招商招福宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 招商招福宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 (2020 年第 2 号) 基金管理人：招商基金管理有限公司 基金托管人：中信银行股份有限公司 截止日: 2020 年 06 月 03 日 重要提示 招商招福宝货币市场基金（以下简称“本基金”）根据 2015 年 12 月 14 日中国证监会 《关于准予招商招福宝货币市场基金注册的批复》（证监许可【2015】2928 号）和 2017 年 5 月 18 日中国证监会证券基金机构监管部《关于招商招福宝货币市场基金延期募集备案的 回函》（机构部函【2017】1238 号）进行募集。本基金的基金合同于 2017 年 6 月 13 日正 式生效。本基金为契约型开放式。 招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理人”或“管理人”）保证招募说明书的内 容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，中国证监会对基金募集的注册审 查以要件齐备和内容合规为基础，以充分的信息披露和投资者适当性为核心，以加强投资 者利益保护和防范系统性风险为目标。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出 实质性判断或者保证。投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同等信息披露文件， 自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但投资 者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理 人不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险，过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并 不构成对本基金业绩表现的保证。投资人在认购（或申购）本基金时应认真阅读本《招募说 明书》。 《基金合同》生效后，基金招募说明书信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工 作日内，更新基金招募说明书，并登载在指定网站上。基金招募说明书其他信息发生变更 的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人可以不再更新基金招募 说明书。 关于基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施之日起一年后 开始执行。 本更新招募说明书所载内容截止日为 2020 年 6 月 3 日，有关财务和业绩表现数据截止 日为 2020 年 3 月 31 日，财务和业绩表现数据未经审计。 1  招商招福宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 本基金托管人中信银行股份有限公司已于 2020 年 6 月 11 日复核了本次更新的招募说 明书。 §1 基金管理人 1.1 基金管理人概况 公司名称：招商基金管理有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号 设立日期：2002 年 12 月 27 日 注册资本：人民币 13.1 亿元 法定代表人：刘辉 办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号 电话：（0755）83199596 传真：（0755）83076974 联系人：赖思斯 股权结构和公司沿革： 招商基金管理有限公司于 2002 年 12 月 27 日经中国证监会证监基金字[2002]100 号文 批准设立，是中国第一家中外合资基金管理公司。目前公司注册资本金为人民币十三亿一 千万元（RMB1,310,000,000 元），股东及股权结构为：招商银行股份有限公司（以下简称 “招商银行”）持有公司全部股权的 55%，招商证券股份有限公司（以下简称“招商证券”） 持有公司全部股权的 45%。 2002 年 12 月，公司由招商证券、ING Asset Management B.V.（荷兰投资）、中国电 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建，成 立时注册资本金人民币一亿元，股东及股权结构为：招商证券持有公司全部股权的 40%， ING Asset Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的 30%，中国电力财务有限公 司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司各持有公司全部股权的 10%。 2005 年 4 月，经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意，公司注册资本金由人 民币一亿元增加至人民币一亿六千万元，股东及股权结构不变。 2007 年 5 月，经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意，招商银行受让中国电 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券分别持 有的公司 10％、10％、10％及 3.4%的股权； ING Asset Management B.V.（荷兰投资）受 让招商证券持有的公司 3.3％的股权。上述股权转让完成后，公司的股东及股权结构为： 招商银行持有公司全部股权的 33.4%，招商证券持有公司全部股权的 33.3%，ING Asset 2  招商招福宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的 33.3%。同时，公司注册资本金由人民 币一亿六千万元增加至人民币二亿一千万元。 2013 年 8 月 ， 经 公 司 股 东 会 审 议 通 过 并 经 中 国 证 监 会 批 复 同 意 ， ING Asset Management B.V.（荷兰投资）将其持有的公司 21.6%股权转让给招商银行、11.7%股权转让 给招商证券。上述股权转让完成后，公司的股东及股权结构为：招商银行持有全部股权的 55％，招商证券持有全部股权的 45％。 2017 年 12 月，经公司股东会审议通过并经报备中国证监会，公司股东招商银行和招商 证券按原有股权比例向公司同比例增资人民币十一亿元。增资完成后，公司注册资本金由 人民币二亿一千万元增加至人民币十三亿一千万元，股东及股权结构不变。 公司主要股东招商银行股份有限公司成立于 1987 年 4 月 8 日。招商银行始终坚持“因 您而变”的经营服务理念，已成长为中国境内最具品牌影响力的商业银行之一。2002 年 4 月 9 日，招商银行在上海证券交易所上市（股票代码：600036）；2006 年 9 月 22 日，招商 银行在香港联合交易所上市（股份代号：3968）。 招商证券股份有限公司是百年招商局集团旗下的证券公司，经过多年创业发展，已成 为拥有证券市场业务全牌照的一流券商。2009 年 11 月 17 日，招商证券在上海证券交易所 上市（代码 600999）；2016 年 10 月 7 日，招商证券在香港联合交易所上市（股份代号： 6099）。 公司以“为投资者创造更多价值”为使命，秉承诚信、理性、专业、协作、成长的核 心价值观，努力成为中国资产管理行业具有差异化竞争优势、一流品牌的资产管理公司。 1.2 主要人员情况 1.2.1 董事会成员 刘辉女士，经济学硕士。1995 年 4 月加入招商银行股份有限公司，2010 年至 2013 年 任招商银行计划财务部副总经理，2013 年至 2015 年任招商银行市场风险管理部总经理， 2015 年至 2017 年任招商银行资产负债管理部总经理兼招商银行投资管理部总经理，2017 年 12 月起任招商银行投行与金融市场总部总裁兼招商银行资产管理部总经理。2019 年 4 月 起任招商银行行长助理兼招商银行资产管理部总经理，同时兼任招银理财有限责任公司董 事长、招银金融租赁有限公司董事。