国寿安保成长优选股票型证券投资基金更新招募说明书摘要(2019 年第 1 号) 国寿安保成长优选股票型证券投资基金(以下简称“本基金”)根据 2015 年 6 月 2 日中国证券监督管理委 员会(以下简称“中国证监会”)《关于准予国寿安保成长优选股票型证券投资基金注册的批复》(证监许可 [2015]1092 号)注册并进行募集。本基金的基金合同于 2015 年 12 月 11 日生效。本基金为契约型开放式基 金。 重要提示 国寿安保基金管理有限公司保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册, 但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明 投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。基金管 理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证 最低收益。 本基金的基金合同于 2015 年 12 月 11 日生效。本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监 会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额, 即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和 接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解 基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。 本基金投资范围包括中小企业私募债券,中小企业私募债券是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非 公开方式发行的债券。由于不能公开交易,一般情况下,交易不活跃,潜在较大流动性风险。当发债主体 信用质量恶化时,受市场流动性所限,本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债,由此可能给基金净 值带来更大的负面影响和损失。 基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在投资人作出投资决策后,基金运营状况与基金净 值变化引致的投资风险,由投资人自行负责。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证。 本基金的基金合同于 2015 年 12 月 11 日生效。基金招募说明书自基金合同生效日起,每 6 个月更新一次, 并于每 6 个月结束之日后的 45 日内公告,更新内容截至每 6 个月的最后 1 日。 本更新招募说明书所载内容截止日为 2018 年 12 月 10 日,有关财务数据和净值表现截止日为 2018 年 9 月 30 日(财务数据未经审计)。 一、基金管理人 (一)基金管理人概况 名称:国寿安保基金管理有限公司 住所:上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号 办公地址:北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号楼 11、12 层 法定代表人:王军辉 设立日期:2013 年 10 月 29 日 注册资本:12.88 亿元人民币 存续期间:持续经营 客户服务电话:4009‐258‐258 联系人:耿馨雅 国寿安保基金管理有限公司(以下简称“公司”)经中国证监会证监许可[2013]1308 号文核准设立。公司股 东为中国人寿资产管理有限公司,持有股份 85.03%;AMPCAPITALINVESTORSLIMITED(安保资本投资有限 公司),持有股份 14.97%。 (二)主要人员情况 1、基金管理人董事会成员 王军辉先生,董事长,博士。曾任嘉实基金管理有限公司基金经理、总经理助理兼投资部总监、投资决策 委员会执行委员,中国人寿资产管理有限公司总裁助理、副总裁、党委委员,国寿投资控股有限公司总裁、 党委书记。现任中国人寿保险(集团)公司首席投资官,中国人寿资产管理有限公司总裁、党委书记,国 寿安保基金管理有限公司董事长,上海陆家嘴贸易有限公司董事。 宋子洲先生,董事,本科。曾任中国人寿保险公司资金运用中心副总经理,并曾在中央国家机关和中国外 贸运输(集团)公司工作。现任中国人寿资产管理有限公司党委委员、副总裁、中国保险资产管理业协会 副会长、东吴证券股份有限公司董事。 左季庆先生,董事,硕士。曾任中国人寿资金运用中心债券投资部总经理助理,中国人寿资产管理有限公 司债券投资部总经理助理、总经理,中国人寿资产管理有限公司固定收益部总经理,并担任中国交易商协 会债券专家委员会副主任委员;现任国寿安保基金管理有限公司总经理、国寿财富管理有限公司董事长。 叶蕾女士,董事,硕士。曾任中华全国工商业联合会国际联络部副处长;现任澳大利亚安保集团北京代表 处首席代表、中国人寿养老保险股份有限公司董事、国寿财富管理有限公司董事。 罗琦先生,独立董事,博士。曾任武汉造船专用设备厂助理经济师,华中科技大学管理学院讲师、博士后, 武汉大学经济与管理学院金融系副教授。现任武汉大学经济与管理学院金融系教授、博士生导师、副系主 任,《经济评论》副主编,教育部新世纪优秀人才支持计划入选者,武汉大学资产经营公司独立董事,南昌 农商银行独立董事,深圳财富趋势科技股份有限公司独立董事。 杨金观先生,独立董事,硕士。曾任中央财经大学教务处处长、会计学院党总支书记兼副院长;现任中央 财经大学会计学院教授。 周黎安先生,独立董事,博士。曾任北京大学光华管理学院副教授;现任北京大学光华管理学院应用经济 系主任、教授。 2、基金管理人监事会成员 杨建海先生,监事长,本科。曾任中国人寿保险公司办公室综合处副处长,中国人寿保险(集团)公司办 公室总务处处长,中国人寿资产管理有限公司办公室副主任、监审部副总经理(主持工作),中国人寿资产 管理有限公司纪委副书记、股东代表监事、监审部总经理。现任中国人寿资产管理有限公司纪委副书记、 办公室(党委办公室)主任。 张彬女士,监事,硕士。曾任毕马威华振会计师事务所审计员、助理经理、经理、高级经理及部门负责人; 现任国寿安保基金管理有限公司合规管理部总经理。 马胜强先生,监事,硕士。曾任中国人寿资产管理有限公司人力资源部助理、业务主办;现任国寿安保基 金管理有限公司综合管理部助理。 3、基金管理人高级管理人员 王军辉先生,董事长,博士。简历同上。 左季庆先生,总经理,硕士。简历同上。 申梦玉先生,督察长,硕士。曾任中国人寿保险公司资金运用中心基金投资部副总监,中国人寿资产管理 有限公司交易管理部高级经理,中国人寿资产管理有限公司风险管理及合规部副总经理(主持工作);现任 国寿安保基金管理有限公司督察长,国寿财富管理有限公司董事。 石伟先生,资产配置总监,学士。曾任兴全基金公司固定收益首席投资官兼固收总监、中国人寿资产管理 有限公司固定收益部副总经理(主持工作);现任国寿安保基金管理有限公司资产配置总监及投资管理二部 总经理。 张琦先生,股票投资总监,硕士。曾任中银基金管理有限公司基金经理、基金经理助理;现任国寿安保基 金管理有限公司股票投资总监、股票投资部总监及基金经理。 董瑞倩女士,固定收益投资总监,硕士。曾任工银瑞信基金管理有限公司专户投资部基金经理,中银国际 证券有限责任公司定息收益部副总经理、执行总经理;现任国寿安保基金管理有限公司固定收益投资总监、 投资管理部总经理及基金经理。 王文英女士,总经理助理,硕士。曾任中国人寿保险股份有限公司财务主管,中国人寿资产管理有限公司 财务会计经理,国寿安保基金管理有限公司综合管理部副总经理、总经理;现任国寿安保基金管理有限公 司总经理助理、综合管理部总经理。 王福新先生,总经理助理,博士后。曾任中国海洋大学教师、大公国际资信评估有限公司金融机构部副总 经理、中国人民财产保险股份有限公司博士后工作站研究员,中国人寿保险股份有限公司内控合规部高级 主管、投资管理部评估分析处经理、人民币投资管理处高级经理、委托投资管理一处资深经理;现任国寿 安保基金管理有限公司总经理助理。 王大朋先生,总经理助理,硕士 MBA。曾任华安基金管理有限公司零售业务总部总经理、上海丰佳集团罗 马尼亚 EVERFRESH 公司总经理、深圳特区证券分析师。现任国寿安保基金管理有限公司总经理助理。 4、本基金基金经理 张琦先生,金融学硕士,2005 年 1 月至 2015 年 5 月任职中银基金管理有限公司,先后担任行业研究员、 基金经理助理和基金经理等。2015 年 6 月加入国寿安保基金管理有限公司,现任国寿安保基金管理有限公 司股票投资总监、股票投资部总监,2015 年 9 月起任国寿安保智慧生活股票型证券投资基金基金经理,2015 年 12 月起任国寿安保成长优选股票型证券投资基金基金经理,2016 年 2 月至 2017 年 11 月任国寿安保核 心产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理,2016 年 9 月至 2017 年 11 月任国寿安保强国智造灵活配置 混合型证券投资基金基金经理,2017 年 10 月起任国寿安保目标策略灵活配置混合型发起式证券投资基金 基金经理,2017 年 11 月起任国寿安保健康科学混合型证券投资基金基金经理,2018 年 2 月起任国寿安保 消费新蓝海灵活配置混合型证券投资基金基金经理,2018 年 4 月起任国寿安保华兴灵活配置混合型证券投 资基金基金经理。 