长安鑫利优选灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新 编制日期:2024年06月03日 送出日期:2024年06月27日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 长安鑫利优选混合 基金代码 001281 基金简称A 长安鑫利优选混合A 基金代码A 001281 基金简称C 长安鑫利优选混合C 基金代码C 002072 基金管理人 长安基金管理有限公司 基金托管人 上海浦东发展银行股份有限公司 基金合同生效日 2015年05月18日 上市交易所 暂未上市 及上市日期 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 契约型开放式 开放频率 每日开放 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 林忠晶 2015年05月18日 2008年04月14日 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资者可通过阅读《招募说明书》"第九部分 基金的投资"了解详细情况。 投资目标 本基金在深入分析宏观经济形势和资本市场变动趋势的基础上,充分挖掘市 场潜在的投资机会,追求基金资产的长期稳定增值。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的 股票(包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票)、衍生工具 (权证、股指期货)、债券(包括国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可 转换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券等)、资产支持 证券、债券回购、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融 工具(但须符合中国证监会相关规定)。 投资范围 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当 程序后,可以将其纳入投资范围。 本基金的投资组合比例为:股票投资占基金资产的比例为0%-95%;权证投资 占基金资产净值的比例为0%-3%;任何交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的 交易保证金后,保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府 债券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。其他金融工具 的投资比例符合法律法规和监管机构的规定。如法律法规或中国证监会变更投资 第1页,共7页 品种的比例限制的,基金管理人可依据相关规定履行适当程序后调整本基金的投 资比例规定。 1、大类资产配置策略 本基金管理人将综合分析宏观经济状况、国家政策取向、资本市场资金环境 和市场情绪等因素,重点研究国内生产总值、工业增加值、经济增长率、物价指 数、国际收支、货币供应和收益率期限结构等指标,并结合资本市场资金环境和 市场情绪等研究结果,分析和评估不同投资标的的风险收益特征,确定股票、债 券和现金类资产在基金资产中的配置比例。 2、股票投资策略 (1)基本面选股策略 本基金将充分发挥基金管理人在个股选择方面的优势,通过定性与定量分析 的有机结合,精选基本面良好、具有估值优势、成长性突出的上市公司进行投资。 (2)类套利投资策略 3、普通债券投资策略 本基金在分析宏观经济走势、财政货币政策的前提下,积极主动的进行债券 投资,以实现在一定程度上规避股票市场的系统性风险、提高基金投资组合整体 收益的目的。本基金将通过分析利率变动趋势及市场信用环境变化方向,综合考 虑不同债券品种的收益率水平、流动性、税赋特点、信用风险等因素,构造债券 投资组合。在实际的投资运作中,本基金将采取久期策略、收益率曲线策略、息 差策略、骑乘策略、类别选择策略、个券选择策略等多种策略,精选安全边际较 主要投资策略 高的个券进行投资,以获取债券市场的长期稳健收益。 4、可转换债券投资策略 本基金在综合分析可转换债券的股性特征、债性特征、流动性等因素的基础 上,采用数量化估值工具评定其投资价值,选择安全边际较高、发行条款相对优 惠、流动性良好,以及基础股票基本面优良的品种进行投资。本基金还将密切关 注转股溢价率、纯债溢价率等指标的变化情况,积极寻找转股溢价率和纯债溢价 率呈现"双低"特征的可转换债券品种,捕捉相关套利机会。 5、股指期货投资策略 本基金投资股指期货将本着风险管理的原则,以套期保值为目的,选择流动 性好、交易活跃的合约进行投资。本基金管理人将根据持有的股票投资组合状况, 通过对现货和期货市场运行趋势的研究,结合股指期货定价模型对其估值水平合 理性的评估,并通过与现货资产进行匹配,选择合适的投资时机,采用多头或空 头套期保值等策略进行套期保值操作。 6、权证投资策略 本基金对权证的投资以对冲下跌风险、实现保值和锁定收益为主要目的。本 基金在权证投资中综合考虑股票合理价值、标的股票价格,结合权证定价模型、 市场供求关系、交易制度设计等多种因素估计权证合理价值,采用杠杆交易策略、 看跌保护组合策略、保护组合成本策略、获利保护策略、买入跨式投资等策略达 到改善组合风险收益特征的目的。 第2页,共7页 7、资产支持证券投资策略 资产支持证券包括资产抵押贷款支持证券(ABS)、住房抵押贷款支持证券 (MBS)等,其定价受多种因素影响,包括市场利率、发行条款、资产池结构及 其资产池所处行业的景气变化、提前偿还率等。本基金将在宏观经济分析和债券 基本面分析的基础上,通过信用研究和流动性管理,选择风险调整后收益较高的 品种进行投资,以期获得长期稳定收益。 业绩比较基准 一年期银行定期存款利率(税后)+1.5%。 风险收益特征 本基金为混合型基金,其预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基 金,但低于股票型基金,属于较高预期风险、较高预期收益的投资品种。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 第3页,共7页 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 长安鑫利优选混合A 费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 申购费(前收费) M<100万 1.50% 100万≤M<500万 1.00% 第4页,共7页 M≥500万 1000.00元/笔 N<7天 1.50% 赎回费 7天≤N<30天 0.75% 30天≤N<180天 0.50% N≥180天 0.00% 长安鑫利优选混合C 费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 N<7天 1.50% 赎回费 7天≤N<30天 0.50% N≥30天 0.00% 注:投资人重复申购,须按每次申购所对应的费率档次分别计费。 申购费用由投资人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 1.00% 基金管理人和销售机构 托管费 0.20% 基金托管人 销售服务费C 0.50% 销售机构 审计费用 25,000.00 会计师事务所 信息披露费 - 规定披露报刊 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、 诉讼费和仲裁费、基金份额持有人大会费用、基金的 其他费用 证券、期货交易费用、基金的银行汇划费用、基金的 相关服务机构 开户费用、账户维护费用、按照国家有关规定和《基 金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 注:1.本基金交易证券等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 2.审计费用、信息披露费用为基金整体承担的年费用金额,非单个份额类别费用。年费用金额为预估值,最终实际金额以基金定期报告披露为准。 3.除上述费用外的其他运作费用,详见《招募说明书》中的“基金费用与税收”章节。(三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 长安鑫利优选混合A 第5页,共7页 基金运作综合费率(年化) 持有期 1.34% 长安鑫利优选混合C 基金运作综合费率(年化) 持有期 1.84% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 1、本基金的特有风险: (1)投资科创板的风险 本基金可投资于科创板股票,会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的风险,包括但不限于市场风险、流动性风险、投资集中的风险、股价波动风险、退市风险、系统性风险、政策风险等。 (2)投资股指期货的风险 投资股指期货所面临的主要风险是市场风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险和操作风险。 2、混合型证券投资基金共有的风险 本基金还面临着混合型证券投资基金共有的风险,如市场风险、信用风险、估值风险、流动性风险、操作风险、管理风险、技术风险等。 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,基金管理人履行相应程序后,可以启用侧袋机制,具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋账户对应特定资产的变现时间和最终变现价格具有不确定性,并且有可能变现价格大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值,基金份额持有人可能因此面临损失。 (二)重要提示 长安鑫利优选灵活配置混合型证券投资基金经中国证监会2015年4月22日证监许可[2015]688号文注册募集。中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 第6页,共7页 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站:www.changanfunds.com,基金管理人客服电话:400-820-9688 1、《长安鑫利优选灵活配置混合型证券投资基金基金合同》《长安鑫利优选灵活配置混合型证券投资基金托管协议》《长安鑫利优选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》 2、基金定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料 六、其他情况说明 无 第7页,共7页