银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 (2016 年第 2 号) 基金管理人:银华基金管理股份有限公司 基金托管人:中国银行股份有限公司  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)于 2015 年 8 月 5 日证监许可【2015】1902 号文准予募集注册。 本基金基金合同生效日为 2015 年 11 月 18 日。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经 中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的 风险和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证 监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分 散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等 能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分 享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。投资人应当充 分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导 投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定 额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是 替代储蓄的等效理财方式。 基金分为股票型证券投资基金、混合型证券投资基金、债券型证券投资基 金、货币市场基金等不同类型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益 预期,也将承担不同程度的收益风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资 人承担的收益风险也越大。本基金是混合型证券投资基金,属于证券投资基金 中较高预期风险、较高预期收益的品种,其预期风险、预期收益高于货币市场 基金和债券型基金,低于股票型基金。 本基金按照基金份额初始面值 1.00 元发售,在市场波动等因素的影响下, 基金份额净值可能低于基金份额初始面值。 本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动, 投资人在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险 承受能力,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括市场风 险、基金运作风险、其他风险以及本基金特有的风险等。巨额赎回风险是开放 1  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请(赎回申请份额总 数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转 入申请份额总数后的余额)超过前一开放日基金总份额的百分之十时,投资人将 可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 投资有风险,投资人在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明 书、基金合同等信息披露文件,了解本基金的风险收益特征,并根据自身的投 资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受 能力相适应。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。当投资人赎回时,所得 可能会高于或低于投资人先前所支付的金额。投资人应当认真阅读基金合同、 基金招募说明书等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决 策,自行承担投资风险。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩 表现。基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保 证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策 后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。 投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买和赎 回基金,基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售公告以 及相关公告。 本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2016 年 11 月 18 日,有关财务数 据和净值表现截止日为 2016 年 9 月 30 日,所披露的投资组合为 2016 年第 3 季 度的数据(财务数据未经审计)。 2  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 一、基金管理人 (一)基金管理人概况 名称 银华基金管理股份有限公司 注册地址 广东省深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦19层 办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 法定代表人 王珠林 设立日期 2001年5月28日 批准设立机 中国证监会证监基金字 中国证监会 批准设立文号 关 [2001]7号 组织形式 股份有限公司 注册资本 2亿元人民币 存续期间 持续经营 联系人 冯晶 电话 010-58163000 传真 010-58163090 银华基金管理有限公司成立于 2001 年 5 月 28 日,是经中国证监会批准(证 监基金字[2001]7 号文)设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为 2 亿元人 民币,公司的股权结构为西南证券股份有限公司(出资比例 49%)、第一创业证 券股份有限公司(出资比例 29%)、东北证券股份有限公司(出资比例 21%)及 山西海鑫实业股份有限公司(出资比例 1%)。公司的主要业务是基金募集、基 金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。 银华基金管理有限公司的法定名称已于 2016 年 8 月 9 日起变更为“银华基金管 理股份有限公司”。 公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金投资人的利益。公司 董事会下设“战略委员会”、“风险控制委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审 计委员会”四个专业委员会,有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相 关情况,制定相应的政策,并充分发挥独立董事的职能,切实加强对公司运作的 监督。 公司监事会由 4 位监事组成,主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高 级管理人员的行为进行监督。 公司具体经营管理由总经理负责,公司根据经营运作需要设置投资管理一 部、投资管理二部、投资管理三部、量化投资部、研究部、市场营销部、机构业 务部、国际合作与产品开发部、境外投资部、交易管理部、养老金业务部、风险 3  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 管理部、运作保障部、信息技术部、互联网金融部、投资银行部、公司办公室、 人力资源部、行政财务部、深圳管理部、监察稽核部、战略发展部、养老金投资 部、FOF投资管理部等24个职能部门,并设有北京分公司、青岛分公司和上海分 公司。此外,公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的最高决策机构,同时 下设“主动型A股投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策”三个专 门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决 策流程和风险管理。 (二)主要人员情况 1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 王珠林先生:董事长,经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师, 甘肃省证券公司发行部经理,中国蓝星化学工业总公司处长,蓝星清洗股份有限 公司董事、副总经理、董事会秘书,西南证券副总裁,中国银河证券副总裁,西 南证券董事、总裁;还曾先后担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会 上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委员、重 庆市证券期货业协会会长。现任公司董事长、西南证券股份有限公司董事,兼任 中国上市公司协会并购融资委员会执行主任、中国退役士兵就业创业服务促进会 副理事长、中证机构间报价系统股份有限公司董事、中航动力股份有限公司独立 董事、中国中材股份有限公司独立董事、财政部资产评估准则委员会委员。 钱龙海先生:董事,经济学硕士。曾任北京京放投资管理顾问公司总经理助 理;佛山证券有限责任公司副总经理。现任第一创业证券股份有限公司党委书记、 董事、总裁,兼任第一创业投资管理有限公司董事长,第一创业摩根大通证券有 限责任公司董事;并任中国证券业协会第五届理事会理事,中国证券业协会投资 银行业务委员会第五届副主任委员,深圳市证券业协会副会长。 李福春先生:董事,中共党员,研究生,高级工程师。曾任一汽集团公司发 展部部长、吉林省经济贸易委员会副主任、吉林省发展和改革委员会副主任、长 春市副市长、吉林省发展和改革委员会主任、吉林省政府秘书长。现任东北证券 股份有限公司董事长、党委书记。 吴坚先生:董事,中共党员。曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员,重 庆市证券监管办公室副处长,重庆证监局上市处处长,重庆渝富资产经营管理集 4  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 团有限公司党委委员、副总经理,重庆东源产业投资股份有限公司董事长,重庆 机电股份有限公司董事,重庆上市公司董事长协会秘书长,西南证券有限责任公 司董事,安诚财产保险股份有限公司副董事长,重庆银海融资租赁有限公司董事 长,重庆直升机产业投资有限公司副董事长,华融渝富股权投资基金管理有限公 司副董事长,西南药业股份有限公司独立董事,西南证券股份有限公司董事,西 南证券股份有限公司副总裁。现任西南证券股份有限公司总裁,重庆股份转让中 心有限责任公司董事长,西证国际投资有限公司董事,西证国际证券股份有限公 司执行董事,重庆仲裁委仲裁员。 王立新先生:董事,总经理,经济学博士。曾就读于北京大学哲学系、中央 党校研究生部、中国社会科学院研究生部、长江商学院EMBA。