宝盈基金管理有限公司 宝盈互联网沪港深灵活配置混合型 证券投资基金更新招募说明书 基金管理人:宝盈基金管理有限公司 基金托管人:中国建设银行股份有限公司 二零一八年一月  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 重要提示 宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)于 2016 年 2 月 22 日经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)证监许 可【2016】298 号文注册募集。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经 中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的 价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平低于股票型基金,高于 债券型基金及货币市场基金,属于中高收益/风险特征的基金。本基金投资于证 券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。本基金可投资于港股 通标的股票,除了需要承担境内证券市场投资风险之外,本基金还面临港股通 机制下因投资环境、投资者结构、投资标的构成、市场制度以及交易规则等差 异所带来的特有风险,包括但不限于市场联动的风险、股价波动的风险(港股 市场实行 T+0 回转交易,且对个股不设涨跌幅限制,港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的股价波动)、汇率风险(汇率波动可能对基金的投资收益造成损 失)、港股通额度限制的风险、港股通可投资标的范围调整带来的风险、港股 通交易日设定的风险(在内地市场开市香港休市的情形下,港股通不能正常交 易,港股不能及时卖出,可能带来一定的流动性风险)、交收制度带来的基金 流动性风险、港股通下对公司行为的处理规则带来的风险、香港联合交易所停 牌、退市等制度性差异带来的风险、港股通规则变动带来的风险等。投资有风 险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书,全面认识本基金 产品的风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市 场,对认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投 资人在获得基金投资收益的同时,亦承担基金投资中出现的各类风险,可能包 括:证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大 量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 险等。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在投资人作出投资决 策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负责。 本基金可以参与中小企业私募债券的投资。中小企业私募债发行人为中小 微、非上市企业,存在着公司治理结构相对薄弱、企业经营风险高、信息披露 透明度不足等特点。投资中小企业私募债将存在违约风险和流动性不足的风险, 这将在一定程度上增加基金的信用风险和流动性风险。 本基金基金名称包含“沪港深”字样仅表明本基金可以通过港股通机制投资 港股,基金资产对港股标的投资比例会根据市场情况、投资策略等发生较大的 调整,存在不对港股进行投资的可能。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。 本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2017 年 12 月 16 日,有关财务数 据和净值表现截止日为 2017 年 9 月 30 日。本招募说明书(更新)中基金投资 组合报告和基金业绩中的数据已经本基金托管人复核。 3  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 目录 第一部分 绪 言...............................................................................................................................1 第二部分 释 义...............................................................................................................................2 第三部分 基金管理人.....................................................................................................................6 第四部分 基金托管人.................................................................................................................. 19 第五部分 相关服务机构.............................................................................................................. 23 第六部分 基金的募集.................................................................................................................. 33 第七部分 基金合同的生效.......................................................................................................... 37 第八部分 基金份额的申购与赎回.............................................................................................. 38 第九部分 基金的投资.................................................................................................................. 49 第十部分 基金的业绩.................................................................................................................. 64 第十一部分 基金的财产.............................................................................................................. 65 第十二部分 基金资产估值.......................................................................................................... 66 第十三部分 基金费用与税收...................................................................................................... 71 第十四部分 基金收益与分配...................................................................................................... 73 第十五部分 基金的会计和审计.................................................................................................. 75 第十六部分 基金的信息披露...................................................................................................... 76 第十七部分 风险揭示.................................................................................................................. 82 第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算..........................................................89 第十九部分 基金合同的内容摘要.............................................................................................. 91 第二十部分 基金托管协议的内容摘要.................................................................................... 113 第二十一部分 基金份额持有人服务........................................................................................ 131 第二十二部分 其他应披露事项................................................................................................ 133 第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式............................................................................ 134 第二十四部分 备查文件............................................................................................................ 135  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 第一部分 绪 言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金 销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以 下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规的规定,以及《宝盈互联网沪港深灵活 配置混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“合同”或“基金合同”)编写。 本招募说明书阐述了宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、投 资理念、投资策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项,投资人在做出 投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗漏,并对 其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请 募集的。本招募说明书由本基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提 供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书做出任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同是约定基 金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成 为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同 的承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要 条件。基金合同当事人应按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。 1  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 第二部分 释 义 在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义: 1、基金或本基金:指宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金 2、基金管理人:指宝盈基金管理有限公司 3、基金托管人:指中国建设银行股份有限公司 4、基金合同:指《宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对 基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《宝盈互联网沪港深灵活 配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书:指《宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基 金招募说明书》及其定期的更新 7、基金份额发售公告:指《宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金基金份 额发售公告》 8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解 释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议 通过,经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订, 自 2013 年 6 月 1 日起实施,并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员 会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部 法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、《销售办法》:指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券投资 基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》:指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的《证 券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开 募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、沪港股票市场交易互联互通机制:简称沪港通,是指上海证券交易所和香港联合 2  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 交易所有限公司(以下简称香港联合交易所)建立技术连接,使内地和香港投资者可以通 过当地证券公司或经纪商买卖规定范围内的对方交易所上市的股票,包括沪股通和港股通 两部分 14、港股通:指内地投资者委托内地证券公司,经由上海证券交易所设立的证券交易 服务公司,向香港联合交易所进行申报,买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票 15、中国证监会:指中国证券监督管理委员会 16、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会 17、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律 主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记 并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 20、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及 相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投 资者 21、人民币合格境外机构投资者:指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资 试点办法》(包括颁布机关对其不时做出的修订)及相关法律法规规定,运用来自境外的 人民币资金进行境内证券投资的境外法人 22、投资人:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机 构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 23、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 24、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基 金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 25、销售机构:指宝盈基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的 其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办 理基金销售业务的机构 26、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人基 金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、 建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 3  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 27、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为宝盈基金管理有限公司或 接受宝盈基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 28、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基 金份额余额及其变动情况的账户 29、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理基 金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资计划而引起的基金份额变动及结余情 况的账户 30、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管 理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日期 31、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完 毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 32、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过 3 个月 33、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限 34、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关金融期货交易所的正常交易 日 35、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 36、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日),n 为自然数 37、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 38、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 39、《业务规则》:指《宝盈基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规范基金管 理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人和投资人共同遵守 40、认购:指在基金募集期内,投资人申请购买基金份额的行为 41、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基 金份额的行为 42、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份 额兑换为现金的行为 43、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条 件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他 4  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 基金基金份额的行为 44、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份 额销售机构的操作 45、系统内转托管:基金份额持有人将其持有的基金份额在注册登记系统内不同交易 账户之间或证券登记结算系统内不同会员单位(席位)之间进行转托管的行为 46、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、扣 款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款 及基金申购申请的一种投资方式 47、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的 余额)超过上一开放日基金总份额的 10% 48、元:指人民币元 49、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利 息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 50、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其 他资产的价值总和 51、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值 52、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 53、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金 份额净值的过程 54、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒 介 55、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 5  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 第三部分 基金管理人 一、基金管理人概况 1、基金管理人基本情况 名称:宝盈基金管理有限公司 注册地址:深圳市深南大道 6008 号深圳特区报业大厦 15 层 成立时间:2001 年 5 月 18 日 法定代表人:李文众 总经理:张啸川 办公地址:深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 10 层 注册资本:10000 万元人民币 电话:0755 - 83276688 传真:0755 - 83515599 联系人:张志刚 2、基金管理人股权结构 本基金管理人是经中国证监会证监基金字【2001】9 号文批准发起设立,现有股东包 括中铁信托有限责任公司和中国对外经济贸易信托有限公司。其中中铁信托有限责任公司 持有本公司 75%的股权,中国对外经济贸易信托有限公司持有 25%的股权。 公司设置公募基金投资决策委员会(试行)、专户投资决策委员会(试行)、风险管理 委员会、信息技术治理委员会和产品委员会,并设置权益投资部、固定收益部、专户投资 部、量化投资部、海外投资部、研究部、创新业务部、风险管理部、集中交易部、产品规 划部、渠道业务部、机构业务部、市场营销部、互联网金融部、基金运营部、信息技术部、 监察稽核部、公司财务部、人力资源部和总经理办公室等 20 个部室及北京办事处、上海 办事处。 二、证券投资基金管理情况 截至 2017 年 9 月 30 日,本基金管理人共管理二十二只开放式证券投资基金:宝盈鸿 利收益灵活配置混合型证券投资基金、宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金、宝盈策 略增长混合型证券投资基金、宝盈核心优势灵活配置混合型证券投资基金、宝盈增强收益 6  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 债券型证券投资基金、宝盈资源优选混合型证券投资基金、宝盈货币市场证券投资基金、 宝盈中证 100 指数增强型证券投资基金、宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金、宝盈 祥瑞养老混合型证券投资基金、宝盈科技 30 灵活配置混合型证券投资基金、宝盈睿丰创 新灵活配置混合型证券投资基金、宝盈先进制造灵活配置混合型证券投资基金、宝盈转型 动力灵活配置混合型证券投资基金、宝盈新兴产业灵活配置混合型证券投资基金、宝盈祥 泰养老混合型证券投资基金、宝盈优势产业灵活配置混合型证券投资基金、宝盈新锐灵活 配置混合型证券投资基金、宝盈医疗健康沪港深股票型证券投资基金、宝盈国家安全战略 沪港深股票型证券投资基金、宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金、宝盈消费 主题灵活配置混合型证券投资基金。 三、主要人员情况 1、公司高级管理人员 (1)董事会 李文众先生,董事长,1959 年生,中共党员,经济师。1978 年 12 月至 1985 年 5 月 在中国人民银行成都市支行解放中路办事处工作;1985 年 6 月至 1997 年 12 月在中国工 商银行成都市信托投资公司任职,先后担任委托代理部、证券管理部经理;1997 年 12 月 至 2002 年 11 月成都工商信托投资有限责任公司任职,历任部门经理、总经理助理;2002 年 11 月至今在中铁信托有限责任公司任副总经理。 景开强先生,董事,1958 年生,硕士研究生,高级会计师。1985 年 7 月至 1989 年 10 月在中铁二局机筑公司广州、深圳、珠海项目部任职,历任助理会计师、会计师、财 务主管;1989 年 11 月至 2001 年 4 月在中铁二局机筑公司财务科任职,历任副科长、科长、 总会计师;2001 年 5 月至 2003 年 10 月在中铁二局股份公司任财会部部长,中铁二局集 团专家委员会财务组组长;2003 年 11 月至 2005 年 10 月在中铁八局集团公司任总会计师、 总法律顾问、集团公司专家委员会成员;现任中铁信托有限责任公司总经理。 陈赤先生,董事,1966 年生,中共党员,经济学博士。1988 年 7 月至 1998 年 5 月任 西南财经大学公共与行政管理学院教研室副主任;1998 年 5 月至 1999 年 3 月在四川省信 托投资公司人事部任职;1999 年 3 月至 2000 年 10 月在四川省信托投资公司峨眉山办事 处任总经理助理,2000 年 10 月至 2003 年 6 月在和兴证券有限责任公司工作;2003 年 6 月开始任衡平信托投资有限责任公司总裁助理兼研究发展部总经理,现任中铁信托有限责 任公司副总经理兼董事会秘书。 7  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 张栋先生,董事,1977 年生,硕士研究生。2000 年 8 月至 2001 年 5 月,在中国化工 进出口总公司资产管理部投资一部任副总经理;2001 年 6 月至 2002 年 3 月,在中化进出 口总公司投资部任项目经理;2002 年 3 月至 2003 年 2 月,在飞秒光电科技(西安)有限 公司光通信事业部任总经理助理;2003 年 2 月至 2004 年 3 月,在中化国际(控股)股份 有限公司冶金能源事业总部任项目经理;2004 年 3 月至 2009 年 5 月,在山西中化寰达事 业有限责任公司任总经理;2009 年 6 月至 2010 年 7 月,在中化石油有限公司炼化事业部 任高级项目经理;2010 年 7 月至 2011 年 2 月,在中国中化股份有限公司工程管理部控制 部任副经理;2011 年 2 月至 2013 年 7 月,在中化石油有限公司油品销售南方事业部任副 总经理;2013 年 7 月至 2014 年 1 月,在中国对外经济贸易信托有限公司资产管理一部工 作;2014 年 1 月至 2014 年 7 月,在中国对外经济贸易信托有限公司资产管理三部任总经 理;2014 年 7 月至 2016 年 7 月,在中国对外经济贸易信托有限公司基础产业部任总经理; 2016 年 7 月至今,在中国对外经济贸易信托有限公司投资发展部任总经理。 张苏彤先生,独立董事,1957 年生,中共党员,博士研究生。1975 年 12 月到 1978 年 3 月,在陕西重型机器厂任职;1982 年 7 月到 1985 年 9 月,在陕西省西安农业机械厂 任助理工程师;1987 年 7 月到 1989 年 5 月,在陕西省西安农业机械厂任工程师、车间副 主任;1989 年 5 月到 2000 年 4 月,在陕西财经学院财会学院任教授、系主任;2000 年 4 月到 2003 年 3 月,在西安交通大学会计学院任教授、系主任; 2003 年 3 月到 2016 年 12 月在中国政法大学民商经济法学院财税金融法研究所任副所长、教授、研究生导师,2016 年 12 月至今在中国政法大学商学院会计研究所任教授、研究生导师。 廖振中先生,独立董事,1977 年生,法学硕士研究生。2003 年到 2014 年,在西南财 经大学法学院任讲师;2014 年至今,在西南财经大学法学院任副教授。兼任四川亚峰律 师事务所兼职律师,成都市传媒集团新闻实业有限公司外部董事,乐山市嘉州民富村镇银 行独立董事,成都市中级人民法院专家调解员,四川省住建厅海绵城市建设专家委员会成 员。 王艳艳女士,独立董事,1980 年生,中共党员,会计学博士。2007 年 8 月到 2008 年 8 月,在美国休斯敦大学从事博士后研究工作;2008 年 6 月到 2010 年 12 月,在厦门大学 财务与会计研究院任助理教授;2011 年 1 月到 2014 年 7 月,在厦门大学管理学院任副教 授;2014 年 8 月至今,在厦门大学管理学院任教授。 徐加根先生,独立董事,1969 年生,中共党员,西南财经大学教授。1991 年至 1996 8  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 年在中国石化湖北化肥厂工作;1996 年至 1999 年,在西南财经大学学习;1999 年至今, 在西南财经大学任教,现任西南财经大学金融创新与产品设计研究所副所长。 张啸川先生,董事,1978 年生,中共党员,经济学博士。2005 年 3 月-2005 年 5 月任 职于中国证监会市场监管部结算监管处。2005 年 5 月至 2009 年 11 月任职于中国证监会股 权分置改革领导小组办公室。2009 年 11 月至 2011 年 8 月担任中国证监会市场监管部市场 监控处副处长。2011 年 8 月至 2012 年 5 月担任中国证监会市场监管部综合处副处长。2012 年 5 月至 2015 年 7 月担任中国证监会市场监管部交易监管处处长。2015 年 7 月至 2017 年 4 月担任博时基金管理有限公司高级顾问兼北京分公司总经理、博时资本管理有限公司 董事。2017 年 4 月 14 日起任宝盈基金管理有限公司总经理。 (2)监事会 张建华女士,监事,1969 年生,高级经济师。曾就职于四川新华印刷厂、成都科力 风险投资公司、成都工商信托有限公司、衡平信托有限责任公司。现任中铁信托有限责任 公司金融同业部总经理。 刘郁飞先生,监事,1973 年生,中国注册会计师、ACCA。曾就职于中国林业科学研 究院、中林绿源科技有限责任公司、同新会计师事务所、中国德仁集团有限公司、毕马威 华振会计师事务所。现任职于中国对外经济贸易信托有限公司审计稽核部。 魏玲玲女士,监事,1970 年生,中级经济师。曾任职于深圳石化集团股份有限公司、 华夏证券深圳振华路营业部。现任宝盈基金管理有限公司集中交易部总经理。 汪兀先生,监事,1983 年生。曾任职于宝盈基金管理有限公司监察稽核部、融通基 金管理有限公司监察稽核部,现任宝盈基金管理有限公司监察稽核部总经理。 (3)其他高级管理人员 张瑾女士,督察长,1964 年生,工学学士。曾任职于中国工商银行安徽省分行科技 处、华安证券有限公司深圳总部投资银行部、资产管理总部。2001 年加入宝盈基金管理 有限公司,历任监察稽核部总监助理、副总监、总监,2013 年 12 月起任宝盈基金管理有 限公司督察长。 丁宁先生,副总经理,1976 年生,硕士,高级经济师。1998 年 8 月至 2001 年 7 月任 职于安徽省马鞍山钢铁股份有限公司。2003 年 6 月至 2010 年 9 月担任中铁信托有限责任 公司综合管理部、人力资源部副总经理。2010 年 9 月至 2016 年 11 月担任中铁信托有限责 任公司综合管理部、人力资源部总经理。2015 年 12 月起担任宝盈基金管理有限公司党工 9  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 委、纪工委书记,现任宝盈基金管理有限公司副总经理、党工委书记、纪工委书记、董事 会秘书。2017 年 3 月起兼任中铁宝盈资产管理有限公司董事长。 葛俊杰先生,副总经理,1973 年生,硕士。曾任职于深圳市政府外事办公室、深圳 市政府金融发展服务办公室。2007 年加入宝盈基金管理有限公司,曾任研究员、总经理 办公室主任、专户投资部总监,现任副总经理、投资经理。 张新元先生,副总经理,1997 年 3 月至 2002 年 8 月任职于黄河证券,2002 年 9 月至 2004 年 2 月任职于民生证券,2004 年 3 月至 2011 年 6 月任职于长城基金管理有限公司, 2011 年 7 月加入宝盈基金管理有限公司,历任总经理办公室主任、机构业务部总监、创新 业务部总经理、总经理助理,现任公司副总经理、投资经理。2017 年 8 月起兼任中铁宝 盈资产管理有限公司副董事长。 2、基金经理简历 张仲维先生,台湾政治大学国际贸易硕士。曾任台湾元大宝来证券投资信托股份有限 公司国际部研究员、基金经理,华润元大基金管理有限公司研究员、基金经理;自 2015 年 5 月加入宝盈基金管理有限公司,历任研究部研究员、投资经理,现任宝盈科技 30 灵 活配置混合型证券投资基金、宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金历任基金经理姓名及管理本基金时 间: 易祚兴,2016 年 8 月 20 日至 2017 年 9 月 19 日。 杨凯,2016 年 6 月 16 日至 2016 年 8 月 20 日。 3、本公司投资决策委员会成员的姓名和职务如下: 本公司公募基金投资决策委员会(试行)成员包括: 张啸川先生(主席):宝盈基金管理有限公司总经理。 孙海波先生(秘书长):权益投资部总经理、研究部总经理。 葛俊杰先生(委员):宝盈基金管理有限公司副总经理、投资经理。 段鹏程先生(委员):宝盈基金管理有限公司权益投资部执行总经理、宝盈医疗健康 沪港深股票型证券投资基金、宝盈消费主题灵活配置混合型证券投资基金、宝盈优势产业 灵活配置混合型证券投资基金和宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 刘李杰先生(委员):宝盈基金管理有限公司量化投资部总经理,宝盈策略增长混合 型证券投资基金基金经理。 10  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 高宇先生(委员):宝盈基金管理有限公司固定收益部副总经理,宝盈增强收益债券 型证券投资基金、宝盈货币市场证券投资基金、宝盈祥瑞养老混合型证券投资基金、宝盈 祥泰养老混合型证券投资基金基金经理。 方佳佳女士(秘书):宝盈基金管理有限公司研究员,宝盈消费主题灵活配置混合型 证券投资基金基金经理助理。 4、上述人员之间不存在近亲属关系。 四、基金管理人职责 根据《基金法》、《运作办法》及其他法律、法规的规定,本基金管理人应履行以下职 责: 1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜; 2、办理基金备案手续; 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资; 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益; 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 6、编制季度、半年度和年度基金报告; 7、计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格; 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项; 9、召集基金份额持有人大会; 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料; 11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行 为; 12、中国证监会规定的其他职责。 