泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 (2018 年第 2 号) 基金管理人:泰信基金管理有限公司 基金托管人:中国工商银行股份有限公司 二〇一八年九月十八日  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 重 示 活配置混合 泰信鑫选灵活 资基金(以 合型证券投资 经中国证监 本基金”)经 册募集。 年7月100日证监许可[ 2015]1597号注册 管人中国工商银行股份 经与基金托管 并报中国证 份有限公司协商一致并 证监会备案,自2016 年5月5日起泰信鑫 配置混合型证 鑫选灵活配 证券投资基 ,并对本基 类基金份额, 金合同及托管协议 议作相应修改。 基金管理人保 内容真实、准确、完整 保证本招募说明书的内 说明书经中 整。本招募说 会注册,但中国证 基金募集的 证监会对本基 的注册,并不 价值和收益 对本基金的价 质性判断或保证,也不表明投资于本基 基金没有风险。 证券投资基金 金(以下简称“基金”) 具,其主要 长期投资工具 要功能是分散 降低投资单一证券 券所带来的个别风险。基金不同于 能够提供固 蓄和债券等能 预期的金融工具,投资者购买基金,既 分享基金投 既可能按其持有份额分 投资所产生的 也可能承担基金投 投资所带来的损失。 本基 于证券市场, 基金投资于 值会因为证券 ,基金净值 生波动,投 动等因素产生 应全面了解本 投资本基金前,应 产品特性,充 本基金的产 承受能力,理性判 自身的风险承 基金投资中出现的各类 断市场,并承担基 治、经济、社 类风险,包括:因政治 社会等环境 响而形成的系统性风险 证券价格产生影响 非系统性风险、基金管 险、个别证券特有的非 程中产生的基金管理风 基金管理实施过程 风险、本基金 本基金投资 风险等等。本 小企业私募债 业私募债券,中小 相关法律法规 债是根据相 采用非公开 市中小企业采 不能公开交易,一般情 行的债券。由于不 情况下,交易 流动性风险 潜在较大流 恶化时,受市 债主体信用质量恶 性所限,本基 市场流动性 持有的中小 无法卖出所持 给基金净值带来更大的 募债,由此可能给 的负面影响和损失。 合型基金,属 本基金为混合 风险、较高预 属于较高风 的基金品种,其预期风 型基金、货币市场基金 期收益高于债券型 在投资本基金 金,低于股票型基金。投资者在 金的招募说明书和基金 请仔细阅读本基金 金合同,全面 收益特征和 基金的风险收 自身的风险承受能力,理性判断市场,谨慎 性,并充分考虑自 慎做出投资决策。 人承诺以诚实信用、勤 本基金管理人 和运用基金资产,但不 勤勉尽责的原则管理和  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 也不保证最低 基金一定盈利,也 基金的过往业 低收益。基 不预示其未 净值高低并不 表现。 本基金管理人 资的“买者自负”原则 人提醒投资者基金投资 投资决策后 则,在做出投 运营状况与基金净 风险,由投资者自行负 净值变化引致的投资风 负担。 本 说明书所载 载有关财务数 (未经审 数据 和投资 据的截止日为 2018 资组合数据 年 6 月 30 日,净 日期为 2018 年 6 月 3 日,其余 净值表现数据的截止日 余内容截止 2018 年 8 月 4 日 本更新招募说 说明书与本 本更新招募 一致的,以本 为准。  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 目 录 一、绪 言 ................................................................. 1 二、释 义 ................................................................. 2 三、基金管理人 ............................................................. 6 四、基金托管人 ............................................................ 13 五、相关服务机构 .......................................................... 18 申购、赎回与转换 ............................................ 42 六、基金份额的申 七、基金的转换、非交易过户及转托管 ....................................... 51 八、基金的投资 ............................................................ 54 九、基金的业绩 ............................................................ 67 十、基金的财产 ............................................................ 70 的估值 ...................................................... 71 十一、基金资产的 益分配 ...................................................... 76 十二、基金的收益 用与税收 .................................................... 77 十三、基金的费用 计与审计 .................................................... 79 十四、基金的会计 息披露 ...................................................... 80 十五、基金的信息 十六、风险揭示 ............................................................ 85 十七、基金合同的 财产的清算 .............................. 87 的变更、终止与基金财 的内容摘要 .................................................. 89 十八、基金合同的 协议的内容摘要 ............................................. 103 十九、基金托管协 额持有人的服务 ............................................. 120 二十、对基金份额 露事项 ..................................................... 125 二十一、其他披露 明书的存放及查阅方式 ...................................... 125 二十二、招募说明 二十三、备查文件 ......................................................... 127  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 一 言 灵活配置混合型证券投 《泰信鑫选灵 投资基金招募说明书》( 称“本招募说 ) 中华人民共 依据《中 法》 金法》”)、《证 共和国证券投资基金法 (以下简 《基金 证券投资基 管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募 作管理办法》(以下 资基金运作 投资基金信 简称“《运作办法》”)、 证券投 信息披露管理 (以 信息披露办 ”)、 “《信 《证券投资基金信 准则第 5 号<招募说明书的内容与 信息披露内容与格式准 与格式>》、《公开募 集开放式证券投资 理规定》 (以下简称“《流动性 资基金流动性风险管理 性风险管理规 ”) 以及 鑫选灵活配 等有关法律法规以 《泰信鑫 配置混合型证 同》 基金基金合同 (以下简 “基 金合同”)编写。 基金管理人承 存在任何虚假记载、误 承诺本招募说明书不存 误导性陈述或者重大遗 对其真实性、准确 性承担法律 确性、完整性 律责任。本基 明书所载明 据本招募说明 申请募集的。本基 没有委托或 基金管理人没 或授权任何其 募说明书中 供未在本招募 信息,或对本招募 或者说明。 募说明书作任何解释或 本招募说明书 合同编写,并经中国证 书根据本基金的基金合 证监会注册。基金合同 基金合同当事人之 法律文件,其他与本基 之间基本权利义务的法 涉及基金合 基金相关的涉 关系的任何文件或表述 人之间权利义务关 述,均以基金 同的当事人 准。基金合同 托管人和基金 金管理人、基金托 有人。基金投 金份额持有 取得本基金 依基金合同取 额,即成 份额持有人和 成为基金份 同的当事人,其持有基 和基金合同 行为本身即 基金份额的行 认和接受。基 对基金合同的承认 持有人作为基 以在基金合 当事人并不以 件。基金合 面签章为必要条件 按照《基金 合同当事人按 金合同及其他 、基金 他有关规定 担义务。基金投资者欲 利、承担 欲了解基金份额持有人 详细查阅基金 义务,应详 本更 更新招募说明书所载有 有关财务数据(未经审 据的截止日为 2018 资组合数据 年 6 月 30 日,净 日期为 2018 年 6 月 3 日,其余 净值表现数据的截止日 余内容截止 2018 年 8 月 4 日 本更新招募说 说明书与本 本更新招募 一致的,以本 为准。 第 1 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 二 义 书中,除非文意另有所 本招募说明书 称具有如下含义: 所指,下列词语或简称 泰信鑫选灵活配置混合 1、基金或本基金:指泰 资基金 2、基金管理人:指泰信 信基金管理有限公司 3、基金托管人:指中国 国工商银行股份有限公 4、基金合同:指《泰信 活配置混合型 信鑫选灵活 合同》及对 资基金基金合 同的任何有效修订 订和补充 管理人与基 5、托管协议:指基金管 基金托管人就 信鑫选灵活 签订之《泰信 合型证券投资基金 托管协议的任何有效修 金托管协议》及对该托 修订和补充 6、招募说明书或本招募 募说明书:指《泰信鑫 证券投资基 配置混合型证 说明书》及其定期 期的更新 7、基金份额发售公告:指《泰信 信鑫选灵活配 基金基金份 型证券投资基 公告》 8、法律法规:指中国现 并公布实施的 现行有效并 规范性文件 行政法规、规 解释、行政规章以 当事人有约束力的决定 以及其他对基金合同当 定、决议、通知等 9、《基金法》: 2003 年 10 月 28 日经第十届 常务委员会 民代表大会常 会议通过,2012 年 12 月 28 日 一届全国人民 会第三十次 会常务委员会 实施的《中 订,自 2013 年 6 月 1 日起实 中华人民共和 》及颁布机 投资基金法》 不时做出的修订 法》 国证监会 2 10、《销售办法 :指中国 布、同年 6 月 1 日实施 年 3 月 15 日颁布 管理办法》及颁布机关 券投资基金销售管 关对其不时做出的修订 监会 11、《信息披露办法》:指中国证监 2004 年 6 月 8 日 年 7 月 1 日实施的 信息披露管理办法》及 《证券投资基金信 做出的修订 及颁布机关对其不时做 12、《运作办法》:指中国证监会 2 布、同年 8 月 8 日实施 年 7 月 7 日颁布 基金运作管理办法》及 开募集证券投资基 做出的修订 及颁布机关对其不时做 规定》:指中 13、《流动性风险管理规 颁布、同年 10 月 1 中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁 募集开放式证 日实施的《公开募 基金流动性风险管理规 证券投资基 布机关对其 规定》及颁布 出的修订 第 2 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 监会:指中国证券监督 14、中国证监 督管理委员会 15、银行业监 国人民银行和/或中国银行业监督 监督管理机构:指中国 督管理委员会 16、基金合同 指受基金合 同当事人:指 合同约束,根 利并承担义 合同享有权利 律主体,包括基金 人和基金份额持有人 金管理人、基金托管人 17、个人投资 律法规规定可投资于证 资者:指依据有关法律 基金的自然人 证券投资基 资者:指依法 18、机构投资 资证券投资基 法可以投资 共和国境内 在中华人民共 记并存续或经有关 并存续的企业法人、事 关政府部门批准设立并 社会团体或 事业法人、社 织 19、合格境外 者:指符合 外机构投资者 合现时有效的 可以投资于 律法规规定可 境内证券市场的中 中国境外的机构投资者 20、投资人、投资者:指 资者、机构投 指个人投资 构投资者以 合格境外机构 法规或中国证监会 基金的其他投资人的合 会允许购买证券投资基 合称 21、基金份额 合同和招募说明书合法 额持有人:指依基金合 金份额的投资 法取得基金 22、基金销售 基金管理人 售业务:指基 人或销售机构 售基金份额 介基金,发售 基金份额的申购、赎回、转换、转托管 业务 管及定期定额投资等业 23、销售机构 基金管理有 构:指泰信基 销售办法》和 有限公司以及符合《销 和中国证监 的其他条件,取得 业务资格并 得基金销售业 了基金销售服务代理协 并与基金管理人签订了 业务的机构 为办理基金销售业 24、登记业务 登记、存管 务:指基金登 管、过户、清 体内容包括 算业务,具体 基金账户的建立和 记、基金销售业务的确 和管理、基金份额登记 和结算、代 确认、清算和 管基金份额持有人名册 红利、建立并保管 册和办理非交易过户等 25、登记机构 登记业务的 构:指办理登 的机构。基金 基金管理有 机构为泰信基 或接受泰信基金管 为办理登记业务的机构 管理有限公司委托代为 26、基金账户 机构为投资 户:指登记机 持有的、基金 资人开立的、记录其持 金管理人所 基金份额余额及其 其变动情况的账户 易账户:指销 27、基金交易 为投资人开立 销售机构为 过该销售机 录投资人通过 认购、申 回、转换、转 申购、赎回 定期定额投资 转托管及定 金份额变动 而引起的基金 情况的账户 同生效日:指 28、基金合同 集达到法律法 指基金募集 规定的条件 及基金合同规 第 3 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 监会办理基金备案手续 管理人向中国证监 证监会书面确认的日期 续完毕,并获得中国证 29、基金合同 指基金合同 同终止日:指 同规定的基金 止事由出现后,基金财 完毕,清算结果报 予以公告的日期 报中国证监会备案并予 30、基金募集 基金份额发 集期:指自基 发售之日起至 期间,最长 束之日止的期 过三个月 终止之间的不定期期限 31、存续期:指基金合同生效至终 券交易所、深圳证券交 32、工作日:指上海证券 货交易所的 相关金融期货 易日 33、T 日:指 在规定时间 指销售机构在 间受理投资人 业务申请的 赎回或其他业 34、T+n 日:指自 T 日起 n 个工 起第 工作日(不包 T 日),n 为自然日 35、开放日:指为投资人办理基金 其他业务的工作日 金份额申购、赎回或其 36、开放时间 受申购、赎回或其他交 间:指开放日基金接受 交易的时间段 37、《业务规则》:指《泰信基金管 管理有限公 规则》,是规 基金业务规 管理人所管理的开 登记方面的业务规则,由基金管理 开放式证券投资基金登 理人和投资 遵守 38、认购:指 集期内,投 指在基金募集 投资人根据基 书的规定申 和招募说明书 基金份额的行为 指基金合同生 39、申购:指 投资人根据基 生效后,投 书的规定申 和招募说明书 基金份额的行为 40、赎回:指 生效后,基 指基金合同生 基金份额持有 募说明书规 金合同和招募 额兑换为现金的行为 件要求将基金份额 41、基金转换 份额持有人 换:指基金份 人按照基金合 时有效公告 金管理人届时 条件,申 持有基金管理 申请将其持 的、某一基金 理人管理的 基金管理人 份额转换为基 额的行为 其他基金基金份额 额持有人在 42、转托管:指基金份额 在本基金的不 施的变更所 机构之间实施 操作 份额销售机构的操 额投资计划:指投资人 43、定期定额 提出申请,约定每期申 人通过有关销售机构提 方式,由销售 扣款金额及扣款方 每期约定扣款 售机构于每 行账户内自 资人指定银行 申请的一种投资方式 扣款及基金申购申 第 4 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 回:指本基金单个开放 44、巨额赎回 放日,基金 请份额总数 请(赎回申请 金转换中转出申请 数后扣除申购 请份额总数 购申请份额 转入申请份 基金转换中转 后的余额)超过上一开放日基 基金总份额的 10% 45、元:指人 人民币元 46、基金份额 基金根据销 额分类:本基 销售服务费及 收取方式的不同,将基 份额和 C 类 分为不同的类别:A 类基金份 金份额分设不 。两类基金 不同的基金 并分别公布基金份 份额净值 47、A 类基金 不从本类别 金份额:指不 别基金资产中 基金份额 售服务费的基 48、C 类基金 从本类别基 金份额:指从 基金资产中计 金份额 服务费的基金 49、销售服务 基金资产中 务费:指从基 中计提的,用 金市场推广、销售以及 额持有人服务的费 费用 50、基金收益 投资所得红 益:指基金投 息、买卖证券 红利、股息、债券利息 券价差、银 利息、已实现的其 用基金财产带来的成本 其他合法收入及因运用 本和费用的节约 51、基金资产 基金拥有的 产总值:指基 的各类有价证 行存款本息、基金应收 及其他资产的价值 值总和 52、基金资产 总值减去基金负债后的 产净值:指基金资产总 的价值 53、基金份额 金资产净值除以计算日 额净值:指计算日基金 额总数 日基金份额 产估值:指计 54、基金资产 基金资产和负 计算评估基 基金资产净 值,以确定基 金份额净值的过程 55、指定媒介 证监会指定 介:指中国证 定的用以进行 互联网网站 露的报刊、互 媒介 56、流动性受 指由于法律 受限资产:指 律法规、监管 等原因无法 或操作障碍等 价格予以变现的资 到期日在 10 个交易日 资产,包括但不限于到 回购与银行 日以上的逆回 款(含协议约定有 前支取的银行 有条件提前 行存款)、停 的新股及非 流通受限的 行股票、资产支持 务违约无法进行转让或 持证券、因发行人债务 或交易的债券等 力:指基金合同当事人 57、不可抗力 免且不能克服的客观事 人不能预见、不能避免 第 5 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 三、基金管 )基金管 (一) 管理人概况 公司 基金管理人:泰信基金管理有限公 注册地址:中 银行大厦 37 层 易试验区浦东南路 256 号华夏银 中国(上海)自由贸易 办公地址:中 银行大厦 366-37 层 易试验区浦东南路 256 号华夏银 中国(上海)自由贸易 成立日期:2003 年 5 月 23 日 法定代表人:万众 总经理:葛航 电话:021-20899188 传真:021-20899008 联系人:姚慧 发展沿革: 泰信 理有限公司( 信基金管理 (First-Trrust Fund Management Co.,Ltdd.)是原山 公司(现更名 际信托投资有限公 省国际信托股 名为山东省 江苏省投资 公司)联合江 岛国信实业有限公司共 限责任公司、青岛 管理公司。公司于 2002 年 9 共同发起设立的基金管 月 24 日 员会批准正式筹建,2003 年 5 月 8 日获准开 券监督委员 开业,是以 人而发起设立的基金管 资公司为主发起人 管理公司。 设上海锐懿资产管理有 公司目前下设 产品部、营销部(分华 有限公司、市场部、产 销中心)、理 北、华南三大营销 部、深圳分公 理财顾问部 电子商务部 京分公司、电 基金投资部 中心、基 资部、清算会 部、研究部、专户投资 集中交易部、计划财务 管理部、监察稽核部、综合管理部。截至 2 息技术部、风险管 年1月 司有正式 员工 1002 人,多数 数具有硕士以上学历。所有人员在 到所在单位 年内均未受到 管理部门的处罚。 截至 2018 年 8 月 4 日, 金管理有限公 ,泰信基金 天收益货币 共有泰信天天 泰信双息双利债券、泰 先行策略混合、泰 泰信优势增长 泰信优质生活混合、泰 长混合、泰 精选混合、泰信债 债券增强收益、泰信发 债券周期回报、泰信中 200 发展主题混合、泰信债 泰信中小盘 指数、泰 盘精选混合、泰信行业 业精选混合、 证基本面 4000 指数分级 现代服务业混合、泰信鑫益定期开放债 混合、泰信鑫 债券、泰信国策驱动混 鑫选混合、泰信互 第 6 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 基金及 19 个 混合、泰信智选成长、泰信鑫利混合共 20 只开放式基 联网+混 户的资产 管理计划。 )注册资 (二) 资本、股权结构 泰 司注册资本 2 亿元人民 理有限公司 国际信托股 中,山东省国 公司出资 9000 万 司总股本的 45%;江 责任公司出资 6000 管理有限责 万元,占 股本的 30%%;青岛国信 占公司总股 信实业有限 5 ,占公司总 万元, 25%。 )主要人 (三) 人员情况 1、基金管理人董事、监 监事、经理及其他高级 的基本情况 ( 会成员 长,高级经济 万众,董事长 士;曾任山东 济师,硕士 司副总经理 信托有限公司 省鲁信实业集团有 山东省鲁信实业集团有 有限公司副总经理,山 有限公司董事长、总经 托股份有限公司总经理 任山东省国际信托 理。 葛航先生,董 理,上海锐 董事,总经理 锐懿资产管理 司执行董事,学士;19989 年 7 月加入山东省国际 任山东省国际信托有限 际信托有限公司,曾任 限公司租赁部高级业务 有限公司自营业务部经 山东省国际信托有 经理。 事,高级会计 校登楼,董事 册会计师,本 计师,注册 际信托投资 任江苏省国际 苏省国信集团审计部部 券部副科长,江苏 级经理,现任 部长、项目经理、高级 任江苏省投 副总经理。 有限公司财务部副 济学博士,教授、博士 徐国君先生,董事,经济 林业管理干 曾任北京林 副教授、教授,中国海 助教,青岛大学副 助理、青岛国信发展( 海洋大学教授、校长助 总经理;现任青岛国信 有限责任公司副总 责任公司总经理。 信发展(集团)有限责 硕士;曾任西 俞二牛先生,独立董事,经济法硕 站政治处主 第二通信总站 司长,中央汇 政部人事教育司司 派任中国银行董事、董 汇金公司派 董事会薪酬委员会主席 股东单单位名称 现金 额 股权比例 东省国际信 山东 信托股份有限公司 9000万元 45% 苏省投资管 江苏 管理有限责任公司 6000万元 30% 青岛国信实 公司 实业有限公 5000万元 25% 合 第 7 页(共 127 页)2亿元 100%  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 司干部,中国 投资有限责任公司 限责任公司董事、人力 国投资有限 力资源部总监、党委组 长、工会主席。 王川 独立董事,经 川先生,独 学大专,高级 经济管理学 曾任山西省 省委政策研 秘书,中国农业银行办 部、省委办公厅秘 副处长、人 办公室秘书、综合处副 人事教育部副 信贷业务部主任、吉林 研究室副主任、信 记、党组成员兼纪检组 林分行行长兼党组书记 员(党委委员)、副行 副行长兼党组成员 行长兼党委副 集团)总公 中国光大(集 党委副书记 事长、党 董事长、行长,中国中 记兼中国光大银行副董 司副董事长 中信集团公司 融)控股总裁。 委员、中信(金融 郝 董事,本科。曾任中国建设银行青 独立董 行副行长、分 副主任, 金管理中心副主任,深 青岛市住房公积金 深圳大通实业 限公司董事会秘书,深 实业股份有限公司 会秘书。 司副董事长,兼董事会 ( 会成员 学学士,高级 刘晓东先生,监事会主席,金融学 曾任中国工 工商银行青 贷员,青岛国 资金调度员、信贷 投资公司科长 国际信托投 信实业有限 长,青岛国信 青岛国信发展(集团)有限责任公 产管理部经理,青 ;现任青岛 管理部部长; 司董事长。 州湾交通有限公司 张牧农先生,监事,工学 高级经济师; 学硕士,高 托投资公司 东省国际信托 审部副经理, 副经理、项目评审 和国际租赁公 ,青岛华和 巴黎鲁新公 经理,法国巴 山东省国际 经理,山 公司投资部 际信托投资公 部副经理;现 股公司投资 鲁信投资控股 高级业务经理。 事,助理经济 李小明,监事 科。曾任江苏 济师,本科 公室副主任、主任, 易公司办公 公司业务二部经理,江 江苏省投资贸易公 江苏省投资贸易公司综 部经理、高级 综合投资部 有限公司综合投资部副 江苏省投资管理有 副总经理。 信基金管理有 周向光先生,职工监事,本科。2002 年 12 月加入泰信 有限公司,先后担 经理、北京办 任综合管理部副经 任、行政副总 办事处主任 财顾问部业务副总监,现任董 监事工作部主任、综合管理部副总监、工会主席。 张萍历女士,职工监事, 基金管理有限公司,现 ,硕士。20007 年 7 月加入泰信基 集中交易部总监。 胡囡女士,职 经济学硕士 职工监事,经 基金管理有限公司,现 士。2006 年加入泰信基 第 8 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 稽核部总监。 (33)公司高级 级管理人员 长,高级经济 万众,董事长 士;曾任山东 济师,硕士 司副总经理 信托有限公司 有限公司副总经理,山 省鲁信实业集团有 有限公司董事长、总经 山东省鲁信实业集团有 托股份有限公司总经理 任山东省国际信托 理。 董事,总经理 葛航先生,董 锐懿资产管理 理,上海锐 司执行董事,学士;19989 年 7 际信托有限 月加入山东省国际 任山东省国 限公司,曾任 租赁部高级 限公司任租 信托有限公司自营业务 理、山东省国际信 务部经理。 硕士,高级 吴胜光先生,督察长,硕 级经济师;曾 资源系副主 大学城市与资 苏省国际信托投资 务二部经理、信泰证券 资公司投资银行部业务 公司投资银 券有限责任公 总经理。经历了泰 司的筹建及成立,并担 泰信基金管理有限公司 督察长至今。 担任公司督 桑维英女士,副总经理兼 秘书,上海锐 兼董事会秘 司监事,硕士 2002 理有限公司 年 10 月 有限公司,经历了公司 信基金管理有 任监察稽核 及成立,历任 负责人、行政总监、第 人兼营销策划部负 会职工监事、总经理助 第一届及第二届监事会 波先生,副 韩波 大学本科;曾先后任山 副总经理,大 财务经理,鲁信投 上海证券部财 资有限公司财务、投资管理部门经理。2002 年 10 月加入泰 理有限公司 泰信基金管理 成立,历任公司财务负 了公司的筹建及成 负责人、总经理助理。 2、基金经理 硕士,CFA。曾就职于中国银行上 董山青先生,香港大学工商管理硕 上海分行;2004 年 理有限公司,先后在清 加入泰信基金管理 清算会计部 资部任职。自 2009 、基金投资 年 5 月 26 日起担任泰信优势 助理。2013 年 2 月 势增长基金经理助理,同时担任研究总监助 资部总监助理。2012 年 2 月 22 日至 2015 年 3 月 3 日任 至今担任基金投资 任泰信保本 的金经理。 015 年 3 月 4 日起任泰 证券投资基金基的 置混合型证 精选灵活配置 担任泰信鑫选 基金的基金经理。2016 年 2 月 4 日起担 券投资基金 置混合型证券 经理。 委员会成员 3、投资决策委 员名单 本 决策制度,由 集体投资决 理韩波先生担 的副总经理 担任投资决 策委员会成员如下: 会主任,投资决策 第 9 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 葛 经理,上海锐 董事,总经 锐懿资产管 事; 司执行董事 韩 副总经理; 朱 投资总监,泰信优势增 基金投资部总监兼投 增长混合基金、泰信智 经理; 混合基金的基金经 梁 总监兼研究副 研究部副总 副总监; 何 益投资总监 基金投资部固定收益 息双利债券基金、泰信 强收益基金、泰信 回报基金、泰信鑫益定 信债券周期回 泰信鑫利混 债券基金、泰 的基金经理; 长、风险管 另外,督察长 人、监察稽 管理部负责人 基金经理列席 人及相关基 员之间均不存在近亲属 4、上述人员 属关系。 )基金管 (四) 管理人的职责 理或者委托 1、依法募集资金,办理 托经中国证监 代为办理基 的其他机构代 的发售、申购、赎 宜; 赎回、转换和登记事宜 2、办理基金备案手续; 3、对所管理的不同基金 金资产分别管理、分别 资; 行证券投资 合同的约定 4、按照基金合 收益分配方 定确定基金收 额持有人分配 向基金份额 并编制基金财务会计报 5、进行基金会计核算并 6、编制中期和年度基金 金报告; 告基金资产 7、计算并公告 产净值和基金份额累计 额申购、赎回 定基金份额 理业务活动有关的信息 8、办理与基金资产管理 ; 份额持有人大会; 9、按照规定召集基金份 金资产管理业务活动的 10、保存基金 和其他相关资料; 的记录、账册、报表和 管理人名义, 11、以基金管 金份额持有人 ,代表基金 或者实施其 使诉讼权利或 行为; 12、有关法律 规定的其他职责。 律法规和中国证监会规 )基金管 (五) 管理人的承诺 理人承诺严 1、本基金管理 关法律法规 严格遵守相关 证监会的有关 同和中国证 建立健全内部控制 取有效措施 制制度,采取 施,防止违反 金合同和中 律法规、基金 第 1 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 为发生。 会有关规定的行为 2、本基金管理人承诺严 《中华人民共 严格遵守《 基金法》及 券法》、《基 律法规,建立健全 取有效措施,防止下列 全内部控制制度,采取 列行为发生: (1)将其固有财产或者 者他人财产混同于基金 证券投资; (2)不公平地对待其管 管理的不同基金资产; 职务之便为基金份额持 (3)利用基金资产或职 牟取利益; 的第三人牟 (44)向基金份额持有人 人违规承诺收益或者承 财产; (5)侵占、挪用基金财 获取的未公 (6)泄露因职务便利获 公开信息、利 明示、暗示 息从事或者明 动; 事相关的交易活动 (7)玩忽职守,不按照 照规定履行职责; 或中国证监会规定禁止 (88)法律、行政法规或 为。 加强人员管 3、本基金管理人承诺加 管理,强化职 束员工遵守 督促和约束 业规范,诚实信用、勤 关法律法规及行业 金资产用于以下投资或 勤勉尽责,不得将基金 (1)承销证券; 贷款或者提供担保; (2)违反规定向他人贷 任的投资; (3)从事承担无限责任 (44)向其基金管理人、基金托管人出资; (5)从事内幕交易、操 操纵证券交易价格及其 易活动; 的证券交易 (66)法律、行政法规和 和中国证监会规定禁止 动。 监管部门取消上述禁止 法律法规或监 受上述限制。 止行为的,本基金不受 4、基金经理承诺 (1)依照有关法律法规 合同的规定,本着谨慎 规和基金合 基金份额持 慎的原则为基 取最大利益; (2)不利用职务之便为 为自己及其代理人、受 谋取利益; 何第三人谋 现行有效的 (3)不违反现 的有关法律法规、规章 证监会的有关 同和中国证 知悉的有关证券、基金 泄漏在任职期间知 依法公开的基 金的商业秘密、尚未依 基金投资内 金投资计划等信息 息; (44)不从事损害基金资 资产和基金份额持有人 其他活动。 券交易及其 第 1 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) )基金管 (六) 制制度 管理人的内部控制 制的原则 1、内部控制 部控制制度 (1)全面性原则。