创金合信货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 (2018 年第 1 号) 基金管理人:创金合信基金管理有限公司 基金托管人:招商银行股份有限公司 截止日:2018 年 04 月 22 日  创金合信货币市场基金招募说明书(更新)摘要(2018 年第 1 号) 重要提示 本基金经中国证监会 2015 年 9 月 29 日证监许可[2015]2218 号文注册募集。本基金 的基金合同于 2015 年 10 月 22 日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金经中国证监会注册,但中 国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质 性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 本基金为货币市场基金,预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基 金。投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,基金 管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力, 理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因整体政治、经济、社会等环境 因素对证券市场价格产生影响的市场风险,因金融市场利率的波动而导致证券市场价格和收 益率变动的利率风险,因债券和票据发行主体信用状况恶化而可能产生的到期不能兑付的信 用风险,因基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,流动性风险,因本基金 管理现金头寸时有可能存在现金不足的风险或现金过多而带来的机会成本的风险,因收益分 配处理的业务规则造成持有份额数较少的投资者无法获得投资收益的风险,因本基金投资的 证券交易市场数据传输延迟等因素影响业务处理流程造成赎回款顺延划出的风险,因投资人 申购金额超过基金管理人规定的上限而被拒绝的风险等等。 特别的,出于保护基金份额持有人的目的,本基金为保障基金资产组合的流动性与基金 份额持有人的净赎回需求相适配,还将在特定环境下启动相应的流动性风险管理工具。敬请 投资人详细阅读本招募说明书“风险揭示”,以便全面了解本基金运作过程中的潜在风险。 基金不同于银行储蓄与债券,基金投资人有可能获得较高的收益,也有可能损失本金。 投资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》及《基金合 同》等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。 基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本 基金业绩表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保证 基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金 运营状况导致的投资风险,由投资者自行负担。 本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为 2018 年 4 月 22 日,有关财务数据和净值表现截止日为 2018 年 3 月 31 日(未经审计)。 1  创金合信货币市场基金招募说明书(更新)摘要(2018 年第 1 号) 第一部分 基金管理人 一、基金管理人概况 名称:创金合信基金管理有限公司 住所:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 201 室(入驻深圳市前海商务秘书有限公司) 办公地址:深圳市福田中心区福华一路 115 号投行大厦 15 层 法定代表人:刘学民 成立日期:2014 年 7 月 9 日 联系电话:0755-23838000 联系人:王晶晶 组织形式:有限责任公司 注册资本:人民币 1.7 亿元 股权结构 股东名称 出资比例 第一创业证券股份有限公司 70% 深圳市金合信投资合伙企业(有限合伙) 30% 总计 100% 二、主要人员情况 1、董事会成员基本情况 公司董事会共有 7 名成员,其中 1 名董事长,3 名董事,3 名独立董事。 刘学民先生,董事长,研究生,国籍:中国。历任北京市计划委员会外经处副处长、北 京京放经济发展公司总经理、佛山证券有限责任公司董事长,现任第一创业证券股份有限公 司董事长、第一创业投资管理有限公司董事、深圳第一创业创新资本管理有限公司董事、国 泰一新(北京)节水投资基金管理有限公司董事、深圳第一创业元创投资管理有限公司董事、 北京第一创业圆创资本管理有限公司的董事、珠海一创风华文化投资管理有限公司董事、北 京一创远航投资管理有限公司董事长、普创(珠海)投资管理有限公司董事长、法人代表、 创金合信基金管理有限公司董事长、法定代表人。 苏彦祝先生,董事,硕士,国籍:中国。历任南方基金管理有限公司研究员、基金经理、 投资部执行总监、投资部总监、第一创业证券股份有限公司副总裁兼资产管理部总经理,现 任创金合信基金管理有限公司董事、总经理。 黄越岷先生,董事,硕士,国籍:中国。历任佛山市计量所工程师、佛山市诚信税务师 事务所副经理、第一创业证券股份有限公司信息技术部总经理助理、清算托管部副总经理、 资产管理部运营与客服负责人,现任创金合信基金管理有限公司董事、公司副总经理。 2  创金合信货币市场基金招募说明书(更新)摘要(2018 年第 1 号) 刘红霞女士,董事,本科,国籍:中国。历任广东省香江集团人力资源部副总经理、中 国建材集团下属北新家居/易好家电器连锁有限公司人力资源总监、顺丰快递集团人事处总 经理,现任第一创业证券股份有限公司副总裁、第一创业证券承销保荐有限责任公司监事, 深圳市透镜科技有限公司执行董事,北京第一创业圆创资本管理有限公司董事长,深圳第一 创业元创投资管理有限公司董事长,第一创业投资管理有限公司董事长、深圳第一创业创新 资本管理有限公司董事长,深圳聚创文化产业投资管理有限公司董事长,深圳一创泓宇投资 管理有限公司法人代表、执行董事、总经理,深圳一创泰和投资管理有限公司董事长,珠海 一创风华文化投资管理有限公司董事长,深圳市一创创富投资管理有限公司执行董事,广东 恒元创投资管理有限公司董事,珠海一创明昇投资管理有限公司董事长,一创道胜资产管理 (青岛)有限公司董事长,深圳一创汇智股权投资管理有限公司法人代表、董事长,普创(珠 海)投资管理有限公司董事,珠海一创众值大数据投资有限公司董事,中关村顺势一创(北 京)投资管理股份有限公司法人代表、董事长,浙江一创电建资产管理有限公司董事,深圳 市鲲鹏一创股权投资管理有限公司董事,上海金浦瓴岳投资管理有限公司董事,广东恒健新 兴产业投资基金管理有限公司董事,创金合信基金管理有限公司董事。 陈基华先生,独立董事,硕士,高级会计师,国籍:中国。历任中国诚信证券评估有限 公司经理、红牛维他命饮料有限公司财务总监、ALJ(中国)有限公司财务总监、吉通网络 通讯股份有限公司副总裁、财务总监、中国铝业股份有限公司执行董事、副总裁、财务总监、 农银汇理基金管理有限公司董事、中铝海外控股有限公司总裁、中国太平洋保险(集团)有 限公司副总裁,现任北京厚基资本管理有限公司总裁、中铁高新工业股份有限公司独立董事、 江苏沃田集团董事、黄山永新股份有限公司、创金合信基金管理有限公司独立董事。 潘津良先生,独立董事,研究生,国籍:中国。于 1970 年 12 月-1975 年 3 月服役;1975 年 4 月起历任北京照相机总厂职工,北京经济学院劳动经济系教师,北京市西城区委办公室 干部、副总主任,北京市委办公厅副处长,北京市政府休改办调研处、研究室处长,建设银 行信托投资公司房地产业务部总经理、海南代表处主任、海南建信投资管理有限公司总经理, 信达信托投资公司总裁助理、总裁办主任兼基金部总经理,信达投资有限公司总裁助理兼总 裁办主任,中润经济发展有限责任公司副总经理、总经理、董事长、党委委员、党委书记, 名誉董事长。现任创金合信基金管理有限公司独立董事。 徐肇宏先生,独立董事,学士,国籍,中国。曾就职于北京市皮革工业公司、中国人民 银行、中国工商银行,1999 年 12 月-2015 年 5 月历任中国华融资产管理公司人力资源部总 经理、组织部部长,北京办事处总经理、党委书记,公司总裁助理、党委委员、副总裁。2011 年 1 月-2013 年 1 月任融德资产管理有限公司董事长、党委书记。现任创金合信基金管理有 限独立董事。 2、监事基本情况 公司不设监事会,设监事一名、职工监事一名。 