五、基金管理人承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》、《基金法》、《销售办法》、《运作办法》、《信 息披露办法》等法律法规的行为,并承诺建立健全的内部控制制度,采取有效措施,防止 违法行为的发生; 2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》、《运作办法》,建立健全的内部控制制度, 采取有效措施,防止下列行为发生: 11  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 (1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资; (2)不公平地对待管理的不同基金财产; (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益; (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失; (5)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法 律、法规及行业规范,恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉,不从事以下活动: (1)越权或违规经营; (2)违反法律法规、基金合同或托管协议; (3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益; (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假; (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管; (6)玩忽职守、滥用职权; (7)泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密和尚未依法公开的基金投资 内容、基金投资计划等信息; (8)除按本基金管理人制度进行基金投资外,直接或间接进行其他股票投资; (9)协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易; (10)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰乱市场 秩序; (11)贬损同行,以提高自己; (12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分; (13)以不正当手段谋求业务发展; (14)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象; (15)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金经理承诺 (1)依照有关法律、法规和《基金合同》的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有 人谋取最大利益; (2)不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取利益; (3)不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定,泄漏在 12  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计 划等信息; (4)不以任何形式为其它组织或个人进行证券交易。 六、基金管理人的内部控制制度 为保证公司规范、稳健运作,有效防止和化解公司经营过程中的风险,最大程度保护 基金持有人的合法权益,根据《基金法》、《运作办法》、《证券投资基金管理公司内部控制 指导意见》等法律法规及《宝盈基金管理有限公司章程》,制定《宝盈基金管理有限公司 内部控制大纲》,作为公司经营管理的纲领性文件,是制定各项规章制度的基础和依据。 公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任,公司管理层对内 部控制制度的有效执行承担责任。 1、内部控制目标 公司实行内部控制的目标是: (1)保证公司经营管理的合法合规性; (2)保证基金份额持有人、资产委托人的合法权益不受侵犯; (3)实现公司稳健、持续发展,维护股东权益; (4)促进公司全体员工恪守职业操守,正直诚信,廉洁自律,勤勉尽责; (5)保护公司最重要的资本:公司声誉。 2、内部控制原则 (1)全面性原则:内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位,渗透各项业务过程和 业务环节,并适用于公司每一位员工; (2)审慎性原则:内部控制的核心是有效防范各种风险,公司组织体系的构成、内 部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点; (3)独立性原则:公司根据业务的需要设立相对独立的机构、部门和岗位;公司内 部部门和岗位的设置必须权责分明; (4)有效性原则:内部控制制度具有高度的权威性,应是所有员工严格遵守的行动 指南;执行内部控制制度不能有任何例外,任何人不得拥有超越制度或违反规章的权力; (5)适时性原则:内部控制应具有前瞻性,并且必须随着公司经营战略、经营方针、 经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策等外部环境的改变及时进行修改和完 善。 13  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 3、公司内部控制制度体系及管理 公司制度体系由不同层面的制度构成。按照其效力大小分为四个层面:第一个层面是 公司章程;第二个层面是公司内部控制大纲,它是公司制定各项规章制度的基础和依据; 第三个层面是公司基本管理制度;第四个层面是公司各机构、部门的根据业务的需要制定 的各种制度及实施细则等。它们的制订、修改、实施、废止应该遵循相应的程序,后者的 内容不得与前者相违背。 公司各项制度的制订必须满足以下几个要求: (1)符合国家法律、法规和监管部门的有关规定; (2)符合公司业务发展的需要; (3)符合全面、审慎、适时性原则; (4)授权、监督、报告、反馈主线明确; (5)权利与职责、考核、奖惩相对应。 公司章程的修改须经股东会审议通过并报监管部门批准后实施。公司内部控制大纲和 公司基本制度的制定与修订由公司总经理提出议案,报董事会通过后实施。公司各机构、 部门的制度及其实施细则由各机构、部门负责人依据公司章程和内部控制大纲提出议案, 根据公司制度规定的审批程序审批后实施。 监察稽核部定期或不定期对公司制度进行检查、评价。监察稽核部的报告报公司总经 理和督察长,总经理向有关机构、部门提出修改意见,由相关机构和部门负责落实。各机 构、各部门定期对涉及到本机构、本部门的制度进行检查和评价,并负责落实有关事项。 4、内部控制基本要点 公司的监督系统、决策系统、业务执行系统包括公司对人、财、物的管理、对各种委 托资产的管理和基金的发起、设立、销售、投资、清算、宣传等内容。 (1)授权制度贯穿于公司经营活动的始终。公司授权控制主要内容包括: ①股东会、董事会、监事会、经营管理层必须有明确的授权制度,确保权责分明; ②公司实行法人授权负责制,公司各业务部门、各级分支机构在其规定的业务、财务、 人事等授权范围内行使相应的经营管理职能; ③各项经济业务和管理程序必须遵从公司制定的操作规程,经办人员的每一项工作必 须是在业务授权范围内进行; ④公司应对授权建立有效的评价和反馈机制,对已不适用的授权应及时修改。 14  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 (2)对人力资源管理的控制主要包括: ①实行全员劳动合同制; ②实行员工绩效管理; ③建立导向明确、奖惩并举、奖罚分明的考核制度; ④建立系统的培训制度,不断提高员工的综合素质。 (3)对员工行为操守的控制必须包括: ①制定公司员工行为守则,规范员工的行为; ②定期对公司员工进行职业道德培训; ③制定纪律程序,建立举报制度; ④员工不得购买股票或投资封闭式基金。员工购买开放式基金的,持有开放式基金份 额的期限不得少于 6 个月(货币基金除外),并应按照法规或监管机关有关要求进行申报。 (4)公司对研究、投资与交易的控制必须包括: ①研究工作应保持独立、客观; ②确立科学的投资理念,决策过程必须标准化、程序化、科学化; ③明确的投资授权制度,并应建立与所授权限相应的约束制度和考核制度; ④投资禁止和投资限制制度; ⑤基金经理的选拔、考核、激励制度; ⑥明确的报告体系、监督和反馈体系; ⑦实行空间隔离制度(防火墙制度); ⑧实行集中交易制度; ⑨标准化、程序化的业务流程; ⑩严格的信息资料的传递、保管、销毁制度。 (5)对新产品开发的控制主要包括: ①新产品开发必须符合国家法律、法规的规定; ②新产品推出前应进行充分的可行性论证,进行风险识别,提出风险控制措施,并按 决策程序报批。 (6)对销售和客户服务的控制主要包括: ①建立销售规则和销售人员资格标准; ②加强对代销商的监督管理; 15  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 ③建立客户服务标准,做好客户服务工作; ④做好对销售、客户服务信息资料的管理工作。 (7)对注册登记的控制主要包括: ①做好账户管理工作; ②加强对交易与非交易过户的注册登记过户; ③加强对账户、注册登记资料的管理; ④加强对有关账户、注册登记信息的传递管理。 (8)对资讯控制的内容包括: ①实行保密制度,对信息资料分密级进行管理; ②实行门禁制度; ③对公司办公电话进行录音; ④实行电脑系统权限管理。 (9)对财务控制的内容包括: ①公司根据国家颁布的会计准则和财务通则,严格按照公司财务和基金及其他受托资 产财务以及基金之间、受托资产之间财务相互独立的原则制定会计制度、财务制度、会计 工作操作流程和会计岗位工作手册,并针对各个风险控制点建立严密的会计控制体系; ②建立严格的成本控制和业绩考核制度,强化会计的事前、事中和事后监督; ③严格制定财务收支审批制度和费用报销管理办法,自觉遵守国家财税制度和财经纪 律; ④强化财产登记保管和实物资产盘点制度; ⑤实行统一采购和招标制度; ⑥制定完善的会计档案保管和财务交接制度等。 (10)对电子信息系统控制包括: ①根据国家有关法律法规的要求,遵循安全性、实用性、可操作性原则,严格制定电 子信息系统的管理规章、操作流程、岗位手册和风险控制制度; ②电子信息系统的项目立项、设计、开发、测试、运行和维护整个过程实施明确的责 任管理,严格划分软件设计、业务操作和技术维护等方面的职责; ③强化电子信息系统的相互牵制制度,建立系统设计、软件开发等技术人员与实际业 务操作人员相互独立制; 16  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 ④建立计算机系统的日常维护和管理,禁止同一人同时掌管操作系统口令和数据库管 理系统口令; ⑤建立电子信息系统的安全和保密制度,保证电子信息数据的安全、真实和完整,并 能及时、准确的传递到各职能部门; ⑥严格计算机交易数据的授权修改程序,建立电子信息数据的定期查验制度; ⑦指定专人负责计算机病毒防范工作,建立定期病毒检测制度等。 (11)对监督系统的控制包括: ①建立不同层次的监督系统,各层次依据各自的授权范围实施监督; ②强化内部监督系统职能,从公司不同角度对公司不同层面进行持续监督、检查,确 保公司各项经营管理活动有效运行; ③全面推行监督、检查工作的责任管理制度,严格监督人员的奖惩制度; ④确保任何部门和人员不得拒绝、阻挠、破坏内部监督工作; ⑤建立道路通畅的报告、反馈系统。 (12)对突发事件和灾难风险的控制包括: ①制定公司危机处理方案,对突发事件和灾难风险进行提前防范; ②成立危机领导小组和危机处理工作小组,当发生突发事件和灾难时,根据危机处理 方案,尽快排除风险,使公司的经营活动恢复正常。 5、持续的控制检验 基金管理人对内部控制方式、方法和执行情况实行持续的检验。 公司风险管理委员会、督察长对公司的内部控制实行全方位的定期检查、评价,对重 点项目实行定期和不定期的检查、评价,对检查、评价结果出具专题稽核报告,并报全体 董事。董事会对报告进行讨论,并将讨论结果委托公司总经理落实。 公司监察稽核部定期对公司的内部控制进行总结,并出具专题报告,并报公司总经理 办公会讨论。公司总经理根据办公会议意见,并依据大纲中规定的有关权限和程序责成相 关部门落实。 在出现新的市场环境、新的金融工具、新的技术应用、新的法律法规等情况下,风险 管理委员会和督察长应组织对公司的内部控制制度进行相关检查,并根据需要进行制度调 整。 坚持重点检验的原则,对投资管理、产品设计、基金及其他资产管理业务的销售、投 17  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 资人服务及其利益保护、公司财务会计、基金会计等重要的业务进行重点持续检验。 6、基金管理人关于内部控制制度声明 (1)本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确; (2)本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 18  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 第四部分 基金托管人 一、基金托管人情况 (一)基本情况 名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行) 住所:北京市西城区金融大街 25 号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人:田国立 成立时间:2004 年 09 月 17 日 组织形式:股份有限公司 注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号 联系人:田 青 联系电话:(010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954 年 10 月,是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银 行,总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码 939),于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。 2017 年 6 月末,本集团资产总额 216,920.67 亿元,较上年末增加 7,283.62 亿元,增 幅 3.47%。上半年,本集团实现利润总额 1,720.93 亿元,较上年同期增长 1.30%;净利润 较上年同期增长 3.81%至 1,390.09 亿元,盈利水平实现平稳增长。 2016 年,本集团先后获得国内外知名机构授予的 100 余项重要奖项。荣获《欧洲货 币》“2016 中国最佳银行”,《环球金融》“2016 中国最佳消费者银行”、“2016 亚太区最佳 流动性管理银行”,《机构投资者》“人民币国际化服务钻石奖”,《亚洲银行家》“中国最佳 大型零售银行奖”及中国银行业协会“年度最具社会责任金融机构奖”。本集团在英国《银 行家》2016 年“世界银行 1000 强排名”中,以一级资本总额继续位列全球第 2;在美国《财 富》2016 年世界 500 强排名第 22 位。 中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场 19  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 处、理财信托股权市场处、QFII 托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨境托管运营 处、监督稽核处等 10 个职能处室,在上海设有投资托管服务上海备份中心,共有员工 220 余人。自 2007 年起,托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计, 并已经成为常规化的内控工作手段。 (二)主要人员情况 纪伟,资产托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划财务部、 信贷经营部任职,并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部担任领导职务。其 拥有八年托管从业经历,熟悉各项托管业务,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 龚毅,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行北京市分行国际部、营业部 并担任副行长,长期从事信贷业务和集团客户业务等工作,具有丰富的客户服务和业务管 理经验。 郑绍平,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、 战略客户部,长期从事客户服务、信贷业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理 经验。 黄秀莲,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行会计部,长期从事托 管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 原玎,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行国际业务部,长期从事 海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作,具有 丰富的客户服务和业务管理经验。 (三)基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉持“以客 户为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管人的各项职责,切 实维护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展, 中国建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品种不断增加,已形成包括证券投资基金、 社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在内的托 管业务体系,是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2017 年二季度末, 中国建设银行已托管 759 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务 水平,赢得了业内的高度认同。中国建设银行连续 11 年获得《全球托管人》、《财资》、《环 球金融》“中国最佳托管银行”、“中国最佳次托管银行”、“最佳托管专家——QFII”等奖项, 20  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 并在 2016 年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”。 二、基金托管人的内部控制制度 (一)内部控制目标 作为基金托管人,中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规 章和本行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证 基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的 合法权益。 (二)内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制工作,对托 管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业 务的内控合规工作,具有独立行使内控合规工作职权和能力。 (三)内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗位 职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具备从业资格; 业务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印章按规程保管、 存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务操作区专门设置,封闭管理, 实施音像监控;业务信息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止 人为事故的发生,技术系统完整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 (一)监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运作。利用 自行开发的“新一代托管应用监督子系统”,严格按照现行法律法规以及基金合同规定,对 基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投 资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,对基金管理人发送的投资指令、基金管理人 对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 (二)监督流程 1.每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统,对各基金投资运作比例控制等情况 进行监控,如发现投资异常情况,向基金管理人进行风险提示,与基金管理人进行情况核 实,督促其纠正,如有重大异常事项及时报告中国证监会。 21  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 2.收到基金管理人的划款指令后,对指令要素等内容进行核查。 3.根据基金投资运作监督情况,定期编写基金投资运作监督报告,对各基金投资运作 的合法合规性和投资独立性等方面进行评价,报送中国证监会。 4.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基金管理人进行解 释或举证,并及时报告中国证监会。 22  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 第五部分 相关服务机构 一、基金份额销售机构 基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销售基金份 额,并及时公告。 直销机构:宝盈基金管理有限公司 注册地址:深圳市深南大道 6008 号深圳特区报业大厦 15 层 办公地址:深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 10 层 法定代表人:李文众 总经理:张啸川 成立日期:2001 年 5 月 18 日 客户服务统一咨询电话:400-8888-300(全国统一,免长途话费) 传真:0755-83515880 联系人:梁靖、李依 公司网站:www.byfunds.com 二、其他相关机构 1、登记机构 登记人名称:宝盈基金管理有限公司 住所:深圳市深南大道 6008 号深圳特区报业大厦 15 层 法定代表人:李文众 电话:0755-83276688 传真:0755-83515466 联系人:陈静瑜 2、代销机构 (1) 中国工商银行 联系地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号 客户服务电话:95588 公司网址:www.icbc.com.cn (2) 中国建设银行 23  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 联系地址: 北京市西城区金融大街 25 号 客户服务电话: 95533 公司网址: www.ccb.com (3) 交通银行 联系地址:上海市银城中路 188 号 客户服务电话:95559 公司网址:www.bankcomm.com (4) 招商银行 联系地址:深圳市福田区深南大道 7088 号 客户服务电话:95555 公司网址:www.cmbchina.com (5) 平安银行 联系地址:深圳市深南东路 5047 号 客户服务电话:95511-3 公司网址:www.bank.pingan.com (6) 东莞农村商业银行 联系地址:东莞市东城区鸿福东路 2 号 客户服务电话:0769-961122 公司网址:www.drcbank.com (7) 国泰君安证券 联系地址:上海市延平路 135 号 客户服务电话:95521 公司网址:www.gtja.com (8) 中信建投证券 联系地址:北京市东城区朝内大街 188 号 客户服务电话:4008888108、95587 公司网址:www.csc108.com (9) 国信证券 联系地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 24  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 客户服务电话:8008108868 公司网址:www.guosen.com.cn (10) 银河证券 联系地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 c 座 客户服务电话:4008888888、95551 公司网址:www.chinastock.com.cn (11) 海通证券 联系地址:上海市淮海中路 98 号金钟广场 19 层 客户服务电话:4008888001、95553 公司网址:www.htsec.com (12) 申万宏源证券 联系地址:上海市长乐路 989 号世纪商贸广场 40 层 客户服务电话:95523 或 4008895523 公司网址:www.swhysc.com (13) 长江证券 联系地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 客户服务电话:4008888999、95579 公司网址:www.cjsc.com.cn (14) 安信证券 联系地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元 客户服务电话:4008001001 公司网址:www.essence.com.cn (15) 渤海证券 联系地址:天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室 客户服务电话:4006515988 公司网址:www.bhzq.com (16) 华泰证券 联系地址:江苏省南京市中山东路 90 号 客户服务电话:4008895597、95597 25  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 公司网址:www.htsc.com.cn (17) 东兴证券 联系地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12-15 层 客户服务电话:4008888993 公司网址:www.dxzq.net (18) 信达证券 联系地址: 北京市西城区三里河东路 5 号中商大厦 10 层 客户服务电话:4008008899 公司网址:www.cindasc.com (19) 长城证券 联系地址:深圳市深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层 客户服务电话:4006666888 公司网址:www.cc168.com (20) 光大证券 联系地址:上海市浦东南路 528 号上海证券大厦南塔 16 楼 客户服务电话:95525 公司网址:www.ebscn.com (21) 广州证券 联系地址:广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 楼、20 楼 客户服务电话:961303 公司网址:www.gzs.com.cn (22) 平安证券 联系地址:深圳市福田区八卦岭八卦三路平安大厦 客户服务电话:95511 公司网址:www.stock.pingan.com (23) 申万宏源西部证券有限公司 客户服务电话:400-800-0562 公司网址: www.hysec.com (24) 第一创业证券 26  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 联系地址:深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 18 楼 客户服务电话:400-888-1888 公司网址:www.firstcapital.com.cn (25) 五矿证券 联系地址:深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心大厦 47-49 层 客户服务电话:40018-40028 公司网址:www.wkzq.com.cn (26) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 联系地址:北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层 客户服务电话:400-166-1188 公司网址:wen.wen@jrj.com.cn (27) 上海挖财金融信息服务有限公 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室 客服电话:021-50810673 公司网站:www.wacaijijin.com (28) 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 联系地址:上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 C 栋 客户服务电话:400-821-5399 公司网址:www.noah-fund.com (29) 深圳众禄基金 联系地址:深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦 25 层 客户服务电话:4006788887 公司网址:www.jjmmw.com (30) 上海天天基金 联系地址:上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 7 楼 客户服务电话:4001818188 公司网址:www.1234567.com.cn (31) 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 联系地址:浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F 27  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 客户服务电话:4000766123 公司网址:www.fund123.cn (32) 上海好买基金 联系地址:上海市浦东新区浦东南路 1118 号 903-906 室 客户服务电话:4007009665 公司网址:www.ehowbuy.com (33) 浙江同花顺基金销售有限公司 联系地址:杭州市文二西路一号 903 室 客服电话:4008-773-772 公司网址:www.5ifund.com (34) 上海利得基金销售有限公司 联系地址: 上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼 客户服务电话:400-067-6266 公司网址: www.leadfund.com.cn (35) 浙江金观诚财富管理有限公司 办公地址:杭州市拱墅区登云路 45 号锦昌大厦一楼金观诚财富 客户服务电话:400-068-0058 网址:www.jincheng-fund.com (36) 南京苏宁基金销售有限公司 办公地址:南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 客户服务电话:95177 公司网站:www.snjijin.com (37) 北京汇成基金销售有限公司 联系地址: 北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 客户服务电话:4006-199-059 公司网站:www.fundzone.cn (38) 唐鼎耀华 联系地址:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室 客户服务电话:400-819-9868 28  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 公司网址:www.tdyhfund.com (39) 天津国美基金销售有限公司 办公地址:北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层 客户服务电话:400-111-0889 网址:www.gomefund.com (40) 北京新浪仓石基金销售有限公司 办公地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部 科研楼 5 层 518 室 客户服务电话:010-62675369 网址:www.xincai.com (41) 深圳新华信通资产管理有限公司 办公地址:深圳市福田区深南大道 2003 号华嵘大厦 1808 单元 网址:www.xintongfund.com (42) 杭州科地瑞富基金销售有限公司 办公地址:杭州市下城区上塘路 15 号武林时代 20 楼 客户服务电话:0571-86655920 网址:www.cd121.com (43) 上海万得投资顾问有限公司上海万得基金销售有限公司 办公地址:上海市浦东新区福山路 33 号 8 楼 客户服务电话:400-821-0203 (44) 凤凰金信(银川)投资管理有限公司 办公地址:北京市朝阳区紫月路 18 号院 朝来高科技产业园 18 号楼 客户服务电话:400-810-5919 网址:www.fengfd.com (45) 上海联泰资产管理有限公司 办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层 客户服务电话:021-52822063 网址:www.66zichan.com (46) 上海基煜基金销售有限公司 29  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 联系地址:上海市昆明路 518 号北美广场 A1002 室 客户服务电话: 021-65370077 公司网址:www.jiyu.com.cn (47) 上海凯石财富基金销售有限公司 联系地址:上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室 客服电话:4006-433-389 公司网址:www.lingxianfund.com (48) 上海中正达广投资管理有限公司 办公地址:上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室 客户服务电话:400-6767-523 网址:www.zzwealth.cn (49) 北京虹点基金销售有限公司 办公地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元 客户服务电话:400-618-0707 网址:www.hongdianfund.com (50) 深圳富济财富管理有限公司 办公地址:深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期 418 室 客户服务电话:0755-83999907 公司网址:www.jinqianwo.cn (51) 上海陆金所资产管理有限公司 联系地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 15 楼 客户服务电话:4008-219-031 公司网址:www.lufunds.com (52) 大泰金石投资管理有限公司 联系地址:南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室 客户服务电话:400-928-2266 公司网站:www.dtfunds.com (53) 珠海盈米财富管理有限公司 联系地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 30  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 客服电话:020-89629066 公司网址:www.yingmi.cn (54) 和耕传承基金销售有限公司 办公地址:郑州市郑东新区东风南路康宁街互联网金融大厦 6 层 客户服务电话:400-555-671 网址:www.hgccpb.com (55) 奕丰金融服务(深圳)有限公司 办公地址:深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1115-1116 室 客户服务电话:400-684-0500 网址:www.ifastps.com.cn (56) 上海长量基金 联系地址:上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层 客户服务电话:400-089-1289 公司网址:www.erichfund.com.cn (57) 北京格上富信投资顾问有限公司 联系地址:北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室 客户服务电话:400-066-8586 公司网址:www.igesafe.com (58) 中证金牛 办公地址:北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区 A 座 5 层 客户服务电话:400-890-9998 网址:www.jnlc.com (59) 深圳金斧子基金销售有限公司 办公地址:深圳市南山区科苑路科兴科学园 B3 单元 7 楼 客户服务电话:400-9500-888 网址:www.jfzinv.com (60) 北京蛋卷基金销售有限公司 办公地址:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 客服电话:400-061-8518 31  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 公司网站:danjuanapp.com 2、律师事务所和经办律师 律师事务所名称:上海源泰律师事务所 注册地址:上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼 办公地址:上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼 负责人:廖海 联系人:刘佳 经办律师: 廖海、刘佳 电话:(021)51150298 传真:(021)51150398 3、会计师事务所和经办注册会计师 名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 办公地址:上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼 法定代表人:杨绍信 联系电话:(021)23238888 经办注册会计师:薛竞、周祎 联系人:周祎 32  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 第六部分 基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等 有关规定及基金合同,并经中国证监会 2016 年 2 月 22 日证监许可【2016】298 号文注册 募集。 