内部 度覆盖公司的 门和各级人 务、各个部门 渗透到决策、执行 个经营环节。 行、监督、反馈等各个 司设立独立 (2)独立性原则。公司 立的督察长与 使它们保持 核部门,并使 独立性与权威性。 公司部门和 (3)相互制约原则。公 和岗位的设置 制,并通过 明、相互牵制 施来消除内部控制中的 行的相互制衡措施 的盲点。 司的发展必 (44)重要性原则。公司 必须建立在风 的基础上,内部风 完善和稳固的 险控制与公司业务 务发展同等重要。 2、内部控制的主要内容 (1)控制环境 公司董事会、监事会重视 善的公司治理结构与内 视建立完善 内部控制体系。本公司 董事参加的审计、合规 会下设立有独立董 与完善公司 规与风险控制委员会,负责评价与 监事会负责审 控制体系;公司监 独立审计机构 审阅外部独 公司财务报 报告,确保公 督促实施有关审计建议 实性、可靠性,督 议。 在总经理领导下,认真 公司管理层在 内部控制战略,为了有 真执行董事会确定的内 的经营方针及发展战略 公司董事会制定的 公会、投资决策委员会 略,设立了总经理办公 金投资、风险管理的重 责公司经营、基金 重大决策。 设有督察长,负责组织指导公司监 此外,公司设 长履行职责的 工作。督察长 运作的所有业务环节,对公司和基 涵盖基金及公司运 合规性及合 的合法性、合 督,参与公司 行全面检查与监督 制工作,发生 司风险控制 公司董事长 险事件时向公 证监会报告。 (2)风险评估 公司风险管理 人员定期评估公司及基 理部和内部监察稽核人 险状况,包括 基金的风险 对经营目标、投资 负面影响的 资目标产生负 对公司总体经 的内部和外部因素,对 经营目标产 程度,并将评估报告报 的可能性及影响程 报总经理办公会。 (3)操作控制 织结构的设计方面,体 公司内部组织 分工,但部门 体现部门之间职责有分 门之间又相 第 1 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 基金投资管理、基金运 与制衡的原则。基 运作、市场等 授权分工,各部门 门有明确的授 的操作相互独立,并且有独立的报告系 间相互核对、相互牵制 系统。各业务部门之间 务部门内部工作岗 明确,形成相互检查、相互制约的 岗位分工合理、职责明 的关系,以 弊或差错发生的风 作岗位均制 风险,各工作 理制度。在明 制定有相应的书面管理 明确的岗位 度基础上,设置科 的业务操作流 科学、合理、标准化的 有清晰、书 项业务操作有 的处理手续 操作手册,同时,规定完备的 续,保存完整 严格的检查 记录,制定严 标准。 (44)信息与沟通 内部办公自动化信息系 公司建立了内 有效的信息 系统与业务汇报体系,通过建立有 证公司员工 道,保证 理人员可以 工及各级管理 相关的信息,保证信息 以充分了解与其职责相 行处理。 达适当的人员进行 (5)监督与内部稽核 了独立于各业务部门的 本公司设立了 内部稽核职能,检查、评价公 的监察稽核部,履行内 合理性、完备 司内部控制制度合 效性,监督公 备性和有效 执行情况,设置风 控制制度的执 险管理部,分析和 内部管理及 和监控公司内 及基金运作中的风险,及时提出改进意见,促进公 有效地执行。内部稽核 司内部管理制度有 员具有相对的独立性,内部稽 核人员和风险管理人员 核报告报董事长及 及中国证监会。 部控制的声明 3、基金管理人关于内部 确知建立、实施和维持 (1)本公司确 持内部控制 会及管理层的 公司董事会 (2)上述关于内部控制 制的披露真实、准确; 据市场环境的变化及公 (3)本公司承诺将根据 内部控制制度。 不断完善内 四、基金托 一)基金 (一 金托管人基本情况 称:中国工商 名称 商银行股份 有限公司 册地址:北京 注册 大街 京市西城区 复兴门内大 55 号 立时间:19884 年 1 月 1 日 成立 定代表人:易 法定 易会满 册资本:人民 35,6400,625.71 万 注册 民币 第 1 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 系电话:0100-66105799 联系 系人:郭明 联系 ( 主要人员情况 工商银行资产 截至 2018 年 6 月,中国工 年龄 产托管部共 有员工 212 人,平均年 33 岁, 95%以上 有大学本科 以上学历, 高管人员均 员工拥有 均拥有研究生 职称。 或高级技术职 ( 业务经营 金托管业 营情况 为中国大陆托 作为 在国内首家 提供托管服 托管服务的 先行者,中 国工商银行 1998 年在 诚实信用、勤 秉承“诚 勤勉尽责”的宗旨,依 靠严密科学 制体系、规范 理和内部控制 先进的营运系 模式、先 队,严格履行 系统和专业 的服务团队 境内外广大投 人职责,为境 产管理机构和 金融资产 和企业客户 提供安全、高效、专业 异的市场形象 务,展现优异 立了国内托管 力。建立 成熟的产品线 管银行中最 丰富、最成 基金、信托资 括证券投资基 、社会保障基 险资产、 基金、企业 年金基金、 QFII 资产、 产、股权投资 资产 资基金、证券 管理计划、证 合资产管 理计划、商业 证券公司定 向资产管理 资产证券化、基金公司特 理、QDII 专 资产管理 SCROW 等门 类齐全的托 国内率先开展 系,同时在国 险管理等增值 估、风险 客户提供个性 值服务,可 以为各类客 服务。 工商银行共托 截至 2018 年 6 月,中国工 托管证券投资 874 只 2003 年以来,本 获得香港《亚 十五年获 球托管人》、香 亚洲货币》、英国《全球 环球金融》、内 》、美国《环 券报》等境 内外权威财 券时报》、《上海证券 财经媒体评选 最佳托管银行 61 项最 行大奖;是获 国内托管银行 最多的国 获得国内外金 行,优良的 服务品质获 广泛好评。 持续认可和广 四)基金托管人的 (四 控制制度 的内部控 国工商银行资 中国 来,各项业务 资产托管部 自成立以来 在资产托管行 始终保持在 。这些成绩的 势地位。 管部“一手抓 的取得,是 与资产托管 控建设”的做 一手抓内控 部非常重视改 不开的。资产托管部 积极拓展各 项托管业务 改进和加强 内部风险管 理工作,在积 风险防范和控 把加强风 控制机制,强 控制的力度 ,精心培育 内控文化,完善风险控 强化业务项目 理作为重要工 风险管理 、2009、20110、2011、2 012、2013、2014、20155、2016、 工作来做。22005、2007、 利通过评估组 2017 共 十一次顺利 制和安全措施 组织内部控制 ISAE3402 审 无保留意 制及有效性报 见的控制 表明独立第 三方对我行 报告。充分表 在风险管理、内部控制方 有效性的全面 全性和有 证明中国工商 面认可,也证 险控制能力已 商银行托管 服务的风险 已经与国际大 轨,达到国际 银行接轨 。目前,ISA E3402 审阅 已经成为年 度化、常规 化的内控工 际先进水平。 第 1 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 1、内部风险控制目标 保证业务运作 法律法规和行业监管规 作严格遵守国家有关法 化和建立守法 规则,强化 规范运作的经营思 成一个运作规范化、管 思想和经营风格,形成 管理科学化、监控制度 控体系;防范和化 托管资产的安全完整;维护持有人 化解经营风险,保证托 人的权益;保障资 产托管业务安全、有效、稳健运行。 2、内部风险控制组织结 结构 行资产托管业务内部风 中国工商银行 中国工商银 风险控制组织结构由中 银行稽核监察 (内控合规部、内 )、资产托 内部审计局) 托管部内设风 管部各业务 处及资产托管 同组成。总行稽核 负责制定全 核监察部门负 对各业务部门 全行风险管理政策,对 门风险控制 行指导、监督。资 内部设置专 资产托管部内 专门负责稽核 作的内部风险控制处,配备专 职稽核监察人员,在总经理的 导下,依照有 的直接领导 务的运行独 规章,对业务 稽核监察职权。各 责范围内实施具体的风 各业务处室在各自职责 措施。 风险控制措 3、内部风险控制原则 (1)合法性原则。内控 控制度应当符合国家法 的监管要求 及监管机构的 穿于托管业务经营 营管理活动的始终。 (22)完整性原则。托管 管业务的各项经营管理 的规范程序 必须有相应的 监督制约应 制约;监 管业务的全 应渗透到托管 节,覆盖所有 全过程和各个操作环节 有的部门、岗位和 人员。 (33)及时性原则。托管 管业务经营活动必须在 地记录;按 能准确及时地 控优先”的原则,新设机构或新增业务 已建立相关的规章制度 务品种时,必须做到已 (44)审慎性原则。各项 项业务经营活动必须防 审慎经营,保证基金 安全与完整。 其他委托资产的安 (55)有效性原则。内控 根据国家政策 控制度应根 的需要适时 及经营管理的 全面落实执行,不得有 善,并保证得到全 人员的例外 有任何空间、时限及人 外。 (66)独立性原则。设立 立专门履行托管人职责 操作人员和 部门;直接操 ;内控制度 员必须相对独立,适当分离; 度的检查、评 内控制度的 必须独立于内 执行部门。 4、内部风险控制措施实 实施 (1)严格的隔离制度。资产托管业务与传统 行严格分离,建立了明 第 1 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 业务流程、详细的操作 位职责、科学的业 行为规范等一系列规章 作手册、严格的人员行 并采取了良好的防 够确保资产独立、环境 防火墙隔离制度,能够 员独立、业 境独立、人员 和管理独立、网络 络独立。 (22)高层检查。主管行 部门高级管理 行领导与部 务政策和策 工行托管业务 要求下级部门 定者和管理者,要 告经营管理情况和特别 门及时报告 检查资产托 别情况,以检 标方面的进展,并根据 实现内部控制目标 控制措施,督 据检查情况提出内部控 督促职能管 改进。 (33)人事控制。资产托 格落实岗位责 托管部严格 防线”、“ 建立“自控防 线”三道控制 线”、“监控防线 健全绩效考核 制防线,健 机制,树立“以人为本 工的责任心和荣誉感,培育团队精神和核心 控文化,增强员工 心竞争力。并通过进行 业道德培训、签订承诺 定向的业务与职业 险防范与控 诺书,使员工树立风险 控制理念。 (44)经营控制。资产托 托管部通过制定计划、编制预算 展各种业务 算等方法开展 理各项事务 从而有效 动、处理 务, 效地控制和配置组织资 资源利用和 达到资 和效益最大化 (55)内部风险管理。资 部通过稽核监 资产托管部 式加强内部 险评估等方式 期或不定期 理,定期 进行检查、监控,指导 期地对业务运作状况进 进行风险识 导业务部门进 风险控制措施,排查风 估,制定并实施风 风险隐患。 (66)数据安全控制。我 业务操作区相 我们通过业 真加密、数 数据和传真 保障等措施来保障数据 线路的冗余备份、监控设施的运用和保 据安全。 (7)应急准备与响应。资产托管业 业务建立专 恢复中心,制定了基于 应用、操 境四个层面的 操作、环境 灾难恢复方案,并组织 的完备的灾 演练。为使 织员工定期演 产托管部不断 加接近实战,资产 练标准,从最 断提高演练 演练发展到 照预订时间演 “随机演练”。从 看,资产托 从演练结果看 托管部完全有 情况下两个 发生灾难的情 恢复业务。 5、资产托管部内部风险 险控制情况 (1)资产托管部内部设 设置专职稽核监察部门 察人员,在 专职稽核监察 依照有关法律 的直接领导下,依 全面贯彻落实 律规章,全 保资产托管 控思想,确保 康、稳定地发展。 (22)完善组织结构,实 实施全员风险管理。完 需要从上至 险管理体系需 制制度和措施 员工的共同参与,只有这样,风险控制 资产托管部 面、有效。资 第 1 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 风险控制责任 员风险管理,将风 具体业务部门和业务岗 任落实到具 员工对自己 岗位,每位员 责范围内的风险负 建立纵向双 负责,通过建 双人制、横向 制的内部组织结构,形 部门、不同岗位相 相互制衡的组织结构。 (33)建立健全规章制度 度。资产托管部十分重 度的建设,一贯坚持 念和方法融入岗位职责 防范和控制的理念 流程中。经过多年努力 责、制度建设和工作流 了一整套内部风险控制 托管部已经建立了 职责、业务操 制制度,包括:岗位职 操作流程、稽核监 察制度、信息披露 覆盖所有部 露制度等,覆 项业务过程, 部门和岗位,渗透各项 ,形成各个 节之间的相互制约 约机制。 (44)内部风险控制始终 部工作重点之 终是托管部 展同等地位 持与业务发展 银行新兴的中间业务,资产托管部从成立之 托管业务是商业银 特别强调规范 之日起就特 一直将建立一个系 的风险防范 系统、高效的 作重点。随着 范和控制体系作为工作 着市场环境 和托管业务的快速 问题、新情 速发展,新问 情况不断出现 将风险管理 托管部始终将 业务发展同等重要 范和控制为托管业务生 要的位置,视风险防范 展的生命线。 生存和发展 ( 人对基金 基金托管人 金管理人 监督的方 金进行监 程序 据《基金法》、 根据 和有关基金法 托管协议和 基金托管人对基金的投资 象、基金投融 投资对象 基金投资禁止行为、基金参 融资比例、基 基金资产净值 债券市场、基 额净值计算、应收资金到 基金份额 费用开支及收 到账、基金费 基金收益分配、相关信息披 推介材料中登 金宣传推 绩表现数据等 登载基金业绩 等进行监督和 对基金的投资比例的监督 合同生效之后 自基金合 始。 后六个月开始 金托管人发现 基金 人违反《基金 现基金管理人 金法》、基金合 托管协议或有关基金法律法 书面形式通知 的行为,应及时以书 人限期纠正,基金管理人 知基金管理人 应及时核对, 人收到通知后应 对基金托管人 面形式对 确认。在限期 人发出回函确 期内,基金托 时对通知事项进行复查, 人改正。基金 金管理人 基金托管人通 金管理人对基 通知的违规事 期内纠正的,基金托管人 监会。基金托 中国证监 基金管理人有 托管人发现基 有重大违规行 监会,同时通 报告中国证监 限期纠正。 管理人限 金托管人发现 基金 人的投资指令 现基金管理人 办法》、基金合同和有关法 令违反《基金法 、《运作办 应当拒绝执行 规定,应 知基金管理人 行,立即通知 理人未能在通知期限内纠正 人限期改正,如基金管理 人应向中国证 金托管人 人发现基金管 证监会报告。基金托管人 交易程序已经生效的投资指 基金法》、《运 违反《基 基金合同和有 运作办法》、基 有关法律法规 基金管理人,并 当立即通知基 第 1 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 监会报告。 中国证监 金管理人有义 基金 协助基金托管 义务配合和协 管人依照法律 合同和本托管协议对基金 管人发出的书 行核查。对基金托管 基金管理人应 书面提示,基 内答复并改正,或就基金 进行解释或举 的疑义进 金托管人按照 举证;对基金 照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中 基金监督报告 会报送基 基金管理人应 告的事项,基 资料和制度等 应积极配合提供相关数据资 等。 人发现基金管 基金托管人 大违规行为,应及时报告中国证监会,同时通知基 管理人有重大 纠正,并将纠 人限期纠 告中国证监会 纠正结果报告 会。基金管理 理由,拒绝、阻挠对方根据 定行使监督权 协议规定 拖延、欺诈等 权,或采取拖 等手段妨碍对 严重或经基金 效监督,情节严 告仍不改正的 提出警告 管人应报告中 的,基金托管 中国证监会。 服务机构 五、相关服 )基金份 (一) 份额发售机构 1、直销机构 (1)泰信基金管理有限 限公司 注 海)自由贸 中国(上海 贸易试验区浦 银行大厦 37 层 256 号华夏银 办 中国(上海 海)自由贸易试验区浦 银行大厦 36-37 层 2556 号华夏银 法 人:万众 总 航 成 2003 年 5 月 23 日 电 -20899188 传 -20899060 联 史明伟 网 w.ftfund.com (22)泰信基金管理有限 限公司北京分公司 地 广成街 4 号 1 号楼 305、306 室 京市西城区广 邮 100032 电 10)662155978 传 10)662155968 联 林洁 第 1 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基金更新 招募说明书(2018 年 2 号) (33)泰信基金管理有限 限公司深圳分公司 地 福华一路 98 号卓越大 1608 室 市福田区福 邮 518000 电 755)339888759 传 755)339888757 联 史明伟 2、销售机构 (1)中国工商银行股份 份有限公司 北京市西城区复兴门内 注册地址:北 内大街 55 号 北京市西城区复兴门内 办公地址:北 内大街 55 号 法定代表人:易会满 客服电话:95588 网址:www.icbc.com.cn (22)中国银行 限公司 行股份有限 册地址:北 注册 区复兴门内 北京市西城区 内大街 1 号 公地址:北 办公 区复兴门内 北京市西城区 内大街 1 号 定代表人:陈四清 法定 真:010-666594942 传真 服电话:955566 客服 址:www.booc.cn 网址 东发展银行 (33)上海浦东 行股份有限公司 册地址:上 注册 新区浦东南 500 号 上海市浦东新 南路 公地址:上 办公 东路 上海市北京东 689 号 17 楼 定代表人:吉晓辉 法定 系人:倪苏 联系 苏云 话: 021-661618888 电话 第 1 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 真: 021- 63604199 传真 服电话:955528 客服 址:www.sppdb.com.cn 网址 行股份有限 (44)中信银行 限公司 册地址:北 注册 区朝阳门北 北京市东城区 北大街 8 号富华大厦 C 座 公地址:北 办公 区朝阳门北 北京市东城区 大厦 北大街 9 号东方文化大 定代表人:李庆萍 法定 真:010-855230059 传真 服电话:955558 客服 网址:bank.ecitic.com 安证券股份 (55)国泰君安 份有限公司 册地址:中 注册 )自由贸易 中国(上海) 易试验区商城路 618 号 公地址:上 办公 新区银城中 168 号上海银行大 29 层 上海市浦东新 中路 大厦 定代表人:杨德红 法定 系人:芮敏 联系 敏祺 话:021-388676666 电话 真:021-388670666 传真 服电话:4000-8888-6666 客服 址:www.gttja.com 网址 券股份有限 (66)国信证券 限公司 册地址:深 注册 区红岭中路 1012 号国 深圳市罗湖区 至二十六层 厦十六层至 公地址:深 办公 区红岭中路 1010 号国 深圳市罗湖区 厦 21 楼 定代表人:何如 法定 系人:周杨 联系 话:0755-882130833 电话 真:0755-882133952 传真 第 2 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基金更新 招募说明书(2018 年 2 号) 服电话:955536 客服 址:www.guuosen.com..cn 网址 券股份有限 (77)招商证券 限公司 册地址:深 注册 区益田路江 深圳市福田区 江苏大厦 A 座 38-45 楼 公地址:深 办公 区益田路江 深圳市福田区 江苏大厦 A 座 38-45 楼 定代表人:宫少林 法定 系人:林生 联系 生迎 话:0755-882960223 电话 真:0755-883734343 传真 服电话:955565 客服 址:www.neewone.com..cn 网址 河证券股份 (88)中国银河 份有限公司 册地址:北 注册 区金融大街 35 号 2-6 层 北京市西城区 公地址:北 办公 区金融大街 35 号国际 北京市西城区 C座 定代表人:陈共炎 法定 系人:田薇 联系 话:010-666568888 电话 真:010-666568990 传真 服电话:40008-888-8888 或 95551 客服 址:www.chhinastock..com.cn 网址 券股份有限 (99)海通证券 限公司 册地址:上 注册 中路 上海市淮海中 98 号 公地址:上 办公 海通证券大厦 上海市广东路 689 号海 定代表人:王开国 法定 系人:李笑 联系 笑鸣 话:021-233219000 电话 第 2 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 真:021-233219100 传真 服电话:955553 客服 址:www.httsec.com 网址 宏源证券有限 (110)申万宏 限公司 册地址:上 注册 区长乐路 9 号 45 层 上海市徐汇区 公地址:上 办公 区长乐路 9 号 45 层 上海市徐汇区 定代表人:李梅 法定 系人:黄莹 联系 话:021-333389888 电话 真:021-333388224 传真 服电话:955523 或 40008895523 客服 址:www.swwhysc.com 网址 :鉴于申银 注: 股份有限公 银万国证券股 公司和宏源证 合并事宜,业务整 有限公司的合 的时期,申购 合将会持续一定的 购、赎回、转换、定投 代销网点原有 时沿用各代 请以公示信息为准。 后续若有更新,请 ( 有限公司 证券股份有 注 东路268号 福州市湖东 办 东新区长柳路 上海市浦东 路36号 法 :杨华辉 联 琳雪 电 38565547 传 38565955 客 95562 网 xyzq.com.ccn 证券股份有限 (112)安信证 限公司 册地址:深 注册 区金田路 4 深圳市福田区 号安联 35 层 层 A02 单元 第 2 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 公地址:深 办公 区金田路 4 深圳市福田区 号安联 35 层 层 A02 单元 深 区深南大道 2008 号中 厦1栋9层 定代表人:王连志 法定 系人:陈剑 联系 剑虹 话:0755-882825551 电话 真:0755-882558355 传真 一客服电话 统一 话:4008-0001-001 址:www.esssence.comm.cn 网址 证券股份有限 (113)万联证 限公司 册地址:广 注册 区珠江东路 11 号高德 广州市天河区 F 栋 18、119 层 公地址:广 办公 区珠江东路 11 号高德 广州市天河区 F 栋 18、119 层 定代表人:张建军 法定 系人:王鑫 联系 话:020-388286651 电话 真:020-222373718-10013 传真 服电话:4000-8888-1333 客服 址:www.wllzq.com.cn 网址 (114)渤海证 限公司 证券股份有限 册地址:天 注册 技术开发区 天津市经济技 区第二大街 42 号写字楼 101 室 定代表人:王春峰 法定 系人:蔡霆 联系 系电话:0222-284519991 联系 真:022-288451892 传真 户服务电话 400-6515-988 客户 话: 址:www.bhhzq.com 网址 证券股份有限 (115)华泰证 限公司 第 2 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基金更新 招募说明书(2018 年 2 号) 册地址:南 注册 中路 南京市江东中 228 号 公地址:南 办公 区江东中路 228 号华泰证券广场 南京市建邺区 定代表人:周易 法定 系人:庞晓 联系 晓芸 话:0755-882492193 电话 真: 0755--82492962( 传真 (深圳) 服电话:955597 客服 址: www.hhtsc.com.ccn 网址 证券股份有限 (116)山西证 限公司 册地址:太 注册 太原市府西街 69 号山西国贸中心 公地址:太 办公 太原市府西街 69 号山西国贸中心 定代表人:侯巍 法定 系人:郭熠 联系 话:0351-88686659 电话 真:0351-88686619 传真 服电话:4000-666-1618 客服 址:www.i6618.com.cn 网址 (117)光大证 限公司 证券股份有限 册地址:上 注册 区新闸路 1 上海市静安区 号 公地址:上 办公 区新闸路 1 上海市静安区 号 定代表人:薛峰 法定 系人:刘晨 联系 话:021-222169999 电话 真:021-222169134 传真 服电话:4000-8888-7888,101089998 客服 址:www.ebbscn.com 网址 第 2 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基金更新 招募说明书(2018 年 2 号) 证券有限责任 (118)上海证 任公司 册地址:上 注册 中路 上海市西藏中 336 号 公地址:上 办公 区四川中路 213 号久事商务大厦 8 楼 上海市黄浦区 定代表人:龚德雄 法定 系人:张瑾 联系 话:021-533519888 电话 真:021-533519888 传真 服电话:0221-962518 客服 服热线 40088918918 全国客服 址:www.9662518.com 网址 (119)平安证 限公司 证券股份有限 册地址:深 注册 区金田路大 深圳市福田区 裙楼 大中华国际交易广场裙 8 楼 公地址:深 办公 区金田路大 深圳市福田区 裙楼 大中华国际交易广场裙 8 楼 定代表人:谢永林 法定 系人:吴琼 联系 话:0755-222621866 电话 真:0755-882400862 传真 服电话:955511-8 客服 址:stock..pingan.coom 网址 证券股份有限 (220)华安证 限公司 册地址:安 注册 市长江中路 357 号 安徽省合肥市 公地址:安 办公 市阜南路 1 号 安徽省合肥市 定代表人:李工 法定 系人:甘霖 联系 话:0551-55161821 电话 真:0551-55161672 传真 服电话:955318、400--809-6518 客服 址:www.haazq.com.cn 网址 第 2 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) (221)财富证 任公司 证券有限责任 册地址:长 注册 中路二段 8 号顺天国 长沙市芙蓉中 心 26 楼 公地址:长 办公 中路二段 8 号顺天国 长沙市芙蓉中 心 26 楼 定代表人:蔡一兵 法定 系人:郭磊 联系 话:0731-884403319 电话 真:0731-884403439 传真 服电话:07731-844033350 客服 址:www.cffzq.com 网址 (222)国都证 限公司 证券股份有限 册地址:北 注册 东直门南大 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 北京东城区东 大街 公地址:北 办公 区东直门南 北京市东城区 大厦 南大街 3 号国华投资大 9 层 10 层(100007) 定代表人:常喆 法定 系人:黄静 联系 话:010-844183333 电话 真:010-844183311 传真 服电话:4000-818-8118 客服 址:www.guuodu.com 网址 证券股份有限 (223)东海证 限公司 册地址:江 注册 市延陵西路 23 号投资 江苏省常州市 18 楼 公地址:上 办公 新区东方路 1928 号东 上海市浦东新 厦 定代表人:赵俊 法定 系人:王一 联系 一彦 话:021-200333333 电话 真:021-500498825 传真 服电话:955531、400--8888-588 客服 第 2 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 址:www.loongone.comm.cn 网址 国际证券有限 (224)中银国 限责任公司 册地址:上 注册 新区银城中 200 号中银大厦 3 层 上海市浦东新 中路 公地址:上 办公 新区银城中 200 号中银大厦 3 层 上海市浦东新 中路 定代表人:钱卫 法定 系人:王炜 联系 炜哲 话:021-688604866 电话 真:021-500372474 传真 服电话:4000-620-88888 客服 址:www.boocichina.ccom.cn 网址 证券股份有限 (225)中泰证 限公司 册地址:山 注册 市经七路 8 号 山东省济南市 公地址:山 办公 市经七路 8 号 山东省济南市 定代表人:李玮 法定 系人:吴阳 联系 话:0531-668889155 电话 真:0531-668889752 传真 服电话:955538 或拨打 客服 营业网点咨询 打各城市营 址:www.ztts.com.cn 网址 证券有限公司 (226)中航证 册地址:江 注册 市红谷滩新 江西省南昌市 际金融大厦 A 栋 41 新区红谷中大道 1619 号南昌国际 层 公地址:江 办公 市红谷滩新 江西省南昌市 际金融大厦 A 栋 41 新区红谷中大道 1619 号南昌国际 层 法定 定代表人:王宜四 系人:史江 联系 江蕊 第 2 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 话:010-644818301 电话 真:010-644818443 传真 服电话:4000-8866-5667 客服 址:www.avvicsec.com 网址 证券股份有限 (227)德邦证 限公司 册地址:上 注册 区曹杨路 5 号南半幢 9 楼 上海市普陀区 公地址:上 办公 城建大厦 26 楼 上海市福山路 500 号城 定代表人:姚文平 法定 系人:罗芳 联系 话:021-688761616 电话 真:021-688767981 传真 服电话:4000-8888-1228 客服 址:www.teebon.com.ccn 网址 证券股份有限 (228)金元证 限公司 册地址:海 注册 市南宝路 3 号证券大厦 4 层 海南省海口市 公地址:深 办公 大道 深圳市深南大 4001 号时代金融 17 层 定代表人:陆涛 法定 系人:马贤 联系 贤清 话:0755-883025022 电话 真:0755-883025625 传真 服电话:4000-8888-2228 客服 址:www.jyyzq.cn 网址 宏源西部证券有限公司 (29)申万宏 注册地址:新 国际大厦200楼2005 齐市高新区(新市区)北京南路3358号大成国 室 齐市高新区( 办公地址:新疆乌鲁木齐 国际大厦200楼2005 (新市区)北京南路3358号大成国 第 2 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基金更新 招募说明书(2018 年 2 号) 室 法定代表人:李季 联系人:唐岚 电话:010-88085858 传真:010-88085195 话:400-800-0562 客户服务电话 网址:www.hysec.com (330)江海证 证券有限公司 册地址:哈 注册 坊区赣水路 56 号 哈尔滨市香坊 公地址:哈 办公 北区创新三 833 号 13 楼 哈尔滨市松北 三路 定代表人:孙名扬 法定 系人:周俊 联系 话:0451-885863726 电话 真:0451-882337279 传真 服电话:40006662288 客服 址:www.jhhzq.com.cn 网址 (331)爱建证 任公司 证券有限责任 册地址:上 注册 新区世纪大 1600 号 1 幢 32 楼 上海市浦东新 大道 公地址:上 办公 新区世纪大 1600 号 1 幢 32 楼 上海市浦东新 大道 定代表人:钱华 法定 系人:王薇 联系 话:021-322229888 电话 真:021-688728707 传真 