张标先生,博士,2014 年加入国寿安保基金管理有限公司,历任行业研究员、基金经理助理,2018 年 4 月起任国寿安保成长优选股票型证券投资基金基金经理。 吴坚先生:2015 年 12 月 11 日至 2017 年 10 月 26 日管理本基金。 5、投资决策委员会成员 左季庆先生:国寿安保基金管理有限公司董事、总经理。 石伟先生:国寿安保基金管理有限公司资产配置总监、投资管理二部总经理。 张琦先生:国寿安保基金管理有限公司股票投资总监、股票投资部总监。 董瑞倩女士:国寿安保基金管理有限公司固定收益投资总监、投资管理部总经理。 段辰菊女士:国寿安保基金管理有限公司研究部总经理。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 (一)基金托管人情况 名称:中国工商银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号 成立时间:1984 年 1 月 1 日 法定代表人:易会满 注册资本:人民币 35,640,625.71 万元 联系电话:010‐66105799 联系人:郭明 (二)主要人员情况 截至 2018 年 6 月,中国工商银行资产托管部共有员工 212 人,平均年龄 33 岁,95%以上员工拥有大学本 科以上学历,高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。 (三)证券投资基金托管情况 作为中国大陆托管服务的先行者,中国工商银行自 1998 年在国内首家提供托管服务以来,秉承“诚实信用、 勤勉尽责”的宗旨,依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业 的服务团队,严格履行资产托管人职责,为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、 高效、专业的托管服务,展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。 拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII 资产、 QDII 资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产 证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐全的托管产品体系,同时在国内 率先开展绩效评估、风险管理等增值服务,可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2018 年 6 月,中 国工商银行共托管证券投资基金 874 只。自 2003 年以来,中国工商银行连续十五年获得香港《亚洲货币》、 英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财 经媒体评选的 61 项最佳托管银行大奖;是获得奖项最多的国内托管银行,优良的服务品质获得国内外金融 领域的持续认可和广泛好评。 (四)基金托管人的内部控制制度 中国工商银行资产托管部自成立以来,各项业务飞速发展,始终保持在资产托管行业的优势地位。这些成 绩的取得,是与资产托管部“一手抓业务拓展,一手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重 视改进和加强内部风险管理工作,在积极拓展各项托管业务的同时,把加强风险防范和控制的力度,精心 培育内控文化,完善风险控制机制,强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来做。2005、2007、2009、 2010、2011、2012、2013、2014、2015、2016、2017 共十一次顺利通过评估组织内部控制和安全措施最权 威的 ISAE3402 审阅,获得无保留意见的控制及有效性报告。充分表明独立第三方对我行托管服务在风险管 理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可,也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际 大型托管银行接轨,达到国际先进水平。目前,ISAE3402 审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。 1、内部风险控制目标 保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,强化和建立守法经营、规范运作的经营思想和 经营风格,形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系;防范和化解经营风险,保证托管 资产的安全完整;维护持有人的权益;保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。 2、内部风险控制组织结构 中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门(内控合规部、内部审计 局)、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险 管理政策,对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内 部风险控制处,配备专职稽核监察人员,在总经理的直接领导下,依照有关法律规章,对业务的运行独立 行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。 3、内部风险控制原则 (1)合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求,并贯穿于托管业务经营管理活 动的始终。 (2)完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约;监督制约应渗透到 托管业务的全过程和各个操作环节,覆盖所有的部门、岗位和人员。 (3)及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录;按照“内控优先”的原则,新设机 构或新增业务品种时,必须做到已建立相关的规章制度。 (4)审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险,审慎经营,保证基金资产和其他委托资产的安全与完 整。 (5)有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善,并保证得到全面落实 执行,不得有任何空间、时限及人员的例外。 (6)独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门;直接操作人员和控制人员必须相对独立,适当分 离;内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门。 4、内部风险控制措施实施 (1)严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离,建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、 详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度,并采取了良好的防火墙隔离制度,能够确保资 产独立、环境独立、人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。 (2)高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定者和管理者,要求下级 部门及时报告经营管理情况和特别情况,以检查资产托管部在实现内部控制目标方面的进展,并根据检查 情况提出内部控制措施,督促职能管理部门改进。 (3)人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制,建立“自控防线”、“互控防线”、“监控防线”三道控制 防线,健全绩效考核和激励机制,树立“以人为本”的内控文化,增强员工的责任心和荣誉感,培育团队 精神和核心竞争力。并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书,使员工树立风险防范与 控制理念。 (4)经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、处理各项事务,从而 有效地控制和配置组织资源,达到资源利用和效益最大化目的。 (5)内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理,定期或不定期地对业 务运作状况进行检查、监控,指导业务部门进行风险识别、评估,制定并实施风险控制措施,排查风险隐 患。 (6)数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线路的冗余备份、监控设 施的运用和保障等措施来保障数据安全。 (7)应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心,制定了基于数据、应用、操作、环境四个 层面的完备的灾难恢复方案,并组织员工定期演练。为使演练更加接近实战,资产托管部不断提高演练标 准,从最初的按照预订时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看,资产托管部完全有能力在发生 灾难的情况下两个小时内恢复业务。 5、资产托管部内部风险控制情况 (1)资产托管部内部设置专职稽核监察部门,配备专职稽核监察人员,在总经理的直接领导下,依照有关 法律规章,全面贯彻落实全程监控思想,确保资产托管业务健康、稳定地发展。 (2)完善组织结构,实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参与,只有这 样,风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实施全员风险管理,将风险控制责任落实到具体业 务部门和业务岗位,每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责,通过建立纵向双人制、横向多部门制的 内部组织结构,形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。 (3)建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设,一贯坚持把风险防范和控制的理念和方法 融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力,资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度, 包括:岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等,覆盖所有部门和岗位,渗透各项业务 过程,形成各个业务环节之间的相互制约机制。 (4)内部风险控制始终是托管部工作重点之一,保持与业务发展同等地位。资产托管业务是商业银行新兴 的中间业务,资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作,一直将建立一个系统、高效的风险防范和控 制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的快速发展,新问题、新情况不断出现,资产托管 部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置,视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。 五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定,基金托管人对基金的投资范围和投资对象、 基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与银行间债券市场、基金资产净值的计算、基金份额净值计 算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载 基金业绩表现数据等进行监督和核查,其中对基金的投资比例的监督和核查自基金合同生效之后六个月开 始。 基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有关基金法律法规规定的行为,应 及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后应及时核对,并以书面形式对基金托管 人发出回函确认。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理 人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金管理人限期纠正。 三、相关服务机构 (一)基金份额发售机构 1、直销机构 (1)国寿安保基金管理有限公司直销中心 名称:国寿安保基金管理有限公司 住所:上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号 办公地址:北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号楼 11、12 层 法定代表人:王军辉 客户服务电话:4009‐258‐258 传真:010‐50850777 联系人:孙瑶 (2)国寿安保基金管理有限公司网上直销系统(https://e.gsfunds.com.cn/etrading/) 2、其他销售机构 (1)中国工商银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人:易会满 联系人:刘秀宇 电话:010‐66107900 传真:010‐66107571 客户服务电话:95588 公司网址:www.icbc.com.cn (2)中国建设银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街 25 号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人:田国立 电话:010-66275654 传真:010-66275654 联系人:王琳 客户服务电话:95533 网址:www.ccb.com (3)中国银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表人:陈四清 电话:010‐66596688 传真:010‐66594946 客户服务电话:95566 联系人:宋亚平 网址:www.boc.cn (4)上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区浦东南路 500 号 办公地址:上海市中山东一路 12 号 法定代表人:高国富 电话: 021‐61618888 传真:021‐63604199 联系人:高天、虞谷云 客户服务电话:95528 公司网址:www.spdb.com.cn (5)招商银行股份有限公司 注册地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 办公地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 法定代表人:李建红 电话:0755‐83198888 传真:0755‐83195050 联系人:邓炯鹏 客户服务电话:95555 公司网站:www.cmbchina.com (6)广发银行股份有限公司 注册地址:广东省广州市东风东路 713 号 办公地址:广东省广州市东风东路 713 号 法定代表人:王滨 电话:020‐38322256 传真:020‐87310955 客户服务电话:400‐830‐8003 网址:www.gdb.com.cn (7)珠海华润银行股份有限公司 注册地址:广东省珠海市吉大九洲大道东 1346 号 办公地址:广东省珠海市吉大九洲大道东 1346 号 法定代表人:刘晓勇 联系人:李阳 电话:0755‐82817529 传真:0755‐82817612 客户服务电话:0756‐96588、400‐880‐0338 网址:www.crbank.com.cn (8)厦门银行股份有限公司 注册地址:厦门市思明区湖滨北路 101 号商业银行大厦 办公地址:厦门市思明区湖滨北路 101 号商业银行大厦 法定代表人:吴世群 联系人:孙瑜 电话:0592‐5310251 传真:0592‐5061952 客户服务电话:400‐858‐8888 网址:www.xmccb.com (9)兴业证券股份有限公司 注册地址:福州市湖东路 268 号 办公地址:上海市浦东新区长柳路 36 号 法定代表人:杨华辉 联系人:乔琳雪 电话:021‐38565547 传真:021‐38565955 客户服务电话:95562 网址:www.xyzq.com.cn (10)海通证券股份有限公司 注册地址:上海市广东路 689 号 办公地址:上海市广东路 689 号 法定代表人:周杰 联系人:李笑鸣 电话:021‐23219000 传真:021‐23219100 客户服务电话:95553、400‐8888‐001 网址:www.htsec.com (11)信达证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 办公地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表人:张志刚 联系人:唐静 电话:010‐63081000 传真:010‐63080978 客户服务电话:400‐800‐8899 网址:www.cindasc.com (12)中信证券股份有限公司 注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期北座) 