现任公司董事长。 金旭女士，北京大学硕士研究生。1993 年 7 月至 2001 年 11 月在中国证监会工作。 2001 年 11 月至 2004 年 7 月在华夏基金管理有限公司任副总经理。2004 年 7 月至 2006 年 1 月在宝盈基金管理有限公司任总经理。2006 年 1 月至 2007 年 5 月在梅隆全球投资有限公司 北京代表处任首席代表。2007 年 6 月至 2014 年 12 月任国泰基金管理有限公司总经理。 3  招商招福宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 2015 年 1 月加入招商基金管理有限公司，现任公司副董事长兼招商资产管理（香港）有限 公司董事长。 杜凯先生，工商管理硕士。1992 年 8 月至 1993 年 11 月先后在蛇口工业区商业服务公 司和蛇口集装箱码头有限公司工作。1993 年 12 月起在招商证券股份有限公司工作，历任证 券营业部交易员、市场拓展部副主任、经理助理、负责人，深圳分公司总经理，渠道管理 部总经理，财富管理及机构业务总部负责人。2019 年 5 月起兼任招商证券资产管理有限公 司董事、招商期货有限公司董事、招商致远资本投资有限公司董事。现任公司董事。 王小青先生，复旦大学经济学博士。1992 年 7 月至 1994 年 9 月在中国农业银行江苏省 海安支行工作。1997 年 7 月至 1998 年 5 月在海通证券股份有限公司基金管理部工作。1998 年 5 月至 2004 年 4 月在中国证监会上海专员办工作。2004 年 4 月至 2005 年 4 月在天一证 券有限责任公司工作。2005 年 4 月至 2007 年 8 月历任中国人保资产管理有限公司风险管理 部副总经理兼组合管理部副总经理、组合管理部副总经理、组合管理部总经理。2007 年 8 月至 2020 年 3 月历任中国人保资产管理有限公司总裁助理、副总裁，党委委员、党委副书 记，投委会主任委员等职。2020 年 3 月加入招商基金管理有限公司，现任公司党委书记、 董事、总经理。 何玉慧女士，加拿大皇后大学荣誉商学士。曾先后就职于加拿大 National Trust Company 和 Ernst & Young，1995 年 4 月加入香港毕马威会计师事务所，2015 年 9 月退 休前系香港毕马威会计师事务所金融业内部审计、风险管理和合规服务主管合伙人。目前 兼任泰康保险集团股份有限公司、汇丰前海证券有限公司、建信金融科技有限公司、南顺 （香港）集团的独立董事，同时兼任多个香港政府机构辖下委员会及审裁处的成员和香港会 计师公会纪律评判小组成员。现任公司独立董事。 张思宁女士，博士研究生。1989 年 8 月至 1992 年 11 月历任中国金融学院国际金融系 助教、讲师。1992 年 11 月至 2012 年 6 月历任中国证监会发行监管部副处长、处长、副主 任，中国证监会上市公司监管部副主任、正局级副主任，中国证监会创业板部主任。2012 年 6 月至 2014 年 6 月任上海证监局党委书记、局长。2014 年 6 月至 2017 年 4 月历任中国 证监会创新部主任、打非局局长。2017 年 5 月起任证通股份有限公司董事长。现任公司独 立董事。 邹胜先生，管理学硕士。1992 年 12 月至 1996 年 12 月在深圳证券登记有限公司历任电 脑工程部经理、系统运行部经理。1996 年 12 月至 2017 年 2 月在深圳证券交易所历任系统 运行部副总监、武汉中心主任、创业板存管结算部副总监、电脑工程部总监、总经理助理、 副总经理，其中 2013 年 4 月至 2017 年 2 月兼任深圳证券通信有限公司董事长。2017 年 3 月起任深圳华锐金融技术股份有限公司董事长。此外，兼任深圳华锐金融技术股份有限公 司下属公司上海华锐软件有限公司董事长、华锐分布式（北京）技术有限公司董事长、华锐 分布式技术（长沙）有限公司董事长、华锐合胜数字科技（上海）有限公司董事长，同时兼 4  招商招福宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 任深圳协和信息技术企业（有限合伙）执行事务合伙人、深圳丰和技术投资企业（有限合伙） 执行事务合伙人、深圳平和技术投资企业（有限合伙）执行事务合伙人、深圳泰和技术投资 企业（有限合伙）执行事务合伙人，兼任深圳市金融科技协会联席会长，兼任深圳中云信链 科技股份有限公司股东、董事。现任公司独立董事。 1.2.2 监事会成员 周语菡女士，硕士研究生，先后就读于中国人民大学及加州州立大学索诺玛分校。自 2008 年 3 月至 2014 年 9 月以及自 2002 年 3 月至 2005 年 9 月任招商局中国基金有限公司执 行董事；自 2008 年 2 月至 2014 年 5 月以及自 2002 年 2 月至 2005 年 7 月任招商局中国投 资管理有限公司董事总经理；自 2007 年 9 月至 2013 年 11 月任招商基金独立董事；自 2008 年 5 月至 2014 年 5 月任江西世龙实业股份有限公司独立董事；自 2008 年 4 月至 2013 年 10 月任兴业银行股份有限公司监事。2014 年 7 月起任招商证券股份有限公司监事会主席。现 任公司监事会主席。 彭家文先生，中南财经大学国民经济计划学专业本科，武汉大学计算机软件专业本科。 2001 年 9 月加入招商银行股份有限公司。历任招商银行计划资金部经理、高级经理，计划 财务部总经理助理、副总经理。2011 年 11 月起任零售综合管理部副总经理、总经理。2014 年 6 月起任招商银行零售金融总部副总经理、副总裁。2016 年 2 月起任招商银行零售金融 总部副总裁兼招商银行零售信贷部总经理。2017 年 3 月起任招商银行郑州分行行长。2018 年 1 月起任招商银行资产负债管理部总经理。现任公司监事。 罗琳女士，厦门大学经济学硕士。1996 年加入招商证券股份有限公司投资银行部，历 任项目经理、高级经理、业务董事；2002 年起参与招商基金管理有限公司筹备，公司成立 后先后历任基金核算部高级经理、产品研发部高级经理、副总监、总监、产品运营官、市 场推广部总监，现任首席市场官兼银行渠道业务总部总监、渠道财富管理部总监、公司监 事。 鲁丹女士，中山大学国际工商管理硕士。2001 年加入美的集团股份有限公司任 Oracle ERP 系统实施顾问；2005 年 5 月至 2006 年 12 月于韬睿惠悦咨询有限公司任咨询顾问；2006 年 12 月至 2011 年 2 月于怡安翰威特咨询有限公司任咨询总监；2011 年 2 月至 2014 年 3 月 任倍智人才管理咨询有限公司首席运营官；现任公司战略与人力资源总监兼人力资源部总 监、公司监事，兼任招商财富资产管理有限公司董事。 李扬先生，中央财经大学经济学硕士。2002 年加入招商基金管理有限公司，历任基金 核算部高级经理、副总监、总监，现任产品运营官兼产品管理部负责人、公司监事。 1.2.3 公司高级管理人员 5  招商招福宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 王小青先生，总经理，简历同上。 钟文岳先生，常务副总经理，厦门大学经济学硕士。1992 年 7 月至 1997 年 4 月于中国 农村发展信托投资公司任福建（集团）公司国际业务部经理；1997 年 4 月至 2000 年 1 月于 申银万国证券股份有限公司任九江营业部总经理；2000 年 1 月至 2001 年 1 月任厦门海发投 资股份有限公司总经理；2001 年 1 月至 2004 年 1 月任深圳二十一世纪风险投资公司副总经 理；2004 年 1 月至 2008 年 11 月任新江南投资有限公司副总经理；2008 年 11 月至 2015 年 6 月任招商银行股份有限公司投资管理部总经理；2015 年 6 月加入招商基金管理有限公司， 现任公司常务副总经理兼招商财富资产管理有限公司董事。 沙骎先生，副总经理，南京通信工程学院工学硕士。2000 年 11 月加入宝盈基金管理有 限公司，历任 TMT 行业研究员、基金经理助理、交易主管；2008 年 2 月加入国泰基金管理 有限公司，历任交易部总监、研究部总监，投资总监兼基金经理，量化&保本投资事业部总 经理；2015 年加入招商基金管理有限公司，现任公司副总经理兼招商资产管理（香港）有 限公司董事。 欧志明先生，副总经理，华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士。