新华鑫回报混合型证券投资基金基金产品资料概要 （更新） 编制日期：2020年10月15日 送出日期：2020年10月16日 本作出概投要提资决供定本前基金，请的阅重读要完信息整的，招是招募说募说明书明书等销的一售部文件分。。 一、产品概况 基金简称 新华鑫回报混合 基金代码 001682 基金管理人 公新司华基金管理股份有限 基金托管人 公中司国农业银行股份有限 基金合同生效日 2015-09-02 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金 基金经理 姚秋 基金经理的日期 2015-09-02 证券从业日期 2009-07-20 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资者可阅读《招募说明书》第九章了解详细情况。 投资目标 上综，合力运争用为多投种资投人资提策供略长，期在稳严定格的控回制报基。金资产净值下行风险的基础 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行 上票）市、的权股证票、（债包券括资中产小（板国、债创、业金板融及债其、他企中业国债证、监公会司核债准、上中市小的企股业 私募债券、次级债、可转换债券、可交换债券、分离交易可转债、央 行行存票款据、等中、现期金票及据到、期短日期在融一资年券以等内）的、资政产府支债持券证，以券及、法债律券法回规购或、银中 国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规 投资范围 定如)法。律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履 行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 小基金企业的私投资募组债合占基比例金为资：产股净票值投的资比占例基不金高资于产20的%比，权例证为投10资-9占0基%金，中资 产净值的比例为 0-3%，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低 应于基收金申资购产款等净。值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、 如法律法规或中国证监会允许，基金管理人在履行适当程序后，可以 调整上述投资品种的投资比例。 主要投资策略 券投投资策资略策略方和面，股本票基投金资将策以略大。类资产配置策略为基础，采取稳健的债 业绩比较基准 45%×沪深300指数收益率＋55%×中国债券总指数收益率 本基金为混合型基金，属于证券投资基金中的中等预期风险中等预期 风险收益特征 收益品种，预期风险和预期收益低于股票型基金，高于债券型基金和 货币市场基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 数据截止日期：2020-06-30 1.13% 其他资产 1.14% 银行存款和结算 备付金合计 37.45% 固定收益投资 60.28% 权益投资 (三图)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较 数据截止日期：2019-12-31 60.00% 50.00% 40.00% 30.00% 20.00% 10.00% 0.00% -10.00% -20.00% -30.00% 2015 2016 2017 2018 2019 净值增长率 7.20% -0.09% 9.01% -23.17% 48.08% 业绩比较收益率 6.57% -5.62% 6.82% -8.84% 16.13% 注：1、本基金于2015年09月02日成立，合同生效当年按实际存续期计算，不按整个自 然年度进行折算。 2、基金的过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 费用类型 份额/（持S有）期或限金（额N（）M） 收费方式/费率 备注 M＜50万元 1.50%50万元≤M＜200万元 1.20%申购费（前收费） 200万元≤M＜500万元 0.80% 500万元≤M＜1000万元 0.30% M ≥1000万元 1000元/笔 N < 7天 1.50%7天 ≤ N < 30天 0.75%赎回费 30天 ≤ N < 180天 0.50% 180天 ≤ N < 365天 0.10% 365天 ≤ N < 730天 0.05% N ≥ 730天 0.00% （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 1.50% 托管费 0.25% 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 （四、一）风风险险揭揭示示与重要提示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1本、基本金基的金主的要主风要险风包险括：市场风险、流动性风险、信用风险、交易对手违约风险、管理风险、资产配置风险、本基金的特有风险、不可抗力风险及其他风险。 2本、基本金基的金股的票特投有资风占险基金资产的比例为10-90%，相对灵活的资产配置比例融资造成收益波动率大幅提升的风险。杂，对（这1）些本条基款金研投究资不于足可导转致换的债事券件，可可能转为换本债基券金的带条来款损相失对。于例普如通，债当券可和转换股票债而券言的更价格为复明显高于其赎回价格时，若本基金未能在可转换债券被赎回前转股或卖出，则可能产生不必要的损（失2。）本基金投资于中小企业私募债券所面临的信用风险及流动性风险。信用风险主要 是由目前国内中小企业的发展状况所导致的发行人违约、不按时偿付本金或利息的风险；流 动性风险主要是由债券非公开发行和转让所导致的无法按照合理的价格及时变现的风险。由 于中小企业私募债券的特殊性，本基金的总体风险将有所提高。 和标本的基选金择上在进选择行投严格资的标的风时险，控将制充，最分大考程虑度上降述低风投险资给中投小资企者业带私来募的债不券利对影本响基，在金投整资体比运例作 （的影二响）。重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金基一金定管盈利理，人也依不照保恪证尽最职低守收、诚益。实基信金用投、谨资慎者勤自勉依的基原金则合管同理取和得运基用金基份金额财，即产成，但为不基保金证份 额持有人和基金合同的当事人。 发生基变金更产的，品基资金料管概理要人信每息年发更生新重一大次变。更因的此，，基本金文管件理内人容将相在比三基个金工的作实日际内情更况新可，其能他存在信一息 定的滞后，如需及时，准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时 公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.ncfund.com.cn][4008198866] ? 基金合同、托管协议、招募说明书 ? 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 ? 基金份额净值 ? 基金销售机构及联系方式 ? 其他重要资料 六、其他情况说明 无。