服电话:40001-962502 客服 址:www.ajjzq.com 网址 证券有限责任 (332)华宝证 任公司 第 2 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 册地址:上 注册 新区世纪大 100 号上海环球金 上海市浦东新 大道 金融中心 57 层 公地址:上 办公 新区世纪大 100 号上海环球金 上海市浦东新 大道 金融中心 57 层 定代表人:陈林 法定 系人:刘闻 联系 闻川 话:021-688778790 电话 真:021-688777992 传真 服电话:4000-820-98998 客服 址:www.cnnhbstock.ccom 网址 证券股份有限 (333)国金证 限公司 册地址:四 注册 市东城根上 95 号 四川省成都市 上街 公地址:四 办公 市东城根上 95 号 四川省成都市 上街 定代表人:冉云 法定 系人: 刘婧 联系 婧漪、贾鹏 话: 028-886690057、028-866900058 电话 传 真: 028-886690126 客户 户热线: 9 址:www.gjjzq.com.cn 网址 (334)长江证 限公司 证券股份有限 册地址:武 注册 路特 长江证券大厦 武汉市新华路 8 号长 定代表人:杨泽柱 法定 系人:奚博 联系 博宇 话:027-655799999 电话 真:027-855481900 传真 户服务热线 客户 线:95579 或 4008-8888-999 址:www.955579.com 网址 证券股份有限公司 (35)信达证 第 3 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 册地址:北 注册 区闹市口大 9 号院 1 号楼 北京市西城区 大街 公地址:北 办公 区宣武门西 北京市西城区 大厦 西大街甲 1227 号大成大 6 层 定代表人:张志刚 法定 系人:唐静 联系 系电话:010-630810000 联系 真:010-633080978 传真 服电话:955321 客服 司网址:wwww.cindascc.com 公司 ( 有限公司 证券股份有 注 州市静宁路3308号 甘肃省兰州 办 州市静宁路3308号 甘肃省兰州 法 :李晓安 电 09311-8888088 传 091331-4890515 联 昕田 客 话: 0931-996668、48990208 网 hlzqgs.com ( 有限公司 证券股份有 注 河区珠江西路 广州市天河 路5号广州国 层、20层 中心主塔19层 办 河区珠江西路 广州市天河 路5号广州国 层、20层 中心主塔19层 法 :邱三发 联 洁茹 电 88836999 传 88836654 客 95396 网 gzs.com.cn 第 3 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) ( 公司 证券有限公 注 田区金田路44028号荣超 深圳市福田 层01单元 办公室47层 办 田区金田路44028号荣超 深圳市福田 47-49楼 法 :赵立功 客 40018-400228 网 wkzq.com.ccn ( 责任公司 证券有限责 办 田区益田路66009号新世 深圳市福田 层 法 :黄扬录 联 艺琳 电 -82570586 传 -82960582 客 95329 网 zszq.com ( 股份有限公司 国际金融股 办 阳区建国门外 北京市朝阳 外大街1号国 座27层及288层 法 :丁学东 联 朗 客 400-910-11166 网 cicc.com ( 销售投资顾问 长量基金销 问有限公司 注 东新区高翔 上海市浦东 翔路526号2幢 办 东新区东方路 上海市浦东 路1267号111层 法 :张跃伟 客 400-820-28899 网 erichfund.com 第 3 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基金更新 招募说明书(2018 年 2 号) ( 销售股份有限 众禄基金销 限公司 办 湖区梨园路88号HALO广场 深圳市罗湖 法 :薛峰 客 4006-788-8887 网 及www.jjmmmw.com zlfund.cn及 ( 基金销售有限 (杭州)基 限公司 注 杭区仓前街道 杭州市余杭 道海曙路东 办 州市滨江区江 浙江省杭州 大厦12楼 江南大道35588号恒生大 法 :陈柏青 客 4000-766-1123 网 www.fund123.ccn ( 海)基金销售 正行(上海 售投资顾问 办 浦区长阳路11687号2号楼 上海市杨浦 法 :汪静波 客 400-821-53399 网 noah-fund.com ( 销售有限公司 天天基金销 注 汇区龙田路1190号2号楼 上海市徐汇 办 汇区龙田路( 上海市徐汇 (近田东路 C幢9楼 法 :其实 客 400-1818-1188 网 1234567.coom.cn ( 有限公司 信息科技有 办 阳区朝外大街 北京市朝阳 街22号泛利 第 3 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 法 :王莉 客 400-920-00022 网 ike.hexun.com ( 管理有限公司 联泰资产管 办 宁区福泉北路 上海市长宁 路518号8座 法 :燕斌 联 秋艳 客 4000-466-7788 网 66zichan.ccom ( 销售有限公司 利得基金销 办 新区峨山路991弄61号100号楼12楼 上海浦东新 法 :李兴春 联 沛然 客 400-921-77755 网 leadbank.ccom.cn ( 销售有限公司 好买基金销 办 东新区浦东南 上海市浦东 南路1118号 国际大厦9003-906室 法 :杨文斌 联 茹 客 400-700-96665 网 ehowbuy.coom ( 基金销售有限 恒天明泽基 限公司 办 阳区亮马桥路 北京市朝阳 路39号第一 C座6层 法 :梁越 客 4008-980-6618 第 3 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 网 chtfund.coom ( 管理有限公司 富济财富管 注 田区福田街道 深圳市福田 道金田路中 、03、04单 层01B、02、 办 田区福田街道 深圳市福田 道金田路中 、03、04单 层01B、02、 法 :刘鹏宇 联 涛 客 0755-839999913 网 jinqianwo.cn ( 销售有限公司 虹点基金销 办 阳区工人体育 北京市朝阳 育馆北路甲 楼二层 中心B座裙楼 法 :胡伟 联 婷婷 客 400-068-11176 网 hongdianfuund.com ( 销售有限公司 金石基金销 办 宁区虹桥路11386号文广 上海市长宁 法 :袁顾明 联 庭宇 客 400-928-22266 021--22267995 网 dtfunds.coom 陆金所基金销 (554)上海陆 公司 销售有限公 册地址: 上 注册 嘴环路 1333 号 14 楼 0 单元 新区陆家嘴 公地址: 上 办公 嘴环路 1333 号 14 楼 新区陆家嘴 定代表人: 郭坚 法定 系人:宁博 联系 博宇 第 3 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基金更新 招募说明书(2018 年 2 号) 服电话:40008219031 客服 址:www.luufunds.com 网址 ( 销售有限公司 增财基金销 注 北 路66号建威 城区南礼士路 室 办 北 路66号建威 城区南礼士路 室 法 罗细安 联 皓 客 400-001-88811 网 zengcaiwanng.com ( 销售有限公司 钱景基金销 公地址: 北 办公 区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-10012 定代表人: 赵荣春 法定 系人:申泽 联系 泽灏 服电话:4000-893-68885 客服 网址:www.qianjing.com 市鑫鼎盛控股有限公司 (57)厦门市 厦门市思明区鹭江道2号厦门第一 办公地址:厦 法定代表人:陈洪生 联系人:梁云 云波 客服电话:400-918-0808 网址:www.xds.com.cn 市新兰德证券投资咨询 (58)深圳市 询有限公司 北京市西城区宣武门外 办公地址:北 外大街28号富卓大厦16层 法定代表人:杨懿 联系人:文雯 第 3 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 客服电话:400-116-1188 网址:8.jrj.com.cn 财富基金销售(大连)有限公司 (59)泰诚财 辽宁省大连市沙河口区 办公地址:辽 区星海中龙园3号 法定代表人:林卓 客服电话:400-6411-999 网址:www.taichengcaifu.com ( 投资管理有限 晟视天下投 限公司 办 柔区九渡河镇 北京市怀柔 镇黄坎村7335号03室 法 :蒋煜 客 400-818-88866 网 shengshiviiew.com ( 金销售有限公 市伯嘉基金 公司 办 汉市江汉区武 湖北省武汉 武汉中央商 城(一期)第 国际SOHO城 层1号4号 法 :陶捷 客 400-027-98899 网 buyfunds.ccn 万得基金销售有限公司 (662)上海万 办公地址:中 易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座 中国(上海)自由贸易 法定代表人:王廷富 客服电话:400-821-02203 网址:www.5520fund.coom.cn 华信证券有限责任公司 (663)上海华 第 3 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基金更新 招募说明书(2018 年 2 号) 上海浦东新区世纪大道 100 号环 注册地址:上 心9楼 上海市黄浦区南京西路 399 号明 办公地址:上 22 楼 法定代表人:郭林 联系人:陈媛 客服电话:400-820-59999 网址:www.sshhxzq.com 证券有限责任公司 (664)华福证 新天地大厦 7、8 层 福州市五四路 157 号新 注册地址:福 新天地大厦 7 至 10 层 福州市五四路 157 号新 办公地址:福 法定代表人:黄金琳 电话:0591-87383623 传真: 0591-887383610 联系人:张腾 建省外请先 0591) 客户热线:96326(福建 先拨 网址:www.hhfzq.com.ccn (665)宁波银 银行股份有限公司 宁波市江东区中山东路 294 号 注册地址:宁 宁波市鄞州区宁南南路 700 号宁 办公地址:宁 24 楼 法定代表人:陆华裕 联系人:胡技 技勋 电话:021-63586210 传真:021-63586215 客服电话:96528, 9662528(上 上海地区) 网址:www.nnbcb.com.cn (666)南京苏 苏宁基金销售有限公司 南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 注册地址:南 法定代表人:钱燕飞 第 3 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 客服电话:95177 网址:www.ssnjijin.com (667)北京懒 信息服务有限 懒猫金融信 限公司 北京市石景山区石景山 31 号院 注册地址:北 山路 际广场 3 号楼 1119 办公地址:北 通惠河畔产业园区 11111 号国投尚 5 层 北京市朝阳区四惠东通 尚科 法定代表人:许现良 客服电话:4001-500-8882 网址:www.llanmao.com (668)上海华 投资管理有限 华夏财富投 限公司 上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 2668 室 注册地址:上 办公地址:北 街通泰大厦 B 座 8 层 北京市西城区金融大街 法定代表人:李一梅 客服电话:400-817-56666 网址:www.aamcfortunee.com (669)北京肯 有限公司 肯特瑞财富投资管理有 北京市海淀区海淀东三 2 号 4 层 401-15 注册地址:北 三街 北京市海淀区中关村东 66 号 1 号楼 22 层 2603-06 办公地址:北 东路 法定代表人:江卉 客服电话:95118 网址:jr.jd.coom (770)天津万 限公司 万家财富资产管理有限 注册地址:天 天津自贸区( 商大厦公寓 2-2413 务区)迎宾大 1988 号滨海浙商 (中心商务 室 北京市西城区丰盛胡同 28 号太平 办公地址:北 大厦 5 层 法定代表人:李修辞 客服电话:010-590138895 第 3 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 网址:www.wwanjiawealth.com (771)珠海盈 盈米财富管理有限公司 珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 注册地址:珠 场南塔 1201-1203 室 广州市海珠区琶洲大道 1 号保利国际广场 办公地址:广 道东 法定代表人:肖雯 客服电话:020-896290066 网址:www.yyingmi.cn (772)世纪证 责任公司 证券有限责 办公地址:深 道招商银行大厦 40/42 层 深圳市福田区深南大道 法定代表人:姜昧军 客服电话:4008323000 网址:www.ccsco.com.ccn (773)嘉实财 财富管理有限公司 上海市浦东新区世纪大 8 号国金中心二期 4606-10 单元 办公地址:上 大道 法定代表人:赵学军 联系人:景琪 客服电话:400-021-88850 网址:www.hharvestwmm.cn (774)上海基 基煜基金销售有限公司 注册地址:上 潘园公路 18800 号 2 号 6153 室 上海市崇明县长兴镇潘 泰和经济 发展区) 上海市浦东新区银城中 488 号太平金融大 1503 室 办公地址:上 中路 大厦 法定代表人:王翔 客服电话:400-820-53369 网址:www.jjiyufund.coom.cn 第 4 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) )注册登 (二) 登记机构 名 有限公司 基金管理有 注 海)自由贸易 中国(上海 易试验区浦 银行大厦 37 层 256 号华夏银 办 海)自由贸易 中国(上海 易试验区浦 银行大厦 366-37 层 256 号华夏银 法 :万众 总 航 成 2003年5月223日 电 20899188 传 20899060 联 波 网 ftfund.com )出具法 (三) 师事务所 法律意见书的律师 名 事务所 源泰律师事 地 路256号华夏 市浦东南路 夏银行大厦11405室 负 海 电 1)511502998 传 1)511503998 经 廖海、刘佳 )审计基 (四) 师事务所 基金财产的会计师 名 会计师事务所 永道中天会 所(特殊普 注 上海市浦东 嘴环路13188号星展银行大厦6楼 东新区陆家嘴 办 湾区湖滨路2202号企业天地2号楼普华永道中 上海市卢湾 中心11楼 法 :杨绍信 联 021-23238888 传 23238800 经 峰、傅琛慧 计师:单峰 第 4 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 六 的申购与 金份额的 ( 申购和赎回场所 购与赎回将通过销售机 本基金的申购 售网点将由基 机构进行。具体的销售 基金管理人 说明书或其他相关 管理人可根据情况变更 关公告中列明。基金管 更或增减销售机构,并 告。基金 应当在销售机 金投资者应 基金销售业务 机构办理基 售机构提供 场所或按销售 额的申购与赎回。 方式办理基金份额 ( 放日及时 申购和赎回的开放 1、开放日及开放时间 投资人在开放 申购和赎回,具体办理 放日办理基金份额的申 理时间为上海证券交易 正常交易日的交易时间 圳证券交易所的正 据法律法规、中国证监 间,但基金管理人根据 规定公告暂停申购、赎 求或基金合同的规 赎回时除外。 基金合同生效 现新的证券 效后,若出现 券交易市场、证券交易 间变更或其 易所交易时间 基金管理人 情况,基 对前述开放 人将视情况对 相应的调整,但应在实 放日及开放时间进行相 办法》的有关规定在指 依照《信息披露办 指定媒介上公告。 及业务办理时间 2、申购、赎回开始日及 自基金合同生效之日起 基金管理人自 办理申购,具 起不超过 3 个月开始办 办理时间 中规定。 在申购开始公告中 自基金合同生效之日起 基金管理人自 办理赎回,具 起不超过 3 个月开始办 办理时间 中规定。 在赎回开始公告中 开始与赎回开始时间后 在确定申购开 申购、赎回开 后,基金管理人应在申 开放日前依 有关规定在指定媒介上 息披露办法》的有 开始时间。 上公告申购与赎回的开 不得在基金合同约定之 基金管理人不 办理基金份 之外的日期或者时间办 份额的申购、赎回或 在基金合同约 者转换。投资人在 的日期和时间提出申购 约定之外的 转换申请且 购、赎回或转 其基金份额申购、赎回 构确认接受的,其 基金份额申购、赎回的 回价格为下一开放日基 ( 申购与赎回的原则 申购、赎回 1、“未知价”原则,即申 回价格以申请 基金份额净 市后计算的基 第 4 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 准进行计算; 2、“金额申购 份额申请; 购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份 3、当日的申购与赎回申 申请可以在基金管理人 销; 间以内撤销 4、赎回遵循“先进先出 出”原则,即按照投资 后次序进行 申购的先后 回; 务时,应当遵循基金份 5、办理申购、赎回业务 原则。 利益优先原 6、基金管理人有权决定 额持有人持有 定基金份额 和本基金的 的最高限额和 限额,但 实施前依照《信息披露 在新的限额实 有关规定在 的有 在指定媒介上 可在法律法规允许的情 基金管理人可 进行调整。基 情况下,对上述原则进 基金管理人 前依照《信息披露办法 新规则开始实施前 定媒介上公 法》的有关规定在指定 公告。 ( 申购与赎回的程序 方式 1、申购和赎回的申请方 根据销售机构规定的程 投资人必须根 程序,在开放 时间内提出 体业务办理时 赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支 支付 投资人申购基 额交付申购款 基金份额时,必须全额 购款项,申购 投资人交付申购 金份额时,申购生效。 登记机构确认基金 有人递交赎回申请,赎 基金份额持有 确认赎回时,赎回生效 赎回成立;登记机构确 基金管理人将在 T+7 日(包括该 人赎回生效后,基 付赎回款项。在遇证券 传输延迟、通 或交易市场数据传 故障、银行数 通讯系统故 其它非基金 系统故障或其 能控制的因素影响业务 及基金托管人所能 款项顺延至该 务处理流程时,赎回款 该因素消除 划出。在发生 的下一个工作日划 回或基金合同 生巨额赎回 回或延缓支 其他暂停赎回 款项的支付办法参照基 款项的情形时,款 理。 基金合同有关条款处理 确认 3、申购和赎回申请的确 应以交易时 基金管理人应 受理有效申 时间结束前受 天作为申购 申请的当天 下, 登记机构在 T+1 日内对 申请日(T 日),在正常情况下 本基金登 的有效性进行 对该交易的 交的有效申 T 日提交 人可在 T+2 日后(包括 申请,投资人 台或以销售 销售网点柜台 询申请的确认情况。若 定的其他方式查询 项本金退还 若申购不成功或无效,则申购款项 人。 构对申购和赎回申请的 基金销售机构 一定成功,而 的受理并不代表申请一 销售机构 第 4 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 回申请的确 确实接收到申请。申购和赎回 确认以登记机 认结果为准。对于申请 情况,投资者应及 及时查询。 基金管理人可 的范围内,依法对上述 可以在法律法规允许的 回申请的确 述申购和赎回 进行调整,并必须 施日前按照 须在调整实施 照《信息披露 在指定媒介 的有关规定在 并报中国证监会备 备案。 ( 量限制 申购、赎回的数量 基金的金额 1.申请申购基 资者通过销 投资 或基金管理人 销售机构或 人的网上交 户首次最低 个基金账户 购费),追加 额为人民币1,000元(含申购 人民币1,0000元(含申购费); 加申购的最低金额为人 金账户首次 直销柜台单个基金 金额为人民 次最低申购金 ),追加申 (含申购费) 金额为人民币1万元(含申购 购费)。 投资 期分配的基金收益转购 资者将当期 期定额投资计划时,不 购基金份额或采用定期 申购金额的限制。 投资 次申购,对单 资者可多次 者累计持有份 单个投资者 法律法规、中国证 上限限制。法 另有规定的除外。 监会或基金合同另 2.申请赎回基 基金的份额 资者可将全 投资 基金份额赎 全部或部分基 赎回。本基金 ,申请赎回 额进行赎回, 位,单笔赎回 确到小数点后两位 份额不得低于 100 份。基金份额持 回的基金份 持有人赎回 回后,在 构(网点)单 在销售机构 账户保留的基 单个交易账 余额不足 1000 份的,在 需一次全部赎回。 3.当接受申购申请对存 份额持有人利 存量基金份 利影响时,基金管 潜在重大不利 理人应当采取设定 资者申购金额 定单一投资 额上限或基 上限、拒绝 净申购比例上 购、暂停 购等措施,切 停基金申购 存量基金份额 切实保护存 的合法权益,具体请参 告。 说明书或相关公告 人可在法律 4. 基金管理人 的情况下,调整对申购金额和赎 律法规允许的 赎回份额的 金管理人必 制,基金 前依照《信 必须在调整前 信息披露办法 国证监会指 关规定在中国 报中国证监会备案。 介上刊登公告并报 第 4 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) ( 申购、赎回的费率 端申购费率按照申购金 1、本基金基金份额前端 额越大,所 即申购金额 投资者在一天 申购费率越低。投 果有多笔申购,适用费 天之内如果 费率按单笔分别计算。具体如 下: 类基金份额的申购费率 本基金A类 率具体如下表所示: 购费,元) 申购金额(M,含申购 购费率 申购 M<100万 1 1000万≤M<2000万 1 2000万≤M<5000万 0 M≥500万 10000元/笔 额申购费率相同,具体 本基金C类基金份额与A类基金份额 所示: 体如下表所 购费,元) 申购金额(M,含申购 申购费率 M<100万 1.5% 1000万≤M<2000万 1.0% 2000万≤M<5000万 0.6% M≥500万 10000元/笔 基金的申购 本基 购人承担,主要用于本 购费用由申购 销售、注册 市场推广、销 入基金财产。 各项费用,不列入 2、本基金对基金份额收 收取赎回费,在投资者 取。基金份 金份额时收取 时间递减,即相关基金 回费率按照持有时 金份额持有时间越长,所适用的赎回费率越 基金基金份 本基 费率具体如 份额的赎回费 如下: 基金A类基金 本基 赎回费率具体如下表所 金份额的赎 持有时间(T) 赎 T<7天 1.5% 7天≤T<30天 0.75% 30天≤T<365天 0.5% 天≤T<730天 365天 0.25% 第 4 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) ≥730天 T≥ 0% 基金的赎回 本基 有人承担。对于A类基 回费用由基金份额持有 本基金对持 基金份额,本 赎回费,将 期少于7天的投资者收取的赎 将全额计入基 持续持有期 本基金对持 的赎回费,将全额计入 天的投资者收取的 持有期长于30天(含)但少于 入基金财产;对持续持 取的赎回费,将不低于 90天的投资者收取 于赎回费总 产;对持续 计入基金财产 长于 90天(含)但少于1800天的投资者 者收取的赎 回费总额的550%计入 不低于赎回 续持有期长于180天(含)的投资 基金财产;对持续 将不低于赎 的赎回费,将 归入基金财产的部分用 额的25%%归入基金财产。未归 他必要的手 记费和其他 费率具体如下表所示: 本基金C类份额的赎回费 有时间(T) 份额持有 回费率 赎回 T 1.5% ≤T<30日 7天≤ 0.550% ≥30日 T≥ 0.000% 收取的赎回费全额计入 对CC类基金份额持有人收 。 3、基金管理人可以在基 基金合同约定的范围内 式,并最迟 率或收费方式 式实施日前依照《信息 的费率或收费方式 规定在指定 息披露办法》的有关规 定媒介上公告 4、基金管理人可以在不 律法规规定及 不违反法律 形下根据市 同约定的情形 划,定期或不 制定基金促销计划 开展基金促销活动。在 不定期地开 活动期间按 在基金促销活 必要手续后,基金管理 管部门要求履行必 基金的申购费率、基金 理人可以适当调低本基 率。 率和销售服务费率 ( 金额的计 申购份额、赎回金 1 额的计算 者选择申购 (1)当投资者 购基金份额时,申购份 方法如下: ① 费率时,申购份额的计 适用比例费 下: 申购金额=申购金额/(1+申购费 净申 购费用=申购金额-净 申购 净申购金额 购份额=净申购金额/T日该类基金份额净值 申购 ② 额时,申购份额的计算 为固定金额 : 第 4 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 购费用=固定金额 申购 申购金额=申 净申 申购金额-申购费用 购份额=净申购金额/T日该类基金份额净值 申购 一:某投资 例一 万元申购本 资者投资5万 本基金A类基 当日A类基金 假设申购当 申购份额为: 值为1.0050元,则可得到的申 申购金额= 净申 (1+1.5%)=49,261.08元 =50,000/( 购费用=500,000-49,261.08=738.92元 申购 购份额=499,261.08/1.050=46,915.31份 申购 投资 申购本基金 A 类基金份 即:投资者投 5 万元申 设申购当日 A 类基金份 其可得到 466,915.31 份 A 类基金份额。 为 1.0550 元,则其 数的计算按 (22)基金份数 的方法,保留小数点后 按四舍五入的 此产生的收 后两位,由此 担。 失由基金财产承担 的计算 2.赎回金额的 赎回”方式, 采用“份额赎 格以赎回当日 ,赎回价格 基准进行计 份额净值为基 算公式: 赎回当日该类基金份额 赎回总额=赎回份额×赎 赎回总额×赎回费率 赎回费用=赎 赎回费用 赎回金额=赎回总额-赎 四舍五入的方法,保留 赎回金额按四 由此产生的收 留至小数点后两位,由 收益或损失 财产承担。 两笔赎回申请赎回本基 例二:假设两 额均为 10,000 份,但 基金基金 A 类基金份额 份额净值为 间长短不同,其中 A 类基金份 为假设数,那 赎回费用和 赎回负担的赎 下: 赎回金额计算如下 赎回 1 赎回 2 赎回 3 回份额(份,a) 赎回 10,000 10,000 10,000 A类 净值 1.100 1.200 1.300 元,b) (元 持有 有时间 T T<7 天 30 天≤T<365 天 T≥730 天 用赎回费率(c) 适用 1.5% 0.5% 0 第 4 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 回总额(元, 赎回 11,000 12,000 13,000 d=aa*b) 回费(元, 赎回 165 60 0 e=c*d) 回金额(元, 赎回 10,835 11,940 13,000 f=dd-e) ( 的情形 拒绝或暂停申购的 况时,基金管理人可拒 发生下列情况 人的申购申请: 拒绝或暂停接受投资人 金无法正常运作。 1、因不可抗力导致基金 的暂停基金资产估值情 2、发生基金合同规定的 3、证券交易所、期货交 易时间非正常 交易所交易 理人无法计 导致基金管理 基金资产净值。 4、接受某笔或某些申购 能会影响或损 购申请可能 有人利益或 基金份额持有 基金份额持有人利 利影响时。 利益构成潜在重大不利 5、基金资产规模过大,使基金管 管理人无法找 ,或其他可 的投资品种, 金业绩产生负面影 认定的其他损害现有基 影响,或基金管理人认 持有人利益的 基金份额持 6、基金管理人、基金托 基金销售机构 托管人、基 技术故障或 结算机构因技 况导致基金销售系 登记系统、基 系统、基金登 登记结算系 系统或证券登 系统无法正常 笔或者某些 7、基金管理人接受某笔 些申购申请有 者持有基金 致单一投资者 比例达到或者超过 50%,或者 者变相规避 50%集中度 。 值日基金资产净值 50%%以上的资产 8、当前一估值 跃市场价格 可参考的活跃 估值技术仍导致公 确定性时,经 公允价值存在重大不确 托管人协商确认后,基 人应当暂停接受基 基金申购申请。 9、法律法规规定或中国 国证监会认定的其他情 发生上述第 1 5、6、8、9 项暂停申购 理人决定拒 一且基金管理 时,基金管理 停接受申购申请时 根据有关规定在指定媒 理人应当根 媒介上刊登暂停申购公 申请被拒绝,被拒绝的 果投资人的申购申 还给投资人。在暂停申 的申购款项本金将退还 管理人应及时恢复申购 况消除时,基金管 购业务的办理。 第 4 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) ( 支付赎回 暂停赎回或延缓支 情形 形时,基金管理人可暂 发生下列情形 回申请或延 暂停接受投资人的赎回 延缓支付赎回 金管理人不能支付赎回 1、因不可抗力导致基金 2、发生基金合同规定的 的暂停基金资产估值情 3、证券交易所、期货交 易时间非正常 交易所交易 理人无法计 导致基金管理 基金资产净值。 上开放日发生巨额赎回 4、连续两个或两个以上 回申请可能会影响或损 5、接受某笔或某些赎回 有人利益时 金份额持有 值日基金资产净值 50%%以上的资产 6、当前一估值 跃市场价格 可参考的活跃 公允价值存在重大不确 估值技术仍导致公 确定性时,经 托管人协商确认后,基 人应当延缓支付赎 基金赎回申请。 赎回款项或暂停接受基 7、法律法规规定或中国 国证监会认定的其他情 发生上述情形 基金管理人决 形之一且基 决定暂停接 的赎回申请 额持有人的 缓支付赎回款项时 理人应在当 时,基金管理 案,已确认的赎回申请 当日报中国证监会备案 管理人应足额支付 不能足额支 付;如暂时不 支付,应将可 户申请量占 分按单个账户 量的比例分配给赎 部分可延期支付。若出 赎回申请人,未支付部 出现上述第 4 项所述情 基金合同的相关条 条款处理。基 持有人在申请 将当日可能 可事先选择将 理部分予以撤销。在暂停赎回 消除时,基金 回的情况消 赎回业务的 应及时恢复赎 公告。 ( 及处理方 巨额赎回的情形及 1、巨额赎回的认定 个开放日内的基金份额 若本基金单个 额净赎回申 数加上基金 申请份额总数 数后扣除申购申请份额 转出申请份额总数 额总数及基 份额总数后的 转入申请份 的基金总份额的 10%,即认为是发 超过前一开放日的 额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 巨额赎回时,基金管理 当基金出现巨 理人可以根据 合状况决定 时的资产组合 回。 回或部分延期赎回 (1)全额赎回:当基金 认为有能力支 金管理人认 回申请时,按正常 人的全部赎回 第 4 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 赎回程序执行。 (2)部分延期赎回:当 理人认为支付 当基金管理 有困难或认 的赎回申请有 付投资人的赎回申 现可能会对基金资产净 申请而进行的财产变现 较大波动时,基金管 净值造成较 理人在当日接受赎 开放日基金总份额的 1 赎回比例不低于上一开 下,可对其 申请延期办理。对 赎回申请,应当按单个 对于当日的赎 赎回申请总 回申请量占赎 定当日受理 例,确定 额;对于未 理的赎回份额 未能赎回部分 回申请时可 人在提交赎回 赎回。选择延 延期赎回或取消赎 的,将自动转 延期赎回的 续赎回,直 个开放日继续 取消赎回的, 赎回为止;选择取 获受理的部分 ,当日未获 请将被撤销。延期的赎 回申请一并处理,无优 与下一开放日赎回 优先权并以下 份额的基金 日该类基金份 回金额,以此 值为基础计算赎回 直到全部赎回 此类推,直 提交赎回申 如投资人在提 资人未能赎回 作明确选择,投资 自动延期赎回处理。部 回部分作自 回不受单笔 部分顺延赎回 低份额的限制。 且存在单个 (3)当发生巨额赎回且 个基金份额持 超过上一开 日赎回申请超 上的情形时, 金总份额 20%以上 理人可以对该 ,基金管理 过前述约定 额持有人超过 期办理,对 赎回申请进行延期 延期办理的 对于当日未延 理人根据上述 ,基金管理 理的赎回申请与下一开 或(2)处理。当日未获受理 处理,无优 回申请一并处 基金份额净值为基础计 以下一开放日的基 类推;如该持 计算赎回金额,以此类 持有人在提 赎回,则其当 申请时选择取消赎 受理的部分赎 当日未获受 部分顺延赎 将被撤销。部 额的限制。 单笔赎回最低份额 (44)暂停赎回:连续 2 个开放日 日以上(含本 如基金管理 巨额赎回,如 接受基金的赎 有必要,可暂停接 赎回申请;已经接受的 支付赎回款 请可以延缓支 不得超过 20 个工作日,并应 应当在指定媒介上进行 3、巨额赎回的公告 当发生上述延 时,基金管理人应当通 延期赎回并延期办理时 传真或者招 通过邮寄、传 书规定的其他方式 3 个交易日内通知 式在 说明有关处理方法,同 知基金份额持有人,说 告。 定媒介上刊登公告 第 5 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) ( 回的公告 暂停申购或赎回 购或赎回 新开放申购 告 或赎回情况 1、发生上述暂停申购或 况的,基金管 中国证监会 日应立即向中 在指定媒介上刊登暂停 并在规定期限内在 停公告。 基金管理人应 2、如发生暂停的时间为 1 日,基 指定媒介上 开放日,在指 或赎回公告,并公布最 1 个开放日的各类 金重新开放申购或 最近 额净值。 类基金份额 超过 3、如发生暂停的时间超 1 日,基金管理人 或赎回的时 据暂停申购或 息披露办法 照《信息 规定,最迟 法》的有关规 迟于重新开放 登重新开放 定媒介上刊登 可以根据实际 赎回的公告;也可 暂停公告中明确重新开 际情况在暂 开放申购或赎回的时间 新开放的公告。 不再另行发布重新 二)基金 (十二 违反相关 金管理人可在不违 对基金份 规、不对 利益产生 有人利 提下,根 生不利影响的前提 上述申购 情况对上 安排进行 回的安 提前公告 行补充和调整并提 金的转换 七、基金 换、非交 托管 及转托 )基金转 (一) 转换 金管理人可 基金 关法律法规 可以根据相关 规以及基金合 本基金与基 定决定开办本 金之间的转换业务,基 人管理的其他基金 定的转换费,相关规则 基金转换可以收取一定 管理人届时根据相 合同的规定制定并公告 并提前告 相关法律法规及基金合 告, 告知基金托 相关机构。 截至 2018 年 8 月 4 日, 本基金转换业 ,可办理本 如下: 售机构名单如 泰信直销(柜台 、中国银行 台、网上)、 行、宁波银行 银行、国泰 银行、工商银 券、银河证券、安 国信证券、中泰证券、招商证券 安信证券、国 券、渤海证 券、海通证券 安证券、国都证券 证券、申万宏 券、华宝证券、信达证 华龙证券、国金证券 证券、中金公司、兴业证券、平安证券 证券、上海 券、华福证券、华泰证 海证券、财富 东海证券、中航证 证券、广州 证券、德邦证 州证券、申万 银国际证券 部证券、中银 华信证券、世纪证 天基金、联泰 证券、蚂蚁基金、天天 好买基金、众禄基 长量基金、好 和讯信息、富 金、恒天明泽、和 金、钱景基金 富济财富、大泰金石、虹点基金 金、鑫鼎盛 第 5 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 诚财富、晟 德、泰诚 伯嘉基金、万得基金、增财基金 晟视天下、伯 金、懒猫金 金、苏宁基金 财富、盈米财富、嘉实 特瑞财富、万家财 基煜基金。 实财富、利得基金、基 )基金的 (二) 的非交易过户 易过户是指基金登记机 基金的非交易 和司法强制执 机构受理继承、捐赠和 执行等情形 及登记机构认可、符合 的非交易过户以及 交易过户,或 合法律法规的其它非交 或者按照相 机关要求的方式进行处 法规或国家有权机 上述何种情况下,接受 处理的行为。无论在上 可以持有本基金基金份 主体必须是依法可 法律法规或国 份额的投资人,或按法 国家有权机 的方式执行。 金份额持有人死亡,其 继承是指基金 其持有的基金 其合法的继承人继承;捐赠指 将其合法持有的基金份 基金份额持有人将 的基金会或社会团体;司法强 份额捐赠给福利性质的 机构依据生 制执行是指司法机 书将基金份 生效司法文书 金份额强制 人持有的基金 人或其他组织 其他自然人、法人 非交易过户必 织。办理非 构要求提供 基金登记机构 对于符合条 资料,对 易过户申请 条件的非交易 请按基金登记 并按基金登 规定办理,并 规定的标准收费。 )基金的 (三) 的转托管 有人可办理已持有基金 基金份额持有 构之间的转托管,基金 金份额在不同销售机构 的标准收取转托管费。 构可以按照规定的 )定期定 (四) 定额投资计划 金管理人可 基金 人办理定期 可以为投资人 期定额投资计 规则由基金 具体规 金管理人另行 期定额投资计划时可自 投资人在办理定期 额, 款金额必须 自行约定每期扣款金额 每期扣款 基金管理人在相关 更新的招募说 关公告或更 说明书中所 资计划最低 定期定额投资 额。 截至 2018 年 8 月 4 日, 本基金定期定 ,可办理本 如下: 的销售机构如 第 5 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 序 构名称 机构 最 (元) 1 中国国银行 100 2 浦发发银行 300 3 泰信网网上直销 100 4 国泰君君安证券 100 5 国信信证券 100 6 银河河证券 100 7 申万宏宏源证券 500 8 安信信证券 300 9 信达达证券 100 1 兴业业证券 100 1 华安安证券 100 1 华宝宝证券 100 1 中泰泰证券 100 1 平安安证券 100 1 广州州证券 200 1 德邦邦证券 300 1 华龙龙证券 100 1 上海海证券 200 1 天天天基金 100 2 长量量基金 100 2 联泰泰资产 100 2 恒天天明泽 100 2 好买买基金 200 2 富济济财富 100 2 虹点点基金 100 2 中山山证券 100 2 万联联证券 200 2 招商商证券 100 2 海通通证券 100 3 华泰泰证券 100 3 诺亚亚正行 1000 3 增财财基金 200 3 和讯讯信息 200 3 众禄禄基金 100 3 钱景景基金 100 3 蚂蚁蚁基金 100 3 鑫 100 3 申万宏源源西部证券 500 3 新 100 第 5 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 4 陆 100 4 泰诚诚财富 100 4 晟视视天下 100 4 伯嘉嘉基金 200 4 万得得基金 100 4 华福福证券 100 4 宁波波银行 100 4 上海华 华信证券 100 4 工商商银行 100 4 懒猫猫金服 100 5 中银国 国际证券 100 5 肯特特瑞财富 100 5 金石石基金 100 5 盈米米财富 100 5 世纪纪证券 100 5 利得得基金 100 5 基煜煜基金 100 )基金的 (五) 的冻结和解冻 构只受理国家有权机关 基金登记机构 额的冻结与解冻,以及 关依法要求的基金份额 律法规的其他 构认可、符合法律 的冻结与解冻。基金份 他情况下的 份额被冻结的,被冻结 分配,被冻结部分产生 额仍然参与收益分 法律法规另有规定的除 生的权益一并冻结。法 可以根据法律法规或监 基金管理人可 基金份额的质押业务,并制定 监管机构的规定办理基 相应的业务规则。 基金的投 八、基 ( 投资目标 格控制风险的前提下,通过积极主动的资产 本基金在严格 争实现基金 产配置,力争 长期稳定增值。 ( 投资范围 资范围为具 本基金的投资 动性的金融 具有良好流动 法发行上市 括国内依法 第 5 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 创业板及其 (包括中小板、创 证监会核准 其他经中国证 (含可转债 票)、债券( 企业私募债券)、资产支持证 证券、货币市场工具、 及法律法规 股指期货以及 证监会允许基金投 投资的其他金融工具(但须符合中 相关规定)。 如法律法规或 构以后允许基 或监管机构 基金投资其 人在履行适 基金管理人 后,可以将其纳入 据届时有效的法律法规 入投资范围,并可依据 理地调整投资 规适时合理 资组合比例为:股票资 本基金的投资 资产占基金资 0%--95%;每个交易日日终 现金或到期日在一 券不低于基金资产净值 5%,其 一年期以内的政府债券 值的 现金类 包括结算备付金、存出保证 指期货合约 证金(含股指 金等)、应收 交易保证金 等。 ( 投资策略 合“自上而下”的资产 本基金将结合 而上”的个股 产配置策略和“自下而 股精选策略 相关行业的配置,并考 股票资产在其各相 风险和大类 考虑组合品种的估值风 类资产的系统 的动态调整降低资产波 通过品种和仓位的 波动的风险。 1、大类资产配置策略 在大类资产配 基金将主要 配置中,本基 要考虑:(1) 济指标,包括 GDP 增长 利率变化、进出口数据 业增加值、PPI、CCPI、市场利 ( 经济指标,包括各 盈利变化情况及盈利预 行业主要企业的盈 标,包括股票 预期等;(3)市场指标 票市场与债 的涨跌及预期收益 整体估值水 益率、市场整 比较、市场资 水平及与国外市场的比 资金的供求 政策因素,包 其变化等;(4)政 政策、货币政 包括财政政 它与证券市 业政策及其它 相关的各种政策。 人通过深入分析上述指 本基金管理人 整基金资产在股票、债 指标与因素,动态调整 类资产间的配置比例,控制市场风险,提高 币市场工具等大类 高配置效率。 2、股票投资策略 票投资将行业精选和个 本基金的股票 宏观策略研究 个股精选相结合,在宏 究的基础上 下的优势行业,在优势 定经济周期阶段下 资价值的优势个股。 势行业中发掘具备投资 (1)行业精选 本基金的行业 定量分析两个角度进行 业配置从定性分析和定 据行业周期 行考察,依据 投资价值评估结果,精 征以及行业相对投 改善或者长期 气度趋于改 期增长前景 第 5 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 值的行业进行重点配置 具有良好投资价值 置。 ① 定性分析方面,以宏 运行和经济景 宏观经济运 ,结合对我 监测为基础, 周期轮动特征的考 济周期因素 考察,从经济 素、行业发展 构变化趋势 素、产业结构 及行业自身景气周 把握不同行业的景气度 周期因素等多个指标把 况和业绩增长 度变化情况 本基金重点关注行 或者长期增长前景良好 行业景气度趋于改善或 行业。 好的优势行 要依据行业 ② 定量分析方面,主要 业相对估值水 场估值)、行 业估值/市场 利润增长率(行业 率/市场利润 业利润增长率 润增长率)、行业 PEG( /行业利润增 三项指标进行筛选 选。 (2)个股选择 本基金重点关 程度最高的优势个股。优势个股 关注优势行业中获益程 股的评价标准 ① 公司主营业务鲜明,行业地位 位突出,具体 司的主营业 指标包括公司 不低于行业平均等 等。 ② 公司财务状况良好,盈利能力较强且资产 考察指标包 好,具体的考 性指标(收入增长 税折旧前利润 长率、息税 指标(净资产 润增长率等 、盈利指 产收益率、投资回 报率等)。 ③ 公司治理结构规范,管理水平 平较高,拥有 有较强的自 主品牌并具有 和市场拓展能力。 报率高于行业平均和预 ④ 公司的预期股息回报 行业平均。 盈率低于行 3、债券投资策略 债券投资过程中,基金 在本基金的债 在研究方面的专业化优 金管理人将充分发挥在 资管理,以中 取积极主动的投资 率趋势分析为基础,结 中长期利率 结合中长期的经济周期 政策方向及收益率 极的债券投资组合管理 率曲线分析,实施积极 较高的债券 理,以获取较 资收益。通过确定 久期、确定 定债券组合久 定债券组合期 个券等三个 配置和挑选个 建债券组合,尽可 高基金投资收益。 可能地控制风险、提高 (1)确定组合久期 策略通过积极主动地预 主动式投资策 趋势,相应调 预测市场利率的变动趋 调整债券组 期配置,以达到利 率波动和债 利用市场利率 债券组合久期 高债券组合收益率的目 基金在进行债券市 利率波动预测的基础上 结合本基 市场发展趋势及市场利 上, 基金债券组 率弹性特征,确定 置。 定债券组合的久期配置 第 5 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 期限结构配置 (2)确定债券组合的期 基金债券组合的久期后 本基金主 在确定了本基 后, 分析策略决 收益率曲线分 的期限结构配置。所谓收益率 析策略,即通 率曲线分析 曲线的动态 市场收益率曲 预期变化,寻求在 内获取因收 在一定时期内 收益率曲线形 格变化而产 导致债券价格 额收益。债券收益 是市场对当前 益率曲线是 前经济状况 预测充分反 经济走势预 析债券收益 果。分析 不仅可以非 益率曲线,不 非常直观地了 债券市场整体状态,而 含的远期利率,分析预 过收益率曲线隐含 化趋势,从而 预测收益率曲线的变化 而把握债券 走向。 组合构建过程中,收益 在本基金的组 益率曲线分析 根据债券收益率曲线变 率及收益率基差波动等 期限段品种收益率 益率曲线的变动趋势,并结合 等因素分析,预测收益 平与变动趋势,形成具 短期资金利率水平 合策略,从而 具体的收益率曲线组合 而确定本基 结构券种的配置。 组合中不同期限结 组合 (3)选择个券,构建组 组合的期限结构后,本 在确定债券组 益率基差分析策略,通 本基金将主要运用收益 率基差的分析,预测其 同类别债券收益率 现因基(利) 其变动趋势,及时发现 )差超出债 的投资机会,发掘价值 价值差异而产生的 收差异和信 值被低估的债券品种,并结合税收 溢价等因素进行分 的投资价值,以挑选风 分析,综合评判个券的 特征最匹配的 风险收益特 组合。 建立具体的个券组 收益率基差分析策略中 在具体运用收 换券利差交易策略、凸 中,本基金还将采用换 交易策略以及骑乘 交易策略。 乘收益率曲线策略等交 策略 (44)可转换债券投资策 可转换债券( 转债)同时 (含可分离转 时具有债券与 特性,具有 证券的双重特 票价格上涨收 行风险、分享股票 点。本基金将 收益的特点 价模型进行 转换债券定价 点结合公司 析,重点 债券条款、可 司投资价值、可转换债 值溢价水平 券的转换价值 择债性股性相对均衡的 价值溢价水平选择 定超额回报 的转债品种,获得一定 报。 券投资策略 (5)中小企业私募债券 业私募债券采取非公开 由于中小企业 并限制投资者数量上限 开方式发行和交易,并 到发债主体 流动性相对较差。同时,受到 营波动性较高 体资产规模较小、经营 高、信用基 用风险相对 定性较差的影响,整体的信用 对较高。中小 两个特点要 募债券的这两 第 5 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 投资策略。 体的投资过程中,应采取更为谨慎的投 投资该类债券 和跟踪发债主体的信用 券的核心要点是分析和 用基本面,并 虑信用风 险、久期 收益率和流动 期、债券收 素,确定最终 动性等要素 开放式基金 决策。作为开 类债券占基金净资产的 金将严格控制该类 信用风险隐患的个券,基于流 的比例,对于有一定信 或卖出。 动性风险的考虑,本基金将及时减仓或 4、股指期货投资策略 本基金投资股 管理的原则,以套期保 股指期货将根据风险管 保值为目的,选择流动 合约,并根据 交易活跃的期货合 市场和期货市场运行趋 据对证券市 趋势的研判,以及对股 货资产进行 合约的估值定价,与股票现货 行匹配,实现 空头的套期保值操作,由此获 的超额收益。本基金在 得股票组合产生的 在运用股指期 股指期货的 将充分考虑股 及风险收益特征,对冲系统性 及特殊情况下的流动性 性风险以及 改善投资组 性风险,以改 险收益特性。 5、权证投资策略 本基金权证投 利于基金资产增值,有 投资的原则主要为有利 有利于加强基金风险控 基金在权证投资中 的基本面为基础,结合 中以对应的标的证券的 合权证定价模型、市场 系、交易 计等多种因素 易制度设计 进行定价,主要运用的投资策略为 杠杆交易 素对权证进 为: 资策略、保底套利组合 对冲保底组合投资 合投资策略、买入跨式 略、Delta 对冲策略 式投资策略 等。 策略 6、资产支持证券投资策 过宏观经济、提前偿还 本基金将通过 还率、资产池 所在行业景 资产池资产所 预测资产池未 等因素的研究,预 流变化;研究 未来现金流 券发行条款,预测提前 的久期与收 变化对标的证券的 响,同时密 收益率的影响 的证券收益 流动性对标的 合运用久期 响。综合 益率曲线、个券选择和 期管理、收益 等积极策略 场交易机会等 况下,通过信 格控制风险的情况 和流动性管理,选择风 信用研究和 的收益高的 风险调整后的 得长期稳定收益。 行投资,以期获得 ( 投资限制 1、组合限制 组合应遵循以下限制: 基金的投资组 第 5 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 资产的 0%-995%; (1)股票资产占基金资 (2)每个交易日日终,保持不低于基金资产 的现金或者到 5%的 到期日在一 的政府债券,其中 资产不包括 中,现金类资 括结算备付金 股指期货合 保证金(含股 纳的交易保证金等 、应收申 等) 申购款等; (3)本基金持有一家公 公司发行的证券,其市 净值的 10%; 基金资产净 管理人管理的全部基金 (44)本基金管 的证券,不超 金持有一家公司发行的 超过该证券 10%; 部权证,其市值不得超 (5)本基金持有的全部 产净值的 3 理的全部基金持有的同 (66)本基金管理人管理 该权证的 100%; 不得超过该 易日买入权 (7)本基金在任何交易 权证的总金额 易日基金资 超过上一交易 的 0.5%%; (8)本基金投资于同一 益人的各类资 一原始权益 ,不得超过 证券的比例, 产净值的 10%; 部资产支持证券,其市 (99)本基金持有的全部 产净值的 200%; 过基金资产 金持有的同一 (10)本基金 信用级别)资产支持证 一(指同一信 证券的比例,不得超过 支持证券规模的 1 金管理人管理的全部基 (11)本基金 权益人的各 基金投资于同一原始权 各类资产支持 不得超过其各类资 模的 资产支持证券合计规模 10%; 金应投资于信用级别评 (12)本基金 支持证券。基金持 评级为 BBB 以上(含 BBBB)的资产支 期间,如果其 有资产支持证券期 级下降、不再 其信用等级 在评级报告 资标准,应在 日起 3 个月内予以 以全部卖出; 财产参与股票发行申购 (13)基金财 金额不超过本基金的总 购,本基金所申报的金 股票数量不超过拟发行 本基金所申报的股 股票的总量; 行股票公司本次发行股 (14)本基金 银行间同业 金进入全国银 业市场进行债 不得超过基 的资金余额不 券回购最长期 净值的 40%,债券 期限为 1 年 不得展期; 购到期后不 金在任何交易 (15)本基金 易日日终,持有的买入 货合约价值,不得超过 在任何交易日 产净值的 10%;在 持有的买入期 日日终,持 证券市值之 价值与有价证 得超过基金资产净 ,其中,有 净值的 95%, 有价证券指股 期日在一年 券(不含到期 政府债券)、权证、资产支持 持证券、买入返售金融 回购)等; 含质押式回 (16)本基金 易日日终,持有的卖出 金在任何交易 超过基金持 约价值不得超 第 5 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 票总市值的 20%; (17)本基金 股票市值和 金所持有的股 和买入、卖出 ,合计(轧差 货合约价值, 应当占基金资产的 0%-95%; (18)本基金 易日内交易 金在任何交易 易(不包括平 的成交金额 指期货合约的 过上一交易日基金 金资产净值的 20%; 金持有单只中小企业私 (19)本基金 得超过基金 私募债券,其市值不得 金资产净值的 10%; (20)本基金 金净资产的 140%; 金总资产不得超过基金 (21)本基金 开放式基金持有一家上 金管理人管理的全部开 上市公司发行的可流通 不得超过该上市公 公司可流通股票的 15%%;本基金管 资组合持有 理的全部投资 市公司发行的可流 该上市公司可流通股票 30%; 流通股票,不得超过该 票的 (22)本基金主动投资于 于流动性受限资产的市 得超过基金 金资产净值 15%; 因证券市场波动、上市公司股 股票停牌、基金规模变 外的因素致 金管理人之外 不符合本款所规定 金管理人不得主动新增 定比例限制的,本基金 增流动性受限资产的投 (23)本基金 证券资管产 金与私募类证 产品及中国证 体为交易对 定的其他主体 逆回购交易的,可 要求应当与基金合同约 可接受质押品的资质要 约定的投资范围保持一 (24)法律法 定的和《基金合同》约 法规及中国证监会规定 他投资限制。 约定的其他 因 货市场波动 发行人合并、 动、证券发 金管理人之 模变动等基金 比例不符合 素致使基金投资比 投资比例的 合上述规定投 第(2)、(112)、(22)、(23) 项外,基金管理人 人应当在 10 个交易日内进行调整 定的,从其 规另有规定 基金管理人应 应当自基金合同生效之 之日起 6 个月 合比例符合 金的投资组合 同的有关约定。在 略应当符合 内,本基金的投资范围 投资策略 合基金合同的 金的投资的监督与检查 基金托管人对基金 日起开始。 查自基金合同生效之日 如果法律法规 投资组合比例限制进行 规或监管部门对上述投 行变更的,以 的规定为 准。法律 监管部门取消 律法规或监 制,如适用于 消上述限制 投资不再受 则本基金投 告,不需要经基金份额 制,但须提前公告 额持有人大会审议。 2、禁止行为 为维护基金份 益,基金财产不得用于 份额持有人的合法权益 于下列投资或者活动: (1)承销证券; 贷款或者提供担保; (2)违反规定向他人贷 第 6 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 任的投资; (3)从事承担无限责任 (44)向其基金管理人、基金托管人出资; 操纵证券交易价格及其 (5)从事内幕交易、操 易活动; 的证券交易 和中国证监会规定禁止 (66)法律、行政法规和 动。 产买卖基金管理人、基 运用基金财产 股东、实际控 基金托管人及其控股股 控制人或者 系的公司发行的证券或 其他重大利害关系 证券,或者从 或者承销期内承销的证 从事其他重 交易的,应当符合 投资策略,遵循基金份 合基金的投资目标和投 人利益优先的 份额持有人 防范利益冲突,符 管理机构的规定,并履 符合国务院证券监督管 披露义务。 履行信息披 或监管部门取消上述限 如法律法规或 限制,如适用 金投资不再 金,则本基金 限制。 ( 业绩比较基准 数收益率× 沪深 300 指数 证国债指数收 ×55%+上证 5% 沪深 300 指数 数由中国 A 股各行业上市公司中 性的 300 家 制而成, 票市场的波动,是股票 能够全面反映股票 征较好的指数之一。上 票市场中风险收益特征 指数样本涵盖了上 的国债品种,交易所的 上海证券交易所所有的 市场具有参 的国债交易市 竞价交易连 丰富、竞 ,能反映出 连续的特性, 出市场利率的 上证国债指 化,也使得上 市场整体的收益风险度 实地标示出利率市 的基准具有较好的代表 度。因此本基金选取的 如果今后法律 者有更权威的、更能为 律法规发生变化,或者 接受的业绩 为市场普遍接 准推出,或者是市 更加适合用 市场上出现更 准的指数时,本基金经 用于本基金的业绩基准 理人和基金托管人 致,可以在报 人协商一致 报中国证监 比较基准并 变更业绩比 告,而无需召开基 基金份额持有人大会。 ( 风险收益特征 合型基金,属 本基金为混合 风险、中高收 属于中高风 预期风险和 金品种,其预 金和货币市场基金、低 益高于债券型基金 低于股票型基金。 第 6 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) ( 基金行使 基金管理人代表基 理原则及 利的处理 家有关规定 1、基金管理人按照国家 定代表基金独 保护基金份 相关权利,保 人的利益; 2、不谋求对上市公司的 的控股,不参与所投资 理; 的经营管理 安全与增值; 3、有利于基金财产的安 自身、雇员、授权代理 4、不通过关联交易为自 关系的第三 何存在利害关 任何不当利益。 )基金投 (八) 未经审计 投资组合报告(未 本 会及董事保证 人的董事会 证本报告所 记载、误导性 存在虚假记 其内容的真实性、准确 重大遗漏,并对其 别及连带责任。 确性和完整性承担个别 基金的托管 本基 商银行股份 管人中国工商 份有限公司根 ,已于 20118 年 3 合同的规定, 投资组合报告的内容。 月 2 日复核了本投 告期末基金资产组合情 1、报告 情况 序号 项目 金额(元 资产的比例( 占基金总资 1 权益投资 42,6559,855.95 91.85 其中:股票 42,6559,855.95 91.85 2 基金投资 - - 3 投资 固定收益投 - - 其中:债券 - - 证券 资产支持证 - - 4 贵金属投资 - - 5 品投资 金融衍生品 - - 6 金融资产 买入返售金 - - 式回购的买入 其中:买断式 入返售 - - 金融资产 7 和结算备付金 银行存款和 金合计 3,7663,553.79 8.10 8 其他资产 21,987.88 0.05 9 合计 46,4445,397.62 1000.00 告期末按行业分类的股 2、报告 组合 股票投资组 告期末按行 2.1 报告 境内股票投 行业分类的境 投资组合 代码 行业类别 公允价 金资产净值比 占基金 第 6 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) A 牧、渔业 农、林、牧 - - B 采矿业 649.00 0.00 C 制造业 18,481,227.33 40.24 力、燃气及水 电力、热力 水生产和供应 D - - 业 E 建筑业 - - F 售业 批发和零售 2,695.00 0.01 G 政业 交通运输、仓储和邮政 - - H 饮业 住宿和餐饮 3,696.00 0.01 I 息技术服务业 信息传输、软件和信息 15,148,302.62 32.99 J 金融业 - - K 房地产业 - - L 务服务业 租赁和商务 1,993.00 0.00 M 和技术服务业 科学研究和 1,440,740.00 3.14 N 境和公共设施 水利、环境 施管理业 2,447.20 0.01 O 他服务业 居民服务、修理和其他 - - P 教育 2,427.00 0.01 Q 会工作 卫生和社会 1,901.00 0.00 R 育和娱乐业 文化、体育 7,573,777.80 16.49 S 综合 - - 合计 42,659,855.95 92.89 告期末按行 2.1 报告 沪港通投资 行业分类的沪 资股票投资组 告期末本基金未持有沪 报告 沪港通股票。 告期末按公允价值占基 3、报告 净值比例大小 基金资产净 投资明细 前十名股票投 占基金资产 序号 股票代码 股票名称 (股) 数量( 值(元) 公允价值 比例(% 1 300133 华策影视 270,000 2,8875,500.00 6.26 2 300059 东方财富 213,600 2,8815,248.00 6.13 3 002747 埃斯顿 197,000 2,7754,060.00 6.00 4 600893 航发动力 112,000 2,4499,840.00 5.44 5 002343 慈文传媒 126,340 2,3371,401.80 5.16 6 300251 光线传媒 228,000 2,3321,040.00 5.05 第 6 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 7 002292 奥飞娱乐 254,000 2,2268,220.00 4.94 8 600315 上海家化 50,993 2,0020,852.59 4.40 9 300550 和仁科技 56,000 1,9960,560.00 4.27 10 300253 卫宁健康 144,958 1,7796,029.62 3.91 告期末按债券品种分类 4、报告 投资组合 类的债券投 基金未投资债券。 报告期末本基 告期末按公允价值占基 5、报告 净值比例大小 基金资产净 投资明细 前五名债券投 基金未投资债券。 报告期末本基 告期末按公允价值占基 6、报告 净值比例大小 基金资产净 支持证券投 前十名资产支 本报告期末本 持证券。 本基金未持有资产支持 告期末按公允价值占基 7、报告 净值比例大小 基金资产净 属投资明细 前五名贵金属 报告期末本基 基金未持有贵金属。 告期末按公允价值占基 8、报告 净值比例大小 基金资产净 投资明细 前五名权证投 基金未持有权证。 报告期末本基 告期末本基金投资的股 9、报告 股指期货交易情况说明 基金投资的股指期货持 9.1 报告期末本基 持仓和损益 报告期末本基 基金未持有股指期货。 股指期货的投资政策 9.2 本基金投资股 基金未持有股指期货。 报告期末本基 基金投资的国债期货交 10、报告期末本基 交易情况说 10.1 本 货投资政策 基金未持有国债期货。 报告期末本基 10.2 报 的国债期货持仓和损益 基金投资的 基金未持有国债期货。 报告期末本基 10.3 本 货投资评价 基金未持有国债期货。 报告期末本基 第 6 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 告附注 11、投资组合报告 11.1 本 十名证券中没 投资的前十 没有发行主 调查的,或在 部门立案调 到公开谴责、处罚的证 制日前一年内受到 证券。 11.2 报 的前十名股 本基金投资的 股票中没有 选股票库之 同规定备选 票。 11.3 其 成 序号 名称 金额( 1 存出保证金 14,767.69 2 清算款 应收证券清 - 3 应收股利 - 4 应收利息 860.76 5 应收申购款 6,359.43 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 21,987.88 11.4 报 转股期的可 有的处于转 可转换债券明 本基金未持有处于转股 本报告期末本 股期的可转换债券。 11.5 报 中存在流通 十名股票中 通受限情况的 报告期末本基 票中不存在流通受限的 基金持有的前十名股票 的股票。 11.6 本 关比例的,均以合计数 合计数相关 数据计算,而不是对 例进行合计。 基金的业 九、基 依照恪尽职守、诚实信 基金管理人依 信用、谨慎勤 用基金财产 则管理和运用 利,也不保证 保证基金一定盈利 益。基金的过 证最低收益 并不代表其未来表现。投资有 做出投资决策前应仔细 风险,投资者在做 说明书。 