2002 年 加入广发证券深圳业务总部任机构客户经理；2003 年 4 月至 2004 年 7 月于广发证券总部任 风险控制岗从事风险管理工作；2004 年 7 月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合规部 高级经理、副总监、总监、督察长，现任公司副总经理、首席信息官、董事会秘书，兼任 招商财富资产管理有限公司董事兼招商资产管理（香港）有限公司董事。 杨渺先生，副总经理，经济学硕士。2002 年起先后就职于南方证券股份有限公司、巨 田基金管理有限公司，历任金融工程研究员、行业研究员、助理基金经理。2005 年加入招 商基金管理有限公司，历任高级数量分析师、投资经理、投资管理二部(原专户资产投资部) 负责人及总经理助理，现任公司副总经理。 潘西里先生，督察长，法学硕士。1998 年加入大鹏证券有限责任公司法律部，负责法 务工作；2001 年 10 月加入天同基金管理有限公司监察稽核部，任职主管；2003 年 2 月加 入中国证券监督管理委员会深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处长及处长； 2015 年加入招商基金管理有限公司，现任公司督察长。 1.2.4 基金经理 黄晓婷女士，硕士。2015 年 7 月加入招商基金管理有限公司，任固定收益投资部研究 员，从事宏观经济、债券市场投资策略研究工作，现任招商招益宝货币市场基金基金经理 （管理时间：2019 年 1 月 19 日至今）、招商招福宝货币市场基金基金经理（管理时间： 2019 年 1 月 19 日至今）、招商金鸿债券型证券投资基金基金经理（管理时间：2019 年 3 月 22 日至今）、招商招通纯债债券型证券投资基金基金经理（管理时间：2019 年 11 月 30 日 6  招商招福宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 至今）、招商湖北省主题债券型发起式证券投资基金基金经理（管理时间：2020 年 3 月 30 日至今）、招商理财 7 天债券型证券投资基金基金经理（管理时间：2020 年 4 月 29 日至 今）。 本基金历任基金经理包括：向霈女士，管理时间为 2017 年 6 月 13 日至 2019 年 8 月 31 日。 1.2.5 投资决策委员会成员 公司的投资决策委员会由如下成员组成：副总经理沙骎、总经理助理兼固定收益投资 部负责人裴晓辉、总经理助理兼投资管理一部总监王景、副总经理杨渺、基金经理白海峰、 固定收益投资部副总监马龙、投资管理四部总监助理付斌。 1.2.6 上述人员之间均不存在近亲属关系。 §2 基金托管人 2.1 基本情况 名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”） 住所：北京市东城区朝阳门北大街 9 号 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号 法定代表人：李庆萍 成立时间：1987 年 4 月 20 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：489.35 亿元人民币 存续期间：持续经营 批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14 号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2004]125 号 联系人：中信银行资产托管部 联系电话：4006800000 传真：010-85230024 客服电话：95558 网址：bank.ecitic.com 经营范围：保险兼业代理业务（有效期至 2020 年 09 月 09 日）；吸收公众存款；发放 短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发 7  招商招福宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买 卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；结 汇、售汇业务；代理开放式基金业务；办理黄金业务；黄金进出口；开展证券投资基金、 企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资者托管业务；经国务院银行业监督管理机构 批准的其他业务。（企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经 相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的 经营活动。） 中信银行（601998.SH、0998.HK）成立于 1987 年，是中国改革开放中最早成立的新兴 商业银行之一，是中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行，并以屡创中国现代金融 史上多个第一而蜚声海内外，为中国经济建设做出了积极贡献。2007 年 4 月，中信银行实 现在上海证券交易所和香港联合交易所 A+H 股同步上市。 中信银行以建设最佳综合金融服务企业为发展愿景，充分发挥中信集团金融与实业并 举的独特竞争优势，坚持“以客为尊”，秉承“平安中信、合规经营、科技立行、服务实 体、市场导向、创造价值”的经营理念，向企业客户和机构客户提供公司银行业务、国际 业务、金融市场业务、机构业务、投资银行业务、保理业务、托管业务等综合金融解决方 案，向个人客户提供零售银行、信用卡、消费金融、财富管理、私人银行、出国金融、电 子银行等多元化金融产品及服务，全方位满足企业、机构及个人客户的综合金融服务需求。 截至 2018 年末，中信银行在国内 146 个大中城市设有 1,410 家营业网点，同时在境内 外下设 6 家附属公司，包括中信国际金融控股有限公司、信银（香港）投资有限公司、中信 金融租赁有限公司、浙江临安中信村镇银行股份有限公司、中信百信银行股份有限公司和 阿尔金银行。其中，中信国际金融控股有限公司子公司中信银行（国际）有限公司，在香港、 澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和中国内地设有 38 家营业网点。信银（香港）投资有限公司 在香港和中国内地设有 3 家子公司。中信百信银行股份有限公司为中信银行与百度公司发 起设立的国内首家具有独立法人资格的直销银行。阿尔金银行在哈萨克斯坦设有 6 家营业 网点和 1 个私人银行中心。 30 多年来，中信银行坚持服务实体经济，稳健经营，与时俱进。经过 30 余年的发展， 中信银行已成为一家总资产规模超 6 万亿元、员工人数近 6 万名，具有强大综合实力和品 牌竞争力的金融集团。2018 年，中信银行在英国《银行家》杂志“全球银行品牌 500 强排 行榜”中排名第 24 位；中信银行一级资本在英国《银行家》杂志“世界 1000 家银行排名” 中排名第 27 位。 2.2 主要人员情况 8  招商招福宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 方合英先生，中信银行执行董事、行长兼财务总监。方先生于 2018 年 9 月加入中信银 行董事会。方先生自 2014 年 8 月起任中信银行党委委员，2014 年 11 月起任中信银行副行 长，2017 年 1 月起兼任中信银行财务总监，2019 年 2 月起任中信银行党委副书记。方先生 现同时担任信银（香港）投资有限公司、中信银行（国际）有限公司及中信国际金融控股有 限公司董事。此前，方先生于 2013 年 5 月至 2015 年 1 月任中信银行金融市场业务总监， 2014 年 5 月至 2014 年 9 月兼任中信银行杭州分行党委书记、行长；2007 年 3 月至 2013 年 5 月任中信银行苏州分行党委书记、行长；2003 年 9 月至 2007 年 3 月历任中信银行杭州分 行行长助理、党委委员、副行长；1996 年 12 月至 2003 年 9 月在中信银行杭州分行工作， 历任信贷部科长、副总经理，富阳支行行长、党组书记，国际结算部副总经理，零售业务 部副总经理，营业部总经理；1996 年 7 月至 1996 年 12 月任浦东发展银行杭州城东办事处 副主任；1992 年 12 月至 1996 年 7 月在浙江银行学校实验城市信用社信贷部工作，历任信 贷员、经理、总经理助理；1991 年 7 月至 1992 年 12 月在浙江银行学校任教师。