银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 （2019 年第 1 号） 基金管理人：银华基金管理股份有限公司 基金托管人：中国银行股份有限公司  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）于 2015 年 8 月 5 日证 监许可【2015】1902 号文准予募集注册。 本基金基金合同生效日为 2015 年 11 月 18 日。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的风险和收益作出实质性 判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前 景等作出实质性判断或者保证。 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降 低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期 的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能 承担基金投资所带来的损失。投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方 式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投 资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收 益，也不是替代储蓄的等效理财方式。 基金分为股票型证券投资基金、混合型证券投资基金、债券型证券投资基金、货币市 场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程 度的收益风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的收益风险也越大。本基金 是混合型证券投资基金，属于证券投资基金中较高预期风险、较高预期收益的品种，其预 期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金，低于股票型基金。 本基金按照基金份额初始面值 1.00 元发售，在市场波动等因素的影响下，基金份额净 值可能低于基金份额初始面值。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投 资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市 场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括市场风险、基金运作风险、其他风险以及本 基金特有的风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金 的净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总 数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一开放日基金总份额的百分之十时，投 资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同 等信息披露文件，了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资 经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。 1  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不 保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资人赎回时，所得可能会高于或低于投资 人先前所支付的金额。投资人应当认真阅读基金合同、基金招募说明书等信息披露文件， 自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。本基金的过往业绩及 其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本 基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资 决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。 投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买和赎回基金，基 金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售公告以及相关公告。 本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2019 年 5 月 18 日，有关财务数据和净值表现 截止日为 2019 年 3 月 31 日，所披露的投资组合为 2019 年第 1 季度的数据（财务数据未经 审计）。 2  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称 银华基金管理股份有限公司 注册地址 广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层 办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 法定代表人 王珠林 设立日期 2001年5月28日 批准设立机 批准设立文 中国证监会证监基金字[2001]7 中国证监会 关 号 号 组织形式 股份有限公司 注册资本 2.222亿元人民币 存续期间 持续经营 联系人 冯晶 电话 010-58163000 传真 010-58163090 银华基金管理有限公司成立于 2001 年 5 月 28 日，是经中国证监会批准（证监基金字 [2001]7 号文）设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为 2.222 亿元人民币，公司的股 权结构为西南证券股份有限公司（出资比例 44.10%）、第一创业证券股份有限公司（出资 比例 26.10%）、东北证券股份有限公司（出资比例 18.90%）、山西海鑫实业股份有限公司 （出资比例 0.90%）、杭州银华聚义投资合伙企业（有限合伙）（出资比例 3.57%）、杭州银 华致信投资合伙企业（有限合伙）（出资比例 3.20%）及杭州银华汇玥投资合伙企业（有限 合伙）（出资比例 3.22%）。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证监 会许可的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。银华基金管理有限公司的法定名称已于 2016 年 8 月 9 日起变更为“银华基金管理股份有限公司”。 公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资人的利益。公司董事会下 设“战略委员会”、“风险控制委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计委员会”四个 专业委员会，有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况，制定相应的政 策，并充分发挥独立董事的职能，切实加强对公司运作的监督。 公司监事会由 4 位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人 员的行为进行监督。 公司具体经营管理由总经理负责，公司根据经营运作需要设置投资管理一部、投资管 理二部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、FOF 投资管理部、研究部、市场营销 部、机构业务部、养老金业务部、交易管理部、风险管理部、产品开发部、运作保障部、 信息技术部、互联网金融部、战略发展部、投资银行部、监察稽核部、人力资源部、公司 3  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 办公室、行政财务部、深圳管理部、内部审计部等 24 个职能部门，并设有北京分公司、青 岛分公司和上海分公司。此外，公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的最高决策机 构，同时下设“主动型 A 股投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、养老金 投资决策及基金中基金投资决策”五个专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投 资业务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。 （二）主要人员情况 1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师，甘肃省证 券公司发行部经理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限公司董事、副总经 理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国银河证券副总裁，西南证券董事、总裁；还曾先 后担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、 中国证券业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期货业协会会长。