细阅读本基金的招募说 合同生效日为2016年22月4日,20016年5月5日 (一)基金合 类基金份额 日起增加C类 截至2018年 合同生效以来(截 年6月30日)的投资业绩 如下表所示 基准的比较如 第 6 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 泰信鑫选混合 A 业 业绩比 净 较 净 较基准 阶段(A 份 长 收 ① ②-④ 长 收益率 准 标 ③ ④ 20180101-20180630 -9.42% 1.85% -5.94% 0.64% -3.48% 1.21% 20170101-20171231 -4.60% 0.65% 11.92% 0.35% -116.52% 0.30% 20160204-20161231 0.10% 0.11% 8.28% 0.58% -8.18% -0.48% 20160204-20180630 - 0.94% 13.98% 0.51% -227.48% 0.43% 泰信鑫选混合 C 业绩 绩比较 业绩 值增 净值 值增 净值 较基 准收益 基准 阶 份 率标 长率 ① ②-④ 率① 长率 收益 标准差 率标 差② 准差 ③ ④ 201800101-201806630 -9.44% 1.86% -5.94% 0.64% -3.50% 1.22% 201700101-201712231 -4.80% 0.67% 11..92% 0.35% -116.72% 0.32% 201600505-201612231 -0.30% 0.12% 2.73% 0.46% -3.03% -0.34% 201600505-201806630 -14.04% 1.00% 8.14% 0.46% -222.18% 0.54% 二) 自基金 (二 效以来基金累 金合同生效 累计净值增 期业绩比较基准收 及其与同期 益率变动的比较 (20116 年 2 月 4 日-2018 年 06 月 30 日) 第 6 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基金更新 招募说明书(2018 年 2 号) 泰信鑫选混合 C (20116 年 5 月 5 日-2018 年 06 月 30 日) 第 6 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 注:1、本基金基金合同于 2 年 2 月 4 日正式生效。 2、经与基金托管人中国 行股份有限公 国工商银行 国证监会备 一致并报中国 起泰信鑫选 2016 年 5 月 5 日起 混合型证券 选灵活配置混 基金份额,并对本基 增加 C 类基 托管协议作相应修改。 金的基金合同及托 3、本基金建仓期为六个 仓期满本基金 个月。建仓 股票资产占 组合比例为股 个交易日日终,保持现 产的 0%%-95%;每个 现金或到期日 府债券不低 期以内的政府 其中,现金类资产不包 资产净值的 5%,其 出保证金(含 包括结算备付金、存出 含股指期货 金等)、应收 缴纳的交易保证金 收申购款等。 十、基金的 )基金资 (一) 资产总值 值是指基金拥有的各类 基金资产总值 款本息和基金 类有价证券、银行存款 金应收的款 第 6 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 和。 其他资产价值总和 )基金资 (二) 资产净值 值是指基金资产总值减 基金资产净值 值。 减去基金负债后的价值 )基金财 (三) 财产的账户 根据相关法律法规、规 基金托管人根 开立资金账户、证券账 规范性文件为本基金开 所需的其他专用账户。开立的基金 货账户以及投资所 理人、基金托 与基金管理 基金登记机构自有的财 基金销售机构和基 金财产账户相独立。 财产账户以及其他基金 )基金财 (四) 财产的保管与处分 独立于基金管理人、基 本基金财产独 基金托管人和 售机构的财产,并由基 人保管。基金管理 托管人、基 理人、基金托 基金登记机构 其自有的财 销售机构以其 其自身的法律责任 人不得对本 任,其债权人 冻结、扣押或其他权利 本基金财产行使请求冻 法律法规和《基金 外,基金财产不得被处 金合同》的规定处分外 处分。 人因依法解 基金管理人、基金托管人 解散、被依法 告破产等原 者被依法宣告 清算的,基金财产 清算财产。基金管理人 产不属于其清 作基金财产所产生的债 得与其固有资产产 产生的债务相互抵销;基金管理人 的基金财产 作不同基金的 的债权债务不得相 相互抵销。 一、基金 十一 金资产的 ( 估值日 值日为本基金相关的证 本基金的估值 证券/期货交 及国家法律 的交易日以及 基金净值的非交易日。 定需要对外披露基 ( 估值对象 的股票、权证、债券、股指期货和 基金所拥有的 收款项、其 款本息、应收 等资产及负债。 ( 估值方法 有价证券的估值 1、证券交易所发行的有 上市的有价 (1)交易所上 括股票、权 价证券(包括 以其估值日在 ,以 在证券交易 第 6 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) (收盘价)估值;估值 的市价( 易的,且最近 值日无交易 未发生重大 后经济环境未 证券发行机构未发 重大事件的,以最近交 发生影响证券价格的重 交易日的市价(收盘价 估值; 经济环境发 如最近交易日后经 变化或证券 发生了重大变 证券价格的 发生影响证 可参考类似 件的,可 的现行市价 似投资品种的 调整最近交易市价,确 价及重大变化因素,调 价格; 净价交易的 (2)交易所发行实行净 的债券按估值 估值机构提 价或第三方估 应品种当日的估值 没有交易的,且最近交 值净价估值,估值日没 济环境未发 交易日后经济 变化,按最近交易 方估值机构提供的相应 易日的收盘价或第三方 应品种当日的估值净价 经济环境发生了重大变 如最近交易日后经 变化的,可参 现行市价及 投资品种的现 近交易市价,确定公允 化因素,调整最近 允价格; (3)交易所发行未实行 易的债券按估 行净价交易 方估值机构 盘价或第三方 相应品种当日的估 减去债券收盘 估值全价减 盘价或估值 应收利息得 所含的债券应 价进行估值;估值 易的,且最 值日没有交易 最近交易日后 境未发生重大变化,按 易日债券收盘价或 估值机构提供 或第三方估 供的相应品 减去债券收 估值全价减 估值全价中所含的 的净价进行估值。如最 的债券应收利息得到的 后经济环境 最近交易日后 重大变化的,可参 资品种的现 参考类似投资 因素,调整最近交易市 现行市价及重大变化因 定公允价格; 在活跃市场 (44)交易所上市不存在 场的有价证券 定公允价值 估值技术确定 所上市的资产支持 用估值技术 持证券,采用 估值技术难以 术确定公允价值,在估 以可靠计量 值的情况下,按成 成本估值。 有价证券应区分如下情 2、处于未上市期间的有 (1)送股、转增股、配 开增发的新股 配股和公开 交易所挂牌 值日在证券交 股票的估值方法估 (收盘价)估值; 估值;该日无交易的,以最近一日的市价( 上市的股票 (2)首次公开发行未上 票、债券和权 确定公允价 用估值技术确 靠计量公允价值的情况 估值技术难以可靠 况下,按成本估值; 明确锁定期 (3)首次公开发行有明 期的股票,同 市后,按交 在交易所上市 市的同一股票的估 开发行有明确锁定期的 估值方法估值;非公开 监管机构或 的股票,按监 会有关规定确定公 公允价值。 场交易的债 3、全国银行间债券市场 债券、资产支 品种,采用 等固定收益品 第 7 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 术确定公允价值。 4、中小企业私募债券采 技术确定公允 采用估值技 难以可靠计 在估值技术难 价值的情况下,按 按成本估值。 5、同一债券同时在两个 个或两个以上市场交易 市场分别估 券所处的市 6、股指期货合约一般以 以估值当日结算价进行 结算价的,且最近 估值当日无结 境未发生重大变化的,采用最近交易日结算 交易日后经济环境 算价估值。 7、如有确凿证据表明按 法进行估值不 按上述方法 价值的,基 反映其公允价 人可根据具体情况 后,按最能反映公允价 况与基金托管人商定后 格估值。 价值的价格 8、相关法律法规以及监 有强制规定的 监管部门有 新增事项,按国家 规定。如有新 最新规定估值。 如基金管理人 基金估值违反基金合同 人或基金托管人发现基 估值方法、程序及相 同订明的估 关法律法规的规定 基金份额持有人利益时 定或者未能充分维护基 时,应立即通知对方,共同查 明原因,双方协商 商解决。 根据有关法律 值计算和基金会计核算 律法规,基金资产净值 算的义务由基金管理人 本基金的基金会计 人担任,因此,就与本 计责任方由基金管理人 本基金有关的会计问题 相关各方在平等基 仍无法达成一致的意见 基础上充分讨论后,仍 金管理人对 见,按照基金 产净值的计算结果 果对外予以公布。 ( 估值程序 是按照每个 1、各类基金份额净值是 个工作日闭市 除以当日该 金资产净值除 份额的余额数量计 确到 计算,均精确 0.001 元,小数点 4位 国家另有规 从其规定。 每个工作日计 各类基金份额净值,并 计算基金资产净值及各 公告。 并按规定公 2、基金管理人应每个工 基金资产估值 工作日对基 据法律法规 金管理人根据 合同的规定暂停估 理人每个工作日对基金 估值时除外。基金管理 金资产估值后,将各类 额净值结果发送基 托管人复核无误后,由 基金托管人,经基金托 理人对外公布 由基金管理 ( 估值错误的处理 和基金托管人将采取必 基金管理人和 措施确保基金 必要、适当、合理的措 金资产估值 性、及时 任一类基金份 时性。当任 小数点后 3 位以内(含第 3 位)发生估值错误 份额净值小 第 7 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 错误。 为基金份额净值错 基金合同的当 定处理: 当事人应按照以下约定 1、估值错误类型 本基金运作过 果由于基金 过程中,如果 金管理人或基 机构、或销售 人、或登记机 或投资人自身的过 导致其他当事 过错造成估值错误,导 错的责任人 损失的,过错 遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按 由于该估值错误遭 估值错误处理 按下述“估 给予赔偿,承担赔 赔偿责任。 误的主要类型包括但不 上述估值错误 错、数据传输差错、数 不限于:资料申报差错 差错、系统故障差 等。 差错、下达指令差错等 2、估值错误处理原则 (1)估值错误已发生,但尚未给 给当事人造成 责任方应及 估值错误责 各方,及 更正,因更正 及时进行更 误发生的费用 正估值错误 承担;由于 错误责任方承 更正已产生的估值错误 误责任方未及时更 失的,由估值 误,给当事人造成损失 值错误责任 责任;若估值 接损失承担赔偿责 任方已经积极 值错误责任 义务的当事 并且有协助义 正而未更正,则其应当 够的时间进行更正 责任方应对 当承担相应赔偿责任。估值错误责 人进行确认,确保估值 情况向有关当事人 值错误已得到更正。 方对有关当事人的直接 (2)估值错误的责任方 接损失负责 责,不对间接 有关直接当事人负责,不对第三方负责。 仅对估值错误的有 得不当得利的当事人负 (3)因估值错误而获得 利的义务。但估值 返还不当得利 对估值错误负责。如果 错误责任方仍应对 果由于获得不 返还或不全 的当事人不返 他当事人的利益损失(“受损方”),则估值 不当得利造成其他 方应赔偿受 值错误责任方 损失,并 额的范围内 付的赔偿金额 内对获得不当 要求交付不 当事人享有要 得不当得利的 的权利;如果获得 已经将此部分不当得利 的当事人已 利返还给受损方,则受 的赔偿额加 当将其已经获得的 得的不当得 加上已经获得 其实际损失 总和超过其 错误责任方。 部分支付给估值错 用尽量恢复至假设未发 (44)估值错误调整采用 情形的方式。 误的正确情 3、估值错误处理程序 发现后,有关的当事人 估值错误被发 人应当及时进行处理,处理的程 程序如下: 生的原因,列明所有的 (1)查明估值错误发生 值错误发生 并根据估值 第 7 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 责任方; 确定估值错误的责 (2)根据估值错误处理 理原则或当事人协商的 造成的损失 因估值错误造 估; (3)根据估值错误处理 理原则或当事人协商的 责任方进行 估值错误的责 赔偿损失; 理的方法,需要修改基 (44)根据估值错误处理 据的,由基 机构交易数据 并就估值错误的更正向 机构进行更正,并 认。 向有关当事人进行确认 错误处理的方法如下: 4、基金份额净值估值错 算出现错误 (1)基金份额净值计算 误时,基金管 纠正,通报 当立即予以纠 理的措施防止损失进一 管人,并采取合理 一步扩大。 差达到该类 (2)错误偏差 净值的 0.25%时,基金 类基金份额净 当通报基金 金管理人应当 备案;错误偏 并报中国证监会备 偏差达到该类基金份额 金管理人应当 0.5%时,基金 法规或监管机关另有规 (3)前述内容如法律法 理。 其规定处理 ( 暂停估值的情形 证券/期货交 1、基金投资所涉及的证 日或因其他 交易市场遇法定节假日 他原因暂停营 金管理人、基金托管人 2、因不可抗力致使基金 资产价值时 评估基金资 人不能出售或评估基金 3、出现导致基金管理人 任何情况; 急事故的任 值日基金资产净值 50%%以上的资产 4、当前一估值 跃市场价格 可参考的活跃 公允价值存在重大不确 估值技术仍导致公 确定性时,经 托管人协商一致的,基 估值; 人应当暂停基金估 监会和基金合同认定的 5、法律法规、中国证监 。 ( 基金净值的确认 息披露的基金资产净值 用于基金信息 值和各类基金份额净值 值由基金管理人负责计 基 行复核。基金 金托管人负责进行 应于每个工作 金管理人应 当日的基金 结束后计算当 额净值并发送给基金托 值和各类基金份额 托管人。基金 结果复核确 对净值计算结 金净值予以公布。 送给基金管理人,由基金管理人对基金 ( 特殊情况的处理 托管人按估值方法的第 7 项进行 1、基金管理人或基金托 所造成的误 行估值时,所 第 7 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 错误处理。 为基金资产估值错 2、由于证券、期货交易 其登记结算公 易场所及其 ,或由于其 的数据错误, 抗力原因,基金管 虽然已经采取必要、适 管理人和基金托管人虽 理的措施进行 适当、合理 但是未能发现该错 此造成的基 错误的,由此 基金资产估值 和基金托管 基金管理人和 赔偿责任。但基金 基金托管人 金管理人和基 人应当积极采 或消除由此 的措施减轻或 影响。 十 基金的收 配 )基金利 (一) 利润的构成 基 收入、投资收 基金利息收 收益、公允价 收入扣除相 收益和其他收 已实现收益指基金利润 后的余额,基金已 收益后的余 润减去公允价值变动收 余额。 )基金可 (二) 可供分配利润 基 截至收益分配基准日基 配利润指截 分配利润中 配利润与未分 收益的孰低数。 )基金收 (三) 收益分配原则 、在符合有 1、 红条件的前 有关基金分红 前提下,本基 数最多为 6 次,每 收益分配次数 不得低于该次可供分配 次收益分配比例不 配利润的 100%; 、本基金收 2、 式分两种:现金分红与 收益分配方式 者可选择现 投资,投资者 动转为相应类别的基金 或将现金红利自动 且基金份额 金份额进行再投资,且 额持有人可对 A 类、 金份额分别 C 类基金 的分红方式 别选择不同的 式;若投资者 认的收益分 本基金默认 是现金分红; 、基金收益 3、 一类基金份 益分配后任一 份额净值不能 收益分配基 值,即基金收 净值减去该类每单位基 任一类基金份额净 额后不能低于面值; 基金份额收益分配金额 金份额不收取销售服务 4、由于本基金 A 类基金 而C类 额收取销售服 对应的可供分配利润将 各基金份额类别对 分配数额方 将有所不同,在收益分 方面可能有所 的每一基金份额享有同 本基金同一类别的 同等分配权; 、法律法规 5、 关另有规定 规或监管机关 定的,从其规 在 利益无实质不 额持有人利 不利影响的 基 可对基金收 第 7 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 不需召开基金份额持有 原则进行调整,不 有人大会。 本 比例详见届时 收益分配比 时基金管理 公告。 )收益分 (四) 分配方案 基 应载明截止收 配方案中应 收益分配基 润、 供分配利润 基金收益 分配数额及比例、分配 象、分配时间、分 配方式等内容。 )收益分 (五) 、公告与 分配方案的确定、 本 由基金管理人 分配方案由 管人复核,在 2 个工作 人拟定,并由基金托管 报中国证监会备案。 指定媒介公告并报 基 收益分配基准 (即可供分配利润 放日距离收 准日 止日)的时间 润计算截止 过 15 个 )基金收 (六) 的费用 收益分配中发生的 配时所发生的银行转账 基金收益分配 投资者自行 账或其他手续费用由投 行承担。当投 定金额,不足 现金红利小于一定 银行转账或其他手续费 足于支付银 金登记机构 费用时,基金 现金红利自动转为相应 金份额持有人的现 红利再投资的计算方法 应类别的基金份额。红 行。 《业务规则》执行 基金的费用与税 十三、基 税收 )基金费 (一) 费用的种类 费; 1、基金管理人的管理费 2、基金托管人的托管费 费; 基金财产中计提的销售 3、从 C 类基金份额的基 同》生效后与基金相关 4、《基金合同 关的信息披露费用; 同》生效后与基金相关 5、《基金合同 关的会计师费、律师费 费、仲裁费和诉讼费; 会费用; 6、基金份额持有人大会 交易费用; 7、基金的证券、期货交 用; 8、基金的银行汇划费用 账户维护费用; 9、基金的开户费用、账 第 7 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 家有关规定和《基金合 10、按照国家 基金财产中列支的其他 合同》约定,可以在基 )基金费 (二) 计提标准 费用计提方法、计 方式 1、基金管理人的管理费 理费按前一日基金资产 本基金的管理 计提。基金管 产净值的 1.5%年费率计 管理费的计 如下: H= ÷当年天数 =E×1.5%÷ H为 管理费 计提的基金管 E为 净值 的基金资产净 每日计算,逐 基金管理费每 至每月月末,按月支付 逐日累计至 管理人向基 付,由基金管 人发送基金管理费 管人复核后于 费划款指令,基金托管 作日内从基 日起 5 个工作 中一次性支付给基 定节假日、休息日或不可 基金管理人。若遇法定 使无法按时支 可抗力致使 顺延至法定节假日 休息日结 日、 结束之日起 2 个工作日 消除之日起 2 个工 可抗力情形消 作日内支付。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管 管费按前一日基金资产 费率计提。基 产净值的 0.25%的年费 基金托管费 方法如下: H= =E×0.25%÷当年天数 H为 托管费 计提的基金托 E为 净值 的基金资产净 每日计算,逐 基金托管费每 至每月月末,按月支付 逐日累计至 管理人向基 付,由基金管 费划款指令,基金托管 人发送基金托管费 管人复核后于 作日内从基 日起 5 个工作 若遇法定节假 中一次性支取。若 息日或不可抗 假日、休息 付的,顺延 无法按时支付 内或不可抗 节假日、休息日结束之日起 2 个工作日内 除之日起 2 个工作日内 3、销售服务费 基金份额不收 本基金 A 类基 服务费, 类基金份额的 收取销售服 务费年费率为 0.1%。 的销售服务 基金份额的销 本基金 C 类基 费按前一日 C 类基金份 销售服务费 产净值的 0..1%的年 份额基金资产 服务费的计算方法如下 费率计提。销售服 下: =E×0.1%÷ H= ÷当年天数 金份额每日应 H 为 C 类基金 基金销售服务 应计提的基 第 7 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 金份额前一日 E 为 C 类基金 资产净值 日的基金资 每日计算,逐 销售服务费每 至每月月末,按月支付 逐日累计至 管理人向基 付,由基金管 费划款指令,基金托管 人发送销售服务费 管人复核后于 作日内从基 日起 5 个工作 基金管理人。若遇法定 中一次性支付给基 可抗力致使 定节假日、休息日或不可 使无法按时支 日、 结束之日起 2 个工作日 顺延至法定节假日 休息日结 消除之日起 2 个工 可抗力情形消 作日内支付。 上述“一、基 基金费用的种类中第 4 项费用 及相应协议 据有关法规及 金额列入当期费用,由 按费用实际支出金 财产中支付 由基金托管人从基金财 付。 )不列入 (三) 入基金费用的项目 列入基金费用: 下列费用不列 托管人因未 1、基金管理人和基金托 未履行或未完 费用支出或 义务导致的费 产的损失; 托管人处理与基金运作 2、基金管理人和基金托 费用; 项发生的费 同》生效前的相关费用 3、《基金合同 用; 法规及中国证监会的有 4、其他根据相关法律法 金费用的项 得列入基金 )基金税 (四) 税收 过程中涉及的各纳税主 本基金运作过 国家税收法 主体,其纳税义务按国 法律、法规执 基金的会 十四、基 审计 )基金的 (一) 的会计政策 金的基金会计责任方; 1、基金管理人为本基金 公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首 2、基金的会计年度为公 首次募集的 如果《基金合同》生效 度按如下原则:如 并入下一个 效少于 2 个月,可以并 个会计年度; 为记账本位币,以人民 3、基金核算以人民币为 账单位; 有关会计制度; 4、会计制度执行国家有 独立核算; 5、本基金独立建账、独 托管人各自保留完整的 6、基金管理人及基金托 进行日常的 目、凭证并进 定编制基金会计报表; 算,按照有关规定 第 7 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 基金管理人 7、基金托管人每月与基 人就基金的会 等进行核对 报表编制等 面方式确认。 )基金的 (二) 的年度审计 基金管理人 1、基金管理人聘请与基 人、基金托管 证券从业资 独立的具有证 注册会计师对本基金的 计师事务所及其注 审计。 的年度财务报表进行审 经办注册会计师,应事 2、会计师事务所更换经 同意。 金管理人同 充足理由更 3、基金管理人认为有充 更换会计师事 托管人。更 须通报基金托 师事务所需在 2 日 并报中国证监会备案。 媒介公告并 十 基金的信 露 )本基金 (一) 符合《基 金的信息披露应符 办法》、《信息 、《运作办 办法》、基 披露办 同及其他 基金合同 他有关规定 )信息披 (二) 披露义务人 披露义务人包括基金管 本基金信息披 管理人、基金 份额持有人 召集基金份 基金份额持有人等 监会规定的自然人、法 等法律法规和中国证监 他组织。 法人和其他 披露义务人按照法律法 本基金信息披 规定披露基 法规和中国证监会的规 基金信息,并保证所 性、准确性和完整性。 披露信息的真实性 披露义务人应当在中国 本基金信息披 露的基金信 国证监会规定时间内,将应予披露 媒介披露,并 中国证监会指定媒 金投资者能够按照《基 并保证基金 约定的时间 基金合同》约 查阅或者复制公开 开披露的信息资料。 )本基金 (三) 披露义务人 金信息披 人承诺公 信息,不 露的基金信 行为: 下列行 陈述或者重大遗漏; 1、虚假记载、误导性陈 行预测; 2、对证券投资业绩进行 承担损失; 3、违规承诺收益或者承 人、基金托管人或者基 4、诋毁其他基金管理人 构; 法人或者其他组织的祝 5、登载任何自然人、法 荐性的文字; 维性或推荐 第 7 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 其他行为。 6、中国证监会禁止的其 )本基金 (四) 披露的信息 金公开披 息应采用 同时采用 文本。如同 的,基金 文本的 披露义务人 金信息披 人应保证 容一致。两种 文本的内容 发生歧义 文本发 本为准。 义的,以中文文本 披露的信息采用阿拉伯 本基金公开披 外,货币单 伯数字;除特别说明外 单位为人民币 )公开披 (五) 披露的基金信息 基金信息包括: 公开披露的基 1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管 (1)《基金合 定《基金合 合同》是界定 合同》当事人 关系,明确 权利、义务关 额持有人大会召开 开的规则及具体程序,说明基金产 金投资者重 性等涉及基金 件。 的事项的法律文件 (2)基金招募说明书应 限度地披露影 应当最大限 的全部事项 投资者决策的 基金认购、申购和 资、基金产品 和赎回安排、基金投资 信息披露及 风险揭示、信 额持有人服务等内 《基金 效后,基金管 内容。 金合同》生效 束之日起 45 日内, 每 6 个月结束 更新招募说明书并 更新后的招募说明书摘 并登载在网站上,将更 摘要登载在指定媒介上 管理人在公告的 1 日前向主 场所所在地的 主要办公场 构报送更新 监会派出机构 说明书,并就有关 说明。 关更新内容提供书面说 界定基金托 (3)基金托管协议是界 托管人和基金 保管及基金 在基金财产保 督等活动中的权利 文件。 利、义务关系的法律文 请经中国证监会注册后 基金募集申请 金份额发售的 3 日前,将基金 后,基金管理人在基金 招募说明书、《基金 摘要登载在指 金合同》摘 指定媒介上 理人、基金托管人应当 金合同》、基金托管协议登载 载在网站上。 2、基金份额发售公告 基金管理人应 的具体事宜编制基金份 应当就基金份额发售的 公告,并在披 份额发售公 说明书的当日登载 载于指定媒介上。 同》生效公告 3、《基金合同 应当在收到中国证监会 基金管理人应 指定媒介上 会确认文件的次日在指 上登载《基金 生效公告。 第 7 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 金份额净值 4、基金资产净值、基金 《基金合同》生效后,在 理基金份额申 在开始办理 金管理人应 赎回前,基金 每周公告一次基金 金份额净值。 金资产净值和各类基金 在开始办理基 回后,基金管理人应当 基金份额申购或者赎回 当在每个开放日的次日 网站、基 发售网点以及 基金份额发 介,披露开放 及其他媒介 净值和各类 类基金份额净 额累计净值。 基金管理人应 半年度和年度 应当公告半 度最后一个 产净值和各 日基金资产 份额净值。基金管 在前款规定 管理人应当在 日,将基金资产净值、各类基 定的市场交易日的次日 金份额的基金份额 额累计净值登载在指定 额净值和各类基金份额 定媒介上。 5、基金份额申购、赎回 回价格 基金管理人应 金合同》、招 应当在《基金 招募说明书 载明基金份额 露文件上载 赎回价格的计算方 回费率,并保 方式及有关申购、赎回 金份额发售 者能够在基金 阅或者复制前述信 信息资料。 6、基金定期报告,包括 括基金年度报告、基金 季度报告 告和基金季 基金管理人应 应当在每年结束之日起 90 日内, 报告,并将 成基金年度报 告正文登载于网站 度报告摘要 站上,将年度 报告的财务 要登载在指定媒介上。基金年度报 告应当经过审计。 应当在上半年结束之日 60 日内 基金管理人应 日起 年度报告,并将半 完成基金半年 年度报告正文登载 度报告摘要登载在指定 载在网站上,将半年度 定媒介上。 基金管理人应 之日起 15 个工作日内 应当在每个季度结束之 成基金季度 内,编制完成 载在指定媒介上。 并将季度报告登载 《基金合同》生效不足 2 个月的,基金管理人 度报告、半 编制当期季度 告或者年度报告。 告在公开披露的第 2 个 基金定期报告 国证监会和基 分别报中国 基金管理人 公场所所在地中国 案。报备应当采用电子 国证监会派出机构备案 子文本或书面报告方式 运作过程中,应当在基 本基金持续运 基金年度报告 露基金组合 度报告中披露 况及其流动性风险 险分析等。 如报告期内出 基金份额达到或超过基 出现单一投资者持有基 基金总份额 20%的情形 障其他投资者的权 管理人至少 权益,基金管 少应当在基金 资者决策的 告“影响投资 第 8 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 露该投资者的 要信息”项下披露 报告期末持有 的类别、报 期内持有份 占比、报告期 情况及产品的特有 认定的特殊情形除外。 有风险,中国证监会认 7、临时报告 本基金发生重 有关信息披 重大事件,有 披露义务人应 2日 时报告书,予以公 告,并在 露日分别报中 在公开披露 会和基金管理 中国证监会 在地的中国 办公场所所在 派出机构备案。 前款所称重大 指可能对基 大事件,是指 基金份额持有 额的价格产 或者基金份额 影响的下列事件: (1)基金份额持有人大 大会的召开; (2)终止《基金合同》; (3)转换基金运作方式 式; (44)更换基金管理人、基金托管人; 金托管人的法定名称、住所发生变更; (5)基金管理人、基金 及其出资比例发生变更 (66)基金管理人股东及 (7)基金募集期延长; 事长、总经 (8)基金管理人的董事 经理及其他高 经理和基金 人员、基金经 基金托管部门负责 责人发生变动; 事在一年内变更超过百 (99)基金管理人的董事 ; (10)基金管 金托管人基 管理人、基金 基金托管部门 一年内变动 业务人员在一 分之三十; 基金管理业务、基金财 (11)涉及基 的诉讼或仲裁; 财产、基金托管业务的 管理人、基金托管人受 (12)基金管 受到监管部 管理人及其董 (13)基金管 经理及其他高 董事、总经 经理受到严 人员、基金经 人及其基金托管部门负 处罚,基金托管人 处罚; 负责人受到严重行政处 关联交易事项; (14)重大关 收益分配事项; (15)基金收 管理费、基金 (16)基金管 和销售服务费 金托管费和 计提方式和 计提标准、计 生变更; 类基金份额净值计价错 (17)任一类 净值百分之 错误达该类基金份额净 之零点五; 第 8 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 改聘会计师事务所; (18)基金改 基金销售机构; (19)变更基 基金登记机构; (20)更换基 金开始办理申购、赎回 (21)本基金 回; (22)本基金 其收费方式发生变更; 金申购、赎回费率及其 金发生巨额赎回并延期 (23)本基金 期支付; (24)本基金 并暂停接受赎回申请; 金连续发生巨额赎回并 (25)本基金 回申请后重新接受申购 金暂停接受申购、赎回 购、赎回; (26)调整基 基金份额类别的设置; (27)基金推 推出新业务或服务; (28)本基金 基金申购、赎回事项调 金发生涉及基 者赎回等重 在影响投资者 时; (29)法律法 定及基金合同约定的其 法规、中国证监会规定 其他事项。 8、澄清公告 在《基金合同 限内,任何 同》存续期限 何公共媒介中 上流传的消 或者在市场上 对基金份额价格产 引起较大波动的,相关 产生误导性影响或者引 义务人知悉 关信息披露义 立即对该消息进行 关情况立即报告中国证 行公开澄清,并将有关 证监会。 会决议 9、基金份额持有人大会 有人大会决定的事项,应当依法报中国证监 基金份额持有 监会备案,并予以公告 货的投资情况 10、股指期货 应当在基金季度报告、基金半年度 基金管理人应 告等定期报 基金年度报告 募说明书(更新)等文件中披 期货交易情况,包括投 披露股指期 持仓情况、损益情 投资政策、持 况等,并 交易对基金 示股指期货交 金总体风险的 既定的投资 及是否符合既 投资目标等。 持证券的投资情况 11、资产支持 应当在基金年报及半年 基金管理人应 资产支持证 年报中披露其持有的资 证券总额、资产支持 净资产的比例和报告期 证券市值占基金净 证券明细;基 期内所有的资产支持证 人应当在 披露其持有的资产支持 基金季度报告中披 持证券市值占 持证券总额、资产支持 占基金净资 市值占基金净资产比例 例和报告期末按市 资产支持证 例大小排序的前十名资 证券明细。 