先后就职于中国工 商银行总行、中国农村发展信托投资公司、南方证券股份有限公司基金部;参与 筹建南方基金管理有限公司,并历任南方基金研究开发部、市场拓展部总监。现 任银华基金管理股份有限公司总经理、银华财富资本管理(北京)有限公司董事 长。此外,兼任中国基金业协会理事、香山论坛发起理事、秘书长、《中国证券 投资基金年鉴》副主编、北京大学校友会理事、北京大学企业家俱乐部理事、北 京大学哲学系系友会秘书长、北京大学金融校友联合会副会长。 郑秉文先生:独立董事,经济学博士后,教授,博士生导师,曾任中国社会 科学院培训中心主任、院长助理、副院长。现任中国社会科学院美国研究所党委 书记、所长,中国社科院世界社会保障中心主任,中国社科院研究生院教授、博 士生导师,政府特殊津贴享受者,中国人民大学劳动人事学院兼职教授,武汉大 学社会保障研究中心兼职研究员,西南财经大学保险学院暨社会保障研究所兼职 教授,辽宁工程技术大学客座教授。 刘星先生:独立董事,管理学博士,重庆大学经济与工商管理学院会计学教 授、博士生导师、国务院“政府特殊津贴”获得者,全国先进会计(教育)工作 者,中国注册会计师协会非执业会员。现任中国会计学会理事,中国会计学会对 外学术交流专业委员会副主任,中国会计学会教育分会前任会长,中国管理现代 化研究会常务理事,中国优选法统筹与经济数学研究会常务理事。 邢冬梅女士:独立董事,法律硕士,律师。曾任职于司法部中国法律事务中 心(后更名为信利律师事务所),并历任北京市共和律师事务所合伙人。现任北京 5  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 天达共和律师事务所管理合伙人、金融部负责人,同时兼任北京朝阳区律师协会 副会长。 封和平先生:独立董事,会计学硕士,中国注册会计师。曾任职于财政部所 属中华财务会计咨询公司,并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙人, 普华永道会计师事务所合伙人、北京主管合伙人,摩根士丹利中国区副主席;还 曾担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员 会委员、第29届奥运会北京奥组委财务顾问。现任普华永道高级顾问,北京注册 会计师协会第五届理事会常务理事。 王芳女士:监事会主席,研究生学历。2000年至2004年任大鹏证券有限责任 公司法律支持部经理,2004年10月起历任第一创业证券有限公司首席律师、法律 合规部总经理、合规总监、副总裁。现任第一创业证券股份有限公司副总裁、合 规总监、首席风险官,兼任第一创业摩根大通证券有限公司董事。 李军先生:监事,管理学博士。曾任四川省农业管理干部学院教师,西南证 券股份有限公司成都证券营业部咨询部分析师、高级客户经理、总经理助理、业 务总监,西南证券股份有限公司经纪业务部副总经理。此外,还曾先后担任重庆 市国有资产监督管理委员会统计评价处(企业监管三处)副处长、企业管理三处副 处长、企业管理二处处长、企业管理三处处长,并曾兼任重庆渝富资产经营管理 集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有限公司运营管理部总经理。 龚飒女士:监事,硕士学历。曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责 人,泰达荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理,湘财证券有限责任公司稽 核经理,交银施罗德基金管理有限公司运营部总经理。现任公司运作保障部总监。 杜永军先生:监事,大专学历。曾任五洲大酒店财务部主管,北京赛特饭店 财务部主管、主任、经理助理、副经理、经理。现任公司行政财务部总监助理。 封树标先生:副总经理,工学硕士。曾任国信证券天津营业部经理、平安证 券综合研究所副所长、平安证券资产管理事业部总经理、平安大华基金管理有限 责任公司总经理、广发基金机构投资部总经理等职,2011年3月加盟银华基金管 理有限公司任公司总经理助理。现任公司副总经理,兼任投资管理二部总监及投 资经理。 6  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 周毅先生:副总经理。硕士学位,曾任美国普华永道金融服务部部门经理、 巴克莱银行量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职。2009年9月加 盟银华基金管理有限公司,曾担任银华全球核心优选证券投资基金、银华沪深300 指数证券投资基金(LOF)及银华抗通胀主题证券投资基金(LOF)基金经理和公 司总经理助理职务。现任公司副总经理,兼任公司量化投资总监、量化投资部总 监以及境外投资部总监、银华国际资本管理有限公司总经理,并同时兼任银华深 证100指数分级证券投资基金、银华中证800等权重指数增强分级证券投资基金基 金经理职务。 凌宇翔先生:副总经理,工商管理硕士。曾任机械工业部主任科员;西南证 券有限责任公司基金管理部总经理;自2001年起任银华基金管理有限公司督察 长。现任公司副总经理,兼任银华国际资本管理有限公司董事。 杨文辉先生,督察长,法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、 中国证监会。现任银华基金管理股份有限公司督察长,兼任银华财富资本管理(北 京)有限公司董事。 2.本基金基金经理 王浩先生:硕士学位。2009 年 1 月至今任职于银华基金管理有限公司,历 任研究部助理研究员、研究员、专户投资经理助理,现任研究部 TMT 组长,自 2015 年 11 月 18 日起担任本基金基金经理。 3.公司投资决策委员会成员 委员会主席:王立新 委员:封树标、周毅、王华、姜永康、王世伟、倪明、董岚枫、肖侃宁 王立新先生:详见基金管理人董事、监事、总经理及其他高级管理人员情 况。 封树标先生:详见基金管理人董事、监事、总经理及其他高级管理人员情 况。 周毅先生:详见基金管理人董事、监事、总经理及其他高级管理人员情 况。 王华先生,硕士学位,中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证 券有限责任公司。2000 年 10 月加盟银华基金管理有限公司(筹),先后在研究 策划部、基金经理部工作,曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证 7  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 券投资基金、银华中小盘精选混合型证券投资基金、银华富裕主题混合型证券 投资基金基金经理。现任银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基 金、银华逆向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金和银华优质增 长混合型证券投资基金基金经理、公司总经理助理、投资管理一部总监及 A 股 基金投资总监。 姜永康先生,硕士学位。2001 年至 2005 年曾就职于中国平安保险(集团) 股份有限公司,历任研究员、组合经理等职。2005 年 9 月加盟银华基金管理有 限公司,曾任养老金管理部投资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基 金、银华保本增值证券投资基金、银华永祥保本混合型证券投资基金、银华中 证转债指数增强分级证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、投资管理 三部总监及固定收益基金投资总监以及银华财富资本管理(北京)有限公司董 事,并同时担任银华增强收益债券型证券投资基金、银华永泰积极债券型证券 投资基金基金经理。 王世伟先生,硕士学位,曾担任吉林大学系统工程研究所讲师;平安证券 营业部总经理;南方基金公司市场部总监;都邦保险投资部总经理;金元证券 资本市场部总经理。2013 年 1 月加盟银华基金管理有限公司,曾担任银华财富 资本管理(北京)有限公司副总经理,现任银华财富资本管理(北京)有限公司 总经理。 倪明先生,经济学博士;曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作, 历任债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职,并曾 任大成创新成长混合型证券投资基金基金经理职务。2011 年 4 月加盟银华基金 管理有限公司。现任银华核心价值优选混合型证券投资基金、银华领先策略混 合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基 金和银华内需精选混合型证券投资基金(LOF)基金经理。 董岚枫先生,博士学位;曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。 2010 年 10 月加盟银华基金管理有限公司,历任研究部助理研究员、行业研究 员、研究部副总监。现任研究部总监。 肖侃宁先生,硕士研究生,曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经 理,天同(万家)基金管理有限公司任天同 180 指数基金、天同保本基金及万家 货币基金基金经理,太平养老保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理 8  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 企业年金,在长江养老保险股份有限公司历任投资管理部副总经理、总经理、 投资总监、公司总经理助理(分管投资和研究工作)。2016 年 8 月加入银华基 金管理股份有限公司,现任总经理助理。 4.上述人员之间均不存在近亲属关系。 (三)基金管理人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包 括但不限于: (1)依法募集资金; (2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用 并管理基金财产; (3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批 准的其他费用; (4)销售基金份额; (5)按照规定召集基金份额持有人大会; (6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管 人违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部 门,并采取必要措施保护基金投资人的利益; (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人; (8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处 理; (9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获得《基金合同》规定的费用; (10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案; (11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申 请; (12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利 益行使因基金财产投资于证券所产生的权利; (13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资; (14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为; 