办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 法定代表人:张佑君 联系人:顾凌 电话:010‐60838888 传真:010‐60833739 客户服务电话:95548 网址:www.cs.ecitic.com (13)中信证券(山东)有限责任公司 注册地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层 办公地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层 法定代表人:姜晓林 联系人:吴忠超 电话:0532‐85022326 传真:0532‐85022605 客户服务电话:95548 网址:www.citicssd.com (14)中信建投证券股份有限公司 注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址:北京市朝阳门内大街 188 号 法定代表人:王常青 联系人:权唐 电话:010‐85130588 传真:010‐65182261 客户服务电话:400‐888‐8108 网址:www.csc108.com (15)国海证券股份有限公司 注册地址:广西壮族自治区桂林市辅星路 13 号 办公地址:广西壮族自治区南宁市滨湖路 46 号国海大厦 法定代表人:何春梅 联系人:陈炽华 电话:0755‐82047857 传真:0755‐82835785 客户服务电话:95563 网址:www.ghzq.com.cn (16)中泰证券股份有限公司 注册地址:山东省济南市市中区经七路 86 号 办公地址:山东省济南市市中区经七路 86 号 法定代表人:李玮 联系人:吴阳 电话:0531‐68889155 传真:0531‐68889752 客户服务电话:95538 网址:www.qlzq.com.cn (17)长江证券股份有限公司 注册地址:湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 办公地址:湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 法定代表人:尤习贵 联系人:李良 电话:027‐65799999 传真:027‐85481900 客户服务电话:95579 网址:www.95579.com (18)中山证券有限责任公司 注册地址:深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层 办公地址:深圳市华侨城深南大道 9010 号 法定代表人:黄扬录 联系人:罗艺琳 联系电话:0755‐82570586 客户服务电话:4001022011 公司网站:http://www.zszq.com (19)国泰君安证券股份有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号 办公地址:上海市浦东新区商城路 618 号 法定代表人:杨德红 联系人:芮敏祺 电话:(021)38676666 转 6161 传真:(021)38670161 客户服务电话:4008888666 网址:www.gtja.com (20)申万宏源证券有限公司 注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表人:李梅 联系人:钱达琛 电话:021‐33389888 传真:021‐33388224 客户服务电话:95523 或 4008895523 网址:www.swhysc.com (21)申万宏源西部证券有限公司 注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室 办公地址:北京市西城区太平桥大街 19 号 法定代表人:韩志谦 电话:010‐88085858 传真:010‐88085195 联系人:李巍 客户服务电话:400‐800‐0562 网址:www.swhysc.com (22)中国银河证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人:陈共炎 联系人:邵海霞 电话:010‐66568124 传真:010‐66568990 客户服务电话:95551 网址:www.chinastock.com.cn (23)中国国际金融股份有限公司 注册地址:北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 办公地址:北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 法定代表人:丁学东 联系人:杨涵宇 电话: 010‐65051166 传真: 010‐85679203 客户服务电话:400‐910‐1166 网址:www.cicc.com.cn (24)东吴证券股份有限公司 注册地址:苏州工业园区星阳街 5 号 办公地址:苏州工业园区星阳街 5 号 法定代表人:范力 联系人:方晓丹 电话:0512‐65581136 传真:0512‐65588021 客户服务电话:0512‐33396288 公司网址:www.dwzq.com.cn (25)华西证券股份有限公司 注册地址:四川省成都市高新区天府二街 198 号 办公地址:深圳市深南大道 4001 号时代金融中心 18 楼(深圳总部) 法定代表人:杨炯洋 联系人:张曼 电话:010‐52723273 客户服务电话:4008‐888‐818 网站:www.hx168.com.cn (26)上海华信证券有限责任公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼 办公地址:上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼 法定代表人:陈灿辉 电话:021‐38784818 传真:021‐68775878 联系人:倪丹 客户服务电话:021‐38784818 网址:shhxzq.com (27)平安证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16‐20 层 办公地址:深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16‐20 层(518048) 法定代表人:何之江 联系人:周一涵 电话:021‐38637436 传真:0755‐82435367 客服电话:95511‐8 公司网站:stock.pingan.com (28)第一创业证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼 办公地址:深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 15‐20 楼 法定代表人:刘学民 联系人: 李若晨 客服电话:95358 公司网站:www.firstcapital.com.cn (29)中信期货有限公司 注册(办公)地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 1301‐1305 室、14 层 法定代表人:张皓 联系人:韩钰 电话:010‐60833754 传真:010‐57762999 客户服务电话:400‐990‐8826 网址:www.citicsf.com (30)北京展恒基金销售股份有限公司 注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 办公地址:北京市朝阳区安苑路 15‐1 号邮电新闻大厦 2 层 法定代表人:闫振杰 联系人:马林 电话:010‐59601366‐7024 传真: 62020088‐8802 客户服务电话:4008‐886‐661 网址:www.myfund.com (31)贵州省腾元基金销售有限公司 注册地址:贵州省黔东南苗族侗族自治州麻江县杏山镇 办公地址:深圳市福田区深南中路 4026 号田面城市大厦 18 楼 ABC 法定代表人:曾革 联系人:鄢萌莎 电话:0755‐33376853 传真:0755‐33065516 客户服务电话:4006‐877‐899 网址:www.tenyuanfund.com (32)北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室 办公地址:北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 a 座 23 层 法定代表人:周斌 联系人:陈攀 电话:010‐57756019 传真:010‐57756199 客户服务电话:4007‐868‐868 网址:www.chtfund.com (33) 上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦 法定代表人:其实 联系人:何薇 电话:021‐54509988 传真:021‐64385308 客户服务电话:400‐181‐8188 网址:www.1234567.com.cn (34)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室 办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F 