健的回报。 4.6 报告期内基金持有人数或基金资产净值预警说明 无。 §5 投资组合报告 5.1 报告期末基金资产组合情况 占基金总资产的 序号 项目 金额(元) 比例(%) 1 权益投资 91,826,293.78 21.89 其中：股票 91,826,293.78 21.89 2 固定收益投资 143,836,505.72 34.28 其中：债券 143,836,505.72 34.28 资产支持证券 - - 3 贵金属投资 - - 4 金融衍生品投资 - - 5 买入返售金融资产 81,800,000.00 19.50 其中：买断式回购的买入返售金融 - - 资产 6 银行存款和结算备付金合计 67,193,759.78 16.02 7 其他各项资产 34,893,313.57 8.32 8 合计 419,549,872.85 100.00 5.2 报告期末按行业分类的股票投资组合 占基金资产净值 代码 行业类别 公允价值（元） 比例（％） A 农、林、牧、渔业 - - 2,926,880.00 0.71 B 采矿业 C 制造业 57,442,976.24 13.89 D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 12,766.32 0.00 E 建筑业 - - F 批发和零售业 3,931,572.00 0.95 G 交通运输、仓储和邮政业 3,814,851.25 0.92 H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术服务业 5,261,527.91 1.27 J 金融业 13,725,396.00 3.32 K 房地产业 2,394,760.00 0.58 L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 2,032,611.00 0.49 N 水利、环境和公共设施管理业 282,953.06 0.07 O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 91,826,293.78 22.20 5.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净 值比例(％) 1 601398 工商银行 1,369,800 6,821,604.00 1.65 2 600690 海尔智家 309,500 5,478,150.00 1.32 3 600031 三一重工 263,500 4,943,260.00 1.20 4 603989 艾华集团 150,498 4,367,451.96 1.06 5 601012 隆基股份 105,300 4,288,869.00 1.04 6 600720 祁连山 253,300 4,116,125.00 1.00 7 600036 招商银行 121,100 4,083,492.00 0.99 8 603883 老百姓 39,300 3,931,572.00 0.95 9 600885 宏发股份 84,200 3,378,104.00 0.82 10 300035 中科电气 349,400 3,207,492.00 0.78 5.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 占基金资产净值 序号 债券品种 公允价值(元) 比例(％) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 15,413,059.50 3.73 其中：政策性金融债 15,413,059.50 3.73 4 企业债券 57,996,433.80 14.02 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 51,475,000.00 12.45 7 可转债（可交换债） 18,952,012.42 4.58 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 143,836,505.72 34.78 5.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 占基金资产净 序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 值比例(％) 1 143650 18 绿城 07 250,000 25,410,000.00 6.14 2 101760062 17 鲁能源 200,000 21,132,000.00 5.11 MTN001 3 018007 国开 1801 103,730 10,388,559.50 2.51 4 112432 16 冀中 02 100,000 10,126,000.00 2.45 19 中化工 5 101901168 100,000 10,126,000.00 2.45 MTN003 5.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 5.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 5.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细本基金本报告期末未持有权证。 5.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 5.9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 合约市值 公允价值变 代码 名称 持仓量 风险说明 (元) 动(元) -11,118,600 IF2007 IF2007 9.00 -155,160.00 - .00 公允价值变动总额合计(元) -155,160.00 股指期货投资本期收益(元) - 股指期货投资本期公允价值变动(元) -155,160.00 5.9.2 本基金投资股指期货的投资政策 本基金在进行股指期货投资时，将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究，并结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。 本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、合约选择，谨慎地进行投资，旨在通过股指期货实现组合风险敞口管理的目标。 法律法规对于基金投资股指期货的投资策略另有规定的，本基金将按法律法规的规定执行。 5.10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 本基金本报告期内未投资国债期货。 5.11 投资组合报告附注 5.11.1 本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体（除“国家开发银行、工商银行”违规外）没有被监管部门立案调查或在报告编制日前一年受到公开谴责、处罚的情况。 国家开发银行下属的多家分支机构因违规经营、未依法履行相关职责等原因，多次受到地方银保监局的罚款。 工商银行下属的多家分支机构因违规经营、信息披露虚假或严重误导性陈述、未依法履行职责、违反反洗钱法、未按时披露定期报告、违规提供担保及财务资助等原因，多次受到央行派出机构和地方银保监局的罚款、警告、没收违法所得、责令改正、公开批评和公开处罚。 该情况发生后，本基金管理人就上述公司受处罚事件进行了及时分析和研究，认为上述公司存在的违规问题对公司经营成果和现金流量未产生重大的实质影响，对该公司投资价值未产生实质影响。本基金管理人将继续对该公司进行跟踪研究。 5.11.2 基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的情况。 5.11.3 其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 1,147,032.36 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 3,430,506.30 5 应收申购款 30,315,774.91 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 34,893,313.57 5.11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 占基金资产净 序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 值比例(%) 1 128048 张行转债 3,419,512.20 0.83 2 128035 大族转债 3,117,587.20 0.75 3 113009 广汽转债 2,509,985.70 0.61 4 128032 双环转债 2,387,162.60 0.58 5 113508 新凤转债 1,670,822.40 0.40 6 110053 苏银转债 1,488,176.00 0.36 7 110063 鹰 19 转债 1,274,577.20 0.31 8 128023 亚太转债 1,258,811.32 0.30 9 113535 大业转债 725,254.40 0.18 5.11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 §6 开放式基金份额变动 单位：份 本报告期期初基金份额总额 153,470,637.09 报告期基金总申购份额 203,148,708.24 减：报告期基金总赎回份额 29,841,042.73 报告期基金拆分变动份额 - 本报告期期末基金份额总额 326,778,302.60 §7 基金管理人运用固有资金投资本基金情况 7.1 基金管理人持有本基金份额变动情况 本报告期内本基金管理人未运用固有资金投资本基金。截至本报告期末，本基金管理人未持 有本基金。 7.2 基金管理人运用固有资金投资本基金交易明细 本报告期内，本基金的基金管理人未运用固有资金投资本基金。 §8 影响投资者决策的其他重要信息 8.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况 报告期内持有基金份额变化情况 报告期末持有基金情况 投资者 持有基金份额比 期初份 申购份 类别 序号 例达到或者超过 赎回份额 持有份额 份额占比 额 额 20%的时间区间 2020 年 5 月 22 日 52,887 52,887,713. 1 至 2020 年 6 月 23 - ,713.5 - 16.18% 59 日 9 机构 2020 年 4 月 30 日 27,106 27,106,410. 2 至 2020 年 5 月 7 ,410.2 - - 8.30% 22 日 2 产品特有风险 当基金份额持有人占比过于集中时，可能会因某单一基金份额持有人大额赎回而引发基金份额净值波动风险、基金流动性风险等特定风险。 §9 备查文件目录 9.1 备查文件目录 1、国泰民福策略价值灵活配置混合型证券投资基金基金合同 2、国泰民福策略价值灵活配置混合型证券投资基金托管协议 3、关于准予国泰民福保本混合型证券投资基金注册的批复 4、报告期内披露的各项公告 5、法律法规要求备查的其他文件 9.2 存放地点 本基金管理人国泰基金管理有限公司办公地点——上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉 昱大厦 16 层-19 层。 本基金托管人住所。 9.3 查阅方式 可咨询本基金管理人；部分备查文件可在本基金管理人公司网站上查阅。 客户服务中心电话：（021）31089000，400-888-8688 客户投诉电话：（021）31089000 公司网址：http://www.gtfund.com 国泰基金管理有限公司 二〇二〇年七月二十一日