方先生为 高级经济师，毕业于北京大学，获高级管理人员工商管理硕士学位，拥有二十余年中国银 行业从业经验。 杨毓先生，中信银行副行长，分管托管业务。杨先生自 2015 年 7 月起任中信银行党委 委员，2015 年 12 月起任中信银行副行长。此前，杨先生 2011 年 3 月至 2015 年 6 月任中国 建设银行江苏省分行党委书记、行长；2006 年 7 月至 2011 年 2 月任中国建设银行河北省分 行党委书记、行长；1982 年 8 月至 2006 年 6 月在中国建设银行河南省分行工作，历任计财 处副处长，信阳分行副行长、党委委员，计财处处长，郑州市铁道分行党委书记、行长， 郑州分行党委书记、行长，河南省分行党委副书记、副行长（主持工作）。杨先生为高级经 济师，研究生学历，管理学博士。 杨璋琪先生，中信银行资产托管部副总经理（主持工作），硕士研究生学历。杨先生 2018 年 1 月至 2019 年 3 月，任中信银行金融同业部副总经理；2015 年 5 月至 2018 年 1 月， 任中信银行长春分行副行长；2013 年 4 月至 2015 年 5 月，任中信银行机构业务部总经理助 理；1996 年 7 月至 2013 年 4 月，就职于中信银行北京分行（原总行营业部），历任支行行 长、投资银行部总经理、贸易金融部总经理。 2.3 基金托管业务经营情况 2004 年 8 月 18 日，中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会 批准，取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽责”的原则，切实履行托 管人职责。 9  招商招福宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 截至 2019 年末，中信银行托管 144 只公开募集证券投资基金，以及基金公司、证券公 司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII 等其他托管资产，托管总规模达 到 9.14 万亿元人民币。 §3 相关服务机构 3.1 基金份额销售机构 3.1.1 直销机构 直销机构：招商基金管理有限公司 招商基金客户服务热线：400-887-9555（免长途话费） 招商基金官网交易平台 交易网站：www.cmfchina.com 客服电话：400-887-9555（免长途话费） 电话：（0755）83076995 传真：（0755）83199059 联系人：李璟 招商基金机构业务部 地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 3 号楼 1801 电话：（010）56937404 联系人：贾晓航 地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦南塔 15 楼 电话：（021）38577388 联系人：胡祖望 地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 23 楼 电话：（0755）83190401 联系人：任虹虹 招商基金直销交易服务联系方式 地址：深圳市福田区深南大道 6019 号金润大厦 11 层招商基金客户服务部直销柜台 电话：（0755）83196359 83196358 传真：（0755）83196360 备用传真：（0755）83199266 联系人：冯敏 10  招商招福宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 3.1.2 代销机构 代销机构 代销机构信息 招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银 行大厦 法定代表人：李建红 电话：（0755）83198888 传真：（0755）83195050 联系人：季平伟 中信银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号 法定代表人：李庆萍 电话：95558 传真：（010）65550827 联系人：王晓琳 平安银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 法定代表人：谢永林 电话：95511-3 传真：（021）50979507 联系人：赵杨 广发银行股份有限公司 住所地址：广州市越秀区东风东路 713 号 法定代表人：王滨 电话：020-38321497 传真：020-87310955 联系人：陈泾渭 中信期货有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301- 1305 室、14 层 办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301- 1305 室、14 层 法定代表人：张皓 联系人：刘宏莹 电话：010-60833754 传真：010-57762999 客服电话：400-990-8826 公司网址：www.citicsf.com 中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号 楼 办公地址：北京市朝内大街 188 号 法定代表人：王常青 电话：010-65608231 传真：010-65182261 11  招商招福宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 联系人：刘畅 客服电话：4008-888-108 公司网址：www.csc108.com 中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中 信证券大厦 法定代表人：张佑君 联系人：马静懿 电话：010-60833889 传真：010-60833739 客服电话：95548 公司网址：www.citics.com 光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人：周健男 联系人：姚巍 电话：021-22169502 传真：021-22169134 客服电话: 95525 公司网址：www.ebscn.com 中信证券华南股份有限公司（原广州证券） 注册地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州 国际金融中心主塔 19 层、20 层 办公地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州 国际金融中心主塔 19 层、20 层 法定代表人：胡伏云 联系人：梁微 电话：020-88836999 传真：020-88836984 客服电话：95396 公司网址：www.gzs.com.cn 深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号 发展银行大厦 25 楼 I、J 单元 法定代表人：薛峰 电话：0755-33227950 传真：0755-82080798 联系人：童彩平 上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 12  招商招福宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 法定代表人：杨文斌 电话：（021）58870011 传真：（021）68596916 联系人：张茹 上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号 楼2层 法定代表人：其实 电话：400-1818-188 传真：021-64385308 联系人：潘世友 浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂 大厦 903 室 法定代表人：凌顺平 电话：0571-88911818 传真：0571-86800423 联系人：刘宁 上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 