银华汇利灵活配置混合型证券投资基金基金产品资 料概要更新 编制日期:2024-05-30 送出日期:2024-06-03 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华汇利灵活配置混合 基金代码 001289 下属基金简称 银华汇利灵活配置混合A 下属基金代码 001289 下属基金简称 银华汇利灵活配置混合C 下属基金代码 002322 基金管理人 银华基金管理股份有限公 基金托管人 中国工商银行股份有限公司 司 基金合同生效 2015-05-14 日 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 赵楠楠 2020-08-25 2010-07-02 边慧 2023-07-28 2011-07-01 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资目标 通过把握大类资产走势变化,对股票、债券等投资工具进行灵活配置,在严格控 制风险的前提下为投资人获取稳定回报。 投资范围 本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票 (包括中小板、创业板、存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票)、衍生工 具(权证、股指期货等)、债券等固定收益类金融工具(包括国债、央行票据、金 融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债券、中期票据、可转换公司债券(含 分离交易的可转换公司债券)、可交换债券、短期融资券、资产支持证券、债券回 购、银行存款等)以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但 须符合中国证监会相关规定)。 本基金投资组合比例为:股票投资占基金资产的比例为0%–95%,权证投资占基金 资产净值的比例为0%–3%,每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保 证金后,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。 主要投资策略 本基金将采用定量和定性相结合的分析方法,结合对宏观经济环境、国家经济政 策、行业发展状况、股票市场风险、债券市场整体收益率曲线变化和资金供求关 系等因素的定性分析,综合评价各类资产的市场趋势、预期风险收益水平和配置 时机。在此基础上,本基金将积极主动地对权益类资产、固定收益类资产和现金 等各类金融资产的配置比例进行实时动态调整。 业绩比较基准 一年期人民币定期存款基准利率(税后)+1.00%。 风险收益特征 本基金为混合型基金,其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较 基准的比较图 注:业绩表现截止日期2023年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 银华汇利灵活配置混合A 费用类型 份额(S)或金额(M)/持 收费方式/费率 备注 有期限(N) M<100万元 0.60% 申购费(前收费) 100万元≤M<500万元 0.30% 500万元≤M 1,000元每笔 N<7天 1.50% 赎回费 7天≤N<30天 0.75% 30天≤N≤180天 0.50% 180天

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