9  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 (15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券/期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构; (16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、 赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则; (17)在符合有关法律法规和《基金合同》的前提下,经与基金托管人协商 一致后,决定和调整除调高管理费率、托管费率之外的基金相关费率结构和收 费方式; (18)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包 括但不限于: (1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; (2)办理基金备案手续; (3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运 用基金财产; (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化 的经营方式管理和运作基金财产; (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度, 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分 别管理,分别记账,进行证券投资; (6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金 财产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; (7)依法接受基金托管人的监督; (8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的 方法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净 值、基金份额净值,确定基金份额申购、赎回的价格; (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; (10)编制季度、半年度和年度基金报告; (11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露 及报告义务; 10  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保 密,不向他人泄露; (13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有 人分配基金收益; (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项; (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人 大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 关资料 15 年以上; (17)确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且 保证投资人能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的 公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件; (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配; (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会 并通知基金托管人; (20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法 权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; (21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基 金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿; (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任; (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为; (24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能 生效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款 利息(税后)在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人; (25)执行生效的基金份额持有人大会的决议; 11  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 (26)建立并保存基金份额持有人名册; (27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 (四)基金管理人承诺 1.本基金管理人将根据基金合同的规定,按照招募说明书列明的投资目 标、策略及限制全权处理本基金的投资。 2.本基金管理人不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为,并建立健全 内部控制制度,采取有效措施,防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发 生。 3.本基金管理人不从事违反《基金法》的行为,并建立健全内部控制制度, 采取有效措施,防止下列行为的发生: (1)以基金的名义使用不属于基金名下的资金买卖证券; (2)动用银行信贷资金从事证券买卖; (3)违反规定将基金资产向他人贷款或者提供担保; (4)从事证券信用交易(法律法规、基金合同和中国证监会另有规定的除 外); (5)以基金资产进行房地产投资; (6)从事有可能使基金承担无限责任的投资; (7)从事证券承销行为; (8)违反证券交易业务规则,利用对敲、倒仓等行为来操纵和扰乱市场价 格; (9)进行高位接盘、利益输送等损害基金份额持有人利益的行为; (10)通过股票投资取得对上市公司的控制权; (11)因基金投资股票而参加上市公司股东大会的、与上市公司董事会或其 他持有 5%以上投票权的股东恶意串通,致使股东大会表决结果侵犯社会公众股 东的合法利益; (12)法律、法规及监管机关规定禁止从事的其他行为。 4.本基金管理人将加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国 家有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下行为: (1)越权或违规经营,违反基金合同或托管协议; (2)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益; 12  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 (3)在向中国证监会报送的材料中弄虚作假; (4)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管; (5)玩忽职守、滥用职权,不按照规定履行职责; (6)泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人 从事相关的交易活动; (7)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 5.基金经理承诺 (1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持 有人谋取最大利益; (2)不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋 取利益; (3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他 人从事相关的交易活动; (4)不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 (五)基金管理人的风险管理体系和内部控制制度 1.风险管理体系 本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风 险、操作或技术风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。针对上述各种风 险,本公司建立了一套完整的风险管理体系,具体包括以下内容: (1)建立风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标,设置相应的 组织机构,配备相应的人力资源与技术系统,设定风险管理的时间范围与空间 范围等内容。 (2)识别风险。辨识组织系统与业务流程中存在什么样的风险,为什么会 存在以及如何引起风险。 (3)分析风险。检查存在的控制措施,分析风险发生的可能性及其引起的 后果。 (4)度量风险。评估风险水平的高低,既有定性的度量手段,也有定量的 度量手段。定性的度量是把风险水平划分为若干级别,每一种风险按其发生的 13  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 可能性与后果的严重程度分别进入相应的级别。定量的方法则是设计一些风险 指标,测量其数值的大小。 (5)处理风险。将风险水平与既定的标准相对比,对于那些级别较低的风 险,则承担它,但需加以监控。而对较为严重的风险,则实施一定的管理计 划,对于一些后果极其严重的风险,则准备相应的应急处理措施。 (6)监视与检查。对已有的风险管理系统要监视及评价其管理绩效,在必 要时适时加以改变。 (7)报告与咨询。建立风险管理的报告系统,使公司股东、公司董事会、 公司高级管理人员及监管部门了解公司风险管理状况,并寻求咨询意见。 2.内部控制制度 (1)内部控制的原则 1)全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人 员,并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。 2)独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门,并使它们保持高 度的独立性与权威性。 3)相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制,并通过切 实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。 4)有效性原则。公司的内部风险控制工作必须从实际出发,主要通过对工 作流程的控制,进而达到对各项经营风险的控制。 5)防火墙原则。公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等相关部 门,在物理上和制度上适当隔离。对因业务需要知悉内幕信息的人员,制定严 格的批准程序和监督处罚措施。 6)适时性原则。