银华沪港深增长股票型证券投资基金 基金份额发售公告 重要提示 1. 银华沪港深增长股票型证券投资基金(以下简称“本基金”)的募集已于 2015 年 7 月 9 日获中国证券监督管理委员会证监许可【2015】1576 号文准予注册。中国证券监督管 理委员会(以下简称“中国证监会”)对本基金的注册并不代表其对本基金的风险和收益作 出实质性判断、推荐或者保证。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判 断或者保证。 2.本基金为契约型开放式证券投资基金,基金类别为股票型。 3.本基金的基金管理人为银华基金管理有限公司(以下简称“本公司”或“基金管理人”), 基金托管人为中国建设银行股份有限公司(以下简称“中国建设银行”),登记机构为银华基 金管理有限公司。 4.本基金的募集对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构 投资者、合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许 购买证券投资基金的其他投资人。 5. 本基金募集期限自基金份额发售之日起不超过三个月。 本基金自 2016 年 6 月 20 日至 2016 年 7 月 8 日通过基金管理人指定的销售机构(包括 直销机构的直销中心、网上直销交易系统和各销售机构的销售网点(如适用,下同))公开 发售。直销机构的直销中心仅对机构投资者办理基金业务。 基金管理人可根据募集情况,在符合相关法律法规的情况下,在募集期限内适当延长或 缩短基金发售时间,并及时公告。 各销售机构认购业务的办理网点、办理日期和时间等事项参照各销售机构的具体规定。 6.投资人认购本基金应首先办理开户手续,开立本公司基金账户(已开立银华基金管理 有限公司基金账户的投资人无需重新开户)。本基金发售期内,本基金直销机构和指定销售 机构的销售网点同时为投资人办理开立基金账户的手续。投资人的开户和认购申请可同时办 理。 除法律法规另有规定外,一个投资人只能开设和使用一个本公司基金账户。 1  7.投资人不得非法利用他人账户或资金进行认购,也不得违规融资或帮助他人违规进行 认购。投资人应保证用于认购的资金来源合法,投资人应有权自行支配,不存在任何法律上、 合约上的瑕疵或其他障碍。 8.本基金按照人民币 1.00 元份额初始面值开展认购。本基金基金代码为 001703。 9.投资人有效认购款项在基金募集期间产生的利息归投资人所有。《银华沪港深增长股 票型证券投资基金基金合同》(以下简称“《基金合同》”)生效后,有效认购款项在募集期间 产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有,计入基金份额持有人的账户,其中利 息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。有效认购款项利息折算的份额保留到小数点后 两位,小数点两位以后的部分舍去,舍去部分所代表的资产归基金所有。 基金管理人自基金募集结束之日起 10 日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之 日起 10 日内,向中国证监会提交验资报告,办理基金备案手续。自中国证监会书面确认之 日起,基金备案手续办理完毕,《基金合同》生效。 基金募集期届满,若未达到基金备案条件,则基金募集失败。如基金募集失败,基金管 理人应以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用,在基金募集期届满后 30 日内返 还投资人已缴纳的认购款项,并加计银行同期存款利息(税后)。 10.在本基金其他销售机构的销售网点及网上直销交易系统进行认购时,投资人以金额 申请,每个基金账户首笔认购的最低金额为人民币 10 元,每笔追加认购的最低金额为人民 币 10 元。直销机构的直销中心仅对机构投资者办理业务,基金管理人直销机构或各销售机 构对最低认购限额及交易级差有其他规定的,以其业务规定为准。基金管理人可根据市场情 况,调整本基金首笔认购和每笔追加认购的最低金额并及时公告。 11.认购原则 (1)基金认购采用“金额认购、份额确认”的方式; (2)投资人认购时,需按销售机构规定的方式全额缴款; (3)投资人在募集期内可以多次认购基金份额,但已受理的认购申请不允许撤销,认 购费率按每笔认购申请单独计算; (4)认购期间单个投资人的累计认购规模没有上限限制。 12.对于 T 日交易时间内受理的认购申请,登记机构将在 T+1 日前(含 T+1 日)就申请 的有效性进行确认,投资人应在 T+2 日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定 的其他方式查询认购申请有效性的确认情况。 基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收 2 到认购申请。认购申请的成功确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的 确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利,否则,由此产生的投资人任何损失由投 资人自行承担。 13.本公告仅对本基金募集的有关事项和规定予以说明。投资人若欲了解本基金的详细 情况,请阅读本公司于 2016 年 6 月 16 日在《证券时报》上刊登的《银华沪港深增长股票型 证券投资基金招募说明书》(以下简称“《招募说明书》”)及《银华沪港深增长股票型证 券投资基金基金合同摘要》(以下简称“《基金合同摘要》”)。