3  创金合信货币市场基金招募说明书(更新)摘要(2018 年第 1 号) 杨健先生,监事,博士,国籍:美国。历任华北电力设计院(北京)工程师,GE Energy (通用电气能源集团)工程师,ABB Inc.项目经理、新英格兰电力交易与调度中心首席分析 师、通用电气能源投资公司助理副总裁、花旗集团高级副总裁,现任第一创业证券股份有限 公司首席风险官、创金合信基金管理有限公司监事。 梁少珍女士,职工监事,国籍:中国。历任第一创业证券股份有限公司经纪业务部营销 管理、东莞营业部运营总监、资产管理部综合运营主管。2014 年 8 月加入创金合信基金管 理有限公司。 3、高级管理人员基本情况 刘学民先生,董事长、法定代表人,简历同前。 苏彦祝先生,总经理,简历同前。 梁绍锋先生,督察长,硕士,国籍:中国。历任中国国际贸易促进委员会深圳分会法务 主管、世纪证券有限责任公司合规专员、第一创业证券股份有限公司法律合规部副总经理、 现任创金合信基金管理有限公司督察长。 黄先智先生,副总经理,硕士,国籍:中国。历任湖南浏阳枫林花炮厂销售经理、第一 创业证券股份有限公司资产管理部高级投资助理、固定收益部投资经理、资产管理部产品研 发与创新业务部负责人兼交易部负责人。现任创金合信基金管理有限公司副总经理。 黄越岷先生,副总经理,简历同前。 刘逸心女士,副总经理,学士,国籍:中国。历任中国工商银行北京市分行个人金融业 务部项目经理、上投摩根基金管理有限公司北京分公司北方区域渠道业务总监、第一创业证 券股份有限公司资产管理部市场部负责人,现任创金合信基金管理有限公司副总经理。 张雪松先生,副总经理,博士,国籍:中国。历任广东发展银行深圳分行信贷员,深圳 市太阳海岸国际旅游发展有限公司财务副经理,南方基金管理有限公司养老金及机构理财部 总监助理、基金经理、养老金业务部总监、机构业务部总监,第一创业证券股份有限公司资 产管理部私募业务战略规划组负责人,现任创金合信基金管理有限公司副总经理。 4、本基金拟任基金经理 蒋小玲女士,2002 年 9 月-2009 年 12 月任职于武进农村商业银行,2010 年 1 月-2015 年 8 月任职于江苏江南农村商业银行股份有限公司,历任金融市场部同业经理、交易员、投 资经理等职务。2015 年 8 月加入创金合信基金管理有限公司,现担任基金经理。 张俊先生,2009 年加入江苏常熟农村商业银行,历任常熟农商银行金融市场部同业票 据交易员、业务主管,同业金融部总经理助理,主要负责债券市场的投资交易、研究分析等 工作。2017 年 4 月加入创金合信基金管理有限公司固定收益部,现任基金经理。 5、基金管理人投资决策委员会成员的姓名和职务 苏彦祝先生,创金合信基金管理有限公司董事、总经理 陈玉辉先生,创金合信基金管理有限公司投资一部总监 4  创金合信货币市场基金招募说明书(更新)摘要(2018 年第 1 号) 曹春林先生,创金合信基金管理有限公司基金经理 王一兵先生,创金合信基金管理有限公司固定收益部总监 张荣先生,创金合信基金管理有限公司基金经理 薛静女士,创金合信基金管理有限公司总经理助理 程志田先生,创金合信基金管理有限公司量化投资部总监 上述人员之间不存在近亲属关系。 第二部分 基金托管人 一、基金托管人概况 1、基本情况 名称:招商银行股份有限公司(以下简称“招商银行”) 设立日期:1987年4月8日 注册地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦 办公地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦 注册资本:252.20亿元 法定代表人:李建红 行长:田惠宇 资产托管业务批准文号:证监基金字[2002]83号 电话:0755—83199084 传真:0755—83195201 资产托管部信息披露负责人:张燕 2、发展概况 招商银行成立于1987年4月8日,是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行, 总行设在深圳。自成立以来,招商银行先后进行了三次增资扩股,并于2002年3月成功地发 行了15亿A股,4月9日在上交所挂牌(股票代码:600036),是国内第一家采用国际会计标 准上市的公司。2006年9月又成功发行了22亿H股,9月22日在香港联交所挂牌交易(股票代 码:3968),10月5日行使H股超额配售,共发行了24.2亿H股。截至2018年3月31日,本集团 总资产62,522.38亿元人民币,高级法下资本充足率15.51%,权重法下资本充足率12.79%。 2002 年 8 月,招商银行成立基金托管部;2005 年 8 月,经报中国证监会同意,更名为 5  创金合信货币市场基金招募说明书(更新)摘要(2018 年第 1 号) 资产托管部,下设业务管理室、产品管理室、业务营运室、稽核监察室、基金外包业务室 5 个职能处室,现有员工 81 人。2002 年 11 月,经中国人民银行和中国证监会批准获得证券 投资基金托管业务资格,成为国内第一家获得该项业务资格上市银行;2003 年 4 月,正式 办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行,拥有证券投资基金托管、 受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管(QFII)、合格境内机构投资者托管(QDII)、 全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管等业务资格。 招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”的托管核 心价值,独创“6S 托管银行”品牌体系,以“保护您的业务、保护您的财富”为历史使命, 不断创新托管系统、服务和产品:在业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务综合系 统和“6 心”托管服务标准,首家发布私募基金绩效分析报告,开办国内首个托管银行网站, 成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只 FOF、第一只信托资金计划、第一只股 权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外银行 QDII 基金、第 一只红利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT 保 管,实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变,得到了同业认可。 招商银行资产托管业务持续稳健发展,社会影响力不断提升,四度蝉联获《财资》 “中国最佳托管专业银行”。2016 年 6 月招商银行荣膺《财资》“中国最佳托管银 行奖”,成为国内唯一获奖项国内托管银行;“托管通”获得国内《银行家》2016 中国金融创新“十佳金融产品创新奖”;7 月荣膺 2016 年中国资产管理【金贝奖】 “最佳资产托管银行” ;2017 年 6 月再度荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”, “全功能网上托管银行 2.0”荣获《银行家》2017 中国金融创新“十佳金融产品创 新奖”;8 月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”,2018 年 1 月获得中央国债登记结算有限责任公司 “2017 年度优秀资产托管机构”奖项, 同月招商银行“托管大数据平台风险管理系统”荣获 2016-2017 年度银监会系统“金 点子”方案一等奖,以及中央金融团工委、全国金融青联第五届“双提升”金点子 方案二等奖;3 月招商银行荣获公募基金 20 年“最佳基金托管银行”奖。 二、主要人员情况 李建红先生,本行董事长、非执行董事,2014 年 7 月起担任本行董事、董事长。英国 东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士,高级经济师。招商局集团有限公司 董事长,兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商局能源运输股份有限公司董事长、中国 6  创金合信货币市场基金招募说明书(更新)摘要(2018 年第 1 号) 国际海运集装箱(集团)股份有限公司董事长、招商局华建公路投资有限公司董事长和招商 局资本投资有限责任公司董事长。曾任中国远洋运输(集团)总公司总裁助理、总经济师、 副总裁,招商局集团有限公司董事、总裁。 田惠宇先生,本行行长、执行董事,2013 年 5 月起担任本行行长、本行执行董事。美 国哥伦比亚大学公共管理硕士学位,高级经济师。