本基金份额的初始面值为人民币 1.000 元。 本基金自 2016 年 5 月 12 日起向社会公开募集,截至 2016 年 6 月 8 日,基金募集工 作已顺利结束。本次募集净认购金额为 345,349,227.86 元人民币,有效认购户数为 1,999 户。认购资金在基金验资确认日之前产生的银行利息共计 126,686.56 元,折算为基金份额 分别计入各基金份额持有人基金账户,归基金份额持有人所有。上述资金已于 2016 年 6 月 14 日全额划入本基金在托管人中国建设银行开立的宝盈互联网沪港深灵活配置混合型 证券投资基金托管专户。按照每份基金单位面值人民币 1.00 元计算,本次募集期募集的 基金份额及利息转份额共计 345,475,914.42 份。其中,宝盈基金管理有限公司(以下简称 "本基金管理人")基金从业人员认购持有的基金份额总额为 139,512.54 份(含募集期利息 结转的份额),占本基金总份额的比例为 0.0404%。 一、基金的募集期 自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月,具体发售时间见基金份额发售公告。 基金管理人可根据基金销售的实际情况在募集期限内适当缩短发售时间并及时公告。 二、基金的发售方式和销售渠道 通过各销售机构的基金销售网点公开发售,各销售机构的具体名单见基金份额发售公 告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。 本基金认购采取全额缴款认购的方式。若资金未全额到账则认购无效,基金管理人将 认购无效的款项退回。 基金投资人在募集期内可多次认购,认购一经受理不得撤销。本基金的具体发售方式 和销售机构详见发售公告。 三、基金的发售对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机 33  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基 金的其他投资人。 四、基金的募集规模限制 本基金的最低募集份额总额为 2 亿份。本基金首次募集份额不设上限。 五、基金类别 混合型证券投资基金 六、基金的运作方式 契约型开放式 七、基金存续期间 不定期 八、认购费用 本基金认购费率最高不高于 1.20%,且随认购金额的增加而递减,如下表所示: 费用类别 费率(设认购金额为 M) M<100 万 1.20% 100 万≤M<200 万 0.80% 认购费 200 万≤M<500 万 0.60% M ≥500 万 固定费用 1000 元 募集期投资人可以多次认购本基金,认购费率按每笔认购申请单独计算。 基金认购费用不列入基金财产,主要用于基金的市场推广、销售、注册登记等募集期 间发生的各项费用。 九、募集期认购款项的利息处理方式 本基金基金合同生效前,投资人的认购款项只能存入专门账户,不得动用。认购款项 在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有,其中利息转份额的具体 数额以基金登记机构的记录为准。 十、基金认购份额的计算 基金认购采用金额认购的方式。基金的认购金额包括认购费用和净认购金额。计算公 式为: 净认购金额=认购金额 /(1+认购费率) 认购费用=认购金额 净认购金额 认购份额=(净认购金额+认购资金利息)/ 基金份额初始面值 34  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 认购费用为固定金额时,计算公式为: 认购费用=固定金额 净认购金额=认购金额-认购费用 认购份额=(净认购金额+认购资金利息)/基金份额初始面值 认购份额计算结果保留到小数点后两位,小数点后两位以后的部分四舍五入,由此产 生的误差计入基金财产。 示例:某投资人投资 1 万元认购本基金,认购费率为 1.20%,假定募集期间认购资金 所得利息为 3 元,则根据公式计算出: 净认购金额 = 10,000 /(1+1.20%)= 9,881.42 元 认购费用 = 10,000 – 9,881.42 = 118.58 元 认购份额 =(9,881.42+3)/ 1.00 = 9,884.42 份 即:投资人投资 1 万元认购本基金,可得到 9,884.42 份基金份额。 十一、基金份额认购原则及程序 1、认购时间安排 投资人认购本基金份额的具体业务办理时间由基金管理人和基金代销机构确定,请参 见本基金的发售公告。 2、基金份额的认购采用金额认购方式 投资人认购时,需按销售机构规定的方式全额缴款。投资人在募集期内可以多次认购 基金份额,认购期间单个投资人的累计认购规模没有限制。认购一经受理不得撤销。 3、投资人认购本基金份额应提交的文件和办理的手续 投资人认购本基金份额应提交的文件和办理的手续详见本基金的发售公告。 4、认购的确认 当日(T 日)在规定时间内提交的申请,投资人通常应在 T+2 日到网点查询认购申请 的受理结果。 基金销售机构对认购申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收 到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情 况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利,否则,由于投资人未及时查询造成的损失由 投资人自行承担。 5、认购金额的限制 35  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 在直销和代销机构首次认购的单笔最低认购金额为人民币 1,000 元(含认购费),追 加认购的单笔最低认购金额为人民币 1,000 元(含认购费)。若发生比例确认,认购金额 不受最低认购金额限制。各销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的,以各销售 机构的业务规定为准。 36  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 第七部分 基金合同的生效 一、基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起 3 个月内,在基金募集份额总额不少于 2 亿份,基金募 集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下,基金募集期届满或基 金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售,并在 10 日内聘请法定验资 机构验资,自收到验资报告之日起 10 日内,向中国证监会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的,自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监 会书面确认之日起,《基金合同》生效;否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中 国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期 间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何人不得动用。 根据《基金法》、《运作办法》和基金合同、基金招募说明书的有关规定,本基金募集 符合有关条件,本基金管理人已向中国证监会办理完毕基金备案手续,并于 2016 年 6 月 16 日获证券基金机构监管部函[2016]1365 号文书面确认,基金合同自该日起正式生效。基 金合同生效之日起,本基金管理人正式开始管理本基金。 二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满,未满足基金备案条件,基金管理人应当承担下列责任: 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用; 2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资人已缴纳的款项,并加计银行同期存款利 息; 3、如基金募集失败,基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理 人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基 金资产净值低于 5000 万元的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续 60 个工作日 出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、 与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决。 法律法规或监管机构另有规定时,从其规定。 37  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 第八部分 基金份额的申购与赎回 一、申购与赎回的场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说 明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并予以公告。 若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式,投资人可以通过上 述方式进行申购与赎回,具体办法由基金管理人另行公告。基金投资人应当在销售机构办 理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购与赎回办理的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳 证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或 基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。若本基金参与港股通交易且该工作日为非港 股通交易日时,则基金管理人可调整本基金的开放时间,具体安排以届时公告为准。 基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情 况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前依照 《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购,具体业务办理时间在 申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回,具体业务办理时间在 赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息 披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者 转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确 认接受的,其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回或转换的 价格。 38  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准 进行计算; 2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请; 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销; 4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回; 5、办理申购、赎回业务时,应当遵循基金份额持有人利益优先原则。 基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在新 规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎 回的申请。 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资人在提交赎回 申请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、赎回申请无效。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付申购款项,申购成立; 登记机构确认基金份额时,申购生效。投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余 额,否则所提交的赎回申请无效。基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;基金份额登 记机构确认赎回时,赎回生效。 投资人赎回申请成功后,基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支付赎回款项。在 发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时,款项的支付 办法参照基金合同有关条款处理。 遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非 基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程,则赎回款顺延至上述情形消 除后的下一个工作日划往投资人银行账户。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申 请日(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 39  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 日提交的有效申请,投资人可在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定 的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或无效,则申购款项本金退还给投资人。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构确实 接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以基金登记机构的确认结果为准。对于申购申 请及申购份额的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 基金管理人可以在法律法规允许的范围内,依法对上述申购和赎回申请的确认时间进 行调整,并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报 中国证监会备案。 五、申购与赎回的数额限制 1、申购数额限制 代销网点每个账户单笔申购的最低金额为单笔 1,000 元(含申购费)。 直销网点每个账户首次申购的最低金额为 1,000 元(含申购费),追加申购的最低金 额为单笔 1,000 元(含申购费)。代销网点的投资人欲转入直销网点进行交易要受直销网 点最低金额的限制。投资人当期分配的基金收益转购基金份额时,不受最低申购金额的限 制。基金管理人可根据市场情况,调整本基金首次申购的最低金额。 投资人可多次申购,对单个投资人的累计持有份额不设上限限制。 2、基金份额持有人在销售机构赎回时,每次对本基金的赎回申请不得低于 500 份基 金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构(网点)保留的基金份额余额不足 500 份的,在赎回时需一次全部赎回。 3、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述对申购的金额和赎回的份额、 最低基金份额余额和累计持有基金份额上限的数量限制,基金管理人必须在调整生效前依 照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告并报中国证监会备案。 六、申购费用与赎回费用及其用途 1、申购费率 本基金申购费率最高不高于 1.50%,且随申购金额的增加而递减。投资人重复申购的, 适用费率按单笔分别计算。具体如下: 费用类别 费率(设申购金额为 M) M<100 万 1.50% 申购费 100 万≤M<200 万 1.00% 200 万≤M<500 万 0.80% 40  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 M ≥500 万 固定费用 1000 元 本基金的申购费用由投资人承担,在投资人申购基金份额时收取,不列入基金财产, 主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 基金管理人网上交易平台详细费率标准及费率标准调整,请查阅网上交易平台及相关 公告。 2、赎回费率 本基金赎回费率最高不超过 1.50%,按基金份额持有人持有该部分基金份额的时间分 段设定如下: 费 用 费率 持有期限<7 日 1.50% 全额计入基金资产 7 日≤持有期限<30 日 0.75% 30 日≤持有期限<90 日 0.50% 75%计入基金资产 赎回费 90 日≤持有期限<180 日 0.50% 50%计入基金资产 180 日≤持有期限<365 日 0.20% 25%计入基金资产 365 日≤持有期限<730 日 0.10% 持有期限≥730 日 0% 投资人可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用由赎回基金份额的 基金份额持有人承担,在投资人赎回本基金份额时收取,其中未归入基金财产的部分用于 支付注册登记费和其他必要的手续费。 3、申购份额与赎回金额的计算 (1)本基金申购份额的计算: 基金的申购金额包括申购费用和净申购金额,其中: 净申购金额 = 申购金额 /(1+申购费率) 申购费用 = 申购金额 净申购金额 申购份额 = 净申购金额 / 申购当日基金份额净值 示例:某投资人投资 1 万元申购本基金,申购费率为 1.50%,假定申购当日基金份额 净值为 1.155 元,则根据公式计算出: 净申购金额 = 10,000 /(1+1.50%) = 9,852.22 元 申购费用 = 10,000 – 9,852.22 = 147.78 元 申购份额 = 9,852.22/ 1.155 = 8,530.06 份 即:投资人投资 1 万元申购本基金,可得到 8,530.06 份基金份额。 41  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 (2)本基金赎回金额的计算: 采用“份额赎回”方式,赎回价格以赎回当日的基金份额净值为基准进行计算,计算公 式: 赎回金额 = 赎回份额×赎回当日基金份额净值 赎回费用 = 赎回金额×赎回费率 净赎回金额 = 赎回金额赎回费用 示例:某投资人赎回本基金 1 万份基金份额,持有时间为 160 天,假设赎回当日基金 份额净值是 1.056 元,则其可得到的净赎回金额为: 赎回总金额 = 10,000 × 1.056 = 10,560 元 赎回费用 = 10,560 × 0.50% = 52.80 元 净赎回金额 = 10,560 52.80 = 10,507.20 元 即:投资人赎回本基金 1 万份基金份额,持有时间为 160 天,对应的赎回费率为 0.50%, 假设赎回当日基金份额净值是 1.056 元,则其可得到的净赎回金额为 10,507.20 元。 (3)本基金基金份额净值的计算 T 日的基金份额净值在当天收市后计算,并在 T+1 日(包括该日)内公告。遇特殊 情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。本基金份额净值的计算,保留到小 数点后三位,小数点后第四位四舍五入。具体计算公式为: 基金份额净值 = 基金资产净值/发行在外的基金份额总份数。 (4)申购份额、余额的处理方式 申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后,以当日基金份额净值 为基准计算,计算结果保留到小数点后二位,第三位四舍五入,由此产生的误差在基金财 产中列支。 (5)赎回金额的处理方式 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额以当日基金份额净值为基准并扣除相应的费 用,计算结果保留到小数点后二位,第三位四舍五入,由此产生的误差在基金财产中列支。 4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于新的 费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定以及对份额持有人利益无 实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划,定期或不定期地开展基金促销 42  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 活动。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当 调低基金申购费率。 七、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请: 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 3、因基金收益分配、基金投资组合内某个或某些证券即将上市等原因,使基金管理 人认为短期内继续接受申购可能会影响或损害已有基金份额持有人的利益。 4、本基金投资的证券、期货交易市场或外汇市场交易时间非正常停市,导致基金管 理人无法计算当日基金资产净值或者无法办理申购业务。 5、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人 利益时。 6、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金 业绩产生负面影响,或基金管理人认定的其他可能损害现有基金份额持有人利益的情形。 7、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记结算机构因技术故障或异常情况 导致基金销售系统、基金登记系统、基金会计系统或证券登记结算系统无法正常运行。 8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1、2、3、4、6、7、8 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定 在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项本金 将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项: 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 3、本基金投资的证券、期货交易市场或外汇市场交易时间非正常停市,导致基金管 理人无法计算当日基金资产净值或者无法办理赎回业务。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、基金管理人认为继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时,可 暂停接受投资人的赎回申请。 43  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一而基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或者延缓 支付赎回款项时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理 人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比 例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形,按基金合同 的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以 撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 九、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转 出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过 前一开放日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回 或部分延期赎回。 (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正常赎 回程序执行。 (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付 投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人 在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下,可对其余赎回申请延 期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定 当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或 取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选 择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎 回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类 推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分 作自动延期赎回处理,部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。 (3)暂停赎回:连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为 有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不 44  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 得超过 20 个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书 规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,同时在指定媒 介上刊登公告。 十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会备案,并 在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 2、如发生暂停的时间为 1 日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒介上刊登基金 重新开放申购或赎回公告,并公布最近 1 个工作日的基金份额净值。 3、如发生暂停的时间超过 1 日,基金管理人应提前 1 个工作日在指定媒介刊登基金 重新开放申购或赎回的公告,并在重新开始办理申购或赎回的开放日公告最近 1 个工作日 的基金份额净值。 十一、基金转换 基金管理人已开通本基金与基金管理人旗下部分基金在直销机构和部分代销机构的 基金转换业务,具体内容详见 2016 年 7 月 8 日发布的《宝盈互联网沪港深灵活配置混合 型证券投资基金开放日常申购、赎回、转换和定期定额投资业务的公告》和其他有关基金 转换公告。 1、转换费率 基金转换费用由转出基金的赎回费用加上转出与转入基金申购费用补差两部分构成, 具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费差异情况和转出基金的赎回费而定。基金转 换费用由基金份额持有人承担。 (1) 基金转换申购补差费:按照转入基金与转出基金的申购费的差额收取补差费。转 换金额所对应的转出基金申购费低于转入基金的申购费的,补差费为转入基金的申购费和 转出基金的申购费差额。转出基金金额所对应的转出基金申购费高于转入基金的申购费的, 补差费为零。 (2) 转出基金赎回费:按转出基金正常赎回时的赎回费率收取费用。 2、转换份额的计算公式 转出金额=转入金额=B×C×(1-D) /(1+G)+H 45  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 转入份额=转入金额/E 其中: B 为转出的基金份额; C 为转换申请当日转出基金的基金份额净值; D 为转出基金的对应赎回费率; G 为对应的申购补差费率; E 为转换申请当日转入基金的基金份额净值; H 为转出基金份额对应的未支付收益,若转出基金为非货币市场基金的,则 H=0 例:投资者申请将持有的本基金 10,000 份转换为宝盈核心优势混合 A(213006),假 设转换当日本基金的基金份额净值为 1.066 元,投资者持有该基金 7 个月,对应赎回费 为 0.2%,申购费为 1.5%,宝盈核心优势混合 A 的基金份额净值为 1.163 元,申购费为 1.5%,则投资者转换后可得到的宝盈核心优势混合 A 基金份额为: 转出金额=转入金额=10,000×1.066×(1-0.2%) /(1+0)+0=10,638.68 元 转入份额=10,638.68 /1.163=9,147.62 份 注:转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位。 特别提示: 由宝盈增强收益债券 A、宝盈中证 100 指数增强、宝盈新价值混合、宝盈祥瑞养老混 合、宝盈科技 30 混合、宝盈先进制造混合、宝盈转型动力混合、宝盈新兴产业混合、宝 盈祥泰养老混合、宝盈优势产业混合、宝盈新锐混合、宝盈医疗健康沪港深股票、宝盈国 家安全沪港深股票、宝盈互联网沪港深混合、宝盈消费主题混合转入宝盈鸿利收益混合、 宝盈泛沿海混合、宝盈策略增长混合、宝盈核心优势混合 A、宝盈资源优选混合、宝盈睿 丰创新混合 A 时,如果投资者的转入金额在 500 万(含)到 1000 万之间,在收取基金转换的申 购补差费时,将直接按照转入基金的申购费收取,不再扣减申购原基金时已缴纳的 1000 元 申购费。 3、网上直销转换费率 根据本基金管理人 2014 年 5 月 7 日发布的《宝盈基金管理有限公司关于网上交易平 台费率优惠方案调整的公告》,投资人在本公司网上交易平台使用除招商银行直联渠道以 外的支付渠道,转换补差费率享受 1 折优惠;使用招商银行直联渠道转换为其他前端收费 基金的,转换补差费率享受 8 折优惠;标准转换补差费率为固定费用的,按标准费率执行。 46  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 基金管理人网上交易平台后续如有费率标准调整,以相关公告为准。 目前宝盈基金网上直销支持的银行卡包括:中国建设银行、中国农业银行、中国银行、 招商银行、交通银行、平安银行、广发银行、中国民生银行、中信银行、华夏银行、兴业 银行、浦发银行、中国工商银行、银联通(上海银联)支持银行卡、汇付“天天盈”支持银 行卡。 十二、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的 非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户,或者按照相关法律法规 或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述何种情况下,接受划转的主体必 须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠指基 金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强制执 行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自 然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料,对 于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准 收费。 十三、基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销售机构 可以按照规定的标准收取转托管费。 十四、定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行规定。 投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额必须不低于基 金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。 十五、基金的冻结和解冻 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登记机构 认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、冻结方式按照登 记机构的相关规定办理。基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益按照我国法律法规、 监管规章及国家有权机关的要求以及登记机构业务规定来处理。 十六、其他业务 47  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 在相关法律法规允许的条件下,基金登记机构可依据其业务规则,受理基金份额质押 等业务,并收取一定的手续费用。 48  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 第九部分 基金的投资 一、投资目标 本基金重点关注互联网主题的投资机会,在严格控制风险的前提下,分享互联网行业 发展带来的投资机会,谋求基金资产的长期、稳定增值。 二、投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包 含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、沪港股票市场交易互联互通机 制下允许投资的规定范围内的香港联合交易所上市的股票(以下简称“港股通标的股票”)、 债券(包括国内依法发行和上市交易的国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换 债券、分离交易可转债、中小企业私募债、央行票据、中期票据、短期融资券)、资产支 持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具、股指期货、权证以及法律法规或中国证监 会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。 本基金可参与融资业务。 基金的投资组合比例为:股票(包括国内依法发行上市的股票及港股通标的股票)投 资占基金资产的比例为 0%-95%,其中对港股通标的股票的投资比例不超过基金资产的 40%,投资于互联网主题相关上市公司证券的比例不低于非现金基金资产的 80%;权证投 资占基金资产净值的比例为 0%-3%;在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金 和到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%。本基金投资于其 他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变更的,基金 管理人在履行适当程序后,可以做出相应调整。 三、投资策略 本基金的投资策略具体由大类资产配置策略、股票投资策略、固定收益类资产投资策 略、金融衍生品投资策略和参与融资业务投资策略五部分组成。 (一)大类资产配置策略 本基金的大类资产配置策略以投资目标为中心,一方面规避相关资产的下行风险,另 一方面使组合能够成功地跟踪某类资产的上行趋势。 49  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 本基金将在基金合同约定的投资范围内,结合对宏观经济形势与资本市场环境的深入 剖析,自上而下地实施积极的大类资产配置策略,并在基金合同约定的投资比例范围内制 定并适时调整国内 A 股和香港(港股通标的股票)两地股票配置比例。研判宏观形势的过 程中主要考虑的因素包括: (1)宏观经济环境 ①季度 GDP 及其增长速度; ②月度工业增加值及其增长率; ③月度固定资产投资完成情况及其增长速度; ④月度社会消费品零售总额及其增长速度; ⑤月度居民消费价格指数、工业品价格指数以及主要行业价格指数; ⑥月度进出口数据以及外汇储备等数据; ⑦货币供应量 M0、M1、M2 的增长率以及贷款增速。 (2)政策环境 ①财政政策; ②货币政策; ③产业政策; ④证券市场监管政策。 (3)市场指标 ①市场整体估值水平; ②市场资金的供需; ③市场的参与情绪; ④两地市场估值/资金差异性。 (二)股票投资策略 1、互联网的主题界定 互联网行业自诞生以来,颠覆式地改变了人们的生活方式,也孕育了大量优质的上市 公司。