现任公司董事长， 兼任中国上市公司协会并购融资委员会执行主任、中国证券业协会绿色证券专业委员会副 主任委员、中国退役士兵就业创业服务促进会副理事长、中证机构间报价系统股份有限公 司董事、中国航发动力股份有限公司独立董事、北汽福田汽车股份有限公司独立董事、财 政部资产评估准则委员会委员。 王芳女士：董事，法学硕士、清华五道口金融 EMBA。曾任大鹏证券有限责任公司法律 支持部经理，第一创业证券有限责任公司首席律师、法律合规部总经理、合规总监、副总 裁，第一创业证券股份有限公司常务副总裁、合规总监。现任第一创业证券股份有限公司 董事、总裁，第一创业证券承销保荐有限责任公司执行董事。 李福春先生：董事，中共党员，硕士研究生，高级工程师。曾任一汽集团公司发展部 部长；吉林省经济贸易委员会副主任；吉林省发展和改革委员会副主任；长春市副市长； 吉林省发展和改革委员会主任；吉林省政府党组成员、秘书长。现任东北证券股份有限公 司董事长、党委书记，东证融汇证券资产管理有限公司董事长，中证机构间报价系统股份 有限公司监事，深圳证券交易所第四届理事会战略发展委员会委员，上海证券交易所第四 届理事会政策咨询委员会委员。 吴坚先生：董事，中共党员。曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员，重庆市证券 监管办公室副处长，重庆证监局上市处处长，重庆渝富资产经营管理集团有限公司党委委 员、副总经理，重庆东源产业投资股份有限公司董事长，重庆机电股份有限公司董事，重 庆上市公司董事长协会秘书长，西南证券有限责任公司董事，安诚财产保险股份有限公司 4  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 副董事长，重庆银海融资租赁有限公司董事长，重庆直升机产业投资有限公司副董事长， 华融渝富股权投资基金管理有限公司副董事长，西南药业股份有限公司独立董事，西南证 券股份有限公司董事，西南证券股份有限公司副总裁。现任西南证券股份有限公司董事、 总裁、党委副书记，重庆股份转让中心有限责任公司董事长，西证国际投资有限公司董事 长，西证国际证券股份有限公司董事会主席，重庆仲裁委仲裁员，重庆市证券期货业协会 会长。 王立新先生：董事，总经理，经济学博士，中国证券投资基金行业最早的从业者，已 从业 20 年。他参与创始的南方基金和目前领导的银华基金是中国优秀的基金管理公司。曾 就读于北京大学哲学系、中央党校研究生部、中国社会科学院研究生部、长江商学院 EMBA。先后就职于中国工商银行总行、中国农村发展信托投资公司、南方证券股份有限公 司基金部；参与筹建南方基金管理有限公司，并历任南方基金研究开发部、市场拓展部总 监。现任银华基金管理股份有限公司总经理、银华资本管理（珠海横琴）有限公司董事长。 此外，兼任中国基金业协会理事、香山论坛发起理事、秘书长、《中国证券投资基金年鉴》 副主编、北京大学校友会理事、北京大学企业家俱乐部理事、北京大学哲学系系友会秘书 长、北京大学金融校友联合会副会长。 郑秉文先生：独立董事，经济学博士，教授，博士生导师，曾任中国社会科学院研究 生院副院长，欧洲所副所长，拉美所所长和美国所所长。现任第十三届全国政协委员，中 国社科院世界社保研究中心主任，研究生院教授、博士生导师，政府特殊津贴享受者，人 力资源和社会保障部咨询专家委员会委员，保监会重大决策咨询委员会委员，在北京大 学、中国人民大学、国家行政学院、武汉大学等十几所大学担任客座教授。 刘星先生：独立董事，管理学博士，重庆大学经济与工商管理学院会计学教授、博士 生导师、国务院“政府特殊津贴”获得者，全国先进会计（教育）工作者，中国注册会计师 协会非执业会员。现任中国会计学会理事，中国会计学会对外学术交流专业委员会副主 任，中国会计学会教育分会前任会长，中国管理现代化研究会常务理事，中国优选法统筹 与经济数学研究会常务理事。 邢冬梅女士：独立董事，法律硕士，律师。曾任职于司法部中国法律事务中心(后更名 为信利律师事务所)，并历任北京市共和律师事务所合伙人。现任北京天达共和律师事务所 管理合伙人、金融部负责人，同时兼任北京朝阳区律师协会副会长。 封和平先生：独立董事，会计学硕士，中国注册会计师。曾任职于财政部所属中华财 务会计咨询公司，并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙人，普华永道会计师事 5  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 务所合伙人、北京主管合伙人，摩根士丹利中国区副主席；还曾担任中国证监会发行审核 委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、第 29 届奥运会北京奥组委财 务顾问。 钱龙海先生：监事会主席，经济学硕士。曾任北京京放投资管理顾问公司总经理助 理；佛山证券有限责任公司副总经理,第一创业证券有限责任公司董事、总裁、党委书记, 第一创业投资管理有限公司董事长，第一创业证券承销保荐有限责任公司董事，第一创业 证券股份有限公司党委书记、董事、总裁。现任第一创业证券股份有限公司监事会主席， 第一创业投资管理有限公司董事、深圳第一创业创新资本管理有限公司董事。 李军先生：监事，管理学博士。曾任四川省农业管理干部学院教师，西南证券股份有 限公司成都证券营业部咨询部分析师、高级客户经理、总经理助理、业务总监，西南证券 股份有限公司经纪业务部副总经理。此外，还曾先后担任重庆市国有资产监督管理委员会 统计评价处(企业监管三处)副处长、企业管理三处副处长、企业管理二处处长、企业管理 三处处长，并曾兼任重庆渝富资产经营管理集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有 限公司运营管理部总经理。 龚飒女士：监事，硕士学历。曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责人，泰达 荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理，湘财证券有限责任公司稽核经理，交银施罗 德基金管理有限公司运营部总经理，银华基金管理股份有限公司运作保障部总监。现任公 司机构业务部总监。 杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大酒店财务部主管，北京赛特饭店财务部主 管、主任、经理助理、副经理、经理。现任公司行政财务部总监助理。 周毅先生：副总经理。硕士学位，曾任美国普华永道金融服务部部门经理、巴克莱银 行量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职，曾任银华全球核心优选证券投资 基金、银华沪深 300 指数证券投资基金（LOF）及银华抗通胀主题证券投资基金（LOF）基金 经理和公司总经理助理职务。现任公司副总经理，兼任公司量化投资总监、量化投资部总 监以及境外投资部总监、银华国际资本管理有限公司总经理，并同时兼任银华深证 100 指 数分级证券投资基金、银华中证 800 等权重指数增强分级证券投资基金基金经理职务。 凌宇翔先生：副总经理，工商管理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有限责任公 司；2001 年起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总经理。 苏薪茗先生：副总经理。博士研究生，获得中国政法大学法学学士、清华大学法律硕 士、英国剑桥大学哲学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士（金融学专业）学位。曾 6  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 先后担任福建日报社要闻采访部记者，中国银监会政策法规部创新处主任科员，中国银监 会创新监管部综合处副处长，中国银监会创新监管部产品创新处处长，中国银监会湖北银 监局副局长。现任公司副总经理。 杨文辉先生，督察长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中国证监 会。现任银华基金管理股份有限公司督察长，兼任银华资本管理（珠海横琴）有限公司董 事、银华国际资本管理有限公司董事。 2.本基金基金经理 王浩先生，硕士学位。2009 年 1 月至今任职于银华基金管理有限公司，历任研究部助 理研究员、研究员、专户投资经理助理。自 2015 年 11 月 18 日起担任银华互联网主题灵活 配置混合证券投资基金基金经理。 3.公司投资决策委员会成员 委员会主席：王立新 委员：周毅、王华、姜永康、倪明、董岚枫、肖侃宁、李晓星 王立新先生：详见主要人员情况。 周毅先生：详见主要人员情况。 王华先生，硕士学位。中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证券有限责任 公司。2000 年 10 月加盟银华基金管理有限公司（筹），先后在研究策划部、基金经理部工 作，曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、银华中小盘精选混合 型证券投资基金、银华富裕主题混合型证券投资基金、银华回报灵活配置定期开放混合型 发起式证券投资基金、银华逆向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华 优质增长混合型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、投资管理一部总监、投资 经理及 A 股基金投资总监。 姜永康先生，硕士学位。2001 年至 2005 年曾就职于中国平安保险（集团）股份有限公 司，历任研究员、组合经理等职。