曾于 2003 年 7 月至 2013 年 5 月历任上 海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市分行行长、中国建设银行零售业务 总监兼北京市分行行长。 王良先生,本行副行长,货币银行学硕士,高级经济师。1991 年至 1995 年,在中国科 技国际信托投资公司工作;1995 年 6 月至 2001 年 10 月,历任招商银行北京分行展览路支 行、东三环支行行长助理、副行长、行长、北京分行风险控制部总经理;2001 年 10 月至 2006 年 3 月,历任北京分行行长助理、副行长;2006 年 3 月至 2008 年 6 月,任北京分行党委书 记、副行长(主持工作);2008 年 6 月至 2012 年 6 月,任北京分行行长、党委书记;2012 年 6 月至 2013 年 11 月,任招商银行总行行长助理兼北京分行行长、党委书记;2013 年 11 月至 2014 年 12 月,任招商银行总行行长助理;2015 年 1 月起担任本行副行长;2016 年 11 月起兼任本行董事会秘书。 姜然女士,招商银行资产托管部总经理,大学本科毕业,具有基金托管人高级管理人员 任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行,华商银行,中国农业银行深圳市分行, 从事信贷管理、托管工作。2002 年 9 月加盟招商银行至今,历任招商银行总行资产托管部 经理、高级经理、总经理助理等职。是国内首家推出的网上托管银行的主要设计、开发者之 一,具有 20 余年银行信贷及托管专业从业经验。在托管产品创新、服务流程优化、市场营 销及客户关系管理等领域具有深入的研究和丰富的实务经验。 三、基金托管业务经营情况 截至 2018 年 3 月 31 日,招商银行股份有限公司累计托管 364 只开放式基金。 四、托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度,自觉形成守法经营、规范运 作的经营思想和经营理念;形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制,防范和化解经 营风险,确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全完整;建立有利于查错防弊、堵塞漏洞、 7  创金合信货币市场基金招募说明书(更新)摘要(2018 年第 1 号) 消除隐患,保证业务稳健运行的风险控制制度,确保托管业务信息真实、准确、完整、及时; 确保内控机制、体制的不断改进和各项业务制度、流程的不断完善。 2、内部控制组织结构 招商银行资产托管业务建立三级内控风险防范体系: 一级风险防范是在招商银行总行层面对风险进行预防和控制; 二级风险防范是招商银行资产托管部设立稽核监察室,负责部门内部风险预防和控制; 三级风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时,遵循内控制衡原则,监督制衡 的形式和方式视业务的风险程度决定。 3、内部控制原则 (1)全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有室和岗位,并由 全体人员参与。 (2)审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防范风险、审慎经 营为出发点,体现“内控优先”的要求,以有效防范各种风险作为内部控制的核心。 (3)独立性原则。招商银行资产托管部各室、各岗位职责保持相对独立,不同托管资 产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。内部控制的检查、评价部门独立于内部控制的 建立和执行部门。 (4)有效性原则。内部控制具有高度的权威性,任何人不得拥有不受内部控制约束的 权利,内部控制存在的问题能够得到及时的反馈和纠正。 (5)适应性原则。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要,并能够随着托管 业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部 环境的改变及时进行修订和完善。 (6)防火墙原则。招商银行资产托管部配备独立的托管业务技术系统,包括网络系 统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统。 (7)重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上,关注重要托管业务事项和高风 险领域。 (8)制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置及权责分配、业务流 程等方面形成相互制约、相互监督,同时兼顾运营效率。 4、内部控制措施 (1)完善的制度建设。招商银行资产托管部从资产托管业务操作流程、会计核算、资 金清算、岗位管理、档案管理和信息管理等方面制定一系列规章制度,保证资产托管业务科 8  创金合信货币市场基金招募说明书(更新)摘要(2018 年第 1 号) 学化、制度化、规范化运作。 (2)经营风险控制。招商银行资产托管部制定托管项目审批、资金清算与会计核算双 人双岗、大额资金专人跟踪、凭证管理等一系列完整的操作规程,有效地控制业务运作过程 中的风险。 (3)业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格的加密和 备份措施,采用加密、直连方式传输数据,数据执行异地实时备份,所有的业务信息须经过 严格的授权方能进行访问。 (4)客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中形成的客户资料,视 同会计资料保管。客户资料不得泄露,有关人员如需调用,须经总经理室成员审批,并做好 调用登记。 (5)信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统管理实行双人双岗双责、机房 24 小时值班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、业务网和办公网、托管业务网与 全行业务网双分离制度,与外部业务机构实行防火墙保护,对信息技术系统采取两地三中心 的应急备份管理措施等,保证信息技术系统的安全。 (6)人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工培训、激励 机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制,有效的进行人力资源管理。 五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》等有 关法律法规的规定及基金合同、托管协议的约定,对基金投资范围、投资比例、投资组合等 情况的合法性、合规性进行监督和核查。 在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,基金托管人对基金管理人发送 的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进行检查监督,对违反法律法规、 基金合同的指令拒绝执行,并立即通知基金管理人。 基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和 其他有关规定,或者违反基金合同约定,及时以书面形式通知基金管理人进行整改,整改的 时限应符合法律法规及基金合同允许的调整期限。基金管理人收到通知后应及时核对确认并 以书面形式向基金托管人发出回函并改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在 限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。 