本基金的《基金合同》、 《基金合同摘要》、《银华沪港深增长股票型证券投资基金托管协议》、《招募说明书》及 本公告将同时发布在本公司网站(www.yhfund.com.cn)上,投资人亦可通过本公司网站下 载有关申请表格和了解本基金募集相关事宜。 14.销售机构销售本基金的城市名称、网点名称、联系方式以及开户和认购等具体事项 请详见各销售机构的相关业务公告。 在募集期间,除本公告所列的销售机构外,本基金还有可能新增销售机构,如增加其他 销售机构,本公司将及时公告,请留意近期本公司及各销售机构的公告,或拨打本公司及各 销售机构的客户服务电话咨询。 15.投资人可拨打本公司的客户服务电话 400-678-3333 或 010-85186558 咨询认购事宜。 16. 在法律法规允许的范围内,基金管理人可综合考虑各种情况在法律法规允许的范围 内对本基金募集安排做适当调整并及时公告。 17.个人投资者还可登录本公司网站(www.yhfund.com.cn),在与本公司达成网上交易 的相关协议、接受本公司有关服务条款、了解有关基金网上交易的具体业务规则后,通过本 公司网上直销交易系统办理开户、认购等业务。 18.风险提示 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保 证本基金一定盈利,也不保证最低收益。当投资人赎回时,所得可能会高于或低于投资人先 前所支付的金额。 证券投资基金是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来 的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买 基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。 投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导 投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能 3 规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。 投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买和赎回基金,基金 销售机构名单详见本基金的《招募说明书》、本公告以及相关公告。 基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提 醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化 引致的投资风险,由投资人自行负担。 投资人在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》等信息 披露文件,了解本基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资 产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。 本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资人在投资 本基金前,需充分了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场, 并承担基金投资中出现的各类风险。 本基金面临的风险主要有以下几个方面: (1) 市场风险 本基金投资于证券市场,证券价格受整体政治、经济、社会等环境因素的影响会产生波 动,从而对本基金的投资产生潜在风险,导致本基金的收益水平发生波动。 1)政策风险 政策风险是指国家货币政策、财政政策、产业政策等宏观经济政策发生重大变化而导致 的本基金投资对象的价格波动,从而给投资人带来的风险。 2)经济周期风险 经济运行具有周期性的特点,市场的收益水平随经济运行的周期性变动而变动,本基金 所投资的固定收益类品种和股权相关的投资工具的收益水平也会随之变化,从而产生风险。 3)利率风险 金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率不仅直接影响着债券的 价格和收益率,还影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和股票,其收益水平可能 会受到利率变化的影响。 4)购买力风险 基金的一部分收益将通过现金形式来分配,而现金的购买力可能因为通货膨胀的影响而 下降,从而给投资人带来实际收益水平下降的风险。 5)再投资风险 4  市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率。 6)债券发行人提前兑付风险 当利率下降时,拥有提前兑付权的债券发行人往往会行使该类权利。在此情形下,基金 经理不得不将兑付资金再投资到收益率更低的固定收益证券上,从而影响投资组合的整体回 报率。 7)公司经营风险 上市公司的经营状况受多种因素的影响,如管理能力、行业竞争、市场前景、技术更新、 财务状况、新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司经营 不善,其股票价格可能下跌,或者能够用于分配的利润减少,使基金投资收益下降。上市公 司还可能出现难以预见的变化。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险,但不 能完全避免。 8)信用风险 信用风险是指金融工具的一方到期无法履行约定义务致使本基金遭受损失的风险。