公司内部风险控制制度的制定,应具有前瞻性,并且必须 随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法 规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。 (2)内部控制的主要内容 1)控制环境 公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。本公司在董事 会下设立了风险控制委员会,负责针对公司在经营管理和基金运作中的风险进 行研究并制定相应的控制制度。在特殊情况下,风险控制委员会可依据其职 14  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 权,在上报董事会的同时,对公司业务进行一定的干预。 公司管理层在总经理领导下,认真执行董事会确定的内部控制战略,为了 有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略,设立了投资决策委员会,就 基金投资等发表专业意见及建议。 此外,公司设有督察长,组织指导公司的监察与稽核工作,对公司和基金 运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督,参与公司风险控制工 作,发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。 2)风险评估 公司风险控制人员定期评估公司风险状况,范围包括所有能对经营目标产 生负面影响的内部和外部因素,评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的 程度及可能性,并将评估报告报公司董事会及高层管理人员。 3)操作控制 公司内部组织结构的设计方面,体现部门之间职责有分工,但部门之间又 相互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的 授权分工,各部门的操作相互独立,并且有独立的报告系统。各业务部门之间 相互核对、相互牵制。 各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确,形成相互检查、相互制约 的关系,以减少舞弊或差错发生的风险,各工作岗位均制定有相应的书面管理 制度。 在明确的岗位责任制度基础上,设置科学、合理、标准化的业务操作流 程,每项业务操作有清晰、书面化的操作手册,同时,规定完备的处理手续, 保存人员进行处理。 4)信息与沟通 公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的信 息交流渠道,保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信 息,保证信息及时送达适当的人员进行处理。 5)监督与内部稽核 本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部,其中监察稽核人员履行内 部稽核职能,检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性,监督公 司内部控制制度的执行情况,揭示公司内部管理及基金运作中的风险,及时提 15  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 出改进意见,促进公司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员具有相对的独 立性,定期出具监察稽核报告,报公司督察长、董事会及中国证监会。 (3)基金管理人关于内部控制制度的声明 1)基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会及 管理层的责任; 2)上述关于内部控制制度的披露真实、准确; 3)基金管理人承诺将根据市场环境的变化及基金管理人的发展不断完善内 部控制制度。 二、基金托管人 (一)基本情况 名称:中国银行股份有限公司(简称“中国银行”) 住所及办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号 首次注册登记日期:1983 年 10 月 31 日 注册资本:人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整 法定代表人:田国立 基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【1998】24 号 托管部门信息披露联系人:王永民 传真:(010)66594942 中国银行客服电话:95566 (二)基金托管部门及主要人员情况 中国银行托管业务部设立于 1998 年,现有员工 110 余人,大部分员工具有 丰富的银行、证券、基金、信托从业经验,且具有海外工作、学习或培训经历, 60%以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服 务,中国银行已在境内、外分行开展托管业务。 作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行,中国银行拥有证券投 资基金、基金(一对多、一对一)、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、 境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权 基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内,中 国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务,为各类客户提供个性化的托管 16  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 增值服务,是国内领先的大型中资托管银行。 (三)证券投资基金托管情况 截至 2016 年 09 月 30 日,中国银行已托管 502 只证券投资基金,其中境内 基金 471 只,QDII 基金 31 只,覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数 型等多种类型的基金,满足了不同客户多元化的投资理财需求,基金托管规模位 居同业前列。 (四)托管业务的内部控制制度 中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的 组成部分,秉承中国银行风险控制理念,坚持“规范运作、稳健经营”的原则。 中国银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节,通过风险识别与评估、风险 控制措施设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、 全程的风险管控。 2007 年起,中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控 制审阅工作。先后获得基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16” 等国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告。2016 年,中国银行继续获 得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的内部控制审计报告。中国银行托管 业务内控制度完善,内控措施严密,能够有效保证托管资产的安全。 (五)托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理 办法》的相关规定,基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规 和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当拒绝执行,及时通知基金管理 人,并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据 交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基 金合同约定的,应当及时通知基金管理人,并及时向国务院证券监督管理机构报 告。 17  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 三、相关服务机构 (一)基金份额发售机构 1.直销机构 (1)银华基金管理股份有限公司北京直销中心 地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 电话 010-58162950 传真 010-58162951 联系人 展璐 (2)银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统 网上交易网址 trade.yhfund.com.cn/etrading 请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利宝”手机 移动端站点 APP 或关注“银华基金”官方微信 客户服务电话 010-85186558,4006783333 投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手 续,具体交易细则请参阅基金管理人网站公告。 2.其他销售机构 (1) 中国银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表人 田国立 客服电话 95566 网址 www.boc.cn (2) 中国建设银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街25号 法定代表人 王洪章 客服电话 95533 网址 www.ccb.com (3) 交通银行股份有限公司 注册地址 上海市银城中路188号 法定代表人 牛锡明 客服电话 95559 网址 www.bankcomm.com (4) 招商银行股份有限公司 注册地址 深圳市福田区深南大道7088号 法定代表人 李建红 客服电话 95555 网址 www.cmbchina.com 18  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 (5) 中国民生银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表人 洪崎 客服电话 95568 网址 www.cmbc.com.cn (6) 大连银行股份有限公司 注册地址 大连市中山区中山路88号天安国际大厦49楼 法定代表人 陈占维 客服电话 400-664-0099 网址 www.bankofdl.com (7) 渤海银行股份有限公司 注册地址 天津市河西区马场道201-205号 法定代表人 李伏安 客服电话 95541 网址 www.cbhb.com.cn (8) 哈尔滨银行股份有限公司 注册地址 哈尔滨市道里区尚志大街160号 法定代表人 郭志文 客服电话 95537;400-609-5537 网址 www.hrbb.com.cn (9) 昆仑银行股份有限公司 注册地址 克拉玛依市世纪大道7号 法定代表人 蒋尚君 客服电话 40066-96869 网址 www.klb.com (10) 渤海证券股份有限公司 注册地址 天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 法定代表人 王春峰 客服电话 400-6515-988 网址 www.ewww.com.cn (11) 大同证券有限责任公司 注册地址 大同市城区迎宾街15号桐城中央21层 法定代表人 董祥 客服电话 