随着技术进步和商业模式不断创新,互联网从单一的事物发展成能与各行各业结合 运用的平台型工具,互联网投资主题覆盖的行业得到极大的延展,产业价值迅速增长。本 基金所界定的互联网主题投资标的包括以下三个层面: (1)公司的主营业务与互联网运行直接相关的企业。互联网的运行包括三大支持要 50  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 素:通信网络、终端设备和应用软件,涉及以上基础硬件设施和软件的开发、制造和运营 的企业符合本基金的投资主题; (2)提供互联网服务的公司,包括但不限于提供数据收集和分析服务、云存储服务、 云计算服务、搜索服务、社交和商务平台服务和互联网传播内容生产的企业; (3)通过借助互联网技术和服务对企业的研发生产、流程管理和销售物流等基础环 节和商业模式进行升级、优化的传统企业。 未来如果互联网主题的覆盖范围发生变动,基金管理人有权对上述界定进行调整和修 订。 2、子行业配置策略 行业配置方面,本基金着重分析互联网主题涵盖的各子行业技术成熟度、行业所处生 命周期、行业内外竞争空间、行业盈利前景、行业成长空间及行业估值水平等多层面的因 素,在此基础上判断行业的可持续发展能力,从而确定本基金的行业配置。 3、个股精选策略 本基金在行业配置的基础上,通过定性分析与定量分析相结合的方法,精选出符合互 联网主题的优质上市公司进行投资。 (1)首先,使用定性分析的方法,从竞争优势、市场前景以及公司治理结构等方面 对上市公司的基本情况进行分析。 竞争优势分析:一是考察上市公司的市场优势,包括市场地位和市场份额、在细分市 场的领先地位、品牌号召力与行业知名度以及营销渠道的优势和潜力等;二是考察上市公 司的资源优势,包括物质和非物质资源,例如市场资源、技术资源等;三是考察上市公司 的产品优势,包括专利保护、产品竞争力、产品创新能力和产品定价能力等优势。 市场前景分析:需要分析的因素包括市场的广度、深度、政策扶持的强度以及上市公 司利用科技创新能力取得竞争优势、开拓市场,进而创造利润增长的能力。 公司治理分析:公司治理结构的优劣对包括公司战略、创新能力、盈利能力乃至估值 水平都有至关重要的影响。本基金将从上市公司的管理层评价、战略定位和管理制度体系 等方面对公司治理结构进行评价。 (2)其次,使用定量分析的方法,通过财务和运营数据进行企业价值评估。本基金 主要从盈利能力、成长能力以及估值水平等方面进行分析。 ①盈利能力 51  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 本基金通过盈利能力分析评估上市公司创造利润的能力,主要参考的指标包括净资产 收益率(ROE),毛利率,净利率,EBITDA/主营业务收入等。 ②成长能力 本基金通过成长能力分析评估上市公司未来的盈利增长速度,主要参考的指标包括净 利润增长率和主营业务收入增长率等。 ③估值水平 本基金通过估值水平分析评估当前市场估值的合理性,主要参考的指标包括市盈率 (P/E)、市净率(P/B)、市盈增长比率(PEG)、自由现金流贴现(FCFF,FCFE)和企业 价值/EBITDA 等。 4、港股通标的股票投资策略 本基金通过沪港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场。对于在香港股票市 场上市的不同国家、地区的股票,本基金将会重点分析该国家/地区宏观经济,结合公司 所在子行业前景、财务报表健康情况、管理层质量以及港股估值水平,精选股票作为最终 的港股通标的投资组合。 (三)固定收益类资产投资策略 在进行固定收益类资产投资时,本基金将会考量利率预期策略、信用债券投资策略、 套利交易策略、可转换债券的投资策略、资产支持证券投资策略和中小企业私募债券的投 资策略,选择合适时机投资于低估的债券品种,通过积极主动管理,获得超额收益。 1、利率预期策略 通过全面研究 GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量,分析宏观经济运行 的可能情景,并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向,分析金融市场资金供求状 况变化趋势及结构。在此基础上,预测金融市场利率水平变动趋势,以及金融市场收益率 曲线斜度变化趋势。 组合久期是反映利率风险最重要的指标。本基金将根据对市场利率变化趋势的预期, 制定出组合的目标久期:预期市场利率水平将上升时,降低组合的久期;预期市场利率将 下降时,提高组合的久期。 2、信用债券投资策略 根据国民经济运行周期阶段,分析企业债券、公司债券等发行人所处行业发展前景、 业务发展状况、市场竞争地位、财务状况、管理水平和债务水平等因素,评价债券发行人 52  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 的信用风险,并根据特定债券的发行契约,评价债券的信用级别,确定企业债券、公司债 券的信用风险利差。 债券信用风险评定需要重点分析企业财务结构、偿债能力、经营效益等财务信息,同 时需要考虑企业的经营环境等外部因素,着重分析企业未来的偿债能力,评估其违约风险 水平。 3、套利交易策略 在预测和分析同一市场不同板块之间(比如国债与金融债)、不同市场的同一品种、 不同市场的不同板块之间的收益率利差基础上,基金管理人采取积极策略选择合适品种进 行交易来获取投资收益。在正常条件下它们之间的收益率利差是稳定的。但是在某种情况 下,比如若某个行业在经济周期的某一时期面临信用风险改变或者市场供求发生变化时这 种稳定关系便被打破,若能提前预测并进行交易,就可进行套利或减少损失。 4、可转换债券的投资策略 着重对可转换债券对应的基础股票的分析与研究,同时兼顾其债券价值和转换期权价 值,对那些有着较强的盈利能力或成长潜力的上市公司的可转换债券进行重点投资。 基金管理人将对可转换债券对应的基础股票的基本面进行分析,包括所处行业的景气 度、成长性、核心竞争力等,并参考同类公司的估值水平,研判发行公司的投资价值;基 于对利率水平、票息率及派息频率、信用风险等因素的分析,判断其债券投资价值;采用 期权定价模型,估算可转换债券的转换期权价值。综合以上因素,对可转换债券进行定价 分析,制定可转换债券的投资策略。 5、资产支持证券投资策略 本基金将分析资产支持证券的资产特征,估计违约率和提前偿付比率,并利用收益率 曲线和期权定价模型,对资产支持证券进行估值。本基金将严格控制资产支持证券的总体 投资规模并进行分散投资,以降低流动性风险。 6、中小企业私募债券的投资策略 中小企业私募债券具有二级市场流动性差、信用风险高、票面利率高的特点。本基金 将综合运用个券信用分析、收益率预期、收益率利差、收益率曲线变动、相对价值评估等 策略,结合中小企业私募债券对基金资产流动性影响的分析,在严格遵守法律法规和基金 合同基础上,谨慎进行中小企业私募债券的投资。 本基金将特别关注中小企业私募债券的信用风险分析。通过对宏观经济进行研判,根 53  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 据经济周期的景气程度,合理增加或减少中小企业私募债券的整体配置比例,降低宏观经 济系统性风险。本基金同时通过对发行主体所处行业、发行主体自身经营状况以及债券增 信措施的分析,选择风险调整后收益最具优势的个券,保证本金安全并获得长期稳定收益。 本基金同时关注中小企业私募债券的流动性风险。在投资决策中,根据基金资产现有 持仓结构、资产负债结构、基金申赎安排等,充分评估中小企业私募债券对基金资产流动 性的影响,并通过分散投资等措施,提高中小企业私募债券的流动性。 (四)金融衍生品投资策略 1、权证投资策略 本基金还可能运用组合财产进行权证投资。在权证投资过程中,基金管理人主要通过 采取有效的组合策略,将权证作为风险管理及降低投资组合风险的工具: (1)运用权证与标的资产可能形成的风险对冲功能,构建权证与标的股票的组合, 主要通过波幅套利及风险对冲策略实现相对收益; (2)构建权证与债券的组合,利用债券的固定收益特征和权证的高杠杆特性,形成 保本投资组合; (3)针对不同的市场环境,构建骑墙组合、扼制组合、蝶式组合等权证投资组合, 形成多元化的盈利模式; (4)在严格风险监控的前提下,通过对标的股票、波动率等影响权证价值因素的深 入研究,谨慎参与以杠杆放大为目标的权证投资。 2、股指期货投资策略 本基金将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,在风险可控的前提下,本着谨慎 原则,参与股指期货的投资,以管理投资组合的系统性风险,改善组合的风险收益特性。 若未来法律法规或监管部门有新规定的,本基金可相应调整和更新相关投资策略。 (五)参与融资业务的投资策略 本基金参与融资业务时将根据风险管理的原则,主要选择流动性好、交易活跃的个股。 本基金力争利用融资业务的杠杆作用,降低股票仓位频繁调整的交易成本和跟踪误差,从 而更好的实现本基金的投资目标。 四、投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制: 54  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 (1)股票投资占基金资产的比例为 0%–95%,(包括国内依法发行上市的股票及港股 通标的股票),其中对港股通标的股票的投资比例不超过基金资产的 40%,投资于互联网 主题相关上市公司证券的比例不低于非现金基金资产的 80%; (2)每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不低于基金 资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券; (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值(同一家公司在境内和香港同时上市 的 A+H 股合计计算)不超过基金资产净值的 10%; (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%; (5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%; (6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的 10%; (7)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的 0.5%; (8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产 净值的 10%; (9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%; (10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支 持证券规模的 10%; (11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不 得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%; (12)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持 有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日 起 3 个月内予以全部卖出; (13)本基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产, 本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量; (14)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净 值的 40%,本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后 不得展期; (15)本基金投资流通受限证券,基金管理人应事先根据中国证监会相关规定,与基 金托管人在本基金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例,根据比例进行投资。基 55  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度,防范流动性风险、法律风险和操作 风险等各种风险; (16)本基金参与股指期货交易后,需遵守下列规定: ①本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过基金资产净值 的 10%; ②本基金在任何交易日日终,持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和,不得超 过基金资产净值的 95%。其中,有价证券指股票、债券(不含到期日在一年以内的政府债 券)、权证、资产支持证券、买入返售金融资产(不含质押式回购)等; ③本基金在任何交易日日终,持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市 值的 20%; ④本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不得超过上 一交易日基金资产净值的 20%; ⑤本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算)应当 符合基金合同关于股票投资比例的有关规定。 (17)本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过基金资产净值的 10%; (18)本基金总资产不得超过基金净资产的 140%; (19)本基金持有的融资买入股票与其他有价证券市值之和,不超过基金资产净值的 95%; (20)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 除上述第(12)项另有约定外,因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模 变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人 应当在 10 个交易日内进行调整,但法律法规或中国证监会规定的特殊情形除外。 基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合 同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。法律法规 或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序后,则本基金投 资不再受相关限制,不需要经基金份额持有人大会审议。 2、禁止行为 56  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动: (1)承销证券; (2)违反规定向他人贷款或者提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外; (5)向其基金管理人、基金托管人出资; (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (7)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或 者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关 联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循持有人利益优先原则,防范利益冲 突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先 得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会 审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易 事项进行审查。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再 受相关限制。 五、业绩比较基准 中证 800 指数收益率×55% +恒生综合指数收益率 10% +中证综合债券指数收益率 ×35% 中证 800 指数是由中证指数公司开发的中国 A 股市场统一指数,它的样本选自沪深 两个证券市场。中证 800 指数成分股覆盖了中证 500 和沪深 300 的所有成分股,综合 反映沪深证券市场内大中小市值公司的整体状况,具有一定权威性,适合作为本基金股票 投资业绩比较基准。由恒生指数有限公司编制的恒生综合指数覆盖了香港联合交易所主板 上市总市值前 95%的股票标的,能够反映香港股票市场的整体走势,适合作为本基金港股 股票组合的业绩比较基准。中证综合债券指数是一个综合反映银行间和交易所市场国债、 金融债、企业债、央票及短融整体走势的跨市场债券指数,适合作为本基金债券部分的业 绩基准。 如果指数编制单位停止计算编制这些指数或更改指数名称,本基金可以在报中国证监 会备案后变更业绩比较基准并及时公告。 57  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比较基准,基 金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略,调整本基金的业绩比较 基准。业绩比较基准的变更须经基金管理人和基金托管人协商一致,并在更新的招募说明 书中列示,而无需召开基金份额持有人大会。 六、风险收益特征 本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平低于股票型基金,高于债券型基金 及货币市场基金,属于中高收益/风险特征的基金。 本基金可投资于港股通标的股票,除了需要承担境内证券市场投资风险之外,本基金 还面临港股通机制下因投资环境、投资者结构、投资标的构成、市场制度以及交易规则等 差异所带来的特有风险,包括但不限于市场联动的风险、股价波动的风险(港股市场实行 T+0 回转交易,且对个股不设涨跌幅限制,港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的股价波 动)、汇率风险(汇率波动可能对基金的投资收益造成损失)、港股通额度限制的风险、港 股通可投资标的范围调整带来的风险、港股通交易日设定的风险(在内地市场开市香港休 市的情形下,港股通不能正常交易,港股不能及时卖出,可能带来一定的流动性风险)、 交收制度带来的基金流动性风险、港股通下对公司行为的处理规则带来的风险、香港联合 交易所停牌、退市等制度性差异带来的风险、港股通规则变动带来的风险等。本基金可根 据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于港股或选择不 将基金资产投资于港股,基金资产并非必然投资港股。 七、基金的融资融券、转融通 本基金将根据基金合同、《基金参与融资融券及转融通证券出借业务指引》及其他相 关法律法规的要求参与融资业务。 本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定进行融资融券。届时本基金参 与融资融券等业务的风险控制原则、具体参与比例限制、费用收支、信息披露、估值方法 及其他相关事项按照中国证监会的规定及其他相关法律法规的要求执行,无需召开基金份 额持有人大会决定。 八、基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法 1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利,保护基金份额持有人 的利益; 2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利,保护基金份额持有 58  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 人的利益; 3、不谋求对上市公司的控股; 4、有利于基金财产的安全与增值; 5、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任 何不当利益。 九、关联交易 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或 者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销的证券,或者从事其他重大关联交易 的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循持有人利益优先原则,防范利益冲突,建 立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基 金托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议, 并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进 行审查。 十、基金投资组合报告(截至 2017 年 9 月 30 日) 1、期末基金资产组合情况 占基金总资产的 序号 项目 金额(元) 比例(%) 1 权益投资 85,071,282.09 80.47 其中:股票 85,071,282.09 80.47 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 - - 其中:债券 - - 资产支持证 - - 券 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中:买断式回购 - - 的买入返售金融资 59  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 产 银行存款和结算备 16,605,953.95 15.71 7 付金合计 8 其他资产 4,045,920.86 3.83 9 合计 105,723,156.90 100.00 2、期末按行业分类的境内股票投资组合 占基金资产净值 代码 行业类别 公允价值(元) 比例(%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 - - C 制造业 52,870,448.98 51.12 电力、热力、燃气及水 - - D 生产和供应业 E 建筑业 - - F 批发和零售业 - - 交通运输、仓储和邮政 - - G 业 H 住宿和餐饮业 - - 信息传输、软件和信息 11,340,616.48 10.96 I 技术服务业 J 金融业 - - K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施 2,834,000.00 2.74 管理业 O 居民服务、修理和其他 - - 60  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 服务业 P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 67,045,065.46 64.82 3、报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例 (%) A 基础材料 - - B 消费者非必需品 3,410,535.24 3.30 C 消费者常用品 - - D 能源 - - E 金融 - - F 医疗保健 - - G 工业 - - H 信息技术 14,615,681.39 14.13 I 电信服务 - - J 公用事业 - - 合计 18,026,216.63 17.43 注:以上分类采用全球行业分类标准 GICS。 4、期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 占基金 序 资产净 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 号 值比例 (%) 1 00700 腾讯控股 29,000 8,284,015.07 8.01 舜宇光学 2 02382 60,000 6,331,666.32 6.12 科技 3 300450 先导智能 64,400 4,804,240.00 4.64 4 300567 精测电子 44,000 4,650,360.00 4.50 5 002273 水晶光电 160,000 4,086,400.00 3.95 61  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 6 300308 中际旭创 80,000 3,887,200.00 3.76 7 002466 天齐锂业 55,000 3,865,950.00 3.74 8 002624 完美世界 108,948 3,569,136.48 3.45 9 01316 耐世特 300,000 3,410,535.24 3.30 10 603960 克来机电 99,920 3,252,396.00 3.14 5、期末按债券品种分类的债券投资组合 本基金本报告期末未持有债券投资。 6、期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 本基金本报告期末未持有债券投资。 7、期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 8、期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 9、期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证投资。 10、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 本基金本报告期末未投资股指期货。 11、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 本基金本报告期末未投资国债期货。 12、投资组合报告附注 (1)报告期内本基金投资的前十名证券发行主体中没有被监管部门立案调查,在本 报告编制日前一年内未受到公开谴责、处罚。 (2)本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。 (3)其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 44,824.91 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 4,052.63 62  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 5 应收申购款 3,997,043.32 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 4,045,920.86 (4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 (5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 流通受限部分 占基金资产 流通受限情况说 序号 股票代码 股票名称 的公允价值 净值比例 明 (元) (%) 1 603960 克来机电 3,252,396.00 3.14 重大事项 (6)投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因,分项与合计项之间可能存在尾差。 63  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 第十部分 基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保 证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险, 投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金基金合同生效日为 2016 年 6 月 16 日,基金合同生效以来的投资业绩及与同期 基准的比较如下表所示: (截至 2017 年 9 月 30 日) 业绩比较 业绩比较 净值增 净值增长率 基准收益 阶段 基准收益 ①-③ ②-④ 长率① 标准差② 率标准差 率③ ④ 2016 年 6 月 16 日 -2016 年 -3.50% 0.82% 4.49% 0.49% -7.99% 0.33% 12 月 31 日 2017 年 3.73% 1.13% 5.59% 0.36% -1.86% 0.77% 上半年 2017 年 16.68% 1.21% 4.08% 0.39% 12.60% 0.82% 三季度 64  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 第十一部分 基金的财产 一、基金资产总值 基金资产总值是指基金拥有的各类证券、银行存款本息、基金应收款项以及其他资产 的价值总和。 二、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 三、基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投 资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构 和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 四、基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基金托管人 保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自 身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法 规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处分。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清 算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权,不得与 其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权 债务不得相互抵销。 65  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 第十二部分 基金资产估值 一、估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券、期货交易场所的交易日以及国家法律法规规定 需要对外披露基金净值的非交易日。 二、估值对象 基金所拥有的股票、权证、股指期货、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等 资产及负债。 三、估值方法 1、证券交易所上市的有价证券的估值 (1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所挂牌的 市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券 发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最 近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的,可 参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。 (2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应 品种当日的估值净价估值,估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化, 按最近交易日的收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。如最近交 易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调 整最近交易市价,并确定公允价格。 (3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相 应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进 行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日债 券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价 中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化 的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,并确定公允价 格。 (4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。交易所 上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的 66  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 情况下,按成本估值。 2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理: (1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的同一股 票的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值; (2)首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价值,在估 值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值; (3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上市 的同一股票的估值方法估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管机构或行业协会有 关规定确定公允价值。 3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用第三方估 值机构提供的估值价格确定公允价值。 4、本基金投资股指期货合约,一般以估值当日结算价进行估值,估值当日无结算价 的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化的,采用最近交易日结算价估值。 5、中小企业私募债券采用估值技术确定公允价值估值。如使用的估值技术难以确定 和计量其公允价值的,按成本估值。 6、本基金资产估值计算中涉及主要外币对人民币汇率的,应当以基金估值当日中国 人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价为准;涉及到其它币种与人民币之间的汇 率,参照数据服务商提供的当日各种货币兑美元折算率采用套算的方法进行折算。 7、对于按照中国法律法规和基金投资所在地的法律法规规定应交纳的各项税金,本 基金将按权责发生制原则进行估值;对于因税收规定调整或其他原因导致基金实际交纳税 金与估算的应交税金有差异的,基金将在相关税金调整日或实际支付日进行相应的估值调 整。 8、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人 可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。 9、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最 新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关 法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原 因,双方协商解决。 67  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本 基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关 各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值 的计算结果对外予以公布。 四、估值程序 1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的余额 数量计算,精确到 0.001 元,小数点后第 4 位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。 每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合 同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将基金份额净值结 果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。 五、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 及时性。当基金份额净值小数点后 3 位以内(含第 3 位)发生估值错误时,视为基金份额 净值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理: 1、估值错误类型 本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、 或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由 于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔 偿,承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差 错、系统故障差错、下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时协调各 方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由于估值错误责 任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估值错误责任方对直接损失 承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间 进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关 68  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 当事人进行确认,确保估值错误已得到更正。 (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅 对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。 (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错 误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当 得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任方应赔偿受损方的损失, 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利; 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经 获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估 值错误责任方。 (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下: (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的原因确 定估值错误的责任方; (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估; (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔 偿损失; (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金登记机 构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下: (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管 人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 (2)错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并报 中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当公告。 (3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。 六、暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时; 69  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 七、基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管 人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值和基金 份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理 人,由基金管理人对基金净值予以公布。 八、特殊情况的处理 1、基金管理人或基金托管人按“三、估值方法”的第 8 项进行估值时,所造成的误差 不作为基金资产估值错误处理。 2、由于证券、期货交易所及登记结算公司发送的数据错误,有关会计制度变化或由 于其他不可抗力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进 行检查,但是未能发现该错误而造成的基金份额净值计算错误,基金管理人、基金托管人 免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的 影响。 70  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 第十三部分 基金费用与税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费; 5、基金份额持有人大会费用; 6、基金的相关账户的开户及维护费用; 7、基金的证券、期货交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用; 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.50%年费率计提。管理费的计算方法如下: H=E×1.50%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数 据,自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,基金管理人无需再出 具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如 下: H=E×0.25%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 71  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 基金托管费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数 据,自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,基金管理人无需再出 具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类中第 3-10 项费用”,根据有关法规及相应协议规定,按费 用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产 的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 四、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金 财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家 有关税收征收的规定代扣代缴。 五、基金管理费和基金托管费的调整 基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费和基金托管费,此项调整不需要 基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2 日前在指定媒介 上刊登公告。 72  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 第十四部分 基金收益与分配 一、基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后 的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 二、基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收 益的孰低数。 三、基金收益分配原则 1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为 12 次,每次 收益分配比例不得低于基金收益分配基准日每份基金份额可供分配利润的 10%,若《基金 合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,基金份额持有人可选择现 金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若基金份额持有人不选择,本基金默 认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额 净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 四、收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对 象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 五、收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,在 2 个工作日内在指 定媒介公告并报中国证监会备案。 基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间不得超过 15 个工作日。 六、基金收益分配中发生的费用 73  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资人的现 金红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时,基金登记机构可将基金份 额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法,依照《业务规则》执行。 74  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 第十五部分 基金的会计和审计 一、基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方; 2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首次募集的会计年度 按如下原则:如果《基金合同》生效少于 2 个月,可以并入下一个会计年度披露; 3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位; 4、会计制度执行国家有关会计制度; 5、本基金独立建账、独立核算; 6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算, 按照有关规定编制基金会计报表; 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面 方式确认。 二、基金的年度审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会计 师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更换会计师 事务所需在 2 日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 75  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 第十六部分 基金的信息披露 一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基金合同》 及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的披露方式、登载媒介、报备方式等规定发 生变化时,本基金从其最新规定。 二、信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基 金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。 本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披 露信息的真实性、准确性和完整性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息通过中 国证监会指定的媒介和基金管理人、基金托管人的互联网网站(以下简称“网站”)等媒介 披露,并保证基金投资人能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露 的信息资料。 三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为: 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏; 2、对证券投资业绩进行预测; 3、违规承诺收益或者承担损失; 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构; 5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字; 6、中国证监会禁止的其他行为。 四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信息披露 义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。 五、公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括: (一)基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议 1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基金份额持 76  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资人重大利益的事项 的法律文件。 2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资人决策的全部事项,说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有 人服务等内容。《基金合同》生效后,基金管理人在每 6 个月结束之日起 45 日内,更新招 募说明书并登载在网站上,将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介上;基金管理人在 公告的 15 日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书,并 就有关更新内容提供书面说明。 本基金在招募说明书的显著位置披露投资中小企业私募债券的流动性风险和信用风 险,并说明投资中小企业私募债券对基金总体风险的影响。 3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等 活动中的权利、义务关系的法律文件。 基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的 3 日前,将基金招 募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托管人应当将《基金 合同》、基金托管协议登载在网站上。 (二)基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招募说 明书的当日登载于指定媒介上。 (三)《基金合同》生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合同》生 效公告。 (四)基金资产净值、基金份额净值 《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每 周公告一次基金资产净值和基金份额净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在每个开放日的次日,通过网 站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净 值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日,将基金资产净值、基金份额净值和 基金份额累计净值登载在指定媒介上。 77  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 (五)基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、 赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资人能够在基金份额发售网点查阅 或者复制前述信息资料。 (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报告,并将年度报告 正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报告的财务会计报告应 当经过审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半年度报告,并将半年 度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒介上。 基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度报告,并 将季度报告登载在指定媒介上。 《基金合同》生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告 或者年度报告。 基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管理人主要办公 场所所在地中国证监会派出机构备案。 (七)临时报告 本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书,予以公告, 并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中国证监会派出 机构备案。 前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影 响的下列事件: 1、基金份额持有人大会的召开; 2、终止《基金合同》; 3、转换基金运作方式; 4、更换基金管理人、基金托管人; 5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更; 6、基金管理人股东及其出资比例发生变更; 7、基金募集期延长; 78  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金 托管部门负责人发生变动; 9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十; 10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百分之 三十; 11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或者仲裁; 12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查; 13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚, 基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚; 14、重大关联交易事项; 15、基金收益分配事项; 16、基金管理费、基金托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更; 17、基金份额净值估值错误达基金份额净值百分之零点五; 18、基金改聘会计师事务所; 19、变更基金销售机构; 20、更换基金登记机构; 21、本基金开始办理申购、赎回; 22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更; 23、本基金发生巨额赎回并延期支付; 24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请; 25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回; 26、中国证监会规定的其他事项。 (八)澄清公告 在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对 基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知悉后应当立即 对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。 (九)基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。 (十)基金投资资产支持证券的信息披露 79  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券 市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。 基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值 占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支持证 券明细。 (十一)投资中小企业私募债券的相关公告 基金管理人在本基金投资中小企业私募债券后两个交易日内,在中国证监会指定媒介 披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息。 本基金应当在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更新)等 文件中披露中小企业私募债券的投资情况。 (十二)投资非公开发行股票的相关公告 基金管理人在本基金投资非公开发行股票后两个交易日内,在中国证监会指定媒介披 露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值,以及总成本和账面价值占基 金资产净值的比例、锁定期等信息。 (十三)投资股指期货的相关公告 在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更新)等文件中披露 的股指期货交易情况,应当包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等,并充分揭 示股指期货交易对本基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标等。 (十四)投资香港联合交易所上市的港股通标的股票相关公告 基金管理人应当在基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告等定期报告和招募 说明书等文件中披露港股通标的股票的投资情况,包括报告期末本基金在香港地区证券市 场的权益投资分布情况及按香港法律法规及中国证监会要求披露港股通标的股票的投资 明细等内容。若中国证监会对公开募集证券投资基金通过沪港股票交易互联互通机制投资 香港股票市场的信息披露另有规定的,从其规定。 (十五)参与融资业务的信息披露 本基金参与融资业务,基金管理人应在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告 和招募说明书(更新)等文件中披露参与融资交易情况,包括投资策略、业务开展情况、 损益情况、风险及其管理情况等。 (十六)中国证监会规定的其他信息。 80  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 六、信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责管理信息披 露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披露内容 与格式准则的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定,对基 金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告和 定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人出具 书面文件或者盖章确认。 基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。 基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要在其他公 共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且在不同媒介上披露 同一信息的内容应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构, 应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。 七、信息披露文件的存放与查阅 招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所, 供公众查阅、复制。 基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,以供公众查 阅、复制。 八、暂停或延迟信息披露的情形 当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信息: 1、基金投资所涉及的证券、期货交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; 2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值 时; 3、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。 81  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 第十七部分 风险揭示 一、风险揭示 基金份额持有人须了解并承受以下风险: 1、市场风险 证券市场价格因受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而引 起的波动,将对本基金资产产生潜在风险,主要包括: (1)政策风险 货币政策、财政政策、产业政策等国家政策的变化对证券市场产生一定的影响,导致 市场价格波动,影响基金收益而产生风险。 (2)经济周期风险 证券市场是国民经济的晴雨表,而经济运行具有周期性的特点。宏观经济运行状况将 对证券市场的收益水平产生影响,从而产生风险。 (3)利率风险 金融市场利率波动会导致股票市场及债券市场的价格和收益率的变动,同时直接影响 企业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券,收益水平会受到利率变化的影响。 (4)上市公司经营风险 上市公司的经营状况受多种因素影响,如市场、技术、竞争、管理、财务等都会导致 公司盈利发生变化,从而导致基金投资收益变化。 (5)购买力风险 如果发生通货膨胀,基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消,从而影响 基金资产的保值增值。 2、信用风险 指基金在交易过程发生交收违约,或者基金所投资债券之发行人出现违约、拒绝支付 到期本息,导致基金财产损失。 本基金投资中小企业私募债券,其发行主体的企业管理体制和治理结构弱于普通上市 公司,信息披露情况相对滞后,对企业偿债能力的评估难度高于普通上市公司,信用风险 需要重点关注。本基金将通过采取控制信用等级、投资比例限制、信用风险预算并比较等 82  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 措施逐步加强对信用风险的控制。 3、债券收益率曲线变动风险 债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险,单一的久期指标 并不能充分反映这一风险的存在。 4、再投资风险 再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响,这与利率上 升所带来的价格风险(即前面所提到的利率风险)互为消长。具体为当利率下降时,基金 从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时,将获得较少的收益率。 5、流动性风险 本基金的流动性风险主要体现为因投资中小企业私募债券的上市流通环节受到一定 限制而产生的流动性风险、基金申购、赎回现金流等因素对基金造成的流动性影响。在基 金交易过程中,可能会发生巨额赎回的情形。巨额赎回可能会产生基金仓位调整的困难, 导致流动性风险,甚至影响基金份额净值。 6、管理风险 在基金管理运作过程中,可能因基金管理人对经济形势和证券市场等判断有误、获取 的信息不全等影响基金的收益水平。基金管理人和基金托管人的管理水平、管理手段和管 理技术等对基金收益水平存在影响。 7、操作或技术风险 指相关当事人在业务各环节操作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作 失误或违反操作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT 系统故障等风险。 在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中,可能因为技术系统的故障或者差错而 影响交易的正常进行或者导致投资人的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理公 司、注册登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等等。 8、合规性风险 指基金管理或运作过程中,违反国家法律、法规的规定,或者基金投资违反法规及基 金合同有关规定的风险。 9、人才流失风险 基金管理人主要业务人员的离职等可能会在一定程度上影响工作的连续性,并可能对 83  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 基金运作产生影响。 10、本基金特有的投资风险 (1)本基金为混合型基金,资产配置策略对基金的投资业绩具有较大的影响。在类 别资产配置中可能会由于市场环境等因素的影响,导致资产配置偏离优化水平,为组合绩 效带来风险。 (2)港股通机制下,港股投资风险 本基金投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括沪港通机制下允许投资的香港联 合交易所(以下简称:“香港联交所”或“联交所”)上市的股票,除与其他投资于内地市场 股票的基金所面临的共同风险外,本基金还面临港股通机制下因投资环境、投资者结构、 投资标的构成、市场制度以及交易规则等差异所带来的特有风险,包括但不限于: 1)市场联动的风险 与内地 A 股市场相比,港股市场上外汇资金流动更为自由,海外资金的流动对港股 价格的影响巨大,港股价格与海外资金流动表现出高度相关性,本基金在参与港股市场投 资时受到全球宏观经济和货币政策变动等因素所导致的系统风险相对更大。 2)股价波动的风险 港股市场实行 T+0 回转交易机制(即当日买入的股票,在交收前可以于当日卖出), 同时对个股不设涨跌幅限制,加之香港市场结构性产品和衍生品种类相对丰富以及做空机 制的存在;港股股价受到意外事件影响可能表现出比 A 股更为剧烈的股价波动,本基金 持仓的波动风险可能相对较大。 3)汇率风险 在现行港股通机制下,港股的买卖是以港币报价,以人民币进行支付,并且资金不留 港(港股交易后结算的净资金余额头寸以换汇的方式兑换为人民币),故本基金每日的港 股买卖结算将进行相应的港币兑人民币的换汇操作,本基金承担港元对人民币汇率波动的 风险,以及因汇率大幅波动引起账户透支的风险。 另外本基金对港股买卖每日结算中所采用的报价汇率可能存在报价差异,本基金可能 需额外承担买卖结算汇率报价点差所带来的损失;同时根据港股通的规则设定,本基金在 每日买卖港股申请时将参考汇率买入/卖出价冻结相应的资金,该参考汇率买入价和卖出 价设定上存在比例差异,以抵御该日汇率波动而带来的结算风险,本基金将因此而遭遇资 金被额外占用进而降低基金投资效率的风险。 84  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 4)港股通额度限制 现行的港股通规则,对港股通设有总额度以及每日额度上限的限制;本基金可能因为 港股通市场总额度或每日额度不足,而不能买入看好之投资标的进而错失投资机会的风 险。 5)港股通可投资标的范围调整带来的风险 现行的港股通规则,对港股通下可投资的港股范围进行了限制,并定期或不定期根据 范围限制规则对具体的可投资标的进行调整,对于调出在投资范围的港股,只能卖出不能 买入;本基金可能因为港股通可投资标的范围的调整而不能及时买入看好的投资标的,而 错失投资机会的风险。 6)港股通交易日设定的风险 根据现行的港股通规则,只有沪港两地均为交易日且能够满足结算安排的交易日才为 港股通交易日,存在港股通交易日不连贯的情形(如内地市场因放假等原因休市而香港市 场照常交易但港股通不能如常进行交易),而导致基金所持的港股组合在后续港股通交易 日开市交易中集中体现市场反应而造成其价格波动骤然增大,进而导致本基金所持港股组 合在资产估值上出现波动增大的风险。 7)交收制度带来的基金流动性风险 由于香港市场实行 T+2 日(T 日买卖股票,资金和股票在 T+2 日才进行交收)的交 收安排,本基金在 T 日(港股通交易日)卖出股票,T+2 日(港股通交易日,即为卖出 当日之后第二个港股通交易日)才能在香港市场完成清算交收,卖出的资金在 T+3 日才 能回到人民币资金账户。因此交收制度的不同以及港股通交易日的设定原因,本基金可能 面临卖出港股后资金不能及时到账,而造成支付赎回款日期比正常情况延后而给投资者带 来流动性风险,同时也存在不能及时调整基金资产组合中 A 股和港股投资比例,造成比 例超标的风险。 8)港股通下对公司行为的处理规则带来的风险 根据现行的港股通规则,本基金因所持港股通股票权益分派、转换、上市公司被收购 等情形或者异常情况,所取得的港股通股票以外的香港联交所上市证券,只能通过港股通 卖出,但不得买入;因港股通股票权益分派或者转换等情形取得的香港联交所上市股票的 认购权利在联交所上市的,可以通过港股通卖出,但不得行权;因港股通股票权益分派、 转换或者上市公司被收购等所取得的非联交所上市证券,可以享有相关权益,但不得通过 85  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 港股通买入或卖出。 本基金存在因上述规则,利益得不到最大化甚至受损的风险。 9)香港联合交易所停牌、退市等制度性差异带来的风险 香港联交所规定,在交易所认为所要求的停牌合理而且必要时,上市公司方可采取停牌 措施。此外,不同于内地 A 股市场的停牌制度,联交所对停牌的具体时长并没有量化规 定,只是确定了“尽量缩短停牌时间”的原则;同时与 A 股市场对存在退市可能的上市公 司根据其财务状况在证券简称前加入相应标记(例如,ST 及*ST 等标记)以警示投资者风 险的做法不同,在香港联交所市场没有风险警示板,联交所采用非量化的退市标准且在上 市公司退市过程中拥有相对较大的主导权,使得联交所上市公司的退市情形较 A 股市场 相对复杂。 因该等制度性差异,本基金可能存在因所持个股遭遇非预期性的停牌甚至退市而给基 金带来损失的风险。 10)港股通规则变动带来的风险 本基金是在港股通机制和规则下参与香港联交所证券的投资,受港股通规则的限制和 影响;本基金存在因港股通规则变动而带来基金投资受阻或所持资产组合价值发生波动的 风险。 11)其他可能的风险 除上述显著风险外,本基金参与港股通投资,还可能面临的其他风险,包括但不限于: ①除因股票交易而发生的佣金、交易征费、交易费、交易系统费、印花税、过户费等 税费外,在不进行交易时也可能要继续缴纳证券组合费等项费用,本基金存在因费用估算 不准而导致账户透支的风险; ②在香港市场,部分中小市值港股成交量则相对较少,流动较为缺乏,本基金投资此 类股票可能因缺乏交易对手而面临个股流动性风险; ③在本基金参与港股通交易中若香港联交所与内地交易所的证券交易服务公司之间 的报盘系统或者通信链路出现故障,可能导致 15 分钟以上不能申报和撤销申报的交易中 断风险; ④存在港股通香港结算机构因极端情况下无法交付证券和资金的结算风险;另外港股 通境内结算实施分级结算原则,本基金可能面临以下风险:因结算参与人未完成与中国结 算的集中交收,导致本基金应收资金或证券被暂不交付或处置;结算参与人对本基金出现 86  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 交收违约导致本基金未能取得应收证券或资金;结算参与人向中国结算发送的有关本基金 的证券划付指令有误的导致本基金权益受损;其他因结算参与人未遵守相关业务规则导致 本基金利益受到损害的情况。 (3)本基金基金名称包含“沪港深”字样仅表明本基金可以通过港股通机制投资港股, 基金资产对港股标的投资比例会根据市场情况、投资策略等发生较大的调整,存在不对港 股进行投资的可能。 (4)中小企业私募债投资风险 本基金因投资中小企业私募债券的上市流通环节受到一定限制而产生的流动性风险; 发行主体的企业管理体制和治理结构弱于普通上市公司,中小企业私募债券采用交易所备 案制,无需审批,也不要求评级,发行程序简便而产生的信用风险;信息披露情况要求明 显少于公募债券且相对滞后,上述风险需要重点关注。 (5)股指期货投资风险 本基金可投资股指期货,股指期货采用保证金交易制度,由于保证金交易具有杠杆性, 当出现不利情形时,股价指数微小的变动就可能会使投资人权益遭受较大损失。股指期货 采用每日无负债结算制度,如果没有在规定的时间内补充保证金,按规定将被强制平仓, 可能给投资带来重大损失。 11、其他风险 (1)在符合本基金投资理念的新型投资工具出现和发展后,如果投资于这些工具, 基金可能会面临一些特殊的风险; (2)因技术因素而产生的风险,如计算机系统不可靠产生的风险; (3)因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完善而 产生的风险; (4)因人为因素而产生的风险,如内幕交易、欺诈行为等产生的风险; (5)对主要业务人员如基金经理的依赖可能产生的风险; (6)战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失,影响基金收益水平,从 而带来风险; (7)其他意外导致的风险。 二、声明 1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资人自愿投资于本基金,须自行 87  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 承担投资风险。 2、本基金通过基金管理人直销网点和指定的基金代销机构公开发售,基金管理人与 基金代销机构都不能保证其收益或本金安全。 