鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 鑫元基金管理有限公司 鑫元汇利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 （2019年第1号） 基金管理人：鑫元基金管理有限公司 基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司 二〇一九年四月  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 重要提示 鑫元汇利债券型证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”）于 2015年【12】月【25】日经中国证监会证监许可[2015]【3079】号文注册募集。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经 中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的 价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全 面认识本基金产品的风险收益特征，充分考虑投资者自身的风险承受能力，并 对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管 理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基 金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。 本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期风险 与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险 承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体 政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别 证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风 险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风 险等。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基 金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但 不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为 2019年3月9日，有关财务数据、净值表现截止日为2018年12月31日。  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 目 录 第一部分 基金管理人...............................................................................................1 第二部分 基金托管人.............................................................................................12 第三部分 相关服务机构.........................................................................................18 第四部分 基金的募集.............................................................................................24 第五部分 基金合同的生效.....................................................................................25 第六部分 基金份额的申购与赎回.........................................................................26 第七部分 基金的投资.............................................................................................36 第八部分 基金的业绩.............................................................................................47 第九部分 基金的费用与税收.................................................................................49 第十部分 招募说明书更新部分的说明.................................................................51  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 第一部分 基金管理人 一、基金管理人情况 名称：鑫元基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 217 室 办公地址：上海市静安区中山北路 909 号 12 楼 法定代表人：肖炎 设立日期：2013 年 8 月 29 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可 ［2013］1115 号 组织形式：有限责任公司 注册资本：人民币 17 亿元 存续期限：永续经营 联系电话：021-20892000 股权结构： 股东名称 出资比例 南京银行股份有限公司 80% 南京高科股份有限公司 20% 合计 100% 二、主要人员情况 1、董事会成员 肖炎先生，董事长。现任鑫元基金管理有限公司党委书记兼董事长。曾在 中国农业银行任职，历任南京银行总行计划财务部总经理、常州分行党委书记 兼行长。 徐益民先生，董事。南京大学商学院 EMBA，现任南京高科股份有限公司董 事长兼党委书记。历任国营第七七二厂财务处会计、企管处干事、四分厂会计、 劳资处干事、十八分厂副厂长、财务处副处长、处长、副总会计师兼处长，南 1  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 京（新港）经济技术开发区管委会计划财务处处长，南京新港开发总公司副总 会计师，南京新港高科技股份有限公司董事长兼总裁、兼任党委书记。 张乐赛先生，董事。中南财经政法大学经济学硕士，现任鑫元基金管理有 限公司总经理，兼任鑫沅资产管理有限公司执行董事。历任南京银行债券交易 员，诺安基金管理有限公司固定收益部总监、同时兼任诺安基金债券型、保本 型、货币型基金的基金经理、鑫元基金管理有限公司常务副总经理。 焦世经先生，独立董事。南京大学文学学士，现任中信泰富（南京）投资 有限公司董事长、苏美达股份有限公司独立董事。曾在扬州太安砖瓦厂及对外 经济贸易部对外援助局工作，历任中国建设银行江苏省分行秘书、办公室副主 任、国际业务部总经理，中国投资银行南京分行行长及党委书记、总行副行长 及党委书记，中信银行股份有限公司南京分行副行长、行长、党委书记、中信 泰富（南京）投资有限公司南京事业部总经理。 安国俊女士，独立董事。中国人民大学经济学博士，现任中国社科院金融 研究所副研究员,博士、高级经济师、会计师、硕士生导师，金融学博士后。历 任财政部主任科员、中国工商银行总行金融市场部高级经理、中国银行间市场 交易商协会债券市场委员会委员。 王艳女士，独立董事。上海交通大学金融学博士，现任深圳大学经济学院 金融系副教授。历任北京大学经济学院应用经济学博士后流动站职员，中国证 监会深圳监管局行业调研主任科员等。 2、监事会成员 潘瑞荣先生，监事长。硕士研究生，现任南京银行股份有限公司审计部总 经理。历任南京市财政局企业财务管理处主任科员，南京市城市合作银行财务 会计处副处长，南京市商业银行会计结算部总经理等。 陆阳俊先生，监事。研究生学历，现任南京高科股份有限公司总裁。历任 南化集团建设公司财务处会计，南京高科股份有限公司计划财务部主管、副经 理、经理等。 马一飞女士，职工监事。上海师范大学经济学学士，现任鑫元基金管理有 限公司综合管理部人事主管。曾任职于汉高中国投资有限公司市场部，中智上 海经济技术合作公司，纽银梅隆西部基金管理有限公司综合管理部。 2  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 王博先生，职工监事。上海财经大学工商管理硕士，现任鑫元基金管理有 限公司综合管理部财务主管。曾担任南京银行股份有限公司财务管理、浦发银 行金桥支行职员。 3、公司高级管理人员 肖炎先生，董事长。（简历请参见上述董事会成员介绍） 张乐赛先生，总经理。（简历请参见上述董事会成员介绍） 李晓燕女士，督察长。上海交通大学工学学士，历任安达信华强会计师事 务所审计员，普华永道中天会计师事务所高级审计员，光大保德信基金管理有 限公司监察稽核高级经理，上投摩根基金管理有限公司监察稽核部总监，现兼 任鑫沅资产管理有限公司及上海鑫沅股权投资管理有限公司监事。 李雁女士，副总经理。东南大学动力工程学士。曾任职于南京信联证券计 划财务部，历任南京城市合作银行资金交易及结算员，南京银行资金交易部部 门经理、金融同业部副总经理，现兼任市场营销部总监。（自 2019 年 2 月 15 日起，李雁女士因个人原因暂停履职） 王辉先生，副总经理。澳门科技大学工商管理硕士，历任中国人民银行南 京市分行金融机构管理方面的工作，南京证券上海营业部副总经理，世纪证券 上海营业部总经理及上海营销中心总经理、鑫元基金管理有限公司总经理助理。 现兼任上海鑫沅股权投资管理有限公司总经理。 陈宇先生，副总经理。上海交通大学高级金融学院 EMBA 工商管理硕士、复 旦大学软件工程硕士，历任申银万国证券电脑中心高级项目经理，中银基金管 理有限公司信息技术部总经理、监事会成员，鑫元基金管理有限公司总经理助 理。 4、本基金基金经理 赵慧女士，学历：经济学专业，硕士。相关业务资格：证券投资基金从业 资格。从业经历：2010 年 7 月任职于北京汇致资本管理有限公司，担任交易员。 2011 年 4 月起在南京银行金融市场部资产管理部和南京银行金融市场部投资交 易中心担任债券交易员，有丰富的银行间市场交易经验。2014 年 6 月加入鑫元 基金，担任基金经理助理。2016 年 1 月 13 日起担任鑫元兴利定期开放债券型 发起式证券投资基金的基金经理，2016 年 3 月 2 日起担任鑫元货币市场基金的 3  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 基金经理，2016 年 3 月 9 日起担任鑫元汇利债券型证券投资基金的基金经理， 2016 年 6 月 3 日起担任鑫元双债增强债券型证券投资基金的基金经理， 2016 年 7 月 13 日起担任鑫元裕利债券型证券投资基金的基金经理，2016 年 8 月 17 日起担任鑫元得利债券型证券投资基金的基金经理，2016 年 10 月 27 日 起担任鑫元聚利债券型证券投资基金的基金经理，2016 年 12 月 22 日起担任鑫 元招利债券型证券投资基金的基金经理，2017 年 3 月 13 日起担任鑫元瑞利定 期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2017 年 3 月 17 日起担任鑫元 添利债券型证券投资基金的基金经理，2017 年 12 月 13 日起担任鑫元广利定期 开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2018 年 3 月 22 日起担任鑫元常 利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2018 年 4 月 19 日起担任 鑫元合利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2018 年 5 月 25 日 起担任鑫元增利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2018 年 7 月 11 日起担任鑫元淳利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理， 2018 年 11 月 13 日起担任鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金、鑫元价值 精选灵活配置混合型证券投资基金和鑫元行业轮动灵活配置混合型发起式证券 投资基金的基金经理，2019 年 1 月 24 日起担任鑫元荣利三个月定期开放债券 型发起式证券投资基金的基金经理，2019 年 1 月 25 日起担任鑫元臻利债券型 证券投资基金的基金经理,2019 年 3 月 1 日起担任鑫元承利三个月定期开放债 券型发起式证券投资基金的基金经理。 