2005 年 9 月加盟银华基金管理有限公司，曾任养老金管 理部投资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金、银华保本增值证券投资基金、银 华永祥保本混合型证券投资基金、银华中证转债指数增强分级证券投资基金、银华增强收 益债券型证券投资基金、银华永泰积极债券型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助 理、固定收益基金投资总监及投资管理三部总监、投资经理以及银华资本管理（珠海横琴） 有限公司董事。 倪明先生，经济学博士。曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作，历任债券信 7  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任大成创新成长混合型 证券投资基金基金经理职务。2011 年 4 月加盟银华基金管理有限公司。现任投资管理一部 副总监兼基金经理。曾任银华内需精选混合型证券投资基金（LOF）基金经理。现任银华核 心价值优选混合型证券投资基金、银华领先策略混合型证券投资基金、银华战略新兴灵活 配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基 金、银华估值优势混合型证券投资基金和银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经 理。 董岚枫先生，博士学位。曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。2010 年 10 月加 盟银华基金管理有限公司，历任研究部助理研究员、行业研究员、研究部副总监。现任研 究部总监。 肖侃宁先生，硕士研究生。曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理，天同（万 家）基金管理有限公司任天同 180 指数基金、天同保本基金及万家货币基金基金经理，太平 养老保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年金，在长江养老保险股份有限 公司历任投资管理部副总经理、总经理、投资总监、公司总经理助理（分管投资和研究工 作）。2016 年 8 月加入银华基金管理股份有限公司，现任总经理助理兼基金经理。现任银 华尊和养老目标日期 2035 三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金经理。 李晓星先生，硕士学位。2006 年 8 月至 2011 年 2 月任职于 ABB（中国）有限公司，历 任运营发展部运营顾问、集团审计部高级审计师等职务。2011 年 3 月加盟银华基金管理有 限公司，历任行业研究员、基金经理助理职务，现任投资管理一部基金经理。现任银华中小 盘精选混合型证券投资基金、银华盛世精选灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华明择 多策略定期开放混合型证券投资基金、银华估值优势混合型证券投资基金、银华心诚灵活配 置混合型证券投资基金、银华心怡灵活配置混合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配置定 期开放混合型发起式证券投资基金及银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 4.上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基本情况 名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”） 住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 首次注册登记日期：1983 年 10 月 31 日 8  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 法定代表人：陈四清 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号 托管部门信息披露联系人：王永民 传真：（010）66594942 中国银行客服电话：95566 （二）基金托管部门及主要人员情况 中国银行托管业务部设立于 1998 年，现有员工 110 余人，大部分员工具有丰富的银行、 证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，60％以上的员工具有硕士 以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托 管业务。 作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资基金、基 金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商资 产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等门类 齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服 务，为各类客户提供个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。 （三）证券投资基金托管情况 截至 2019 年 3 月 31 日，中国银行已托管 710 只证券投资基金，其中境内基金 670 只， QDII 基金 40 只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、FOF 等多种类型的基 金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1.直销机构 （1）银华基金管理股份有限公司北京直销中心 地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 电话 010-58162950 传真 010-58162951 联系人 展璐 （2）银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统 网上交易网址 trade.yhfund.com.cn/etrading 9  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利宝”手机 移动端站点 APP 或关注“银华基金”官方微信 客户服务电话 010-85186558，4006783333 投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续，具体交易 细则请参阅基金管理人网站公告。 2.其他销售机构 （1） 中国银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表人 陈四清 客服电话 95566 网址 www.boc.cn （2） 中国建设银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街25号 法定代表人 田国立 客服电话 95533 网址 www.ccb.com （3） 交通银行股份有限公司 注册地址 上海市银城中路188号 法定代表人 彭纯 客服电话 95559 网址 www.bankcomm.com （4） 招商银行股份有限公司 注册地址 深圳市福田区深南大道7088号 法定代表人 李建红 客服电话 95555 网址 www.cmbchina.com （5） 中国民生银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表人 洪崎 客服电话 95568 网址 www.cmbc.com.cn （6） 大连银行股份有限公司 注册地址 大连市中山区中山路88号天安国际大厦49楼 法定代表人 陈占维 客服电话 400-664-0099 网址 www.bankofdl.com （7） 渤海银行股份有限公司 注册地址 天津市河东区海河东路218号 法定代表人 李伏安 客服电话 95541 网址 www.cbhb.com.cn （8） 哈尔滨银行股份有限公司 10  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 注册地址 哈尔滨市道里区尚志大街160号 法定代表人 郭志文 客服电话 95537；400-609-5537 网址 www.hrbb.com.cn （9） 昆仑银行股份有限公司 注册地址 克拉玛依市世纪大道7号 法定代表人 蒋尚君 客服电话 400-669-6869 网址 www.klb.com （10） 渤海证券股份有限公司 注册地址 天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 法定代表人 王春峰 客服电话 400-6515-988 网址 www.ewww.com.cn （11） 大同证券有限责任公司 注册地址 大同市城区迎宾街15号桐城中央21层 法定代表人 董祥 客服电话 400-712-1212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/ （12） 国都证券股份有限公司 注册地址 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层 法定代表人 王少华 客服电话 400-818-8118 网址 www.guodu.com （13） 华龙证券股份有限公司 注册地址 兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼 法定代表人 李晓安 客服电话 95368 网址 www.hlzq.com （14） 华融证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街8号 法定代表人 祝献忠 客服电话 95390 网址 www.hrsec.com.cn （15） 华西证券股份有限公司 注册地址 