法定代表人:祖国明 联系人:韩爱彬 电话:0571‐26888888 传真:0571‐26888888 客户服务电话:400‐076‐6123 网址:www.fund123.cn (35)上海陆金所基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号西裙楼 法定代表人:王之光 联系人:宁博宇 电话:021‐20665951 传真:021‐22066653 客户服务电话:4008219031 网址:www.lufunds.com (36)浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 办公地址:杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼 法定代表人:凌顺平 联系人:林海明 电话:0571‐88911818 传真:0571‐86800423 客户服务电话:4008‐773‐772 网址:www.5ifund.com (37)和讯信息科技有限公司 注册地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室 办公地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表人:王莉 联系人:陈慧慧 电话:010‐85657353 传真:010‐65884788 客户服务电话:400‐920‐0022 网址:www.hexun.com (38)一路财富(北京)基金销售股份有限公司 注册地址:北京市西城区阜成门大街 2 号 1 幢 A2008 室 办公地址:北京市海淀区宝盛里宝盛南路 1 号院奥北科技园国泰大厦 9 层 法定代表人:吴雪秀 联系人:吕晓歌 电话:010‐88312877 传真:010‐88312885 客户服务电话:400‐001‐1566 网址:www.yilucaifu.com (39)北京中天嘉华基金销售有限公司 注册地址:北京市石景山区八大处高科技园区内 6‐C 号地 3 号楼 2 层 205 室 办公地址:北京市朝阳区京顺路 5 号曙光大厦 C 座 1 层 法定代表人:洪少猛 联系人:刘丽 电话:010‐58276726 传真:010‐58276998 客户服务电话:400‐111‐5800 网址:www.5ilicai.cn (40)上海好买基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址:上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室 法定代表人: 杨文斌 联系人:徐超逸 电话:021‐20613999 传真:021‐68596916 客户服务电话:400‐700‐9665 网址:www.ehowbuy.com (41)深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801 办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801 法定代表人:薛峰 联系人:徐丽平 电话:0755‐33227950 传真:0755‐33227951 客户服务电话:400‐678‐8887 网址:www.zlfund.cn;www.jjmmw.com (42)诺亚正行基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 办公地址:上海市杨浦区秦皇岛路 32 号东码头园区 C 栋 法定代表人:汪静波 联系人:王皓 电话:021‐80358230 传真:021‐38509777 客服电话:400‐821‐5399 公司网站:www.noah‐fund.com (43)上海汇付基金销售有限公司 注册地址:上海市黄埔区黄河路 333 号 201 室 A 区 056 单元 办公地址:上海市宜山路 700 号普天信息产业园 2 期 C5 栋汇付天下总部大楼 2 楼 法定代表人:金佶 联系人:甄宝林 电话:021‐34013996‐3011 传真:021‐34013995 客服电话:021‐34013999 公司网站:www.hotjijin.com (44)深圳富济基金销售有限公司 注册地址:深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35 层 01B、02、03、04 单位 办公地址:深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35 层 01B、02、03、04 单位 法定代表人:刘鹏宇 联系人:刘勇 电话:0755‐83999907‐8814 传真:0755‐83999926 客服电话:0755‐83999907 公司网站:www.fujifund.cn (45) 上海联泰资产管理有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 楼 法定代表人:燕斌 联系人:陈东 电话:021‐52822063 传真:021‐52975270 客服电话:400‐046‐6788 公司网站:www.66liantai.com (46)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址:深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704 办公地址:北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层 法定代表人:马勇 联系人:文雯 电话:010‐83363101 传真:010‐83363072 客服电话:400‐166‐1188 公司网站:http://8.jrj.com.cn (47)泰诚财富基金销售(大连)有限公司 注册地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 办公地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 法定代表人:林卓 联系人:徐江 电话:0411‐88891212‐119 传真:0411‐84396536 客服电话:400‐041‐1001 公司网站:www.haojiyoujijin.com (48)北京虹点基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元 办公地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元 法定代表人:郑毓栋 联系人:牛亚楠 电话:010‐65951887 传真:010‐65951887 客服电话:400‐618‐0707 公司网站: www.hongdianfund.com (49)北京懒猫金融信息服务有限公司 注册地址:北京市石景山区石景山路 31 号院盛景国际广场 3 号楼 1119 办公地址:北京市朝阳区东三环北路 38 号院 3 号安联大厦 715 室 法定代表人:许现良 联系人:张苗苗 电话:010‐85965200 传真:010‐87723200 客户服务电话:400‐810‐9580 公司网址:www.lanmao.com (50)珠海盈米基金销售有限公司 注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室‐3491 办公地址:广州市珠海区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201‐1203 法定代表人:肖雯 联系人:黄敏嫦 联系电话:020‐89629099 业务传真:020‐89629011 客户服务电话:020‐89629066 公司网址:www.yingmi.cn (51)北京汇成基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 办公地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 法定代表人:王伟刚 联系人:熊小满 联系电话:010‐56251471 业务传真:010‐62680827 客户服务电话:400‐619‐9059 公司网址:www.fundzone.cn (52)上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址:上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层 法定代表人:张跃伟 联系人:党敏 联系电话:021‐20691935 业务传真:021‐20691861 客户服务电话:400‐820‐2899 公司网址:www.erichfund.com (53)北京肯特瑞财富投资管理有限公司 注册地址:北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401‐15 办公地址:北京经济开发区科创十一街 18 号院京东集团总部大楼 A 座 法定代表人:江卉 联系人:赵德赛 联系电话:010‐89188345 业务传真:010‐89188000 