颜昕女士，学历：工商管理，硕士。相关业务资格：证券投资基金从业资 格。从业经历：2009 年 8 月，任职于南京银行股份有限公司，担任交易员。 2013 年 9 月加入鑫元基金担任交易员，2014 年 2 月至 8 月担任鑫元基金交易室 主管，2014 年 9 月担任鑫元货币市场基金的基金经理助理，2015 年 6 月 26 日 起担任鑫元安鑫宝货币市场基金的基金经理，2015 年 7 月 15 日起担任鑫元货 币市场基金的基金经理，2016 年 1 月 13 日起担任鑫元兴利定期开放债券型发 起式证券投资基金的基金经理，2016 年 3 月 2 日至 2019 年 1 月 21 日担任鑫元 合享纯债债券型证券投资基金的基金经理，2016 年 3 月 2 日起担任鑫元合丰纯 债债券型证券投资基金的基金经理，2016 年 3 月 9 日起担任鑫元汇利债券型证 券投资基金的基金经理，2016 年 6 月 3 日起担任鑫元双债增强债券型证券投资 4  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 基金的基金经理，2016 年 7 月 13 日起担任鑫元裕利债券型证券投资基金的基 金经理，2016 年 8 月 17 日起担任鑫元得利债券型证券投资基金的基金经理， 2016 年 10 月 27 日起担任鑫元聚利债券型证券投资基金的基金经理，2016 年 12 月 22 日起担任鑫元招利债券型证券投资基金的基金经理，2017 年 3 月 13 日 起担任鑫元瑞利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2017 年 3 月 17 日起担任鑫元添利债券型证券投资基金的基金经理，2017 年 12 月 13 日起担 任鑫元广利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2018 年 3 月 22 日起担任鑫元常利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理， 2018 年 4 月 19 日起担任鑫元合利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金 经理，2018 年 5 月 25 日起担任鑫元增利定期开放债券型发起式证券投资基金 的基金经理，2018 年 7 月 11 日起担任鑫元淳利定期开放债券型发起式证券投 资基金的基金经理，2019 年 1 月 24 日起担任鑫元荣利三个月定期开放债券型 发起式证券投资基金的基金经理,2019 年 3 月 1 日起担任鑫元承利三个月定期 开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。 5、基金投资决策委员会成员 基金投资决策委员会是公司基金投资最高决策机构，根据法律法规、监管 规范性文件、基金合同与公司相关管理制度对各项重大投资活动进行管理与决 策。基金投资决策委员会成员如下： 张乐赛先生：总经理 王海燕女士：固定收益部总监兼首席固收投资官、鑫元合丰纯债债券型证 券投资基金、鑫元合享纯债债券型证券投资基金的基金经理 丁玥女士：权益投研部总监兼首席权益投资官、鑫元聚鑫收益增强债券型 证券投资基金、鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金、鑫元欣享灵活配置 混合型证券投资基金、鑫元价值精选灵活配置混合型证券投资基金、鑫元行业 轮动灵活配置混合型发起式证券投资基金、鑫元核心资产股票型发起式证券投 资基金的基金经理 上述人员之间不存在近亲属关系。 注：主要人员情况更新至披露日。 三、基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 5  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保 证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金财产 分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有 人分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度、半年度和年度基金报告； 7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，办理与基金财产 管理业务活动有关的信息披露事项，履行信息披露及报告义务； 9、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大 会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 10、按规定保存基金财产管理业务活动的记录、会计账册、报表和其他相 关资料 15 年以上； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施 其他法律行为； 12、法律法规和中国证监会规定的或《基金合同》约定的其他职责。 四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺 1、基金管理人将遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办 法》、《信息披露办法》等法律法规的相关规定，并建立健全内部控制制度， 采取有效措施，防止违法违规行为的发生。 2、基金管理人承诺防止下列行为的发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 6  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权； （7）违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定， 泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资 内容、基金投资计划等信息； （8）除按基金管理人制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票 投资； （9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； （10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格， 扰乱市场秩序； （11）贬损同行，以抬高自己； （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）以不正当手段谋求业务发展； （14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （15）其他法律、行政法规禁止的行为。 4、基金管理人关于禁止性行为的承诺 为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 7  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） （3）从事承担无限责任的投资； （4）向其基金管理人、基金托管人出资； （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实 际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证 券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵 循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和 评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的 同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联 交易事项进行审查。 法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再 受相关限制。 5、基金经理承诺 （1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持 有人谋取最大利益； （2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人 牟取不当利益； （3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定， 泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资 内容、基金投资计划等信息； （4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 五、基金管理人的内部控制制度 基金管理人扎实推进全面风险管理与全员风险管理，以制度建设作为风险 管理的基石，以组织架构作为风险管理的载体，以制度的切实执行作为风险管 理的核心，以内部独立部门的有效监督作为风险管理的关键，以充分使用先进 的风险管理技术和方式方法作为风险管理的保障，强调对于内部控制与风险管 理的持续关注和资源投入。 8  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 1、内部控制目标 （1）保证基金管理人经营运作遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形 成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 （2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行 和受托资产的安全完整，实现持续、稳定、健康发展。 （3）确保基金管理人和基金财务及其他信息的真实、准确、及时、完整。 2、内部控制原则 （1）健全性原则。内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务、各个部门和 各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则。通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制 程序，维护内部控制的有效执行。 （3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责保持相对独立，基 金资产、固有财产、其他资产的运作相互分离。 （4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置权责分明、相互制 衡。 （5） 成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本， 提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3、内部控制组织体系与职责 基金管理人已建立健全董事会、经营管理层、独立风险管理部门、业务部 门四级风险管理组织架构，并分别明确风险管理职能与责任。 （1）董事会对基金管理人的风险管理负有最终责任。董事会下设风险控制 与合规审计委员会，负责研究、确定风险管理理念，指导风险管理体系的建设。 （2）经营管理层负责组织、部署风险管理工作。经营管理层设风险控制委 员会，负责确定风险管理理念、原则、目标和方法，促进风险管理环境、文化 的形成，组织风险管理体系建设，审议风险管理制度和流程，审议重大风险事 件。 （3）监察稽核部作为独立的风险管理部门，对公司内部控制制度的执行情 况进行持续的监督，保证内部控制制度的有效落实。监察稽核部在督察长的领 导下负责协同相关业务部门落实投资风险、操作风险、合规风险、道德风险等 9  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 各类风险的控制和管理，督促、检查各业务部门、各业务环节的制度执行情况。 （4）各业务部门负责根据职能分工贯彻落实风险管理程序，执行风险管理 措施。根据风险管理工作要求，健全完善规章制度和操作流程，严格遵守风险 管理制度、流程和限额，严格执行从风险识别、风险测量、风险控制、风险评 价到风险报告的风险管理程序，对本部门发生风险事件承担直接责任，及时、 准确、全面、客观地将本部门及本部门发现的风险信息向风险管理部门报告。 4、内部控制制度体系 基金管理人依据合法合规性、全面性、审慎性、适时性等内部控制制度制 订原则，已构建较为合理完备并易于执行的内部控制与风险管理制度体系，具 体包括四个层面： （1）一级制度：包括公司章程、股东会议事规则、董事会议事规则、监事 会议事规则、董事会专门委员会议事规则等公司治理层面的经营管理纲领性制 度。 （2）二级制度：包括内部控制大纲、风险控制制度、投资管理制度、基金 会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、 资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等公司基本管理制度。 （3）三级制度：包括公司范围内适用的全局性专项管理制度与各业务职能 部门管理制度。 （4）四级制度：包括各业务条线单个部门内部或跨部门层面的业务规章、 业务规则、业务流程、操作规程等具体细致的规范化管理制度。 5、内部控制内容 （1）控制环境。控制环境构成基金管理人内部控制的基础，控制环境包括 经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。 （2）风险评估。基金管理人建立科学严密的风险评估体系，对内外部风险 进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险；建立完整的风险控制程序，包 括风险识别、风险评估、风险控制和风险监督；对各部门和各业务循环存在的 风险点进行识别评估，并建立相应的控制措施；使用科学的风险量化技术和严 格的风险限额控制对投资风险实行定量分析和管理。 （3）控制措施。基金管理人设立顺序递进、权责统一、严密有效的多道内 10  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 部控制防线，制定并执行包括授权控制、资产分离、岗位分离、业务流程和操 作规程、业务记录、绩效考核等在内的多样化的具体控制措施。 （4）信息沟通。基金管理人维护内部控制信息沟通渠道的畅通，建立清晰 的报告系统。 （5）内部监控。基金管理人建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立 的监察稽核部门，对内部控制制度的执行情况进行持续的监督与反馈，保证内 部控制制度的有效落实，并评价内部控制的有效性，根据市场环境、新的金融 工具、新的技术应用和新的法律法规等情况适时改进。 6、基金管理人关于内部控制的声明 本公司确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度 是本公司董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任。本公司声明以上关于 风险管理和内部控制的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和公司的发展 不断完善风险管理和内部控制制度。 11  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 第二部分 基金托管人 （一）基金托管人概况 本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下： 名称： 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市中山东一路 12 号 办公地址：上海市中山东一路 12 号 法定代表人：高国富 成立时间： 1992 年 10 月 19 日 经营范围：经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司主营 业务主要包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理 票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债 券；同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供 保险箱业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外 汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和 代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调查、 咨询、见证业务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；全国社会保障基金 托管业务；经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。 组织形式： 股份有限公司 注册资本： 293.52 亿元人民币 存续期间： 持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2003]105 号 联系人：胡波 联系电话：（021）61618888 上海浦东发展银行自 2003 年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管 服务的股份制商业银行之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓，各项业务 发展一直保持较快增长，各项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。 上海浦东发展银行总行于 2003 年设立基金托管部，2005 年更名为资产托 12  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 管部，2013 年更名为资产托管与养老金业务部，2016 年进行组织架构优化调整， 并更名为资产托管部，目前下设证券托管处、客户资产托管处、内控管理处、 业务保障处、总行资产托管运营中心（含合肥分中心）五个职能处室。 目前，上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券投资 基金托管、全球资产托管、保险资金托管、基金专户理财托管、证券公司客户 资产托管、期货公司客户资产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、 银行理财产品托管、企业年金托管等多项托管产品，形成完备的产品体系，可 满足多领域客户、境内外市场的资产托管需求。 （二）主要人员情况 高国富，男，1956 年出生，研究生学历，博士学位，高级经济师职称。曾 任上海外高桥保税区开发（控股）公司总经理；上海外高桥保税区管委会副主 任；上海万国证券公司代总裁；上海久事公司总经理；上海市城市建设投资开 发总公司总经理；中国太平洋保险（集团）股份有限公司党委书记、董事长。 现任上海浦东发展银行股份有限公司党委书记、董事长。第十二届全国政协委 员。伦敦金融城中国事务顾问委员会委员，中欧国际工商学院理事会成员、国 际顾问委员会委员，上海交通大学安泰经济管理学院顾问委员会委员。 刘信义，男，1965 年出生，硕士研究生，高级经济师。曾任上海浦东发展 银行上海地区总部副总经理，上海市金融服务办挂职任机构处处长、市金融服 务办主任助理，上海浦东发展银行党委委员、副行长、财务总监，上海国盛集 团有限公司总裁。现任上海浦东发展银行党委副书记、副董事长、行长。 孔建，男，1968 年出生，博士研究生。历任工商银行山东省分行计划处科 员、副主任科员，国际业务部、工商信贷处科长，资金营运处副处长，上海浦 东发展银行济南分行信管处总经理，上海浦东发展银行济南分行行长助理、副 行长、党委书记、行长。现任上海浦东发展银行总行资产托管部党支部书记、 资产托管部总经理。 （三）基金托管业务经营情况 截止 2018 年 12 月 31 日，上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为 4213.09 亿元，比去年末增加 33.12%。托管证券投资基金共一百五十六只，分 别为国泰金龙行业精选基金、国泰金龙债券基金、天治财富增长基金、广发小 13  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 盘成长基金、汇添富货币基金、长信金利趋势基金、嘉实优质企业基金、国联 安货币基金、长信利众债券基金（LOF）、华富保本混合型证券投资基金、中海 策略精选灵活配置混合基金、博时安丰 18 个月基金（LOF）、易方达裕丰回报 基金、鹏华丰泰定期开放基金、汇添富双利增强债券基金、中信建投稳信债券 基金、华富恒财定开债券基金、汇添富和聚宝货币基金、工银目标收益一年定 开债券基金、北信瑞丰宜投宝货币基金、中海医药健康产业基金、国寿安保尊 益信用纯债基金、华富国泰民安灵活配置混合基金、安信动态策略灵活配置基 金、东方红稳健精选基金、国联安鑫享混合基金、长安鑫利优选混合基金、工 银瑞信生态环境基金、天弘新价值混合基金、嘉实机构快线货币基金、鹏华 REITs 封闭式基金、华富健康文娱基金、国寿安保稳定回报基金、金鹰改革红 利基金、易方达裕祥回报债券基金、国联安鑫禧基金、中银瑞利灵活配置混合 基金、华夏新活力混合基金、鑫元汇利债券型基金、南方转型驱动灵活配置基 金、银华远景债券基金、富安达长盈灵活配置混合型基金、中信建投睿溢混合 型证券投资基金、工银瑞信恒享纯债基金、长信利发债券基金、博时景发纯债 基金、鑫元得利债券型基金、中银尊享半年定开基金、鹏华兴盛灵活配置混合 型证券投资基金、华富元鑫灵活配置基金、东方红战略沪港深混合基金、博时 富发纯债基金、博时利发纯债基金、银河君信混合基金、汇添富保鑫保本混合 基金、兴业启元一年定开债券基金、工银瑞信瑞盈 18 个月定开债券基金、中信 建投稳裕定开债券基金、招商招怡纯债债券基金、中加丰享纯债债券基金、长 安泓泽纯债债券基金、银河君耀灵活配置混合基金、广发汇瑞 3 个月定期开放 债券发起式证券投资基金、汇安嘉汇纯债债券基金、南方宣利定开债券基金、 招商兴福灵活配置混合基金、博时鑫润灵活配置混合基金、兴业裕华债券基金、 易方达瑞通灵活配置混合基金、招商招祥纯债债券基金、易方达瑞程混合基金、 华福长富一年定开债券基金、中欧骏泰货币基金、招商招华纯债债券基金、汇 安丰融灵活配置混合基金、汇安嘉源纯债债券基金、国泰普益混合基金、汇添 富鑫瑞债券基金、鑫元合丰纯债债券基金、博时鑫惠混合基金、国泰润利纯债 基金、华富天益货币基金、汇安丰华混合基金、汇安沪深 300 指数增强型证券 投资基金、汇安丰恒混合基金、交银施罗德启通灵活配置混合型证券投资基金、 景顺长城中证 500 指数基金、南方和利定开债券基金、鹏华丰康债券基金、兴 14  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 业安润货币基金、兴业瑞丰 6 个月定开债券基金、兴业裕丰债券基金、易方达 瑞弘混合基金、银河犇利灵活配置混合基金、长安鑫富领先混合基金、万家现 金增利货币基金、上银慧增利货币市场基金、易方达瑞富灵活配置证券投资基 金、博时富腾纯债债券型证券投资基金、安信工业 4.0 主题沪港深精选混合基 金、民生加银鑫顺债券型基金、万家天添宝货币基金、长安鑫垚主题轮动混合 基金、中欧瑾泰灵活配置混合基金、中银证券安弘债券基金、鑫元鑫趋势灵活 配置混合基金、泰康年年红纯债一年定期开放债券基金、广发高端制造股票型 发起式基金、永赢永益债券基金、南方安福混合基金、中银证券聚瑞混合基金、 太平改革红利精选灵活配置混合基金、中金价值轮动灵活配置混合基金、富荣 富乾债券型证券投资基金基金、国联安安稳灵活配置混合型证券投资基金、前 海开源景鑫灵活配置混合型证券投资基金、前海开源润鑫灵活配置混合型证券 投资基金、中海沪港深多策略灵活配置混合型基金基金、中银证券祥瑞混合型 证券投资基金、前海开源盛鑫灵活配置混合型证券投资基金、鑫元行业轮动灵 活配置混合型证券投资基金、华富恒悦定期开放债券型证券投资基金、兴业 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金、富国颐利纯债债券型证券投资基 金、华安安浦债券型证券投资基金、南方泽元债券型证券投资基金、鹏扬淳利 定期开放债券型证券投资基金、万家鑫悦纯债债券型基金、新疆前海联合泳祺 纯债债券型证券投资基金、永赢盈益债券型证券投资基金、中加颐合纯债债券 型证券投资基金、中信保诚稳达债券型证券投资基金基金、中银中债 3-5 年期 农发行债券指数证券投资基金、东方红核心优选一年定期开放混合型证券投资 基金、平安大华惠锦纯债债券型证券投资基金、华夏鼎通债券型证券投资基金、 鑫元全利债券型发起式证券投资基金、中融恒裕纯债债券型证券投资基金、嘉 实致盈债券型证券投资基金、永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金、工 银瑞信瑞福纯债债券型证券投资基金、广发景智纯债债券型证券投资基金、东 兴品牌精选灵活配置混合型证券投资基金、广发中债 1-3 年国开行债券指数证 券投资基金、融通通捷债券型证券投资基金、华富恒盛纯债债券型证券投资基 金、建信中证 1000 指数增强型发起式证券投资基金、汇安嘉鑫纯债债券型证券 投资基金、中欧瑾泰债券型证券投资基金、国寿安保安丰纯债债券型证券投资 基金、海富通聚丰纯债债券型证券投资基金、博时中债 1-3 年政策性金融债指 15  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 数证券投资基金、银河家盈纯债债券型证券投资基金、博时富永纯债 3 个月定 期开放债券型发起式证券投资基金、南方畅利定期开放债券型发起式证券投资 基金、中加瑞利纯债债券型证券投资基金等。 （四）基金托管人的内部控制制度 1、本行内部控制目标为：确保经营活动中严格遵守国家有关法律法规、监 管部门监管规则和本行规章制度，形成守法经营、规范运作的经营思想。确保 经营业务的稳健运行，保证基金资产的安全和完整，确保业务活动信息的真实、 准确、完整，保护基金份额持有人的合法权益。 2、本行内部控制组织架构为：总行法律合规部是全行内部控制的牵头管理 部门，指导业务部门建立并维护资产托管业务的内部控制体系。总行风险监控 部是全行操作风险的牵头管理部门。指导业务部门开展资产托管业务的操作风 险管控工作。总行资产托管部下设内控管理处。内控管理处是全行托管业务条 线的内部控制具体管理实施机构，并配备专职内控监督人员负责托管业务的内 控监督工作，独立行使监督稽核职责。 3、内部控制制度及措施: 本行已建立完善的内部控制制度。内控制度贯穿 资产托管业务的决策、执行、监督全过程，渗透到各业务流程和各操作环节， 覆盖到从事资产托管各级组织结构、岗位及人员。内部控制以防范风险、合规 经营为出发点，各项业务流程体现“内控优先”要求。 具体内控措施包括：培育员工树立内控优先、制度先行、全员化风险控制 的风险管理理念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险意识贯穿到组织架构、业 务岗位、人员的各个环节。制定权责清晰的业务授权管理制度、明确岗位职责 和各项操作规程、员工职业道德规范、业务数据备份和保密等在内的各项业务 管理制度；建立严格完善的资产隔离和资产保管制度，托管资产与托管人资产 及不同托管资产之间实行独立运作、分别核算；对各类突发事件或故障，建立 完备有效的应急方案，定期组织灾备演练，建立重大事项报告制度；在基金运 作办公区域建立健全安全监控系统，利用录音、录像等技术手段实现风险控制； 定期对业务情况进行自查、内部稽核等措施进行监控，通过专项/全面审计等措 施实施业务监控，排查风险隐患。 （五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 16  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 1、监督依据 托管人严格按照有关政策法规、以及基金合同、托管协议等进行监督。监 督依据具体包括： （1）《中华人民共和国证券法》； （2）《中华人民共和国证券投资基金法》； （3）《公开募集证券投资基金运作管理办法》；； （4）《证券投资基金销售管理办法》 （5）《基金合同》、《基金托管协议》； （6）法律、法规、政策的其他规定。 2、监督内容 我行根据基金合同及托管协议约定，对基金合同生效之后所托管基金 的投资范围、投资比例、投资限制等进行严格监督，及时提示基金管理人违规 风险。 3、监督方法 （1）资产托管部设置核算监督岗位，配备相应的业务人员，在授权范围内 独立行使对基金管理人投资交易行为的监督职责，规范基金运作，维护基金投 资人的合法权益，不受任何外界力量的干预； （2）在日常运作中，凡可量化的监督指标，由核算监督岗通过托管业务的 自动处理程序进行监督，实现系统的自动跟踪和预警； （3）对非量化指标、投资指令、管理人提供的各种报表和报告等，采取人 工监督的方法。 4、监督结果的处理方式 （1）基金托管人对基金管理人的投资运作监督结果，采取定期和不定期报 告形式向基金管理人和中国证监会报告。定期报告包括基金监控周报等。不定 期报告包括提示函、临时日报、其他临时报告等； （2）若基金托管人发现基金管理人违规违法操作，以电话、邮件、书面提 示函的方式通知基金管理人，指明违规事项，明确纠正期限。在规定期限内基 金托管人再对基金管理人违规事项进行复查，如果基金管理人对违规事项未予 纠正，基金托管人将报告中国证监会。如果发现基金管理人投资运作有重大违 17  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 规行为时，基金托管人应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正； （3）针对中国证监会、中国人民银行对基金投资运作监督情况的检查，应 及时提供有关情况和资料。 18  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 第三部分 相关服务机构 一、基金份额发售机构 1、直销机构 鑫元基金管理有限公司及本公司的网上交易系统 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 217 室 办公地址：上海市静安区中山北路 909 号 12 楼 法定代表人：肖炎 联系电话：021-20892066 传真：021-20892080 联系人：周芹 客户服务电话：4006066188，021-68619600 投资人可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、认购、申购及赎 回等业务,具体交易细则请参阅本公司网站公告。 网上交易网址（含微信交易）：www.xyamc.com（微信名称：鑫元基金财管 家（微信账号：xyamc_ebuy）） 2、销售机构 （1）南京银行股份有限公司 注册地址：南京市中山路 288 号 办公地址：南京市中山路 288 号 法定代表人：胡昇荣 客服电话：96400（江苏） 4008896400（全国） 网站：www.njcb.com.cn （2）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址: 杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号 1 幢 202 室 办公地址: 浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼 法人代表人: 陈柏青 客服电话：95188 网站: https://www.antfortune.com/ 19  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） （3）深圳众禄金融控股股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦２５楼Ｉ、Ｊ单元 办公地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦２５楼Ｉ、Ｊ单元 法人代表人: 薛峰 客服电话: 4006788887 网站: www.zlfund.cn 和 www.jjmmw.com （4）上海天天基金销售有限公司 注册地址: 上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址: 上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼东方财富大厦 2 楼 法人代表人: 其实 客服电话：4001818188 网站：www.1234567.com.cn （5）上海好买基金销售有限公司 注册地址: 上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室 办公地址: 上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室 法人代表人: 杨文斌 客服电话：4007009665 网站：www.ehowbuy.com （6）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址: 浙江省杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦 903 室 办公地址: 浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼 法人代表人: 李晓涛 客服电话：4008773772 网站: www.ijijin.cn （7）上海利得基金销售有限公司 注册地址: 上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 办公地址: 上海市虹口区东大名路 1098 号浦江金融世纪广场 法人代表人: 盛大 客服电话： 400-033-7933 网站: www.leadbank.com.cn 20  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） （8）北京展恒基金销售有限公司 注册地址: 北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 办公地址: 北京市朝阳区华严北里 2 号，民建大厦 6 层 2 5 法人代表人: 闫振杰 客服电话：4008886661 网站：http://www.myfund.com/ （9）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地址: 上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 办公地址: 上海杨浦区秦皇岛路 32 号 C 栋 2 楼 法人代表人: 汪静波 客服电话： 400-820-0025 网站: ：www.noahwm.com （10）北京增财基金销售有限公司 注册地址: 北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号 办公地址: 北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号 法人代表人: 罗细安 客服电话： 400-001-8811 网站: www.zcvc.com.cn （11）上海联泰资产管理有限公司 注册地址: 中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 办公地址: 中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 法人代表人: 燕斌 客服电话：400-046-6788 网站: www.66zichan.com （12）上海汇付金融服务有限公司 注册地址: 上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼 办公地址: 上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼 法人代表人:张皛 客服电话：400-820-2819 网站: fund.bundtrade.com 21  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） （13）北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室 办公地址：北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 2302# 法定代表人：梁越 客户服务电话：4008-980-618 网站：www.chtfund.com （14）北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元 