第 8 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 业私募债的投资情况 12、中小企业 资中小企业私募债券后 在本基金投资 金管理人应当 后两个交易日内,基金 当在中国证 定媒介披露所投资 的名称、数量、期限、收益率等信息。 资中小企业私募债券的 本基金应当在 报告、年度报告等定期 在季度报告、半年度报 期报告和招募说明书( 等文件中披露中小 资情况。 小企业私募债券的投资 监会规定的其他信息 13、中国证监 )信息披 (六) 披露事务管理 人应当建立 基金管理人、基金托管人 制度,指定专 立健全信息披露管理制 专人负责管 披露事务。 基金信息披露 金信息,应当 露义务人公开披露基金 关基金信息 国证监会相关 容与格式准则的规 规定。 应当按照相关法律法规 基金托管人应 定和《基金合同》的约 规、中国证监会的规定 基金管理人编制的 类基金份额净值、基金 的基金资产净值、各类 赎回价格、基金定 金份额申购赎 期报告和定期更新 开披露的相关基金信息 新的招募说明书等公开 核、审查,并 息进行复核 管理人出具书面文 文件或者盖章确认。 基金管理人、基金托管人应当在指 信息的报刊。 指定媒介中选择披露信 基金管理人、基金托管人 在指定媒介上披露信息 人除依法在 以根据需要 息外,还可以 公共媒介披露信息 他公共媒介 息,但是其他 介不得早于指 并且在不同 披露信息,并 内容应当一致。 披露同一信息的内 为基金信息披 人公开披露的 披露义务人 的基金信息 律意见书的 报告、法律 作底稿,并将相关档案 构,应当制作工作 合同》终止 10 年。 案至少保存到《基金合 止后 )信息披 (七) 与查阅 披露文件的存放与 公布后,应当 招募说明书公 备于基金管理人、基金 当分别置备 基金销售机 金托管人和基 所,供公众查阅、复制。 告公布后,应 基金定期报告 置备于基金管理人和基 应当分别置 基金托管人的住所,以 查阅、复制。 ( 披露的情 暂停或延迟信息披 证券、期货交易所遇法 1、基金投资所涉及的证 原因暂停营业时; 或因其他原 第 8 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 情形致使基 2、因不可抗力或其他情 基金管理人、 确评估基金 管人无法准确 值时; 3、出现导致基金管理人 人不能出售或评估基金 任何情况; 急事故的任 4、《基金合同 的情形; 同》约定的暂停估值的 5、法律法规规定、中国 国证监会或《基金合同 其他情形。 六、风险 十六 )市场风 (一) 风险 券市场价格 证券 因素的影响 格因受各种因 响而引起的波 产产生潜在 对本基金资产 主要包括: 1、政策风险 币政策、财 货币 产业政策等 财政政策、产 等国家政策的 生一定的影 证券市场产生 生风险。 致市场价格波动,影响基金收益而产生 风险 2、经济周期风 券市场是国 证券 晴雨表,而 国民经济的晴 而经济运行具 宏观经济运 性的特点。宏 收益水平产生影响,从 将对证券市场的收 从而产生风险。 3、利率风险 融市场利率 金融 致股票市场 率波动会导致 场及债券市场 变动,同时 和收益率的变 本和利润水平。基金投 响企业的融资成本 会受到利率 投资于货币市场工具,收益水平会 影响。 4、购 购买力风险 基金投资的 本基 基金资产保 的目的是使基 保值增值,如 基金投资于 通货膨胀,基 会被通货膨胀抵消,从 获得的收益可能会 保值增值。 从而影响基金资产的保 经营风险 5、上市公司经 市公司的经 上市 多种因素影 经营状况受多 影响,如市场 理、财务等 竞争、管理 变化,从而导致基金投 致公司盈利发生变 投资收益变化。 ( 信用风险 易过程发生 指基金在交易 ,或者基金 生交收违约, 额所投资的 他基金份额 第 8 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 产损失。 约,导致基金资产 ( 流动性风险 不能迅速转 指基金资产不 ,或者不能 转变成现金, 资者大额赎 出现的投资 险。在开 金交易过程中 开放式基金 会发生巨额赎 中,可能会 回可能会产 形。巨额赎回 甚至影响基金份额净值 仓位调整的困难,导致流动性风险,甚 值。 1、基金申购、赎回安排 参见本招募说明书“六 本基金申购、赎回的具体安排请参 份额的申购与 六、基金份 章节。 及资产的流动性风险评 2、拟投资市场、行业及 资市场主要为证券交易 本基金的投资 易所、全国银 动性较好的 券市场等流动 投资对象为具 交易场所,主要投 流动性的金融 具有良好流 括国内依法 (包括 法发行上市的 工具等),同 债券和货币市场工 金基于分散投 同时本基金 个券方面未 则在行业和个 合评估在正常市场环境 中度的特征,综合 风险适中。 境下本基金的流动性风 流动性风险管理措施 3、巨额赎回情形下的流 额赎回情形下,基金管 基金出现巨额 管理人可以根 组合状况或 当时的资产组 决定全额赎回或部分延 回份额占比情况决 本基金单个基 延期赎回。同时,如本 基金份额持 赎回基金份额超过基金 单个开放日申请赎 上的,基金管 金总份额一定比例以上 管理人有权 取延期办理赎回申 申请的措施。 风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜 4、实施备用的流动性风 潜在影响 在市场大幅波 动性枯竭等极 波动、流动 极端情况下 者巨额赎回 应对投资者 金管理人将 时,基金 资者合法权 将以保障投资 法律法规及 权益为前提,严格按照法 及基金合同的 理巨额赎回申请、暂停 谨慎选取延期办理 缓支付赎回款 停接受赎回申请、延缓 款项、收取 暂停基金估 回费、暂 性风险管理 估值等流动性 理工具作为辅 流动性风险 对于各类流 管理人将依照 具的使用,基金管 批、审慎决策 照严格审批 地对风险进 及时有效地 经过内部审批 和评估,使用前经 与基金托管人协商一致 批程序并与 运用各类流 致。在实际运 险管理工具时,投 回申请、赎 投资者的赎回 赎回款项支付 受到相应影响,基金管 规及基金合同的约定进 严格依照法律法规 投资者的合 进行操作,全面保障投 合法权益。 第 8 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) ( 管理风险 运作过程中,可能因基 在基金管理运 势和证券市场等判断有 基金管理人对经济形势 影响基金的收益水平。基金管理人的管理水 取的信息不全等影 手段和管理 水平、管理手 对基金收益水平存 存在影响。 ( 操作或技术风险 人在业务各环节操作过 指相关当事人 过程中,因内 者人为因素 存在缺陷或者 作规程等引致的风险,例如,越权 作失误或违反操作 门欺诈、交易 易、会计部门 IT系统故障等风险 险。 金的各种交易行为或者 在开放式基金 因为技术系统 者后台运作中,可能因 统的故障或 常进行或者导致投资者 而影响交易的正常 者的利益受到影响。这 险可能来自 理公司、登记机构 交易所、证券登记结算 构、代销机构、证券交 算机构等等。 ( 合规性风险 或运作过程中,违反国 指基金管理或 国家法律法规 投资违反法 或者基金投 金合同有关规定的 的风险。 ( 本基金特有的风险 用风险:中小企业私募 1、中小企业私募债信用 于规模小、经营历 行人可能由于 史短、业 定、内部治理 业绩不稳定 不够、信息透 理规范性不 其不能履行 等因素导致其 期收益与实际收益发生 息的责任而使预期 而使基金投资收益下降 生偏离的可能性,从而 可通过多样化投资 风险,但不能完全规避 资来分散这种非系统风 避。 动性风险:中小企业私 2、中小企业私募债流动 方式及其投 由于其转让方 在变现困难或无法在适 人数的限制,存在 起损失的可 适当或期望时变现引起 可能性。 ( 其他风险 灾害等不可抗 战争、自然灾 的出现,将会 抗力因素的 响证券市场的运行,可 基金资产的损失。 机、行业竞争 金融市场危机 机构违约、托 争、销售机 金管理人自 约等超出基金 风险,可能导致基金或 控制能力之外的风 受损。 或者基金持有人利益受 第 8 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 七、基金 十七 的变更、终止与 金合同的 财产的清 与基金财 )基金合 (一) 合同的变更 法律法规规 1、变更基金合同涉及法 规定或基金合 额持有人大 应经基金份额 应召开基金份 通过的事项的,应 人大会决议通过。对于 份额持有人 规定和基金 于法律法规规 额持有人大会决议通过 定可不经基金份额 理人和基金托 过的事项,由基金管理 托管人同意 国证监会备案。 并公告,并报中国 基金合同》变 2、关于《基 金份额持有人 变更的基金 证监会备案 议须报中国证 效,并自决议生效后两 决通过之日起生效 媒介公告。 两个工作日内在指定媒 ( 基金合同 《基 终止事由 同》的终 之一的,《基 有下列情形之 基金合同》应当终止: 会决定终止的; 1、基金份额持有人大会 托管人职责终止,在 6 个月内没 2、基金管理人、基金托 管理人、新 没有新基金管 管人承接的; 3、《基金合同 同》约定的其他情形; 国证监会规定的其他情 4、相关法律法规和中国 ( 基金财产的清算 清算小组:自出现《基 1、基金财产清 基金合同》终止事由之 之日起 30 个 内成立清 理人组织基金财产清算 算小组,基金管理 会的监督下进行基金清 算小组并在中国证监会 2、基金财产清算小组组 金财产清算小 组成:基金 人、基金托 由基金管理人 关业务资格的注册会计 具有从事证券相关 证监会指定的人员组成 计师、律师以及中国证 以聘用必要的工作人员 财产清算小组可以 员。 清算小组职 3、基金财产清 财产清算小 职责:基金财 保管、清理、估价、 金财产的保 金财产清算小组可以依 变现和分配。基金 活动。 依法进行必要的民事活 4、基金财产清算程序: 合同》终止情形出现时 (1)《基金合 小组统一接 时,由基金财产清算小 接管基金; 权债务进行清理和确认 (2)对基金财产和债权 估值和变现; (3)对基金财产进行估 (44)制作清算报告; 第 8 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 所对清算报 (5)聘请会计师事务所 报告进行外部 务所对清算 聘请律师事务 具法律意见书; (66)将清算报告报中国 国证监会备案并公告; 进行分配。 (7)对基金剩余财产进 限为 5、基金财产清算的期限 6 个月。 ( 清算费用 指基金财产清算小组在 清算费用是指 中发生的所 在进行基金清算过程中 所有合理费用 清算 清算小组优先从基金剩 费用由基金财产清 剩余财产中支付。 ( 余资产的 基金财产清算剩余 产清算的分配方案,将 依据基金财产 全部剩余资产 清算后的全 产扣除基金 算费用、交纳所欠 偿基金债务 欠税款并清偿 务后,按基金 基金份额比 有人持有的基 分配。 ( 公告 基金财产清算的公 的有关重大事项须及时 清算过程中的 时公告;基金 计师事务所 算报告经会计 具法律意见书后报中国 由律师事务所出具 清算公告于 国证监会备案并公告。基金财产清 国证监会备案后 5 个工 产清算报告报中国 工作日内由基金财产清 进行公告。 清算小组进 ( 册及文件 基金财产清算账册 算账册及有关文件由基 基金财产清算 基金托管人保存 15 年以上。 八、基金 十八 金合同的 摘要 )基金管 (一) 管人和基 管理人、基金托管 的权利、义务 持有人的 权利与义务 1、基金份额持有人的权 持有本基金基金份额的 基金投资者持 金合同》的承 的行为即视为对《基金 承认和接受 基金合同》取得的基金 投资者自依据《基 金份额持有人和《基金 金份额,即成为本基金 其不再持有本基金的基 的当事人,直至其 持有人作为《基金合同 基金份额。基金份额持 金合同》上书面签章或 人并不以在《基金 或签字为必要条件。 份基金份额具有同等的 同一类别每份 的合法权益。 第 8 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 法》及其他有 (1)根据《基金法》、《运作办法 持有人的权 基金份额持 但不限于: 1)分享基金财产收益; 2)参与分配清算后的剩 剩余基金财产; 3)依法申请赎回或转让 让其持有的基金份额; 基金份额持有人大会或 4)按照规定要求召开基 有人大会; 金份额持有 5)出席或者委派代表出 份额持有人大 出席基金份 有人大会审 基金份额持有 行使表决权; 6)查阅或者复制公开披 披露的基金信息资料; 7)监督基金管理人的投 投资运作; 8)对基金管理人、基金 金托管人、基金服务机 的行为依法 其合法权益的 讼或仲裁; 9)法律法规及中国证监 监会规定的和《基金合 利。 的其他权利 (2)根据《基金法》、《运作办法 法》及其他有 持有人的义 基金份额持 但不限于: 1)认真阅读并遵守《基 披露文件; 基金合同》、招募说明书等信息披 2)了解所投资基金产品 品,了解自身风险承受 金的投资价 自主判断基金 主做出投资决策,自行承担投资风险; 3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行 4)缴纳基金认购、申购 购款项及法律法规和《基金合同》所规定的 的费用; 的基金份额 5)在其持有的 承担基金亏 额范围内,承 基金合同》终止的有限 金及其他《基金合同》当事人合法权益的活 6)不从事任何有损基金 活动; 7)执行生效的基金份额 额持有人大会的决议; 8)返还在基金交易过程 程中因任何原因获得的 ; 9)法律法规及中国证监 监会规定的和《基金合 务。 的其他义务 2、 管理人的权 基金管 权利与义务 (1)根据《基金法》、《运作办法 法》及其他有 人的权利包 基金管理人 限于: 1)依法募集资金; 第 8 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 效之日起,根据法律法 2)自《基金合同》生效 独立运用并 基金合同》独 金财产; 3)依照《基金合同》收 管理费以及法 收取基金管 证监会批准 规定或中国证 费用; 4)销售基金份额; 份额持有人大会; 5)按照规定召集基金份 6)依据《基金合同》及 律规定监督基 及有关法律 基金托管人 人,如认为基 《基金合同》及国 律规定,应 国家有关法律 应呈报中国证 其他监管部门,并采取 施保护基金投资者 者的利益; 7)在基金托管人更换时 时,提名新的基金托管 8)选择、更换基金销售 售机构,对基金销售机 监督和处理 行为进行监 9)担任或委托 合条件的机构 托其他符合 构担任基金 登记业务并获 《基 办理基金登 金合同》规定的费 费用; 10)依据《基 律规定决定基金收益的 基金合同》及有关法律 的分配方案; 11)在《基金 内,拒绝或暂停受理申 金合同》约定的范围内 申购、赎回与转换申请 12)依照法律 金的利益对 律法规为基金 东权利,为基 对被投资公司行使股东 基金的利益 基金财产投资于证 证券所产生的权利; 法规允许的前提下,为 13)在法律法 基金进行融 为基金的利益依法为基 融资; 14)以基金管 义,代表基 管理人的名义 基金份额持有 权利或者实 益行使诉讼权 法律行为; 更换律师事务 15)选择、更 计师事务所、证券经纪 务所、会计 经纪机构或 纪商、期货经 基金提供服务的外 外部机构; 16)在符合有 法规的前提 有关法律、法 提下,制订和 关基金认购、申购、赎 换和非交易过户的 的业务规则; 17)法律法规 的和《基金合同》约定 规及中国证监会规定的 权利。 定的其他权 法》及其他有 (2)根据《基金法》、《运作办法 人的义务包 基金管理人 限于: 1)依法募集资金,办理 托经中国证监 理或者委托 代为办理基 的其他机构代 的发售、申购、赎 赎回和登记事宜; 第 9 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 2)办理基金备案手续; 3)自《基金合同》生效 效之日起,以诚实信用 管理和运用 勤勉的原则管 产; 4)配备足够的具有专业 人员进行基金 业资格的人 以专业化的 析、决策,以 式管理和运作基金 金财产; 控制、监察 5)建立健全内部风险控 察与稽核、财 等制度,保 及人事管理等 理的基金财产和基 互独立,对所 基金管理人的财产相互 别管理,分别 同基金分别 进行证券投资; 6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有 用基金财产 外,不得利用 及任何第三人谋取 三人运作基金财产; 取利益,不得委托第三 7)依法接受基金托管人 人的监督; 8)采取适当合理的措施 基金份额认购 施使计算基 销价格的方 赎回和注销 《基金合同》等法 规定,按有 法律文件的规 有关规定计算 值,确定基 基金资产净值 申购、赎回的价格 格; 9)进行基金会计核算并 并编制基金财务会计报 10)编制季度 金报告; 度、半年度和年度基金 11)严格按照 合同》及其他 照《基金法》、《基金合 息披露及报告 ,履行信息 金商业秘密,不泄露基 12)保守基金 意向等。除《基金法》、《基金 基金投资计划、投资意 合同》及其他有关 在基金信息公开披露前 关规定另有规定外,在 前应予保密,不向他人 13)按《基金 约定确定基 金合同》的约 基金收益分配 份额持有人 及时向基金份 金收益; 14)按规定受 回款项; 受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回 15)依据《基 基金合同》及其他有关 基金法》、《基 持有人大会 集基金份额持 基金托管人、基金 集基金份额持有人大会 金份额持有人依法召集 会; 16)按规定保 产管理业务 保存基金财产 务活动的会计 和其他相关 报表、记录和 15 年以上; 17)确保需要 资者提供的 要向基金投资 规定时间发出,并且保 的各项文件或资料在规 者能够按照《基金 定的时间和 金合同》规定 和方式,随时 的公开资料 与基金有关的 支付合理成本的条 的复印件; 条件下得到有关资料的 第 9 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 参加基金财产清算小组 18)组织并参 保管、清理、估价、变 组,参与基金财产的保 配; 19)面临解散 撤销或者被 散、依法被撤 被依法宣告破 国证监会并 及时报告中国 金托管人; 20)因违反《基金合同》导致基金 基金份额持 金财产的损失或损害基 持有人合法权 任,其赔偿责任不因其 应当承担赔偿责任 其退任而免除; 21)监督基金 和《基金合同》规定履 金托管人按法律法规和 义务,基金 履行自己的义 违反《基 财产损失时 基金合同》造成基金财 时,基金管理 有人利益向 基金份额持有 管人追偿; 管理人将其义 22)当基金管 第三方处理时,应当对 义务委托第 理有关基金 对第三方处理 行为承担责任; 23)以基金管 ,代表基金 管理人名义, 金份额持有人 或实施其他 使诉讼权利或 为; 理人在募集期间未能达 24)基金管理 达到基金的 同》不能生 ,《基金合同 金管理人承担全部 集资金并加计 部募集费用,将已募集 利息在基金 期活期存款利 结束后 30 日内退还基金认购 购人; 效的基金份额持有人大 25)执行生效 大会的决议; 保存基金份额持有人名 26)建立并保 名册; 规及中国证监会规定的 27)法律法规 定的其他义 的和《基金合同》约定 义务。 3、 托管人的权 基金托 权利与义务 法》及其他有 (1)根据《基金法》、《运作办法 人的权利包 基金托管人 限于: 1)自《基金合同》生效 效之日起,依法律法规 规定安全保 金合同》的规 财产; 2)依《基金合同》约定 金托管费以及 定获得基金 管部门批准 规规定或监管 费用; 3)监督基金管理人对本 投资运作,如 本基金的投 违反《基金 金管理人有违 及国家法律法规行 金财产、其 行为,对基金 其他当事人的 成重大损失的情形,应 取必要措施保护基金投 国证监会,并采取 投资者的利益; 第 9 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 开设证券账户 4)根据相关市场规则,为基金开 所需账户,为基金 账户等投资所 办理证券交易资金 金清算。 5)提议召开或召集基金 金份额持有人大会; 6)在基金管理人更换时 时,提名新的基金管理 7)法律法规及中国证监 监会规定的和《基金合 利。 的其他权利 法》及其他有 (2)根据《基金法》、《运作办法 人的义务包 基金托管人 限于: 1)以诚实信用、勤勉尽 尽责的原则持有并安全 财产; 2)设立专门的基金托管 具有符合要求 管部门,具 足够的、合 场所,配备足 悉基金托管业务的 金财产托管事宜; 的专职人员,负责基金 3)建立健全内部风险控 察与稽核、财 控制、监察 等制度,确 及人事管理等 财产的安全,保证 基金财产与 证其托管的基 与基金托管人 的基金财产 产以及不同的 立;对所 不同的基金分别设置账 所托管的不 账户,独立核 证不同基金 账管理,保证 划拨、账册记录等方面 账户设置、资金划 面相互独立; 4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有 用基金财产 外,不得利用 取利益,不得委托第三 及任何第三人谋取 三人托管基金财产; 代表基金签订的与基金 5)保管由基金管理人代 有关凭证; 大合同及有 产的资金账 6)按规定开设基金财产 账户、证券账 基金投资所 货账户及本基 基金合同》的 他账户,按照《基 根据基金管理 的约定,根 时办理清算 资指令,及时 事宜; 金法》、《基金 7)保守基金商业秘密,除《基金 规定另有规 及其他有关规 在基金信息公开披 得向他人泄露; 披露前予以保密,不得 8)复核、审查基金管理 理人计算的基金资产净 份额申购、赎回价格 务活动有关的信息披露 9)办理与基金托管业务 财务会计报告、季度、半年度和年 10)对基金财 见,说明基 报告出具意见 的运作是否严格按照《 人在各重要方面的 进行;如果基 《基金合同》的规定进 基金管理人 行《基金合同》规 说明基金托管人是否采 规定的行为,还应当说 采取了适当的措施; 11)保存基金 录、账册、报表和其他 金托管业务活动的记录 他相关资料 15 年以上 12)建立并保 名册; 保存基金份额持有人名 第 9 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 制作相关账册并与基金 13)按规定制 金管理人核对; 14)依据基金 的指令或有关 金管理人的 关规定向基 基金收益和 有人支付基 项; 15)依据《基 基金合同》及其他有关 基金法》、《基 额持有人大 召集基金份额 合基金管理人、基 召集基金份额持有人大 基金份额持有人依法召 大会; 律法规和《基金合同》的规定监督基金管理 16)按照法律 理人的投资运作; 金财产清算小组,参与 17)参加基金 清理、估价 与基金财产的保管、清 价、变现和分 18)面临解散 撤销或者被 散、依法被撤 被依法宣告破 国证监会和 及时报告中国 管机构,并通知基 基金管理人; 19)因违反《 金财产损失时 《基金合同》导致基金 ,其赔偿责 担赔偿责任, 其退任而免除; 20)按规定监 律法规和《基金合同》规定履行自 监督基金管理人按法律 自己的义务 管理人因违反《基 造成基金财 基金合同》造 财产损失时, 人利益向基 金份额持有人 人追偿; 21)执行生效 大会的决议; 效的基金份额持有人大 22)法律法规 的和《基金合同》约定 规及中国证监会规定的 义务。 定的其他义 )基金份 (二) 召集、议 份额持有人大会召 序和规则 决的程序 有人大会由基金份额持 基金份额持有 额持有人的合 持有人组成,基金份额 合法授权代 有人出席会议并表决。基金份额持 代表基金份额持有 别每一基金 有的同一类别 有平等的投票权。本基金份额持有人大 大会不设日常机构。 1、召开事由 (1)当出现或需要决定 定下列事由之一的,除 同或中国证 规、基金合同 召开基金份额持有人大 有规定外,应当召 大会: 1)终止《基金合同》; 2)更换基金管理人; 3)更换基金托管人; 4)转换基金运作方式; 基金托管人的报酬标准 5)提高基金管理人、基 务费率; 6)变更基金类别; 第 9 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 的合并; 7)本基金与其他基金的 8)变更基金投资目标、范围或策略; 9)变更基金份额持有人 人大会程序; 10)基金管理 求召开基金份额持有人 理人或基金托管人要求 人大会; 11)单独或合 的基金份额 合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的 收到提议当日的基金份 (以基金管理人收 同一事项书面 份额计算,下同)就同 面要求召开 额持有人大会; 12)对基金当 生重大影响的其他事项 当事人权利和义务产生 项; 13)法律法规 《基金合 规、 合同》或中国证监会规 基金份额持 他应当召开基 会的事项。 (2)以下情况可由基金 和基金托管人 金管理人和 召开基金份 修改,不需召 人大会: 1)调低基金管理费、基 基金托管费或销售服务 承担的费用; 应由基金承 2)法律法规要求增加的 的基金费用的收取; 3)在法律法规和《基金 规定的范围内 金合同》规 持有人利益 有基金份额持 性不利影响的前提 申购费率、调低赎回费 提下,调整本基金的申 费率或变更收费方式; 4)在法律法规和基金合 的范围内,在 合同规定的 额持有人适 现有基金份额 立新的基金份额类别,增加新的收费方式; 率的前提下,设立 发生变动而应当对《基 5)因相应的法律法规发 进行修改; 6)对《基金合同》的修 金份额持有人 修改对基金 影响或修改 实质性不利影 事人权利义务关系发生 《基金合同》当事 生实质性变化; 7)对现有基金份额持有 无实质性不利 有人利益无 金管理人、登记机 前提下,基金 构、基金 构在法律法规 金销售机构 中国证监会许可的范围 规规定或中 围内调整有关申购、赎 非交易过户、转托管等 换、基金交易、非 等业务规则; 有人利益无 8)对现有基金份额持有 无实质性不利 金推出新业 前提下,基金 务; 基金合同》规定不需召 9)按照法律法规和《基 大会的其他 额持有人大 方式 2、会议召集人及召集方 或《基金合 (1)除法律法规规定或 合同》另有约 有人大会由 基金份额持有 第 9 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 理人召集; (2)基金管理人未按规 规定召集或不能召集时 集; 托管人召集 (3)基金托管人认为有 开基金份额持 有必要召开 向基金管理 会的,应当向 书面提议。基金管 面提议之日起 10 日内 管理人应当自收到书面 召集,并书 内决定是否召 基金托管人。基金 定之日起 60 日内召开 金管理人决定召集的,应当自出具书面决定 集,基金托管 管理人决定不召集 为有必要召开的,应当 管人仍认为 当由基金托管人自行召 自出具书面决定之 之日起 60 日 告知基金管 金管理人应 应当配合; (44)代表基金 金份额 10%%以上(含 1 有人就同一事 金份额持有 事项书面要 大会,应当向 基金份额持有人大 理人提出书面提议。基 向基金管理 应当自收到 基金管理人应 内决定是否召 议之日起 10 日内 书面告知提出 召集,并书 有人代表和 基金份额持有 人决定召集的,应当自 管人。基金管理人 召开;基金 自出具书面决定之日起 60 日内召 表基金份额 10%以上(含 10%)的 决定不召集,代表 认为有必要召 持有人仍认 人提出书面提议。基金 应当向基金托管人 书面提议之 金托管人应当自收到书 之日起 10 日内决定 面告知提出提 是否召集,并书面 金份额持有人代表和基 提议的基金 基金管理人;基金托管 召集的,应当自出 出具书面决定之日起 6 日内召开 ,基金管理 基金管理人, 配合; (5)代表基金 金份额 10%%以上(含 1 有人就同一事 金份额持有 事项要求召 理人、基金托 份额持有人大会,而基金管理 托管人都不 单 计代表基金份 10% 以上(含 10%)的 持有人有权 的基金份额持 权自行召集, 报中国证监会 提前 30 日报 基金份额持有人依 额持有人大会的,基金 依法自行召集基金份额 基金托管人 金管理人、基 干扰。 合,不得阻碍、干 (6)基金份额持有人会 集人负责选择 会议的召集 点、方式和 会时间、地点 记日。 3、召开基金份额持有人 人大会的通知时间、通 通知方式 (1)召开基金份额持有 有人大会,召集人应于 前 30 日,在指定媒介 大会通知应至少载明以 基金份额持有人大 以下内容: 地点和会议形式; 1)会议召开的时间、地 2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式 持有人大会的基金份额 3)有权出席基金份额持 日; 权益登记日 第 9 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 容要求(包 4)授权委托证明的内容 包括但不限于 权限和代理 身份,代理权 限等)、送达时间和地点; 5)会务常设联系人姓名 名及联系电话; 6)出席会议者必须准备 备的文件和必须履行的 7)召集人需要通知的其 其他事项。 式并进行表 (2)采取通讯开会方式 表决的情况下 定在会议通 议召集人决定 明本次基金份额持 具体通讯方式、委托的 持有人大会所采取的具 及其联系方 的公证机关及 系人、表决意见寄 取方式。 寄交的截止时间和收取 (3)如召集人为基金管 还应另行书面 管理人,还 指定地点对 金托管人到指 见的计票进行监督 人为基金托 督;如召集人 托管人,则应 管理人到指 面通知基金管 对表决意见的计票 人为基金份额 票进行监督;如召集人 书面通知基 则应另行书 人和基金托管人到 见的计票进行监督。基 到指定地点对表决意见 或基金托管 派代表对书面表决 督的,不影响表决意见 决意见的计票进行监督 效力。 见的计票效 4、基金份额持有人出席 席会议的方式 基金份额持有 有人大会可通过现场开 开会、通讯开 管机构允许 律法规和监管 方式召开,会议的 集人确定。 的召开方式由会议召集 (1)现场开会。由基金 有人本人出席 金份额持有 委托证明委 理投票授权委 时基金管理人和基金托 出席,现场开会时 当列席基金 托管人的授权代表应当 金份额持有人 管人不派代表列席的,不影响表决 基金管理人或托管 场开会同时 现场 时符合以下条 可以进行基金份额 额持有人大会议程: 有基金份额 1)亲自出席会议者持有 额的凭证、受 的委托人持 会议者出具的 份额的凭证及委托 理投票授权委 托人的代理 委托证明符 合同》和会 规、《基金合 的规定,并且持有 基金管理人持有的登记 有基金份额的凭证与基 记资料相符; 2)经核对,汇总到会者 在权益登记日 者出示的在 证显示,有 金份额的凭证 金份额不少于本基 金总份额的 1/2(含 1//2)。若到会 基金在权益登记日基金 会者在权益 金份额少于本基金在权 代表的有效的基金 额的 召集人可以 权益登记日基金总份额 1/2,召 告的基金份额持有 以内,就原定 有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以 定审议事项 集基金份额持有人 新召集的基 人大会。重新 基金份额持有 益登记日代 到会者在权益 效的基金份额应不 登记日基金总份额的 1 不少于本基金在权益登 1//3)。 第 9 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 开会系指基 (2)通讯开会。通讯开 基金份额持有 的投票以召 对表决事项的 知的非现场方式在 达至召集人指定的地址 通讯开会 在表决截至日以前送达 址。 会应以召集 的非现场方式进行 行表决。 