法定代表人：郭坚 电话：021-20665952 传真：021-22066653 联系人：宁博宇 北京唐鼎耀华基金销售有限公司 注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百 泉街 10 号 2 栋 236 室 法定代表人：张冠宇 联系人：孙书慧 电话：010-85932884 客服电话：400-819-9868 网址：http://www.tdyhfund.com 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技 园 4 栋 10 层 1006# 法定代表人：杨懿 电话：400-166-1188 传真：010-83363072 联系人: 文雯 珠海盈米财富管理有限公司 注册地址：广东省珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 法定代表人：肖雯 电话：020-80629066 13  招商招福宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 联系人: 刘文红 网址： www.yingmi.cn 奕丰金融服务（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室 法定代表人：TAN YIK KUAN 电话：400-684-0500 联系人: 陈广浩 网址：www.ifastps.com.cn 北京新浪仓石基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区北四环西路 58 号 906 法定代表人：张琪 电话：010-62675369 联系人: 付文红 网址：http://www.xincai.com/ 上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济发展 区） 法定代表人：王翔 电话: 400-820-5369 联系人：吴鸿飞 网址： www.jiyufund.com.cn 中民财富基金销售（上海）有限公司 注册地址：上海市黄浦区中山南路 100 号 7 层 05 单元 法定代表人：弭洪军 电话：400-876-5716 联系人：茅旦青 网址：www.cmiwm.com 联储证券有限责任公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 333 号东方汇经中心 8 楼 法定代表人：沙常明 电话：400-620-6868 联系人：唐露 网址： http://www.lczq.com/ 北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06 法定代表人：江卉 电话：01089189288 联系人：邢锦超 14  招商招福宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 网址： http://kenterui.jd.com/ 腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：深圳市南山区科技中一路腾讯大 厦 11 楼 法定代表人：刘明军 客服电话：95017 转 1 转 6 或 0755- 86013388 公司网址：https://www.tenganxinxi.com/ 北京百度百盈基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区上地十街 10 号 1 幢 1 层 101 法定代表人：张旭阳 联系人：王语妍 联系电话：13810785862 客服电话：95055-9 公司网址：https://www.baiyingfund.com/ 五矿证券有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4028 号荣 超经贸中心办公楼 47 层 01 单元 法定代表人：黄海洲 联系人：华然 联系电话：0755-82564033 客服电话：40018-40028 公司网址：https://www.wkzq.com.cn/ 中国人寿保险股份有限公司 注册地址：中国北京市西城区金融大街 16 号 法定代表人：王滨 联系人：秦泽伟 联系电话：010-63631539 客服电话：95519 公司网址：www.e-chinalife.com 宜信普泽（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号 楼 15 层 1809 法定代表人：戎兵 电话：010-52413385 联系人：魏晨 客服电话：400-6099-200 公司网址：http://www.yixinfund.com 基金管理人可根据有关法律法规规定，选择其他符合要求的机构代理销售本基金。 15  招商招福宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 3.2 注册登记机构 名称：招商基金管理有限公司 地址：深圳市福田区深南大道 7088 号 法定代表人：刘辉 电话：（0755）83196445 传真：（0755）83196436 联系人：宋宇彬 3.3 律师事务所和经办律师 名称：上海源泰律师事务所 注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼 法定代表人（负责人）：廖海 电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 经办律师：刘佳、张雯倩 联系人：刘佳 3.4 会计师事务所和经办注册会计师 名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 注册地址：北京市东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层 执行事务合伙人：邹俊 电话：(0755）2547 1000 传真：(0755）8266 8930 经办注册会计师：奚霞、高朋 联系人: 蔡正轩 §4 基金名称 招商招福宝货币市场基金 §5 基金类型 16  招商招福宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 货币市场型基金 §6 基金份额的分类 6.1 基金份额分类 本基金根据投资人认购、申购本基金的金额，对投资者持有的基金份额按照不同的费 率计提销售服务费用，因此形成不同的基金份额类别。本基金将设 A 类和 B 类两类基金份 额，两类基金份额分别设置基金代码，并单独公布每万份基金已实现收益和 7 日年化收益 率。 6.2 基金份额类别的限制 A类基金份额 B类基金份额 年销售服务费率 0.25%/年 0.01%/年 0.01元 500万元 首次单笔认（申）购最低金额 （直销柜台为50万元） （直销柜台为500万元） 追加认（申）购最低金额 0.01元 500 万元 单笔赎回最低份额 0.01份 1.00份 基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整认（申）购各类基金 份额的最低限制及互相转换规则，基金管理人必须至少在开始调整之日前2日依照《信息披 露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 6.3 基金份额的互相转换 1、本基金 A 类、B 类基金份额不进行自动份额类别调整。当 A 类基金份额持有人的基 金份额持有余额达到或超过 500 万份时，须自行申请 A 类基金份额至 B 类基金份额之间的 互相转换业务。今后开通本基金 A 类、B 类基金份额自动份额类别调整业务时，本公司将另 行公告。 2、投资者认购、申购及基金份额类别转换申请确认后，实际获得的基金份额等级以本 基金的登记机构根据上述规则确认的基金份额类别为准。 17  招商招福宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 6.4 基金份额分类及规则的调整 在法律法规和基金合同规定的范围内，以及对现有基金份额持有人利益无实质性不利 影响的前提下，本基金可以： 1、根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人停止某类基金份额的销售、 调整基金份额类别等，上述调整实施前不需召开基金份额持有人大会，但基金管理人需依 照《信息披露办法》的有关规定及时公告。 