基金 在交易过程中可能发生交收违约或者所投资债券的发行人违约、拒绝支付到期本息等情况, 从而导致基金资产损失。 9)通货膨胀风险 由于通货膨胀率提高,基金的实际投资价值会因此降低。 10)法律风险 由于法律法规方面的原因,某些市场行为受到限制或合同不能正常执行,导致了基金资 产损失的风险。 (2) 基金运作风险 1)管理风险 在本基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等,会影响其对 信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响本基金收益水平。此外,基金管 理人的职业操守和道德标准同样都有可能对本基金回报带来负面影响。因此,本基金可能因 为基金管理人的因素而影响基金收益水平。 2)操作或技术风险 相关当事人在业务各环节操作过程中,可能因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作 失误或违反操作规程等导致本基金资产损失,例如,越权违规交易、会计部门欺诈、交易错 误等。 5  在基金的各种交易行为或者后台运作中,可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易 的正常进行或者导致投资人的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理人、登记机构、 销售机构、银行间债券市场、证券交易所、证券登记结算机构、中央国债登记结算有限责任 公司等等。 (3)本基金的特有风险 1)股票最低仓位风险 基金管理人重视股票投资风险的防范,但是基于投资范围的规定,正常情况下,本基金 股票投资比例最低将保持在 80%以上,无法完全规避股票市场的下跌风险。 2)港股通机制下,港股投资面临的风险 本基金投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括通过港股通机制投资于香港联合交 易所(以下简称:“香港联交所”)上市的股票,除与其他投资于内地市场股票的基金所面临 的共同风险外,本基金还面临港股通机制下因投资环境、投资者结构、投资标的构成、市场 制度、交易规则以及税收政策等差异所带来的特有风险,包括但不限于: A. 港股价格波动的风险。 港股市场实行当日回转交易机制(即当日买入的股票,在交收前可以于当日卖出),同 时对个股不设涨跌幅限制,每日涨跌幅空间相对较大;加之香港金融市场结构性产品和衍生 品种类相对丰富以及做空机制的存在;港股股价受到意外事件影响可能表现出比 A 股更为剧 烈的价格波动,本基金持有港股的价格波动风险可能相对较大。 B. 汇率风险 本基金将投资港股通标的股票,在交易时间内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出 参考汇率,并不等于最终结算汇率。港股通交易日日终,中国证券登记结算有限责任公司进 行净额换汇,将换汇成本按成交金额分摊至每笔交易,确定交易实际适用的结算汇率。故本 基金承担港元对人民币汇率波动的风险,以及因汇率大幅波动引起账户透支或资金被额外占 用的风险。 C. 港股通交易日风险 根据现行的港股通规则,只有境内、香港两地均为交易日且能够满足结算安排的交易日 才为港股通交易日,本基金才开放申购赎回。因此会存在港股通交易日不连贯的情形(如内 地市场因放假等原因休市而香港市场照常交易但非港股通交易日时,香港出现台风、黑色暴 雨或者香港联交所规定的其他情形导致停市时,出现交易异常情况等交易所可能暂停提供部 分或者全部港股通服务的情形时),从而导致本基金暂停申赎,并使得本基金所持有的港股 6 在后续港股通交易日开市交易时有可能出现价格波动骤然增大,进而导致本基金所持有的港 股在资产估值上出现波动增大的风险,进而影响基金份额净值出现较大波动。 D. 港股通额度限制带来的风险 现行的港股通规则,对港股通设有总额度以及每日额度上限;本基金可能因为港股通市 场总额度或每日额度不足,面临不能通过港股通进行买入交易的风险,进而可能错失投资机 会。 E. 交收制度带来的基金流动性风险 根据港股通在证券交收时点上的交收安排,本基金在港股通交易日卖出股票,该港股通 交易日后第 2 个港股通交易日才能完成清算交收,卖出的资金在该港股通交易日后第 3 个港 股通交易日才能回到人民币资金账户。因此交收制度的不同以及港股通交易日的设定原因, 本基金可能面临卖出港股后资金不能及时到账,而造成赎回款支付时间比正常情况延后而给 投资人带来流动性风险。 F. 港股通制度下对公司行为的处理规则带来的风险 根据现行的港股通规则,本基金因所持港股通股票权益分派、转换、上市公司被收购等 情形或者异常情况,所取得的港股通股票以外的香港联交所上市证券,只能通过港股通卖出, 但不得买入;因港股通股票权益分派或者转换等情形取得的香港联交所上市股票的认购权利 在联交所上市的,可以通过港股通卖出,但不得行权;因港股通股票权益分派、转换或者上 市公司被收购等所取得的非联交所上市证券,可以享有相关权益,但不得通过港股通买入或 卖出。本基金存在因上述规则,投资收益得不到最大化甚至受损的风险。 3)投资股指期货的风险 A. 基差风险 在使用股指期货对冲市场风险的过程中,基金财产可能因为股指期货合约与标的指数价 格波动不一致而遭受基差风险。 B. 系统性风险 组合现货的β可能不足或者过高,组合风险敞口过大,股指期货空头头寸不能完全对冲 现货的风险,组合存在系统性暴露的风险。 C. 保证金风险 产品的期货头寸,如果未预留足够现金,在市场出现极端情况时,可能遭遇保证金不足 而被强制平仓的风险。 D. 