四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦 法定代表人 杨炯洋 客服电话 95584 网址 www.hx168.com.cn （16） 开源证券股份有限公司 11  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 注册地址 西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层 法定代表人 李刚 客服电话 400-860-8866 网址 www.kysec.cn （17） 联讯证券股份有限公司 注册地址 中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心 法定代表人 徐刚 客服电话 95564 网址 www.lxzq.com.cn （18） 联储证券有限责任公司 注册地址 广东省深圳市福田区华强北路圣廷苑酒店B座26楼 法定代表人 沙常明 客服电话 400-620-6868 网址 www.lczq.com （19） 中泰证券股份有限公司 注册地址 济南市市中区经七路86号 法定代表人 李玮 客服电话 95538 网址 www.zts.com.cn （20） 山西证券股份有限公司 注册地址 太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼 法定代表人 侯巍 客服电话 400-666-1618；95573 网址 www.i618.com.cn （21） 天相投资顾问有限公司 注册地址 北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 法定代表人 林义相 客服电话 010-66045678 网址 www.jjm.com.cn （22） 西部证券股份有限公司 注册地址 西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层 法定代表人 刘建武 客服电话 95582 网址 www.westsecu.com.cn （23） 新时代证券股份有限公司 注册地址 北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501 法定代表人 叶顺德 客服电话 4006-98-98-98 网址 www.xsdzq.cn （24） 信达证券股份有限公司 12  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 注册地址 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人 张志刚 客服电话 95321 网址 www.cindasc.com （25） 中国银河证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人 陈共炎 客服电话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn （26） 中天证券股份有限公司 注册地址 辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲 法定代表人 马功勋 客服电话 95346 网址 www.iztzq.com （27） 中信建投证券股份有限公司 注册地址 北京市朝阳区安立路66号4号楼 法定代表人 王常青 客服电话 400-8888-108 网址 www.csc108.com （28） 中信证券股份有限公司 注册地址 广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座 法定代表人 张佑君 客服电话 95548 网址 www.cs.ecitic.com （29） 中信证券（山东）有限责任公司 注册地址 青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 法定代表人 姜晓林 客服电话 95548 网址 http://sd.citics.com/ （30） 爱建证券有限责任公司 注册地址 上海市世纪大道1600号32楼 法定代表人 钱华 网址 www.ajzq.com （31） 安信证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 法定代表人 王连志 客服电话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn （32） 长城证券股份有限公司 13  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 注册地址 深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层 法定代表人 丁益 0755-33680000； 客服电话 网址 www.cgws.com 400-6666-888 （33） 第一创业证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 法定代表人 刘学民 客服电话 95358 网址 www.firstcapital.com.cn （34） 东北证券股份有限公司 注册地址 长春市生态大街6666号 法定代表人 李福春 客服电话 95360 网址 www.nesc.cn （35） 东莞证券股份有限公司 注册地址 东莞市莞城可园南路一号 法定代表人 张运勇 客服电话 95328 网址 www.dgzq.com.cn （36） 东海证券股份有限公司 注册地址 江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层 法定代表人 赵俊 客服电话 95531；400-8888-588 网址 http://www.longone.com.cn （37） 东吴证券股份有限公司 注册地址 苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦 法定代表人 范力 客服电话 95330 网址 http://www.dwzq.com.cn （38） 光大证券股份有限公司 注册地址 上海市静安区新闸路1508号 法定代表人 薛峰 客服电话 95525；400-888-8788 网址 www.ebscn.com （39） 广州证券股份有限公司 注册地址 广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 法定代表人 邱三发 客服电话 95396 网址 www.gzs.com.cn 14  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 （40） 国金证券股份有限公司 注册地址 成都市青羊区东城根上街95号 法定代表人 冉云 客服电话 95310 网址 www.gjzq.com.cn （41） 国泰君安证券股份有限公司 注册地址 中国（上海）自由贸易试验区商城路618号 法定代表人 杨德红 客服电话 95521 网址 www.gtja.com （42） 国盛证券有限责任公司 注册地址 江西省南昌市北京西路88号（江信国际金融大厦） 法定代表人 徐丽峰 客服电话 400-8222-111 网址 www.gszq.com （43） 海通证券股份有限公司 注册地址 上海市广东路689号 法定代表人 周杰 95553或拨打各城市营 客服电话 网址 www.htsec.com 业网点咨询电话 （44） 华安证券股份有限公司 注册地址 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 法定代表人 李工 客服电话 95318 网址 www.hazq.com （45） 华宝证券有限责任公司 注册地址 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号57层 法定代表人 陈林 客服电话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com （46） 华鑫证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01（b）单元 法定代表人 俞洋 021-32109999； 客服电话 029-68918888； 网址 www.cfsc.com.cn 400-109-9918 15  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 （47） 华福证券有限责任公司 注册地址 福州市五四路157号新天地大厦7、8层 法定代表人 黄金琳 96326 （ 福 建 省 外 请 先 拨 客服电话 网址 www.hfzq.com.cn 0591） （48） 金元证券股份有限公司 注册地址 海南省海口市南宝路36号证券大厦4层 法定代表人 王作义 客服电话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn （49） 平安证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 法定代表人 刘世安 客服电话 95511-8 网址 stock.pingan.com （50） 上海证券有限责任公司 注册地址 上海市黄浦区四川中路213号7楼 法定代表人 李俊杰 客服电话 021-962518 网址 www.962518.com （51） 上海华信证券有限责任公司 注册地址 上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼 法定代表人 郭林 客服电话 400-820-5999 网址 www.shhxzq.com （52） 申万宏源证券有限公司 注册地址 上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人 李梅 客服电话 95523；400-889-5523 网址 