9  创金合信货币市场基金招募说明书(更新)摘要(2018 年第 1 号) 第三部分 相关服务机构 一、基金份额销售机构 1、直销机构 直销机构:创金合信基金管理有限公司 住所:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 201 室(入驻深圳市前海商务秘书有限公司) 办公地址:深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 15 层 法定代表人:刘学民 传真:0755-82769149 电话:0755-23838923 邮箱:cjhxzhixiao@cjhxfund.com 联系人:欧小娟 网站:www.cjhxfund.com 2、其他销售机构 (1)兴业银行股份有限公司 注册地址:福州市湖东路 154 号中山大厦 办公地址:福州市湖东路 154 号 法定代表人:高建平 联系人:卞晸煜 客服电话:95561 官方网址:www.cib.com.cn (2)华夏银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区建国门内大街 22 号 办公地址:北京市东城区建国门内大街 22 号 法定代表人:吴建 联系人:王者凡 客服电话:95577 官方网址:www.hxb.com.cn (3)平安银行股份有限公司 注册地址:广东省深圳市深南东路 5047 号 办公地址:广东省深圳市深南东路 5047 号 法定代表人:孙建一 联系人:赵杨 客服电话:95511-3 10  创金合信货币市场基金招募说明书(更新)摘要(2018 年第 1 号) 官方网址:www.bank.pingan.com (4)珠海华润银行股份有限公司 注册地址:广东省珠海市吉大九洲大道东 1346 号 办公地址:广东省珠海市吉大九洲大道东 1346 号 法定代表人:刘晓勇 联系人:李阳 客服电话:400-8800-338 官方网址:http://www.crbank.com.cn (5)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006# 办公地址:北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层 法定代表人:马勇 联系人:文雯 客服电话:400-166-1188 官方网址:http://8.jrj.com.cn/ (6)和讯信息科技有限公司 注册地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室 办公地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表人:王莉 联系人:刘洋 客服电话:010-85650628 官方网址: http://licaike.hexun.com (7)上海挖财金融信息服务有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室 法定代表人:胡燕亮 联系人:李娟 客服电话:021-50810673 官方网址:www.wacaijijin.com (8)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 注册地址:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 办公地址:上海市杨浦区秦皇岛路 32 号东码头园区 C 栋 法定代表人:汪静波 联系人:朱了 11  创金合信货币市场基金招募说明书(更新)摘要(2018 年第 1 号) 客服电话:400-821-5399 官方网址:www.noah-fund.com (9)上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层 办公地址:上海徐汇区东湖路 7 号大公馆 法定代表人:其实 联系人:高莉莉 客服电话:95021/400-1818-188 官方网址:http://www.1234567.com.cn (10)上海好买基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室 法定代表人:杨文斌 联系人:王诗玙 客服电话:400-700-9665 官方网址:www.ehowbuy.com (11)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室 办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F 法定代表人:陈柏青 联系人:韩爱彬 客服电话:4000-766-123 官方网址:www.fund123.cn (12)浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:杭州市文二西路 1 号 903 室 办公地址:杭州市余杭区五常街道同顺街 18 号同花顺大楼 法定代表人:凌顺平 联系人:刘宁 客服电话:4008-773-772 官方网址:www.5ifund.com (13)北京汇成基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号 办公地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号 法定代表人:王伟刚 12  创金合信货币市场基金招募说明书(更新)摘要(2018 年第 1 号) 联系人:熊小满 客服电话:4006199059 官方网址:www.hcjijin.com (14)北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 注册地址:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室 办公地址:北京市朝阳区建国门外大街 19 号 A 座 1505 室 法定代表人:张冠宇 联系人:刘美薇 客服电话:4008199868 官方网址:http://www.tdyhfund.com (15)上海大智慧财富管理有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102/1103 单元 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102/1103 单元 法定代表人:申健 联系人:胡旦 客服电话:021-20292031 官方网址:https://8.gw.com.cn/ (16)上海万得基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座 办公地址:上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼 法定代表人:王廷富 联系人:徐亚丹 客服电话:400-821-0203 官方网址:www.520fund.com.cn (17)凤凰金信(银川)基金销售有限公司 注册地址:宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142 号 14 层 1402 办公用房 办公地址:宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142 号 14 层 法定代表人:程刚 联系人:陈旭 客服电话:4000761166 官方网址:www.fengfd.com (18)上海基煜基金销售有限公司 注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室(上海泰和经济发展 区) 13  创金合信货币市场基金招募说明书(更新)摘要(2018 年第 1 号) 办公地址:上海市昆明路 518 号北美广场 A1002-A1003 室 法定代表人:王翔 联系人:吴鸿飞 客服电话:400-820-5369 官方网址:www.jiyufund.com.cn (19)上海凯石财富基金销售有限公司 注册地址:上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室 办公地址:上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼 法定代表人:陈继武 联系人:王哲宇 客服电话:4006433389 官方网址:www.vstonewealth.com (20)北京虹点基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元 办公地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元 法定代表人:胡伟 联系人:姜颖 客服电话:4006180707 官方网址:www.hongdianfund.com (21)上海陆金所资产管理有限公司 注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号西裙楼 4 楼 法定代表人:胡学勤 联系人:宁博宇 客服电话:4008219031 官方网址:www.lufunds.com (22)大泰金石基金销售有限公司 注册地址:南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室 办公地址:上海市浦东新区峨山路 505 号东方纯一大厦 15 楼 法定代表人:袁顾明 联系人:王骅 客服电话:400-928-2266 