88  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 一、《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通 过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可 不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公 告,并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议生效后方可执行,并自决议生 效后两日内在指定媒介公告。 二、《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的,《基金合同》应当终止: 1、基金份额持有人大会决定终止的; 2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管 人承接的; 3、《基金合同》约定的其他情形; 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 三、基金财产的清算 1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算 小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具 有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产 清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序: (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; (3)对基金财产进行估值和变现; 89  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 (4)制作清算报告; (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具 法律意见书; (6)将清算报告报中国证监会备案并公告; (7)对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为 6 个月。 四、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费 用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算 费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 六、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由 律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清 算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 七、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上,法律法规另有规定的从 其规定。 90  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 第十九部分 基金合同的内容摘要 一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 (一)基金份额持有人的权利与义务 基金投资人持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,基金投 资人自依据《基金合同》取得基金份额,即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事 人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以 在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 每份基金份额具有同等的合法权益。 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利包括但不 限于: (1)分享基金财产收益; (2)参与分配清算后的剩余基金财产; (3)依法申请赎回或转让其持有的基金份额; (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会; (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项 行使表决权; (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料; (7)监督基金管理人的投资运作; (8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉 讼或仲裁; (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务包括但不 限于: (1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件; (2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资价值,自 主做出投资决策,自行承担投资风险; (3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务; (4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用; 91  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 (5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任; (6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动; (7)执行生效的基金份额持有人大会的决议; (8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利; (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 (二) 基金管理人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但不限于: (1)依法募集资金; (2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基 金财产; (3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他 费用; (4)销售基金份额; (5)按照规定召集基金份额持有人大会; (6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反了 《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取必要措施 保护基金投资人的利益; (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人; (8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理; (9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基 金合同》规定的费用; (10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案; (11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购、赎回与转换申请; (12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司直接行使股东权利或通过中国证券登 记结算有限责任公司对被投资港股通标的公司间接行使股东权利,为基金的利益行使因基 金财产投资于证券所产生的权利; (13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资、融券、转融通; (14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他 法律行为; 92  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 (15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的 外部机构; (16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转 换和非交易过户的业务规则; (17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不限于: (1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额 的发售、申购、赎回和登记事宜; (2)办理基金备案手续; (3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产; (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方 式管理和运作基金财产; (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管 理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账, 进行证券投资; (6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己 及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; (7)依法接受基金托管人的监督; (8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合 《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,确定基金份额申 购、赎回的价格; (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; (10)编制季度、半年度和年度基金报告; (11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报告义务; (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露; (13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基 金收益; 93  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项; (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合 基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15 年以上,法律法规另有规定的从其规定; (17)确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证投资 人能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支 付合理成本的条件下得到有关资料的复印件; (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分 配; (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基 金托管人; (20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时, 应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; (21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金托管人 违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管 人追偿; (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的 行为承担责任,但因第三方责任导致基金财产或基金份额持有人利益受到损失,而基金管 理人首先承担了责任的情况下,基金管理人有权向第三方追偿; (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行 为; (24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生效,基 金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人; (25)执行生效的基金份额持有人大会的决议; (26)建立并保存基金份额持有人名册; (27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 (三) 基金托管人的权利与义务 94  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但不限于: (1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金 财产; (2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他 费用; (3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金合同》 及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,应呈报中国 证监会,并采取必要措施保护基金投资人的利益; (4)根据相关市场规则,为基金开设证券账户及投资所需其他账户,为基金办理证 券、期货交易资金清算; (5)提议召开或召集基金份额持有人大会; (6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人; (7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但不限于: (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产; (2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟 悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜; (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保基金 财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独 立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金之间在账 户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立; (4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己 及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产; (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证; (6)按规定开设基金财产的资金账户、证券账户和投资所需其他账户,按照《基金 合同》的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜; (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外, 在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露; (8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格; 95  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 (9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项; (10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明基金管理 人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基金管理人有未执行 《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施; (11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上,法律 法规另有规定的从其规定; (12)建立并保存基金份额持有人名册; (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对; (14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款 项; (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人大会或配 合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; (16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作; (17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配; (18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和银行监 管机构,并通知基金管理人; (19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因 其退任而免除; (20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金 管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金管理人 追偿; (21)执行生效的基金份额持有人大会的决议; (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金份额持有人大会 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代表有权代 表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票 权。若将来法律法规对基金份额持有人大会另有规定的,以届时有效的法律法规为准。 本基金份额持有人大会不设日常机构。 (一)召开事由 96  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 1、除法律法规另有规定或基金合同另有约定的,当出现或需要决定下列事由之一的, 应当召开基金份额持有人大会: (1)终止《基金合同》; (2)更换基金管理人; (3)更换基金托管人; (4)转换基金运作方式; (5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准,但根据法律法规的要求提高该等报 酬标准的除外; (6)变更基金类别; (7)本基金与其他基金的合并; (8)变更基金投资目标、范围或策略; (9)变更基金份额持有人大会程序; (10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会; (11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份额持有人 (以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求召开基金份额 持有人大会; (12)对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项; (13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大 会的事项。 2、在不违背法律法规和《基金合同》的约定,以及对份额持有人利益无实质性不利 影响的情况下,可由基金管理人和基金托管人协商一致后修改,不需召开基金份额持有人 大会: (1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用; (2)法律法规要求增加的基金费用的收取; (3)在法律法规和《基金合同》规定的范围内,在不影响现有基金份额持有人利益 的前提下调整本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式,调整基金份额类别的设 置; (4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改; (5)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及 97  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化; (6)基金管理人、销售机构、登记机构在法律法规和《基金合同》规定的范围内调 整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则; (7)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。 (二)会议召集人及召集方式 1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人 召集; 2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集; 3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面 提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知基金托 管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决 定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基金托管人自行召集,并自出具书面 决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。 4、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基 金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之 日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召 集,代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基 金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集, 并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当 自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。 5、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份 额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表基金份额 10%以 上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前 30 日报中国证监会备案。基 金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应当配合, 不得阻碍、干扰; 6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。 (三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 日,在指定媒介公告。基金 98  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 份额持有人大会通知应至少载明以下内容: (1)会议召开的时间、地点和会议形式; (2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式; (3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日; (4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理有效期 限等)、送达时间和地点; (5)会务常设联系人姓名及联系电话; (6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续; (7)召集人需要通知的其他事项。 2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知中说明本 次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、 表决意见寄交的截止时间和收取方式。 3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的 计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决 意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通知基金管理人和基金 托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表 决意见的计票进行监督的,不影响表决意见的计票效力。 (四)基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规和监管机关允许 的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。 1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席, 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会,基金管理 人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时,可以 进行基金份额持有人大会议程: (1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金 份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的 规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符; (2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,有效的基 金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一)。若到会者在权 99  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人 可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内,就原定审议事 项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代 表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一)。 2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以召集人通知的 非现场方式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址或系统。通讯开会应以召集人通知 的非现场方式进行表决。 在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效: (1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续公布相 关提示性公告; (2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金 管理人)到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人(如果基金托 管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金 份额持有人的表决意见;基金托管人或基金管理人经通知不参加收取表决意见的,不影响 表决效力; (3)本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的,基金份额持有人所持 有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一)。若本人直接出 具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益 登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金 份额持有人大会应当有代表三分之一以上(含三分之一)基金份额的持有人直接出具表决 意见或授权他人代表出具表决意见; (4)上述第(3)项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具表决 意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理人出具的委托 人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和 会议通知的规定,并与基金登记注册机构记录相符; 3、在法律法规和监管机关允许的情况下,经会议通知载明,本基金亦可采用网络、 电话等其他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合的方式召开基金份额持有人大 会,会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。 100  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的,授权方式可以采用书面、网络、 电话、短信或其他方式,具体方式在会议通知中列明。 (五)议事内容与程序 1、议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修改、决定 终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基 金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事 项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应当在基金 份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、议事程序 (1)现场开会 在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票 人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。大会主持人为基 金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下,由基金托 管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能 主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上(含二分 之一)选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人 和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决 议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位 名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称) 和联系方式等事项。 (2)通讯开会 在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决截止日期 后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证机关监督下形成决 议。 (六)表决 101  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 基金份额持有人所持每份基金份额有同等表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议: 1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二 分之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须以特别决议通过事项 以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的 三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。除基金合同另有约定的外,转换基金运作方 式、与其他基金合并、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》以特别决议通 过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交符合会议 通知中规定的确认投资人身份文件的表决视为有效出席的投资人,表面符合会议通知规定 的表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出 具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项 表决。 在上述规则的前提下,具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为准。 (七)计票 1、现场开会 (1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应当在 会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表 与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集或大 会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管人未出席大会的,基 金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举 三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计 票的效力。 (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计 票结果。 (3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑,可以 102  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点,重新清 点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结果。 (4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的, 不影响计票的效力。 2、通讯开会 在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授 权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票,并由公证 机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表决意见的计票进行监 督的,不影响计票和表决结果。 (八)生效与公告 基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如果采用通讯方式 进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公证机构、公证员姓 名等一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决 议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均 有约束力。 (九)本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等 规定,凡是直接引用法律法规的部分,如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的, 基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后,可直接对本部分内容进行修改和调整, 无需召开基金份额持有人大会审议。 三、基金的收益与分配 (一)基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后 的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 (二)基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收 益的孰低数。 