2、基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后，调整认（申）购各类 基金份额的最低金额限制及互相转换规则，基金管理人应依照《信息披露办法》的有关规定 在指定媒介上刊登公告。 3、根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可开通本基金 A 类、B 类 基金份额自动份额级别调整业务并公告。 §7 投资目标 在兼顾基金资产的安全性和高流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准的投资回 报。 §8 投资范围 本基金投资于法律法规或监管机构允许投资的金融工具，包括：现金，期限在 1 年以 内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在 397 天以内 （含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，及中国证监会、中国人 民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。 如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适 当程序后，可以将其纳入投资范围。 §9 投资策略 本基金以严谨的市场价值分析为基础，采用稳健的投资组合策略，通过对短期金融工 具的组合操作，在保持本金的安全性与资产流动性的同时，追求稳定的当期收益。 ●根据宏观经济指标、货币政策的研究，确定组合平均剩余到期期限； ●根据各期限各品种的流动性、收益性以及信用水平来确定组合资产配置； ●根据市场资金供给情况对组合平均剩余期限以及投资品种比例进行适当调整； 18  招商招福宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 ●在保证组合流动性的前提下，利用现代金融分析方法和工具，寻找价值被低估的投 资品种和无风险套利机会。 ●合理有效分配基金的现金流，保持本基金的流动性。 1、本基金主要投资策略的制定将依据以下投资方法和技术 （1）收益率曲线研究 短期资金市场同债券市场紧密相关，连接两个市场的分析工具是收益率曲线。本基金 将根据债券市场收益率曲线以及隐含的短期收益率和远期利率提供的价值判断基础，为各 种投资策略的制定提供决策依据。 （2）短期资金市场的资金供给与需求研究 短期利率是短期资金成本的反映。短期货币资金供应与需求决定了短期利率水平。 （3）企业信用分析 直接融资的发展是一个长期趋势，企业债、企业短期融资券因此也将成为货币市场基 金重要的投资对象。为了保障基金资产的安全，本基金将按照相关法规仅投资于具有满足 信用等级要求的企业债券、短期融资券。与此同时，本基金还将深入分析发行人的财务稳 健性，判断发行人违约的可能性，严格控制企业债券、短期融资券的违约风险。 （4）市场结构研究 银行间市场与交易所市场在资金供给者和需求者结构上均存在差异，利率水平因此有 所不同。不同类型市场工具由于存在税负、流动性、信用风险上的差异，其收益率水平也 略有不同。资金供给者、需求者结构的变化也会引起利率水平的变化。积极利用这些利率 差异、利率变化就可能在保证流动性、安全性的基础上为基金资产带来更高的收益率。 2、本基金具体操作策略 （1）滚动配置策略 本基金将根据具体投资品种的市场特性采用持续投资的方法，既能提高基金资产变现 能力的稳定性，又能保证基金资产收益率与市场利率的基本一致。 （2）久期控制策略 本基金将根据对货币市场利率趋势的判断来配置基金资产的久期。在预期利率上升时， 缩短基金资产的久期，以规避资本损失或获得较高的再投资收益；在预期利率下降时，延 长基金资产的久期，以获取资本利得或锁定较高的收益率。 （3）套利策略 套利策略包括跨市场套利和跨品种套利。跨市场套利是利用同一金融工具在各个子市 场的不同表现进行套利。跨品种套利是利用不同金融工具的收益率差别，在满足基金自身 流动性、安全性需要的基础上寻求更高的收益率。 （4）时机选择策略 19  招商招福宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 股票、债券发行以及年末效应等因素可能会使市场资金供求情况发生暂时失衡，从而 推高市场利率。充分利用这种失衡就能提高基金资产的收益率。 未来，随着证券市场投资工具的发展和丰富，本基金可相应调整和更新相关投资策略， 并在招募说明书更新中公告。 §10 投资决策和投资程序 1、投资决策依据 （1）国家有关法律、法规和基金合同的有关规定； （2）国内外宏观经济形势及对中国债券市场的影响； （3）国家货币政策及债券市场政策； （4）商业银行的信贷扩张。 2、投资决策机制 本基金实行投资决策团队制，强调团队合作，充分发挥集体智慧。本基金管理人将投 资和研究职能整合，设立了投资研究部，策略分析师、固定收益分析师、数量分析师和基 金经理，充分发挥主观能动性，渗透到投资研究的关键环节，群策群力，为基金份额持有 人谋取中长期稳定的较高投资回报。 3、投资决策程序 本基金具体的投资决策机制与流程为： （1）宏观分析师根据宏观经济形势、物价形势、货币政策等判断市场利率的走向，提 交策略报告。 （2）债券策略分析师提交关于债券市场基本面、债券市场供求、收益率曲线预测的分 析报告。 （3）信用分析师负责信用风险的评估、信用利差的分析及信用评级的调整。 （4）数量分析师对衍生产品和创新产品进行分析。 （5）在分析研究报告的基础上，基金经理提出月度投资计划并提交投资决策委员会审 议。 （6）投资决策委员会审议基金经理提交的投资计划。 （7）如审议通过，基金经理在考虑资产配置的情况下，挑选合适的债券品种，灵活采 取各种策略，构建投资组合。 （8）集中交易室执行交易指令。 §11 业绩比较基准 20  招商招福宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 人民币活期存款基准利率（税后）。 本基金定位为现金管理工具，注重基金资产的流动性和安全性，因此采用人民币活期 存款基准利率（税后）作为业绩比较基准。活期存款利率由中国人民银行公布，如果活期存 款利率或利息税发生调整，则新的业绩比较基准将从调整当日起开始生效。如果今后法律 法规发生变化，或者中国人民银行调整或停止该基准利率的发布，或者市场中出现其他代 表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商 一致后，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基 金份额持有人大会。 §12 风险收益特征 本基金为货币市场基金，是证券市场中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益 低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 §13 投资组合报告 招商招福宝货币市场基金管理人－招商基金管理有限公司的董事会及董事保证本报告 所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整 性承担个别及连带责任。 本投资组合报告所载数据截至 2020 年 3 月 31 日，来源于《招商招福宝货币市场基金 2020 年第 1 季度报告》。 1 报告期末基金资产组合情况 占基金总资产的比 序号 项目 金额（元） 例（%） 1 固定收益投资 139,706,615.05 8.84 其中：债券 139,706,615.05 8.84 资产支持证 - - 券 2 买入返售金融资产 442,570,663.86 27.99 其中：买断式回购 - - 的买入返售金融资 产 3 银行存款和结算备 993,811,240.91 62.85 21  招商招福宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 付金合计 4 其他资产 5,141,006.65 0.33 5 合计 1,581,229,526.47 100.00 2 报告期债券回购融资情况 本基金本报告期内无债券回购融资。 