www.swhysc.com （53） 申万宏源西部证券有限公司 新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005 注册地址 室 法定代表人 韩志谦 客服电话 400-800-0562 网址 www.hysec.com （54） 太平洋证券股份有限公司 注册地址 云南省昆明市青年路389号志远大厦18层 16  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 法定代表人 李长伟 客服电话 400-665-0999 网址 http://www.tpyzq.com （55） 西南证券股份有限公司 注册地址 重庆市江北区桥北苑8号 法定代表人 廖庆轩 客服电话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn （56） 兴业证券股份有限公司 注册地址 福州市湖东路268号 法定代表人 杨华辉 客服电话 95562 网址 www.xyzq.com.cn （57） 招商证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层 法定代表人 宫少林 客服电话 400-8888-111；95565 网址 www.newone.com.cn （58） 中国中投证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及 第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元 法定代表人 高涛 客服电话 95532 网址 www.china-invs.cn （59） 中航证券有限公司 注册地址 南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼 法定代表人 王宜四 客服电话 400-8866-567 网址 www.avicsec.com （60） 中山证券有限责任公司 注册地址 深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层 法定代表人 林炳城 客服电话 95329 网址 http://www.zszq.com/ （61） 五矿证券有限公司 注册地址 深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元 法定代表人 赵立功 客服电话 400-184-0028 网址 www.wkzq.com.cn （62） 万联证券有限责任公司 17  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 注册地址 广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F栋18、19层 法定代表人 张建军 客服电话 400-8888-133 网址 www.wlzq.com.cn （63） 江海证券有限公司 注册地址 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号 法定代表人 孙名扬 客服电话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn （64） 深圳众禄基金销售股份有限公司 办公地址 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼 联系人 童彩平 客服电话 4006-788-887 网址 www.zlfund.cn及www.jjmmw.com （65） 上海长量基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层 联系人 单丙烨 客服电话 400-820-2899 网址 www.erichfund.com （66） 北京展恒基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层 联系人 朱亚菲 客服电话 400-888-6661 网址 www.myfund.com （67） 上海好买基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼（200120） 联系人 罗梦 客服电话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com （68） 浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址 浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903 联系人 吴杰 客服电话 4008-773-772 网址 www.ijijin.cn （69） 上海天天基金销售有限公司 办公地址 上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼 联系人 潘世友 客服电话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn （70） 诺亚正行基金销售有限公司 18  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 办公地址 上海市浦东新区陆家嘴银城中路68号时代金融中心8楼801 联系人 方成 客服电话 400－821－5399 网址 www.noah-fund.com （71） 众升财富（北京）基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼3201内3201单元 联系人 李艳 客服电话 400-059-8888 网址 www.wy-fund.com （72） 宜信普泽（北京）基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809 联系人 刘梦轩 客服电话 400-6099-200 网址 www.yixinfund.com （73） 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 办公地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层 联系人 张燕 客服电话 4008507771 网址 t.jrj.com （74） 和讯信息科技有限公司 办公地址 北京市朝外大街22号泛利大厦10层 联系人 吴卫东 客服电话 4009200022 网址 licaike.hexun.com （75） 北京增财基金销售有限公司 办公地址 北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室 联系人 王天 客服电话 400-001-8811 网址 www.zcvc.com.cn （76） 一路财富（北京）基金销售有限公司 办公地址 北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 室 联系人 苏昊 客服电话 400-0011-566 网址 www.yilucaifu.com （77） 北京钱景基金销售有限公司 办公地址 北京市海淀区海淀南路 13 号楼 6 层 616 室 联系人 博乐 19  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 客服电话 400-678-5095 网址 www.niuji.net （78） 嘉实财富管理有限公司 办公地址 北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层 联系人 费勤雯 客服电话 400-021-8850 网址 www.harvestwm.cn （79） 北京恒天明泽基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 联系人 马鹏程 客服电话 400-786-8868-5 网址 www.chtfund.com （80） 中国国际期货有限公司 办公地址 北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒基国际大厦 15 层 联系人 孟夏 客服电话 400-8888-160 网址 www.cifco.net （81） 北京创金启富基金销售有限公司 办公地址 北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A 联系人 梁蓉 客服电话 010-88067525 网址 www.5irich.com （82） 海银基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区银城中路 8 号 4 楼 联系人 毛林 客服电话 400-808-1016 网址 www.fundhaiyin.com （83） 上海联泰基金销售有限公司 办公地址 上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼 联系人 凌秋艳 客服电话 4000-466-788 网址 www.66zichan.com （84） 北京微动利基金销售有限公司 办公地址 北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心金融商业楼 341 室 联系人 季长军 客服电话 4008-196-665 网址 www.buyforyou.com.cn 20  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 （85） 北京君德基金销售有限公司 办公地址 北京市东城区建国门内大街 18 号恒基中心办公楼一座 2202 室 联系人 魏尧 客服电话 400-066-9355 网址 http://www.kstreasure.com/ （86） 