客户服务电话:95118 公司网址:http://fund.jd.com (54)北京植信基金销售有限公司 注册地址:北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼 106 室‐67 办公地址:北京市四惠盛世龙源国食苑 10 号楼 法定代表人:于龙 联系人:吴鹏 电话:010‐56075718 传真:010‐67767615 客户服务电话:400‐680‐2123 公司网址:www.zhixin‐inv.com (55)上海利得基金销售有限公司 注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 办公地址:上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼 法定代表人:李兴春 联系人:陈孜明 电话:021‐50583533 传真:021‐50583633 客户服务电话:400‐921‐7755 公司网址:www.leadfund.com.cn (56)上海华夏财富投资管理有限公司 注册地址:上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室 办公地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 法定代表人:毛淮平 联系人:仲秋玥 电话:010‐88066632 传真:010‐63136184 客户服务电话:400‐817‐5666 公司网址:www.amcfortune.com (57)上海基煜基金销售有限公司 注册地址:上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室(上海泰和经济发展区) 办公地址:上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室 法定代表人:王翔 联系人:吴鸿飞 电话:021‐6537‐0077 传真:021‐5508‐5991 客户服务电话:400‐820‐5369 公司网址:www.jiyufund.com.cn (58)北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 办公地址:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 法定代表人:钟斐斐 联系人:侯芳芳 电话:010‐61840688 传真:010‐61840699 客户服务电话:400‐159‐9288 网址:https://danjuanapp.com/ (59)北京君德汇富基金销售有限公司 注册地址:北京市东城区朝阳门北大街 8 号 2‐2‐1 办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 F 座 12 层 B 法定代表人:李振 联系人:彭雪琳 电话:010‐85610733 传真:010‐85610599 客户服务电话:400‐829‐1218 网址:https://www.kstreasure.com/ (60)南京苏宁基金销售有限公司 注册地址:江苏省南京市玄武区苏宁大道 1‐5 号 办公地址:江苏省南京市玄武区苏宁大道 1‐5 号 法定代表人:王锋 联系人:冯鹏鹏 电话:025‐66996699‐881523 传真:025‐66008800‐889221 客户服务电话:95177 网址:www.snjijin.com (61)交通银行股份有限公司 注册地址:上海市银城中路 188 号 办公地址:上海市银城中路 188 号 法定代表人:彭纯 联系人:左仁静 电话:021‐58781234 传真:021‐58408483 客户服务电话:95559 网址:www.bankcomm.com (62)阳光人寿保险股份有限公司 注册地址:海南省三亚市迎宾路 360‐1 号三亚阳光金融广场 16 层 办公地址:北京市朝阳区朝外大街乙 12 号 1 号楼昆泰国际大厦 法定代表人:李科 联系人:杨超 电话:59053566 传真:59053700 客户服务电话:95510 网址:www.snjijin.com 基金管理人可根据有关法律、法规的要求,选择其他符合要求的销售机构销售本基金,并及时公告。 (二)登记机构 名称:国寿安保基金管理有限公司 住所:上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号 办公地址:北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号楼 11、12 层 法定代表人:王军辉 客户服务电话:4009‐258‐258 传真: 010‐50850966 联系人:干晓树 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称:上海市通力律师事务所 注册地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人:俞卫锋 电话:021‐31358666 传真:021‐31358600 联系人:安冬 经办律师:安冬、陆奇 (四)审计基金财产的会计师事务所 名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 注册地址:北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01‐12 室 办公地址:北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01‐12 室 执行事务合伙人:毛鞍宁 电话:010‐58153000 传真:010‐85188298 联系人:范新紫 经办注册会计师:辜虹、吴军、范新紫、张小东 四、基金的名称 国寿安保成长优选股票型证券投资基金 五、基金的类型 股票型 六、基金的投资目标 在深入研究的基础上,自下而上精选具有良好持续成长潜力的上市公司,在严格控制投资风险的前提下, 力求获得长期稳定的投资回报。 七、基金的投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括中小板、创业板及 其他中国证监会核准上市的股票)、权证,可转换债券、中小企业私募债券、资产支持证券、银行存款和债 券等固定收益类资产,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相 关规定)。 本基金股票投资比例不低于基金资产的 80%,权证投资比例不超过基金资产净值的 3%;现金或者到期日在 一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的 5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范 围。 八、基金的投资策略 1、资产配置策略 本基金为股票型基金,因而在基金资产的投资管理上,将主要着力于权益类资产的配置。具体到权益类资 产的行业配置和个股选择的投资方法上,将深入研究产业发展的内在规律,力争前瞻性的判断产业发展的 趋势和方向,从产业视角指导中观行业配置,在进一步进行行业分析和比较的前提下,配置符合产业趋势 和规律的行业;在优选行业配置的前提下,在具体股票的选择上,将运用定性和定量相结合的选股方式, 通过严谨的基本面分析和持续深入的跟踪调研,评估公司的经营、财务、竞争力以及公司治理等综合能力, 精选兼具良好财务品质和持续盈利增长潜力的上市公司股票。此外,尽管某些行业从趋势上已经步入衰退 周期,但其中的某些细分行业和领域可能由于新的商业模式的引入或者新的技术要素的加入,通过创新谋 求转型后也可能会迎来新的发展阶段,我们也不排除对这些细分行业和领域的公司进行相应的投资。在债 券类资产的投资上,将深入分析宏观经济、货币政策和利率变化趋势以及不同债券品种的收益率水平、流 动性和信用风险等因素,以价值发现为基础,力求获取高于业绩基准的投资回报。 2、股票投资策略 本基金将采用成长型股票优选策略,通过定量分析与定性分析,自下而上的精选 A 股市场中具有持续成长 潜力且估值合理的上市公司进行投资。 (1)定量分析 公司的成长性最终体现为利润的增长。因此,本基金将预期主营业务收入增长率和预期主营业务利润率作 为企业成长性考察的主指标,并结合税后利润增长率、净资产收益率等指标,筛选出盈利能力超过市场平 均水平的上市公司。 1)主营业务收入增长率。主营业务收入的增长往往意味着公司市场份额的扩大, 是把握公司成长性的主 要指标。本基金在考察主营业务收入增长率时,将在考察历史主营业务收入增长率的基础上,结合分析公 司的产能扩张、主导产品的市场供求变化趋势、行业竞争格局、以及产品的差异性或替代性等因素,参考 上市公司的存货周转率、应收账款周转率指标,从而准确把握预期主营业务收入增长的质量和有效性。 2)主营业务利润率。主营业务利润率反映了公司主营业务获利能力的强弱,是企业核心竞争能力之所在。 (2)定性分析 公司盈利增长的持续性主要取决于公司的核心竞争力,因此,本基金将在定量筛选的基础上,从技术优势、 资源优势和商业模式等方面,把握公司盈利能力的质量和持续性,进而判断公司成长的可持续性。 1)技术优势分析。较强的技术优势和可持续的研发能力及研发投入,可以促使公司所掌握的技术不断转化 为新产品或服务,为公司成长提供动力。