103  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 (三)基金收益分配原则 1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为 12 次,每次 收益分配比例不得低于基金收益分配基准日每份基金份额可供分配利润的 10%,若《基金 合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,基金份额持有人可选择现 金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若基金份额持有人不选择,本基金默 认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额 净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 (四)收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对 象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 (五)收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,在 2 个工作日内在指 定媒介公告并报中国证监会备案。 基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间不得超过 15 个工作日。 (六)基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资人的现 金红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时,基金登记机构可将基金份 额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法,依照《业务规则》执行。 四、基金费用与税收 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费; 104  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 5、基金份额持有人大会费用; 6、基金的相关账户的开户及维护费用; 7、基金的证券、期货交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用; 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.50%年费率计提。管理费的计算方法如下: H=E×1.50%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数 据,自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,基金管理人无需再出 具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如 下: H=E×0.25%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数 据,自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,基金管理人无需再出 具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。 上述“(一)基金费用的种类中第 3-10 项费用”,根据有关法规及相应协议规定,按 费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产 105  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 (四)基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 基金财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣缴义务人 按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 (五)基金管理费和基金托管费的调整 基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费和基金托管费,此项调整不需要 基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2 日前在指定媒介 上刊登公告。 五、基金的投资 (一)投资目标 本基金重点关注互联网主题的投资机会,在严格控制风险的前提下,分享互联网行业 发展带来的投资机会,谋求基金资产的长期、稳定增值。 (二)投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包 含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、沪港股票市场交易互联互通机 制下允许投资的规定范围内的香港联合交易所上市的股票(以下简称“港股通标的股票”)、 债券(包括国内依法发行和上市交易的国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换 债券、分离交易可转债、中小企业私募债、央行票据、中期票据、短期融资券)、资产支 持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具、股指期货、权证以及法律法规或中国证监 会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。 本基金可参与融资业务。 基金的投资组合比例为:股票(包括国内依法发行上市的股票及港股通标的股票)投 资占基金资产的比例为 0%-95%,其中对港股通标的股票的投资比例不超过基金资产的 40%,投资于互联网主题相关上市公司证券的比例不低于非现金基金资产的 80%;权证投 资占基金资产净值的比例为 0%-3%;在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金 106  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 和到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%。本基金投资于其 他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变更的,基金 管理人在履行适当程序后,可以做出相应调整。 (三)投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制: (1)股票投资占基金资产的比例为 0%–95%,(包括国内依法发行上市的股票及港股 通标的股票),其中对港股通标的股票的投资比例不超过基金资产的 40%,投资于互联网 主题相关上市公司证券的比例不低于非现金基金资产的 80%; (2)每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不低于基金 资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券; (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值(同一家公司在境内和香港同时上市 的 A+H 股合计计算)不超过基金资产净值的 10%; (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%; (5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%; (6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的 10%; (7)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的 0.5%; (8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产 净值的 10%; (9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%; (10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产 支持证券规模的 10%; (11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不 得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%; (12)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金 持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之 日起 3 个月内予以全部卖出; 107  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 (13)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本 基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量; (14)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净 值的 40%,本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后 不得展期; (15)本基金投资流通受限证券,基金管理人应事先根据中国证监会相关规定,与基 金托管人在本基金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例,根据比例进行投资。基 金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度,防范流动性风险、法律风险和操作 风险等各种风险。 (16)本基金参与股指期货交易后,需遵守下列规定: ①本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过基金资产净值 的 10%; ②本基金在任何交易日日终,持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和,不得超 过基金资产净值的 95%。其中,有价证券指股票、债券(不含到期日在一年以内的政府债 券)、权证、资产支持证券、买入返售金融资产(不含质押式回购)等; ③本基金在任何交易日日终,持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市 值的 20%; ④本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不得超过上 一交易日基金资产净值的 20%; ⑤本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算)应当 符合基金合同关于股票投资比例的有关规定; (17)本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过基金资产净值的 10%; (18)本基金总资产不得超过基金净资产的 140%; (19)本基金持有的融资买入股票与其他有价证券市值之和,不超过基金资产净值的 95%; (20)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 除上述第(12)项另有约定外,因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模 变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人 应当在 10 个交易日内进行调整,但法律法规或中国证监会规定的特殊情形除外。 108  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同 的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基 金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。法律法规 或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序后,则本基金投 资不再受相关限制,不需要经基金份额持有人大会审议。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动: (1)承销证券; (2)违反规定向他人贷款或者提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外; (5)向其基金管理人、基金托管人出资; (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (7)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或 者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关 联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循持有人利益优先原则,防范利益冲 突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先 得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会 审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易 事项进行审查。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再 受相关限制。 六、基金资产净值 (一)基金资产总值 基金资产总值是指基金拥有的各类证券、银行存款本息、基金应收款项以及其他资产 的价值总和。 (二)基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 109  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 (三)基金资产净值、基金份额净值的公告方式 《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每 周公告一次基金资产净值和基金份额净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在每个开放日的次日,通过网 站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净 值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日,将基金资产净值、基金份额净值和 基金份额累计净值登载在指定媒介上。 七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 (一)《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通 过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可 不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公 告,并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议生效后方可执行,并自决议生 效后两日内在指定媒介公告。 (二)《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的,《基金合同》应当终止: 1、基金份额持有人大会决定终止的; 2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管 人承接的; 3、《基金合同》约定的其他情形; 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 (三)基金财产的清算 1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算 小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具 有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产 清算小组可以聘用必要的工作人员。 110  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序: (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; (3)对基金财产进行估值和变现; (4)制作清算报告; (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具 法律意见书; (6)将清算报告报中国证监会备案并公告; (7)对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为 6 个月。 (四)清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费 用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 (五)基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算 费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 (六)基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由 律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清 算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 (七)基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上,法律法规另有规定的从 其规定。 八、争议的处理 各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经 友好协商未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中国国际经济贸易仲裁 委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的,对各方当 111  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 事人均有约束力。仲裁费用和律师费用由败诉方承担。 争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履行基 金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》受中国法律管辖。 九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 《基金合同》是约定基金合同当事人之间、基金与基金合同当事人之间权利义务关系 的法律文件。 1、《基金合同》经基金管理人、基金托管人双方盖章以及双方法定代表人或授权代表 签字并在募集结束后经基金管理人向中国证监会办理基金备案手续,并经中国证监会书面 确认后生效。 2、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监会备案并公 告之日止。 3、《基金合同》自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人在内 的《基金合同》各方当事人具有同等的法律约束力。 4、《基金合同》正本一式六份,除上报有关监管机构一式二份外,基金管理人、基金 托管人各持有二份,每份具有同等的法律效力。 5、《基金合同》可印制成册,供投资人在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公 场所和营业场所查阅。 112  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 第二十部分 基金托管协议的内容摘要 一、托管协议当事人 (一)基金管理人 名称:宝盈基金管理有限公司 注册地址:广东省深圳市福田区深圳特区报业大厦第 15 层 办公地址:广东省深圳市福田区福华一路投行大厦 10 层 邮政编码:518048 法定代表人:李文众 成立日期:2001 年 5 月 18 日 批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基字[2001]9 号 组织形式:有限责任公司 注册资本:10000 万元 存续期间:持续经营 经营范围:基金管理业务、发起设立基金及中国证券监督管理委员会批准的其他业务。 (二)基金托管人 名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行) 住所:北京市西城区金融大街 25 号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 邮政编码:100033 法定代表人:王洪章 成立日期:2004 年 09 月 17 日 基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]12 号 组织形式:股份有限公司 注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间:持续经营 经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外结算;办理票据 承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融 113  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保; 代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;经中国银行业监督管理机构等监管部门 批准的其他业务。 二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 (一)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金投资范围、 投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理人 应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池,以便基金托管人运用相关技术系统,对基 金实际投资是否符合《基金合同》关于证券选择标准的约定进行监督,对存在疑义的事项 进行核查。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包 含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、沪港股票市场交易互联互通机 制下允许投资的规定范围内的香港联合交易所上市的股票(以下简称“港股通标的股票”)、 债券(包括国内依法发行和上市交易的国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换 债券、分离交易可转债、中小企业私募债、央行票据、中期票据、短期融资券)、资产支 持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具、股指期货、权证以及法律法规或中国证监 会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。 本基金可参与融资业务。 基金的投资组合比例为:股票(包括国内依法发行上市的股票及港股通标的股票)投 资占基金资产的比例为 0%-95%,其中对港股通标的股票的投资比例不超过基金资产的 40%,投资于互联网主题相关上市公司证券的比例不低于非现金基金资产的 80%;权证投 资占基金资产净值的比例为 0%-3%;在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金 和到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%。本基金投资于其 他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变更的,基金 管理人在履行适当程序后,可以做出相应调整。 (二)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金投资、融 资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督: 1、股票投资占基金资产的比例为 0%–95%,(包括国内依法发行上市的股票及港股通 标的股票),其中对港股通标的股票的投资比例不超过基金资产的 40%,投资于互联网主 114  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 题相关上市公司证券的比例不低于非现金基金资产的 80%; 2、每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不低于基金资 产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券; 3、本基金持有一家公司发行的证券,其市值(同一家公司在境内和香港同时上市的 A+H 股合计计算)不超过基金资产净值的 10%; 4、本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%; 5、本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的 0.5%; 6、本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净 值的 10%; 7、本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%; 8、本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证 券规模的 10%; 9、本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资 产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出; 10、基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本基 金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量; 11、本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值 的 40%,本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不 得展期; 12、本基金持有的同一流通受限证券,其公允价值不得超过本基金资产净值的 10%; 经基金管理人和基金托管人协商,履行适当程序后可对以上比例进行调整; 13、本基金参与股指期货交易后,需遵守下列规定: (1)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过基金资产 净值的 10%; (2)本基金在任何交易日日终,持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和,不 得超过基金资产净值的 95%。其中,有价证券指股票、债券(不含到期日在一年以内的政 府债券)、权证、资产支持证券、买入返售金融资产(不含质押式回购)等; 115  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 (3)本基金在任何交易日日终,持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票 总市值的 20%; (4)本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不得超 过上一交易日基金资产净值的 20%; (5)本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算) 应当符合基金合同关于股票投资比例的有关规定; 14、本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过基金资产净值的 10%; 15、本基金总资产不得超过基金净资产的 140%; 16、本基金持有的融资买入股票与其他有价证券市值之和,不超过基金资产净值的 95%; 17、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 除上述第 9 项另有约定外,因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金 管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但法律法规或中国证监会规定的特殊情形除外。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同 的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基 金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。法律法规 或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序后,则本基金投 资不再受相关限制,不需要经基金份额持有人大会审议。 (三)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对本托管协议第 十五条第(十二)款基金投资禁止行为通过事后监督方式进行监督。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或 者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关 联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先的原则, 防范利益冲突,相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并履行信息披露义务。 (四)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金管理人参 与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法 律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单,并约 116  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行 间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场 交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方 式进行更新,新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照 协议进行结算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及 结算方式的,应向基金托管人说明理由,并在与交易对手发生交易前 3 个工作日内与基金 托管人协商解决。 基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行间债券市场的交易规则进行交易,并 负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失,基金托管人不承担由此造成的任何 法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担 违约责任及其他相关法律责任的,基金管理人可以对相应损失先行予以承担,然后再向相 关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如 基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时,基 金托管人应及时提醒基金管理人,基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 (五)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金管理人投 资流通受限证券进行监督。 基金管理人投资流通受限证券,应事先根据中国证监会相关规定,明确基金投资流通 受限证券的比例,制订严格的投资决策流程和风险控制制度,防范流动性风险、法律风险 和操作风险等各种风险。基金托管人对基金管理人是否遵守相关制度、流动性风险处置预 案以及相关投资额度和比例等的情况进行监督。 1、本基金投资的流通受限证券须为经中国证监会批准的非公开发行股票、公开发行 股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于发布重大消 息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证 券。本基金不投资有锁定期但锁定期不明确的证券。 本基金投资的流通受限证券限于可由中国证券登记结算有限责任公司或中央国债登 记结算有限责任公司负责登记和存管,并可在证券交易所或全国银行间债券市场交易的证 券。 本基金投资的流通受限证券应保证登记存管在本基金名下,基金管理人负责相关工作 的落实和协调,并确保基金托管人能够正常查询。因基金管理人原因产生的流通受限证券 117  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 登记存管问题,造成基金托管人无法安全保管本基金资产的责任与损失,及因流通受限证 券存管直接影响本基金安全的责任及损失,由基金管理人承担。 本基金投资流通受限证券,不得预付任何形式的保证金。 2、基金管理人投资非公开发行股票,应制订流动性风险处置预案并经其董事会批准。 风险处置预案应包括但不限于因投资流通受限证券需要解决的基金投资比例限制失调、基 金流动性困难以及相关损失的应对解决措施,以及有关异常情况的处置。基金管理人应在 首次投资流通受限证券前向基金托管人提供基金投资非公开发行股票相关流动性风险处 置预案。 基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责,确保对相关风险采取积极 有效的措施,在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如因基金巨额赎回或市场 发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时,基金管理人应保证提供足额现金确保基 金的支付结算,并承担所有损失。对本基金因投资流通受限证券导致的流动性风险,基金 托管人不承担任何责任。如因基金管理人原因导致本基金出现损失致使基金托管人承担连 带赔偿责任的,基金管理人应赔偿基金托管人由此遭受的损失。 3、本基金投资非公开发行股票,基金管理人应至少于投资前三个工作日向基金托管 人提交有关书面资料,并保证向基金托管人提供的有关资料真实、准确、完整。有关资料 如有调整,基金管理人应及时提供调整后的资料。上述书面资料包括但不限于: (1)中国证监会批准发行非公开发行股票的批准文件。 (2)非公开发行股票有关发行数量、发行价格、锁定期等发行资料。 (3)非公开发行股票发行人与中国证券登记结算有限责任公司或中央国债登记结算 有限责任公司签订的证券登记及服务协议。 (4)基金拟认购的数量、价格、总成本、账面价值。 4、基金管理人应在本基金投资非公开发行股票后两个交易日内,在中国证监会指定 媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值,以及总成本和账面价 值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。 本基金有关投资流通受限证券比例如违反有关限制规定,在合理期限内未能进行及时 调整,基金管理人应在两个工作日内编制临时报告书,予以公告。 5、基金托管人根据有关规定有权对基金管理人进行以下事项监督: (1)本基金投资流通受限证券时的法律法规遵守情况。 118  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 (2)在基金投资流通受限证券管理工作方面有关制度、流动性风险处置预案的建立 与完善情况。 (3)有关比例限制的执行情况。 (4)信息披露情况。 6、相关法律法规对基金投资流通受限证券有新规定的,从其规定。 (六)基金投资中小企业私募债券,基金管理人应根据审慎原则,制定严格的投资决 策流程、风险控制制度和信用风险、流动性风险处置预案,并经董事会批准,以防范信用 风险、流动性风险等各种风险。 基金托管人对基金投资中小企业私募债券是否符合比例限制进行事后监督,如发现异 常情况,应及时以书面形式通知基金管理人。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的 监督和核查。基金因投资中小企业私募债券导致的信用风险、流动性风险,基金托管人不 承担任何责任。如因基金管理人原因导致基金出现损失致使基金托管人承担连带赔偿责任 的,基金管理人应赔偿基金托管人由此遭受的损失。 (七)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金资产净值 计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相 关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。 (八)基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法 规、《基金合同》和本托管协议的规定,应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管 理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到 书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函,就基金托管 人的疑义进行解释或举证,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在 上述规定期限内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金 管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监 会。 (九)基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》和本托 管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示,基金管理人应在规定时间内 答复并改正,或就基金托管人的疑义进行解释或举证;对基金托管人按照法律法规、《基 金合同》和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项,基金管理人应积 极配合提供相关数据资料和制度等。 119  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 (十)若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法 规和其他有关规定,或者违反《基金合同》约定的,应当立即通知基金管理人,由此造成 的损失由基金管理人承担。 (十一)基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时 通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由,拒绝、 阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监 督,情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。 三、基金管理人对基金托管人的业务核查 (一)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括基金托管 人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需其他账户、复核基 金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关 信息披露和监督基金投资运作等行为。 (二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、 未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、 《基金合同》、本协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。 基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函,说明违规原因及 纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金管理人有权随时对通 知事项进行复查,督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为, 包括但不限于:提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时 间内答复基金管理人并改正。 (三)基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时通 知基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由,拒绝、 阻挠对方根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督, 情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。 四、基金财产的保管 (一)基金财产保管的原则 1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 2、基金托管人应安全保管基金财产。 3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需其他账户。 120  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立。 5、基金托管人按照《基金合同》和本协议的约定保管基金财产,如有特殊情况双方 可另行协商解决。基金托管人未经基金管理人的指令,不得自行运用、处分、分配本基金 的任何资产(不包含基金托管人依据中国证券登记结算有限责任公司结算数据完成场内交 易交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户维护费等费用)。 6、对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人确定到账 日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托管人应及时通知基 金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的,基金管理人应负责向有关当事 人追偿基金财产的损失,基金托管人对此不承担任何责任。 7、除依据法律法规和《基金合同》的规定外,基金托管人不得委托第三人托管基金 财产。 (二)基金募集期间及募集资金的验资 1、基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机构开立的“基金 募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理。 2、基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份 额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,基金管理人应将属于基金财产 的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户,同时在规定时间内,聘请具有从事证券 相关业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字方为有效。 3、若基金募集期限届满,未能达到《基金合同》生效的条件,由基金管理人按规定 办理退款等事宜。 (三)基金银行账户的开立和管理 1、基金托管人可以基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户,并根据基金管理 人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。 2、基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基 金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基金的任何账户进行 本基金业务以外的活动。 3、基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。 4、在符合法律法规规定的条件下,基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理基 121  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 金资产的支付。 (四)基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开 立基金托管人与基金联名的证券账户。 2、基金证券账户的开立和使用,仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和 基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦不得使用基金的任 何账户进行本基金业务以外的活动。 3、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资产的管理和 运用由基金管理人负责。 证券账户开户费由本基金财产承担,于证券账户开立次月第七个工作日由基金托管人 从本基金银行存款账户中直接扣收;若因基金银行存款余额不足导致证券账户开户费无法 扣收,基金托管人顺延至次月第七个工作日进行扣收;证券账户开立后连续六个月内,因 本基金银行存款余额持续不足导致证券账户开户费无法扣收的,基金管理人有义务先行支 付基金托管人垫付的开户费用。 4、基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付 金账户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工 作,基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按 照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。 5、若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品 种的投资业务,涉及相关账户的开立、使用的,若无相关规定,则基金托管人比照上述关 于账户开立、使用的规定执行。 (五)债券托管专户的开设和管理 《基金合同》生效后,基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业 拆借市场的交易资格,并代表基金进行交易;基金托管人根据中国人民银行、银行间市场 登记结算机构的有关规定,在银行间市场登记结算机构开立债券托管账户,持有人账户和 资金结算账户,并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代 表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。 (六)其他账户的开立和管理 1、 在本托管协议订立日之后,本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合同》 122  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 约定的其他投资品种的投资业务时,如果涉及相关账户的开设和使用,由基金管理人协助 托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,开立有关账户。该账户按有关规 则使用并管理。 2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办理。 (七)基金财产投资的有关有价凭证等的保管 基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管人存放于 基金托管人的保管库,也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限 责任公司上海分公司/深圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营业中心的代 保管库,保管凭证由基金托管人持有。实物证券、银行定期存款证实书等有价凭证的购买 和转让,按基金管理人和基金托管人双方约定办理。基金托管人对由基金托管人以外机构 实际有效控制的资产不承担保管责任。 (八)与基金财产有关的重大合同的保管 与基金财产有关的重大合同的签署,由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署 的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另 有规定外,基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括但不限于基金年度 审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同,基金管理人应保证基金 管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以 加密方式将重大合同传真给基金托管人,并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。 重大合同的保管期限为《基金合同》终止后 15 年。 五、基金资产净值计算和会计核算 (一)基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序 1、基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。基金份额净值是按照每个交 易日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算,精确到 0.001 元,小数点 后第四位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。 每个交易日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。 2、基金管理人应每交易日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或《基金合 同》的规定暂停估值时除外。基金管理人每个交易日对基金资产估值后,将基金份额净值 结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。 (二)基金资产估值方法和特殊情形的处理 123  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 1、估值对象 基金所拥有的股票、权证、股指期货、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等 资产及负债。 2、估值方法 (1)证券交易所上市的有价证券的估值 1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所挂牌的市价 (收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行 机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交 易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的,可参考 类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。 2) 交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值,估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化, 按最近交易日的收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。如最近交 易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调 整最近交易市价,并确定公允价格。 3) 交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应 品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行 估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日债券 收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中 所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的, 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,并确定公允价格。 4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。交易所上市 的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况 下,按成本估值。 (2)处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理: 1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的 估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值; 2)首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价值,在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值; 124  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上市的同 一股票的估值方法估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管机构或行业协会有关规 定确定公允价值。 (3)全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用第三方估值 机构提供的估值价格确定公允价值。 (4) 本基金投资股指期货合约,一般以估值当日结算价进行估值,估值当日无结算价 的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化的,采用最近交易日结算价估值。 (5)中小企业私募债券采用估值技术确定公允价值估值。如使用的估值技术难以确定和 计量其公允价值的,按成本估值。 (6)本基金资产估值计算中涉及主要外币对人民币汇率的,应当以基金估值当日中国人 民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价为准;涉及到其它币种与人民币之间的汇 率,参照数据服务商提供的当日各种货币兑美元折算率采用套算的方法进行折算。 (7)对于按照中国法律法规和基金投资所在地的法律法规规定应交纳的各项税金,本基 金将按权责发生制原则进行估值;对于因税收规定调整或其他原因导致基金实际交纳税金 与估算的应交税金有差异的,基金将在相关税金调整日或实际支付日进行相应的估值调 整。 (8)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可 根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。 (9) 相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最 新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、程序及 相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查 明原因,双方协商解决。 根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本 基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关 各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致意见的,基金管理人向基金托管人出具加 盖公章的书面说明后,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 3、特殊情形的处理 基金管理人、基金托管人按估值方法的第(8)项进行估值时,所造成的误差不作为基金 125  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 份额净值错误处理。 (三)基金份额净值错误的处理方式 1、当基金份额净值小数点后 3 位以内(含第 3 位)发生差错时,视为基金份额净值错误; 基金份额净值出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,并采取合理 的措施防止损失进一步扩大;错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通 报基金托管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人 应当公告;当发生净值计算错误时,由基金管理人负责处理,由此给基金份额持有人和基 金造成损失的,应由基金管理人先行赔付,基金管理人按差错情形,有权向其他当事人追 偿。 2、当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时,基 金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任,经确认后按以下条款进行赔 偿: (1)本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,与本基金有关的会计问题,如经双方 在平等基础上充分讨论后,尚不能达成一致时,按基金管理人的建议执行,由此给基金份 额持有人和基金财产造成的损失,由基金管理人负责赔付。 (2)若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告,而且基金托管 人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明,基金份额净值出错且造成基金份额 持有人损失的,应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金,就实际向投资者或基 金支付的赔偿金额,基金管理人与基金托管人按照管理费和托管费的比例各自承担相应的 责任。 (3)如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果,虽然多次重新计算和核 对,尚不能达成一致时,为避免不能按时公布基金份额净值的情形,以基金管理人的计算 结果对外公布,由此给基金份额持有人和基金造成的损失,由基金管理人负责赔付。 (4)由于基金管理人提供的信息错误(包括但不限于基金申购或赎回金额等),进而导 致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失,由基金管理人负责 赔付。 3、由于证券、期货交易所及登记结算公司发送的数据错误,有关会计制度变化或由 于其他不可抗力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进 行检查,但是未能发现该错误而造成的基金份额净值计算错误,基金管理人、基金托管人 126  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的 影响。 4、基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差,以基金 管理人计算结果为准。 5、前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的,从其规定。如果行业另有通行做 法,双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。 (四)暂停估值与公告基金份额净值的情形 1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时; 3、中国证监会和《基金合同》认定的其他情形。 (五)基金会计制度 按国家有关部门规定的会计制度执行。 (六)基金账册的建立 基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地设置、记 录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在分歧,应以 基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符,暂时无法查找到错账的原因而影响到基金 资产净值的计算和公告的,以基金管理人的账册为准。 (七)基金财务报表与报告的编制和复核 1、财务报表的编制 基金财务报表由基金管理人编制,基金托管人复核。 2、报表复核 基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后,进行独立的复核。核对不符时, 应及时通知基金管理人共同查出原因,进行调整,直至双方数据完全一致。 3、财务报表的编制与复核时间安排 (1)报表的编制 基金管理人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编制;在每个季度结束之 日起 15 个工作日内完成基金季度报告的编制;在上半年结束之日起 60 日内完成基金半年 度报告的编制;在每年结束之日起 90 日内完成基金年度报告的编制。基金年度报告的财 务会计报告应当经过审计。《基金合同》生效不足两个月的,基金管理人可以不编制当期 127  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 季度报告、半年度报告或者年度报告。 (2)报表的复核 基金管理人应及时完成报表编制,将有关报表提供基金托管人复核;基金托管人在复 核过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金托管人应共同查明原因,进行 调整,调整以国家有关规定为准。 基金管理人应留足充分的时间,便于基金托管人复核相关报表及报告。 (八)基金管理人应在编制季度报告、半年度报告或者年度报告之前及时向基金托管 人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。 六、基金份额持有人名册的保管 基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金份额 持有人名册由基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管,基金管理人和基金托 管人应分别保管基金份额持有人名册,保存期不少于 20 年。如不能妥善保管,则按相关 法规承担责任。 在基金托管人要求或编制半年报和年报前,基金管理人应将有关资料送交基金托管 人,不得无故拒绝或延误提供,并保证其真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将所 保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途,并应遵守保密义务。 七、适用法律与争议解决方式 因本协议产生或与之相关的争议,双方当事人应通过协商、调解解决,协商、调解不 能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点为北京市, 按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对 当事人均有约束力,仲裁费用和律师费用由败诉方承担。 争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续忠实、勤 勉、尽责地履行《基金合同》和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。 本协议受中国法律管辖。 八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算 (一)托管协议的变更程序 本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其内容不得 与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备案后生效。 (二)基金托管协议终止出现的情形 128  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 1、《基金合同》终止; 2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产; 3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权; 4、发生法律法规、中国证监会或《基金合同》规定的终止事项。 (三)基金财产的清算 1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算 小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具 有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产 清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序: (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; (3)对基金财产进行估值和变现; (4)制作清算报告; (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法律 意见书; (6)将清算结果报中国证监会备案并公告; (7)对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为 6 个月。 6、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费 用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 7、基金财产清算剩余资产的分配: 依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算 费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 8、基金财产清算的公告 129  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计、并 由律师事务所出具法律意见书后,报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财 产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 9、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上,法律法规另有规定的从 其规定。 130  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 第二十一部分 基金份额持有人服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务,并根据基金份额持有人的需要 和市场的变化增加、修改这些服务项目。以下是主要的服务内容: 一、注册登记服务 基金管理人委托注册登记人为基金份额持有人提供注册登记服务。基金注册登记人配 备安全、完善的电脑系统及通讯系统,准确、及时地为基金投资人办理基金帐户、基金份 额的登记、管理、托管与转托管,基金转换和非交易过户,基金份额持有人名册的管理, 权益分配时红利的登记、派发,基金交易份额的清算过户和基金交易资金的交收等服务。 二、客户服务热线服务 1、自动语音服务 基金管理人为基金份额持有人提供每周 7 天、每天 24 小时的自动语音服务,客户可 通过客户服务热线语音系统查询最新公告信息、基金份额净值、基金账户余额等信息。 2、电话人工服务 基金管理人为基金份额持有人提供每个交易日的客户服务热线人工服务。服务时间: 每个交易日 8:30-11:30,13:00-17:00。 三、对账服务 1、自助查询 基金份额持有人可通过基金管理人的网站自动查询系统和客户服务热线语音系统,查 询基金申购与赎回的交易情况、账户余额、基金产品信息等。 2、电子对账单 电子对账单为月度对账单,基金管理人向留有电子邮箱的基金份额持有人提供月度电 子对账单服务,电子邮箱不详及持有人主动取消服务的除外。 3、纸质对账单 基金持有人需通过本基金管理人客户服务中心(400-8888-300)定制纸质对账单服务, 定制纸质对账单服务后,基金管理人向年度有交易并有基金份额且电子邮箱无效的定制纸 质对账单的持有人寄送,资料(含姓名及地址等)不详、留有电子邮箱及未主动定制的投 资者除外。 131  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 四、资讯服务 基金份额持有人可通过本公司网站获取基金和基金管理人各类信息,包括基金法律文 件、基金管理人最新动态、理财服务资讯、热点问题等。 五、交易确认通知服务 基金管理人每个交易日向客户发送上一交易日的交易确认短信和电子邮件,手机号码 无效、电子邮箱不详及持有人主动取消服务的除外。 六、网上交易服务 本公司网上交易平台(http://www.byfunds.com)为基金投资人提供账户信息查询服务 和网上基金电子交易服务。 七、客户投诉和建议处理 基金份额持有人可以通过基金管理人提供的客户服务热线语音留言、客户服务热线人 工服务、纸质信函、电子邮件、传真等方式对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投 诉或提出建议。基金份额持有人还可以通过代销机构的服务电话对该代销机构提供的服务 进行投诉或提出建议。 八、多种购买基金收费方式选择 基金管理人为基金份额持有人提供多种收费方式购买本基金,满足基金份额持有人多 样化的投资需求,具体实施办法见有关公告。 九、定期定额投资计划 基金管理人可利用直销网点或代理销售网点为投资人提供定期定额投资的服务。通过 定期定额投资计划,投资人可以通过固定的渠道,定期定额申购基金份额,计划具体内容 以另行公告为准。 宝盈基金管理有限公司客户服务热线:400-8888-300(免长途话费) 宝盈基金管理有限公司网址:http://www.byfunds.com 宝盈基金管理有限公司客户服务电子信箱:public@byfunds.com 宝盈基金管理有限公司客户服务传真:0755-83515880 132  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 第二十二部分 其他应披露事项 本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披 露办法》等相关法律法规规定的内容与格式进行披露,并至少在一种指定媒介上公告。 序号 公告事项 法定披露日期 宝盈基金管理有限公司关于旗下基金持有的停牌股票采用指数收益法进 1 2017 年 6 月 21 日 行估值的提示性公告 宝盈基金管理有限公司关于旗下基金参加交通银行股份有限公司手机银 2 2017 年 7 月 1 日 行渠道基金申购及定期定额投资手续费率优惠活动的公告 宝盈基金管理有限公司关于旗下基金参加交通银行股份有限公司网上银 3 2017 年 7 月 1 日 行申购费率优惠活动的公告 宝盈基金管理有限公司关于旗下基金持有的停牌股票采用指数收益法进 4 2017 年 7 月 4 日 行估值的提示性公告 5 宝盈基金管理有限公司关于修改旗下沪港深基金法律文件的公告 2017 年 7 月 12 日 6 宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金托管协议 2017 年 7 月 12 日 7 宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金基金合同 2017 年 7 月 12 日 宝盈基金管理有限公司关于旗下基金持有的停牌股票采用指数收益法进 8 2017 年 7 月 18 日 行估值的提示性公告 关于旗下基金参加华泰证券股份有限公司开展的基金费率优惠活动的公 9 2017 年 8 月 1 日 告 宝盈基金管理有限公司关于旗下基金持有的停牌股票采用指数收益法进 10 2017 年 8 月 12 日 行估值的提示性公告 宝盈基金管理有限公司关于新增北京蛋卷基金销售有限公司为旗下基金 11 2017 年 8 月 25 日 代销机构及参与相关费率优惠活动的公告 宝盈基金管理有限公司关于旗下基金持有的停牌股票采用指数收益法进 12 2017 年 9 月 16 日 行估值的提示性公告 13 宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金基金经理变更公告 2017 年 9 月 19 日 宝盈基金管理有限公司关于新增上海挖财金融信息服务有限公司为旗下 14 2017 年 9 月 29 日 基金代销机构及参与相关费率优惠活动的公告 宝盈基金管理有限公司关于旗下基金持有的停牌股票采用指数收益法进 15 2017 年 10 月 13 日 行估值的提示性公告 宝盈基金管理有限公司关于旗下基金持有的停牌股票采用指数收益法进 16 2017 年 11 月 7 日 行估值的提示性公告 宝盈基金管理有限公司关于新增南京苏宁基金销售有限公司为旗下基金 17 2017 年 11 月 14 日 代销机构及参与相关费率优惠活动的公告 宝盈基金管理有限公司关于旗下基金持有的停牌股票采用指数收益法进 18 2017 年 11 月 28 日 行估值的提示性公告 133  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式 本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、基金代销机构和注册登记机构的 办公场所,投资人可在办公时间查阅。在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件的 复制件或复印件。 基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。 134  宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 第二十四部分 备查文件 本基金备查文件包括: (一)中国证监会准予宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金注册募集的文 件; (二)《宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金基金合同》; (三)《宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金托管协议》; (四)法律意见书; (五)基金管理人业务资格批件、营业执照; (六)基金托管人业务资格批件、营业执照; (七)基金销售代理人业务资格批件和营业执照; (八)中国证监会要求的其他文件。 宝盈基金管理有限公司 二〇一八年一月二十七日 135