官方网址:https://www.dtfunds.com/ (23)珠海盈米财富管理有限公司 14  创金合信货币市场基金招募说明书(更新)摘要(2018 年第 1 号) 注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 1201-1203 室 法定代表人:肖雯 联系人:邱湘湘 客服电话:020-89629066 官方网址:www.yingmi.cn (24)北京肯特瑞财富投资管理有限公司 注册地址:北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06 办公地址:北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院京东集团总部 A 座 法定代表人:江卉 联系人:徐伯宇 客服电话:95118 官方网址:jr.jd.com (25)深圳市金斧子基金销售有限公司 注册地址:深圳市南山区粤海街道科苑路 16 号东方科技大厦 18 楼 办公地址:深圳市南山区粤海街道科苑路科兴科学园 B3 单元 7 楼 法定代表人:赖任军 联系人:张烨 客服电话:400-9500-888 官方网址:www.jfzinv.com (26)北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 办公地址:北京市朝阳区望京阜通东大街 望京 SOHO T3 A 座 19 层 法定代表人:钟斐斐 联系人:戚晓强 客服电话:4000618518 官方网址:https://danjuanapp.com (27)深圳前海凯恩斯基金销售有限公司 注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海商务秘书 有限公司 办公地址:深圳市福田区深南大道 6019 号金润大厦 23A 法定代表人:高锋 联系人:廖嘉琦 客服电话:4008048688 15  创金合信货币市场基金招募说明书(更新)摘要(2018 年第 1 号) 官方网址:http://www.foreseakeynes.com/ (28)天津万家财富资产管理有限公司 注册地址:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓 2-2413 室 办公地址:北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 5 层 法定代表人:李修辞 联系人:王茜蕊 客服电话:010-59013825 官方网址:www.wanjiawealth.com (29)中信建投证券股份有限公司 注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址:北京市朝阳门内大街 188 号 法定代表人:王常青 联系人:许梦圆 联系电话:010-85156398 客服电话:95587 官方网址:www.csc108.com (30)招商证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38 至 45 层 办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38 至 45 层 法定代表人:宫少林 联系人:黄婵君 联系电话:0755-82943666 客服电话:95565 官方网址:www.newone.com.cn (31)银河证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层 办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人:陈共炎 联系人:邓颜 联系电话:010-66568292 客服电话:400-888-8888 官方网址:www.chinastock.com.cn (32)申万宏源西部证券有限公司 注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 16  创金合信货币市场基金招募说明书(更新)摘要(2018 年第 1 号) 室 办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室 法定代表人:韩志谦 联系人:王怀春 联系电话:0991-2307105 客服电话:400-800-0562 官方网址:www.hysec.com (33)申万宏源证券有限公司 注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表人:李梅 联系人:李玉婷 联系电话:021-33388229 客服电话:4008895523 官方网址:www.swhysc.com (34)安信证券股份有限责任公司 注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元 办公地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元 法定代表人:王连志 联系人:郑向溢 联系电话:0755-82558038 客服电话:400-800-1001 官方网址:www.essence.com.cn (35)长城证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16、17 层 办公地址:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16、17 层 法定代表人:丁益 联系人:金夏 联系电话:0755-83516289 客服电话:400-666-6888 官方网址:www.cgws.com (36)光大证券股份有限公司 注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号 17  创金合信货币市场基金招募说明书(更新)摘要(2018 年第 1 号) 办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人:薛峰 联系人:李晓皙 客服电话:95525 官方网址:http://www.ebscn.com/ (37)平安证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层 办公地址:深圳市福田区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层 法定代表人:詹露阳 联系人:石静武 客服电话:95511-8 官方网址:stock.pingan.com (38)东莞证券股份有限公司 注册地址:东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼 办公地址:东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼 法定代表人:张运勇 联系人:李荣 客服电话:95328 官方网址:www.dgzq.com.cn (39)中泰证券股份有限公司 注册地址:济南市市中区经七路 86 号 办公地址:上海市花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 18 层 法定代表人:李玮 联系人:秦雨晴 客服电话:95538 官方网址:www.zts.com.cn (40)世纪证券有限责任公司 注册地址:深圳市福田区深南大道招商银行大厦 40-42 层 办公地址:深圳市福田区深南大道招商银行大厦 40-42 层 法定代表人:姜昧军 联系人:王雯 客服电话:400-832-3000 官方网址:www.csco.com.cn (41)第一创业证券股份有限公司 18  创金合信货币市场基金招募说明书(更新)摘要(2018 年第 1 号) 注册地址:深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼 办公地址:深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 18 楼 法定代表人:刘学民 联系人:毛诗莉 联系电话:0755-23838750 客服电话:400-888-1888 官方网址:www.fcsc.com (42)金元证券股份有限公司 注册地址:海南省海口市南宝路 36 号证券大厦 4 层 办公地址:深圳市深南大道 4001 号时代金融中心 17 层 法定代表人:王作义 联系人:马贤清 联系电话:0755-83025022 客服电话:4008-888-228 官方网址:www.jyzq.cn (43)上海华信证券有限责任公司 注册地址:上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼 办公地址:上海市黄浦区南京西路 399 号明天广场 20 楼 法定代表人:陈灿辉 联系人:徐璐 客服电话:400-820-5999 官方网址:www.shhxzq.com (44)永鑫保险销售服务有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区世博馆路 200 号 3 层 A 区 办公地址:上海浦东新区世博馆路 200 号 B 栋 3 层 法定代表人:单开 联系人:曹楠 客服电话:95552 官方网址:www.all-share.com.cn (45)上海联泰资产管理有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 310 室 办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 楼 法定代表人:燕斌 联系人:陈东 19  创金合信货币市场基金招募说明书(更新)摘要(2018 年第 1 号) 客服电话:400-166-6788 官方网址:www,66zichan.com (46)国金证券股份有限公司 注册地址:成都市青羊区东城根上街 95 号 办公地址:成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表人:冉云 联系人:刘婧漪 客服电话:95310 官方网址:www.gjzq.com.cn (47)中信证券股份有限公司 注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 法定代表人:张佑君 联系人:马静懿 客服电话:95548 官方网址:www.cs.ecitic.com (48)中信证券(山东)有限责任公司 注册地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层 办公地址:青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层 法定代表人:杨宝林 联系人:孙秋月 客服电话:95548 官方网址:www.citicssd.com (49)中信期货有限公司 注册地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305 室、 14 层 办公地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305 室、 14 层 法定代表人:张皓 联系人:刘宏莹 (50)南京苏宁基金销售有限公司 办公地址:南京玄武区苏宁大道 1 号 注册地址:南京玄武区苏宁大道 1 号 法定代表人:刘汉青 20  创金合信货币市场基金招募说明书(更新)摘要(2018 年第 1 号) 联系人:刘汉青 客服电话:95177 官方网站:www.snjijin.com 二、登记机构 名称:创金合信基金管理有限公司 住所:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 201 室 办公地址:深圳市福田中心区福华一路 115 号投行大厦 15 层 法定代表人:刘学民 电话:0755-23838000 传真:0755-82737441-0187 联系人:吉祥 三、出具法律意见书的律师事务所 名称:上海市通力律师事务所 住所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人:俞卫锋 电话:021-31358666 传真:021-31358600 经办律师:安冬、陆奇 联系人:安冬 四、审计基金财产的会计师事务所 名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 办公地址:上海市黄浦区湖滨路 202 号领展企业广场 2 座普华永道中心 11 楼 法定代表人:李丹 电话:021-2323 8888 传真:021-2323 8800 联系人:边晓红 经办注册会计师:曹翠丽、边晓红 第四部分 基金的名称 创金合信货币市场基金 21  创金合信货币市场基金招募说明书(更新)摘要(2018 年第 1 号) 第五部分 基金的类型 货币市场基金 第六部分 基金的投资目标 在有效控制投资风险和保持高流动性的基础上,力争获得高于业绩比较基准的投资回 报。 第七部分 基金的投资方向 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括现金,期限在 1 年以内(含 1 年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,以及法律法规、中国证监会或中国 人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 未来若法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场工具的,在不改变基金 投资目标、不改变基金风险收益特征的条件下,履行适当程序后,本基金可参与投资,不需 要召开基金份额持有人大会审议,具体投资比例限制按届时有效的法律法规和监管机构的规 定执行。 第八部分 基金投资策略 本基金将对基金资产组合进行积极管理,在深入研究国内外的宏观经济走势、货币政策 变化趋势、市场资金供求状况的基础上,综合考虑各类投资品种的收益性、流动性和风险特 征,力争获得高于业绩比较基准的投资回报。 1、资产配置策略 基金管理人根据市场情况和可投资品种的容量,在严谨深入的研究分析基础上,综合考 量市场资金面走向、存款银行的信用资质、信用债券的信用评级以及各类资产的收益率水平、 流动性特征等,确定各类资产的配置比例。 2、杠杆投资策略 本基金将对回购利率与短期债券收益率、存款利率进行比较,并在对资金面进行综合分 析的基础上,判断是否存在利差套利空间,以确定是否进行杠杆操作。 22  创金合信货币市场基金招募说明书(更新)摘要(2018 年第 1 号) 3、银行存款、同业存单投资策略 银行存款、同业存单是本基金重要的投资对象。对于银行存款、同业存单的投资,本基 金将根据宏观经济指标分析债券类资产和银行存款的预期收益率水平,制定和调整银行存 款、同业存单投资比例、存款期限等。 4、利率品种的投资策略 本基金在对国内、国外经济趋势进行分析和预测基础上,结合利率期限结构变化趋势和 债券市场供求关系变化,确定利率品种的平均久期。在确定平均久期后,本基金对债券的期 限结构进行分析,选择合适的期限结构配置策略,在合理控制风险的前提下,综合考虑组合 的流动性,决定投资品种。 5、信用品种的投资策略 本基金从市场上公开发行的信用债券中筛选投资备选券,形成信用债券投资备选库。从 信用债券投资备选库中,本基金结合本基金的投资与配置需要,通过分析比较到期收益率、 剩余期限、流动性等特征,挑选适当的信用债券进行投资。 6、资产支持证券投资策略 本基金将采取“自上而下”和“自下而上”相结合的投资策略参与资产支持证券投资。 “自上而下”投资策略指本基金在平均久期配置策略与期限结构配置策略基础上,结合对资 产支持证券的利率风险、提前偿付风险、流动性风险溢价、税收溢价等因素进行分析,对收 益率走势及其收益和风险进行判断;“自下而上”投资策略指本基金运用数量化或定性分析 方法对资产池信用风险进行分析和度量,选择风险与收益相匹配的更优品种进行配置。 7、其他金融工具投资策略 本基金将密切跟踪银行承兑汇票、商业承兑汇票等商业票据以及各种衍生产品的动向, 如监管机构允许基金参与前述金融工具的投资,本基金可在不改变投资目标的前提下,遵循 法律法规的规定,相应调整或更新投资策略,并在招募说明书更新中公告。 第九部分 基金的业绩比较基准 中国人民银行公布的七天通知存款利率(税后) 如果今后法律法规发生变化,或者中国人民银行调整或停止该基准利率的发布,或者有 其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时,经基金管理人和基金托管人 协商一致后,本基金管理人可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告,无需 召开基金份额持有人大会审议。 第十部分 风险收益特征 23  创金合信货币市场基金招募说明书(更新)摘要(2018 年第 1 号) 本基金为货币市场基金,预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基 金。 第十一部分 基金的投资组合报告(未经审计) 本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载内容不存在虚假记载、误导性陈述或重大 遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本基金的托管人根据本基金合同的规定,复核了本报告的内容,保证复核内容不存在虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2018 年 03 月 31 日(未经审计)。 