本基金通过分析公司拥有的专利和专有技术的数量、新产品的数 量及推出的速度、核心技术是否具有较高的竞争壁垒、产品和研发上的经费投入情况等,判断公司的技术 优势及其可持续性。 2)资源优势分析。垄断资源可以为公司在较长时期内的发展提供较好的利润来源。对于具有特许权、专有 技术、品牌等独特资源或者矿产、旅游等自然资源的公司,本基金将主要通过对公司的行业垄断性、进入 壁垒、政策扶持力度等方面的分析,判断公司的资源优势是否支持其持续成长。 3)商业模式分析。公司的商业模式决定了其在行业中的地位和发展潜力,独特的商业模式将支持公司的快 速发展。本基金将从商业模式的独特性、可复制性、可持续性及赢利性等角度考察公司的商业模式是否符 合行业发展的趋势、是否可以维持公司销售规模和盈利的持续性增长。 (3)估值分析 成长型股票往往具有较高的估值水平。为尽可能规避估值风险,本基金将在上述定性分析和定量分析的基 础上,综合采用 PEG、PE、PB 等相对估值指标与股利折现模型、自由现金流折现模型等绝对估值方法,对 成长型股票的投资价值进行辅助性的评估和判断。 在上述分析的基础上,本基金将选择具有持续成长潜力且估值合理的上市公司,并选择合理时机,逐步建 立股票组合。 3、债券选择策略 本基金将采取类属资产配置策略、期限结构策略、久期调整策略、个券选择策略、分散投资策略、回购套 利策略、可转换债券投资策略、中小企业私募债投资策略等投资管理手段,对债券市场、债券收益率曲线 以及各种固定收益品种价格的变化进行预测,相机而动、积极调整。 (1)类属资产配置策略 本基金通过对宏观经济变量和宏观经济政策进行分析,预测未来的利率趋势,判断证券市场对上述变量和 政策的反应,并根据不同类属资产的风险来源、收益率水平、利息支付方式、利息税务处理、附加选择权 价值、类属资产收益差异、市场偏好以及流动性等因素,采取积极投资策略,定期对投资组合类属资产进 行最优化配置和调整,确定类属资产的最优权数。 (2)期限结构策略 收益率曲线形状变化的主要影响因素是宏观经济基本面以及货币政策,而投资者的期限偏好以及各期限的 债券供给分布对收益率形状有一定影响。对收益率曲线的分析采取定性和定量相结合的方法。定性方法为: 在对经济周期和货币政策分析下,对收益率曲线形状可能变化给予一个方向判断;定量方法为:参考收益 率曲线的历史趋势,同时结合未来的各期限的供给分布以及投资者的期限偏好,对未来收益率曲线形状做 出判断。 在对于收益率曲线形状变化和变动幅度做出判断的基础上,结合情景分析结果,提出可能的期限结构配置 策略。 (3)久期调整策略 本基金将根据中长期内的宏观经济波动趋势,形成对未来市场利率变动方向的预期,在一定范围内适当对 资产组合久期进行动态调整。当预期收益率曲线下移时,适当提高组合久期,以增强投资组合收益;当预 期收益率曲线上移时,适当降低组合久期,以规避债券市场下跌带来的风险。 (4)个券选择策略 本基金将利用公司内部信用评级体系,对债券发行主体所在行业发展以及公司治理、财务状况等信息进行 深入研究并及时跟踪。在此基础上,结合债券发行具体条款,对债券的收益性、安全性、流动性等因素进 行分析。同时参考债券外部评级,对债券发行人和债券的信用风险细致甄别,做出综合评价,并着重挑选 资质良好及信用评级被低估的券种进行投资。 (5)分散投资策略 本基金将适当分散行业选择和个券配置的集中度,以降低个券及行业信用事件给投资组合带来的冲击。 (6)回购套利策略 回购套利策略是本基金重要的操作策略之一,把信用产品投资和回购交易结合起来,管理人根据信用产品 的特征,在信用风险和流动性风险可控的前提下,或者通过回购融资来博取超额收益,或者通过回购的不 断滚动来套取信用债收益率和资金成本的利差。 (7)可转换债券投资策略 由于可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性,具有抵御下行风险、分享股票价格上涨收益的 特点。本基金将选择公司基本面优良、具有较高上涨潜力的可转换债券进行投资,并采用期权定价模型等 数量化估值工具评定其投资价值,以合理价格买入并持有。本基金持有的可转换债券可以转换为股票。 (8)中小企业私募债投资策略 本基金对中小企业私募债的投资策略主要基于信用品种投资略,在此基础上重点分析中小企业私募债的信 用风险及流动性风险。首先,确定经济周期所处阶段,研究中小企业私募债发行人所处行业在经济周期和 政策变动中所受的影响,以确定行业总体信用风险的变动情况,并投资具有积极因素的行业,规避具有潜 在风险的行业;其次,对中小企业私募债发行人的经营管理、发展前景、公司治理、财务状况及偿债能力 综合分析;最后,结合私募债的票面利率、剩余期限、担保情况及发行规模等因素,综合评价中小企业私 募债的信用风险和流动性风险,选择风险与收益相匹配的品种进行配置。 4、金融衍生品投资策略 权证为本基金辅助性投资工具,投资原则为有利于基金资产增值、控制下跌风险、实现保值和锁定收益。 本基金将主要投资满足成长和价值优选条件的公司发行的权证。 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为:沪深 300 指数收益率*80%+中债综合指数收益率(全价)*20% 沪深 300 指数选样科学客观,流动性高,是目前市场上较有影响力的股票投资业绩比较基准。中债综合指 数具广泛市场代表性,旨在综合反映债券全市场整体价格和投资回报情况。基于本基金的特征,使用上述 业绩比较基准能够忠实反映本基金的风险收益特征。 若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比较基准,基金管理人有权根据市 场发展状况及本基金的投资范围和投资策略,调整本基金的业绩比较基准。业绩基准的变更须经基金管理 人和基金托管人协商一致,并在报中国证监会备案后及时公告,而无需召开基金份额持有人大会。 十、基金的风险收益特征 本基金为股票型基金,其预期风险和预期收益高于货币市场基金、债券型基金、混合型基金,属于证券投 资基金中的高风险/高收益品种。 十一、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的 真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人根据本基金合同规定,复核了本报告中的净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存 在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2018 年 9 月 30 日,报告期间为 2018 年 7 月 1 日至 9 月 30 日。本报告财务 数据未经审计。 1、报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%) 1 权益投资 390,778,642.2888.99 其中:股票 390,778,642.2888.99 2 基金投资 ‐‐ 3 固定收益投资 ‐‐ 其中:债券 ‐‐ 资产支持证券 ‐‐ 4 贵金属投资 ‐‐ 5 金融衍生品投资 ‐‐ 6 买入返售金融资产 ‐‐ 其中:买断式回购的买入返售金融资产 ‐‐ 7 银行存款和结算备付金合计 48,170,062.8510.97 8 其他资产 187,376.870.04 9 合计 439,136,082.00100.00 2、报告期末按行业分类的股票投资组合 (1)报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) A 农、林、牧、渔业 ‐‐ B 采矿业 ‐‐ C 制造业 358,679,734.8481.88 D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 34,149.990.01 E 建筑业 ‐‐ F 批发和零售业 7,111,600.001.62 G 交通运输、仓储和邮政业 13,259,471.403.03 H 住宿和餐饮业 ‐‐ I 信息传输、软件和信息技术服务业 ‐‐ J 金融业 ‐‐ K 房地产业 ‐‐ L 租赁和商务服务业 11,693,686.052.67 M 科学研究和技术服务业 ‐‐ N 水利、环境和公共设施管理业 ‐‐ O 居民服务、修理和其他服务业 ‐‐ P 教育 ‐‐ Q 卫生和社会工作 ‐‐ R 文化、体育和娱乐业 ‐‐ S 综合 ‐‐ 合计 390,778,642.2889.21 (2)报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有港股通股票。 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) 1603899 晨光文具 630,10019,564,605.004.47 2600176 中国巨石 1,842,62419,550,240.644.46 3300408 三环集团 877,20018,236,988.004.16 4600031 三一重工 2,000,00017,760,000.004.05 5002138 顺络电子 1,070,66317,665,939.504.03 6002372 伟星新材 1,153,41517,093,610.303.90 7600563 法拉电子 340,00015,058,600.003.44 8603989 艾华集团 649,84314,744,937.673.37 9600486 扬农化工 300,00013,908,000.003.18 10601636 旗滨集团 3,276,50013,499,180.003.08 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 本基金本报告期末未持有债券。 