办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元 法定代表人：胡伟 客户服务电话：400-618-0707 网站：http://www.hongdianfund.com/ （15）珠海盈米财富管理有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 办公地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 法定代表人：肖雯 客户服务电话： 020-89629066 网站：www.yingmi.cn （16）大泰金石投资管理有限公司 注册地址：南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼 B 区 4 楼 A506 室 办公地址：南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼 B 区 4 楼 A506 室 法定代表人：袁顾明 客户服务电话：400-928-2266/021-22267995 网站：www.dtfunds.com （17）上海陆金所资产管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 客户服务电话： 4008219031 网址：www.lufunds.com （18） 上海久富财富管理有限公司 22  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 注册地址：上海市浦东新区莱阳路 2819 号 1 幢 109 室 办公地址：上海市浦东新区莱阳路 2819 号 1 幢 109 室 法定代表人： 赵惠蓉 客服服务电话：400-102-1813 网址：www.jfcta.com 二、登记机构 鑫元基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 217 室 办公地址：上海市静安区中山北路 909 号 12 楼 法定代表人：肖炎 联系电话：021-20892000 传真：021-20892111 联系人：包颖 三、出具法律意见书的律师事务所 名称： 上海源泰律师事务所 注册地址：中国上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 层 办公地址：中国上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 层 负责人： 廖海 联系电话：021-51150298 传真：021-51150398 联系人：刘佳 经办律师：刘佳、姜亚萍 四、审计基金财产的会计师事务所 名称： 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层 法定代表人：毛鞍宁 23  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 电话：010-58153000 传真：010-85188298 联系人： 徐艳 经办注册会计师： 徐艳、印艳萍 注：相关服务机构情况更新至披露日。 24  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 第四部分 基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、 《信息披露办法》、基金合同及其他有关规定募集，募集申请经中国证监会 2015 年【12】月【25】日证监许可[2015]【3079】号文注册。经普华永道中天 会计师事务所验资，本次募集的净认购金额为 200,436,456.82 元人民币，认购 款项在基金验资确认之日之前产生的银行利息共计 4,015.45 元人民币。上述资 金已于 2016 年 3 月 8 日全额划入本基金在基金托管人上海浦东发展银行股份有 限公司开立的基金托管专户。 一、基金类别与运作方式 基金类别：债券型 基金运作方式：契约型、开放式 二、基金的存续期间 不定期 25  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 第五部分 基金合同的生效 根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同于 2016 年 3 月 9 日正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 根据《流动性风险管理规定》及基金合同的有关规定，经与基金托管人协 商一致并报监管机构备案，基金管理人对基金合同进行了修订，并对赎回费相 关规则进行了调整。该修订自 2018 年 3 月 31 日起生效。 26  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 第六部分 基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理 人在本招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减 销售机构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业 场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交 易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、 中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或 其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整， 但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购，具体业务 办理时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体业务 办理时间在赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前 依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转 换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放 日基金份额申购、赎回或转换的价格。 三、申购与赎回的原则 27  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额 净值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行 顺序赎回； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理 人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公 告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提 出申购或赎回的申请。投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足 申购资金，投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交 的申购、赎回申请无效。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须在规定的时间内全额交付申购款项，投资人 交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生 效。 投资人赎回申请生效后，基金管理人将指示基金托管人在 T＋7 日(包括该 日)内将赎回款项从基金托管账户划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他 暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条 款处理。 遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故 障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎 回款项划付时间相应顺延。 28  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的 有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人可在 T+2 日后(包括该日)到销 售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功 或无效，则申购款项本金退还给投资人。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售 机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申 请的确认情况，投资者应及时查询。 基金管理人可在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申请的确 认时间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在 指定媒介上公告并报中国证监会备案。 五、申购和赎回的数量限制 1、投资人通过销售机构或鑫元基金管理有限公司网上交易系统首次申购本 基金的单笔最低金额为人民币 10 元，追加申购单笔最低金额为人民币 10 元。 投资人通过直销中心柜台首次申购的单笔最低金额为人民币 10,000 元，追加申 购最低金额为 1,000 元人民币。已持有本基金份额的投资人不受首次申购最低 金额的限制，但受追加申购最低金额的限制。 2、基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，单笔赎回不得少于 10 份。每个工作日基金份额持有人在单个交易账户的份额余额少于 10 份的， 若当日该账户同时有份额减少类业务（如赎回、转换转出等）被确认，则基金 管理人有权强制该基金份额持有人一次性全部赎回其在该交易账户持有的本基 金份额。 3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影 响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比 例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人 的合法权益。具体规定以相关公告为准。 4、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回 份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定 在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 29  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1、申购费率 投资者在申购基金份额时需交纳申购费，费率按申购金额递减。投资者可 以多次申购本基金，申购费按每笔申购申请单独计算。具体如下： 申购金额（M） 申购费率 M＜500 万元 0.1% M≥500 万元 0% 申购费用由申购本基金基金份额的投资人承担，不列入基金财产。因红利 再投资而产生的基金份额，不收取相应的申购费用。 2、赎回费率 本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持 有人赎回基金份额时收取。对持续持有期少于 7 日的投资者收取的赎回费，将 全额计入基金财产，对持续持有期长于 7 日的投资者收取的赎回费，不低于赎 回费总额的 25%应归基金财产，未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他 必要的手续费。本基金的赎回费率具体如下表所示： 持有时间（Y） 赎回费率 Y＜7 天 1.5% 7 天≤Y＜181 天 0.1% Y≥181 天 0% 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒 介上公告。 4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市 场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活 动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金 申购费率和基金赎回费率。 