华商改革创新股票型证券投资基金(华商改革创新股票A份额)基金产品资料概要(更新)
2024-06-13
华商改革创新股票
华商改革创新股票型证券投资基金(华商改革创新股票A份额)基金产品资料概要(更新) 华商改革创新股票型证券投资基金(华商改革创新股票A份 额) 基金产品资料概要(更新) 编制日期:2024年5月22日 送出日期:2024年6月13日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 华商改革创新股票 基金代码 002289 下属基金简称 华商改革创新股票A 下属基金代码 002289 基金管理人 华商基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公 司 基金合同生效日 2018-03-02 上市交易所及上市日期 暂未上市 - 基金类型 股票型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经 2023-01-10 刘力 理的日期 证券从业日期 2016-07-11 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 - 投资目标 本基金重点关注我国经济转型中涌现出各类改革创新机遇,精选受益于国企制度改 革、户籍和土地制度改革、资源要素价格改革等以及创新动力强的上市公司,在严格 控制投资风险的前提下,力争实现基金资产持续稳健增长。 投资范围 本基金的投资范围包括依法发行上市的股票(包括创业板、中小板、存托凭证和其他 经中国证监会批准上市的股票)、债券(国债、金融债、企业债、公司债、央行票据、 中期票据、短期融资券、次级债、可转换债券、可交换债券、中小企业私募债等)、 债券回购、资产支持证券、同业存单、银行存款、权证、股指期货及法律法规或中国 证监会允许基金投资的其他金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后, 可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的比例为80%-95%,其中投资于改革创 新方向的证券资产不低于非现金基金资产的80%。每个交易日日终在扣除股指期货合 约需缴纳的交易保证金后,现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值 的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等,权证、股指期货及 其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。 主要投资策略 在中国经济转型发展过程中,各种改革创新机会将层出不穷。本基金将重点关注各种 华商改革创新股票型证券投资基金(华商改革创新股票A份额)基金产品资料概要(更新)改革创新对我们的经济和社会产生的影响,精选受益于国企制度改革、户籍和土地制度改革、资源要素价格改革等以及创新动力强的上市公司。同时,根据对宏观经济和市场风险特征变化的判断,通过不断优化资产配置、控制仓位和采用股指期货做套期保值等策略,实现基金资产长期稳定增值。 具体投资策略详见基金合同。 业绩比较基准 中证800指数收益率×80%+上证国债指数收益率×20% 风险收益特征 本基金是股票型证券投资基金,预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金 和混合型基金,属于证券投资基金中的较高预期风险和较高预期收益产品。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 华商改革创新股票型证券投资基金(华商改革创新股票A份额)基金产品资料概要(更新) 注:业绩表现截止日期2023年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。基金合同生效当年按实际存续 期计算,不按整个自然年度进行折算。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费 备注 率 M<500,000 1.5% - 申购费(前收费) 500,000≤M<2,000,000 1.2% - 2,000,000≤M<5,000,000 0.8% - M≥5,000,000 1000元/笔 - N<7日 1.5% - 7日≤N<30日 0.75% - 赎回费 30日≤N<365日 0.5% - 1年≤N<2年 0.25% 1年指365天。3个月指90天, 6个月指180天,以此类推。 N≥2年 0% - 注:通过本公司直销中心申购本基金的养老金客户实施特定申购费率,详见本基金《招募说明书》及相 华商改革创新股票型证券投资基金(华商改革创新股票A份额)基金产品资料概要(更新) 关公告。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 1.20% 基金管理人和销售机构 托管费 0.20% 基金托管人 销售服务费 - 销售机构 审计费用 59,000 会计师事务所 信息披露费 120,000 规定披露报刊 注:其他费用详见本基金基金合同、招募说明书及相关公告。基金管理费和基金托管费每日计提,逐日 累计至每月月末,按月支付。 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 本基金审计费用以及信息披露费为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,列示单位为人民币元,且 年金额为预估值,最终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 基金运作综合费率(年化) 持有期间 1.49% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金 年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金投资运作过程中面临的主要风险有:市场风险、管理风险、流动性风险、股指期货等金融衍生品投资风险、中小企业私募债的投资风险、投资科创板股票的风险、资产支持证券投资风险、存托凭证投资风险、启用侧袋机制的风险、本基金特有的风险及其他风险。本基金特有的风险:本基金为股票型基金,该类型股票的波动会受到宏观经济环境、行业周期和公司自身经营状况等因素的影响。在精选个股的实际操作过程中,基金管理人可能限于知识、技术、经验等因素而影响其对相关信息、经济形势和证券价格走势的判断,其精选出的个股的业绩表现不一定持续优于其他股票。本基金坚持价值和长期投资理念,重视股票投资风险的防范,但是基于投资范围的规定,本基金无法完全规避股票市场和债券市场的下跌风险。同时,本基金可能因持续规模较小而被合并导致基金终止的风险。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈 华商改革创新股票型证券投资基金(华商改革创新股票A份额)基金产品资料概要(更新) 利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 与本基金/基金合同相关的争议解决方式为仲裁。仲裁委员会是中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点是北京市。 五、其他资料查询方式 以下资料详见华商基金管理有限公司网站(www.hsfund.com)。客服电话:400-700-8880、010-58573300。 1、《华商改革创新股票型证券投资基金基金合同》、《华商改革创新股票型证券投资基金托管协议》、《华商改革创新股票型证券投资基金招募说明书》; 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告; 3、基金份额净值; 4、基金销售机构及联系方式; 5、其他重要资料。 六、其他情况说明 无。