在同时符合以 会的方式视为有效: 以下条件时,通讯开会 1)会议召集人按《基金 金合同》约定公布会议 作日内连续 在 2 个工作 关提示性公告; 2)召集人按基金合同约 基金托管人( 约定通知基 召集人,则 金托管人为召 管理人)到指定地 意见的计票 地点对表决意 集人在基金托 票进行监督。会议召集 托管人(如 托管人为召集人,则为基金管 和公证机关的 管理人)和 知规定的方 按照会议通知 基金份额持有人的 管人或基金管理人经通 的表决意见;基金托管 通知不参加收取表决意 不影响表决效力; 3)本人直接出具表决意 权他人代表出 意见或授权 金份额持有 意见的,基金 有的基金份额不小 金总份额的 1/2(含 1//2);若本人 小于在权益登记日基金 人直接出具 见或授权他人代表 决意见基金份 表出具表决 份额持有人 小于在权益 基金份额小 基金总份额的 1/22,召集人可 告的基金份 可以在原公告 时间的 3 个月 大会召开时 6 个月以 原定审议事项 以内,就原 集基金份额持 项重新召集 集的基金份 会。重新召集 人大会应当有代表 1/3 以上(含 1/3)基金份额的 决意见或授 直接出具表决 见; 代表出具表决意见 4)上述第 3)项中直接出 意见的基金份 出具表决意 表他人出具 人或受托代表 见的代理人,同时 有基金份额 时提交的持有 额的凭证、受 代理人出具 表决意见的代 的凭证及委托人的代理 人持有基金份额的 理投票授权 法规、《基金 符合法律法 定,并与基金登记注册 和会议通知的规定 册机构记录相符。 规的前提下 (3)在不违反法律法规 下,基金份额 网络、电话 大会可通过网 份额持有人可以采用书 方式召开,基金份 短信或其他方 书面、网络、电话、短 方式进行表 集人确定并在会议通知 体方式由会议召集 知中列明。 授权他人代 (44)基金份额持有人授 代为出席会议 式可以采用 的,授权方式 网络、电话、短信 方式在会议通知中列明 信或其他方式,具体方 明。 5、议事内容与程序 (1)议事内容及提案权 第 9 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 关系基金份额持有人利 议事内容为关 《基金合同》的重大修 利益的重大事项,如《 定终止《基金合同 、更换基 同》 人、更换基金 基金管理人 与其他基金 金合并、法 及《基金 规定的其他事 金合同》规 会议召集人认 事项以及会 持有人大会 交基金份额持 其他事项。 有人大会的召集人发出 基金份额持有 案的修改应 出召集会议的通知后,对原有提案 会召开前及时公告。 金份额持有人大会 有人大会不得对未事先 基金份额持有 先公告的议事内容进行 行表决。 (2)议事程序 1)现场开会 的方式下,首 在现场开会的 会主持人按照 序确定和公 7 条规定程序 人,然后 主持人宣读提案,经讨 后由大会主 形成大会决议 讨论后进行表决,并形 议。大会主 出席会议的代表,在基 基金管理人授权出 基金管理人授 未能主持大会的情况下 出席会议的代表主持;如果基金管 金托管人授权其出 金托管人授 权代表和基金 大会的基金 均未能主持大会,则由出席大 人所持表决权的 1/2 以上(含 金份额持有人和代理人 选举产生一名基金份额 1/2)选 作为该次基金 额持有人作 主持人。基 有人大会的主 拒不出席或主持基金份 人和基金托管人拒 影响基金份额 份额持有人大会,不影 额持有人大 的决议的效力。 应当制作出席会议人员 会议召集人应 载明参加会议人员姓名 员的签名册。签名册载 位名称)、身份证明文件号码 或代表有表决 码、持有或 托人姓名( 金份额、委托 名称)和联系方式 式等事项。 2)通讯开会 在通讯开会的 集人提前 30 日公布提 的情况下,首先由召集 通知的表决 提案,在所通 内在公证机关监督下由 期后 2 个工作日内 效表决,在公 由召集人统计全部有效 公证机关监 成决议。 6、表决 有人所持每份基金份额 基金份额持有 额有一票表决权。 有人大会决议分为一般 基金份额持有 般决议和特别决议: (1)一般决议,一般决 参加大会的基 决议须经参 代理人所持 持有人或其代 的 1/2 以上(含 1 方为有效;除下列第( 特别决议通 规定的须以特 第 9 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 均以一般决议的方式通 以外的其他事项均 通过。 (2)特别决议,特别决 经参加大会的 决议应当经 其代理人所 额持有人或其 权的 2//3 以上(含 2/3)通过 出。除基金合 过方可做出 换基金运作 约定外,转换 者基金托管人、终止《 与其他基金合并、更换基金管理人或者 《基金合同》以特别决 方为有效。 有人大会采取记名方式 基金份额持有 式进行投票表决。 式进行表决时,除非在 采取通讯方式 反证据证明,否则提交 在计票时有充分的相反 确认投资者身份文件的 议通知中规定的确 的投资者,表 的表决视为有效出席的 会议通知 意见视为有效表决,表 规定的书面表决意 相互矛盾的视为弃权表 表决意见模糊不清或相 决意见的基金份额持有 应当计入出具表决 额总数。 有人所代表的基金份额 基金份额持有 或同一项提案内并列的 有人大会的各项提案或 题应当分开审 的各项议题 逐 项表决。 7、计票 (1)现场开会 1)如大会由基金管理人 托管人召集,基金份额 人或基金托 会的主持人 额持有人大会 会议开始后宣布在 议的基金份额 在出席会议 额持有人和 基金份额持 选举两名基 表与大会召集人授 同担任监票人;如大会 授权的一名监督员共同 额持有人自 会由基金份额 金管理人或基金托管人 或大会虽然由基金 人召集,但是 托管人未出 理人或基金托 的,基金 有人大会的主 金份额持有 当在会议开始 主持人应当 的基金份额 在出席会议的 份额持有人代表担任监 中选举三名基金份 或基金托管人不出席大 监票人。基金管理人或 力。 不影响计票的效力 2)监票人应当在基金份 人表决后立即 份额持有人 主持人当场 点并由大会主 票结果。 基金份额持 3)如果会议主持人或基 持有人或代理 结果有怀疑 提交的表决结 后立即对所投票数要求 在宣布表决结果后 票人应当进行重新清点 求进行重新清点。监票 主持人应当当场公布重 清点以一次为限。重新清点后,大会主 重新清点结果。 4)计票过程应由公证机 公证,基金管 机关予以公 拒不出席大 基金托管人拒 不影响计票的效力 力。 (2)通讯开会 第 1000 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 的情况下,计 在通讯开会的 为:由大会召 计票方式为 督员在基金 权的两名监督 授权代表(若由基 为基金管理人授权代表 基金托管人召集,则为 下进行计票 表)的监督下 公证机关对其计票 金管理人或基 票过程予以公证。基金 对表决意见 人拒派代表对 进行监督的,不影 影响计票和表决结果。 8、生效与公告 有人大会的决议自表决 基金份额持有 决通过之日起生效。 基金份额持有 集人应当自通过之日起 5 日内报 有人大会的决议,召集 报中国证监会 基金份额持有 之日起 2 个工作日内在 有人大会决议自生效之 介上公告。如果采用 在指定媒介 通讯方式进行表决 在公告基 决, 持有人大会决 基金份额持 书全文、公证 必须将公证书 公证员姓名等一同 同公告。 基金管理人、基金托管人 份额持有人应 人和基金份 份额持有人 生效的基金份 决议。生 金份额持有人 生效的基金 议对全体基金份额持有 人大会决议 有人、基金管理人、基 人均有约束力。 额持有人大 9、本部分关于基金份额 大会召开事由 程序、表决 条件、议事程 凡是直接引 规定,凡 规或监管规 引用法律法规 法律法规或监 规则的部分,如将来法 监管规则修 或变更的,基 相关内容被取消或 人与基金托管人协商一 基金管理人 一致并提前公告后,可 本部分内容进行修 开基金份额持有人大会 修改和调整,无需召开 会审议。 ( 、终止与 基金合同的变更、 产的清算 同》的变更 1、《基金合同 及法律法规 (1)变更基金合同涉及 规规定或本合 额持有人大 应经基金份额 应召开基金份 通过的事项的,应 人大会决议通过。对于 份额持有人 规定和本基 于法律法规规 约定可不经基金份 通过的事项,由基金管 份额持有人大会决议通 金托管人同 管理人和基金 更并公告,并报中 中国证监会备案。 (2)关于《基金合同》 基金份额持有 》变更的基 国证监会备 决议须报中国 表决通过之日起生 后两个工作日内在指定 生效,并自决议生效后 告。 定媒介公告 2、《基金合同 同》的终止事由 有下列情形之 基金合同》应当终止: 之一的,《基 (1)基金份额持有人大 大会决定终止的; 第 1001 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 金托管人职责终止,在 6 个月内 (2)基金管理人、基金 金管理人、新基金 内没有新基金 托管人承接的; 合同》约定的其他情形 (3)《基金合 形; 中国证监会规定的其他 (44)相关法律法规和中 3、基金财产的清算 产清算小组 (1)基金财产 组:自出现《基金合同 由之日起 3 个工作日 管理人组织基金财产清 清算小组,基金管 监会的监督 清算小组并在中国证监 督下进行基金 产清算小组 (2)基金财产 金财产清算 组组成:基金 理人、基金托 由基金管理 关业务资格的注册会计 具有从事证券相关 证监会指定的人员组成 计师、律师以及中国证 以聘用必要的工作人员 财产清算小组可以 员。 (3)基金财产清算小组 基金财产清算 组职责:基 的保管、清 责基金财产的 价、变现和分配。基金财产清算小组可 民事活动。 可以依法进行必要的民 (44)基金财产清算程序 序: 同》终止情形出现时,由基金财产清算小组 1)《基金合同 组统一接管基金; 债务进行清理和确认; 2)对基金财产和债权债 值和变现; 3)对基金财产进行估值 4)制作清算报告; 对清算报告 5)聘请会计师事务所对 告进行外部审 所对清算报 请律师事务所 法律意见书; 证监会备案并公告; 6)将清算报告报中国证 行分配。 7)对基金剩余财产进行 期限为 6 个月。 (5)基金财产清算的期 4、清算费用 指基金财产清算小组在 清算费用是指 中发生的所 在进行基金清算过程中 所有合理费用 清算 清算小组优先从基金剩 费用由基金财产清 剩余财产中支付。 资产的分配 5、基金财产清算剩余资 产清算的分配方案,将 依据基金财产 全部剩余资产 清算后的全 产扣除基金 欠税款并清偿 算费用、交纳所欠 务后,按基金 偿基金债务 基金份额比 有人持有的基 第 1002 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 分配。 6、基金财产清算的公告 的有关重大事项须及时 清算过程中的 时公告;基金 计师事务所 算报告经会计 具法律意见书后报中国 由律师事务所出具 清算公告于 国证监会备案并公告。基金财产清 国证监会备案后 5 个工 产清算报告报中国 清算小组进 工作日内由基金财产清 进行公告。 及文件的保存 7、基金财产清算账册及 算账册及有关文件由基 基金财产清算 基金托管人保存 15 年以上。 争议解决 (四)争 决方式 同意,因《基 各方当事人同 金合同》有关 基金合同》而产生的或与《基金 关的一切争 解决的,任何 经友好协商未能解 有权将争议提交中国国 何一方均有 国际经济贸易仲裁委员 的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的,对各方 照该会当时有效的 当事人均有约束力 方承担。 力,仲裁费用由败诉方 争议处理期间 守各自的职责,继续忠 间,双方当事人应恪守 忠实、勤勉、尽责地履 合同和托管协议规 金份额持有人的合法权 规定的义务,维护基金 权益。 《基金合同》受中国法律管辖。 ( 和投资者 基金合同存放地和 的方式 金合同的 资者在基金管理人、基 《基金合同》可印制成册,供投资 基金托管人、销售机构 查阅。 场所和营业场所查 托管协议 十九、基金托 容摘要 ( 托管协议当事人 1、基金管理人 基金管理有限公司 名称:泰信基 (上海)自由贸易试验 住所:中国( 华夏银行大 37 层 验区浦东南路 256 号华 大厦 法定代表人:万众 成立时间:2003 年 5 月 23 日 关及批准设立文号:中 批准设立机关 字[2003]68 号 中国证监会证监基金字 第 1003 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 注册资本:2 亿元人民币 组织形式:有限责任公司 经营范围:基 管理及中国证监会批准 基金设立、基金业务管 业务 准的其他业 存续期间:持 持续经营 电话:021-20899188 传真:021-20899060 联系人:徐磊 2、基金托管人 名称:中国工 工商银行股份有限公司 住所:北京市 市西城区复兴门内大街 55 号(100032) 法定代表人:易会满 电话:(010)66105799 传真:(010)66105798 联系人:洪渊 成立时间:1985 年 11 月 22 日 组织形式:股 股份有限公司 注册资本:人 人民币 349,,321,234,6600.00 元 关和设立文号:国务院 批准设立机关 院《关于中国 中央银行职 行专门行使中 国发[1983]146 号) 定》(国 存续期间:持 持续经营 办理人民币存款、贷款 经营范围:办 国内外结算;办理票据 款、同业拆借业务;国 转贴现;各 贴现、转 务;代理资金清算;提 各类汇兑业务 服务及担保 保;代理销售 承销、代理兑 代理发行、代理承 债券;代收代 兑付政府债 资金清算业 代理证券资 务;代理政 证转账);保险兼业代理业务 政策性银行、 融机构贷款 府和国际金融 行金融债券;买卖政府 保管箱服务;发行 府债券、金融 金、企业年 证券投资基金 企业年金受 业务;企 账户管理服务;开放式 受托管理服务、年金账 式基金的注册登记、认 资信调查、咨询、见证 购和赎回业务;资 证业务;贷款 财务顾问服 企业、个人财 款;外汇存款;外汇贷 织或参加银团贷款 贷款;外币兑 口代收;外 口托收及进口 汇借款;外汇 承兑和贴现;外汇 发行、代理发 汇担保;发 卖股票以外 卖或代理买卖 第 1004 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 买卖;外汇 有价证券;自营、代客外汇买 汇金融衍生业 电话银行、网上银 行卡业务;电 行、手机 务;办理结汇 机银行业务 业务;经国务 汇、售汇业 机构批准的 业监督管理机 务。 )基金托 (二) 理人的业 托管人对基金管理 和核查 人对基金管理人的投资 1、基金托管人 资行为行使监督权 管人根据有关法律法规 (1)基金托管 同》的约定, 规的规定和《基金合同 ,对下述基 进行监督。 范围、投资对象进 基金将投资于以下金融 本基 融工具: 基金的投资范围为具有 本基 有良好流动性的金融工 国内依法发 包括国 发行上市的股 (包 括中小板、创业板 经中国证监会 板及其他经 会核准上市 可转债、中 、债券(含可 场工具、权证 私募债券)、资产支持证券、货币市场 律法规或中 期货以及法律 的其他金融工具(但须符合中国证 会允许基金投资的 规定)。 基金不得投资于相关法 本基 法律、法规、部门规章 止投资的投资 合同》禁止 管人根据有关 (2)基金托管 规的规定及《基金合同 关法律法规 对下述基金 同》的约定对 比例进行监督: 规的规定及《基金合同 1)按法律法规 的投资资产配置比例为 同》的约定,本基金的 基金的投资组合比例为 本基 为:股票资产占基金资 交易日日终 0%-995%;每个交 一年期以内的政府债券 现金或到期日在一 值的 券不低于基金资产净值 5%,其 现金类 证金(含股指 包括结算备付金、存出保证 指期货合约 金等)、应收 交易保证金 等。 基金规模或市场变化等 因基 致投资组合不 等因素导致 基金管理人 述规定的,基 理的期限内调整基 符合上述比例限定。法 基金的投资组合,以符 有规定时,从其规 法律法规另有 定。 法律法规或监管机构以 如法 本基金投资其 以后允许本 人在履行适 基金管理人 入投资范围,并可依据 后,可以将其纳入 规适时合理 据届时有效的法律法规 理地调整投资 人协商一致后方可纳入 但须与基金托管人 督范围。 入基金托管人投资监督 根据法律法 2)根 及《基金合 法规的规定及 合同》的约定 遵循以下投资 投资组合遵 占基金资产的 0%-95%; a、股票资产占 b、每 持不低于基金资产净值 5%的现金 日日终,保持 日在一年以 金或者到期日 第 1005 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 现金类资产不 府债券,其中,现 算备付金、存 不包括结算 期货合约需 金(含股指期 交易保证金等)、应收申购款 款等; c、本基金持有 券,其市值不超过基金 有一家公司发行的证券 值的 金资产净值 10%; d、本 且由本协议 理人管理的且 议项下基金托 金持有一家 管的全部基金 过该证券的 10%; 行的证券,不超过 有的全部权证,其市值 e、本基金持有 净值的 3%; 值不得超过基金资产净 f、本基金管理 的且由本协议 理人管理的 议项下基金 基金持有的 托管的全部基 证,不得超过该权 权证的 10%; 任何交易日 g、本基金在任 的总金额,不得超过上一交易日 日买入权证的 日基金资产 0.5%; h、本 资于同一原始 本基金投资 的各类资产支 始权益人的 得超过基金 的比例,不得 值的 100%; 有的全部资产支持证券 i、本基金持有 基金资产净 券,其市值不得超过基 净值的 20%; 本基金持有 j、本 指同一信用级 有的同一(指 级别)资产支 得超过该资 的比例,不得 证券规模的 10%; k、本 且由本协议 理人管理的且 议项下基金托 金投资于同 管的全部基金 产支持证券,不得超过 权益人的各类资产 券合计规模 10%; 过其各类资产支持证券 模的 投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的 l、本基金应投 证券。基金 的资产支持证 产支持证券期间,如果其信用 降、不再符合 用等级下降 级报告发布 准,应在评级 内予以全部 3 个月内 部卖出; 基金财产参 m、基 行申购,本 参与股票发行 本基金所申报 金的总资产 不超过本基金 数量不超过拟发行股票 金所申报的股票数 的总量; 票公司本次发行股票的 n、本 间同业市场 入全国银行间 场进行债券回 超过基金资 金余额不得超 购最长期限为 1 年,债 的 40%,债券回购 债券回购到期 展期; 本基金在任 o、本 日终,持有 任何交易日日 有的买入股指 得超过基金 约价值,不得 何交易日日终 值的 100%;在任何 的买入期货合 终,持有的 市值之和,不得超 与有价证券市 中,有价证 过基金资产净值的 95%,其中 证券指股票、 在一年以内 不含到期日在 券、买入返售金融资产 债券)、权证、资产支持证券 )等; 押式回购) 本基金在任 p、本 日终,持有 任何交易日日 有的卖出期货 基金持有的 值不得超过基 第 1006 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 市值的 20%; q、本 持有的股票市值和买入 本基金所持 约价值,合计(轧差计 入、卖出股指期货合约 当占基金资产的 0 r、本 内交易(不包 任何交易日内 包括平仓)的 交金额不得 货合约的成交 产净值的 200%; 一交易日基金资产 有单只中小企业私募债 s、本基金持有 过基金资产净值的 10%%; 债券,其市值不得超过 t、本基金总资 资产的 140%%。 资产不得超过基金净资 u、本 理人管理的全 本基金管理 式基金持有一家上市公 全部开放式 公司发行的可流通股票 可流通股票的 15%;本 超过该上市公司可 本基金管理人 合持有一家 全部投资组合 股票,不得超过该上市 司发行的可流通股 市公司可流通股票的 3 动投资于流动性受限资 v、本基金主动 超过基金资产净值的 15%;因 资产的市值合计不得超 证券市场波动、上 票停牌、基 上市公司股票 基金规模变动 的因素致使 管理人之外的 比例限制的,本基金管 符合本款所规定比 流动性受限 管理人不得主动新增流 限资产的投资 w、本 资管产品及 私募类证券资 及中国证监会 交易对手开 其他主体为交 受质押品的资质要求应 购交易的,可接受 的投资范围保持一致; 应当与基金合同约定的 金管理人应当自基金合 基金 合同生效之日起 6 个月 合比例符合 金的投资组合 同的有关约定。在 内,本基金 在上述期间内 金的投资范围 合基金合同的约定。基 的监督与检查自基金合 人对基金的投资的 合同生效之日起开始。 果法律法规或监管部门 如果 投资组合比例 门对上述投 以变更后的 行变更的,以 托管人协商 准,但须与基金托 可纳入基金 商一致后方可 围。 资监督范围 《基金法 他有关法律法规或 限制的,如适用于本基 或监管部门取消上述限 基金,基金不受上述限 须提前公告,不需 人大会审议。 需要经基金份额持有人 3)法规允许的 期限 的基金投资比例调整期 由于 动、证券发 于证券、期货市场波动 发行人合并或 金管理人之 模变动等基金 合不符合上述约定的比 因导致的投资组合 比例的,除上述第 b、l、v、w 项 金管理人 日内进行调整 应在 10 个交易日 到规定的投资 整,以达到 律法规另有 制要求。法律 从其规定。 金管理人应在出现可预 基金 预见资产规模大幅变动 ,至少提前 2 个工作 第 1007 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 函说明基金可能变动规 向基金托管人发函 规模和公司应对措施,便于托管人实施交易 投资资产配置外,基金 除投 对基金投资的 金托管人对 金合同》生 检查自《基金 起开始。 管人根据有关 (3)基金托管 规的规定及《基金合同 关法律法规 对下述基金 同》的约定对 止行为进行监督: 据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金禁止从事下列 根据 列行为: 1)承销证券; 向他人贷款或提供担保 2)违反规定向 保; 无限责任的投资; 3)从事承担无 理人、基金托管人出资 4)向基金管理 资。 法律法规或监管部门取 如法 禁止性规定,如适用于 取消上述禁 则本基金投 于本基金,则 制。 受上述规定的限制 (4)基金托管 关法律法规 管人依据有关 同》的约定对 规的规定和《基金合同 对基金管理 进行监督。 银行间债券市场进 1)基 式对基金管 人按以下方式 管理人参与银 易对手资信 场交易的交易 制措施进行监督。 金管理人向基金托管人 基金 合法律法规及 人提供符合 市场交易对 准的银行间市 按照审慎的 单,并按 原则在该名 的风险控制原 手所适用的交易结算方 名单中约定各交易对手 名单后 2 个工作日内回 金托管人在收到名 回函确认收到该名单。基金管理人 人应定期或 券及回购交易对手的名 对银行间市场现券 中增加或减少 名单进行更新,名单中 少银行间市 面通知基金托管人,基 对手时须提前书面 作日内回函确认收到后 基金托管人于 2 个工作 金管理人收到 单进行更新。基金 管人书面确认后,被确 到基金托管 确认调整的名单开始生 本次剔除的 名单生效前已与本 所进行但尚 的交易对手所 应按照协议 交易,仍应 算。 果基金托管人发现基金 如果 与不在名单内 金管理人与 对手进行交 间市场交易对 理人撤销交 及时提醒基金管理 醒后基金管 交易,经提醒 造成基金资 行交易并造 不承担责任,发生此种 的,基金托管人不 人有权报告 种情形时,基金托管人 告中国证监会 第 1008 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 人对于基金管理人参与 2)基金托管人 交易方式的控制 与银行间市场交易的交 在银行间市场进行现券 基金管理人在 对手名单中 券买卖和回购交易时,需按交易对 用的交易结算方式进行 该交易对手所适用 行交易。如果 金管理人没 管人发现基金 方式进行交易时,基金 事先约定的交易方 金托管人应及 与交易对手 基金管理人与 提醒后仍未改正时造成 定交易方式,经提 基金托管人 成基金资产损失的,基 人不承担责任 基金管理人 3)基 间市场交易 人参与银行间 中国工商银行、中国银 易的核心交易对手为中 国农业银行和 国建设银行、中国 行,基金管理 和交通银行 知基金托管人后,可以 整核心交易对手名单。基金管理人有责任控 时的市场情况调整 控制交易对手的资信风 以外的交易对手进行交 与核心交易对手以 交易时,由于 引起的损失 手资信风险引 其后有权要求 金管理人承担,其 任人进行赔偿 求相关责任 督责任仅限 托管人的监督 已提供的名单,审 名单内列明。 审核交易对手是否在名 (5)基金托管 择存款银行进行监督。 管人对基金管理人选择 本基 信用风险主 基金投资银行存款的信 主要包括存款 存款银行的 信用等级、存 力等涉及到存款银 行名单为中国工商银行 银行选择方面的风险。本基金核心存款银行 中国建设银 银行、中 农业银行和 银行、中国农 和交通银行, 存款银行以 投资除核心存 存款银行信用风险而造 行存款出现由于存 基金管理人负责赔偿,之后有 造成的损失时,先由基 权要求相关责任人 理人在通知基 人进行赔偿。基金管理 根据当时的 人后,可以根 银行名单进行调整。基 况对于核心存款银 任仅限于根 基金托管人的监督责任 根据已提供的 行是否在名单内列明。 审核核心存款银行 管人对基金投 (6)基金托管 企业私募债券按照证监 投资中小企 证券投资基 监会《关于证 券有关问题的通知》的 中小企业私募债券 查。 的规定进行监督和核查 管人对基金投资流通受 (7)基金托管 受限证券的监督 基金投资流 1)基 券,应遵守 流通受限证券 守《关于规范 行证券行为 资非公开发行 金投资非公开 通知》、《关于基金 票等流通受限证券有关 开发行股票 关问题的通知》等有关 规规定。 2)流通受限证 公司证券发行管理办法 证券,包括由《上市公 法》规范的非公开发行 下配售部分 公开发行股票网下 时明确一定 分等在发行时 易证券,不包 期的可交易 其他原因而临时停牌的 发布重大消息或其 市证券、回购 的证券、已发行未上市 购交易中的 第 1009 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 等流通受限证券。 3)基 人应在基金首 基金管理人 流通受限证券前,向基 首次投资流 提供经基金 基金托管人提 关基金投资流通受限证 董事会批准的有关 证券的投资决策流程、风险控制制度。基金 基金管理人还 公开发行股票,基 基金管理人董事会批准 还应提供基 准的流动性风险处置预 不限于基金投资流通受 述资料应包括但不 和投资比例控制情况。 受限证券的投资额度和 金管理人应至少于首次 基金 资指令之前两 次执行投资 料书面发至 日将上述资料 保证基金托 管人,保 够的时间进 托管人有足够 进行审核。基 上述资料后 人应在收到上 或其他双方认可的方式 作日内,以书面或 式确认收到上述资料。 基金投资流 4)基 券前,基金 流通受限证券 金管理人应向 合法律法规 管人提供符合 包括但不限于拟发行证 有关书面信息,包 会批准文件 证券主体的中国证监会 件、发行证券 发行价格、锁定期 认购的数量 期,基金拟认 量、价格、总 金资产净值的 成本占基金 已持有流通受限证 的比例、资金 证券市值占资产净值的 管理人应保 间等。基金管 信息的真实、完整 少于拟执行 整,并应至少 行投资指令前 信息书面发 作日将上述信 金托管人有足够的时间 托管人,保证基金 间进行审核。 5)基 人应按照《关 基金托管人 投资非公开发 关于基金投 证券有关问 等流通受限证 定,对基金 知》规定 否遵守法律 金管理人是否 律法规进行监 理人提供的 审核基金管理 管人认为上述 面信息。基金托管 能导致基金出现风险的 述资料可能 求基金管理 的,有权要求 前就该风险的消除或防 资流通受限证券前 面说明,并保 防范措施进行补充书面 保留查看基 就基金投资 人风险管理部门就 证券出具的 资流通受限证 查资料的权 估报告等备查 金托管人有 则,基金 行有关指令 有权拒绝执行 令。因拒绝执 令造成基金财产损失的 何责任,并有权报告中 托管人不承担任何 中国证监会。 基金管理人和基金托管 如基 达成一致,应 管人无法达 会请求解决 报中国证监会 履行监督职责,则不承 基金托管人切实履 承担任何责任 没有切实履 基金托管人没 出现风险,基金托管人 职责,导致基金出 人应承担连带责任。 基金托管人 2、基 规的规定及《基金合同 人应根据有关法律法规 ,对基金资 同》的约定, 净值计算、应收资金到 计算、基金份额净 及收入确定 到账、基金费用开支及 定、基金收益 相关信息披露、基 登载基金业绩表现数据 基金宣传推介材料中登 监督和核查。 据等进行监 3、基 人发现基金管 基金托管人 投资运作及其他运作违 管理人的投 违反《基金法》、《基金 、 关规定时,应 基金托管协议有关 书面形式通知基金管理 应及时以书 理人限期纠正,基金管 第 110 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 在下一个工作日及时核 到书面通知后应在 向基金托管人发出回函 核对,并以书面形式向 金托管人的合理疑 疑义进行解释或举证。 在限 有权随时对 限期内,基金托管人有 对通知事项进 督促基金管 管理人改正 管人通知的违规事项未 管理人对基金托管 人应报告中 未能在限期内纠正的,基金托管人 金托管人有 会。基金 基金管理人 有义务要求基 金合同》而致 人赔偿因其违反《基金 致使投资者 损失。 对于 成交的且基 于依据交易程序尚未成 基金托管人在 投资指令,基金托 能够监控的投 指令违反相关法律法规 管人发现该投资指 金合同》约定的,应当 规规定或者违反《基金 金管理人,并向中国证 行,立即通知基金 证监会报告。 于必须于估值完成后方 对于 的监控指标或 方可获知的 成交的投资 易程序已经成 基金托管人发现该 法规或者违反《基金合 该投资指令违反法律法 合同》约定的,应当立 基金管理人,并报 报告中国证监会。 金管理人应积极配合和 基金 金托管人的监 和协助基金 规定时间内 查,必须在规 管人的合理 金托管人并改正,就基金托管 证,对基金托 理疑义进行解释或举证 托管人按照 求需向中国证监会 的, 会报送基金监督报告的 基金管理 相关数据资 极配合提供相 度等。 基金 理人有重大 金托管人发现基金管理 报告中国证监 大违规行为,应立即报 监会,同时 正。 金管理人限期纠正 金管理人无正当理由,拒绝、阻 基金 阻挠基金托管 行使监督权 本协议规定行 取拖延、欺诈等手 金托管人进 手段妨碍基金 严重或经基金 进行有效监督,情节严 金托管人提 金托管人应报告中国证 仍不改正的,基金 证监会。 ( 人对基金 金管理人 金托管人的 核查 金管理人对基金托管人 基金 管职责情况进 人履行托管 包括但不限 核查事项包 基金财产、开 托管人安全保管基 财产的资金账 开设基金财 货账户等投 券账户和期货 基金管理人计 其他账户、复核基 金资产净值和 计算的基金 据管理人指 额净值、根据 清算交收、相关信 投资运作等行为。 信息披露和监督基金投 金管理人发现基金托管 基金 挪用基金财产 管人擅自挪 行分账管理 基金财产实行 迟执行基金管理人资金 未执行或无故延迟 金投资信息等违反《基 金划拨指令、泄露基金 、 及其他有关 《基金合同》、本托管协议及 关规定时,基 书面形式通 人应及时以书 第 111 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 人收到通知 托管人限期纠正,基金托管人 知后应及时核 式向基金管 并以书面形式 出回函。在限期内 随时对通知事项进行复 内,基金管理人有权随 促基金托管人 复查,督促 并予协助配合。基 对基金管理 基金托管人对 未能在限期内纠正的,基金管 理人通知的违规事项未 理人应报告中国证 基金管理人有 证监会。基 有义务要求 金因此所遭 人赔偿基金 失。 