北京虹点基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室 联系人 牛亚楠 客服电话 400-068-1176 网址 www.jimufund.com （87） 上海陆金所基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区陆家嘴 1333 号 14 楼 联系人 宁博宇 客服电话 400-821-9031 网址 www.lufunds.com （88） 大泰金石基金销售有限公司 办公地址 江苏省南京市建邺区江东中路 222 号奥体中心（西便门）文体创业中心 联系人 朱海涛 客服电话 400-928-2266 网址 www.dtfunds.com （89） 盈米财富基金销售有限公司 办公地址 广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203 联系人 黄敏嫦 客服电话 020-89629066 网址 www.yingmi.cn （90） 上海凯石财富基金销售有限公司 办公地址 上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼 联系人 李晓明 客服电话 4000-178-000 网址 www.lingxianfund.com （91） 北京汇成基金销售有限公司 办公地址 北京市海淀区中关村大街 11 号 1108 联系人 熊小满 客服电话 400-619-9059 网址 www.fundzone.cn （92） 天津国美基金销售有限公司 21  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 办公地址 北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层 联系人 丁东华 客服电话 400-111-0889 网址 www.gomefund.com （93） 凤凰金信（银川）基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区紫月路 18 号院朝来高科技产业园 18 号楼 联系人 张旭 客服电话 4008105919 网址 www.fengfd.com （94） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 办公地址 浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F 联系人 韩爱彬 客服电话 0571-26888888-37494 网址 www.fund123.cn （95） 北京肯特瑞基金销售有限公司 办公地址 北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座 4 层 A428 室 联系人 江卉 客服电话 4000988511 网址 kenterui.jd.com （96） 上海基煜基金销售公司 办公地址 上海市杨浦区昆明路 518 号北美广场 A1002-A1003 室 联系人 李鑫 客服电话 021-65370077 网址 www.jiyufund.com.cn （97） 上海华夏财富投资管理有限公司 办公地址 北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 联系人 张静怡 客服电话 400-817-5666 网址 www.amcfortune.com （98） 上海挖财基金销售有限公司 办公地址 中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室 联系人 冷飞 客服电话 021-50810673 网址 www.wacaijijin.com （99） 上海利得基金销售有限公司 办公地址 上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号陆家嘴软件园 10 号楼 14 楼 22  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 联系人 陈孜明 客服电话 400-921-7755 网址 www.leadbank.com.cn （100） 南京苏宁基金销售有限公司 办公地址 南京市玄武区徐庄软件园苏宁大道 1 号 联系人 王旋 客服电话 95177 网址 www.suning.com （101） 通华财富（上海）基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799号3号楼9楼 联系人 云澎 客服电话 95156转6 或 400-66-95156 网址 www.tonghuafund.com 转6 （102） 深圳市前海排排网基金销售有限责任公司 办公地址 深圳市福田区福强路 4001 号深圳市世纪工艺品文化市场 313 栋 E-403 联系人 华荣杰 客服电话 400-680-3928 网址 http://www.simuwang.com/ （103） 上海万得基金销售有限公司 办公地址 上海自由贸易试验区福山路33号11楼B座 联系人 徐亚丹 客服电话 400-821-0203 网址 www.520fund.com.cn （104） 上海大智慧基金销售有限公司 办公地址 上海自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元 联系人 施燕华 客服电话 021-20292031 网址 https.//www.gw.com.cn （105） 北京蛋卷基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区阜通东大街 1 号院望京 SOHOT3A 座 19 层 联系人 戚晓强 客服电话 400-061-8518 网址 www.danjuanapp.com （106） 中民财富基金销售（上海）有限公司 23  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 办公地址 上海市浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼27层 联系人 黄鹏 客服电话 021-33357030 网址 www.cmiwm.com/ （107） 北京百度百盈基金销售有限公司 办公地址 北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 联系人 孙博超 客服电话 95055-4 网址 www.baiyingfund.com （108） 江苏汇林保大基金销售有限公司 办公地址 南京市鼓楼区中山北路国际1413室 联系人 孙平 客服电话 025-66046166 网址 www.huilinbd.com （以上排名不分先后） 基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定，选择其 他符合要求的机构销售本基金，并及时履行公告义务。 （二）登记机构 名称 银华基金管理股份有限公司 注册地址 广东省深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表人 王珠林 联系人 伍军辉 电话 010-58163000 传真 010-58162824 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称 上海市通力律师事务所 住所及办公地址 上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人 俞卫锋 联系人 陈颖华 电话 021-31358666 传真 021-31358600 经办律师 黎明、陈颖华 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所及办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 24  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 执行事务合伙人 毛鞍宁 联系人 贺耀 电话 （010）58153000 传真 （010）85188298 经办注册会计师 王珊珊、贺耀 四、基金的名称 银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金 五、基金的类型 混合型证券投资基金 六、基金的投资目标 本基金深度研究互联网发展带来的投资机会，通过投资受益于互联网改造的传统产业 和互联网时代兴起的新兴产业的优质上市公司，在严控风险的前提下，追求超越业绩比较 基准的投资回报，力争实现基金资产的中长期稳健增值。 七、基金的投资方向 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包含 中小板股票、创业板股票及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（包含国债、金融债、 企业（公司）债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、央行票据、短期融资券、超 短期融资券、中期票据以及其他中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、货币市场工 具、银行存款（包含定期存款和协议存款）、股指期货、权证以及法律法规或中国证监会允 许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的 0%-95%，其余资产投资于债券、资产 支持证券、货币市场工具、银行存款（包括定期存款和协议存款）、股指期货、权证等金融 工具，其中投资于本基金界定的互联网主题的上市公司股票和债券不低于非现金基金资产的 80%；本基金持有全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%；本基金每个交易日日终在扣 除股指期货合约需缴纳的保证金后，保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合 计不低于基金资产净值的 5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序 25  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 后，可以调整上述投资品种的投资比例。 