七、申购份额与赎回金额的计算 1、本基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍 30  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收 市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延 迟计算或公告。 2、申购份额的计算 本基金申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额 单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生 的收益或损失由基金财产承担。 申购本基金基金份额的计算公式为： 净申购金额=申购金额/（1＋申购费率） 申购费用=申购金额－净申购金额 申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值 申购费用为固定金额时： 申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值 例：某投资人申购本基金 40,000 元，申购费率为 0.1%，假设申购当日基 金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额=40,000/（1+0.1%）=39,960.04 元 申购费用=40,000-39,960.04=39.96 元 申购份额=39,960.04/1.0400=38,423.12 份 即该投资人投资 40,000 元申购本基金，可得到 38,423.12 份基金份额。 3、赎回金额的计算 本基金的赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并 扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留 到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 本基金赎回金额的计算公式为： 赎回总金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值 赎回费用=赎回总金额×赎回费率 净赎回金额=赎回总金额－赎回费用 例：假设某投资者持有本基金 32 天，在 T 日申请赎回基金份额 10,000 份， 31  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 赎回当日基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回总金额=10,000×1.0500=10,500 元 赎回费用＝10,500×0.1%=10.50 元 净赎回金额=10,500－10.50＝10489.50 元 即该投资人在持有本基金 32 天时，在 T 赎回其持有的基金份额 10,000 份， T 日的基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的赎回金额为 10489.50 元。 八、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资 产净值。 4、基金管理人接受某笔或某些申购申请会损害现有基金份额持有人利益时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可 能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金 份额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时。 7、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商 确认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。 8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1、2、3、5、7、8 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停 申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果 投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申 购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎 32  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 回款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资 产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商 确认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措 施。 6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款 项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理 人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申 请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项 所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先 选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理 人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 十、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决 定全额赎回或部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。 33  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认 为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个 账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能 赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期 赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎 回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日 赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回 金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选 择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最 低份额的限制。 （3）若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开 放日基金总份额的 20%，基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 20%以上的部分赎回申请实施延期办理。对于延期办理的部分，如该持有人在提 交赎回申请时选择取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销；选 择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，无优先权并以下一开放日 的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。对于该 基金份额持有人未超过上述比例的部分，基金管理人有权根据前段“（1）全额 赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请 一并办理。 （4）暂停赎回：连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理 人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支 付赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者 招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处 理方法，同时在指定媒介上刊登公告。 十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 34  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会 备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上 刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。 3、如果发生暂停的时间超过 1 天但少于 2 周，暂停结束基金重新开放申购 或赎回时，基金管理人应提前 2 日在至少一家指定媒介刊登基金重新开放申购 或赎回的公告，并在重新开始办理申购或赎回的开放日公告最近一个开放日的 基金份额净值。 4、如果发生暂停的时间超过 2 周，暂停期间，基金管理人可根据需要刊登 暂停公告。暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前 2 日在指 定媒介连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日 公告最近一个开放日的基金份额净值。 十二、基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与 基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费， 相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告， 并提前告知基金托管人与相关机构。 十三、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情 形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。 无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额 的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有 的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提 供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金 35  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 十四、基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 十五、定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人 另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期 扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定 期定额投资计划最低申购金额。 十六、基金的冻结、解冻和质押 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以 及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍 然参与收益分配与支付。