1、报告期末基金资产组合情况 金额单位:人民币元 占基金总资产的 序号 项目 金额 比例(%) 1 固定收益投资 1,921,438,426.19 66.41 其中:债券 1,921,438,426.19 66.41 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 957,807,903.51 33.11 其中:买断式回购的买入返售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合计 5,273,569.46 0.18 4 其他资产 8,564,098.99 0.30 5 合计 2,893,083,998.15 100.00 2、报告期债券回购融资情况 占基金资产净值 序号 项目 金额(元) 比例(%) 1 报告期内债券回购融资余额 - 8.38 其中:买断式回购融资 - - 2 报告期末债券回购融资余额 211,450,282.82 7.89 其中:买断式回购融资 - - 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占 资产净值比例的简单平均值。 24  创金合信货币市场基金招募说明书(更新)摘要(2018 年第 1 号) 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 本基金本报告期内未发生债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的情况。 3、基金投资组合平均剩余期限 (1)投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 31 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 54 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 29 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明 本基金本报告期内投资组合平均剩余期限未发生超过 120 天的情况。 (2)报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 各期限资产占基金 各期限负债占基金 序号 平均剩余期限 资产净值的比例 资产净值的比例 (%) (%) 1 30天以内 72.43 7.89 其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 2 30天(含)—60天 10.04 - 其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 3 60天(含)—90天 22.18 - 其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 4 90天(含)—120天 2.22 - 其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 5 120天(含)—397天(含) 0.75 - 其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 合计 107.61 7.89 4、报告期内投资组合平均剩余期限超过 240 天情况说明 本基金本报告期内投资组合平均剩余存续期未发生超过 240 天的情况。 5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 金额单位:人民币元 占基金资产净值 序号 债券品种 摊余成本 比例(%) 1 国家债券 - - 25  创金合信货币市场基金招募说明书(更新)摘要(2018 年第 1 号) 2 央行票据 - - 3 金融债券 149,800,794.54 5.59 其中:政策性金融债 149,800,794.54 5.59 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 220,376,548.44 8.22 6 中期票据 10,052,927.28 0.38 7 同业存单 1,541,208,155.93 57.50 8 其他 - - 9 合计 1,921,438,426.19 71.68 10 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 - - 6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 金额单位:人民币元 债券数量 占基金资产净 序号 债券代码 债券名称 摊余成本 (张) 值比例(%) 1 111809074 18浦发银行CD074 2,000,000 198,176,846.73 7.39 2 111714290 17江苏银行CD290 1,500,000 149,630,962.29 5.58 3 111815012 18民生银行CD012 1,000,000 99,898,374.25 3.73 4 111819034 18恒丰银行CD034 1,000,000 99,666,233.63 3.72 5 111810130 18兴业银行CD130 1,000,000 98,993,803.80 3.69 6 111815110 18民生银行CD110 1,000,000 98,990,001.80 3.69 7 111719307 17恒丰银行CD307 1,000,000 98,962,925.45 3.69 8 150309 15进出09 500,000 50,018,429.80 1.87 9 111716304 17上海银行CD304 500,000 49,993,558.70 1.87 10 111810020 18兴业银行CD020 500,000 49,942,422.55 1.86 7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0 报告期内偏离度的最高值 0.0765% 报告期内偏离度的最低值 0.0124% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0359% 26  创金合信货币市场基金招募说明书(更新)摘要(2018 年第 1 号) (1)报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 本基金本报告期内未发生负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。 (2)报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 本基金本报告期内未发生正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期未持有资产支持证券。 9、投资组合报告附注 (1)基金计价方法说明 1)本基金估值采用"摊余成本法",即估值对象以买入成本列示,按照票面利率或协议 利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内按照实际利率法进行摊销,每日计提损 益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。 2)为了避免采用"摊余成本法"计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基 金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果,基金管 理人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的估值对象进行重新评估,即"影子定价"。 投资组合的摊余成本与其他可参考公允价值指标产生重大偏离的,可按其他公允指标对组合 的账面价值进行调整。当"影子定价"确定的基金资产净值与"摊余成本法"计算的基金资产净 值的偏离度的绝对值达到或超过 0.25%时,基金管理人应根据风险控制的需要调整组合,其 中,对于偏离度的绝对值达到或超过 0.5%的情形,基金管理人应与基金托管人协商一致后, 参考成交价、市场利率等信息对投资组合进行价值重估,使基金资产净值更能公允地反映基 金资产价值。 