八、基金的投资策略 1、资产配置策略 根据国内外宏观经济环境、货币财政政策形势、证券市场走势、行业发展前景的综合 分析，形成对各类别资产未来表现的预判，确定不同阶段基金资产在股票、债券以及其他 金融工具的配置比例，以最大限度地降低投资组合的风险，提高投资组合的收益。 2、股票投资策略 （1）互联网主题的界定 本基金将以下几类上市公司界定为互联网主题的上市公司：1）为互联网发展提供支持 的设备提供商和内容提供商，分布于通讯设备制造、移动终端制造、电信运营商、软件和 系统开发商、影视传媒、广告代理等行业；2）利用自身的资源优势，与互联网深度融合， 积极搭建互联网平台服务于自身或客户，实现客流、信息流、物流、资金流的优化配置， 改造供应链，重塑商业模式的产业互联网企业，分布于制造业、商贸行业、物流业、金融 业等产业；3）积极运用互联网工具优化销售渠道、推动品牌建设、提高经营效率的企业， 分布于消费电子、家用电器、食品饮料、服装服饰、农业、医疗保健、教育等消费和服务 型行业；4）其他受益于互联网发展而产生的新业态和新商业模式的上市公司。 （2）行业配置策略 在行业配置层面，本基金将主要围绕受益于互联网思维的传统行业和支持互联网发展 的相关行业两条主线。通过对海外互联网发展路径、我国产业政策导向和各产业与互联网 结合态势的全面分析，设定行业配置比例并定期调整。 （3）个股精选策略 随着互联网向社会各个行业渗透，产业原有的利益格局被打破，取而代之的是新的商 业模式和新的分配方式，这个过程中带来大量的成长股投资机会。本基金投资的核心是分 享互联网带给各类企业的成长，而不限于互联网直接相关的 TMT 企业。本基金将通过定性 研究和定量分析相结合的方式，精选互联网主题相关的优质成长股。 1）定性研究视角下的成长股： 根据管理人长期研究经验，采用以下标准筛选长期成长股、周期性成长股和阶段性成 长股，针对不同的成长持续性确定合适的投资期。 A．长期成长股：具有广阔的产业前景，行业和公司处于成长期，看不到发展的天花 板；公司具有显著的竞争优势，如品牌和技术的护城河宽、定价能力强、商业模式独特， 竞争优势不会由于政策变化和技术进步被弱化或被复制；公司治理优秀，有清晰的战略和 执行力，管理层积极进取，诚实可靠，以股东利益为导向。 26  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 B．周期性成长股：公司进入新一轮产品投放周期或者景气回升周期，市场份额、业绩 增速、资本回报都会看到显著提升。 C．阶段性成长股：公司通过技术创新、商业模式创新、管理效率提升、兼并重组、股 权激励等方式有望获得快速成长，有可能演化为长期成长股。 2）定量分析视角下的成长股： 在定性研究的基础上，本基金还会综合以下财务指标和经营指标的分析，精选成长速 度快、成长预期好，估值合理的投资标的。 A．成长性指标：收入增速、营业利润增速、净利润增速等； B．盈利指标：毛利率、净利润率、资产回报率等； C．估值指标：市盈率、实销量、市净率等； D．潜力指标：用户数、流量、市值等。 3、债券投资策略 本基金债券投资将以优化流动性管理、分散投资风险为主要目标，同时根据需要进行 积极操作，以提高基金收益。本基金债券投资管理将主要采取以下策略： （1）久期调整策略 本基金将根据对影响债券投资的宏观经济状况和货币政策等因素的分析判断，形成对 未来市场利率变动方向的预期，进而调整所持有的债券资产组合的久期值，达到增加收益 或减少损失的目的。 （2）类属配置策略 类属配置是指对各市场及各种类的固定收益类资产之间的比例进行适时、动态的分配 和调整，确定最能符合本基金风险收益特征的资产组合。具体包括市场配置和品种选择两 个层面。 （3）收益率曲线策略 收益率曲线形状变化代表长、中、短期债券收益率差异变化，相同久期债券组合在收 益率曲线发生变化时差异较大。本基金将在确定资产组合平均久期的基础上，根据利率期 限结构的特点，以及收益率曲线斜率和曲度的预期变化，一般情况下，在债券收益率曲线 变陡时，采取子弹型策略组合表现较好，在债券收益率曲线变平时，采取哑铃型策略组合 表现较好。 （4）个券精选策略 本基金将根据债券市场收益率数据，通过对个券基本面和估值的研究，选择经信用风 险或预期信用风险调整后收益率较高的个券，收益率相同情况下流动性较高的个券或者具 有税收优势的个券。 在个券基本面分析方面，本基金重点关注：信用评级良好的个券，预期信用评级上升 的个券。在个券估值方面，本投资组合将重点关注估值合理的个券，信用利差充分反映债 27  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 券发行主体的风险溢价要求的个券，经风险调整后的收益率与市场收益率曲线比较具有相 对优势的个券。 4、股指期货投资策略 本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，主要选择流动性 好、交易活跃的股指期货合约。通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究，结合股指期 货的定价模型寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通过多头或空头套期保值等 策略进行套期保值操作。基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险性特 征，运用股指期货对冲系统性风险、对冲特殊情况下的流动性风险，如大额申购赎回等； 利用金融衍生品的杠杆作用，以达到降低投资组合的整体风险的目的。 5、资产支持证券投资策略 本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提 前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素，估计资产违约风险和提前偿付风 险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金 流过程，辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型，评估其内在价值。 九、基金的业绩比较基准 中证互联网指数收益率×50%+中证全债指数收益率×50% 本基金股票部分主要投资于互联网主题上市公司，中证互联网指数是由中证指数有限 公司编制的综合反映互联网主题上市公司整体状况的指数，适合作为本基金股票部分的业 绩比较基准。固定收益部分的业绩比较基准则采用能够较好的反映债券市场变动全貌的中 证全债指数。基于本基金的投资范围和投资比例限制，选用上述业绩比较基准能够较好的 反映本基金的风险收益特征。 如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准 推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准，经基金管理人与基金托管 人协商，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，且无需召开基 金份额持有人大会。 十、基金的风险收益特征 本基金为混合型基金，属于证券投资基金中较高预期风险、较高预期收益的品种，其 预期风险收益水平高于债券型基金及货币市场基金，低于股票型基金。 十一、投资组合报告 基金管理人银华基金管理股份有限公司的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚 28  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责 任。 基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本报告中的财务指标、净 值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2019 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。 1.报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 1 权益投资 79,495,792.40 82.74 其中：股票 79,495,792.40 82.74 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 - - 其中：债券 - - 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售 - - 金融资产 7 银行存款和结算备付金合计 15,710,382.63 16.35 8 其他资产 870,181.14 0.91 9 合计 96,076,356.17 100.00 2.