合约展期风险 7  组合持有的主力合约交割日临近,需要更换合约进行展期,如果合约的基差不利或流动 性不足,展期会面临风险。 (4)其他风险 1)技术风险 计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情况,可能导致 基金的申购赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核算系统无法按正常时限显示产生净 值、基金的投资交易指令无法及时传输等风险; 2)金融市场危机、行业竞争、代理机构违约、托管行违约等超出本基金管理人自身直 接控制能力之外的风险,可能导致本基金或者基金份额持有人的利益受损; 3)战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,将会严重影响证券市场的运行,可能导致 基金资产的损失; 4)因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险; 5)对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险; 6)其他意外导致的风险。 8  一、基金认购的基本情况 (一)基金名称、简称及代码 基金名称:银华沪港深增长股票型证券投资基金 基金简称:银华沪港深增长股票 基金代码:001703 (二)基金类别 股票型证券投资基金 (三)基金的运作方式 契约型开放式 (四)基金存续期间 不定期 (五)基金份额初始面值和认购价格 本基金每份基金份额的初始面值为 1.00 元人民币; 本基金认购价格为人民币 1.00 元/份。 (六)投资目标 本基金通过积极优选具备利润创造能力并且估值水平具备竞争力的优势沪港深上市公 司,同时通过优化风险收益配比,力求实现基金资产的长期稳定增值。 (七)投资范围 本基金投资于依法发行或上市的股票、债券等金融工具及法律法规或中国证监会允许基 金投资的其他金融工具。具体包括:国内依法发行上市的股票(包含中小板股票、创业板股 票及其他经中国证监会核准上市的股票)、港股通标的股票、权证、股指期货、债券(国债、 金融债、企业(公司)债、次级债、可转换公司债券(含分离交易的可转换公司债券)、央 行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据、地方政府债券、可交换债券等)、资产支 持证券、债券回购、银行存款(包括定期存款和协议存款)等固定收益类资产以及现金,以 及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可 以将其纳入投资范围。 9  基金的投资组合比例为:股票投资比例为基金资产的 80%-95%(其中投资于港股通标 的股票的比例为基金资产的 0%-95%);每个交易日日终,在扣除股指期货合约需缴纳的交 易保证金后,应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券。 (八)销售对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构 投资者、人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其 他投资人。 (九)销售方式 本基金将通过基金管理人的直销中心、网上直销交易系统及其他基金销售机构的销售网 点发售(具体名单详见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公 告)。 本基金认购采取全额缴款认购的方式。基金投资人在募集期内可多次认购,认购申请一 经受理不得撤销。 基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收 到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况, 投资人应及时查询并妥善行使合法权利,否则,由此产生的任何损失由投资人自行承担。 (十)销售场所 在基金募集期内,本基金将通过基金管理人的直销中心、网上直销交易系统进行发售(具 体名单详见本公告“一、基金认购的基本情况(十五)销售机构”)。直销机构的直销中心仅 对机构投资者办理基金业务。 基金管理人可以根据情况变更、增减销售机构,并另行公告。 (十一)认购账户 投资人认购本基金应首先办理开户手续,开立基金账户(已开立银华基金管理有限公司 基金账户的投资人无需重新开户)。本基金直销机构和其他销售机构的销售网点同时为投资 人办理开立基金账户的手续。投资人的开户和认购申请可同时办理。 除法律法规另有规定外,一个投资人只能开设和使用一个本公司基金账户。 (十二)募集规模 本基金募集份额总额不少于 2 亿份,募集金额总额不少于 2 亿元人民币。 基金管理人可根据基金发售情况对本基金的发售进行规模控制。敬请投资者关注基金管 理人发布的有关发售规模控制的公告。 10  (十三)认购申请的确认 对于 T 日交易时间内受理的认购申请,登记机构将在 T+1 日前(含 T+1 日)就申请的 有效性进行确认,投资人应在 T+2 日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的 其他方式查询认购申请有效性的确认情况。基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请 一定成功,而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。 对于认购申请及认购份额的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利,否则,由此 产生的任何损失由投资人自行承担。 (十四)认购时间安排 根据有关法律、法规的规定,本基金的募集期为自基金份额发售之日起不超过 3 个月。 本基金认购时间为 2016 年 6 月 20 日至 2016 年 7 月 8 日。如遇突发事件,认购时间可 适当调整。 各个销售机构在本基金发售募集期内对于个人投资者或机构投资者的具体业务办理时 间可能不同,若本公告没有明确规定,则由各销售机构自行决定每天的业务办理时间。 根据法律法规的规定与《基金合同》的约定,如果达到《基金合同》生效条件,《基金 合同》经备案后生效。如果未达到前述条件,本基金可在募集期限内继续销售,直到达到条 件并经备案后宣布《基金合同》生效,基金管理人可根据募集情况,在符合相关法律法规的 情况下,在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间,但最长不超过法定募集期,并及时公 告。 如遇突发条件,以上募集期安排可以依法适当调整。 (十五)销售机构 1、直销机构 银华基金管理有限公司北京直销中心以及银华基金管理有限公司网上直销交易系统。 投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续,具体交易 细则请参阅基金管理人网站公告。 网址:www.yhfund.com.cn 2、其他销售机构 中国建设银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、平安银 行股份有限公司、渤海银行股份有限公司、哈尔滨银行股份有限公司、东莞农村商业银行股 份有限公司、大同证券有限责任公司、东北证券股份有限公司、国都证券股份有限公司、华 龙证券股份有限公司、联讯证券股份有限公司、开源证券股份有限公司、中泰证券股份有限 11 公司、山西证券股份有限公司、天相投资顾问有限公司、西部证券股份有限公司、新时代证 券股份有限公司、信达证券股份有限公司、中国银河证券股份有限公司、中信建投证券股份 有限公司、中信证券股份有限公司、中信证券(山东)有限责任公司、爱建证券有限责任公 司、安信证券股份有限公司、长城证券股份有限公司、长江证券股份有限公司、第一创业证 券股份有限公司、东海证券股份有限公司、东吴证券股份有限公司、光大证券股份有限公司、 广发证券股份有限公司、广州证券股份有限公司、国金证券股份有限公司、国盛证券有限责 任公司、国泰君安证券股份有限公司、华安证券股份有限公司、华福证券有限责任公司、华 泰证券股份有限公司、金元证券股份有限公司、平安证券有限责任公司、上海证券有限责任 公司、申万宏源证券有限公司、太平洋证券股份有限公司、万联证券有限责任公司、五矿证 券有限公司、西南证券股份有限公司、兴业证券股份有限公司、招商证券股份有限公司、浙 商证券股份有限公司、江海证券有限公司、中信期货有限公司、深圳众禄金融控股股份有限 公司、上海长量基金销售投资顾问有限公司、北京展恒基金销售有限公司、杭州数米基金销 售有限公司、上海好买基金销售有限公司、浙江同花顺基金销售有限公司、上海天天基金销 售有限公司、诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司、众升财富(北京)基金销售有 限公司、宜信普泽投资顾问(北京)有限公司、深圳腾元基金销售有限公司、深圳市新兰德 证券投资咨询有限公司、和讯信息科技有限公司、北京增财基金销售有限公司、一路财富(北 京)信息科技有限公司、北京钱景财富投资管理有限公司、嘉实财富管理有限公司、北京恒 天明泽基金销售有限公司、中国国际期货有限公司、北京创金启富投资管理有限公司、海银 基金销售有限公司、上海联泰资产管理有限公司、北京微动利投资管理有限公司、北京君德 汇富投资咨询有限公司、北京乐融多源投资咨询有限公司、上海陆金所资产管理有限公司、 大泰金石投资管理有限公司、珠海盈米财富管理有限公司、上海凯石财富基金销售有限公司、 北京汇成基金销售有限公司。 (以上排名不分先后) 基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作 管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和《基金合同》等的规定,选择其他符合要求 的机构销售本基金,并及时履行公告义务。 (十六)基金的存续 基金合同生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净 值低于5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续60个工作日出现前述 情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金 12 合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决。 法律法规或中国证监会另有规定时,从其规定。 (十七)认购费率 本基金对通过直销机构及网上直销交易系统认购的养老金客户与除此之外的其他投资 人实施差别的认购费率。 养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成 的补充养老基金,包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单 一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,基金管理 人将发布临时公告将其纳入养老金客户范围,并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指 除养老金客户外的其他投资人。 