4007121212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/ (12) 国都证券股份有限公司 注册地址 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层 19  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 法定代表人 王少华 客服电话 400-818-8118 网址 www.guodu.com (13) 华龙证券股份有限公司 注册地址 兰州市城关区东岗西路638号财富大厦4楼 法定代表人 李晓安 客服电话 95368 网址 www.hlzqgs.com (14) 华融证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街8号 法定代表人 祝献忠 客服电话 400-898-9999 网址 www.hrsec.com.cn (15) 华西证券股份有限公司 注册地址 四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦 法定代表人 杨炯洋 客服电话 95584 网址 www.hx168.com.cn (16) 开源证券股份有限公司 注册地址 西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层 法定代表人 李刚 客服电话 400-860-8866 网址 www.kysec.cn (17) 联讯证券股份有限公司 注册地址 中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心 法定代表人 徐刚 客服电话 95564 网址 www.lxzq.com.cn (18) 中泰证券股份有限公司 注册地址 济南市市中区经七路86号 法定代表人 李玮 客服电话 95538 网址 www.zts.com.cn (19) 山西证券股份有限公司 注册地址 太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼 法定代表人 侯巍 20  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 客服电话 400-666-1618;95573 网址 www.i618.com.cn (20) 天相投资顾问有限公司 注册地址 北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 法定代表人 林义相 客服电话 010-66045678 网址 www.jjm.com.cn (21) 西部证券股份有限公司 注册地址 西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层 法定代表人 刘建武 客服电话 95582 网址 www.westsecu.com.cn (22) 新时代证券股份有限公司 注册地址 北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501 法定代表人 田德军 客服电话 4006-98-98-98 网址 www.xsdzq.cn (23) 信达证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人 张志刚 客服电话 95321 网址 www.cindasc.com (24) 中国银河证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人 陈有安 客服电话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn (25) 中天证券股份有限公司 注册地址 辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲 法定代表人 马功勋 客服电话 400-6180-315 网址 www.izqzq.com (26) 中信建投证券股份有限公司 注册地址 北京市朝阳区安立路66号4号楼 法定代表人 王常青 客服电话 400-8888-108 网址 www.csc108.com 21  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 (27) 中信证券股份有限公司 注册地址 深圳市深南大道7088号招商银行大厦A层 法定代表人 张佑君 客服电话 95558 网址 www.citics.com (28) 中信证券(山东)有限责任公司 青 岛 市 崂 山 区 深 圳 路 222 号 青 岛 国 际 金 融 广 场 1 号 楼 20 层 注册地址 (266061) 法定代表人 杨宝林 客服电话 95548 网址 www.citicssd.com (29) 爱建证券有限责任公司 注册地址 上海市世纪大道1600号32楼 法定代表人 钱华 网址 www.ajzq.com (30) 安信证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 法定代表人 王连志 客服电话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn (31) 长城证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层 法定代表人 黄耀华 0755-33680000; 客服电话 网址 www.cgws.com 400-6666-888 (32) 第一创业证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 法定代表人 刘学民 客服电话 95358 网址 www.firstcapital.com.cn (33) 东北证券股份有限公司 注册地址 长春市自由大路1138号 法定代表人 李福春 22  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 客服电话 95360 网址 www.nesc.cn (34) 东莞证券股份有限公司 注册地址 东莞市莞城可园南路一号 法定代表人 张运勇 客服电话 95328 网址 www.dgzq.com.cn (35) 东海证券股份有限公司 注册地址 江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层 法定代表人 赵俊 客服电话 95531;400-8888-588 网址 http://www.longone.com.cn (36) 东吴证券股份有限公司 注册地址 苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦 法定代表人 范力 客服电话 95330 网址 http://www.dwzq.com.cn (37) 光大证券股份有限公司 注册地址 上海市静安区新闸路1508号 法定代表人 薛峰 客服电话 95525;400-888-8788 网址 www.ebscn.com (38) 广州证券股份有限公司 注册地址 广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 法定代表人 邱三发 客服电话 95396 网址 www.gzs.com.cn (39) 国金证券股份有限公司 注册地址 成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表人 冉云 客服电话 95310 网址 www.gjzq.com.cn (40) 国泰君安证券股份有限公司 注册地址 中国(上海)自由贸易试验区商城路618号 法定代表人 杨德红 客服电话 95521 网址 www.gtja.com 23  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 (41) 国盛证券有限责任公司 注册地址 江西省南昌市北京西路88号(江信国际金融大厦) 法定代表人 马跃进 客服电话 400-8222-111 网址 www.gszq.com (42) 海通证券股份有限公司 注册地址 上海市广东路689号 法定代表人 王开国 95553 或 拨 打 各 城 客服电话 市营业网点咨询电 网址 www.htsec.com 话 (43) 华安证券股份有限公司 注册地址 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 法定代表人 李工 客服电话 95318 网址 www.hazq.com (44) 华宝证券有限责任公司 注册地址 中国(上海)自由贸易试验区世纪大道100号57层 法定代表人 陈林 客服电话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com (45) 华鑫证券有限责任公司 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01(b)单 注册地址 元 法定代表人 俞洋 021-32109999; 客服电话 029-68918888; 网址 www.cfsc.com.cn 400-109-9918 (46) 华福证券有限责任公司 注册地址 福州市五四路157号新天地大厦7、8层 法定代表人 黄金琳 客服电话 96326(福建省外请先拨 网址 www.hfzq.com.cn 24  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 0591) (47) 金元证券股份有限公司 注册地址 海南省海口市南宝路36号证券大厦4层 法定代表人 王作义 客服电话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn (48) 平安证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 法定代表人 谢永林 客服电话 95511-8 网址 stock.pingan.com (49) 上海证券有限责任公司 注册地址 上海市黄浦区四川中路213号7楼 法定代表人 李俊杰 客服电话 021-962518 网址 www.962518.com (50) 申万宏源证券有限公司 注册地址 上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人 李梅 客服电话 95523;400-889-5523 网址 www.swhysc.com (51) 申万宏源西部证券有限公司 新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大 注册地址 厦20楼2005室 法定代表人 韩志谦 客服电话 400-800-0562 网址 www.hysec.com (52) 太平洋证券股份有限公司 注册地址 云南省昆明市青年路389号志远大厦18层 法定代表人 李长伟 客服电话 联系人 网址 http://www.tpyzq.com 唐昌田 (53) 西南证券股份有限公司 注册地址 重庆市江北区桥北苑8号 法定代表人 吴坚 25  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 客服电话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn (54) 兴业证券股份有限公司 注册地址 福州市湖东路268号 法定代表人 兰荣 客服电话 95562 网址 www.xyzq.com.cn (55) 招商证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层 法定代表人 宫少林 400-8888-111 ; 客服电话 网址 www.newone.com.cn 95565 (56) 