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 本基金本报告期末未持有债券。 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 本基金本报告期末未持有股指期货。 10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 本基金本报告期末未持有国债期货。 11、投资组合报告附注 (1)报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查,或在报告编制日前一年内受到 公开谴责、处罚。 (2)基金投资的前十名股票中,没有投资超出基金合同规定备选股票库之外的股票。 (3)其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 37,240.14 2 应收证券清算款 ‐ 3 应收股利 ‐ 4 应收利息 9,633.52 5 应收申购款 140,503.21 6 其他应收款 ‐ 7 待摊费用 ‐ 8 其他 ‐ 9 合计 187,376.87 (4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 (5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中未存在流通受限制的情况。 (6)投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也 不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅 读本基金的招募说明书。 阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④ 2018/1/1 至 2018/9/30‐23.84%1.48%‐11.25%0.98%‐12.59%0.50% 2017/1/1 至 2017/12/3125.96%0.92%16.36%0.51%9.60%0.41% 2016/1/1 至 2016/12/312.99%1.19%‐9.08%1.12%12.07%0.07% 2015/12/11 至 2015/12/310.40%0.50%2.56%1.17%‐2.16%‐0.67% 2015/12/11 至 2018/9/30‐0.80%1.18%‐3.70%0.91%2.90%0.27% 十三、费用概览 (一)与基金运作有关的费用 1、基金费用的种类 (1)基金管理人的管理费; (2)基金托管人的托管费; (3)《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; (4)《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; (5)基金份额持有人大会费用; (6)基金的证券交易费用; (7)基金的银行汇划费用; (8)账户开户费用、账户维护费用; (9)按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 (1)基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.50%年费率计提。管理费的计算方法如下: H=E×1.50%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款 指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至法定节假日、休息日结束之日起 2 个工作日内或不可抗力 情形消除之日起 2 个工作日内支付。 (2)基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如下: H=E×0.25%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款 指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日或不 可抗力致使无法按时支付的,顺延至法定节假日、休息日结束之日起 2 个工作日内或不可抗力情形消除之 日起 2 个工作日内支付。 上述“1、基金费用的种类”中第(3)-(9)项费用,根据有关法规及相应协议规定,按费用实际支出金 额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 (二)与基金销售有关的费用 1、申购和赎回费率 表:本基金的申购费率 申购金额(M) 申购费率(%) M < 100 万元 1.50% 100 万元 ≤ M <300 万元 1.00% 300 万元 ≤ M <500 万元 0.60% M ≥ 500 万元 收取固定费用 1000 元/笔 表:本基金的赎回费率 持有基金份额期限(Y) 赎回费率 Y < 7 日 1.5% 7 日 ≤ Y < 30 日 0.75% 30 日 ≤ Y < 1 年 0.5% 1 年 ≤ Y < 2 年 0.25% Y ≥ 2 年 0 注:1 年指 365 日 机构投资者通过本公司直销中心开户并申购本基金,享受申购费率 1 折优惠,具体详见 2018 年 4 月 17 日 刊登的《国寿安保基金管理有限公司关于旗下基金开展直销费率优惠活动的公告》。 本基金的申购费用由投资人承担,不列入基金资产,申购费主要用于本基金的市场推广和销售、登记等各 项费用。投资人在开放期内可以多次申购基金份额,但已受理的申购申请不允许撤销,申购费率按当天合 并后金额计算。 本基金的赎回费用由基金份额持有人承担。对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 1.5%的赎回费,对 持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 0.75%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产;对持续持 有期少于 3 个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费,并将不低于赎回费总额的 75%计入基金财产;对持续 持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费,并将不低于赎回费总额的 50%计入基 金财产;对持续持有期长于 6 个月的投资人,将不低于赎回费总额的 25%计入基金财产。 2、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于新的费率或收费方式实施日 前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 3、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基金促销计划,针对 基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,基金管理人可以按中国证监会要求 履行必要手续后,对基金投资者适当调整基金申购费率、赎回费率和转换费率。 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投 资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求, 对本基金管理人 于 2018 年 7 月 26 日刊登的本基金原招募说明书(《国寿安保成长优选股票型证券投资基金招募说明书》) 进行了更新,并根据本基金管理人对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新,主要更新的内容如 下: 1、在“第二部分、释义”中,对“银行业监督管理机构”的释义进行了更新; 2、在“第三部分、基金管理人”中,对基金管理人国寿安保基金管理有限公司的注册资本和主要人员情况 进行了更新; 3、在“第四部分、基金托管人”中,对基金托管人中国工商银行股份有限公司的情况进行了更新; 4、在“第五部分、相关服务机构”中,更新了其他销售机构的情况及审计基金财产的会计师事务所信息; 5、在“第九部分、基金的投资”中,更新了 “十、基金的投资组合报告”,数据内容截止时间为 2018 年 9 月 30 日,财务数据未经审计; 6、更新了“第十部分、基金的业绩”,相关数据内容截止时间为 2018 年 9 月 30 日; 7、更新了“第二十部分、基金托管协议的内容摘要”中管理人注册资本情况; 8、增加了“第二十二部分、其它应披露的事项”,披露了报告期内我公司在指定信息披露媒体上披露的与 本基金相关的所有公告。 国寿安保基金管理有限公司 2019 年 1 月 23 日