通过基金管理人的直销机构及网上直销交易系统认购本基金基金份额的养老金客户,所 适用的特定认购费率按认购金额的大小分为五档,如下所示: 认购金额(M,含认购费) 认购费率 M<50 万元 0.36% 50 万元≤M<100 万元 0.30% 认购费率 100 万元≤M<200 万元 0.24% 200 万元≤M<500 万元 0.15% M≥500 万元 按笔收取,1000 元/笔 除前述养老金客户以外的其他投资人认购本基金基金份额时所适用认购费率按认购金 额的大小分为五档,如下表所示: 认购金额(M,含认购费) 认购费率 M<50 万元 1.20% 50 万元≤M<100 万元 1.00% 认购费率 100 万元≤M<200 万元 0.80% 200 万元≤M<500 万元 0.50% M≥500 万元 按笔收取,1000 元/笔 本基金的认购费由投资人承担。基金认购费用不列入基金财产,主要用于本基金的市场 推广、销售、登记等募集期间发生的各项费用。募集期间发生的信息披露费、会计师费和律 师费等各项费用,不从基金财产中列支。若投资人重复认购本基金基金份额时,需按单笔认 13 购金额对应的费率分别计算认购费用。 (十八)认购份额的计算方式 认购份额计算结果保留到小数点后两位,小数点后两位以后的部分舍去,舍去部分所代 表的资产归基金所有。 本基金认购份额的计算公式如下: 净认购金额=认购金额/(1+认购费率) (注:对于适用固定金额认购费的认购,净认购金额=认购金额-固定认购费金额) 认购费用=认购金额-净认购金额 (注:对于适用固定金额认购费的认购,认购费用=固定认购费金额) 认购份额=(净认购金额+利息)/基金份额发售面值 例1:某投资人(非养老金客户)在认购期内投资1,000,000.00元认购本基金,认购费 率为0.8%,假定认购期产生的利息为295.00元,则其可得到的基金份额数计算如下: 净认购金额=1,000,000.00/(1+0.8%)=992,063.49元 认购费用=1,000,000.00-992,063.49=7936.51元 认购份额=(992,063.49+295.00)/1.00=992,358.49份 即:某投资人(非养老金客户)投资1,000,000.00元认购本基金份额,假定认购期内产 生的利息为295.00元,在认购期结束时,该投资人经确认的基金份额为992,358.49份。 (十九)认购期利息的处理方式 投资人有效认购款项在基金募集期间产生的利息归投资人所有。基金合同生效后,有效 认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有,计入基金投资人 的基金账户,其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。有效认购款项利息折算的 份额保留到小数点后两位,小数点两位以后的部分舍去,舍去部分所代表的资产归基金所有。 14  二、个人投资者办理认购的开户与认购流程 (一)通过本公司网站办理开户与认购的程序 1.业务办理时间 基金份额认购日 24 小时全天认购,工作日 15:00 后提交的申请按下个工作日交易结算, 发售期内节假日提交的申请按节假日后第一个工作日交易结算。发售期末日仅受理 15:00 之 前提交的申请。 2.开户和认购程序 2.1 开立基金账户 (1)办理相应的银行支付卡。 支持本基金网上交易的银行有中国银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、中 国工商银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、中国民生 银行股份有限公司、易购通账户、通联支付渠道、天天盈账户及银联通支持的银行卡。 (2)登陆本公司网站开户。 本公司网站:www.yhfund.com.cn。 (3)选择客户类型。 (4)选择银行卡。 (5)通过银行身份验证或开通基金业务。 (6)阅读《投资者权益须知》并签订网上交易委托服务协议。 (7)填写《风险调查问卷》。 (8)开户成功。 2.2 提出认购申请 (1)进入本公司网站 www.yhfund.com.cn,登陆网上交易。 (2)选择认购基金。 (3)通过银行支付渠道支付认购金额。 投资人可同时办理开户和认购手续。投资人应在办理认购申请日(T 日)后的第 2 个工 作日(T+2 日)起在本公司网站网上直销交易系统中打印认购业务确认书。但此次确认是对 认购申请接受的确认,认购的最终结果要待认购期结束后才能够确认,对于本基金的已经受 15 理的认购申请不能进行撤单交易。以上网上直销开户与认购程序请以本公司网站最新的说明 为准。 特别提示: 如果投资人在开户时没有填写过《风险调查问卷》,在首次办理认/申购手续时需要填写 《风险调查问卷》。 (二)个人投资者在其他销售机构(如有)的开户与认购程序以各销售机构的规定为准。 16  三、机构投资者办理认购的开户与认购流程 (一)通过直销机构的直销中心办理开户和认购的程序 1.本公司的北京直销中心受理机构投资者的开户和认购申请。 2.认购业务办理时间 认购日的 9:30-15:00(周六、周日及法定节假日不办理认购业务)。 3.