法律法规另有规定的除外。 如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金管理人将制定和实施相应的业务规则。 36  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 第七部分 基金的投资 一、投资目标 本基金将宏观分析和信用分析相结合，积极配置优质债券，并合理安排组 合期限，在保证资产安全性的基础上力争获取稳定的超额收益。 二、投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的固定收益类金融工具，包括国内依 法发行上市的国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、中期票据、地方政 府债、次级债、中小企业私募债、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、 资产支持证券、债券回购、银行存款（包括但不限于协议存款、定期存款及其 他银行存款等）、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其 他固定收益类金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 本基金不参与买入股票、权证。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适 当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 三、投资策略 1、资产配置策略 本基金为债券型基金，对债券的投资比例不低于基金资产的80%。在此约束 下，本基金通过对宏观经济趋势、金融货币政策、供求因素、估值因素、市场 行为因素等进行评估分析，对固定收益类资产和货币资产等的预期收益进行动 态跟踪，从而决定其配置比例。 2、债券投资组合策略 在债券组合的构建和调整上，本基金综合运用久期配置、期限结构配置、 收益率曲线策略、杠杆放大策略、套利策略等组合管理手段进行日常管理。 37  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） （1）久期配置策略 久期配置是根据对宏观经济数据、金融市场运行特点等方面的分析来确定 组合的整体久期，在遵循组合久期与运作周期的期限适当匹配的前提下，有效 地控制整体资产风险。当预测利率上升时，适当缩短投资组合的目标久期，预 测利率水平降低时，适当延长投资组合的目标久期。 （2）期限结构配置策略 本基金在对宏观经济周期和货币政策分析下，对收益率曲线形态可能变化 给予方向性的判断；同时根据收益率曲线的历史趋势、未来各期限的供给分布 以及投资者的期限偏好，预测收益率期限结构的变化形态，从而确定合理的组 合期限结构。通过采用集中策略、两端策略和梯形策略等，在长期、中期和短 期债券间进行动态调整，从而达到预期收益最大化的目的。 （3）收益率曲线策略 收益率曲线形状变化代表长、中、短期债券收益率差异变化，相同久期债 券组合在收益率曲线发生变化时差异较大。通过对同一类属下的收益率曲线形 态和期限结构变动进行分析，首先可以确定债券组合的目标久期配置区域并确 定采取子弹型策略、哑铃型策略或梯形策略；其次，通过不同期限间债券当前 利差与历史利差的比较，可以进行增陡、减斜和凸度变化的交易。 （4）杠杆策略 杠杆放大操作即以组合现有债券为基础，利用买断式回购、质押式回购等 方式融入低成本资金，并购买剩余年限相对较长并具有较高收益的债券，以期 获取超额收益的操作方式。 （5）套利策略 在市场低效或无效状况下，本基金将根据市场实际情况，积极运用各类套 利方法对固定收益资产投资组合进行管理与调整，捕捉交易机会，以获取超额 收益。 1）回购套利 本基金将适时运用多种回购交易套利策略以增强静态组合的收益率，比如 运用回购与现券的套利、不同回购期限之间的套利进行相对低风险套利操作等， 从而获得杠杆放大收益。 2）跨市场套利 38  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 跨市场套利是指利用同一只债券类投资工具在不同市场（主要是银行间市 场与交易所市场）的交易价格差进行套利，从而提高固定收益资产组合的投资 收益。 3、债券投资策略 （1）信用债投资策略 本基金将重点投资信用类债券，以提高组合收益能力。信用债券相对央票、 国债等利率产品的信用利差是本基金获取较高投资收益的来源，本基金将在内 部信用评级的基础上和内部信用风险控制的框架下，积极投资信用债券，获取 信用利差带来的高投资收益。 债券的信用利差主要受两个方面的影响，一是市场信用利差曲线的走势； 二是债券本身的信用变化。本基金依靠对宏观经济走势、行业信用状况、信用 债券市场流动性风险、信用债券供需情况等的分析，判断市场信用利差曲线整 体及分行业走势，确定各期限、各类属信用债券的投资比例。依靠内部评级系 统分析各信用债券的相对信用水平、违约风险及理论信用利差，选择信用利差 被高估、未来信用利差可能下降的信用债券进行投资，减持信用利差被低估、 未来信用利差可能上升的信用债券。 （2）中小企业私募债券的投资策略 由于中小企业私募债券采取非公开方式发行和交易，并限制投资者数量上 限，整体流动性相对较差。同时，受到发债主体资产规模较小、经营波动性较 高、信用基本面稳定性较差的影响，整体的信用风险相对较高。中小企业私募 债券的这两个特点要求在具体的投资过程中，应采取更为谨慎的投资策略。本 基金认为，投资该类债券的核心要点是分析和跟踪发债主体的信用基本面，并 综合考虑信用基本面、债券收益率和流动性等要素，确定最终的投资决策。对 于中小企业私募债券，本基金的投资策略以持有到期为主。 4、资产支持证券投资策略 当前国内资产支持证券市场以信贷资产证券化产品为主（包括以银行贷款 资产、住房抵押贷款等作为基础资产），仍处于创新试点阶段。产品投资关键 在于对基础资产质量及未来现金流的分析，本基金将在国内资产证券化产品具 体政策框架下，采用基本面分析和数量化模型相结合，对个券进行风险分析和 39  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行 分散投资，以降低流动性风险。 四、投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%； （2）保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债 券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％； （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证 券的 10％； （5）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值 的 15%；因证券市场波动、证券停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素 致使基金不符合本款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限 资产的投资； （6）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过 基金资产净值的 10％； （7）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％； （8）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过 该资产支持证券(指同一信用级别)规模的 10％； （9）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持 证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； （10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在 评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； （11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过 40  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 基金资产净值的 40%；在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年， 债券回购到期后不得展期； （12）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易 对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致； （13）本基金总资产不得超过基金净资产的 140%； （14）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因 素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，除上述第（2）、（5）、 （10）、（12）条以外，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规 或监管机构另有规定的，从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。期间，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同 的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的 规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，在履行适当 程序后，则本基金投资不再受相关限制，但须提前公告，不需要经基金份额持 有人大会审议。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）向其基金管理人、基金托管人出资； （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实 41  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循持 有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照 市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二 以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审 查。 法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再 受相关限制。 五、业绩比较基准 本基金业绩比较基准：中证全债指数收益率 中证全债指数是中证指数有限公司编制的综合反映银行间债券市场和沪深 交易所债券市场的跨市场债券指数，也是中证指数有限公司编制并发布的首只 债券类指数。样本由银行间市场和沪深交易所市场的国债、金融债券及企业债 券组成，中证指数有限公司每日计算并发布中证全债的收盘指数及相应的债券 属性指标，为债券投资者提供投资分析工具和业绩评价基准。该指数的一个重 要特点在于对异常价格和无价情况下使用了模型价，能更为真实地反映债券的 实际价值和收益率特征。 如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业 绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时， 本基金可以在与基金托管人协商一致的情况下，报中国证监会备案后变更业绩 比较基准并及时公告，无需召开基金份额持有人大会。如果本基金业绩比较基 准所参照的指数在未来不再发布时，基金管理人可以按相关监管部门要求履行 相关手续后，依据维护基金份额持有人合法权益的原则，选取相似的或可替代 的指数作为业绩比较基准的参照指数，而无需召开基金份额持有人大会。 六、风险收益特征 本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期风险 42  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。 