3)如有充足理由表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可 根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。 4)相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新 规定估值。 (2)2018 年 1 月 19 日,上海浦东发展银行股份有限公司成都分行收到中国银行业监 督管理委员会四川监管局行政处罚决定书(川银监罚字【2018】2 号),对成都分行内控管 理严重失效,授信管理违规,违规办理信贷业务等严重违反审慎经营规则的违规行为依法查 处,执行罚款 46175 万元人民币。 本基金投研人员分析认为,在受到处罚后,浦发银行高度重视,在监管机构和地方政府 的指导和帮助下,及时调整了成都分行经营班子,并对资产状况进行了全面评估,按照审慎 原则计提风险拨备,稳妥有序化解风险。目前,成都分行已按监管要求完成了整改,总体风 险可控,客户权益未受影响,经营管理迈入正规。本基金基金经理依据基金合同和公司投资 管理制度,在投资授权范围内,经正常投资决策程序对浦发银行进行了投资。 27  创金合信货币市场基金招募说明书(更新)摘要(2018 年第 1 号) (3)其他资产构成 金额单位:人民币元 序号 名称 金额 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 8,147,982.30 4 应收申购款 416,116.69 5 其他应收款 - 6 其他 - 7 合计 8,564,098.99 第十二部分 基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保证 基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理 的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。投资有风险,投资者在作出投资决策 前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金合同生效日为 2015 年 10 月 22 日,基金合同生效以来的投资业绩及与同期基准 的比较如下表所示: 业绩比较 净值收益 业绩比较 净值收益 基准收益 阶段 率标准差 基准收益 ①-③ ②-④ 率① 率标准差 ② 率③ ④ 2015.10.22-2015.12.31 0.5055% 0.0033% 0.2589% 0.0000% 0.2466% 0.0033% 2016.01.01-2016.12.31 2.6265% 0.0044% 1.3500% 0.0000% 1.2765% 0.0044% 2017.01.01-2017.12.31 3.5707% 0.0038% 1.3500% 0.0000% 2.2207% 0.0038% 2018.01.01-2018.03.31 1.0906% 0.0013% 0.3329% 0.0000% 0.7577% 0.0013% 第十三部分 费用概览 一、基金运作费用 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 28  创金合信货币市场基金招募说明书(更新)摘要(2018 年第 1 号) 3、销售服务费; 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、账户开户费用、账户维护费用; 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的计算方法如下: H=E×0.15%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人与基金托管人双 方核对无误后,基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5 个工作日内从基金 财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如 下: H=E×0.10%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人与基金托管人双 方核对无误后,基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5 个工作日内从基金 财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 3、基金销售服务费 本基金基金份额的年销售服务费率为 0.05%。基金份额的销售服务费计提的计算公式具 体如下: H=E×年销售服务费率÷当年天数 H 为每日基金份额应计提的基金销售服务费 E 为前一日基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。经基金管理人与基金托管 人双方核对无误后,基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5 个工作日内从 29  创金合信货币市场基金招募说明书(更新)摘要(2018 年第 1 号) 基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 销售服务费可用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务等各项费用。 上述“(一)基金费用的种类”中第 4-10 项费用,根据有关法规及相应协议规定,按 费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 (四)费用调整 基金管理人和基金托管人协商一致后,可按照基金发展情况,并根据法律法规规定和基 金合同约定,调整基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等相关费率。 (五)基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 二、基金销售费用 1、除法律法规另有规定或基金合同另有约定外,本基金不收取申购费用和赎回费用。 但是,如出现以下情形之一的,为确保基金平稳运作,避免诱发系统性风险,基金管理人应 当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额 1%以上的赎回申请(对超 过基金总份额 1%的部分)征收 1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金财产。 基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外: (1)本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到 期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负时; (2)当本基金前 10 名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额 50%,且本基金 投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融 工具占基金资产净值的比例合计低于 10%且偏离度为负时。 2、本基金的申购、赎回价格为每份基金份额 1.00 元。 第十四部分 对招募说明书更新部分的说明 创金合信货币市场基金(以下简称“本基金”)基金合同于 2015 年 10 月 22 日起生效, 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证 30  创金合信货币市场基金招募说明书(更新)摘要(2018 年第 1 号) 券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》等有关法律法规及《创金 合信货币市场基金基金合同》,结合本公司对本基金实施的投资管理活动,对本基金的招募 说明书进行了更新,主要更新的内容如下: 一、“重要提示”部分 更新了招募说明书所载内容截止日及有关财务数据和净值表现的截止日。 二、“基金管理人”部分 更新了董事会成员、监事的信息。 三、“基金托管人”部分 更新了基金托管人的信息。 四、“相关服务机构”部分 1、更新了其他销售机构信息。 2、更新了会计师事务所的办公地址。 五、“基金的投资”部分 更新了最新的“基金投资组合报告”。 六、“基金业绩”部分 更新了最新的“基金业绩”报告。 七、“其他应披露事项”部分 根据相关公告的内容进行了更新。 创金合信基金管理有限公司 2018 年 06 月 05 日 31