中国中投证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层 -21层及第04层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元 法定代表人 高涛 客服电话 95532 网址 www.china-invs.cn (57) 中航证券有限公司 注册地址 南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼 法定代表人 王宜四 客服电话 400-8866-567 网址 www.avicsec.com (58) 中山证券有限责任公司 注册地址 深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层 法定代表人 黄扬录 客服电话 400-1022-011 网址 http://www.zszq.com/ (59) 五矿证券有限公司 注册地址 深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元 法定代表人 赵立功 客服电话 400-184-0028 网址 http://www.wkzq.com.cn (60) 万联证券有限责任公司 26  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 注册地址 广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F栋18、19层 法定代表人 张建军 客服电话 400-8888-133 网址 www.wlzq.com.cn (61) 江海证券有限公司 注册地址 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号 法定代表人 孙名扬 客服电话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn (62) 深圳众禄金融控股股份有限公司 办公地址 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼 联系人 童彩平 客服电话 4006-788-887 网址 www.zlfund.cn及www.jjmmw.com (63) 上海长量基金销售投资顾问有限公司 办公地址 上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层 联系人 单丙烨 客服电话 400-820-2899 网址 www.erichfund.com (64) 北京展恒基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层 联系人 朱亚菲 客服电话 400-888-6661 网址 www.myfund.com (65) 上海好买基金销售有限公司 上 海 市 浦 东 新 区 浦 东 南 路 1118 号 鄂 尔 多 斯 国 际 大 厦 9 楼 办公地址 (200120) 联系人 罗梦 客服电话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com (66) 浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址 浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903 联系人 吴杰 客服电话 4008-773-772 网址 www.ijijin.cn (67) 上海天天基金销售有限公司 27  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 办公地址 上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼 联系人 潘世友 客服电话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn (68) 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 办公地址 上海市浦东新区陆家嘴银城中路68号时代金融中心8楼801 联系人 方成 客服电话 400-821-5399 网址 www.noah-fund.com (69) 众升财富(北京)基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼3201内3201单元 联系人 李艳 客服电话 400-059-8888 网址 www.wy-fund.com (70) 宜信普泽投资顾问(北京)有限公司 办公地址 北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809 联系人 刘梦轩 客服电话 400-6099-200 网址 www.yixinfund.com (71) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 办公地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层 联系人 张燕 客服电话 4008507771 网址 t.jrj.com (72) 和讯信息科技有限公司 办公地址 北京市朝外大街22号泛利大厦10层 联系人 吴卫东 客服电话 4009200022 网址 licaike.hexun.com (73) 北京增财基金销售有限公司 办公地址 北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室 联系人 王天 客服电话 400-001-8811 网址 www.zcvc.com.cn (74) 一路财富(北京)信息科技有限公司 办公地址 北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 室 28  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 联系人 苏昊 客服电话 400-0011-566 网址 www.yilucaifu.com (75) 北京钱景财富投资管理有限公司 办公地址 北京市海淀区海淀南路 13 号楼 6 层 616 室 联系人 魏争 客服电话 400-678-5095 网址 www.niuji.net (76) 嘉实财富管理有限公司 办公地址 北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层 联系人 费勤雯 客服电话 400-021-8850 网址 www.harvestwm.cn (77) 北京恒天明泽基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 联系人 马鹏程 客服电话 400-786-8868-5 网址 www.chtfund.com (78) 中国国际期货有限公司 办公地址 北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒基国际大厦 15 层 联系人 孟夏 客服电话 400-8888-160 网址 www.cifco.net (79) 北京创金启富投资管理有限公司 办公地址 北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A 联系人 齐廷君 客服电话 010-88067525 网址 www.5irich.com (80) 海银基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 16 楼 联系人 刘艳妮 客服电话 400-808-1016 网址 www.fundhaiyin.com (81) 上海联泰资产管理有限公司 办公地址 上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼 联系人 凌秋艳 29  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 客服电话 4000-466-788 网址 www.66zichan.com (82) 北京微动利投资管理有限公司 办公地址 北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心金融商业楼 341 室 联系人 季长军 客服电话 4008-196-665 网址 www.buyforyou.com.cn (83) 北京君德汇富投资咨询有限公司 办公地址 北京市东城区建国门内大街 18 号恒基中心办公楼一座 2202 室 联系人 魏尧 客服电话 400-066-9355 网址 http://www.kstreasure.com/ (84) 北京乐融多源投资咨询有限公司 办公地址 北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室 联系人 牛亚楠 客服电话 400-068-1176 网址 www.jimufund.com (85) 上海陆金所资产管理有限公司 办公地址 上海市浦东新区陆家嘴 1333 号 14 楼 联系人 宁博宇 客服电话 400-821-9031 网址 www.lufunds.com (86) 大泰金石投资管理有限公司 江苏省南京市建邺区江东中路 222 号奥体中心(西便门)文体 办公地址 创业中心 联系人 朱海涛 客服电话 400-928-2266 网址 www.dtfunds.com (87) 珠海盈米财富管理有限公司 广 州 市 海 珠 区 琶 洲 大 道 东 1 号 保 利 国 际 广 场 南 塔 12 楼 办公地址 B1201-1203 联系人 黄敏嫦 客服电话 020-89629066 网址 www.yingmi.cn (88) 上海凯石财富基金销售有限公司 30  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 办公地址 上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼 联系人 李晓明 客服电话 4000-178-000 网址 www.lingxianfund.com (89) 北京汇成基金销售有限公司 办公地址 北京市海淀区中关村大街 11 号 1108 联系人 丁向坤 客服电话 400-619-9059 网址 www.fundzone.cn (90) 天津国美基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层 联系人 丁东华 客服电话 400-111-0889 网址 www.gomefund.com (91) 凤凰金信(银川)投资管理有限公司 办公地址 北京市朝阳区紫月路 18 号院朝来高科技产业园 18 号楼 联系人 张旭 客服电话 4008105919 网址 http://www.fengfd.com/service.html (92) 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 办公地址 浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F 联系人 韩爱彬 客服电话 0571-26888888-37494 网址 www.fund123.cn (以上排名不分先后) 基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等 的规定,选择其他符合要求的机构销售本基金,并及时履行公告义务。 (二)登记机构 名称 银华基金管理股份有限公司 注册地址 广东省深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 办公地址 15 层 法定代表人 王珠林 联系人 伍军辉 电话 010-58163000 传真 010-58162824 (三)出具法律意见书的律师事务所 31  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 名称 上海市通力律师事务所 住所及办公地址 上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人 俞卫锋 联系人 孙睿 电话 021-31358666 传真 021-31358600 经办律师 黎明、孙睿 (四)审计基金财产的会计师事务所 名称 安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 住所及办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 执行事务合伙人 毛鞍宁 联系人 马剑英 电话 (010)58153000 传真 (010)85188298 经办注册会计师 徐艳、马剑英 四、基金的名称 银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金 五、基金的类型 混合型证券投资基金 六、基金的投资目标 本基金深度研究互联网发展带来的投资机会,通过投资受益于互联网改造 的传统产业和互联网时代兴起的新兴产业的优质上市公司,在严控风险的前提 下,追求超越业绩比较基准的投资回报,力争实现基金资产的中长期稳健增 值。 七、基金的投资方向 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的 股票(包含中小板股票、创业板股票及其他经中国证监会核准上市的股票)、债 32  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 券(包含国债、金融债、企业(公司)债、次级债、可转换债券(含分离交易可 转债)、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据以及其他中国证监会 允许投资的债券)、资产支持证券、货币市场工具、银行存款(包含定期存款和 协议存款)、股指期货、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金 融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的 0%-95%,其余资产投资于 债券、资产支持证券、货币市场工具、银行存款(包括定期存款和协议存款)、 股指期货、权证等金融工具,其中投资于本基金界定的互联网主题的上市公司股 票和债券不低于非现金基金资产的 80%;本基金持有全部权证的市值不超过基金 资产净值的 3%;本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的保证金后, 保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值 的 5%。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履 行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。 八、基金的投资策略 1、资产配置策略 根据国内外宏观经济环境、货币财政政策形势、证券市场走势、行业发展 前景的综合分析,形成对各类别资产未来表现的预判,确定不同阶段基金资产 在股票、债券以及其他金融工具的配置比例,以最大限度地降低投资组合的风 险,提高投资组合的收益。 2、股票投资策略 (1)互联网主题的界定 本基金将以下几类上市公司界定为互联网主题的上市公司:1)为互联网发 展提供支持的设备提供商和内容提供商,分布于通讯设备制造、移动终端制 造、电信运营商、软件和系统开发商、影视传媒、广告代理等行业;2)利用自 身的资源优势,与互联网深度融合,积极搭建互联网平台服务于自身或客户, 实现客流、信息流、物流、资金流的优化配置,改造供应链,重塑商业模式的 产业互联网企业,分布于制造业、商贸行业、物流业、金融业等产业;3)积极 33  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 运用互联网工具优化销售渠道、推动品牌建设、提高经营效率的企业,分布于 消费电子、家用电器、食品饮料、服装服饰、农业、医疗保健、教育等消费和 服务型行业;4)其他受益于互联网发展而产生的新业态和新商业模式的上市公 司。 (2)行业配置策略 在行业配置层面,本基金将主要围绕受益于互联网思维的传统行业和支持 互联网发展的相关行业两条主线。通过对海外互联网发展路径、我国产业政策 导向和各产业与互联网结合态势的全面分析,设定行业配置比例并定期调整。 (3)个股精选策略 随着互联网向社会各个行业渗透,产业原有的利益格局被打破,取而代之 的是新的商业模式和新的分配方式,这个过程中带来大量的成长股投资机会。 本基金投资的核心是分享互联网带给各类企业的成长,而不限于互联网直接相 关的 TMT 企业。本基金将通过定性研究和定量分析相结合的方式,精选互联网 主题相关的优质成长股。 1)定性研究视角下的成长股: 根据管理人长期研究经验,采用以下标准筛选长期成长股、周期性成长股 和阶段性成长股,针对不同的成长持续性确定合适的投资期。 A.长期成长股:具有广阔的产业前景,行业和公司处于成长期,看不到发 展的天花板;公司具有显著的竞争优势,如品牌和技术的护城河宽、定价能力 强、商业模式独特,竞争优势不会由于政策变化和技术进步被弱化或被复制; 公司治理优秀,有清晰的战略和执行力,管理层积极进取,诚实可靠,以股东 利益为导向。 B.周期性成长股:公司进入新一轮产品投放周期或者景气回升周期,市场 份额、业绩增速、资本回报都会看到显著提升。 C.阶段性成长股:公司通过技术创新、商业模式创新、管理效率提升、兼 并重组、股权激励等方式有望获得快速成长,有可能演化为长期成长股。 2)定量分析视角下的成长股: 在定性研究的基础上,本基金还会综合以下财务指标和经营指标的分析, 精选成长速度快、成长预期好,估值合理的投资标的。 A.成长性指标:收入增速、营业利润增速、净利润增速等; 34  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 B.盈利指标:毛利率、净利润率、资产回报率等; C.估值指标:市盈率、实销量、市净率等; D.潜力指标:用户数、流量、市值等。 3、债券投资策略 本基金债券投资将以优化流动性管理、分散投资风险为主要目标,同时根 据需要进行积极操作,以提高基金收益。本基金债券投资管理将主要采取以下 策略: (1)久期调整策略 本基金将根据对影响债券投资的宏观经济状况和货币政策等因素的分析判 断,形成对未来市场利率变动方向的预期,进而调整所持有的债券资产组合的 久期值,达到增加收益或减少损失的目的。 (2)类属配置策略 类属配置是指对各市场及各种类的固定收益类资产之间的比例进行适时、 动态的分配和调整,确定最能符合本基金风险收益特征的资产组合。具体包括 市场配置和品种选择两个层面。 (3)收益率曲线策略 收益率曲线形状变化代表长、中、短期债券收益率差异变化,相同久期债 券组合在收益率曲线发生变化时差异较大。本基金将在确定资产组合平均久期 的基础上,根据利率期限结构的特点,以及收益率曲线斜率和曲度的预期变 化,一般情况下,在债券收益率曲线变陡时,采取子弹型策略组合表现较好, 在债券收益率曲线变平时,采取哑铃型策略组合表现较好。 (4)个券精选策略 本基金将根据债券市场收益率数据,通过对个券基本面和估值的研究,选 择经信用风险或预期信用风险调整后收益率较高的个券,收益率相同情况下流 动性较高的个券或者具有税收优势的个券。 在个券基本面分析方面,本基金重点关注:信用评级良好的个券,预期信 用评级上升的个券。在个券估值方面,本投资组合将重点关注估值合理的个 券,信用利差充分反映债券发行主体的风险溢价要求的个券,经风险调整后的 收益率与市场收益率曲线比较具有相对优势的个券。 4、股指期货投资策略 35  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 本基金投资股指期货将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,主要选 择流动性好、交易活跃的股指期货合约。通过对证券市场和期货市场运行趋势 的研究,结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平,与现货资产进行匹 配,通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管理人将充分考 虑股指期货的收益性、流动性及风险性特征,运用股指期货对冲系统性风险、 对冲特殊情况下的流动性风险,如大额申购赎回等;利用金融衍生品的杠杆作 用,以达到降低投资组合的整体风险的目的。 5、资产支持证券投资策略 本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成 及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素,估计资产违 约风险和提前偿付风险,并根据资产证券化的收益结构安排,模拟资产支持证 券的本金偿还和利息收益的现金流过程,辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价 模型,评估其内在价值。 九、基金的业绩比较基准 中证互联网指数收益率×50%+中证全债指数收益率×50% 本基金股票部分主要投资于互联网主题上市公司,中证互联网指数是由中 证指数有限公司编制的综合反映互联网主题上市公司整体状况的指数,适合作 为本基金股票部分的业绩比较基准。固定收益部分的业绩比较基准则采用能够 较好的反映债券市场变动全貌的中证全债指数。基于本基金的投资范围和投资 比例限制,选用上述业绩比较基准能够较好的反映本基金的风险收益特征。 如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业 绩比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准,经 基金管理人与基金托管人协商,本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比 较基准并及时公告,且无需召开基金份额持有人大会。 十、投资组合报告 基金管理人银华基金管理股份有限公司的董事会及董事保证本报告所载资 料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完 36  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本报告中的 财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误 导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2016 年 9 月 30 日(财务数据未经审计)。 1. 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%) 1 权益投资 144,609,877.64 66.27 其中:股票 144,609,877.64 66.27 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 - - 其中:债券 - - 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中:买断式回购的买入返售 - - 金融资产 7 银行存款和结算备付金合计 73,308,815.57 33.59 8 其他资产 298,621.83 0.14 9 合计 218,217,315.04 100.00 2. 