金管理人发现基金托管 基金 大违规行为,应立即报 管人有重大 监会和银行 报告中国证监 管理机构,同时通 纠正。 通知基金托管人限期纠 金托管人应积极配合基 基金 人的核查行为 基金管理人 提交相关资 但不限于:提 托管财产的完整性和真 基金管理人核查托 内答复基金 真实性,在规定时间内 金管理人并改 金托管人无正当理由,拒绝、阻 基金 阻挠基金管理 行使监督权 本协议规定行 取拖延、欺诈等手 金管理人进 手段妨碍基金 严重或经基金 进行有效监督,情节严 金管理人提 仍不改正的,基金 证监会。 金管理人应报告中国证 ( 保管 金财产保 保管的原则 1、基金财产保 (1)基金财产 人、基金托管人的固有 产应独立于基金管理人 有财产。 管人应安全保 (2)基金托管 财产。未经基 保管基金财 令, 人的正当指令 不得自行 的任何财产。 处分、分配基金的 (3)基金托管 定开设基金 管人按照规定 金财产的资金 期货账户等 证券账户和期 需其他账户。 (4)基金托管 管的不同基 管人对所托管 户,与基金托 基金财产分别设置账户 托管人的其 管业务实行严格的分账 和其他基金的托管 产的完整与独立。 账管理,确保基金财产 基金认(申) (5)对于因基 金投资过程中 )购、基金 应由基金管 应收财产,应 确定到账日期并通知基 责与有关当事人确 基金财产没有 基金托管人,到账日基 有到达基金 人应及时通知基金管理 处的,基金托管人 收。由此给 理人采取措施进行催收 给基金造成损 责向有关当事人追偿基 基金管理人应负责 管人予以必要的协助配 基金的损失,基金托管 对此不承担责任。 的验证 2、募集资金的 募集 售与服务代 集期内销售机构按销售 代理协议的约 入基金管理 认购资金划入 业银行开设的泰信基金 有托管资格的商业 认购专户。该 金管理有限公司基金认 基金管理 第 112 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 基金募集期满,募集的 人开立并管理。基 金募集金额、基金份额 的基金份额总额、基金 人数符合《基金法 、《运作办 法》 有关规定后, 办法》等有 具有从事证 管理人聘请具 资格的会计师事务 验资报告,出 务所进行验资,出具验 参加验资的 2 名以 资报告应由参 上(含 2 名)中国 师签字有效 国注册会计师 效。验资完成 募集的属于 管理人应将募 财产的全部资金划 金开立的资产托管专户 划入基金托管人为基金 托管人在收 户中,基金托 件。 当日出具确认文件 基金募集期限届满,未 若基 《基金合同》 未能达到《 金管理人按 条件,由基金 理退款事宜。 行账户的开立和管理 3、基金的银行 金托管人以基金托管人 基金 在其营业机构 人的名义在 ,保管基金 产托管专户, 该账户的开 存款。该 由基金托管 开设和管理由 管人承担。本 支活动,均 一切货币收支 产托管专户进行。 基金托管人的资产 产托管专户的开立和使 资产 于满足开展本 使用,限于 基金托管人 务的需要。基 本基金的名义开立其他 管理人不得假借本 不得使用基金 他任何银行账户;亦不 金的任何银 进行本基金业务以 以外的活动。 产托管专户的管理应符 《人民币 资产 符合 币银行结算 金管理暂行 办法》、《现金 、 《人民币利率管理 利率管理暂 理规定》、《利 算办法》以及 暂行规定》、《支付结算 及银行业监 机构的其他规定。 4、基金证券账 账户的开设和管理 账户与证券交易资金账 金托管人以基金托管人 基金 金联名的方式 人和本基金 算有限责任 证券登记结算 证券账户。 海分公司/深圳分公司开设证 基金 人的名义在 金托管人以基金托管人 有限责任公 在中国证券登记结算有 公司上海分公 金证券交易资金账户,用于证券清算。 圳分公司开立基金 金证券账户的开立和使 基金 于满足开展本 使用,限于 基金托管人 务的需要。基 和未经对方书面同意擅 管理人不得出借和 证券账户;亦 擅自转让基金的任何证 用基金的 基金业务以外的活动。 任何账户进行本基 账户的开立和管理 5、债券托管账 后,基金管 (1)《基金合同》生效后 管理人负责以 取得进入全 名义申请并取 的交易资格,并代表基 间同业拆借市场的 托管人负责以 基金进行交易;基金托 以基金的名 第 113 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 有限责任公司开设银行 央国债登记结算有 管自营账户,并由基金 行间债券市场债券托管 负责基金的债券的 清算。 的后台匹配及资金的清 (2)基金管理 托管人应一 理人和基金托 一起负责为基 行间债券市 签订全国银行 主协议,正本由基 金管理人保存副本。 基金托管人保管,基金 6、其他账户的 的开设和管理 本托管协议订立日之后 在本 金被允许从事 后,本基金 和《基金合 律法规规定和 定的其他投资品种 果涉及相关账 种的投资业务时,如果 由基金管理 设和使用,由 法律法规的规定和《基 托管人根据有关法 开立有关账户 基金合同》的约定,开 户。该账户 规则使用并管理。 投资的有关实物证券、银行定期存款存单等 7、基金财产投 证的保管 等有价凭证 金财产投资的有关实物 基金 基金托管人存 物证券由基 保管库;其 金托管人的保 证券也可存入中央 记结算有限责 央国债登记 责任公司或 有限责任公 券登记结算有 间市场清算 分公司/深圳分公司、银行间 算所股份有限 心的代保管 票据营业中心 转让,由基金 物证券的购买和转 根据基金管理人的指令 金托管人根 于基金托管 令办理。属于 物证券在基金托管人保 有效控制下的实物 失,由此产生 保管期间的损坏、灭失 生的责任应 金托管人对基 托管人承担。基金 人以外机构实 基金托管人 的证券不承 控制或保管的 责任。 产有关的重大合同的保 8、与基金财产 保管 基金管理人代表基金签 由基 基金有关的重 签署的与基 应由基金托 的原件分别应 基金管理人保管。除本协议另 外,基金管理 另有规定外 与基金有关 表基金签署与 金一方持有两份以上的 合同时应保证基金 的正本,以便 托管人至少 理人和基金托 一份正本的原件。基金管理人 签署后 5 个工作日内通 人在合同签 通过专人送达、挂号邮 件送达基金托管人处。合同原件应 全方式将合同原件 和基金托管 基金管理人和 文件保管部门 15 年以上。 于无法取得二份以上的 对于 的正本的,基金管理人 供加盖授权 金托管人提供 未经双方协商或未在合 的合同传真件,未 同原件不得 合同约定范围内,合同 得转移。 ( 净值的计 金资产净 计算和复核 净值的计算 1、基金资产净 产净值的计算、复核的 (1)基金资产 的时间和程序 第 114 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 金资产净值是指基金资 基金 减去基金负债 资产总值减 金份额净值 值。各类基金 算日基金资产净值 基金份额总份额后的数 值除以该计算日该类基 份额净值的 数值。基金份 保留到小数点后 3 位,小数点后第 4 位 生的误差计 ,由此产生 计入基金财产 金管理人应每个工作日 基金 资产估值。但 日对基金资 律法规或基 理人根据法律 时除外。估值 的规定暂停估值时 符合《基金合 、《证 值原则应符 金会计核算 证券投资基金 其他法律、法规的规定 引》及其 基金信息披露 定。用于基 各类基金份 资产净值和各 由基金管理人负责 金托管人复 责计算,基金 复核。基金管 日交易结束 于每个工作日 净值并以双方认可的方 当日的基金资产净 人。 管人对净值 方式发送给基金托管人 基金托管 认可的方式发送给基金 果复核后以双方认 理人对基金 金管理人,由基金管理 金净值予以公 据《基金法》,基金管理 根据 并公告基金资产净值,基金托管人 理人计算并 人复核、审 管理人计算的基金 本基金的会计 金资产净值。因此,本 是基金管理人,就与本 关的会计问题,如 方在平等基 如经相关各方 仍无法达成一致的意见 基础上充分讨论后,仍 金资产净值的计算结果 基金管理人对基金 律法规以及监 果对外予以公布。法律 监管部门有 国家最新规定估值。 定的,从其规定。如有新增事项,按国 2、基金资产估 估值方法 (1)估值对象 金所拥有的股票、债券 基金 券、权证、股指期货和 收款项、其 款本息、应收 等资产及负债。 (2)估值方法 本基 基金的估值方法为: 所发行的有价证券的估 1)证券交易所 估值 交易所上市的有价证券 ①交 券(包括股票、权证等 ,以其估 券交易所挂 估值日在证券 盘价)估值 价(收盘 无交易的,且最近交易 值;估值日无 生重大变化 济环境未发生 影响证券价格的重大事 发行机构未发生影 日的市价(收盘价)估 事件的,以最近交易日 济环境发生 最近交易日后经济 化的或证券 生了重大变化 证券价格的 发生影响证 可参考类似 件的,可 的现行市价 似投资品种的 调整最近交易市价,确 价及重大变化因素,调 价格; 交易所发行实行净价交 ②交 券按估值日收 交易的债券 机构提供的 第三方估值机 价估值,估值 种当日的估值净价 交易的,且最 值日没有交 境未发生重大 后经济环境 第 115 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 收盘价或第三方估值机 按最近交易日的收 当日的估值 机构提供的相应品种当 值净价估值。如最近 交易日后经济环境 重大变化的, 境发生了重 ,可参考类 种的现行市 市价及重大 素,调整最近交易 格; 易市价,确定公允价格 ③交 价交易的债 交易所发行未实行净价 债券按估值日 值机构提供 或第三方估值 全价减去债 品种当日的估值全 或估值全价 债券收盘价或 利息得到的 债券应收利 没有交易的, 行估值;估值日没 交易日后经济 ,且最近交 发生重大变化,按最近 债券收盘价或第三 机构提供的相 三方估值机 相应品种当 债券收盘价 值全价减去债 全价中所含的债券 价进行估值。如最近交 券应收利息得到的净价 济环境发生 交易日后经济 类似投资品种 变化的,可参考类 市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公 种的现行市 允价格; ④交 跃市场的有 交易所上市不存在活跃 有价证券,采 允价值。交 技术确定公允 市的资产支持证券 值技术确定 券,采用估值 技术难以可靠 定公允价值,在估值技 靠计量公允 估值。 情况下,按成本估 市期间的有价证券应区 2)处于未上市 区分如下情况处理: 送股、转增股、配股和 ①送 发的新股,按 和公开增发 所挂牌的同 在证券交易所 最近一日的市价(收盘 的估值方法估值;该日无交易的,以最 值; 盘价)估值 首次公开发行未上市的 ②首 债券和权证,采用估值 的股票、债 公允价值,在估值 值技术确定公 量公允价值的情况下,按成本估值; 技术难以可靠计量 首次公开发行有明确锁 ③首 股票,同一股 锁定期的股 ,按交易所 易所上市后, 同一股票的估值方 非公开发行 方法估值;非 票,按监管机 行有明确锁定期的股票 机构或行业 价值。 关规定确定公允价 全国银行间 3)全 交易的债券 间债券市场交 券、资产支持 固定收益品种,采用估 确定公允价值。 中小企业私 4)中 用估值技术 私募债券采用 估值技术难以 术确定公允价值,在估 以可靠计量 成本估值。 值的情况下,按成 同时在两个或两个以上 5)同一债券同 券所处的市 上市场交易的,按债券 市场分别估值 股指期货合 6)股 估值当日结 合约一般以估 值当日无结算 结算价进行估值,估值 算价的,且 未发生重大变化的,采 易日后经济环境未 价估值。 采用最近交易日结算价 如有确凿证 7)如 上述方法进 证据表明按上 映其公允价值的,基金 进行估值不能客观反映 第 116 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 与基金托管人商定后,按最能反映公允价值 可根据具体情况与 估值。 值的价格估 8)相 法规以及监管部门有强 相关法律法 定。如有新增 强制规定的,从其规定 增事项,按 新规定估值。 处理 3、估值差错处 基金估值错误给投资者 因基 失的应先由基 者造成损失 金管理人对 人承担,基金 有权向过错人追偿。 其承担的责任,有 基金管理人计算的基金 当基 值、基金份额 金资产净值 人复核确认 由基金托管人 此造成的投 的,由此 金的损失,应根据法律 投资者或基金 者或基金支 规定对投资者 实际向投资 金,就实 支付的赔偿 资者或基金支 偿金额,由基 管人按照管 人与基金托管 例各自承担相应的责任 和托管费率的比例 任。 于一方当事人提供的信 由于 信息错误,另一方当事 理的措施后 取了必要合理 发现该错误,进而 资产净值、基 而导致基金资 误造成投资 净值计算错误 资者或基金的 后交易日基金资产净值 基金份额 以及由此造成以后 值、 而引起的投 算顺延错误而 提供错误信息的当事人 基金的损失,由提 人一方负责赔偿。 金管理人或基金托管人 基金 人按估值方法的第 7)项进行估值 成的误差不 值时,所造成 处理。 金资产估值错误处 于证券、期货交易所及 由于 结算公司发送 及其登记结 于其他不可 错误,或由于 金管理人和 因,基金 经采取必要、适当、合 和基金托管人虽然已经 进行检查,但是未 合理的措施进 能发现该错误的,由此造成的 产估值错误,基金管理 的基金资产 托管人免除 理人和基金托 任。但基金管理人 积极采取必要的措施减 人和基金托管人应当积 减轻或消除由此造成的 基金管理人计算的基金 当基 值与基金托管 金资产净值 致时,相关 算结果不一致 本着勤勉尽责的态 如果最后仍无法达成一 态度重新计算核对,如 基金管理人 一致,应以基 布, 成的损失以 结果为准对外公布 由此造成 以及因该交易 算顺延错误 资产净值计算 理人承担赔偿责任,基 的损失由基金管理 责任。 基金托管人不负赔偿责 的建立 4、基金账册的 金管理人和基金托管人 基金 金合同》生效 人在《基金 方约定的同 按照相关各方 方法和会计处理原 独立地设置 原则,分别独 置、登录和保 册,对相关 金的全套账册 行核对,互相 自的账册定期进行 以保证基金资 相监督,以 对会计处理 全。若双方对 金管理人的处理方法为 在分歧,应以基金 为准。 第 117 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 对账发现相关各方的账 经对 不符的,基金 账目存在不 人必须及时 和基金托管人 因并纠正,保证相 行登录的账 相关各方平行 若当日核对不符,暂时 账册记录完全相符。若 而影响到基金资产净值 找到错账的原因而 以基金管理 值的计算和公告的,以 理人的账册为 报告的编制和复核 5、基金定期报 金财务报表由基金管理 基金 金托管人每月 理人和基金 度报表的编 立编制。月度 于每月终了后 5 个 完成。 在《 》生效后每 《基金合同》 束之日起 45 日内,基 每六个月结束 对招募说明 基金管理人对 站上,并将更 一次并登载在网站 招募说明书摘 更新后的招 在指定媒介上。基金管 日起 工作日内完 每个季度结束之日 15 个工 完成季度报告 计年度半年 公告;在会计 内完成半年报 60 日内 并公告;在会 报告编制并 内完成年度 会计年度结束 90 日内 度报告编制并 金管理人在 5 个工作日 基金 月度报告,在 日内完成月 ,对报告加 告完成当日, 加密传真方 后,以加 报告提供基 方式将有关报 金托管人在 3 个工作日 基金托管人复核;基金 并将复核结 复核,并 面通知基金 结果及时书面 金管理人。基 作日内完成 人在 7 个工作 季度报告完 告,在季 将有关报告 完成当日,将 告提供基金托 管人在收到 7 个 核,基金托管 核,并将复核结果书面 工作日内进行复核 基金管理人 30 日内 面通知基金管理人。基 人在 年报完成当日 年度报告,在半年 关报告提供基 日,将有关 金托管人在 人复核,基金 内进行复核, 30 日内 核结果书面通 ,并将复核 通知基金管 金管理人在 45 日内完 在年度报告 报告,在 ,将有关报 告完成当日, 报告提供基金 托管人在收 复核,基金托 45 复核结果书面通知基金 日内复核,并将复 金管理人。 金托管人在复核过程中 基金 相关各方的报 中,发现相 金管理人和 不符时,基金 原因,进行调 管人应共同查明原 整以相关各方 调整,调整 账务处理方式为准。核 后,基金 在基金管理人 金托管人在 报告上加盖业 人提供的报 盖托管业务 或者出具加盖 各自留存一 章的复核意见书,相关各方各 一份。如果基 管人不能于 人与基金托管 就相关报表 布公告之日之前就 ,基金管理 表达成一致, 的报表对外 照其编制的 有权就相关情况报证监 告,基金托管人有 监会备案。 金托管人在对财务会计 基金 半年报告或年 计报告、半 ,需盖章确 复核完毕后, 具相应的复核确认 对相关文件审核时提示 认书,以备有权机构对 示。 金定期报告应当在公开 基金 开披露的第 2 个工作日 会和基金管 报中国证监会 地中国证监会派出机构 要办公场所所在地 构备案。 第 118 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 的情形 6、暂停估值的 (1)基金投资 证券/期货交 资所涉及的证 交易市场遇 他原因暂停营 日或因其他 (2)因不可抗 确评估基金 抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确 金资产价值时 (3)出现导致 售或评估基金资产的紧 致基金管理人不能出售 紧急事故的任何情况; (4)当前一估 估值日基金资产净值 5 无可参考的活 资产出现无 活跃市场价 致公允价值存在重大不 用估值技术仍导致 金托管人协商一致的,基金管 不确定性时,经与基金 理人应当暂停基金 金估值; (5)中国证监 的其它情形。 监会和基金合同认定的 ( 持有人名 金份额持 名册的保管 金管理人和基金托管人 基金 人须分别妥善保管的基 有人名册,包括《基金 日、基金份额持有人大 生效日、《基金合同》终止日 记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日 名册。基金 份额持有人名 金份额持有人 括基金份额 内容必须包括 基金份额。 的名称和持有的基 金份额持有人名册由基 基金 金登记机构根 基金的基金 令编制和保 管理人的指令 金管理人和基金托 关规则分别保管基金份 托管人应按照目前相关 人名册。保管 份额持有人 档的形式。保管期限为 20 年。 以采用电子或文档 金管理人应当及时向基 基金 人提交下列日期的基金 基金托管人 有人名册:《基金合 金份额持有 终止日、基金份额持有 同》生效日、《基金合同》终 益登记日、每年 6 月 30 日、 的基金份额持有人名册 基金份额 每年 12 月 31 日的 册。 必须包括基 名册的内容必 持有的基金份额。其中 持有人的名称和持 基金份额持有 中每年 12 月 31 日的基 有人名册应 提交; 金合同》生效 《基金 前十个工作日内提 《基金 效日、 及到基金重 终止日等涉及 持有人名册应于发生日 日期的基金份额持 交。 日后十个工作日内提交 金托管人以电子版形式 基金 管基金份额持 式妥善保管 刻成光盘备 册,并定期刻 人不得将所 存期限为 20 年。基金托管人 所保管的基金 于基金托管 有人名册用于 并应遵守保密义务。 外的其他用途,并 若基 管人由于自身原因无法 基金管理人或基金托管 持有人名册 管基金份额持 自承担相应的责任。 有关法规规定各自 第 119 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) ( 方式 议解决方 关各方当事人同意,因 相关 而产生的或与 因本协议而 争议,除经 有关的一切争 商可以解决的,应 贸易仲裁委员 国际经济贸 效的仲裁规 该会当时有效 仲裁,仲 点在北京,仲 仲裁的地点 是终局性的并 仲裁裁决是 束力,仲裁 各方均有约束 败诉方承担。 议处理期间,相关各方 争议 应恪守基金管 方当事人应 职责,继续 基金托管人职 尽责地履行 勤勉、尽 同》和托管 行《基金合同 管协议规定的 额持有人的 维护基金份额 益。 协议受中国法律管辖。 本协 )托管协 (八) 协议的变更与终止 的变更与终止 1、托管协议的 议的变更程序 (1)托管协议 协议双方当事人经协商 本协 可以对协议的 商一致,可 更后的托管 行变更。变更 基金合同》的 其内容不得与《基 议的变更报 何冲突。基金托管协议 报中国证监会 管协议终止的情形 (2)基金托管 生以下情况之一的,本 发生 本托管协议终止: 1)《 》终止; 人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托 2)基金托管人 托管人接管基金资产; 人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管 3)基金管理人 管理人接管基金管理权 4)发生法律法 定或《基金合同》规定 法规、中国证监会规定 定的终止事项。 金份额持 二十、对基金 的服务 本公司的投资 业、效率、真诚、超越 资人服务理念是“专业 证旗下基金 越”。为保证 推出,为投资人提 便的服务,本公司建立 提供安全、高效、方便 立了完善的投资人服务 销、电话、传真、网络 主要通过柜台直销 为投资人提 络等方式及代销机构为 提供服务。 )为投资 (一) 资人服务的种类 1、柜台服务 本公司直销柜台将为投 代销机构和本 投资人提供柜台服务。为方便直销投资人,本公司 第 1220 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 销柜台。具体内容包括 在上海建立了直销 括: 类别 直 销柜台 代销 理交易等业 办理 业务 仅 投资人 仅 资人 人帐务查询 个人 仅 投资人 仅 资人 共信息查询 公共 所 人 所 题解答 问题 所 人 所 投诉 接 投资人投诉 接 资人投诉 2、Call Center服务 叫中心和各代销机构的 本公司的呼叫 基金投资者 的Call Centter共同为基 者提供投资者 心设备完善 本公司的呼叫中心 有6名坐席、 善,目前拥有 继线,提供55*12小时的 席服务及7*24小时 语音服务,能 时的自动语 能够确保投 作日内得到 求在3个工作 呼叫中心提供的服 服务如下: 类别 信基金的CALLL-CENTER 泰信 代 的CALL-CENTTER 人帐务查询 个人 所 代 易确认短信 交易 提 码的投资者 共信息查询 公共 所 所 题查询 问题 所 代 投诉 接 资者投诉 接 资者投诉 电话中心和人工坐席,功能如下: 3、泰信基金的Call Center包括电 功能 IVVR(自动语 语音系统) 人 服务系统 公司简介 基 简介 基金产品简 公 基金费率 开 业务常识解 共信息查询 公共 基金分红 政 热线 销售机构热 每 告 信息 基金经理信 销投资者帐 直销 帐务 查询 成交确认查 投 信息查询 查询 务信息查询 投资者帐务 投 单查询 第 1221 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 的修改 查询密码的 投 资料的修改 查 修改 席服务为主: 以人工座席 接入方式:普通电话接入 投诉 息、信函、电话 回复方式:传真、邮件、短信息 通 与投资者的互 受理、处理、回复投 者的投诉与建议 4、公司网站 站经过版本更新之后,包括泰信之 本公司的网站 上交易、净值 下基金、网上 服务等多个栏目,能够 基金学院及客户服 的信息服务 够为投资者提供全面的 务。 功能 内容 共信息查询 公共 信息查询 基金信 信息 公司信 式基金业务常 开放式 每日NAAV公告 重要公告 公司重 法规 政策法 经济 宏观经 分析 热点分 公司研究 上市公 资者帐户查 投资 查询 确认查询 成交确 查询 账户查 密码的修改 查询密 者基本资料的 投资者 上交易 网上 认购 基金认 基金申购 定投 基金定 转换 基金转 赎回 基金赎 第 1222 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 分红方式 修改分 资料修改 个人资 息定制 信息 服务 短信服 邮件服务 电子邮 投诉 方式:邮件、 实现方 方式:传真、 回复方 信函、电话 5、资料寄送 料类型 资料 者类型 投资者 寄送方式 寄送人 易确认单 交易 投资者 直销投 自 (T+2个工作日开始) 投资者 代销投 投资者 基 金 帐 户 开 户 直销投 自 (T+2个工作日开始) 确认 认书 投资者 代销投 易对帐单 交易 公 账单,纸 客户服务中 提供电子对账 投资者 直销投 质 的客户进 对有需求的 投资者 代销投 行 泰信通讯》季 部分 《泰 对 行定期寄 客户服务中 的客户进行 刊 及 其 他 投 资 直销投 投资者 送 财咨询材料 理财 投资者 代销投 6、一对一服务 公司除提供一 容(包括电话查询、信 一般的投资者服务内容 资料寄送、基金经 信息查询、资 理报告会、咨讯服 外,还将以 服务等)之外 以公司的整体 定制一对一 支撑,度身定 性化的增值服务,包括指定机构理财经 经理、上门服 流等。公司 分的信息交流 规范的机构投资者 程和行为准则,并对机 者访问制度、服务流程 服务人员进 机构投资者服 知识的培训。 第 1223 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) )投诉人 (二) 人处理方式 处理投资人的投诉,并 本公司及时处 时反馈。由于 并在规定的时间内及时 于呼叫中心 要诉求对象,为了保证 投资人投诉的主要 宜,我们设置 证能及时处理投诉事宜 置了完善的 个闭环流程, 理流程,这是一个 入系统内的投 ,任何进入 在规定的时间内回复。同时我 纳入了这一系统,保证 们将代销机构也纳 供统一专业 证了我们向投资人提供 业的服务。 )联络信 (三) 信息 1、泰信基金管理有限公 公司华东营销中心 地址:中国( 华厦银行大 36、37 层 验区浦东南路 256 号华 (上海)自由贸易试验 大厦 电话:(021)20899167 传真:(021)20899008 建华 联系人:樊建 2、泰信基金管理有限公 公司华北营销中心 市西城区广成街 4 号院 1 号楼 3005、306 室 地址:北京市 电话:010-66215978 传真:010-66215968 联系人:费颖 管理有限公 3、泰信基金管 销中心 公司华南营销 址:深圳市 地址 华一路98号 市福田区福华 号卓越大厦11608室 话:0755-333981702 电话 真:0755-333988757 传真 第 1224 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 系人:何明 联系 明清 管理有限公 4、泰信基金管 公司网站 址:www.fttfund.com 网址 子信箱:seervice@ftffund.com 电子 中心 5、客户服务中 户服务电话 400-888-5988 或( 客户 话: 电话为24小时 387884566,该电 时语音服务 转人工服务。 在工作时间内可转 二 其他披 项 序号 告事项 公告 法定披露方式 法定披露 国证券报》、《上海证券 《中国 券报》、 夏财富开通申 在上海华夏 1 购费率 率优惠业务 《证券时报》、《证 及公司 2017-8--16 网站(www.fftfund.comm) 国证券报》、《上海证券 《中国 券报》、 17 年半 半年度报告 2 《证券时报》、《证 及公司 2017-8--26 网站(www.fftfund.comm) 国证券报》、《上海证券 《中国 券报》、 券调整定投下 在中泰证券 3 限 《证券时报》、《证 及公司 2017-99-4 网站(www.fftfund.comm) 万家财富为销 新增天津万 国证券报》、《上海证券 《中国 券报》、 开通转换及费 售机构并开 4 《证券时报》、《证 及公司 2017-100-13 率 网站(www.fftfund.comm) 国证券报》、《上海证券 《中国 券报》、 17 年 3 季度报告 5 《证券时报》、《证 及公司 2017-100-26 网站(www.fftfund.comm) 国证券报》、《上海证券 《中国 券报》、 证券开通转换 上海华信证 6 业务并转 转换费用折扣 《证券时报》、《证 及公司 2017-122-26 网站(www.fftfund.comm) 第 1225 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 国证券报》、《上海证券 《中国 券报》、 商银行定投下 调整在工商 7 限并参加费 费率优惠业务 《证券时报》、《证 及公司 2017-122-27 网站(www.fftfund.comm) 国证券报》、《上海证券 《中国 券报》、 通受限股票估 对持有流通 8 值方法调 调整的公告 《证券时报》、《证 及公司 2017-122-29 网站(www.fftfund.comm) 国证券报》、《上海证券 《中国 券报》、 税政策的公告 实施增值税 9 《证券时报》、《证 及公司 2017-122-30 网站(www.fftfund.comm) 财富为销售机 新增盈米财 国证券报》、《上海证券 《中国 券报》、 转换定投及费 构并开通转 10 《证券时报》、《证 及公司 2018-11-4 优惠业务 率优 网站(www.fftfund.comm) 国证券报》、《上海证券 《中国 券报》、 证券为销售机 新增世纪证 11 构并开通转 转换定投业务 《证券时报》、《证 及公司 2018-1--11 网站(www.fftfund.comm) 国证券报》、《上海证券 《中国 券报》、 金开通转换、 在利得基金 12 定投 投业务 《证券时报》、《证 及公司 2018-1--19 网站(www.fftfund.comm) 基金为销售机 新增嘉实基 国证券报》、《上海证券 《中国 券报》、 转换及费率优 构并开通转 13 《证券时报》、《证 及公司 2018-1--19 惠 网站(www.fftfund.comm) 国证券报》、《上海证券 《中国 券报》、 17 年 4 季度报告 14 《证券时报》、《证 及公司 2018-1--19 网站(www.fftfund.comm) 石、中泰证券 在大泰金石 国证券报》、《上海证券 《中国 券报》、 、定投费率优 开通申购、 15 《证券时报》、《证 及公司 2018-1--30 惠 网站(www.fftfund.comm) 基煜基金为销 新增上海基 国证券报》、《上海证券 《中国 券报》、 16 售机构并开 开通转换、定 2018-1--31 率优惠业务 投及费率 《证券时报》、《证 及公司 第 1226 页(共 127 页)  选灵活配置混合 泰信鑫选 合型证券投资基 招募说明书(2018 年 2 号) 网站(www.fftfund.comm) 二、招募 二十二 募说明书 阅方式 放及查阅 说明书公布后,分别置 本基金招募说 基金托管人和 置备于基金管理人、基 和基金销售 投资者可免 住所,投 投资者在支 免费查阅。投 支付工本费后 取得上述文 合理时间内取 件。 投资人也可直 人的网站(wwww.ftfund..com)查阅和 直接登录本基金管理人 和下载招募 或其他法律文件。 三、备查 二十三 (一 文件目录 一)备查文 1、中国证监会准予注册 册泰信鑫选灵活配置混 募集的文件 投资基金募 选灵活配置混合型证券 2、《泰信鑫选 券投资基金基金合同》。 选灵活配置混合型证券 3、《泰信鑫选 券投资基金托管协议》。 4、法律意见书。 格批件、营业执照。 5、基金管理人业务资格 格批件、营业执照。 6、基金托管人业务资格 二)存放地 (二 地点 查文件存放 备查 理人和/或基 放于基金管理 基金托管人 三)查阅方 (三 方式 资者可在营 投资 费查阅备查 营业时间免费 查文件。在支 合理时间内 费后,可在合 或复印件。 查文件的复制件或 理有限公司 泰信基金管理 2018年9月 月18日 第 1227 页(共 127 页)