报告期末按行业分类的股票投资组合 2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 占基金资产净值比例 代码 行业类别 公允价值（元） (%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 - - C 制造业 59,112,251.24 64.55 电力、热力、燃气及水生产和供应 D - - 业 E 建筑业 - - F 批发和零售业 - - G 交通运输、仓储和邮政业 - - H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术服务业 17,519,896.16 19.13 J 金融业 - - K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 2,863,645.00 3.13 M 科学研究和技术服务业 - - 29  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 N 水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 79,495,792.40 86.81 2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 注：本基金本报告期末未持有港股通股票投资。 3.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序 占基金资产净值 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 号 比例（％） 1 000858 五粮液 59,800 5,681,000.00 6.20 2 002157 正邦科技 331,050 5,392,804.50 5.89 3 000661 长春高新 12,600 3,994,074.00 4.36 4 600845 宝信软件 110,859 3,640,609.56 3.98 5 603444 吉比特 15,200 3,137,736.00 3.43 6 002180 纳思达 97,700 3,078,527.00 3.36 7 300212 易华录 105,880 3,031,344.40 3.31 8 002912 中新赛克 24,060 2,881,666.20 3.15 9 002074 国轩高科 163,100 2,868,929.00 3.13 10 002127 南极电商 250,100 2,863,645.00 3.13 4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合 注：本基金本报告期末未持有债券。 5.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 注：本基金本报告期末未持有债券。 6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 注：本基金本报告期末未持有贵金属。 8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 注：本基金本报告期末未持有权证。 9.报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 注：本基金本报告期末未持有股指期货。 30  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 10.报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 注：本基金本报告期末未持有国债期货。 11.投资组合报告附注 11.1 本基金投资的前十名证券包括正邦科技（证券代码：002157）。 根据正邦科技 2018 年 7 月 20 日的公告，该公司下属子公司收到肇东市环境保护 局出具的《行政处罚决定书》。 上述处罚信息公布后，本基金管理人对上述公司进行了进一步了解和分析，认为 上述处罚不会对投资价值构成实质性负面影响，因此本基金管理人对上述公司的 投资判断未发生改变。 报告期内，本基金投资的前十名证券的其余证券的发行主体没有被监管部门立案 调查或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 11.2 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情形。 11.3 其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 100,937.50 2 应收证券清算款 735,471.09 3 应收股利 - 4 应收利息 2,728.23 5 应收申购款 31,044.32 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 870,181.14 11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 注：本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。 11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因，比例的分项之和与合计可能有尾差。 31  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投 资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金基金份额净值增长率与业绩比较基准收益率比较表： 净值增长 净值增长率 业绩比较基准 业绩比较基准收 阶段 ①-③ ②-④ 率① 标准差② 收益率③ 益率标准差④ 2015 年 11 月 18 日（基金合 -0.50% 1.07% 1.12% 0.89% -1.62% 0.18% 同生效日）起至 2015 年 12 月 31 日 2016 年 -22.21% 1.51% -9.91% 0.89% -12.30% 0.62% 2017 年 17.31% 1.06% 5.28% 0.44% 12.03% 0.62% 2018 年 -30.95% 1.46% -13.43% 0.82% -17.52% 0.64% 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 3 月 31 日 35.73% 1.70% 19.57% 0.98% 16.16% 0.72% 自基金合同生效日 （2015 年 11 月 18 日）起至 2019 年 3 月 31 日 -14.90% 1.38% -0.72% 0.77% -14.18% 0.61% 十三、基金的费用 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、审计费、律师费和诉讼费、仲裁费等 法律费用； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券/期货交易费用（包括但不限于经手费、印花税、证管费、过户费、手续 费、经纪商佣金、权证交易的结算费、证券/期货账户相关费用及其他类似性质的费用 等）； 7、基金的银行汇划费用； 8、基金的开户费用、账户维护费用； 9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 32  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×1.5 %÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管 人核对一致后，由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基 金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付 日支付。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如 下： H＝E×0.25%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管 人核对一致后，由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基 金托管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付 日支付。 上述“（一）基金费用的种类”中第 3－9 项费用，根据有关法规及相应协议规定，按 费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 (四)基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率 等相关费率。降低基金管理费率、基金托管费率，无须召开基金份额持有人大会。基金管理 人必须依照有关规定于新的费率实施日前在指定媒介上刊登公告。 33  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 十四、对招募说明书更新部分的说明 银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金招募说明书依据《中华人民共和国证券投 资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投 资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其它有 关法律法规的要求，对本基金原招募说明书进行了更新，并根据本基金管理人在本基金成 立后对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新，主要更新内容如下： 1、在“重要提示”部分，修改了招募说明书内容的截止日期及相关财务数据的截止日 期。 2、在“三、基金管理人”中，对基金管理人的概况及主要人员情况进行了更新。 3、在“四、基金托管人”中，对基金托管人的相关情况进行了更新。 4、在“五、相关服务机构”部分，新增并更新了部分代销机构的资料，更新了会计师 事务所信息。 5、在“九、基金的投资”部分，更新了最近一期投资组合报告的内容。 6、在“十、基金的业绩”部分，更新了截至 2019 年 3 月 31 日的基金投资业绩。 7、对部分表述进行了更新。 银华基金管理股份有限公司 2019 年 6 月 28 日 34