报告期末按行业分类的股票投资组合 2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代 占基金资产净值比例 行业类别 公允价值(元) 码 (%) A 农、林、牧、渔业 9,042,711.00 4.18 B 采矿业 - - C 制造业 86,297,742.13 39.88 电力、热力、燃气及水生产和 D - - 供应业 E 建筑业 4,611,320.00 2.13 F 批发和零售业 - - G 交通运输、仓储和邮政业 2,335,525.00 1.08 H 住宿和餐饮业 - - 信息传输、软件和信息技术服 I 17,255,435.61 7.97 务业 J 金融业 - - 37  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 K 房地产业 7,838,450.20 3.62 L 租赁和商务服务业 5,491,464.00 2.54 M 科学研究和技术服务业 5,992,650.00 2.77 N 水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 5,744,579.70 2.65 S 综合 - - 合计 144,609,877.64 66.82 2.2 报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合 注:本基金本报告期末未持有沪港通股票投资。 3. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序 占基金资产净 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 号 值比例(%) 1 002355 兴民智通 531,000 11,458,980.00 5.29 2 002035 华帝股份 315,046 8,616,508.10 3.98 3 300017 网宿科技 102,302 7,140,679.60 3.30 4 600079 人福医药 291,900 6,010,221.00 2.78 5 300012 华测检测 443,900 5,992,650.00 2.77 6 002734 利民股份 175,500 5,959,980.00 2.75 7 300310 宜通世纪 182,459 5,825,915.87 2.69 8 600872 中炬高新 382,800 5,768,796.00 2.67 9 600373 中文传媒 245,810 5,744,579.70 2.65 10 600268 国电南自 676,062 5,672,160.18 2.62 4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 注:本基金本报告期末未持有债券。 5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 注:本基金本报告期末未持有债券。 6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券 投资明细 注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。 38  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明 细 注:本基金本报告期末未持有贵金属投资。 8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 注:本基金本报告期末未持有权证投资。 9. 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 注:本基金本报告期末未持有股指期货。 10. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 注:本基金本报告期末未持有国债期货。 11. 投资组合报告附注 11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查,或 在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 11.2 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情 形。 11.3 其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 286,228.31 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 10,494.38 5 应收申购款 1,899.14 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 298,621.83 11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 注:本基金本报告期期末未持有处于转股期的可转换债券。 11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 流通受限部分 占基金资 序 流通受限情况 股票代码 股票名称 的公允价值 产净值比 号 说明 (元) 例(%) 39  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 1 002355 兴民智通 11,458,980.00 5.29 重大事项 2 300310 宜通世纪 5,825,915.87 2.69 重大事项 11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因,比例的分项之和与合计可能有尾差。 十一、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但 不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金基金份额净值收益率与业绩比较基准收益率比较表 净值增长 净值增长率 业绩比较基准 业绩比较基准收 阶段 ①-③ ②-④ 率① 标准差② 收益率③ 益率标准差④ 2015 年 11 月 18 日(基金合 -0.50% 1.07% 1.12% 0.89% -1.62% 0.18% 同生效日)至 2015 年 12 月 31 日 2016 年 1 月 1 日至 -13.07% 2.04% -8.85% 1.19% -4.22% 0.85% 2016 年 6 月 30 日 2016 年 7 月 1 日至 -3.58% 0.73% 1.03% 0.48% -4.61% 0.25% 2016 年 9 月 30 日 自基金合同生效日 -16.60% 1.62% -6.88% 0.98% -9.72% 0.64% (2015 年 11 月 18 日)起至 2016 年 9 月 30 日 40  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 十二、基金的费用 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、审计费、律师费和诉讼费、 仲裁费等法律费用; 5、基金份额持有人大会费用; 6、基金的证券/期货交易费用(包括但不限于经手费、印花税、证管费、过 户费、手续费、经纪商佣金、权证交易的结算费、证券/期货账户相关费用及其 他类似性质的费用等); 7、基金的银行汇划费用; 8、基金的开户费用、账户维护费用; 9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他 费用。 本基金终止清算时所发生费用,按实际支出额从基金财产总值中扣除。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。管理费的计算 方法如下: H=E×1.5 %÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理人 与基金托管人核对一致后,由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金 财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无 法按时支付的,顺延至最近可支付日支付。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的 41  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 计算方法如下: H=E×0.25%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理人 与基金托管人核对一致后,由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金 财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无 法按时支付的,顺延至最近可支付日支付。 上述“(一)基金费用的种类”中第 3-9 项费用,根据有关法规及相应协 议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支 付。 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 (四)基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、基 金托管费率等相关费率。降低基金管理费率、基金托管费率,无须召开基金份额 持有人大会。基金管理人必须依照有关规定于新的费率实施日前在指定媒介上刊 登公告。 (五)基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规 执行。基金财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其 他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 42  银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 十三、对招募说明书更新部分的说明 银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金招募说明书依据《中华人民共 和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售 管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求, 对本基金原招募说明书进行了更新,并根据本基金管理人在本基金成立后对本 基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新,主要更新内容如下: 1、 全文对公司名称进行了变更,由“银华基金管理有限公司”变更为 “银华基金管理股份有限公司”; 2、 在“重要提示”部分,增加了基金合同生效日及招募说明书内容更 新的截止日期及相关财务数据的截止日期。 3、 在“三、基金管理人”中,对基金管理人的概况及主要人员情况进 行了更新。 4、 在“四、基金托管人”中,对基金托管人的相关业务经营情况进行 了更新。 5、 在“五、相关服务机构”部分,更新了部分代销机构的资料。 6、 在“九、基金的投资”部分,更新了最近一期投资组合报告的内容。 7、 在“十、基金的业绩”部分,更新了截至 2016 年 9 月 30 日的基金 投资业绩。 8、 对部分表述进行了更新。 银华基金管理股份有限公司 2016 年 12 月 31 日 43