机构投资者办理开户与认购手续 3.1 机构投资者办理基金交易账户和基金账户开户申请时须提交的材料: (1)填妥并加盖预留印鉴的《直销账户业务申请表》; (2)工商行政管理机关颁发的有效法定代表人营业执照复印件加盖单位公章、组织机 构代码证副本和税务登记证副本复印件(事业法人、社会团体或其他组织提供民政部门或主 管部门颁发的注册登记证书复印件); (3)指定银行账户的银行《开户许可证》复印件加盖单位公章(或出示指定银行出具 的开户证明复印件); (4)《基金业务授权委托书》一式两份(加盖公章及法定代表人/负责人章); (5)《预留印鉴卡》一式三份; (6)法定代表人/负责人及经办人身份证件复印件加盖单位公章(如是二代身份证,请 提供正反两面的复印件); (7)《传真交易协议书》一式两份(加盖公章及法人章); (8)《机构投资者风险承受能力测试问卷》(加盖预留印鉴); (9)《证券投资基金投资人权益须知》(加盖公章及法定代表人/负责人章); (10)机构投资者如有控股股东或实际控制人,还应核对并留存控股股东或实际控制人 的身份证件或者身份证明文件。 特别提示: (1)其中指定银行账户是指投资人开户时预留的作为赎回、分红、退款的结算账户, 银行账户名称必须同投资人基金账户的户名一致。 (2)本公司可根据具体实际情况,对上述业务办理的申请资料进行调整。 (3)如果投资人在开户时没有填写过《投资者风险承受能力测试问卷》,在首次办理认 17 /申购手续时需要填写《投资者风险承受能力测试问卷》。 3.2 机构投资者办理认购申请时须提交填妥的《直销认/申购申请表》(加盖预留交易印 鉴)、银行付款凭证复印件。 4.认购资金的划拨 投资人办理认购前应将足额认购资金通过银行转账汇入本公司指定的直销专户。 直销专户一:中国建设银行 账户名称:银华基金管理有限公司 开户银行:中国建设银行北京建国支行 银行账号:11001042500059261889 直销专户二:中国工商银行 账户名称:银华基金管理有限公司 开户银行:中国工商银行北京东长安街支行 银行账号:0200053429027302269 在办理认购业务时,需要按照《直销业务办理指南》的要求提供划款凭证,并且建议在 “汇款用途”中注明款项的用途。 5.注意事项 (1)投资人认购时要注明所购买的基金名称或基金代码。 (2)投资人 T 日提交开户申请后,应于 T+2 日后(包括该日)到本公司直销中心查询 确认结果,或通过本公司客户服务中心、网上直销交易系统查询。本公司将为开户成功的投 资人寄送开户确认书。 (3)投资人 T 日提交认购申请后,应于 T+2 日后(包括该日)到本公司直销中心查询 认购接受结果,或通过本公司客户服务中心、网上直销交易系统查询。认购确认结果可于本 公司发布《基金合同》生效公告之日起到本公司直销中心查询,或通过本公司客户服务中心、 网上直销交易系统查询。 (4)基金认购期结束,以下将被认定为无效认购: ①投资人划来资金,但逾期未办理开户手续或开户不成功的; ②投资人划来资金,但逾期未办理认购手续的; ③投资人划来的认购资金少于其申请的认购金额的; ④在认购期截止日下午 5:00 之前资金未到指定基金销售专户的; ⑤本公司确认的其它无效资金或认购失败资金。 18  机构投资者通过本公司网上直销交易系统办理开户和认购的程序详见本公司网站 www.yhfund.com.cn。 (二)机构投资者在其他销售机构(如有)的开户与认购程序以各销售机构的规定为准。 19  四、清算与交割 本基金募集行为结束前,投资人的认购款项只能存入募集账户,任何人不得动用。 投资人有效认购款项在基金募集期间产生的利息归投资人所有。基金合同生效后,有效 认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有,计入基金投资人 的基金账户,其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。 20  五、退款 投资人通过销售机构进行认购时产生的无效认购资金,将于认购申请被确认无效之日起 3 个工作日内向投资人的指定银行账户或指定券商资金账户划出。通过本公司直销机构进行 认购时产生的无效认购资金在被确认无效之日起 3 个工作日内向投资人的指定银行账户划 出。 基金募集期届满,若未达到基金备案条件,则基金募集失败。如基金募集失败,基金管 理人应以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用,在基金募集期限届满后 30 日内 返还投资人已缴纳的款项,并加计银行同期存款利息(税后)。 21  六、基金的验资 认购期结束后,由登记机构计算投资人认购应获得的基金份额,基金管理人应在 10 日 内聘请会计师事务所进行认购款项的验资。 22  七、基金合同的生效 本基金自基金份额发售之日起 3 个月内,在基金募集份额总额不少于 2 亿份,基金募 集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下,基金管理人依据法律法 规及招募说明书可以决定停止基金发售,并在 10 日内聘请法定验资机构验资,自收到验资 报告之日起 10 日内,向中国证监会提交验资报告,办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的,自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会 书面确认之日起,基金合同生效;否则基金合同不生效。基金管理人在收到中国证监会确认 文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。 