2.1 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 本基金本报告期内债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。 3 基金投资组合平均剩余期限 3.1 投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 7 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 25 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 0 3.2 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明 本基金本报告期内投资组合平均剩余期限未超过 120 天。 3.3 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 各期限资产占基金 各期限负债占基金 序号 平均剩余期限 资产净值的比例 资产净值的比例 （%） （%） 1 30 天以内 90.87 - 其中：剩余存续期 - - 超过 397 天的浮动 利率债 2 30 天（含）-60 天 8.21 - 其中：剩余存续期 - - 22  招商招福宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 超过 397 天的浮动 利率债 3 60 天（含）-90 天 0.63 - 其中：剩余存续期 - - 超过 397 天的浮动 利率债 4 90 天（含）-120 天 - - 其中：剩余存续期 - - 超过 397 天的浮动 利率债 5 120 天（含）-397 天 - - （含） 其中：剩余存续期 - - 超过 397 天的浮动 利率债 合计 99.70 - 4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明 本基金本报告期内投资组合平均剩余存续期未超过 240 天。 5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 占基金资产净值比 序号 债券品种 摊余成本（元） 例（％） 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 - - 其中：政策性金融 - - 债 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 同业存单 139,706,615.05 8.84 8 其他 - - 9 合计 139,706,615.05 8.84 10 剩余存续期超过 397 - - 天的浮动利率债券 6 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 23  招商招福宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 占基金资 债券数量 摊余成本 序号 债券代码 债券名称 产净值比 （张） （元） 例（％） 1 112091805 20 杭州银行 500,000 49,897,703.71 3.16 CD032 2 111911057 19 平安银行 300,000 29,953,084.20 1.89 CD057 3 111915367 19 民生银行 300,000 29,937,233.23 1.89 CD367 4 111910209 19 兴业银行 200,000 19,955,695.26 1.26 CD209 5 111910256 19 兴业银行 100,000 9,962,898.65 0.63 CD256 7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0.25（含）- - 0.5%间的次数 报告期内偏离度的最高值 0.0393% 报告期内偏离度的最低值 -0.0002% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简 0.0079% 单平均值 7.1 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。 7.2 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 本基金本报告期内无正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。 8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投 资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 24  招商招福宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 9 投资组合报告附注 9.1 基金计价方法说明 本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按实际利率并考虑其买入 时的溢价与折价，在其剩余存续期内摊销，每日计提损益。本基金通过每日分红使基金份 额净值维持在 1.0000 元。 9.2 报告期内基金投资的前十名证券除 19 民生银行 CD367（证券代码 111915367）、19 平 安银行 CD057（证券代码 111911057）、19 兴业银行 CD209（证券代码 111910209）、19 兴 业银行 CD256（证券代码 111910256）、20 杭州银行 CD032（证券代码 112091805）外其他 证券的发行主体未有被监管部门立案调查，不存在报告编制日前一年内受到公开谴责、处 罚的情形。 1、19 民生银行 CD367（证券代码 111915367） 根据发布的相关公告，该证券发行人在报告期内因违规经营、内部制度不完善、违反 反洗钱法、违规提供担保及财务资助、未依法履行职责等原因，多次受到监管机构的处罚。 2、19 平安银行 CD057（证券代码 111911057） 根据发布的相关公告，该证券发行人在报告期内因违规经营、违法占地、内部制度不 完善、违反反洗钱法、未依法履行职责、涉嫌违反法律法规、信息披露虚假或严重误导性 陈述等原因，多次受到监管机构的处罚。 3、19 兴业银行 CD209（证券代码 111910209） 根据发布的相关公告，该证券发行人在报告期内因违规经营、未依法履行职责多次受 到监管机构的处罚。 4、19 兴业银行 CD256（证券代码 111910256） 根据发布的相关公告，该证券发行人在报告期内因违规经营、未依法履行职责多次受 到监管机构的处罚。 5、20 杭州银行 CD032（证券代码 112091805） 根据 2019 年 8 月 16 日发布的相关公告，该证券发行人因未依法履行职责被国家税务 总局合肥高新技术产业开发区税务局责令改正。 根据 2019 年 9 月 11 日发布的相关公告，该证券发行人因未依法履行职责被国家外汇 管理局萧山支局处以罚款、警告,并责令改正。 25  招商招福宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 对上述证券的投资决策程序的说明：本基金投资上述证券的投资决策程序符合相关法 律法规和公司制度的要求。 