七、基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法 1、有利于基金资产的安全与增值； 2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金 份额持有人的利益； 3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三 人牟取任何不当利益。 八、基金投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性 陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人根据本基金合同规定，复核了本报告中的财务指标、净值表现 和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏。 本投资报告中所载数据截止至 2018 年 12 月 31 日。本报告中财务资料未经 审计。 1.1 报告期末基金资产组合情况 序 占基金总资产的比例 项目 金额（元） 号 （%） 1 权益投资 - - 其中：股票 - - 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 3,776,985,000.00 97.82 其中：债券 3,776,985,000.00 97.82 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入 - - 返售金融资产 43  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 银行存款和结算备付金合 7 10,425,365.26 0.27 计 8 其他资产 73,657,192.35 1.91 9 合计 3,861,067,557.61 100.00 1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合 1.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 注：本基金本报告期末未持有境内股票。 1.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 注：本基金本报告期末未持有港股通投资股票。 1.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 注：本基金本报告期末未持有股票。 1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序 占基金资产净值比例 债券品种 公允价值（元） 号 （％） 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 637,867,000.00 20.22 其中：政策性金融债 170,418,000.00 5.40 4 企业债券 866,160,000.00 27.45 5 企业短期融资券 50,490,000.00 1.60 6 中期票据 1,642,268,000.00 52.05 7 可转债（可交换债） - - 8 同业存单 580,200,000.00 18.39 9 其他 - - 10 合计 3,776,985,000.00 119.71 44  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序 债券名 占基金资产净 债券代码 数量（张） 公允价值（元） 号 称 值比例（％） 18 兵器 1 143570 2,000,000 203,200,000.00 6.44 01 18 兴业 2 111810188 银行 2,000,000 194,100,000.00 6.15 CD188 17 中电 3 101753007 子 1,700,000 173,485,000.00 5.50 MTN001 14 宁国 4 101455031 资 1,700,000 172,091,000.00 5.45 MTN001 18 招商 5 111807099 银行 1,500,000 144,480,000.00 4.58 CD099 1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券 投资明细 注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。 1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明 细 注：本基金本报告期末未持有贵金属。 1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 注：本基金本报告期末未持有权证。 1.9 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 45  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 1.9.1 本期国债期货投资政策 注：本基金本报告期内未投资国债期货。 1.9.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 注：本基金本报告期末未持有国债期货。 1.9.3 本期国债期货投资评价 注：本基金本报告期内未投资国债期货。 1.10 投资组合报告附注 1.10.1 本报告期内基金投资的前十名证券中的发行主体包括兴业银行股份有限公 司。中国人民银行福州中心支行、中国银行保险监督管理委员会分别于 2018 年 3 月 26 日、2018 年 4 月 19 日对兴业银行股份有限公司作出了处罚决定。 但本基金投资相关证券的投资决策程序符合相关法律、法规的规定。 本报告期内基金投资的前十名证券的其余发行主体没有被监管部门立案调 查或在报告编制日前一年受到公开谴责、处罚的情况。 1.10.2 本报告期内基金投资的前十名股票不存在超出基金合同规定的备选股票库 的情况。 1.10.3 其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 16,975.18 46  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 73,640,217.17 5 应收申购款 - 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 73,657,192.35 1.10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 1.10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 注：本基金本报告期末未持有股票。 47  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 第八部分 基金的业绩 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不 保证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决 策前应仔细阅读本基金招募说明书。 历史时间段本基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 （截止时间 2018 年 12 月 31 日） 业绩比 份额净值 业绩比较 较基准 份额净值 阶段 增长率标 基准收益 收益率 ①－③ ②－④ 增长率① 准差② 率③ 标准差 ④ 2016 年 3月 9日 （基 金合 同生 1.10% 0.05% 1.34% 0.10% -0.24% -0.05% 效日） 至 2016 年 12 月 31 日 2017 年 1月 1日 至 3.14% 0.04% -0.34% 0.06% 3.48% -0.02% 2017 年 12 月 31 日 2018 年 3.24% 0.05% 4.35% 0.08% -1.11% -0.03% 1月 1日 48  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 至 2018 年 6月 30 日 2018 年 7月 1日 至 2.11% 0.06% 1.35% 0.07% 0.76% -0.01% 2018 年 9月 30 日 2018 年 10 月 1日 至 1.52% 0.03% 2.91% 0.05% -1.39% -0.02% 2018 年 12 月 31 日 49  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 第九部分 基金的费用与税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券交易或结算费用； 7、基金的银行汇划费用； 8、证券账户开户费用、银行账户维护费用； 9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他 费用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.4%年费率计提。管理费的计算 方法如下： H＝E×0.4%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向 基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日 内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日或不可抗 力等，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： 50  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） H＝E×0.1%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向 基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日 内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等，支付日 期顺延。 上述“一、基金费用的种类”中第 3－9 项费用，根据有关法规及相应协议 规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 四、基金管理费、基金托管费的调整 在法律规定的范围内，基金管理人和基金托管人可根据基金规模等因素协 商一致，酌情调低基金管理费率、基金托管费率，无须召开基金份额持有人大 会。提高上述费率需经基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须最迟于 新的费率实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告。 五、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规 执行。 51  鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号） 第十部分 招募说明书更新部分的说明 本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券 投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金 信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，结合本基金管理人对本基金 实施的投资管理活动，对本基金的原招募说明书进行了更新，主要更新的内容 如下： 一、 在“重要提示”中，更新了本招募说明书所载内容截止日、有关财 务数据截止日和净值表现截止日。 二、 在“第三部分 基金管理人” 部分，对主要人员情况进行了更新。 三、 在“第四部分 基金托管人”部分，对基金托管人的相关内容进行 了更新。 四、 在“第九部分 基金的投资”部分，更新了“基金投资组合报告” 的内容，截止日期更新为 2018 年 12 月 31 日，该部分内容均按有关规定编制， 并经本基金托管人复核。 五、 在“第十部分 基金的业绩”部分，更新了“历史时间段本基金份 额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较”,截止日期更新为 2018 年 12 月 31 日，该部分内容均按照有关规定编制，并经本基金托管人复核。 六、 在“第二十二部分 其他应披露事项”部分，更新了其他应披露事 项的相关内容。 52