23  八、本次认购当事人及中介机构 (一)基金管理人 名称 银华基金管理有限公司 注册地址 广东省深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦19层 办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 法定代表人 王珠林 设立日期 2001年5月28日 批准设立机关 中国证监会 批准设立文号 中国证监会证监基金字[2001]7号 组织形式 有限责任公司 注册资本 2亿元人民币 存续期间 持续经营 联系人 冯晶 电话 010-85186558 传真 010-58163027 银华基金管理有限公司成立于 2001 年 5 月 28 日,是经中国证监会批准(证监基金字 [2001]7 号文)设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为 2 亿元人民币,公司的股权结 构为西南证券股份有限公司(出资比例 49%)、第一创业证券股份有限公司(出资比例 29%)、 东北证券股份有限公司(出资比例 21%)及山西海鑫实业股份有限公司(出资比例 1%)。 公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务。公司注册 地为广东省深圳市。 (二)基金托管人 名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行) 住所:北京市西城区金融大街 25 号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人:王洪章 成立时间:2004 年 9 月 17 日 组织形式:股份有限公司 注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号 联系人:田青 24  联系电话:010-67595096 (三)销售机构 1、直销机构 本基金直销机构详见本公告“一、基金认购的基本情况(十五)销售机构”。 2、其他销售机构 中国建设银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、平安银 行股份有限公司、渤海银行股份有限公司、哈尔滨银行股份有限公司、东莞农村商业银行股 份有限公司、大同证券有限责任公司、东北证券股份有限公司、国都证券股份有限公司、华 龙证券股份有限公司、联讯证券股份有限公司、开源证券股份有限公司、中泰证券股份有限 公司、山西证券股份有限公司、天相投资顾问有限公司、西部证券股份有限公司、新时代证 券股份有限公司、信达证券股份有限公司、中国银河证券股份有限公司、中信建投证券股份 有限公司、中信证券股份有限公司、中信证券(山东)有限责任公司、爱建证券有限责任公 司、安信证券股份有限公司、长城证券股份有限公司、长江证券股份有限公司、第一创业证 券股份有限公司、东海证券股份有限公司、东吴证券股份有限公司、光大证券股份有限公司、 广发证券股份有限公司、广州证券股份有限公司、国金证券股份有限公司、国盛证券有限责 任公司、国泰君安证券股份有限公司、华安证券股份有限公司、华福证券有限责任公司、华 泰证券股份有限公司、金元证券股份有限公司、平安证券有限责任公司、上海证券有限责任 公司、申万宏源证券有限公司、太平洋证券股份有限公司、万联证券有限责任公司、五矿证 券有限公司、西南证券股份有限公司、兴业证券股份有限公司、招商证券股份有限公司、浙 商证券股份有限公司、江海证券有限公司、中信期货有限公司、深圳众禄金融控股股份有限 公司、上海长量基金销售投资顾问有限公司、北京展恒基金销售有限公司、杭州数米基金销 售有限公司、上海好买基金销售有限公司、浙江同花顺基金销售有限公司、上海天天基金销 售有限公司、诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司、众升财富(北京)基金销售有 限公司、宜信普泽投资顾问(北京)有限公司、深圳腾元基金销售有限公司、深圳市新兰德 证券投资咨询有限公司、和讯信息科技有限公司、北京增财基金销售有限公司、一路财富(北 京)信息科技有限公司、北京钱景财富投资管理有限公司、嘉实财富管理有限公司、北京恒 天明泽基金销售有限公司、中国国际期货有限公司、北京创金启富投资管理有限公司、海银 基金销售有限公司、上海联泰资产管理有限公司、北京微动利投资管理有限公司、北京君德 汇富投资咨询有限公司、北京乐融多源投资咨询有限公司、上海陆金所资产管理有限公司、 大泰金石投资管理有限公司、珠海盈米财富管理有限公司、上海凯石财富基金销售有限公司、 25 北京汇成基金销售有限公司。 (以上排名不分先后) 基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管 理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和《基金合同》等的规定,选择其他符合要求的机 构销售本基金,并及时履行公告义务。 (四)登记机构 名称 银华基金管理有限公司 注册地址 广东省深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表人 王珠林 联系人 伍军辉 电话 010--58163000 传真 010-58162824 (五)出具法律意见书的律师事务所 名称 上海市通力律师事务所 住所及办公地址 上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人 俞卫锋 联系人 孙睿 电话 021-31358666 传真 021-31358600 经办律师 黎明、孙睿 (六)审计基金财产的会计师事务所 名称 安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼(即东 3 住所及办公地址 办公楼)16 层 法定代表人 吴港平 联系人 王珊珊 电话 010-58153280;010-58152145 传真 010-85188298 经办注册会计师 汤骏、王珊珊 银华基金管理有限公司 2016 年 6 月 16 日 26