9.3 其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 828,548.13 4 应收申购款 4,312,458.52 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 5,141,006.65 §14 基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但投资 者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，本基金管理人不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险， 投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金合同生效以来的投资业绩及与同期基准的比较如下表所示： 招商招福宝货币 A： 业绩比较 净值增长 业绩比较 净值增长 基准收益 阶段 率标准差 基准收益 ①-③ ②-④ 率① 率标准差 ② 率③ ④ 2017.06.13-2017.12.31 2.3549% 0.0026% 0.1964% 0.0000% 2.1585% 0.0026% 2018.01.01-2018.12.31 2.1600% 0.0033% 0.3549% 0.0000% 1.8051% 0.0033% 2019.01.01-2019.12.31 2.0527% 0.0011% 0.3549% 0.0000% 1.6978% 0.0011% 2020.01.01-2020.03.31 0.6997% 0.0003% 0.0885% 0.0000% 0.6112% 0.0003% 26  招商招福宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 自基金成立起至 2020.03.31 7.4588% 0.0033% 0.9946% 0.0000% 6.4642% 0.0033% 招商招福宝货币 B： 业绩比较 净值增长 业绩比较 净值增长 基准收益 阶段 率标准差 基准收益 ①-③ ②-④ 率① 率标准差 ② 率③ ④ 2017.06.13-2017.12.31 2.4934% 0.0026% 0.1964% 0.0000% 2.2970% 0.0026% 2018.01.01-2018.12.31 2.4096% 0.0033% 0.3549% 0.0000% 2.0547% 0.0033% 2019.01.01-2019.12.31 2.2917% 0.0011% 0.3549% 0.0000% 1.9368% 0.0011% 2020.01.01-2020.03.31 0.7027% 0.0003% 0.0885% 0.0000% 0.6142% 0.0003% 自基金成立起至 2020.03.31 8.1230% 0.0033% 0.9946% 0.0000% 7.1284% 0.0033% 注：本基金合同生效日为 2017 年 6 月 13 日。 §15 基金的费用概览 15.1 基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、销售服务费； 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券交易费用； 8、基金的银行汇划费用； 9、基金的账户开户费用、账户维护费用； 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 15.2 基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 27  招商招福宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×0.15%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托 管人于次月首日起第 3 个工作日从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如 下： H＝E×0.05%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托 管人于次月首日起第 3 个工作日从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。 3.基金销售服务费 本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%。B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体如下： H＝E×年销售服务费率÷当年天数 H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金份额销售服务费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后， 由基金托管人于次月首日起第 3 个工作日从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机 构代付给销售机构，若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期 顺延。 上述“15.1 基金费用的种类”中第 4－10 项费用，根据有关法规及相应协议规定，按 费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 15.3 不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失； 28  招商招福宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 15.4 费用调整 基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金 托管费率、各类基金份额的销售服务费率等相关费率。 调高基金管理费率、基金托管费率或各类基金份额的销售服务费率等相关费率，须召 开基金份额持有人大会；调低基金管理费率、基金托管费率或各类基金份额的销售服务费 率等相关费率，无须召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日前按照《信息披露办法》的规定在指定媒介上刊 登公告。 15.5 基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 15.6 与基金销售有关的费用 1、除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，本基金不收取申购费用和赎回费用。 2、在满足相关流动性风险管理要求的前提下，发生本基金持有的现金、国债、中央银 行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合 计低于 5%且偏离度为负的情形时，基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基 金份额超过基金总份额 1%以上的赎回申请征收 1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额 计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形 除外。 3、当本基金前 10 名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额 50%时，发生本基 金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融 工具占基金资产净值的比例合计低于 10%且偏离度为负时，基金管理人应当对当日单个基 金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额 1%以上的赎回申请征收 1%的强制赎回费用， 并将上述赎回费用全额计入基金财产。 §16 对招募说明书更新部分的说明 29  招商招福宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作 管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》 及其它有关法律法规的要求，对本基金管理人于 2020 年 1 月 15 日刊登的本基金招募说明 书进行了更新，并根据本基金管理人在前次招募说明书刊登后本基金的投资经营活动进行 了内容补充和数据更新。 1、更新了“重要提示”。 2、在“基金管理人”部分，更新了“基金管理人概况”,更新了“主要人员情况”。 3、在“基金托管人”部分，更新了“基本情况”,更新了“主要人员情况”，更新了 “基金托管业务经营情况”。 4、在“相关服务机构”部分，更新了“基金份额销售机构”,更新了“会计师事务所 和经办注册会计师”。 5、在“基金份额的申购、赎回”部分，更新了“申购、赎回的数量限制”。 6、在“基金的投资”部分，更新了“基金投资组合报告”。 7、更新了“基金的业绩”。 8、在“基金托管协议的内容摘要”部分，更新了“基金托管协议当事人”。 9、更新了“其他应披露事项”。 招商基金管理有限公司 2020 年 6 月 12 日 30